Штрафы за незаконную предпринимательскую деятельность: Штраф за незаконную предпринимательскую деятельность в 2021 году

Содержание

Ответственность за незаконную предпринимательскую деятельность

В законодательстве Казахстана предусмотрена ответственность за незаконную предпринимательскую деятельность, как административная ответственность, так и уголовная ответственность.

К ним относятся:

  • предпринимательство без учета в органах государственного регистра;
  • организация предпринимательства без наличия лицензии, в ряде случаях, при которых по закону подразумевается такая необходимость;
  • организация такой деятельности, которая  запрещена законами;
  • предоставление ложных документов государственным органам для регистрации или перерегистрации деятельности.
  • лжепредпринимательство. 

Организация бизнеса без предварительного учета или перерегистрации в органах государственного регистра компании или ее филиала, предпринимательство без лицензии, нарушении правил лицензирования –представляют собой нарушения, подлежащие административной ответственности с  дальнейшим наложением штрафа.

За не извещение органов государственного регистра об изменении места расположения субъекта предпринимательства взимается штраф -10 МРП для малого и среднего бизнеса и 30 МРП для крупного бизнеса.  

Уклонение от уплаты начисленных (исчисленных) сумм налогов и других обязательных платежей в бюджет — ст.277 КоАП РК
влечет штраф на физических лиц в размере 15 МРП, на субъектов малого предпринимательства или некоммерческие организации – в размере 15 МРП, на субъектов среднего предпринимательства – в размере 30 МРП, на субъектов крупного предпринимательства – в размере пятидесяти процентов от суммы произведенных расчетов. 

Уголовным кодексом преследуются лица, занимающиеся предпринимательством без наличия свидетельства государственного регистра или лицензии, а также запрещенные законом виды коммерческой деятельности, в случае, если это стало причиной ущерба в крупной размере. А также те же деяния, запланированные и осуществленные организованной группой, деяния, совершенные лицом, которые ранее уже был судим за подобные правонарушения или за правонарушения в финансовой сфере.

 

Информация в данной публикации соответствует нормам законодательства Республики Казахстан, действовавшим на дату  публикации.

Другие материалы по теме

  • В связи с переименованием г. Астана в г. Нур-Султан, какой город правильно указывать в документах?

    В 23 марта 2019 года был подписан Закон РК «О внесении изменений в Конституцию  РК», согласно которому название нашей столицы изменилось на… читать далее

  • «КАК ПРОДАВЕЦ МОЖЕТ СЕБЯ ОБЕЗОПАСИТЬ»

    Зачастую слабой стороной в отношения продавец-покупатель считается покупатель или как чаще его называют потребитель товара, работы или услуги. Но у Пр… читать далее

  • «Новеллы законодательства по регулированию предпринимательской деятельности»

    24 мая 2018 года был подписан Закон РК «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам сове… читать далее

  • «Заключать договор с клиентом или нет?»

    В процессе предпринимательской деятельности не редко возникает вопрос: Заключать договор с клиентом или нет? И как застраховать себя и свой бизнес от. .. читать далее

  • 10 основных ошибок начинающих предпринимателей

    1. Неразумный режим налогообложения. А значит, есть большой риск переплаты налогов. 2. Не сдача налоговых отчетов или сдача их не во время… читать далее

  • Онлайн школы, курсы

    Многие переходят именно сейчас в онлайн продажи: школы, курсы, тренинги, магазины. Но почему-то мало кто заботится о юридической стороне вопроса…. читать далее

  • Фиктивные признаки договора

    В своей практике мы часто сталкиваемся, когда в целях оптимизации налогов, многие идут на заключение дополнительных договоров, чтобы максимально сок… читать далее

  • Штрафы без юриста

    Можно сэкономить без юриста в бизнесе? Да Если умеете делать всё сами, любите вычитывать законы, вы «буквоед» и если есть на это всё время.

    … читать далее

  • Уголовная ответственность за незаконное предпринимательство

    Предпринимательство представляет собой форму коммерческой деятельности отдельных лиц, а также государства, для производства продукции, выполнение ра… читать далее

  • Проверки бизнеса государственными органами

    Что такое проверка? Проверка — одна из форм государственного контроля, которую проводят государственные органы, путем совершения одного из следу. .. читать далее

  • Нужно ли проходить сертификацию ИСО?

    Многообразие рынка порождает высокий уровень конкуренции. Одним из основных критериев для потребителя является качество продукции. Документальное по… читать далее

  • В каких случаях нужен консорциум?

    В соответствии со статьей 233 Гражданского кодекса Республики Казахстан (далее — ГК) консорциум — это временный добровольный равноправный союз (объе.

    .. читать далее

Новый КоАП: что изменится для предпринимателей

Некоторые статьи, как например, 12.37 «Нарушение законодательных актов об аренде торговых мест», исключаются.

Рассмотрим наиболее существенные изменения, касающиеся широкого спектра сфер деятельности.

В статье 12.1 «Нарушение порядка ведения бухгалтерского учета и правил хранения бухгалтерских документов и иных документов, необходимых для исчисления и уплаты налогов» отменяется нижний порог штрафа по п. 1:

Нарушение должностным лицом юридического лица или ИП установленного порядка ведения бухгалтерского учета (учета предпринимательской деятельности, учета доходов и расходов, применяемого при УСН) и составления отчетности влечет наложение штрафа в размере до 20 базовых величин.

В статье 12.7 «Незаконная предпринимательская деятельность» исключается такая санкция, как лишение права заниматься определенной деятельностью. Ее п. 1 изложен так:

Предпринимательская деятельность, осуществляемая без специального разрешения (лицензии), когда такое специальное разрешение (лицензия) обязательно, либо с нарушением правил и условий осуществления видов деятельности, предусмотренных в специальных раз­решениях (лицензиях), влечет наложение штрафа в размере от 10 до 50 базовых величин, на ИП – от 10 до 200 базовых величин с кон­фискацией до 100% суммы дохода, полученного в результате такой деятельности, или без конфискации, а на юридическое лицо – до 500 базовых величин с конфискацией до 100% суммы дохода, полученного в результате такой деятельности, или без конфискации.

Изменения вносятся в статью 12.13 «Неправомерные деяния при осуществлении процедур экономической несостоятельности (банкротства)». Из нее исключены пункты, касающиеся сокрытия, отчуждения, повреждения или уничтожения имущества ИП или юридического лица, неплатежеспособность которых имеет или приобретает устойчивый характер, с целью сорвать или уменьшить возмещение убытков кредитору. Она изложена таким образом:

Неисполнение предусмотренной законодательством об экономической несостоятельности (банкротстве) обязанности подачи в суд заявления должника о своей экономической несостоятельности (банкротстве) влечет наложение штрафа в размере до 50 базовых величин.

Статья 12.14 «Нарушение законодательства о товарных биржах» ужесточается. Исключается такой вид взыскания, как предупреждение. Первый пункт статьи – в следую­щей редакции:

Нарушение должностным лицом юридического лица или ИП установленного законодательством требования о заключении сделки на биржевых торгах товарной биржи в случае, когда заключение такой сделки на товарной бирже является обязательным, влечет наложение штрафа в размере до 10 базовых величин.

Статья 12.15 «Нарушение законодательства о рекламе» частично смягчена. Новая редакция п. 1:

Нарушение рекламодателем, рекла­мопроизводителем, рекламораспространителем или должност­ным лицом государственного органа законодательства о рекламе влечет наложение штрафа в размере от 5 до 10 базовых величин, на ИП – от 10 до 25 базовых величин, а на юридическое лицо – от 20 до 50 базовых величин.

Из статьи 12.16 «Обман потребителей» также исключена санкция в виде запрета на занятие видом деятельности:

Обман потребителей работником ИП или юридического лица, осуществляющих реализацию товаров, выполнение работ или оказание услуг, либо обман потребителей ИП, осущест­вляющим такую же деятельность (обман потребителей), влекут наложение штрафа в размере от 2 до 25 базовых величин.

Эта же статья дополнена п. 2:

То же деяние, совершенное по­вторно в течение 1 года после наложения административного взыскания за такое же нарушение либо в значительном размере, влечет наложение штрафа в размере от 5 до 50 базовых величин. При этом значительным размером обмана потребителей признается обман потребителей на сумму, превышающую половину размера базовой величины, установленного на день совершения правонарушения.

Статья 12.17 «Нарушение правил торговли и оказания услуг населению» смягчается в части максимального штрафа в 5 раз:

Реализация или предложение к реализации товаров с истекшими сроками годности, хранения влекут наложение штрафа на ИП или юридическое лицо в размере до 100 базовых величин.

Частично эта статья излагается в новой редакции:

4. Продажа алкогольных, слабоалкогольных напитков, пива, табачных изделий, электронных систем курения, жидкостей для электронных систем курения, систем для потребления табака несовершеннолетним влечет наложение штрафа в размере до 20 базовых величин.

5. Необеспечение должностным лицом юридического лица или ИП, осуществляющим реализацию алкогольных, слабоалкогольных напитков или пива, контроля за их продажей, повлекшее повторное совершение деяния, предусмотренное ч. 4 настоящей статьи, влечет наложение штрафа в размере от 30 до 50 базовых величин.

6. Реализация физическим лицом, не осуществляющим предпринимательскую деятельность, на улице, стадионе, в сквере, парке, общест­венном транспорте, а также в ином общественном месте вне рынка либо иного установленного местным исполнительным и распорядительным органом места товара, реализация которого таким лицом на рынке либо в ином установленном местным исполнительным и распорядительным органом месте не запрещена в соответствии с законодательством, влечет наложение штрафа в размере до 3 базовых величин.

7. Реализация иностранным граж­данином или лицом без гражданства, временно пребывающим или временно проживающим в РБ, на рынке либо в ином установленном местным исполнительным и распорядительным органом месте товара, реализация которого таким лицом в указанных местах не запрещена в соответствии с законодательством, без специального разрешения на право осуществления разовой реализации товаров влечет наложение штрафа в размере от 1 до 10 базовых величин.

8. Реализация физическим лицом, не осуществляющим предпринимательскую деятельность, на рынке либо в ином установленном местным исполнительным и распорядительным органом месте товара, реализация которого таким лицом в указанных местах запрещена в соответствии с законодательством, а равно реализация такого товара в ином месте, в котором в соответствии с законодательством торговля не допускается, влекут наложение штрафа в размере от 5 до 50 базовых величин.

Добавлена отдельная статья «Нарушение порядка приобретения, хранения, использования в производстве, транспортировки, отпуска и реализации товаров». Ее санкция – наложение штрафа в размере до 30 базовых величин, а на ИП или юридическое лицо – до 50% от стоимости предмета административного правонарушения, суммы выручки, полученной от реализации товаров.

Смягчение коснулось статьи 12.18 «Нарушение порядка приема денежных средств при реализации товаров (работ, услуг)» по ее первому пункту:

Неприменение кассового оборудования в установленных законодательством случаях при реализации товаров (работ, услуг) за наличный расчет или неоформление установленного законодательством документа при реализации товаров (работ, услуг) за наличный расчет без применения кассового оборудования влекут наложение штрафа в размере до 30 базовых величин, на ИП – до 50 базовых величин, а на юридическое лицо – до 100 базовых величин.

Статья 12.19 «Нарушение порядка расчетов в Республике Беларусь» также смягчена:

1. Осуществление расчетов наличными денежными средствами между юридическими лицами, их обособленными подразделениями, ИП в суммах, превышающих установленный законодательством размер, влечет наложение штрафа на ИП или юридическое лицо в размере до 50% от суммы такого превышения.

2. Осуществление вне очереди платежей в счет погашения задолженности по выплате заработной платы, а также в счет погашения банковских кредитов, выданных для этой цели, в суммах, превышающих пределы, установленные законодательством, при наличии обязательств по уплате платежей, производимых в первоочередном порядке, влечет наложение штрафа в размере до 20 базовых величин, а на ИП или юридическое лицо – до 50% от суммы такого превышения.

3. Прием юридическими лицами и ИП при продаже товаров, выполнении работ, оказании услуг платежей наличными денежными средствами от физического лица в размере, превышающем предельный размер платежа наличными денежными сред­ствами, установленный законодательными актами, влечет наложение штрафа на ИП в размере до 100 базовых величин, а на юридическое лицо – до 200 базовых величин.

Статья 12.31 «Уклонение от проведения обязательного аудита» заменена на «Неисполнение обязанности по обеспечению проведения обязательного аудита»:

Неисполнение обязанности по обеспечению проведения обязательного аудита годовой бухгалтерской и (или) финансовой отчетности руководителем юридического лица, годовая бухгалтерская и (или) финансовая отчетность которого в соответствии с законодательными актами подлежит обязательному аудиту, влечет наложение штрафа в размере до 30 базовых величин.

Увеличен минимальный порог штрафа по статье 12.35 «Нарушение требований законодательства о маркировке товаров контрольными (идентификационными) знаками». Ее санкция предполагает наложение штрафа в размере до 12 базовых величин, а на ИП или юридическое лицо – до 50% от стоимости предмета административного правонарушения.

Объединяет две действующие новая статья «Осуществление внешнеторговой деятельности без оформленных в установленном порядке разрешительных документов»:

1. Представление недостоверных сведений для выдачи лицензии, разрешения, заключения (разрешительного документа), подтверждающих соблюдение мер нетарифного регулирования, соблюдение мер защиты внутреннего рынка в виде импортной квоты или специальной квоты, влечет наложение штрафа в размере от 5 до 20 базовых величин.

2. Проведение внешнеторговой операции без наличия в предусмотренных международно-правовыми актами, составляющими право Евразийского экономического союза, и (или) законодательством РБ случаях лицензии, разрешения, заключения (разрешительного документа), под­тверждающих соблюдение мер нетарифного регулирования, соблюдение мер защиты внутреннего рынка в виде импортной квоты или специальной квоты, влечет наложение штрафа в размере от 5 до 20 базовых величин, а на ИП или юридическое лицо – до 20% стоимости вывезенных (ввезенных) товаров.

Также вместо трех существующих вводится статья «Нарушение порядка статистического декларирования товаров»:

1. Представление статистической декларации или периодической статистической декларации для регист­рации с нарушением установленного срока, либо непредставление в нарушение законодательства таких деклараций для регистрации, либо указание недостоверных сведений в таких декларациях влекут наложение штрафа в размере до 10 базовых величин.

2. Неосуществление в установленный срок аннулирования зарегист­рированной статистической декларации, если отгрузка указанных в декларации товаров не состоялась, влечет наложение штрафа в размере до 10 базовых величин.

Автор публикации: Алексей АЛЕКСАНДРОВ


Предпринимательская деятельность без регистрации и лицензий: суммы штрафов — Precedentinfo

Автор текста: Фатима Якупбаева 

Юристам довольно часто задают вопрос: «Что будет если вести предпринимательскую деятельность без регистрации или лицензий? или Какие есть штрафы за отсутствие ИП или лицензии?».

Вопросы на самом деле достаточно серьезные, поэтому предлагаю рассмотреть выдержки из новейшего законодательства*.
В новых кодексах появились классификации штрафов и других видов наказаний. Штрафы, между прочим, значительно увеличены.
Для наглядности разберем ниже ответственность за противоправные действия, предусмотренные в кодексе о проступках, кодексе о нарушениях и в Уголовном кодексе.

1. Если деятельность осуществляется без государственной регистрации, либо без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, штраф за такой проступок составляет от 30 000 до 60 000 сомов.  Статья 97 Кодекса о проступках.
Например, при доходе более одного раза, должно быть зарегистрировано ИП, или юридическое лицо.
Врач организовал частную практику, а лицензию от Министерства здравоохранения не получил. Подобные действия будут рассмотрены как проступок, и на виновное лицо будет наложен штраф.

2. Если предпринимательская деятельность осуществляется организацией без особенного разрешения (лицензии), в случае когда такое разрешение обязательно, административный штраф для юридических лиц составляет 23 000 сомов.
Представим, что организация собирается изготавливать и продавать ортопедические стельки (изделия медицинского назначения), при этом документы в Департамент лекарственного обеспечения не подавала, и нетрудно догадаться, что при первой проверке, будет обнаружено нарушение, и уполномоченный орган привлечет к ответственности юридическое лицо.

3. Если при осуществлении предпринимательской деятельности нарушаются условия, предусмотренные специальной лицензией (разрешением), накладывается штраф от 30 000 до 60 000 сомов. Статья 97 Кодекса о проступках.
К примеру, лицензия от Министерства здравоохранения разрешает оказание только стоматологических услуг, а центр оказывает услуги врача дерматолога или окулиста. Налицо нарушение условий выданной лицензии.
Или образовательная лицензия предусматривает только организацию детского садика, а по факту, работает целая школа для начальных классов и т.д.

4. За отсутствие или искажение бухгалтерского учета, либо непредставление бухгалтерских отчетов, балансов, расчетов и других документов, связанных с исчислением и уплатой налогов в бюджет, есть ответственность в виде штрафа.  Сумма отличается для граждан и для организаций. Для физических лиц 3 000 сомов, для юридических лиц — 13 000 сомов. Статья 217 Кодекса о нарушениях, часть 1.

5. В случае, сокрытия (занижения) прибыли, дохода или иных объектов налогообложения, штраф для физических лиц составит 7 500 сомов, а для юридических лиц — 23 000 сомов. Статья 217 Кодекса о нарушениях, часть 2.
Действия по «двойному» бухгалтерскому учету: оформление притворных расходных и/или приходных кассовых ордеров и другая подобная бухгалтерская изобретательность, будет рассматриваться как уклонение от налогообложения.
Предел, когда грань таких действий доходит до уголовной ответственности, — это 100 000 сомов. Иными словами, если сокрытие доходов или прибыли произошло на такую сумму, налоги от которой должны были быть уплачены до 100 000 сомов, материалы будут рассматриваться как нарушение. Если свыше 100 000 сомов, то уже как преступление.

* с 1 января 2019 года вступили в силу 5 новых кодексов и 2 закона: Уголовный кодекс КР, кодекс о проступках, уголовно-процессуальный, уголовно-исполнительный кодекс, кодекс о нарушениях, законы о пробации и основах амнистии и порядке ее применения.

Про уголовную ответственность, кроме непосредственно текста самих статей важно понимать несколько нюансов.

Первое, к уголовной ответственности привлекаются лица достигшие 16 лет, а по отдельным преступлениям, могут привлекаться лица, достигшие 14 лет.
Второе, надо разграничивать сумму ущерба, с которой наступает уголовная ответственность. В преступлениях связанных с уклонением от уплаты налогов и платежей (статьи 230-232 Уголовного кодекса КР), упоминаются только термины «крупный размер», «особо крупный размер».
Перечисление сумм и определений «значительный ущерб», «значительный вред», «крупный размер», «крупный ущерб», «особо крупный ущерб», «особо крупный вред», указаны в приложении №1 к Уголовному кодексу КР.
Значительный ущерб – минимум 100 000 сомов.
Значительный размер – 10 000 сомов.

Крупный ущерб – минимум 1 000 000 сомов.
Крупный размер (доход в крупном размере) – 100 000 сомов.

Особо крупный ущерб – минимум 5 000 000 сомов.
Особо крупный размер (доход в особо крупном размере) – 500 000 сомов.
В примечаниях к отдельным статьям Уголовного кодекса, могут быть установлены иные суммы.

Третье, в случае добровольного погашения всей суммы налоговой или таможенной задолженности, включая штрафы и пени, уголовное преследование лица подлежит прекращению на любой стадии уголовного процесса. Даже при повторных случаях привлечения к ответственности по преступлениям связанным с уклонением от уплаты налогов и платежей. Таким образом, теперь отягчающим обстоятельством при назначении наказания, не должен быть факт рецидива, поскольку теперь в новом уголовном законодательстве – понятия рецидив отсутствует.

Общим итогом, можно обозначить следующее: вести деятельность с регистрацией или без регистрации, решать, конечно, вам. Взвесьте все аргументы, связанные с возможными штрафами, уделенному времени и потраченным нервам.

Статья 12.7. Незаконная предпринимательская деятельность

1. Предпринимательская деятельность, осуществляемая без специального разрешения (лицензии), когда такое специальное разрешение (лицензия) обязательно, либо с нарушением правил и условий осуществления видов деятельности, предусмотренных в специальных разрешениях (лицензиях), если в этих деяниях нет состава преступления, –

влечет наложение штрафа в размере от десяти до пятидесяти базовых величин, на индивидуального предпринимателя – от десяти до двухсот базовых величин с конфискацией до ста процентов суммы дохода, полученного в результате такой деятельности, или без конфискации, или лишение права заниматься определенной деятельностью, а на юридическое лицо – до пятисот базовых величин с конфискацией до ста процентов суммы дохода, полученного в результате такой деятельности, или без конфискации, или лишение права заниматься определенной деятельностью.

11. Предпринимательская деятельность, осуществляемая без государственной регистрации либо без государственной регистрации и специального разрешения (лицензии), когда такое специальное разрешение (лицензия) обязательно, если в этом деянии нет состава преступления, –

влечет наложение штрафа в размере до ста базовых величин с конфискацией предметов административного правонарушения, орудий и средств совершения административного правонарушения, а также до ста процентов суммы дохода, полученного в результате такой деятельности, или без конфискации.

2. Осуществление предпринимательской деятельности, когда в соответствии с законодательными актами такая деятельность является незаконной и (или) запрещается, –

влечет наложение штрафа в размере от двадцати до пятидесяти базовых величин с конфискацией до ста процентов суммы дохода, полученного в результате такой деятельности, орудий и средств совершения административного правонарушения или без конфискации, на индивидуального предпринимателя – от двадцати до двухсот базовых величин с конфискацией до ста процентов суммы дохода, полученного в результате такой деятельности, орудий и средств совершения административного правонарушения или без конфискации, а на юридическое лицо – до пятисот базовых величин с конфискацией до ста процентов суммы дохода, полученного в результате такой деятельности, орудий и средств совершения административного правонарушения или без конфискации.

3. Занятие предпринимательской деятельностью лицом, для которого установлен запрет на осуществление такой деятельности законодательными актами‚ –

влечет наложение штрафа в размере от десяти до тридцати базовых величин.

4. Осуществление деятельности в сфере игорного бизнеса без специального разрешения (лицензии) либо с нарушением условий осуществления деятельности в сфере игорного бизнеса, предусмотренных в специальном разрешении (лицензии), если в этих действиях нет состава преступления, –

влечет наложение штрафа в размере от десяти до пятидесяти базовых величин, а на юридическое лицо – до пятисот базовых величин с конфискацией игрового оборудования, до ста процентов суммы дохода, полученного в результате такой деятельности, или без конфискации.

5. Исключена.

Незаконный бизнес — SDCI | seattle.gov

См. Также: Правила домашнего бизнеса, новые предприятия, тележки с уличной едой или грузовики

Что это такое?

Бизнес является незаконным, если он нарушает правила использования, установленные нашим Кодексом землепользования — например, ресторан, который работает в помещении, предназначенном для розничного магазина — или не соблюдает наши правила в отношении шума, хранения на открытом воздухе, часов работы и другие правила.

Чем не является

Незаконный бизнес — это не домашний бизнес, уличная тележка с едой или грузовик, или магазин марихуаны, производитель или производитель.Мы разрешаем эти предприятия, если они следуют нашим правилам. Правила, применяемые другими агентствами или правоохранительными органами, также могут повлиять на способность бизнеса вести легальную деятельность.

Незаконный бизнес — это не бизнес без лицензии. Для предприятий, подозреваемых в деятельности без лицензии, обратитесь в Департамент финансов и административных служб, который выдает бизнес-лицензии.

Правила, которым нужно следовать

Чтобы вести свой бизнес на законных основаниях и соблюдать наш Кодекс землепользования и другие правила, вам необходимо:

Управляйте своим бизнесом в здании, где мы разрешаем этот вид бизнеса. Наш Кодекс землепользования делит город на жилую, коммерческую, промышленную и другие зоны; мы разрешаем только определенные виды бизнеса в некоторых зонах и ограничиваем ведение бизнеса во многих зонах.

Получить разрешение на использование. Если вы открываете бизнес на участке, где действовал другой вид бизнеса (например, открылся ресторан в бывшем розничном магазине), вам необходимо получить разрешение на строительство — установление использования в дополнение к строительству, электричеству и т. Д. разрешения, которые мы также можем потребовать.

Если ваш бизнес долгое время находился в одном здании и его использование было законным на момент его начала, мы можем считать ваш бизнес законным как несоответствующее использование, даже если наш Кодекс землепользования больше не разрешает это. . Если мы считаем, что ваш бизнес используется не по назначению, вам не нужно получать разрешение на использование. Однако, если мы получим жалобу на физическое состояние вашего здания, структурную целостность или способность удерживать количество клиентов, которых привлекает ваш бизнес, мы потребуем от вас получить разрешение на использование.

Ведение бизнеса в соответствии с нашими правилами в отношении шума, хранения, режима работы, пожара и другими правилами. Например, нам требуется буфер от близлежащих объектов, если ваш бизнес находится в жилом районе. Мы требуем, чтобы шумная деловая деятельность велась только внутри вашего дома. Мы также ограничиваем деятельность домашних предприятий в жилых зонах, чтобы уменьшить их воздействие на окружающие дома. Если клиенты посещают ваш бизнес, вам может потребоваться сертификат занятости, в котором указана сборочная нагрузка для этого места.

Прочтите код

Штрафы

Если вы получите уведомление о нарушении кодекса и не решите проблему своевременно, с вас могут взиматься штрафы в размере от 150 до 500 долларов в день. Мы также взимаем плату за проверки.

7 Последствия и штрафы за ведение бизнеса без лицензии — CSC

Что может случиться, если вы ведете бизнес без лицензии

Для ведения бизнеса существует множество требований, таких как регистрация в государстве, уплата налогов и получение бизнес-лицензии.В случае бизнес-лицензий это может быть непростой процесс, потому что между отраслями и юрисдикциями так много различий, что не всегда есть четкий путь вперед.

Тем не менее, если получение или продление бизнес-лицензии может стать дорогостоящей ошибкой, приводящей к значительным штрафы, такие как штрафы, судебные иски и, в крайних случаях, даже арест. Как последствия ведения бизнеса без лицензии может иметь далеко идущие последствия и иметь долгосрочное влияние на вашу компании, очень важно, чтобы вы понимали риски несоблюдения.

Штрафы и пени

Если вы используете бизнес без действующей лицензии, как минимум, вы должны ожидать заплатить штраф или неустойку. Это наиболее распространенный сценарий, когда бизнес не соответствует требованиям бизнес-лицензии.

Как и большинство вещей в отношении бизнес-лицензий, точная сумма штрафа или пени будет зависят от нескольких факторов, включая серьезность правонарушения и юрисдикцию ты в.Например, пропущенный крайний срок продления и несоблюдение пара месяцев часто приводит к меньшему штрафу, чем бизнес, умышленно работает без действующей бизнес-лицензии в течение многих лет.

Это связано с тем, что что во многих случаях юрисдикции будут взимать с вас штраф на основе валовой доход, полученный в период несоблюдения. Например, если у вас не было лицензии на ведение бизнеса в течение шести месяцев, спросят город или штат сколько бизнеса было создано за этот период времени и получить штраф который основан на процентах от вашего валового дохода.

В остальных случаях штраф или штраф за истекшую бизнес-лицензию может быть фиксированной. Невзирая на как рассчитывается штраф, это может быть очень дорого для вашего бизнеса.

Иски

Отсутствие надлежащей лицензии на ведение бизнеса может привести к судебным искам. Это может произойти несколькими способами. Недовольный клиент, недовольный предоставленными вами товарами или услугами, может подать на вас в суд мелких тяжб и сослаться на отсутствие у вас лицензии на ведение бизнеса как на мошенничество.В качестве альтернативы, если вам подали в суд и у вас нет надлежащей лицензии, суд может не принять решение против вашей компании, несмотря на другие обстоятельства дела. Любой сценарий может поставить вас на крючок в виде дорогостоящих убытков и судебных издержек в дополнение к любым другим штрафам или штрафам.

Закрытие бизнеса

Многие люди не осознавать, что закрытие бизнеса является потенциальным результатом невозможности получить или продлить бизнес-лицензию. Кажется крайним, что лицензия, которая может иметь только Стоимость 100, 200 или, может быть, 1000 долларов на самом деле может стоить вам вашего бизнеса.Но К сожалению, это вполне реальные последствия, с которыми может столкнуться компания.

Мы видели, как это произошло владельцам реального бизнеса. Например, один клиент с несколькими розничными местоположениям не удалось продлить продление лицензии на 75 долларов для одного конкретного магазина. В уведомление о продлении отправлялось непосредственно в розничный магазин, потому что юрисдикция отправляет его в указанное место, а не в штаб-квартиру или юридический отдел компании. В результате он был проигнорирован менеджером магазина. Через 60 дней было отправлено второе уведомление, и когда оно снова было проигнорировано, полиция пришла и закрыла бизнес.

Закончилась небольшая оплошность стоили этому магазину не только комиссионные, но и упущенную выгоду, так как они должны были остаться закрылись, пока они разбирались со своей бизнес-лицензией, что нанесло ущерб их чистой прибыли.

Аресты

В еще более экстремальном В такой ситуации вас могут даже арестовать за отсутствие лицензии на ведение бизнеса. Ведение бизнеса без лицензии может рассматриваться как мошенничество деятельности, поэтому некоторые юрисдикции могут принять решение об аресте виновных.Кроме того, если вы занимаетесь медициной или юриспруденцией, практикуете без лицензия является незаконной и может привести к аресту.

Например, в предыдущий сценарий, когда полиция пришла, чтобы закрыть магазин, магазин менеджера также могли арестовать как «ответственное лицо» за то, чтобы используется в качестве дополнительного рычага для обеспечения выполнения компанией своей лицензии требование.

Хотя маловероятно, это может приведет к действительно катастрофическому сценарию, когда бизнес теряет деньги из-за закрытие бизнеса и штраф за отсутствие лицензии, но затем должен заплатить судебные издержки, чтобы защитить или удалить запись о человеке, который был арестован в довершение всего.

Неспособность участвовать в торгах по сделкам

Еще одно следствие работа без лицензии на ведение бизнеса может означать невозможность участия в торгах по конкретным проекты или возможности. Иногда, чтобы выиграть заявку, нужно предъявить доказательства того, что у вас есть лицензия. Это особенно характерно для строительства и подрядных работ. отрасли, в которых требуются лицензии, чтобы продемонстрировать, что вы соблюдаете правила техники безопасности и стандарты страхования. Если у вас нет соответствующей лицензии, вы можете потерять воспользоваться этими возможностями, что повлияет на возможность развития вашего бизнеса.

Задержки с внедрением новых продуктов или услуг

Задержки внедрения новые продукты или услуги также могут возникнуть, когда у вас нет надлежащее лицензирование. Для компаний обрабатывающей промышленности некоторые юрисдикции требуют, чтобы у вас была лицензия на распространение определенного типа продукты, такие как игрушки или другие потребительские товары. Это то, что можно легко упустить из виду, но если у вас нет необходимых бизнес-лицензий, вы не станете возможность выпустить этот продукт на рынок, пока вы его не получите.

Потеря репутации

Одно из самых серьезных последствий отсутствия бизнес-лицензии — это потеря репутации вашего бизнеса. Если вас оштрафуют или подадут в суд из-за отсутствия лицензии на ведение бизнеса, и об этом станет известно, негативная пресса может оказаться дороже любого штрафа, потому что ваша репутация — это все. Когда клиент слышит, что ваш бизнес не работает на законных основаниях, это может поставить под сомнение качество вашей работы и надежность вашего бизнеса, что может иметь разрушительные последствия и его трудно восстановить.Иногда на восстановление имиджа компании после негативной прессы уходят годы.

Как оставаться послушным с лицензией на ведение бизнеса

Все эти возможности последствия отсутствия лицензии на ведение бизнеса подчеркивают важность оставаться послушным. Вы можете избежать этих ошибок, проведя тщательное исследование, когда вы открываете свой бизнес и получаете все необходимые лицензии для своего промышленность — и оставаясь на вершине обновлений, чтобы ни одно из них не прекратилось.

Чтобы вам помочь, вы можете передать управление бизнес-лицензиями на аутсорсинг такой компании, как CSC. Наши услуги могут упростить весь процесс регистрации лицензий, разрешений и налоговой, а также обрабатывать продления, чтобы гарантировать, что ваш бизнес всегда соблюдает нормативные требования и что вам никогда не придется сталкиваться с какими-либо из этих последствий. Свяжитесь с нашей командой экспертов по бизнес-лицензиям, чтобы начать работу сегодня!

Хотите узнать больше о бизнес-лицензиях? Зарегистрируйтесь на наш предстоящий веб-семинар «Возьмите под свой контроль процесс лицензирования своего бизнеса» 18 июня 2019 года в 11:00 и 14:00 (восточноевропейское время).Смотрите все наши предстоящие вебинары здесь.

Каковы штрафы за незаконное открытие бизнеса в Лос-Анджелесе во время COVID-19?

Когда пандемия COVID-19 достигла берегов Соединенных Штатов, почти все местные органы власти и власти штата начали вводить чрезвычайные приказы, которые вынуждали второстепенные предприятия закрывать свои двери для общественности. Теперь, когда мы закрылись несколько месяцев назад, некоторые владельцы бизнеса думают об открытии своих магазинов, даже если им это не разрешено.

Тем не менее, открытие бизнеса в Лос-Анджелесе в нарушение приказа Safer LA является правонарушением и влечет за собой следующие санкции:

  • Штраф в размере до 1000 долларов
  • До 6 месяцев тюрьмы
  • Или как штраф, так и тюремное заключение
  • Водоснабжение и электроснабжение предприятия может быть отключено заместителем мэра общественной безопасности

Кроме того, Управление по чрезвычайным ситуациям губернатора Калифорнии установило эти штрафы и Штрафы также могут быть начислены в подразделениях Калифорнии:

  • Служба охраны труда и здоровья (OSHA)
  • Служба контроля над алкогольными напитками (ABC)
  • Департамент по делам потребителей (DCA)
  • Отдел соблюдения трудовых норм

Штрафы этих регулирующих органов различаются в зависимости от t он тип и тяжесть соответствующего правонарушения и может достигать 20 000 долларов и более.

Хотя это краткое изложение возможных штрафов, сами экстренные приказы могут несколько сбивать с толку. Мы объясним их более подробно ниже.

Однако, если в настоящее время вам предъявлены обвинения в незаконном открытии вашего бизнеса во время пандемии COVID-19, вам следует немедленно связаться с нами по телефону 323-655-5700, чтобы мы могли обсудить детали вашего дела бесплатно. Сейчас, как никогда, вам нужен опытный и проверенный адвокат по уголовным делам из Лос-Анджелеса.Уильям Крогер и остальные сотрудники нашей юридической команды имеют проверенный послужной список и являются вашим лучшим вариантом для успешной защиты.

Какие предприятия считаются важными в Лос-Анджелесе?

Общенациональные приказы о чрезвычайных ситуациях определяют определенные предприятия, которым разрешено работать во время кризиса, и приказ SAFER LA не исключение. Согласно приказу SAFER LA, основные предприятия в Лос-Анджелесе могут работать, в том числе:

  • Авторемонтные мастерские
  • Продуктовые магазины, киоски с продуктами, магазины повседневного спроса и другие аналогичные магазины
  • Прачечные и химчистки
  • Рестораны, но только для доставки, перевозки или сидения на открытом воздухе
  • Сельскохозяйственные операции, такие как сельское хозяйство, животноводство и рыбалка
  • Автозаправочные станции
  • Магазины бытовой техники
  • Сантехники, электрики, плотники и другие торговые работы

Это только небольшое количество всего количества предприятий и услуг, которые считаются необходимыми.См. §5.7 (vii) приказа мэра Гарсетти SAFER L.A. для получения полного списка основных предприятий.

Помните, что если вам разрешено работать, вам все равно необходимо соблюдать установленные протоколы безопасности, в противном случае вы можете получить штрафы от регулирующих органов, таких как OSHA.

Какие штрафы я могу понести, если открою свой бизнес незаконно во время COVID-19?

Поскольку штрафы и наказания могут поступать из разных источников, мы разделили их на разделы, чтобы вы могли лучше понять.

Основные юридические штрафы

Хотя штрафов, конкретно связанных с COVID-19, нет, существуют штрафы, связанные с нарушением срочных приказов, такие как приказ SAFER LA.

В соответствии с §8865 Правительственного кодекса Калифорнии и §8.77 Хартии Лос-Анджелеса, если вы открываете свой бизнес незаконно в нарушение приказа SAFER LA, вы можете получить:

  • 1000 долларов штрафа
  • До 6 месяцев тюремного заключения
  • Или и штрафы, и тюремное заключение

Соответствующее обвинение потенциально может исходить из §8.78 Хартии Лос-Анджелеса, которая определяет наказания за нарушение комендантского часа, введенного в соответствии с приказом о чрезвычайном положении. Если в Лос-Анджелесе или где бы то ни было, где работает ваш бизнес, действует комендантский час, и вы остаетесь открытым после комендантского часа, вам могут грозить:

  • 1000 долларов штрафа
  • До 6 месяцев тюрьмы
  • И штрафы, и тюремное заключение

Этот заряд встречается реже, но вы все равно должны знать.

Штрафы OSHA

Из-за опасности для здоровья и безопасности рабочих во время пандемии COVID-19 OSHA также уполномочено налагать штрафы за нарушения техники безопасности, связанные с COVID-19. Они уже начали налагать штрафы на предприятия по всей стране, часто более нескольких тысяч долларов.

Одним из основных нарушений, с которыми вы можете столкнуться при незаконном открытии своего бизнеса во время COVID-19, является нарушение §5 (a) (1) Закона об охране труда 1970 года, которое часто называют «Положением об общих обязанностях». В нем говорится:

  • «Каждый работодатель должен предоставить каждому из своих сотрудников рабочие места и места работы, свободные от признанных опасностей, которые вызывают или могут причинить смерть или серьезный физический вред его сотрудникам»;

Правила OSHA служат для защиты здоровья и безопасности рабочих. Если вы включите каких-либо сотрудников во время незаконного ведения бизнеса в Лос-Анджелесе в нарушение постановления SAFER LA, вы можете получить минимальный штраф в размере от 5000 до 70 000 долларов на сотрудника, как указано в §17 (a) Закона об охране труда.

Другие штрафы

Помимо штрафов OSHA, вы также можете получить штрафы от других агентств. Офис губернатора Калифорнии уполномочил эти агентства обеспечивать выполнение чрезвычайных приказов:

  • The Alcoholic Beverage Control (ABC)
  • The Department of Consumer Affairs (DCA)
  • The Division of Labor Standards Enforcement

Пока OSHA раздает Большинство штрафов вы можете получить от вышеуказанных агентств, если они сочтут это необходимым.

Юридические сборы за открытие бизнеса: чем мы можем помочь

Это непростое и трудное время для всех. Столкнувшись с обвинениями в незаконном открытии своего бизнеса, чтобы попытаться заработать на жизнь, вы только усугубите стресс и бремя.

Мы понимаем, какое серьезное влияние эти сборы могут оказать на ваш бизнес и вашу жизнь во время этой пандемии. Если в настоящее время вам предъявлены обвинения в нарушении порядка действий в экстренных случаях, мы настоятельно рекомендуем вам как можно скорее позвонить нам по телефону 323-655-5700 для получения бесплатной консультации. Наша команда юристов имеет большой послужной список успешной защиты, а Уильям Крогер — проверенный адвокат по уголовным делам Лос-Анджелеса с многолетним опытом.

Чем раньше вы свяжетесь с нами, тем скорее мы начнем подготовку вашей защиты от этих обвинений.

Различие между незаконной и недобросовестной деловой практикой

Незаконная деловая практика — это практика, которая осуществляется в бизнес-среде, которая противоречит закону, также известная как незаконная деловая практика.Примеры незаконной деловой практики:

  • Дискриминация в сфере занятости;
  • Преследование при трудоустройстве;
  • Нарушение делового договора;
  • взяточничество;
  • Недобросовестная конкуренция;
  • Финансовое мошенничество; и / или
  • Кража.

Дискриминация при приеме на работу является незаконной деловой практикой. Это происходит, когда к сотруднику или потенциальному сотруднику относятся менее благосклонно, чем к другим потенциальным сотрудникам, из-за защищенных характеристик, таких как раса, пол, возраст и / или национальное происхождение.

Преследование при приеме на работу — это незаконная деловая практика, которая имеет место, когда работодатель создает враждебную рабочую среду. Враждебная рабочая среда существует, когда люди на рабочем месте подвергаются преследованиям, что чрезвычайно затрудняет и / или делает невозможным выполнение сотрудником своих должностных обязанностей.

Нарушение делового контракта происходит, когда сторона не выполняет свои обязанности, указанные в деловом контракте. Каждая ситуация уникальна и будет зависеть от условий конкретного контракта.Эта незаконная деловая практика также может иметь место, если сторона вводит в заблуждение во время заключения договора, что выгодно нарушившей стороне.

Взяточничество — это незаконная деловая практика, которая имеет место, когда одно лицо предлагает, обещает или дает что-то ценное, обычно деньги или дорогой предмет, в обмен на более выгодную сделку по продуктам или услугам.

Мошенничество с потребителями — это незаконная деловая практика, которая включает использование нечестных или обманных приемов для незаконного привлечения потребителей к покупке продукта или услуги.Этот вид мошенничества может включать ложную рекламу, финансовые пирамиды и / или наживку и подмену. Приманка и подмена происходит, когда покупателя соблазняют купить продукт или услугу, которые больше не доступны, и вместо этого предлагают альтернативный продукт или услугу.

Недобросовестная конкуренция — это юридический термин, который постоянно меняется и расширяется с каждым поданным иском. Общие примеры включают:

  • Введение в заблуждение потребителей;
  • Дискриминационное отношение к потребителям;
  • Нарушение прав на товарный знак;
  • Реклама, выражающая враждебное отношение к конкурентам; и / или
  • Необоснованные оговорки о «неконкуренции» в трудовых договорах.

То, что подпадает под эту концепцию, зависит от штата и федерального законодательства.

Финансовое мошенничество — это незаконная деловая практика, которая возникает, когда физическое лицо вносит изменения в финансовую отчетность или финансовые книги компании, из-за чего создается впечатление, что компания приносит больше доходов, чем есть на самом деле. Это используется, чтобы побудить инвесторов покупать акции и повысить рыночную стоимость компании.

Кража — это незаконная деловая практика, которая может принимать различные формы. Сюда могут входить:

  • Невозможность вернуть деньги, возвращенные покупателем;
  • Хищение денежных средств компании; и / или
  • Кража складской техники.

Законы, касающиеся незаконной деловой практики, различаются в зависимости от того, применяется ли закон штата или федеральный закон. Важно, чтобы адвокат рассмотрел дело, чтобы определить, какие законы будут применяться.

В чем разница между незаконной и недобросовестной деловой практикой?

Согласно законам о незаконной деловой практике, незаконная деловая практика отличается от недобросовестной деловой практики. Как правило, недобросовестная деловая практика является законной. Обычно они связаны с неэтичным или аморальным деловым поведением владельца или корпорации.Примеры недобросовестной деловой практики: владелец компании забирает и / или уничтожает рабочий продукт конкурента или умышленно нарушает политику компании.

Основное различие между незаконной и недобросовестной деловой практикой заключается в том, что незаконная деловая практика фактически нарушает закон, как обсуждалось выше. Недобросовестная деловая практика не нарушает закон, но может нарушать моральный кодекс личности или компании.

Незаконная деловая практика — это то же самое, что и пустышка?

Нет, незаконное ведение бизнеса — это не то же самое, что надувательство.Puffery — это преувеличенное заявление, сделанное с единственной целью — привлечь клиентов. Эти заявления используются, чтобы «превозносить» или продвигать качество продукта или услуги.

Пышные заявления обычно рассматриваются как субъективное мнение. Федеральная торговая комиссия (FTC) не считает их незаконными, поскольку они таковы, что разумный человек не воспримет их как буквальное изложение фактов. Они рассматриваются как юридическая практика, которая часто ассоциируется с языком, используемым в рекламе и / или рекламных продажах.

Например, если человек рекламирует аренду своего пляжного домика как «рай на земле», он не занимается незаконной деловой практикой. Они рекламируют, хотя и преувеличивают, но привлекают клиентов.

С другой стороны, ложная реклама — это вид рекламы, который не считается законным. Он отличается от пышности тем, что представляет собой фактическое утверждение, а не мнение, которое используется для намеренного обмана широкой публики, а не для привлечения клиентов.Примером ложной рекламы может быть компания, которая рекламирует продукт как имеющий здоровые и высококачественные ингредиенты, хотя их продукт на самом деле содержит большое количество сахара и химикатов.

Каковы некоторые правовые последствия незаконной деловой практики?

Незаконная деловая практика является незаконной, и владельцы и / или компании могут столкнуться с последствиями своих действий. Точно так же люди, которые полагались на бизнес, могут иметь возможность взыскать убытки за свои убытки.

Существует множество видов незаконной деловой практики, для каждого из которых предусмотрены собственные средства правовой защиты, поэтому последствия будут зависеть от конкретного случая, законов данной юрисдикции, а также от того, применяются ли федеральные законы или законы штата.Например, средства правовой защиты по иску о дискриминации при приеме на работу могут включать:

  • Взыскание утраченной заработной платы;
  • Восстановление на прежней работе после незаконного увольнения;
  • Восстановление утраченных пенсий, включая пенсионные выплаты; и / или
  • Изменения в политике и практике компании.

Лица, осужденные за коммерческие преступления, такие как взяточничество и / или мошенничество, могут столкнуться с такими последствиями, как:

  • Тюремное заключение;
  • Условно-досрочное освобождение или условно-досрочное освобождение;
  • штрафов; и / или
  • Возмещение или возврат любых взятых денег.

Если лицо осуждено за преступление, связанное с кражей или растратой средств работодателя, у него могут возникнуть трудности с поиском работы в будущем. Они должны быть готовы раскрыть свои преступления, потому что они, вероятно, будут обнаружены во время проверки биографических данных.

В некоторых случаях, если для какой-либо профессии требуется профессиональная лицензия, например для финансового инвестора, он может потерять эту лицензию и лишиться возможности получить другую даже после отбытия наказания. Каждый случай будет зависеть от конкретных обстоятельств произошедшего и решения суда.

Следует ли мне проконсультироваться с юристом по поводу незаконной деловой практики?

Да, вам следует проконсультироваться с адвокатом по поводу незаконных деловых практик. Независимо от того, являетесь ли вы жертвой или обвиняемым в незаконном ведении бизнеса, опытный бизнес-юрист сможет вам помочь. Юрист сможет изучить факты вашего дела, определить, есть ли у вас претензия, определить, какие законы применяются, и, при необходимости, представлять вас во время судебных разбирательств.

Если вас обвинят в незаконном ведении бизнеса, вам могут грозить серьезные штрафы.Бизнес-юрист может рассмотреть ваше дело, определить, какие средства защиты могут быть доступны вам, и при необходимости представлять вас во время судебных разбирательств. Юрист также может помочь вам договориться о более благоприятном разрешении вашего дела.

Кроме того, если вам предъявлено обвинение в совершении бизнес-преступления, вам может потребоваться консультация бизнес-юриста, имеющего опыт работы в уголовном праве. Многие области права пересекаются, и многие адвокаты имеют опыт работы в нескольких областях права. Уголовное обвинение, связанное с незаконной деловой практикой, может иметь серьезные и долгосрочные последствия.

Нарушение закона на рабочем месте

Нарушение закона на рабочем месте может происходить по-разному. Сотрудники, занимающиеся незаконной деятельностью на работе, работодатель, нарушающий трудовое законодательство или участвующий в незаконной деятельности, или работодатель, имеющий дело с третьими сторонами, участвующими в незаконной деятельности, — все это представляет опасность для работодателей и работников. Сотрудники, опасающиеся последствий сообщения о незаконной деятельности на работе, могут защитить себя, не сообщая о незаконной деятельности или даже отрицая осведомленность о такой деятельности в ответ на вопросы.

Сотрудники и незаконная деятельность

Сотрудники могут участвовать в воровстве, растрате или другой преступной деятельности с целью получения финансовой выгоды. Системы безопасности и укомплектование персоналом помогают работодателям минимизировать кражи и убытки из-за незаконной деятельности сотрудников. Такое оборудование, как видеонаблюдение и электронные системы безопасности, используется для документирования и предотвращения преступлений сотрудников. Охранники и тайные сотрудники службы безопасности отслеживают и задерживают преступников. Сотрудники также могут участвовать в таких преступлениях, как злоупотребление наркотиками или алкоголем на работе; управление транспортными средствами компании или работающим оборудованием в нетрезвом состоянии подвергает риску работодателей и сотрудников.Сотрудники, злоупотребляющие или продающие запрещенные вещества на работе, также представляют опасность для безопасности и защиты прав человека. Сотрудники, преследующие коллег или преследующие их, нарушают закон. Сотрудники, участвующие в дискриминации защищенных классов, несут ответственность; работодатели могут быть оштрафованы за нарушение законов о равных возможностях при трудоустройстве.

Работодатели, занимающиеся незаконной деятельностью

Вскоре после получения новой работы вы начинаете подозревать, что на самом деле продает ваша компания, или подозреваете, что ваш начальник торгует наркотиками на работе.Вы подслушали сомнительные разговоры, и ваши коллеги посоветовали вам смотреть в другую сторону, когда определенные люди приходят в офис. Сотрудники, подозревающие работодателей в незаконной деятельности, могут быть вовлечены в преступные действия в случае обнаружения незаконной деятельности; коллега или начальник могут обвинить вас в попытках избежать ареста или увольнения. Не терпите угроз или принуждения на работе. Уход от работодателя и сообщение о его незаконных действиях защищает вашу безопасность и неприкосновенность.

Criminal Business Associates

Незаконную деятельность с участием деловых партнеров вашего работодателя может быть трудно доказать, но прислушиваться к своим инстинктам — хороший способ избежать вовлечения или вовлечения в преступную деятельность на работе. Выявление преступлений с участием третьих лиц на рабочем месте может быть затруднительным, если вы не являетесь свидетелем преступного деяния. Примеры преступлений с участием третьих лиц включают отмывание денег или изменение бухгалтерских записей для прикрытия преступлений деловых партнеров. Обеспечение вашей безопасности имеет решающее значение, когда вы подозреваете или наблюдаете незаконную деятельность на работе.Сообщайте о преступных действиях в правоохранительные органы, используя анонимную горячую линию, если вы чувствуете себя небезопасно или опасаетесь возмездия.

Безопасность и этика

Выявление и сообщение о преступлениях на рабочем месте сопряжено с риском и потенциально может разрушить карьеру и жизнь невинных людей при неправильном обращении. Не сообщайте о преступлениях на работе, если вы лично не являетесь свидетелем таких действий. Хотя повернуть голову в другую сторону и не сообщать о преступлении на рабочем месте может показаться самым простым решением, ваше молчание может поставить под угрозу репутацию вашего работодателя или, что еще хуже, безопасность вас и ваших коллег.Уход с работы, на которой ведется незаконная деятельность, может быть вашим единственным безопасным способом действий, если вы сообщаете о своем работодателе или коллегах в правоохранительные органы.

% PDF-1.5 % 1 0 obj> / Font> / ProcSet [/ PDF / Text] / ExtGState >>> / StructParents 2 >> эндобдж 4 0 obj> / Font> / ProcSet [/ PDF / Text] / ExtGState >>> / StructParents 3 >> эндобдж 7 0 obj> / Font> / ProcSet [/ PDF / Text] / ExtGState >>> / StructParents 4 >> эндобдж 11 0 obj> / Font> / ProcSet [/ PDF / Text] / ExtGState >>> / StructParents 5 >> эндобдж 14 0 obj> / Font> / ProcSet [/ PDF / Text] / ExtGState >>> / StructParents 6 >> эндобдж 17 0 obj> / Font> / ProcSet [/ PDF / Text] / ExtGState >>> / StructParents 7 >> эндобдж 20 0 obj> / Font> / ProcSet [/ PDF / Text] / ExtGState >>> / StructParents 8 >> эндобдж 23 0 obj> / Font> / ProcSet [/ PDF / Text] / ExtGState >>> / StructParents 9 >> эндобдж 26 0 obj> / Font> / ProcSet [/ PDF / Text] / ExtGState >>> / StructParents 10 >> эндобдж 29 0 obj> / Font> / ProcSet [/ PDF / Text] / ExtGState >>> / StructParents 11 >> эндобдж 32 0 obj> / Font> / ProcSet [/ PDF / Text] / ExtGState >>> / StructParents 12 >> эндобдж 35 0 obj> / Font> / ProcSet [/ PDF / Text] / ExtGState >>> / StructParents 13 >> эндобдж 39 0 obj> эндобдж 40 0 obj> эндобдж 41 0 объект> эндобдж 42 0 obj> эндобдж 43 0 obj> эндобдж 44 0 obj> эндобдж 45 0 obj> эндобдж 47 0 obj> эндобдж 48 0 obj> эндобдж 50 0 объект >>> эндобдж 51 0 obj> / Шрифт >>> / DA (/ Helv 0 Tf 0 g) >> эндобдж 52 0 obj> / Font> / ProcSet [/ PDF / Text] / ExtGState >>> / StructParents 0 >> эндобдж 53 0 obj [54 0 R] эндобдж 54 0 obj> / StructParent 14 / Ff 4194304 / TU (Дата статьи) >> эндобдж 58 0 obj> эндобдж 59 0 obj> эндобдж 60 0 obj> эндобдж 61 0 объект> эндобдж 70 0 obj> / ProcSet [/ PDF / Text] >>>> поток / Tx BMC 0 г BT / Helv 11.8306 Тс 2 3.462 тд 13,6761 TL (1985 \ 040EO \ 040CPE \ 040Text) Tj ET ЭМС конечный поток эндобдж 71 0 объект [/ CalRGB>] эндобдж 72 0 obj> эндобдж 75 0 obj> эндобдж 76 0 obj> эндобдж 80 0 obj> эндобдж 84 0 obj> эндобдж 86 0 obj> эндобдж 91 0 объект> эндобдж 114 0 obj> эндобдж 115 0 obj [767 0 R 767 0 R 772 0 R 774 0 R 775 0 R 777 0 R 779 0 R 778 0 R 780 0 R 781 0 R 782 0 R 783 0 R 784 0 R 785 0 R] эндобдж 139 0 объект> / CM8> / CM2> / CM3> / CM4> / CM5> / CM6> / CM7 >>> эндобдж 140 0 obj> эндобдж 144 0 obj> эндобдж 150 0 obj> эндобдж 157 0 obj [786 0 R 787 0 R 788 0 R 789 0 R 790 0 R 791 0 R 792 0 R 794 0 R] эндобдж 174 0 объект> эндобдж 179 0 объектов> эндобдж 184 0 объект> эндобдж 185 0 obj> эндобдж 192 0 obj [795 0 R 796 0 R 797 0 R 798 0 R 799 0 R 800 0 R 801 0 R 802 0 R 803 0 R 804 0 R 806 0 R] эндобдж 226 0 obj [807 0 R 808 0 R 811 0 R 812 0 R 814 0 R 815 0 R 817 0 R 818 0 R 820 0 R] эндобдж 251 0 obj [821 0 R 822 0 R 823 0 R 824 0 R] эндобдж 260 0 obj> эндобдж 265 0 объект> эндобдж 276 0 obj [825 0 R 826 0 R 827 0 R 828 0 R 829 0 R 830 0 R 831 0 R 832 0 R 834 0 R] эндобдж 296 0 obj> эндобдж 303 0 obj [835 0 R 836 0 R 837 0 R 838 0 R 840 0 R] эндобдж 315 0 объект> эндобдж 326 0 obj [841 0 R 842 0 R 843 0 R 844 0 R 845 0 R 847 0 R] эндобдж 355 0 obj [848 0 R 849 0 R 850 0 R 853 0 R 854 0 R 856 0 R 857 0 R 859 0 R 860 0 R 862 0 R 863 0 R 864 0 R] эндобдж 380 0 obj> эндобдж 385 0 obj> эндобдж 391 0 obj [865 0 R 866 0 R 867 0 R 868 0 R 869 0 R 870 0 R 871 0 R 872 0 R 874 0 R] эндобдж 424 0 obj [875 0 R 878 0 R 879 0 R 881 0 R 882 0 R 884 0 R 885 0 R 887 0 R 888 0 R 889 0 R 890 0 892 0 R] эндобдж 453 0 obj> эндобдж 459 0 obj [893 0 R 894 0 R 895 0 R 896 0 R 897 0 R 898 0 R 899 0 R 901 0 R] эндобдж 474 0 объект> эндобдж 482 0 obj [902 0 R 903 0 R 904 0 R 905 0 R 906 0 R] эндобдж 682 0 объект> эндобдж 683 0 объект> эндобдж 686 0 obj 3198 эндобдж 687 0 obj> поток HWnF} W4 ¢ ټ xg = fMQ7R!) ߾ ~ T & Y0 ת SUΛXY ~, y:} w: {~ RBGiW ^ UiO? {N.l6; Ѫџit ݞ DeG-qҎZ li ٖ qt0 -! / kBrlU + ѪHi۳2 -ض @ EfyіK2 訞 c9eѵ`fN. Ci’zq \] rr $ * Yv \ d -җ / K²] ;: ر} x! H% _N> а {er} Ԝ71Rs ~ \ h: 73ƥp;

1x} X & {8B [ZzdInnͿTrEd | k {> |}> / c; rlhwM3pn $ g / eơǻ2s {TqM vCMW] cjǨeFWPr;} tmSБ «[k1n \ h # b: v-MԘhHZ + Rj> ӐZU ޤ XZϦ & * vQc [2cc = Ez \ ScƩV.GƁAR> T (v_» E% ZpG6la > M + (: jCzGO5Zr / + i8? UlKu {F’Ē 㿧> _E% @ み y ݲ vq ~> a = ϙvI’E [\

МЕРА НАКАЗАНИЯ ЗА НЕЗАКОННУЮ БАНКОВСКУЮ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ

Статья 1 Эти меры приняты для цель наказания за незаконную банковскую деятельность, поддержание банковского порядка и предотвращение банковские риски.

Статья 2 Если банковское учреждение нарушает положения о банковском контроле со стороны государства, а также соответствующие законы и административные правила содержат положения о наказании, банковское учреждение подлежит наказанию в соответствии с указанными положениями; если соответствующие законы и административные постановления не содержат положений о наказании, банковское учреждение подлежит наказанию в соответствии с этими положениями. Меры.

Термин «банковское учреждение» в настоящих Мерах означает финансовые учреждения, учрежденные на законных основаниях. и занимается банковской деятельностью на территории Китайской Народной Республики, и включает банки, кредитные кооперативы, финансовые компании, трастовые и инвестиционные компании, лизинговые компании и т. д.

Статья 3 Административные санкции, предусмотренные настоящей Мерой, принимаются Народным банком Китая; однако административный санкции, предусмотренные в статьях 24 и 25 настоящих мер, принимаются отделом валютного контроля штат.

Дисциплинарные санкции, предусмотренные настоящими Мерами, включая предупреждение, фиксацию недостатка, запись Решение о серьезном правонарушении, понижении в должности, снятии с должности, назначении на испытательный срок и увольнении принимается сотрудником банка. учреждение или банковское учреждение на более высоком уровне.

Любой сотрудник банковского учреждения, к которому применено дисциплинарное взыскание в виде увольнения согласно к этим Мерам больше не будет работать ни в одном банковском учреждении, и Народный банк Китая должен уведомить все банковские учреждения что он или она не могут быть приняты на работу, и опубликовать соответствующее объявление в национальных газетах. Что касается высшего руководства сотрудник банковского учреждения, в отношении которого было применено дисциплинарное взыскание о снятии с занимаемой должности в соответствии с этими Мерами Народный банк Китая должен решить, что он или она не может в течение определенного периода времени или когда-либо снова удерживать должность высшего руководства или должность, эквивалентная его или ее бывшей должности в любом банковском учреждении, и это должно уведомлять все банковские учреждение о том, что он или она не могут быть приняты на работу, и опубликовать соответствующее объявление в национальных газетах.

Термин «высшее руководство» в настоящих Мерах означает законных представителей банковских учреждений. и другие ответственные лица, включая председателей совета директоров, заместителей председателя совета директоров, руководители банков, заместители управляющих, руководители и заместители руководителей банков и их филиалов;

Председатели правления, заместители председателя правления, руководители и заместители кредитного руководителя кооперативы; и председатели совета директоров, заместители председателя совета директоров, генеральные директора, заместитель генерального директора менеджеры и др.банковских учреждений, таких как финансовые компании, трастовые и инвестиционные компании, компании по финансированию лизинга и т. д.

Статья 4 Любой сотрудник банковского учреждения, который после увольнения из банковского учреждения нарушил положения о банковском контроле со стороны государства в период работы в банковском учреждении, подлежит расследованию на предмет ответственности в соответствии с к закону.

Статья 5 Создание, слияние или закрытие филиалов или представительств банковскими учреждениями подлежит одобрение Народного банка Китая.

Банковское учреждение, открывающее, объединяющее или закрывающее филиал или представительство без разрешения Народного банка Китая должен быть предупрежден и оштрафован на сумму не менее 300 000 юаней, но не более 50 000 юаней; старший к руководящим работникам, непосредственно ответственным за указанное банковское учреждение, применяются дисциплинарные взыскания, начиная с увольнения. со своих постов на увольнение.

Статья 6 В отношении любого из следующих обстоятельств банковское учреждение должно обратиться в Народный банк Китая. на согласование:

(1) изменяет свое наименование;

(2) вносит изменения в свой уставный капитал;

(3) меняет свое местоположение;

(4) меняет своих высших руководящих работников; или

(5) вносит другие изменения, предусмотренные Народным банком Китая.

Если банковское учреждение при любом из обстоятельств, упомянутых в предыдущем абзаце, не обратиться в Народный банк Китая за одобрением, учреждение должно быть предупреждено и оштрафовано на сумму не менее 10 000 юаней, но не более 100 000 юаней; при обстоятельствах, предусмотренных в четвертом пункте предыдущего параграфа, высшее руководство к сотрудникам банковского учреждения, несущим непосредственную ответственность, применяются дисциплинарные взыскания, начиная с отстранения от свои посты до увольнения.

Статья 7 Любое банковское учреждение, которое меняет акционеров, передает право собственности на акции или регулирует структуру акций, должно применяться к Народный банк Китая на утверждение; банковское учреждение, которое связано с изменением государственных акций, подает заявку на финансирование ведомства для утверждения согласно соответствующим положениям.

Любое банковское учреждение, которое меняет акционеров, передает право собственности на акции или корректирует структуру акций без юридическое разрешение должно быть предупреждено, иметь конфискованный незаконный доход и иметь штраф не менее одного раза, но не более незаконный доход, превышающий три раза, или наложен штраф в размере не менее 50 000 юаней, но не более 300 000 юаней, если нет незаконного дохода; к высшим руководящим работникам банковского учреждения, которые несут прямую ответственность, применяются дисциплинарные взыскания. санкции — от снятия с должности до увольнения.

Статья 8 Банковское учреждение не может делать фиктивные капитальные взносы или тайно отзывать внесенный капитал.

Банковское учреждение, делающее фиктивный вклад в капитал или тайно снимающее свои взносы в капитал приказывает приостановить деятельность и произвести исправление и наложить штраф не менее пяти процентов, но не более десяти процентов суммы фиктивного капитального вклада или тайно снятого капитального вклада.Старшее банковское учреждение непосредственно ответственные работники управления подлежат дисциплинарной взысканию в виде увольнения, а другие лица в непосредственно ответственные лица и другие непосредственно ответственные лица подлежат дисциплинарным взысканиям от запись о правонарушении к увольнению. Если случай серьезный, разрешение банковского учреждения на ведение банковской деятельности должно быть отозванным. Если уголовное преступление в виде фиктивных взносов капитала, тайного изъятия взносов капитала или иного составлено уголовное преступление, уголовная ответственность подлежит расследованию в соответствии с законом.

Статья 9 Банковское учреждение не может заниматься финансовой деятельностью вне сферы деятельности, утвержденной Народным Банк Китая.

Если банковское учреждение, занимающееся финансовой деятельностью, превышает утвержденный объем бизнеса Народным банком Китая должно быть сделано предупреждение, и его незаконный доход должен быть конфискован; кроме того, это должно быть наложил штраф не менее 1 раза и не более чем в 5 раз превышающий незаконный доход или, если незаконный доход отсутствует, штраф в размере не менее 100 000, но не более 500 000 юаней; Высшее руководство банковского учреждения, несущее прямую ответственность подлежат дисциплинарным взысканиям от снятия с должности до увольнения; и другие ответственные лица которые несут прямую ответственность, и другие непосредственно ответственные лица подлежат дисциплинарным взысканиям, начиная с записи о заслуге к увольнению; если обстоятельства серьезны, банковскому учреждению должно быть приказано приостановить деятельность и продолжить исправление или аннулирование разрешения на ведение банковской деятельности; если уголовное преступление незаконной операции или другое составлено уголовное преступление, уголовная ответственность подлежит расследованию в соответствии с законом.

Статья 10 Представительства банковских учреждений не могут заниматься банковской деятельностью.

Если представительство банковского учреждения осуществляет банковскую деятельность, ему дается предупреждение. и его незаконный доход подлежит конфискации; кроме того, он подлежит наложению штрафа не менее 1 раза, но не более 3-кратный незаконный доход или, если незаконный доход отсутствует, штраф в размере не менее 50 000 юаней, но не более 300 000 юаней.К высшим руководящим работникам напрямую ответственного банковского учреждения применяются дисциплинарные взыскания в пределах от снятия со своих постов до увольнения, и другие ответственные лица, которые несут прямую ответственность и другие непосредственно ответственные к лицам применяются дисциплинарные взыскания от понижения до увольнения; если обстоятельства серьезны, представительство закрывается.

Статья 11 Банковские учреждения не могут заниматься внебиржевым бизнесом в любой из следующих форм:

(1) при ведении бизнеса, такого как депозитный или кредитный бизнес, не регистрируя или регистрируя его в соответствие системе бухгалтерского учета или неспособность отразить ее в своей бухгалтерской отчетности;

(2) работа с различными видами бизнеса, такими как депозиты и кредитование, путем зачета одного и того же по каждому другой в одном аккаунте;

(3) отсутствие учета операционной выручки; или

(4) другие коммерческие предприятия.

Если банковское учреждение нарушает положения предыдущего пункта, ему выносится предупреждение. и его незаконный доход подлежит конфискации; кроме того, он влечет наложение штрафа не менее 1 раза, но не более 5-кратное превышение незаконного дохода или, если незаконный доход отсутствует, штраф не менее 100 000 юаней, но не более 500 000 юаней. В высшие руководящие работники банковского учреждения, непосредственно ответственные, другие ответственные лица, которые несут прямую ответственность и другие непосредственно ответственные лица подлежат дисциплинарной взысканию в виде увольнения.Если обстоятельства серьезны, банковскому учреждению должно быть приказано приостановить деятельность и произвести исправление или разрешить ему вести банковскую деятельность отменяется. Если уголовное преступление в виде незаконного предоставления межбанковских ссуд или других ссуд с клиентами, не имеющими отношения к бухгалтерскому учету денежных средств или составлено иное уголовное преступление, уголовная ответственность подлежит расследованию в соответствии с законом.

Статья 12 Банковские учреждения не могут представлять финансовые и бухгалтерские отчеты или статистические отчеты, которые являются фиктивными или которые скрыть основные факты.

Банковское учреждение, которое представляет финансовую или бухгалтерскую отчетность или статистический отчет, который является фиктивным. или который скрывает важные факты, должен быть предупрежден и подвергнут штрафу в размере не менее 100 000, но не более 500 000 юаней. юань; к высшим руководящим работникам непосредственно ответственного банковского учреждения применяются дисциплинарные взыскания. начиная от снятия со своих постов и заканчивая увольнением, и другие ответственные лица, которые непосредственно несут ответственность и другие непосредственно к ответственным лицам применяются дисциплинарные взыскания, начиная от фиксации серьезного нарушения и заканчивая увольнением; если обстоятельства серьезны, банковскому учреждению должно быть приказано приостановить деятельность и произвести исправление или разрешить банковское дело должно быть прекращено; если уголовное преступление в виде представления фиктивного финансового или бухгалтерского отчета или другое преступление составлено правонарушение, уголовная ответственность подлежит расследованию в соответствии с законом.

Статья 13 Банковское учреждение не может выпускать финансовые инструменты, такие как аккредитивы, гарантийные письма, оборотные инструменты, депозитные сертификаты или сертификаты кредитоспособности и т. д., не согласующиеся с фактами.

Банковское учреждение, практикующее мошенничество, выпуская финансовые инструменты, такие как аккредитив, письмо гарантии, оборотного документа, депозитного сертификата или сертификата кредитоспособности и т. д.что не согласуется с факты должны быть предупреждены, а незаконный доход — конфискован; кроме того, он подлежит наложению штрафа в размере не менее более 1 раза, но не более чем в 5 раз превышающий незаконный доход или, если незаконный доход отсутствует, штраф в размере не менее 100000 юаней но не более 500 000 юаней; высшее руководство банковского учреждения, несущее прямую ответственность, другие лица в непосредственно ответственные лица и другие непосредственно ответственные лица подлежат дисциплинарной взысканию в виде увольнения; если составлено уголовное преступление в виде незаконного выпуска финансового инструмента или иное уголовное преступление, уголовная ответственность расследуются в соответствии с законом.

Статья 14 Банковские учреждения не могут принимать, учитывать, оплачивать или гарантировать оборотные инструменты, которые нарушают положения закон об оборотных инструментах.

Банковское учреждение, которое принимает, предоставляет скидки, оплачивает или гарантирует оборотный инструмент, нарушающий положения закона об оборотных инструментах должно быть предупреждено и незаконный доход конфискован; кроме того, он должен подлежат наложению штрафа не менее 1 раза, но не более чем в 3 раза превышающего незаконный доход или, если незаконный доход отсутствует, — штраф в размере не менее 50 000, но не более 300 000 юаней; непосредственно высшее руководство банковского учреждения ответственные, другие ответственные лица, которые несут прямую ответственность, и другие непосредственно ответственные лица подлежат дисциплинарному взысканию. санкции, начиная от регистрации серьезного нарушения; в случае потери денежных средств высшее руководство указанного банковского учреждения непосредственно ответственные сотрудники подлежат дисциплинарным взысканиям от снятия с должности до увольнения; если составлено уголовное преступление в виде принятия, оплаты или гарантии незаконного оборотного инструмента или другого уголовного преступления, уголовная ответственность расследуется в соответствии с законом.

Статья 15 При осуществлении депозитных операций банковские учреждения не могут:

(1) без разрешения повышать процентные ставки или тайно повышать процентные ставки для привлечения вкладов;

(2) разрешает открытие счета на имя физического лица с целью внесения средств, которые банковское учреждение хорошо знает или должно знать, что это средства единицы;

(3) запускать новые виды депозитного бизнеса без авторизации;

(4) принимать депозиты, которые не соответствуют правилам Народного банка Китая в отношении круга клиентов, сроков или минимальная сумма;

(5) открытие нескольких счетов для клиентов с нарушением правил; или

(6) осуществлять другие депозитные действия в нарушение правил Народного банка Китая.

Банковскому учреждению, совершившему одно из действий, упомянутых в предыдущем абзаце, должно быть указано: предупреждение и его незаконный доход подлежат конфискации; кроме того, он подлежит наложению штрафа не менее 1 раза, но не более чем в 3 раза превышающий незаконный доход или, если незаконный доход отсутствует, штраф в размере не менее 50 000, но не более 300 000 юаней. юань; к высшим руководящим работникам непосредственно ответственного банковского учреждения применяются дисциплинарные взыскания. начиная от снятия со своих постов и заканчивая увольнением, и другие ответственные лица, которые непосредственно несут ответственность и другие непосредственно к ответственным лицам применяются дисциплинарные взыскания от понижения до увольнения; если обстоятельства серьезны, банковскому учреждению должно быть приказано приостановить деятельность и произвести исправление или разрешение на ведение банковской деятельности отменяется.

Статья 16 Банковским учреждениям при ведении ссудной деятельности запрещается:

(1) предоставлять беззалоговые ссуды связанным лицам;

(2) предоставлять обеспеченные ссуды связанным лицам на условиях более выгодных, чем те, которые предлагаются другим заемщикам однотипных ссуд;

(3) повышать или понижать процентную ставку в нарушение правил или предоставлять займы иными ненадлежащими способами; или

(4) осуществлять другие кредитные операции в нарушение правил Народного банка Китая.

Банковскому учреждению, совершившему одно из действий, упомянутых в предыдущем абзаце, должно быть указано: предупреждение и его незаконный доход подлежат конфискации; кроме того, он подлежит наложению штрафа не менее 1 раза, но не более чем в 5 раз превышающий незаконный доход или, если незаконный доход отсутствует, штраф в размере не менее 100000 юаней, но не более 500,00 юань; сотрудники высшего руководства банковского учреждения, непосредственно ответственные, другие ответственные лица, которые несут прямую ответственность и другие непосредственно ответственные лица подлежат дисциплинарным взысканиям — от снятия с должности до увольнения; если обстоятельства серьезны, банковскому учреждению должно быть приказано приостановить деятельность и провести исправление или его аннулируется разрешение на ведение банковской деятельности; если уголовное преступление в виде незаконного предоставления займов связанным лицам, незаконно предоставление ссуд или иное уголовное преступление, уголовная ответственность подлежит расследованию в соответствии с законом.

Статья 17 Банковским учреждениям при осуществлении межбанковского кредитования запрещается:

(1) предоставлять межбанковские кредиты сверх предельно допустимой суммы;

(2) предоставлять межбанковские кредиты на срок, превышающий максимально допустимый срок;

(3) осуществлять деятельность по кредитованию межбанковских организаций, если они не обладают квалификацией для ведения такой деятельности. бизнес;

(4) осуществлять межбанковский кредитный бизнес за пределами национальной единой межбанковской организации кредитная сеть;

(5) участвовать в других действиях по кредитованию межбанковских организаций в нарушение правил Народного банка Китая.

Банковское учреждение, которое совершает одно из действий, упомянутых в предыдущем параграфе, подлежит к временному приостановлению или прекращению указанного бизнеса и его незаконный доход подлежат конфискации; кроме того, он должен подлежат наложению штрафа не менее 1 раза, но не более чем в 3 раза превышающего незаконный доход или, если незаконный доход отсутствует, — штраф в размере не менее 50 000 юаней, но не более 300 000 юаней; непосредственно высшее руководство банковского учреждения ответственные, другие ответственные лица, которые несут прямую ответственность, и другие непосредственно ответственные лица подлежат дисциплинарному взысканию. санкции, начиная от регистрации недостатка до увольнения.

Статья 18 Банковские учреждения не могут нарушать государственные постановления путем проведения операций с ценными бумагами, фьючерсами или другими производными финансовыми инструментами, предоставлять кредитные средства или гарантии по сделкам с ценными бумагами, фьючерсами или другими производными финансовыми инструментами или нарушать государственные правила, инвестируя в недвижимом имуществе не для собственного использования, капитала или промышленности и т. д.

Банковское учреждение, нарушающее положения предыдущего параграфа, должно быть предупреждено и его незаконный доход подлежит конфискации; кроме того, он подлежит наложению штрафа не менее 1 раза, но не более 5 раз. умноженный на незаконный доход или, если незаконный доход отсутствует, штраф в размере не менее 100 000 юаней, но не более 500 000 юаней; то к высшим руководящим работникам непосредственно ответственного банковского учреждения будут применены дисциплинарные взыскания в виде увольнения, и другие ответственные лица, которые несут прямую ответственность, и другие непосредственно ответственные лица подлежат дисциплинарному взысканию. санкции — от снятия с должности до увольнения; если обстоятельства серьезны, банковское учреждение подлежит приказ о приостановлении деятельности и проведении исправительных работ или аннулирование разрешения на ведение банковской деятельности; если преступник составлено преступление незаконной деятельности, незаконного предоставления ссуд или иного уголовного преступления, уголовная ответственность расследуется в соответствии с законом.

Статья 19 Банковские учреждения должны соблюдать положения Народного банка Китая о контроле наличности, и они не должны разрешить любым единицам или физическим лицам снимать наличные, превышающие допустимый лимит.

Банковское учреждение, которое нарушает положения Народного банка Китая о контроле наличности, разрешая единиц или физических лиц для снятия наличных средств сверх допустимого лимита и их незаконного дохода должны быть предупреждены и оштрафованы не менее 50 000 юаней, но не более 300 000 юаней; высшее руководство банковского учреждения, несущее прямую ответственность, другие ответственные лица, которые несут прямую ответственность, и другие непосредственно ответственные лица подлежат дисциплинарным взысканиям. начиная от регистрации серьезного нарушения до увольнения.

Статья 20 Банковские учреждения должны соблюдать положения Народного банка Китая о контроле над кредитной картой и должны не нарушать положения, разрешая держателям кредитных карт делать овердрафты или помогая им использовать свои кредитные карты для незаконных получить наличные.

Банковское учреждение, нарушающее положения Народного банка Китая о контроле над кредитной картой разрешая держателям кредитных карт совершать овердрафты или помогая им использовать свои кредитные карты для незаконного получения наличных денег. предупреждение и штраф от 50 000 до 300 000 юаней; высшее руководство банковского учреждения непосредственно ответственные, другие ответственные лица, которые несут прямую ответственность, и другие непосредственно ответственные лица подлежат до дисциплинарных взысканий — от фиксации серьезного нарушения до увольнения.

Статья 21 Банковские учреждения должны соблюдать положения Народного банка Китая об управлении активами и обязательствами. соотношения.

Банковское учреждение, нарушающее положения Народного банка Китая об управлении должно быть предупреждено соотношение активов и пассивов, а незаконный доход конфискован; кроме того, он подлежит штраф не менее 1 раза, но не более чем в 3 раза превышающий незаконный доход или, если незаконный доход отсутствует, штраф не менее более 50 000 юаней, но не более 300 000 юаней; высшее руководство банковского учреждения, несущее прямую ответственность подлежат дисциплинарным взысканиям — от фиксации серьезного нарушения до увольнения.

Статья 22 Банковские учреждения не должны связывать государственные финансовые депозиты или фонды.

Банковское учреждение, которое связывает депозиты или фонды государственных финансов, должно быть предупреждено и его незаконное доход подлежит конфискации; кроме того, он подлежит наложению не менее 1-кратного, но не более чем 3-кратного размера штрафа. доход или, если незаконный доход отсутствует, штраф в размере не менее 50 000 юаней, но не более 300 000 юаней; высшее руководство сотрудники непосредственно ответственного банковского учреждения подлежат дисциплинарным взысканиям, начиная с отстранения от свои должности до увольнения и другие ответственные лица, непосредственно ответственные, и другие непосредственно ответственные лица должны подвергаться дисциплинарным взысканиям от понижения до увольнения.

Статья 23 Банковские учреждения должны, в соответствии с законом, помогать налоговым и таможенным органам в проведении замораживания или изъятие и перевод вкладов налогоплательщиков.

Банковское учреждение, которое нарушает положения предыдущего параграфа, что приводит к потере налога доход, должен быть предупрежден и оштрафован на сумму не менее 100 000 юаней, но не более 500,00 юаней; высшее руководство напрямую ответственного банковского учреждения, другие ответственные лица, которые несут прямую ответственность, и другие непосредственно ответственные к лицам применяются дисциплинарные взыскания от снятия с должности до увольнения; если нарушение общественного создана служба безопасности, они подлежат взысканиям со стороны администрации общественной безопасности в соответствии с законом; если составлено уголовное преступление в виде препятствования ведению дел или иное уголовное преступление, уголовная ответственность подлежит расследованию в соответствии с законом.

Статья 24 Банковские учреждения, осуществляющие операции с иностранной валютой, должны соблюдать положения Государства о валютных операциях. контроль.

Банковское учреждение, занимающееся валютным бизнесом, которое нарушает положения Государства о валютных операциях. контроль подлежит административному наказанию в соответствии с положениями правил валютного контроля; сотрудники высшего руководства банковского учреждения, непосредственно ответственные, другие ответственные лица, которые несут прямую ответственность и другие непосредственно ответственные лица подлежат дисциплинарным взысканиям — от фиксации нарушения до увольнения; если обстоятельства серьезны, старшие руководящие работники банковского учреждения, непосредственно ответственные за это, должны быть подвергнуты до дисциплинарных взысканий — от снятия с должности до увольнения; если составлено уголовное преступление, уголовная ответственность расследуются в соответствии с законом.

Статья 25 Банковские учреждения, занимающиеся валютным бизнесом, не имеют права:

(1) не сообщать незамедлительно о необычных обстоятельствах, таких как крупная или частая покупка иностранной валюты, или внесение или снятие крупных сумм наличной иностранной валюты; или

(2) не декларирует свой баланс международных поступлений и платежей в соответствии с положениями.

Банковское учреждение, занимающееся валютным бизнесом, которое совершает одно из действий, указанных в в предыдущем абзаце должно быть сделано предупреждение и наложен штраф в размере не менее 50 000 юаней, но не более 300 000 юаней; высшее руководство сотрудники банковского учреждения, непосредственно ответственные, другие ответственные лица, которые несут прямую ответственность, и другие непосредственно к ответственным лицам применяются дисциплинарные взыскания — от фиксации заслуг до увольнения; если обстоятельства серьезны, к высшим руководящим работникам непосредственно ответственного банковского учреждения будут применены дисциплинарные взыскания. от снятия с должности до увольнения; если уголовное преступление в виде обмана из-за неисполнения служебных обязанностей в подписание или исполнение договора или иное уголовное преступление, уголовная ответственность подлежит расследованию в соответствии с к закону.

Статья 26 Коммерческие банки не могут разрешать овердрафты для целей клиринга средств для операций с ценными бумагами или фьючерсных операций или для подачи заявок на покупку новых акций.

Коммерческий банк, разрешающий овердрафты с целью клиринга средств для операций с ценными бумагами или фьючерсных сделок. либо для подачи заявок на покупку новых акций должно быть сделано предупреждение и незаконный доход конфискован; кроме того, он подлежит наложению штрафа не менее 1 раза, но не более чем в 5 раз превышающего незаконный доход или, если есть отсутствие незаконного дохода, штраф в размере не менее 100 000, но не более 500 000 юаней; высшее руководство коммерческого непосредственно ответственный банк подлежит дисциплинарным взысканиям в виде увольнения, а другие ответственные лица, непосредственно подчиненные ответственные и иные непосредственно ответственные лица подлежат дисциплинарным взысканиям, начиная с отстранения от занимаемых должностей. на увольнение.

Статья 27 Финансовые компании не могут:

(1) выпускать облигации финансовых компаний в размере, превышающем размер, утвержденный Народным банком Китая;

(2) принимать в виде депозитов или предоставлять ссуды подразделениям, не входящим в группу;

(3) предоставлять банковские услуги подразделениям, не входящим в группу, в нарушение положений; или

(4) совершать другие действия в нарушение положений Народного банка Китая.

Финансовая компания, которая выполняет любое из действий, упомянутых в предыдущем параграфе, должна быть предоставлена предупреждение и его незаконный доход подлежат конфискации; кроме того, он подлежит наложению штрафа не менее 1 раза, но не более чем в 5 раз превышающий незаконный доход или, если незаконный доход отсутствует, штраф в размере не менее 100 000, но не более 500 000 юаней. юань; сотрудники высшего руководства финансовой компании, непосредственно ответственные, другие ответственные лица, которые несут прямую ответственность и другие непосредственно ответственные лица подлежат дисциплинарным взысканиям — от фиксации нарушения до увольнения; если обстоятельства серьезны, финансовой компании должно быть приказано приостановить деятельность и произвести исправление, а старшее руководство к непосредственно ответственным руководящим работникам применяются дисциплинарные взыскания — от снятия с должности до увольнения; если уголовное преступление незаконное привлечение депозитов от населения, уголовное преступление выпуска акций или корпоративных облигаций без разрешения или совершено иное уголовное преступление, уголовная ответственность подлежит расследованию в соответствии с законом.

Статья 28 Трастовые и инвестиционные компании не могут принимать депозиты от населения или предоставлять ссуды от имени проведения доверительного управления. или доверительного бизнеса, и не может нарушать положения государства при ведении доверительного или доверительного бизнеса.

Доверительной и инвестиционной компании, нарушающей положения предыдущего параграфа, должно быть сделано предупреждение. и его незаконный доход подлежит конфискации; кроме того, он подлежит наложению штрафа не менее 1 раза, но не более 5-кратное превышение незаконного дохода или, если незаконный доход отсутствует, штраф в размере не менее 100 000, но не более 500 000 юаней; высшее руководство трастовой и инвестиционной компании, непосредственно ответственные, другие ответственные лица, которые непосредственно ответственные и другие непосредственно ответственные лица подлежат дисциплинарным взысканиям, начиная от записи крупного наказание за увольнение; если обстоятельства серьезны, указанная деятельность должна быть временно приостановлена ​​или прекращена, а старший к непосредственно ответственным руководящим работникам применяются дисциплинарные взыскания — от снятия с должности до увольнения; если уголовное преступление незаконное привлечение депозитов от населения, преступление мошеннического сбора средств или другое преступление составлено правонарушение, уголовная ответственность подлежит расследованию в соответствии с законом.

Статья 29 Штрафы, уплаченные банковским учреждением, и незаконный доход, конфискованный у него, не включаются в состав расходов. и расходы банковского учреждения.

Статья 30 Эти меры применяются к наказанию за незаконные банковские действия, совершенные учреждениями, занимающимися банковской деятельностью. бизнес под Народным банком Китая.

Статья 31 Эти меры не применяются к наказанию за незаконные действия с ценными бумагами, которые подлежат наказанию в соответствии с положения соответствующих законов или административных постановлений государства об управлении ценными бумагами.

Эти меры не применяются к наказанию за незаконные действия страхования, которые подлежат наказанию. согласно соответствующим законам или административным постановлениям штата об администрировании страхования.

Статья 32 Настоящие Меры вступают в силу со дня опубликования.

Приложение: Соответствующие положения Уголовного кодекса

Статья 159 Любой спонсор или акционер компании, который в нарушение положений Закона о компаниях делает ложный капитал вклад путем неуплаты обещанных денежных средств или материальных активов, передачи прав собственности или тайного снятия вложенный капитал после регистрации компании должен, если вовлеченная сумма огромна и последствия серьезны, или при наличии других серьезных обстоятельств быть приговоренным к срочному лишению свободы на срок не более пяти лет или уголовному аресту. и будет также или должен быть оштрафован не менее чем на два процента, но не более чем на десять процентов от ложного вклада в основной капитал. или суммы вклада в уставный капитал, снятого тайно.

Если подразделение совершает преступление, указанное в предыдущем параграфе, оно должно быть оштрафовано, а лица лица, непосредственно виновные в совершении преступления, и другие лица, непосредственно виновные в совершении преступления, подлежат наказанию в виде лишения свободы на определенный срок. не более пяти лет или уголовное наказание.

Статья 161 Если компания представляет акционерам и широкой общественности ложные финансовые и бухгалтерские отчеты или скрывает отчеты важные факты, тем самым нанося серьезный вред интересам акционеров или других лиц, непосредственно ответственных и другие лица, непосредственно виновные в совершении преступления, подлежат наказанию в виде лишения свободы на срок не более трех лет. или уголовное задержание, а также подлежит или подлежит штрафу в размере не менее 20 000 юаней, но не более 200 000 юаней.

Статья 167 Если лицо, которое непосредственно находится в ведении государственной компании, предприятия или учреждения, при подписании или выполнении контракт, обманутый из-за серьезного пренебрежения ответственностью и, таким образом, наносит большой ущерб интересам государства, он должен быть приговоренным к срочному лишению свободы на срок не более трех лет или уголовному аресту; если причинены особо большие убытки в интересах государства наказывается лишением свободы на срок не менее трех, но не более семи лет. годы.

Статья 176 Тот, кто незаконно принимает вклады от населения или делает это в скрытой форме, тем самым нарушая финансовую приказ, должен быть приговорен к срочному тюремному заключению на срок не более трех лет или уголовному аресту, а также должен или должен только быть оштрафованным на сумму не менее 20 000, но не более 200 000 юаней; если вовлеченное количество огромно, или если есть другие серьезные обстоятельства, он подлежит наказанию в виде лишения свободы на срок от трех до десяти лет и подлежит наказанию. также будут оштрафованы на сумму не менее 50 000 юаней, но не более 500 000 юаней.

Если подразделение совершает преступление, указанное в предыдущем параграфе, оно должно быть оштрафовано, а лица лица, непосредственно ответственные за преступление, и другие лица, несущие прямую ответственность за преступление, подлежат наказанию в соответствии с положениями в предыдущем абзаце.

Статья 179 Тот, кто выпускает акции или корпоративные или корпоративные облигации без одобрения компетентных государственных органов, должен: если сумма огромна, а последствия серьезны, или если есть другие серьезные обстоятельства, быть приговоренным к срочному приговору тюремное заключение на срок не более пяти лет или уголовное наказание, а также наказывается штрафом не менее одного процента. но не более пяти процентов средств, привлеченных незаконным путем.

Если подразделение совершает преступление, указанное в предыдущем абзаце, оно подлежит штрафу, а лица, которые несут прямую ответственность, а другие лица, непосредственно виновные в совершении преступления, подлежат наказанию в виде лишения свободы на определенный срок. не более пяти лет или уголовное наказание.

Статья 186 Любой служащий банка или любого другого банковского учреждения, который в нарушение законов или административных правил и положений, предоставляет фидуциарные ссуды или гарантированные ссуды своим связям на более льготных условиях, чем условия предоставления ссуды того же типа другим заемщикам, вызывающие относительно большие убытки, подлежат наказанию в виде лишения свободы сроком на неопределенный срок. более пяти лет или уголовное наказание, а также наказывается штрафом в размере не менее 10 000 юаней, но не более 100 000 юаней; если причинен большой ущерб, он подлежит наказанию в виде лишения свободы на срок не менее пяти лет, а также не подлежит штрафу. менее 20 000 юаней, но не более 200 000 юаней.

Любой сотрудник банка или любого другого банковского учреждения, который в нарушение законов или административных правил и положений, предоставляет ссуды лицам, не являющимся его связями, что приводит к большим убыткам, подлежит наказанию в виде лишения свободы сроком на неопределенный срок. более пяти лет или уголовное наказание, а также наказывается штрафом в размере не менее 10 000 юаней, но не более 100 000 юаней; если особенно причинен большой ущерб, он подлежит наказанию в виде лишения свободы на срок не менее пяти лет, а также не подлежит штрафу. менее 20 000 юаней, но не более 200 000 юаней.

Если подразделение совершит какое-либо из преступлений, упомянутых в предыдущих двух параграфах, оно должно быть оштрафовано, а лица, непосредственно ответственные за преступление, и другие лица, несущие прямую ответственность за преступление, подлежат наказанию в соответствии с положения в предыдущих двух параграфах соответственно.

Диапазон подключений определяется в соответствии с положениями Закона о народном хозяйстве. Китайская Республика о коммерческих банках и соответствующие положения о банковской деятельности.

Статья 187 Любой служащий банка или любого другого банковского учреждения, который с целью получения прибыли незаконно ссужает средства, которые он получил от клиентов вместо того, чтобы вносить их в бухгалтерскую книгу, или использует средства в качестве ссуд, что приводит к тяжелым убытки, подлежат наказанию в виде лишения свободы на срок не более пяти лет или уголовного преследования, а также не подлежат штрафу. менее 20 000 юаней, но не более 200 000 юаней; в случае причинения особо тяжких убытков — наказывается срочным заключением. лишение свободы на срок не менее пяти лет, а также наказывается штрафом в размере не менее 50 000 юаней, но не более 500 000 юаней.

Если подразделение совершит какое-либо из преступлений, упомянутых в предыдущем параграфе, оно должно быть оштрафовано, а лица которые непосредственно несут ответственность за преступление, а другие лица, несущие прямую ответственность за преступление, должны быть наказаны в соответствии с положениями в предыдущем абзаце.

Статья 188 Любой служащий банка или любого другого банковского учреждения, который, вопреки правилам, выдает аккредитивы или другие гарантийные письма, оборотные инструменты, депозитные сертификаты или сертификаты финансового положения, что вызывает относительно большие убытки, наказываются лишением свободы на срок до пяти лет или уголовным арестом; если большие убытки причиненного, он подлежит наказанию в виде лишения свободы на срок не менее пяти лет.

Если подразделение совершит какое-либо из преступлений, упомянутых в предыдущем параграфе, оно должно быть оштрафовано, а лица которые непосредственно несут ответственность за преступление, а другие лица, несущие прямую ответственность за преступление, должны быть наказаны в соответствии с положениями в предыдущем абзаце.

Статья 189 Любой служащий банка или любого другого банковского учреждения], который при работе с оборотными инструментами принимает, платит или гарантирует оборотный инструмент, который не соответствует положениям Закона об оборотных инструментах, что вызывает большие убытки, наказываются лишением свободы на срок до пяти лет или уголовным арестом; если особенно тяжелый причинен ущерб, он наказывается лишением свободы на срок не менее пяти лет.

Если подразделение совершает какое-либо из преступлений, упомянутых в предыдущем параграфе, оно должно быть оштрафовано, а лица, которые непосредственно ответственный, и другие лица, которые непосредственно несут ответственность за преступление, должны быть наказаны в соответствии с положениями в предыдущем абзаце.

Статья 192 Лицо, с целью незаконного владения, незаконно собирает денежные средства посредством мошенничества, если соответствующая сумма является относительно крупным, подлежит наказанию в виде лишения свободы на срок не более пяти лет или уголовного задержания, а также подлежит наказанию в виде оштрафован на сумму не менее 20 000, но не более 200 000 юаней; если речь идет о огромной сумме или при наличии других серьезных обстоятельств, он должен быть приговорен к срочному лишению свободы на срок от пяти до десяти лет, а также подлежит штрафу. не менее 50 000 юаней; если сумма сделки особенно велика, или если есть другие особо серьезные обстоятельства, он наказывается лишением свободы на срок не менее десяти лет или пожизненным лишением свободы, а также подлежит наказанию в виде штрафа на срок не менее десяти лет. 50 000 юаней, но не более 500 000 юаней, или быть приговоренным к конфискации имущества.

Статья 225 Лицо, которое в нарушение государственных нормативных актов совершает любое из следующих незаконных действий в ходе хозяйственной деятельности и, таким образом, может быть приговорен к срочному тюремному заключению на срок не более пяти лет или уголовному аресту, а также подлежит или подлежит только наложению штрафа. менее одного раза, но не более чем в пять раз превышающую сумму незаконного дохода; если обстоятельства особо серьезны, он должен быть приговоренным к срочному лишению свободы на срок не менее пяти лет, а также наказывается штрафом не менее одного раза, но не более в пять раз больше суммы незаконного дохода или быть приговоренным к конфискации имущества:

(1) без разрешения, торговля товарами, которые определены законами или административными правилами и положениями как товары, которые будут продаваться или продаваться в монопольном порядке, или другие товары, торговля которыми ограничена;

(2) покупка или продажа импортных или экспортных лицензий, импортных или экспортных сертификатов происхождения или другой бизнес лицензии или разрешительные документы, требуемые законами или административными правилами и положениями; или

(3) другие незаконные операции, серьезно нарушающие рыночный порядок.

Статья 277 Тот, кто с помощью насилия или угроз препятствует должностному лицу государственного органа выполнять его функции в соответствии с по закону наказывается лишением свободы на срок не более трех лет, уголовным арестом или публичным надзором или быть оштрафованным.

Отставить комментарий

Обязательные для заполнения поля отмечены*