Полное разочарование — о ВТБ
Полное разочарование
Анонимно РКО Оценка: 1
Проживаю в г. Тюмень. Продавал квартиру в Ленинградской области. Покупатели захотели произвести расчет через аккредитив ВТБ24. До этого момента ни разу не имел никаких дел с этим банком. И, как оказалось, Слава Богу.
1. Консультация в г.
Т.к. я человек далекий от банковского дела, решил пойти в офис, проконсультироваться об условиях открытия аккредитива. Обратился в офис в г. Тюмени по ул. Республики. Ожидание в очереди составило около 45 минут. После чего консультант сказал, что он к сожалению, не знает ничего об аккредитивах и проконсультировать не сможет. На мой вопрос, с кем я могу переговорить сказал, что в ВТБ в городе Тюмень есть только один специалист, который что-то может подсказать по этому вопросу, но он сейчас на больничном. Итог: никакой консультации получить не смог, читал всё сам в интернете, разбирался.
2. Открытие счета для получения аккредитива.
3. Оформление сделки через аккредитив.
Сделка оформлялась в г. Санкт-Петербурге, отделении банка ст. м. Пионерская. За оформление аккредитива взяли сумму в 10 000. Очень долго меня убеждали, что для того, чтобы мне потом в своем городе (Тюмень), снять наличные деньги, придется заплатить 10% комиссию. Я уже решил отказываться от такой «выгодной » сделки по продаже квартиры, потому что такая комиссия (и вообще ее наличие!!!) абсолютно не клиенториентирована. Подключился руководитель отделения, который разъяснил свои сотрудникам, что по сделкам по аккредитиву при снятии наличных не взимается комиссия (почему сотрудники этого не знают?!) В результате было потрачено около 4 часов на сделку, вместо обещанных 1,5. Это при том, что никаких ипотек. Обычные наличные деньги.
4. Раскрытие аккредитива.
Изначально было оговорено, что раскрыть аккредитив самостоятельно может продавец (то есть я или мой представитель) при наличии договора купли-продажи с отметкой Росреестра.
5. Снятие со счета наличных денег.
Прошли сутки с момента открытия аккредитива, но деньги на мой мастер счет так и не поступили. Я обратился в офис в г. Тюмени на ул. Дзержинского (головной офис). Вопрос для меня стоял очень остро, т.к. в родном городе была встречная сделка по покупке жилья. Специалист сообщил, что, к сожалению, ничем помочь не может.
Нужно разбираться в Санкт-Петербурге (и, видимо, всё равно, что это один и тот же банк), потом все-таки после моих эмоциональных уже настояний, она посмотрела мои документы по оформлению аккредитива и сказала, что в них содержится техническая ошибка. Т.к. специалисты оформили сделку как межбанковский перевод (будто разные банки), а не как межфилиальный. И деньги пока «застряли». Хотя на этот день, на послеобеденное время была назначена моя сделка по покупке недвижимости. Пришлось скандалить, пригласили руководителя отделения, которая пообещала взять ситуацию под свой контроль и связаться с технической поддержкой. В итоге деньги поступили на счет ближе к вечеру того дня, но моя сделка уже сорвалась. Не говоря о том, сколько раз в тот день я звонил на горячую линию, и сколько раз не мог дозвониться.
На следующий день я пошел получать наличные (заранее их заказав естественно). Это была суббота. В отделении на ул. Дзержинского г. Тюмени не работала электронная очередь, не выдавались талоны, от руки администратор писал номера очереди на бумажках.
6. Закрытие мастер счета.
Обратился в отделение в г. Тюмени по ул. Республики, чтобы закрыть мастер счет и прекратить всякие отношения с замечательным банком ВТБ24. В очереди на этот раз ждать не пришлось, сразу пригласил меня специалист, минут 20 мучился, потому сообщил, что оказывается, мне подключен пакет Привилегия от ВТБ и должен обслуживаться другими специалистами, проводил меня к другому специалисту. Около двадцати минут специалист по работе с привилегированными клиентами пытался закрыть мой счет, оглядывая меня словно под лупой. Но, увы, ничего не вышло, какой-то сбой в программе.
Я решил в свободной форме написать заявление о закрытии счета, т.к. такое право предоставлено мне Гражданским кодексом Российской Федерации, закрыть счет в любое время! Пришел с двумя экземплярами заявления, которое оформил для меня профессиональный юрист, хотел передать и поставить входящий номер в отделении банка на Республики. По итогу это заняло ровно один час времени в ожидании, вчерашний специалист по работе с привилегированными клиентами больше не желал со мной общаться, пригласил заместителя руководителя офиса. После хождений туда-сюда которого мне наконец-то поставили «входящий» номер. Но предварительно задал вопрос: А почему Вы не хотите прийти, когда устранится ошибка и написать заявление по нашей форме, Вам что ли далеко ездить?!
При всем при этом я всегда считал себя спокойным человеком.
Но, к сожалению, банк ВТБ24 способен вывести любого из равновесия. А ведь это один из крупнейших банков в РФ. Печально…
Схема раскрытия аккредитива в «Зеленом» банке
Покупателем моей недвижимости было физическое лицо, получившее ипотеку в СБ г.
Москва в ипотечном центре на Вавилова 19. 06.11.2019 был открыт аккредитив, мною было написано заявление о перечислении денег при раскрытии аккредитива на специально открытый в отделении СБ на ул. Гиляровского 39к3 текущий счет. 19.11.2019 в СБ были предоставлены документы на раскрытие аккредитива. С 20.11.2019 по 29.11.2019 не только я, но и руководство риелторского агентства, вынужденное привлечь своего куратора, искали деньги, которые по заверению работников СБ, были мне перечислены 20.11.2019. Все подробности в обращении №191126-0207-423400 от 26.11.2019. Поскольку поиски были объявлены вовремя, деньги нашли, и меня усиленно стали приглашать в Головной офис, заверяя, что без меня деньги перечислить не могут.
Итак, что же произошло? По справке аккредитива за оригинальной подписью работника СБ и с печатью (подписей покупателя и продавца нет), в графе счет получателя я обнаружила совершенно …. другой счет, не тот, заявление по которому писала я. Работники СБ дружно заверяли меня, что это мой счет, привязанный к моей дебетовой карте, но в моем «банке клиенте» ни такой карты, ни счета не было.
Я настояла на получении выписки по счету: счет был открыт по зарплатному проекту в марте 2009 года, к нему была выпущена дебетовая карта, *9202, которая была заменена в январе 2011 года на карту *5015. 13.02.2012 счет был закрыт, обе карты уничтожены. Это подтверждается выписками, заверенными СБ. Три часа подряд 29.11.2019 руководство клиентской (?) службы пытались заставить меня подписать разные варианты заявлений, свидетельствующие о том, что это якобы моя вина. При этом они постоянно консультировались по телефону (знать бы с кем?). Я поняла, что и по истечении полутора недель деньги мне не отдадут, и когда передо мной в очередной раз положили распечатанное заявление, на этот раз о закрытии счета карты, я сделала вид, что подписала, поскольку обратила внимание, что: — в заявлении о закрытии счета карты стоит карта *5015 — в выписке по счету зачисление аккредитива на карту *9202 (графа номер карты), что говорит о том, что перевод был даже не по номеру счета, а по номеру карты, сданной в СБ на уничтожение в январе 2011 года.
Меня не удовлетворил «ответ» СБ на мое обращение. Полторы недели мои деньги находились в обороте банка, мое время, потраченное на розыски и переговоры, моральный ущерб, все стоит денег, которые я буду возвращать. Все интернет-сообщество будет оповещено о новой схеме СБ.
Аккредитивы
При расчетах по документарному аккредитиву банк, действующий по поручению плательщика (приказодателя) обязуется осуществить платежи получателю средств (бенефициару) при условии представления им документов, соответствующих условиям аккредитива, положениям Унифицированных правил и международной стандартной банковской практике.
Аккредитив — наиболее надежная форма расчетов, позволяющая свести до минимума коммерческий риск и максимально защищающая интересы участников расчетов.
В этой связи аккредитивы широко используются в международных расчетах и остаются
традиционно используемой формой расчетов по внешнеторговым контрактам.
Благодаря многолетнему опыту, накопленному в сфере обслуживания внешнеэкономических сделок, ВЭБ.РФ на высоком профессиональном уровне выполняет расчеты в форме аккредитивов.
Сеть аккредитивных операций охватывает около 30 государств Европы, Азии, Юго-восточной Азии, Ближнего Востока, Африки, Латинской Америки, а также государства постсоветского пространства.
В рамках операций торгового финансирования, ВЭБ.РФ в пределах установленного документарного лимита выдает непокрытые рамбурсные обязательства, подтверждает аккредитивы и осуществляет расчеты по ним.
На основании заявлений на аккредитив, представленных клиентами, ВЭБ.РФ выставляет аккредитивы для расчетов с поставщиками товаров и услуг.
В ВЭБ.
РФ проводятся расчеты по аккредитивам в клиринговых валютах в рамках
межправительственных и межбанковских соглашений, в том числе, по погашению
государственного долга Индии и Вьетнама перед Россией по кредитам, предоставленным в период
бывшего СССР. Необходимо учитывать некоторые особенности выставления данных аккредитивов и руководствоваться
информацией о проведении тендеров.
ВЭБ.РФ также проводит расчеты в форме аккредитивов на территории России в валюте Российской Федерации в соответствии с Положением Банка России от 19 июня 2012 г. № 383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств».
Контактные телефоны
(экспортные аккредитивы, покрытые импортные аккредитивы, аккредитивы для расчетов на территории РФ) :
+7 (495) 604-69-30,+7 (495) 721-97-17, доб.
64-11 или 69-20,Факс +7 (495) 604-69-09.
Сбербанк запустил онлайн-сервис по открытию аккредитивов в офисах застройщиков — Недвижимость
МОСКВА, 21 января. /ТАСС/. Сбербанк запустил онлайн-сервис по открытию аккредитивов покупателей недвижимости в мобильном приложении «Сбербанк онлайн» в офисах застройщиков, сообщила во вторник пресс-служба кредитной организации.
«Клиент может оформить аккредитив физических лиц по сделкам с недвижимостью в онлайн-режиме в офисе застройщика-партнера. Открытие аккредитива занимает несколько секунд», — говорится в сообщении.
С помощью приложения можно оформить аккредитив по сделкам, в которых недвижимость приобретается за счет собственных средств покупателей и без использования счетов эскроу. Первым партнером по сервису стала девелоперская компания «Абсолют Недвижимость». В дальнейшем новшество может быть распространено и на вторичный рынок.
Как пояснила ТАСС управляющий партнер риелторской компании «Метриум» Мария Литинецкая, ранее в некоторых банках можно было подать онлайн-заявку на открытие аккредитива, но для подписания соответствующего договора все-таки нужно было лично приехать в одно из отделений.
«Безусловно, возможность открыть аккредитив без личного посещения банка ускорит проведение сделок с недвижимостью. Я полагаю, что со временем многие банки предусмотрят возможность открытия аккредитива в режиме онлайн», — прогнозирует эксперт.
Председатель совета директоров компании «Бест-Новострой» Ирина Доброхотова рассказала, что интерес к такому виду оформления сделки может оказаться большим, несмотря на то, что пока услуга и не предлагается ипотечным заемщикам. «В Москве порядка 50% сделок оплачивается без привлечения ипотеки, и таким покупателям предложение Сбербанка может оказаться интересным и удобным. Главное, чтобы клиент понимал условия раскрытия аккредитива, так как оформление через приложение будет приравнено к подписанию договора», — подчеркнула Доброхотова.
Аккредитив — открытый в банке специальный счет, который дает возможность зарезервировать находящуюся на нем сумму. В случае полного соблюдения участниками условий договора банк обязуется выплатить эти средства получателю.
Аккредитив является одной из наиболее популярных форм при покупке жилья, поскольку минимизирует риски сделок — банк выступает неким гарантом и берет на себя ответственность за осуществление выплаты средств.
Аккредитив — Каждая проблема — это замаскированная возможность. — LiveJournal
Желание обезопасить сделки привело к частой практике использования аккредитивных схем оплаты. В связи с этим возник вопрос относительно момента раскрытия аккредитива, а точнее документов, предоставляемым в банк, для получения денег по аккредитиву. Вводные данные:
1) Договор купли продажи товара.
2) Грузоотправитель – завод-изготовитель
3) Поставщик – сторона по договору (торговый дом при заводе)
4) Покупатель – сторона по договору (моя компания)
5) Грузополучатель – ж\д тупик склад
6) Поставка товара осуществляется железной дорогой (перевозка производится внутри России, ж\д накладные внутренние, грузоотправитель получает квитанцию о приеме груза к перевозке, грузополучатель ж\д накладную на станции получения )
7) Условия поставки CPT (ст.
назначения)
8) Условия оплаты: аккредитив, раскрытие которого производится на дату получения груза на станции назначения.
Вот теперь вопрос, против каких документов раскрытие аккредитива 100% безопасно для сторон?
При условиях поставки FCA станция отправления и раскрытия аккредитива по отгрузке, я бы написала следующее:
Аккредитив раскрывается на 5-й банковский день после предоставления в банк документов:.
Счет поставщика (оригинал),
Накладная ТОРГ 12 (копия, оригинал),
Сертификат на продукт (копия, заверенная печатью поставщика),
Договор купли-продажи (копия, заверенная печатью поставщика),
квитанция ж/д о приеме груза к перевозке (копия, заверенная печатью поставщика).
На мой взгляд здесь все просто, в банк принесли документы, банк уведомил покупателя, что поступили документы для снятия раскрытия аккредитива, покупатель написал письмо в ГВЦ (железная дорога) с просьбой отследить отгруженные в свой адрес вагоны, если ГВЦ подтверждает данную отгрузку, то вопросов не возникает, если нет, то тут же пишется заявление куда следует о мошенничестве и там же для указывается о попытке снять деньги с аккредитива.
Органы наши замораживают все, в том числе и попытки выплаты по аккредитиву.
А вот для раскрытия аккредитива на условиях CPT станция назначения документооборот для меня совершенно не ясен. Против каких документов, выдаваемых независимыми от сделки сторонами, можно открыть аккредитив?
В случае если вы являетесь продавцом по данному договору, против каких документов вы согласились бы открыть аккредитив? (Покупателю в данном случае почти плевать, так как положенный ему груз на станции назначения он уже получил.) Т.Е. риск неоплаты возникает у поставщика.
Какое-то уведомление от станции назначения, о том, что цистерны пришли на пункт назначения. Этот документ должен быть передан либо грузоотправителю (заводу – изготовителю) либо поставщику по договору, при чем, получение этого документа не должно зависеть от волеизъявления покупателя. Так как отсутствуют прямые договорные отношения у Поставщика со станцией получения, подтверждение выполнения условий CPT вызывает у меня массу вопросов.
Может выто сможете подсказать, буду признательна.
Отзыв о банке Банк Открытие. Раскрытие аккредитива Коронавирус
Мы с супругой оформили ипотеку, уже начали выплаты и столкнулись с форс-мажорной ситуацией с раскрытием аккредитива.
К сожалению пока совсем не видим желания банка помочь нам с ее решением.
Получили в МФЦ выписку из ЕГРН о регистрации прав собственности с отметкой об обременении в пользу банка и договор купли продажи с отметкой об обременении. Проблема в том, что Росреестр допустил техническую ошибку при регистрационных действиях: указано, что собственность является совместной, но в правообладателях указано только моё имя (не указана супруга) В связи с этим Продавец не может раскрыть аккредитив, так как в условиях раскрытия указано предоставление выписки с 2 собственниками.
Есть 2 способа подачи заявления на исправление технической ошибки и получения новой выписки: через МФЦ и электронно с использованием цифровой подписи(которой у нас нет и оформить её сейчас невозможно).
В условиях мер по борьбе с короновирусной инфекцией оба эти способа сейчас нам не доступны минимум до 30 апреля и этот срок очевидно будет продлён, заболеваемость только набирает обороты.
Так как продавец не имеет доступа к средствам, он отказывается освободить квартиру. По этой причине мы вынуждены оплачивать аренду квартиры наряду с выплатами по ипотеке, что ставит нас в тяжёлое материальное положение. Выписка из ЕГРН является правоудостоверяющим, а не правоустанавливающим документом.
Правоустанавливающий документ- договор купли-продажи, который соответствующим образом зарегистрирован, поэтому риски банка являются минимальными. Мы пытались обращаться в офис банка к кредитному менеджеру и по горячей линии, но не увидели желания помочь.
Прошу банк пойти на встречу и рассмотреть возможность раскрытия аккредитива на основании предоставления: 1.Договора купли продажи с отметкой об обременении в пользу банка 2.Оригинала описи документов на государственную регистрацию 3.
Выписка из ЕГРН, содержащая информацию только об одном правообладателях с указание совместного вида собственности.
4.
Заявлением Покупателей об изменении условий раскрытия аккредитива с учётом сложившейся обстановки 5. Обязательство Покупателей внести необходимые изменения в ЕГРН в разумные сроки сразу после снятия ограничений и восстановления функционирования гос.
органов Сделка уже проведена, собственность переоформлена (пусть технически только на меня, но мы же являемся супругами, следовательно, является совместно-нажитой). Есть обременение в пользу банка. Банк ничем не рискует, а мы вынуждены платить ипотеку без возможности пользоваться своим жильем.
Банк Кремлевский > Аккредитивы
«Банк Кремлевский» ООО предоставляет своим Клиентам такой вид расчетов, как документарные аккредитивы — денежное обязательство Банка, принятое на основании поручения Клиента-покупателя произвести платеж в пользу продавца после предоставления последним документов, предусмотренных условиями аккредитива.
Преимущества аккредитива
- Использование аккредитива позволяет свести к минимуму коммерческий риск;
- Аккредитив обеспечивает надежное исполнение сторонами своих обязательств;
- Расчеты аккредитивами позволяют банку осуществлять контроль за выполнением условий сделки и соблюдением условий, на которые указывает аккредитив.
Порядок расчетов аккредитивами.
При открытии аккредитива, денежные средства в сумме аккредитива депонируются в Банке на специальном счете.
Условия раскрытия аккредитива формулируются Клиентом. Получатель средств представляет в Банк документы, подтверждающие исполнение обязательств сторонами по договору, соответствующие условиям, на которые указывает аккредитив и в сроки, которые указывает аккредитив. После этого получателю выплачиваются денежные средства.
Банк предлагает своим Клиентам:
- Открытие по поручению Клиента аккредитивов в рублях и иностранной валюте для расчетов по экспортным, импортным операциям;
- Подтверждение и исполнение аккредитивов;
- Проверка комплекта документов на предмет их соответствия условиям аккредитива;
- Авизование аккредитивов в пользу Клиентов Банка.
При проведении расчетов в форме документарного аккредитива Банка руководствуется «Унифицированными правилами и обычаями для документарных аккредитивов» (UPC600), разработанными Международной Торговой Палатой (МПТ) и вступившими в силу 1 июля 2007 года.
- Документы на на открытие аккредитива для частных клиентов
По всем вопросам обращаться: Управление расчетов и корреспондентских отношений
телефон: (499) 241-88-14 добавочный — 125
SEC.gov | Превышен порог скорости запросов
Чтобы обеспечить равный доступ для всех пользователей, SEC оставляет за собой право ограничивать запросы, исходящие от необъявленных автоматизированных инструментов. Ваш запрос был идентифицирован как часть сети автоматизированных инструментов за пределами допустимой политики и будет обрабатываться до тех пор, пока не будут приняты меры по объявлению вашего трафика.
Пожалуйста, объявите свой трафик, обновив свой пользовательский агент, чтобы включить в него информацию о компании.
Для лучших практик по эффективной загрузке информации из SEC.gov, включая последние документы EDGAR, посетите sec.gov/developer. Вы также можете подписаться на рассылку обновлений по электронной почте о программе открытых данных SEC, включая передовые методы, которые делают загрузку данных более эффективной, и улучшения SEC.gov, которые могут повлиять на процессы загрузки по сценарию. Для получения дополнительной информации обращайтесь по адресу [email protected].
Для получения дополнительной информации см. Политику конфиденциальности и безопасности веб-сайта SEC. Благодарим вас за интерес к Комиссии по ценным бумагам и биржам США.
Идентификатор ссылки: 0.8e054917.1633714557.264b614e
Дополнительная информация
Политика безопасности в Интернете
Используя этот сайт, вы соглашаетесь на мониторинг и аудит безопасности. В целях безопасности и обеспечения того, чтобы общедоступная услуга оставалась доступной для пользователей, эта правительственная компьютерная система использует программы для мониторинга сетевого трафика для выявления несанкционированных попыток загрузки или изменения информации или иного причинения ущерба, включая попытки отказать пользователям в обслуживании.
Несанкционированные попытки загрузить информацию и / или изменить информацию в любой части этого сайта строго запрещены и подлежат судебному преследованию в соответствии с Законом о компьютерном мошенничестве и злоупотреблениях 1986 года и Законом о защите национальной информационной инфраструктуры 1996 года (см. Раздел 18 U.S.C. §§ 1001 и 1030).
Чтобы обеспечить хорошую работу нашего веб-сайта для всех пользователей, SEC отслеживает частоту запросов на контент SEC.gov, чтобы гарантировать, что автоматический поиск не влияет на возможность доступа других лиц к контенту SEC.gov. Мы оставляем за собой право блокировать IP-адреса, которые отправляют чрезмерное количество запросов. Текущие правила ограничивают пользователей до 10 запросов в секунду, независимо от количества машин, используемых для отправки запросов.
Если пользователь или приложение отправляет более 10 запросов в секунду, дальнейшие запросы с IP-адреса (-ов) могут быть ограничены на короткий период.
Как только количество запросов упадет ниже порогового значения на 10 минут, пользователь может возобновить доступ к контенту на SEC.gov. Эта практика SEC предназначена для ограничения чрезмерного автоматического поиска на SEC.gov и не предназначена и не ожидается, чтобы повлиять на людей, просматривающих веб-сайт SEC.gov.
Обратите внимание, что эта политика может измениться, поскольку SEC управляет SEC.gov, чтобы гарантировать, что веб-сайт работает эффективно и остается доступным для всех пользователей.
Примечание: Мы не предлагаем техническую поддержку для разработки или отладки процессов загрузки по сценарию.
SEC.gov | Превышен порог скорости запросов
Чтобы обеспечить равный доступ для всех пользователей, SEC оставляет за собой право ограничивать запросы, исходящие от необъявленных автоматизированных инструментов. Ваш запрос был идентифицирован как часть сети автоматизированных инструментов за пределами допустимой политики и будет обрабатываться до тех пор, пока не будут приняты меры по объявлению вашего трафика.
Пожалуйста, объявите свой трафик, обновив свой пользовательский агент, чтобы включить в него информацию о компании.
Для лучших практик по эффективной загрузке информации из SEC.gov, включая последние документы EDGAR, посетите sec.gov/developer. Вы также можете подписаться на рассылку обновлений по электронной почте о программе открытых данных SEC, включая передовые методы, которые делают загрузку данных более эффективной, и улучшения SEC.gov, которые могут повлиять на процессы загрузки по сценарию. Для получения дополнительной информации обращайтесь по адресу [email protected].
Для получения дополнительной информации см. Политику конфиденциальности и безопасности веб-сайта SEC. Благодарим вас за интерес к Комиссии по ценным бумагам и биржам США.
Идентификатор ссылки: 0.8e054917.1633714580.264cc028
Дополнительная информация
Политика безопасности в Интернете
Используя этот сайт, вы соглашаетесь на мониторинг и аудит безопасности.
В целях безопасности и обеспечения того, чтобы общедоступная услуга оставалась доступной для пользователей, эта правительственная компьютерная система использует программы для мониторинга сетевого трафика для выявления несанкционированных попыток загрузки или изменения информации или иного причинения ущерба, включая попытки отказать пользователям в обслуживании.
Несанкционированные попытки загрузить информацию и / или изменить информацию в любой части этого сайта строго запрещены и подлежат судебному преследованию в соответствии с Законом о компьютерном мошенничестве и злоупотреблениях 1986 года и Законом о защите национальной информационной инфраструктуры 1996 года (см. Раздел 18 U.S.C. §§ 1001 и 1030).
Чтобы обеспечить хорошую работу нашего веб-сайта для всех пользователей, SEC отслеживает частоту запросов на контент SEC.gov, чтобы гарантировать, что автоматический поиск не влияет на возможность доступа других лиц к контенту SEC.gov. Мы оставляем за собой право блокировать IP-адреса, которые отправляют чрезмерное количество запросов.
Текущие правила ограничивают пользователей до 10 запросов в секунду, независимо от количества машин, используемых для отправки запросов.
Если пользователь или приложение отправляет более 10 запросов в секунду, дальнейшие запросы с IP-адреса (-ов) могут быть ограничены на короткий период.Как только количество запросов упадет ниже порогового значения на 10 минут, пользователь может возобновить доступ к контенту на SEC.gov. Эта практика SEC предназначена для ограничения чрезмерного автоматического поиска на SEC.gov и не предназначена и не ожидается, чтобы повлиять на людей, просматривающих веб-сайт SEC.gov.
Обратите внимание, что эта политика может измениться, поскольку SEC управляет SEC.gov, чтобы гарантировать, что веб-сайт работает эффективно и остается доступным для всех пользователей.
Примечание: Мы не предлагаем техническую поддержку для разработки или отладки процессов загрузки по сценарию.
Аккредитивы с возможностью постфинансирования
Если вы занимаетесь деятельностью (в том числе торговлей), где вам необходимо быстро закупить импортные товары и у вас нет наличной иностранной валюты, то сделка по открытию аккредитива в нашем банке именно для вас!
Аккредитив — это денежное обязательство банка, принятое на основании распоряжения заявителя (покупателя-покупателя) произвести платеж на сумму, определенную сторонами в согласованной валюте, в пользу бенефициара (продавца).
) после представления в установленный срок документов, предусмотренных условиями аккредитива.
Документарный аккредитив способствует расширению внешнеторговых операций клиентов, увеличению денежных потоков, развитию и укреплению доверительных отношений с иностранными партнерами и их банками.
Основные условия сделки:
- Срок действия — не более 360 дней;
- Процентная ставка — по договоренности;
- Единовременная комиссия за управление — согласно тарифам банка;
- Льготный период для погашения транзакции составляет не более 9 месяцев с даты открытия аккредитива;
- Досрочное погашение аккредитива допускается, штрафы и комиссии за досрочное погашение не взимаются.
- Залог — недвижимость, автотранспорт, вклады, спецтехника и другое ликвидное имущество в соответствии с Законодательством;
- Залог смешанный прикладной;
- Обеспечение принимается на общую сумму 125% от суммы аккредитива с дисконтом. Размер скидки зависит от типа недвижимости, ее стоимости;
- Прочие транзакционные издержки — по тарифам иностранного банка
Эта финансовая транзакция дает ряд преимуществ, таких как:
- международно-правовая надежность в виде платежного инструмента;
- средство качественного краткосрочного финансирования;
- возможность оперативных расчетов с зарубежными поставщиками;
- индивидуальность в определении условий оказания услуг и организации сотрудничества;
- гарантий платежеспособности и взаиморасчетов сторон по заключенной сделке;
- защита от риска неплатежа заявителем (покупателем) в пользу выгодоприобретателя (продавца)
Как открыть документальный аккредитив:
Все, что вам нужно знать об аккредитиве
Источник изображения: https: // rb.
gy / twedf5Эта статья написана Акаршана С., проходящим курс сертификата по введению в составление юридических документов: контракты, петиции, мнения и статьи из LawSikho .
Риски очень распространены, когда дело касается международной торговли. Торговцы в течение долгого времени сталкивались с проблемами, связанными с отсутствием единой торговой валюты для осуществления платежей за границу и отсутствием безопасности при перевозке драгоценных предметов для торговли.Практика аккредитива значительно облегчила трейдерам получение выгодной выгоды за счет избежания рисков и перекладывания платежного бремени на банки. Аккредитив, который также можно назвать документарным аккредитивом, банковским документарным аккредитивом является одним из хорошо известных старых методов на практике на протяжении веков. У него есть богатая история, которая помогла ему достичь точки, в которой аккредитив считается самой «кровью коммерции».
Аккредитив считается средством снижения рисков в торговле путем переноса обязательства по оплате с покупателя на банк, который действует в качестве гарантии платежа в транзакции в обмен на представление необходимых документов, как указано в аккредитиве.
.Проще говоря, аккредитив можно рассматривать как документ, выпущенный банком, который гарантирует платеж покупателя продавцу, когда покупатель не может произвести платеж продавцу.
В аккредитиве участвуют следующие стороны:
Покупатель, от имени которого открывается аккредитив по запросу.
- Авизующий банк: Банк работает в стране бенефициара и включает инструктаж по аккредитиву, удостоверяющий его подлинность для бенефициара.
- Подтверждающий банк: этот банк также обычно работает в стране получателя. По запросу или с разрешения банка-эмитента; подтверждающий банк вступает в транзакцию, чтобы добавить свою гарантию к аккредитиву, принимая на себя ответственность по оплате в дополнение к банку, открывшему аккредитив.
- Банк-эмитент: Банк, который выдает аккредитив и берет на себя ответственность за платеж.
- Банк-исполнитель: Банк обычно функционирует в стране продавца и конкретно уполномочен банком-эмитентом обработать запрос и произвести платеж продавцу в отношении аккредитива, открытого банком-эмитентом.
- Возмещающий банк: Банк, в котором, как правило, банк-эмитент имеет счет nostro, через который производятся платежи исполняющему банку, и ему разрешено обращаться с заявленным требованием о возмещении.
Продавец, в пользу которого открыт аккредитив.
Шаг 1: Контракт
Покупатель продавцу
Покупатель и продавец из разных стран заключают договор купли-продажи с условием оплаты через аккредитив.
Шаг 2: Приложение
Покупатель банку-эмитенту
Затем покупатель подает заявку на аккредитив в свой банк-эмитент и просит предоставить аккредитив в счет залога по документам, связанным с транзакцией.
Шаг 3: Аккредитив
Банк-эмитент авизующему / подтверждающему банку
Банк-эмитент выдает аккредитив и направляет его в авизующий / подтверждающий банк продавца.
Шаг 4: Осмотр
Авизование банка продавцу
Банк продавца проверяет выданный аккредитив и отправляет полученную информацию продавцу.
Шаг 5: Доставка
Продавец покупателю
Продавец после получения информации отправляет товар покупателю.
Шаг 6: Представление документов
Продавец авизующему банку
Затем продавец представляет все необходимые документы, перечисленные в аккредитиве, авизующему банку.
Шаг 7: Обработка документов
Авизование банка банку-эмитенту
Представленные документы передаются в банк-эмитент для изучения.
Шаг 8: Оплата авизующим банком
Авизование банка продавцу
Если необходимые документы представлены и имеются, авизующий банк инициирует платеж продавцу.
Шаг 9: Возмещение
Банк-эмитент авизующего банка
После изучения и проверки представленных документов банк-эмитент инициирует возмещение платежа, произведенного авизующим банком продавцу.
Шаг 10: Оплата и выдача документов
Покупатель в банк-эмитент
Покупатель должен произвести платеж банку-эмитенту и банку-эмитенту для предоставления соответствующих документов после оплаты.
Отзывный и безотзывный аккредитив
Банк-эмитент в своих полномочиях может аннулировать или изменить аккредитив без согласия или предварительного уведомления бенефициара; такой вид называется отзывным аккредитивом. Этот тип кредита считается очень ненадежным, поскольку ни один банк не будет готов действовать в качестве банка подтверждения в таких сценариях, а безотзывный аккредитив не может быть изменен или отменен без согласия сторон.
Переводной аккредитив
В случае переводного кредита кредит может быть передан первоначальным бенефициаром другим лицам. Уместно отметить, что перевод может быть разрешен только один раз и работает только по аккредитиву, в котором есть пункт, разрешающий перевод. Этот вид кредита дает продавцам право дать указание авизующему банку предоставить кредит всем бенефициарам, участвующим в сделке.
Обратный аккредитив
В случае, если покупатель не желает раскрывать свою личность и не желает инициировать переводной аккредитив, в игру вступает обратный кредит.
В этом виде кредита бенефициар просит своего банкира открыть аккредитив в пользу поставщика бенефициара, чтобы помочь ему с закупкой сырья и товаров, необходимых для выполнения контракта, заключенного на условиях аккредитива.
Аккредитив с красной и зеленой оговоркой
В случае красной статьи аккредитива, в соответствии с полномочиями, предоставленными банком-эмитентом исполняющему банку, исполняющий банк проверяет запрос бенефициара и предоставляет бенефициару до отгрузки.В случае неуплаты бенефициаром указанной суммы аванса исполняющему банку банк-эмитент несет ответственность за выплату причитающейся суммы.
Зеленая оговорка аналогична красной статье с некоторыми дополнительными особенностями, такими как предоставление аванса на расходы, понесенные в процессе складирования и страхования, путем получения складских свидетельств в качестве обеспечения.
Подтвержденный аккредитив
Подтвержденный аккредитив работает только с безотзывными кредитами.
Наряду с банком-эмитентом подтвержденный банкир также добавляет свое собственное подтверждение к аккредитиву и становится стороной такого аккредитива.
Резервный кредит
В случае возникновения задолженности, заимствования денег или любого невыполнения контракта, понесенного бенефициаром, банк-эмитент получает возможность принять меры для оказания помощи бенефициару в выполнении его обязательства.
Платежный аккредитив
Платеж или кредит до востребования — это вид, который является более быстрым и эффективным по сравнению с другими типами аккредитива.В этом типе, после представления соответствующих документов банкам-эмитентам или назначающим банкам, они становятся доступными для оплаты на предъявлении.
Отсрочка платежа и аккредитив акцепта
Отсроченный платеж больше похож на тип использования кредита, когда банк-эмитент несет ответственность за платеж в срок, указанный в аккредитиве, без выставления переводного векселя. В то время как письмо-акцепт аналогично отсроченному платежу, за исключением того, что оно требует выставления переводного векселя.
Переговорный аккредитив
Переговоры в переговорном аккредитиве могут быть ограничены конкретным банком или могут быть открыты для любого банка, желающего вести переговоры. Более того, если банк, ведущий переговоры, не может вести переговоры, ответственность за осуществление платежей всегда лежит на банке-эмитенте. Ведущий переговоры банк со временем становится держателем, если его переговоры были эффективными.
Единые обычаи и практика, кодифицированные Международной торговой палатой.Это наиболее распространенный, добровольно применяемый код многими банкирами по всему миру, открывающими аккредитив.
Ниже приведены несколько важных моментов, которые следует учитывать в отношении Единых обычаев и практики.
Если в аккредитиве не указано, является ли он отзывным или безотзывным, то он считается безотзывным.
Кредит по своей природе является отдельной операцией от договора, на котором он может быть основан.
Документы — это основная суть, по которой участвующие банки совершают сделки, а не товары или услуги, к которым относится представленный документ.
Банк-эмитент обязан сделать следующее:
- Для тщательной проверки после получения документов по аккредитиву.
- Сообщить бенефициару / исполняющему банку о неточностях в представленных документах.
- Для передачи статуса принятого / отклоненного до истечения пяти банковских дней, следующих за днем получения документов.
Если банк-эмитент этого не сделает, он утратит право отклонить документы.
Банк-эмитент обязан погасить аккредитив, если представленные документы полностью соответствуют условиям аккредитива.
Даже в недавнем случае во время пандемии Standard Retail Pvt. Ltd. & Ors. Против. M / s G.S. Global Corps & Ors , когда заявители обратились в суд с ходатайством, остались в силе аккредитив на том основании, что они были недоступны для выполнения своей части контракта из-за вспышки коронавируса. Благородный суд отклонил ходатайство, заявив, что аккредитив является независимой сделкой с банком, и банк никоим образом не обеспокоен основным спором между сторонами контракта.
Если в аккредитиве прямо не указано иное, разрешены частичные поставки и / или частичное использование.
Банки не несут ответственности за прерывание деятельности из-за стихийных бедствий, войн, беспорядков, забастовок, гражданских беспорядков, локаута по любой другой причине, не зависящей от них. Если срок действия аккредитива истекает при таких обстоятельствах, филиалы не должны платить, принимать, вести переговоры, нести отсрочку платежа от имени такого истекшего кредита.
Если в аккредитиве нет специального упоминания о том, что он «передаваемый», он считается непередаваемым.
Аккредитив имеет два важных значения; Во-первых, международная торговля усиливает экономический рост страны, а также сопряжена со многими рисками, такими как риск транспортировки / перевозки, клиентский риск, страновой риск, различные правовые барьеры, отсутствие личных контактов и т. д. В таком сценарии изобретение «аккредитива» дала хороший результат и способствовала большему количеству международных сделок.
Во-вторых, это снижает нагрузку на стороны. В обычных контрактах без аккредитива стороны размещаются в месте, чтобы взять на себя бремя всего, от заключения контракта до платежа, но в случае участия аккредитива, используя разрешение доверенной третьей стороне (банкам) играют свою роль, выпуская, изучая презентации, а затем разрешая платежи — более безопасный способ проведения транзакций
Студенты курсов Лавсихо регулярно выполняют письменные задания и работают над практическими упражнениями в рамках своей курсовой работы и развивают свои практические навыки в реальной жизни.
LawSikho создал группу телеграмм для обмена юридическими знаниями, рекомендациями и различными возможностями. Вы можете перейти по этой ссылке и присоединиться:
Подпишитесь на нас в Instagram и подпишитесь на наш канал YouTube, чтобы получать больше потрясающего юридического контента.
Аккредитив торгового финансирования (покупка и продажа) в SAP Treasury
Фон
Аккредитив или «кредитное письмо» — это письмо из банка, гарантирующее, что платеж покупателя продавцу будет получен вовремя и на правильную сумму.
Если покупатель не может произвести оплату покупки, банк должен будет покрыть полную или оставшуюся сумму покупки. Может предлагаться как объект.
Из-за характера международных сделок, включая такие факторы, как расстояние, разные законы в каждой стране и трудности с личным знакомством с каждой стороной, использование аккредитивов стало очень важным аспектом международной торговли.
(Источник Investopedia)
В этом блоге объясняется процесс аккредитива (покупка и продажа) в SAP и бухгалтерский учет в SAP с использованием процесса SAP Treasury & Risk Management.У SAP есть стандартное решение для аккредитива «Торговое финансирование». SAP Trade Finance доступен начиная с SAP 6.0 EHP8. В этом блоге используется сценарий коммерческого аккредитива, оплачиваемого напрямую банками.
История пользователя
Ли — менеджер по закупкам, ответственный за размещение Заказа на закупку сырья, используемого для производства медных изолированных проводов.
Время от времени Ли приходилось повышать заказ на закупку меди у удаленного продавца.Медь является товаром, который продается на таких товарных рынках, как LME (Лондонская биржа металлов), COMEX и Шанхайская фьючерсная биржа. Поскольку цены на медь зависят от рыночных ставок, Ли должен гарантировать, что ставка и количество закупок будут фиксированными. Поскольку поставщик из другой страны, во избежание риска оплаты поставщика и юридических требований страны-поставщика Ли заключает соглашение об аккредитиве с деловым партнером.
Ли обратился к своему финансовому партнеру (Рохану). Рохан объясняет Ли требование стандарта МСФО
- Раскрытие аккредитива как условного обязательства (МСФО 4 «Договоры финансовой гарантии и кредитное страхование»)
Бизнес-требования
Согласно бизнес-требованиям, Ли выставляет заказ на покупку в счет оплаты аккредитива и обращается к Рохану, чтобы обсудить и обработать аккредитив с CITIBANK.
Оплата заказа на поставку будет производиться на основании доставки товара в порт Мюнхена.
При получении коносамента и счета-фактуры платеж будет разблокирован (платеж в аккредитиве). Оплата будет произведена в банк-эмитент / обязательный банк, который направит платеж банку-получателю. Банк-получатель платит продавцу. В следующей выписке по счету CITIBANK дебетует (платеж по аккредитиву банку-получателю). Поставщик должен быть зачислен после того, как платеж в аккредитиве будет списан в банковской выписке.
Реквизиты аккредитива для отправки в банк и подтверждение для отправки через SWIFT-сообщение.
Рис. 1 Источник: — Международная торговая палата
Процесс бухгалтерского учета аккредитива должен составляться в соответствии со стандартами бухгалтерского учета
МСФО.- Раскрытие аккредитива как условного обязательства (МСФО 4 «Договоры финансовой гарантии и кредитное страхование»)
Решение SAP
Рис: 2
Процесс аккредитива в SAP Trade Finance
Рис: 3
Договор с банком-эмитентом — выпуск LC
Рис: 4
Рис: 5
Проверка кредитного лимита контрагента (CITIBANK) Рис: 6
Представление аккредитива в банке-эмитенте
Рис.
7 (Стандартный рабочий процесс SAP может использоваться для расчета по контракту)
Возникла условная ответственность
Dr 194200 — ТР-ТМ Клиринговый А / с
Cr 159100 — Условные обязательства
Рис: 8
Представление аккредитива в банке-эмитенте
Рис: 9
Презентация LC
Рис: 10
LC Предъявление банку (Платежное обязательство)
Рис: 11
Рис: 12
Представление аккредитива в банк (Акцептный платеж)
Рис: 13
Представление аккредитива в банк (принимающий платеж)
Рис. 14 (банк-эмитент — CITIBANK, а банк-эмитент / банк-получатель — JP Morgan, рассматриваемый в качестве примера в этом блоге)
В срок Платежи в аккредитиве
Примечание: — Все даты представлены только в демонстрационных целях.
Рис: 15 (Контрагент CITIBANK связан с клиентом 5000010099)
В срок Платеж поставщику
Рис. 16 (Учет платежей поставщикам на основе банковской выписки, полученной на следующий день обработки платежа в банк-получатель)
Аккредитив (процесс продажи)
Рис: 17
Представление аккредитива с банком
Рис: 18
Представление аккредитива с авизирующим банком
Рис: 19
Сообщение в банк-эмитент
PDF-документ может быть создан и автоматически отправлен на адрес электронной почты, указанный в основных данных делового партнера.
Рис. 20 (образец, использованный для этого блога, предварительное обращение в банк для заключения договора аккредитива)
LC Бухгалтерский учет в системе казначейства
Рис: 21
Представление аккредитива в банк (принимающий платеж)
Рис: 22
В срок Платежи в аккредитиве
Рис: 23 (Контрагент CITIBANK связан с клиентом 5000010099.
LC Sales против ABC Forwarder)
Рис. 24 (Платеж зачислен клиенту на основании выписки из банка, платеж в аккредитиве получен банком-эмитентом)
Дополнительная информация
- Интеграция с SWIFT / Open Text / Block Chain для связи с контрагентом
- Переписка (MT700 * в соответствии со стандартами ISO) может быть инициирована
- LC Контракт
- Поселок
- Презентация
- Принятие презентации
- Платежи через SWIFT
- Полная автоматизация бухгалтерских проводок (Банковские выписки / Модуль Казначейства)
- LC Учет комиссий может быть интегрирован
- Управление лимитами SAP может быть расширено до лимитов контрагента
Заявление об отказе от ответственности:
Бухгалтерские записи могут изменяться в зависимости от требований клиента.Все бухгалтерские записи, представленные в блоге, предназначены для представления в соответствии со стандартным процессом аккредитива.
Заключение
SAP Trade Finance охватывает комплексные решения для процесса аккредитива как на покупку, так и на продажу. Весь процесс автоматизирован с использованием стандартного рабочего процесса SAP, автоматического сопоставления контрактов с использованием формата SWIFT MT для связи с банками во избежание риска манипуляций с использованием рабочего процесса и с полной автоматизацией процесса аккредитива.
Заключительное раскрытие: как использовать этот документ
Заключительное раскрытие — это последний документ, который вы увидите в процессе ипотечного кредита непосредственно перед той огромной грудой документов, с которой вы столкнетесь при закрытии. Вот что такое пятистраничный документ и как его использовать.
Что такое заключительное раскрытие?
Заключительное раскрытие представляет собой окончательный отчет о процентной ставке и комиссионных по вашему кредиту, затратах на закрытие ипотечного кредита, вашем ежемесячном платеже по ипотеке и общей сумме всех платежей и финансовых сборов.
Форма выдается минимум за три дня до подписания ипотечных документов.
Вы захотите сравнить раскрытие информации на дату закрытия с последней оценкой займа от вашего кредитора, чтобы увидеть, изменилось ли что-нибудь существенное.
Вы можете закрыть через три дня после получения закрывающего раскрытия.
Кредитор должен предоставить закрывающее раскрытие по крайней мере за три рабочих дня до запланированного закрытия. Это дает вам время выявить любые несоответствия в условиях или деталях ссуды по сравнению с тем, что было в смете ссуды.Свяжитесь с кредитором или агентом по расчетам в течение трех рабочих дней, если заключительное раскрытие содержит что-либо неожиданное.
«Заключительное раскрытие информации — это пятистраничный документ, в котором перечислены детали ипотеки, включая процентную ставку и комиссионные».
Три изменения могут привести к выпуску пересмотренного Заключительного отчета и нового трехдневного периода ожидания:
Изменение вашего кредитного продукта; например, переход от ипотеки с фиксированной ставкой к ипотеке с регулируемой процентной ставкой.
Вы можете отказаться от своего права на трехдневный период ожидания только в том случае, если у вас «добросовестная личная финансовая ситуация», — сообщает Бюро финансовой защиты потребителей. Вам необходимо предоставить кредитору или агенту по закрытию письменное заявление с датой и подписью, в котором описывается срочный вопрос.
Образец формы заключительного раскрытия информации
CFPB регулирует отрасль ипотечного кредитования и предоставляет образец формы заключительного раскрытия информации. На каждой странице с образцами выделены определенные элементы, точность которых следует проверить.
Затраты, которые могут измениться после подписания закрывающего раскрытия информации
Редко, но не невозможно, чтобы закрывающие расходы изменились после подписания закрывающего раскрытия информации. Например, если вы не заблокировали свою ставку по ипотеке, она может вырасти или упасть перед закрытием.
Чаще всего некоторые вещи могли измениться за время между получением вами Оценки кредита и окончательным раскрытием информации.
Вы можете увидеть разницу в сумме предоплаты процентов, страховых взносов домовладельцев, регистрационных сборов или сторонних сборов.Они не контролируются кредитором и могут варьироваться.
Затраты, которые не могут измениться после того, как вы подпишете Заключительное раскрытие информации
После того, как вы подпишете Заключительное раскрытие, никакие изменения в комиссиях кредитора или брокера, налогах на передачу или других сборах, за которые вам не разрешалось совершать покупки, не разрешается.
Не позволяйте никому заставлять вас торопиться с заключительным раскрытием. Вы имеете право перевести дух и прочитать и перечитать документы.
И задавайте столько вопросов, сколько нужно, чтобы понять, что вы подписываете.
Информация об аукционе | Калифорнийский совет по воздушным ресурсам
История вопроса
Калифорнийская программа ограничения выбросов и торговли квотами и система квебекской торговли квотами связаны между собой, что дает возможность взаимного принятия инструментов соответствия, выпущенных каждой юрисдикцией, которые будут использоваться для обеспечения соответствия каждой программе.
В рамках Калифорнийской программы ограничения и торговли квотами и Системы ограничения выбросов и торговли в Квебеке Совет по воздушным ресурсам Калифорнии (CARB) и Министерство окружающей среды и борьбы с изменением климата Квебека (MELCC) проведут совместные аукционы по квотам на выбросы парниковых газов. позволяют участникам рынка приобретать квоты на выбросы парниковых газов.
Кроме того, в рамках программы ограничения и торговли квотами Калифорния может предлагать ежеквартальные продажи разрешений из резерва сдерживания цены квот (резервные продажи). Для получения дополнительной информации см. Веб-страницу с информацией о сдерживании затрат.
График аукционов
Сводка ожидаемых дат совместных аукционов Калифорнийской программы ограничения выбросов включает ожидаемые даты аукционов на 2021 год. цены и результаты на сегодняшний день доступны ниже.
Сводная информация о выручке от аукционов
Сводная информация о выручке от аукционов по программе ограничения выбросов представлена ниже.
Совместные аукционы по квотам на выбросы парниковых газов
Уведомления об аукционах размещаются на веб-страницах юрисдикции в 12:00 по тихоокеанскому времени, за шестьдесят (60) дней до каждого аукциона, в соответствии с Положением о ограничениях и торговле Калифорнии и Постановление правительства Квебека о системе ограничения выбросов парниковых газов и торговли квотами. Если дата размещения Уведомления об аукционе выпадает на выходные или праздничные дни, Уведомление об аукционе будет опубликовано не позднее следующего рабочего дня.Уведомления об аукционах содержат информацию о праве на участие, формате аукциона и квотах на выбросы парниковых газов, которые будут выставлены на аукцион.
Эта веб-страница будет обновляться отчетами о сводных результатах и отчетом о публичных доходах после аукционов Калифорнии для каждого аукциона в дату и время, указанные в Уведомлении об аукционе. Если есть задержка или изменение даты публикации, CARB отправит уведомление об изменении.
Информация и результаты совместных аукционов
ПРИМЕЧАНИЕ: Дополнительную информацию о предыдущих аукционах можно найти на веб-странице с объявлениями и отчетами об аукционах.
Требования, инструкции и примеры для аукционов
Подробные требования и инструкции для аукционов содержат подробные требования и инструкции для участия в совместном аукционе. Примеры аукционов предоставляют информацию и примеры того, как осуществляется управление валютами США (США) и Канады; как определить размер гарантии торгов; процедуры оценки заявок для определения лимитов закупок, лимитов удержания и гарантий заявок; процесс определения расчетной цены; и как проводятся совместные аукционы.
Обучение и руководство для участников аукциона
Обучающая презентация для участников аукциона публикуется ежегодно и обновляется по мере необходимости. В этой обучающей презентации представлены подробные требования и инструкции для участия в совместном аукционе, включая право на участие; требования заявителя; административные требования; предоставление гарантии торгов; торги; и описание процесса завершения аукционных расчетов и передачи квот.
Введение в WCI, Inc.Платформа для аукционов предоставляет обзор функций для поддержки использования новой платформы для аукционов. Bidding на платформе аукционов WCI, Inc. объясняет назначение ставок на аукционе и сообщает функциональные возможности новой платформы аукционов.
Руководство по обращению с непроданными квотами
В случае заниженной подписки на аукцион, когда не все квоты, предлагаемые для продажи, проданы, правила Калифорнии и Квебека определяют, как эти непроданные квоты управляются и предлагаются на последующих аукционах.В этом документе описываются требования к государственным и выданным пособиям штата Калифорния.
Уведомление о годовой резервной цене аукциона на 2021 год
В уведомлении о годовой резервной цене на аукционе на 2021 год указываются годовые резервные цены на аукционах в Калифорнии и Квебеке на 2021 год и количество разрешений, которые будут выставлены на аукцион в 2021 году для ежеквартальных аукционов в рамках текущего аукциона и Предварительный аукцион.
Аукционная резервная цена, действующая для каждого совместного аукциона, будет определяться как наибольшая из Годовой резервной цены аукциона, установленной в США.S. и канадские доллары после применения установленного обменного курса аукциона. Резервная цена аукциона — это заранее определенная минимальная цена, по которой квоты будут продаваться участникам аукциона.
Формы и инструкции для аукционов
Форма подтверждения заявлений об аукционах
Раздел 95912 (d) (4) (E) Положения об ограничении и торговле квотами требует, чтобы каждое приложение на аукцион включало подтверждение, раскрывающее наличие и статус любого текущее расследование или расследование, которое имело место в течение последних десяти лет в отношении любого предполагаемого нарушения любого правила, постановления или закона, связанного с любым товаром, ценными бумагами, экологическим или финансовым рынком для организации, участвующей в аукционе, и всех других организации, с которыми организация имеет корпоративную ассоциацию, прямую корпоративную ассоциацию или косвенную корпоративную ассоциацию в соответствии с разделом 95833, которые участвуют в углеродном, топливном или электрическом рынке.
Кроме того, аттестация должна обновляться перед каждым аукционом, чтобы отражать любые изменения в статусе расследования, произошедшие с момента подачи самой последней аттестации заявки на аукцион. Дополнительную информацию см. В Руководстве по аттестации заявок на участие в аукционах.
Претендент на аукцион может использовать форму для подтверждения заявки на участие в аукционе (пересмотренную в декабре 2014 г.) , чтобы предоставить требуемое раскрытие подтверждения и обновления ранее представленных подтверждений, заполнив форму и отправив оригинал в CARB по адресу, указанному на обратной стороне. сформировать не менее чем за 30 дней до аукциона, в котором оно намеревается участвовать.
Форма консультанта по торгам на аукционах
Раздел 95914 Регламента (Положения) о ограничении и торговле квотами требует, чтобы любое лицо, участвующее в аукционе, которое воспользовалось услугами консультанта или советника по ограничению и торговле в отношении стратегии аукционов, должно обеспечить: определенные положения выполняются, как описано в Регламенте.
Кроме того, Консультант или Советник, предоставляющий услуги, связанные со стратегией торгов, должен предоставить определенную информацию в CARB не позднее, чем за пятнадцать (15) дней до ежеквартального аукциона, на котором будут задействованы услуги Консультанта или Советника.Форму советника по аукционным торгам можно использовать для отправки необходимой информации в CARB по адресу, указанному в форме.
Форма раскрытия информации об ограничении и торговле для коммунальных предприятий
Раздел 95914 (c) (1) Положения о ограничении и торговле квотами запрещает раскрытие информации, связанной с участием организации в аукционе. Раздел 95914 (c) (2) содержит список ограниченных исключений из запрета. Одно из исключений допускает раскрытие информации частными коммунальными предприятиями, которые обязаны сделать это регулирующим органом (раздел 95914 (c) (2) (D)), и требует, чтобы эти коммунальные предприятия отчитывались перед исполнительным директором в течение 10 рабочих дней после раскрытие информации.
Организации, подпадающие под исключение в соответствии с разделом 95914 (c) (2) (D), могут заполнить Форму раскрытия информации о коммунальных услугах и вернуть ее исполнительному директору в течение 10 рабочих дней с момента раскрытия информации в соответствии с требованиями к отчетности.
Пример аккредитива
Пример аккредитива (обновлен 13 апреля 2020 г.) предоставляет пример формата для организаций Калифорнийской программы ограничения и торговли для подачи аккредитива в качестве гарантии заявки на аукцион или резерв продажа.Аккредитив должен быть оформлен в форме, которая может быть принята администратором финансовых услуг в соответствии с банковским законодательством и банковской практикой США.
Калифорнийские юридические лица могут также предоставить залог в качестве гарантии физического предложения. Облигация должна быть выпущена в форме, которая может быть принята администратором финансовых услуг в соответствии с банковским законодательством и банковской практикой США.
Общие требования к представлению аккредитива и залога для гарантии заявки очень похожи. Предоставленный пример аккредитива может быть использован для подачи облигации путем пересмотра всех ссылок на аккредитив, чтобы указать конкретный тип представляемой облигации и удалить язык, характерный только для аккредитива.
FAQ по администрированию финансовых услуг
Часто задаваемые вопросы по управлению финансовыми услугами, FAQ по управлению финансовыми услугами, (обновлено 2 декабря 2019 г.) (FSA), счета FSA и потенциальные требования к отчетности, связанные с переводом средств на пособия.
Руководство по отгрузке квот на аукцион
Регламент о квотах и торговле предусматривает, что квоты распределяются ежегодно каждому правомочному распределительному предприятию электроэнергии или поставщику природного газа (консорциуму).Каждый календарный год организация-грузоотправитель должна выставлять на продажу на аукционе все квоты, которые были размещены на ее счете для ограниченного использования (LUHA), которые были выпущены с бюджетного года, соответствующего текущему календарному году.
Дополнительная информация о требованиях к отправке разрешенных товаров, проведении передач грузов в Службе системы отслеживания нормативных требований (CITSS), подтверждении или предоставлении инструкций по подключению в CITSS для выплаты выручки и участии в аукционе доступна в Руководстве по отправке разрешенных грузов на аукцион (обновлено 2 декабря 2019 г.) .
Дополнительная информация о действиях, которые необходимо предпринять для подтверждения существующих инструкций по подключению или предоставления новых инструкций по подключению, представлена в Справочнике пользователя инструкций по монтажу на аукционе CITSS.
.