Вложить деньги в недвижимость: Я хочу вложиться в недвижимость. Что мне нужно знать? :: Новости :: РБК Инвестиции

Содержание

Статья от компании ПОДБОР ИНВЕСТ

Можно ли напрямую сравнить инвестиции в недвижимость с инвестициями в такие инструменты, как облигации или банковские депозиты? А как заработать на недвижимости, в какую недвижимость вкладывать деньги?

Сравнивая доходность инвестиций, вы легко можете попасть в ловушку простых ассоциаций и сделать выводы, которые кажутся очевидными. Известно, что каждый хотел бы наилучшим образом вложить свои деньги, которые абсолютно бессмысленны на банковском счете. Но как правильно сравнить эти проценты?

Что нужно сделать, чтобы обеспечить, во-первых, надежное инвестирование денег, и, во-вторых, чтобы они работали максимально усердно с максимально возможной доходностью и, по крайней мере, как минимум не теряли ценность? Как лучше вложить деньги в недвижимость?

Как правильно вложить деньги в недвижимость: увеличение стоимости недвижимости с течением времени

При сегодняшних процентных ставках по депозитам деньги, которые на них лежат, обесцениваются.

Например, инфляция составила 2% в годовом исчислении. В свою очередь, реклама банков соблазняет процентной ставкой до 3,5-5% годовых. Поэтому может показаться, что если создать депозит в таких условиях, а инфляция составит всего 2%, тогда инвестиции заработают. Но так ли это на самом деле? Деньги в таком депозите защищены от обесценения? Скорее нет.

Обзор инвестиционных продуктов

Все предложения

Инфляция или, точнее, индекс потребительских цен, который является одним из показателей, иллюстрирующих инфляцию, определяется в соответствии с так называемой потребительской корзиной, в которой мы найдем такие ингредиенты, как: продукты питания, алкогольные напитки, табачные изделия, одежда, обувь, лекарства и т. д. но, к сожалению, мы не сможем найти там цены на недвижимость, несмотря на то, что, если кто-то уже покупает квартиры, они обычно являются самыми дорогими покупками в их жизни. Они обычно окупаются за значительную часть их жизни.

Отличается ли инвестирование в недвижимость от инвестиций в другие товары? Конечно это так! Разница колоссальная. Когда речь идет о таких товарах, как автомобили, одежда и т. д., их всегда можно производить, то есть новые предметы для продажи можно создавать в любое время. С недвижимостью все совершенно иначе: если вам интересен участок в заданном районе, запас таких участков строго определен, и в этом месте больше нельзя создавать участки. Конечно, есть возможность создавать новые встроенные пространства, например, в проекте развития Нью-Йорка, который реализуется в воздушном пространстве над железнодорожными путями — но это очень дорогие решения. Поэтому здесь вопрос, куда вложить деньги в недвижимость, будет неактуален.

Предложение инвестиционной собственности также ограничено во всем мире. Постоянно растущее число людей в мире означает, что для удовлетворения их основных потребностей требуется все больше природных ресурсов. Большие площади земли исключены из инвестиций, чтобы леса, которые обеспечивают кислородом, могли расти на них, чтобы могли быть резервуары питьевой воды, и чтобы могли функционировать экосистемы, без которых человечество не может выжить. Нельзя застроить всю Землю.

Все это означает, что в долгосрочной перспективе инвестиционная недвижимость станет все более дефицитным товаром и будет должным образом оценена. Инвестируя с перспективой получения дохода от роста недвижимости, мы в первую очередь смотрим на покупную цену, перспективы развития области недвижимости и будущие возможности использования нашей недвижимости.

В краткосрочной перспективе на несколько лет, цены на недвижимость также подвержены изменениям в соответствии с рыночными тенденциями, состоянием экономики, доступностью финансирования, тенденциями в законодательном регулировании и т. д. На этих изменениях можно заработать много — если, конечно есть очень хорошее понимание этих явлений или законов. Куда вложить деньги в недвижимость – выбор за вами.

Конечно, можно на них проиграть. Например, если инвестиции, которые оцениваются как очень обременительные, возникают в непосредственной области, в которую инвестировали, то, во-первых, цены на недвижимость упадут, а во-вторых, может быть трудно что-либо продать там.

Обычно при покупке недвижимости человек намерен обезопасить свой капитал от обесценения. Если он не знает, как будут вести себя цены в ближайшие несколько лет, и хочет заработать на покупке и перепродаже недвижимости, то заработает больше, чем хотел – из-за времени.

В какую недвижимость выгодно вкладывать деньги? Вариант второй: увеличение стоимости недвижимости с течением времени + кредитование

Таким образом, можно заработать на увеличении стоимости имущества и выделить, например, 20% собственного вклада в его покупку, а остальное финансировать за счет долга. Предполагается, что недвижимость не сдана в аренду.

Подберите лучший инвестиционный продукт за 2 шага

Подбор продукта

Человек несет расходы, связанные с содержанием имущества, в случае жилья — ежемесячные расходы и расходы, связанные с обслуживанием кредита. В зависимости от срока кредита, обычно переплата составляет от нескольких десятков до даже нескольких сотен процентов стоимости всей квартиры.

Конечно, можно заработать на увеличении стоимости жилья с течением времени.

Цены на недвижимость растут в долгосрочной перспективе, а долг падает. Конечно, уменьшение задолженности связано с погашением капитальных взносов, но, что более важно, оно также уменьшается относительно покупательной способности денег. Помните, что неоплаченный капитал по кредиту не переоценивается. Конечно, имеется в виду ситуация с кредитом в той валюте, в которой вы зарабатываете.

Тот факт, что кредит не переоценен, означает, что стоимость долга постоянно падает. И в этом случае инфляция позволяет зарабатывать. Чем выше инфляция, тем проще погасить кредит. Доходы постоянно растут, потому что они переоцениваются, и в случае гиперинфляции можно погасить кредит на символическую сумму.

Тем не менее этот коммерческий способ инвестирования довольно неприятен — приходится каждый месяц оплачивать высокие расходы из собственного кармана.

Вложить деньги в недвижимость: аренда

Вкладывая деньги в банковский депозит, вы получаете только проценты. Если вы покупаете недвижимость и арендуете ее, предполагая, что получаете супер «ленивую» арендную плату в размере 6% от стоимости недвижимости в год и добавляете ее к потенциальному увеличению стоимости недвижимости на 6,1% в год (значение рассчитано экспертами) вы получите 12,1% годового заработка. Таким образом, мы имеем разницу в 8,6 процентных пункта по сравнению с инвестициями в 3,5% процентный депозит в год. Таким образом, инвестор в недвижимость, который купил и сдал в аренду квартиру, заработал на 245% больше, чем в год, по сравнению с прибылью от вклада в банковский депозит.

Аренда недвижимости, если она хорошо подготовлена, практически не требует технического обслуживания и может быть очень прибыльной. Гораздо выгоднее, чем примерные маленькие 6% от стоимости недвижимости в год. И главное: это может быть источником пассивного дохода, доступного каждому сознательному человеку.

Аренда, конечно, может сочетаться с заработком на росте цен на недвижимость с течением времени. Таким образом, мы покупаем квартиру, сдаем ее в аренду на некоторое время, затем продаем собственность, используя прибыль от разницы в цене между покупкой и ее продажей. В то же время мы также собираем арендную плату, которая может покрыть все расходы, связанные с владением недвижимостью, и обеспечить дополнительный доход.

Вложить ли деньги в недвижимость: аренда + кредит

Это способ, в который добавляется использование денег из банка. Инвестор направляет свои средства на собственный вклад в размере, например, 20%, а остальная часть покупки желаемой собственности финансируется за счет долга. Прежде всего, используются не все денежные средства, выделенные на инвестиции, а только 20%. Во-вторых, если денег достаточно для покупки квартиры, то с собственным взносом 20% достаточно купить пять инвестиционных квартир, финансируемых за счет долга 80%. Конечно, для этого должна быть адекватная кредитоспособность.

Даже если инвестиция была подготовлена таким образом, что доход от аренды покрывает только частичную ссуду и расходы на содержание имущества, ситуация складывается следующим образом:

  • арендная плата, возникающая в результате аренды недвижимости, покрывает обслуживание стоимости кредита – проценты;
  • арендная плата также покрывает основную часть платежей по кредиту, что сокращает задолженность.

Постепенное сокращение долга означает, что если зарабатывать на увеличении стоимости недвижимости с течением времени, то, продавая недвижимость каждый год, останется увеличивающаяся часть цены продажи. Если подождать весь срок кредитования, 100% цены от возможной продажи имущества будет принадлежать вам.

В ситуации с покупкой 5 квартир с финансированием на 80% от их стоимости в течение 15 лет, по сравнению с покупкой квартиры за наличные, у вас есть 5 квартир, готовых к продаже через 15 лет, и от этих сделок все наличные деньги пойдут к вам! И самое главное, арендаторы будут фактически платить за кредит в течение всего срока.

Таким образом, происходит умножение прибыли от инвестиций в недвижимость. В течение срока кредитования человек зарабатывает 15-летнее увеличение стоимости и умножает результат на 5, потому что у него есть еще четыре дополнительных квартиры. Конечно, также зарабатывается арендная плата за переоценку, стоимость долга определяется только вначале и не подлежит переоценке. Данный метод является оптимальным с точки зрения эффективности долгосрочных инвестиций в недвижимость.

Можно одновременно получить следующие элементы:

  • заработок от увеличения стоимости недвижимости с течением времени;
  • заработок на погашение капитального взноса, который выплачивается из полученной части арендной платы;
  • заработок на относительном обесценении долга с течением времени — что позволяет нам тратить все меньше и меньше арендной платы на обслуживание долга;
  • общий пассивный доход — без необходимости работы.

Обратите внимание, что этот способ инвестирования в недвижимость дает удивительную возможность очень легко спланировать процесс становления миллионером. Все, что нужно сделать, это купить подходящую недвижимость с помощью кредита и сдать ее в аренду. Под «соответствующими свойствами» подразумеваются те, которые будут сдаваться в аренду с прибыльностью, которая позволит стать миллионером в запланированное время.

Выгодно вложить деньги в недвижимость: увеличение стоимости имущества

В этом варианте человек покупает недвижимость, а потом делает ее дороже. Самый популярный способ увеличить стоимость недвижимости — это купить и отремонтировать квартиру. Другими способами определения стоимости имущества являются, например, покупка земли и ее разделение на более мелкие участки, застройка или организация разрешения на строительство, преобразование сельскохозяйственного участка в участок под возведение, получение решений об условиях стройки и т. д.

Одним из способов повышения стоимости недвижимости является инвестирование в развитие. Мы строим, например, несколько десятков квартир на продажу по недвижимости с ценой участка. Разница между стоимостью покупки земельного участка и затратами на осуществление инвестиций и ценой, полученной от продажи квартир, является прибылью.

Время в этом варианте не является союзником, в отличие от предыдущих способов инвестирования. Надо стремиться к тому, чтобы весь процесс проходил как можно быстрее, и делать все, чтобы продажи проходили максимально гладко. Возможное кредитование в этом варианте позволяет повысить норму прибыли на капитал вложения. Из-за отсутствия арендной платы за аренду недвижимости, кредит не увеличивает прибыльность самой инвестиции.

Конечно, в некоторых ситуациях повышение стоимости недвижимости может происходить без вмешательства в ее физические аспекты — например, путем организации юридических вопросов, связанных с собственностью, которые могут позволить одновременную аренду и, таким образом, повысить прибыльность инвестиций.

Выгодно ли вкладывать деньги в недвижимость

Как начать инвестировать в недвижимость? Это зависит от того, чего вы хотите достичь. Если вы хотите построить капитал, лучшими будут инвестиции, основанные на увеличении стоимости недвижимости. Вы можете значительно увеличивать годовую норму прибыли.

Если вы хотите инвестировать в краткосрочные предприятия и вам не хватает капитала, вы можете присоединиться к дружественному инвестору, работая с ним над конкретным проектом. Точно так же следует поступить, когда вам не хватает времени или знаний, чтобы заработать деньги на недвижимости самостоятельно.

С другой стороны, если вы хотите получить пассивный доход, который сразу же начнет пополнять ваш счет, то покупка недвижимости, которую вы можете быстро сдать в аренду, является наилучшим вариантом.

Если вам нужен пассивный доход в определенной сумме, но вы просто рассчитываете построить что-то вроде альтернативной пенсии и иметь перспективу получения дохода на несколько лет, наилучшие результаты будут получены при покупке недвижимого объекта для сдачи в аренду.

Также есть вариант вложить деньги в недвижимость на стадии строительства, но здесь есть риски наткнуться на недобросовестного застройщика. Так что выбирайте проверенного и перепродавайте квартиру на этапе сдачи дома в эксплуатацию. Как вложить в недвижимость небольшую сумму – выбирайте дешевое жилье, используйте аренду или субаренду.

Участие в различных инвестиционных проектах, позволяющих пассивно зарабатывать на недвижимости, становится все более ценным для многих людей с избытком денежных средств в Москве или России. Поэтому не стоит задаваться вопросом — стоит вкладывать деньги в недвижимость – надо действовать.


Стоит ли вкладывать деньги в недвижимость во время кризиса. Будущее рынка недвижимости

 

Недвижимость в кризис. Стоит ли вкладываться в жилье в условиях экономической нестабильности. Что происходит на рынке недвижимости. Как получить выгоду от инвестиций

Содержание статьи

  1. Кризис – во что вложить свои сбережения
  2. Рынок недвижимости во время кризиса
  3. Оптимальное использование денежных средств
  4. Какую недвижимость выбрать

Кризис — во что вложить свои сбережения

Неустойчивость существующей сейчас экономической модели и прогнозы о том, что в ближайшее время ожидается значительный спад экономики, который приведет к серьезным последствиям заставляет задуматься над тем как сохранить свои деньги.

Уже не так важен вопрос как преумножить свои сбережения, но хотя бы как их сберечь или оптимизировать их потери. Если раньше основной выбор был из того, что бы вложить рубли в валюту, бизнес или в недвижимость, то в настоящее время этот вопрос значительно упростился.

Поскольку кризис начал принимать мировой масштаб и в условия неопределенности попали и бизнес и валюта, в которую можно вкладываться, то остается только рынок недвижимости.

Рынок недвижимости во время кризиса

Вложение денег в недвижимость до сих пор остается самым надежным способом сохранить их во время кризиса. Риски при этом самые минимальные. А по мнению многих экспертов покупка недвижимости в кризис может стать самым лучшим вложением, которое поможет не только сохранить деньги, но и преумножить свой доход.

Оптимальное использование денежных средств

Какие средства используются

В этом вопросе стоит отталкиваться от того какие средства вы планируете задействовать для покупки жилья. Как правило, есть два основных варианта:

  1. Свободные деньги (вся сумма целиком, наличные или средства на счете)
  2. Ипотечный кредит (полностью за счет ипотеки или с добавлением накоплений)

 

В зависимости от имеющихся в наличии средств рассматриваются два основных варианта их использования (наиболее оптимальные в данной ситуации)

Свободные деньги

Общая ситуация на рынке недвижимости такова, что для «свободных денег» предпочтительнее всего выбрать жилье для покупки на вторичном рынке. Ажиотаж и спрос на «вторичке» вызванный падением курса рубля постепенно заканчивается. Цены на недвижимость вторичного рынка начинают постепенно снижаться невзирая на кризис.

 

Продавцы понимают, что большая часть потенциальных покупателей уходит со вторичного ранка недвижимости в сторону новостроек (благодаря программе льготного кредитования). А так же часть потенциальных покупателей просто отложила покупку недвижимости в условиях экономической неопределенности.

Поэтому уже сейчас покупатели начинают диктовать условия и именно покупатель теперь становится главным действующем лицом в сделке (хотя несколько недель назад все было совсем наоборот).

Из-за этого с продавцами стало проще торговаться, они стали более уступчивыми и охотно идут на снижение цены. Причем цену, при грамотном подходе, можно снизить очень основательно.

Ипотечные средства

Условия льготной ипотеки под 6,5% для покупки квартиры в новостройке достаточно выгодны для того что бы рассмотреть это предложение предельно внимательно. (ссылка на прошлую статью) К тому же сейчас некоторые банки предлагают процент кредитования даже меньше заявленные первоначально 6.5%.

Конечно не стоит предпринимать опрометчивых шагов и следует трезво оценить свои силы.

  • Какую сумму вы планируете получить у банка
  • На сколько вы уверены в том, что сможете оплачивать ипотеку в ближайшем будущем
  • Стабильность вашего экономического положение (работа или бизнес)

 

Если вы уверены в своих силах, то тогда это хороший вариант вложения средств. Тогда все решает быстрота реакции и действия, т.к. застройщики уже начали понемногу поднимать цены на свои предложения. Да и к тому же у льготной ипотеки есть временные ограничения (до 1 ноября 2020 г.)

Какую недвижимость выбрать

В начале нужно определиться для каких целей будет покупаться недвижимость:

  • Личное проживание
  • Сдача в аренду
  • Перепродажа в дальнейшем

Для каждого из этих вариантов подбираются соответствующие характеристики в выборе недвижимости (это темы отдельных статей, частично мы их уже рассматривали в наших предыдущих публикациях).

И в то же время одна характеристика должна оставаться неизменной это ликвидность жилья в дальнейшем. Самыми ликвидными считаются 1-2 комнатные квартиры. И если вы планируете вложить деньги в недвижимость с целью ее дальнейшей перепродажи (или даже сдачи в аренду, а потом уже перепродажи), то тогда оптимальный вариант (к примеру) это приобрести две однокомнатные квартиры вместо одной трехкомнатной.

В этом случае значительно легче и найти тех кто ее снимет и тех, кто купит квартиру в дальнейшем. Конечно здесь так же имеют значение многие дополнительные факторы в правильном подборе для покупки оптимального варианта квартиры (место, тип дома, этажность и пр. и т.д.)

 

Все эти нюансы может знать только человек, который занимается продажей и покупкой недвижимости профессионально и достаточно длительное время.

Позвоните нам и мы с удовольствием подскажем вам:

  • Какую подобрать недвижимость для покупки или как подготовить квартиру к успешной продаже.
  • Порекомендуем банки, в которых вы сможете получить ипотечный кредит под самые низкие проценты.
  • Найдем для вас проверенного застройщика, который гарантированно доведет строительство до конца и в нужный срок

Почему сейчас выгодно вкладывать деньги в недвижимость Сочи, а не в хранить в банке?

Многих из наших читателей, имеющих в наличие определенные накопления свободных денежных средств, волнует вполне естественный вопрос — как в период нестабильной экономической ситуации в России, да и в мире, в целом, не только сохранить свои финансы, но еще и преумножить? И, зачастую, у многих возникает дилемма: вложить деньги в банк под проценты, либо инвестировать в недвижимость? Что из этих способов наименее рисковано и наиболее выгодно?

Тут все сводится к количеству этих самых денежных средств. Если имеющихся финансов не хватит на приобретение какого-либо объекта недвижимости, либо доли, то конечно целесообразнее открыть на их основе вклад в банке. Если средств все же достаточно, имеет смысл вложить их в недвижимость. Рассмотрим несколько вариантов, как заработать на недвижимотсти, в том числе, в городе Сочи.

Перепродажа. Тут все очень просто — купил дешевле, продал дороже. Наиболее выгодным вариантом является приобретение квартиры в строящемся доме, где цена за квадратный метр самая низкая, затем, дождавшись сдачи дома, вложить определенную сумму в ремонт и продать объект на порядок дороже, уже как вторичную недвижимость с ремонтом. Рекомендуем нашим читателям обратить внимание на сеть новостроек «ОНИКС». В сети насчитывается 12 сданных домов и 5 объектов строительства, находящихся в разных степенях готовности. Репутация застройщика настолько безупречна, что покупатели не боятся вкладываться даже в новостройки, находящиеся на стадии проектной документации и свайных работ, выгода от такой покупки после сдачи домов колоссальная, в разы превышающая первоначальные затраты. В нашем Путеводителе Вы можете найти информацию обо всех сданных и строящихся домах сети «ОНИКС». Также, как вариант, специалисты нашей компании могут подобрать квартиры от собственника, требующие некоторых ремонтных работ. После небольших вложений в косметический ремонт, квартру можно перепродать с максимальной выгодой. Если рассматривать приобретение частного дома или земли, тут тоже можно хорошо выиграть на перепродаже. И даже если купить какой-либо объект недвижимости и не менять его состояние, цена на него с течением времени все равно возрастет и обязательно появится свой щедрый покупатель. Эта особенность города Сочи — стабильный рост цен на недвижимость, делает самый главный российский курорт наиболее привлекательным для капиталовложений.

Стать рантье. Для этого необходимо преобрести подходящий вариант недвижимости в районе с хорошей инфраструктурой и характеристиками, востребованными на рынке аренды, привести его в надлежащее для сдачи в аренду состояние, а затем предлагать в пользование. Выгоднее всего приобретать нежилые помещения коммерческого назначения, арендная ставка на которые заведомо выше. Такие помещения востребованы среди коммерсантов, не имеющих своих собственных площадей, но ведущих предпринимательскую деятельность. Если говорить о местоположении, то это обязательно должны быть районы с очень развитой инфраструктурой, например спальные микрорайоны для магазинов, либо помещения в торговых и развлекательных центрах для офисов и бутиков. Обязательно при этом обращать внимание на удобство подъездных путей и транспортных развязок. И желательно, чтобы это были первые этажи на первой линии дорог и магистралей с парковочной зоной. Из объектов жилой недвижимости наиболее востребованными являются небольшие студии и однокомнатные квартиры для студентов, одиноких людей и молодых семей, находящиеся в спальных микрорайонах. Если брать элитный сегмент, то здесь будут востребованы видовые апартаменты, находящиеся в центральном районе и, желательно, с пешей доступностью пляжных зон. Несмотря на всю заманчивость получения стабильного ежемесячного дохода в качестве рантье, тут есть много нюансов и рисков, изучить которые возможно только вникнув с специфику профессии риэлтора, тонкости законодательства и юридического сопровождения.

Подведем резюме. Что же все-таки выбрать, банковский депозит или недвижимость? Решать, несомненно, Вам. Вклады в банке, по большому счету, лишь позволяют сохранить вложенную часть средств, так как начисляемые проценты в настоящее время лишь покрывают инфляцию. А обилие финансово-кредитных организаций с подорванной репутацией как минимум настораживают и вызывают недоверие граджан. В отличие от нестабильной банковской сферы, рынок недвижимости, тем более в городе-курорте Сочи, всегда стабилен, цены не только не снижаются, но и стабильно растут, гарантируя счастливым обладателям объектов недвижимости надежную защиту и преумножение своих инвестиций на протяжении многих лет. На сегодняшний день Сочи является современным и очень престижным всесезонным курортом и, пожалуй, самым комфортным для жизни городом России. Несомненно, огромное влияние на развитие города оказала влияние Олимпиада 2014 года, которая явилась отправной точкой города-курорта Сочи нового образца. Улучшилась городская инфраструктура, были построены современные транспортные развязки, практически полностью решившие проблему заторов на магистралях и обеспечивших бесприпятственное сообщение между всеми районами города. Олимпиада послужила развитию индустрии развлечений и спортивной жизни города: построены многочисленные развлекательные и спортивные центры. Ежегодно в городе проходят спортивные и культурно-массовые мероприятия международного уровня: этапы «Формулы-1», чемпионаты мира по различным видам спорта, концертные туры мировых знаменитостей, песенные и танцевальные конкурсы. Сочи облюбовали для концертной деятельности отечественные звезды шоу-бизнеса, многие из которых, к слову сказать, инвестировали свои гонорары в объекты недвижимости Олимпийской столицы. Возможно, это стоит это сделать и Вам? Обратим Ваше внимание, что высококвалифицированные специалисты нашей компании всегда готовы прийти Вам на помощь в таком непростом деле как выбор недвижимости в Сочи и защитить от возможных ошибок в этом вопросе. А всех желающих овладеть такой интересной и высокодоходной профессией, как риэлтор, мы приглашаем на стажировку к нам в коллектив, в надежные руки профессиональных бизнес-тренеров и личных коучей. И, каков бы ни был Ваш выбор, желаем Вам, чтобы он был правильным и принес Вам финансовое благополучие!


Как правильно вложить деньги в недвижимость? Отвечает специалист по инвестициям | Москва

Как правильно вложить деньги в недвижимость? Отвечает специалист по инвестициям

МОСКВА, 13 ноября, ФедералПресс. Финансовый эксперт назвал тип недвижимости, которая сейчас приносит доход.

По словам управляющего активами «БКС Мир инвестиций» Андрея Русецкого, в настоящее время рынок недвижимости переживает второе рождение. Это происходит на фоне снижения ставок и запуска льготной ипотеки. Однако цены растут не на все, а лишь на предлагаемые застройщиками квартиры на первичном рынке, на вторичном же пока царит застой.

Ожидается, что Центральный Банк снизит до конца года ставку еще на 0,25% и льготная ипотека продлится в течение 2021 года, поэтому, вероятно, ажиотаж на первичном рынке продолжится. При этом ставки на ипотеку для вторичного рынка будут постепенно подтягиваться к ставкам по льготной ипотеке.

В разговоре с агентством «Прайм» Русецкий отметил, что наилучшим вариантом для вложения денежных средств в недвижимость в настоящее время является покупка акций публичных застройщиков. По его словам, это более выгодно, чем покупка самого объекта – только дивидендная доходность может достигать 10% годовых.

Ранее «ФедералПресс» сообщил, что Центробанку предложили подогнать под единый стандарт тарифы по ипотечным страховкам.

Фото: ФедералПресс /Евгений Поторочин

Еще по теме:

Еще по теме:

Еще по теме:

Инвестиции в недвижимость: с чего начать?

Цели инвестиций в недвижимость

Каждому инвестору предстоит ответить на вопрос: какую основную цель он преследует, собираясь вложить деньги в недвижимость? От этого зависит стратегия инвестирования, выбор объекта, время, на которое вкладываются финансы, а также риски, доходность и окупаемость проекта.

 Исследования показывают: конкретные цели ставят не более 20% потенциальных инвесторов. Это объясняет, почему капиталовложения часто не оправдывают ожиданий. Убедитесь, что:

 ·    Вы понимаете — какие ресурсы понадобятся.

·     У вас достаточно финансовых возможностей на осуществление задуманного.

·     У вас достаточно времени для достижения цели.

·      Вы понимаете — какие препятствия могут возникнуть, и знаете, как с ними справиться.

 Выбрав в качестве актива недвижимость, можно:

 ·     сохранить деньги от инфляции;

·   экономить на арендных платежах. Вместо того чтобы снимать комнату, можно оформить ипотеку и стать собственником. Эта идея подойдет тем, кто не знает, как начать инвестировать в недвижимость с нуля, не имея стартового капитала;

·        обеспечить пассивный доход от сдачи недвижимости в аренду;

·         получить прибыль за счет перепродажи объекта.

 Вложить деньги в зарубежную недвижимость можно для того, чтобы получить взамен экономическое гражданство. Такую возможность предлагают Кипр, Мальта, государства Карибского бассейна. В этом случае речь идет о вложениях, измеряющихся в сотнях тысячах долларов. Подобные инвестиции требуют грамотного юридического сопровождения: инвестору приходится сотрудничать со специализированными компаниями. 

 Готов сделать инвестиции в недвижимость — с чего начать?

Начинающему инвестору предстоит разобраться:

·       1.  Какие есть виды инвестиций?

·       2.  На какую прибыль и в какие сроки можно рассчитывать?

·       3.  Какие бывают объекты и как их выбирать?

·       4.   Какие есть законные схемы финансирования (собственные средства, кредит, путем покупки целевых облигаций, внесения депозита при покупке жилья в новостройках т. Д.)?

·        5.  Какие риски важно учесть перед капиталовложением? 

 

Виды инвестиций в недвижимость

Перед тем как начать инвестировать в недвижимость, сравните доступные варианты капиталовложений:

 1. Вложение капитала в жилые или коммерческие сооружения. Жилая недвижимость обычно требует меньших затрат, поэтому ее выбирает большинство начинающих инвесторов. Более сложный и зачастую более дорогостоящий вариант — вложения в нежилые объекты, такие как офисы, торговые, складские, гостиничные комплексы и другие локации.

2.  Виды инвестиций в недвижимость различают в зависимости от того, на каком этапе готовности находится объект в момент сделки. Это может быть покупка полностью готового помещения, или капиталовложения в строительство. Сделав такой выбор, можно рассчитывать на высокие доходы, однако и риски при финансировании незаконченных проектов выше.

 Самый простой вариант — покупка готовой жилой недвижимости. Имея дело с объектом, который строится (особенно на начальных этапах стройки, например на этапе рытья котлована), нужно быть готовым к таким рискам: 

· замораживание строительства;

· проблемы с запуском сооружения в эксплуатацию;

· проблемы с подключением постройки к муниципальным системам коммуникаций.

 Покупка коммерческой недвижимости сопряжена с большими суммами инвестиций и дополнительными расходами, связанными с содержанием объектов. Вложив деньги в торговые площади, вы, скорее всего, вынуждены будете постоянно заниматься собственностью, чтобы контролировать арендаторов и состояние помещения.

 Сроки инвестирования

Используя недвижимость как инструмент инвестиций, настройтесь на долгосрочную перспективу. Вернуть вложения в среднем можно через 7–12 лет после покупки.

 · Представим, что вы купили готовую квартиру стоимостью $30 тыс. для сдачи в аренду. Съемщик каждый месяц платит $200. Вернуть вложенную сумму удастся через 12,5 лет. Поскольку размер арендной платы постоянно меняется, реальный срок окупаемости может быть другим. Нужно учитывать и сопутствующие расходы — на налоговые платежи, ремонтные работы.

·   Второй вариант: вы покупаете квартиру в новостройке за $120 тыс., дополнительно вкладываете в ремонт $30 тыс. и сдаете ее арендаторам за $1300. Расчетный срок окупаемости — менее 10 лет, после чего объект начнет приносить прибыль.

 Примерно так же обстоят дела с коммерческой недвижимостью. По большинству сделок на рынке недвижимости сроки окупаемости в среднем составляют 7–10 лет, однако это — не статичная величина, поскольку на нее влияет множество факторов. Стоимость аренды может значительно увеличиться или снизиться, и тогда цифра будет совсем другой.

 · Быстрее вернуть вложения и получить прибыль можно в тех случаях, когда объект приобретается с целью перепродажи (спекулятивная инвестиция). Например, инвесторы, имеющие на руках свободные деньги, покупают недвижимость на стадии строительства и в дальнейшем перепродают ее уже в готовом состоянии — с ремонтом и т. д. В таком случае срок окупаемости уменьшается до 1–5 лет, а прирост капитала может достигать 10–50%. Доходность зависит от типа недвижимости, ситуации на рынке, макроэкономических, региональных и других факторов.

 Тем, хочет научиться объективно оценивать перспективы вложений в недвижимость, поможет формула Роберта Шиллера. Нобелевский лауреат по экономике предлагает достаточно простой способ оценки: перед покупкой рассчитайте средний показатель соотношения цены жилья или другого объекта к сумме годовой аренды. Для этого изучите ценовые предложения на рынке и разделите запрошенную стоимость недвижимости на предполагаемую сумму дохода за год. Примерный расчет:

 ·  Жилье стоит $25 тыс. Предполагаемый доход от аренды — $150 в месяц, или $1800 за 12 месяцев. В данном случае соотношение стоимости к доходу = 13,9 (25 000 : 1800). По формуле Шиллера, все, что входит в диапазон 10–15, считается адекватной оценкой недвижимости. Если соотношение менее 10, можно предположить, что недвижимость недооценена, — такой вариант наиболее перспективен для инвестиций. Если же расчетный показатель > 15, объект, напротив, переоценен и покупать его, скорее всего, не выгодно.

 

Это довольно грубый расчет, который не учитывает инфляцию, спрос и конкуренцию на рынке. Однако формула вполне пригодна для базисной оценки.  

 

Когда лучше вкладывать деньги

Однозначного ответа, когда лучше всего покупать недвижимость, нет.

 С одной стороны, в период предновогодних праздников и летних отпусков отмечается некоторое снижение активности на рынке. Поэтому есть шанс приобрести интересный объект по выгодной цене. С другой стороны, множество других факторов, такие как экономическая и политическая обстановка, а также региональные особенности оказывают существенное влияние на спрос и предложение.

 По статистике риэлторов, максимально высокие цены недвижимости обычно фиксируются в апреле-октябре. Но и в это время можно приобрести объект по привлекательной стоимости, поскольку собственники иногда реализуют активы в срочном порядке. Старайтесь регулярно мониторить ситуацию и учитывайте особенности разных типов недвижимости. Например, в новостройках в декабре часто предлагают праздничные скидки 10 — 15%.

 

Стратегии инвестирования в недвижимость

Существует большое количество вариантов инвестирования для разных типов недвижимости. Например, те, кто заинтересовался объектами на вторичном рынке, могут:

1)   купить жилье в хорошем состоянии и сразу сдавать его в аренду;

2)  купить квартиру, требующую ремонта. После приведения жилья в порядок можно: а) сдавать квадратные метры в аренду по более высокой цене, б) перепродать объект и сразу получить доход. Прибыль во втором случае может достигать 10–50%, однако инвестор должен уметь давать грамотную оценку недвижимости и иметь определенные навыки в сфере ремонта и строительства. Не исключены ситуации, когда затраты на ремонт в общем итоге не окупятся;

3) купить большую квартиру и сделать из нее две квартиры-студии для последующей сдачи в аренду. Можно, наоборот, купить две квартиры и сделать из них одну большую, более комфортабельную — для сдачи внаем или перепродажи.

 Второй и третий варианты позволяют получить больший доход, однако ремонтные работы займут некоторое время, плюс придется дополнительно инвестировать деньги. Это затраты на сам ремонт и расходы, связанные с оформлением перепланировки. Предложенные стратегии актуальны и для коммерческих объектов, и для новостроек. Один из способов увеличения ценности коммерческих объектов — перевод их в жилой фонд и обустройство помещений в стиле лофт.

  Те, кто выбирает недвижимость на первичном рынке, могут сделать вклад на любом этапе строительства. Чем раньше вложены деньги (чем меньше построено на момент вложения инвестиций), тем на большую прибыль можно рассчитывать. Как и в случае с вторичной недвижимостью, инвестор, купивший квадратные метры в строящемся объекте, может в дальнейшем использовать эту недвижимость для сдачи в аренду и перепродажи. Причем перепродать квартиру можно также на любом этапе стройки. Один из вариантов — покупка квартиры на начальном этапе строительства за кредитные средства и дальнейшая ее перепродажа после введения здания в эксплуатацию. Такая сделка при благоприятных условиях на рынке может принести хорошую доходность — от 35% и выше.

 Плюсы и минусы инвестиций в недвижимость

Все типы вкладов имеют свои преимущества, недостатки и особенности. Недвижимость хороша тем, что может обеспечить на протяжении длительного времени (как минимум десятилетий) стабильный доход в виде арендной платы. При этом стоимость самого актива в средне- и долгосрочной перспективах увеличивается. Собственник может улучшать состояние объекта и повышать его ликвидность. По сравнению с недвижимостью, ценные бумаги — более рискованный вариант вложений: риск снижения стоимости до нуля в случае с недвижимостью минимален. В пользу инвестиций в недвижимость говорит большой выбор объектов и стратегий: выбирайте актив в любом ценовом сегменте, для различных целей — для проживания или ведения бизнеса.

 Один из недостатков — длительный срок окупаемости. Для сравнения: финансовые вложения в бизнес зачастую приносят прибыль уже в течение первых 1–3 лет, а при покупке недвижимости придется ждать 7–10 лет. Еще один минус — высокий порог входа: сотни тысяч гривен (десятки тысяч у. е.). Учитывайте, что недвижимость — актив с низкой ликвидностью: в случае срочной продажи владелец может потерять значительную сумму. Наконец, нельзя забывать о том, что недвижимость требует внимания и постоянных расходов на содержание. Чтобы капиталовложения оправдали ожидания, четко ставьте цель и грамотно подходите к выбору объекта с учетом своих возможностей и поставленных задач. 

 

Вложить деньги в недвижимость: хорошо или плохо

Многие люди, имеющие определенную сумму свободных денежных средств, часто сталкиваются с вопросом об их выгодном вложении. Одним из простых способов является приобретение недвижимости. Такое вкладывание средств, как правило, не требует особых знаний и умений. Но в свете экономического кризиса многие эксперты ставят выгодность таких инвестиций под сомнение. Выгодно ли в сегодняшних реалиях вкладывать деньги в недвижимость? В том насколько это хорошо или плохо – будем разбираться в сегодняшней статье.

Преимущества инвестирования денег в недвижимость

Недвижимость по праву считается одним из наименее рисковых вариантов вложения капитала. Даже если она теряет в цене в период экономического спада, то в последующую фазу подъёма эти потери будут компенсированы. Таким образом, в долгосрочной перспективе недвижимость обычно дорожает, а риск большого обесценивания относительно небольшой.

Если говорить о привлечении ипотеки, то выгодной такая операция будет только при получении кредита в российских рублях. Лучше его брать, когда есть возможность оплатить хотя бы 50% стоимости собственными средствами. Тогда можно рассчитывать на то, что доход от недвижимости и инфляция перекроют затраты на обслуживание долга.

Недостатки вложения денег в недвижимость

Недвижимость обладает низкой ликвидностью. В случае острой необходимости быстро вывести капитал можно только при условии значительного снижения цены по отношению к среднерыночной. Речь обычно идет не менее чем о 10% разницы.

Еще одним недостатком инвестирования в недвижимость является высокий порог вхождения, то есть необходимо иметь немаленькую сумму денег. Этот вариант не подойдет для тех, кто хочет вложить небольшой капитал с возможностью делать довложения.

Обслуживание объектов требует затрат. Если в какой-то период квартира не сдается в аренду, то собственник несет чистые затраты, связанные с оплатой коммунальных платежей.

Существует риск полной потери объекта вследствие его разрушения, например, пожара. Здесь можно максимально обезопасить себя, заключив договор страхования с компанией, имеющей хорошую репутацию на рынке.

Прежде чем заключить сделку, стоит приложить максимум усилий для проверки юридической чистоты квартиры. Если договор купли-продажи по каким-либо причинам признают недействительным в судебном порядке, то получить деньги обратно может быть очень сложно.

Инвестирование в недвижимость: что сейчас выгодно?

Самый простой вариант получения дохода – это покупка квартиры с последующей ее сдачей в аренду. Можно приобрести небольшую квартиру в перспективном городе, в районе с хорошей инфраструктурой и транспортной развязкой. Такое жилье всегда пользуется спросом: соотношение дохода к затратам по таким объектам может быть очень хорошим. Риск заключается только в возможной порче имущества.

Существенный доход может принести покупка квартиры на этапе строительства с последующей ее продажей после сдачи в эксплуатацию. Доход будет зависеть от того, на каком этапе строительства вложить деньги: чем раньше, тем дешевле обойдется покупка. Такое инвестирование требует меньше временных затрат, чем аренда: купил квартиру и через несколько лет продал ее. Но оно несет в себе риск, что жилье так и не будет достроено. В итоге инвестор не то, что не получит прибыль, но и понесет существенные убытки.

Новострой можно также выгодно сдать в аренду, стоимость такой квартиры всегда будет выше среднерыночной. Но в то же время нужно понимать, что в большинстве случаев собственник получит квартиру с «голыми» стенами, и потребуется немало вложений, чтобы привести ее к хорошему жилому состоянию.

Хороший доход может принести коммерческая недвижимость, но к выбору объекта нужно подойти очень взвешенно. Объект должен находиться в таком месте и иметь такие технические характеристики, чтобы он был интересен как можно большему количеству арендаторов. Кроме этого такое вложение требует временных затрат, связанных с обслуживанием объекта. Можно эти функции передать управляющей компании, но тогда доходность объекта снизится.

Отдельного внимания заслуживает вопрос инвестирования в зарубежную недвижимость. Такая покупка требует наибольшей подготовки. Если нет хорошего понимания рынка недвижимости в отдельных странах, а также хорошей юридической подкованности, то лучше обратиться к профессионалам, которые специализируются на этом. Когда основной целью покупки является сдача в аренду, то, прежде всего, стоит обратить внимание на города, которые находятся на морских или океанических побережьях. Перспективной также всегда считались города с высокой деловой активностью.

Таким образом, инвестирование в недвижимость является хорошим вариантом для тех, кто имеет немаленький капитал, готов к долгосрочному вложению и тому, что вывести средства быстро без существенных потерь не получится. Кроме того, такое капиталовложение требует хотя бы минимальных знаний о состоянии рынка, если говорить о сдаче в аренду жилья. Когда речь идет о коммерческой недвижимости или жилье за рубежом, то операция потребует тщательного изучения и привлечения специалистов. Это позволит свести риски к минимуму и получить максимально возможный доход в современных экономических условиях.

Как вложить деньги в недвижимость и заработать

22 января 2018

Цены на рынке недвижимости продолжают расти. Времена, когда стоимость жилья оставалась сравнительно небольшой, давно прошли. Сегодня процесс ценообразования стабилизировался, следовательно, настало время выгодных денежных вложений в недвижимость. Некоторые люди сомневаются, нужно ли вкладывать деньги в недвижимость и выгодное ли это предприятие.

Прогнозы на долгосрочную перспективу роста цен на недвижимость давать рискованно. Нужно, в первую очередь, определиться, зачем осуществлять финансовые инвестиции в квартиру. Наиболее выгодный вариант – вложение денег в недвижимость на долгое время. От такого жилья можно получать доход, сдавая его в аренду. Лучшим арендатором в таком случае выступит компания либо организация.

На стоимость аренды недвижимости оказывает влияние множество моментов. Важное значение имеют её размеры, техническое состояние, местоположение и иные факторы. Естественно, что от рисков в данном случае никто не застрахован. В квартире может случиться потоп или пожар. Это нанесет вред квартире. На такое жилье лучше оформить страховой полис.

Что нужно учесть, вкладывая деньги в недвижимость

Есть несколько критериев, которые необходимо учитывать:

• следует знать, что наиболее выгодным капиталовложением является покупка жилья в новостройке. В домах старого типа жилье с каждым годом дешевеет. Поэтому, купив квартиру в старом жилом фонде по одной стоимости, никто не гарантирует, что в случае желания продать ее через несколько лет, цена её не упадет. Следовательно, вы не получите выгоды с такого вложения средств. Среди объектов строительной компании ССК есть множество интересных предложений, которые стоит рассмотреть в качестве вариантов для инвестирования;

• цена квартиры напрямую зависит от ее местоположения. Самый лучший вариант – приобрести квартиру в районе с развитой инфраструктурой. Обычно это центр города и его окрестности;

• ещё один критерий – количество комнат в покупаемом жилье. Легче всего сдавать и продавать «однушки» и «двушки»;

• этажность дома и то, на каком этаже расположена квартира. Труднее всего продаются и сдаются квартиры на последних этажах высоток.

Когда решаете вкладывать финансы в недвижимость, важно учитывать собственные предпочтения. По мнению специалистов, выбирать жилье нужно так, будто оно необходимо лично для вашего пользования. Только в этом случае можно здраво оценить все плюсы и минусы приобретаемого жилья и, благодаря этому, получить возможность извлечь выгоду от инвестиций.

В какую еще недвижимость вкладывать деньги

Превосходным способом инвестирования в имущество является покупка гаража с целью его дальнейшей сдачи в аренду. Машин с каждым годом становится все больше, и парковочных мест для всех не хватает. В последнее время стали появляться фирмы, специализирующиеся на массовой скупке гаражей. Интересным вариантом приобретение гаража является еще и потому, что с хозяином можно поторговаться. Ведь далеко не каждый знает настоящие цены на эту недвижимость.

Вкладывать средства можно и в участки земли. Цены периодически растут, а пробелов в законе множество. Цены государством в данном сегменте почти не контролируются. В связи с этим можно купить участок подешевле, а продать через некоторое время дорого. Лучше реализовать его через пару лет. В это время участок можно облагородить и привести в более дорогостоящий вид. Это принесет выгоду в разы больше, чем банковские вклады.

Любое инвестирование в недвижимость предполагает определенные знания, умения и сноровку. Сиюминутный доход ждать не стоит. Нужно также учитывать свои денежные возможности.

5 at 5: Your Daily Digest for Real Estate Investing, 3/3/21

Пространство для путешествий для орбитального отеля, Чарльз Кох покупает проблемную недвижимость на Земле, Вилли Уокер говорит о SPAC, подана апелляция о запрете CDC, и Майклс уходит частный.

В сегодняшних новостях

Лофты в космосе: первые в мире планы отелей на орбите в 2027 году Запуск

DailyMail.com сообщает из Лондона, что первый в мире космический отель начнет строительство на низкой околоземной орбите в 2025 году и будет включают рестораны, кинотеатры и залы вместимостью до 400 человек.

Вывод на «Миллион гектаров» : Хотя основа для этого сверхамбициозного проекта еще не завершена, его разработчики говорят, что он может быть запущен уже в 2027 году. О каких-либо проблемах с зонированием для этого проекта нет ни слова, но соседи, вероятно, выиграли ». это не проблема.

Чарльз Кох делает большие ставки на проблемную недвижимость

The Wall Street Journal сообщает, что [требуется подписка] Koch Industries становится крупным инвестором в недвижимость во время пандемии, используя свои надежные денежные резервы для покупки недвижимости по выгодной цене снижение цен и ставка на долгосрочное восстановление.

Вывод «Миллионакров»: В то время как Кох продвигается к проектам, слишком большим и сложным для большинства инвесторов, это напоминание о том, что нужно ударить, пока железо горячо, независимо от размера потенциальной сделки.

Вилли Уокер о SPAC Fever в коммерческой недвижимости

Говоря о горячем утюге, председатель и главный исполнительный директор Walker & Dunlop (NYSE: WD) делится своим мнением с Commercial Property Executive о тенденциях, которые, по его словам, являются открывая новую дверь для покупателей и продавцов.

Вывод «Миллионакров»: Каждую неделю кажется, что новая компания по приобретению акций специального назначения (SPAC) объявляет IPO. Хотя они не все в CRE, конечно, много, и опытный взгляд Уокера стоит рассмотреть, поскольку он проливает свет на то, что он видит в происходящем.

Сегодня на миллионакров

Министерство юстиции обжаловало запрет на мораторий на выселение CDC

Министерство юстиции США обжаловало постановление федерального судьи Техаса, которое блокирует мораторий на выселение, введенный в прошлом году Соединенным Королевством.S. Центры по контролю и профилактике заболеваний (CDC).

Вывод «Миллионакров» : Запрет CDC и аналогичные меры защиты штата и государства помогают отчаявшимся арендаторам и домовладельцам, но также наносят ущерб арендодателям, многие из которых сами являются мелкими операторами. Давление и надежды на пандемию и экономическое облегчение в результате внедрения вакцины могут только расти.

Apollo подбирает Майклс: искусно-хитрая стратегия для инвесторов

Компания Michaels Companies (NASDAQ: MIK) продается и становится частной компанией Apollo Global Management (NYSE: APO) после резкий рост деловой активности в крупнейшей в стране сети декоративно-прикладного искусства, поскольку люди были заняты во время пандемии.

Вывод на «Миллионакров»: Эта новость о том, что Майклз переходит в частную собственность, идет по пятам за JOANN, конкурентом, который также преуспел в эти дни социального дистанцирования и стал публичным. Различные стратегии, на которые надеются инвесторы в коммерческую недвижимость, приведут к одному и тому же: постоянному реальному успеху в климате, где это далеко не гарантировано.

Инвестиции в недвижимость: куда вкладывают деньги мультимиллионеры

Несмотря на все разговоры о том, что акции могут быть переоценены, почти две трети членов элитного клуба мультимиллионеров ожидают, что к концу 2021 года фондовый рынок станет еще выше.

Портфели членов Tiger 21 — сети богатых предпринимателей, инвесторов и руководителей со средним объемом активов в 100 миллионов долларов США — в среднем составляют 22% акций компании. Группа раскрывает информацию о распределении активов в портфелях своих 850 участников каждый квартал.

Клуб собирается в группах по 15 человек в городах по всему миру, чтобы обсудить инвестиционные возможности и пройти «защиту портфеля» — сессии, на которых другие члены обсуждают, как вкладывается член.Опрос участников показал, что 65% думают, что рынок закончит год с повышением.

Наиболее широко распространенные акции пользуются популярностью среди розничных инвесторов: акции Apple Inc., крупные технологические компании, а также Nvidia Corp. и Tesla Inc. также являются фаворитами участников, сказал Майкл Зонненфельдт, основатель и председатель группы.

Обзор портфеля

: как инвестируют члены Tiger 21

Источник: Tiger 21; Пирог не включает 1% товаров и 1% прочего

Недвижимость остается крупнейшей частью портфелей — 27%. Члены Tiger пытаются выяснить, «что навсегда изменилось в сфере недвижимости, что изменилось временно и что быстро вернется в норму», — сказал Зонненфельдт.

Промышленная недвижимость «горит», особенно распределительные центры, которые составляют основу сети доставки через Интернет, сказал Зонненфельдт. По его словам, также популярны инвестиции в жилье для рабочей силы, в том числе в переоборудование отелей с ограниченным сервисом. Эти единицы могут быть квартирами в саду вокруг городов, предназначенными для арендаторов, зарабатывающих около 50 000 долларов в год на стабильной работе.

«Когда предприятия переезжают в новые районы, очень важно, чтобы у них было достаточно жилья для рабочих, которых они собираются нанять», — сказал Зонненфельдт.

Недвижимость Нью-Йорка, вероятно, столкнется с более серьезными проблемами, чем финансовый кризис 1970-х годов, — сказал Зонненфельдт, имеющий долгую историю инвестирования в недвижимость. «Если у вас есть прогноз на 20–30 лет, вы можете взглянуть на него с одной стороны, но если вы покупаете сегодня и ожидаете, что он вырастет в цене через пять лет, это совсем другой расчет, чем пять лет назад», — сказал он. сказал.

А как участники относятся к двум наиболее обсуждаемым инвестициям, криптовалютам и SPAC? «Горячо, жарко, жарко», — сказал Зонненфельдт, отметив, что он только что разговаривал по телефону с участником, который собирался разместить крипто-фонд с тезисом, что мы только на первом или втором иннинге криптовалюты, и в частности, блокчейн.

Члены не чувствуют себя горячими, так это хедж-фонды, которые неуклонно сокращались с 7% до 9% портфелей десять лет назад до 3%, что является самым низким процентом за всю историю.«Отчасти причина в том, что хедж-фонды обычно имеют структуру с высокими комиссиями, которые могут быть скрыты в периоды высокой доходности», — сказал Зонненфельдт. «Но когда у вас есть среда с низкими процентными ставками, которая приводит к низкой доходности, комиссии становятся очевидными и весьма нежелательными».

Как и большинство инвесторов, члены Tiger не могут найти для себя много интересного на рынках с фиксированным доходом. Доля фиксированных доходов в портфелях составляет 7%, что является самым низким уровнем за десятилетие. Денежные средства выросли до беспрецедентных 19% в начале Covid, но теперь вернулись к более типичным 13%, поскольку участники, которые собрали деньги, продавая публично торгуемые акции, возвращаются в акции.

Прежде чем оказаться здесь, он находится на терминале Bloomberg.

УЗНАТЬ БОЛЬШЕ

Эта служба инвестиций в недвижимость специализируется на предоставлении элитного доступа обычным людям

Калибр демократизирует альтернативные инвестиции.

Развивайте свой бизнес, Не ваш почтовый ящик

Будьте в курсе и подпишитесь на нашу ежедневную рассылку новостей прямо сейчас!

Читать 3 мин

Раскрытие информации: наша цель — представить продукты и услуги, которые, как мы думаем, вы найдете интересными и полезными. Если вы купите их, Предприниматель может получить небольшую долю дохода от продажи от наших торговых партнеров.

Мир финансов перевернулся. В то время как Redditors доводят хедж-фонды до банкротства, в 2021 году наступает неоспоримая новая тенденция. Обычным людям надоело быть со стороны, наблюдая за едва законными манипуляциями на рынке и любезными инвестиционными сделками, которые когда-то были предназначены только для сверхбогатых. Но в то время как ветка Reddit, r / wallstreetbets, вызывает волну прямо сейчас, Caliber гораздо дольше демократизирует альтернативные пути инвестирования, такие как недвижимость.

Предприниматели, возможно даже больше, чем обычные люди, всегда ищут отличные возможности для инвестиций. Обычно у обычных инвесторов есть портфель из акций и облигаций, но эти традиционные пакеты исключают их из потенциально прибыльных альтернативных инвестиций, особенно в недвижимость. Caliber работает, чтобы предоставить людям доступ к сложным частным инвестициям в недвижимость, которые традиционно предназначались для сверхбогатых людей или учреждений.

Calibre берет пример с таких известных инвесторов, как Дэвид Свенсон, менеджер Йельского фонда пожертвований, который обнаружил, что альтернативные инвестиции в недвижимость могут привести к более высокой доходности с поправкой на риск и более стабильному портфелю.Проблемный рынок недвижимости предлагает значительные инвестиционные возможности, поэтому инвестиционная компания Caliber с полным спектром услуг предлагает инвесторам привлекательные ранние инвестиции, которые еще не вышли на рынок.

Бизнес-модель калибра

работает так. Они создают инвестиционные фонды, привлекают капитал от инвесторов, размещают полученный капитал в брокерских компаниях по недвижимости, трансформируют эти активы за счет доходов от разработки и управления строительством, управляют активами на протяжении всего жизненного цикла, затем делятся прибылью инвесторов посредством распределения, продажи или рефинансирования активов и увеличение капитала за счет реинвестиций.

Когда вы инвестируете в Caliber, вы владеете частью каждой услуги, которую они предоставляют, и по мере их роста от 1000 аккредитованных инвесторов до десятков тысяч по всей стране активы, которыми они управляют, вырастают с 400 миллионов долларов до миллиардов. Ваша собственность может позволить вам пользоваться преимуществами этого роста и масштаба, даже если вы абсолютно ничего не знаете о недвижимости.

Calibre предлагает обычным людям инструменты, позволяющие им стать инсайдерами инвестиций и извлекать выгоду из быстрорастущего рынка. Он быстро приближается к IPO — теперь у вас есть шанс инвестировать.Владение акциями Caliber позволяет вам пользоваться преимуществами всех его услуг, включая потенциальную прибыль от состоятельных инвесторов и портфеля недвижимости, а также дает вам возможность заработать еще больше на IPO.

Если вы ищете стоящие, потенциально прибыльные инвестиции, которых нет на Fidelity Investments, вот ваш шанс. Перейдите на сайт Caliber прямо сейчас, чтобы узнать, как инвестировать.

Руководство для начинающих по пассивным инвестициям в недвижимость

Генеральный директор и владелец All Storage , инвестор и девелопер коммерческой недвижимости, специализирующийся на торговле, офисных помещениях и жилье для престарелых.

getty

Даже если вы новичок в инвестировании в недвижимость, вы наверняка видели истории успеха, рекламируемые в социальных сетях. Предприниматели в сфере недвижимости с частными самолетами, ведущие гламурный образ жизни и «гарантированный доход». Новички-инвесторы превозносят достоинства «денег из почтового ящика», пассивного дохода, который приходит с минимальными усилиями.

За последнее десятилетие SEC ослабила ограничения на краудфандинговые сделки с недвижимостью, предоставив неаккредитованным инвесторам доступ к сделкам, которые ранее были доступны только аккредитованным инвесторам.Положительная сторона этого изменения заключается в том, что оно открыло новые возможности в сфере недвижимости с определенными ограничениями для среднего инвестора. Обратной стороной является то, что средний инвестор часто идет на эти сделки с розовыми очками, веря в шумиху о безусловном успехе, не понимая мелкого шрифта или реальных рисков, — до тех пор, пока компания внезапно не свернет и номер телефона не исчезнет.

Есть много способов инвестирования в недвижимость, все со своими рисками и выгодами.Некоторые предлагают большой потенциал для устойчивого наращивания богатства, но помните: те, которые кажутся слишком хорошими, чтобы быть правдой, вероятно, таковы. Если вы думаете о том, чтобы заняться пассивными инвестициями в недвижимость — включая REIT, краудфандинг и синдикаты, — вот несколько важных шагов, которые необходимо предпринять, и факторы, которые следует учитывать, прежде чем передавать чек.

Три популярных типа пассивного инвестирования в недвижимость

При активном инвестировании в недвижимость вы принимаете на себя практическую роль в покупке недвижимости, обычно сдавая ее в аренду для получения постоянного дохода или продавая для получения прибыли.Согласно определению IRS, активный инвестор тратит 750 часов в год на работу в сфере недвижимости и может компенсировать доход пассивными потерями.

Пассивное вложение в недвижимость требует гораздо меньшего участия после того, как вы исследуете и выберете сделку, но оно не дает таких же налоговых льгот. Три популярных типа пассивного инвестирования:

REITs: Покупка акций инвестиционных фондов недвижимости, компаний, владеющих доходной недвижимостью, на фондовом рынке

Crowdfunding: Использование краудфандингового веб-сайта для объединения ваших денег с другими инвесторами (у большинства из них минимальные требования, некоторые начинаются от 500 долларов США) для покупки недвижимости или финансирования девелоперских проектов

Syndication: Объединение ваших денег с другими инвесторами в качестве ограниченного партнера для инвестирования в недвижимость, приобретенную и управляемую спонсором

Я считаю, что REIT часто являются хорошей отправной точкой для новых инвесторов в недвижимость.REIT по закону обязаны распределять не менее 90% своей налогооблагаемой прибыли в качестве дивидендов среди акционеров. Как правило, они предлагают хорошую диверсификацию классов активов, географического положения и портфеля недвижимости, обеспечивая ликвидность и долгосрочный рост, что может компенсировать их периодические краткосрочные неудовлетворительные результаты. Сделки по краудфандингу и синдицированию могут обещать более высокие вознаграждения, но их сложнее понять и они сопряжены с гораздо более высокими рисками. Выполняйте домашнее задание, чтобы не обжечься из-за плохой сделки.

1. Не бойтесь задавать вопросы.

Относитесь к сделке с недвижимостью, как к любой другой инвестиции. Ничего не предполагайте, проявите должную осмотрительность и внимательно прочтите каждый контракт и проформу. Если возможно, попросите поверенного по недвижимости прочитать документацию, прежде чем брать на себя финансовые обязательства. Задайте спонсору много вопросов, например:

• Почему вы выбрали именно эту недвижимость и рынок?

• Какой у вас опыт работы с подобными проектами? Каковы были ваши результаты? В какие сроки?

• Какова ваша стратегия для этого проекта? Как вы это сделаете?

• Как структурирована сделка? Кто им управляет? Как выглядит долг?

• Каковы прогнозируемые доходы? В какие сроки? На чем основаны эти цифры?

• Каковы все комиссии, за которые несут ответственность инвесторы (приобретение, управление, управление активами, брокерские, строительные работы, комиссии за выход, комиссии за успех и т. Д.))?

• Есть ли предпочтительный возврат?

• Каково «чистое» разделение доходов после уплаты сборов?

• Есть ли риски капиталовложений?

• Существуют ли дивиденды (ежегодные выплаты) или прибыль зависит от окончательной продажи?

• Являются ли эти термины «рыночными»?

2. Посмотрите на лучший и худший сценарии.

Ни у кого нет хрустального шара, поэтому относитесь ко всем проекциям с недоверием. Кто бы ни предлагал инвестиции, он хочет показать вам наилучший сценарий, если вы достигнете роста арендной платы на X% или внутренней нормы прибыли Y% в течение Z лет.Но что, если рынок неожиданно упадет? Что, если непредвиденное событие, такое как пандемия, изменит эти прогнозы?

Смотрите на прогнозы ясными глазами и рассчитывайте более консервативные оценки. Если все пойдет по плану, каков худший сценарий? Что это означает для ваших инвестиций? А как насчет роста затрат, таких как страхование, затраты на ремонт здания или увеличение налога на имущество?

3. Проверить спонсора.

Узнайте, кто приобретает и управляет проектом, и изучите их послужной список.Попросите рекомендации и поговорите с другими инвесторами, которые работали с ними над аналогичными проектами.

Сравните яблоки с яблоками. Если они купили многоквартирный дом в Денвере, отремонтировали все его квартиры, чтобы увеличить стоимость, и перепродали здание с хорошей прибылью, и они продвигают аналогичный проект в том же районе под управлением одной и той же команды, это хороший знак. Если они хотят купить недвижимость совершенно другого типа или переехать из Денвера в Канзас-Сити, это уже не справедливое сравнение.

Каковы их планы на эту собственность? Разберитесь, почему они выбрали именно именно этот . Это отличная сделка или возможность вне рынка? Имеют ли они в виду подход, основанный на добавленной стоимости, или они просто надеются, что смогут продать его по цене, превышающей покупную цену? Какой эффект масштаба они имеют? Вкладывают ли они сами в сделку?

Есть ли какой-нибудь предохранитель в отношении инвестирования в возможность или конкуренции за ваше пространство? Не бойтесь сказать «нет». «Если спонсор действительно находится в этом пространстве, в будущем должны быть аналогичные возможности. Это не распродажа пылесоса; это настоящая инвестиция.

Пассивные инвестиции в недвижимость могут улучшить ваш общий финансовый портфель, но только если вы подойдете к ним со здоровой дозой осторожности. Если вы тщательно проверили сделку и спонсора, вы можете уверенно двигаться вперед.


Forbes Real Estate Council — это сообщество руководителей в сфере недвижимости, доступное только по приглашениям. Имею ли я право?


Как инвестировать в недвижимость — советник Forbes

Существует бесконечное множество способов инвестировать в недвижимость, от получения ипотеки до строительства империи собственности, охватывающей всю страну. Хотя последнее, вероятно, недоступно для большинства из нас, нет недостатка в других вариантах. Более того, не всем из них нужно беспокоиться о финансировании и обслуживании арендуемой собственности. Вот пять стратегий, которые позволят увеличить долю вложений в недвижимость.

1. Инвестиционные фонды в сфере недвижимости (REIT)

Если вы хотите инвестировать в недвижимость немедленно и с минимальными затратами, обратите внимание на инвестиционные фонды недвижимости (REIT).

Эти публичные компании собирают средства путем продажи акций и выпуска облигаций и используют вырученные средства для покупки и сдачи в аренду таких объектов недвижимости, как торговые центры, офисные здания, многоквартирные дома и склады. REIT обязаны выплачивать инвесторам почти всю свою прибыль после налогообложения в качестве дивидендов.

Инвестиционные фонды в сфере недвижимости снимают суету с владением недвижимостью. Руководство берет на себя всю логистику владения и аренды — вы просто сидите сложа руки и собираете дивиденды, которые часто превышают многие инвестиции в акции.

Вы можете покупать и продавать акции REIT на рынке через брокерский счет, как и в любой другой публичной компании. Это делает REIT наиболее ликвидными доступными инвестициями в недвижимость. Кроме того, вы можете покупать акции биржевых фондов (ETF), которые владеют акциями многих REIT.Новые инвесторы, не обладающие большими деньгами, могут инвестировать в дробные акции REIT ETF через приложения для микроинвестирования, такие как Stash, M1 Finance и Robinhood.

Существуют также частные REIT, но они доступны только для аккредитованных инвесторов и могут представлять собой более рискованные инвестиции, которые труднее быстро перепродать. Вы также должны знать, что большинство дивидендов REIT облагаются налогом как обычный доход, а не как немного более низкая предпочтительная ставка, которую вы можете получить с квалифицированными дивидендами.

2. Краудфандинговые платформы недвижимости

Инвесторы, которые предпочитают более практичный подход, должны проверить краудфандинговые платформы для инвестирования в недвижимость. Многие из этих онлайн-платформ позволяют вам инвестировать в конкретные проекты развития недвижимости, а не в большие общие портфели недвижимости.

Краудфандинговые платформы по недвижимости объединяют деньги от нескольких инвесторов для финансирования девелоперских проектов. Обычно они требуют, чтобы инвесторы вкладывали средства в недвижимость на более длительные периоды времени, во многих случаях до пяти лет или более. Возможно, вы сможете получить доступ к некоторым своим деньгам раньше, но это будет зависеть от усмотрения платформы, и вы можете столкнуться с штрафами за досрочное снятие средств.

Платформы могут взимать комиссию. Обязательно обратите внимание на любые сборы или дополнительные расходы на управление, которые могут уменьшить вашу прибыль.

Имейте в виду, что вы не имеете права участвовать во всех онлайн-платформах по недвижимости. Большинство из них требует минимальных вложений в размере от 500 до 25 000 долларов и более. Некоторые требуют, чтобы вы были аккредитованным инвестором — это означает, что вы владеете активами на сумму 1 миллион долларов, помимо вашего основного места жительства, или зарабатываете более 200 000 долларов в год.

Fundrise, Crowdstreet и DiversyFund, три популярные платформы, предлагают ряд различных вариантов в зависимости от того, сколько денег вы должны инвестировать, от фондов недвижимости до отдельных проектов в сфере недвижимости.

3. Инвестируйте в собственный дом

Первичное жилье — наиболее распространенный способ инвестирования в недвижимость. Вы берете ипотеку, вносите ежемесячные платежи и постепенно приобретаете собственность в своем доме. При удаче и большом спросе на вашем местном рынке вы можете заработать на собственном капитале, продав свой дом.

Хотя инвестирование в собственный дом может помочь вам в долгосрочном плане накопить богатство, среднегодовая доходность меньше, чем вы могли ожидать. С 1994 по 2019 год дома выросли в цене только примерно на 3.9% годовых, согласно отчету отраслевого аналитика Black Knight.

Хотя есть районы страны, где стоимость дома намного выше, в среднем дом, в котором вы живете, вряд ли значительно вырастет в цене, особенно если учесть такие расходы, как техническое обслуживание и ремонт, страхование, налоги на имущество и проценты, которые вы платите. по ипотеке.

По словам Нарейта, другие инвестиции в недвижимость, такие как REIT, имеют среднегодовую доходность до 11,28% — даже обычный S&P 500 ETF обеспечивал среднегодовую доходность около 10% в долгосрочной перспективе.

Это не означает, что вы никогда не должны покупать дом или думать о нем как об инвестициях. Государственная поддержка ипотечного рынка в целом, в дополнение к программам, поддерживающим тех, кто впервые покупает жилье, помогает вам купить дом по гораздо более низкой цене, чем это было бы возможно при покупке другой недвижимости.

4. Инвестируйте в арендуемую недвижимость

Если вы хотите серьезно инвестировать в недвижимость, подумайте о приобретении сдаваемой в аренду недвижимости. Аренда может предложить стабильный денежный поток, а также возможность его повышения с течением времени, но это один из наиболее трудоемких методов инвестирования в недвижимость.

Есть два основных способа заработать на аренде недвижимости:

  • Долгосрочная аренда. Эти объекты недвижимости обычно предназначены для сдачи в аренду как минимум на год и теоретически обеспечивают стабильный ежемесячный денежный поток, хотя это зависит от надежности ваших арендаторов. Вы можете купить многоквартирный дом или односемейный дом, который сдаете в аренду другим лицам.
  • Краткосрочная аренда. Эти объекты подходят для сменяющихся арендаторов, чье пребывание может составлять от одной ночи, например Airbnb.Вы можете выставить на продажу весь свой дом или квартиру, когда вас нет, или вы можете инвестировать в отдельную недвижимость, предназначенную только для краткосрочной аренды.

Хотя инвестирование в недвижимость с помощью сдачи в аренду предлагает больший потенциал прибыли, оно также требует больших усилий с вашей стороны. Вам необходимо найти и проверить арендаторов, оплатить текущее обслуживание, позаботиться о ремонте и решить любые другие возникающие проблемы.

Вы можете уменьшить некоторые из этих головных болей, наняв компанию по управлению недвижимостью, но это сократит ваши доходы. Когда дело доходит до финансирования аренды недвижимости, ресурсы и низкие процентные ставки, доступные для основного жилья, могут быть недоступны. Это может сделать покупку арендуемой недвижимости более дорогой.

5. Инвестируйте в недвижимость, сдав недвижимость

Вам не нужно покупать недвижимость для сдачи в аренду, чтобы получить максимальную прибыль от инвестиций в недвижимость. Покупка и продажа недвижимости — обычная стратегия, хотя, как и аренда недвижимости, перелистывание требует много работы. Это означает ремонт домов и умение определять перспективные районы, которые позволят вам продавать свои покупки по более высокой цене.

Если стратегия переворота вашего дома предполагает ремонт и строительство, это означает дополнительный риск и высокие наличные расходы. Короче говоря, это не так просто, как может показаться на HGTV. Вам потребуются разрешения на строительство для ремонта, а расходы на реконструкцию могут оказаться выше, чем вы ожидаете, особенно если вы нанимаете подрядчиков или передаете другие работы сторонним организациям.

Чтобы свести к минимуму затраты на переоборудование собственности, ищите дома, которые не нуждаются в капитальном ремонте, в перспективных районах.Это может быть еще более прибыльным, если вы арендуете недвижимость в ожидании роста стоимости дома. Просто помните, район, который, по вашему мнению, станет модным, может никогда не завоевать популярность, и в результате вы останетесь с недвижимостью, на которую будет сложно окупить вложения.

Стоит ли инвестировать в недвижимость?

Инвестиции в недвижимость могут предложить надежную долгосрочную прибыль, которая не полностью коррелирует с фондовым рынком. Но затраты и риски могут возрасти, когда вы инвестируете в физическую собственность, что может сделать REITs лучшим выбором для тех, у кого ограничены деньги для инвестирования или кто не ищет основное место жительства.

Если вы все же решите приобрести недвижимость для сдачи в аренду или начать менять дома, убедитесь, что вы полностью осведомлены о рисках, которые вы берете на себя, и составьте план того, как вы окупите свои инвестиции. Помните: недвижимость может быть очень неликвидной в краткосрочной перспективе, а это означает, что это может потребовать больших финансовых затрат. Если у вас есть какие-либо вопросы о том, как начать инвестировать в недвижимость, поговорите с финансовым консультантом.

4 способа инвестировать в недвижимость для получения дохода

В прошлом году доля домовладений в США.По данным Министерства торговли США, С. достигла пика после Великой рецессии, достигнув примерно 68%. Несмотря на пандемию (а может быть, из-за нее), рынок жилья остается относительно сильным. Низкие процентные ставки помогли сектору, в том числе позволив людям рефинансировать свои ипотечные кредиты и экономить деньги каждый месяц.

Хотя домовладение вносит значительный вклад в благосостояние американцев, оно не заменяет потенциальных выгод от инвестиций в недвижимость. Инвестиционная недвижимость может подорожать в цене — как и ваше жилище — но также потенциально приносить ежемесячный доход, пока вы ею владеете — в отличие от вашего дома.

Получение дохода — ключевая причина, по которой многие люди диверсифицируют свои инвестиционные портфели, чтобы включить в них различные типы коммерческих активов, активов с возможностью чистой аренды, самостоятельного хранения, медицинских и многосемейных недвижимых активов. А кто не получит дополнительный ежемесячный доход? Конечно, пенсионеры или почти пенсионеры поступили бы так же, как и большинство других людей. Дополнительный ежемесячный доход от аренды можно использовать для покрытия расходов на проживание, реинвестировать или сэкономить.

Инвестиции в недвижимость с положительным денежным потоком потенциально могут приносить инвесторам ежемесячный доход.Примечательно, что многие инвестиции в недвижимость предсказуемы и долговечны с точки зрения их способности приносить ежемесячный доход — хотя доход от аренды никогда не гарантирован, поскольку недвижимость — это не залог, а живой актив. Во время пандемии некоторые активы работают особенно хорошо, например, арендуемая недвижимость, занятая основными предприятиями, включая аптеки, медицинские услуги и промышленные распределительные предприятия судоходных компаний, которые доставляют товары, приобретенные через электронную торговлю.

Есть несколько способов участия на рынке инвестиционной недвижимости в погоне за доходом и повышением стоимости.Вот четыре способа инвестировать в недвижимость с потенциальным доходом.

Инвестиционные фонды в сфере недвижимости (REIT)

Рынок публично торгуемых REIT хорошо известен, и многие люди выходят на рынок через свои пенсионные планы и брокерские счета на бирже. REIT — это, как правило, компании, которые владеют недвижимостью и управляют ею, поэтому вы инвестируете в компанию, а не только в базовую недвижимость. REIT выплачивают свой доход в виде дивидендов, которые подлежат налогообложению.

Самым большим недостатком инвестиций REIT (помимо их высокой корреляции с общим фондовым рынком и связанной с этим волатильности) является отсутствие возможности воспользоваться обменом 1031 — и, таким образом, отсрочить налогообложение — на любой прирост капитала от продажа акций.

Пример: Боб вложил 100 000 долларов в REIT, которому принадлежат торговые центры. REIT не предоставляет ежемесячного дохода, но каждый квартал компания выплачивает большую часть своей прибыли, если таковая имеется, в виде дивидендов.Дивиденды облагаются налогом как обычный доход. Когда Боб продает свои акции, если есть прибыль, он будет платить налог на прирост капитала с прибыли.

Прямое владение арендуемой недвижимостью с тройной сеткой

Сдаваемой в аренду с тройной сетью недвижимостью, как правило, являются торговые, медицинские или промышленные объекты, занятые одним арендатором. С недвижимостью этого типа арендатор, а не владелец, несет ответственность за большую часть, если не все, расходы на обслуживание, налоги и страхование, связанные с недвижимостью.Хотя эти преимущества могут быть потенциально привлекательными, прямое владение такой недвижимостью имеет явные недостатки, начиная с риска концентрации, если инвестор помещает большую часть своей чистой стоимости в одну собственность с одним арендатором. Другими рисками являются потенциальное воздействие события «черный лебедь», такого как COVID-19, если арендатор сильно пострадает, и управленческий риск.

За свою карьеру я владел десятками трехуровневых объектов недвижимости, и они совсем не пассивны… они требуют интенсивного управления активами для правильной эксплуатации.

Пример: Эллен приобрела небольшое медицинское офисное здание за 1,5 миллиона долларов. В здании находится рентгенологическая компания. Несмотря на то, что арендатор оплачивает большую часть эксплуатационных расходов здания, Эллен как единственный владелец несет ответственность за работу с арендатором по взысканию возмещаемых расходов, которые она оплатила, работая с арендатором над любым снижением арендной платы, запрошенным в таких ситуациях, как COVID-19. отключение, переговоры с арендатором о продлении аренды и многое другое.Доход от собственности, если таковой имеется, подлежит налогообложению, хотя она сможет использовать амортизационные отчисления, чтобы скрыть его часть. Когда Эллен продает здание, если есть прибыль, она может отложить налоги, если реинвестирует прибыль в другую инвестиционную собственность, используя обмен 1031. Потенциальным минусом для Эллен является то, что если 1,5 миллиона долларов, которые она заплатила за здание, представляют собой большую часть ее общего состояния, она подвержена риску чрезмерной концентрации.

Законодательные трасты Делавэра (DST)

DST — это организация, используемая для владения титулом на инвестиции, такие как приносящая доход недвижимость.В DST можно владеть большинством типов недвижимости, включая промышленную, многоквартирную, складскую, медицинскую и торговую. Часто объекты недвижимости имеют институциональное качество, аналогичное тем, которые принадлежат страховой компании или пенсионному фонду, например, многоквартирный жилой комплекс класса A на 500 единиц или промышленный распределительный объект площадью 50000 квадратных футов, подлежащий чистому доходу от 10 до 15 лет. аренда с инвестиционным рейтингом Fortune 500 логистическая и транспортная компания. Управляющий активами (также известный как компания-спонсор DST) ежедневно заботится о собственности и обрабатывает всю отчетность для инвесторов и ежемесячные выплаты. Инвестиции

DST используются теми инвесторами, которые ищут денежные вложения с типичным минимумом 25000 долларов США, а также теми, кто ищет решение 1031 для обмена с отсроченным налогом под ключ.

Пример: Ричард вложил 100 000 долларов в компанию DST, которая владеет промышленной собственностью на 10 миллионов долларов, занятой судоходной компанией Fortune 500. Каждый месяц спонсор распределяет долю Ричарда от ежемесячного дохода, если таковая имеется, ему наличными. Доход облагается налогом, но частично покрывается вычетами.Когда недвижимость продается, Ричард может отложить налоги на любую прибыль, если он реинвестирует прибыль в другую инвестиционную недвижимость или DST, используя обмен 1031 с отложенным налогом.

Общая недвижимость арендаторов (TIC)

Структура TIC — еще один способ соинвестирования в недвижимость. С TIC вы владеете долей в собственности и получаете пропорциональную часть потенциального дохода и прироста стоимости недвижимости. Как инвестор TIC, вам обычно предоставляется возможность проголосовать по основным вопросам, связанным с недвижимостью, например, подписать ли новый договор аренды, рефинансировать ипотеку или продать недвижимость.

Хотя у инвестиций в TIC и DST есть свои нюансы и различия, они часто имеют право собственности на одни и те же типы собственности. Хотя DST обычно считается более пассивным инвестиционным инструментом, есть некоторые обстоятельства, при которых желателен TIC, в том числе если инвесторы хотят использовать рефинансирование с выплатой наличных после владения инвестициями TIC в течение нескольких лет, чтобы получить крупную прибыль. обратно часть их капитала, которую можно инвестировать в другие активы. И DST, и TIC имеют право на обменный налог 1031, который позволяет отложить налог на прирост капитала, если прибыль реинвестируется в другую инвестиционную собственность.Обе структуры используются инвесторами с прямыми денежными средствами, стремящимися к диверсификации за пределами фондового рынка.

Пример: Fallon инвестировал 100 000 долларов в структуру TIC, которая владеет и управляет 98-квартирным многоквартирным домом. Каждый месяц спонсор TIC распределяет между Фэллон долю ежемесячного дохода, если таковая имеется, ей наличными. Доход облагается налогом, но может быть частично покрыт вычетами. Когда собственность TIC продана, Фэллон может отложить налоги на любую прибыль, если она реинвестирует прибыль в другую инвестиционную собственность.

The Bottom Line

Инвестирование в доходную недвижимость обеспечивает диверсификацию инвестиционного портфеля, богатого акциями или облигациями, а также дает возможность получения дохода в дополнение к повышению стоимости.

Эта статья написана и представляет точку зрения нашего советника, а не редакции Киплингера. Вы можете проверить записи консультантов в SEC или FINRA.

Основатель и генеральный директор Kay Properties and Investments, LLC

Дуайт Кей является основателем и генеральным директором Kay Properties and Investments, LLC. Kay Properties — это национальная инвестиционная биржа 1031. Платформа www.kpi1031.com обеспечивает доступ к рынку с 1031 объектами обмена, 1031 индивидуальными объектами обмена, доступными только клиентам Kay, независимыми консультациями по спонсорским компаниям, полной комплексной проверкой и проверкой каждого предложения обмена 1031 (обычно 20-40 предложений) и 1031 вторичный рынок.

https://brokercheck.finra.org/firm/summary/152550

Советы по инвестированию в недвижимость для начинающих

Проще говоря, при инвестировании в недвижимость цель состоит в том, чтобы заставить деньги работать сегодня и позволить им расти, чтобы у вас было больше денег в будущем.Прибыль или доход, который вы получаете от своих инвестиций, должен быть достаточным, чтобы покрыть риск, который вы принимаете, налоги, которые вы платите, и другие расходы на владение недвижимостью, такие как коммунальные услуги, регулярное обслуживание и страхование.

Инвестирование в недвижимость для новичков действительно может быть концептуально простым, как игра в «Монополию», если вы понимаете основные факторы инвестирования, экономики и риска. Чтобы выиграть, вы покупаете недвижимость, избегаете банкротства и генерируете арендную плату, чтобы вы могли купить еще больше.

Однако имейте в виду, что «простой» не означает «легкий». Если вы сделаете ошибку, последствия могут варьироваться от незначительных неудобств до крупных катастроф.

Баланс

4 способа заработать деньги, инвестируя в недвижимость

Когда вы инвестируете в недвижимость, есть несколько способов заработать деньги:

Оценка недвижимости

Это происходит, когда недвижимость увеличивается в цене из-за изменений на рынке недвижимости. Например, земля вокруг вашей собственности может стать более редкой или загруженной, как, например, когда поблизости строится крупный торговый центр.Или вы могли бы улучшить недвижимость, чтобы сделать ее более привлекательной для потенциальных покупателей. Повышение стоимости недвижимости — сложная игра, потому что она в некоторой степени непредсказуема, что делает ее более рискованной, чем инвестирование ради дохода от денежных потоков.

Денежный поток Доход

Этот тип инвестиций в недвижимость направлен на покупку недвижимости, такой как многоквартирный дом, и ее эксплуатации, поэтому вы получаете поток денег от арендной платы арендатора. Доход от денежных потоков может быть получен от других типов недвижимости, помимо многоквартирных домов, таких как складские помещения, офисные здания, предприятия розничной торговли и сдаваемые в аренду дома.

Доход, связанный с недвижимостью

Этот доход получают специалисты в сфере недвижимости, такие как брокеры по недвижимости, которые зарабатывают деньги на комиссионных за недвижимость, которую они помогли клиенту купить или продать, или компании по управлению недвижимостью, которые получают процент от арендной платы в обмен. для выполнения повседневных операций с недвижимостью.

Управляющая компания отеля может оставлять 15% продаж отеля на повседневные операции, такие как наем горничных, работа стойки регистрации, стрижка лужайки и стирка полотенец.

Доход от дополнительных инвестиций в недвижимость

Для некоторых инвестиций в недвижимость это может быть огромным источником прибыли. Дополнительный доход от инвестиций в недвижимость включает в себя такие вещи, как торговые автоматы в офисных зданиях или прачечные в жилых комплексах, сдаваемых в аренду. По сути, они служат мини-бизнесом в рамках более крупных инвестиций в недвижимость, позволяя вам зарабатывать деньги на полузависимой группе клиентов.

Советы для ваших первых инвестиций в недвижимость

Есть несколько способов купить свою первую инвестицию в недвижимость.Если вы покупаете недвижимость, вы можете использовать долг, взяв ипотеку под собственность. Использование кредитного плеча — это то, что привлекает многих инвесторов в недвижимость, потому что оно позволяет им приобретать недвижимость, которую в противном случае они не могли бы себе позволить.

Использование кредитного плеча для покупки недвижимости может быть опасным, потому что на падающем рынке процентные расходы и регулярные выплаты по ипотеке могут привести вас к банкротству, если вы не будете осторожны.

Чтобы управлять рисками и защитить себя, рассмотрите возможность инвестирования в недвижимость через специальные типы юридических лиц, такие как компании с ограниченной ответственностью или товарищества с ограниченной ответственностью, а не от своего имени.Вам следует проконсультироваться с квалифицированным юристом, чтобы узнать, какой способ владения лучше всего подходит вам и вашим обстоятельствам.

Если инвестиция обанкротится или кто-то поскользнется и упадет, что приведет к судебному процессу, эти юридические лица могут защитить ваши личные активы, а это означает, что худшее, что может случиться, — это потеря вложенных денег. Вы будете спокойны, зная, что ваши пенсионные счета и другие активы должны быть вне досягаемости.

Плюсы и минусы инвестирования в недвижимость

Плюсы
  • Меньше риска и нестабильности, чем на фондовом рынке

  • Может быть хорошим источником денежного потока

  • Потери налоговых отчислений

  • Недвижимость с хорошей долгосрочной доходностью

Минусы
  • Не такой большой потенциал для агрессивной доходности

  • Может потребоваться много наличных

  • Низкая ликвидность

  • Работа с арендаторами и проблемами со строительством может быть трудной

Плюсы инвестирования в недвижимость

  • Риск ниже, чем на фондовом рынке : Рынок жилья не подвержен такой же волатильности, как фондовый рынок. У вас нет такого же потенциала заработка, но большую часть времени вы можете рассчитывать на устойчивый рост.
  • Устойчивый денежный поток : Когда у вас будет достаточно недвижимости для сдачи в аренду, вы сможете обеспечить надежный поток доходов для своего бизнеса.
  • Хорошие налоговые льготы : Инвесторы в недвижимость могут вычесть из своих налогов все виды расходов, включая проценты по ипотеке, амортизацию, налог на имущество и т. Д.
  • Долгосрочная прибыль обычно будет положительной : Со временем , большинство свойств оценят по достоинству.

Минусы инвестирования в недвижимость

  • Потенциальная доходность не так высока, как на фондовом рынке : С 1991 по 2019 год S&P 500 вырос более чем на 600%, в то время как цены на жилье выросли всего на 160%.
  • Инвестиции в недвижимость могут быть наличными тяжелый : Если вы действительно хотите получить стабильный поток доходов, вам понадобится достаточно наличных денег (собственных или взятых в долг) для оплаты улучшений здания, технического обслуживания, возможно, управляющей компании и многого другого.
  • Недвижимость — это неликвидные инвестиции : Вы не можете быстро превратить недвижимость в наличные, как при продаже акций.
  • Управление арендаторами и техническое обслуживание здания — это непростая задача : Независимо от того, нанимаете ли вы управляющего имуществом или управляете им самостоятельно, управление недвижимостью чревато неожиданными проблемами, связанными с просроченной арендной платой, протечками крыши, отключениями электроэнергии и т. Д.

The Balance не предоставляет налоговых, инвестиционных или финансовых услуг и консультаций.Информация предоставляется без учета инвестиционных целей, устойчивости к риску или финансовых обстоятельств конкретного инвестора и может не подходить для всех инвесторов. Прошлые показатели не свидетельствуют о будущих результатах. Инвестирование сопряжено с риском, включая возможную потерю основной суммы долга.

.

Отставить комментарий

Обязательные для заполнения поля отмечены*