Клинбиз | Клининговая компания в Нижнем Новгороде | Цены на клининговые услуги и уборку

Какие есть способы инвестирования в золото?

Существую несколько способом вложений в золото и каждый имеет свои плюсы и минусы.

Золотые слитки.

Это физические золотые кирпичики, которые можно потрогать или хранить в сейфе дома. Купить их можно в любом отделении банка, в сторонних компаниях или у частных лиц. Но при покупке у частного лица лучше привлечь эксперта для проверки подлинности слитков, так как люди любят обманывать. Этот способ удобен тем, что можно приобрести золото при любом бюджете, ведь слитки бывают весом от 1 грамма.

Единственный нюанс – придется заплатить НДС в размере 20% от стоимости приобретения.

Обезличенный металлический счет

Этот вариант отличается тем, что золото лежит на банковском счете. Только оно не физическое и его нельзя потрогать, потому что оно цифровое. Плюсы заключаются в том, что за такой вклад не нужно платить налоги. Открыть такой счет можно быстро в любом отделении банка или онлайн, а также не нужно переживать за сохранность вклада. Из минусов стоит отметить, что банку нужно будет заплатить комиссию за услугу хранения вклада.

Монеты из золота

Еще один способ, при котором свое вложение можно будет потрогать. Монеты могут быть просто инвестиционными или ценными с историческим значением. Инвестиционные монеты мало чем отличаются от слитков, а вот исторические можно продать значительно дороже, чем просто по весу самого металла.
Такой способ инвестиций подойдет тем, кто готов вкладываться с перспективой на долгий срок, а также бережно относится к такому вложению, ведь повреждения могут значительно снижать стоимость монет.

Золотой ETF

Такой вклад подойдет тем, кто знаком с биржами и инвестиционными портфелями, ведь для него нужно ИИС или или открыть специальный брокерский. Удобен способ тем, что портфель можно быстро купить подешевле, а потом также быстро продать на подъеме и зарабатывать на разнице. Но за услуги биржи при выведении прибыли придется заплатить процент.

Подробно что такое ETF и как в него инвестировать можно прочитать в статье — что такое фонды ETF.

Золотой паевый инвестиционный фонд

Этот способ инвестиций очень похож на ETF, только здесь подбором портфеля занимается управляющая компания и от этого портфеля можно приобрести пай. Удобно тем, что не нужно открывать дополнительные счета для инвестиций, но придется заплатить комиссию за услуги управляющей компании.

Акции золотодобывающих компаний

Вклад в эти акции означает вложение в работу компании по добыче золота. Чем успешнее в будущем будет развиваться компания, тем больше будут стоить ее акции. Но доля стоимости акций золотодобытчиков все-таки еще приходится на курс золота, поэтому от него тоже будет зависеть прибыльность. Купить такие акции можно на всех известных биржах, а также в некоторых приложениях для инвестиций от банков. А для старта вложений понадобится завести брокерский или индивидуальный инвестиционный счет.

Украшения – не инвестиция

Важно понимать, что покупка и хранение украшений из золота никогда не принесет прибыли. Это связано с тем, что помимо стоимости самого металла в итоговую цену изделия включается еще и работа мастера-ювелира. А при продаже украшения покупатель будет учитывать только металл. Единственным исключением могут быть, разве что, коллекционные или старинные изделия, которые изначально стоили целое состояние.

Нужно понимать, что золото не является инструментов быстрого обогащения, а в некоторых случаях цена на него может совсем проседать и приносить убыток. Однако многие аналитики и известные инвесторы, благосклонно относятся к наличию небольшой доли золота в инвестиционном портфели. Оно выступает защитным инструментом, а так же помогает диверсифицировать активы.

Узнаем как вложить деньги в золото в банке? Узнаем как инвестировать в золото?

Золото уже многие столетия считается драгоценным металлом. Его используют не только для создания уникальных ювелирных украшений, но и для приумножения капитала. Во многих древних странах в качестве денег использовались золотые монеты. А правители наиболее экономически развитых государств и сегодня предпочитают инвестировать в золото. Свой надежный инвестиционный портфель сможет создать и простой гражданин, который мало разбирается в экономике.

Исторические факты

История отношений между человечеством и золотом началась еще много тысячелетий назад. Точную дату открытия драгоценного металла назвать нельзя. Историки по сей день спорят на эту тему. Золото с давних лет ценилось за свои уникальные свойства. Оно не окисляется и может храниться достаточно долго. Некоторым золотым украшениям, которые хранятся сегодня в музеях, более 2000 лет. Золота в природе чрезвычайно мало, а для того чтобы добывать его, требуются немалые финансовые затраты.

Люди вкладывали деньги в золото с момента его открытия. Но настоящий бум инвестирования начался после 2000 года. Люди вспомнили, что драгоценный металл – это на самом деле надежный актив. Золото никогда не падает в цене. Это значит, что, инвестировав в драгоценный металл, удастся не просто сохранить свои финансы, но и приумножить их. Внимательные инвесторы, которые приобрели золото в 2000 году, сегодня могут продать его гораздо дороже. За 10 лет тройская унция выросла в цене на 560%.

Современный рынок золота

Инвестиции в драгоценный металл всегда были выгодными. Но перед тем как вложить деньги в золото, следует учитывать ряд факторов. Стоимость драгоценного металла может зависеть от общего состояния рынка на определенный момент. Поэтому строить свой инвестиционный портфель на одном лишь только золоте нецелесообразно. Есть риск потерять свои деньги.

Перед тем как принять решение, вкладывать ли деньги в золото, стоит изучить международную ситуацию. На стоимость тройской унции могут влиять международные политические конфликты, законодательные проекты, касающиеся купли-продажи драгоценных металлов, экономические состояние государства, уровень золотых резервов национального банка и т. д.

Огромный рост цен на золото наблюдался в 2011 году. Большинство экспертов считают, что такой скачок был создан искусственно. Паника и ажиотаж сделали свое дело. Мелкие инвесторы начали скупать драгоценный металл в огромном количестве. К 2014 году мировой запас драгоценного металла побил все рекорды. Сегодня эта цифра превышает 180 тысяч тонн. Практически половина из всех этих запасов – ювелирные изделия. Инвестиционные накопления составляют лишь 23%.

Многие инвесторы и на сегодняшний день спешат вложить деньги в золото. Отзывы показывают, что таким способом заработать действительно можно. Но это долгосрочный финансовый инструмент. Не стоит ждать прибыли уже в первые несколько месяцев инвестирования.

Каким способом вкладывать в золото?

Инвестировать в драгоценный металл можно несколькими способами. Есть возможность приобрести в банке золотые слитки и монеты, купить оригинальные ювелирные изделия или антиквариат, открыть обезличенный металлический счет в финансовом учреждении, начать торговлю на бирже, пользуясь услугами брокера.

Покупка, по мнению многих, является наиболее рациональным способом вложить деньги в золото. Отзывы инвесторов показывают, что физический контакт с драгоценным металлом (когда его можно увидеть, подержать в руках) дает больше уверенности в завтрашнем дне. Хотя наиболее доходным такой способ инвестирования назвать нельзя.

Золотые слитки и монеты

Тем, кто не знает, как вложить деньги в золото, Сбербанк предлагает приобрести золотые слитки или монеты. Финансовое учреждение имеет соответствующую лицензию на проведение операций, связанных с драгоценными металлами. На каждом золотом слитке имеется клеймо, которое означает удельный вес. В банке предлагаются золотые слитки весом от 1 грамма до 1 килограмма. Также можно узнать информацию о заводе- изготовителе, посмотреть сертификат качества.

Пред тем как вложить деньги в золото, Сбербанк предлагает ознакомиться с условиями договора. В нем оговаривается стоимость слитка, его вес, а также проба. Драгоценный металл, который предлагается в финансовых учреждениях, на 99% состоит из золота.

Выгодно вложить деньги в золото можно также и с помощью монет. Они бывают двух видов – инвестиционные и коллекционные. Второй вид представляет историческую ценность и может использоваться для сохранения капитала. Коллекционные монеты стоят достаточно дорого. Оценку может провести только настоящий профессионал. Гораздо проще и быстрее можно приобрести инвестиционные золотые монеты.

Инвестиции в ювелирные изделия

Даже те инвесторы, которые плохо разбираются в экономике и финансовых операциях, знают, как вложить деньги в золото. Стоит лишь приобрести оригинальное ювелирное изделие. Это наиболее простой и доступный способ инвестирования. Достаточно лишь выбрать украшение и оплатить его в кассе магазина. При этом нет необходимости заключать договор, заполнять декларации и т. д.

Инвестиции в ювелирные изделия имеют также и ряд недостатков. После того как изделие покидает прилавок магазина, оно падает в цене на 25-35%. Реализовать его по первичной стоимости уже будет невозможно. Кроме того, для изготовления украшений практически никогда не используют золото в чистом виде. На большинстве изделий, которые представлены в отечественных ювелирных магазинах, стоит 585-я проба. Это означает, что металл содержит лишь 58,5% золота. Перед тем как вложить деньги в золото такого качества, стоит несколько раз подумать. Возможно, есть смысл все же обратиться в банк?

Это обычный счет, который можно открыть в финансовом учреждении. Разница лишь в том, что на нем хранятся граммы или килограммы золота, а не деньги. Многие не знают, как вложить деньги в золото в банке и не переплатить при этом. Дело в том, что физическая покупка драгоценного металла в момент заключения договора не происходит. Это значит, что сделка не облагается налогом. Деньги просто вносятся на определенный счет. При этом происходит конвертация валюты по курсу продажи на определенный день.

Есть возможность открыть срочный металлический вклад. При этом доходность будет еще выше. Инвестор сможет заработать за счет роста цен на золото на внутреннем рынке, а также получит проценты по своему вкладу.

Открытие обезличенного металлического счета в банке имеет некоторые нюансы. Заключение договора не потребует никаких финансовых затрат. А вот если инвестор захочет получить сумму вклада в золоте, появятся некоторые расходы. В первую очередь необходимо будет заплатить 18% НДС от суммы вклада. Кроме того, нужно будет перепроверить мерность слитка. А эта процедура также выполняется не бесплатно.

Какой способ инвестирования выгоднее?

Каждый начинающий инвестор рано или поздно задается вопросом о том, как вложить деньги в золото наиболее выгодно. Все зависит от того, какой ожидается результат. Если необходимо просто сохранить свой капитал, то физическая покупка золота вполне подойдет. Но и здесь предпочтение лучше отдать банковским слиткам и монетам. Таким способом деньги смогут сохраниться гораздо дольше.

Тем, кто хочет на золоте еще и заработать, есть смысл задуматься об обезличенном металлическом счете в банке. Основные риски, связанные с хранением и содержанием драгоценного металла, остаются за финансовым учреждением. Инвестор получит гарантированную прибыль. Гораздо больше она будет, если заключать договор с банком на длительный срок.

Какому банку доверить капитал

Для тех, кто не знает, как вложить деньги в золото, ВТБ 24, Сбербанк, а также Альфа- Банк предлагают наиболее выгодные условия. Эти финансовые учреждения занимают лидирующие позиции на отечественном рынке. Сбербанк, к примеру, работает с обезличенными металлическими счетами уже с 2002 года. За это время воспользоваться услугами финансового учреждения успели многие инвесторы. Некоторым удалось даже удвоить свой капитал. Банк работает как со счетами, так и с физическим золотом.

Условия работы Альфа-Банка и ВТБ 24 очень схожи между собой. Эти финансовые учреждения имеют гораздо меньше филиалов по стране, нежели Сбербанк. Но проблем, как правило, не возникает. Даже для мелких инвесторов предоставляется информация о том, как вложить деньги в золото. Альфа-банк предлагает физическую покупку драгоценного металла или же открытие счета от 1 грамма.

Торговля через брокеров

Разбирающиеся в экономике инвесторы не торопятся нести деньги в банк. Торговать золотом можно на бирже. Это наиболее сложный и в то же время доходный вариант инвестирования. Недостаточно иметь лишь первоначальный капитал. Нужно знать нюансы торговли на бирже, разбираться в терминах и финансовых инструментах. При этом приличный доход можно получить не только в момент роста цен на драгоценный металл. Грамотный брокер сможет заработать и на падении стоимости тройской унции.

Торговать золотом на рынке сможет лишь действительно опытный инвестор. Существует огромный риск полностью потерять свой капитал.

Стоит ли инвестировать в золото

Около 50% всех сделок, связанных с золотом, совершаются тогда, когда в государстве начинается экономический кризис. Связано это с тем, что драгоценный металл является одним из наиболее стабильных инструментов инвестирования. При этом цена унции никогда не стоит на месте. Золото в один момент может вырасти в цене на 15% или подешеветь еще больше.

Вкладывать в драгоценный металл лучше всего на длительный срок. Стоит на 5-7 лет забыть о своем инвестиционном портфеле. В этом случае его доходность действительно будет высокой.

Как вложить деньги в золото?

Опубликовано в Полезно и интересно

После начала всемирной экономической депрессии в 2009 году, аналитики со всей ответственностью заявили о том, что сегодня не стоит доверять ни одной мировой валюте. Ни доллар, ни евро, ни английский фунт или даже китайский юань не могут обеспечить Вам полную безопасность Ваших сбережений. Иными словами, мировые валюты, вследствие больших экономических потрясений, претерпели очень значительный удар и это привело к тому, что все начали массово вкладывать деньги в драгоценные металлы, среди которых особого внимания заслуживает золото.

Золото — один из наиболее ценных драгоценных металлов, который является прекрасным средством для защиты своих инвестиций от надоевшей всем инфляции. Особенно выгодно вкладывать в золото в долгосрочной перспективе, на очень долгий период. Ведь за это время, после различных колебаний, золото все равно будет расти в цене. Но перед потенциальными инвесторами возникает интересный вопрос — как вложить деньги в золото? Сегодня есть несколько способов очень надежно вложить деньги в золото и забыть о многих рисках в финансовом мире:

1. Наиболее легкий способ инвестиций в золото — надежная покупка золотых монет. В этом случае Вы не будете тратить на монеты очень много средств, а капиталовложение будет ценным и качественным. Стоит только сказать, что в каждой стране не так много отделений, которые готовы приобрести такие монеты в обратном направлении. Иными словами, многие инвесторы часто говорят о определенном риске такой операции. Кроме того, монета должна храниться в специальном футляре.
2. Инвесторы, которые хотят вкладывать крупные суммы денег, всегда могут рассчитывать на покупку золотых слитков. Слитки могут быть как литыми, так и штампованными. Вы можете купить слиток банковского золота высшей пробы и хранить у себя дома, а можно открыть специальный счет в банке. Специалисты советуют отрывать счет, ведь хранить золото дома не так прибыльно (Вы не будете получать проценты), не так безопасно и не столь позитивно, поскольку в случае появления малейшей царапины на коробке или на слитке, его цена сразу уменьшится.
3. Третий способ инвестирования — это открытие брокерского счета. Ведь благодаря такому счету Вы можете приобретать как натуральные, «физические», золотые слитки, так и виртуальные.

Но наиболее популярный способ покупки золота с помощью брокерского счета — это приобретение ценных бумаг, привязанных к текущему курсу золота. Известные миллионеры вкладывают и в акции известных золотодобывающих компаний. Не стоит забывать, что вложить деньги в золото стремятся сотни миллионов людей, но большинство из них не знает о том, что ювелирные украшения не являются хорошим предметом для инвестиций. Ведь их часто изготавливают из сплавов. А банковское золото имеет 999,9 пробу и является наиболее совершенным. Следует вспомнить и то, что основная единица веса, в которой измеряется золото — тройская унция (она тождественная 31,1 грамму). Если хотите вложить деньги в золото — покупайте побольше тройских унций и забудьте о переживаниях на счет экономических кризисов в странах мира!

• Теперь вы знаете как сохранить финансы. Доверяйте нам! людям, которые относятся к своему делу не только с профессионализмом, но и с душой!

Позвоните нам прямо сейчас +7 (499) 7244777, Ваш ломбард Феникс 2012, метро Ясенево, улица Ясногорская 13!

Если заметили ошибку, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter

Как купить золото в 2021 году

На протяжении тысячелетий люди жаждали золота, и сегодняшние инвесторы не исключение. Планируете ли вы покупать металл в виде монет, слитков или ценных бумаг, обеспеченных золотом, есть множество причин, чтобы добавить его в свой портфель.

считается «активом-убежищем», потому что, когда цены на другие инвестиции, такие как акции или недвижимость, резко падают, золото не теряет своей стоимости — оно может даже расти в цене, поскольку напуганные инвесторы спешат его покупать.

Более того, некоторые эксперты также считают золото лучшим способом защиты ваших сбережений от роста цен, поскольку оно сохраняло свою ценность в течение сотен лет.

Но когда действительно имеет смысл инвестировать в золото? А какой способ лучше? Вот все, что вам нужно знать о том, как покупать золото в 2021 году.

Содержание

Стоит ли покупать золото?

Владение золотом может быть способом диверсификации вашего инвестиционного портфеля, что влечет за собой владение набором различных активов, так что, когда цены на один вид инвестиций снижаются, цены на другие будут расти.Золото — также хороший способ защитить свои сбережения от инфляции. Но, как и с любыми инвестициями, есть риски.

Поскольку золото нестабильно в краткосрочной перспективе и не будет цениться в долгосрочной перспективе, как акции или облигации, финансовые консультанты обычно рекомендуют вкладывать не более 10% ваших сбережений в золото.

Перед покупкой физического золота или инвестированием в финансовый инструмент, обеспеченный золотом, убедитесь, что он соответствует вашим финансовым целям и устойчивости к риску.

Плюсы:

• Золото — это материальный актив, который является высоколиквидным, а это означает, что легко быстро найти покупателя, если вам нужно продать.
• Исторически золото считалось способом застраховаться от инфляции, поскольку цена на золото имеет тенденцию идти в ногу со стоимостью жизни.
• Золото можно использовать для диверсификации вашего инвестиционного портфеля, поскольку оно имеет тенденцию расти, когда другие активы, такие как акции и недвижимость, падают в цене.

Минусы:

• Золото не приносит дохода, как облигации, и не приносит дивидендов, как акции. В долгосрочной перспективе эти другие активы, вероятно, будут превосходить золото.
• Цены на золото могут быть нестабильными.
• Есть дополнительные расходы, связанные с покупкой, продажей и хранением золота в качестве инвестиций.

Использование золота для диверсификации

Хотя цена на золото может быть нестабильной, цены на золото, как правило, не изменяются вместе с ценами на акции и облигации.И действительно, во время финансовых бедствий, когда инвесторы бегут с фондового рынка, цены на золото часто растут.

Когда S&P 500 упал примерно на 30% в период с ноября 2008 г. по март 2009 г., цена на золото выросла примерно на такую ​​же величину.

Это делает владение некоторым количеством золота, наряду с акциями и облигациями, способом диверсификации вашего инвестиционного портфеля, сглаживая общую доходность. Просто имейте в виду, что финансовые консультанты обычно не рекомендуют инвестировать в золото более 10% от ваших общих активов.

Различные способы покупки золота

Есть два основных способа купить золото: покупка физического золота или инвестирование с помощью финансового инструмента, такого как фонды.

Физическое золото

Плюсы:

• Вы наслаждаетесь физическим владением ценным активом

Минусы:

• Требуется безопасное хранилище
• Торговцы золотом обычно взимают значительные надбавки при покупке или продаже.В некоторых случаях это может составлять 10% или более от стоимости золота

Ценные бумаги, обеспеченные золотом

Плюсы:

• Намного меньшие наценки при покупке или продаже
• Нет хранилища
• ETF предлагают простые, удобные для новичков варианты

Минусы:

• Вам не нравится физическое владение золотом
• Некоторые ценные бумаги, обеспеченные золотом, сложны
• Акции золотодобывающих компаний, как правило, более волатильны, чем цены на золото

Как купить физическое золото

Если вы решите, что покупка физического золота вам больше всего подходит, есть несколько вариантов, каждый из которых имеет свои плюсы и минусы.

Золотые слитки

Слиток — это физическое золото высокой чистоты — обычно в форме слитков, слитков, монет или круглых монет (которые часто путают с монетами из-за их круглой формы, но они ближе к золотым слиткам, поскольку у них нет законного платежного средства и не отличаются от года к году). Ценность слитков определяется содержанием драгоценного металла, а не формой металла. Вы можете купить золотые слитки разного веса, от одного грамма стоимостью менее 100 долларов до 400 унций стоимостью около 700000 долларов, идентичных слиткам, находящимся у правительств в таких местах, как Форт-Нокс.

Золотые слитки инвестиционного качества состоят из чистого золота 99,5% (995), что является международным стандартом. На законных слитках проштамповано название производителя, чистота и вес.

обычно продаются, а затем отправляются вам по почте через интернет-магазины золота, которые могут предложить скидки для военнослужащих и для оптовых покупок. Продавцы обычно повышают цену на физическое золото, поэтому вы, вероятно, заплатите больше, чем его фактическая стоимость.Некоторые известные розничные торговцы включают:

• JM Bullion
• APMEX
• Provident Metals
• Westminster Mint
• Money Metals Exchange

Некоторые розничные продавцы считают покупку более 100 золотых слитков (или 500 золотых монет) «оптовой» покупкой, но это будет во многом зависеть от продавец.

Вы также можете купить золотые слитки меньшего размера, от полуграмма до 100 граммов, в нумизматических магазинах, ломбардах или некоторых ювелирных магазинах.

Золотые монеты

Несколько правительств, включая США, а также многие частные монетные дворы в настоящее время производят золотые монеты.

Некоторые из самых известных государственных золотых монетных дворов в мире включают:

• Монетный двор США
• Королевский монетный двор Канады
• Королевский монетный двор Соединенного Королевства
• Центральный монетный двор Народного банка Китая
• Пертский монетный двор в Австралии

Некоторые из самых известных частных золотых монет монетных дворов в мире:

• Новозеландский монетный двор
• Саншайн Чеканка
• Валкамби
• Австрийский монетный двор
• Южноафриканский монетный двор
• Гейгер Эдельметалле
• PAMP Suisse

Монеты, выпущенные Соединенным Королевством.S. Mint технически являются законным платежным средством, что означает, что теоретически их можно использовать для оплаты товаров в розничном магазине. Однако стоимость их золота, как правило, намного выше их номинальной стоимости. Например, номинальная стоимость монеты American Gold Eagle 2019 весом в одну унцию составляет 50 долларов США, но ее реальная стоимость превышает 1500 долларов США.

Коллекционные монеты могут иметь еще более высокую рыночную стоимость из-за их редкости или высокого спроса. И помните, продавцы будут взимать с вас цену, превышающую фактическую стоимость золота.

Популярные монеты включают:

• Американский орел
• Золотой буйвол
• Канадский кленовый лист
• Южноафриканский крюгерранд
• Венская филармония
• Мексиканское золото 50 песо
• Британский суверен
• Австралийский кенгуру

Чеканка обычно варьируется в размере от одной десятой доли унция на унцию, чтобы учесть покупательную способность различных инвесторов.Их чистота обычно составляет от 22 до 24 карат, причем чистота гарантируется монетными дворами, которые их производят.

Вы можете купить золотые инвестиционные монеты у:

• Непосредственно с монетных дворов, которые их производят
• Магазины монет
• Интернет-дилеры
• eBay
• Показы монет

Ювелирные изделия

При покупке золотых украшений имейте в виду, что цена, которую вы платите, будет зависеть от качества изготовления изделия и что количество золота, которое оно содержит, будет всего лишь процентным соотношением (карат) от его общего веса.Фактически это означает, что вы будете платить больше за меньшее количество золота.

Например, наиболее распространенным типом золота, используемым в ювелирных изделиях в США, является золото 14 карат, которое производится из 58,3% чистого золота и 41,7% других металлов, таких как медь и серебро. Другие распространенные смеси золота 18 и 22 карат.

Некоторые торговцы ювелирными изделиями принимают меры, чтобы убедить покупателей, что их золото не поступает из районов вооруженного конфликта. Эти изделия часто продаются с ярлыками «этично» или «экологически рационально».«Например, ювелирные изделия Fairmined могут иметь печать Fairmined, чтобы гарантировать, что они получены из шахты, находящейся под ответственным управлением.

Как купить ценные бумаги, обеспеченные золотом

Покупка физического золота сопряжена с недостатками, такими как повышение цен со стороны продавцов и необходимость хранения, поэтому финансовые консультанты обычно рекомендуют вам инвестировать в золото косвенно, через ценные бумаги, такие как золотые фонды и акции.

Вы можете инвестировать во многие из перечисленных ниже вариантов через брокерский счет.

Золотые ETF

• Взимать небольшую комиссию за управление
• Обычно владеют золотыми слитками, хранящимися в банковском хранилище.
• Требуется знание биржевой торговли, чтобы покупать и продавать.

Золотые ETF (торгуемые на бирже фонды) владеют физическим золотом от вашего имени. Другими словами, ETF может владеть золотом в хранилище в Лондоне, но вы можете сидеть в США и покупать или продавать этот ETF со своего дивана.

Инвесторы покупают акции фонда через биржевого маклера, лично или через Интернет.ETF взимают комиссии, хотя они, как правило, ниже, чем комиссии золотых паевых инвестиционных фондов. Они также могут быть ниже, чем затраты на страхование и хранение золота в таком хранилище, как сейф. По данным ETF.com, в среднем ETF взимают ежегодную комиссию в размере 0,59% от инвестированных активов (59 долларов за каждые 10 000 вложенных долларов).

Хотя вы, вероятно, захотите купить ETF, которые на самом деле владеют физическим золотом, существуют фонды, которые инвестируют в компании в золотодобывающей отрасли, часто либо в акции золотодобывающих компаний, либо в компании, занимающиеся потоковым золотым делом, которые предоставляют финансирование для золотодобытчиков.

Вот некоторые из популярных золотых ETF, которые торгуются в США:

• SPDR Gold Shares ETF (GLD)
• iShares Gold Trust ETF (IAU)
• SPDR Gold MiniShares Trust (GLDM)
• Aberdeen Standard Physical Gold Shares ETF (SGOL)
• GraniteShares Gold Trust (BAR)
• VanEck Merk Золото (OUNZ)

Золотые паевые инвестиционные фонды

• Стоимость варьируется
• Может быть нестабильной
• Легко для новичков

Золотые паевые инвестиционные фонды обычно инвестируют в акции золотодобывающих или перерабатывающих компаний, хотя некоторые также владеют небольшими объемами слитков.

Сборы паевых инвестиционных фондов, как правило, выше, чем у ETF, потому что они обычно активно управляются, что означает, что есть менеджер фонда или команда людей, которые проводят исследования, анализируют потенциальные инвестиции на фондовом рынке и затем принимают инвестиционные решения для фонда.

Паевые инвестиционные фонды можно приобрести через брокера (лично или через Интернет) или через онлайн-приложения для торговли акциями.

Некоторые из золотых паевых инвестиционных фондов, торгующих в США.S. фондовая биржа:

• Sprott Gold Equity Fund (SGDIX)
• Franklin Gold and Precious Metals Fund (FKRCX)
• Gabelli Gold Fund Class AAA (GOLDX)
• Invesco Gold and Special Minerals FD (OPGSX)
• Глобальные инвесторы из США и Prec Mtls Fd (USERX)
• First Eagle Gold Fund (SGGDX)
• Van Eck International Investors Gold Fund (INIVX)
• USAA Precious Metals and Minerals Fund (USAGX)
• Fidelity® Select Gold Portfolio (FGDAX)

Акции золотодобывающих компаний

• Акции золотодобывающих компаний, как правило, более волатильны, чем само золото
• Цены на акции отражают решения корпоративного управления в дополнение к цене золота

Конечно, вместо того, чтобы инвестировать во взаимный фонд, объединяющий деньги нескольких инвесторов, вы могли также напрямую покупать акции золотодобывающих компаний (часто называемые золотыми акциями).

Некоторые из основных игроков в золотодобывающей отрасли:

• Barrick Gold (GOLD)
• Newmont Corp. (NEM)
• Newcrest Mining Ltd. (NCM)
• Kinross Gold Corp. (K.TO)
• B2Gold Corp. (BTO.TO)
• AngloGold Ashanti ( AU)
• Karora Resources Inc. (KRR.TO)
• Sibanye-Stillwater Ltd. (SBSW)
• Dundee Precious Metals Inc. (DPM.TO)

Фьючерсные контракты на золото

• Может быть нестабильным
• Вы можете потерять больше, чем изначально вложили
• Не для новичков

Фьючерсы на золото предназначены в основном для профессионалов, а не для начинающих инвесторов.Фьючерсные контракты на золото — это соглашения между двумя сторонами о продаже определенного количества золота по установленной цене в будущем. Когда контракт «улаживается» или наступает срок его исполнения, продавец доставляет золото покупателю и получает согласованную цену.

Контракты (стоимость которых также может быть урегулирована за наличные) могут быть проданы спекулянтам, которые надеются заработать деньги, делая ставки на то, что золото вырастет (или уменьшится) в цене до даты расчета. Фьючерсные контракты обычно заключаются на 100 тройских унций золота, а их цены указаны в U.S. долларов за унцию. В США фьючерсы на золото торгуются на Нью-Йоркской товарной бирже (NYMEX).

Чтобы купить (или продать) фьючерсный контракт, фьючерсные биржи обычно требуют, чтобы трейдеры сделали ставку только на небольшую часть общей стоимости контракта. Однако, если контракт падает (или повышается), биржа может потребовать дополнительное обеспечение в короткие сроки. Эта особенность торговли фьючерсами позволяет потерять больше, чем начальная сумма ваших инвестиций — даже до даты расчетов по контракту — и делает торговлю фьючерсами слишком опасной для большинства начинающих инвесторов.

Поместите IRA, обеспеченную золотом, в свои золотые годы.

Золотые ИРА функционируют во многом как традиционные пенсионные счета, но ваши инвестиции обеспечиваются золотом и другими драгоценными металлами, включая серебро, платину и палладий. Нажмите ниже, чтобы начать.

Как купить золото FAQ

Какая цена на золото сегодня?

По состоянию на 28 сентября 2021 года цена на золото составляет 1734 доллара.50 за унцию.

В США COMEX является основной биржей фьючерсов на золото и, следовательно, местом, где устанавливаются наиболее широко котируемые цены на золото. Лондонская ассоциация рынка драгоценных металлов также дважды в день устанавливает фиксированную цену, используемую в качестве ориентира для крупных участников рынка.

В общем, ищите так называемую «спотовую цену», то есть цену, по которой покупатели и продавцы готовы торговать золотом сегодня, в отличие от некоторой даты в будущем (указанной в фьючерсном контракте определенного месяца.)

Является ли золото хорошей инвестицией?

считается способом застраховаться от инфляции и может использоваться для диверсификации вашего портфеля. Это также высоколиквидный актив, поэтому вы сможете найти покупателя на свое золото, когда вам нужно будет продать.

Однако не ожидайте получить от золота такую ​​же высокую доходность, как от такого актива, как акции.

Где я могу купить золото?

Вы можете купить физическое золото в розничных магазинах, таких как JM Bullion и APMEX, а также в ломбардах и ювелирных магазинах.

Вы можете купить ценные бумаги, обеспеченные золотом, через обычного брокера, такого как Fidelity или Charles Schwab.

Вы должны платить налоги с золота?

Прибыль от торговли ценными бумагами, такими как акции и облигации, называется приростом капитала и облагается налогом по специальным долгосрочным и краткосрочным ставкам прироста капитала. Но IRS по-другому смотрит на прибыль, которую вы получаете от торговли золотом и другими «предметами коллекционирования».

Прибыль от физического золота облагается налогом как обычный доход, если вы владеете им в течение года или меньше, и максимальной налоговой ставкой 28%, если вы владеете им более года.

Важно отметить, что прибыль от торговли золотыми ETF облагается налогом как прибыль от торговли коллекциями, а не как прирост капитала, как другие акции.

Есть ли у них этические проблемы при покупке золота?

Все больше и больше инвесторов обеспокоены социальным и экологическим воздействием своих инвестиций, а добыча золота может нанести значительный ущерб окружающей среде и вызывать обеспокоенность в отношении прав человека и управления, поскольку золотые рудники расположены в затронутых конфликтом или иным образом подверженных высокому риску районах. области.

В 2019 году Всемирный совет по золоту предпринял шаги по внедрению руководящих принципов для компаний-членов, как и Международный совет по горному делу и металлам. Оба требуют, чтобы участвующие горнодобывающие компании публиковали информацию о своем прогрессе в открытом доступе, чтобы потребителям было легче ее найти.

Еще из денег:

Robinhood для начинающих: полное руководство по инвестированию с помощью приложения «Спорные акции»

Как покупать акции

Как выбрать финансового консультанта

Хеджирование золотом | E * TRADE

E * TRADE взимает комиссию в размере 0 долларов США за онлайн-торги акциями, ETF и опционами, зарегистрированными в США.Могут применяться исключения, и E * TRADE оставляет за собой право взимать различные комиссионные. Плата за стандартный опционный контракт составляет 0,65 доллара за контракт (или 0,50 доллара за контракт для клиентов, совершающих не менее 30 сделок с акциями, ETF и опционами в квартал). Розничная онлайн-комиссия в размере 0 долларов США не применяется к внебиржевым (OTC) операциям с иностранными акциями, транзакциям с крупными блоками, требующим особого обращения, взаимным фондам с комиссией за транзакции, фьючерсам или инвестициям с фиксированным доходом. Плата за обслуживание применяется к сделкам, совершаемым через брокера (25 долларов США).Операции по счету плана запасов подлежат отдельному графику комиссионных. Могут применяться дополнительные регулирующие и биржевые сборы. Для получения дополнительной информации о ценах посетите etrade.com/pricing.

Кредиты и предложения E * TRADE могут облагаться налогом у источника в США и отражать их по розничной стоимости. Налоги, связанные с этими кредитами и предложениями, несет покупатель. Денежные кредиты для индивидуальных пенсионных счетов рассматриваются как прибыль для целей налогообложения.

Предложение действительно для новых клиентов E * TRADE Securities, открывающих один новый имеющий право на пенсию или брокерский счет до 29.10.2021 и финансируемых в течение 60 дней с момента открытия счета на сумму 10 000 долларов США или более.Промокод « BONUS21 ».

Новый клиент, открывающий одну учетную запись: Эти правила строго применяются к клиентам, которые открывают одну новую учетную запись E * TRADE, не имеют существующей учетной записи E * TRADE и не открывают другие новые счета E * TRADE в течение 60 дней после регистрации. в этом предложении. Для других обстоятельств, пожалуйста, обратитесь к раскрываемой ниже информации «Существующие клиенты или новые клиенты, открывающие более одной учетной записи».

Кредиты наличными будут предоставлены на основе депозитов новых денежных средств или ценных бумаг с внешних счетов, сделанных в течение 60 дней после открытия счета, следующим образом: 10 000–19 999 долларов США получат 50 долларов США; 20 000–24 999 долларов получат 100 долларов; От 25000 до 99 999 долларов получит 200 долларов; 100000–199999 долларов получат 300 долларов; От 200 000 до 499 999 долларов получит 600 долларов; От 500 000 до 999 999 долларов США получат 1 200 долларов США; 1000000–1499999 долларов получат 2500 долларов; 1500000 долларов и более получат 3000 долларов.

Уровни вознаграждений менее 200 000 долларов США (10 000–19 999 долларов США; 20 000–24 999 долларов США; 25 000–99 999 долларов США; 100 000–199999 долларов США) будут выплачены в течение семи рабочих дней после истечения 60-дневного периода. Однако, если вы внесете $ 200 000 или более, вы получите кредит наличными в течение семи рабочих дней, за которым последует любое дополнительное вознаграждение в зависимости от вашего уровня выполнения по истечении 60-дневного периода. Если вы внесли на новый счет не менее 200 000 долларов США, и вы делаете последующие депозиты на этом счете, чтобы перейти на более высокий уровень, вы получите второй денежный кредит после закрытия 60-дневного окна.Например, если вы внесете 250 000 долларов США, вы получите кредит наличными в размере 600 долларов США в течение семи рабочих дней, затем, если вы внесете дополнительные 300 000 долларов США на свой новый счет, вы получите дополнительный кредит наличными в размере 600 долларов США в конце 60-дневного окна. на общую сумму 1200 долларов. Если вы внесете на свой новый счет от 200 000 до 1 499 999 долларов, вы получите кредит наличными в двух транзакциях в конце 60-дневного окна — в зависимости от вашей первоначальной суммы финансирования. Если вы внесете на свой новый счет 1 500 000 долларов США или более, вы получите два кредита наличными на общую сумму 3 000 долларов США в течение семи рабочих дней.

Существующие клиенты или новые клиенты, открывающие более одного счета , подпадают под действие других условий предложения. Щелкните здесь, чтобы просмотреть условия предложения.

Правила предложения для всех участников: Новые средства или ценные бумаги должны быть депонированы или переведены в течение 60 дней с момента регистрации в предложении, должны быть со счетов за пределами E * TRADE и оставаться на счете (за вычетом любых торговых убытков) в течение минимум двенадцать месяцев, или денежный кредит (-ы) может быть возвращен.Для определения стоимости депозита любые переданные ценные бумаги будут оценены в первый рабочий день после завершения депозита. Удаление любого депозита или денежных средств в течение периода действия акции (60 дней) может привести к уменьшению суммы вознаграждения или потере вознаграждения. Любые активы, переведенные со счетов Morgan Stanley в E * TRADE, не считаются полученными со счетов за пределами E * TRADE и не могут быть включены в целях определения права на участие в предложении или расчета суммы вознаграждения по собственному усмотрению E * TRADE.

E * TRADE Securities оставляет за собой право прекратить действие этого предложения в любое время.

Если вы пытаетесь зарегистрироваться в этом предложении с помощью совместной учетной записи, основной владелец учетной записи, возможно, должен будет выполнить указанные выше уровни, прежде чем второй владелец учетной записи сможет зарегистрироваться в этом предложении. Если у вас возникнут какие-либо проблемы при попытке зарегистрироваться с помощью совместной учетной записи, свяжитесь с нами по телефону 800-387-2331 (800-ETRADE-1), и мы сможем помочь вам с регистрацией.

Ограничения предложения: Это предложение не распространяется на какие-либо бизнес-счета (зарегистрированные или некорпоративные), E * TRADE Futures, E * TRADE Capital Management, E * TRADE Bank, E * TRADE Savings Bank или отдельные пенсионные счета, включая SEP IRA, SIMPLE IRA, пенсионные счета для несовершеннолетних, планы участия в прибылях, пенсионные планы с покупкой денег, только инвестиционные пенсионные планы без опекунства.За исключением текущих сотрудников E * TRADE и Morgan Stanley, включая любые их дочерние компании, нерезидентов США и любую юрисдикцию, в которой это предложение недействительно. Чтобы зарегистрироваться, вы должны быть первоначальным получателем этого предложения. Клиенты могут участвовать только в одном предложении за раз. Одно предложение для каждого покупателя за раз. Нельзя сочетать с любыми другими предложениями.

Это предложение не является и не должно толковаться как рекомендация или побуждение купить, продать или удержать какую-либо ценную бумагу, финансовый продукт или инструмент, или открыть конкретный счет или участвовать в какой-либо конкретной инвестиционной стратегии.

Инвестируйте в золотые ETF

Запрещается воспроизводить, копировать или передавать эту работу целиком или частично, а также раскрывать какое-либо ее содержание третьим лицам без явного письменного согласия SSGA.

Инвестирование сопряжено с риском, и вы можете потерять деньги при вложении в каждый из SPDR® Gold Shares Trust («GLD®» или «GLD») и SPDR® Gold MiniShares ^SM Trust («GLDM ^SM » или «GLDM» »), Серия World Gold Trust (вместе именуемые« Фонды »).

ETF торгуются как акции, подвержены инвестиционному риску, колеблются в рыночной стоимости и могут торговаться по ценам выше или ниже стоимости чистых активов ETF.Брокерские комиссии и расходы на ETF снизят доходность.

Сырьевые товары и ценные бумаги, привязанные к товарным индексам, могут зависеть от изменений общих рыночных движений, изменений процентных ставок и других факторов, таких как погода, болезни, эмбарго или политические и нормативные события, а также торговая активность спекулянтов и арбитражеров в базовые товары.

Частая торговля ETF может значительно увеличить комиссионные и другие расходы, так что они могут компенсировать любую экономию от низких комиссий или затрат.

Диверсификация не гарантирует прибыль или убыток.

I Инвестиции в сырьевые товары сопряжены со значительным риском и подходят не всем инвесторам.

Важная информация, касающаяся GLD и GLDM:

GLD и World Gold Trust подали заявление о регистрации (включая проспект) в Комиссию по ценным бумагам и биржам («SEC») для GLD и GLDM, соответственно. Прежде чем инвестировать, вы должны прочитать проспект эмиссии в заявлении о регистрации и другие документы, которые каждый фонд подал в SEC для получения более полной информации о каждом фонде и этих предложениях.Пожалуйста, ознакомьтесь с проспектом каждого фонда для подробного обсуждения рисков инвестирования в акции каждого фонда. Проспект GLD доступен, щелкнув здесь, а проспект GLDM доступен, щелкнув здесь. Вы можете получить эти документы бесплатно, посетив EDGAR на сайте SEC sec.gov или посетив spdrgoldshares.com. В качестве альтернативы Фонды или любой уполномоченный участник организует отправку вам проспекта, если вы запросите его по телефону 866.320.4053.

Ни один из фондов не является инвестиционной компанией, зарегистрированной в соответствии с Законом об инвестиционных компаниях 1940 года («Закон 1940 года»).В результате акционеры каждого фонда не имеют защиты, связанной с владением акциями инвестиционной компании, зарегистрированной в соответствии с Законом 1940 года. GLD и GLDM не подлежат регулированию в соответствии с Законом о товарных биржах 1936 года («CEA»). В результате акционеры GLD и GLDM не имеют защиты, предоставляемой CEA.

Акции каждой сделки Фонда, как и акции, подвержены инвестиционному риску, и их рыночная стоимость будет колебаться.

Стоимость акций GLD и акций GLDM напрямую связана со стоимостью золота, принадлежащего каждому Фонду (за вычетом его расходов), соответственно.Колебания цены на золото могут существенно и отрицательно повлиять на инвестиции в акции. Цена, полученная при продаже акций, торгуемых по рыночной цене, может быть больше или меньше стоимости представляемого ими золота.

Ни один из фондов не приносит дохода, и поскольку каждый фонд регулярно продает золото для оплаты своих текущих расходов, количество золота, представленное каждой долей Фонда, со временем уменьшится до такой степени.

Название и логотип World Gold Council являются зарегистрированным товарным знаком и используются с разрешения World Gold Council в соответствии с лицензионным соглашением.Всемирный совет по золоту не несет ответственности за содержание этого материала и не несет ответственности за его использование или доверие. World Gold Council является аффилированным лицом спонсоров GLD и GLDM.

GLD® — зарегистрированная торговая марка World Gold Trust Services, LLC, используемая с разрешения World Gold Trust Services, LLC. MiniShares ^SM и GLDM ^SM являются знаками обслуживания WGC USA Asset Management Company, LLC, используемыми с разрешения WGC USA Asset Management Company, LLC.

За дополнительной информацией обращайтесь к маркетинговому агенту GLD и GLDM: State Street Global Advisors Funds Distributors, LLC, One Iron Street, Boston, MA, 02210; Т: +1866320 4053 spdrgoldshares.com

Как инвестировать в золото

Никогда не поздно инвестировать в золото, независимо от его цены.

Всякий раз, когда вы покупаете золото, первое практическое правило — это усреднение долларовой стоимости — вкладывать фиксированную сумму денег в золото каждый месяц независимо от цены.Для среднестатистического инвестора эта стратегия распределяет риск во времени и снижает вероятность убытков.

Большинство менеджеров по капиталу предпочитают от 3% до 10% в золоте. Более оптимистичные менеджеры рекомендуют распределение до 20%.

Золото — это защита, страховка от инфляции, обесценивания валюты и глобальной неопределенности. Вот четыре способа инвестирования.

1. Золото в слитках

Покупайте физическое золото по разным ценам: монеты, слитки и украшения. Одними из самых популярных золотых монет являются американский бизон, американский орел и св.Годена. Вы можете хранить золото в банковских сейфах или у себя дома. Вы также можете покупать и продавать золото в местном ювелирном магазине. Другие компании, такие как Kitco.com, позволяют хранить у них золото, а также торговать металлом.

При покупке золотых монет или слитков избегайте больших наценок. Вы хотите покупать золото как можно ближе к спотовой цене или с премией не более 10%. Чем выше премия, тем выше должна вырасти цена на золото, чтобы вы могли получить прибыль.

Монеты обычно поступают с национального монетного двора, где они производятся и продаются с наценкой 4% — маржа розничного продавца составляет от 1% до 3%.

Чтобы рассчитать премию золотого продукта, вычтите спотовую цену из котируемой цены, разделите это число на спотовую цену и умножьте на 100.

Если бы вы приобрели золотой слиток в одну унцию на Kitco.com за 1225,90 долларов — по спотовой цене 1200 долларов — на слиток будет наценка 2,1%. Это означает, что цена на золото должна вырасти только на 2,1% от уровня спотовой цены, чтобы вы могли окупить свои инвестиции.

Премиум, однако, может достигать 75% и более в зависимости от золотого предмета.

Чтобы вас не ограбили, вы должны установить, почему вы хотите покупать золотые слитки. Если вы хотите владеть золотом в качестве долгосрочной инвестиции, покупайте золото как можно ближе к спотовой цене.

Если вы хотите владеть золотом, чтобы использовать его в качестве денег, если вы «выживший», вы хотите купить бензобак с золотом, как говорит Джон Надлер, старший аналитик Kitco.com, тогда вам нужны более мелкие золотые монеты, такие как одна. -десятая унция и придется заплатить премию.

Надлер считает, что индивидуальный инвестор не должен тратить более 10% наценки при покупке золота, но признает, что «у каждого свой порог.»

Инвесторы также склонны сбиваться с пути, покупая полунумизматические или нумизматические монеты, также известные как редкие монеты, которые имеют огромные премии, которые редко окупаются.

Хорошее практическое правило — оставить покупку редких монет дилерам. Надлер советует потребителям, интересующимся редкими монетами, обращаться к профессиональным аукционистам, таким как Bowers & Merena или Christie’s , у которых есть специалисты в штате и которые могут объективно оценивать монеты так же, как торговец антиквариатом оценивает товары.

Если брокер пытается продать вам историю с монетой, как будто она из «старого мира, а их всего несколько тысяч», эксперты советуют обратиться в другое место.

«Не путайте вложения в золото с вещами, которые продаются как вложения в золото», — предупреждает Надлер. «Вам нужно что-то, что отслеживает цену на золото как можно ближе к доллару».

2. Золотые ETF

Биржевые золотые фонды — это популярный способ разместить золото в своем портфеле без хлопот по хранению физического металла.Во-первых, вы можете инвестировать в один из трех ETF с физическим обеспечением, которые отслеживают спотовую цену на золото.

Наиболее активно торгуемый ETF — SPDR Gold Shares , приток в который был рекордным, поскольку нарастали опасения по поводу опасений по поводу суверенного долга Европы и тяжелой экономики США. Ложа принадлежит крупным ружьям, таким как Джордж Сорос и Джон Полсон.

iShares Comex Gold Trust — самый дешевый ETF с комиссией 0,25%. Новейший золотой ETF — ETFS Gold Trust , запущенный в сентябре 2009 года.Этот золотой ETF фактически хранит свои золотые слитки в Швейцарии и дает инвесторам доступ к различным типам золота.

На каждую акцию этих ETF, которую вы покупаете, вы обычно владеете эквивалентной 1/10 унции золота. Если спрос инвесторов превышает доступные акции, эмитент должен купить больше физического золота, чтобы конвертировать его в акции. И наоборот, когда инвесторы продают, если нет покупателей, то золото выкупается, и компания должна затем продать его золотой эквивалент.

Золото — это инструмент для инвесторов и трейдеров, которые хотят получить доступ к золоту или как способ хеджирования других позиций по золоту.Результатом может стать резкое ценовое действие.

Коэффициенты расходов могут варьироваться от 0,25% до 0,50%, и ваша стоимость снижается, чем дольше вы держите акции. Фонд должен периодически продавать золото, например, для оплаты расходов, что уменьшает количество золота, выделяемого на каждую акцию.

Также в ETF хранятся два типа золота: распределенное и нераспределенное. Распределенное золото — это слитки, хранящиеся в крупных банках. Хранители ежедневно предоставляют список всех отдельных назначенных слитков и обычно проверяются дважды в год, за счет спонсора, независимой стороны, такой как Inspectorate International .

Нераспределенное золото относится к авторизованным участникам, таким как JPMorgan или Goldman Sachs , которые торгуют фьючерсами на золото. Фьючерсные контракты часто покупают, если доверительному управляющему нужно быстро создать новые акции и у него нет времени на покупку и доставку слитков. Обычно выделенное золото намного превышает нераспределенное золото, и его суммы ежедневно подсчитываются хранителем. У ETF также есть установленный период времени, когда он должен доставить физическое золото в хранилище.

Поскольку вы владеете акциями, а не физическим металлом, биржевые фонды драгоценных металлов могут быть проданы без покрытия, поэтому два человека могут владеть одним и тем же «золотом» — первоначальный владелец и инвестор, занимающий акции.Хотя корзины акций распределяются по определенным золотым слиткам, которые можно найти в проспекте эмиссии ETF, инвестор должен иметь долю владения.

Прибыль, полученная от инвестиций в ETF с физическим обеспечением, также облагается налогом, как предметы коллекционирования, в размере около 28% — инвестор облагается налогом, как если бы он владел слитками, тогда как на самом деле он просто владеет бумагами.

Существует возможность выкупа акций за физическое золото, но такая договоренность осуществляется с брокерами и обычно является более сложной.Инвесторы должны выкупать огромными лотами, например 500 000 акций, что не очень выгодно для розничного инвестора. ETFs также очень противоречивы. Многие жалуются, что инвесторы не могут знать, существует ли их золото на самом деле. Кроме того, если банк, хранящий золото, терпит неудачу, ETF, также известный как инвестор, становится кредитором.

Существуют и другие типы ETF.

Если вы хотите обменять свои акции на золото, другой вариант — это Sprott Physical Gold Trust ETV , который представляет собой закрытый паевой инвестиционный фонд, который дает инвесторам возможность торговать своими акциями за золотые слитки весом 400 унций.

Фонд может торговать с огромной премией или дисконтом к стоимости чистых активов в любое время и имеет более высокие комиссии, что делает его более дорогостоящим вложения. Инвестор может получать физическое золото 15 числа каждого месяца, хотя у держателя есть организовать транспортировку и хранение.

Также следует рассмотреть два других ETF. Market Vectors Gold Miners , корзина акций горнодобывающих компаний с крупной капитализацией. и Market Vectors Junior , группа майнеров на стадии разработки.У них обоих рыночная капитализация 150 миллионов долларов или более, и они торговали не менее 250 000 акций в месяц в течение шести месяцев.

3. Золотые ETN

Если вы хотите большего риска, попробуйте торгуемые на бирже векселя, долговые инструменты, отслеживающие индекс. Вы даете банку деньги на отведенное количество времени, и по истечении срока банк выплачивает вам доход в зависимости от эффективности того, на чем основан ETN, в данном случае на рынке фьючерсов на золото. Некоторые из наиболее популярных:

UBS Bloomberg CMCI Gold ETN , DB Gold Double Short ETN , DB Gold Short ETN и DB Gold Double Long ETN .

ETN похожи на игру на фьючерсном рынке без покупки контрактов на Comex. ETN являются гибкими, и инвестор может торговать ими в длинную или короткую позицию, но нет никакой основной защиты. Вы можете потерять все свои деньги.

4. Акции золотодобывающих компаний

Более рискованный способ инвестирования в золото — это акции золотодобывающих компаний. Акции горнодобывающих компаний могут иметь кредитное плечо 3: 1 по отношению к спотовой цене золота как в сторону увеличения, так и в сторону снижения.

Золотодобытчики опасны, потому что торгуют на более широком фондовом рынке.Несколько советов, которые следует учитывать при выборе золотых запасов, — это найти компании с сильным производством и ростом запасов. Убедитесь, что у них есть хорошее управление и запасы, подкрепленные либо покупкой компаний с меньшей капитализацией, либо поддержанием стабильного производства.

Мировая добыча золота снижается с 2001 года, и только в последнее время наблюдается рост объемов добычи, и крупные горнодобывающие компании поддерживают свои золотые запасы на низком уровне, покупая или вступая в партнерские отношения с компаниями с малой капитализацией, которые находятся на стадии разведки или разработки.

Многие инвесторы совершают ошибку, покупая мелких золотодобытчиков, которые находятся на стадии разведки и не имеют денежного потока. Выбор среди этих акций похож на покупку лотерейного билета: очень немногие компании действительно получают золото и становятся прибыльными. Еще меньше становится объектами поглощения.

При высоких ценах на золото золотодобывающие компании могут зарабатывать больше на каждую унцию добытого золота, но их чистая прибыль зависит от их денежных затрат; сколько им обходится производство унции золота. Эти факторы варьируются от компании к компании и зависят от валютных вопросов, стоимости энергии и геополитических факторов.

Адам Граф, директор по развитию горнодобывающих компаний Dahlman Rose & Co. , моделирует 50 компаний на форвардной основе с использованием форвардных кривых. «Теоретически, если золото подорожало на 100 долларов за унцию, то как изменится текущая стоимость на основе прогнозируемого денежного потока».

Еще один фактор, который следует учитывать при выборе золотых запасов, — это то, насколько быстро компания получит выгоду от более высоких цен.

Randgold Resources , горнодобывающая компания в Африке, почти на 100% коррелирует с ценами на золото.Генеральный директор Марк Бристоу говорит, что компания извлекает выгоду из цен на золото почти за два дня.

Вы также должны купить нужное количество золотых запасов. Дж. К. Дуди, редактор goldstockanalyst.com, делает ставку на 10 золотых акций, потому что это позволяет ему пойти на некоторый риск с исследователями или младшими горняками, а также обезопасить себя от крупных.

«Честно говоря, в золотом пространстве нет 30-40 акций, которые стоит покупать», — говорит Дуди, который предпочел бы сильно инвестировать в 10, чем больше инвестировать в 2 и меньше инвестировать в 40.«Если у вас слишком много, то лучшим, чем вы станете, будет посредственный паевой инвестиционный фонд, а если у вас их слишком мало, вы просто берете на себя слишком большой риск».

Если вы выберете путь золотого запаса, вы должны быть готовы к поездке на американских горках.

Кредитное плечо колеблется в обе стороны, поэтому, если цена на золото упадет на 10%, запасы золота могут упасть на 20-30%. Инвесторы часто слишком напуганы слишком быстро и заканчивают продажу золотых запасов в неподходящее время.

«Он вдыхает и выдыхает 20-30% по крайней мере один или два раза в год», — говорит Пратик Шарма, управляющий директор Atyant Capital, который призывает инвесторов не пугаться волатильности.«В конечном итоге то, что вам нужно реализовать на 5-6-7% … эти вещи бессмысленны, когда у вас есть сектор, который несколько раз в год движется вниз на 20-30%».

Всегда есть время купить золото, вам просто нужно знать свои азы, прежде чем начинать.

Почему инвестировать в драгоценные металлы — плохая идея

Когда кажется, что мир сходит с ума, а цикл новостей наполнен постоянным потоком плохих новостей, у вас может возникнуть соблазн принять несколько глупых финансовых решений, например, пойти ва-банк на «лучшую» бартерную систему, основанную на таких товарах, как золото или Серебряный.Но прежде чем вкладывать все свои деньги в драгоценные металлы, давайте разберемся с фактами.

Инвестиции в драгоценные металлы

На протяжении всей истории золото, серебро и другие драгоценные металлы пользовались большим спросом и считались наиболее ценными товарами, которыми мог владеть человек. . . но хорошие ли они вложения?

Давайте погрузимся в большую тройку: золото, серебро и платину.

Золото

Когда вы думаете об одержимости мира золотом, легко увлечься приключениями и тайнами, такими как поиск золота во время золотой лихорадки, пиратские корабли и карты сокровищ.Неудивительно, что мы выросли с верой в то, что золото — это самое ценное, что у нас есть. Но так ли это?

Нет. Извините, что лопнул ваш 24-каратный пузырь, но золото не стоит того, что вы думаете. Фактически, доллар США нельзя было конвертировать в золото с тех пор, как президент Ричард Никсон прекратил эту практику в 1971 году. ¹ До этого люди покупали золотые слитки, чтобы диверсифицировать свой инвестиционный портфель и дать им гарантии. против инфляции. И некоторые люди все еще делают это, но вместо того, чтобы зарыть золотые слитки на своем заднем дворе, они покупают акции или паевые инвестиционные фонды, инвестирующие в золото.Но слушайте внимательно: поскольку доллар больше не обеспечен золотом, вложения в этот драгоценный металл не помогут вам, если инфляция ударит.

Мы отфильтровываем неряшливых советников. Посмотрите до пяти инвестиционных профессионалов, которым мы доверяем.

Итак, когда вы решаете инвестировать в золото, думая, что станете «одним из умных», если доллар упадет, вы, возможно, на самом деле просто смыли свои деньги в унитаз.

Серебро

Когда вы думаете о серебре, вы, вероятно, думаете о серебряных изделиях вашей бабушки (и о времени, которое она платила вам за полировку каждой своей ложки) или о вашем любимом ожерелье.Но вы, вероятно, не думаете о его использовании в зеркалах, зубных пломбах, батареях или даже в тех перчатках для сенсорных экранов, которые вы получили на Рождество. ²

Некоторые люди считают, что серебро часто является более выгодным вложением, чем золото, надеясь, что его более низкая цена принесет им большую прибыль, если рынки когда-либо изменятся к лучшему. Но вот правда: серебро (как и золото) не является вашим ответом на финансово стабильную жизнь. Цены на золото и серебро настолько нестабильны (и были в течение долгого времени), что единственное их применение в условиях экономического кризиса — это надеяться, что кто-то возьмет ваши серебряные монеты или часы в обмен на пачку туалетной бумаги или банку с жидкостью. газ.

Платина

Платина чаще всего используется в ювелирных изделиях. Но вы можете удивиться, узнав, что он также используется для изготовления зубных пломб, кардиостимуляторов и автомобильных запчастей, таких как преобразователи и свечи зажигания. Мало того, его часто используют в химиотерапии. ³

Не звучит здесь как побитый рекорд, но, как и золото и серебро, платина — не та инвестиция, которую вы ищете. Если вы хотите стать хорошим инвестором и расширить свой портфель, мы предлагаем поискать в другом месте.Слушайте: товары и ресурсы, такие как золото, серебро и платина, не спасут вас от инфляции.

Как инвестировать в драгоценные металлы

Есть два основных способа инвестирования в драгоценные металлы:

1. Покупка золота, серебра или платины напрямую
2. Покупка биржевого фонда (ETF) или паевого инвестиционного фонда с золотом в смеси

Когда вы покупаете драгоценный металл напрямую, вам может казаться, что вы нашли золото (буквально).Точно так же, как когда вы держите долларовую купюру в руке, у вас есть уверенность в том, что вы действительно можете иметь свои инвестиции в виде золотых слитков или серебряных монет в руке (или положить в свой сейф).

С помощью ETF вы покупаете акции драгоценного металла по вашему выбору. Эти акции привязаны к текущей стоимости золота, платины или серебра, в которое вы инвестировали. Как и на фондовом рынке, инвестирование в ETF — это цифровая игра, позволяющая перемещать вещи одним щелчком мыши.

«Я вообще не покупаю драгоценные металлы, потому что мне нравятся мои деньги — я не хочу их терять. Так просто.» — Дэйв Рэмси

Стоит ли инвестировать в драгоценные металлы?

Если вы не хотите заниматься изготовлением ювелирных изделий, инвестирование с трудом заработанных долларов в драгоценные металлы, такие как золото, серебро и платина, — не лучшее использование ваших денег. А если вы нам не верите, посмотрите на историю.

Каждый раз, когда вы анализируете инвестицию (недвижимость или акции), вы должны посмотреть на ее послужной список того, что она делала в прошлом за длительный период времени.Это даст вам представление о том, что он будет делать в будущем. И если вы посмотрите на цены на золото, вся его стоимость основана на эмоциях. Когда люди боятся краха экономики, они бегут вкладывать деньги в золото, полагая, что в финансовом отношении они будут в безопасности. Но это миф, потому что, когда экономика рушится, люди возвращаются к бартерной системе. И, как говорит Дейв, «со времен Римской империи золото никогда не использовалось в качестве средства обмена в рухнувшей экономике».

Не так уж много раз можно отнести сумку с золотыми цепями на заправку и обменять ее на баллон с бензином.Единственная причина, по которой доллар чего-то стоит, заключается в том, что это признанная во всем мире форма торговли. Это сделка, основанная на доверии. Эти драгоценные металлы — всего лишь товар, такой как бушель пшеницы или баррель нефти, а в последнее время — туалетная бумага и дезинфицирующее средство для рук.

Во времена неопределенности люди бегут за золотом из-за ложного предположения, что это будет безопасное вложение. Но когда люди принимают решения, основываясь на страхе (или жадности), они принимают неверные инвестиционные решения.

«Сырьевые товары всегда идут вверх и вниз, вверх и вниз. У него низкая доходность, и ничто не влияет на цену, кроме страха или жадности людей ». — Дэйв Рэмси

Альтернативы инвестированию в драгоценные металлы

Когда дело доходит до инвестирования в драгоценные металлы, вы будете тратить больше времени на то, чтобы думать о росте и падении их стоимости в любой конкретный день, вместо того, чтобы наращивать капитал дома или сдаваемой в аренду собственности или видеть рост своего 401 (k).

Каждый день, когда вы сохраняете вложение, вы принимаете решение сохранить в нем свои деньги, независимо от их текущей рыночной стоимости. Это означает, что вам нужно инвестировать в такие вещи, которые принесут вам больше денег со временем, — например, недвижимость и паевые инвестиционные фонды.

Самое главное, чтобы вы не вкладывались ни во что, чего не понимаете. Наличие в команде хорошего специалиста по инвестициям поможет вам отличить хорошие инвестиции от плохих и поможет со временем накопить богатство.Готовы начать? Подключитесь к SmartVestor Pro в вашем районе уже сегодня.

Когда речь заходит об инфляции, некоторые инвесторы обращают внимание на золото

Инфляция снова в новостях, и поэтому, конечно же, есть интерес к золоту.

Ожидается, что этим летом после многих лет бездействия инфляция немного вырастет. Возможно даже, что когда американцы выйдут из изоляции, вызванной Covid-19, их сдерживаемый спрос приведет к перегреву экономики и ослаблению доллара.

Эти опасения привлекли внимание к золоту, которое долгое время рассматривалось как средство защиты от инфляции, падающего доллара и нестабильного фондового рынка.Купите золото сейчас и получите быструю прибыль, по крайней мере, так думают.

Но у этого анализа есть проблемы, начиная с прогноза инфляции, который не обязательно так уж плох. Уровень инфляции закончился на уровне 1,4 процента в конце 2020 года, и председатель Федеральной резервной системы Джером Х. Пауэлл заявил, что, несмотря на возможность небольшого скачка, превышающего 2 процента этим летом, ФРС не ожидает, что инфляция значительно вырастет между ними. сейчас и в 2023 году.

Возможно, поэтому золото в последнее время тоже не росло.После пика, превышающего 2000 долларов за унцию прошлым летом, цены на золото в начале апреля упали ниже 1750 долларов, снизившись почти на 13 процентов.

Короче говоря, делать краткосрочные ставки на золото рискованно.

Это не означает, что отдельные инвесторы должны полностью отказаться от идеи владения фондом и фондами драгоценных металлов. Но это предполагает, что они должны быть чрезвычайно осторожными и иметь очень долгую точку зрения, сказали несколько стратегов.

«Для инвесторов, которые ищут хеджирование своего портфеля, сырьевые товары в целом и золото в частности могут быть хорошей игрой, — сказала Катерина Симонетти, старший вице-президент Morgan Stanley Private Wealth Management в Филадельфии.«Цель — обеспечить положительные долгосрочные результаты при более низком уровне риска».

Доходность золотых фондов была нестабильной, хотя и положительной в течение многих длительных периодов. Золотые акции SPDR E.T.F. от State Street Global Advisors сообщила об общей доходности в 23,68% за 2020 год, но в этом году по март она упала более чем на 9%. Он принес 8,98% за три года и 6,4% за пять лет.

Показатели iShares Gold Trust E.T.F. аналогично: снижение более чем на 9 процентов к марту после общей доходности 23.87 процентов в 2020 году и 6,52 процента в течение пяти лет. Оба фонда предоставляют акционерам возможность инвестировать в золотые слитки без необходимости покупать или обеспечивать их.

Золотые паевые инвестиционные фонды, которые также инвестируют в слитки золота, также часто имеют доли в компаниях, занимающихся добычей золота. Это подвергает акционеров риску акций в дополнение к внутреннему риску делать ставки на цены на золото.

Фонд Gabelli Gold Fund (класс A) упал более чем на 15 процентов в течение марта, после того как в прошлом году доходность превысила 26 процентов.Годовая доходность фонда составляет 12,86% за три года и 10,11% за пять лет. Портфель Fidelity Select Gold следует той же тенденции: вниз в этом году после годовой доходности 26,85% в прошлом году, 12,06% за три года и 9,27% за пять лет.

Скептики отмечают, что золото может быть тормозом для портфеля. Инвесторы должны рассчитывать время для покупок и продаж — заведомо трудная задача даже для профессионалов. В противном случае в течение длительных периодов цены на золото могут оставаться почти неизменными, как это было более десяти лет с середины 1980-х по 2000 год, и могут снижаться.Кроме того, золото не приносит дивидендов или процентов: «оно просто сидит там», как любит указывать Уоррен Э. Баффет. Наконец, инвесторы, покупающие физическое золото, сталкиваются с дополнительным риском и расходами, а также с защитой своих слитков или монет.

Более осторожный подход — избегать погони за возвратами. Вместо этого держите небольшой процент портфеля в золоте и других драгоценных металлах в надежде, что это будет долгосрочным стабилизатором.

«В мире, где цены на акции продолжают расти без привязки к каким-либо фундаментальным показателям, драгоценные металлы как небольшая диверсификация имеют смысл», — сказал Дэвид Трейнер, исполнительный директор New Constructs, инвестиционной исследовательской фирмы из Нэшвилла.

Джордж Миллинг-Стэнли, главный стратег по золоту в State Street Global Advisors, сказал, что золото дает два преимущества в долгосрочной перспективе: защиту от риска и волатильности и повышение стоимости активов.

«Золото — это защитный актив, который действительно вступает в силу в долгосрочной перспективе, когда вы можете наслаждаться потоком возврата», — сказал г-н Миллинг-Стэнли.

Что касается золота, работающего только в качестве хеджирования против инфляции, г-н Миллинг-Стэнли указал, что с 2001 года инфляция сдерживается, редко поднимаясь выше 3 процентов в год и оставаясь на уровне 2 процентов или меньше большую часть времени.Однако цены на золото выросли с 274 долларов за унцию в начале 2001 года до примерно 1750 долларов в конце марта.

«Нам не нужна инфляция, — сказал Миллинг-Стэнли. Золото в любом случае показало хорошие результаты.

Некоторые эксперты рекомендуют инвесторам придерживаться E.T.F., которые сосредоточены исключительно на золоте, которое, как правило, опережает другие драгоценные металлы, серебро и платину. Консультанты предупреждают, что золото, драгоценные металлы и другие товары должны составлять лишь небольшую часть индивидуального портфеля, обычно не более 5 процентов.

Какими бы ни были недостатки в качестве инвестиций, золото неизменно пользуется спросом.

«В владении золотом существует психологический компонент, уходящий корнями в прошлое, — сказала г-жа Симонетти. «Это актив, который дает спокойствие инвесторам. Это просто заставляет инвесторов чувствовать себя в безопасности ».

Как инвестировать в золото и объяснение рисков

ЗОЛОТО может быть хорошим долгосрочным вложением, и оно доступно во многих отношениях, чем просто покупка слитков или ювелирных изделий.

История золота восходит к эпохе до нашей эры, но оно все еще очень ценно сегодня, а цена зависит от спроса и предложения.

1