Лучшие инвестиции десятилетия | официальный сайт Ferrari АВИЛОН
Люксовые автомобили оказались лучшей инвестицией десятилетия
На них можно было заработать почти 500% – в разы больше, чем на вине, искусстве, элитной недвижимости, акциях и хедж-фондах. Источник: Ведомости. «Люксовые автомобили оказались лучшей инвестицией десятилетия»Ferrari легко обогнало самых известных управляющих хедж-фондами, принеся за последние 10 лет трехзначный доход.
Как свидетельствует индекс инвестиций в предметы роскоши, составляемый международным агентством элитной недвижимости Knight Frank (Knight Frank Luxury Investment Index), за 5- и 10-летний периоды, завершившиеся в конце I квартала 2016 г., вложения в топовые марки классических автомобилей принесли 161 и 467% дохода соответственно. Это существенно больше, чем можно было заработать на инвестициях, например, в золото, дорогую лондонскую жилую недвижимость или просто в акции (см.
график). В частности, индекс доходности хедж-фондов, который рассчитывает Hedge Fund Research, вырос с начала 2006 г. на 39,6%.
Отдельные управляющие хедж-фондами за прошедший год смогли показать более высокую доходность, чем дали альтернативные инвестиции. Тем не менее рост цен на классические автомобили составил 17%, тогда как средний хедж-фонд, по данным Preqin, потерял почти 2%.
Цены на многие люксовые автомобили на аукционах остаются чрезвычайно высокими. В феврале Ferrari 335 S Spider Scaglietti 1957 года выпуска была продана более чем за 32 млн евро (включая налоги и премию покупателя) после ожесточенной 10-минутной торговли между двумя претендентами. Это рекордная цена в евро, уплаченная за гоночную машину на аукционе. (Долларовый – и мировой – рекорд, который Ferrari 335 не побила при пересчете по курсу, принадлежит другой модели этой же марки – Ferrari 250 GTO, проданной на аукционе Bonhams в Калифорнии в 2014 г. за $38 млн.)
Рекордсмены аукционов
Ferrari 250 GTO Berlinetta 1962 г.
выпуска — самый дорогой автомобиль, проданный когда-либо на аукционе. В 2014 г. аукционный дом Bonhams в Калифорнии продал Berlinetta за $38 млн
«Количество выставляемых на продажу автомобилей значительно увеличилось, – говорит Дитрих Хатлапа, основатель Historic Automobile Group International – компании, специализирующейся на анализе инвестиций в редкие классические автомобили. – Появилось больше аукционных домов, проводится больше аукционов. Аукционы, длившиеся один день, теперь идут два. Да и число дилеров за последние пять лет выросло более чем вдвое».
Покупатели теперь уделяют повышенное внимание истории автомобиля, добавляет Хатлапа: «Людям нравится оригинальность, и за это они готовы платить высокую цену». В качестве примера он приводит Jaguar XK120C C-Type 1953 года выпуска – участвовавший в гонках двухместный родстер, который в мае был продан на аукционе Bonhams в Монте-Карло за 7,25 млн евро.
Фриц Кайзер, исполнительный председатель совета директоров Kaiser Partner, лихтенштейнской компании по управлению благосостоянием, консультирует клиентов по вложениям в альтернативные активы и сам коллекционирует автомобили. У него, в частности, есть Mercedes-Benz 300SL Gullwing 1956 года выпуска и произведенная в 1959 г. BMW 507.
Несколько перегретый рынок сейчас охлаждается, что не так хорошо для инвесторов, но зато наступает хорошее время для коллекционеров, считает Кайзер. «Если вы думаете купить Ferrari в надежде на то, что в ближайшие два-три года она удвоится или утроится в цене, не думаю, что это хорошая идея.
Но если вы коллекционер, сейчас хорошее время для покупки», – говорит он.
Другие альтернативные инвестиции тоже принесли своим владельцам хорошую выгоду, свидетельствует Knight Frank Luxury Investment Index. За 10 лет дорогое вино выросло в цене на 245%, а за пять лет второй после автомобилей результат показали монеты (73%). Рынок искусства показал рост на 206% за 10 лет, но за последние пять – только на 16% из-за некоторого снижения цен в целом за последнее время.
Инвесторы и коллекционеры дорогих автомобилей в последние месяцы стали более разборчивы, говорит Эндрю Ширли, автор доклада Knight Frank: «Это характерно для любого рынка, который рос в течение длительного времени, – цены достигли уровня, на котором люди берут паузу». То же самое произошло на рынке произведений искусства, где цены на аукционах достигли невероятных высот, отмечает он: «И теперь люди не хотят платить такие деньги, если только их не просят за лучшие и самые исключительные произведения искусства».
Предлагаем Вашему вниманию модельный ряд Ferrari в России.
Эмитент | Кто рекомендует | Потенциал роста (горизонт 6-12 мес.) | Инвестиционная идея |
Alibaba | БКС Мир инвестиций | 35% | Текущая распродажа на фоне регуляторного давления в акциях является чрезмерной, учитывая сильные фундаментальные факторы. В 2020 году рынок розничной торговли в КНР оценивался примерно в 44 трлн юаней, а онлайн-торговля – 11 трлн юаней ($1,7 трлн). Розничная торговля в КНР через 10 лет может достигнуть 96 трлн юаней ($5,3 трлн). Онлайн продажи могут вырасти до 36% с текущих 25% к 2031 году. Доля Alibaba в онлайн продажах в КНР – примерно 60%. |
Alibaba | Финам | 37% | Кроме e-commerce, в активах Alibaba есть облачный бизнес, финтех, логистические сервисы и многое другое. |
BioMarin Pharmaceutical | ВТБ Мои Инвестиции | 37,50% | Интересны биотехнологические компании, разрабатывающие инновационные препараты, но при этом имеющие ограниченные риски, так как в условиях  |
Boston Scientific | ВТБ Мои Инвестиции | 9,50% | Boston Scientific Corporation разрабатывает, производит и продает минимально инвазивные медицинские устройства. Продукция корпорации используется в кардиохирургии, регулировании сердечного ритма, периферийных процедурах, электрофизиологии, нейроваскулярном вмешательстве, эндоскопии, урологии, гинекологии и нейромодуляции. Проведение подобных медицинских операций было отложено из-за эпидемии коронавируса, что привело в падению доходов в 1П 2020г. Учитывая устойчивые рыночные позиции компании и естественную необходимость проведения данных операций, ожидается, что отложенный спрос в 2021 г. компенсирует недополученные доходы в 2020 г. |
Bristol Myers Squibb | Финам | 29,10% | Bristol Myers Squibb — фармацевтическая компания, выпускающая рецептурные и биотехнологические препараты, таргетирующие онкологию, ВИЧ, сердечно-сосудистые и ряд других заболеваний. |
Catterpillar | Альфа-капитал |
| Циклическая компания с экспозицией на строительную, энергетическую и транспортную отрасли, бенефициар нормализации экономической активности. |
Comcast | ВТБ Мои Инвестиции | 6,80% | Comcast Corporation является диверсифицированным холдингом, предоставляющим услуги кабельного телевидения, высокоскоростного Интернета и |
EQT | ВТБ Мои Инвестиции | 27,80% | Цены на газ в США могут заметно вырасти с многолетнего минимума на фоне восстановления экономики. Себестоимость добычи EQT — одна из самых низких, |
HeadHunter Group | Тинькофф Инвестиции | 20+ | Один из IT-лидеров на российском рынке, который может похвастать тем, что даже в 2020 году смог нарастить выручку. |
Johnson & Johnson | Фридом Финанс | 5,90% | Восстановление спроса в сегменте потребительских товаров на фоне ослабления карантинных ограничений в США. Наращение объема поставки вакцины на рынок США создает потенциал роста выручки и маржинальности. Сохранение положительной динамики в онкологическом сегменте. |
Lumentum Holdings | ВТБ Мои Инвестиции | 35,10% | Lumentum Holdings – один из крупнейших в мире производителей специализированных коммуникационных устройств, сканеров и лазеров. |
LyondellBasell | Финам | 25,60% | LyondellBasell – международная нефтехимическая компания, один их отраслевых технологических лидеров и крупнейших в мире производителей полипропилена, полиэтилена и ряда других продуктов, ведущий поставщик этилена, катализаторов и технологий для нефтехимических производств по всему миру. Рынок полимеров – растущий рынок, его темпы роста в разы опережают динамику мирового ВВП. LyondellBasell лидирует в отрасли по возврату капитала акционерам через buyback и выплату дивидендов. |
M&T | БКС Мир инвестиций | 18% | Учитывая ожидания по росту доходностей на долговом рынке, акции банковского сектора покажут опережающую динамику до конца года. M&T Bank – один из крупнейших банков в США, специализирующийся на кредитовании компаний под залог недвижимости (Commercial Real Estate) и ипотеке. Активы банка превышают $140 млрд, кредитный портфель – $96 млрд, депозиты составляют $120 млрд. Более 60% кредитов M&T обеспечены залогами. Кредиты величиной до $30 млн занимают 76% портфеля банка, что обеспечивает существенную диверсификацию. 2/3 выручки банк зарабатывает в виде процентного дохода. |
Moderna | Фридом Финанс | 44% | Сохранение высокого спроса на вакцины от COVID-19 на рынке США и потенциал расширения экспансии в ЕС до конца 2021 г. Рост затрат запаздывает за ростом выручки, что повышает прогнозную маржинальность бизнеса в 2021 г. |
Microsoft | Фридом Финанс | 5% | Microsoft является абсолютным лидером сегментов ОС, офисного ПО, которое активно продвигается в формате подписки, а также демонстрирует двузначные рост в широком сегменте облачных SaaS прикладных решений (ERP, CRM). В сегменте IaaS компания является одной из наиболее быстрорастущих среди четырех топовых провайдеров, что позволило Microsoft занять 2-ю позицию на рынке, что будет поддерживать высокие темпы роста всей компании в среднесрочной перспективе. |
NortonLifeLock | Фридом Финанс | 8% | Эмитент демонстрирует ускорение органического темпа роста после завершения процедуры продажи коммерческого подсегмента бизнеса — по итогам IV кв. |
NRG Energy | ВТБ Мои Инвестиции | 14,80% | Одна из крупнейших американских компаний в области генерации электроэнергии. Менеджмент изменил политику распределения денежных потоков: половина будет идти на дивиденды и выкуп акций, другая половина на инвестиционные проекты с ожидаемой доходностью 12-15%. Дивиденды на 2020 год составят $1,20 и будут увеличиваться на 7-9% ежегодно. |
Nucor | Альфа-капитал |
| Крупнейшая сталелитейная компания в США. Ставка на рост акций компаний на фоне продолжительного эффекта от роста цен на сталь. |
Palo Alto | Фридом Финанс | 11% | Palo Alto находится в процессе агрессивной трансформации бизнеса в пользу наиболее быстрорастущих облачных подсегментов рынка благодаря имплементации решений Prisma Access, Prisma Cloud и CloudGenix, что усиливает продуктовую линейку эмитента и позволяет Palo Alto представлять один из лучших на рынке комплексных наборов решений для потребителей. |
Pfizer | Фридом Финанс | 22% | Сохранение лидерства на рынке вакцин от COVID-19 в США и потенциал занятия лидирующих позиций на рынке ЕС в 2021 г. благоприятно влияют на прогнозные темпы роста годовой выручки и маржинальности. Сильная динамика онкологического направления формирует долгосрочный потенциал роста фармацевтического сегмента. |
Procter&Gamble | Финам | 35,80% | Является одним из лидеров мирового рынка потребительских товаров с рыночной капитализацией в размере порядка $317,5 млрд. На сегодняшний день компания реализует свою продукцию примерно в 180 странах мира, а ее товары массового потребления представлены в различных категориях. |
PTC | БКС Мир инвестиций | 18% | «PTC» — компания-разработчик ПО для двухмерного и трехмерного проектирования (CAD/САПР), управления жизненным циклом изделий (PLM), а также решений IoT и AR (виртуальная реальность). Крупнейшими клиентами PTC являются компании из промышленного сектора, автомобильной отрасли, электроники, медицины, включая Sony, LG, Airbus, Boeing, Volvo, BMW, Toyota, Samsung, Lufthansa, Pfizer, J&J и пр. Компания оперирует на привлекательных рынках с двузначными темпами роста и занимает в них лидирующие позиции. Темпы роста выручки компании смогут ускориться, учитывая восстановление активности со стороны клиентов компании, которые являются представителями циклических секторов |
Qualcomm | Фридом Финанс | 27% | Qualcomm (QCOM) демонстрирует устойчивый рост спроса на ключевые решения (SoC, 5G модемы и RF решения) для устройств, с поддержкой 5G. |
Salesforce | Фридом Финанс | 13% | Salesforce (CRM) сохраняет импульс к двузначному росту как на фоне точечных M&A сделок (Tableau, MuleSoft, Slack) расширяющих число рыночных ниш, так и благодаря сильному органическому спросу на ключевые решения компании. Несмотря на значительные масштабы операций компании, эмитент показывает высокие темпы роста благодаря одним из лучших ценностных предложений на рынке (Gartner регулярно отмечает компанию в числе лидеров) и широкой линейке решений, что позволяет обслуживать пользователей по принципу «one stop shop» |
Southwest Airlines | Фридом Финанс | 8% | Авиакомпания полностью ориентирована на внутренний рынок США, где вакцинация проходит высокими темпами в сравнении с другими странами. |
Tyson Foods | Тинькофф Инвестиции | 15% | Американский производитель мяса довольно сильно пострадал от пандемии и все еще не восстановился полностью, что делает его акции привлекательной ставкой на рост на горизонте 1-го года. Бизнес имеет очень защитный характер, а позиции компании на рынке наверняка позволят нормализовать финансовые показатели, как только проблемы с вирусом перестанут мешать нормальной деятельности компании. Акции все еще недороги по мультипликаторам и платят дивиденды – хорошее дополнение к потенциалу роста на 15%. |
Tyson Foods | ВТБ Мои Инвестиции | 6,70% | Текущие оценки Tyson Foods и прогнозы прибыли, на наш взгляд, не учитывают перспективы восстановления потребления. |
Wells Fargo | Фридом Финанс | 61,70% | Акции Wells Fargo являются разворотной историей. У финансового института есть потенциал к восстановлению прежних уровней доходности, ведь на данный момент банк проводит реструктуризацию бизнеса по средствам продажи убыточных подразделений, а также снижения операционных затрат. Генеральный директор заявил, что Wells Fargo в течение года снизит операционные затраты на $8 млрд (примерно на 14%). При улучшении процессов риск-менеджмента ФРС может снять ограничения в части наращивания активов, ведь на данный момент банк не может иметь активы выше $1,95 трлн из-за скандала с поддельными банковскими счетами. |
Alibaba успешно движется к тому, чтобы стать одним из мировых лидеров растущего рынка облачных технологий. Выручка данного направления растет на 60% в год и сопоставима с выручкой занимающего третье место в мире облачного сервиса Google. Также компания имеет ряд новых инициатив в растущих отраслях вроде платформы для корпоративного общения или сервиса по доставке еды.
/financial-goals-saving-money-907538098-da3be0246f994445804f57ca899ea5cb.jpg)
Мы ожидаем, что появление эффективной вакцины приведет к росту рекламных доходов в сегменте телеканалов, а
А на 2021 ставит цель нарастить ее на целых 40%. Компания будет выигрывать от восстановления российской экономики после кризиса, которое будет означать повышенную активность на рынке поиска работы. Несмотря на то что акции недешевы, траектория роста компании стоит того чтобы инвестировать в них даже сейчас. Потенциал роста в 2021 году может быть более 20%
Продукция компания
Денежные средства от продажи вакцины открывают возможности для поглощения биотехнологических компаний на исследовательских стадиях для расширения пайплайна Moderna.
Non-GAAP выручка выросла на 6%, non-GAAP EPS — на 52%. По последнему квартальному отчету сумма предъявленных к оплате счетов (Consumer Billings) выросла на 10%. Менеджмент прогнозирует ускорение роста выручки до диапазона 8–9%, non-GAAP EPS – на 46% г/г. 
Представленный во 2П 2020г. маркетплейс расширяет функционал SaaS решений, а также позволит повысить простоту и гибкость интеграции со сторонними решениями. Компания является одним из лидеров рынка кибербезопасности.
Ей принадлежит более 20 брендов с мировыми продажами, превышающими $1 млрд, и еще 20 брендов с продажами свыше $500 млн, что является локомотивом роста и развития бизнеса P&G.
Рост стоимости единицы компонентной базы обеспечит скачок роста выручки и прибыли в течение года. Дополнительным импульсом к росту поступлений является глубокая интеграция SoC и RF front end, что значительно расширило позиции компании в RF подсегменте
Поэтому в отличии от конкурентов, которые делали ставку на межатлантические перелеты, котировки могут показать лучшую динамику. Небольшой авиапарк в 714 самолетов показывает схожий с большими игроками (более 1 тыс. самолетов в парке) спрос на перелеты. Высокая доля на американском рынке дает значимый драйвер роста котировок при текущих темпах вакцинации в США
Открытие ресторанов и учебных
По состоянию на конец 2020 года показатель способности банка поглощать потери (TLAC) составляет 25,8%, при норме в 22% от активов, взвешенных с учетом риска. Это означает, что у банка имеется способность поглотить убытков на $45 млрд.Бернштейн Вадим (14 лет). Эссе «Лучшие инвестиции – инвестиции в самого себя».
«Лучшие инвестиции – инвестиции в самого себя».
Уоррен Эдвард Баффетт
Ты живёшь одним днём или думаешь о будущем? Если ты думаешь о будущем, тебе знакомо понятие инвестиции.
Инвестиция – это вложение средств в какой-нибудь актив с целью получения прибыли в будущем. Например, покупка недвижимости для сдачи в аренду, валюты, акций, золото, картины и другое. Но это всё не так надёжно: курс может упасть, квартира сгореть и т.д. Однако, в качестве объекта инвестиции могут выступать не только материальные активы, но и сам человек.
Что такое инвестиции в себя? Каждый человек даст свой ответ. В целом – это вложение в свой внутренний мир для реализации самых разных целей.
Цели тоже у всех бывают разные.
Так какие самые выгодные и надёжные инвестиции? Я согласен с утверждением Уоррена Баффетта: «Лучшие инвестиции — инвестиции в самого себя». Так как они не подвержены инфляции, их нельзя украсть или потерять. Их можно применить в любой ситуации, так как они всегда рядом.
Так какие есть варианты инвестиций в себя? Во-первых, инвестиции в знания. Эрудированный и начитанный человек имеет больше шансов для продвижения по карьерной лестнице. Во-вторых, инвестиции в здоровье – занятие спортом. В-третьих, инвестиции во внешний вид. Приятнее общаться с человеком, который выглядит и пахнет хорошо. В-четвёртых, инвестиции в круг общения – знакомства в разных сферах.
Может показаться, что инвестиции в себя весьма сомнительны. Когда мы вкладываем деньги в акции, недвижимость, валюту, мы сразу ощущаем результаты: дивиденды, проценты, прибыль от курсовой разницы. Если вкладывать в себя, то результаты могут быть видны не сразу. Особенно если вкладывать в здоровье и в знания.
Дело в том, что эти инвестиции являются только первым шагом и сами по себе ничего не дают, если их не применять. Например, даже самый лучший внешний вид не даст результата, если вы будете плохо исполнять должностные обязанности.
В итоге, вкладывая в себя, Вы получаете бесценные знания и навыки, которые остаются с Вами навсегда и пригодятся в любой ситуации.
Названы лучшие инвестиции 2020 года: Рынки: Экономика: Lenta.ru
Опрошенные CNBC экономисты, аналитики и сотрудники управляющих компаний назвали лучшие направления для инвестиций. Они перечислили отрасли и отдельные активы, в которые вложили бы миллион долларов в нынешних условиях.
Директор по инвестициям компании TwinFocus, специализирующейся на доверительном управлении в интересах состоятельных клиентов, Джон Пантекидис отметил, что вложил бы миллион долларов в покупку доли в специализированном фонде недвижимости — REIT. Привлеченные средства такие фонды инвестируют либо в объекты недвижимости, либо в обеспеченные выданными ипотечными кредитами облигации банков.
«REIT, в который мы вкладываемся, владеет одним из ведущих торговых центров Великобритании. Если он будет продан по определенной цене, наша доходность составит около 20 процентов, что очень привлекательно, учитывая уровень риска, который мы на себя берем», — отметил Пантекидис. По его словам, многие объекты недвижимости по всей Европе сейчас подешевели на 20-30 процентов, что делает их приоритетным вложением для инвесторов с целью последующей перепродажи после восстановления цен.
Материалы по теме:
Основатель и глава управляющей компании Cresset Эрик Беккер предлагает вкладываться в коммерческую недвижимость, которая в настоящее время пользуется повышенным спросом. В частности, в ней нуждаются IT-компании, которым требуется дополнительное место для хранения серверов. Из-за введенных на фоне пандемии коронавируса ограничений многие процессы были перенесены в онлайн. В качестве примера Беккер приводит сервис видеозвонков Zoom, набравший популярность в последние месяцы и нуждающийся в новых мощностях для обработки данных.
На недвижимость предлагает обратить внимание и основатель управляющей компании Raffles. Предпочтительным он называет азиатский рынок. При этом специалист отмечает важность диверсификации вложений, предлагая в качестве альтернативного направления государственные и корпоративные облигации азиатских компаний, в частности китайских.
Основатель инвесткомпании Kyma Capital Акшай Шах предлагает вложить гипотетический миллион долларов в акции компании-производителя электровелосипедов. Последние, по его словам, пользуются популярностью на фоне пандемии и способны приносить хорошую прибыль производителю и его собственникам.
В качестве экзотических объектов инвестирования опрошенные эксперты назвали недвижимость в низконалоговых странах и юрисдикциях, коллекцию окаменелостей динозавров, предметы китайского современного искусства, а также брендированные предметы, связанные с крупнейшими разорившимися компаниями последних лет (такими как американский инвестиционный банк Lehman Brothers).
Быстрая доставка новостей — в «Ленте дня» в Telegram
Инвестиции — Willis Towers Watson
В число наших клиентов входят самые разные институциональные инвесторы, включая пенсионные фонды, страховые компании, государственные инвестиционные фонды, правительственные фонды, компании по управлению частным капиталом и различные фонды. Успех нашей деятельности напрямую зависит от нашей способности помочь нашим клиентам достичь процветания, выйти на передние рубежи конкурентной борьбы и оставаться среди лидеров.
Наши решения включают:
- Делегирование инвестиций (приглашенный со стороны директор по инвестициям): Команда создает решения, позволяющие клиентам делегировать обязанности по реализации инвестиционных стратегий, в то же время сохраняя за ними общий контроль и возможность принятия решений в наиболее важных областях. В наших решениях содержатся наши лучшие инвестиционные идеи, в основе которых лежат глубокие исследования и эффективная реализация.
Мы управляем более чем 119,6 млрд долларов делегированных активов по всему миру (данные на сентябрь 2018 года), стремясь обеспечить минимальные риски и более высокую прибыль. - Фонды и стратегии: Для наших клиентов у нас имеются особые портфели — следуя подходу открытой архитектуры, мы предлагаем альтернативные варианты: неликвидные активы, кредиты, безопасные доходные активы и акции. Кроме того, мы создали несколько объединенных инвестиционных фондов, которые помогают нашим клиентам инвестировать на рынках капиталов, доступ к которым сложен или чрезмерно дорог.
- Консалтинг в области инвестиций: Мы консультируем по важным для владельцев активов вопросам, включая цели и принципы, планы и бюджет для управления рисками, размещение активов, создание портфеля и выбор сторонних менеджеров по управлению активами. Наша команда по поиску менеджеров специализируется на поиске, изучении и мониторинге самых лучших компаний по управлению активами, работающих как с основными, так и альтернативными классами активов.
Мы управляем более чем 119,6 млрд долларов делегированных активов по всему миру (данные на сентябрь 2018 года), стремясь обеспечить минимальные риски и более высокую прибыль.
Инновации — часть нашей культуры. Мы стремимся последовательно и проактивно предлагать нашим клиентам свои лучшие инновационные идеи и возможности, почерпнутые в нашей обширной практике и доведенные до совершенства нашей специализированной Передовой группой.
комплекс Minsk World привлек внимание посетителей выставки MPIRES в Москве
Новый тренд постковидного периода во всем мире – поиск недвижимости для выгодных инвестиций. Во многих странах отмечается строительный бум – цены на материалы и оборудование растут, цены на новостройки увеличиваются. На этом фоне дорожают даже предложения вторичного рынка. В этой ситуации инвесторы внимательно изучают преимущества объектов недвижимости не только в своей стране, но и за рубежом. Как показывает практика, многофункциональный комплекс Minsk World в этом отношении вполне конкурентоспособен.
Выставка MPIRES работала в Москве 25 — 26 июня.
Moscow’s Premier International Real Estate Show является крупнейшей экспозицией зарубежной недвижимости в Москве. В этом году в ней участвовало свыше 30 стран мира. Выставка дала возможность напрямую обсудить с профессионалами все интересующие вопросы по покупке и аренде недвижимости за границей. Консультанты объясняли, почему инвестиции за рубежом – это выгодно, как национальные законодательства защищают интересы инвесторов и на какую выгоду можно рассчитывать в ближайшие годы.
Стенд компании «Дана Холдингз» был одним из центральных на экспозиционной площадке. Застройщик представлял как коммерческую, так и жилую недвижимость, которую можно приобрести в белорусской столице, но прежде всего – многофункциональный комплекс Minsk World.
Многофункциональный комплекс Minsk World
Ничего удивительного! В кварталах Minsk World – словно отражение всего нашего мира, со всем его разнообразием и красотой. Новые микрорайоны группируются на огромной площади вокруг знаковых, определяющих объектов комплекса – Международного финансового центра и впечатляющего торгово-развлекательного центра Mara Mall.
Здесь же будет разбит новый городской парк площадью 10 гектаров. Не случайно комплекс Minsk World является одним из самых масштабных в Европе. И у инвесторов, прежде всего из России, он вызывает огромный интерес.
Определяющие объекты комплекса – Международный финансовый центр и торгово-развлекательный центр Mara Mall
О том, почему устремления российских инвесторов в последнее время сменили вектор с «курортных» стран и переориентировались поближе, рассказал президент ГК «Авентин» и вице-президент Российской гильдии риелторов Валерий Виноградов. Офисы его компании работают в Санкт-Петербурге, Москве и Сочи.
– У нас есть большой опыт сотрудничества не только в Беларуси, но и во всех странах мира, потому что Российская ассоциация риэлтеров входит в мировое профессиональное сообщество, и мы общаемся с коллегами из разных стран. Но сегодня в связи с пандемией у российских инвесторов снизился спрос на зарубежную недвижимость, потому что просто стало сложно выезжать. В результате снизился оборот по покупке зарубежной недвижимости в дальних странах, а основное внимание уделяется тем государствам, что находятся рядом, и тем объектам, которые обладают необходимыми характеристиками не только для проживания, но и для инвестиций.
И в этом смысле недвижимость в Беларуси как нельзя лучше подходит под эти требования. Кроме того, инвестиции в недвижимость – это всегда риски, но в связи с тем, что наши народы близки, что у наших стран хорошие отношения, риски практически нивелируются, – подчеркнул Валерий Виноградов.
Валерий Виноградов, президент ГК «Авентин» и вице-президент Российской гильдии риелторов, посетил стенд компании
По его словам, сегодня самая популярная инвестиция для россиян за рубежом – в жилую недвижимость. Притом в объекты небольшой площади – студии и однокомнатные квартиры. Следующая по популярности категория – коммерческие помещения. Это в основном для тех предпринимателей, которые заходят со своим бизнесом в Республику Беларусь. Понятно, что для российских инвесторов здесь множество преимуществ.
Один из организаторов выставки MPIRES, исполнительный директор компании VPI-expo Георгиос Урумов рассказал, что особые, союзнические отношения между нашими странами способствуют и тесному сотрудничеству представителей бизнеса.
– Возможность свободного передвижения, которое обеспечивается между Россией и Беларусью, имеет определенную привлекательность для инвестиций. И мы ощущаем устойчивый спрос со стороны россиян, готовых прийти в вашу страну со своими инвестициями. В первую очередь это частные инвесторы, которые ищут дополнительные формы вложений – заработали капиталы и ищут способы диверсифицировать их. Это инвесторы, которым необходимо обезопасить свой капитал при его пусть небольшом, но стабильном потенциальном росте, и с возможностью постоянно посещать этот объект, – отметил Георгиос Урумов.
Георгиос Урумов, исполнительный директор компании VPI-expo
Он подчеркнул, что активность застройщиков на зарубежных рынках имеет огромное значение.
– Компания «Дана Холдингз» не в первый раз участвует в наших выставках. Ее стенд всегда привлекает множество посетителей. Красочный и информативный, он представляет новый образ Минска – современные многофункциональные комплексы, которые строятся в белорусской столице.
И это важный фактор работы с потенциальными инвесторами. Смысл проведения таких выставок заключается в возможности физического контакта инвестора и риелтора. Именно поэтому они всегда отличаются большой результативностью. Мы с удовольствием приветствуем «Дана Холдингз» на нынешней выставке и приглашаем к участию в будущих экспозиционных проектах, – заявил представитель организаторов выставки MPIRES.
О результативности такой работы лучше спросить непосредственно у тех, кто представляет белорусскую недвижимость на российском рынке. Директор департамента инвестиционных сделок компании Point Estate Евгения Мельникова, например, довольна работой с белорусскими партнерами.
– Агентство Point Estate – один из крупных игроков на российском рынке. И мы с удовольствием на одной из выставок в Москве подписали соглашение с компанией «Дана Холдингз», чтобы представить в России и позиционировать многофункциональные комплексы, которые возводит в Минске этот застройщик. За время нашего сотрудничества мы увидели безусловный интерес к белорусской недвижимости.
Если проводить сравнение с прошлым годом, спрос у российского покупателя увеличился на 10 – 15%. Что в принципе понятно – наши страны не просто соседи, а самые тесные союзники, а расстояние между Москвой и Минском преодолевается за несколько часов. Комплекс Minsk World – это современная архитектура, развитая инфраструктура, и такая недвижимость ценится в любой стране. Поэтому выгодное и перспективное предложение в Минске привлекательно для российских покупателей, – отметила Евгения Мельникова.
Евгения Мельникова, директор департамента инвестиционных сделок компании Point Estate
По ее словам, в покупках наиболее активно молодое поколение – люди в возрасте 25 – 35 лет, но интересуются собственностью в нашей стране и более опытные инвесторы.
– Сейчас рассматривают в большей мере жилую недвижимость. А дальше, если есть такая возможность, переходят к варианту покупки в этом же доме или комплексе коммерческого помещения с целью получения прибыли – либо от своего бизнеса, либо от сдачи в аренду, – рассказала Евгения Мельникова.
– В Беларуси очень выгодно вкладывать в недвижимость. Если мы сравниваем цены в Москве и в Минске, то белорусские намного выгоднее. За стоимость московской квартиры вы можете купить сразу две, а то и четыре квартиры и сдавать их в аренду. Так что с точки зрения востребованности, белорусская недвижимость на российском рынке популярна и пользуется спросом.
Учредитель и генеральный директор агентства «Авангард Недвижимость» Арман Барекян тоже активно работает с недвижимостью в Минске и поблагодарил белорусских партнеров за атмосферу взаимного доверия. Это, по его словам, безусловно позитивно сказывается на перспективах дальнейшей работы.
– Соглашение, которое наше агентство в апреле подписало с «Дана Холдингз», на первом этапе можно было бы назвать моей очень личной историей. Ведь я более 10 лет прожил в Минске, начиная со студенческих лет, и сохранил очень трепетное отношение и к Республике Беларусь, и к ее людям. Поэтому мы без сомнений приняли решение работать на белорусском рынке.
И как показали первые месяцы работы на белорусском направлении, здесь, несомненно, есть большие перспективы. Клиентов привлекает минская недвижимость. Во-первых, комплексы, которые строит «Дана Холдингз», отличаются красотой и современностью, а также отличным сочетанием цены и качества. Кроме того, высока инвестиционная привлекательность этой недвижимости – быстрая окупаемость очень важна. А доходность этой недвижимости сегодня выше банковских депозитов. Люди активно интересуются проектом Minsk World, многие уже купили квартиры, а индивидуальные предприниматели приобретают коммерческую недвижимость, – рассказал Арман Барекян.
Арман Барекян, учредитель и генеральный директор агентства «Авангард Недвижимость»
Выставка MPIRES – это всего два дня работы. Но работы очень интенсивной, со множеством встреч, переговоров, обсуждений и принимаемых решений. Как раз тот случай, когда пару дней определяют темпы работ на годы вперед. И многофункциональный комплекс Minsk World, а также другая минская недвижимость, представленная в Москве компанией «Дана Холдингз», стали за время MPIRES для российских инвесторов еще более привлекательным объектом для долгосрочных и выгодных инвестиций.
Размещение рекламы на БЕЛТА
«Тинькофф инвестиции» запустили платформу социального трейдинга «Сигнал»
| Поделиться«Тинькофф инвестиции» запустили платформу социального трейдинга «Сигнал» в синергии с крупнейшей социальной сетью для инвесторов «Пульс». Сервис позволяет следовать за стратегиями, созданными на базе лучших инвестиционных идей от профессионалов рынка.
Авторами стратегий автоследования стали профессиональные инвесторы: известные частные управляющие, трейдеры с большим опытом работы на рынке, включая пользователей социальной сети «Пульс». При выборе авторов оценивались такие параметры, как инвестиционный стаж, доходность, риск-профиль, частота сделок, предпочитаемые инвестиционные инструменты и другие.
На старте в «Сигнале» инвесторам доступны более 30 стратегий, которые отличаются по разным параметрам. Пользователи могут инвестировать в рублях или долларах; выбирать консервативные или агрессивные стратегии; инвестировать в дивидендные акции, бумаги роста, облигации или БПИФы, а также в отдельные отрасли — здравоохранение, «зеленую» энергетику и другие; диверсифицировать портфель бумагами компаний из США, Китая и других стран. Также интерфейс «Сигнала» позволяет оценить доходность стратегии с даты ее запуска.
Благодаря синергии «Сигнала» с социальной сетью «Пульс», пользователь также может изучить информацию об авторе стратегии — его личную доходность за прошедшие годы, сделки за последний период и контент, которым он делится с сообществом.
Подключиться к стратегиям сервиса «Сигнал» можно в приложении Тинькофф инвестиций в разделе «Что купить» → «Стратегии». После выбора понравившейся стратегии необходимо нажать кнопку «Следовать» и далее выбрать один из существующих счетов либо опцию «Открыть новый счет». Все сделки в рамках подписки на инвестиционную стратегию — независимо от тарифа пользователя — не облагаются комиссией. «Сигнал» станет доступен всем клиентам в обновленной версии приложения «Тинькофф инвестиции» 5.0 поэтапно в течение ближайшего месяца.
Антон Кицун, руководитель управления развития инвестиционного бизнеса Тинькофф инвестиций, сказал: «„Сигнал“ принципиально отличается от других сервисов автоследования. Это новая веха в развитии продуктов на базе инвестиционных стратегий и в развитии брокерского рынка в целом. Ключевое преимущество сервиса социального трейдинга „Сигнал“ — интеграция с крупнейшим в России отраслевым сообществом для инвесторов „Пульс“, в которой зарегистрировано более 1,6 млн инвесторов.
Благодаря синергии с „Пульсом“ мы являемся проводниками стратегий не просто популярных инвесторов, а тех, кто имеет доказанный опыт успешных инвестиций на протяжении длительного времени — и эту статистику сможет проверить каждый».
лучших инвестиций для краха фондового рынка — советник Forbes
От редакции: мы получаем комиссию за партнерские ссылки на советнике Forbes. Комиссии не влияют на мнения или оценки наших редакторов.
Рано или поздно каждый инвестор столкнется с крахом фондового рынка — когда рынки резко и неожиданно резко упадут. Давайте рассмотрим несколько из лучших вариантов инвестирования, которые вы можете добавить в свой портфель прямо сейчас, чтобы помочь вам выдержать экстремальные рыночные условия.
Казначейские облигации
Трудно найти более стабильные инвестиции, чем казначейские облигации США, которые обеспечены полной верой и кредитом правительства США.
Инвесторы, дополняющие свои портфели инвестициями с низким уровнем риска, которые могут обеспечить немного большую доходность, чем наличные деньги под матрасом, давно обратились к казначейским облигациям США.
Сроком на 20 и 30 лет по казначейским облигациям выплачиваются проценты каждые шесть месяцев до погашения, после чего правительство выплачивает вам их номинальную стоимость.Ставки постоянно колеблются, но в последнее время доходность казначейских облигаций составляла от 1,375% до 2,375%.
Хотя казначейские облигации обеспечивают стабильность, бывают моменты, когда они едва успевают за инфляцией — и сейчас один из таких случаев. Другие формы обеспеченного государством долга, такие как I-облигации или казначейские ценные бумаги с защитой от инфляции (TIPS), могут быть лучшим выбором в периоды низких процентных ставок и высокой инфляции.
Вы можете покупать казначейские облигации, I облигации и TIPS напрямую в U.S. Treasury на своем веб-сайте TreasuryDirect.
gov.
Рекомендуемые партнеры
1
SoFi Automated Investing
1
SoFi Automated Investing
Фонды корпоративных облигаций
Если вы готовы к чуть большему риску, чем государственные облигации, но по-прежнему хотите иметь фиксированный доход, корпоративные облигации могут быть правильным решением.
Корпоративные облигации во многом похожи на казначейские облигации, за исключением того, что вместо ссуды денег дяде Сэму вы отдаете их частным компаниям.Затем эти частные компании обращаются к вам и используют ваши инвестиции для финансирования роста, хотя у них немного более неоднородная, но в целом хорошая история выплаты вам того, что вам причитается.
Подробнее: Как работают рейтинги облигаций?
У большинства индивидуальных инвесторов будут проблемы с доступом к облигациям отдельных компаний (не то, чтобы они даже обязательно захотели этого), но каждый может легко купить акции паевых инвестиционных фондов и биржевых фондов (ETF), держащих сотни корпоративных облигаций на своих обычных брокерских счетах.
.
Высококачественные корпоративные облигации исторически обеспечивали стабильную и стабильную доходность. Например, ETF корпоративных облигаций SPDR Portfolio (SPBO), который отслеживает индекс корпоративных облигаций США Bloomberg, имеет трехлетнюю скользящую доходность около 8%, обеспечивая положительную доходность даже во время пандемии Covid-19. Прибыль немного упадет, если вы увеличите ее до пяти или десяти лет, когда в среднем она составляет примерно половину от этого срока.
Однако все они значительно отстают от конечной доходности SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY), фонда, который отслеживает производительность S&P 500.За три, пять и 10 лет его скользящая доходность составила не менее 14%.
Фонды денежного рынка
Фонды денежного рынка — это паевые инвестиционные фонды со сверхнизким уровнем риска, которые инвестируют в ценные бумаги с короткими сроками погашения, что делает их одними из самых низкорисковых вложений, доступных за пределами государственных облигаций.
За эту стабильность, однако, приходится платить: в настоящее время фонды денежного рынка предлагают микроскопическую прибыль. Даже лучшие фонды денежного рынка в настоящее время в среднем приносят около 0,01% прибыли, поэтому вы, вероятно, не захотите выделять им большие проценты своего портфеля.
Если вы не привязаны к хранению денег на брокерском счете, вам, возможно, будет лучше использовать высокодоходный сберегательный счет.
Золото
Золото— лучший выбор для многих инвесторов, пытающихся справиться с волатильностью рынка. Стоимость золота обычно возрастает, когда рынок в целом находится в затруднительном положении. Например, в период с 2008 по 2011 год цена на золото выросла более чем на 100%, поскольку экономика пережила Великую рецессию и начала восстанавливаться.
Только не применяйте Midas ко всему своему портфолио.Когда рынки возвращаются к росту после краха, инвесторы обычно возвращаются к более рискованным активам, и стоимость золота может снизиться.
За последнее столетие цена на золото выросла примерно на 9000%. Неплохая доходность — пока вы не сравните ее с промышленным индексом Доу-Джонса (DJIA) более чем на 60 000%. Если вы решите инвестировать в физическое золото, вам также нужно будет заплатить за хранение и страховку.
Связанный: Как инвестировать в золото
Фонды драгоценных металлов
Головные боли, связанные с инвестированием в физическое золото, серебро и платину, такие как расходы на хранение и страхование, являются причиной того, почему многие обращаются к паевым инвестиционным фондам драгоценных металлов и ETF.
Однако вам необходимо проявить должную осмотрительность. Некоторые фонды отслеживают цены на драгоценные металлы, а другие инвестируют в компании горнодобывающей или нефтеперерабатывающей промышленности. Хотя цены на последние могут сильно коррелировать со стоимостью драгоценных металлов, разница может быть шире, чем вам хотелось бы.
Как и физическое золото, фонды из драгоценных металлов не обязательно лучший вариант для больших сумм ваших денег.
Хотя они могут обеспечить некоторую стабильность во время потрясений, они также могут отставать от рынка во время бычьих рынков.Пятилетняя конечная доходность iShares Gold Trust Fund составила 6,50%, а конечная доходность SPY — 17,51%.
REITS — Инвестиционные фонды в сфере недвижимости
Если вы заинтересованы в инвестировании в недвижимость, но вам нужна определенная степень ликвидности, обратите внимание на инвестиционные фонды недвижимости (REIT).
Поскольку они инвестируют в недвижимость, показатели REIT могут быть менее связаны с фондовым рынком, что делает их хорошей страховкой от сбоев. В качестве дополнительного бонуса они обычно платят более высокие дивиденды, чем многие другие инвестиции.
ОднакоREIT не свободны от риска; они по-прежнему уязвимы перед взлетами и падениями в своих отраслях. Они просто испытывают иную волатильность, чем более традиционные инвестиции в акции, что помогает вам диверсифицироваться.
Дивидендные акции
Благодаря регулярному доходу, которые они предлагают, дивидендные акции нравятся людям, не склонным к риску, и пенсионерам.
Такие компании, как дивидендные аристократы, имеют многолетний опыт управления превратностями фондового рынка с апломбом, при этом выплачивая постоянно более высокие дивиденды.
Хотя более высокие дивидендные выплаты означают, что вам, возможно, не придется полагаться на свои инвестиции, чтобы увеличить их стоимость для достижения ваших целей, дивидендные акции тоже не лишены риска. В отличие от выплаты процентов по облигациям, выплаты дивидендов не гарантируются, и в тяжелые времена компании могут полностью уменьшить или отменить дивиденды.
Технически они все еще остаются акциями, и их стоимость может меняться вместе с рынком в целом, а это означает, что они с такой же вероятностью упадут в цене во время краха.Чтобы свести к минимуму риск того, что это произойдет, вы можете выбрать дивидендные фонды вместо отдельных акций.
Эти фонды исторически работали хорошо, но могут отставать от типичной доходности S&P 500, особенно если вы не реинвестируете свои дивиденды.
Акции и фонды основных секторов
Даже во время рецессии людям нужны потребительские конюшни и доступ к здравоохранению и коммунальным услугам. Это означает, что акции и фонды в этом секторе могут пострадать меньше, чем рынок в целом.
Если вы хотите диверсифицировать свой портфель, но не боитесь держать риск, связанный с акциями, вы можете рассмотреть такие ETF, как эти, в основных секторах:
- Health Care Select Sector SPDR Fund (XLV): Этот фонд отслеживает результаты деятельности медицинских компаний, входящих в список S&P 500. К ведущим холдингам относятся Johnson & Johnson (JNJ), UnitedHealth Group (UNH), Pfizer (PFE) и Thermo Fisher. Научный (TMO).
- First Trust Nasdaq Food & Beverage ETF (FTXG): FTXG отслеживает индекс Nasdaq U.S. Smart Food & Beverage Index, инвестирующая в крупные компании по производству продуктов питания и напитков, включая Bunge (BG), Tyson Foods (TSN), Hershey Company (HSY) и General Mills (GIS).
- Vanguard Utilities ETF (VPU): VPU пытается воспроизвести производительность индекса акций коммунальных предприятий. Среди компаний фонда — Duke Energy (DUK), Exelon Corporation (EXC), American Water Works (AWK) и NextEra Energy (NEE). В качестве бонуса акции коммунальных предприятий также часто имеют дивиденды выше среднего.
Итого фондовые индексы рынка
Это может показаться не интуитивным, но продолжение инвестирования в фондовый рынок во время обвала рынка на самом деле — не худший шаг. Фактически, усреднение долларовой стоимости зависит от того, продолжаете ли вы свои вложения, даже когда рынок становится жестким.
Продолжая покупать акции, когда рынок падает, вы можете снизить общую цену, которую вы платите за акцию, и подготовиться к росту, когда акции неизбежно восстанавливаются. Но помните: это восстановление не мгновенное.На это могут уйти месяцы или даже годы.
Ознакомьтесь с нашим списком лучших индексных фондов общего рынка, чтобы начать инвестировать во весь фондовый рынок США.
Связано: Как подготовиться к коррекции фондового рынка
Когда хорошее время для выхода из вашего паевого инвестиционного фонда? — Советник Forbes ИНДИЯ
Когда дело доходит до паевых инвестиционных фондов, прилежные инвесторы могут найти много информации в открытом доступе, которая может помочь им принять инвестиционные решения.Здесь есть информация о том, как инвестировать, когда инвестировать, какие фонды выбрать, как выбирать фонды, о рисках, связанных с паевыми фондами, и многое другое. Однако о стратегиях выхода для паевых инвестиционных фондов можно найти немногое, что обычно делает это самой большой проблемой для инвесторов. Убежденность в стратегии выхода становится особенно актуальной, когда рынки корректируются; без этого инвесторы паникуют и уходят, основываясь на настроениях, а не на хорошо спланированной стратегии.
Часто инвесторы пытаются рассчитать время на рынках, выходя из своих инвестиций в надежде реинвестировать на более низких уровнях.Это классический случай «рыночного тайминга». Кроме того, иногда инвесторы склонны относиться к паевым инвестиционным фондам как к акциям. Акция может быть недооценена или переоценена, и, следовательно, может возникнуть случай выхода из дорогостоящей акции по сравнению с паевым инвестиционным фондом. С другой стороны, паевой инвестиционный фонд представляет собой корзину инвестиционных продуктов, и цена каждой единицы отражает стоимость продуктов в корзине. Следовательно, вопрос о переоценке или недооценке не возникает.
Знание того, как выйти из паевого инвестиционного фонда, так же важно, как и знать, когда выходить, и может помочь или нарушить ваш процесс построения богатства.Выход из фонда не должен производиться на основании рыночных колебаний, за исключением чрезвычайных ситуаций. Делать это нужно вдумчиво, с планом действий.
Вот несколько случаев, когда инвестору следует подумать о выходе из схемы.
1. Достигнуты или близки финансовые цели? Выйти из схемы и инвестировать в менее рискованные активы
Когда вы приближаетесь к своей финансовой цели раньше, чем ожидалось, ваше внимание должно быть сосредоточено на сохранении корпуса. Когда вы приближаетесь к своей цели, ваша способность рисковать снижается.Сохранение инвестиций в фонд акционерного капитала после достижения цели иногда может быть контрпродуктивным.
Если вы достигли своей финансовой цели раньше, чем планировалось, вы можете выйти из схемы и перевести свой корпус в ликвидный фонд или даже на фиксированный банковский депозит, чтобы сохранить накопленную сумму.
В любом случае, чтобы защитить накопленный вами корпус, когда вы находитесь на расстоянии одного или двух лет от своей цели, переключитесь на менее рискованные фонды, где компонент собственного капитала незначителен.
2. Хотите получать регулярный доход от инвестиций в паевой инвестиционный фонд и стремитесь сохранить свой капитал? Выполните план систематического вывода средств (SWP)
Если вы хотите получать регулярный денежный поток от схемы паевого инвестиционного фонда, не переключайте ее на вариант дивидендов. Будет более эффективно, если вы будете следовать SWP. Это отличный объект, предлагаемый паевыми фондами, и он также чрезвычайно эффективен с точки зрения налогообложения.
Когда вы выбираете план SWP, он позволяет поэтапно погашать свои инвестиции.Вы можете направить свои инвестиции паевого инвестиционного фонда на свой сберегательный счет. В SWP стоимость паевого инвестиционного фонда уменьшается на количество снимаемых вами паев.
Давайте посмотрим на приведенный ниже пример, чтобы лучше понять. Если у вас есть желаемый корпус в размере 1 000 000 индийских рупий в фонде, при условии, что вы выкупаете только 7% в месяц (5 383 индийских рупии) в течение года, сумма будет облагаться налогом в соответствии с краткосрочным приростом капитала в размере 15% для снятия средств до одного года и долгосрочная под 10% на срок более 1 года. Также каждый год стоимость фонда будет уменьшаться из-за вывода и увеличения / уменьшения из-за движений рынка.
Общий вывод средств согласно этой иллюстрации составляет примерно 70 000 индийских рупий, и если бы вы вложили их в вариант дивидендов, налоговые обязательства составили бы примерно 21 000 индийских рупий (при условии 30% -ной плиты), тогда как в варианте роста ваш налог на прирост капитала составляет индийские рупии. 2,500.
3. Сдвиг в основах? Проверка и ребалансировка
Когда фонд претерпевает фундаментальные изменения, меняется и профиль риска. Это могло произойти из-за смены управляющего фондом, изменения фундаментальных характеристик фонда или изменения в соответствии с нормативными нормами.
Если менеджер фонда сменится, его уникальный стиль управления может повлиять на результаты деятельности фонда. Некоторые из его решений могут принести хорошую отдачу, а другие — нет, даже если его решения вполне укладываются в мандат.
Отслеживайте эффективность фонда в течение 6–12 месяцев после смены управляющего фондом. Если он сильно отстает, вам необходимо пересмотреть весь портфель, и вам может потребоваться перераспределить свои инвестиции в этот фонд.
Некоторые фундаментальные атрибуты схемы — это ее структура, схема инвестирования и т. Д.Примером изменения фундаментальных характеристик может быть изменение банковского фонда своего мандата на включение небанковских финансовых компаний (NBFC) в свой портфель. Если изменения не соответствуют вашей инвестиционной цели, вы можете рассмотреть вариант выхода.
Регулирующие изменения включают в себя такие случаи, как SEBI, вводящие 25% -ный лимит на большую, среднюю и малую капитализацию для каждого из портфелей мультикаповых фондов. Это вызвало бурю негодования, и SEBI пришлось ввести категорию под названием flexicap.
Большинство фондов изменили свои названия, поскольку они не хотели менять порядок своих портфелей. Некоторые фонды, такие как ICICI Pru Multicap Fund, Invesco India Multicap Fund и Nippon India Multicap Fund, перестроили свой портфель в соответствии с нормами ограничения.
Если происходят такие изменения и вас не устраивает их влияние на схему, поскольку оно не соответствует вашим целям, вы можете выйти из схемы и перебалансировать свой инвестиционный портфель.
4.Постоянная неэффективность схемы? Перейти в новый фонд
Отмечается, что не все схемы работают стабильно и что эффективность схемы в прошлом не должна быть единственным критерием, используемым для инвестирования в схему. Но при погашении очень важно отметить постоянную неэффективность схемы в течение длительного периода.
Проверьте доходность за различные периоды времени и сравните скользящую доходность фонда, который работает плохо по сравнению с его аналогами, и эталонную доходность, чтобы увидеть, насколько непоследовательной была доходность фонда.В такие моменты инвестиционный консультант играет ключевую роль, особенно для инвестора, который не осведомлен о нюансах финансов.
Проведите исследование и попытайтесь понять причину его низкой производительности. Изучите, плохо ли себя чувствует вся категория схем, или в портфеле схемы слишком низкие запасы, сменился ли управляющий фондом, или какой-либо конкретный сектор пострадал от каких-либо нормативных изменений, и управляющий фондом принял на себя чрезмерный риск. Короче говоря, выясните, почему схема работает плохо, и оцените, является ли это разовым случаем или неблагоприятные факторы сохранятся.Это поможет вам ответить на звонок, следует ли вам выйти или нет.
Если схема долевого участия постоянно неэффективна в течение трех или более лет по сравнению с аналогами, вы можете рассмотреть возможность выхода из схемы и перевода своих инвестиций в аналогичный фонд, имеющий подтвержденную репутацию. Но прежде чем вкладывать деньги в аналогичный фонд, проведите количественное и качественное исследование схемы.
5. Изменение размещения активов? Портфель ребалансировки
Изменение распределения активов в вашем портфеле иногда происходит из-за движений рынка.В других случаях изменение вашей личной ситуации, например изменение возрастного профиля, требует изменения в распределении ваших активов. В таких случаях вы можете подумать о ребалансировке своего портфеля. Ребалансировка активов поможет вам выровнять доходность инвестиций и даже может заставить вас «продавать дорого» и «покупать дешево».
Например, если ваши активы составляют 65% акций и 35% долга. Если фондовые рынки растут и доля долей достигает 70%, возможно, вам придется подумать о сокращении долей за счет погашения инвестиций.Важно поддерживать распределение ваших активов, потому что оно поддерживает вашу терпимость к риску на наиболее комфортном уровне.
6. Разделение и / или слияние компании по управлению активами (КУА)? Проверка и ребалансировка
Давайте рассмотрим редкий случай, когда КУА, в схемы которой вы инвестировали, продается другому фонду, и эта схема объединяется с аналогичной схемой последнего. Затем оцените эффективность схемы, ее цели и владения, чтобы увидеть, изменились они или нет.
AMC продаются по разным причинам; однако маловероятно, что цель объединенной схемы будет отличаться от той, в которую вы изначально инвестировали. Если производительность объединенной схемы по-прежнему удовлетворительна, продолжайте инвестировать, но если она неудовлетворительна, замените ее аналогичной новой схемой от другой AMC.
7. Есть Чрезвычайная ситуация? Выйти из схемы или приостановить систематический инвестиционный план (SIP)
В случае возникновения чрезвычайной ситуации, когда вашего чрезвычайного фонда недостаточно, чтобы справиться с ситуацией, вы можете рассмотреть возможность выхода из схемы.Если вы не можете продолжать вносить взносы SIP, вы также можете на время приостановить ежемесячный SIP.
Большинство AMC предлагают возможность приостановить SIP, если вам трудно продолжить из-за какой-либо непредвиденной чрезвычайной ситуации. Прекращение инвестирования в схему не позволит вам увеличить корпус, и может стать трудно снова запустить SIP.
Другой вариант — отозвать предыдущие суммы SIP и повторно инвестировать, чтобы продолжить свои инвестиции, но не прекращать ваши инвестиции в SIP.Если вывод неизбежен, убедитесь, что вы сначала снимаете неработающие средства, а затем уже работающие средства; даже при работе с фондами сначала смотрите на погашение в долгосрочной, а затем в краткосрочной перспективе.
Итог
Терпение — самый важный атрибут, необходимый в инвестициях, особенно когда случаются резкие спады. Однако важно сдерживать эмоции и не увлекаться ажиотажем на рынках. Оставайтесь на своем пути распределения активов и избегайте рыночных расчетов.
3 Лучшие акции, в которые можно инвестировать для превосходного ускорения прибыли
Если темпы роста прибыли компании по сравнению с предыдущим кварталом увеличиваются в пределах установленного периода времени, это можно назвать ускорением прибыли. Другими словами, ускорение прибыли — это постепенный рост прибыли компании на акцию (EPS).
Исследования показали, что у большинства успешных акций наблюдалось увеличение прибыли до того, как резко выросла цена акций. В случае роста прибыли вы платите за то, что уже отражено в цене акций.Но ускорение прибыли помогает выявить акции, которые еще не привлекли внимание инвесторов, которые, будучи обеспеченными, неизбежно приведут к росту цены акций. Это связано с тем, что при ускорении прибыли учитываются как направление, так и величина темпов роста.
Увеличивающийся процент роста прибыли означает, что компания имеет фундаментальную устойчивость и в течение значительного периода времени находится на правильном пути. Между тем, боковой процент роста прибыли указывает на период консолидации или замедления, в то время как замедляющийся процент роста прибыли может иногда снижать цены.
Параметры отбора
Давайте посмотрим на акции, для которых процентные темпы роста EPS за последние два квартала превышают темпы роста предыдущих периодов. Ожидается, что прогнозируемые процентные темпы роста EPS в квартальном исчислении будут выше, чем темпы роста в предыдущие периоды.
Прогнозируемый рост EPS% (Q1) / (Q0) больше, чем EPS% Рост (Q0) / (Q-1) : Прогнозируемые темпы роста на текущий квартал (Q1) по сравнению с завершенным кварталом (Q0) должны быть быть выше, чем темпы роста по сравнению с завершенным кварталом (Q0) по сравнению с кварталом назад (Q-1).
EPS% роста (Q0) / (Q-1) больше, чем EPS% роста (Q-1) / (Q-2) : Темпы роста за завершенный квартал (Q0) более одного квартала назад (Q- 1) должен быть больше, чем темпы роста квартальной давности (Q-1) более двух кварталов назад (Q-2).
EPS% роста (Q-1) / (Q-2) больше, чем EPS% роста (Q-2) / (Q-3) : Темпы роста по сравнению с кварталом назад (Q-1) более двух кварталов назад (Q-2) должен быть больше, чем темпы роста двух кварталов назад (Q-2) более трех кварталов назад (Q-3).
История продолжается
В дополнение к этому мы добавили следующие параметры:
Текущая цена больше или равна $ 5 : Это отсеивает акции с низкой ценой.
Средний 20-дневный объем больше или равен 50 000 : Высокий объем торгов означает, что акции имеют адекватную ликвидность.
Вышеупомянутые критерии сузили круг из 7 735 акций до девяти. Вот три основные позиции:
Sensus Healthcare SRTS — производитель медицинского оборудования.Компания занимает 1-е место в рейтинге Zacks (Сильная покупка). Ожидаемые темпы роста прибыли компании в следующем году — 1 400%. Вы можете увидеть полный список сегодняшних акций Zacks # 1 Rank здесь.
Dorman Products DORM является ведущим поставщиком эксклюзивных запасных частей для дилеров для автомобилей, средних и тяжелых условий эксплуатации. У компании Zacks Rank # 2 (Покупка). Ожидаемые темпы роста прибыли компании в следующем году составляют 15,6%.
Sociedad Quimica y Minera SQM производит удобрения и йод, а также производит промышленные химикаты и продукты на их основе.Компания имеет ранг Zacks # 1. Ожидаемые темпы роста прибыли компании в следующем году составляют 88,3%.
Вы можете получить остальные акции из этого списка, подписавшись сейчас на двухнедельную бесплатную пробную версию в мастере исследований и начав использовать этот экран в своей торговле. Кроме того, вы также можете создавать свои собственные стратегии и сначала тестировать их, прежде чем делать инвестиционный шаг.
Мастер исследований — отличное место для начала. Легко использовать. Все на простом языке.И это очень интуитивно понятно. Начните пробную версию Research Wizard сегодня. А в следующий раз, когда вы будете читать экономический отчет, откройте Мастер исследований, вставьте в него свои находки и посмотрите, какие драгоценности выйдут.
Щелкните здесь, чтобы подписаться на бесплатную пробную версию Research Wizard сегодня.
Раскрытие информации: Должностные лица, директора и / или сотрудники Zacks Investment Research могут владеть или продавать короткие ценные бумаги и / или держать длинные и / или короткие позиции по опционам, упомянутым в этом материале. Аффилированная инвестиционная консалтинговая фирма может владеть или продавать короткие ценные бумаги и / или держать длинные и / или короткие позиции по опционам, упомянутым в этом материале.
Раскрытие информации: информация об эффективности портфелей и стратегий Zacks доступна по адресу : https://www.zacks.com/performance
Хотите получить последние рекомендации от Zacks Investment Research? Сегодня вы можете скачать 7 лучших акций на следующие 30 дней. Нажмите, чтобы получить бесплатный отчет
Sociedad Quimica y Minera S.A. (SQM): Отчет об анализе бесплатных запасов
Dorman Products, Inc. (DORM): Отчет об анализе бесплатных запасов
Sensus Healthcare, Inc.(SRTS): Бесплатный отчет об анализе акций
Чтобы прочитать эту статью на Zacks.com, щелкните здесь.
Сделайте эти инвестиционные шаги, чтобы победить инфляцию, говорят эксперты.
Инвесторам, обеспокоенным инфляцией, следует подумать о том, чтобы переориентировать свои портфели в сторону тех областей рынка, которые, как правило, преуспевают при повышении цен, считает Гарги Пал Чаудхури, глава инвестиционной стратегии iShares. Америка в BlackRock.
«Итак, глядя на производителей сырьевых товаров, глядя на финансовые показатели — в последнее время, глядя на инфраструктуру — это была область рынка, которая вызвала большой интерес», — сказал Чаудхури на мероприятии CNBC Your Money в среду.(Просмотреть всю сессию.)
Что касается фиксированного дохода, Чаудхури сказал, что ценные бумаги с защитой от инфляции (TIPS) казначейства показали особенно хорошие результаты в последнее время, «поднявшись более чем на 5% в этом году».
Еще из Advisor Insight:
Вот еще несколько историй, влияющих на бизнес финансовых консультантов.
«И мы думаем, что это будет и дальше хорошо по сравнению с номинальными облигациями», — сказала она.
Чаудхури также сказал, что недвижимость — еще одна хорошая инвестиция в условиях инфляции.
Тем не менее, для инвесторов просто важно обращать внимание на свое финансовое положение в отношении экономики в целом, — сказала сертифицированный специалист по финансовому планированию Маргарита М. Ченг, генеральный директор и соучредитель Blue Ocean Global Wealth и член Совета консультантов CNBC.
«Их цели, их временной горизонт, их терпимость к риску — это их стратегическое распределение», — сказал Ченг. «Тогда бывают моменты, когда вы можете проявить немного тактики».
Ченг пытается убедиться, что клиенты, приближающиеся или выходящие на пенсию, имеют необходимое количество ликвидных активов, доступных им без излишка их денег на рынке, что могло бы защитить их от риска капитала, но сделать их уязвимыми для инфляции.
Все чаще и чаще возникает еще один вопрос о распределении, который стоит на столе: сколько людям следует разделить свои деньги между традиционными активами, такими как акции, и цифровыми активами, такими как криптовалюты и NFT, или нефинансируемыми токенами.
«Альтернативы могут составлять от 5% до 15%», — сказал Ченг.
Эти колледжи предлагают студентам максимальную окупаемость инвестиций
Еще до пандемии семьи начали сомневаться в ценности диплома о высшем образовании .
Теперь старшеклассники уделяют больше внимания школам, которые будут предлагать максимальную отдачу.
«Какой будет возврат инвестиций?» — сказал Роберт Франек, главный редактор Princeton Review. «Это вопрос, который студенты и их родители задают больше сейчас, особенно за последние полтора года».
Больше из Personal Finance:
Семьи сильно недооценивают стоимость колледжа
Меньше студентов учатся в колледже из-за стоимости
Как максимально увеличить финансовый AI вашего колледжа
С этой целью Princeton Review проанализировал более 650 колледжей и университеты, чтобы определить школы с наибольшей стоимостью, учитывая стоимость, включая обучение, проживание и питание, а также финансовую помощь, академические предложения, услуги по трудоустройству, количество выпускников, зарплату выпускников и общую задолженность студентов.
Калифорнийский университет в Беркли занял первое место среди государственных колледжей, а Принстонский университет занял первое место среди частных колледжей.
Обе школы выделяются своими преподавателями, карьерными услугами и финансовой помощью, говорится в отчете.
5 лучших государственных и частных колледжей по стоимости
Princeton Review проанализировал данные из более чем 650 колледжей и университетов, чтобы определить школы, предлагающие максимальную отдачу от инвестиций с точки зрения оплаты обучения и других затрат.Вот пять лучших государственных и пять лучших частных учреждений.
ОБЩЕСТВЕННЫЕ ШКОЛЫ
- Калифорнийский университет, Беркли
- Университет Вирджинии — Шарлоттсвилль, Вирджиния
- Технологический институт Джорджии — Атланта
- Калифорнийский университет, Сан-Диего — Ла-Хойя, Калифорния
- Северный университет Каролина в Чапел-Хилл
ЧАСТНЫЕ ШКОЛЫ
- Принстонский университет — Принстон, Нью-Джерси
- Массачусетский технологический институт — Кембридж, Массачусетс
- Стэнфордский университет — Стэнфорд, Калифорния
- Калифорнийский технологический институт — Пасадена, Калифорния
- Колледж Харви Мадда — Клермонт, Калифорния
Источник: Princeton Review
В Беркли средняя стипендия или грант, выдаваемый нуждающимся студентам в прошлом году, составляла 23 700 долларов, что снизило стоимость до 7700 долларов по сравнению с номинальной ценой в 31 400 долларов. .Выпускник Беркли со степенью бакалавра искусств. также в начале карьеры зарабатывают в среднем 72 600 долларов.
В Принстоне средний размер гранта в прошлом году составил 53 500 долларов, в результате чего стоимость посещения снизилась до 12 300 долларов по сравнению с установленной ценой в 65 800 долларов. Выпускники со степенью бакалавра искусств. заработать 77 300 долларов на раннем этапе.
Однако «дело не в 100% долларах и центах», — сказал Эрик Гринберг, президент консалтинговой фирмы Greenberg Educational Group из Нью-Йорка.
«Поскольку плата за обучение растет намного быстрее, чем инфляция, родители, скорее всего, частично думают о деньгах, которые может заработать студент, но также о том, насколько он будет счастлив.«
« Есть определенные вещи, которые невозможно измерить », — добавил Гринберг. сказал.
«Нет никаких сомнений в том, что счастье человека окажет огромное влияние на его личную и профессиональную жизнь».
Подпишитесь на CNBC на YouTube.
Лучшие инвестиционные приложения прямо сейчас: декабрь 2021 года
Комплексный процесс обзора NerdWallet оценивает и оценивает крупнейшие U.S. брокеры и робо-консультанты по активам под управлением, а также новые игроки отрасли, используя многогранный и итеративный подход. Наша цель — провести независимую оценку поставщиков медицинских услуг, чтобы помочь вам получить обоснованную и обоснованную оценку того, какие из них лучше всего соответствуют вашим потребностям.
ПРОЦЕСС СБОРА И ПРОВЕРКИ ДАННЫХ
Мы собираем данные напрямую от поставщиков и проводим тестирование и наблюдение из первых рук посредством демонстраций поставщиков. Наш процесс начинается с отправки поставщикам подробных анкет для заполнения.Анкеты составлены таким образом, чтобы в равной степени получить как положительные, так и отрицательные ответы от поставщиков услуг. Они не предназначены и не подготовлены для получения каких-либо заранее определенных результатов. Ответы на вопросы анкеты в сочетании с демонстрациями продуктов, интервью с персоналом поставщиков и практическими исследованиями наших специалистов подпитывают наш собственный процесс оценки, который оценивает эффективность каждого поставщика по более чем 20 факторам. Окончательный результат дает оценку от плохого (одна звезда) до отличного (пять звезд).Рейтинги округлены до ближайшей половины звезды.
Оценки различаются в зависимости от типа поставщика, но в каждом случае основаны на средневзвешенных значениях факторов, которые включают, но не ограничиваются: консультационные комиссии и комиссионные сборы, минимальные и типы счетов, выбор инвестиций, коэффициенты инвестиционных расходов, торговые затраты, доступ к кадровые финансовые консультанты, образовательные ресурсы и инструменты, варианты изменения баланса и минимизации налогов, а также поддержка клиентов, включая доступ к филиалам, пользовательские технологии и мобильные платформы.
Каждый фактор может включать оценку различных подфакторов. Например, при оценке инвестиционного выбора, предлагаемого роботами-консультантами, 80% оценки основывается на потенциале диверсификации (насколько хорошо может быть диверсифицирован итоговый инвестиционный портфель) в сочетании с наличием специализированных портфелей и уровнем настройки. для инвесторов. Коэффициенты расходов формируют дополнительные 10% оценки, а оставшиеся 10% — низкие или нулевые комиссии за управление.
Взвешивание каждого фактора основано на оценке нашей командой того, какие функции являются наиболее важными для потребителей, а какие оказывают наибольшее влияние на их впечатления.Рассматриваемые факторы и то, как эти факторы взвешиваются, меняются в зависимости от категории проверяемых поставщиков.
Категории поставщиков включают: лучшие брокеры для торговли акциями, лучшие брокеры для начинающих, лучшие брокеры для дневной торговли, лучшие брокеры для торговли опционами, лучшие дисконтные брокеры, лучшие брокеры для бесплатной торговли, лучшие инвестиционные приложения, лучшие брокеры для пенни-акций, лучшие Брокеры IRA, Лучшие Робо-консультанты, Лучшие финансовые консультанты, Лучшие платформы недвижимости, Лучшие брокеры для ETF и Лучшие брокеры для паевых инвестиционных фондов.
Сценаристы и редакторы ежегодно проводят обзоры наших брокеров и роботов-консультантов, но постоянно делают обновления в течение года. Мы поддерживаем частые контакты с поставщиками услуг и отмечаем любые изменения в предложениях.
В состав группы обзора входят опытные писатели, исследователи и редакторы, которые ежедневно освещают акции, облигации, паевые инвестиционные фонды, индексные фонды, биржевые фонды, альтернативные инвестиции, социально ответственное инвестирование, финансовых консультантов, пенсионные и инвестиционные стратегии.Помимо NerdWallet, работа членов нашей команды публиковалась в The New York Times, The Washington Post, Forbes, USA Today, Bloomberg News, Nasdaq, MSN, MarketWatch, Yahoo! Финансы и другие национальные и региональные СМИ.
Объединенный опыт нашей инвестиционной команды используется в нашем процессе проверки, чтобы обеспечить продуманную оценку продуктов и услуг поставщика с точки зрения клиента. Наши писатели и редакторы обладают более чем 70-летним опытом работы в области финансов, от бывшего репортера Wall Street Journal до бывшего старшего финансового советника Merrill Lynch.
Хотя NerdWallet поддерживает партнерские отношения со многими из проверенных поставщиков, мы управляем потенциальными конфликтами интересов, поддерживая стену между нашим контентом и бизнес-операциями. Эта стена предназначена для того, чтобы наши деловые партнерства не могли повлиять на наших авторов и процесс проверки. Таким образом, все отзывы могут содержать объективную оценку, отвечающую интересам наших пользователей.
Джим Крамер делится своим планом игры на 2022 год и лучшими идеями по акциям с Инвестиционным клубом CNBC
Джим Крамер из CNBC знакомится с инвестиционным клубом CNBC, выбирая самые популярные акции, берет интервью у генерального директора Ford Джима Фарли и отвечает на вопросы подписчиков.
(Чтобы зарегистрироваться в «Инвестиционном клубе CNBC с Джимом Крамером», подпишитесь здесь.)
Джим Крамер в четверг поделился своим прогнозом развития рынка на 2022 год, провел подробное интервью с генеральным директором Ford Джимом Фарли, сломал некоторые активов его Благотворительного фонда и ответил на вопросы членов Клуба инвесторов CNBC.
Вот краткое изложение:
- Крамер начал специальное мероприятие в прямом эфире «Инвестиционный клуб CNBC: план игры Джима Крамера на 2022 год», сломав свой взгляд на экономику.Он сказал, что это «самая сильная экономика, которую мы когда-либо видели» в 2022 году, добавив, что люди много тратят деньги. Крамер охарактеризовал расходы как «стиль ревущих 20-х».
- Крамер также сказал, что у Федеральной резервной системы нет другого выбора, кроме как поднять процентные ставки в следующем году, но отметил, что любые связанные с ФРС спады, скорее всего, будут связаны с возможностями покупки.
- В преддверии Нового года Крамер считает, что инвесторам необходимо владеть компаниями, которые производят продукцию и приносят прибыль. «Нам не нужны компании, которые только увеличивают продажи, но теряют кучу денег.«Он также сказал, что инвесторам следует избегать того, что он назвал« тарабарщиной из Кремниевой долины ».
- В своем интервью с генеральным директором Ford Джимом Фарли Крамер сказал, что был шокирован, когда автопроизводитель восстановил квартальные дивиденды в начале этого года.« Я не привык. к идее, что Ford может так быстро встать на ноги «, — сказал Крамер. аккумулятор электрический, мы действительно можем заново изобрести бренд, и мы делаем это с F-150 Lightning », — сказал Фарли.
- Крамер затем остановился на некоторых из своих акций, выбранных в преддверии 2022 года. Он сказал, что Eli Lilly является покупкой на текущих уровнях, отметив при этом, что AbbVie остается недооцененной даже после недавнего роста. Крамер также поддержал PayPal, заявив, что в будущем это может быть «действительно потрясающе». Что касается Disney, Крамер считает, что акции «чрезмерно ненавидят».
- Членам Клуба инвесторов CNBC также ответил Крамер на некоторые из своих вопросов.
Нам нужны ваши отзывы о мероприятии CNBC Investing Club.Пожалуйста, заполните этот опрос здесь.
Инвестиционный клуб CNBC теперь является официальным домом моего Благотворительного фонда. Это место, где вы можете увидеть каждый шаг, который мы делаем в отношении портфеля, и получить мое понимание рынка раньше всех.