Виртуальные ассистенты Салют от Сбера помогут вложиться в готовые инвестиционные решения
Сбер, Джой и Афина — виртуальные ассистенты из семейства Салют от Сбера — теперь помогают клиентам разобраться в финансовых продуктах. С апреля этого года виртуальные помощники консультируют по готовым инвестиционным решениям от СберИнвестиций — открытым ПИФам и стратегиям доверительного управления Сбер Управления Активами, а также по пенсионным продуктам Сбер НПФ.
Один из самых популярных вопросов виртуальным ассистентам по теме финансов — «Как инвестировать?». Его задавали более 50% пользователей. Второй по актуальности стала тема перевода пенсии (12% вопросов). Также Сбер, Джой и Афина подсказывали, как накопить на пенсию (9%) и приобрести паи ПИФов (9%). Помимо этого, пользователи интересовались условиями оформления индивидуального пенсионного плана и договора доверительного управления.
Сейчас клиентам доступны сервисы по подбору фондов на основании и с учётом уровня риска фонда.
Для этого необходимо спросить ассистентов «Какие бывают ПИФы?» или, например, «Расскажи про ПИФ «Золото»». Любой желающий может узнать, как получать пенсию на карту либо перевести свои пенсионные накопления в СберНПФ. Достаточно попросить «Перевести пенсию на карту» или «Перевести пенсию в НПФ».
Это не первый инвестиционный навык виртуальных ассистентов. Они уже могут рассказать о курсах акций российских и иностранных эмитентов, торгующихся на Московской бирже. Следующие финансовые навыки, которые планируют освоить ассистенты, — оформление стратегий доверительного управления «Долларовые облигации», договора индивидуального инвестиционного плана и его пополнение. В дополнение к этому со второго полугодия 2021 года будут доступны сценарии, которые позволят нашим клиентам оформить накопительное и инвестиционное страхование в «Сбербанк страхование жизни»
Консультации виртуальных ассистентов по готовым решениям от СберИнвестиций доступны на данный момент в мобильном приложении СберБанк Онлайн.
Вложиться — это… Что такое Вложиться?
вложиться — влож иться, влож усь, вл ожится … Русский орфографический словарь
вложиться — вложится; св. 1. Поместиться внутри чего л. Письмо вложилось в конверт. 2. Посвятить себя чему л. Я в это дело весь вложился. ◁ Вкладываться, аюсь, аешься; нсв … Энциклопедический словарь
Вложиться — означает купить пакет акций или облигаций на длительный период времени. Вкладываются обычно крупные инвесторы. Про мелкого спекулянта никогда не скажут, что он вложился. Иногда термин В. означает совершить операцию с заранее известной доходностью … Русский биржевой жаргон
вложиться — вклад … Словарь-тезаурус синонимов русской речи
вложиться — вло/жится; св. см. тж. вкладываться 1) Поместиться внутри чего л. Письмо вложилось в конверт. 2) Посвятить себя чему л. Я в это дело весь вложился … Словарь многих выражений
Сиб. Одобр. То же, что впасть в душу. ФСС, 28 … Большой словарь русских поговорокВира — та часть платы за убийство, которая шла в пользу князя. Термин этот известен только древнерусскому языку; у др. славян соответствующее понятие передавалось словом вражьда. Происхождение его крайне спорно, одни (Татищев, Томсон) считают его… … Энциклопедический словарь Ф.А. Брокгауза и И.А. Ефрона
ВЛАГАТЬ — ВЛАГАТЬ, вложить что куда или во что, вкладывать, вмещать, всовывать, класть во что, укладывать внутрь. Кто вложил душу, тот и вынет. ся, быть влагаему. | Вложиться в артель, вкупиться. | ·стар. вкупаться вкладом в монастырь. Вложиться ружьем в… … Толковый словарь Даля
Крупный бизнес — (Big bisness) Понятие крупного бизнеса, развитие и прибыль Информация о понятии крупного бизнеса, развитие и прибыль Содержание Содержание Динамика развития Прибыль и рентабельность Производительность труда Комплексная эффективность Крупный… … Энциклопедия инвестора
Соучастие в преступном деянии — (юрид.
) особая форма виновности, когда преступный результат является следствием совместной и солидарной деятельности нескольких лиц. I. Понятие С. иногда обозначают термином совокупность преступников. Столь же часто, как силы природы, к… … Энциклопедический словарь Ф.А. Брокгауза и И.А. Ефрона
ДиКаприо вложился в искусственное мясо: Инвестиции: Экономика: Lenta.ru
Американский актер Леонардо ДиКаприо инвестировал в два стартапа по производству искусственного мяса Aleph Farms и Mosa Meat. Помимо денежных вложений, артист сам присоединится к работе консультационных советов этих компаний, сообщает Reuters.
«Mosa Meat и Aleph Farms предлагают новые способы удовлетворить мировой спрос на говядину, решая одновременно некоторые из наиболее острых проблем современного промышленного производства мяса», — заявил ДиКаприо. Он добавил, что рад присоединиться к стартапам в качестве консультанта и инвестора.
Материалы по теме
00:03 — 23 июля
00:01 — 13 сентября
Вопреки всему.
Первая в мире страна перешла на биткоин. К чему это приведет?
Одной из таких проблем эксперты называют ущерб экологии от животноводства, в особенности от разведения коров. Вред для окружающей среды от поедания говядины сравнивается с пагубным воздействием, например, угольной промышленности. Поэтому все больше американцев отказываются от поедания натурального мяса. Так, согласно опросу исследовательской компании Datassentia, 70 процентов жителей США признают необходимость сократить потребление мяса, а 58 процентов респондентов уже делают выбор в пользу овощей, фруктов и цельнозерновых культур.
Наметившуюся тенденцию отказа от продуктов животного происхождения подтверждают и эксперты. Они прогнозируют, что к 2035 году 10 процентов всех потребляемых мясных, молочных продуктов, а также яиц и морепродуктов будут искусственными. К этому времени рынок альтернативных продуктов вырастет, как ожидается, с нынешних 15 миллионов тонн в год до 97 миллионов. Аналитики подчеркнули, что искусственная еда поможет в борьбе не только с изменением климата, но и с голодом.
«Мясо из пробирки» уже появляется в продаже. Сеть Pizza Hut предлагает посетителям пиццу с пепперони с добавлением искусственного мяса. Его можно попробовать и в сети ресторанов быстрого питания McDonald’s. Поставляют данную продукцию преимущественно две компании — Beyond Meat и Impossible Foods.
Инвестиции с небольшой суммой: во что вложить $500?
10 Сентября, 2021, 12:00
6143
Для начала нужно убедиться, что вы инвестируете сумму, которая вам не понадобится в ближайшее время. Акции считаются отличным инструментом для увеличения капитала, но в краткосрочной перспективе на рынке может произойти все что угодно. В этой статье мы разберем три вида активов с разной степенью рисков, и проанализируем, какую прибыль они могут вам принести, если вложиться в них на долгий срок.Litecoin
Для начала стоит прислушаться к мнению экспертов об изменении курса на рынке криптовалют. За 2020 год, несмотря на низкий уровень популярности Litecoin, его курс вырос на 140%.
Прогноз курса LTC в 2021 не исполнился, на что повлиял создатель монеты Чарли Ли. Он был самым крупным держателем монеты, но в какой-то момент резко продал ее. Основной причиной продажи, по словам держателя, был конфликт интересов, и он не хотел, чтобы его обвинили в манипулировании курсом своей валюты. Эта ситуация привлекла большое количество инвесторов и по прогнозам экспертов, монета покажет сильный рост к концу 2021 года.
Если инвестор хочет заработать на криптовалюте в кратчайший период, то для продажи монеты следует рассмотреть ноябрь-декабрь, хотя аналитики утверждают, что рост продолжиться до 2025 года, поэтому вложения в Litecoin будут разумны как в среднесрочном, так и долгосрочном периоде. Но, как известно, криптовалютный рынок нестабилен и очень много факторов влияет на стоимость монеты. Благодаря своей узнаваемости и влиянию сообщества, Litecoin остается востребованным активом среди инвесторов, а вклад разработчиков монеты говорит о том, что LTC будет расти. Стоимость Litecoin составляет $183 и для инвестора, проявившего интерес к монете, это будет выгодным вложением на долгосрочную перспективу.
AMD
Следующий актив будет менее рискованным — речь пойдет об AMD, который считается одним из крупнейших и востребованных производителей микросхем. Компания также выпускает компьютерные процессоры и технологии для коммерческого или потребительского рынков.
В последнее время резко вырос спрос на чипы AMD и ожидается дальнейшее увеличение спроса. Во втором квартале 2021 года выручка компании составила $3,85 млрд. Аналитики весьма оптимистично настроены на акции AMD, а опубликованный финансовый отчет за второй квартал говорит о том, что может быть дальнейший рост. Компания имеет хорошие финансовые показатели и отличный потенциал роста, и она нацелена на увеличение своей доли рынка. Но, как и в любом активе, помимо мнений экспертов нужно взвесить все факторы риска, кроме того, вложения в акции компании следует рассматривать на длительный срок — 2-3 года.
Если компания, в долгосрочной перспективе, осуществит свои планы и будет придерживаться стратегии развития, можно увидеть более существенный рост цены. На котировки ценных бумаг компании влияет несколько факторов: дивиденды, увеличение продаж ПК и сокращение дефицита компонентов. Компания также заключила контракт с Tesla, на поставку графических решений для автомобилей и планирует дальше развиваться в данном направлении. В холодные времена года происходит сильное увеличение поставок компьютеров и обновление их компонентов, что оказывает еще больший рост продаж ведущих производителей чипов. Акции компании на сегодняшний день стоят $110, что достаточно приемлемая цена для инвестора с небольшим инвестиционным портфелем. По мнению аналитиков, AMD сейчас находится в отличной форме и развивается в новых направлениях, из этого можно сделать вывод, что долгосрочные инвестиции в акции компании будут актуальны на сегодняшний день.
Consumer Discretionary Select Sector SPDR ETF
Заключительным активом нашего портфеля будет биржевой фонд Consumer Discretionary Select Sector ETF, который показывает динамику котировок компаний США из потребительского сектора.
В список индекса входят 63 корпорации из отраслей: медиа, текстильная и автомобильная промышленность, товары для дома и отдыха, различные услуги. Фонд инвестирует более 95% своих активов в акции компаний, которые входят в него. ETF предлагает доступ к дискреционному сектору потребителей, что делает его выгодным вариантом для инвесторов, которые желают реализовать стратегию ротации секторов.
Consumer Discretionary предлагает высокую ликвидность и экономическую эффективность, что делает его одним из лучших ETF для инвестирования. Акция фонда стоит всего $184, и оптимальным будет вложение средств на долгий срок.
Инвестировать в эти и не только активы можно через регулируемую биржу токенизированных активов Currency.com. На площадке представлено свыше 2000 токенизированных активов: валюты, криптовалюты, акции, облигации, индексы, сырьевые рынки и ETF. На площадке представлено свыше 2000 токенизированных активов: токенизированные валюты, токенизированные акции, токенизированные облигации, токенизированные индексы, токенизированные сырьевые рынки и токенизированные ETF, а также криптовалюты.
Овечкин решил вложиться в женский клуб :: Хоккей :: РБК Спорт
Читайте нас в
Новости НовостиФото: AP Photo
Российский нападающий клуба Национальной хоккейной лиги «Вашингтон» решил стать инвестором одноименного женского футбольного клуба.
Об этом сообщает телеканал ESPN.
По словам нападающего, на это его вдохновила мать — Татьяна Овечкина, которая является двукратной олимпийской чемпионкой по баскетболу.
Нападающий также рассказал, что с нетерпением ждет встречи с игроками команды. «Я думаю, что очень важно участвовать в подобных делах. Я считаю, что поддерживать женский футбол — это круто», — отметил Овечкин.
Спортсмен также рассказал, что и сам любит играть в футбол летом. «Мой папа был футболистом, играл за «Динамо», но получил травму и завершил карьеру. У меня есть друзья, которые играют за сборную России», — сказал Овечкин.
Капитан команды Тори Хастер, которая выступает за клуб, рассказала, что в команде с восторгом восприняли решение Овечкина. «Это потрясающе. Я уверена, что его мама передала ему не только свои спортивные способности, но и понимание необходимости равных условий игры», — сказала Хастер.
Одноклубник Овечкина удивился реакции на драку с ПанаринымОна также отметила, что россиянин выбрал клуб именно из Вашингтона.
«Он поддерживает команду в своем городе — городе, который любит его», — добавила футболистка.
Как сообщает газета Washington Post, российский нападающий вошел в команду из более чем 30 инвесторов. Размер вложений Овечкина не разглашается, однако, по информации источника издания, он входит в число крупнейших инвесторов клуба.
WP пишет, что помимо россиянина в клуб вложились и другие спортсмены, в их число входят экс вратарь женской сборной США по футболу и ассистент главного тренера клуба Бриана Скрарри и олимпийская чемпионка 1996-го года по спортивной гимнастике в составе сборной США Доминик Дауэс.
Овечкин играет за «Вашингтон» с 2005 года, в сезоне 2017/18 в составе команды он выиграл главный трофей НХЛ–Кубок Стэнли. В нынешнем сезоне в НХЛ он забросил 24 шайбы и отдал 18 голевых передач в 44 матчах.
Больше новостей о спорте вы узнаете в нашем Telegram-канале.
Автор
Никита Арманд
Виртуальные ассистенты Сбера помогут вложиться в готовые инвестиционные решения
Сбер, Джой и Афина — виртуальные ассистенты Сбера, исполняющие голосовые команды пользователя, — теперь помогают клиентам разобраться в финансовых продуктах.
С апреля этого года виртуальные помощники консультируют по готовым инвестиционным решениям от СберИнвестиций — открытым ПИФам и стратегиям доверительного управления Сбер Управления Активами, а также по пенсионным продуктам Сбер НПФ.
Самый популярный вопрос виртуальным ассистентам — «Как инвестировать?». Его задавали более 50% пользователей. Второй по актуальности стала тема перевода пенсии (12% вопросов). Также Сбер, Джой и Афина подсказывали, как накопить на пенсию (9%) и приобрести паи ПИФов (9%). Кроме того, пользователи интересовались условиями оформления индивидуального пенсионного плана и договора доверительного управления.
Сейчас клиентам доступны сервисы по подбору фондов на основании и с учётом уровня риска фонда. Для этого необходимо произнести или набрать текстом «Какие бывают ПИФы?» или, например, «Расскажи про ПИФ «Золото»». Любой желающий может узнать, как получать пенсию на карту либо перевести свои пенсионные накопления в СберНПФ. Достаточно попросить «Перевести пенсию на карту» или «Перевести пенсию в НПФ».
Это не первый инвестиционный навык виртуальных ассистентов. Они уже могут рассказать о курсах акций российских и иностранных эмитентов, торгующихся на Московской бирже. Следующие финансовые навыки, которые планируют освоить ассистенты, — оформление стратегий доверительного управления ?Долларовые облигации?, договора индивидуального инвестиционного плана и его пополнение. В дополнение к этому со второго полугодия 2021 года будут доступны сценарии, которые позволят нашим клиентам оформить накопительное и инвестиционное страхование в ?Сбербанк страхование жизни?
Консультации виртуальных ассистентов по готовым решениям от СберИнвестиций доступны на данный момент в мобильном приложении СберБанк Онлайн.
Как стать ориентиром в мире венчурных инвестиций (упустив возможность вложиться в Facebook, Google и Airbnb)
Венчурная индустрия никогда не славилась открытостью. Про большую часть фондов и людей, которые ими управляют, широкая публика ничего не знает.
Но за большей частью великих технологических компаний современности — от Intel, Apple и Microsoft до Google, Facebook и Uber — стоят венчурные фирмы. А партнеры фондов, нашедших своих звезд, исторически становились богаты. Очень богаты. В мире VC есть своя когорта знаменитых управляющих, чьи инвестиции мечтают получить предприниматели. Партнер фонда Xploration Capital Евгений Тимко в серии колонок на Inc., рассказывает о самых крутых венчурных фондах в истории. Сегодняшний герой — фонд Benchmark Capital, он 20 лет назад задал планку, которую до сих пор никто не смог преодолеть (а еще это они вынудили Каланика уйти с поста главы Uber).
Benchmark Capital, пожалуй, самый необычный венчурный фонд Долины. Четверо молодых партнеров (каждый успел поработать в технологической сфере или в венчурных фондах) в 1995 году запустили первый Benchmark фонд в $85 млн. За счет умелых ставок на только зарождающиеся интернет-компании его доходность составила более 100% годовых (IRR) или около 50x, (при том что лишь у единичных фондов в истории был IRR больше 50% и возврат свыше 10х).
За 20 лет, которые прошли с тех пор, никому не удалось повторить такой успех.
Современная венчурная индустрия зародилась в середине 90-х. Benchmark запустился в 1995 году, в самое правильное время — в начале онлайн-эпохи, когда Интернет становился движущей силой в мире VC (в 1995 в США прошло 10 интернет IPO в 1999 — 272,а в 2016 году в США было 21 технологическое IPO).
Двое из четырех основателей — Брюс Данлеви и Энди Рэчлеф — до Benchmark работали в венчурной фирме Merrill, Pickard, Anderson & Eyre, были недовольны условиями и решили создать фирму своей мечты. В этом к ним присоединился Боб Кагэл, проработавший 12 лет в фонде Technology Venture Investors. С их уходом бывшие работодатели, известные в то время управляющие Merrill и TVI (TVI были единственными VC инвесторами в Microsoft) практически сразу развалились. К команде Benchmark присоединился и Кевин Харви, за семь лет основавший два стартапа и продавший их в Apple и Lotus.
Одной из первых стала инвестиция Benchmark в eBay, на тот момент небольшой аукционный бизнес, по оценке в $20 млн.
В отличие от большей части других интернет-компаний, eBay после входа Benchmark больше не брали инвестиций. Инвестор ранней стадии обычно ждет IPO своей инвестиции 7-8 лет, а Bay вышел на биржу через год после инвестиции Benchmark, — стоимость компании выросла до $2 млрд и до более чем $20 млрд через два года. Акции, купленные Benchmark за $6,7 млн, выросли до $5 млрд. Вряд ли у кого еще так получится: взлет eBay наложился на пик развития доткомовского хайпа, а в венчурном мире одна звездная инвестиция стоит намного больше, чем остальной портфель. С eBay Benchmark вошел в 2000-е одним из лучших фондов своего времени.
Benchmark в цифрах
- каждая 20 компания, проинвестированная Benchmark, вырастает в цене до более, чем $1 млрд;
- более $20 млрд. вернули своим инвесторам фонды Benchmark, показывая десятикратную доходность;
- более $300 млн. заработает каждый из партнеров фирмы после продажи доли в Uber;
- менее 1% IRR доходности показал крупнейший фонд Benchmark размером $1.
1 млрд., поднятый в 2000 году, после чего фирма сфокусировалась на фондах до $500 млн; - $425 млн. неизменный размер последних фондов Benchmark;
- 3 стартапа ценой более $10 млрд. находятся сейчас в портфеле Benchmark — Uber, Dropbox и WeWork (всего в США их 7 — еще Airbnb, Palantir, SpaceX и Pinterest).
1 млрд., поднятый в 2000 году, после чего фирма сфокусировалась на фондах до $500 млн;Самая известная неудача доткома
Венчурные инвесторы в то время видели на рынке огромный пузырь. Benchmark искали компании, которые устоят, когда пузырь схлопнется. С eBay они угадали, но другие компании, тогда проинвестированные Benchmark, канули в лету, и среди них Webvan — известная неудача доткома. Компания по локальной доставке еды конца 90-х, символ жадности в индустрии, сожгла за несколько лет $800 млн инвесторских денег: как и eBay, рано вышла на биржу (после IPO доля Benchmark в Webvan стоила более $1 млрд), но акции быстро упали почти до нуля и в середине 2001 года компания обанкротилась.
На пике доткома в Штатах вышла книга «eBoys: The First Inside Account of Venture Capitalists at Work» — о взлете пятерки партнеров Benchmark, чье состояние в 90-е ежегодно росло на $100 млн.
Автора допустили на внутренние инвестиционные комитеты фирмы, он брал интервью у портфельных компаний Benchmark. Впервые работа компании была описана детально. Benchmark одним из первых показал миру такую открытость, но позже это не повторялось. С 2012 года фирма не имеет полноценного сайта и ссылается на твиттер-каналы своих портфельных инвестиций.
Успех первого фонда позволил Benchmark интенсивно расти, и к 2000 году запустился Benchmark IV, размером $1.1 млрд. На пике доткома казалось, что деньги можно будет зарабатывать бесконечно, а поток компаний с самыми сильными кадрами на рынке долго не иссякнет. Но на крахе доткома, при кардинальном сжатии рынка стартапов Benchmark IV показал почти нулевую доходность. Наученные горьким опытом, основатели Benchmark больше никогда не поднимали большие фонды, — последние размером немногим более $400 млн., хотя Benchmark по плечу фонд любого размера. Относительно небольшой и стабильный размер фондов Benchmark обусловлен инвестициями на ранних стадиях развития стартапов (раунда А и Б), а мегафонды обычно вкладывают на более поздних стадиях, где может и не быть большой доходности.
Founder friendly
Символом современной технологической эпохи для Benchmark стала инвестиция в Uber. Не только одна из самых доходных, но и самая сложная за всю историю Benchmark. Фонд владеет 13% Uber и контролирует 20% голосов компании. Всегда дружелюбные, Benchmark старались играть хорошего полицейского и во всем публично поддерживали Uber. Но череда скандалов привела к открытой конфронтации с основателем лучшей портфельной компании Трэвисом Калаником. Партнеры Benchmark (каждый заработает сотни миллионов долларов после выхода из Uber) не смогли спокойно наблюдать, как Каланик методично, шаг за шагом подводил Uber к критическому состоянию.
Как крупнейший институциональный акционер, прошлым летом Benchmark инициировал увольнение Каланика и подал на него в суд за попытку вернуть контроль над компанией. Сейчас Benchmark ведет переговоры с SoftBank о самой большой частной сделке в истории. Помимо $1 млрд инвестиции в Uber по оценке под $70 млрд, SoftBank вместе с партнерами может приобрести у текущих акционеров акции на $9 млрд.
Основным продавцом может стать Benchmark, если SoftBank письменно гарантирует, что не будет голосовать за возвращение Каланика в компанию в случае такой его инициативы.
Экономика Benchmark сродни другим топовым фондам: инвесторы платят 2.5% в год за управление активами (management fee) и 30% в виде вознаграждения, рассчитанного как доходность сверх вложенных инвесторами средств (carry). Benchmark — консерваторы, и потому не распыляютсяя, системно отрабатывая свой инвестиционный тезис, не нанимая пиарщиков и дизайнеров для обслуживания стартапов, но славятся своей помощью бизнесменам. В том числе, контактами, что позволяет Benchmark с момента основания развивать программу Entrepreneur-in-Residence (привлечение венчурной фирмой состоявшегося предпринимателя в поиске новой идеи для реализации. Как правило 6-12 месяцев фонд выплачивает такому предпринимателю зарплату и получает «право первой ночи»).
Удачно выбрали имя, но упустили Google
Ресурсы Benchmark заметно меньше другие известных венчурных управляющих, но это не мешает фирме добавлять ценности своим портфельным компаниям.
Instagram именно присутствие Benchmark в раунде наряду с Sequoia помогло продаться за астрономическую тогда сумму в $1 млрд, а теперь Instagram оценивается в более чем $50 млрд. А в 2012 Benchmark сделали 100% доходности за несколько дней, зайдя прямо перед покупкой стартапа Facebook по оценке $500 млн. Такой ранний и удачный выход из Instagram подтолкнул Benchmark к инвестиции в Snapchat. Benchmark проинвестировали в звезду тинейджерского сегмента около $20 млн за долю 13%. Возможно, Benchmark помогли Эвану Шпигелю, основателю компании, не продаться Facebook за $3 млрд. в 2014 году, — решение шокировало значительную часть технологического комьюнити. После IPO Snap (новое имя компании) в начале этого года доля Benchmark стоила около $3,5 млрд. После снижения стоимости Snap в два раза доходность фирмы составляет примерно 100х за четыре года.
Своими основными упущениями партнеры Benchmark считают Google и Airbnb. Benchmark не пошли и в Facebook, зато 17 лет инвестировали в eBags.
Средний срок жизни фондов Benchmark превышает 10 лет, и это резко контрастирует с бытующим в России мнением, что фонды должны структурироваться на 5-7 лет. Чтобы получить максимальную доходность, надо уметь ждать и помогать портфельным компаниям пройти этот сложный путь.
Каждый год на венчурном рынке появляются сотни новых управляющих, но, как и со стартапами, в долгосрочной перспективе выживает лишь небольшой процент. В последние годы список тех, кто начал с IRR под 50%, а иногда и больше, включает DST, Foundry Group, Union Square Ventures, FirstMark, Spark Capital и IA Ventures. Некоторые, как USV и DST, вплотную приблизились к венчурной элите, показывая стабильно высокую доходность на следующих фондах. Но пока никто не повторил феноменальный успех Benchmark. Похоже, партнеры фирмы угадали с именем (от англ. benchmark — «ориентир», «эталон»).
Автор: Евгений Тимко
Подписывайтесь на наш телеграм-канал, чтобы первыми быть в курсе новостей венчурного рынка и технологий!
Хотите получить ежегодный дивидендный доход в размере 5000 долларов? Инвестируйте $ 57 000 в эти акции со сверхвысокой доходностью
Хотя Уолл-стрит не дает никаких гарантий, одним почти постоянным явлением было превосходство дивидендных акций в долгосрочной перспективе.
Еще в 2013 году J.P. Morgan Asset Management, подразделение JPMorgan Chase , выпустило отчет, в котором сравнивались показатели публичных компаний, которые инициировали и увеличили свои дивиденды в период с 1972 по 2012 год, с публично торгуемыми компаниями, которые не предлагали выплаты.Результаты показали разницу днем и ночью. Доходные и проверенные временем дивидендные акции приносили в среднем 9,5% годовых за четыре десятилетия. Между тем, среднегодовая доходность компаний, не выплачивающих дивиденды, составила 1,6% за тот же период времени.
Однако ирония инвестирования в дивиденды заключается в том, что зачастую, чем выше доходность, тем ниже реализованный доход. Поскольку доходность — это функция выплаты по отношению к цене акций, компания с тяжелой бизнес-моделью или полностью потерпевшей неудачу может иметь сверхвысокую доходность, но это будет ужасное вложение.
Источник изображения: Getty Images.
К счастью, это не относится ко всем акциям сверхвысокой доходности.
Инвесторы, желающие получить серьезный дивидендный доход , могут сделать это с компаниями, доходность которых превышает 7%. Если вы хотите получить ежегодный дивидендный доход в размере 5000 долларов США, инвестируйте 57000 долларов, поровну разделенных между следующими четырьмя сверхвысокодоходными акциями, которые имеют среднюю доходность почти 8,8%.
Annaly Capital Management: доходность 10,4%
Пожалуй, один из самых безопасных способов максимизировать свой дивидендный доход — это вложить немного денег в ипотечный инвестиционный фонд недвижимости (REIT) Annaly Capital Management (NYSE: NLY).В течение последних двух десятилетий доходность Annaly в среднем составляла около 10%, а с момента создания в 1997 году она выплатила более 20 миллиардов долларов в виде дивидендов.
Ипотечные REIT, такие как Annaly, занимают деньги по низким краткосрочным кредитным ставкам и используют этот капитал для покупки высокодоходных долгосрочных активов, таких как ценные бумаги, обеспеченные ипотекой (MBS).
Цель состоит в том, чтобы максимизировать разницу между средней доходностью, полученной от MBS, за вычетом ставки заимствования. Эта разница известна как чистая процентная маржа.
Интересная особенность ипотечных REIT заключается в том, что цикл их прибыльности имеет тенденцию быть предсказуемым. Они плохо работают, когда кривая процентной ставки выравнивается и / или Федеральная резервная система быстро или неожиданно вносит изменения в денежно-кредитную политику.
С другой стороны, они хорошо работают, когда кривая доходности становится крутой и / или центральный банк страны медленно меняет денежно-кредитную политику. Исторически сложилось так, что восстановление экономики после рецессии приводит к этому последнему сценарию, что является отличной новостью для Annaly.
С доходностью 10,4%, Annaly — хорошая ставка, чтобы избавиться от инфляции.
Источник изображения: Getty Images.
AGNC Investment Corp .: доходность 8,9%
Я упоминал, что ипотечные REIT — это отличное место для инвесторов, чтобы максимизировать свой дивидендный доход? AGNC Investment Corp.
(NASDAQ: AGNC) выплачивает солидные ежемесячные дивиденды, которые в течение года равняются доходности 8,9% по состоянию на 11 октября. Кроме того, AGNC в среднем составляет 10% или более высокая годовая доходность за 11 из последних 12 лет.
Переменные, определяющие рентабельность Annaly, практически одинаковы для AGNC Investment. Ранние этапы восстановления экономики США должны побудить центральный банк страны к 2022 году, если не к 2023 году, придерживаться своей денежно-кредитной политики. портфели активов, чтобы максимизировать их чистую процентную маржу.
Другой ключевой момент для AGNC (и Annaly, если на то пошло) — это инвестирование почти исключительно в агентские ценные бумаги.Активы агентства поддерживаются федеральным правительством в случае дефолта.
По состоянию на июнь, закончившийся квартал, 85,5 млрд долларов из 87,5 млрд долларов, находящихся в хранении ценных бумаг, были обеспечены агентством. Хотя эта дополнительная защита снижает доходность приобретаемых MBS, она также позволяет компании использовать кредитное плечо для увеличения своей прибыли.
Источник изображения: Getty Images.
Sabra Health Care REIT: доходность 8,1%
Еще одна дивидендная акция, способная принести большую прибыль, — это Sabra Health Care REIT (NASDAQ: SBRA).Даже после сокращения квартальных выплат в прошлом году на треть до 0,30 доллара, этот оператор, который сдает в аренду около 450 домов для квалифицированных медсестер и престарелых, по-прежнему приносит неплохие 8,1%, имея более чем достаточно средств от операций для поддержания своего распределения. .
Как вы правильно понимаете, в прошлом году пандемия нанесла серьезный ущерб учреждениям квалифицированного медперсонала и общежитиям для престарелых. Эта беспрецедентная неопределенность стала катализатором, который заставил Sabra Health Care сократить выплаты на треть.
Тем не менее, ситуация в Sabra Health Care и аналогах быстро улучшается, поскольку показатели вакцинации от коронавируса становятся все выше. Компания собрала 99,8% прогнозируемой арендной платы с начала пандемии до августа 2021 года, при этом отсрочка аренды составила всего 1,7 миллиона долларов.
Более того, Sabra Health Care выглядит так, будто с возрастом бэби-бумеров она сидит на золотом руднике. Даже после преодоления пандемии средняя заполняемость различных объектов компании составляет от 72% до 82% и, скорее всего, со временем будет расти.
Поскольку Sabra в настоящее время торгуется ниже своей балансовой стоимости, это выглядит как действительно высокодоходная сделка в сфере здравоохранения REIT.
Источник изображения: Getty Images.
Партнеры по корпоративным продуктам: доходность 7,7%
Четвертая и последняя акция с дивидендами сверхвысокой доходности, которая может принести большую пользу ищущим доходов, — это энергетическая компания среднего звена Enterprise Products Partners (NYSE: EPD). Несмотря на то, что его доходность является самой низкой в этом списке и составляет 7,7%, Enterprise Products Partners увеличила свою базовую годовую выплату в течение 22 лет подряд.
Учитывая то, что произошло в прошлом году, идея полагаться на нефтяные акции для получения дивидендов может показаться не слишком привлекательной.
Когда во время пандемии спрос на сырую нефть стал исторически снижаться, финансовые перспективы и выплаты дивидендов по ряду нефтяных акций пострадали.
Но этого не произошло с Enterprise Products Partners, которая в основном защищена от резких колебаний цен на энергоносители из-за ее роли в транспортировке и хранении ископаемого топлива.Компания управляет трубопроводом протяженностью около 50 000 миль и может хранить 14 миллиардов кубических футов природного газа.
Enterprise Products Partners также извлекает выгоду из структуры своих контрактов с буровиками. Заранее зная, сколько нефти, природного газа и сжиженного природного газа он будет транспортировать, перерабатывать или хранить, руководство может легко расходовать капитал на расширение органической инфраструктуры без ущерба для ее выплаты или рентабельности.
Ни в какой момент во время пандемии дивиденды Enterprise Products Partners не находились под угрозой сокращения, что и делает эту долю дохода такой надежной возможностью для инвесторов.
Эта статья представляет мнение автора, который может не согласиться с «официальной» позицией рекомендаций премиальной консультационной службы Motley Fool. Мы разношерстные! Ставка под сомнение по поводу инвестиционного тезиса — даже нашего собственного — помогает нам всем критически относиться к инвестированию и принимать решения, которые помогают нам стать умнее, счастливее и богаче.
Сколько у вас было бы, если бы вы вложили 1000 долларов в Domino’s 10 лет назад
В 2011 году одна акция Domino стоила менее 30 долларов, этого достаточно, чтобы купить вам несколько пирогов и 2-литровую бутылку колы.Сеть пиццерий все еще находилась в процессе крупного ребрендинга, в результате которого она отказалась от своего старого рецепта и признала своим клиентам, что не смогла доставить качественную еду.
Но за последнее десятилетие Domino’s претерпела одну из самых больших трансформаций не только в сфере быстрого питания, но и в корпоративной Америке.
Сегодняшняя цена одной акции Domino’s составляет почти 480 долларов, и она может покрыть целую вечеринку с пиццей.
И, несмотря на первое падение продаж в одних и тех же магазинах более чем за десять лет на этой неделе, давние акционеры сети по-прежнему одержали верх.
Если бы вы вложили 1000 долларов в Domino’s 14 октября 2011 года по цене акций 28,32 доллара, рыночная стоимость ваших акций сегодня составила бы 19 980 долларов, согласно расчетам CNBC. Напротив, вложение 1000 долларов в индекс S&P 500 принесло бы 343% прибыли за тот же период времени и стоило бы около 4340 долларов.
Преобразование Domino не может быть связано с каким-то одним фактором, а скорее с помощью продуманного ребрендинга, который позволил компании улучшить все аспекты своего бизнеса, — говорит аналитик Джон Гордон из Pacific Management Consulting Group, имеющий 45-летний опыт работы в ресторанах. промышленность.
В начале 2009 года акции Domino торговались ниже 10 долларов, и компания пережила годы слабых продаж. В компанию пришел новый генеральный директор Патрик Дойл, который решил перевернуть компанию.
Первым шагом было улучшение питания. Сеть пиццерий открыто заявляла о недостатках своего старого продукта и подчеркивала, насколько улучшены ее новые рецепты.
«Они действительно праздновали это, они подшучивали над собой по телевизору», — говорит Гордон. «Они развили талант к очень хорошему маркетингу, который они смогли отладить в течение определенного периода времени.«
Domino’s также лидирует, наряду со Starbucks и Panera, в оцифровке своей деятельности. Компания создала свой веб-сайт и приложение и призвала клиентов прекратить размещать заказы по телефону и вместо этого делать это через онлайн-платформы компании, которые Гордон говорит, что позволило магазинам работать более эффективно.
«По мере того, как транзакции становились все более цифровыми, средний чек становился выше, — говорит он. — Денежный поток франчайзи увеличился с 49000 долларов на магазин в 2008 году до 158000 долларов в 2020 году.
Это дало им внутренний денежный поток, чтобы строить больше магазинов самостоятельно, не обращаясь в банк ».
Компания также удвоила аналитику и повысила эффективность маршрутов доставки пиццы, что позволило франчайзи максимизировать доход для своих Гордон говорит, что за последнее десятилетие эти улучшения превратили его в «доминирующего глобального оператора пиццы в США».
Кэти Вуд, генеральный директор Ark Invest, изменила представление о биржевых фондах (ETF).Инвестиционная философия Вуда, заключающаяся в инвестировании в прорывные инновационные акции, принесла ей много денег, а ее стратегия ежедневного раскрытия своих сделок вызвала большое уважение среди инвесторов. В частности, Кэти Вуд в первую очередь инвестирует в акции роста, поэтому ее сделки предлагают инвесторам отличную отправную точку для исследования и покупки акций с многопакетным потенциалом в долгосрочной перспективе.
По состоянию на 15 октября Ark Invest управлял шестью активно управляемыми ETF, в которых между ними находилось 152 акции.
Среди них есть три акции, которые, я считаю, вы могли бы купить и держать в течение следующих 10 лет, по крайней мере.
Будьте готовы удивляться: в то время как две из этих акций Кэти Вуд являются типичными акциями роста с экспоненциальным потенциалом, третья — это признанный промышленный тяжеловес, который был многобожником.
Лучшая ставка на отрасль, готовую к взрыву
Teladoc Health (NYSE: TDOC) входит в число крупнейших акций Кэти Вуд. По состоянию на 15 октября:
- Teladoc Health — второй по величине холдинг Ark Invest после Tesla среди всех его ETF вместе взятых.
- Это самый крупный пакет акций Ark Genomic Revolution ETF .
- Это второй по величине холдинг флагманского фонда Ark Invest, Ark Innovation ETF .
Ark Invest впервые приобрела акции компании виртуального ухода в сентябре 2020 года, и с тех пор никто не останавливался. Я категорически разделяю убеждение Кэти Вуд в отношении этой акции: Teladoc Health — лучший выбор в отрасли с экспоненциальным потенциалом роста.
Источник изображения: Getty Images.
Все, что вам нужно сделать, это посмотреть на последние операционные показатели Teladoc Health, чтобы оценить, насколько далеко могут зайти акции. Конечно, прошлые результаты не гарантируют будущих результатов, но правда в том, что только сейчас — после пандемии COVID-19 — люди начали выбирать онлайн-консультации. Другими словами, рынок виртуального здравоохранения едва начал расти, и не может быть предела тому, насколько большим он может стать в ближайшее десятилетие или около того.
Frost & Sullivan, например, привязывает виртуальный уход в U.Только S. будет расти почти на 40% ежегодно до 2025 года. Teladoc Health уже является ведущим в мире поставщиком виртуальной помощи, предоставляя широкий спектр услуг от консультаций врачей для первичной медико-санитарной помощи до лечения хронических заболеваний.
В первой половине 2021 года Teladoc Health увеличила выручку на поразительные 127% в годовом исчислении, поскольку общее количество посещений на ее платформе выросло на 40%.
Компания рассчитывает получить в этом году выручку в размере 2 миллиардов долларов или более, что почти на 85% выше, чем в 2020 году. Компания также недавно расширила свои услуги первичной медико-санитарной помощи на коммерческие организации, а гиганты медицинского страхования, такие как Aetna, пытаются не отставать от Teladoc Health. это одна из тех акций, которые к следующему десятилетию могут превратиться в клуб стоимостью в триллионы долларов.
Лучшие акции в критически важной отрасли
Кэти Вуд владеет Lockheed Martin (NYSE: LMT) в двух ETF Ark Invest и постоянно покупает акции с начала года.
Национальная оборона является важной частью федеральных расходов в США, при этом страна тратит на оборону больше, чем другие страны с развитой экономикой, если измерять ее размер: в прошлом году на оборону приходилось 11% федеральных расходов. Расходы на оборону на 2022 финансовый год составляют 768 миллиардов долларов, что на 5% больше, чем в 2021 году.Это делает оборонные запасы отличным вложением в долгосрочную перспективу; и если вы выберете одну акцию, Lockheed Martin, крупнейший оборонный подрядчик в США с огромным отставанием, станет лучшим выбором.
В 2020 году правительство США принесло Lockheed Martin продажи на сумму 65,4 миллиарда долларов, что составило 74% от общего объема продаж. На ее программу боевых истребителей F-35 Lightning II, которая также является крупнейшей, пришлось 28% от общего объема продаж компании в прошлом году. По состоянию на июнь объем невыполненных заказов Lockheed Martin составлял 141 доллар.7 миллиардов, из которых 39% могут быть реализованы в течение следующих 12 месяцев и примерно 61% в течение следующих 24 месяцев.
Данные LMT от YCharts
Самое приятное то, что вам платят, в то время как Lockheed Martin конвертирует свой растущий портфель в доход. Дивиденды по акциям увеличивались 19 лет подряд, и в настоящее время их доходность составляет 3,1%. Рост дивидендов существенно повлиял на доходность акций Lockheed Martin за последнее десятилетие, и это, вероятно, продолжится в ближайшее десятилетие.Поскольку компания также реализует программу обратного выкупа акций на сумму 6 миллиардов долларов, это первоклассные акции для долгосрочного владения.
Поразительно растущая акция, которая делает огромные шаги
По состоянию на 15 октября Square (NYSE: SQ) была шестой по величине акцией во всем портфеле ARK Invest среди всех ETF, вместе взятых.
АкцииSquare, возможно, замедлились после бурного роста в прошлом году, но это не умаляет потенциал роста акций в течение следующего десятилетия или около того. Это потому, что растущая экосистема продавцов Square от частных лиц до отраслей и приложение, которое привлекает внимание, намекают на значительный потенциал роста для акций финтех-компаний.
Начиная с 2009 года, выпустив крошечный кард-ридер, Square превратилась в финтех-компанию, которая сочетает в себе программное обеспечение и оборудование, чтобы предлагать продавцам множество продуктов и услуг, от платежей и решений для точек продаж до аналитики и бизнес-кредитов. Square также запустила Square Banking для своих продавцов в США в прошлом квартале, быстро расширяет свой бизнес с малых до средних продавцов и расширяет свое международное присутствие.
Прежде всего, приложение Square’s Cash, которое позволяет людям управлять деньгами, переводить деньги и торговать биткойнами , набирает обороты.Доходы от Cash App росли среднегодовыми темпами на 258% за последние два года. Одно только приложение Cash App получило доход в размере 3,3 миллиарда долларов и валовую прибыль в размере 546 миллионов долларов во втором квартале, или почти 48% от общей валовой прибыли Square.
Пандемия COVID-19 стала огромным катализатором: приток средств Square на ежемесячного активного клиента Cash App почти удвоился всего за два года. Недавно Square объединилась с TikTok, чтобы использовать социальные сети для роста, и на пути к приобретению австралийской компании Afterpay , которая обслуживает 16 миллионов потребителей, которая обслуживает 16 миллионов потребителей. голодная компания.
Эта статья представляет мнение автора, который может не согласиться с «официальной» позицией рекомендаций премиальной консультационной службы Motley Fool. Мы разношерстные! Ставка под сомнение по поводу инвестиционного тезиса — даже нашего собственного — помогает нам всем критически относиться к инвестированию и принимать решения, которые помогают нам стать умнее, счастливее и богаче.
3 неудержимых акции, которые можно купить прямо сейчас менее чем за 100 долларов
С учетом высоких ожиданий, заложенных в цену акций многих многообещающих компаний, предоставление чего-либо меньшего, чем совершенство, может привести к падению цены акций.Судя по всему, это относится к трио компаний, которые в последнее время столкнулись с падением цен на свои акции, несмотря на то, что демонстрируют фундаментально надежные показатели роста.
Эти три компании демонстрируют многообещающий рост, который кажется неудержимым, и каждая торгуется по цене менее 100 долларов.
Источник изображения: Getty Images.
Купанг
Действующий в Южной Корее, Coupang (NYSE: CPNG) планирует стать версией Amazon для этой страны. После более чем трехкратного увеличения выручки за последние два года компания быстро стала одной из самых быстрорастущих компаний электронной коммерции в мире.
Однако после IPO в марте цена акций Coupang упала более чем на 40% из-за опасений по поводу условий работы и пожара на складе логистического центра в июне. Каким бы прискорбным ни был пожар, компания и ее генеральный директор Бом Ким полны решимости снова стать сильнее. В компании говорится, что с начала 2020 года добавлено 600 «сотрудников по безопасности» и потрачено 200 миллионов долларов на инициативы в области безопасности.
В конечном итоге Coupang придется и дальше доказывать, что безопасность важнее продаж, но ее четырехзвездочный (из пяти) рейтинг и 88% -ный рейтинг одобрения сотрудников Ким по анонимным рейтингам на Glassdoor указывают на здоровую культуру.
В производственном отношении Coupang выглядел неудержимым: за 15 кварталов подряд выручка в неизменной валюте выросла более чем на 50% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Несмотря на рост выручки до уровня более 18 миллиардов долларов в год, руководство ожидает, что южнокорейский рынок электронной коммерции к 2024 году вырастет до 530 миллиардов долларов, что указывает на то, что у компании остается взлетно-посадочная полоса для массового роста.
В настоящее время рыночная капитализация Coupang составляет 46 миллиардов долларов, а оставшиеся рыночные возможности дают ему достаточно возможностей для развития в обозримом будущем, вселяя у инвесторов с долгосрочными перспективами повод для большого оптимизма.
Снизившись примерно на 40% за последние шесть месяцев, Pinterest (NYSE: PINS) является классическим примером фундаментально стабильной компании, акции которой терпят крах из-за неидеальных показателей. Из-за снижения количества активных пользователей в месяц (MAU) в США на 5% в последнем квартале инвесторы наблюдали, как Pinterest упал более чем на 15% после прибылей в июле. Хотя это снижение MAU вызывает беспокойство, компания увеличила количество мобильных пользователей в США, которые, как правило, больше вовлечены в приложение, чем их коллеги на настольных компьютерах.
Благодаря этому растущему вовлечению Pinterest выросла на 125% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года во втором квартале, а средний доход на пользователя (ARPU) — на 89% за тот же период времени. Если рост ARPU продолжит расти темпами, намного превышающими рост его расходов, прибыльность должна начать расти экспоненциально в долгосрочной перспективе. Говоря о дальнейшей монетизации взаимодействия, финансовый директор Тодд Моргенфельд сказал во время телеконференции: «Хотя мы все еще находимся на пути к полной монетизации нашего участия в покупках, мы считаем, что у нас есть правильная модель охвата продаж, и мы обеспечиваем конверсии для рекламодателей, которые ищут продажи на платформе.«
Фактически, компания быстро приближается к переломному моменту в достижении стабильной прибыльности, зафиксировав чистую прибыль в размере 161 млн долларов за последние 12 месяцев.
Текущая рыночная капитализацияPinterest в 33 миллиарда долларов может сильно недооценивать то вдохновение, которое Пиннеры получают от использования приложения, ориентированного на стремления компании.
Торговый стол
До 2021 года, Акции Trade Desk (NASDAQ: TTD) казались неудержимыми: за четыре года они выросли более чем на 3000%, чему способствовало почти 300% -ное увеличение выручки за то же время.Платформа для закупки рекламы быстро увеличила свою рыночную капитализацию, но с начала 2021 года цена ее акций оставалась неизменной из-за замедления роста и увеличения расходов.
Тем не менее, сообщая о доходах за второй квартал в августе, The Trade Desk сообщила о возобновлении роста доходов и росте продаж на 101% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, подчеркнув, что ее внимание к подключенному телевидению (CTV) быстро набирает обороты. Представляя самый быстрорастущий канал компании, основатель и генеральный директор Джефф Грин коснулся роста этого сегмента во время отчета о прибылях и убытках, заявив, что «количество брендов, тратящих более 1 миллиона долларов на CTV на нашей платформе, уже более чем удвоилось за год. год.«
Кроме того, с 2015 года компания увеличила выручку за пределами Северной Америки с 6,5% от общей суммы до 13%, продемонстрировав свое желание и способность стать глобальной рекламной платформой. Две трети мировых рекламных расходов поступают из-за пределов Северной Америки, и у Trade Desk еще впереди огромный взлетно-посадочная полоса международного роста.
Trade Desk выглядит неудержимым с операционной точки зрения, поэтому неутешительные показатели акций в 2021 году выглядят как потенциальная точка входа для инвесторов.
Эта статья представляет мнение автора, который может не согласиться с «официальной» позицией рекомендаций премиальной консультационной службы Motley Fool. Мы разношерстные! Ставка под сомнение по поводу инвестиционного тезиса — даже нашего собственного — помогает нам всем критически относиться к инвестированию и принимать решения, которые помогают нам стать умнее, счастливее и богаче.
Объяснение «этических» инвестиций Гарри и Меган.
Принц Гарри и Меган, герцогиня Сассекская, недавно объявили, что они присоединились к компании Ethic, управляющей активами, которая позиционирует себя как «этичная».Заявленная цель знаменитой пары — побудить молодых людей инвестировать «устойчиво» — достойная цель. Тем не менее, этическое инвестирование слишком часто является дымовой завесой для управления активами, которая позволяет крупным компаниям избегать загрязнения окружающей среды, дискриминации и выплаты минимальной заработной платы, когда они могут. Итак, это объявление — важная возможность поговорить о том, что этичное инвестирование означает прямо сейчас — и как это можно улучшить.
Это объявление — важная возможность поговорить о том, что этичное инвестирование означает сейчас, и как его можно улучшить.
Обширные холдинги управляющих активами — от крупных игроков, таких как BlackRock и Vanguard, до более мелких компаний, таких как Ethic, — дают им беспрецедентную власть над распределением ресурсов в нашей экономике. По закону их «фидуциарные обязанности» (ответственность компаний перед теми, чьи активы они управляют) имеют приоритет над прибылью над сохранением важнейших социальных и экологических систем. Это внутреннее противоречие с этическим инвестированием всех видов.
То, как эти обязанности определены в настоящее время, означает, что управляющие активами сосредотачиваются на максимально быстром увеличении финансовой отдачи.Этика утверждает, что позволяет инвестировать в соответствии с вашими «ценностями», но даже они не могут отдавать приоритет инвестициям с худшими финансовыми показателями. Они могут дать возможность сравнить лучшее или худшее влияние на общество для компаний с одинаковыми финансовыми показателями (о чем они говорят в этом дерзком видео).
Таким образом, эта система противоречит потребностям тех самых домашних хозяйств, чьи сбережения управляются, не говоря уже о обществе в целом. Такое несоответствие создает неослабевающее давление на экологические системы, социальные институты и политический процесс.Даже компании, которые хотят найти способ зарабатывать деньги с соблюдением этических норм, подвергаются давлению из-за ошибочных фидуциарных стандартов. Примечательно, что как раз в четверг Министерство труда выпустило предложение, которое позволит управляющим активами рассмотреть вопрос об устойчивости, хотя это будет относиться только к фондам, которыми управляет DOL.
Предполагается, что управляющие активами несут ответственность за фактические интересы домашних хозяйств и пенсионных фондов, которые они обслуживают. Сегодня вопрос заключается в том, как мы определяем наши «интересы» — а в 21 веке их больше не следует определять исключительно как финансовую прибыль.Все люди заинтересованы в том, обезуглероживаем ли мы нашу экономику, повышаем стандарты работы и живем в здоровом и более справедливом обществе, включая тех, кто пользуется услугами управляющих активами.
Связанные
В то же время американские домохозяйства, которые владеют финансовыми активами, такими как акции и облигации, которые они держат в пенсионном фонде или на счете в колледже 529, в значительной степени стали полностью диверсифицированными акционерами корпоративного капитала, а это означает, что их благосостояние связаны со всем фондовым рынком, а не только с небольшой группой компаний.(Самые богатые акционеры часто используют более целенаправленный подход с помощью довольно сложной системы, которая позволяет некоторым людям покупать акции, не обращающиеся на фондовом рынке.) Это означает, что мы несем все последствия корпоративных «негативных внешних эффектов» — экономический термин, который относится к когда компания находит способ избежать оплаты за проблемы, которые она создала. Подумайте, производитель масел или химикатов, который загрязняет окружающую среду и не должен за это платить. Климатический кризис требует новых правил, гарантирующих, что все управляющие активами должны инвестировать с учетом долгосрочных интересов бенефициаров, а не только краткосрочной выгоды.
В недавней статье с Риком Александером из The Shareholder Commons мы предлагаем два конкретных направления реформы федеральной политики. Первый — это существенное переопределение фидуциарных обязанностей управляющих активами, с тем чтобы менеджеры должны учитывать влияние своего портфеля на общие интересы своих бенефициаров, в том числе на благосостояние сообществ и окружающую среду. Вторая — существенная яркая линия, которая требует, чтобы портфели были углеродно-нейтральными не позднее 2050 года в соответствии с Парижским соглашением.Директивным органам следует пересмотреть Закон об инвестиционных консультантах 1940 года и ERISA, чтобы все управляющие активами несли «ответственность за влияние, которое они оказывают на общие социальные и природные системы, необходимые для создания справедливой, равноправной, всеобъемлющей и процветающей экономической системы».
Можно подумать, что «устойчивое инвестирование» решит эту проблему, и действительно, в «устойчивые» портфели текут триллионы.
Кто-то может подумать, что «устойчивое инвестирование» решит эту проблему, и действительно, триллионы поступают в «устойчивые» портфели, возможно, исходя из этого предположения.Но, как сказал бывший главный инвестиционный директор BlackRock, «[] отрасль знает, что если они поставят что-то« ESG »или« зеленый », они могут заработать на этом гораздо больше денег», даже несмотря на то, что нет договоренности. после определения того, что такое «устойчивые» инвестиции.
Другими словами, то, что квалифицирует фонд как «зеленый» или «этичный», не имеет согласованных лимитов; Вот почему, например, даже в фонде «Без запасов ископаемого топлива» некоторый процент акций может принадлежать угольным, нефтяным и газовым компаниям.Даже когда фонд держит только акции компаний в определенных секторах, вполне вероятно, что их семейство фондов владеет акциями, скажем, компаний, работающих на ископаемом топливе, или компаний военно-промышленного комплекса в другом фонде.
Связанные
Герцог и герцогиня Сассекские заявляют, что хотят повысить осведомленность о таких вопросах, как социальная справедливость, изменение климата и неравенство доходов. Это, конечно, хороший способ использовать свою огромную платформу, но они также должны использовать свое положение, чтобы призвать к реальным реформам, которые сделают всех управляющих активами фактически ответственными перед людьми и обществом, активами которых они управляют.И они должны признать, что новых стартапов, которые принимают разные решения, недостаточно — нам нужны радикальные изменения, чтобы все предприятия не продолжали оправдывать разрушение окружающей среды и сокращение рабочих как просто издержки ведения бизнеса, а управляющие активами оправдывали такое поведение — цена увеличения финансовой отдачи.
Ленора Палладино — доцент Школы государственной политики и Департамента экономики, а также научный сотрудник Исследовательского института политической экономии Университета Массачусетса в Амхерсте.Она также является научным сотрудником Института Рузвельта и редактором Boston Review.
Как инвестировать в биткойны, не покупая биткойны
Поскольку биткойн снова превысил 60 000 долларов, многие бывшие скептики все больше интересуются инвестиционным потенциалом криптовалют.
С начала года биткойн вырос более чем на 106% (по сравнению с чуть менее 21% для S&P 500). Но чрезвычайная волатильность цифровой валюты — один из многих факторов, отпугнувших традиционных инвесторов.
Если рисковать деньгами непосредственно в биткойнах по-прежнему слишком страшно, есть множество других вариантов среди компаний, которые следуют более традиционным бизнес-моделям, но все же имеют сильные интересы в криптографии.
Вот несколько примеров, которые следует учитывать, если вы собираетесь окунуться в воду:
Hut 8 Mining Corp
Одна из нескольких североамериканских компаний по добыче биткойнов, которые в последние месяцы увеличивают долю рынка после того, как Китай запретил майнинг . Д.А. Аналитик Davidson Кристофер Брендлер говорит, что Hut 8 и другие горнодобывающие компании, включая Core Scientific, Marathon Digital и Riot Blockchain, «буквально печатают деньги.«Акции Hut 8 выросли в этом году на 292% (а акции Marathon Digital выросли на 320%).
Coinbase
Coinbase — одно из самых популярных мест для покупки и продажи криптовалют. Его акции упали с момента IPO в середине апреля, упав на 18% с начала года, но в этом месяце они выросли. Помимо дохода от торгов, Coinbase также владеет значительными криптоактивами. В августе он объявил о планах купить криптовалюту на 500 миллионов долларов и инвестировать 10% всей будущей прибыли в цифровые активы.Общий доход Coinbase за второй квартал, закончившийся 30 июня, составил 2,23 миллиарда долларов, что является огромным скачком по сравнению с 186 миллионами долларов, заработанными за тот же период прошлого года.
MicroStrategy
Немногие компании сделали ставку на Биткойн больше, чем MicroStrategy. Компания по состоянию на 21 июня владела 105 085 биткойнами. MicroStrategy заплатила за них в среднем по 37 617 долларов США, что принесло компании огромную прибыль. Компания регулярно хвалит криптовалюту как «надежное средство сбережения, поддерживаемое надежной, общедоступной архитектурой с открытым исходным кодом, не привязанной к суверенной денежно-кредитной политике.«С начала года акции MicroStrategy выросли на 76%.
История продолжается
Tesla
Илон Маск во многих отношениях дал Биткойну турбонаддув, когда его производитель электромобилей начал покупать криптовалюту в феврале. На сегодняшний день биткойн-холдинги Tesla принесли (на бумаге) доход в 1 миллиард долларов. Компания владеет примерно 43 200 BTC. И Маск говорит, что компания «скорее всего» снова начнет принимать биткойны после того, как рассмотрит использование возобновляемых источников энергии. Акции Tesla с начала года выросли на 14%.
ETF на блокчейне
Если вы не хотите делать ставки на одну компанию, существует несколько фондов, торгуемых на бирже, которые ориентированы на блокчейн. Примеры:
Amplify Transformational Data Sharing ETF (BLOK)
Крупнейший блокчейн-ETF по совокупным активам с холдингами, включая PayPal, MicroStrategy и Square. На сегодняшний день он вырос на 42%.
Siren Nasdaq NexGen Economy ETF (BLCN)
Holdings включает Coinbase, Accenture и Square.В этом году его стоимость выросла на 15%.
First Trust Indxx Innovative Transaction & Process ETF (LEGR)
Крупнейшими активами являются Nvidia, Oracle и Fujitsu, а прибыль с начала года до настоящего времени превысила 17%.
Crypto ETFs (вероятно, в ближайшем будущем)
Это отчасти является движущей силой нынешнего ажиотажа биткойнов. Несколько компаний подали документы на запуск биткойн-ETF. Ни один из них еще не утвержден, но Bloomberg сообщает, что Комиссия по ценным бумагам и биржам, скорее всего, скоро утвердит первый, и торги могут начаться уже на следующей неделе.
Если вы не можете ждать так долго, Grayscale Bitcoin Trust обошел SEC и торгует на внебиржевой основе под символом GBTC. (В этом году она выросла на 33%). Однако обратите внимание, что она предусматривала ежегодную комиссию в размере 2%, что отпугнуло некоторых инвесторов.
Канадские биткойн-ETF
В то время как официальные лица США медленно продвигались в отношении биткойн-ETF, Канада приняла инвестиционный инструмент. Самым крупным из них является Purpose Bitcoin ETF, под управлением которого находится более 12 миллиардов долларов. Ранее в этом месяце он объявил о запуске паев паевых инвестиционных фондов.ETF вырос на 11% с момента запуска в феврале.
Больше информации о финансах от
Fortune :Изначально эта история была размещена на Fortune.com
Вот куда вложить деньги в 2022 году, говорят ведущие советники CNBC
Пол Тейлор | Getty Images
Марк Мирсбергер, генеральный директор Dana Investment Advisors
Место в списке FA 100: 1Марк Мирсбергер
Источник: Dana Investment Advisors
«Мы не считаем рост инфляции временным явлением, и поэтому мы соответствующим образом позиционируем портфели », — сказал Мирсбергер из Dana Investment Advisors.«Это включает в себя упор на облигации с регулируемой и плавающей ставкой.
« FAANG и другие высокотехнологичные акции были движущей силой основных индексов в последние несколько лет и извлекли выгоду из пандемии », — добавил Мирсбергер, имея в виду Facebook, Amazon, Apple, Netflix. и Alphabet (ранее известный как Google). «Хотя мы думаем, что технологии намного сильнее, чем в 2000 году, мы думаем, что стратегии ценности с хорошими темпами роста будут вознаграждены.
«Мы также верим, что инвесторы будут продолжать использовать ESG [экологическое и социальное управление], и что SEC поможет улучшить раскрытие информации.
Харлан Кадинья, председатель и главный стратег Cadinha & Co.
Место в списке FA 100: 90курорты должны увидеть высокие относительные доходы по сравнению с минимальными доходами, вызванными Covid, — сказал Кадинья из Cadinha & Co.
. пострадавшие компании «, — добавил он.«Вмешательство правительства также может повлиять на такие компании, как Google, Facebook, Twitter и Apple».
Он сказал, что в настоящее время фирма инвестирует 47% в акции, 8% в краткосрочные казначейские обязательства, а остальное — в денежные средства.
«Денежные средства в портфелях — это в основном деньги из облигаций, которые мы держим подальше от облигаций из-за нашего нынешнего негативного взгляда на облигации», — сказал Кадинья.
Майкл Бизаро, президент StraightLine Group
Место в списке FA 100: 92«Временные рамки после пандемии будут отмечены повышением процентных ставок, более высокими уровнями инфляции и сохранением проблем в различных цепочках поставок по всему миру. world «, — сказал Бизаро из StraightLine Group.«Более крупные компании, вероятно, будут лучше мелких, поскольку увеличение масштаба приведет к меньшему количеству проблем с обеспечением запасов.
« Хотя мы в целом позитивно оцениваем перспективы большинства фондовых рынков, мы обеспокоены облигациями », — добавил он.
« Встречный ветер будет создаваться низкими и медленно растущими процентными ставками, вероятно, приведет к тому времени, когда большая часть рынка облигаций будет испытывать отрицательную реальную доходность по сравнению с инфляцией ».
Эрик Лев, главный инвестиционный директор Bailard
Место в рейтинге FA 100 list: 97«Рост цен на энергоносители в 2021 году был необычным», — сказал Лев Байларда.«Это было сочетание избыточного спроса, связанного с Covid и пост-Covid, строгой дисциплины со стороны ОПЕК + и продолжающихся сбоев из-за урагана Ида.
под давлением в 2022 г., — добавил он. «
» Китайские потребители имеют решающее значение для европейских производителей потребительских товаров, и половина покупок в Китае происходит во время путешествий », — добавил он.«Как только Китай снова разрешит выездные поездки, мы ожидаем, что эти отложенные расходы станут попутным ветром для этих компаний».
Кент Крамер, главный инвестиционный директор Foster Group
Место в списке FA 100: 96«Нам до сих пор неясно, каков экономический смысл криптовалюты на самом деле и долгосрочная жизнеспособность этих активов. «, — сказал Крамер из Foster Group.
«Существует большая вероятность того, что правительства отстают в регулировании этих новых активов, и будущее регулирование, наряду с финансируемыми государством цифровыми валютами, вероятно, значительно изменит ситуацию.