Авизирующий банк: Глава 6. Расчеты по аккредитиву / КонсультантПлюс

Содержание

ИСПОЛНЯЮЩИЙ БАНК — это… Что такое ИСПОЛНЯЮЩИЙ БАНК?

ИСПОЛНЯЮЩИЙ БАНК
ИСПОЛНЯЮЩИЙ БАНК — см. Инкассо.

Большой юридический словарь. — М.: Инфра-М. А. Я. Сухарев, В. Е. Крутских, А.Я. Сухарева. 2003.

  • ИСПОЛНИТЕЛЬНЫЙ ЛИСТ
  • ИСПРАВИТЕЛЬНО-ТРУДОВОЕ ПРАВО

Смотреть что такое «ИСПОЛНЯЮЩИЙ БАНК» в других словарях:

  • ИСПОЛНЯЮЩИЙ БАНК — Банк, который уполномочен банком эмитентом документарного аккредитива платить, принять на себя обязательство по отсроченному платежу, акцептовать тратты или же негоциировать. В случае свободно негоциируемого аккредитива исполняющим банком может… …   Словарь бизнес-терминов

  • Исполняющий банк — см. Расчеты по аккредитиву; Расчеты по инкассо …   Энциклопедия права

  • Исполняющий банк —    см.

    Банк исполняющий …   Терминологический словарь библиотекаря по социально-экономической тематике

  • исполняющий банк — см. инкассо. * * * см. Расчеты по аккредитиву; Расчеты по инкассо …   Большой юридический словарь

  • БАНК ИСПОЛНЯЮЩИЙ — См. ИСПОЛНЯЮЩИЙ БАНК Словарь бизнес терминов. Академик.ру. 2001 …   Словарь бизнес-терминов

  • Банк исполняющий —    банк, который в качестве субъекта аккредитивной сделки непосредственно осуществляет все или часть операций по расчетам с бенефециаром, а именно: извещение об открытии аккредитива (авизование), прием, а также в определенных случаях проверку… …   Терминологический словарь библиотекаря по социально-экономической тематике

  • Банк-Корреспондент — англ. correspondent bank банк, исполняющий на основе корреспондентского договора платежи, расчеты, валютные и иные операции по поручению другого банка и за его счет. Для выполнения поручений банки корреспонденты открывают специальные… …   Словарь бизнес-терминов

  • ПОДТВЕРЖДАЮЩИЙ БАНК — банк, добавляющий к обязательству банка эмитента свое обязательство о том, что если документы, предусмотренные документарным аккредитивом, представлены в подтверждающий банк или в любой другой исполняющий банк, и если соблюдены все условия… …   Словарь бизнес-терминов

  • Национальный банк Польши — Национальный банк Польши …   Википедия

  • Центральный банк России — (ЦБ РФ) Понятие Центробанка России, история создания Банка России, функции Банка России Информация о понятии Центробанка России, история создания Банка России, функции Банка России Содержание Содержание 1. Статус 2. История 3. Аудиторы 4.… …   Энциклопедия инвестора

Ст. 872 ГК РФ. Ответственность банков

1. Банк-эмитент и подтверждающий банк, принявшие на себя обязательства по аккредитиву, несут перед получателем средств солидарную ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение аккредитива при условии представления документов, соответствующих условиям аккредитива, и выполнения иных условий аккредитива.

При необоснованном отказе исполняющего банка в выплате денежных средств по аккредитиву ответственность перед получателем средств может быть возложена судом на исполняющий банк.

2. Исполняющий банк, который принял поручение по исполнению аккредитива, несет ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение аккредитива перед банком-эмитентом.

3. Банк-эмитент, принявший к исполнению поручение плательщика об открытии и исполнении аккредитива, несет перед ним ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение этого поручения.

Подтверждающий банк, принявший к исполнению поручение банка-эмитента о подтверждении и исполнении аккредитива, несет ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение этого поручения перед банком-эмитентом.

См. все связанные документы >>>

1. Банк несет гражданско-правовую ответственность за нарушение обязательств по аккредитиву. Инструкцией Внешторгбанка СССР от 25.12.1985 N 1 предусмотрены случаи, когда банки не несут ответственности за нарушение условий аккредитива:

— за форму, полноту, точность, подлинность, подделку или юридическое значение любых документов, равно как за общие или частные условия, имеющиеся в документах или дополнительно включенные в них;

— за описание, количество, вес, качество, кондиционность, упаковку, доставку, ценность или за фактическое наличие указанных в документах товаров, а равно за добросовестность, действия или бездействие, платежеспособность, выполнение обязательств, коммерческую репутацию грузоотправителя, перевозчиков или страховщиков товара или всякого другого лица;

— за последствия задержки или потери в пути каких-либо сообщений, писем или документов, ни за задержку, а также искажение или другие ошибки, возникающие при передаче телекоммуникационных сообщений.

— за последствия, вызванные приостановлением их деятельности по причине форс-мажоров.

При расчетах с аккредитива банк также не несет ответственности за проверку фактического исполнения договора купли-продажи.

По общему правилу ответственность за нарушение условий аккредитива перед плательщиком несет банк-эмитент, а перед банком-эмитентом — исполняющий банк.

Ответственность перед плательщиком может быть возложена на исполняющий банк в случае неправильной выплаты исполняющим банком денежных средств по покрытому или подтвержденному аккредитиву вследствие нарушения условий аккредитива.

Так, Постановлением Президиума ВАС РФ от 31.05.2005 N 15479/04 по делу N А65-16139/2003-СГ1-5 по делу о взыскании денежных средств, неосновательно выплаченных с аккредитива, суд взыскал заявленную сумму с исполняющего банка, поскольку в случае неправильной выплаты исполняющим банком денежных средств по покрытому или подтвержденному аккредитиву вследствие нарушения условий аккредитива ответственность перед плательщиком может быть возложена на исполняющий банк.

2. Необоснованный отказ исполняющего банка в выплате денежных средств по покрытому или подтвержденному аккредитиву влечет для него ответственность перед получателем средств. При этом обоснованность отказа должна быть подтверждена и основана на фактических обстоятельствах. Так, нельзя признать необоснованным отказ в выплате денежных средств, если неисполнение аккредитива произошло в результате отзыва у банка лицензии на осуществление банковских операций.

3. Применимое законодательство:

— Инструкция Внешторгбанка СССР от 25.12.1985 N 1.

4. Судебная практика:

— информационное письмо Президиума ВАС РФ от 15.01.1999 N 39;

— Постановление Президиума ВАС РФ от 31.05.2005 N 15479/04 по делу N А65-16139/2003-СГ1-5.

Исполняющий обязанности Министра экономики и территориального развития Свердловской области Т.В. Гладкова приняла участие в рабочей встрече Уральского ГУ Банка России по вопросу доступности финансовых услуг на территории Свердловской области

11 февраля 2019 года на площадке Уральского главного управления Центрального Банка Российской Федерации состоялась рабочая встреча по вопросу доступности банковских (платежных) услуг на территории Свердловской области.

В мероприятии приняли участие представители исполнительных органов государственной власти Свердловской области, кредитных организаций (Почта Банк, ПАО КБ «УБРиР», Банк ВТБ (ПАО), Газпромбанк), платежные агенты и операторы связи.

В рамках рабочей встречи обсуждены приоритетные направления развития финансовых услуг и повышения их доступности для жителей региона.

Исполняющий обязанности Министра экономики и территориального развития Свердловской области Татьяна Викторовна подчеркнула особую важность развития системы банковского обслуживания в отдаленных населенных пунктах и необходимость повышения грамотности населения в использовании современных платежных сервисов:

«На сегодняшний день Свердловская область занимает одну из лидирующих позиций по уровню востребованности продуктов интернет-банкинга. В то же время, в отдаленных от административного центра территориях важен вопрос сохранения физического присутствия точек обслуживания.

Здесь мы видим несколько путей развития, ключевыми из которых являются использование обширной сети почтовых отделений, многофункциональных центров для размещения на их базе пунктов банковского обслуживания клиентов, а также установка многофункциональных банкоматов, выполняющих функции сразу нескольких отдельных устройств.

Для обеспечения доступности и понятности при использовании современных платежных инструментов различными категориями граждан важно уделить отдельное внимание обучению населения соответствующим навыкам»

.

Работа в данном направлении будет продолжена.

Николай Гаврилович Туманов | Банк России

Исполняющий обязанности Председателя Правления Государственного банка СССР в 1924–1926 гг.

Родился в 1887 г. в г. Острове Псковской области.

Образование

После окончания четырех классов городского училища работал в частных фирмах и банковских учреждениях родного города и в г. Санкт-Петербурге, где окончил общеобразовательные курсы Чернышева.

Трудовая деятельность

Во время Первой мировой войны служил санитаром в военном госпитале. После Февральской революции вступил в РСДРП(б).

Декабрь 1917 г. — Н. Г. Туманов поступил на службу в Государственный банк (будущий Народный банк РСФСР), в котором в это время банковские чиновники высшего и среднего уровня отказывались выполнять указания советского правительства.

Январь 1918 г. — назначен управляющим одного из отделений банка в Петрограде.

1918–1919 гг. — возглавлял Народный банк Северной области.

1920 г. — был назначен уполномоченным Наркомата финансов РСФСР на Украине.

Октябрь 1921 г. — переведен в Москву и назначен членом Правления Госбанка РСФСР.

1922–1923 гг. — оставаясь членом Правления Государственного банка РСФСР, Н. Г. Туманов одновременно являлся наркомом финансов Закавказской Социалистической Федеративной Советской Республики.

Лето 1923 г. — возвратился в Москву и в качестве члена Правления Государственного банка СССР и члена коллегии Наркомфина СССР активно включился в проведение денежной реформы.

Март 1924 г. — в связи с отпуском по болезни А. Л. Шейнмана Н. Г. Туманов был назначен исполняющим обязанности Председателя Правления Государственного банка СССР.

Спустя несколько месяцев А. Л. Шейнмана назначили наркомом внутренней торговли, а Н. Г. Туманов остался исполняющим обязанности Председателя.

Январь 1926 г. — освобожден от должности исполняющего обязанности Председателя Правления Государственного банка СССР.

1936 г. — был репрессирован.

1964 г. — посмертно реабилитирован.

Руководство банка | Банк Уралсиб

01.04.2021 – настоящее времяПубличное акционерное общество «БАНК УРАЛСИБ»Председатель Правления

Руководство Банком

20.02.2021 – 31.03.2021Публичное акционерное общество «БАНК УРАЛСИБ»Исполняющий обязанности Председателя Правления

Руководство Банком

27. 06.2018 г. – 30.06.2021 г.Акционерное общество «Башкирский регистр социальных карт»Член Совета директоров

Выполнение обязанностей в соответствии с компетенцией Совета директоров

24.06.2015 г. – 12.04.2016 г.Публичное акционерное общество «БАНК УРАЛСИБ»Член Наблюдательного совета

Выполнение обязанностей в соответствии с компетенцией Наблюдательного совета

27.11.2014 г. – 21.03.2016 г.Закрытое акционерное общество «Негосударственный пенсионный фонд УРАЛСИБ»Член Совета директоров

Выполнение обязанностей в соответствии с компетенцией Совета директоров

14.05.2014г. – 29.04.2016 г.Общество с ограниченной ответственностью «Лизинговая компания УРАЛСИБ»Заместитель Председателя Совета директоров

Выполнение обязанностей в соответствии с компетенцией Заместителя Председателя Совета директоров

22.04.2014 г. – 29.04.2016 г.Общество с ограниченной ответственностью «Лизинговая компания УРАЛСИБ»Член Совета директоров

Выполнение обязанностей в соответствии с компетенцией Совета директоров

28.04.2012 — 29.04.2013Общество с ограниченной ответственностью «УРАЛСИБ Кэпитал»Член Совета директоров

Выполнение обязанностей в соответствии с компетенцией Совета директоров

28.04.2012 — 31.12.2013Общество с ограниченной ответственностью «УРАЛСИБ Кэпитал — Финансовые услуги»Член Совета директоров

Выполнение обязанностей в соответствии с компетенцией Совета директоров

01.08.2011 г. – 21.04.2017 г.Открытое акционерное общество Инвестиционно-Коммерческий Банк «НИКОЙЛ»Член Совета директоров

Выполнение обязанностей в соответствии с компетенцией Совета директоров

18.05.2010 — 27.06.2013Банк «Национальная Факторинговая Компания» (Закрытое акционерное общество)Член Совета директоров

Выполнение обязанностей в соответствии с компетенцией Совета директоров

27. 02.2009 г. — 31.03.2021Публичное акционерное общество «БАНК УРАЛСИБ»Член Правления

Выполнение обязанностей в соответствии с компетенцией Правления

17.10.2008 — 22.12.2014Открытое акционерное общество «Савалан»Член Наблюдательного совета

Выполнение обязанностей в соответствии с компетенцией Наблюдательного совета

07.08.2008 — 22.11.2012Общество с ограниченной ответственностью «Лизинговая компания УРАЛСИБ»Член Совета директоров

Выполнение обязанностей в соответствии с компетенцией Совета директоров

28.07.2008 — 29.06.2012 г.Открытое акционерное общество «УРАЛСИБ — Управление капиталом»Член Совета директоров

Выполнение обязанностей в соответствии с компетенцией Совета директоров

25.07.2008 — 18.06.2013Закрытое акционерное общество «Управляющая компания УралСиб»Член Совета директоров

Выполнение обязанностей в соответствии с компетенцией Совета директоров

21. 04.2008 — 24.04.2014Общество с ограниченной ответственностью «Сетевая коллекторская компания «Содействие»Член Совета директоров

Выполнение обязанностей в соответствии с компетенцией Совета директоров

28.02.2008 г. — 31.03.2021 г.Публичное акционерное общество «БАНК УРАЛСИБ»Заместитель Председателя Правления

Курирование финансового блока, стратегических вопросов информационной безопасности

26.11.2007 г. -27.02.2008 г.Открытое акционерное общество «БАНК УРАЛСИБ»Вице-Президент

Разработка стратегии в сфере управления рисками и комплаенса, координация деятельности подразделений, ответственных за управление рисками и комплаенс; Участие в работе Кредитного комитета, Комитета по управлению активами и пассивами и Инвестиционного комитета

20.06.2005 г. -12.10.2007 г.Акционерный коммерческий банк «Московский Деловой Мир» (ОАО)Руководитель Блока риски и комплаенс

Разработка стратегии в сфере управления рисками и комплаенса, координация деятельности подразделений, ответственных за управление рисками и комплаенс; Участие в работе Главного кредитного комитета и Комитета по управлению активами и пассивами

10. 06.2002 г.- 20.05.2005 г.ОАО «Инвестиционный Банк «Траст»Вице-президент Аппарата Управления

Разработка стратегии управления рисками, координация деятельности подразделений, ответственных за управление рисками

Консультирующий банк | Letterofcredit.biz | LC

Авизующий банк — это банк, который авизует аккредитив бенефициару. Авизирующие банки действуют по запросу банков-эмитентов.

Как правило, авизирующие банки находятся в той же стране, что и бенефициары. Вот почему банкам-эмитентам нужны их услуги.

Аккредитивы передаются между банками через онлайн-платформу Swift.

Платформа

Swift безопасна и быстра, но стоит дорого.Вот почему большинство экспортеров и импортеров не имеют доступа к платформе Swift.

В современном мире международной торговли аккредитивы передаются от банка-эмитента к авизующему банку через платформу Swift, а затем авизирующие банки авизуют кредиты получателям с помощью других средств связи, таких как вложения файлов . tif или .html в электронную почту. (1)

В этом посте я постараюсь объяснить вам одно из самых важных понятий в аккредитиве: Авизование банка.

Вот заголовки статьи:

  • Что такое авизующий банк?
  • Почему банку-эмитенту необходимо использовать услуги другого банка для авизования аккредитива экспортеру?
  • Каковы роли и обязанности авизующего банка в операции по аккредитиву?
  • В чем разница между исполняющим банком и авизующим банком?
  • Как авизующие банки удостоверяют подлинность аккредитивов, прежде чем авизовать их получателям?
Что такое авизующий банк?

Авизующий банк означает банк, который авизует аккредитив экспортеру по запросу банка-эмитента.

Авизующий банк действует по запросу банка-эмитента авизовать аккредитив бенефициару.

Почему банку-эмитенту необходимо использовать услуги банка-эмитента для авизования аккредитива экспортеру?

Банку-эмитенту необходимо использовать услуги авизующего банка только по практическим соображениям.

Экспортеры и импортеры обычно находятся в разных странах, участвующих в международных деловых операциях.

Для открытия аккредитива импортер обращается в свой банк, расположенный в его собственной стране.

После открытия аккредитива его необходимо передать экспортеру.

60-70 лет назад банки-эмитенты записывали аккредитивы на своих корпоративных бланках, подписывали и отправляли их получателям по почте.

По мере развития технологий, во-первых, испытанные телексные сообщения заменили бумажную форму аккредитивов. Позже аутентифицированные быстрые сообщения заменили как проверенные телексные, так и бумажные формы аккредитивов.

На данный момент подавляющее большинство аккредитивов выдается через защищенную онлайн-платформу Swift.

Статистика выдачи аккредитивов через платформу Swift. Статистика сообщений MT 700 Swift.

Платформа Swift используется банками и крупными корпорациями. Большинство малых и средних производственных компаний и импортеров не имеют доступа к быстрой платформе.

В результате банки-эмитенты должны использовать услуги авизующих банков при авизовании аккредитивов бенефициарам.

Консультирующие банки и получатели находятся в одной стране.

Обычно авизующий банк поддерживает деловые отношения с экспортером, поскольку экспортер сообщает импортеру о своих предпочтениях авизующего банка на этапе переговоров по сделке с помощью договоров купли-продажи или счетов-проформ.

Каковы роли и обязанности банка-консультанта в сделке с аккредитивом?
  • Аккредитив может быть авизован экспортеру через авизующий банк.
  • В соответствии с правилами аккредитива авизующий банк не несет ответственности за платеж перед экспортером, если авизующий банк не является подтверждающим банком.
  • Авизующий банк авизует аккредитив и любые изменения без каких-либо обязательств по исполнению или ведению переговоров.
  • Авизующий банк имеет две основные обязанности перед бенефициаром. Во-первых, авизующий банк должен подтвердить, что он удостоверился в очевидной подлинности аккредитива или поправки. Во-вторых, авизующий банк должен гарантировать, что авизо по аккредитиву точно отражает условия аккредитива или поправки, полученные от банка-эмитента.

  • Также возможно использовать услуги другого банка («второй авизующий банк») для авизования аккредитива и любых изменений бенефициару.Согласно правилам аккредитива обязанности первого и второго авизующего банка перед бенефициаром одинаковы. Авизуя аккредитив или поправку, второй авизующий банк означает, что он удостоверился в очевидной подлинности полученного авизо и что оно точно отражает условия полученного кредита или поправки.
  • Банки-эмитенты должны авизовать аккредитив и последующие изменения бенефициару через тот же авизующий банк.Например, если аккредитив авизуется бенефициару авизующим банком A в стране Y, последующие изменения должны быть авизованы бенефициару тем же банком.

  • Если у банка просят авизовать аккредитив или поправку, но он предпочитает не делать этого, он должен незамедлительно проинформировать об этом банк, от которого был получен аккредитив, поправка или извещение.
  • Если банку предлагается авизовать аккредитив или поправку, но он не может убедиться в очевидной подлинности аккредитива, поправки или извещения, он должен незамедлительно проинформировать об этом банк, от которого, как представляется, были получены инструкции. .Если авизующий банк или второй авизующий банк все же решит авизовать аккредитив или поправку, он должен проинформировать бенефициара или второй авизующий банк о том, что он не смог убедиться в очевидной подлинности аккредитива, поправки или извещения.
Может ли банк-эмитент незамедлительно проконсультировать бенефициара по аккредитиву без использования услуг авизующего банка?

Согласно действующим правилам аккредитива, авизующий банк действует как агент от имени банка-эмитента.

В результате банк-эмитент может выбрать перевод аккредитива самому бенефициару.

Это может иметь место, особенно в случае внутренних аккредитивов, когда и заявитель, и бенефициар являются клиентами банка-эмитента.

Какие статьи UCP 600 регулируют обязанности банка-консультанта?

Статья 9 UCP 600 определяет роли и обязанности авизующего банка.

Обязательства авизующего банка описаны в статье 7 UCP 500, который был предыдущим сводом правил для международных аккредитивов.

В чем разница между исполняющим банком и авизующим банком?

Исполняющий банк

  • Исполняющий банк — банк, с которым открыт аккредитив в результате истечения срока действия аккредитива на счетчиках исполняющего банка.
  • Банк-эмитент уполномочивает исполняющий банк соблюдать или согласовывать соответствующие документы, которые представляются исполняющему банку.

Консультации банка

  • Авизующий банк не имеет отношения к наличию аккредитива или месту его истечения.
  • Авизующий банк не имеет отношения к оплате аккредитива, если он не является исполняющим или подтверждающим банком.
Как авизующий банк подтверждает подлинность аккредитива, прежде чем авизовать его бенефициару?
  • Аккредитивы, полученные платформой SWIFT: Сообщения Swift являются аутентифицированными типами сообщений и не нуждаются в дополнительных элементах управления для аутентификации.
  • Аккредитивы, полученные в бумажной форме: Подписи на аккредитиве должны принадлежать официальным представителям банка-эмитента.Для проверки авизующий банк должен проверить подписи с образцами подписей, хранящимися в банке.
Пример из практики: Как определить ответственность авизующего банка в отношении «рекомендации, точно отражающей условия полученного кредита или поправки»?

Ответ: Подпункт 9 (b) для авизующего банка и подпункт (c) 9 (c) для второго авизующего банка, признают ответственность таких банков за обеспечение того, чтобы все детали аккредитива или поправки были сообщены для получатель.

Может случиться так, что при ксерокопировании полученного кредита или исправления часть сообщения не копируется из-за того, что документ сложен для размещения копировального аппарата.

Правила требуют, чтобы банк удостоверился, что все детали кредита или изменения, относящиеся к бенефициару, отправлены бенефициару.

Может быть информация, которая появляется в кредите или поправке между двумя банками, например, запросы на финансирование, данные о процентах или номера банковских счетов и т. Д.которые не беспокоят бенефициара. Они могут быть переданы бенефициару или удалены из уведомления, отправляемого бенефициару.

На этот вопрос ответил Гэри Коллайер во время XXV Латиноамериканского конгресса по внешней торговле — CLACE, Гватемала, 3-5 июня 2009 г.
Источник: http://www.felaban.com/archivos/memoria_anual09
/gary_0506_3.ppt

Поле 57a: «Консультирование через банк»

Это поле идентифицирует банк, если он отличается от получателя, через который документарный аккредитив должен быть авизован / подтвержден бенефициару.

Согласно действующим правилам аккредитива, авизующий банк может использовать услуги другого банка («второй авизующий банк») для авизования кредита и любых изменений бенефициару.

Банк, использующий услуги авизующего банка или второго авизующего банка для авизования кредита, должен использовать тот же банк для авизования любых поправок к нему.

Если у банка просят авизовать аккредитив или поправку, но он предпочитает не делать этого, он должен незамедлительно проинформировать об этом банк, от которого был получен аккредитив, поправка или извещение.

Пример 1: Банк «Консультирование через»
57D: Банк «Через посредство» — имя и адрес
MEESNL2A

Пример 2: Банк «Посвящение»
57A: Банк «Посвящение» — идентификационный код
DENITRIS

Пример 3: Банк «Посвящение»
57A: Банк «Посвящение» — идентификационный код
ISBKTRIS

Артикул:
  1. Advising Bank, www. advancedontrade.com, дата обращения: 31 мая 2018 г.

L / C Monitor — роль банка-консультанта в электронной коммерции

L / C Monitor — роль банка-консультанта в электронной коммерции

РОЛЬ КОНСУЛЬТАТИВНОГО БАНКА В ЭЛЕКТРОННОЙ ТОРГОВЛЕ

Автор: Якоб Кацман, L / C Monitor

Выживет ли Консультирующий банк в Интернете революция? Некоторые говорят, что нет, указывая на следующее причины:

Бумажное авизо аккредитива бенефициару может быть заменено безопасной электронной доставкой.Имея доступ в Интернет, уполномоченная сторона может получить кредитный инструмент из любой точки мира в любое время.

Доступная сегодня технология способна заменить традиционный аутентификатор, тестовые ключи и подпись каталоги более эффективным и экономичным способом. Это также может гарантировать, что правильный бенефициар получает аккредитив, а бенефициар является единственным субъект, который может просматривать рекомендации, если так выбрано.

Для достижения желаемого результата выдача и консультативные функции должны быть объединены в одну. Традиционная система документарного кредитования позволяет это осуществить, но стандартная банковская практика в отрасли заключается в выдаче, консультировании, подтверждении 2/3-банковская система.

Может ли Интернет улучшить стандартные банковские операции упражняться? Быстрый ответ — нет. Один только Интернет не может улучшить стандарт банковская практика без системы, окружающей процесс доставки информации, который удовлетворяет те же потребности, что и традиционная система, и многое другое.

Что это за потребности? Авизующий банк сегодня выполняет следующие функции:

  • Подтверждение аккредитива.До передача кредита в руки бенефициара, обязанность авизующего банка состоит в том, чтобы определить, является ли кредит подлинным и выдан ли он банком, который якобы выдал кредит, а не из почтового отделения.
  • Проверка аккредитива. Обзор формулировка аккредитива на несоответствия и указание на них бенефициару и / или разъяснение ошибок с банком-эмитентом. Однако это вариант, а не требование.
  • Авизование аккредитива.Выдача кредита физически получателю, обычно по факсу, курьером или авиапочтой.

Во многих случаях авизующий банк не привлекает сам в кредитной операции и авизует кредит без какой-либо ответственности с нашей стороны, за исключением случаев, когда нам было предложено действовать также в качестве подтверждающего банка, банка-переводчика или банка платежа. В таком большинстве случаев, когда роль авизующего банка является строго авизирующим, он не обязан делать платеж получателю.Платежные обязательства остаются у банка-эмитента.

В таком множестве случаев роль авизующего банка может рассматриваться как прославленный почтовый ящик с избыточным функции?

Подождите, у авизующего банка есть еще одна функция.

Авизующий банк рассматривается продавцом как мой банк, банк, которому я доверяю. С другой стороны, в сегодняшней торговой среде продавец рассматривает банк-эмитент как банк-покупатель. Предположим, что функция банка-эмитента передана на аутсорсинг доверенной третьей стороне, которая одновременно действует как авизующий банк, подкрепленный железной безотзывной гарантия платежа в соответствии с правилами UCP, будет ли получатель другого мнения?

Рассмотрим независимый центр документарного оформления, действующий от имени различных финансовых учреждений по всему миру и занимающийся исключительно обработкой аккредитивов, позволяющих различным сторонам подключаться к конкретная торговая транзакция для загрузки соответствующих документы через Интернет.Он будет выполнять не только функцию выдачи / уведомления, но и консультативную роль, удостоверяющую происхождение кредита и позволяя продавцу быстрее получать оплату подача электронных документов без необходимости интеграции нового программного обеспечения или изучения нового компьютера системы.

Итак, какова будет роль авизующего банка? завтра?

Джейкоб Кацман — управляющий редактор аккредитива Наблюдатель и автор книги «Искусство переводных аккредитивов и переуступки доходов», www.cceweb.com/book. Он также является основателем Международный торговый и банковский институт, www.itbi.net.

В чем разница между авизующим банком и банком-эмитентом? | AdvancedonTrade.com

В этой статье вы можете найти не только определение авизующего банка и банка-эмитента, но также их различия в типичной аккредитивной операции.

Он значительно отличается от других вариантов оплаты в международной торговле, в основном из-за того, что аккредитив регулируется банками.

Авизующий банк — это банк, который авизует аккредитив бенефициару.

С другой стороны, банк-эмитент — это банк, который выпускает аккредитив по запросу заявителя или от своего имени.

После определений мы можем приступить к пониманию основных различий между консультирующими банками и банками-эмитентами.

Различия между авизующим банком и банком-эмитентом
В чем разница между банками-эмитентами и авизирующими банками с точки зрения их роли в аккредитивах?
  • Банки-эмитенты оформляют и выпускают аккредитивы.Авизирующие банки передают бенефициарам только уже открытые аккредитивы.
  • Банки-эмитенты выбирают все банки и определяют их роль в аккредитивах. С другой стороны, авизирующие банки могут только выбрать, действовать ли как авизующий банк для передачи аккредитива бенефициару, или же выбрать не действовать в качестве авизующего банка и как можно скорее проинформировать об этом банк-эмитент.

В чем разница между банками-эмитентами и авизующими банками с точки зрения их ответственности по аккредитивам?

Платежная ответственность:
  • Банки-эмитенты безоговорочно обязаны соблюдать соответствующие презентации.Это означает, что банки-эмитенты должны выплачивать суммы аккредитивов бенефициарам или другим банкам в соответствии с презентациями. Например, банк-эмитент должен возместить подтверждающему банку, который выполнил соответствующее представление.
  • Авизирующие банки не несут ответственности за платежи. Текущие правила аккредитива обозначают эту ситуацию, говоря, что «авизующий банк, который не является подтверждающим банком, авизует аккредитив и любые изменения без каких-либо обязательств по соблюдению или ведению переговоров».

Ответственность за проверку документов:

  • Банки-эмитенты должны проверять документы, чтобы определить, соответствуют ли презентации.
  • Авизующие банки не обязаны проверять документы. Даже если они проверяют документы, они делают это за плату и не принимают на себя никаких обязательств.

Определение авизующего банка | Law Insider

Связано с

Консультирующий банк

Существующий банк означает банк или национальную банковскую ассоциацию, которая является стороной соглашения о консолидации и занималась банковской деятельностью до консолидации или слияния, предусмотренных в соглашении о консолидации. .

Существующий кредитор имеет значение, данное ему в Пункте 23.1 (Уступки и передачи Кредиторов).

Первоначальный кредитор имеет значение, присвоенное такому термину в подробностях.

Новый кредитор имеет значение, данное этому термину в Статье 23 (Изменения в кредиторах).

Первоначальный кредитор имеет значение, указанное в описании сторон настоящего Соглашения.

Ведущий кредитор имеет значение, указанное в Разделе 13.1 (г) настоящих Правил.

Выходящий кредитор имеет значение, указанное в Разделе 2.02 (g).

JPMCB означает JPMorgan Chase Bank, N.A.

Назначенный кредитор означает, в отношении каждого Назначенного кредитора, Кредитора, который назначил такого Назначенного кредитора в соответствии с Разделом 12.1.2.

Утвержденный банк имеет значение, присвоенное данному термину в определении термина «Разрешенные инвестиции».

Исходящий кредитор означает каждого кредитора по Существующему кредитному соглашению, который оформляет и передает Административному агенту страницу с подписью уходящего кредитора.

Финансирующий банк имеет значение, данное этому термину в Разделе 3.3.

Fronting Bank означает Morgan или другой банк, о котором Заемщик уведомлен Ведущим агентом, который может быть Fronting Bank и который указан Заемщиком в своем Уведомлении о заимствовании в качестве банка, который выдает аккредитив в отношении такого банка. Уведомление о заимствовании.

Сторона счета каждого аккредитива. Если Агент не является эмитентом какого-либо аккредитива, агент-заемщик должен разрешить и дать указание Эмитенту передать Агенту все инструменты, документы и другие письменные документы и имущество, полученные Эмитентом в соответствии с аккредитивом, а также принять и полагаться на Инструкции и соглашения Агента по всем вопросам, возникающим в связи с аккредитивом, заявкой на него или любым его принятием.

UK Financial Institution означает любое предприятие BRRD (как такой термин определен в Правилах PRA (с поправками время от времени), публикуемых Управлением пруденциального регулирования Соединенного Королевства) или любое лицо, подпадающее под действие IFPRU 11.6 Руководства FCA ( с поправками, время от времени вносимыми), публикуемых Управлением финансового надзора Соединенного Королевства, в которое входят определенные кредитные учреждения и инвестиционные фирмы, а также определенные филиалы таких кредитных учреждений или инвестиционных фирм.

Приемлемое финансовое учреждение означает на дату любого переуступки, как предусмотрено в Разделе 8.07 (a) (i), коммерческий банк или финансовое учреждение (i) с кредитным рейтингом по долгосрочному приоритетному необеспеченному долгу в размере либо (а) «AA-» или лучше от S&P, или (б) «Аа3» или лучше от Moody’s; и (ii) наличие собственного капитала не менее 5 000 000 000 долларов США.

Дополнительный кредитор означает для каждого Дополнительного кредита (одного или нескольких), если таковые имеются, кредитора, указанного в Дополнительном документе для этого Дополнительного кредита, и его правопреемников и / или правопреемников.

NAIC Approved Bank означает (a) любой банк, который является банком, включенным в самый последний «Список банков» банков, утвержденных NAIC («Утвержденный NAIC список банков»), или (b) любой банк, в отношении которого Подтверждающий банк является банком, внесенным в список утвержденных банков NAIC.

Финансовое учреждение означает Депозитарное учреждение, Депозитарное учреждение, Инвестиционную организацию или Указанную страховую компанию.

Исходящий кредитор имеет значение, указанное в Разделе 13.1 (е) Соглашения.

UK Financial Institutions означает любое предприятие BRRD (как такой термин определен в Правилах PRA (с поправками время от времени), публикуемых Управлением пруденциального регулирования Соединенного Королевства) или любое лицо, подпадающее под действие IFPRU 11.6 Руководства FCA ( с поправками, время от времени вносимыми), публикуемых Управлением финансового надзора Соединенного Королевства, в которое входят определенные кредитные учреждения и инвестиционные фирмы, а также определенные филиалы таких кредитных учреждений или инвестиционных фирм.

Продолжающийся кредитор означает в отношении любого события, описанного в Разделе 2.08 (b), Кредитора, который не является уходящим кредитором, а «Продолжающиеся кредиторы» означает любых двух или более таких Постоянных кредиторов.

Фронтинговый кредитор означает, в отношении любой операции с аккредитивом по настоящему Соглашению, Агента как эмитента аккредитива, или, в случае, если Агент либо не может выдать аккредитива, либо согласится с тем, что другой кредитор может выпустить, Письмо кредита, такой другой Кредитор, который согласится выпустить Аккредитив от своего имени, но в каждом случае от имени Кредиторов в соответствии с настоящим Соглашением.

Филиал банка означает: (a) в отношении любого банка, (i) аффилированное лицо такого банка, которое является банком, или (ii) любое юридическое лицо (будь то корпорация, товарищество, траст или иное), которое участвует в предоставление, покупка, владение или иное инвестирование в банковские ссуды и аналогичные расширения кредита в ходе своей обычной деятельности и осуществляется или управляется банком или аффилированным лицом такого банка и (б) в отношении любого банка, который является фондом который инвестирует в банковские ссуды и аналогичные расширения кредита, любой другой фонд, который инвестирует в банковские ссуды и аналогичные расширения кредита и управляется таким Банком, Аффилированным лицом такого Банка или того же инвестиционного консультанта, что и такой Банк, или Аффилированным лицом такого банка. инвестиционный советник.

Консультирование банков: опасность CSI

Филип М. Берковиц в своей колонке «Проблемы занятости» пишет: Каковы риски неправильного использования конфиденциальной надзорной информации? Поучителен недавний случай с участием бывшего эксперта Федерального резервного банка Нью-Йорка и банкира Goldman Sachs.

Клиент вашего банка звонит, чтобы сообщить вам о новом деле изобличителя. Старший специалист по рискам нанял адвоката, который утверждает, что банк принимает ответные меры против ее клиента за то, что он пожаловался в устных и письменных отчетах Банку, Федеральному резервному банку Нью-Йорка (Федеральная резервная система), Управлению финансового контролера. (OCC) и Департамент финансовых услуг Нью-Йорка (DFS), что Банк якобы уклоняется от своих обязательств по отслеживанию и сообщению о подозрительной деятельности клиентов, которая, по мнению осведомителя, имеет признаки отмывания денег и финансирования терроризма.Жалобы осведомителя содержатся в отчетах, которые он направил в Федеральный резерв, OCC и DFS.

Адвокат направил в Банк проект жалобы, в которой утверждалось, что преследование незаконно в соответствии с Законом Додда-Франка и Законом о банковской тайне, который, по ее утверждению, защищает ее клиента от возмездия за подачу добросовестных жалоб как в Банк, так и в регулирующие органы банка. о поведении, которое он обоснованно считает нарушением закона.

Информатор, как вы узнаете, неоднократно встречался с представителями агентств — они были в офисах Банка в течение нескольких месяцев, проводя плановую проверку соблюдения многочисленных банковских законов и постановлений.Информатор обменивался электронными письмами с экспертами и с сотрудниками правоохранительных органов агентства. В электронных письмах подробно описываются не только репрессалии, которым он якобы подвергся (его эффективность работы подвергалась несправедливой критике во время проверок эффективности, и он подвергается остракизму со стороны своих руководителей), но также и основные недостатки контроля.

До получения письма от адвоката ваш клиент начал внутреннее расследование основных утверждений о неправомерном поведении.Банк подготовил отчеты о внутреннем расследовании, которые он планирует предоставить регулирующим органам. Клиент также объясняет, что регулирующие органы сами обращались к Банку с запросами об информации, которая, по всей видимости, имеет отношение к утверждениям о предполагаемых ответных мерах и предположительно незаконных действиях.

Комплексная проверка

Вам необходимо понимать эти претензии, чтобы ответить адвокату сотрудника и защитить судебный процесс о приеме на работу, который, похоже, не за горами, и поэтому вы просите своего клиента отправить вам по электронной почте отчеты, которые сотрудник предоставил агентствам (на по крайней мере, некоторые из которых он скопировал в Банк), отчет о расследовании, который Банк подготовил для рассмотрения агентствами, и любые сообщения агентств в Банк, которые могут прокомментировать эти утверждения или лежащие в основе предполагаемые нарушения правил борьбы с деньгами. законы об отмывании денег.

Вы также просите запланировать звонок между командой по электронным расследованиям вашей фирмы и ИТ-отделом Банка, чтобы вы могли участвовать в процессе получения доступа к сети Банка и, таким образом, получать копии любых других отчетов или анализов, которые сотрудник мог предоставить в обычный порядок выполнения своей работы, который включает предоставление материалов в регулирующие органы.

Пока достаточно просто, да?

Ну нет. Соответствующие нормативные акты могут запретить вашему клиенту банка предоставлять вам многие из этих документов для ознакомления, если он не запросит и не получит предварительного разрешения от соответствующих агентств.Многие документы, которые вы запрашиваете у своего клиента, могут быть защищены «привилегией банковского эксперта», что означает, что они не только ab initio защищены от обнаружения в ходе судебного разбирательства, но и Банку может быть запрещено предоставлять их самостоятельно. юрисконсульта с целью получения юридической консультации без предварительного получения разрешения от соответствующих регулирующих органов.

Каковы привилегии банковского эксперта? «В широком смысле, привилегия проверки банка — это квалифицированная привилегия, которая защищает связь между банками и их проверяющими, чтобы сохранить абсолютную откровенность, необходимую для эффективного надзора за банками.Привилегия «возникает из практической потребности в открытости и честности между банковскими инспекторами и банками, которые они регулируют, и предназначена для защиты целостности процесса регулирования путем предоставления привилегии на такое общение». Wultz v. Bank of China Ltd. , 61 F. Supp. 3d 272, 281-83 (S.D.N.Y.2013) (цитаты и цитаты опущены).

Каковы риски неправильного использования конфиденциальной надзорной информации (CSI)? Поучителен недавний случай с участием бывшего эксперта Федерального резервного банка Нью-Йорка и банкира Goldman Sachs.В 2016 году каждый признал себя виновным в хищении государственного имущества и согласился с приказом, запрещающим им заниматься банковской деятельностью. Банкир незаконно получил около 35 документов, содержащих CSI, от своего бывшего подчиненного в Федеральном резервном банке Нью-Йорка. Затем банкир использовал эти документы, а также документы, относящиеся к проверкам клиента банка Goldman, которого он уведомлял о потенциальной сделке, для продвижения своей карьеры в Goldman. Узнав об этих проблемах, Goldman уволил банкира и управляющего директора с надзорной ответственностью и сам сообщил своим регулирующим органам о неправомерном использовании CSI.

Несмотря на эти действия, Goldman выплатил DFS штраф в размере 50 миллионов долларов, согласился на трехлетнее воздержание от любых консультационных соглашений, которые потребовали бы раскрытия CSI в соответствии с законодательством Нью-Йорка, а также согласился выплатить штраф в размере 36 миллионов долларов Федеральной резервной системе. Приказ Федеральной резервной системы утверждал, что у фирмы были неадекватные политики, обучение, контроль и надзор за управлением рисками, относящимися к работе с CSI, и требовалось внедрение расширенной программы соответствия, относящейся к CSI.Федеральная резервная система также подала гражданский иск против управляющего директора, уволенного Goldman, по обвинению в нарушении закона, а также в нарушении фидуциарных обязательств. См. К. Стэнфорд, « На пути к последовательной и последовательной основе для обработки конфиденциальной надзорной информации », 22 NC Banking Institute 41 (2018).

Discovery и CSI

Суд в деле Wultz v. Bank of China объяснил, что привилегия банковского эксперта принадлежит исключительно органам банковского регулирования.Суд отметил, что если документы, запрошенные в ходе гражданского судебного разбирательства, подпадают под эту привилегию, суд может отменить привилегию только в том случае, если запрашивающая сторона продемонстрирует «уважительную причину», т.е. совершается между сторонами в судебном процессе или для того, чтобы пролить свет на предполагаемые должностные преступления правительства, или в других обстоятельствах, когда раскрытие информации будет способствовать интересам общественности в эффективном правительстве.

Для оценки обоснованных требований в контексте запросов о раскрытии, суды уравновешивают конкурирующие интересы стороны, запрашивающей документы, и интересов правительства », принимая во внимание такие факторы, как (1) релевантность доказательств, которые должны быть защищены ; (2) наличие других доказательств; (3) серьезность судебного разбирательства и связанных с ним проблем; (4) роль правительства в судебном процессе; и (5) возможность будущей робости государственных служащих, которые будут вынуждены признать, что их секреты являются нарушаемыми.

Суд в деле Wultz рассмотрел запрос сторон, подавших иск на этот банк о документации, которая якобы составляла CSI. Суд отклонил утверждение OCC о том, что документация представляет собой CSI. Суд отметил, что в обязанности OCC входило установить, что документы представляют собой привилегированную CSI, и применил эту привилегию к относительно узкой категории документации, которую банк предоставил OCC в сообщениях, касающихся вопросов, требующих внимания (MRA), обычно ссылаясь на вопросы, которые могут отклоняться от нормального управления банком или несоблюдения закона.(Полное обсуждение MRA и определения этого термина в различных законах о банковском регулировании выходит за рамки данной статьи.)

Суд также отклонил попытки OCC заявить о праве на проведение проверки банка в отношении всех отчетов о проверке банков, заявив, что его «позиция противоречит устоявшемуся принципу, согласно которому фактические материалы выходят за рамки права проверки банка, а также последовательным выводам многочисленных суды, что отчеты OCC о проверке банков хотя бы частично соответствуют фактам….»(Цитаты опущены).

Суд также рассмотрел общественный интерес в раскрытии документов, частично отклонив позицию ОКК о том, что документация была защищена привилегией.

Консультация юрисконсульта и CSI

Как насчет важности разрешения банку получать консультацию юрисконсульта по текущему вопросу, в котором он может быть подвержен риску, как от сотрудника, сообщающего о нарушениях, который утверждает, что его банковская практика нарушает закон, так и от того, что он или она подверглись репрессивным мерам за подачу жалобы? о них и от самого регулирующего органа, который может оценивать соблюдение банком закона и действительно ли он справедливо отнесся к информатору? Разве потребность клиента в консультации с адвокатом в соответствии с Конституцией должна перевешивать эти опасения?

Увы, взгляды различных регулирующих органов на этот вопрос далеко не единообразны.Федеральная резервная система разрешает юрисконсульту проверять конфиденциальную надзорную информацию , но только в помещениях контролируемого финансового учреждения . Правила предусматривают, что адвокат не может делать или хранить какие-либо копии такой информации. 12 Свода федеральных правил, §261.20 (g).

FDIC разрешает раскрытие CSI директорам, должностным лицам, служащим или агентам регулируемой организации, которые нуждаются в таких записях при исполнении своих официальных обязанностей, но не включает юристов в эту категорию.12 Свода федеральных правил, §309.6.

С другой стороны, OCC разрешает национальному банку, Федеральной сберегательной ассоциации или холдинговой компании или любому их директору, должностному лицу или сотруднику, «когда это необходимо или целесообразно для деловых целей», раскрывать CSI определенным категориям лиц, включая внешних консультантов или независимых аудиторов, без предварительного письменного разрешения. 12 Свода федеральных правил, §4.37 (b) (2).

Бюро финансовой защиты потребителей (CFPB) также разрешает раскрытие CSI «сертифицированным аудиторам, юрисконсультам, подрядчикам, консультантам или поставщикам услуг», исключая этих лиц из общего запрет на разглашение или CSI.12 Свода федеральных правил, §1070.42 (b). Для дальнейшего изучения отсутствия последовательности среди банковских регуляторов по этому вопросу см. E. O’Keefe, « Navigating the Complexities of CSI ».

DFS придерживается позиции, что это агентство должно предоставить финансовому учреждению «ограниченный отказ» от требований §36.10, прежде чем оно сможет раскрыть CSI своему юрисконсульту, даже если адвокат был нанят для представления учреждения перед DFS и федеральными властями. органы финансового регулирования.П. Райс и Д. Нофзигер, «Несостоятельные полномочия регулирующего органа штата Нью-Йорк в отношении конфиденциальной информации », Law360 (3 ноября 2017 г.).

Решение этих вопросов может вызвать серьезные затруднения и проблемы для консультанта и клиента, когда информация, которую требует консультант, составляет CSI. Адвокат должен быть уверен, что он и их клиент полностью информированы и осведомлены об этих проблемах, прежде чем предпринимать действия, которые могут заставить регулирующий орган почувствовать, что привилегия была нарушена. Чтобы не ошибиться с регулирующим органом, адвокат должен провести с ним открытые, откровенные обсуждения и попытаться прийти к соглашению относительно необходимости доступа к информации.

Читать статью полностью здесь:

https://www.law.com/newyorklawjournal/2019/01/09/advising-banks-the-csi-peril/

Филип М. Берковиц является акционером Littler Mendelson и сопредседателем практики международного трудового права и финансовых услуг в США. Акционер Джонатан Шапиро , сопредседатель отраслевой группы компании по предоставлению финансовых услуг, помогал в подготовке этой статьи.

Перепечатано с разрешения журнала New York Law Journal от 9 января 2019 г. ©

2019 ALM Media Properties, LLC.Все права защищены.

Дальнейшее копирование без разрешения запрещено. ALMReprints.com — 877-257-3382 — [email protected]

Консультирование

Академическое консультирование является неотъемлемой частью образовательного процесса, и Сообщество Дельгадо Колледж стремится предоставить качественную консультационную программу, которая помогает студентам добиться успеха. перейти к учебе в колледже, научиться ставить академические, карьерные и жизненные цели и развиваться стратегии для достижения этих целей.Наша цель — помочь студентам стать самостоятельные ученики и лица, принимающие решения.

Уже знаете, какие уроки вам нужно посещать в следующем семестре?

Зарегистрируйтесь для занятий в LoLA (студенческий онлайн-портал Delgado)

См. Инструкции по добавлению / изменению классов.

Хотите узнать, какие классы переводятся в ваш колледж?

летних переводных курса

Чтобы связаться с научным консультантом, выберите свой кампус и найдите свою программу обучения

*** Пожалуйста, свяжитесь с вашим консультантом относительно ваших потребностей и их доступности.***

Джефферсон

Благотворительность

Городской парк

Сидни Кольер

Западный берег

Приходите к нам:

Консультации по вопросам образования

обычно доступны в следующих местах и ​​время в течение семестр.Свяжитесь с вашим конкретным консультантом, чтобы узнать их расписание и доступность:

Кампус City Park — Корпус 23 (Центр студенческой жизни) — Зарегистрируйтесь у ближайшего входа до бейсбольного поля

Понедельник — четверг: 8:30 — 16:00

Пятница: 9:00 — 16:00

Суббота и воскресенье: колледж закрыт

Кампус Западного берега — Ла Рокка Холл — Зарегистрируйтесь в справочном центре

Понедельник — четверг: 8:30 — 16:00

Пятница: 9:00 — 16:00

Суббота и воскресенье: колледж закрыт

Сайт Sidney Collier — Регистрация на стойке регистрации в вестибюле здания 1

Понедельник — четверг: 8:30 — 16:00

Пятница: 9:00 — 16:00

Суббота и воскресенье: колледж закрыт


Свяжитесь с нами в виртуальном офисе

Виртуальная связь с персоналом по вопросам, связанным с вашей финансовой помощью, зачислением следующие шаги, академические консультации и помощь LoLa.

Понедельник — четверг: 8:30 — 16:00

Пятница: 9:00 — 16:00

Идентификатор встречи: 802 275 5406
Код доступа: dolphin1

Если вы хотите позвонить, наберите 1-346-248-7799

Идентификатор встречи: 802 275 5406
Код доступа: 508341

Контакт

По общим вопросам обращайтесь по адресу therightpath @ dcc.edu.

Advising Bank, Деловой словарь, Деловые термины, Торговые термины

Банк-консультант:

ATP = Продукты с передовыми технологиями — Торговое право США

Около 500 из примерно 22 000 кодов товарной классификации, используемых в отчетности о торговле товарами в США, определены как коды «передовых технологий» и соответствуют следующим критериям

(1) Код содержит продукты, технологии которых относятся к признанной области высоких технологий (например,g., биотехнология)

(2) Эти продукты представляют передовые технологии в этой области

(3) Такие продукты составляют значительную часть всех товаров, охватываемых выбранным классификационным кодом

Приключение — историческое

Торговое предприятие, предприятие или рейс, подвергающие собственность морским опасностям

Консультации — банковское дело

Термин «совет» означает несколько типов форм, используемых в банковской сфере.Вообще говоря, совет — это форма письма, в котором говорится или признается определенная деятельность или результат в отношении отношений клиента с банком. Примеры включают кредитное уведомление, дебетовое уведомление, уведомление об оплате и уведомление об исполнении. В коммерческих сделках — информация о коммерческой операции, например отгрузке товаров.

(банковские операции / аккредитивы) Пересылка аккредитива или изменение аккредитива продавцу или получателю кредита авизующим банком (банком продавца)

Совет судьбы — банковское дело

Уведомление банка о статусе взыскания, которое все еще не выполнено.

Авторизованный кредит — банковский

Аккредитив, условия и положения которого были подтверждены банком. См. Аккредитив; подтвержденный аккредитив.

Авизующий банк — банковский

Банк (также называемый банком продавца или экспортера), который получает аккредитив или поправку к аккредитиву от банка-эмитента (банка покупателя) и пересылает его получателю (продавцу / экспортеру) кредита.См. Аккредитив; подтверждающий банк; Банк-Эмитент.

Консультативный комитет по экспортной политике = ACEP — правительство США

ACEP — это межведомственный орган по разрешению споров, работающий на уровне помощника секретаря. ACEP находится под председательством Министерства торговли США; в его состав входят министерства обороны, энергетики и штата, Агентство по контролю над вооружениями и разоружению и разведывательное сообщество. Споры, не разрешенные ACEP, должны рассматриваться наблюдательным советом экспортного управления на уровне кабинета министров в определенные сроки, указанные в Директиве № 53 о национальной безопасности.

Отставить комментарий

Обязательные для заполнения поля отмечены*