Клинбиз | Клининговая компания в Нижнем Новгороде | Цены на клининговые услуги и уборку

Разница между индексом оптовых цен (WPI) и индексом потребительских цен (CPI)

Для измерения инфляции в экономике обычно используются Индекс оптовых цен (WPI) и Индекс потребительских цен (ИПЦ). Индекс оптовых цен помогает измерить среднее изменение цен, полученных при оптовой продаже товаров. С другой стороны, индекс потребительских цен — это тот, который вычисляет изменения в общем уровне цен класса потребительских товаров.

Индексация — это процесс корректировки денежных поступлений, таких как заработная плата, проценты, дивиденды, налоги и т. Д., С помощью индекса цен, чтобы компенсировать изменения общего уровня цен и поддерживать покупательскую способность потребителей. Индекс цен относится к номеру индекса, отражающему степень, в которой цена класса товаров изменилась с течением времени по сравнению с базовым годом.

Прочтите эту статью, чтобы узнать разницу между индексом потребительских цен (ИПЦ) и индексом оптовых цен (РПИ).

Сравнительная таблица

Основа для сравнения	Индекс оптовых цен (WPI)	Индекс потребительских цен (ИПЦ)
Имея в виду	Индекс оптовых цен (WPI) — это среднее изменение цен на товары на оптовом уровне.	Индекс потребительских цен (ИПЦ), показывает среднее изменение цен на товары, на уровне розничной торговли.
Опубликовано	Офис экономического консультанта	Центральное статистическое управление
Измерение инфляции	Первый этап сделки	Завершающий этап сделки
Охватывает	Только товары	Товары и услуги
Фокусируется на	Цены на товары торгуются между деловыми домами.	Цены на товары, приобретаемые потребителями.

Определение индекса оптовых цен (WPI)

WPI расширяется до Индекса оптовых цен, его можно определить как широко используемый индекс цен, который измеряет изменения цен товаров для объемной продажи, то есть на начальном этапе сделки, когда товары покупаются одной корпорацией у другой для перепродажи. , Он рекомендован Комитетом Abhijeet Sen и используется для отслеживания ценовых тенденций, которые показывают текущий спрос и предложение в отрасли.

Предметы в WPI подразделяются на три основные группы: основные товары, топливо и электроэнергия и промышленные товары. Он не учитывает предоставляемые услуги. Кроме того, для компиляции WPI используемые цены собираются следующим образом:

• Для промышленных товаров — заводской уровень
• Для минеральных продуктов — уровень экс-шахты
• Для сельскохозяйственной продукции — уровень манди

Определение индекса потребительских цен (ИПЦ)

Индекс потребительских цен, кратко называемый ИПЦ, является экономическим барометром, используемым для измерения суммы денег, которую потребитель определенного региона или класса должен заплатить, чтобы позволить себе корзину товаров с целью ее потребления в определенный период по сравнению с ценой, уплаченной потребителем за аналогичные товары в базовом году.

Фиксированная корзина товаров опирается на необходимые расходы рассматриваемого населения в оговоренный период. Изменения общего уровня цен влияют на покупательскую способность потребителей. Цены, используемые для расчета ИПЦ, собираются с разных рынков.

В начале ИПЦ использовался для расчета изменений в стоимости жизни рабочего класса, чтобы компенсировать их заработную плату в соответствии с изменяющимся уровнем цен. Позже он используется как индикатор инфляции.

Ключевые различия между индексом потребительских цен (ИПЦ) и индексом оптовых цен (РПИ)

Различия между индексом потребительских цен и индексом оптовых цен обсуждаются в следующих пунктах:

1. Индекс оптовых цен (WPI) оценивает инфляцию, определяя цену, уплачиваемую оптовыми покупателями у производителей, и сравнивая ее с ценами базового года. В отличие от индекса потребительских цен (ИПЦ) используется для измерения изменений цен путем сравнения во времени общей цены фиксированной корзины товаров.
2. В Индии Индекс оптовых цен публикуется Управлением экономических консультантов Министерства торговли и промышленности. Напротив, индекс потребительских цен объявляется Центральным статистическим управлением, которое работает при Министерстве статистики и реализации программ.
3. В оптовом индексе цен инфляция измеряется путем отслеживания цены, уплаченной на первом этапе транзакции. И наоборот, цена, уплаченная на последнем этапе сделки, используется для измерения инфляции в индексе потребительских цен.
4. Корзина WPI покрывает единственную цену товаров, в то время как такие услуги, как образование, отдых и т. Д., Также включаются в корзину ИПЦ вместе с товарами.
5. WPI обеспокоена ценами, уплачиваемыми за торговлю товарами между двумя коммерческими домами с целью перепродажи. И наоборот, ИПЦ делает упор на цены товаров, покупаемых потребителями для целей потребления.

Заключение

И WPI, и CPI используют индекс Ласпейра для расчета уровня инфляции. В то время как индекс потребительских цен является механизмом, который определяет изменение общего уровня цен, с точки зрения потребителя, WPI представляет цену корзины оптовых товаров.

Ранее в Индии WPI использовался в качестве центрального показателя для расчета инфляции в экономике, но затем CPI принимается в качестве идеальной меры для оценки инфляции. Это связано с тем, что обычный человек не проводит регулярные сделки на оптовом уровне. Более того, он не отражает тенденции цен на розничном уровне.

Но когда дело доходит до ИПЦ, он измеряет инфляцию на уровне потребителей, так как отслеживает цену товаров, приобретаемых отдельным лицом в небольших количествах для домашнего хозяйства.

Показатели инфляции в экономике

Понятие показателей инфляции

Показатели инфляции включают в себя индексы цен, которые характеризуют количественную оценку процесса инфляции. Показатели инфляции являются базовыми понятиями макроэкономики.

Основной показатель инфляции представлен уровнем или темпом инфляции, который рассчитывается по соответствующей формуле:

Ти = (УЦтп – УЦпп)

Здесь Ти – темп инфляции,

УЦтп – уровень цен в текущем периоде,

УЦпп – уровень цен в предыдущем периоде.

В первую очередь общество интересуют такие показатели инфляции, как индекс потребительских цен. Производители товара больше всего заинтересованы в индексе цен на средства производства. Увеличивающаяся инфляция способна снизить покупательную способность денег, которая характеризуется количеством услуг или продукции, способных приобрести на одну денежную единицу.

Показатели инфляции находятся в тесной взаимосвязи с другими показателями макроэкономики. Расчёт показателей инфляции проводится официальными государственными организациями, которые несут ответственность за сбор и обработку данных статистики. Если экономика достаточно развита и сбалансирована, то ее показатели инфляции не должны превышать 2-5 процентов в год.

Измерение темпа инфляции

Показатели инфляции предназначены для измерения инфляции. Основным является уровень инфляции, который измеряют при использовании индекса цен. Индекс цен рассчитывается с помощью разных методик, включая потребительские цены, цены выпуска или дефлятор ВВП.

Основные показатели инфляции обладают существенными различиями, поскольку в процессе их расчёта рассматривается разная структура продукции, входящая в оцениваемую корзину. Для того чтобы рассчитать индекс цен, необходимо обратить внимание на стоимость рыночной корзины текущего и базового года.

Индекс цен представляет собой соотношение рыночной корзины текущего и базового периода. Измеряя уровень инфляции, необходимо учесть и прочие показатели инфляции, а также экономические показатели. Например, в теории экономики используются такие понятия, как реальный и номинальный доход. Номинальный или фактический доход, получаемый субъектом в форме зарплаты, процентов и другого вида прибыли. Реальный доход является количеством товаров, которые реально приобретаются на получаемую сумму номинального дохода.

Виды инфляции

Показатели инфляции способны определить различные виды инфляции. Виды инфляции в соответствии со скоростью или темпами представлены умеренной или ползучей, скачкообразной или галопирующей, гиперинфляцией.

Если рассматривать гиперинфляцию, то в данном случае выпуск продукции практически останавливается, снижается реальный объем валового продукта, растет безработица, большая часть компаний закрывается и происходит их банкротство.

При этом существуют и другие виды инфляции. В соответствии с характером ее проявления можно выделить открытую инфляцию. Открытая инфляция прослеживает положительную динамику роста цен на продукцию и услуги при условии свободных цен, которые не регулируются государством. Подавленная или закрытая инфляция возникает при дефиците с условием достаточно жесткого контроля цен государством.

Измерение инфляции показателями

Можно рассмотреть три основных способа измерения инфляции, в процессе которых используется индекс показателей инфляции. Инфляцию можно измерить с помощью индекса цен, в этом случае используется индекс валового национального продукта, индивидуальных потребительских цен и индивидуальных оптовых цен.

Для вычисления индекса соотносится совокупная цена определённого набора продукции и услуг, рыночная корзина, которая выражается в процентах. Вторым способом является определение силы инфляции измерением. Чаще всего за отчетный период берется год, но рассматриваются и более короткие периоды, например, квартал или месяц, а также более длительные периоды, например десятилетия.

Для того чтобы вычислить темп инфляции, вычитают индекс цен прошедшего года из индекса цен текущего года и делят эту разницу индекс прошлого года, далее умножая на 100%. Если темп инфляции — отрицательная величина, то наблюдается дефляция.

Еще один способ расчета инфляции заключён в вычислении по правилу величины 70. С помощью этого правила быстро подсчитывается количество лет, которое необходимо для удвоения уровня цен. В этом случае число 70 делится на темп увеличения уровня цен в процентах за год.

Примеры решения задач

Открытая инфляция — это… Что такое Открытая инфляция?

Это статья об экономическом явлении. О космологической инфляции см. статью Инфляционная модель Вселенной

Уровень инфляции в мире за 2007 год

Инфля́ция (лат.  Inflatio — вздутие) — процесс уменьшения стоимости денег, в результате которого на одинаковую сумму денег через некоторое время можно купить меньший объём товаров и услуг. На практике это выражается в увеличении цен.

Противоположным процессом является дефляция — снижение цен (отрицательный рост). В современной экономике встречается редко и краткосрочно, обычно носит сезонный характер. Например, цены на зерновые сразу после сбора урожая обычно снижаются. Однако, дефляция характерна для экономики Японии (в пределах −1 %).

История

В истории мировой экономики отмечались два случая скачкообразного роста цен, связанных с падением стоимости благородных металлов.

1. После открытия Америки в европейские страны стало поступать много золота и особенно серебра из Мексики и Перу. За 50 лет с начала XVI века производство серебра возросло более чем в 60 раз. Это вызвало повышение товарных цен к концу века в 2,5-4 раза.
2. После того как в конце 40-х годов XIX века началась разработка калифорнийских (а затем и австралийских) золотых рудников. Добыча золота при этом возросла более чем в 6 раз, а цены на 25-50 %. Инфляция этого вида наблюдалась по всему миру.

С повышением цен в результате прилива больших масс золота и серебра непосредственно связано возникновение количественной теории денег, согласно которой увеличение количества денег в обращении выступает причиной роста цен. В действительности же рост денежной массы отражает снижение стоимости благородных металлов, так как при этом стоимость товаров выражается в большем количестве золота или серебра.

С отказом от золотого стандарта в 1971—1976 годах при реорганизации Бреттон-вудской системы инфляция стала вполне естественным явлением.

Причины инфляции

Механизм возникновения инфляции:

1. Общий объём товаров, которые можно приобрести на имеющуюся в данной экономической системе денежную массу, может расти медленнее, чем объём денежной массы, или даже уменьшаться — в таком случае, стоимость товаров растёт, а стоимость денег уменьшается.
2. Соотношение объёма товаров и объёма денег связано не напрямую, а с учётом скорости оборота денежной массы в данной системе. При увеличении скорости оборота денег, это будет эквивалентно увеличению денежной массы без изменения товарной массы.

На уровень инфляции существенное влияние оказывает объём денежной массы, выведенной из непосредственного потребления путём осуществления долгосрочных инвестиций, не предусматривающих быструю отдачу, уровень вкладов, находящихся в банках, величина ставки рефинансирования и так далее.

В экономической науке различают следующие причины инфляции:

1. Рост государственных расходов, для финансирования которых государство прибегает к денежной эмиссии, увеличивая денежную массу сверх потребностей товарного обращения. Наиболее ярко выражено в военные и кризисные периоды.
2. Монополия крупных фирм на определение цены и собственных издержек производства, особенно в сырьевых отраслях;
3. Монополия профсоюзов, которая ограничивает возможности рыночного механизма определять приемлемый для экономики уровень заработной платы;
4. Сокращение реального объема национального производства, которое при стабильном уровне денежной массы приводит к росту темпов инфляции, так как меньшему объему товаров и услуг соответствует прежнее количество денег;

В ходе особо сильных инфляций, как например в России во время Гражданской войны, или Германии 1920-х гг. денежное обращение может вообще уступить место натуральному обмену. Известны примеры, когда политика правительства привела к длительному периоду снижения розничных цен при повышении заработной платы (например, в СССР в последние годы жизни И. В. Сталина и при правительстве Л. Эрхарда в Западной Германии начиная с 1948 года).

Значительная инфляция (десять и более процентов в год), свидетельствует об экономических проблемах в государстве. Достаточно часто сильная инфляция, называемая также гиперинфляцией (уровень может достигать тысяч и даже десятков тысяч процентов в год) возникает за счёт того, что для покрытия дефицита бюджета правительством выпускается избыточное количество денежных знаков.

Для современных экономик, в которых роль денег исполняют обязательства, собственной стоимости не имеющие, незначительная инфляция считается нормой и необходимостью и находится обычно на уровне нескольких процентов в год. Уровень инфляции обычно несколько увеличивается в конце года, когда растёт как уровень потребления товаров домохозяйствами, так и уровень расходов корпораций.

Виды инфляции

Инфляция есть процесс обесценивания денег в результате, например, переполнения каналов товарного обращения денежной массой. Инфляция является результатом макроэкономической нестабильности, когда совокупный спрос превышает совокупное предложение. Неравномерный рост цен по товарным группам порождает неравенство норм прибылей, стимулирует отток ресурсов из одного сектора экономики в другой (в России из промышленности и сельского хозяйства в торговлю и финансово-банковский сектор). Существуют современные теории инфляции, позволяющие определить ее виды: открытая инфляция и подавленная инфляция. Открытая инфляция характеризуется макроэкономическим неравновесием в сторону спроса, при котором падает реальная стоимость денег. Виды открытой инфляции:

• Инфляция спроса — порождается избытком совокупного спроса по сравнению с реальным объемом производства.(Дефицит товара)
• Инфляция предложения (издержек) — означает рост цен, вызванный увеличением издержек производства в условиях недоиспользованных производственных ресурсов. Повышение издержек на единицу продукции сокращает объем предлагаемой производителями продукции при существующем уровне цен.
• Сбалансированная инфляция — цены различных товаров остаются неизменными друг относительно друга.
• Несбалансированная инфляция — цены различных товаров изменяются по отношению друг к другу в различных пропорциях.
• Прогнозируемая инфляция — это инфляция, которая учитывается в ожиданиях и поведении экономических субъектов.
• Непрогнозируемая инфляция — становится для населения неожиданностью, так как фактический темп роста уровня цен превышает ожидаемый.
• Адаптированные ожидания потребителей — явление, связанное с деформацией потребительской психологии. Сверх повышенный спрос на товары позволяет предпринимателям поднимать цены на товар. (Спрос рождает предложение).

Подавленная инфляция характеризуется внешней стабильностью цен (при активном вмешательстве государства), но росту дефицита товаров, что так же снижает реальную стоимость денег.

В зависимости от темпов роста различают:

1. Ползучую (умеренную) инфляцию (рост цен менее 10 % в год). Западные экономисты рассматривают её как элемент нормального развития экономики, так как, по их мнению, незначительная инфляция (сопровождаемая соответствующим ростом денежной массы) способна при определенных условиях стимулировать развитие производства, модернизацию его структуры. Рост денежной массы ускоряет платежный оборот, удешевляет кредиты, способствует активизации инвестиционной деятельности и росту производства. Рост производства, в свою очередь, приводит к восстановлению равновесия между товарной и денежной массами при более высоком уровне цен. Средний уровень инфляции по странам ЕС за последние годы составил 3—3,5 %. Вместе с тем всегда существует опасность выхода ползучей инфляции из-под государственного контроля. Она особенно велика в странах, где отсутствуют отработанные механизмы регулирования хозяйственной деятельности, а уровень производства невысок и характеризуется наличием структурных диспропорций;
2. Галопирующую инфляцию (годовой рост цен от 10 до 50 %). Опасна для экономики, требует срочных антиинфляционных мер. Преобладает в развивающихся странах;
3. Гиперинфляцию (цены растут астрономическими темпами, достигая нескольких тысяч процентов в год, или свыше 100 % в месяц). Парализует хозяйственный механизм, при ней происходит переход к бартерному обмену. Она так же свойственна странам в отдельные периоды, когда они переживают коренную ломку своей экономической структуры.

Используют также выражение хроническая инфляция для длительной во времени инфляции. Стагфляцией называют ситуацию, когда инфляция сопровождается падением производства (стагнацией).

Агфляция

Основная статья Агфляция

Экономисты из инвесткорпорации Goldman Sachs для обозначения резкого роста цен на аграрную продукцию придумали новый термин: «Агфляция»^[1] (аграрная инфляция). Высокие темпы агфляции зафиксированы уже два года подряд. В 2006 году индекс цен на продовольствие, рассчитываемый Goldman Sachs, увеличился на 26 процентов. В 2007 году его рост составил 41 процент.^[2]

Методы измерения инфляции

Наиболее распространенным методом измерения инфляции является индекс потребительских цен (Consumer Price Index, CPI), который рассчитывается по отношению к базовому периоду.

В России Федеральная служба государственной статистики публикует официальные индексы потребительских цен ^[3], которые характеризуют уровень инфляции. Кроме того, эти индексы используются как поправочные коэффициенты, например, при расчёте размера компенсаций, ущерба и т. п. Если изменить методику расчёта ^[4], то при тех же изменениях цен на потребительском рынке результаты могут существенно отличаться от официальных. В то же время, эти неофициальные результаты не могут учитываться в реальной практике, например, на них нельзя сослаться в суде. Наиболее спорным моментом является состав потребительской корзины как по наполненности, так и по изменяемости. Корзина может ориентироваться на реальную структуру потребления. Тогда со временем она должна меняться. Но любое изменение в составе корзины делает несопоставимыми предыдущие данные с текущими. Индекс инфляции искажается. С другой стороны, если не менять корзину, через некоторое время она перестанет соответствовать реальной структуре потребления. Она будет давать сопоставимые результаты, но не будет соответствовать реальным затратам и не будет отражать их реальную динамику.

Помимо индекса потребительских цен существует другие методы, которые позволяют рассчитать инфляцию. Как правило используются несколько основных методов:

• Индекс цен производителей (Producer Price Index, PPI) — отражает себестоимость производства без учета добавочной цены дистрибуции и налогов с продаж. Значение PPI опережает по времени данные CPI.
• Индекс расходов на проживание (Cost-of-living Index, COLI) — учитывает баланс повышения доходов и роста расходов.
• Индекс цены активов: акций, недвижимости, цены заемного капитала и пр. Обычно цены на активы, растут быстрее цен потребительских товаров и стоимости денег. Поэтому владельцы активов вследствие инфляции только богатеют.
• Дефлятор ВВП (GDP Deflator) — рассчитывается как изменение в цене на группы одинаковых товаров.
• Паритет покупательной способности национальной валюты и изменение курса валют.
• Индекс Пааше — показывает отношение текущих потребительских расходов к расходам на приобретение такого же ассортиментного набора в ценах базисного периода.

Примечания

См. также

Ссылки

Wikimedia Foundation. 2010.

Индекс потребительских цен (ИПЦ) как показатель инфляции

Индекс потребительских цен, или ИПЦ, все больше влияет на американцев любого возраста, дохода и местоположения. Однако немногие граждане понимают, как он рассчитывается, как используется, а также его сильные и слабые стороны.

ИПЦ — один из наиболее важных показателей, рассчитываемых Бюро статистики труда (BLS). Он отражает уровень инфляции, который происходил от одного периода к другому, позволяя вам понять, почему ваши доллары покупают меньше сегодня, чем вчера.Федеральная резервная система использует индекс для определения денежно-кредитной политики, а Конгресс учитывает его при определении корректировок федеральных льгот и налогов с учетом стоимости жизни.

Вот что вам нужно знать, чтобы понять ИПЦ и то, как он влияет на экономику нашей страны и на вашу прибыль.

Что такое ИПЦ?

Проще говоря, индекс потребительских цен — это взвешенная мера изменения цен, уплачиваемых типичными потребителями за репрезентативный набор товаров и услуг с течением времени.BLS использует комбинацию данных выборки и статистического анализа для установления цены на фиксированную категорию товаров и услуг, потребляемых семейной единицей в течение определенного периода. Сравнение цены индекса для двух календарных дат обеспечивает близкое приближение инфляции между двумя периодами.

Три отдельных, хотя и связанных, индекса потребительских цен публикуются каждый месяц:

• ИПЦ для всех городских потребителей (CPI-U) . Этот показатель отражает покупательские привычки жителей городов и мегаполисов.Он не включает сельских рабочих, тех, кто живет за пределами столичного статистического района (MSA), военнослужащих или тех, кто находится в таких учреждениях, как тюрьмы и больницы.
• ИПЦ для городских служащих и служащих (CPI-W) . Этот индекс, хотя и использует те же данные о ценах, представляет собой меньшую совокупность ИПЦ-U, которая включает канцелярских работников, продавцов, обслуживающего персонала и строителей, а также рабочих. В этот расчет не включаются профессиональные и наемные работники, пенсионеры, работники, работающие неполный рабочий день, а также самозанятые и безработные.
• Привязанный ИПЦ для всех городских потребителей (C-CPI-U) . Цепной ИПЦ, созданный в 2002 году, основан на экономической предпосылке, согласно которой потребители заменяют более дорогие товары аналогичными товарами по более низким ценам. Другими словами, потребители соглашаются с более низким качеством за меньшие затраты. Этот индекс использует ту же совокупность и приобретенные товары, что и ИПЦ-U, но корректирует его, чтобы отразить более дешевые товары и услуги-заменители. Как следствие, C-CPI-U всегда ниже, чем CPI-U.

В дополнение к трем основным индексам CPI BLS публикует ежемесячные или двухмесячные подмножества индексов, соответствующих конкретным регионам и MSA, а также отдельные продукты и услуги для CPI-U и CPI-W.

История CPI

Предшественник ИПЦ, Индекс стоимости жизни, был создан, чтобы помочь разрешить трудовые волнения после Первой мировой войны. Из-за войны цены на товары росли почти на 19% в год с 1917 по 1919 год, в то время как заработная плата оставалась на прежнем уровне. . Вследствие проблем с рабочей силой, особенно в городах судостроения, Совет по регулированию трудовых ресурсов в судостроении и Национальный совет по вопросам труда во время войны поручили BLS разработать индекс стоимости жизни, который включал «продукты питания, одежду, арендную плату, топливо и свет, мебель и разные товары.”

При Министерстве труда BLS впервые разработал и представил Индекс стоимости жизни в 1919 году. Это полугодовая сводка данных о ценах на определенные товары и услуги («рыночная корзина»), приобретаемых наемных семей в 32 городах, и он был предназначен для представления стоимости жизни средних наемных рабочих в промышленности в каждом городском районе. Сравнение индексов за разные даты или из разных городов обеспечило относительное повышение заработной платы, необходимое для поддержания одного и того же уровня жизни от периода к периоду или в одном городе по сравнению с другим.

В 1935 году BLS представил свою первоначальную версию ИПЦ, которая рассчитывала больше элементов и объединяла данные по отдельным городам для получения единого составного показателя. В последующие годы собранная информация была изменена и расширена, чтобы лучше представить типичного городского потребителя и изменение стоимости доллара для страны в целом.

Хотя ИПЦ обычно называют индексом стоимости жизни, ИПЦ нельзя использовать для сравнения стоимости жизни в разных районах.Федеральное правительство больше не публикует официальный индекс стоимости жизни. Однако такие сравнения легко доступны из частных источников, включая национальные фирмы по недвижимости и специалистов по переездам.

Как рассчитывается ИПЦ

Хотя процесс, лежащий в основе ИПЦ, легко понять, процедура расчета показателя требует обширного сбора данных, сложных методов выборки и опоры на определенные теоретические допущения. Усилия, необходимые для сбора данных, лежащих в основе расчетов, необычны и непрерывны.В процесс входят:

• Построение «рыночной корзины». Используя данные обследований потребительских расходов, собранные за два года, BLS определяет идентичность и количество всех товаров и услуг, приобретаемых определенным населением, например, всеми городскими рабочими (CPI-U). BLS затем сортирует эти предметы по более чем 200 категориям и восьми основным группам: продукты питания и напитки, жилье, одежда, транспорт, медицинское обслуживание, отдых, образование и связь, а также другие товары и услуги.Исключенные товары включают бесплатные товары или услуги, в том числе предоставляемые государством бесплатно, инвестиции, страхование жизни, дома или денежные подарки частным лицам или благотворительным организациям.
• Взвешивание каждой позиции в корзине . BLS назначает определенный процент от общих расходов за период по каждой позиции, таким образом фиксируя позиции и их пропорциональную долю в стоимости рыночной корзины. Состав и процентное соотношение корзины редко меняются — в статистике это называется «индексом цен с фиксированным весом», так что легче сравнивать цены за разные периоды.Когда возникает необходимость в корректировке рыночной корзины, BLS заменяет товар, наиболее близко напоминающий старый продукт или услугу.
• Расчет стоимости корзины . BLS ежемесячно собирает рыночные данные примерно по 80 000 позиций. Каждый товар отслеживается сотрудниками BLS, которые звонят или посещают тысячи розничных магазинов и сервисных компаний, чтобы определить среднюю цену за месяц. Поскольку товары и их процентное соотношение стоимости фиксированы, единственной переменной от периода к периоду является цена товара.Сумма изменения цен на каждый товар от одного периода к другому отражает общее изменение цен между периодами.
• Расчет индекса потребительских цен . Для расчета индекса необходим «базовый год». Базовый год является первым годом в серии и становится отправной точкой для сравнения с другими годами. ИПЦ в базовом году всегда равен 1,0 или 100% стоимости рыночной корзины. Хотя в качестве базового года для расчетов можно использовать любой прошлый год, в настоящее время BLS использует средний уровень индекса за период с 1982 по 1984 год.Глава 17 Справочника по методам BLS содержит дальнейшие объяснения и примеры вычислений ИПЦ.

ИПЦ и уровень инфляции

Для большинства целей различия в ИПЦ от одного периода к другому являются адекватным представлением инфляции, поскольку она влияет на потребителей через рост цен. Другие индексы могут быть более точными для таких целей, как понимание того, как инфляция влияет на валовой внутренний продукт (ВВП) (дефлятор ВВП), импорт и экспорт (IPP) или заработную плату (ECI).

Уровень инфляции — это процентное увеличение цен на товары и услуги с течением времени. Он рассчитывается путем деления разницы между ИПЦ базового года и года сравнения на ИПЦ базового года и умножения результата на 100. BLS предоставляет простой в использовании онлайн-калькулятор, который сделает всю тяжелую работу за вас. Калькулятор показывает разницу в покупательной способности от периода к периоду, которую легко перевести в уровень инфляции.

Например, 1000 долларов.00 в январе 2010 года имеет такую ​​же покупательную способность, как $ 1,161,64 в январе 2019 года. Чтобы преобразовать эту информацию в уровень инфляции, вы должны:

1. Определите разницу между покупательной способностью на каждую дату: 1161,64 доллара — 1000 долларов США = 161,64 доллара
2. Разделите разницу (161,64 доллара) на первоначальную покупательную способность (1000 долларов США) и умножьте на 100, чтобы определить уровень инфляции за период: (161,64 доллара ÷ $ 1,000.00) x 100 = 16,164%

Как используется ИПЦ?

ИПЦ влияет на миллионы граждан и неграждан, используя его в качестве экономического индикатора и эскалатора платежей в коллективных договорах, личных трудовых договорах, долгосрочной аренде недвижимости и оборудования, а также в программах государственной помощи.

1. Экономический показатель

ИПЦ — самый популярный и важный индекс, используемый для измерения инфляции, и он особенно важен при проведении государственной денежно-кредитной и налогово-бюджетной политики.

• Денежно-кредитная политика . Денежно-кредитная политика, управляемая Федеральной резервной системой, регулирует денежную массу страны — другими словами, сколько денег люди должны тратить, иначе известный как спрос. Инструменты политики ФРС включают установление процентных ставок и покупку и продажу государственного долга.
• Фискальная политика . Конгресс и президент определяют бюджетную политику Соединенных Штатов своими решениями о налогах и государственных расходах. Высокие налоги и низкие расходы замедляют экономический рост, в то время как низкие налоги и высокие расходы способствуют увеличению ВВП.

Иногда эти две политики могут конфликтовать, например, когда Федеральная резервная система повышает процентные ставки, а Конгресс увеличивает государственные расходы. В идеале обе системы работают синхронно: либо они пытаются снизить темп инфляции, либо избежать бедствия депрессии.

Экономика редко бывает стабильной, чередуя периоды инфляции (больше денег, чем товаров, вызывая рост цен) и дефляции (больше товаров, чем денег, вызывая снижение цен). Слишком большое их количество может иметь разрушительные последствия для экономики страны, измеряемой ВВП:

• Инфляция . Исторически Федеральная резервная система пыталась удерживать инфляцию на уровне 2% в год. Большинство экономистов считают, что низкий уровень инфляции является положительным фактором для роста, поскольку потребители с большим объемом наличных, вероятно, увеличат потребление товаров и услуг.Увеличение продаж побуждает компании инвестировать в оборудование и сотрудников для повышения производительности и прибыли. Несмотря на то, что цены растут из-за более высокого спроса на продукцию — другими словами, спрос превышает предложение — рост относительно невелик. В то же время чрезмерная инфляция, иногда называемая «галопирующей» или «гиперинфляцией», когда рост цен превышает 10% в год, может подорвать экономику и свергнуть правительства.
• Дефляция . Когда спрос на товары и услуги меньше их предложения, цены падают.Потребители с большей вероятностью будут копить свои деньги, ожидая дальнейшего сокращения в будущем. Падение продаж приводит к циклам роста безработицы и бизнес-неудач. Во время Великой депрессии мировой ВВП упал на 15%, промышленное производство — на 46%, а внешняя торговля — на 70%, в то время как безработица выросла до 33% в мире и 25% в США.

Из двух условий дефляция является наиболее разрушительной, поскольку существуют пределы мер, которые правительство может использовать для стимулирования роста; например, он не может снизить процентные ставки ниже нуля.Без информации, предоставляемой ИПЦ и аналогичными индексами, любая попытка контролировать инфляцию или дефляцию может оказаться невозможной.

2. Платежный эскалатор

Коллективные договоры между группами работников и работодателями обычно заключаются на несколько лет. Автоматическое полугодовое или ежегодное повышение базовой заработной платы — процесс, известный как «индексация» — поддерживает покупательную способность, оговоренную в контракте. Корректировка называется корректировкой стоимости жизни или COLA.

ИПЦ также используется как метод увеличения сумм платежей по различным долгосрочным контрактам, включая аренду недвижимости и оборудования. Например, строительные подрядчики особенно уязвимы к непредвиденному увеличению материальных затрат во время долгосрочных проектов. Как следствие, подрядчики часто включают автоматическое увеличение условий оплаты по контракту, если ИПЦ превышает определенный уровень. Как поясняет на WaterWorld вице-президент производителя оборудования для очистки сточных вод Фрэнк Ребори: «Когда используется оговорка об эскалации, полученные предложения могут в большей степени соответствовать текущим и разумно ожидаемым будущим ценам.Это избавляет участников торгов от необходимости выдвигать свои предложения с учетом некоторых будущих неизвестных переменных ».

Многие федеральные и государственные программы социального обеспечения и льгот включают положения об автоматическом увеличении размера пособий на основе изменений в ИПЦ:

• Федеральные программы социального обеспечения . Из шести федеральных программ социального обеспечения — Временная помощь нуждающимся семьям (TANF), Medicaid, Программа медицинского страхования детей (CHIP), Программа дополнительного питания (SNAP), налоговый кредит на заработанный доход (EITC) и Программа ваучеров на выбор жилья — только SNAP и EITC индексируются с учетом инфляции.Конгресс и правительства штатов устанавливают финансирование и льготы для других программ.
• Федеральные программы доступа . Только те, кто сделал взносы в виде налогов на заработную плату, имеют право на участие в этих программах, а именно: социальное обеспечение, медицинское обслуживание, страхование от безработицы и компенсация работникам. Как правило, и премии, и выплаты увеличиваются с учетом инфляции.

3. ИПЦ и налоги

В 1981 году Конгресс принял Закон о восстановлении экономики, который требовал увеличения размеров личного освобождения от налогов и стандартных вычетов, а также расширял налоговые рамки в соответствии с повышением ИПЦ.Закон о налоговой реформе 1986 года подтвердил индексацию. В 2016 году Институт налоговой и экономической политики обнаружил в налоговом кодексе более 40 положений, связанных с инфляцией.

Хотя обязательная эскалация продолжается в соответствии с Законами о сокращении налогов и занятости от 2017 года, новый закон заменил C-CPI-U на ранее использовавшийся CPI-U. Bloomberg Opinion назвал это изменение «большим, постоянным повышением налогов», регрессивный характер которого больше всего затронет налогоплательщиков в нижних скобках. Это потому, что инфляция увеличивает долларовую сумму дохода без аналогичного увеличения покупательной способности.Увеличение дохода вынуждает налогоплательщиков перейти в более высокие категории подоходного налога, что означает, что они платят больше налогов, хотя их доллары имеют меньшую покупательную способность.

По данным Налогового фонда, в четырнадцати из 34 штатов, в которых действует подоходный налог, также применяется индексация с помощью ИПЦ. Тем не менее, ставки налога на имущество, уровни освобождения от уплаты налогов и ставки акцизного налога обычно остаются фиксированными, даже несмотря на то, что базовый актив ежегодно увеличивается на инфляцию и генерирует больший налоговый доход. Такая практика позволяет политикам проводить «инфляционное повышение налогов», не вызывая у избирателей негативной реакции, типичной для явного повышения налогов.

Индексирование, при надлежащем внедрении, сохраняет покупательную способность налогоплательщиков, которые в противном случае могли бы потерять из-за налогообложения. Без индексации повышение заработной платы, отражающее корректировку стоимости жизни, может подтолкнуть налогоплательщика к более высокой налоговой категории и привести к потере покупательной способности. Повышение инфляционного налога непропорционально затрагивает лиц с низким и средним доходом из-за более узких скобок в нижней части таблицы налоговых категорий.

4. ИПЦ и социальное обеспечение

В 1973 году Конгресс принял Публичный закон 92-336 о внесении поправок в Закон о социальном обеспечении 1935 года, чтобы добавить автоматическое повышение стоимости жизни на основе CPI-W.Увеличение рассчитывается по:

• Взяв разницу между средним CPI-W за три месяца третьего квартала текущего года и средним CPI-W за три месяца третьего квартала прошлого года, была произведена корректировка COLA
• Разделив эту разницу на ИПЦ прошлого года была произведена корректировка COLA, умноженная на 100

. Например, средний ИПЦ-W за 2017 и 2018 годы составил 239,668 и 246,352 соответственно. Округленное до ближайшей одной десятой от 1% увеличение за 2018 год составляет: (246.352 — 239,668) ÷ (239,668 x 100) = 2,8%.

За последние годы усилились опасения по поводу жизнеспособности системы социального обеспечения в будущем. Были предложены различные реформы к программе, но никаких существенных изменений внесено не было. Одним из распространенных предложений является замена C-CPI-U на текущий CPI-W, используемый для расчета увеличения COLA. Это снизило бы расходы, поскольку первое всегда представляет собой более низкую процентную ставку. Если замена будет осуществлена, уменьшенные выплаты составят примерно 116 долларов.Согласно отчету Бюджетного управления Конгресса, в период с 2016 по 2026 год он составил 4 миллиарда долларов. Это предложение является политически спорным, с противниками, начиная от AARP и заканчивая консервативными антиналоговыми организациями.

Некоторые из них предложили новый ИПЦ для расчетов COLA социального обеспечения, Индекс потребительских цен для пожилых людей (ИПЦ-Е), который будет использовать ту же рыночную корзину продуктов и услуг, но применять другую рейтинговую систему, чтобы отразить привычки потребителей расходовать средства. от 62 лет и старше. Хотя эта замена увеличит ежегодные выплаты пенсионерам, она истощит Трастовый фонд социального обеспечения быстрее, чем текущий CPI-W.

Критика ИПЦ как индикатора инфляции

Индекс потребительских цен часто критикуется за завышение инфляции, в первую очередь из-за фиксированного состава рыночных корзин. Критики утверждают, что расчет неадекватно учитывает потребителей, регулярно заменяющих товары и услуги более низкого или более высокого качества, чем те, которые указаны в рыночной корзине. Все индексы цен имеют аналогичный недостаток, связанный с их неспособностью учитывать вариации качества или новые технологии.

Критики не понимают, что ИПЦ по необходимости представляет собой среднее значение, представляющее совокупность потребителей по всей стране. Возможно — даже вероятно, — что стоимость жизни растет с разной скоростью для разных потребителей. В результате предполагаемые характеристики и модели потребления какой-либо конкретной группы потребителей вряд ли точно отражают характеристики конкретного человека.

Федеральный резервный банк Нью-Йорка, отвечая на атаки на ИПЦ, заявил, что альтернативы «имеют собственные существенные проблемы, предполагая, что ИПЦ, хотя и ошибочный, но все же остается нашим самым надежным индикатором изменений инфляции.”

Последнее слово

В 2019 году Америка отмечает 100-летие ИПЦ. В прошлом веке методы и теории, поддерживающие ИПЦ, изменились, чтобы лучше представить типичную семью в современном мире. Тем не менее, индекс обсуждают — и ругают — в залах правительства и академических кругов, а также за семейным обедом, когда родители задаются вопросом, почему они продолжают превышать свои бюджеты.

Тем не менее, даже самые яростные противники этой меры согласны с тем, что информация, предоставляемая ИПЦ, ведет к менее нестабильной экономике, сокращению трудовых и социальных волнений и стабильным программам государственной помощи.

Учитывали ли вы влияние инфляции на ваш доход и стоимость жизни? Есть ли у вас какие-либо предложения, чтобы сделать ИПЦ более отражающим опыт среднего гражданина?

Ваш источник глобальных бизнес-знаний

Инфляция играет важную роль в любой экономике мира, и ее измерение является очень сложной задачей для государственных статистиков. Существует множество индексов для измерения инфляции, и каждая страна выбирает индексы, которые считаются актуальными, и измеряет их в соответствии со своей собственной экономикой.Следовательно, даже если две страны используют один и тот же индекс, корзина товаров, используемая для измерения индекса, будет включать разные позиции, которые постоянно пересматриваются и обновляются.

Для измерения индекса корзина товаров оценивается ежегодно и сравнивается из года в год. Индекс потребительских цен (ИПЦ) используется для количественной оценки изменений покупательной способности потребителей и измеряется корзиной товаров, которая представляет собой относительно фиксированный набор потребительских товаров и услуг и основывается на общенациональных обследованиях.Товары в корзине делятся на категории и ежегодно пересматриваются, чтобы отразить изменения в привычках потребителей. На практике используется множество других индексов, таких как индексы цен производителей (PPI), которые представляют собой семейство индексов, измеряющих инфляцию в производственном процессе, и индекс стоимости занятости, который измеряет инфляцию на рынке труда. Кроме того, Международная программа цен показывает инфляцию для импорта и экспорта, а дефлятор валового внутреннего продукта включает инфляцию, с которой столкнулись отдельные лица, правительства и другие учреждения.

США обычно используют ИПЦ для измерения инфляции, а также ИЦП. В долгосрочном периоде оба индекса обычно показывают одинаковые темпы инфляции, однако в краткосрочной перспективе ИЦП часто увеличивается раньше, чем ИПЦ. В Европе ИПЦ измеряется Гармонизированным индексом потребительских цен (HCIP), что означает, что все члены Европейского союза (ЕС) используют одну и ту же статистическую методологию. HCIP также используется для сравнения стран и оценки готовности страны к вступлению в ЕС. Соединенное Королевство (Великобритания) представило новую версию ИПЦ под названием CPIH, которая включает стоимость жилья для владельцев жилья.Эти расходы связаны с владением, обслуживанием и проживанием в собственном доме и являются значительными расходами для многих домохозяйств, поскольку составляют примерно 10% от общих расходов домохозяйства.

Как я уже упоминал, корзины пересматриваются ежегодно. В 2017 году Управление национальной статистики Великобритании (ONS) добавило немолочные молочные продукты в свою инфляционную корзину. Велосипедные шлемы и джин возвращаются, а детские самокаты заменяют детские качели. Снимаются базовые гарнитуры для мобильных телефонов.Кроме того, УНС обновило веса товаров в корзине, чтобы уровень инфляции максимально точно отражал привычки домашних хозяйств в отношении расходов. Как вы понимаете, эти изменения вызваны потребительским спросом и потреблением, поэтому в последнее время мы видим добавление здоровой пищи и передовых технологий, а также удаление устаревшей электроники из инфляционных корзин по всему миру.

Определение и как оно используется

• Индекс потребительских цен (ИПЦ) измеряет инфляцию путем сравнения среднего изменения цен во времени на корзину потребительских товаров и услуг.
• ИПЦ — важный экономический индикатор, который не только иллюстрирует эффективность экономической политики правительства, но и влияет на принятие финансовых решений в масштабах всей экономики.
• Хотя ИПЦ широко используется, он более репрезентативен для городского населения, исключая сельское население и некоторые географические регионы.
• Посетите справочную библиотеку Insider по инвестициям, чтобы узнать больше.

Идет загрузка.

Инфляция — слово, которое часто появляется в новостях, и это слово заставляет людей нервничать. Когда цены на такие товары, как продукты питания, одежда и бензин, растут, потребители опасаются снижения покупательной способности их долларов.

Инфляция — неизбежная часть экономического роста, но ее можно измерить и управлять ею для поддержания здоровой экономики.Вот почему важно понимать, что такое индекс потребительских цен и как он связан с инфляцией.

Что такое индекс потребительских цен?

Индекс потребительских цен (ИПЦ) измеряет среднее изменение цен, которые городские потребители платят за «рыночную корзину» товаров и услуг за определенный период. Эта рыночная корзина включает продукты питания, такие как хлопья, молоко и кофе, расходы на жилье, бензин, одежду, медицинское обслуживание, услуги связи, услуги личной гигиены, транспортные расходы и многое другое.

Он широко используется, чтобы помочь предприятиям спланировать расходы и бюджет, в то время как инвесторы используют информацию для определения требуемой прибыли и принятия инвестиционных решений. Он также служит барометром, помогающим правительству в управлении экономикой. Изменения ИПЦ так или иначе затрагивают почти всех.

Рыночные данные ИПЦ основаны на информации о расходах, собранной в рамках программы обследования потребительских расходов (CE), которая рассылается ежеквартально. Это национальное обследование, проводимое Бюро переписи населения США от имени BLS и собирающее данные, необходимые для расчета ИПЦ.Он существует с 1980 года.

Примечание: В обследовании потребительских расходов есть два отдельных обследования: ежеквартальное интервью и дневниковое обследование. В ходе ежеквартального интервью респондентам из домохозяйств задается вопрос о расходах на крупные покупки (автомобиль, дом) и регулярных расходах (аренда, коммунальные услуги). Дневниковый опрос просит респондентов вести два однонедельных дневника, в которых фиксируются все покупки, чтобы фиксировать небольшие покупки, такие как еда, питание и бензин.

Понимание того, как работает ИПЦ

ИПЦ использует средние изменения цен на установленную корзину товаров и услуг для демонстрации ценовых тенденций в экономике.Увеличение значения индекса позволяет количественно измерить инфляцию или снижение покупательной способности доллара с течением времени. Помимо снижения покупательной способности потребителей, инфляция может вызывать серьезное беспокойство, потому что это означает, что сбережения будут стоить меньше в будущем.

Когда значение индекса CPI снижается, потребительские цены со временем падают, а покупательная способность доллара растет. Это называется дефляцией. Хотя падение цен звучит хорошо, дефляция может указывать на надвигающееся спад .

Бюро статистики труда (BLS) сообщает ИПЦ на ежемесячной основе, а также разбивает ИПЦ по регионам. ИПЦ рассчитывается для Северо-Востока, Среднего Запада, Юга и Запада, а также для мегаполисов Нью-Йорка, Чикаго и Лос-Анджелеса.

«ИПЦ важен для среднего человека, поскольку он позволяет сравнивать рост среднего уровня цен с увеличением заработной платы», — говорит доктор Питер Вестин, адъюнкт-профессор финансов в Университете ДеПола и основатель Stratonomics.«Если инфляция потребительских цен превышает рост средней заработной платы, реальная заработная плата снижается». Потребители ясно видят влияние инфляции на покупательную способность долларов, которые они зарабатывают.

Подсказка: Следуя ИПЦ, потребители могут понять, как инфляция влияет на их покупательную способность, и принять соответствующие финансовые решения.

Как используется ИПЦ?

Из-за множества способов использования ИПЦ он затрагивает почти каждого американца.Используется как:

• Экономический показатель. Как наиболее широко используемый показатель инфляции, ИПЦ может указывать на эффективность экономической политики правительства. Он служит руководством для бизнеса, работников и отдельных лиц, а также для правительства при принятии экономических решений. Это влияет на изменение цен на чувствительные к инфляции активы, такие как сырьевые товары и облигации. Важно отметить, что президент, Конгресс и Совет Федеральной резервной системы зависят от тенденций в ИПЦ при разработке налогово-бюджетной и денежно-кредитной политики.
• Основа для корректировки долларовой стоимости. Многие виды платежей корректируются на основе изменений ИПЦ. Например, это влияет на выплаты по социальному обеспечению, выплаты в рамках государственных программ помощи и государственные пенсии. Он включен в структуру федерального налогообложения, чтобы предотвратить повышение налоговых ставок, связанное с инфляцией. Его даже используют для корректировки стоимости школьных обедов. Примечательно, что это также влияет на заработную плату за счет корректировок стоимости жизни (COLA), чтобы гарантировать, что уровень заработной платы идет в ногу с инфляцией.
• Дефлятор другой хозяйственной серии. ИПЦ используется для корректировки других экономических рядов, таких как розничные продажи, почасовая и недельная прибыль и другие. Он применяется для перевода индексов в термины без инфляции или реальных .

Подсказка: ИПЦ является одним из самых популярных среди экономических показателей и может влиять на все, от заработной платы до социального обеспечения и государственных пособий. Это может даже предвещать изменения в экономической политике.

Ограничения ИПЦ

Хотя ИПЦ является одним из наиболее важных и широко используемых экономических индикаторов, он имеет определенные ограничения.

Предел измерения: ошибки выборки. Продолжаются споры о том, завышает или занижает инфляция ИПЦ. Поскольку расчет ИПЦ основан на выборке товаров, он не может воспроизвести результат, который был бы достигнут при использовании всех розничных покупок всей индексируемой совокупностью.Эта ошибка выборки ограничивает точность. Методология также не учитывает личные привычки расходов, новые продукты, заменители продуктов и качество продукта — все это может повлиять на уровни цен, не связанные с инфляцией.

Предел измерения: ошибки, не связанные с выборкой. Ошибки, не связанные с выборкой, могут возникнуть, даже если ошибок не было. Этот тип ошибки возникает из-за того, что образец не обязательно соответствует всей совокупности данных, из которой он взят. Что касается ИПЦ, эти ошибки могут возникать из-за проблем со сбором данных о ценах, задержек в проведении обследований, трудностей с определением базовых концепций и решения проблемы изменения качества.Эти ошибки могут привести к стойкому смещению результатов, поэтому BLS прилагает значительные усилия для выявления ошибок и повышения точности индекса.

Ограниченные приложения. ИПЦ также учитывает только городских потребителей, таким образом исключая из рассмотрения большие группы населения и оставляя многие регионы и демографические данные не представленными в расчетах. Например, у сельских потребителей будут отличные от городских потребителей привычки тратить, и они также будут делать разные виды расходов.Более того, поскольку ИПЦ основан только на потребительских товарах, он не отражает в целом производство и потребление в стране.

Как рассчитать ИПЦ

Расчет ИПЦ начинается со стоимости товарной корзины в том году, для которого вы хотите рассчитать ИПЦ. Разделите эту стоимость на стоимость той же корзины в указанном базовом году.Это год, с которого начинается расчетный период.

Для расчета ИПЦ вам понадобится стоимость корзины товаров за интересующий вас год и за базовый год. Рэйчел Мендельсон / Инсайдер

Например, предположим, что стоимость корзины в базовый год составляла 1500 долларов.Значение индекса базового года равно 100. Для примера предположим, что базовым годом является 2019 год.

В 2020 году стоимость корзины товаров выросла до 1550 долларов.

1,550 долл. США / 1,500 = 1,0333 x 100

1,0333 x 100 = 103,3, что является ИПЦ на 2020 год.

Чтобы определить процентную ставку инфляции, вычтите 1 из частного или (1,0333 — 1) или 0,0333

Умножьте 0,0333 на 100, чтобы получить годовой уровень инфляции, выраженный в процентах, который составляет 3,33%

Подсказка: Вы можете прочитать публикации Бюро, такие как Monthly Labor Review и Beyond the Numbers, если вы хотите получить дополнительную информацию о ИПЦ.

Различные типы ИПЦ

Для получения более полных данных об инфляции рассчитываются два типа ИПЦ.

• CPI-W рассчитывается для городских служащих и служащих. Он основан на домохозяйствах, в которых более 50% дохода приходится на канцелярскую или наемную работу. По оценкам BLS, это около 30% населения.
• CPI-U рассчитан для всех городских потребителей и охватывает более 70 процентов населения.Он предлагает более репрезентативное представление о населении в целом и, следовательно, более широко используется.

Каждый тип также разбивается на более детализированные представления на основе регионов переписи и размера города.

Подсказка: Хотя существует два типа ИПЦ, индекс, рассчитываемый для городских потребителей, является наиболее полным и применяется к более чем 70% населения. Однако сельское население, а также некоторые географические регионы представлены недостаточно хорошо.

ИПЦ и инвестирование

ИПЦ важен для инвесторов по многим причинам, поскольку уровень инфляции может оказывать влияние на финансовые рынки. Рост инфляции может отрицательно сказаться на стоимости облигаций и очень разрушителен для тех, кто получает пенсии или аннуитетные выплаты. Рост инфляции также влияет на фондовый рынок. Когда инфляция превышает комфортный уровень (2%, как показывает опыт), ФРС может предпринять такие шаги, как повышение процентных ставок, чтобы замедлить рост экономики.Управление компанией в условиях растущих ставок становится более дорогостоящим, прибыль падает, а цены на акции падают. Однако показатели акций по секторам могут отличаться.

«Инвесторы будут обеспокоены инфляционными ожиданиями больше, чем текущим уровнем инфляции», — говорит д-р Вестин. «Например, если прогноз инфляции ухудшается, инвесторы могут захотеть изменить положение своего портфеля, чтобы воспользоваться инфляцией».

Исторически сложилось так, что энергетика, недвижимость и основные потребительские товары имели тенденцию превосходить показатели в периоды более высокой инфляции, в то время как акции технологических компаний и материалов имели тенденцию к снижению.Однако, что наиболее важно, инвесторы внимательно следят за прогнозом ИПЦ как за индикатором действий, которые могут быть предприняты. Федеральный резерв .

Прогноз инфляции также является важным фактором для инвесторов при установлении требуемой нормы прибыли. Поскольку инфляция со временем снижает покупательную способность денег, желаемый доход от инвестиций должен учитывать это. Чем длиннее временной горизонт инвестора, тем важнее становится прогноз инфляции.

Доходность, которую инвестор получает от инвестиции или портфеля, является номинальной доходностью. Однако эта норма прибыли не корректируется с учетом инфляции. Используя уровни инфляции ИПЦ, эта доходность может быть скорректирована с учетом инфляции, давая реальную норму доходности. Требуемая для инвестора доходность всегда должна быть реальной нормой доходности, чтобы учесть негативное влияние инфляции на инвестиционную стоимость.

Финансовый вывод

Индекс потребительских цен оказывает значительное влияние на многие аспекты финансовой жизни человека.Если вы ищете новую работу или пытаетесь договориться о повышении зарплаты, важно знать уровень инфляции. Если вы попросите о ежегодном повышении стоимости жизни на основе ИПЦ, ваша покупательная способность не снизится.

Пенсионным инвесторам следует также учитывать уровень инфляции на основе ИПЦ при планировании будущего. Это не только влияет на требуемую норму прибыли от пенсионных сбережений, но и является необходимым компонентом при оценке потребностей в доходах при выходе на пенсию. Действительно, уровень инфляции является важным компонентом любого типа финансового планирования.

Прогноз инфляции может также помочь в принятии других финансовых решений, например, при покупке дома. Если инфляция растет, можно ожидать, что процентные ставки вырастут, и было бы разумно заблокировать ипотеку, пока ставки низкие. Наблюдение за индексом потребительских цен может помочь вам принимать более обоснованные финансовые решения при подготовке к будущему.

Все, что вам нужно знать об инфляции ИПЦ и ИПЦ и о том, как они измеряются

Розничная инфляция в июле выросла почти до 7%, что повлияло на расходы домохозяйств.Но даже при всей шумихе вокруг этой цифры, знаете ли вы, как отслеживается и рассчитывается инфляция? Вот как рассчитываются показатели инфляции, какие индексы используются для их измерения и что они означают.

Что такое ИПЦ?

Данные, опубликованные Национальным статистическим управлением в четверг, показали, что розничная инфляция ускорилась до 6,93% в июле с 6,23% в предыдущем месяце, а инфляция на продукты питания выросла до 9,62% с уровня 8 июня.72%.

Инфляцию можно описать как общее повышение цен на товары и услуги в экономике с течением времени. Он рассчитывается путем отслеживания роста цен на предметы первой необходимости. Первичным индексом, отслеживающим изменение розничных цен на основные товары и услуги, потребляемые домашними хозяйствами Индии, является индекс потребительских цен или ИПЦ.

Индекс присваивает разные веса различным товарам и услугам в корзине и отслеживает изменение их цен. Он также отслеживает движение цен на всю корзину на общеиндийском уровне для расчета общего показателя инфляции или инфляции ИПЦ.

Но, по словам Суджана Хаджры, главного экономиста и исполнительного директора Anand Rathi Shares and Stock Brokers, ИПЦ не является индексом стоимости жизни и, следовательно, не является точным отражением потребительских расходов.

«Вес продуктов питания в ИПЦ близок к 50%, но большинство домохозяйств тратят не так много своих общих расходов на продукты питания. На что мы тратим больше, так это на такие услуги, как образование, здравоохранение и транспорт, где уровень инфляции намного выше », — сказал он.

Что такое WPI?

Другой индекс, измеряющий инфляцию, — это индекс оптовых цен (WPI). В то время как розничная инфляция оценивается по цене, по которой потребитель покупает продукт, WPI измеряется на основе цен на оптовом уровне.

«Между оптовой ценой и розничной ценой есть два уровня: один — это дополнительные расходы на транспортировку от оптовой продажи до точки продажи, а другой — это розничная наценка.Например, во время изоляции было труднее перевозить товары, и эта дополнительная стоимость добавлялась к индивидуальным ценам «, — сказал Хаджра. Точно так же, если есть дефицит, розничная наценка увеличивается, добавляя к цене.

Еще одно различие между двумя индексами заключается в том, что оптовый рынок предназначен только для товаров, вы не можете покупать услуги на оптовой основе. Таким образом, WPI не включает услуги, тогда как индекс розничных цен включает. «Нормы ценообразования в оптовой и розничной торговле также различаются.

Некоторые позиции в WPI, такие как топливо, также тесно связаны с международными ценами, что создает разрыв между показателями этого индекса и ИПЦ », — сказал Хайра.

Хотя ИПЦ является наиболее релевантным индексом для потребителя, поскольку он показывает рост их фактических расходов, это не совсем точный показатель стоимости жизни, поскольку он фокусируется на определенных товарах и услугах больше, чем на других.

Чистый эффект инфляции заключается в том, что стоимость ваших денег со временем уменьшается, поэтому убедитесь, что вы согласовали и диверсифицировали свои инвестиции, чтобы вы могли защитить свой корпус от инфляции.

Подпишитесь на информационный бюллетень Mint

* Введите действующий адрес электронной почты

* Спасибо за подписку на нашу рассылку.

Не пропустите ни одной истории! Оставайтесь на связи и в курсе с Mint. Скачать наше приложение сейчас !!

Темы

7 Дизайн указателя и назначение указателя | По какой цене ?: Концептуализация и измерение индексов стоимости жизни и цен

действительно уместно. Однако, если лица, определяющие политику, хотят, чтобы льготы SSI и ограничения на участие в других программах для бедных определялись на относительной основе, эта цель может быть достигнута путем установления фиксированного отношения к среднему доходу или потреблению работающего населения.Никакого индекса стоимости жизни не потребуется. В отчете Национального исследовательского совета по измерению бедности рекомендован квази-относительный подход, при котором пороги бедности будут индексироваться фиксированным соотношением к среднему уровню потребления предметов первой необходимости (еды, одежды и жилья).

Наконец, как и в случае с пожилыми людьми, ряд исследований показывает, что специальный ИПЦ для домохозяйств с низкими доходами, который просто пересчитывает более 200 индексов отдельных слоев, чтобы отразить различия в структуре расходов бедных, вряд ли сработает. в среднесрочной и долгосрочной перспективе существенно отличаются от CPI-W или CPI-U.Но, опять же, повторное взвешивание на верхнем уровне может не уловить различия, существующие на более детальном уровне построения индекса между стоимостью жизни бедных и более обеспеченных домохозяйств.

ЗАРАБОТНЫЕ СДЕЛКИ И ИНДЕКСИРОВАННАЯ ЗАПЛАТА

Масштабы эскалаторов стоимости жизни в профсоюзных соглашениях о заработной плате резко упали за последние 25 лет. В 1976 году более одной пятой наемных работников были членами профсоюзов, и 61 процент договоров о заработной плате профсоюзов включал эскалаторы, влияющие на стоимость жизни, как правило, привязанные к CPI-W.В 1995 году, последнем году, когда BLS опубликовало данные по этому вопросу, только 22% имели такие статьи об эскалаторах. К 2000 году членство в профсоюзах упало до немногим более 13 процентов наемных работников. Если бы не более одной пятой из них содержали положения об эскалаторах в своих контрактах, число американских рабочих, на которые сейчас распространяются формальные положения об эскалаторах, не могло бы составлять намного больше 3 процентов от рабочей силы.

Одно недавнее эмпирическое исследование уменьшения количества статей об эскалаторах приписало большое влияние снижению с конца 1970-х годов неопределенности относительно инфляции (Ragan and Bratsberg, 2000).Авторы подсчитали, что возвращение к уровню инфляционной неопределенности, существовавшему в 1970-х годах, увеличит долю профсоюзов, охватываемых официальными положениями об эскалаторах, на 10 процентных пунктов. Если многолетние контракты о заработной плате с оговорками об эскалаторах станут более распространенными, они будут содержать существенное заблаговременное уведомление о методологических изменениях и, где это возможно, публикация «старых» индексов в переходный период приобретет дополнительное значение.

На неформальной основе уровень инфляции, измеряемый с помощью ИПЦ, является одним из многих факторов, влияющих на установление номинальной заработной платы, поскольку он влияет на некоторую комбинацию адаптивных и «рациональных» ожиданий в отношении краткосрочных перспектив изменений цен. и стоимость жизни.Текущий рост ИПЦ примерно на 0,5 процента меньше, чем мог бы быть продемонстрирован индексом, основанным на методологии до 1995 года, а превосходный индекс, когда он будет опубликован, даст

.

Индексы потребительских цен: краткое руководство

Подразделения	Вес
ИПЦ (общий индекс)	1000
01 Продукты питания и безалкогольные напитки	103
02 Алкогольные напитки и табак	42
03 Одежда и обувь	71
04 Жилье, вода, электричество, газ и другие виды топлива	120
05 Мебель, бытовая техника и обслуживание	9
06 Здравоохранение	28
07 Транспортировка	153
08 Связь	32
09 Отдых и культура	148
10 Образование	25
11 Рестораны и гостиницы	123
12 Разные товары и услуги	96
Все товары	517
Все услуги	483
01.1 Продовольственная	91
01.1.1 Хлеб и крупы	15
01.1.2 Мясо	21
01.1.3 Рыба	4
01.1.4 Молоко, сыр и яйца	12
01.1.5 Масла и жиры	2
01.1.6 Фрукты	9
01.1.7 Овощи, включая картофель и клубни	13
01.1.8 Сахар, джем, сиропы, шоколад и кондитерские изделия	12
01.1.9 Пищевые продукты, не включенные в другие категории	3
01.2 Безалкогольные напитки	12
01.2.1 Кофе, чай и какао	3
01.2.2 Минеральные воды, безалкогольные напитки и соки	9
02.1 Напитки алкогольные	19
02.1.1 Крепкие спиртные напитки	5
02.1.2 Вино	9
02.1.3 Пиво	5
02.2 Табак	23
03.1 Одежда	61
03.1.2 Одежда	54
03.1.3 Одежда и аксессуары прочие	6
03.1.4 Чистка, ремонт и аренда одежды	1
03.2 Обувь, включая ремонтную	10
04.1 Фактическая арендная плата за жилье	72
04.3 Текущее обслуживание и ремонт жилища	2
04.3.1 Материалы для ТО и ремонта	1
04.3.2 Услуги по техническому обслуживанию и ремонту	1
04.4 Водоснабжение и прочее. услуги по жилью	11
04.4.1 Водоснабжение	6
04.4.3 Коллектор канализации	5
04,5 Электроэнергия, газ и другое топливо	35
04.5.1 Электроэнергия	17
04.5.2 Газ	16
04.5.3 Жидкое топливо	1
04.5.4 Твердое топливо	1
05.1 Мебель, предметы интерьера и ковры	20
05.1.1 Мебель и предметы интерьера	16
05.1.2 Ковры и другие напольные покрытия	4
05.2 Домашний текстиль	7
05.3 Бытовая техника, установка и ремонт	8
05.3.1 / 2 Крупная бытовая техника и мелкие электротовары	7
05.3.3 Ремонт бытовой техники	1
05.4 Посуда, столовые приборы и домашняя утварь	6
05.5 Инструменты и оборудование для дома и сада	5
05.6 Товары и услуги по текущему ремонту	13
05.6.1 Хозяйственные товары недлительного пользования	5
05.6.2 Бытовые и бытовые услуги	8
06.1 Медицинские изделия, приборы и оборудование	13
06.1.1 Фармацевтическая продукция	8
06.1.2 / 3 Медицинское и терапевтическое оборудование прочее	5
06.2 Амбулаторные услуги (декабрь 1999 г. = 100)	7
06.2.1 / 3 Медицинские и парамедицинские услуги (декабрь 1999 г. = 100)	4
06.2.2 Стоматологические услуги (декабрь 1999 г. = 100)	3
06.3 Больничные услуги (декабрь 2000 г. = 100)	8
07.1 Покупка автомобилей	43
07.1.1A Новые автомобили	3
07.1.1B Подержанные автомобили	16
07.1.2 / 3 Мотоциклы и велосипеды	2
07.2 Эксплуатация личного транспорта	73
07.2.1 Запасные части и принадлежности	5
07.2.2 Горюче-смазочные материалы	32
07.2.3 Техническое обслуживание и ремонт	22
07.2.4 Прочие услуги	14
07.3 Транспортные услуги	37
07.3.1 Пассажирские перевозки по железной дороге	13
07.3.2 Пассажирские перевозки автомобильным транспортом	12
07.3.3 Пассажирские перевозки воздушным транспортом	8
07.3.4 Пассажирские перевозки морским и внутренним водным транспортом	4
08.1 Почтовые услуги	2
08.2/3 Телефонное и факсимильное оборудование и услуги	30
09.1 Аудиовизуальное оборудование и сопутствующие товары	18
09.1.1 Прием и воспроизведение звука и изображения	5
09.1.2 Фотографическое, кинематографическое и оптическое оборудование	2
09.1.3 Аппаратура обработки данных	7
09.1.4 Носитель записи	3
09.1.5 Ремонт аудиовизуального оборудования и сопутствующих товаров	1
09,2 Прочие товары длительного пользования для отдыха и культуры (декабрь 1999 г. = 100)	12
09.2.1 / 2 Основные товары длительного пользования для отдыха на природе и на природе (декабрь 1999 г. = 100)	12
09,3 Прочие предметы для отдыха, сады и домашние животные	35
09.3.1 Игры, игрушки и хобби	20
09.3.2 Оборудование для спорта и отдыха на природе	3
09.3.3 Сады, растения и цветы	4
09.3.4 / 5 Домашние животные, сопутствующие товары и услуги	8
09.4 Рекреационные и культурные услуги	33
09.4.1 Рекреационные и спортивные услуги	10
09.4.2 Культурные услуги	23
09,5 Книги, газеты и канцелярские товары	14
09.5.1 Книги	4
09.5.2 Газеты и периодические издания	5
09.5.3 / 4 Разное. печатная продукция, канцелярские товары, чертежные материалы	5
09,6 Праздничные пакеты	36
10,0 Образование	25
11.1 Услуги общественного питания	101
11.1.1 Рестораны и кафе	93
11.1.2 Столовые	8
11.2 Услуги по размещению	22
12.1 Личная гигиена	31
12.1.1 Парикмахерские и услуги по уходу за телом	8
12.1.2 / 3 Приборы и средства личной гигиены	23
12.3 Личные вещи, не включенные в другие категории	16
12.3.1 Ювелирные изделия, часы	9
12.3.2 Прочие личные вещи	7
12,4 Социальная защита (декабрь 1999 г. = 100)	16
12,5 Страхование	9
12.5.2 Страхование домашнего имущества	2
12.5.3 Медицинское страхование (декабрь 1999 г. = 100)	3
12.5.4 Страхование транспорта	4
12,6 Финансовые услуги (не включенные в другие категории)	12
12.6.2 Прочие финансовые услуги	12
12,7 Прочие услуги (не включенные в другие категории)	12
Источник: Национальное статистическое управление

Определение индекса потребительских цен (ИПЦ)

Посмотреть БЕСПЛАТНЫЕ уроки!

Определение индекса потребительских цен (ИПЦ):

Индекс потребительских цен (ИПЦ) (ИПЦ) — это индекс, который измеряет инфляцию путем сравнения средневзвешенной стоимости рыночной корзины товаров и услуг, обычно используемых городской семьей в течение определенного периода времени.Индекс потребительских цен — наиболее распространенный показатель инфляции.

Подробное объяснение:

Для измерения инфляции используется множество различных рыночных корзин. В индексе потребительских цен (ИПЦ) используется корзина товаров и услуг, обычно покупаемых городской семьей. Это наиболее распространенный показатель инфляции, поскольку это самый широкий показатель, влияющий на большинство людей. В другую корзину входят товары и услуги, реализуемые на оптовом рынке. Изменения стоимости этой корзины определяют индекс цен производителей (PPI), еще один показатель инфляции.Индекс цен производителей измеряет инфляцию с точки зрения продавцов. Индекс потребительских цен и индекс цен производителей обычно различаются, поскольку рыночные корзины, используемые этими двумя группами, различаются, поэтому темпы инфляции для этих двух групп, вероятно, будут различаться.

Различие между инфляцией и индексом, измеряющим инфляцию, таким как ИПЦ или ИЦП, заключается в том, что инфляция предназначена для экономики в целом, тогда как индексы измеряют инфляцию для конкретной группы. Индексы полезны при оценке того, как конкретная группа пострадала от инфляции.

Экономисты также используют индексы для измерения инфляции, потому что они упрощают сравнение уровней цен между любыми двумя годами. Стоимость рыночной корзины уже определена и учтена в индексе. Это упрощает процесс, поэтому для расчета уровня инфляции нужен только ИПЦ. Ежемесячно Бюро статистики труда публикует последний индекс потребительских цен. Например, если ИПЦ равен 101 во 2-м году и 129 в 22-м году, мы знаем, что цены выросли. Мы можем рассчитать процентное изменение между двумя значениями, чтобы определить уровень инфляции между двумя годами.Нам не нужно исследовать стоимость корзины. Использование индекса, такого как ИПЦ, позволяет быстро определить инфляцию за период. Чтобы получить доступ к подробному отчету и многочисленным таблицам, посетите веб-сайт Бюро статистики труда.

Предположим, что цена на молоко выросла с 0,95 доллара до 4 долларов в период с 1965 по 2013 год. Будет ли молоко более или менее дорогим в 2013 году с поправкой на инфляцию? Мы можем использовать калькулятор, предоставленный Бюро статистики труда по ссылке ниже, чтобы выразить цену молока в 1965 году в долларах 2013 года.Этот калькулятор определяет изменение стоимости доллара с течением времени с помощью индекса потребительских цен.

BLS — Калькулятор инфляции ИПЦ

Цена 1965 года (0,95 доллара США) вводится для цены в течение года происхождения (1965), а 2013 год вводится как конечный год. Галлон молока в 1965 году стоил 7,03 доллара в долларах 2013 года. Это больше, чем в 2013 году, составлявшая примерно 4 доллара за галлон. Мы пришли к выводу, что цена на молоко выросла меньше, чем общий уровень инфляции, поэтому молоко было относительно дешевле в 2013 году, чем в 1965 году.Используйте калькулятор, предоставленный Бюро статистики труда, чтобы сравнить цены на товары и услуги с поправкой на инфляцию.

Это изображение скопировано непосредственно с веб-сайта Бюро статистики труда.
Рассчитать уровень инфляции теоретически просто, но на самом деле задача непростая. Цены одного периода сравниваются с ценами другого периода. Изменение средней цены — это уровень инфляции. Но какие товары и по каким ценам используются, чтобы получить хороший образец? Правительство использует «воображаемые» рыночные корзины, которые содержат стандартный набор товаров и услуг, обычно покупаемых потребителями.Это используется для отслеживания изменений стоимости жизни. Сравнивается стоимость одинаковых рыночных корзин за разные периоды. Уровень инфляции — это процентное изменение общей стоимости двух корзин.

При расчете индекса потребительских цен в США Бюро статистики труда должно определить, что должно входить в рыночную корзину. Если товары не точно отражают то, что покупают потребители, рассчитанный уровень инфляции будет неточным. Сегодня в рыночной корзине, используемой для расчета ИПЦ, примерно 200 категорий, разделенных на восемь групп.Каждый товар оценивается по вероятности того, что он будет куплен. Например, люди покупают еду чаще, чем одежду, поэтому еда ценится выше, чем одежда. В таблице ниже показаны категории рыночной корзины и их вес в декабре 2013 года.

Источник: Бюро статистики труда — таблица 1 на стр. 4
ИПЦ имеет несколько ограничений. Во-первых, предполагается, что все мы разделяем одни и те же модели расходов и поддерживаем их каждый месяц.Когда предполагаемые модели расходов не отражают фактические модели расходов группы или семьи, стоимость жизни может быть неточной для группы. Например, сравните две семьи. Одна семья относительно здорова, а другая перенесла много серьезных болезней. Также предположим, что медицинские расходы росли быстрее, чем общий уровень инфляции. Стоимость жизни будет заниженной для здоровой семьи и завышенной для нездоровой.

ИПЦ учитывает изменения в структуре расходов за короткий период.(Рыночная корзина периодически корректируется, чтобы отражать изменения в течение более длительных периодов.) Поскольку цена на товар растет относительно инфляции, потребители будут покупать меньше этого товара. Потребитель может заменить другой товар. Это изменение не отражается в рыночной корзине, используемой для расчета ИПЦ.