Переводы через аккредитивы: Аккредитивы для физических лиц

Содержание

Аккредитивы для физических лиц

Расчеты с использованием аккредитивов

Аккредитив — это форма безналичных расчетов, которая может применяться физическими лицами при заключении договоров купли-продажи движимого и недвижимого имущества. Другими словами, аккредитив представляет собой обязательство со стороны Банка перечислить на банковский счет Продавца сумму денежных средств от имени Покупателя в соответствии со строго определенными условиями, изложенными Покупателем в аккредитиве.

Расчеты по аккредитиву являются безналичной альтернативой расчетам наличными денежными средствами с использованием сейфовой ячейки.

Как это происходит?

1. Покупатель (или уполномоченный им риэлтор) договаривается с Продавцом об основных условиях сделки, а также документах, по предъявлении которых может быть осуществлен платеж.

2. Для ускорения оформления документов на открытие аккредитива и бронирования переговорной комнаты, желательно заблаговременно (например, за день) сообщить о намерении совершить сделку в ближайший офис Банка «Возрождение», где Вы собираетесь совершить сделку.

3. Покупатель посещает офис Банка, открывает счет и вносит на него сумму, необходимую для расчета по аккредитиву и оплаты комиссии Банка *.

4. Далее Покупатель в присутствии Продавца (если это возможно) заполняет заявление об открытии аккредитива (по форме Банка). В нем прописываются сроки, условия аккредитива, а также полное и точное наименование документов, по предъявлении которых будет произведена выплата денежных средств Продавцу. Покупателю выдается справка об открытии аккредитива, а Продавцу — памятка с перечнем необходимых документов и основных моментах сделки.

5. Если Продавец отсутствовал при оформлении аккредитива, Покупатель передает Продавцу справку об открытии аккредитива и памятку с перечнем необходимых документов.

После предоставления Продавцом в Банк описи документов с приложением документов, указанных в заявлении Покупателя, в пределах срока и в полном соответствии с условиями аккредитива денежные средства будут выплачены Продавцу.

Это может пригодится!

Для открытия счета и аккредитива потребуются паспорт и реквизиты счета Продавца. Для удобства Продавца денежные средства могут быть перечислены во вклад в Банке «Возрождение» — в этом случае денежные средства можно будет получить в наличном виде без комиссии, а на остаток по вкладу будут начисляться проценты.

Самое главное при совершении сделок — это безопасность, надежность и удобство!

Совершая сделку у нас, Вы получаете:
  • Комнату для ведения переговоров
  • Сохранность денежных средств и конфиденциальность совершения сделки
  • Гибкий подход к каждому клиенту

Челябинвестбанк: Аккредитивы


При заключении контракта с новыми или малоизвестными партнерами неизбежно возникает дилемма. С одной стороны, продавец рискует не получить от покупателя деньги за отгружаемый товар. С другой покупатель рискует не получить товар за уплаченные деньги. В итоге продавец хочет получить денежные средства сразу после отгрузки товара, а покупатель не желает платить до того момента, пока товар не поступит в его распоряжение. Найти компромисс в этой ситуации поможет аккредитив.

Преимущества данной формы расчетов

  1. Уверенность покупателя в сохранности средств до момента представления отгрузочных документов и их тщательной и полной проверки Банком.
  2. Уверенность продавца в получении денежных средств после подтверждения факта отгрузки товара на оговоренных с покупателем условиях.
  3. Возможность осуществления расчетов с малоизвестными контрагентами, представляющими особый интерес в плане дальнейшего плодотворного сотрудничества.
  4. Соответствие единым международным правилам (UCP 500/UCP 600).

Схема расчётов

  • Составление договора (контракта) на поставку товаров
    [указывается способ расчёта – аккредитив]
  • Подача заявления на открытие аккредитива
    [обращение покупателя в банк]
  • Списание денежных средств с расчётного счёта покупателя
    [в размере, указанном в заявлении на открытие аккредитива] *
  • Банк выпускает аккредитив
    [о выпуске аккредитива уведомляется банк продавца и поставщик товара]
  • В оговоренные сроки производится отгрузка товаров, сбор документов, представление документов в Банк для совершения платежа в пользу поставщика
    [в случае полного соответствия представленных документов условиям аккредитива, совершается платеж]

* Данная сумма находится на специальном счете, к которому не имеет доступа ни одна из сторон контракта. В случае отмены сделки по согласованию сторон, денежные средства возвращаются на расчетный счет покупателя в полном объеме.

Аккредитив предназначен для расчетов с одним получателем средств.

Сумма по аккредитиву может быть меньше суммы контракта.

Отзыв аккредитива Покупателем без согласия Продавца невозможен.

Контактный телефон: (351) 268-00-88


Бланки документов:

Международные банковские расчеты: инкассо, аккредитив, банковский перевод

Какой из способов оплаты следует использовать, чтобы быть уверенным, что товар не перейдет в распоряжение покупателя до момента исполнения платежа? Какой способ оплаты позволяет заведомо убедиться в платежеспособности контрагента? На что следует обратить внимание при документарных расчетах? Настоящая статья позволяет детально рассмотреть используемые в мировой практике способы расчетов, их преимущества и недостатки.

Развитие международных отношений и, в первую очередь, торговых, провоцирует постоянный поиск способов расчетов, минимизирующих риски обеих сторон, участвующих в гражданско-правовых отношениях. Покупатель хочет быть уверен, что товар будет отгружен (согласно условиям договора), продавец – что товар будет оплачен в порядке, предусмотренном внешнеэкономическим соглашением. В международной банковской практике применяются разнообразные формы расчетов, как с использованием денежных средств, так и посредством ценных бумаг (векселей, чеков). Банки могут производить расчеты в форме аккредитива, инкассо, перевода, а также в других формах, применяемых в международной практике.

Несмотря на доминирующую позицию документарных расчетов над другими банковскими операциями, в настоящее время данная тематика недостаточно изучена. Отсутствует комплексный подход к решению проблемы, нет единого мнения в оценке отдельных форм международных расчетов и платежных условий внешнеторговых сделок.

Расчеты по инкассо

Международным актом, регулирующим расчеты по инкассо, являются Унифицированные правила (Uniform Rules of Collections, далее – «URC»), разработанные Международной торговой палатой в ходе обобщения практики в области международных банковских расчетов, систематизации обычаев делового оборота. Унифицированные правила по инкассо (в настоящее время действует редакция 1995 года – URC-522) не являются нормативным актом и обычно применяются при наличии ссылки на них в договоре между клиентом и банком.

Не являясь нормативным актом, URC тем не менее содержат основополагающие термины инкассирования: определение, виды, способ и порядок осуществления обязательств, ответственность сторон, толкование различных терминов, а также иные вопросы, что и обуславливает, по нашему мнению, широкое применение URC различными финансово-кредитными организациями.

URC определяет инкассо как операции с документами, осуществляемые банками на основании полученных в инкассовом поручении инструкций, в целях:

  • получения акцепта платежа и (или) самого платежа;
  • выдачи коммерческих документов против акцепта и (или) против платежа;
  • выдачи документов на других условиях.

Субъектами отношений, возникающих в процессе инкассирования, согласно URC, выступают:

  • а) доверитель (principal) – лицо, которое направляет в свой банк поручение об инкассировании;
  • б) банк-ремитент – банк (remitting bank), которому доверитель поручает операцию по инкассированию;
  • в) инкассирующий банк (collecting bank) – участвующий в операции по инкассированию банк;
  • г) представляющий банк (presenting bank) – инкассирующий банк, представляющий документы плательщику;
  • д) плательщик (drawee) – лицо, которому должно быть сделано представление в соответствии с инкассовым поручением.

Действия участников инкассового поручения

При осуществлении инкассового поручения между его участниками возникают следующие отношения:

  1. Заключение международного коммерческого контракта с указанием банков, посредством которых будут производиться расчеты.
  2. Осуществление продавцом отгрузки товара в соответствии с условиями контракта.
  3. Получение продавцом документов от перевозчика.
  4. Предъявление продавцом комплекта документов в банк-ремитент вместе с инкассовым поручением.
  5. Проверка документов банком-ремитентом и направление их с инкассовым поручением инкассирующему банку.
  6. Представление инкассирующим банком комплекта документов покупателю с целью получения платежа или акцепта.
  7. Получение инкассирующим банком платежа от покупателя и выдача ему документов.
  8. Перевод инкассирующим банком денежных средств, обусловленных в договоре, банку-ремитенту в соответствии с поручением в инкассо.
  9. Зачисление банком-ремитентом выручки по инкассо на счет продавца.

Важнейшим элементом инкассо является инкассовое поручение, структура которого также определена положениями URC. Вместе с выставляемыми на инкассо финансовыми или коммерческими документами оно служит доказательством полномочий банка на осуществление данной операции, а также содержит указания принципала банку, называемые инкассовыми инструкциями.

Платежи банком осуществляются строго в рамках инкассового поручения против финансовых и (или) коммерческих документов. Под финансовыми документами понимаются переводные и простые векселя, чеки, платежные расписки или подобные документы; к коммерческим документам согласно URC относятся счета, отгрузочные документы, документы о праве собственности или подобные документы, не являющиеся финансовыми документами.

Инкассовое поручение должно содержать точные указания об условиях, при которых переданные банку документы…

АККРЕДИТИВ — Перевод на английский

Russianтоварный аккредитив, оплачиваемый без предъявления отгрузочных документов

Russianтоварный аккредитив, оплачиваемый без предъявления отгрузочных документов

Russianтоварный аккредитив (возникающий на основе торговой сделки)

commercial letter of credit

Russianтоварный аккредитив (возникающий на основе торговой сделки)

commercial letter of credit

Russianаккредитив для оплаты неотгруженных товаров

anticipatory letter of credit

Russianдокументарный товарный аккредитив

commercial documentary credit

Russianдокументарный товарный аккредитив

commercial documentary credit

Russianкомпенсационный аккредитив (открываемый покупателем в пользу продавца под обеспечение безотзывного аккредитива, открытого лицом,

back-to-back letter of credit

Банковские гарантии и аккредитивы — «Социум Банк»

Банковская гарантия – это форма обеспечения договорных обязательств, при которой банк (гарант) дает по просьбе своего клиента (принципала) письменное обязательство уплатить третьей стороне (бенефициару) денежную сумму в соответствии с условиями гарантии.

Преимущества банковских гарантий

  • Наличие банковской гарантии увеличивает шансы заемщика/покупателя/поставщика получить кредит/заключить договор/контракт, и часто является обязательным условием таких сделок
  • При получении гарантии не происходит отвлечения денежных средств из оборота
  • Банковские гарантии могут служить основанием для предоставления поставщиками отсрочек по уплате денежных средств за поставленные товары, выполненные работы, оказанные услуги
  • Затраты по гарантиям существенно ниже стоимости кредита

«СОЦИУМ-БАНК» (ООО) предоставляет следующие виды банковских гарантий:

Гарантии по операциям на территории РФ
  • Тендерная гарантия (гарантия предложения)
  • Гарантия исполнения обязательств
  • Гарантия возврата аванса
  • Платежная гарантия
  • Гарантия по обязательному предложению

Гарантии по экспортно-импортным операциям
  • Тендерная гарантия (гарантия предложения)
  • Гарантия исполнения обязательств
  • Платежная гарантия
  • Гарантия возврата авансового платежа
  • Гарантия возврата кредита
  • Резервный аккредитив

Структурным подразделением, осуществляющим обеспечение проведения операций по выдаче банковских гарантий «СОЦИУМ-БАНК» (ООО), является Управление кредитования Банка.

Контактные данные ответственных лиц, уполномоченных осуществлять подтверждение факта выдачи банковской гарантии:

Соколова Татьяна Алексеевна, телефон +7 (499) 943-92-40, эл.почта [email protected]

Международные расчеты | Банковские переводы

Код вида операцииНаименование вида операций
01  Конверсионные операции резидентов в безналичной форме
 01 010 Продажа резидентом  иностранной  валюты  за  валюту  Российской Федерации 
 01 030 Покупка резидентом  иностранной  валюты  за  валюту  Российской Федерации 
 01 040 Покупка  (продажа)  резидентом  одной  иностранной  валюты за другую иностранную валюту 
02  Конверсионные операции нерезидентов в безналичной форме 
 02 010 Покупка нерезидентом валюты Российской  Федерации  за иностранную валюту
 02 020 Продажа нерезидентом валюты Российской  Федерации  за иностранную валюту
10  Расчеты между резидентами и нерезидентами при осуществлении внешнеторговой деятельности, связанной с вывозом с территории Российской Федерации товаров, включая воздушные, морские суда, суда внутреннего плавания и космические объекты 
 10 100 Расчеты нерезидента в  виде  предварительной  оплаты  резиденту товаров, вывозимых с территории  Российской  Федерации,  в  том числе  по  договору  комиссии  (агентскому  договору,  договору поручения)  (авансовый  платеж), за исключением расчетов, указанных в группе 22 настоящего Перечня
 10 200 Расчеты  нерезидента  при  предоставлении  резидентом  отсрочки платежа  за  товары, вывезенные с территории Российской Федерации,  в  том  числе  по  договору  комиссии (агентскому договору, договору поручения (отсрочка  платежа),  за исключением расчетов, указанных в группе 22 настоящего Перечня
 10 800 Расчеты резидента в пользу нерезидента, связанные  с  возвратом излишне  полученных  денежных  средств  при  вывозе  товаров  с территории Российской Федерации,  за  исключением  расчетов  по коду 22800
11  Расчеты между резидентами и нерезидентами при осуществлении   внешнеторговой деятельности, связанной с ввозом на территорию Российской Федерации товаров, включая воздушные, морские суда,   суда внутреннего плавания и космические объекты 
 11 100 Расчеты резидента в  виде  предварительной  оплаты  нерезиденту товаров, ввозимых на территорию  Российской  Федерации,  в  том числе  по  договору  комиссии  (агентскому  договору,  договору поручения)  (авансовый  платеж), за исключением расчетов, указанных в группе 23 настоящего Перечня
 11 200 Расчеты  резидента  при  предоставлении  нерезидентом  отсрочки платежа  за  товары, ввезенные на территорию Российской Федерации,  в  том  числе  по  договору  комиссии (агентскому договору, договору поручения) (отсрочка платежа),  за исключением расчетов, указанных в группе 23 настоящего Перечня
 11 900 Расчеты нерезидента в пользу резидента, связанные  с  возвратом излишне  полученных  денежных  средств  при  ввозе  товаров  на территорию Российской Федерации,  за  исключением  расчетов  по коду 23900
12  Расчеты между резидентами и нерезидентами за продаваемые    товары без их ввоза на территорию Российской Федерации
 12 050 Расчеты нерезидента в пользу резидента за  товары,  продаваемые за пределами территории Российской Федерации без  их  ввоза  на территорию Российской Федерации,  за  исключением  расчетов  по кодам 22110, 22210, 22300
 12 060 Расчеты резидента в пользу нерезидента за  товары,  продаваемые за пределами территории Российской Федерации без  их  ввоза  на территорию Российской Федерации,  за  исключением  расчетов  по кодам 23110, 23210, 23300
 12 800 Расчеты резидента в пользу нерезидента, связанные  с  возвратом излишне полученных денежных  средств  при  продаже  товаров  за пределами  территории  Российской  Федерации,  за исключением расчетов по коду 22800
 12 900 Расчеты нерезидента в пользу резидента, связанные  с  возвратом излишне полученных денежных  средств  при  продаже  товаров  за пределами  территории  Российской  Федерации,  за исключением расчетов по коду 23900
13  Расчеты между резидентами и нерезидентами за продаваемые    товары на территории Российской Федерации 
 13 010 Расчеты нерезидента в пользу резидента за  товары,  продаваемые на территории Российской Федерации, за исключением расчетов  по кодам 22110, 22210, 22300
 13 020 Расчеты резидента в пользу нерезидента за  товары,  продаваемые на территории Российской Федерации, за исключением расчетов  по кодам 23110, 23210, 23300
 13 800 Расчеты резидента в пользу нерезидента, связанные  с  возвратом излишне полученных денежных  средств  при  продаже  товаров  на территории Российской Федерации,  за  исключением  расчетов  по коду 22800
 13 900 Расчеты нерезидента в пользу резидента, связанные  с  возвратом излишне полученных денежных  средств  при  продаже  товаров  на территории Российской Федерации,  за  исключением  расчетов  по коду 23900
20  Расчеты между резидентами и нерезидентами при осуществлении  внешнеторговой деятельности, связанной с выполнением  резидентами работ, оказанием резидентами услуг, передачей резидентами информации и результатов интеллектуальной деятельности, в том числе исключительных прав на них,а также по договорам аренды движимого и (или) недвижимого имущества, за исключением договоров финансовой аренды (лизинга)
 20 100 Расчеты нерезидента в виде предварительной  оплаты  выполняемых резидентом работ, оказываемых услуг, передаваемых информации  и результатов  интеллектуальной деятельности, в том числе исключительных  прав  на  них,  включая  выполнение указанных обязательств  по  договору комиссии (агентскому договору, договору  поручения) (авансовый платеж), за исключением расчетов по коду 20400,  указанных  в  группе  22 настоящего Перечня, и расчетов,  связанных  с  выплатой вознаграждения резиденту-брокеру  по  договору  о  брокерском  обслуживании  (группа  58 настоящего Перечня) 
 20 200 Расчеты нерезидента за выполненные резидентом работы, оказанные услуги, переданные информацию и  результаты интеллектуальной  деятельности,  в  том  числе исключительные права на них,  включая  выполнение  указанных  обязательств  по договору комиссии  (агентскому  договору,  договору  поручения) (отсрочка  платежа),  за  исключением расчетов по коду 20400,  указанных в группе 22 настоящего Перечня, и расчетов, связанных с  выплатой вознаграждения  резиденту-брокеру  по  договору  о брокерском обслуживании (группа 58 настоящего Перечня)
 20 300 Расчеты нерезидента  в пользу резидента по договору аренды движимого и (или) недвижимого имущества,за исключением расчетов по договору финансовой аренды (лизинга)
 20 400 Расчеты  нерезидента-комитента  (принципала,  доверителя) в пользу резидента-комиссионера (агента, поверенного)  в связи с оплатой  приобретения  у третьих лиц товаров, работ, услуг, информации и результатов интеллектуальной деятельности, в  том  числе  исключительных прав на них, для нерезидента в  соответствии  с  договором  комиссии  (агентским договором, договором  поручения),  за  исключением расчетов, указанных в группе 58 настоящего Перечня
 20 500 Расчеты резидента-комиссионера (агента,  поручителя)  в  пользу нерезидента-комитента  (принципала,  доверителя)  в связи с оказанием резидентом услуг по реализации  иным  лицам  товаров, работ,  услуг,  информации и результатов интеллектуальной деятельности,  в  том  числе  исключительных прав на них, нерезидента в  соответствии  с  договором  комиссии  (агентским договором,  договором  поручения),  за  исключением расчетов, указанных в группе 58 настоящего Перечня
 20 800 Расчеты резидента в пользу нерезидента, связанные  с  возвратом излишне полученных денежных средств  за  выполнение  резидентом работ,  оказание  услуг,  передачу  информации  и результатов интеллектуальной деятельности, в том числе исключительных  прав на них, за исключением расчетов, указанных в группах  22  и  58 настоящего Перечня
21  Расчеты между резидентами и нерезидентами при осуществлении  внешнеторговой деятельности, связанной с выполнением   нерезидентами работ, оказанием нерезидентами услуг, передачей   нерезидентами информации и результатов интеллектуальной  деятельности, в том числе исключительных прав на них,а также по договорам аренды движимого и (или) недвижимого имущества, за исключением договоров финансовой аренды (лизинга)
 21 100 Расчеты резидента в  виде  предварительной  оплаты  выполняемых нерезидентом работ, оказываемых услуг, передаваемых  информации и  результатов  интеллектуальной  деятельности,  в  том числе исключительных  прав  на  них,  включая  выполнение указанных обязательств  по  договору комиссии (агентскому договору, договору  поручения) (авансовый платеж), за исключением расчетов по коду 21400,  указанных  в  группе  23 настоящего Перечня, и расчетов,  связанных  с  выплатой  вознаграждения  нерезиденту-брокеру  по  договору  о  брокерском  обслуживании  (группа  58 настоящего Перечня)  
 21 200 Расчеты резидента за выполненные нерезидентом работы, оказанные услуги, переданную информацию и  результаты интеллектуальной  деятельности,  в  том  числе исключительные права на них,  включая  выполнение  указанных  обязательств  по договору комиссии  (агентскому  договору,  договору  поручения) (отсрочка  платежа),  за  исключением расчетов по коду 21400,  расчетов,  указанных в группе 23 настоящего Перечня, и расчетов, связанных с  выплатой вознаграждения нерезиденту-брокеру  по  договору  о  брокерском обслуживании (группа 58 настоящего Перечня) 
 21 300 Расчеты резидента в пользу нерезидента по договору  аренды движимого и (или) недвижимого имущества, за исключением расчетов по договору финансовой аренды (лизинга)
 21 400 Расчеты резидента-комитента (принципала, доверителя) в пользу нерезидента-комиссионера  (агента,  поверенного) в связи с оплатой приобретения у третьих лиц товаров, работ, услуг, информации и результатов интеллектуальной  деятельности, в том числе  исключительных  прав на них, для резидента в соответствии  с договором комиссии (агентским  договором, договором поручения), за исключением расчетов, указанных в группе 58 настоящего Перечня
 21 500 Расчеты нерезидента-комиссионера (агента, поручителя) в  пользу резидента-комитента  (принципала, доверителя) в связи с оказанием нерезидентом услуг по реализации иным лицам  товаров, работ,  услуг,  информации и результатов интеллектуальной деятельности,  в  том  числе  исключительных прав на них, резидента  в  соответствии  с  договором  комиссии (агентским договором,  договором  поручения),  за  исключением расчетов, указанных в группе 58 настоящего Перечня
 21 900 Расчеты нерезидента в пользу резидента, связанные  с  возвратом излишне полученных денежных средств за выполнение  нерезидентом работ,  оказание  услуг,  передачу  информации  и результатов интеллектуальной деятельности, в том числе исключительных  прав на них, за исключением расчетов, указанных в группах  23  и  58 настоящего Перечня
22  Расчеты между резидентами и нерезидентами, связанные с  передачей резидентами товаров, выполнением резидентами работ,  оказанием резидентами услуг, передачей резидентами информации и результатов интеллектуальной деятельности, в том числе  исключительных прав на них, по договорам (контрактам)   смешанного типа <*>
 22 100 Расчеты нерезидента-комитента (принципала, доверителя)  в  виде предварительной  оплаты  резиденту-комиссионеру  (агенту, поручителю)  товаров, вывозимых с территории Российской Федерации, выполняемых работ, оказываемых  услуг,  передаваемых информации и результатов интеллектуальной деятельности,  в  том числе  исключительных  прав  на  них  (авансовый  платеж), за исключением расчетов по коду  22110  и  расчетов,  связанных  с выплатой  вознаграждения  резиденту-брокеру по договору о брокерском обслуживании (группа 58 настоящего Перечня)
 22 110 Расчеты нерезидента в  виде  предварительной  оплаты  резиденту поставляемых товаров,  выполняемых  работ,  оказываемых  услуг, передаваемых информации и результатов  интеллектуальной деятельности, в  том  числе  исключительных  прав  на  них,  по договорам (контрактам), указанным в подпункте 5. 1.2 пункта  5.1 настоящей Инструкции (авансовый платеж) 
 22 200 Расчеты  нерезидента-комитента  (принципала,  доверителя) при предоставлении резидентом-комиссионером (агентом,  поручителем) отсрочки  платежа  за  вывезенные с территории Российской Федерации  товары,  выполненные работы, оказанные услуги, переданные  информацию  и  результаты  интеллектуальной деятельности,  в  том  числе  исключительные права на них (отсрочка платежа), за исключением расчетов  по  коду  22210  и расчетов,  связанных  с  выплатой вознаграждения резиденту- брокеру  по  договору  о  брокерском  обслуживании  (группа  58 настоящего Перечня) 
 22 210 Расчеты  нерезидента  при  предоставлении  резидентом  отсрочки платежа за поставленные товары, выполненные  работы,  оказанные услуги, переданные  информацию  и  результаты  интеллектуальной деятельности, в том  числе  исключительные  права  на  них,  по договорам (контрактам), указанным в подпункте 5. 1.2 пункта  5.1 настоящей Инструкции (отсрочка платежа) 
 22 300 Расчеты нерезидента в пользу резидента по  договору  финансовой аренды (лизинга)
 22 800 Расчеты резидента в пользу нерезидента, связанные  с  возвратом излишне полученных денежных средств по  договорам  (контрактам) смешанного типа 
23  Расчеты между резидентами и нерезидентами, связанные с   передачей нерезидентами товаров, выполнением нерезидентами  работ, оказанием нерезидентами услуг, передачей нерезидентами  информации и результатов интеллектуальной деятельности, в том   числе исключительных прав на них, по договорам (контрактам)    смешанного типа 
 23 100 Расчеты резидента-комитента  (принципала,  доверителя)  в  виде предварительной оплаты нерезиденту-комиссионеру  (агенту, поручителю)  товаров, ввозимых на территорию Российской Федерации, выполняемых работ, оказываемых  услуг,  передаваемых информации и результатов интеллектуальной деятельности,  в  том числе  исключительных  прав  на  них  (авансовый  платеж), за исключением расчетов по коду  23110  и  расчетов,  связанных  с выплатой  вознаграждения  нерезиденту-брокеру  по  договору о брокерском обслуживании (группа 58 настоящего Перечня)
 23 110 Расчеты резидента в  виде  предварительной  оплаты  нерезиденту поставляемых товаров,  выполняемых  работ,  оказываемых  услуг, передаваемых информации и результатов  интеллектуальной деятельности, в  том  числе  исключительных  прав  на  них,  по договорам (контрактам), указанным в подпункте 5. 1.2 пункта  5.1 настоящей Инструкции (авансовый платеж) 
 23 200 Расчеты  резидента-комитента (принципала, доверителя) при предоставлении нерезидентом-комиссионером (агентом, поручителем)  отсрочки  платежа  за  ввезенные  на территорию Российской  Федерации  товары,  выполненные  работы,  оказанные услуги, переданные  информацию  и  результаты  интеллектуальной деятельности,  в  том  числе  исключительные права на них (отсрочка платежа), за исключением расчетов  по  коду  23210  и расчетов,  связанных  с  выплатой  вознаграждения  нерезиденту- брокеру  по  договору  о  брокерском  обслуживании  (группа  58 настоящего Перечня) 
 23 210 Расчеты  резидента  при  предоставлении  нерезидентом  отсрочки платежа за поставленные товары, выполненные  работы,  оказанные услуги, переданную  информацию  и  результаты  интеллектуальной деятельности, в том  числе  исключительные  права  на  них,  по договорам (контрактам), указанным в подпункте 5. 1.2 пункта  5.1 настоящей Инструкции (отсрочка платежа) 
 23 300 Расчеты резидента в пользу нерезидента по  договору  финансовой аренды (лизинга)
 23 900 Расчеты нерезидента в пользу резидента, связанные  с  возвратом излишне полученных денежных средств по  договорам  (контрактам) смешанного типа 
30  Расчеты между резидентами и нерезидентами, связанные с приобретением недвижимого  имущества, за  исключением платежей за воздушные, морские  суда,  суда внутреннего плавания и космические объекты
 30 010 Расчеты  нерезидента в пользу резидента за недвижимое имущество, приобретаемое  за  пределами  территории  Российской Федерации,  в  том числе связанные с долевым участием нерезидента в строительстве  резидентом  недвижимого  имущества за пределами территории Российской Федерации
 30 020 Расчеты  резидента в пользу нерезидента за недвижимое имущество, приобретаемое  за  пределами  территории  Российской Федерации, в том числе связанные с долевым  участием  резидента в строительстве нерезидентом недвижимого имущества за пределами территории Российской Федерации 
 30 030 Расчеты  нерезидента в пользу резидента за недвижимое имущество, приобретаемое на территории Российской Федерации,  в том  числе  связанные  с долевым участием нерезидента в строительстве резидентом недвижимого  имущества  на  территории Российской Федерации
 30 040 Расчеты  резидента в пользу нерезидента за недвижимое имущество, приобретаемое на территории Российской Федерации,  в том  числе связанные с долевым участием резидента в строительстве нерезидентом недвижимого имущества на  территории Российской Федерации
 30 800 Расчеты резидента в пользу нерезидента, связанные  с  возвратом излишне полученных денежных средств по операциям  с  недвижимым имуществом,  в  том  числе  связанным  с  долевым  участием в строительстве недвижимого имущества 
 30 900 Расчеты нерезидента в пользу резидента, связанные  с  возвратом излишне полученных денежных средств по операциям  с  недвижимым имуществом,  в  том  числе  связанным  с  долевым  участием в строительстве недвижимого имущества 
32  Расчеты между резидентами и нерезидентами в соответствии с   договорами уступки требования, перевода долга, заключенными  между резидентами и нерезидентами
 32 010 Расчеты  нерезидента в пользу резидента за уступаемое резидентом требование нерезиденту в  соответствии  с  договором уступки требования
 32 015 Расчеты  резидента в пользу   нерезидента за уступаемое нерезидентом требование резиденту в  соответствии  с  договором уступки требования
 32 020 Расчеты  нерезидента  в пользу резидента за переводимый нерезидентом долг  на  резидента  в  соответствии  с  договором перевода долга
 32 025 Расчеты  резидента  в пользу нерезидента за переводимый резидентом долг  на  нерезидента  в  соответствии  с  договором перевода долга
35  Расчеты между резидентами и нерезидентами по прочим операциям,  связанным с внешнеторговой деятельностью и прямо не указанным в группах 10 — 23 настоящего Перечня 
 35 030 Расчеты нерезидента в пользу  резидента  по  прочим  операциям, связанным с внешнеторговой деятельностью и прямо  не  указанным в группах 10 — 23 настоящего Перечня
 35 040 Расчеты резидента в пользу  нерезидента  по  прочим  операциям, связанным с внешнеторговой деятельностью и прямо  не  указанным в группах 10 — 23 настоящего Перечня
40  Расчеты, связанные с предоставлением резидентами, за  исключением уполномоченных банков, нерезидентам денежных    средств по договорам займа
 40 030 Расчеты  резидента  в  пользу  нерезидента  при  предоставлении денежных средств по договору займа
 40 900 Расчеты нерезидента в пользу резидента, связанные  с  возвратом излишне  полученных денежных средств при предоставлении резидентом нерезиденту займа по договору займа
41  Расчеты, связанные с предоставлением нерезидентами резидентам, за исключением уполномоченных банков, денежных средств по кредитным договорам и договорам займа
 41 030 Расчеты  нерезидента  в  пользу  резидента  при  предоставлении денежных средств по кредитному договору, договору займа 
 41 800 Расчеты резидента в пользу нерезидента, связанные  с  возвратом излишне  полученных денежных средств при предоставлении нерезидентом  резиденту  кредита  или займа по кредитному договору, договору займа
42  Расчеты, связанные с исполнением резидентами, за исключением    уполномоченных банков, обязательств по привлеченным в  денежной форме кредитам и займам по кредитным договорам и   договорам займа 
 42 015 Расчеты резидента в пользу нерезидента  по  возврату  основного долга по кредитному договору, договору займа
 42 035 Расчеты резидента в пользу нерезидента по выплате процентов  по кредитному договору, договору займа 
 42 050 Прочие расчеты резидента  в  пользу  нерезидента,  связанные  с уплатой  премий  (комиссий)  и иных денежных средств по привлеченному кредиту, займу
 42 900 Расчеты нерезидента в пользу резидента, связанные  с  возвратом излишне полученных денежных средств  при  погашении  резидентом основного долга по кредитному договору, договору займа
 42 950 Расчеты нерезидента в пользу резидента, связанные  с  возвратом излишне полученных процентов по кредитному  договору,  договору займа 
43  Расчеты, связанные с исполнением нерезидентами обязательств по   привлеченным в денежной форме займам по договорам займа 
 43 015 Расчеты нерезидента в пользу резидента  по  возврату  основного долга по договору займа 
 43 035 Расчеты нерезидента в пользу резидента по выплате процентов  по договору займа
 43 050 Прочие расчеты нерезидента  в  пользу  резидента,  связанные  с уплатой  премий  (комиссий)  и иных денежных средств по привлеченному займу 
 43 800 Расчеты резидента в пользу нерезидента, связанные  с  возвратом излишне полученных  денежных  средств  при  возврате  основного долга нерезидентом по договору займа
 43 850 Расчеты резидента в пользу нерезидента, связанные  с  возвратом излишне полученных денежных средств при погашении процентов  по договору займа
50  Расчеты, связанные с инвестициями в форме капитальных вложений
 50 100 Расчеты резидента в пользу нерезидента по операциям  с  долями, вкладами, паями в имуществе (уставном или складочном  капитале, паевом  фонде  кооператива)  юридического  лица,  а  также по договору простого товарищества   
 50 110 Расчеты резидента в пользу нерезидента при  выплате  дивидендов (доходов) от инвестиций в форме капитальных вложений
 50 200 Расчеты нерезидента в пользу резидента по операциям  с  долями, вкладами, паями в имуществе (уставном или складочном  капитале, паевом  фонде  кооператива)  юридического  лица,  а  также по договору простого товарищества
 50 210 Расчеты нерезидента в пользу резидента при  выплате  дивидендов (доходов) от инвестиций в форме капитальных вложений
 50 800 Расчеты резидента в пользу нерезидента, связанные  с  возвратом излишне  полученных  денежных  средств  по  операциям инвестирования в форме капитальных вложений 
 50 900 Расчеты нерезидента в пользу резидента, связанные  с  возвратом излишне  полученных  денежных  средств  по  операциям инвестирования в форме капитальных вложений 
51  Расчеты, связанные с приобретением нерезидентами у резидентов ценных бумаг (прав, удостоверенных ценными бумагами), за    исключением расчетов по кодам группы 58 настоящего Перечня
 51 210 Расчеты  нерезидента  в  пользу  резидента за приобретаемые облигации, акции и иные эмиссионные ценные бумаги резидентов
 51 215 Расчеты  нерезидента  в  пользу  резидента за приобретаемые облигации, акции и иные эмиссионные ценные бумаги нерезидентов
 51 230 Расчеты нерезидента в пользу  резидента  за  приобретаемые  паи инвестиционных фондов, учредителем которых является резидент
 51 235 Расчеты нерезидента в пользу  резидента  за  приобретаемые  паи инвестиционных фондов, учредителем которых является нерезидент
 51 250 Расчеты  нерезидента  в  пользу  резидента за приобретаемые векселя  и иные неэмиссионные ценные бумаги, выданные резидентом
 51 255 Расчеты  нерезидента  в  пользу  резидента за приобретаемые векселя  и иные неэмиссионные ценные бумаги, выданные нерезидентами 
 51 800 Расчеты резидента в пользу нерезидента, связанные  с  возвратом излишне полученных денежных  средств  по  операциям  с  ценными бумагами (правами, удостоверенными ценными  бумагами), а  также денежных средств по таким неисполненным обязательствам
52  Расчеты, связанные с приобретением резидентами у нерезидентов ценных бумаг (прав, удостоверенных ценными бумагами), за    исключением расчетов по кодам группы 58 настоящего Перечня
 52 210 Расчеты  резидента  в  пользу  нерезидента за приобретаемые облигации, акции и иные эмиссионные ценные бумаги резидентов
 52 215 Расчеты  резидента  в  пользу  нерезидента за приобретаемые облигации, акции и иные эмиссионные ценные бумаги нерезидентов
 52 230 Расчеты резидента в пользу  нерезидента  за  приобретаемые  паи инвестиционных фондов, учредителем которых является нерезидент
 52 235 Расчеты резидента в пользу  нерезидента  за  приобретаемые  паи инвестиционных фондов, учредителем которых является резидент
 52 250 Расчеты  резидента  в  пользу  нерезидента за приобретаемые векселя  и иные неэмиссионные ценные бумаги, выданные резидентами 
 52 255 Расчеты  резидента  в  пользу  нерезидента за приобретаемые векселя  и иные неэмиссионные ценные бумаги, выданные нерезидентами 
 52 900 Расчеты нерезидента в пользу резидента, связанные  с  возвратом излишне полученных денежных  средств  по  операциям  с  ценными бумагами (правами, удостоверенными ценными  бумагами), а  также денежных средств по таким неисполненным обязательствам
55  Расчеты, связанные с исполнением резидентами и нерезидентами    обязательств по ценным бумагам, за исключением расчетов по   кодам группы 58 настоящего Перечня
 55 210 Расчеты  резидента  в пользу нерезидента при исполнении резидентом  обязательств по облигациям, акциям и иным эмиссионным ценным бумагам
 55 230 Расчеты резидента в пользу нерезидента при выплате  доходов  по паям инвестиционных фондов
 55 250 Расчеты  резидента  в пользу нерезидента при исполнении резидентом  обязательств  по  векселям  и  иным неэмиссионным ценным бумагам
 55 310 Расчеты  нерезидента  в пользу резидента при исполнении нерезидентом обязательств  по  облигациям  и  иным  эмиссионным ценным бумагам
 55 330 Расчеты нерезидента в пользу резидента при выплате  доходов  по паям инвестиционных фондов
 55 350 Расчеты  нерезидента  в пользу резидента при исполнении нерезидентом обязательств  по  векселям  и  иным  неэмиссионным ценным бумагам
 55 800 Расчеты резидента в пользу нерезидента, связанные  с  возвратом излишне полученных денежных  средств  при  исполнении обязательств по операциям с ценными бумагами, а также  денежных средств по неисполненным обязательствам 
 55 900 Расчеты нерезидента в пользу резидента, связанные  с  возвратом излишне полученных денежных  средств  при  исполнении обязательств по операциям с ценными бумагами, а также  денежных средств по неисполненным обязательствам 
56  Расчеты между резидентами и нерезидентами по операциям с    производными финансовыми инструментами и прочим срочным    сделкам 
 56 010 Расчеты  нерезидента  в  пользу  резидента  по операциям со срочными  и  производными  финансовыми  инструментами  (премии, маржевые  и  гарантийные  взносы  и  иные  денежные средства, перечисляемые в соответствии с условиями таких  контрактов), за исключением расчетов, связанных с поставкой базисного актива
 56 060 Расчеты  резидента  в  пользу  нерезидента  по операциям со срочными  и  производными  финансовыми  инструментами  (премии, маржевые  и  гарантийные  взносы  и  иные  денежные средства, перечисляемые в соответствии с условиями таких  контрактов), за исключением расчетов, связанных с поставкой базисного актива
 56 800 Расчеты резидента, связанные с  возвратом  нерезиденту  излишне перечисленных денежных средств, а  также  денежных  средств  по неисполненным обязательствам, указанным в настоящей группе
 56 900 Расчеты нерезидента, связанные с  возвратом  резиденту  излишне перечисленных денежных средств, а  также  денежных  средств  по неисполненным обязательствам, указанным в настоящей группе
57  Расчеты по договорам доверительного управления имуществом
 57 010 Расчеты резидента — учредителя управления в пользу резидента  — доверительного  управляющего,  в иностранной валюте
 57 015 Расчеты резидента — доверительного  управляющего, в  пользу резидента — учредителя управления в иностранной валюте
 57 020 Расчеты нерезидента — учредителя управления в пользу  резидента — доверительного  управляющего,  в иностранной валюте и валюте Российской Федерации
 57 025 Расчеты резидента — доверительного  управляющего,  в  пользу  нерезидента  — учредителя управления в иностранной валюте и валюте  Российской Федерации  
 57 030 Расчеты резидента — учредителя управления в пользу нерезидента — доверительного управляющего
 57 035 Расчеты  нерезидента —  доверительного  управляющего в пользу резидента — учредителя управления
 57 800 Расчеты резидента, связанные с возвратом  нерезиденту излишне перечисленных  денежных  средств  по  договорам  доверительного управления имуществом 
 57 900 Расчеты нерезидента, связанные с  возвратом  резиденту  излишне перечисленных  денежных  средств  по  договорам  доверительного управления имуществом 
58  Расчеты по договорам о брокерском обслуживании, за исключением расчетов по кодам групп 51-55 настоящего Перечня
58 010 Расчеты резидента в пользу брокера-нерезидента по договору о брокерском обслуживании, включая выплаты вознаграждения брокера-нерезидента
58 015 Расчеты брокера-нерезидента в пользу резидента по договору о брокерском обслуживании, за исключением расчетов по коду 58900
58 020 Расчеты нерезидента в пользу брокера-резидента по договору о брокерском обслуживании, включая выплаты вознаграждения брокера-резидента
58 025 Расчеты брокера-резидента в пользу нерезидента по договору о брокерском обслуживании, за исключением расчетов по коду 58800
58 030 Расчеты между резидентами в иностранной валюте по договору о брокерском обслуживании, включая выплаты вознаграждения брокера
58 800 Расчеты резидента, связанные с возвратом нерезиденту излишне перечисленных денежных средств по договору о брокерском обслуживании
58 900 Расчеты нерезидента, связанные с возвратом резиденту излишне перечисленных денежных средств по договору о брокерском обслуживании
60  Переводы нерезидентов, снятие (зачисление) наличной валюты  Российской Федерации, осуществляемые по счетам нерезидентов в   валюте Российской Федерации 
 60 070 Переводы  валюты  Российской  Федерации  с  банковского счета нерезидента в валюте Российской Федерации на другой  банковский счет (счет по депозиту) в  валюте  Российской  Федерации  этого нерезидента, открытый в этом же уполномоченном банке, со  счета по  депозиту  нерезидента  в  валюте  Российской  Федерации  на банковский  счет  этого  нерезидента,  открытый в   этом же уполномоченном банке
 60 071 Переводы  валюты  Российской  Федерации  с  банковского счета нерезидента  в  валюте  Российской Федерации, открытого в уполномоченном банке, на банковский счет (счет по  депозиту)  в валюте  Российской  Федерации  этого  нерезидента,  открытый  в другом уполномоченном банке, со счета по  депозиту  нерезидента в  валюте  Российской  Федерации  на  банковский счет этого нерезидента, открытый в другом уполномоченном банке 
 60 075 Переводы  валюты  Российской  Федерации  с  банковского счета нерезидента  в  валюте  Российской Федерации, открытого в уполномоченном банке, на банковский счет (счет по  депозиту)  в валюте  Российской  Федерации  этого  нерезидента,  открытый  в банке-нерезиденте
 60 076 Переводы валюты Российской Федерации с банковского счета (счета по депозиту) нерезидента в валюте Российской Федерации, открытого в банке-нерезиденте, на банковский счет в валюте Российской  Федерации этого нерезидента, открытый в уполномоченном банке
 60 080 Переводы  валюты  Российской  Федерации  с  банковского счета нерезидента в валюте Российской Федерации  на  банковский  счет (счет  по  депозиту)  в  валюте  Российской  Федерации  другого нерезидента, открытый в этом же уполномоченном банке
 60 081 Переводы  валюты  Российской  Федерации  с  банковского счета нерезидента  в  валюте  Российской Федерации, открытого в уполномоченном банке, на банковский счет (счет по  депозиту)  в валюте Российской Федерации  другого  нерезидента,  открытый  в другом уполномоченном банке 
 60 085 Переводы валюты Российской Федерации с банковского счета нерезидента в валюте Российской Федерации, открытого в уполномоченном  банке,  на  банковский  счет  (счет  по  депозиту)  в валюте  Российской  Федерации другого нерезидента,  открытый  в банке-нерезиденте
 60 086 Переводы валюты Российской Федерации с банковского счета (счета по депозиту) нерезидента в валюте Российской Федерации, открытого в  банке-нерезиденте,  на  банковский счет в валюте Российской  Федерации Другого нерезидента,открытый в уполномоченном банке
 60 090 Снятие  наличной валюты Российской Федерации со счета нерезидента  в  валюте  Российской Федерации, открытого в уполномоченном банке
 60 095 Зачисление  наличной  валюты  Российской  Федерации на счет нерезидента  в  валюте Российской Федерации, открытый в уполномоченном банке
 60 200 Списание валюты Российской Федерации с банковского счета нерезидента в валюте Российской Федерации, открытого в уполномоченном банке, с использованием банковской карты
61  Расчеты и переводы резидентов, снятие (зачисление) резидентами   наличной иностранной валюты 
 61 070 Расчеты между резидентами в  иностранной  валюте  по  договорам транспортной экспедиции, перевозки и фрахтования (чартера)  при оказании  экспедитором,  перевозчиком  и  фрахтовщиком услуг, связанных с перевозкой вывозимого из Российской  Федерации  или ввозимого в Российскую Федерацию груза,  транзитной  перевозкой груза по территории Российской Федерации, а также по  договорам страхования указанных грузов
 61 100 Переводы  иностранной  валюты  с  транзитного  валютного  счета резидента на другой транзитный валютный  счет  этого  резидента или расчетный счет этого резидента в иностранной валюте 
 61 115 Расчеты в иностранной  валюте  между  резидентами,  являющимися комиссионерами (агентами, поверенными), и  резидентами, являющимися  комитентами  (принципалами, доверителями), при оказании комиссионерами (агентами, поверенными)  услуг, связанных с заключением и исполнением  договоров  с нерезидентами  о  передаче  товаров, выполнении работ, об оказании услуг, о передаче информации и результатов интеллектуальной деятельности, в том числе исключительных  прав на них, включая операции по возврату  комитентам  (принципалам, доверителям)  денежных  средств, за исключением платежей по кодам 57010, 58030 и 61162
 61 130 Переводы иностранной валюты  с  расчетного  счета  резидента  в иностранной валюте,  открытого  в уполномоченном банке,  на счет  этого  же  резидента  в иностранной  валюте, открытый в этом же уполномоченном банке, со счета резидента в иностранной валюте, открытого в уполномоченном банке, на рсчетный счет этого же резидента, открытый в этом же уполномоченном банке
 61 135 Переводы иностранной валюты  с  расчетного  счета  резидента  в иностранной валюте, открытого в уполномоченном банке,  на  счет этого  резидента  в  иностранной  валюте,  открытый  в другом уполномоченном банке, со счета резидента в иностранной валюте, открытого в уполномоченном банке, на расчетный счет этого  резидента в иностранной валюте, открытый в другомуполномоченном банке
 61 140 Переводы иностранной валюты или валюты Российской Федерации  со счета резидента, открытого в банке-нерезиденте, на  счет  этого резидента, открытый в уполномоченном банке
 61 145 Переводы иностранной валюты со счета  резидента,  открытого  в  банке-нерезиденте, на счет другого резидента, открытый в уполномоченном банке
 61 150 Переводы иностранной валюты или валюты Российской Федерации  с расчетного счетарезидента, открытого  в  уполномоченном  банке,  на  счет этого же резидента, открытый в банке-нерезиденте
 61 155 Переводы иностранной валюты с расчетного счета резидента, открытого  в  уполномоченном  банке,  на  счет другого резидента, открытый в банке-нерезиденте 
 61 160 Расчеты между резидентами в  иностранной  валюте,  связанные  с внесением и возвратом  индивидуального  и  (или)  коллективного клирингового обеспечения, в соответствии с Федеральным  законом от 7 февраля  2011  года  N  7-ФЗ  «О  клиринге  и  клиринговой деятельности» (Собрание законодательства Российской  Федерации, 2011, N 7, ст. 904; N 48, ст. 6728; N 49, ст. 7040,  ст.  7061) (далее  —  Федеральный  закон «О клиринге и клиринговой деятельности»)
 61 161 Расчеты  между  резидентами  в  иностранной  валюте  по  итогам клиринга, осуществляемого в соответствии с Федеральным  законом «О клиринге и клиринговой деятельности» 
 61 162 Расчеты в иностранной  валюте  между  резидентами,  являющимися комиссионерами (агентами, поверенными), и  резидентами, являющимися  комитентами  (принципалами, доверителями), при оказании комиссионерами (агентами, поверенными)  услуг, связанных с заключением и исполнением договоров,  обязательства по которым подлежат исполнению по итогам  клиринга, осуществляемого  в  соответствии  с  Федеральным законом «О клиринге и клиринговой деятельности»,  в  том  числе  возвратом комитентам (принципалам, доверителям) денежных средств
 61 163 Расчеты в иностранной валюте  между  резидентами,  связанные  с исполнением  и (или) прекращением договора, являющегося производным финансовым инструментом 
 61 164 Переводы валюты Российской Федерации со счета резидента, открытого в банке-нерезиденте, на счет другого резидента, открытый в уполномоченном банке
 61 165 Переводы валюты Российской Федерации со счета резидента, открытого в уполномоченном банке, на счет другого резидента, открытый в банке-нерезиденте
 61 170 Снятие  наличной  иностранной  валюты  со  счета  резидента в иностранной валюте, открытого в уполномоченном банке
 61 175 Зачисление наличной иностранной  валюты  на  счет  резидента  в иностранной валюте, открытый в уполномоченном банке 
 61 200 Списание с расчетного счета резидента, открытого в уполномоченном банке, с использованием банковской карты
70  Неторговые операции
 70 010 Расчеты нерезидента в пользу  резидента,  связанные  с  уплатой налогов, пошлин и иных сборов, за исключением расчетов по  коду 70120
 70 020 Расчеты резидента в пользу  нерезидента,  связанные  с  уплатой налогов, пошлин и иных сборов, за исключением расчетов по  коду 70125
 70 030 Расчеты, связанные с выплатой  нерезидентом  резиденту  пенсий, пособий и других социальных выплат, за исключением расчетов  по коду 70120
 70 040 Расчеты, связанные с выплатой  резидентом  нерезиденту  пенсий, пособий и других социальных выплат, за исключением расчетов  по коду 70125
 70 050 Расчеты, связанные с выплатой нерезидентом  резиденту заработной платы и других видов оплаты  труда,  за  исключением расчетов по коду 70120
 70 060 Расчеты, связанные с выплатой резидентом  нерезиденту заработной платы и других видов оплаты  труда,  за  исключением расчетов по коду 70125
 70 090 Расчеты, связанные с оказанием нерезидентом резиденту безвозмездной финансовой помощи,  за  исключением  расчетов  по коду 70100
 70 095 Расчеты, связанные с оказанием резидентом нерезиденту безвозмездной финансовой помощи,  за  исключением  расчетов  по коду 70105
 70 100 Расчеты, связанные с оказанием нерезидентом резиденту благотворительной  помощи, сбором пожертвований, выплатой (получением) грантов и иных платежей на безвозмездной основе
 70 105 Расчеты, связанные с оказанием резидентом нерезиденту благотворительной  помощи, сбором пожертвований, выплатой (получением) грантов и иных платежей на безвозмездной основе
 70 110 Расчеты нерезидента в пользу резидента,  связанные  с  выплатой страхового возмещения  по  договору  страхования  или перестрахования 
 70 115 Расчеты резидента в пользу нерезидента,  связанные  с  выплатой страхового возмещения  по  договору  страхования  или перестрахования 
 70 120 Расчеты нерезидента в пользу резидента, связанные с исполнением решений судебных органов
 70 125 Расчеты резидента в пользу нерезидента, связанные с исполнением решений судебных органов
 70 200 Прочие расчеты нерезидента в  пользу  резидента  по  неторговым операциям, за  исключением  расчетов  по  кодам  70010,  70030, 70050, 70090, 70100, 70110, 70120
 70 205 Прочие расчеты резидента в  пользу  нерезидента  по  неторговым операциям, за  исключением  расчетов  по  кодам  70020,  70040, 70060, 70095, 70105, 70115, 70125
 70 800 Расчеты резидента в пользу нерезидента, связанные  с  возвратом излишне полученных денежных средств по неторговым операциям 
 70 900 Расчеты нерезидента в пользу резидента, связанные  с  возвратом излишне полученных денежных средств по неторговым операциям 
80  Расчеты между уполномоченным банком и нерезидентом в валюте  Российской Федерации и между уполномоченным банком и  резидентом в иностранной валюте,  за исключением  расчетов,  указанных  в  группах  01,  02,  57,  58  настоящего Перечня  <**>
 80 010 Расчеты между нерезидентом и  уполномоченным  банком  в  валюте Российской Федерации по кредитному договору 
 80 020 Списание  валюты  Российской  Федерации  с  банковского счета нерезидента в валюте Российской Федерации в связи  с  открытием аккредитива 
 80 021 Зачисление  валюты  Российской  Федерации  на  банковский  счет нерезидента в валюте Российской Федерации в связи  с  закрытием аккредитива 
 80 050 Расчеты между нерезидентом и  уполномоченным  банком  в  валюте Российской  Федерации  по  иным операциям, за исключением расчетов,указанных в группах 02, 57 и 58 настоящего Перечня, и расчетов по кодам 80010, 80020, 80021
 80 110 Расчеты между резидентом и уполномоченным банком в  иностранной валюте по кредитному договору 
 80 120 Списание иностранной валюты, валюты Российской Федерации с расчетного счета резидента в уполномоченном банке в связи с открытием аккредитива в пользу нерезидента
 80 121 Зачисление  иностранной валюты, валюты Российской Федерации на расчетный  счет  резидента  в  уполномоченном банке  в  связи  с  закрытием аккредитива в пользу нерезидента
 80 150 Расчеты между резидентом и уполномоченным банком в  иностранной валюте по иным операциям,  за  исключением  расчетов, указанных в группах 01, 57 и 58 настоящего Перечня, и расчетов  по  кодам 80110, 80120, 80121
99  Расчеты по прочим валютным операциям, прямо не указанным в группах 01 — 80 настоящего Перечня
 99 010 Возврат резиденту  ошибочно  списанных  (зачисленных)  денежных средств 
 99 020 Возврат нерезиденту ошибочно списанных  (зачисленных)  денежных средств 
 99 090 Расчеты  по  операциям,  не  указанным  в  группах  01 — 80 настоящего Перечня, а также за исключением  платежей  по  кодам 99010, 99020

Банковские переводы

Вам необходимо перевести деньги по России или за рубеж? Живаго-банк поможет вам выбрать оптимальный способ отправки денежных средств и осуществит перевод практически в любую точку мира в максимально сжатые сроки.

Переводы без открытия банковского счета

Живаго-банк предоставляет возможность переводить денежные средства без открытия банковского счета (за исключением операций, связанных с осуществлением предпринимательской деятельности):

  • Для выплаты наличными деньгами, как на свое имя, так и в адрес других физических лиц
  • Для зачисления на счета, открытые на ваше имя или на имя иных физических лиц

При переводе из Российской Федерации иностранной валюты необходимо знать точное имя получателя (латинское написание) и его адрес или данные документа, удостоверяющего личность, наименование и адрес банка, который будет выплачивать перевод, его реквизиты и SWIFT-код, номер счета получателя перевода (если есть).

Важная информация

Иностранная валюта может быть переведена в РФ нерезидентами (юридическими и физическими лицами) в пользу физического лица-нерезидента (без открытия счета получателя) без ограничения суммы.

Физические лица-резиденты при осуществлении валютных операций имеют право осуществлять переводы из РФ без открытия банковского счета в иностранной валюте в сумме, не превышающей в эквиваленте 5000 долларов США (по курсу Банка России на день осуществления перевода) через один уполномоченный банк (филиал уполномоченного банка) в течение одного операционного дня.

Наличная иностранная валюта может быть переведена в РФ и из РФ в пользу физического лица-нерезидента без ограничений.

Переводы с банковского счета

Перечислить денежные средства со своего банковского счета можно:

  • На свои счета, открытые в Живаго-банке, а также в иных банках на территории и за пределами РФ
  • Резидентам и нерезидентам (юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям или физическим лицам) по расчетам, не связанным с осуществлением предпринимательской деятельности
Важная информация

На территории РФ запрещены расчеты в иностранной валюте между резидентами за исключением ряда операций, перечень которых приведен в статье № 9 Федерального закона «О валютном регулировании и валютном контроле» от 10. 12.2003 г. № 173-ФЗ.

Переводы резидентами средств на свои счета, открытые в банках за пределами территории Российской Федерации, осуществляются при предъявлении Банку при первом переводе уведомления налогового органа по месту учета резидента об открытии счета (вклада) с отметкой о принятии указанного уведомления.

Для осуществления перевода денежных средств с банковского счета необходимо предъявить свой документ, удостоверяющий личность, и оформить заявление по установленной форме с указанием реквизитов получателя денежных средств. Сотрудник банка имеет право попросить предъявить документы, связанные с проведением перевода и подтверждающие его цель, за исключением переводов в российских рублях на территории Российской Федерации.

Аккредитив

Аккредитив — это условное денежное обязательство, принимаемое банком (банком-эмитентом) по поручению плательщика, произвести платежи в пользу получателя средств по предъявлении последним документов, соответствующих условиям аккредитива, или предоставить полномочия другому банку (исполняющему банку) произвести такие платежи.

Живаго-банк предлагает использовать аккредитивную форму расчетов в российских рублях для проведения расчетов по сделкам:

  • Покупки или продажи недвижимости
  • Покупки или продажи товаров
  • Оплаты услуг

Живаго-банк осуществляет операции с покрытыми (депонированными) безотзывными аккредитивами в российских рублях при безналичных расчетах на территории РФ между физическими и юридическими лицами резидентами/нерезидентам.

Переводной аккредитив Определение

Что такое переводной аккредитив?

Переводной аккредитив — это вид финансовой гарантии, известный как аккредитив, который дополнительно позволяет первому бенефициару передать часть или весь кредит другой стороне, что создает вторичного бенефициара. Сторона, которая первоначально принимает переводной аккредитив от банка, называется первым или основным бенефициаром.

Переводной аккредитив часто используется в коммерческих сделках для обеспечения оплаты поставщику или производителю. Переводной аккредитив — альтернатива авансовым платежам.

Ключевые выводы

  • Переводной аккредитив позволяет первоначальному бенефициару передать часть или весь кредит, причитающийся другой стороне.
  • Аккредитивы используются при определенных деловых сделках, чтобы гарантировать, что оплата произведена поставщику или производителю.
  • Сторонами переводного аккредитива являются заявитель (покупатель), первый бенефициар (посредник) и второй бенефициар (продавец).

Общие сведения о переводных аккредитивах

Переводной аккредитив — это аккредитив, который включает переводное положение. Продавцы промышленных товаров часто требуют аккредитива — письма из банка, гарантирующего, что платеж покупателя продавцу будет получен вовремя и на правильную сумму, — прежде чем приступить к выполнению заказа покупателя. Если продавцу требуется аккредитив, покупатель должен сотрудничать с банком для утверждения аккредитива.

В переводной аккредитив банк будет включать положения о передаче предоставленного кредита — всего или части кредита, на который был одобрен покупатель, — вторичному бенефициару. Вторичный бенефициар получает право на выплату, если ссуда необходима во время платежа. Однако первый получатель по-прежнему несет ответственность за платежи по ссуде, если она выплачивается банком.

Наряду с правами на платеж второй получатель также получает все обязательства, связанные с транзакцией.

Сторонами переводного аккредитива являются заявитель, первый бенефициар и второй бенефициар. Заявитель является покупателем в сделке, а первый бенефициар — посредником. Второй выгодоприобретатель — продавец.

Подтверждение переводного аккредитива

Процесс утверждения аккредитива аналогичен процессу получения банковской ссуды. Покупатель должен подать заявку на аккредитив, включая подробную информацию о своем кредитном профиле.Банк проанализирует кредитный рейтинг покупателя и финансовую стабильность в процессе андеррайтинга. В случае одобрения аккредитив показывает, что банк готов предоставить заемщику ссуду на определенную сумму, если ссуда необходима для покрытия оплаты заказа клиента у продавца.

Переводные аккредитивы в торговых соглашениях

Переводной аккредитив — это форма кредитной поддержки, используемая как в внутренних, так и в международных торговых соглашениях. Предположим, покупатель заключил с продавцом контракт на покупку товаров на сумму 45 000 долларов.В сделке продавец специально требует переводной аккредитив, прежде чем приступить к производству.

Покупатель должен сотрудничать с банком, чтобы получить одобрение аккредитива на сумму 45 000 долларов США с возможностью передачи средств продавцу как второму бенефициару. Если банк соглашается на переводное положение в размере 45 000 долларов, то первоначальный бенефициар может запросить платеж в размере 45 000 долларов от банка непосредственно продавцу во время продажи.

Переводной аккредитив по сравнению с подтвержденным аккредитивом

Переводной аккредитив может быть более удобным вариантом для покупателя, чем подтвержденный аккредитив.Это потому, что покупатель должен иметь дело только с одним банком для переводного аккредитива.

Однако в подтвержденном аккредитиве покупатель должен получить два аккредитива, чтобы подтвердить первый аккредитив. Их получают в двух разных банках, и второй банк гарантирует письмо от первого банка. Подтвержденные аккредитивы требуются продавцом в случае невыполнения обязательств первым банком по погашению.

Переводной аккредитив | Определение, против спина к спине, без права передачи

Определение переводного аккредитива

Переводной аккредитив — это кредитная линия, в которой первый бенефициар имеет право передать доступный кредит другой стороне i.е. вторичный бенефициар. Это возможно только в том случае, если аккредитив помечен банком-эмитентом как подлежащий передаче по указанию покупателя или импортера товаров.

Обозначим понятие простыми словами:

Понятие переводного аккредитива

В нем участвуют четыре стороны. Стороны — первый бенефициар, вторичный бенефициар, конечный покупатель и банк. Посредник / экспортер, то есть первый бенефициар — это тот, кто получает заказ от конечного покупателя.У посредников всегда не хватает денег. Поэтому он запрашивает у конечного покупателя Переводной аккредитив. Если конечный покупатель сочтет целесообразным участие в иностранной сделке, он попросит свой банк выпустить безотзывный переводной аккредитив. Теперь первый бенефициар может приобретать у поставщика сырье для производства товаров. Вместо оплаты наличными посредники могут заплатить своему поставщику, предоставив ему переводной аккредитив. Здесь поставщик становится вторичным бенефициаром.

Разберемся на примере.

Пример переводного аккредитива

Kira Ltd, немецкая компания, размещает заказ Sim Ltd., американской компании. Sim Ltd. просит Kira Ltd выпустить переводной аккредитив, чтобы она могла воспользоваться кредитной линией своего поставщика на основе такого аккредитива. Kira Ltd. просит свой банк выпустить переводной аккредитив. В этом сценарии, если банк отказывает в выдаче переводного аккредитива, Sim Ltd.не может в дальнейшем пользоваться кредитными услугами. Однако, если банк согласится на запрос Kira Ltd., Sim Ltd. может выпустить Переводной аккредитив своему поставщику, то есть вторичному бенефициару.

Часто это понятие путают с обратным аккредитивом. Давайте поймем разницу между двумя разными типами аккредитива:

Переводной аккредитив по сравнению с обратным аккредитивом

Обратный аккредитив выступает в качестве альтернативы переводному аккредитиву.Он предоставляет посредникам / первому бенефициару / экспортеру право использовать исходный аккредитив в качестве обеспечения в пользу поставщика, то есть вторичного бенефициара.

С другой стороны, он также действует как кредитный документ, но с небольшой разницей. Здесь посредники / первый бенефициар / экспортер просят покупателя выпустить переводной аккредитив, чтобы он мог дополнительно подтвердить его поставщику материала, то есть вторичному бенефициару. Если аккредитив не подлежит передаче, он не может быть передан поставщику.

Непередаваемый аккредитив

Непередаваемый аккредитив прямо противоположен переводному аккредитиву. В непередаваемом аккредитиве банк отказывается разрешить перевод кредита любому другому бенефициару, кроме первого бенефициара. Таким образом, он не может быть передан какой-либо стороне, и только экспортер / посредник / первый бенефициар может потребовать кредит на него.

[adsense_bottom]

Заключение

Это стало важным инструментом кредитной линии для предприятий.Это способствует международной торговле. С переводным аккредитивом экспортер получает возможность расширить свой бизнес и воспользоваться кредитной линией у своих поставщиков. Скорость роста мировой экономики и такие инструменты, как переводной аккредитив, способствуют развитию торговли между странами. В будущем Переводной аккредитив станет неотъемлемой частью бизнеса. 1–4

Рекомендации

1.

Хейворд Марк. Переводной аккредитив. информационных писем о кредите .Декабрь 2018 г. [Источник]

2.

Перевод экспортного аккредитива. грн . Декабрь 2018 г. [PDF]

3.

Экер О. Переводной аккредитив. Аккредитив . Декабрь 2018 г. [Источник]

4.

Каген Дж. Переводной аккредитив. Инвестопедия . Декабрь 2018 г. [Источник]

Раздел 5-112 — Перевод аккредитива, Neb. U.C.C. § 5-112

Текущий с вступившими в силу изменениями с законодательной сессии 2020 г. по 17.08.2020 г.

Раздел 5-112 — Перевод аккредитива (a) Если иное не предусмотрено в разделе 5-113, если не указано иное кредита предусматривает, что он может быть переведен, право бенефициара получить или иным образом потребовать исполнения по аккредитиву не может быть передано. (b) Даже если аккредитив предусматривает возможность передачи, эмитент может отказать в признании или выполнении передачи, если: (1) передача будет нарушать применимое законодательство; или (2) передающая или принимающая сторона не выполнила какое-либо требование, указанное в аккредитиве, или любое другое требование, касающееся передачи, наложенное эмитентом, которое находится в рамках стандартной практики, упомянутой в разделе 5-108 (е) или иным образом является разумным в данных обстоятельствах.

Небоскреб U.C.C. §5-112 Законы

1996 г., LB 1028, § 14.

КОММЕНТАРИЙ 1. Чтобы защитить зависимость заявителя от назначенного бенефициара, закон об аккредитиве традиционно запрещал бенефициару передавать третьим лицам свое право на получение или требование оплата по аккредитиву. Подраздел (а) кодифицирует это правило. Термин «передача» относится к передаче этого права бенефициаром. Отсутствие включения UCP (который содержит подробное положение о частичном переводе коммерческого аккредитива) или аналогичной торговой практики и отсутствие другого явного указания в аккредитиве, что этот термин используется для обозначения чего-то другого, термин в аккредитиве кредит, указывающий на то, что получатель имеет право на перевод, следует понимать как означающий, что получатель может передать третьему лицу свое право на получение платежа или требование платежа.Даже в этом случае эмитент или другое лицо, контролирующее перевод, может обусловить право бенефициара на перевод такими условиями, как своевременное уведомление, оплата комиссии, доставка аккредитива эмитенту или другому лицу, контролирующему перевод, или заполнение соответствующих форм для документирования перевода. Назначенное лицо, не являющееся подтверждающим, не обязано признавать перевод. Полномочия устанавливать «требования» не включают в себя право полностью отказываться признавать переводы по переводному аккредитиву.Эмитент, желающий сохранить за собой право отказать во всех переводах, не должен выпускать переводные аккредитивы или должен включать UCP. Указав свои требования в аккредитиве, эмитент может наложить любое требование независимо от его соответствия практике или разумности. Передаточные требования эмитентов и назначенных лиц должны быть доведены до сведения потенциальных передающих и передающих лиц, чтобы эти стороны могли выполнить требования. Распространенным методом объявления таких требований является использование формы, в которой указывается информация, которая должна быть предоставлена, и инструкции, которые должны быть даны, чтобы эмитент или назначенное лицо могли выполнить запрос на передачу.2. Выпуск переводного аккредитива с согласия заявителя является ipso facto соглашением между эмитентом и заявителем разрешить бенефициару передать свое право заимствования и разрешить назначенному лицу признать и осуществить эту передачу без дополнительного уведомления. им. В международной торговле переводные аккредитивы часто выдаются при обстоятельствах, при которых ожидается, что назначенное лицо или консультант будет содействовать передаче от первоначального бенефициара к получателю и вести дела с этим получателем.В таких обстоятельствах назначенное лицо или консультант несет ответственность за установление удовлетворительных процедур для защиты себя от двойного представления или спора о праве на получение средств по аккредитиву. Обычно такое лицо контролирует перевод, требуя предоставления ему оригинального аккредитива или выдавая бумажную копию, помеченную как оригинал, если исходный аккредитив был электронным. Сохраняя владение оригинальным аккредитивом, назначенное лицо или консультант может минимизировать или полностью исключить возможность того, что первоначальный бенефициар мог должным образом обеспечить платеж в другом банке.Если аккредитив требует представления самого оригинального аккредитива, никакой другой платеж не может быть произведен. Помимо введения любых требований, которые он считает необходимыми для защиты себя от двойной оплаты, лицо, которое способствует переводу, имеет право взимать соответствующую плату за свою деятельность. «Передачу» аккредитива следует отличать от «уступки поступлений». Первое аналогично новации или замене бенефициаров.Он предполагает не только оплату получателю, но и исполнение его получателем. Например, в соответствии с типичными условиями перевода для коммерческого аккредитива, получатель может выполнить условия переведенного ему аккредитива, подписав и представив свой собственный проект и счет-фактуру. С другой стороны, цессионарий доходов полностью зависит от представления тратты и счета, подписанного бенефициаром. Согласившись на выпуск переводного аккредитива, который не является квалифицированным или ограниченным, заявитель может потерять контроль над личностью лица, чья деятельность будет приносить оплату по аккредитиву.


Оптовые операции и аккредитивы

Оптовые переводы денежных средств

Еще один способ перевода денег — это коммерческие переводы денежных средств или оптовые переводы денежных средств Перевод крупных сумм денег — десятков миллионов долларов — между предприятиями или между предприятиями и финансовыми учреждениями, что на сегодняшний день является крупнейшим сегментом платежной системы США. измеряется в суммах переведенных денег. Это триллионы долларов в день.Оптовые операции — это перевод средств между предприятиями или финансовыми учреждениями.

Предпосылки и охват

Именно в процессе развития коммерческих «оптовых электронных переводов» денег в девятнадцатом и начале двадцатого веков предприятия разработали процессы, позволяющие создавать электронные денежные переводы потребителей сегодня. Профессор Джейн Кауфман Винн рассказала о разработке единого закона, регулирующего коммерческие переводы денежных средств:

Хотя денежные переводы, осуществляемые через механизмы перевода средств, поддерживаемые Федеральными резервными банками, регулировались Советом Федеральной резервной системы, многие переводы денежных средств осуществлялись через частные системы, такие как Расчетная палата для межбанковских платежных систем («ЧИПС»).Вся система оптовых переводов денежных средств не регулировалась четким сводом законов до тех пор, пока U.C.C. Статья 4А была обнародована в 1989 году и вскоре после этого принята штатами. Процесс разработки статьи 4A привел к появлению множества нововведений, даже несмотря на то, что он в значительной степени опирался на практику, сложившуюся среди банков и их клиентов за 15 лет до создания редакционного комитета. Хотя достичь консенсуса было непросто, общность интересов, разделяемых как банками, так и их клиентами, позволила процессу разработки проекта найти работоспособные компромиссы по многим сложным вопросам.

Все штаты и территории США приняли Статью 4A. В соответствии с другими положениями UCC, права и обязанности по статье 4A могут быть изменены по соглашению сторон. Статья 4A не применяется, если какой-либо этап транзакции регулируется Законом об электронном переводе денежных средств. Хотя последствия могут быть иными, правила Статьи 4A применяются к любому переводу денежных средств, а не только электронному (то есть, переводы по почте также охватываются). Конечно, однако, электронные переводы являются наиболее распространенными, и, как отмечается в Предисловии к Статье 4A, ряд их характеристик повлиял на правила Кодекса.Эти транзакции характеризуются крупными суммами денег — многомиллионными долларами; стороны представляют собой сложные предприятия или финансовые учреждения; денежные переводы осуществляются за один день, они являются высокоэффективной заменой бумажной доставки; они обычно невысоки — несколько долларов за перевод средств, взимаемые банком отправителя.

Действие статьи 4А

В «Предварительной записке» UCC к Статье 4A отмечается, что «перевод денежных средств, охватываемый Статьей 4A, не является сложной транзакцией.«Чтобы проиллюстрировать действие Статьи 4A, предположим, что Widgets International имеет счет в First Bank. Чтобы заплатить поставщику, Supplies Ltd., в Китае, Widgets поручает First Bank перечислить 6 миллионов долларов на счет Supplies Ltd. в China Bank. В терминологии Статьи 4A инструкция Widgets своему банку является «платежным поручением». Widgets — это «отправитель» платежного поручения, First Bank — «банк-получатель», а Supplies Ltd. — «получатель» заказа.

Когда First Bank выполняет заказ на покупку, дав указание China Bank кредитовать счет Supplies Limited, First Bank становится отправителем платежного поручения, China Bank становится банком-получателем, а Supplies Ltd.по-прежнему остается бенефициаром. Эта транзакция изображена на Рисунке 17.3 «Перевод денежных средств». В некоторых транзакциях между Первым и Вторым банком также может быть один или несколько «банков-посредников».

Рисунок 17.3 Перевод денежных средств

Часто возникающие юридические проблемы при переводе денежных средств

Три юридических вопроса, которые часто возникают в судебных процессах о переводе денежных средств, рассматриваются в статье 4A и могут быть упомянуты здесь.

Ответственность за несанкционированные платежи

Во-первых, кто несет ответственность за несанкционированные платежные поручения? Обычно банки и их клиенты соглашаются на процедуры безопасности для проверки платежных поручений. Если банк устанавливает коммерчески разумную процедуру, соблюдает эту процедуру и действует добросовестно и в соответствии со своим соглашением с клиентом, клиент связан несанкционированным платежным поручением.Однако из этого правила есть важное исключение. Клиент не несет ответственности, если заказ поступил от лица, не имеющего отношения к его коммерческой деятельности.

Ошибка отправителя

Во-вторых, кто несет ответственность, когда отправитель делает ошибку, например, при указании платежа, превышающего предполагаемый? Общее правило состоит в том, что отправитель связан собственной ошибкой. Но в случаях, когда ошибка была бы обнаружена, если бы банк соблюдал свою процедуру обеспечения безопасности, банк-получатель несет ответственность за превышение суммы, предусмотренной отправителем, хотя банку разрешено взыскать эту сумму с бенефициара.

Ошибка банка при переводе денежных средств

В-третьих, каковы последствия ошибки банка при переводе средств? Предположим, например, что Widgets (в предыдущей ситуации) поручили выплату 2 миллиона долларов, а First Bank, в свою очередь, поручил выплату 20 миллионов долларов. First Bank получит право только на 2 миллиона долларов от Widgets, а затем попытается вернуть оставшиеся 18 миллионов долларов от Supplies Ltd.Если First Bank поручил платеж неправильному получателю, Widgets не будет нести ответственности, и банк будет нести ответственность за взыскание всего платежа. Однако, если стороны не договорились об ином, банк, ненадлежащим образом исполняющий платежное поручение, не несет ответственности за косвенные убытки.

Аккредитивы

Потому что международная торговля связана с рисками, которые обычно не встречаются во внутренней торговле — государственный контроль над экспортом, импортом и валютой; проблемы с проверкой качества и количества товаров; сбои, вызванные неблагоприятной погодой, войной; и так далее — торговцы на протяжении многих лет изобрели средства для минимизации этих рисков, в первую очередь аккредитив («аккредитив»).Здесь обсуждаются определение аккредитивов, источник регулирующего их права, как они работают как платежи за экспорт и как платежи за импорт.

Определение

Аккредитив Заявление банка (или другого финансового учреждения) о том, что он выплатит определенную сумму денег определенным лицам при соблюдении определенных условий. — это заявление банка (или другого финансового учреждения) о том, что он будет платить определенную сумму денег определенным лицам при соблюдении определенных условий.Или, если перефразировать, это письмо, выпущенное банком, уполномочивающее предъявителя получить указанную сумму денег из банка-эмитента (или его филиалов, или других связанных банков или агентств). Первоначально аккредитив означал буквально это письмо, адресованное банком покупателя банку продавца, в котором говорилось, что первый может поручиться за своего хорошего клиента, покупателя, и что он заплатит продавцу в случае дефолта покупателя. Аккредитив выдается банком от имени кредитоспособных клиентов, чья заявка на получение кредита была одобрена этим банком.

Источник права

Аккредитивы регулируются как международным, так и внутренним законодательством США.

Международное право

Во многих странах (включая США) есть своды законов, регулирующие аккредитивы. Искушенные трейдеры согласятся между собой, в соответствии с каким сводом законов они решат руководствоваться. Они могут согласиться быть связанными UCC, или они могут решить, что они предпочитают руководствоваться Едиными обычаями и практикой для коммерческих документарных аккредитивов (UCP), частным кодексом, разработанным Конгрессом Международной торговой палаты.Предположим, что стороны не предусматривают свод законов для соглашения, и различные своды законов вступают в конфликт, что тогда? Юлиус в Нью-Йорке, а Рошель в Париже; действует ли французский закон или закон Нью-Йорка? Ответ будет зависеть от деталей спора. Американский суд должен определить в соответствии с применимыми принципами «коллизионного права», применяется ли закон Нью-Йорка или Франции.

Внутреннее право

Основным правом, применимым к аккредитиву в США, является статья 5 UCC.Раздел 5-103 заявляет, что статья 5 «применяется к аккредитивам и к определенным правам и обязательствам, возникающим в результате операций с использованием аккредитивов». В Официальном комментарии к 5-101 отмечается: «Аккредитив — это своеобразная форма обязательства, которая поддерживает выполнение обязательства, возникшего в рамках отдельной финансовой, торговой или иной транзакции или соглашения». И — как и в случае с другими частями Кодекса — стороны могут, в определенных пределах, согласиться на «изменение по соглашению, чтобы отреагировать и приспособиться к изменениям в обычаях и использовании, которые не противоречат основным определениям и мандатам статут.«Хотя подробное рассмотрение статьи 5 выходит за рамки этой книги, следует отметить различие между гарантиями и аккредитивами: статья 5 применяется ко вторым, а не к первым.

Аккредитивы для оплаты экспорта

Следующее обсуждение показывает, как аккредитивы работают в качестве оплаты экспорта, а образец аккредитива представлен на Рисунке 17.4 «Аккредитив».

Рисунок 17.4 Аккредитив

Юлиус желает продавать волшебные палочки и другой сценический реквизит прекрасного качества в галерее Рошель в Париже. Рошель соглашается заплатить аккредитивом — по сути, она заставит свой банк проинформировать Джулиуса, что он получит деньги, если товар окажется правильным. Она делает это, «открывая» аккредитив в своем банке — банке-эмитенте — Banque de Rue de Houdini, где у нее есть средства на ее счете или хороший кредит. Она сообщает банку условия продажи, характер и количество товаров, сумму, подлежащую выплате, документы, которые ей потребуются в качестве доказательства отгрузки, и дату истечения срока годности.Затем Banque de Rue de Houdini дает указание своему банку-корреспонденту в Соединенных Штатах, First Excelsior Bank, проинформировать Джулиуса об открытии аккредитива: Рошель подходит для этого. Чтобы у Юлиуса была самая надежная гарантия того, что ему заплатят, Banque de Rou de Houdini может попросить First Excelsior подтвердить аккредитив, таким образом обязывая Banque de Rue de Houdini и Excelsior произвести оплату в соответствии с условиями письма.

После того, как Юлиус проинформирован о том, что аккредитив был открыт и подтвержден, он может приступить к отправке товаров и составить тратту для представления (вместе с необходимыми документами, такими как коммерческий счет, коносамент и страховой полис) компании First Excelsior, который обязан в точности следовать инструкциям Banque de Rue de Houdini.Юлиус может представить тратту и документы напрямую, через банки-корреспонденты или через представителя в порту, из которого он отправляет товары. При представлении First Excelsior может направить документы в Banque de Rue de Houdini для утверждения, и, когда First Excelsior будет удовлетворен, он возьмет тратту и немедленно заплатит Юлиусу по тратту или поставит штамп на тратте «принято», если это тратта времени. (выплачивается в течение тридцати, шестидесяти или девяноста дней). Юлиус может дисконтировать принятый временной тратт или отложить его до наступления срока погашения и обналичить его на полную сумму.Затем сначала Excelsior направит тратту через международные банковские каналы в банк Banque de Rue de Houdini для дебетования счета Рошель.

В качестве оплаты импорта

американских импортера — покупателя — также могут использовать аккредитив для оплаты товаров, купленных за границей. Банк импортера может потребовать, чтобы покупатель представил залог, гарантирующий, что ему будет возмещена оплата векселя, когда он будет представлен агентами продавца. Поскольку аккредитив обычно является безотзывным, банк будет обязан оплатить вексель при предъявлении (при условии, что прилагаются надлежащие документы), независимо от дефектов, в конечном итоге обнаруженных в товарах.Банк будет хранить коносамент и другие документы и может задержать передачу товаров до тех пор, пока импортер не заплатит, но это возложит на банк бремя утилизации товаров, если импортер не заплатит. Если кредитный рейтинг импортера достаточен, банк может выписать трастовую расписку. Товары передаются импортеру до оплаты, но затем импортер становится доверенным лицом товаров для банка и должен удерживать выручку для банка в размере причитающейся суммы

.

Ключевые вынос

Оптовые переводы денежных средств — это механизм, с помощью которого предприятия и финансовые учреждения могут переводить большие суммы денег — миллионы долларов — между собой, обычно в электронном виде, со счетов своих клиентов и на них.Статья 4A UCC регулирует эти транзакции. Аккредитив — это обещание банка покупателя, что после представления надлежащих документов он выплатит указанную сумму указанному продавцу. Аккредитивы регулируются национальным и международным правом.

Различные типы аккредитивов

Аккредитивы разрешают получателю или бенефициару получать средства в сумме, указанной в письме, из банка эмитента.

Письмо может быть использовано для транзакций, предполагающих дистанцию ​​между клиентом и получателем.Например, если продавец хочет что-то купить у продавца по всей стране, может быть открыт аккредитив, чтобы заверить продавца в том, что ему заплатят.

Отзывный и безотзывный

Отзывный аккредитив может быть отменен или изменен банком-эмитентом без какого-либо уведомления или согласия получателя. Этот тип аккредитива используется редко, поскольку он не дает получателю реальной гарантии того, что письмо действительно будет выполнено.

Безотзывные аккредитивы не могут быть изменены никаким образом.Письмо гарантирует получателю, что, пока он соблюдает все условия письма для получения средств, банк их выдаст.

Переводной

Переводной аккредитив используется для передачи прав и обязанностей бенефициара третьей стороне. Например, продавец, который по какой-либо причине не может приобрести товар у производителя и осуществить продажу, может назвать производителя бенефициаром аккредитива. По сути, продавец использует аккредитив покупателя, чтобы гарантировать производителю, что он получит оплату.

Подтвержденный и неподтвержденный

Неподтвержденный аккредитив выдается, как правило, иностранным банком без проверки банком в стране получателя. Как и отзывный аккредитив, этот тип письма не предлагает бенефициару никакой реальной защиты, если банк иностранного покупателя не выполняет обязательства покупателя.

В отличие от неподтвержденного письма, подтвержденное письмо обеспечивает дополнительную защиту продавца, поскольку иностранный банк проверяется, а средства, покрываемые аккредитивом, гарантируются банком в стране получателя.

Уступка выручки

Подобно переводному аккредитиву, уступка выручки представляет собой аккредитив, который позволяет третьей стороне произвести оплату полностью или частично. Однако уступка доходов не означает передачи каких-либо товаров, прав или титулов третьей стороне.

Возобновляемый аккредитив

Возобновляемый аккредитив подлежит вторичной переработке. Письмо можно использовать несколько раз для нескольких одинаковых транзакций, происходящих в разное время. Если продавец покупает продукт каждый месяц у одного и того же продавца, покупая такое же количество продукта по той же цене, возобновляемый аккредитив означает, что новое письмо для каждой транзакции не требуется.

Резервный

Резервный аккредитив — это форма резервного финансирования.

Если покупатель не платит бенефициару, он может снять необходимые средства из банка покупателя, используя резервный аккредитив.

Банк обязан произвести оплату, даже если получатель и покупатель участвуют в споре по сделке.

LC Финансирующая компания, аккредитивы

аккредитивы

Аккредитивы (Аккредитивы) являются мощным инструментом международной торговли.Существует два типа аккредитивов: документарный аккредитив, используемый в торговом финансировании, и резервный аккредитив (аккредитив SB), который по сути является банковской гарантией. Банки США выдают аккредитивы SB, потому что они не могут выдавать банковские гарантии по нормативным причинам. Для эмитента аккредитив SB является очень опасным инструментом, поскольку бенефициар может использовать аккредитив SB, просто предъявив требование об оплате.


Здесь мы обсудим документарный аккредитив.

Было предпринято множество попыток заменить аккредитив, но без особого успеха. Причина, по которой аккредитивы все еще существуют, заключается в том, что через аккредитив сторонний банк безотзывно гарантирует оплату Продавцу, если Продавец выполняет условия, согласованные между Покупателем и Продавцом. Безотзывный характер этой «гарантии», выданной банком, позволяет банку Экспортера предоставлять предэкспортное (предпогрузочное) финансирование. Аккредитив — одно из основных средств финансирования международной и внутренней торговли.

Аккредитив

— это уникальные финансовые инструменты, которые связывают движение покупаемых и продаваемых физических товаров с финансированием этих товаров по мере их перемещения по каналам торговли. За прошедшие годы были установлены определенные условия и условия, которые отражены в особых условиях Инкотермс, с помощью которых покупатель, продавец и транспортная компания знают, когда ответственность за товары переходит от одной стороны к другой и когда право собственности на соответствующие товары переходит от одной участник к другому.

Как правило, аккредитив является безотзывным и предъявляемым к оплате. Это означает, что банк-эмитент аккредитива безоговорочно берет на себя обязательство произвести оплату Продавцу, как только продавец соблюдает условия аккредитива. «На виду» означает, что когда банк-эмитент аккредитива получает документы от Продавца и «видит» их, то банк-эмитент обязан произвести оплату, если все документы аккредитива в порядке.

Важно отметить, что аккредитивы касаются документов, а не товаров.Другими словами, аккредитив требует, чтобы для оплаты продавец предоставил определенные документы, такие как счет-фактура, упаковочный лист и коносамент, подтверждающие, что товары были приняты транспортной компанией. Если эти документы верны, то оплатит банк-эмитент. Банк-эмитент не будет физически проверять, что товары действительно были отгружены, но предпримет разумные меры для проверки подлинности документов. По этой причине важно, чтобы товары проверялись надежными третьими сторонами, такими как судоходная компания и экспедиторы, которые являются уважаемыми и признанными кредитоспособными компаниями.Если что-то пойдет не так, покупатель получит компенсацию перед финансово сильными компаниями.

Кроме аккредитивов «по предъявлении» существуют аккредитивы, в которых оплата производится по истечении определенного периода времени. Отправной точкой должна быть дата, указанная в коносаменте, или дата акцепта векселя банком-эмитентом и т. Д.

В аккредитивах

используются «Инкотермс», которые представляют собой аббревиатуры Международных коммерческих условий, которые являются ключевыми элементами международных договоров купли-продажи.В торговой сделке обычно участвуют три стороны: продавец, покупатель и транспортная компания, перемещающие товары от продавца к покупателю. Инкотермс объясняет распределение функций, затрат, рисков и прав собственности на товары, связанных с передачей товаров от продавца к покупателю.

Некоторые общие термины Инкотермс:

  • FOB (Free on Board)
    a) Транспортировка или перевозка должна быть организована Покупателем.
    б) Переход рисков от Продавца к Покупателю при прохождении товара через поручни судна.
    c) Передача затрат от Продавца к Покупателю, когда товар проходит через поручни судна. Расходы Покупателя включают стоимость товара, фрахта и страховки.
  • CIF (Стоимость, страхование и фрахт)
    a) Фрахт и страхование организует Продавец.
    б) Переход рисков от Продавца к Покупателю при прохождении товара через поручни судна.
    c) Перенос затрат в порту назначения, Покупатель оплачивает стоимость товара, но не фрахт и страховку. По сути, Покупатель оплачивает все расходы, когда товар прибывает в порт назначения и принимает доставку.
  • CFR (Стоимость и фрахт)
    То же, что и CIF, за исключением того, что ответственность за страхование несет Покупатель.
  • FAS (франко-борт)
    a) Транспортировка должна быть организована Покупателем.
    б) Риски переходят от Продавца к Покупателю, когда товар размещен вдоль борта судна.
    c) Расходы переходят от Продавца к Покупателю, когда товар размещен рядом с судном.
  • EXW (Ex Works)
    a) Транспортировка должна быть организована Покупателем, который несет ответственность за получение товаров со склада Продавца.
    б) Переход рисков от Продавца к Покупателю, когда товар доставлен на склад и находится в распоряжении Покупателя.
    c) Расходы переходят от Продавца к Покупателю, когда товары находятся в распоряжении Покупателя на складе.
  • DDP (Поставка с оплатой пошлины)
    a) Транспортировка должна быть организована Продавцом.
    б) Риски переходят от Продавца к Покупателю, когда товары переданы в распоряжение или доставлены Продавцу.
    c) Перенос затрат от Продавца к Покупателю, когда товары переданы в распоряжение или доставлены Продавцу.Продавец оплачивает транспортировку товара, любые пошлины и страховку.

Заявление (версия в формате pdf; щелкните, чтобы просмотреть, заполнить, распечатать, отправить нам по факсу или электронной почте)

Если у вас есть действующие заказы на закупку (ЗП) и вы не можете получить финансирование для покупки товаров, позвоните в Ashford Finance для получения 100% финансирования.

Аккредитивов в качестве льготных переводов при банкротстве

% PDF-1.7 % 1 0 obj > / Metadata 2 0 R / Outlines 5 0 R / Pages 3 0 R / StructTreeRoot 6 0 R / Type / Catalog / Viewer Настройки >>> эндобдж 2 0 obj > поток application / pdf

  • Джеральд Т.Маклафлин
  • Аккредитивы как льготные переводы при банкротстве
  • Prince 12.5 (www.princexml.com) AppendPDF Pro 6.3 Linux 64 бит 30 августа 2019 Библиотека 15.0.4Appligent AppendPDF Pro 6.32019-11-25T15: 52: 15-08: 002019-11-25T15: 52: 15-08: 002019- 11-25T15: 52: 15-08: 001uuid: 85816752-ad0a-11b2-0a00-a02eec000000uuid: 85816754-ad0a-11b2-0a00-70cddccfff7f конечный поток эндобдж 5 0 obj > эндобдж 3 0 obj > эндобдж 6 0 obj > эндобдж 27 0 объект > эндобдж 37 0 объект > 7] / P 26 0 R / Pg 39 0 R / S / Ссылка >> эндобдж 28 0 объект > 0] / P 11 0 R / Pg 41 0 R / S / Link >> эндобдж 12 0 объект > 1] / P 6 0 R / Pg 41 0 R / S / Ссылка >> эндобдж 13 0 объект > 2] / P 6 0 R / Pg 41 0 R / S / Ссылка >> эндобдж 14 0 объект > 3] / P 6 0 R / Pg 41 0 R / S / Ссылка >> эндобдж 30 0 объект > 8] / P 18 0 R / Pg 41 0 R / S / Ссылка >> эндобдж 32 0 объект > 12] / P 19 0 R / Pg 41 0 R / S / Ссылка >> эндобдж 36 0 объект > 27] / P 22 0 R / Pg 41 0 R / S / Ссылка >> эндобдж 22 0 объект > эндобдж 41 0 объект > / MediaBox [0 0 612 792] / Parent 54 0 R / Resources> / Font> / ProcSet [/ PDF / Text / ImageC] / XObject >>> / StructParents 0 / Tabs / S / Type / Page >> эндобдж 51 0 объект [40 0 R 43 0 R 45 0 R 47 0 R 48 0 R 49 0 R 50 0 R] эндобдж 52 0 объект > поток xXɎ6WaUq6H9 ^ 2

    /> F + Ywbcwg9q-> o & jzZas ߓ?; =? X / A \ (+: r כ — & (dzh |; ޱ I6% {iU ^ q: CSffLS7PR | ‘nz פ h x $ DG +! E╶ 얂 8 \ KL [! S \ HsePǼMhiS`W1> F + Q! Y

    1

    .

    Отставить комментарий

    Обязательные для заполнения поля отмечены*