Как вкладывать деньги в акции и зарабатывать: советы экспертов фондового рынка — Премьер БКС

Содержание

во что лучше вложить деньги, чтобы заработать больше

Что такое акция

Акция — ценная бумага, подтверждающая ваше право владения бизнесом. Ключевое слово «владение», а не «управление». Например, если вы приобрели 1 акцию Apple — то стали обладателем 1/16-миллиардной части «яблочной» корпорации.

Акции бывают обыкновенными и привилегированными, неголосующими и с особыми правами. Голосующие ценные бумаги покупают на миллионы и миллиарды долларов, ведь главная цель такого приобретения — участие в бизнесе или вход в совет директоров. Нет смысла переплачивать за несколько акций — это не даст никаких привилегий.

Для примера возьмем корпорацию Google, она торгует на бирже по двум тикерам, то есть уникальным идентификаторам:

  • GOOG — не имеют права голоса;
  • GOOGL — имеют право голоса.

Читайте также: Почему сейчас самое время инвестировать в криптовалюты​

Где приобрести акции

Акции размещаются на биржах. Почти у каждой страны есть своя, а иногда и не одна.
Если рассматривать рынок США, там работают две топовые биржи:

  • NYSE — это Нью-Йоркская фондовая биржа, крупнейшая в мире. Она существует с 1892 года, именно здесь размещены акции традиционных оффлайн-бизнесов.
  • NASDAQ — это Автоматизированные котировки Национальной ассоциации дилеров ценных бумаг. Но если говорить проще: основанная в 1971 году биржа, специализирующаяся на акциях высокотехнологичных компаний.

Существует также внебиржевой рынок (OTC), где обращаются акции, которые не прошли листинг на основных биржах.

Однако биржи непосредственно не занимаются продажей акций, их сфера — только учет. Чтобы вложить средства, нужно обратиться к аккредитованным брокерским компаниям.

Если вы хотите купить акции именно американских предприятий, лучше это делать через американского брокера, по нескольким причинам:

  1. У него есть доступ ко всему рынку, а это более 6 тыс. компаний. Для сравнения, через украинского посредника можно купить акции только 7 иностранных предприятий.
    Да-да, никакой ошибки: только 7 из 6 тыс.
  2. Ваши активы у американского брокера застрахованы SIPC (Securities Investor Protection Corporation) на сумму до $500 тыс.

Открывать счет у американского брокера лучше самостоятельно, без посредников.
Я могу порекомендовать брокера Interactive Brokers. IB — надежнее любого украинского банка. Standard & Poor’s присвоили им рейтинг — BBB+. Тогда как у Украины этот рейтинг — B.

Читайте также: Как удалось заработать 500% в акциях Райффайзен Банка Аваль

Что такое ETF

ETF — фонд, торгующийся на бирже. Что это значит? Некоторые фонды покупают акции компаний по определенному признаку, например индексу. В свою очередь, вы покупаете ETF-акцию такого фонда, становясь частичным владельцем всех купленных им ценных бумаг.

Чтобы лучше понять, о чем идет речь, рассмотрим индекс S&P 500.

S&P 500 — это фондовый индекс, в который включены 505 компаний, торгующихся в США и имеющих наибольшую капитализацию. В S&P 500 входят Apple, Google, Facebook, Amazon, Tesla и многие другие мировые «звезды». Для экономики США этот индекс является лакмусовой бумажкой. За последние 12 месяцев совокупная стоимость акций всех компаний из S&P 500 выросла на 35% (3215>4363).

Например, вы не хотите рисковать, покупая акции конкретных компаний, но хотите расти вместе с рынком. Тогда у вас есть два варианта:

  1. Купить акции 505 компаний из S&P 500. Чтобы купить по одной акции каждой компании, придется потратить более $100 тыс.
  2. Купить ETF-акции на индекс S&P 500. Самый популярный S&P 500 ETF — Vanguard S&P 500 ETF (VOO). Стоимость одной ETF-акции составляет $399. Одна ETF-акция даст вам 35% за последние 12 месяцев, ведь фонд на полученные средства покупает реальные акции компаний с S&P 500 в равных долях.

Читайте также: Недвижимость, акции, криптовалюта и бизнес: куда инвестирует гендиректор BlaBlaCar в Украине

Какие существуют ETF

  • Рыночные: предназначены для отслеживания определенного индекса, например S&P 500 или NASDAQ.
  • Облигационные: для обеспечения доступа практически к любому типу облигаций, включая корпоративные, международные, высокодоходные и т. п.
  • Отраслевые: обеспечивают доступ к конкретной отрасли, например энергетике, фармацевтике или цифровым технологиям.
  • Товарные: позволяют отслеживать цены на товары вроде золота, нефти, кукурузы и других.
  • ETF на зарубежных рынках: предназначены для отслеживания неамериканских рынков, например, это японский индекс Nikkei или гонконгский Hang Seng.
  • Обратные (реверсные): рассчитаны на получение прибыли от падения базового рынка или индекса.
  • Активно управляемые: разработаны, чтобы превзойти индекс, в отличие от большинства ETF, которые предназначены только для отслеживания.

Насколько безопасно инвестировать в ETF

Теоретически ETF-фонд может обанкротиться, если его активы упадут до нуля. Однако ETF-фонды вкладываются в десятки, а то и сотни акций и облигаций, поэтому на практике подобный сценарий маловероятен. Конечно, существует другой риск: ETF-фонд может закрыться по желанию учредителей фонда, в связи с низким спросом.

Однако ни один из этих случаев не предусматривает, что вы потеряете свои средства из-за ликвидации фонда. Остаться без части вложений можно только из-за коррекции или обвала на рынке.

Читайте также: Константин Вайсман: В прошлом году вложился в акции PayРal. Это принесло мне более 150%

Во что лучше вложить деньги: ETF или акции

Ответ на этот вопрос зависит от конкретных акций и ETF-фонда. Приведу таблицу с прибыльностью за последние 5 и 10 лет:

Актив

Прибыльность

Последние 5 лет

Последние 10 лет

S & P 500 ETF

+ 100,83%

+ 257,70%

Apple

+ 510,02%

+ 1138,36%

Google

+ 220,98%

+ 740,67%

Microsoft

+ 438,16%

+ 1179,73%

AMD

+ 1084,33%

+ 1167,20%

NVIDIA

+ 1250,15%

+ 5868,92%

Coca-Cola

+ 52,45%

+ 126,75%

McDonalds

+ 128,40%

+ 264,87%

Мой личный подход заключается в том, чтобы 40% бюджета направить на покупку ETF, а 60% — на акции.

Читайте также: То же самое, что валюта под матрасом, только на фондовом рынке

Покупать или не покупать акции и ETF прямо сейчас

Сегодня не самое лучшее время для приобретения акций и ETF, потому что фондовый рынок перегрет и поэтому напоминает мыльный пузырь.

Три основных фактора, которые указывают на перегретый рынок:

  • В прошлом году США сделали эмиссию $9 трлн: 22% от общего количества долларов в обороте.

В 2021 году мы наблюдаем стремительную инфляцию доллара, которая составляет 5,39%.

Если инфляция продолжит увеличиваться, ФРС США откажется от количественного смягчения и повысит прибыльность государственных облигаций. Соответственно, триллионные институциональные активы перейдут из акций в облигации — и начнется коррекция на рынке, которая перерастет в обвал.

  • Количество зомби-компаний увеличилось до 18%, их совокупный долг превышает $2 трлн.

  • Индикатор Баффета составляет 234%.

Индикатор Баффета = рыночная капитализация всех акций США / ВВП x 100%. То есть если он составляет менее 80% — рынок недооценен. Справедливой цене соответствует показатель в 95−115%, а значение индикатора более 135% указывает, что рынок очень переоценен.​

Читайте также: Правила инвестиций в акции. Не стоит часто проверять стоимость и читать много новостей

Когда ждать обвала

Никто не знает будущего, но ключевые аналитики соглашаются, что обвал произойдет в ближайшие 1−2 года. Смотрите, за последние четверть века было по меньшей мере два больших кризиса:

  • Крах доткомов (2000).
  • Ипотечный кризис (2008).

Между этими двумя обвалами прошло 8 лет. С 2008 года фондовый рынок непрерывно растет — уже 13 лет. Этот процесс не может продолжаться вечно.

Инвестиции и легальное поле

За последние три года законодательная база Украины стала более либеральной к инвесторам. Если до 2019 года можно было инвестировать в фондовый рынок США только после получения индивидуальной лицензии НБУ, то сейчас можно вложить до €200 тыс. в год без этого. Главное: иметь подтвержденный источник дохода.

Нужно ли декларировать акции/криптовалюты?

Да, нужно, но только в случае продажи. Если же за год вы только покупали активы, но не продавали — декларировать их не нужно.

Как платить налоги?

Налоги платятся с инвестиционного дохода:

  • 18% НДФЛ;
  • 1,5% военного сбора.

Например, 16 марта 2020 года вы приобрели десять акций Apple (62 у.е. за акцию) и 12 июля 2021-го решили их продать (145 у.е. за акцию).

Покупка:

Курс НБУ 16.03.2020: 26,089 грн.
10×62 = 620$ x 26,089 = 16 175,18 грн.

Продажа:

Курс НБУ 12.07.2021: 27,3234 грн.
10×145 = 1450$ x 27,3234 = 39 618,93 грн.
39 618,93 — 16 175,18 = 23 443,75 грн. (Инвестиционный доход)
23 443,75 — 4 219,87 (НДФЛ) — 117,22 (ВЗ) = 19 106,66 грн. (чистая прибыль)

Читайте также: Инвестиции в украинский бизнес более рискованные, чем игра на фондовом рынке​​

Советы начинающим инвесторам

  • Перед началом инвестирования закройте все долги, а также сформируйте подушку безопасности на полгода.

Когда произойдет кризис, многие компании можно будет купить по «вкусной» цене, но также многие потеряют работу.

Если это произойдет с вами, при наличии так называемой подушки безопасности у вас будет возможность найти новую работу на ваших условиях. Вы не будете ощущать острой потребности в деньгах, поэтому не будете вынуждены соглашаться на первую попавшуюся вакансию.

  • Диверсифицируйте свои риски.

В вашем портфеле должны быть акции не менее 10 различных компаний. Также эти активы должны быть из различных секторов — не только IT. Так вы гарантируете, что при самом плохом развитии событий на потеряете все инвестиции одновременно.

  • Играйте в длинную.

Будьте инвестором, а не трейдером. Только 5% трейдеров показывают уверенный плюс на дистанции в 5−10 лет, остальные либо выходят в ноль, либо теряют вложения. Будьте инвестором, который купил и надолго забыл о собственных вложениях.

  • Перед покупкой акций делайте фундаментальный анализ.

Вы должны понимать финансовое состояние дел компании: растет ли у нее прибыль из года в год, какой уровень закредитованности и т. д. Также стоит сравнивать различные коэффициенты (P/E, P/BV, ROE и т. д.) с другими компаниями в этой же области.

  • Перед покупкой активов задайте себе следующие вопросы:

1. Зачем я покупаю акции этой компании?

Ответ на вопрос должен быть техническим: финансовые показатели компании выглядят лучше, чем у конкурентов, например. А не потому, что компания «крутая» (например, Tesla).

  • Что должно произойти, чтобы я продал акции этой компании?

Ответ на этот вопрос поможет не поддаться панике, когда в определенный момент активы будут терять часть стоимости.

  • Ведите Excel-таблицу с вашими активами.

С датами покупок/продаж, а также курсами НБУ. Это будет полезно и удобно, когда придет время заполнять декларацию о доходах физического лица.

  • Подпишитесь на YouTube на разных популярных инвесторов.

Даже если их контент противоречит друг другу, это будет полезно: получить различную информацию, чтобы самостоятельно сделать вывод.

  • Примите полную ответственность за свои действия

То, что вы покупаете или продаете, должно быть полностью в вашей зоне ответственности. Это означает, что когда акции будут падать, «крайних» людей кроме вас самих быть не должно.​

Как инвестировать в IPO. Часть 1

Когда у вас появляется сумма, которую вы хотите сохранить и приумножить, то первое, что приходит в голову — это положить деньги в банк. Банковский вклад имеет низкий риск и низкую доходность. Средний процент по вкладам в долларах — 1,5%.

Пример

У вас есть 10 000$. Вы кладете их в банк и через год получаете 10 150$. При условии, что банк надежный и выполняет выполняет свои обязательства через год ваш капитал вырастет на 150$.

Если цель не просто не потерять деньги, а вложить, чтобы заработать в долгосрочной перспективе, можно купить акции на бирже. Самое простое — инвестиции в «голубые фишки», акции крупных компаний со стабильными показателями доходности, например, Apple, Amazon, Google.

Покупать акции крупных компаний — это грамотная стратегия: долгосрочный тренд на рынке акций растущий, так что рано или поздно большинство акций покажет рост. Но дивиденды таких вложений скромные — 2-3% считаются уже неплохим показателем, а горизонт инвестиций растянут — ждать роста курса иногда приходится не один год.

Пример

Apple — крупнейшая публичная компания в мире. На днях она достигла капитализации в 1 трлн. $. За прошлый год акции Apple выросли на 46%, но это был лучший результат за 8 лет с тех пор как в 2009 началось нынешнее (самое продолжительное в истории) ралли американского рынка. Те, кому удалось купить акции на дне кризиса, получили доходность около 39% годовых, но тем, кто купил на пике перед кризисом 2008 года, пришлось ждать 2 года, чтобы только выйти в ноль. Доходность за весь период составила 29% годовых. За последние же 5 лет доходность составляет уже всего 19% годовых. Дивиденды дают сейчас еще около 1,4%.

Таким образом, результат инвестиций сильно зависит от времени входа на рынок. Для наибольшей отдачи нужно покупать акции в период самой высокой волатильности — в разгар кризиса, на что решится не каждый.

Более доходный и быстрый способ приумножения капитала — участие в IPO. Такой вид инвестиций считается чуть более рискованным, чем простая покупка акций, но намного более доходным. В большинстве случаев акции на бирже начинают торговаться значительно выше цены размещения, и инвестор в плюсе с первого дня торгов.

Раньше частные инвесторы не могли участвовать в IPO, но сегодня это уже не так. Инвесторы с относительно небольшим капиталом могут купить акции самых перспективных компаний перед их размещением на бирже. Посмотрим, как и сколько на этом можно заработать.

IPO — это Initial Public Offering, то есть первичное публичное размещение акций. Это процесс, во время которого компания предлагает купить свои акции неограниченному кругу инвесторов, то есть становится публичной.

Привлечь капитал

С помощью IPO компании получают доступ к максимально большому количеству инвесторов по всему миру. При этом финансирование не требует возврата — компания не берет деньги в долг, а получает их в обмен на долю в бизнесе. Также публичным компаниям становится проще получать кредиты в банках, так как отчетность по финансовым показателям становится открытой.

Получить оценку

Акции, торгующиеся на бирже, дают наиболее точную оценку стоимости компании. Такая оценка может использоваться в переговорах о сделках по слияниям и поглощениям, причем компания может заплатить за покупку не деньгами, а собственными акциями. Стоимость акции используется для оценки работы топ-менеджеров и стимулирования опционными программами. Также публичный статус привлекает больше внимания, повышает известность и помогает в маркетинге.

Зафиксировать прибыль ранних инвесторов

Венчурные инвесторы, которые специализируются на вложениях в стартапы и финансируют компанию на ранних этапах, получают возможность «окэшиться» — зафиксировать прибыль от своих инвестиций, продать часть акций новым инвесторам и вложить деньги в другие компании.

Андеррайтеры

Компания нанимает андеррайтеров — инвестиционные банки, которые вкладывают свои деньги в процедуру IPO и «покупают» акции до того, как они окончательно попадут на биржу.

Заявка

Вместе с андеррайтерами компания разрабатывает проспект эмиссии — форму s-1, где указывает все существенные факты о своем бизнесе: планы, цели использования средств, финансовую отчетность за последние годы, а также возможные риски для инвесторов — конкуренцию, влияние регуляторов и прочее. Когда форма готова, её подают в SEC (комиссию по ценным бумагами и биржам США).

Roadshow

Далее компания проводит roadshow — руководство ездит по миру и проводит презентации для потенциальных инвесторов: рассказывает о своем бизнесе, перспективах и условиях размещения. Уже во время roadshow начинается сбор заявок от инвесторов — они сообщают, сколько акций и по какой цене готовы купить.

Выход на биржу

Непосредственно перед размещением рассчитывается окончательная цена акций, и инвесторам сообщают, сколько акций компания готова продать. Дальше начинаются торги и уже любой частный инвестор может купить любое количество акций.

Компания и андеррайтеры дорожат своей репутацией. Они стараются соблюсти интересы всех сторон: привлечь максимальное количество капитала и дать инвесторам возможность заработать. Поэтому цена акций при размещении обычно устанавливается с дисконтом по отношению к справедливой цене. После IPO цена растет, и растет заработок инвестора.

Однако акции нельзя продать сразу же после размещения на бирже. Устанавливается Lock up период — время (обычно 180 дней), когда акции «заморожены». После окончания Lock up периода инвестор может продать акции и получить свои деньги.

Андеррайтеры принимают заявки только на очень крупные суммы, поэтому частный инвестор не может поучаствовать в IPO. Например, Goldman Sachs или Credit Suisse могут дать доступ к IPO c депозитом от 5 млн. долларов, при этом коэффициент исполнения для новых клиентов обычно не превышает 5%. Однако некоторые брокеры собирают пул инвесторов и участвуют в инвестиции коллективно.

Высокий порог входа в инвестицию — одновременно ограничение и преимущество. Из-за того, что не все желающие могут поучаствовать в размещении, при открытии торгов на бирже появляется огромное количество желающих купить акции, что еще сильнее толкает цену вверх.

Точная цена неизвестна

Перед IPO компания публикует только предполагаемый диапазон цен, который может измениться — обычно не сильно. Точная цена размещения неизвестна.

Возможное снижение цены

По статистике 70-80% инвестиций в IPO приносят прибыль около 60-70%, но оставшаяся часть не достигает цены размещения и приносит убытки (в среднем около 30%).

Хотя, купив акции публичных компаний на бирже, вы не можете получить гарантию, что даже самые крупные из них не покажут неожиданное и резкое падение. Недавний пример — Facebook. Компания с капитализаций более 600 млрд. $, выпустила негативный отчет после закрытия рынка 25 июля 2018. На следующий день инвесторы могли закрыть позиции только на 20% ниже.

Частичное исполнение заявок

В случае повышенного спроса заявки иногда исполняются не полностью. Если инвестор подал заявку на 5000$, то скорее всего, он получит акций на сумму в 2000-4000$. Точная цифра будет известна только по итогам IPO.

Выбрать брокера

В первую очередь нужно найти брокера, который предоставляет возможность участия в IPO. Каждый год порядка 250 компаний выходят на биржу — брокеры отбирают самые перспективные и предлагают их своим клиентам.

Выбрать компанию

В шорт-листе конкретного брокера остается не так много вариантов для инвестиций. Информацию о компании: аналитику, мнения инвесторов и проспект эмиссии можно найти в интернете.

Поделить общую сумму на 3

Инвестор должен определить сумму, которую он готов выделить на IPO. Чтобы деньги постоянно работали, рекомендуется разделить общую сумму на 3 части и подавать заявку на новую инвестицию максимум на ⅓ от общей суммы. Тогда, несмотря на то, что часть денег будет «заморожена» на время Lock up периода, инвестор сможет вложить оставшуюся часть в новые идеи.

Подать заявку на участие в инвестиции и отслеживать прибыль

После выбора компании для инвестиции можно открыть счет и перевести деньги брокеру. Деньги поступят на счет, и брокер сообщит вам о ходе сделки: цену размещения на бирже, процент удовлетворения заявки и цену выхода.

Если вы оставили ⅔ инвестиционных денег, то отслеживайте новые инвестиционные идеи — таких обычно бывает не больше 1-2 в месяц. Диверсификация — ключ к успешным инвестициям.

16 июля 2018 United Traders опубликовала новую инвестиционную идею — IPO Tenable. Это американская компания, которая разрабатывает ПО для обеспечения кибербезопасности. Число клиентов компании выросло за год на 19%, а выручка — на 51%. Более половины компаний из списка Fortune 500, включая Amazon, Apple, JP Morgan, пользуются продуктами Tenable. При этом Tenable не использует заемные средства, что говорит об очень хорошем финансовом положении. Предыдущие размещения в сфере информационной безопасности показали доходность от 23 до 140%, что тоже говорит за участие в идее.

25 июля — последний день подачи заявки на участие в инвестиции, то есть у инвестора есть 10 дней на принятие решения. Предположим, общая сумма для инвестиции — 15,000 $, тогда на Tenable отдается 5000 $ (1/3 капитала), 10000 $ остается на счете для новых идей.

Компания разместила акции по 23 $. Спрос на акции был довольно высоким, поэтому заявки исполнились примерно на 40%, то есть инвестор получил акций на 2001 $ (примерно 87 акций), а оставшиеся 2999 $ вернулись ему на счет. Теперь у него есть 12999 $ свободных средств.

26 июля торги акциями на бирже начались по цене 33 $, то есть бумажная прибыль составляла около 43% в первый же день. Затем акции немного снизились и торгуются в районе 30 $, что примерно на 30% выше размещения. Теперь инвесторам нужно ждать 3 месяца, чтобы закрыть свои инвестиции.

26 октября — дата окончания Lock up периода. За свои услуги брокер обычно взимает комиссию: около 3% за вход, 1,75% на выход и 20% от прибыли. Если предположить, что ко дню закрытия инвестиции цена акций останется на том же уровне, и инвестиция будет закрыта по 30$, то прибыль составит 2001 $ * 30,43% = 609 $. Вычитаем 20% комиссии от прибыли (121,80$), 3% от первоначальной инвестиции (60,03 $), 1,75% от суммы продажи за выход (45,68 $) и получаем чистый доход 381,49 $ при вложении 2001 $. Это 19% чистого дохода от инвестиции за 3 месяца и около 100% годовых при условии реинвестирования прибыли в новые идеи.

Через некоторое время после размещения на бирже на рынке появятся опционы. Инвесторы смогут, не дожидаясь окончания Lock Up периода, закрыть позицию, уплатив комиссию около 10%. Тогда они не берут на себя риск возможного падения цены, но размер прибыли серьезно уменьшится. По статистике, лучше дождаться стандартного срока в 3 месяца и закрыть сделку в общем порядке.

В 2017 году United Traders поучаствовала в 11 IPO. 8 из 11 оказались удачными. Самая успешная — Roku, акции которой мы купили по 14$ и продали по 54$, что обеспечило доходность нашим клиентам — 286% при 100% исполнении заявки.

Три инвестиции Blue Apron, Tintri и Qudian закрылись в минус. Но если диверсифицировать портфель и инвестировать в несколько IPO подряд, то можно свести риски к минимуму.

Среднегодовая доходность в долларах с реинвестированием составила 57%. Средняя прибыль за сделку — 34%.

На середину 2018 года United Traders уже поучаствовала в 17 IPO, 14 из которых оказались прибыльными. Zscaler и Zuora показали самую высокую доходность — 155,5% и 95,7% соответственно.

Актуальные IPO мы публикуем на витрине инвестиционных идей на сайте United Traders, а также делаем обзоры компаний, выходящих на биржу, на UT Magazine. Подпишитесь на Telegram-канал или рассылку, чтобы получать актуальные инвестиционные идеи.

Как разбогатеть, инвестируя всего $100 в месяц

Вам не нужно быть опытным инвестором, чтобы заработать много денег на фондовом рынке. Фактически, даже если вы почти ничего не знаете об инвестировании, можно создать долгосрочный капитал.

Инвестиции в фондовый рынок – это долгосрочная история. Чтобы получить значительную доходность, могут потребоваться десятилетия, но ожидание того стоит. Вкладывая всего $100 в месяц, вы в конечном итоге можете создать портфель на сотни тысяч долларов.

Выбор правильного вложения

Чем больше времени у вас есть, тем больше вы потенциально можете заработать. Это означает, что важно начинать инвестировать как можно раньше. Даже если вы не можете позволить себе вкладывать большое количество денег, лучше инвестировать хотя бы немного каждый месяц, чем ничего не делать.

Еще один фактор, который следует учитывать, – это куда вы хотите вложить свои деньги. Когда вы решаете, во что инвестировать, перед вами открываются бесконечные возможности, и зачастую выбор сделать сложно. Хорошая новость заключается в том, что есть один вариант, который может сохранить ваши деньги в безопасности и одновременно помочь вам заработать как можно больше: индексные фонды S&P 500.

Индексный фонд S&P 500 включает акции 500 крупнейших публичных компаний США из самых разных отраслей. Распределяя деньги по сотням различных акций, вы ограничиваете потенциальные риски.

Среди популярных индексных фондов S&P 500 можно выделить следующие:

Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

iShares Core S&P 500 ETF (IVV)

SPDR S&P 500 ETF (SPY)

Вложение средств в индексные фонды S&P 500 связано с минимальным уровнем риска. Несмотря на то, что рынок иногда падает, в долгосрочной перспективе он всегда приносит положительную прибыль.

Инвестируя в индексные фонды S&P 500 в течение длительного периода времени, вы потенциально можете заработать много денег.

Как разбогатеть на фондовом рынке

С момента своего создания индекс S&P 500 демонстрирует среднюю доходность около 10% в год. Допустим, вы инвестируете $100 в месяц, при этом зарабатывая 10% годовых. Вот примерная сумма, которую вы бы получили со временем:

В зависимости от того, сколько времени у вас есть, можно получить несколько сотен тысяч долларов.

Конечно, может быть сложно ждать несколько десятилетий, чтобы увидеть такую доходность. Но $100 в месяц – это чуть больше $3 в день. Помимо инвестирования в фондовый рынок, существует очень мало способов получить сотни тысяч долларов всего за $3 в день.

Фондовый рынок может казаться пугающим, особенно если вы новичок в мире инвестирования. Но это один из самых эффективных способов создания долгосрочного капитала. Вкладывая всего несколько долларов в день, вы можете заработать больше, чем думаете.

Что стоит за ростом акций General Motors и Ford

Небольшое снижение индексов в ходе вчерашних торгов вполне объяснимо. Поводом для этого стало очередное повышение доходности на рынке казначейских облигаций, которая поднялась уже почти до отметки в 1,8% по 10-летним бумагам. 

Нельзя сказать, что это сильно пугает инвесторов, но сам факт продолжающейся распродажи облигаций беспокоит участников рынка. И это находит свое отражение в снижающихся котировках большинства акций.

Продолжение

с чего начать и куда инвестировать — Плюсономика

«Я учился на факультете вычислительной математики и кибернетики МГУ, кафедра математической статистики. На четвертом курсе у нас появился предмет «финансовая математика», где нам преподавали инвестиции и их технический анализ, рассказывали про рынки акций.

Первое, что мы сделали в рамках данного курса — открыли демо-счета, на которых пробовали применять методики и инвестировать виртуальные деньги. Был объявлен конкурс: нужно было составить свой инвестиционный портфель, все по уму рассчитать, применить диверсификацию и прочее. Владелец лучшего счета по доходности по итогам полугодия получал «автомат» по предмету и бутылку шампанского от преподавателя.

Так сложилось, что этот конкурс я выиграл, что и предопределило мое дальнейшее увлечение сферой инвестиций. При составлении портфеля я отошел от привычных шаблонов и формул, подошел к вопросу со стороны элементарной логики.

В тот период шла кампания по выборам в Государственную думу. Идея состояла в том, чтобы набрать в портфель бумаги государственных компаний. На успешных для «Единой России» выборах акции этих эмитентов выросли. Обычная логика победила финансовое и математическое моделирование.

С этого момента я стал приверженцем фундаментального анализа, где важно оценивать не просто результаты отдельной компании, динамику цен ее активов, отдельные мультипликаторы, но и прогнозировать реакцию на изменения внешней среды.

После выпуска меня пригласили на работу в частный фонд, который открыл один из выпускников нашего факультета. Здесь я занимался анализом нефтяного сектора. С первой же зарплаты открыл себе брокерский счет. Первый опыт реальных инвестиций был весьма удачный. Компания, которую я дотошно анализировал, принесла в первые три месяца 40 % абсолютной доходности. Я этому факту очень обрадовался, деньги со счета вывел.

Дальше мне пришлось испытать на себе, что бывает, когда игнорируешь базовые правила инвестирования. Нельзя вкладывать те деньги, которые тебе могут понадобиться в краткосрочной перспективе, и забывать про диверсификацию. На тот момент я вложил все свои средства в акции, на рынке случилась небольшая коррекция, на 10 % портфель просел.

Срочно понадобились деньги, деваться было некуда, пришлось фиксировать убыток. После этого рынок довольно быстро вырос обратно.

С тех пор я на собственном опыте прочувствовал необходимость всех базовых правил инвестиций: важность диверсификации, запрет на импульсивные и спонтанные покупки, вера в свой анализ. Сейчас практически все свободные средства инвестирую в то, чем сам занимаюсь — глобальный рынок акций. При этом замечу, что для начинающих инвесторов и тех, кто не готов тратить время на анализ компаний, лучшим выбором будут паевые фонды. Например, я не занимаюсь облигациями, поэтому облигационную часть портфеля сам вложил в ПИФ, так как уверен, что профессиональные управляющие принесут больше дохода».

Как заработать на инвестициях 28000%

522152858

Сколько реально можно получить, как зарабатывать на инвестициях, и в какие финансовые инструменты стоит вкладывать деньги.

Россиян всё больше интересует вопрос пассивного заработка, потому что лежащие дома деньги не приносят доход, а лишь обесцениваются.

Секрет накопления крупных сумм заключается в капитализации процентов. Реинвестирование полученной прибыли повышает показатель доходности и быстрее увеличивает депозит.

Для наглядности возьмём $1000. Допустим, вы положили эти деньги в банк под 5% без капитализации, через 1 год вы получите $50 прибыли. Допустим, что на второй год вы решите положить не тысячу, а $1220, тогда за второй год ваша прибыль будет уже $61, а не $50.

Результат не впечатлил? Хорошо, тогда предположим, что эти средства пролежали 50 лет.

  • Через 3 года — $1 158

  • Через 4 года — $1 216

  • Через 10 лет — $1 629

  • Через 20 лет — $2 653

  • Через 30 лет — $4 322

  • Через 40 лет — $7 040

  • Через 49 лет — $10 921

  • Через 50 лет — $11 467

Если бы вы постоянно забирали проценты, то заработали бы всего $2500. Если бы вы ежегодно добавляли проценты к сумме вклада, то заработали бы $11 467. Эта разница будет намного больше при более высоких процентах.

Таким образом, капитализация процентов даже при низких процентных ставках по вкладам позволит увеличить ваш капитал в 11 раз.

Бенджамин Франклин, изображённый на 100 долларовой купюре, знал «силу» сложных процентов. В далеком 1791 году он положил на банковский депозит $5000. Эти средства он завещал городским управлениям Бостону и Филадельфии. В завещании было сказано, что средства власти смогут снять только через 100 и 200 лет. Через 100 лет города получили по $500 тыс. В 1991 году была выплачена оставшаяся сумма и она составила $20 000 000.

Конечно, мало кто готов ждать 50 лет, поэтому «силу» сложных процентов можно дополнить двумя пунктами:

  • Ежемесячными дополнительными вложениями. Если бы в приведённом примере не только оставляли проценты на счёте, но и ежемесячно докладывали $1000, итоговая сумма превысила бы $209 тыс.

  • Повышенным процентом доходности. Так, если бы в примере, который был приведён выше, процент доходности был не 5%, а 20%, то итоговая сумма выросла бы до $9,1 млн.

Допустим, у нас есть 1000 у.е., в месяц мы получаем 7% прибыли, проценты капитализируем. Ежемесячно будем докладывать по 100 у.е. В этом случае депозит будет расти следующим образом:

  • 6 месяц – 2 216,06 у.е.

  • 1 год – 4 041,04 у.е.

  • 2 год – 10 890,03 у.е.

  • 3 год – 26 315,29 у.е.

  • 4 год – 61 055,92 у.е.

  • 5 год – 139 298,5 у.е.

Результат впечатляет, не правда? Учитывая, что изначально мы вложили 1000 у.е., регулярные довложения составили в общей сумме 6000 у.е.

Даже если взять изначально $1000 положить эти средства 6% годовых, и просто реинвестировать полученную прибыль, не докладывая ничего, результаты будут такими:

1

1 060

1

2 132,85

1

4 291,63

2

1 123,6

2

2 260,82

2

4 549,12

3

1 191,01

3

2 396,46

3

4 822,06

4

1 262,47

4

2 540,24

4

5 111,38

5

1 338,21

5

2 692,65

5

5 418,06

6

1 418,5

6

2 854,2

6

5 743,14

7

1 503,61

7

3 025,45

7

6 087,72

8

1 593,82

8

3 206,97

8

6 452,98

9

1 689,44

9

3 399,38

9

6 840,15

10

1 790,8

10

3 603,34

10

7 250,55

11

1 898,24

11

3 818,54

11

7 685,58

12

2 012,13

12

4 048,71

12

8 146,71

 

Наверняка, у вас возник вопрос, где найти такую доходность? Её следует искать там, где данные цифры подтверждены состоянием реальных людей. Например, взгляните на график доходности Уоренна Баффета.

Напоминает приведённые выше расчёты, не так ли?

Такую доходность обеспечивают практически все финансовые рынки. Многие люди боятся их, как огня, поэтому в их жизни ничего не меняется – они зарабатывают, пока работают.

Если вас устраивает такая жизнь, то можно дальше не читать.

Дальше поговорим о конкретных способах заработка в Интернете.

  1. ПАММ-счета – система, предполагающая передачу денег в управление профессионального трейдера для торговли на межбанковской валютной бирже. Потенциальная доходность здесь составляет 100 – 120% годовых от вложенных средств. Главное, правильно выбрать управляющего и вкладывать не в одного трейдера.

  2. ETF фонды – компании, покупающие акции, входящие в конкретные фондовые индексы. Например, индекс Dow Jones состоит в среднем из 30 компаний. ETF DIA покупает акции этих 30 компаний, копируя индекс.

Покупая одну акцию ETF DIA, вы приобретаете портфель из 30 компаний.

Суть таких инвестиций заключается в том, что акция фонда стоит не дорого, в отличие, от акций 30 компаний, если бы вы сами их приобретали (около 20 тыс. долларов). Что говорить о ETF, копирующем индекс S&P500, включающий в себя 500 компаний.

Акции ETF-фондов торгуются на бирже, как и все остальные акции (Сбербанка, Газпрома, Apple и так далее). Если вам понравилась идея, и вы хотите иметь в портфеле ETF фонды, то прочтите руководство о том, как купить акции.

  1. Облигации и другие ценные бумаги. Инвестиции в государственные облигации – отличный способ хранить сбережения: процент доходности выше, чем у большинства вкладов, исполнение обязательств гарантируется государством, можно приобрести 10-и и 30-и летние бонды, облигации можно продать по текущей стоимости в любой момент. Зарубежные фонды очень полюбили российские государственные облигации, выкупив в этом году 85% государственных облигаций.

  2. Доверительное управление ценными бумагами. Многие компании оказывают данные услуги. Плюсом этого инструмента является полное государственное регулирование.

  3. Инвестиции в стартапы и реальный бизнес через Интернет. В настоящее время этот способ инвестирование набирает обороты и даёт инвесторам возможность увеличить свой капитал.

Не следует все деньги складывать в одну корзину. Для формирования «подушки безопасности» рассмотрим классические способы инвестирования:

  1. Недвижимость. Данный актив имеет ряд преимуществ:

  • Можно использовать – проживать самостоятельно либо сдавать в аренду;

  • Цена на недвижимость в среднем ежегодно увеличивается;

  • Имеет объективную ценность и применение.

  1. Вклад в банке. Отличный способ сохранить деньги «на чёрный день». Главное выбрать надёжный банк и подобрать подходящие условия. Часть средств можно положить на долгий срок, часть – оставить с возможностью досрочного снятия.

  2. Бизнес. Это один из самых общественно полезных способов инвестиций, так как он не только создаёт новые рабочие места и заполняет определённый сегмент рынка, но и помогает государству и экономике региона. Кстати, такие инвестиции могут быть не только активными (то есть когда вы сами занимаетесь предпринимательской деятельностью), но и пассивными (об этом мы поговорим в следующей статье).

Посмотрим конкретные цифры доходности некоторых акций с биржи NASDAQ.

Ниже показатели роста известных российских компаний.

Кстати, менее крупные компании имеют больше шансов на рост, если их деятельность действительно нужна людям. Рост у таких компаний может исчисляться тысячами процентов.

Если проанализировать доходность ПАММ-счетов, то можно увидеть следующую картину.

106 715,8% прибыли за всё время с учётом капитализации прибыли.

Данному управляющему доверили средства в сумме свыше $1,3 миллиона.

Выше были перечислены самые выгодные финансовые инструменты, которые может использовать каждый. Миллионы людей по всему миру работают с этими финансовыми инструментами, зарабатывая прибыль.

Грамотное управление финансами позволит не только откладывать, но и приумножать капитал, получая стабильный пассивный доход.

Начать зарабатывать пассивно не сложно. Достаточно выделить определённую сумму, выбрать проект и инвестировать в него, далее расширять свой портфель, углублять свои знания и расширять инвестиционные горизонты.

«Чтобы научиться плавать, нужно залезть в воду».

Если вам до сих пор страшно начать инвестировать, попробуйте вложить небольшую сумму – она позволит понять, как работает система, и будет первым маленьким шагом к лучшей жизни.

Если статья была полезна, пожалуйста, поделитесь ею в социальных сетях, чтобы как можно больше людей узнали о ней.

Если у вас остались вопросы, пишите их в комментариях, наши специалисты с радостью на них ответят.

#инвестиции #пассивный_заработок

VK

Facebook

Twitter

Google+

Odnoklassniki

Mail.ru

Куда вложить деньги во время кризиса и заработать на фондовом рынке?

В кризис многие ценные бумаги падают в цене и это дает отличные возможности для выгодных вложений. Купив акции на такой «распродаже», вы можете обеспечить себе хорошую прибыль. Далее представлено пошаговое руководство, как это сделать.

Содержание:
  1. Разработка стратегии
  2. Выбор брокера и открытие счета
  3. Что покупать во время кризиса
  4. Как выбрать надежные акции для покупки в кризис
  5. Как выбрать точку входа для покупки акций
  6. Оценка результата
  7. Вывод

1. Разработка стратегии

Прежде чем приступать к покупке ценных бумаг на фондовом рынке, нужно составить для себя стратегию. Что вы хотите получить с помощью своих действий.

Чтобы упростить, я выделю возможные варианты:

  1. Спекуляция. Купить дешевле – продать дороже.
  2. Денежный поток. Создать актив, который будет приносить деньги регулярно.

Если вы выбираете первый вариант, то вам нужно четко понимать, когда и по какой цене вы хотите продать купленные ранее акции. Например, во время кризиса купили подешевевшие акции и продали спустя год, когда цена выросла на 50%.

Для тех, кто выбирает в качестве стратегии получение денежного потока, следует покупать компании, которые платят дивиденды своим акционерам. Одним из главных критериев для вас будет размер этих дивидендов. Соответственно, чем дешевле цена покупки бумаги, тем выше будет процент ваших дивидендов на вложенные средства.

Важно! Стратегия со спекуляцией имеет больше рисков, чем формирование денежного потока. Во время спекуляции для вас важно купить дешевле и продать дороже. Но цена акции может так и не вырасти после покупки, а наоборот уйти вниз. В таком случае вам либо придется ждать, когда акции подорожают, либо фиксировать убытки.

При формировании денежного потока, вам в принципе не важно, сколько в моменте стоит акция, главное, чтобы компания платила дивиденды.

 

2. Выбор брокера и открытие брокерского счета

Торговля на фондовом рынке осуществляется через брокера. При выборе брокера, стоит обратить внимание на следующие критерии:

  • Комиссия за ввод и вывод средств
  • Стоимость обслуживания счета
  • Комиссия за сделку
  • Плата за депозитарий
  • Минимальная сумма инвестирования
  • Мобильное приложение и удобство инвестирования
  • Возможность покупки акций зарубежных компаний

Все эти данные вы можете найти на сайте брокерской фирмы или узнать у них по телефону. Заодно оценить уровень их общения с клиентами.

 

3. Что покупать во время кризиса?

Многие слышали истории о том, как кто-то давным-давно купил еще дешевые акции Apple или Гугл и сейчас стал миллионером.

Так вот. Это не сказки. Если бы вы купили бумаги Apple в начале 2004 года на 100$ (тогда цена была 1,5$ за акцию), то в 2020 году эти акции можно было бы продать по цене 300$ за штуку и заработать уже 20 000$. Рост в 200 раз.

График цены акции Apple

Во время кризиса многие ценные бумаги можно взять с хорошей скидкой. Возможно, не по такой же цене, как у истоков, но дешевле на 50%, а то и больше. Кому как повезет.

Но прежде, чем считать будущую прибыль, важно учитывать риски. Некоторые акции могут не восстановиться в цене после кризиса. Или компания может объявить себя банкротом. В таком случае вы потеряете деньги.

Поэтому стоит тщательно выбирать компании для покупки.

 

4. Как выбрать надежные акции для покупки в кризис?

Лучше всего выбирать известные компании из тех сфер, где вы хотя бы что-то понимаете. Приоритет для выбора стоит отдавать акциям из первого эшелона. Так называемым голубым фишкам. Они по определению более надежные. Хорошо зарекомендовали себя на рынке, имеют сильный менеджмент и перспективу роста.

Но не все голубые фишки одинаково хороши. Из них также стоит отбирать самых лучших. Для этого нужно изучить следующие показатели компании, в которую вы хотите вложить деньги:

  • Низкий Рейтинг банкротства. Ниже Ba1.
  • Долги компании. Чем меньше, тем лучше.
  • Выручка компании. Смотрим на рост показателей за последние 3-5 лет.
  • Отношение P/E (рыночная капитализация/годовая прибыль). Показывает за сколько лет компания себя окупит, если будет направлять всю прибыль на дивиденды. Чем меньше этот показатель, тем лучше.

Все эти показатели можно посмотреть и сравнить на сайте – https://tezis.io

Помните про диверсификацию. Не стоит класть все яйца в одну корзину. Распределите свой бюджет среди компании из разных отраслей. И не стоит держать больше 10% своих средств в одной бумаге. Так вы снизите риски потери своих денег и увеличите вероятность получения более высокого дохода.

 

5. Как определить точку входа для покупки акции?

Из логики понятно, что нужно купить ценные бумаги дешевле и будет счастье. Но как узнать, когда будет самая дешевая цена?

Обычному человеку никак.

Но выход есть. Если вы решили инвестировать N-сумму денег. Разбейте эту сумму на 10 равных частей и начинайте покупать понравившиеся акции небольшими частями. Такой подход показывает более эффективную статистику при долгосрочных инвестициях.

Разовая покупкаПокупка частями

Главное при этом не поддаваться эмоциям паники и жадности, если рынок идет не туда, куда бы вам хотелось. При этом важно принимать решения самостоятельно, и не слушать советов экспертов. Ведь вы рискуете своими деньгами, а не их.

Чтобы упростить процесс. Вы можете выставить отложенные ордера на покупку по нужной вам цене. И когда цена дойдет до выставленного вами уровня, сделка автоматически совершится. Это сбережет ваше время и нервы при просмотре графика и мониторинга нужной цены.

 

6. Оценка результата

Чтобы дать объективную оценку своим действиям, нужно вести учет инвестиций. Для этого удобно использовать гугл таблицу. Это бесплатно и удобно.

Пример оформления таблицы для учета купленных ценных бумаг

С помощью формулы =GOOGLEFINANCE(“MCX:ТИКЕТ АКЦИИ”) можно отслеживать цены акций в реальном времени прямо в таблице.

В эту таблицу также можно вносить все свои действия с акциями. Что-то докупили или продали, обновили данные. Так у вас перед глазами всегда будет актуальная информация по вашим инвестициям.

7. Резюме

Если вы думаете, что для старта в инвестициях на фондовом рынке нужны миллионы. То вы ошибаетесь. Инвестировать можно начать даже с 10тыс.р.. Главное делать это системно и с умом. Тогда любой кризис для вас будет новой возможностью для дополнительного заработка.

Важно! Я никого не призываю покупать акции и не гарантирую, что вы на этом заработаете. Фондовый рынок несет в себе риски, и вы должны четко отдавать себе отчет о своих действиях. Вкладывать только те деньги, которые не понадобятся вам ближайшие несколько лет.

 

Удачных вам инвестиций!
Похожие статьи:

Как заработать на фондовой бирже в Казахстане

– Арман, с чего бы Вы рекомендовали начинать казахстанцам делать свои первые шаги в инвестировании? С какой суммы стоит начинать?

– До того как начать инвестировать, необходимо решить свои базовые вопросы. Четко поставить финансовые цели. Деньги – это всего лишь инструмент. Поэтому надо понимать, для чего они нужны, когда и сколько? И от этого отталкиваться. Дальше надо вести бюджет, чтобы точно знать, куда уходят финансы. Мы рекомендуем тратить деньги в соотношении 50/30/20. В таком случае постоянные расходы не превышают 50%, переменные (развлечения, подарки) – 30% и 20% следует откладывать для инвестирования. Далее следует сформировать финансовую подушку безопасности – от трех до шести месячных расходов. Резерв из трех месячных расходов следует формировать тогда, когда есть два источника дохода – муж и жена работают, но в текущей пандемии мы увидели, что муж и жена могут одновременно остаться без работы. Поэтому иметь финансовую подушку в шесть месячных трат семьи – это уже must have.

Следующий шаг. Те риски, на которые мы не можем повлиять и контролировать, необходимо застраховать. Здесь речь идет о страховании жизни, здоровья, недвижимости. И только потом, после того как вы сформировали свой личный финансовый план, можно начинать инвестировать. То есть после наличия финансовой подушки, когда у вас есть свободные деньги, которые вам ближайшие три года не нужны.

Обобщим шаги, которые необходимо сделать до инвестирования: поставить финансовые цели, вести бюджет, сформировать финансовую подушку, избавиться от долгов, застраховать свои риски и только после всего этого идти инвестировать. Если все эти вопросы решены, дальше можно открыть брокерский счет. На рынке имеется обилие финансовых инструментов, которые можно приобрести, но человек должен понимать, какие риски каждый инструмент в себе несет. Как показывает практика, чем раньше ты начинаешь, тем быстрее эти вещи осознаешь и быстрее получаешь доходность.

– Если говорить о сумме старта?

– На зарубежных рынках, чтобы открыть брокерский счет, необходим минимальный капитал. В Европе это 5-10 тысяч евро, в IB – 2500 долларов. В Казахстане можно открыть брокерский счет на 1000 тенге. Но надо понимать, для чего мы открываем – чтобы это было экономически целесообразным или чтобы учиться инвестированию. Экономически целесообразно начинать хотя бы с 300 тысяч тенге, на которые можно купить паи в ПИФ (паевые инвестиционные фонды). У нас есть ПИФ, паи в которых можно приобретать на 50 тысяч тенге. Или купить акции ETF. Я называю это разведкой боем. Человек учится в процессе, и результаты такого обучения просто колоссальные. Когда человек рискует своими деньгами, он очень быстро учится и впитывает всю информацию как губка.

– Какие ценные бумаги Вы бы рекомендовали покупать казахстанцам?

– Мы никогда не даем конкретных рекомендаций. Необходимо, чтобы человек сам осознал свой риск-профиль, куда он может инвестировать, а куда нет. Потому что все активы делятся на несколько различных вселенных. Первое – это долговые бумаги, бонды, которые ежеквартально или раз в полгода дают купонные выплаты. Храня деньги на депозите, мы даем в долг банку, а бонды – это когда занимаешь государству или компаниям напрямую без посредников, т. е. без участия банков.

Второе – это долевые инструменты, к ним относятся акции и фонды недвижимости. Человек должен посмотреть, что по риску для него подходит, а что нет. После того как он примерно определился с долей, мы рекомендуем заходить в ETF, так называемые коллективные инструменты, которые не инвестируют в отдельно взятую компанию, а раскидывают деньги равными долями по всему рынку. Например, тот же самый S&P 500. Очень много американцев часть своих средств хранят в нем. Как это происходит? В США есть 500 крупных по капитализации публичных компаний на рынке. Берем 1000 долларов, за эти деньги акции 500 компаний не купишь, одна акция одной только Amazon стоит 3500 долларов, также дороги акции Google, Apple. Поэтому с 1000 долларов ты не можешь инвестировать в эти компании. Что делает фонд? Он собирает с каждого инвестора по 1000 долларов, в итоге получается, например, 300 млрд долларов, как в ETF SPY от SPDR или VOO от Vanguard. На эту сумму покупает акции различных компаний и разбивает их по долям инвесторов. Исторически компании из списка S&P 500 давали рост ежегодно 10-12% в долларах.

На нашем рынке есть аналогичные ETF на KASE, их трудно назвать голубыми фишками, но они таковыми являются на нашем рынке. Это акции Народного банка, Kazminerals, «Казатомпрома», «Казахтелекома», KazTransOil, КЕGOC, Kcell, BankCentreKredit. Кстати, у нас на рынке есть «проклятье восьмого эмитента», я это так называю. Как только их становится восемь, одна из компаний либо банкротится, либо уходит с рынка. Например, сейчас Kazminerals в процессе выкупа со стороны менеджмента, который хочет сделать компанию частной.

– Поговорим о рисках.

– Риск и доходность всегда идут вместе. Чем выше риск, тем выше доходность или, наоборот, чем выше доходность, тем выше риск. Депозиты считаются самыми низкорисковыми, потому что страхуются государством в лице Фонда гарантирования депозитов. После депозитов по уровню рисков идут суверенные облигации, корпоративные облигации с рейтингом «BBB» и выше. Рейтинги существуют, чтобы измерять надежность бумаг и эмитентов. Дальше идут долевые инструменты, так называемые акции, меньше риска у голубых фишек очень крупных в Америке компаний из уже приведенного примера списка S&P 500. На том же уровне в нашей стране будет недвижимость именно по уровню риска, но, к сожалению там и доходность меньше. В целом недвижимость считается нежелательной областью для инвестирования розничного инвестора. Дальше идут альтернативные инвестиции: предметы искусства, вина, коллекционные вещи, Bitcoin и криптовалюта. Чем выше риск, тем больше доходность. Свой капитал необходимо распределить по уровню риска.

Если затрудняетесь определить свой риск-профиль, то есть также общепринятое правило: ваш возраст равен консервативной доле портфеля. Например, если вам 30 лет, то 30% следует держать в очень консервативных вещах на депозитах, в бондах, облигациях, а остальные 70% можно распределить по ETF на акции разных стран, доли в бизнесе, и очень небольшую часть – в альтернативные инвестиции, такие как криптовалюта. Долгосрочно средняя доходность такого портфеля получится 10-12% в долларах.

– Насколько Вы сами финансово состоятельны?

– У меня имеется три-четыре разных источника дохода, которые не зависят друг от друга, и плюс удается приумножать уже имеющийся капитал. Поэтому уже три-четыре года я считаю себя финансово независимым человеком, в настоящее время могу позволить себе пять-шесть лет не работать, и это не скажется на уровне жизни моей семьи.

– Недавно совместно с вашей командой Finmentor.kz наш телеграм-канал Atameken Business проводил марафон по финансовой грамотности. Исходя из ответов на домашние задания, какие цели у наших людей?

– Судя по ответам, для многих постановка финансовых целей была в первый раз. Самая распространенная цель – решение жилищного вопроса. На втором месте – финансовая независимость, т. е. формирование достаточного капитала, который позволит на пенсии не бедствовать. Третья цель – небольшой капитал для открытия собственного дела. Четвертым было обучение детей за рубежом. И на пятом месте избавление от долгов.

– Однажды Вы говорили, что не понимаете, как в Казахстане можно мало зарабатывать. Вопрос – как простым казахстанцам зарабатывать больше?

– Да, потом последовало много недовольства по этому моменту. Объясню. Если человек зарабатывает 150 тысяч тенге, то обязательно надо формировать свою финансовую подушку. Ведь финансовая подушка измеряется ежемесячными тратами, а не определенной суммой. Затем приобрести хорошие навыки, которые можно быстро монетизировать. Например, большим спросом в настоящее время пользуются SMM для развития социальных сетей, таргетирование, продвижение. Этим вещам можно научиться за очень короткое время. Другой пример – английский язык, при систематическом изучении его можно выучить за полгода. К примеру, сейчас ваша зарплата 150 тысяч тенге, но, как вы включаете в резюме знание английского языка, можете уже претендовать на зарплату от 250 тысяч тенге. Для повышения своего собственного заработка необходимо постоянно работать над повышением своей компетенции, если вас не устраивает действующий уровень жизни.

Также хочу сказать, что многие люди не довольствуются одной работой и заработком. Когда ты много лет работаешь в одной сфере, свою работу можешь выполнить за два-три часа. Сейчас многие люди работают дистанционно, у них освободилось время, затрачиваемое на дорогу, на чаепития в офисе, и это время можно монетизировать и направить на поиски дополнительного заработка. Особенно это легко для тех, кто хорошо знает свое дело. Просто наши люди в большинстве своем не смотрят по сторонам, не стремятся развить свои компетенции, поэтому и зарабатывают немного.

Майра Медеубаева


Подписывайтесь на Telegram-канал Atameken Business и первыми получайте актуальную информацию!

Поделиться публикацией в соцсетях:

Вот как заработать деньги с Robinhood

У вас может быть несколько причин, чтобы начать инвестировать. Среди них есть желание узнать больше о фондовом рынке и понять, как успешно на нем ориентироваться.

Но суть ясна: вы, я и все другие инвесторы, крупные или мелкие , хотите зарабатывать деньги . Желательно ведра с деньгами. Мы хотим, чтобы из них пошел дождь из денег. Мы хотим посмотреть на наши дивиденды и рентабельность инвестиций и получить бабочек.

Согласны? Хороший. Итак, давайте посмотрим на популярное приложение для инвестирования под названием Robinhood и на то, как оно потенциально может принести вам деньги.

Что такое Robinhood?

Robinhood заработал репутацию приложения, в котором впервые ввел торговлю без комиссии. Robinhood открывает двери для начинающих инвесторов, которые хотят войти в игру, не платя чрезмерных комиссий или не вкладывая большие суммы денег.

Он был разработан, чтобы стать хорошим выбором для новичков и является одной из самых простых торговых платформ.

К вашему сведению, Robinhood будет работать на вас, даже если у вас нет денег для открытия крупного брокерского счета.У этого брокера нет минимальных вложений, а это значит, что вы можете сразу начать торговать акциями, имея всего несколько долларов. Robinhood имеет минимум на счете и предлагает дробные акции, чтобы сделать инвестирование более доступным.

Robinhood также использует свою собственную клиринговую систему, снимая многие комиссии за счет службы. Какая вам от этого польза? Исторически инвесторам приходилось платить около 10 долларов за каждую сделку с акциями на своем брокерском счете. Эта комиссия теперь равна нулю для сделок с акциями, размещенных в Интернете.

Повторим еще раз: Это 100% бесплатная торговая платформа. Верно, они не взимают с вас плату, когда вы покупаете или продаете акции или другие финансовые продукты.

Более продвинутые инвесторы могут выбрать подписку Robinhood Robinhood Gold за 5 долларов в месяц. Однако для большинства начинающих инвесторов Robinhood Gold не понадобится.

Robinhood также является членом Регулирующего органа финансовой индустрии (FINRA), который обеспечивает дополнительную защиту инвесторов.

Лучшие предложения бесплатных акций

Как заработать деньги с Robinhood?

Итак, вы не будете тратить деньги, чтобы начать торговать акциями, но как вы на самом деле будете зарабатывать деньги на Robinhood?

Короче говоря, есть два способа заработать на фондовом рынке:

  1. Дивиденды
  2. Оценка актива (покупка по низкой цене, продажа по высокой)

Давайте продолжим и рассмотрим их сейчас!

1.Дивиденды

По определению, дивиденд — это распределение прибыли корпорацией среди акционеров. Когда корпорация получает прибыль или прибыль, она может выплачивать часть прибыли в качестве дивидендов акционерам.

Корпорация — это любая компания, которую вы отследили и сочли потенциальным победителем. Возможно, вы слышали о новой тенденции и в ближайшем будущем заметили рост стоимости той или иной акции. Возможно, вы следили за расширением компании с течением времени.Возможно, ты получил совет от отца.

Во всех вышеперечисленных случаях сделайте свою домашнюю работу, прежде чем покупать акции компании. Посмотрите, как дела у компании в прошлом. Наверное, не стоит спешить с акциями, о которых вы ничего не знаете.

Дивиденды вступают в игру, когда компания решает разделить прибыль с акционерами, а не реинвестировать прибыль обратно в бизнес.

Дивиденды обычно выплачиваются на основе процента от цены акции, также называемого дивидендной доходностью.

Вы можете зарабатывать деньги на своих инвестициях в Robinhood, держа акции, по которым выплачиваются дивиденды. Но помните, что есть возможность реинвестировать эту прибыль обратно в дополнительные акции. Это легко сделать с помощью предлагаемой функции реинвестирования дивидендов. Реинвестирование дивидендов позволяет зарабатывать сложные проценты.

Если вы ищете дивидендные акции, посмотрите список дивидендных аристократов. Эти компании выросли на и выплачивали дивиденды более 25 лет подряд.

2. Повышение стоимости активов (покупка по низкой цене, продажа по высокой)

«Покупай дешево, продавай дорого» — это краеугольный камень философии успешного инвестора. Но легче ли сказать, чем сделать? Наш ответ — твердое «да».

Если бы у нас был хрустальный шар и мы могли заглянуть в будущее! За исключением этого варианта, вам нужно полагаться на факты, а не на эмоции , чтобы определить, находится ли цена акции на относительно низком уровне.

Самые успешные пользователи Robinhood проводят исследование и четко понимают, куда они хотят вложить свои деньги.Сделки могут быть выполнены в мгновение ока, поскольку Robinhood обрабатывает рыночные ордера, стоп-ордера, лимитные ордера и стоп-лимитные ордера.

Вы также можете воспользоваться — и должны — рейтингами аналитиков, которые Robinhood предоставляет независимой исследовательской компанией. Что предлагают вам эти рейтинги? Вы найдете списки лидеров и шейкеров, а также контрольные показатели, которых они, как ожидается, достигнут в определенный период времени. Они известны как календари доходов. Пользователи Robinhood Gold получат доступ к дополнительным исследованиям и аналитическим данным об акциях, которые помогут им принимать эффективные решения о покупке.

Хотя это может говорить само за себя, вы зарабатываете деньги за счет повышения стоимости активов, продавая что-то по более высокой цене, чем вы платили за это ранее.

Например, предположим, что вы купили акции Apple в 2015 году по 28 долларов за акцию.

Сегодня цена акций Apple взлетела до более чем 125 долларов за акцию!

Ваш прирост капитала от прироста активов составит около 97 долларов за акцию, которой вы владеете.

Что делают другие инвесторы?

Один из лучших способов заработать деньги с Robinhood — это обращать внимание на то, что происходит вокруг вас.

Воспользуйтесь возможностью также поучиться у других !

Независимо от того, являетесь ли вы новичком или более продвинутым игроком, вы можете видеть, что другие инвесторы с вашим уровнем знаний делают со своими сделками. Вы можете получить представление о самых популярных акциях.

Но будьте осторожны , поскольку прошлые результаты не гарантируют будущих результатов. Акции могут быть переоценены, и следование за волной редко бывает лучшей долгосрочной инвестиционной стратегией.

Оценка акций требует тщательного исследования и должной осмотрительности. Ресурсы Robinhood могут стать хорошим началом, но вам также нужно будет посмотреть, как компания работает в долгосрочной перспективе.

Один из наиболее частых рефлексов новичков на фондовом рынке — продать акции в короткие сроки после покупки. Думайте об этом как об импульсе, который, вероятно, управляется эмоциями, а не установлением фактов. Нет, вам не нужно держать акции десятилетиями. Но импульсивные продажи могут привести к тому, что многие новые инвесторы потеряют деньги.

Заключение: зарабатывание денег с помощью Robinhood

Получение / реинвестирование дивидендов и продажа при повышении цен на акции — краеугольные камни того, как инвесторы могут зарабатывать деньги на фондовом рынке.

И, конечно же, можно владеть акциями, которые делают и то, и другое! Например, акции Apple выросли в цене при выплате дивидендов акционерам.

Не взимая комиссионных сборов, Robinhood позволяет эффективно покупать и продавать.Они предлагают доступ к большому количеству ценной информации о тенденциях, планах других инвесторов и более продвинутых функциях, таких как маржинальная торговля.

Со временем вы станете более уверенным и откорректируете свои оценки по широкому кругу компаний. Но нельзя недооценивать ценность домашней работы с фондовым рынком. Разве это не гарантированное место для заработка, но в долгосрочной перспективе это может стать отличным средством увеличения вашего богатства.

Продолжайте читать

Пошаговое руководство для начинающих

  • Начать инвестировать в акции можно через брокерский счет или с помощью робо-советника.
  • Но вы должны сначала установить цели, проанализировать свое финансовое положение и определить свою толерантность к риску.
  • Периодическая ребалансировка вашего портфеля поможет вам держать ваши инвестиции в хорошей форме.
  • Посетите справочную библиотеку Insider по инвестициям, чтобы узнать больше.
Идет загрузка.

Хотите максимизировать свои деньги и побороть инфляцию? Вы хотите инвестировать в фондовый рынок, чтобы получить более высокую доходность, чем средний сберегательный счет. Но научиться инвестировать в акции может быть непросто для того, кто только начинает.

Когда вы инвестируете в акции, вы покупаете долю компании.По сути, это часть собственности в компании, которая может приносить прибыль в случае успеха. Есть разные способы инвестировать и использовать свои деньги. Но прежде чем вы начнете инвестировать в акции, нужно многое узнать.

Шаг 1. Определите свои цели

Важно знать, каковы ваши основные цели и почему вы хотите начать инвестировать в первую очередь. Знание этого поможет вам поставить четкие цели, к достижению которых нужно стремиться.Это важный первый шаг, который нужно сделать, когда вы планируете позже создать инвестиционную стратегию.

Если вы не уверены в своих целях, сначала проанализируйте свое финансовое положение, например размер вашей задолженности, доход после уплаты налогов и ожидаемую дату выхода на пенсию. Информация о том, когда вы планируете выйти на пенсию, может дать вам представление о вашем общем временном горизонте — или о том, сколько времени вы планируете удерживать свои инвестиции, чтобы достичь своей финансовой цели.

Основываясь на этой информации, вы можете начать выяснять свои инвестиционные цели.Вы хотите инвестировать в краткосрочной или долгосрочной перспективе? Вы экономите на первоначальном взносе на дом? Или вы пытаетесь построить свое гнездышко на пенсию? Все эти ситуации повлияют на то, сколько и насколько агрессивно инвестировать.

Наконец, инвестирование, как и жизнь, по своей сути рискованно. И вы можете потерять деньги так же легко, как и заработать их. Для вашего финансового и психического благополучия вы должны учитывать свою склонность к риску. Обычно это называется «толерантностью к риску» или тем, сколько риска вы можете разумно принять, учитывая ваше финансовое положение и отношение к риску.

Подсказка: Вы можете пройти этот тест на устойчивость к инвестиционным рискам, созданный Rutgers, чтобы узнать, где вы находитесь, и помочь проинформировать о распределении активов.

Шаг 2: Определите свой бюджет

После того, как вы поставили твердые цели, пора пересмотреть свой бюджет. Вот несколько моментов, на которые следует обратить внимание:

  • Ваш текущий доход после уплаты налогов. Многие люди смотрят на свой доход до налогообложения, но вы хотите знать, сколько денег вы работаете после уплаты налогов, что может помочь вам составить реалистичный бюджет.
  • Ваши расходы. Сколько у вас ежемесячных расходов? Сколько у вас остается ежемесячно? Можно ли сократить или сократить расходы?
  • Общая задолженность. Сколько у вас в настоящее время долгов? Составьте список своих ежемесячных платежей и сравните их с тем, что вы делаете.
  • Собственный капитал. Ваша чистая стоимость — это ваши общие активы за вычетом ваших обязательств. Этот номер может дать вам представление о вашем финансовом положении и позволит вам получить «общую картину» вашего финансового здоровья.
  • Финансовые цели. Как мы упоминали ранее, важно знать свои цели, поскольку это дает вашим деньгам цель.
  • Допуск к риску. На какой риск вы чувствуете себя комфортно? Подсчитав это, вы получите более четкое представление о том, что вы можете позволить себе потерять.
  • Временной горизонт . Сколько времени у вас есть, прежде чем вы захотите достичь своих инвестиционных целей? Это ключ к планированию ваших финансов, чтобы вы не отставали от того, когда и как инвестировать, не нарушая свой бюджет или другие цели, не связанные с торговлей ценными бумагами.

Все это ключевые ингредиенты, которые могут помочь вам определить свой бюджет.

И последнее, о чем следует подумать: когда вы собираетесь выйти на пенсию. Например, если у вас есть 30 лет, чтобы откладывать на пенсию, вы можете использовать пенсионный калькулятор, чтобы оценить, сколько вам может понадобиться и сколько вы должны откладывать каждый месяц. Устанавливая бюджет, убедитесь, что вы можете себе это позволить и что он помогает вам в достижении ваших целей.

Шаг 3. Познакомьтесь с различными акциями и фондами

Теперь пора начать исследование того, во что инвестировать.Есть разные способы инвестировать в фондовый рынок, и есть много чего знать, поэтому изучение того стоит потраченного времени.

Акции — хороший вариант, если вы хотите инвестировать в конкретные компании. Просто имейте в виду, что вам следует изучить саму компанию и то, как она работает с течением времени:

  • Акции — Акция — это ценная бумага, которая дает акционерам возможность купить дробную долю владения в конкретной компании. Существует множество различных типов акций, из которых можно выбирать, например, акции «голубых фишек», «акции роста» и «копейки», поэтому убедитесь, что вы понимаете свои варианты, то, что они предлагают, а также то, что соответствует вашему бюджету и инвестиционным целям.

«Если вы собираетесь выбрать акцию, посмотрите финансовую отчетность [компании] и выберите акцию на основе« корзины », которую вы пытаетесь заполнить в своем портфеле. Например, вы ищете дивидендные акции? Посмотрите на историю дивидендов. Вы ищете акции роста? Посмотрите на прибыль на акцию: показывает ли она постоянный рост? [Подумайте], как эти показатели соотносятся с [его] группой аналогов «, — говорит Эми Ирвин, сертифицированный специалист по финансовому планированию в Rooted Planning Group.

Итак, вы хотите предпринять шаги, чтобы посмотреть на свои балансовые отчеты о доходах и расходах и убедиться, что вы попали в нужный сегмент — что относится к группировке связанных активов или категорий — для ваших инвестиционных потребностей. Например, инвестирование в акции с малой, средней или большой капитализацией — это способ инвестировать в компании разного размера с разной рыночной капитализацией и степенью риска.

Если вы хотите пойти по пути DIY или хотите иметь возможность профессионально управлять своими ценными бумагами, вы можете рассмотреть ETF, паевые инвестиционные фонды или индексные фонды:

  • Биржевые фонды (ETF) — ETF тип биржевого инвестиционного продукта, который должен быть зарегистрирован в SEC и позволяет инвесторам объединять деньги и инвестировать в акции, облигации или активы, которые торгуются на фондовой бирже США.Есть два типа ETF: индексные ETF и активно управляемые ETF. Индексные ETF отслеживают определенный индекс ценных бумаг, такой как S&P 500, и инвестируют в те ценные бумаги, которые содержатся в этом индексе. Активно управляемые ETF не основаны на индексах, а вместо этого нацелены на достижение инвестиционной цели путем инвестирования в портфель ценных бумаг, которые будут соответствовать этой цели и управляются консультантом.
  • Паевые инвестиционные фонды — этот инвестиционный инструмент также позволяет инвесторам объединять свои деньги для инвестирования в различные активы, и в этом отношении они похожи на некоторые ETF.Однако паевые инвестиционные фонды всегда активно управляются менеджером фонда. Большинство паевых инвестиционных фондов попадают в одну из четырех основных категорий: фонды облигаций, фонды денежного рынка, фонды акций и фонды целевой даты.
  • Индексные фонды — этот тип инвестиционного механизма представляет собой паевой инвестиционный фонд, предназначенный для отслеживания определенного индекса, такого как S&P 500. Индексные фонды инвестируют в акции или облигации различных компаний, котирующихся на определенном индексе.

Подсказка: Хотите знать, сколько вам будут стоить определенные паевые инвестиционные фонды? Вы можете использовать инструмент FINRA Fund Analyzer, чтобы помочь вам изучить и сравнить затраты на владение средствами.

Вы хотите познакомиться с различными типами инструментов инвестирования и понять риски и выгоды каждого типа безопасности. Например, акции могут быть прибыльными, но при этом очень рискованными. Как мы упоминали ранее, паевые инвестиционные фонды управляются активно, тогда как индексные фонды ETF и индексные фонды находятся в пассивном управлении.

Это важно помнить, потому что ваши расходы и обязанности варьируются в зависимости от активного или пассивного подхода. Паевые инвестиционные фонды управляются профессионально и могут иметь более высокие комиссионные.Используя ETF и индексные фонды, вы можете приобрести их самостоятельно, и при этом комиссия может быть ниже. Разнообразное портфолио поможет вам подготовиться к риску и не класть все яйца в одну корзину.

«Вы можете инвестировать в отдельные акции, фондовый паевой инвестиционный фонд или ETF. ETF в чем-то похожи на паевые инвестиционные фонды тем, что они инвестируют во многие акции, но торгуются более аналогично отдельным акциям», — поясняет Кенни Сенур. сертифицированный специалист по финансовому планированию в Millennial Wealth Management. «Например, предположим, вы открываете брокерский счет на 1000 долларов.Вы можете использовать эти деньги для покупки определенного количества акций компании ABC, базовая цена которых колеблется, пока открыт фондовый рынок. Или вы можете инвестировать их в фондовый паевой инвестиционный фонд, который инвестирует в множество различных акций и оценивается в конце каждого рынка в конце дня ».

Совет: Создание диверсифицированного портфеля с отдельными акциями может занять много времени, особенно для начинающих. Вот почему эксперты рекомендуют начинающим инвесторам сосредоточиться на паевых инвестиционных фондах, индексных фондах или ETF, которые дают вам большой выбор акций за один раз.

Шаг 4: Определите свою инвестиционную стратегию

Основными вещами, которые следует учитывать при определении вашей инвестиционной стратегии, являются ваш временной горизонт, ваши финансовые цели, устойчивость к риску, налоговый диапазон и ваши временные ограничения. Основываясь на этой информации, можно выделить два основных подхода к инвестированию.

  • Пассивное инвестирование — инвестиционная стратегия, основанная на принципе «покупай и держи». Пассивное инвестирование — это способ сделать свои инвестиции своими руками для максимальной эффективности с течением времени.Другими словами, вы можете сделать это сами, а не работать с профессионалом. Стратегия «купи и держи» направлена ​​на покупку инвестиций и удержание их как можно дольше. Вместо того, чтобы пытаться «отследить» рынок, вы сосредотачиваетесь на «времени на рынке».
  • Активное инвестирование — активный подход к инвестированию, требующий покупки и продажи, исходя из рыночных условий. Вы можете сделать это самостоятельно или попросить профессионального менеджера управлять вашими инвестициями. Активное инвестирование использует противоположный подход, надеясь получить максимальную прибыль, покупая и продавая чаще и в определенное время.

Совет : Помните о любых сборах или связанных с ними расходах при инвестировании. Комиссии могут немного сократить ваши инвестиции, поэтому сравните затраты и сборы.

Шаг 5: Выберите свой инвестиционный счет

После выбора инвестиционной стратегии вы хотите выбрать инвестиционный счет, который поможет вам начать работу. Решите, хотите ли вы сделать это самостоятельно или обратитесь за помощью к профессионалу.

Если вы хотите быть пассивным инвестором и заниматься своими делами, вы можете изучить:

Если вы хотите начать активное инвестирование, вы можете использовать:

При рассмотрении активного и пассивного инвестирования, а также о том, следует ли вам сделать это самостоятельно или получить как профессионал, следует учитывать несколько факторов.Обратите внимание на общую комиссию, затраченное время и минимальные суммы на счете.

Для многих самый простой способ начать инвестировать — использовать 401 (k), спонсируемый работодателем. Поговорите со своим работодателем о том, чтобы начать работу, и посмотрите, соответствуют ли они части вашего вклада.

Главное — выбрать инвестиционный счет, который соответствует вашему бюджету и инвестиционной стратегии, открыть счет и затем внести первоначальный депозит. Просто знайте, что когда вы отправляете деньги, они находятся на расчетном счете наличными и еще не инвестированы активно (я допустил эту ошибку, когда впервые начал инвестировать!)

Шаг 6: Управляйте своим портфелем

Теперь пора начать управлять своим портфелем.Это означает покупку акций, ETF или индексных фондов с их соответствующими кодами со своего счета. Именно тогда ваши деньги действительно вкладываются.

Но это еще не все — вы также хотите продолжать пополнять свой портфель, поэтому подумайте о настройке автоматических депозитов каждый месяц. Вы также можете реинвестировать любые доходы или дивиденды, чтобы со временем добиться роста.

Диверсифицируйте свой портфель, инвестируя в различные типы инвестиционных инструментов и отраслей. Подход «купи и держи» обычно лучше для начинающих инвесторов.Может возникнуть соблазн попробовать дневную торговлю, но это может быть очень рискованно.

Подсказка: Чтобы ограничить риск, избегайте дневной торговли, пенни акции , и отрасли, в которых вы не разбираетесь.

Наконец, вы захотите перебалансировать свой портфель не реже одного раза в год. По мере того, как ваш портфель растет и падает, распределение ваших активов — или то, сколько вы инвестировали в акции, облигации и наличные деньги — будет меняться. Ребалансировка — это, по сути, восстановление нужной пропорции.

«Ребалансировка — это практика периодической продажи и покупки инвестиций в ваш базовый портфель, чтобы убедиться, что определенные целевые веса остаются стабильными с течением времени. Например, предположим, что вы агрессивный инвестор, 90% вашего портфеля которого находится в акциях, а 10% — в акциях. Ваш портфель в облигациях. Со временем, поскольку акции и облигации работают по-разному, эти веса будут дрейфовать «, — объясняет Сенур.

«Без периодической ребалансировки ваш портфель может состоять на 95% из акций и 5% из облигаций, что может не соответствовать вашим намеченным финансовым целям для счета.Не существует «идеальных» временных рамок для ребалансировки, как некоторые финансовые профессионалы предлагают делать это каждый квартал, но общепринятое мнение гласит, что минимальная ребалансировка хотя бы раз в год может иметь смысл ».

Продолжение инвестирования денег и периодическая ребалансировка вашего портфеля поможет вы поддерживаете свои инвестиции в хорошей форме

Полезные ресурсы

Нужна помощь в обучении инвестированию в акции? Вот несколько лучших книг по инвестированию, которые помогут вам начать работу.

  • «Умный инвестор» Бенджамина Грэма: эта всеобъемлющая книга поможет вам начать инвестировать и считается «библией фондового рынка».
  • Эрин Лоури «Миллениалы, лишившиеся возможности инвестировать»: в этом практическом руководстве вы узнаете, как инвестировать в акции, и разберете условия в простой, удобоваримой форме.
  • «Случайная прогулка по Уолл-стрит» Бертона Г. Малкила: Этот бестселлер был провозглашен идеальным местом для инвесторов, он охватывает ряд инвестиционных возможностей и помогает вам начать инвестиционное путешествие.
  • «Как покупать акции» Луи Энгеля и Генри Р. Хехта: считается «классическим» руководством о том, как покупать акции и что вы должны знать о правилах.

Финансовый вывод

Изучение того, как инвестировать в акции, может быть непосильной задачей, особенно если вы только начинаете. Определение ваших целей и определение бюджета — это первые шаги, которые нужно сделать.

После этого ознакомьтесь с различными инвестиционными инструментами и выберите наиболее подходящие для ваших финансовых целей и толерантности к риску.

Главное — начать работу и быть последовательными. Лучшая инвестиционная стратегия — это та, которой вы будете придерживаться. Просто имейте в виду, что любое инвестирование сопряжено с риском, и исследуйте любые связанные с этим сборы.

Когда вы совершаете покупку по нашим ссылкам, Insider может получать партнерскую комиссию.

Начните инвестировать с 5 долларов. | Stash

Мы создали Stash, чтобы инвестирование в личный брокерский счет было простым, доступным и доступным для всех.

Инвестировать в дробные акции .
На платформе Stash вы можете начать покупать акции и фонды всего за 1 цент (или 5 центов для инвестиций стоимостью более 1000 долларов за акцию). Вы получаете неограниченное количество сделок без дополнительных комиссий за торговлю. Тайник предназначен для долгосрочного инвестирования, а не для дневной торговли, поэтому мы торгуем только в течение четырех торговых окон каждый день. (Примечание. Доступность торговых окон зависит от рыночных условий и может иметь ограничения.)

Выбирайте собственные акции.
В отличие от некоторых других приложений для инвестирования, у вас есть свобода выбора акций и фондов, в которые вы хотите инвестировать в Stash. Мы предлагаем тысячи инвестиций на нашей платформе, и мы часто добавляем новые. Просмотрите наши акции и фонды — вы, вероятно, увидите компании, которые вы знаете.

Нужна помощь в создании вашего портфолио? Наша функция оценки диверсификации анализирует, насколько диверсифицирована ваша текущая структура инвестиций, а затем рекомендует инвестиции, которые соответствуют вашему профилю инвестора и могут помочь улучшить вашу оценку.

Используйте автоматизированные инструменты инвестирования.
Мы предлагаем несколько автоматизированных инструментов, которые помогут упростить вам регулярное инвестирование и накопление богатства. Вы можете установить индивидуальный график повторяющихся инвестиций на еженедельной, двухнедельной или ежемесячной основе. Вы также можете принять участие в опросе, который автоматически откладывает лишнюю сдачу от ваших покупок, чтобы вы могли сэкономить и инвестировать.

Получите неограниченные советы по инвестированию.
Многие Stashers — начинающие инвесторы, но независимо от того, новичок вы или профессионал, мы хотим, чтобы вы научились уверенно инвестировать в Stash.Вот почему каждый план Stash включает в себя неограниченные персональные советы и постоянное финансовое образование. Мы разбиваем сложные темы инвестирования на простые руководства и инструкции, а также освещаем важные финансовые новости. Вы также можете подписаться на нашу еженедельную новостную рассылку The Wallet, чтобы получать самые свежие новости и соответствующие ресурсы прямо на ваш почтовый ящик.

маг. Получите запас. О нас.
Каждый тарифный план Stash также включает в себя отсутствие скрытой комиссии. 2 банковский счет в паре с картой

Stock-Back ® . 1 С помощью карты Stock-Back ® повседневные траты могут превратиться в небольшую часть акций известных вам компаний. Это простой автоматический способ создать и разнообразить свой портфель без дополнительных затрат для вас.

Сделайте деньги Инвестируя в акции — способы максимизировать прибыль

На протяжении многих лет фондовый рынок привлекал многих, кто хочет быстро заработать. Однако зарабатывать деньги, инвестируя в акции, — это путешествие, а не пункт назначения.

Уоррен Баффет — тому пример; он инвестирует с 12 лет и владеет акциями на протяжении десятилетий.Однако его компания, Berkshire Hathaway, ожидает, что остаток денежных средств составляет 100 миллиардов долларов, и ей некуда вкладывать средства.

Как мелкий инвестор, мы (к сожалению) не сталкиваемся с какими-либо проблемами из-за размера нашего портфеля. Однако для того, чтобы зарабатывать деньги на инвестировании, требуется терпение и постоянное внимание. Вам необходимо убедиться, что вы следуете передовой практике и имеете здравый подход к фондовым рынкам.

Ниже приведены 11 способов заработка, инвестируя в акции.

1.Инвестиции в акции роста

Акции роста — это компании, которые больше ориентируются на быстрый рост операций, а не на поощрение инвесторов в виде дивидендов. Прибыль инвестора происходит от роста курса акций. Это быстрорастущие компании с повышенным риском, которые предлагают возможность многократного возврата, но сопряжены с риском неудачи (и, возможно, банкротства).

В настоящее время инвестирование в акции роста является одной из наиболее востребованных инвесторами стратегий, помогающих зарабатывать деньги, инвестируя в акции.В частности, акции технологических компаний обычно попадают в эту категорию.

2. Методика усреднения долларовой стоимости

Методика усреднения долларовой стоимости включает распределение покупок акций по временному периоду и покупку через равные промежутки времени. Затем инвестор покупает акции в течение определенного периода времени вместо того, чтобы использовать все деньги сразу. С помощью этой стратегии инвестор может покупать больше акций по более низким ценам, а не тогда, когда они достигают максимума.

Хотя этот метод не гарантирует полной защиты от убытков, он помогает инвестору разумно распределять свои деньги во времени.Это консервативный подход к заработку на инвестировании, который снижает вероятность того, что он или она поставят все деньги прямо на пике.

3. Стоимостное инвестирование

«Настоящие деньги при инвестировании необходимо будет зарабатывать — как это было в большинстве случаев в прошлом — не за счет покупки и продажи, а за счет владения ценными бумагами, получения процентов и дивидендов, и извлекают выгоду из их долгосрочного увеличения стоимости », — отметил отец стоимостного инвестирования Бенджамин Грэм.

Эта цитата остается мантрой для многих биржевых гуру.Грэм верил в концепцию «покупки и владения». Умный инвестор будет зарабатывать деньги, инвестируя в акции, когда он или она покупает у публики, которая в панике продает.

Ценностные инвесторы обычно ищут акции, стоимость которых ниже их внутренней стоимости. По сути, это означает, что акции недооценены. Обычно вы обнаруживаете это из-за регулярных колебаний цен на акции, поскольку рынок подвержен хорошим и плохим новостям.

Из-за этого акции могут торговаться по цене ниже их справедливой стоимости, которой затем пытается воспользоваться инвестор.

Проблема, однако, заключается в том, что даже с одной и той же информацией два инвестора могут в конечном итоге получить разные внутренние ценности. Теперь у вас есть концепция «запаса прочности», которую необходимо передать. Это означает, что инвесторы должны покупать акции с достаточно большими скидками, чтобы у них была возможность ошибиться в оценке.

Кроме того, стоимостное инвестирование является субъективным вопросом, поскольку некоторые инвесторы рассматривают только существующие активы и прибыль, в то время как другие могут взвесить стратегии с учетом будущего роста и денежных потоков.Несмотря на разные подходы, прибыль от инвестирования остается в том, что вы тратите меньше, чем текущая фактическая цена на акции. Нажмите сюда, чтобы прочесть продолжение.

4. Инвестирование сверху вниз и инвестирование снизу вверх

Инвестирование сверху вниз предполагает рассмотрение активов при одновременном взгляде на общую картину. Инвестор сначала оценивает макроэкономическую картину, чтобы выбрать отдельные инвестиции. Процесс обычно начинается с рассмотрения макроэкономического фактора, а затем оценки того, как он повлияет на различные коммерческие секторы.

Когда выбран благоприятный коммерческий сектор, инвесторы отбирают компании, составляющие этот сектор. Для инвестиций выбирается акция, которая, как считается, с наибольшей вероятностью получит выгоду от лежащего в основе макроэкономического фактора. Джордж Сорос — один из самых известных практиков макроинвестирования сверху вниз.

Инвестирование снизу вверх — это исследование, в отличие от макро-подхода. Здесь процесс начинается с анализа фундаментальных показателей отдельной компании, следования иерархии и достижения в конечном итоге макрокартины.

У обоих этих методов есть свои плюсы и минусы, когда дело доходит до желания зарабатывать деньги, инвестируя в акции. Однако оценка как фундаментальных показателей компании, так и макроэкономических факторов поможет вам зарабатывать деньги на фондовом рынке.

5. Фундаментальный анализ и технический анализ

Подход к фундаментальному анализу включает определение состояния и производительности компании путем изучения ее экономических показателей и ключевых показателей для выявления фундаментально сильных и слабых компаний.Чтобы узнать больше об этом подходе, щелкните здесь.

Технический анализ предполагает принятие инвестиционных решений на основе предыдущих моделей торговли акциями с учетом прошлых тенденций цен и объемов. Это помогает инвесторам оценить потенциальную траекторию движения цены.

Многие инвесторы используют комбинацию этих двух стратегий, чтобы зарабатывать деньги на инвестировании. Они используют фундаментальное инвестирование для выбора акций и технический анализ для «выбора времени» для принятия решений о покупке и продаже.

6.Contrarian Investing

Противоположный подход к инвестированию поддерживает движение против течения рынка. То есть, когда рынок находится на пике, и все покупают, противоположный инвестор продает свои акции. Когда рынок достигает дна, когда многие распродаются, противник вкладывает свои деньги.

Как правило, противоположный стиль инвестирования согласуется со школой стоимостного инвестирования, которая поощряет покупку активов по заниженной цене согласно некоторым статистическим показателям.Здесь риск пойти против течения может потребовать большого терпения и психологической стойкости, поскольку в конце концов рынок может доминировать над фундаментальными показателями в течение многих лет.

Не поддаваться, когда все зарабатывают деньги — непростая задача.

Уоррен Баффет, который в 1990-е не инвестировал в технологические акции, является прекрасным примером противоположного инвестирования. Его вложения в GE и Goldman Sachs во время рецессии 2008-09 гг. — еще одна противоположная игра с целью инвестирования в стоимость, которая помогла ему по-настоящему зарабатывать деньги, инвестируя в акции.

Чтобы узнать больше, нажмите здесь.

7. Дивидендные инвестиции

Акции, обеспечивающие стабильный доход, называются дивидендными акциями. Инвесторы не только получают регулярные выплаты и зарабатывают деньги на инвестировании, но также могут реинвестировать свои дивиденды в покупку большего количества акций.

Компании, выплачивающие дивиденды, в основном финансово здоровые и генерируют стабильный денежный поток, таким образом выплачивая стабильные дивиденды. По большей части компании, регулярно выплачивающие дивиденды, стабильны с менее волатильными ценами на акции.Их можно назвать компаниями с более низким уровнем риска по сравнению с компаниями, не выплачивающими дивиденды.

8. Низкие сборы и комиссии: избегайте большого количества действий

Возможно, это не самый «сексуальный» способ заработать деньги, инвестируя в акции, но тщательный выбор брокера и обсуждение комиссий и сборов — хороший способ повысить ваши возвращения. Ваш брокер / финансовый консультант может ничего не взимать с вас, но обычно он может получать вознаграждение от брокера / управляющего активами.

Критически важно проанализировать соотношение расходов ваших средств / инвестиций. Ежегодная комиссия в размере 1%, начисляемая в течение трех десятилетий, может быть разницей между выходом на пенсию в особняке или заложенным домом. Точно так же избегание большого количества торговли также является чистым положительным моментом.

Отфильтруйте шум и не поддавайтесь ежедневным колебаниям рынка. Сверхактивная торговля только сделает вашего брокера богаче.

9. Заработок на инвестировании — переход к мышлению сбережений

Это, безусловно, самый простой способ заработать деньги, инвестируя в акции, но, возможно, и самый сложный.Инвестируйте больше! Меньшие расходы и инвестирование излишка на рынки гарантирует, что в конце у вас будет больше денег.

Хотя это звучит как здравый смысл, легко увязнуть в круговороте траты дополнительных денег, полученных в качестве рождественского бонуса, вместо того, чтобы вкладывать их.

Самоконтроль и ограничение расходов — это непросто, но это единственный 100% успешный способ заработать больше денег на фондовых рынках. Итак, ваша новая цель должна быть такой:

Вы зарабатываете деньги и копите их.То, что осталось, вы можете потратить, а не тратить в первую очередь и откладывать то, что осталось.

10. Диверсифицируйте

Мы всегда слышали, что нельзя класть все яйца в одну корзину. Используйте этот девиз и для своего инвестиционного портфеля. Каким бы ни был совет или анализ, ставить все свои деньги на одну акцию слишком рискованно для любого инвестора. Хорошо диверсифицированный портфель — ключ к долгосрочному успеху.

Диверсифицированный портфель акций на фондовом рынке, содержащий 10–12 акций, считается экспертами идеальным для зарабатывания денег на инвестировании.Однако, если все эти 12 акций принадлежат потребительским интернет-компаниям, вы не совсем диверсифицированы.

11. Делайте деньги, регулярно инвестируя в акции

Очень похоже на пункт 9, вы должны регулярно инвестировать в рынок. Если вы ждете новогоднего бонуса или подарка бабушке на день рождения, значит, вы уже проиграли битву. Регулярное инвестирование прививает дисциплину, необходимую для финансового успеха на фондовых рынках. Это также помогает в усреднении долларовой стоимости, как описано в пункте 2.

Существует несколько автоматизированных приложений и продуктов, в которые можно инвестировать прямо из вашей зарплаты. Это гарантирует, что у вас не возникнет соблазна отказаться от инвестирования напоследок.

Стратегии зарабатывания денег на инвестировании могут отличаться от инвестора к инвестору. Этот список стратегий не является исчерпывающим и представляет собой лишь верхушку айсберга. Любая форма инвестиций требует большого количества исследований и умения идти на риск, независимо от того, насколько радужной картина выглядит.

Очень важно оценить несколько моделей инвестирования и применить их к различным экономическим и личным сценариям, чтобы обеспечить более высокую вероятность успеха.

Как начать инвестировать — советник Forbes

От редакции. Советник Forbes может получать комиссию за продажи по партнерским ссылкам на этой странице, но это не влияет на мнения или оценки наших редакторов.

Инвестирование — это процесс покупки активов, стоимость которых со временем увеличивается и дает доход в виде выплат дохода или прироста капитала. В более широком смысле инвестирование может также заключаться в том, чтобы тратить время или деньги на улучшение своей жизни или жизни других людей.Но в мире финансов инвестирование — это покупка ценных бумаг, недвижимости и других ценностей с целью получения прироста капитала или дохода.

Как работает инвестирование?

В самом прямом смысле, инвестирование работает, когда вы покупаете актив по низкой цене и продаете его по более высокой цене. Такой вид возврата инвестиций называется приростом капитала. Получение прибыли за счет продажи активов с целью получения прибыли или получения прибыли от прироста капитала — это один из способов заработать деньги на инвестициях.

Когда инвестиция становится в цене в период между покупкой и продажей, это также называется признанием.

  • Акция может вырасти до , когда компания создает новый популярный продукт, который увеличивает продажи, увеличивает доходы компании и повышает стоимость акций на рынке.
  • Корпоративная облигация может вырасти до , если по ней выплачивается 5% годовых, и та же компания выпускает новые облигации с доходностью только 4%, что делает вашу облигацию более привлекательной.
  • Такой товар, как золото, может вырасти до , потому что доллар США теряет ценность, что увеличивает спрос на золото.
  • Дом или кондоминиум могут подорожать в , потому что вы отремонтировали недвижимость или потому что район стал более желанным для молодых семей с детьми.

Помимо прибыли от прироста капитала и повышения его стоимости, инвестирование работает, когда вы покупаете и удерживаете активы, которые приносят доход. Вместо получения прироста капитала путем продажи актива цель инвестирования в доход состоит в том, чтобы купить активы, которые генерируют денежный поток с течением времени, и удерживать их, не продавая.

Например, по многим акциям выплачиваются дивиденды. Вместо того, чтобы покупать и продавать акции, дивидендные инвесторы держат акции и получают прибыль от дивидендного дохода.

Начните инвестировать с этими предложениями от наших партнеров
Раскрытие информации для рекламодателей


Каковы основные типы инвестиций?

Существует четыре основных класса активов, в которые люди могут инвестировать в надежде на повышение их стоимости: акции, облигации, товары и недвижимость. Помимо этих основных ценных бумаг, существуют такие фонды, как паевые инвестиционные фонды и биржевые фонды (ETF), которые покупают различные комбинации этих активов.Когда вы вкладываете эти средства, вы инвестируете сотни или тысячи отдельных активов.

Акции

Компании продают акции, чтобы собрать деньги для финансирования своей коммерческой деятельности. Покупка акций дает вам частичное владение компанией и позволяет участвовать в ее прибылях (и убытках). Некоторые акции также выплачивают дивиденды, которые представляют собой небольшие регулярные выплаты прибыли компаний.

Поскольку нет гарантированной прибыли и отдельные компании могут выйти из бизнеса, акции сопряжены с большим риском, чем некоторые другие инвестиции.

Облигации

Облигации

позволяют инвесторам «стать банком». Когда компаниям и странам необходимо привлечь капитал, они занимают деньги у инвесторов, выпуская долговые обязательства, называемые облигациями.

Когда вы инвестируете в облигации, вы ссужаете деньги эмитенту на определенный период времени. В обмен на ваш ссуду эмитент выплатит вам фиксированную доходность, а также деньги, которые вы им изначально ссудили.

Из-за гарантированной фиксированной доходности облигации также известны как инвестиции с фиксированным доходом и, как правило, менее рискованны, чем акции.Однако не все облигации являются «безопасными» инвестициями. Некоторые облигации выпускаются компаниями с плохим кредитным рейтингом, а это означает, что они с большей вероятностью не выполнят свои обязательства по погашению.

Товары

Товары — это сельскохозяйственная продукция, энергоносители и металлы, включая драгоценные металлы. Эти активы, как правило, представляют собой сырье, используемое в промышленности, и их цена зависит от рыночного спроса. Например, если наводнение повлияет на предложение пшеницы, цена на пшеницу может вырасти из-за дефицита.

Покупка «физических» товаров означает наличие нефти, пшеницы и золота. Как вы можете догадаться, большинство людей инвестируют в сырьевые товары не так. Вместо этого инвесторы покупают товары, используя фьючерсы и опционные контракты. Вы также можете инвестировать в товары через другие ценные бумаги, такие как ETF или покупать акции компаний, производящих товары.

Товары могут быть инвестициями с относительно высоким риском. Инвестиции в фьючерсы и опционы часто включают торговлю с деньгами, которые вы занимаете, что увеличивает ваш потенциал для потерь.Вот почему покупка сырьевых товаров, как правило, предназначена для более опытных инвесторов.

Недвижимость

Вы можете инвестировать в недвижимость, купив дом, здание или участок земли. Инвестиции в недвижимость различаются по уровню риска и зависят от множества факторов, таких как экономические циклы, уровень преступности, рейтинги государственных школ и стабильность местных органов власти.

Люди, желающие инвестировать в недвижимость без непосредственного владения или управления недвижимостью, могут рассмотреть возможность покупки акций инвестиционного фонда недвижимости (REIT).REIT — это компании, которые используют недвижимость для получения дохода для акционеров. Традиционно они выплачивают более высокие дивиденды, чем многие другие активы, например акции.

Паевые инвестиционные фонды и ETF

Паевые инвестиционные фонды и ETF инвестируют в акции, облигации и товары, следуя определенной стратегии. Такие фонды, как ETF и паевые инвестиционные фонды, позволяют вам инвестировать в сотни или тысячи активов одновременно, когда вы покупаете их акции. Эта простая диверсификация делает паевые инвестиционные фонды и ETF менее рискованными, чем индивидуальные инвестиции.

Хотя и паевые инвестиционные фонды, и ETF являются типами фондов, они работают немного по-разному. Паевые инвестиционные фонды покупают и продают широкий спектр активов и часто активно управляются, что означает, что инвестиционный профессионал выбирает, во что они вкладываются. Паевые инвестиционные фонды часто пытаются работать лучше, чем эталонный индекс. Такое активное практическое управление означает, что паевые инвестиционные фонды обычно дороже инвестировать, чем ETF.

ETF также содержат сотни или тысячи отдельных ценных бумаг.Однако вместо того, чтобы пытаться превзойти конкретный индекс, ETF обычно пытаются скопировать производительность определенного эталонного индекса. Такой пассивный подход к инвестированию означает, что доходность ваших инвестиций, вероятно, никогда не превысит средние показатели производительности.

Поскольку они не управляются активно, ETF обычно обходятся дешевле, чем паевые инвестиционные фонды. И исторически очень немногие активно управляемые паевые инвестиционные фонды в долгосрочной перспективе превосходили свои контрольные индексы и пассивные фонды.

Как думать о риске и инвестировании

Различные инвестиции сопряжены с разным уровнем риска.Принятие на себя большего риска означает, что доходность ваших инвестиций может расти быстрее, но это также означает, что у вас больше шансов потерять деньги. И наоборот, меньший риск означает, что вы можете получать прибыль медленнее, но ваши инвестиции безопаснее.

Определение степени риска при инвестировании называется оценкой вашей толерантности к риску. Если вас устраивает большее количество краткосрочных взлетов и падений стоимости ваших инвестиций ради шанса на более высокую долгосрочную прибыль, у вас, вероятно, более высокая терпимость к риску. С другой стороны, вы можете почувствовать себя лучше с более медленной и умеренной доходностью, с меньшим количеством взлетов и падений.В этом случае у вас может быть более низкая толерантность к риску.

Как правило, финансовые консультанты рекомендуют вам брать на себя больший риск, когда вы вкладываете средства ради отдаленной цели, например, когда молодые люди вкладывают средства для выхода на пенсию. Когда у вас есть годы и десятилетия до того, как вам понадобятся деньги, вы, как правило, в лучшем положении, чтобы оправиться от падения стоимости ваших инвестиций.

Например, хотя S&P 500 наблюдал ряд краткосрочных минимумов, включая спады и депрессии, он по-прежнему обеспечивал среднегодовую доходность около 10% за последние 100 лет.Но если бы вам понадобились деньги во время одного из таких падений, вы могли бы понести убытки. Вот почему при инвестировании важно учитывать ваши сроки и общее финансовое положение.

Риски и диверсификация

Какой бы ни была ваша терпимость к риску, один из лучших способов управления рисками — это владение различными инвестициями. Вы, наверное, слышали поговорку «не кладите все яйца в одну корзину». В мире инвестирования эта концепция называется диверсификацией, и правильный уровень диверсификации обеспечивает успешный, всесторонний инвестиционный портфель.

Вот как это происходит: например, если фондовые рынки чувствуют себя хорошо и неуклонно растут, возможно, что некоторые части рынка облигаций могут упасть. Если бы ваши инвестиции были сосредоточены в облигациях, вы могли бы терять деньги, но если бы вы были должным образом диверсифицированы по инвестициям в облигации и акции, вы могли бы ограничить свои потери.

Имея ряд инвестиций в разные компании и разные классы активов, вы можете компенсировать убытки в одной области прибылью в другой.Это позволяет вашему портфолио стабильно и безопасно расти с течением времени.

Как я могу начать инвестировать?

Начать инвестировать относительно просто, и вам не нужно иметь много денег. Вот как определить, какой инвестиционный счет для начинающих вам подходит:

  • Если у вас есть немного денег для открытия счета , но вы не хотите, чтобы бремя выбора и выбора инвестиций, вы можете начать инвестировать с помощью робо-консультанта.Это автоматизированные инвестиционные платформы, которые помогают вам вкладывать деньги в заранее подготовленные диверсифицированные портфели, адаптированные к вашей устойчивости к риску и финансовым целям.
  • Если вы предпочитаете практическое исследование и выбор индивидуальных инвестиций , вы можете открыть счет онлайн-брокера и выбрать собственные инвестиции. Если вы новичок, помните о легкой диверсификации, которую предлагают паевые инвестиционные фонды и ETF.
  • Если вы предпочитаете независимый подход к инвестированию с дополнительной помощью профессионала, поговорите с финансовым консультантом , который работает с новыми инвесторами .С финансовым консультантом вы можете построить отношения с надежным профессионалом, который понимает ваши цели и может помочь вам выбрать и управлять своими инвестициями с течением времени.

Независимо от того, как вы решите начать инвестирование, помните, что инвестирование — это долгосрочное дело, и вы получите наибольшую выгоду, если будете постоянно инвестировать в течение долгого времени. Это означает, что следует придерживаться инвестиционной стратегии независимо от того, идут рынки вверх или вниз.

Начните инвестировать с этими предложениями от наших партнеров
Раскрытие информации для рекламодателей


Начинайте инвестировать раньше, продолжайте инвестировать регулярно

«Успешные инвесторы обычно систематически накапливают богатство за счет регулярных инвестиций, таких как отчисления из заработной платы на работе или автоматические отчисления с текущего или сберегательного счета», — говорит Джесс Эмери, представитель Vanguard Funds.

Регулярное инвестирование поможет вам воспользоваться естественными колебаниями рынка. Когда вы инвестируете постоянную сумму с течением времени, вы покупаете меньше акций при высоких ценах и больше акций при низких. Со временем это может помочь вам платить в среднем меньше за акцию — принцип, известный как усреднение долларовой стоимости. И «[усреднение долларовой стоимости] вряд ли сработает, если вы не захотите продолжать инвестировать во время спада на рынках», — говорит Эмери.

Вы также должны помнить, что никакие инвестиции не гарантируются, но рассчитанные риски могут окупиться.

«За последние 30 лет инвестиции в S&P 500 принесли бы 10% годовой доходности», — говорит Санди Брагар, управляющий директор фирмы Aspiriant по управлению активами. «Отсутствие 25 лучших отдельных дней в течение этого периода привело бы только к 5% годовой прибыли». Это напоминание не продавать свои инвестиции в панике, когда рынок падает. Невероятно сложно предсказать, когда стоимость акций снова вырастет, и некоторые из самых значительных дней роста фондового рынка следовали за днями крупных убытков.

Хорошее инвестирование начинается с инвестирования в себя. Узнайте о типах пенсионных счетов. Получите квадраты своих сбережений на случай чрезвычайной ситуации. Разработайте стратегию выплаты долга по студенческому кредиту. А с этими ключевыми финансовыми инструментами в действии вы можете начать инвестировать с уверенностью, вкладывая деньги, которые у вас есть сегодня, на работу по обеспечению вашего будущего.

Как заработать на фондовом рынке

Каждый инвестор хочет зарабатывать деньги на акциях, независимо от уровня опыта.Легко поддаться искушению, но нужно иметь хорошую стратегию, чтобы иметь возможность защитить свои деньги и получить хорошую прибыль.

Инвестировать в фондовый рынок просто, но непросто. Это требует страсти, терпения и дисциплины. Кроме того, необходимо иметь четкое представление о рынке и действующих силах, а также иметь некоторые исследовательские возможности.

Хотя не существует надежной формулы или универсального решения для успеха на фондовом рынке, есть несколько общих рекомендаций, которые, если их разумно придерживаться, могут увеличить ваши шансы на получение приличной прибыли.

Что такое инвестиции?

Инвестиции — это не просто вкладывать деньги на фондовый рынок. Кроме того, инвестирование — это больше, чем покупка или продажа продукта. Выходя за рамки Sensex, Nifty и Dalal Street, мы расшифровываем концепцию для вас простым для понимания языком без жаргона.



Сделайте свое домашнее задание
«Если вы не изучаете какую-либо компанию, у вас будет такой же успех при покупке акций, как и в покере, если вы делаете ставку, не глядя в свои карты», — сказал Питер Линч, всемирно известный управляющий фондами. .

Линч говорит, что вам следует инвестировать только в то, что вы знаете, и уделять время тому, чтобы узнать о том, чего вы не делаете.

Динеш Рохира, генеральный директор и основатель 5nance, портала онлайн-финансового планирования, говорит, что на фондовом рынке нет ярлыков, позволяющих зарабатывать деньги.

«Крайне важно провести тщательное исследование на большом количестве пациентов. Было бы разумно инвестировать в компанию, которую легко понять с устойчивым рвом для бизнеса », — сказал он.

Инвестируйте в бизнес
Физическое лицо всегда должно инвестировать в бизнес, а не просто смотреть на цену акций.Абхиманью Софат, руководитель отдела исследований IIFL Securities, говорит: «Понимание бизнеса поможет проанализировать будущие перспективы компании и поможет принимать более обоснованные инвестиционные решения».

Например, основная инвестиционная философия Уоррена Баффета — инвестировать в бизнес, который он понимает. Он инвестировал около 1 миллиарда долларов в Coca-Cola в 1988 году, заработав около 10% среднегодового роста прибыли в следующие 30 лет.

Избегайте менталитета стада
Решение о покупке или продаже акций не должно зависеть от того, что говорят ваши друзья или родственники.Человек не должен инвестировать в какую-то конкретную акцию просто потому, что в нее инвестируют окружающие. Это может не принести хорошей прибыли, и в конечном итоге можно понести большие убытки. Рассмотрим случай IPO Reliance Power, получившего огромный отклик у розничных инвесторов. Розничная часть превысила предложение в 14,4 раза. Компания получила 19,5 млн заявок от частных инвесторов. IPO было проведено по цене 450 рупий, а розничным инвесторам был предоставлен дисконт в размере 20 рупий за акцию.Акции сегодня торгуются по 30 рупий (после бонуса). Это показывает, от какой эрозии благосостояния, должно быть, пришлось пострадать розничным инвесторам.

Инвестируйте дисциплинированно
Всегда разумно инвестировать систематически и терпеливо в правильные акции или фонды. Поскольку фондовый рынок всегда волатилен, инвестор должен быть готов принять на себя расчетный риск и выбрать необходимый курс действий, например, хеджирование от базовых акций.

По словам Вакара Накви, генерального директора Taurus Mutual Fund, терпение и дисциплинированный подход могут помочь принять правильное решение, но следует думать о долгосрочной картине.

Иметь широкий портфель
Диверсифицируя портфель по классам активов, вы можете помочь получить оптимальную прибыль с минимальным риском. Вид и уровень диверсификации могут варьироваться от инвестора к инвестору, и это может помочь справиться с волатильностью, что является неотъемлемой частью фондового рынка.

«Всегда рекомендуется диверсифицировать портфель по классам активов, поскольку это может помочь минимизировать риски. Степень диверсификации будет зависеть от предпочтений инвестора », — сказал Софат.

Имейте реалистичные ожидания
Всегда нужно иметь реалистичные предположения. Рынок акций имеет тенденцию приносить рывок. Известно, что он постоянно проверяет терпение инвестора.

«Ни один класс активов не может давать аномально высокую доходность в течение очень долгого времени. Обращение к среднему — это закон природы. Нереалистичные ожидания всегда приводят к неправильным решениям », — говорит Накви из Taurus Mutual Fund.

Фондовый рынок предлагает возможность входа и выхода через равные промежутки времени.Поэтому целесообразно сохранить немного наличных, вместо того, чтобы вкладывать их все. Коррекции предлагают возможность войти в акцию на более низком уровне, что может помочь получить приличную прибыль при развороте тренда.

Вкладывать только излишки средств
Инвестор должен вкладывать в акции только излишки или деньги, которые ему не нужны в краткосрочной и среднесрочной перспективе. Поскольку фондовый рынок нестабилен, всегда существует риск временной потери / просадки.

По словам сэра Джона Темплтона, гуру мирового рынка, четыре самых опасных слова в инвестировании: «На этот раз все по-другому.”

Фондовый рынок движется циклически, и для понимания того, как меняется тренд, требуются знания в определенной области и правильный темперамент.

Необходим строгий мониторинг
Инвестирование в фондовый рынок требует регулярного отслеживания новостей и событий, связанных с компанией, которые могут повлиять на курс акций.

Например, недавние новости об увеличении предельной нагрузки на ось коммерческих автомобилей негативно повлияли на стоимость акций Ashok Leyland. Точно так же хорошая прибыль может положительно сказаться на цене акций.

Как заработать на акциях?
Вышеупомянутые способы могут мотивировать вас начать инвестировать в акции. Но импульс рынка временами может сбивать с толку, не оставляя возможности для действенной стратегии.

Как и в текущем сценарии, эталонный показатель акций Sensex колеблется около своего максимума за весь период существования, но большинство акций с начала года до настоящего момента находятся в отрицательной траектории.

Находясь в затруднительном положении, никогда не бойтесь обращаться за помощью к профессиональным консультантам по управлению вашим портфелем.

Инвестирование в качественные акции на длительный срок всегда работает. BSE Sensex рос на 16% в год за последние 15 лет, в то время как акции таких компаний, как Symphony, Borosil Glass Works, Mayur Uniquoters, TTK Presige и Bajaj Finance, за этот период показали годовую доходность более 50%.

Своевременный выход важен. Помните, что сэкономленный пенни — это заработанный пенни. Если вы считаете, что условия для определенного бизнеса становятся тяжелыми, вам не следует уклоняться от ухода со своей должности.

Например, акции Moser Baer India упали до 2 рупий в июле 2018 года с более чем 110 рупий в июле 2003 года. Mahanagar Telephone India Nigam (MTNL) упала до 15 рупий с 105 рупий за тот же период.

Если у вас нет навыков для выбора правильных акций, обратитесь за помощью к профессиональным инвестиционным менеджерам, которые имеют опыт и хорошую репутацию.

Как инвестировать в фондовый рынок с помощью eToro

Представляете себя следующим Уорреном Баффетом? Откройте для себя новый мир социального трейдинга с нашим полным руководством по инвестированию и копированию лучших трейдеров на eToro. Меня всегда интересовали финансовые рынки, но, как и большинство из нас, я понятия не имел, как прорваться сквозь стены замка и на самом деле торговать. Привратники Wall Street и The City всегда были привержены тому, чтобы держать массы в страхе, чтобы они могли взимать свои огромные торговые сборы ( The Wolf of Wall Street — реальная история).

Все изменилось около года назад. Я был студентом последнего курса и наткнулся на платформу под названием eToro, которая распахнула двери и позволила мне начать торговать онлайн.eToro до 20 раз дешевле, чем традиционные биржевые маклеры, с 0% комиссией на реальные акции.

Мои показатели за последний год. Прошлые результаты не являются показателем будущих результатов. Представленная торговая история составляет менее 5 полных лет и может не служить основанием для принятия инвестиционного решения. Это не инвестиционный совет.

Звучит достаточно просто?

Ну, на самом деле не все так однозначно. Для вас важно знать, что я прошел довольно долгий путь обучения.Хотя я наслаждался всем этим, я также сделал несколько ошибок новичка.

Для новичков платформа eToro и сама концепция торговли поначалу могут показаться немного сложными. Поэтому, оглядываясь назад и опираясь на свой личный опыт торговли на eToro, я хотел составить исчерпывающее серьезное руководство, чтобы помочь другим получить наилучшие результаты как можно быстрее. И вот она…

Обратите внимание, что торговля акциями на eToro в настоящее время недоступна для клиентов из США.

Что такое eToro?

eToro может охарактеризовать себя как доступную торговую платформу, которая включает социальный элемент в инвестирование. Я бы назвал их Facebook для торговли. Впервые они были запущены в 2006 году и сейчас являются крупнейшей в мире инвестиционной сетью с сообществом в 4,5 миллиона пользователей.

Платформа и более широкий феномен социального инвестирования широко освещались в основных средствах массовой информации, включая недавний документальный фильм BBC под названием Traders: Millions by the Minute.

Самой уникальной особенностью eToro, вероятно, является « CopyTrader ». Это позволяет вам отсортировать других пользователей и четко увидеть их торговую историю, в том числе, сколько они заработали или потеряли за определенный период. Если вы найдете кого-то, кто вам нравится, вы можете выделить средства для автоматического копирования его сделок.

Еще один большой плюс — программа « Популярные инвесторы ». Это вознаграждает пользователей в зависимости от количества имеющихся у них копировальных аппаратов в виде ежемесячной комиссии.Программа также стимулирует ответственную торговлю, и мы обсудим это более подробно в конце руководства.

Так что с социальными функциями и копированием вы наверняка узнаете много нового относительно быстро! Большую часть необходимой информации вы получите, прочитав это руководство или поиграв с демо-счетом.

Вначале расслабьтесь, разберитесь с основами фондового рынка и убедитесь, что вы знаете, что делаете, прежде чем вкладывать большие суммы денег. Торговля на eToro может быть очень прибыльной, но важно отметить, что всякий раз, когда вы имеете дело с рынками, вы тоже можете потерять деньги («ваш капитал в опасности»)!

Создайте свой инвестиционный счет

  1. Зарегистрируйтесь на eToro.com

    Никаких длинных документов, это бесплатно и очень просто! Просто введите свои данные и выберите имя пользователя. Они просят номер телефона для защиты вашей учетной записи.

    Теперь вы открыли мир торговли в реальном времени, но для совершения сделок вам будет предложено заполнить профиль 🙂

    Зарегистрируйтесь на eToro

    Отказ от ответственности: eToro — это мультиактивная платформа, которая предлагает продукты как с контрактами на разницу, так и без контрактов на разницу.

    67% счетов розничных инвесторов теряют деньги при торговле CFD с этим провайдером. Вам следует подумать, можете ли вы позволить себе рискнуть потерять свои деньги.

    Этот контент предназначен только для информационных и образовательных целей и не может рассматриваться как инвестиционный совет или рекомендация.

    CFD — это тип продукта с кредитным плечом, который мы не рекомендуем в этом руководстве. Мы концентрируемся на покупке и хранении реальных акций, которыми вы владеете.

  2. Полный профиль

    Это важный шаг для защиты вашей учетной записи и адаптации платформы eToro к вашим потребностям.

    Первая часть содержит основную личную информацию (вам не нужно вводить «идентификационный номер», если вы не уверены).

    Далее следует несколько вопросов по опыту торговли. Это не тест, поэтому не беспокойтесь об ответах, просто постарайтесь быть честными.

  3. Залог

    Нажмите «Продолжить внесение депозита» (или «Внести средства» в левом нижнем углу).

    Минимальный депозит составляет 200 долларов, что идеально подходит для начала.

    Примечание. Основная валюта eToro — доллары США, но вы можете вносить депозит в фунтах стерлингов и других основных валютах.На вашем счету они будут конвертированы в доллары США.

  4. Ознакомление с платформой

    Я просто дам вам очень краткий обзор основных разделов eToro. Мы более подробно рассмотрим каждый из них позже, когда я подробно объясню, как просматривать и торговать.

    Список наблюдения

    Организуйте людей и рынки, в которые вы заинтересованы копировать или инвестировать. Вы можете создать несколько списков, например «многообещающие акции» или «люди для копирования».

    Портфель

    Нервный центр вашего инвестиционного пути. Просматривайте все свои открытые сделки с текущими тикерами и значениями и следите за своей эффективностью.

    Лента новостей

    Это похоже на вашу новостную ленту на Facebook, где вы можете видеть все, что трейдеры, за которыми вы следите, делали и говорили в последнее время.

    Торговые рынки

    Место для исследования и торговли на доступных вам рынках: акции (например,Apple), валюты (например, GBP / USD), товары (например, золото) и индексы (например, UK100) и ETF.

    Копирование людей

    Сердце сообщества. Найдите других трейдеров, которых вы, возможно, захотите скопировать или подписаться. Существует множество полезных фильтров, которые помогут сузить круг поиска до желаемых результатов, например рынков и производительности.

Теперь, когда вы являетесь частью сообщества и немного изучили сайт, я собираюсь поделиться с вами тремя основными способами инвестирования в eToro.

Копирование других хороших трейдеров (Копирование людей)

Это самый простой способ инвестировать в eToro (прочтите историю Лиама). Когда вы копируете кого-то, каждая сделка, которую он совершает, одновременно открывается и на вашем счете, а затем закрывается, когда он ее закрывает.

Все пропорционально тому, какой% от общей суммы средств на вашем счете вы решите выделить им (подробнее об этом позже), но в конечном итоге вы получите ту же норму прибыли, что и они.

Найти надежных трейдеров для копирования на eToro не всегда так просто, как может показаться.Вы должны знать, что искать и чего держаться подальше (подробнее об этом позже). Позвольте мне помочь вам овладеть искусством копировальной торговли…

Избегайте самых распространенных ошибок!

Позвольте мне указать на ошибку numero uno, которую делают новички сразу: — это овца . Когда вы заходите в раздел «Копирование людей» в поисках трейдера, который мог бы скопировать, интуитивно легко отсортировать по «наиболее копируемым» и слепо скопировать лучшие результаты. Вы могли подумать, что у людей, которых больше всего копируют, есть причина, не зря? Возможно, мудрость толпы.

Но реальность такова, что большинство людей на eToro — абсолютные новички и на самом деле не знают, что делают. Если несколько человек копируют трейдера по неправильным причинам, этот трейдер может быстро «стать вирусным» с экспоненциально большим количеством копировальных аппаратов, которые последуют их примеру, не думая о себе. Позвольте привести пример.

Популярный, но недостаточно эффективный трейдер eToro

Даже несмотря на то, что у этого трейдера крайне низкая производительность (он потерял бы 98% ваших денег за последние пять месяцев, если бы вы его скопировали), у него все еще есть около 2000 человек, копирующих его! Как ни странно, это часто случается на eToro, поэтому я объясню процесс, которому я следую при копировальной торговле.

Предупредив против постоянно неэффективных трейдеров, новички попадают в еще одну большую ловушку: — избыточная торговля . Невероятно заманчиво проверять, сколько вы заработали или потеряли каждые несколько часов, но эмоции затуманивают ваши здравые суждения и приводят к возням.

Ни один трейдер НИКОГДА не будет получать прибыль каждую неделю или месяц, поэтому я настоятельно рекомендую вам использовать среднесрочный / долгосрочный подход. Это требует терпения и дисциплины, но со временем вы, скорее всего, добьетесь большего успеха.

Поиск лучших трейдеров для копирования

Сначала нажмите «Копировать людей» на боковой панели eToro.

Вы можете просто прокрутить страницу вниз, чтобы увидеть многообещающих и популярных инвесторов …

Прошлые показатели не являются показателем будущих результатов. Представленная торговая история составляет менее 5 полных лет и может не служить основанием для принятия инвестиционного решения. Это не инвестиционный совет.

… или вы можете использовать функцию расширенного поиска. Все, что выделено синим цветом, вы можете изменить в соответствии с критериями, которые вы ищите у потенциальных трейдеров для копирования.

Нажмите «GO!» для списка подходящих трейдеров, отсортированных по количеству имеющихся у них копировальных аппаратов. Для дальнейшей детализации используйте фильтры вверху.

5 атрибутов КАЖДЫЙ трейдер, которого вы копируете, должен иметь:

  1. Действительно продемонстрировать свои знания рынка и опыт на профильном корме
  2. Иметь низкие еженедельные и дневные просадки (в основном, насколько они были «просадками» за определенный период). Все, что превышает 10%, должно быть красным флагом
  3. Без смешных доходов.Я знаю, что это может показаться нелогичным, но если вы видите кого-то с доходностью более 1000% за очень короткий период времени, поймите, что это неустойчивое везение и может быть достигнуто только безрассудством
  4. Не 100% выигрыш. Совершенно нормально закрывать некоторые сделки в минусе, это признак дисциплины и опыта. Новички гонятся за своими убытками, хорошие трейдеры знают, когда их терять
  5. Общительны. Вы хотите скопировать кого-то, кто может помочь вам научиться и готов поделиться своей методологией торговли.Если они не отвечают на ваши сообщения, им либо все равно (вероятно, они будут торговать небрежно), либо они не знают, как ответить, потому что не имеют понятия, что делают!

Просмотр результатов трейдера в прошлом

Теперь я проведу вас через оценку отдельного трейдера, прежде чем намечать точные шаги по копированию трейдера, чтобы вы могли понять, что искать и как работает этот процесс.

Просмотр статистики трейдера

Нажав на вкладку «статистика» в профиле трейдера, вы можете получить доступ к очень полезной информации, которая поможет определить, стоит ли их копировать.

Моя производительность на eToro. Прошлые результаты не являются показателем будущих результатов. Представленная торговая история составляет менее 5 полных лет и может не служить основанием для принятия инвестиционного решения. Это не инвестиционный совет.

Здесь есть еще два важных момента. Оценка риска показывает, насколько рискован трейдер, а максимальная просадка показывает максимум, который трейдер «упал» за одну неделю в течение этого периода. Та же идея для ежедневного и ежегодного.

Статистика риска / прибыли трейдера

Интересно сравнить текущий риск с прошлыми месяцами, чтобы увидеть, как развивалась их стратегия. Все, что зеленое, указывает на очень безопасное отношение с низким уровнем риска и низкой доходностью. Затем спектр перемещается между желтым, оранжевым, красным и черным, где риск наиболее высок.

Лично я избегаю тех, у кого больше семерки, но может быть хорошо, если у вас будет сочетание трейдеров с разными стилями.

Как скопировать трейдера

Само копирование очень просто.Как только вы найдете надежного трейдера, просто откройте его профиль и нажмите синюю кнопку «Копировать».

Затем вам будет предложено ввести сумму, с которой следует скопировать этого трейдера, и вы увидите, что появляется некоторая полезная информация.

Копирование трейдера

Допустим, вы копируете трейдера с $ 200, тогда « Средний размер скопированной сделки » подводит нас к тому, как на самом деле работает копирование в реальном долларовом выражении. В приведенном выше примере каждая копируемая сделка будет стоить (в среднем) 2 доллара.72. Пропорционально это всего 2,72% от общей суммы (5,44 доллара из 200 долларов) ваших общих вложений в них. В данном случае это хороший знак, так как демонстрирует осторожный и безопасный стиль инвестирования.

Вы также можете установить «стоп-лосс», который является средством защиты от больших потерь, установленный по умолчанию на уровне 40%. Если человек, которого вы копируете, теряет 40% ваших инвестиций, ваша учетная запись автоматически прекращает их копирование. Вы можете установить для этого уровня все, что захотите, в зависимости от того, на какой риск вы готовы пойти.Лично я держу цифру ближе к 25%.

Мониторинг эффективности

Нажав на «Портфолио», вы перейдете к вашим открытым сделкам.

Мой портфель с открытыми сделками

Это настоящая торговая зона и ваш нервный центр. Здесь вы можете отслеживать все ваши текущие открытые позиции и закрывать их, а также получать доступ к записи вашей торговой истории.

Все ваши скопированные трейдеры (и фактически любые ваши собственные инвестиции) будут перечислены в вашем Портфолио.Вы можете увидеть свою общую прибыль от инвестиций в трейдера, а также нажать на человека, чтобы увидеть, какие позиции у него (и у вас) в настоящее время открыты и как они работают по отдельности. Полезно, что вы можете закрывать отдельные скопированные сделки, не копируя трейдера полностью.

Пользователи списка наблюдения

Стоит отметить, что вы также можете просто «следить» за трейдерами (без копирования или инвестирования в них), чтобы их обновления отображались в вашем списке наблюдения и ленте новостей, как в Twitter.Это хороший способ оценить, стоит ли их копировать, и настроиться на полезную информацию.

Самостоятельная торговля

После того, как вы познакомились с платформой eToro и (надеюсь) добились некоторого успеха в копировании других людей, вы можете начать думать о размещении собственных сделок с целью зарабатывать деньги из дома.

Вам нужно немного подумать и проведите свое исследование . Теперь ответственность за любые недостатки лежит на Вас!

Сосредоточение усилий на фондовых рынках позволяет вам привыкнуть к платформе и ко всему процессу открытия и закрытия позиций без особого давления.Вы, вероятно, и здесь обладаете достаточным объемом знаний о потребителях.

Какие акции выбрать?

Что ж, решать тебе, партнер. Я не могу дать конкретных советов по инвестициям. Все, что я скажу, это то, что делать домашнюю работу, часто читать новости и слушать объявления о доходах приносит свои плоды. Инвестируйте только в акции или компании, которые, по вашему мнению, находятся в сильной и здоровой позиции, чтобы противостоять рыночным потрясениям и, в конечном итоге, имеют возможности для роста.

Если вы серьезно настроены, вы также можете узнать о соотношении цена / прибыль, чтобы определить недооцененные / переоцененные акции.

Что я могу сделать, так это провести вас через этапы размещения сделки на eToro.

Как покупать акции и акции

Щелкните «Торговые рынки», затем «Акции», затем «Промышленность». Выберите отрасль, например «Потребительские товары».

Затем вам будет представлен список всех запасов потребительских товаров, торгуемых на eToro, а также их соответствующие цены и изменения за последний день.

Рынки eToro

Предположим, мы хотим купить акции Apple, скажем, на 50 долларов.Нажмите «AAPL» (это тикер, используемый Apple на фондовой бирже), и сначала вы увидите «Feed». Здесь отображаются все последние новости и содержательные обсуждения, касающиеся стоимости акций Apple и деятельности компании в целом.

Стандартный живой корм

Нажмите «Диаграмма», чтобы отобразить диаграмму, показывающую цены на акции компании за последний год. Вы можете изменить отображаемый период, увеличивая или уменьшая масштаб.

Информация о ценах на акции Apple

Если вы хотите инвестировать в Apple (исходя из того, что вы считаете, что цена акций вырастет в среднесрочной / долгосрочной перспективе), нажмите «Торговля» в правом верхнем углу.

Минимальная сумма для торговли — 50 долларов. Ниже вы можете установить суммы, при которых вы хотите автоматически закрыть сделку, как для убытка, так и для прибыли.

Наконец, обратите внимание на цифру « Кредитное плечо ». Число указывает на то, на сколько вы можете умножить свою прибыль ( и убытков). Чем выше число, тем выше риск.

X1, по сути, покупает реальные акции. Если вы торговали на X2, любое ценовое движение увеличивается на 2 (удваивается). Обычно это происходит автоматически на X5, поэтому новичкам я предлагаю нажать на число и уменьшить его до X1 .

Когда будете готовы, нажмите «Установить порядок».

Размещение сделки

Вот и все! Вы вложили 50 долларов в Apple

🙂.

Мониторинг эффективности

Нажмите «Портфолио», чтобы увидеть свои открытые позиции.

Мой портфель с открытыми сделками

Если вы нажмете на акции Apple, вы увидите дополнительную информацию. В моем случае ниже я купил в сентябре на сумму 400 долларов, и это показывает, что в настоящее время мой рост по этой сделке составил 3,94%, что составляет + 15,75 доллара США. Это сумма, которую я получил бы, если бы решил продать эти акции (закрыть свою позицию) прямо сейчас, нажав кнопку «Закрыть» (красный крестик).

Сток производительность

Как я предупреждал ранее, не попадайтесь в ловушку проверки эффективности ваших сделок в реальном времени каждый час! Это просто приводит к чрезмерной торговле, что опять же очень дорого.

Мне пришлось развить дисциплину, чтобы позволить рынкам идти своим чередом, и быть уверенным, что в долгосрочной перспективе стоимость моего портфеля вырастет (а это так). Эта стратегия сослужила мне хорошую службу и означает, что я не принимаю необдуманных спонтанных решений только потому, что компания опубликовала «плохие» новости, а рынок в краткосрочной перспективе отреагировал слишком остро.

Продвинутая торговля

Только когда вы действительно почувствуете, что знаете, что делаете на eToro (т. Е. Активно торгуете в течение нескольких месяцев), вы даже можете подумать о торговле индексами, валютами (форекс) и товарами. Эти рынки сопряжены с гораздо большим риском по сравнению с акциями, поэтому я кратко остановлюсь на них лишь в той мере, в какой вы знаете, что делаете.

Как стать «популярным инвестором»

Эта программа побуждает пользователей вести торговлю ответственно и быть активной частью сообщества.Как только вы начнете хорошо работать на eToro, вы заметите, что другие люди начнут копировать вас! Это действительно полезный и захватывающий момент, позволяющий получать ежемесячную комиссию по мере увеличения количества копировальных аппаратов.

Может потребоваться некоторое время, чтобы увеличить количество копировальных аппаратов, но на самом деле этого не так уж и сложно добиться, если вы будете последовательно совершать стабильные сделки, следуя моим советам из этого руководства.

Также окупается активность в обществе. Публикация регулярных обновлений, участие в обсуждениях и ответы на вопросы других людей — все это помогает привлечь внимание к вашему имени.

Понимание (и снижение) затрат

Как и любая компания, eToro существует для того, чтобы зарабатывать деньги на предоставлении услуг. В первую очередь они делают это, взимая с пользователей небольшую комиссию за спред по позициям (указана в окнах ордеров). Однако комиссия составляет 0%, поэтому затраты на торговлю здесь намного меньше (до 20 раз), чем у традиционных биржевых маклеров и управляющих фондами.

Торговые акции обычно имеют самые низкие комиссии на eToro, и это одна из причин, почему я рекомендую вам придерживаться этого рынка с самого начала.

«Спред» — это небольшая разница между ценой покупки и продажи, которую предлагают все брокеры — именно так они зарабатывают деньги (как Bureau de Change ) и по величине аналогична наценке на акции. Это будет взиматься при закрытии позиции.

Чтобы узнать обо всех последних сборах, нажмите здесь.

Один из способов минимизировать комиссию за спред — не чрезмерно торговать, и также стоит упомянуть, что если вы станете популярным инвестором (см. Выше), вы можете получить частичную или даже полную скидку с этих комиссий.

Это действительно сводится к индивидуальным торговым стратегиям и предпочтениям. Но чтобы дать вам представление, я обычно держу акции как минимум 6 месяцев, а все остальные сделки обычно имеют среднюю продолжительность около двух-трех недель.

При копировании другого пользователя с вас будет взиматься такая же комиссия, как и с его сделок (которые не всегда могут быть акциями), поэтому стоит проверить свой портфель, чтобы узнать, какие позиции они открыли.

Единственная другая комиссия, с которой вы столкнетесь на eToro, — это комиссия за снятие средств (фиксированная сумма 5 долларов США), если вы хотите перевести средства со своего счета.

Резюме: Как избежать распространенных ошибок

Я МНОГОЧИТАЙСЯ прошел через это руководство и прикрыл множество подводных камней (дай пять за то, что добрались так далеко!).

Прежде чем мы закончим, я просто хотел обобщить для вас основные ошибки в одном списке:

  • Чрезмерная торговля — это плохая стратегия для новичков и быстро увеличивает комиссию
  • Распределение более 25% вашего общего капитала (средств) одному трейдеру (копия)
  • Слепое копирование самых копируемых трейдеров
  • Копирование людей с абсурдной доходностью (то, что растет, часто падает)
  • Копирование людей без должного изучения их профиля и активности
  • Не делайте домашнюю работу по акциям перед инвестированием
  • Распределение более 10% вашего общего капитала на одну из ваших собственных сделок
  • Использование слишком высокого кредитного плеча (расширенная торговля)
  • Пытаться закрыть каждую сделку в плюсе (не гонитесь за убытками!)

Последнее слово об избыточной торговле

Это момент, который я хочу немного расширить, особенно в отношении копирования других трейдеров.Ниже приведен снимок экрана с моим графиком капитала за шесть месяцев. Красная линия показывает количество людей, копирующих меня.

График моего капитала и копиров

Как видите, копировальные аппараты имеют тенденцию хлынуть, когда мой общий капитал (синяя линия) достигает пика, и уходят, когда моя прибыль падает. Обычному человеку это кажется рациональным поведением, но на самом деле это явный признак коленного рефлекса без учета того, что общая долгосрочная тенденция имеет тенденцию к росту.

Даже у лучших трейдеров в мире будут некоторые колебания, но большинство копировальных машин теряют деньги, копируя на пиках, и прекращают копирование вскоре после этого, потому что они теряют несколько долларов.

В моем случае, если бы эти люди оставались со мной надолго (как я рекомендую на протяжении всего руководства), им было бы намного лучше!

То же самое можно сказать и о фондовом рынке в целом.

Долгосрочный рост фондового рынка Великобритании

Несмотря на краткосрочные обвалы рынка, в долгосрочной перспективе тенденция ВЕРХ. Почему? Потому что все компании на любом фондовом рынке постоянно стремятся создать СТОИМОСТЬ!

Полезные инвестиционные ресурсы

На вашем пути к успешному трейдингу на eToro могут оказаться полезными следующие ресурсы:

Если вы использовали это руководство и нашли его полезным, я был бы очень признателен, если бы вы могли поделиться им со своими друзьями

Спасибо, удачи и удачной торговли!

Отказ от ответственности: eToro — это мультиактивная платформа, которая предлагает как инвестирование в акции и криптоактивы, так и торговлю активами CFD.

Обратите внимание, что CFD являются сложными инструментами и сопряжены с высоким риском быстрой потери денег из-за кредитного плеча. 67% счетов частных инвесторов теряют деньги при торговле CFD с этим поставщиком. Вам следует подумать, понимаете ли вы, как работают CFD, и можете ли вы позволить себе рискнуть потерять свои деньги.

Криптоактивы — это волатильные инструменты, которые могут сильно колебаться в очень короткие сроки и поэтому подходят не всем инвесторам.За исключением CFD, торговля криптоактивами не регулируется и, следовательно, не контролируется какой-либо нормативной базой ЕС.

Это руководство предназначено только для образовательных целей и не должно рассматриваться как совет по инвестициям. Автор и издатель не несут ответственности за любые убытки или ущерб, которые вы можете понести в результате следования советам, данным на этой странице. Внешний вид и контент etoro.com могут измениться с момента публикации этого контента.

США: eToro USA LLC не предлагает CFD, не делает никаких заявлений и не принимает на себя никаких обязательств в отношении точности или полноты содержания этой публикации, которая была подготовлена ​​нашим партнером с использованием общедоступной информации об eToro, не связанной с юридическими лицами.

.

Отставить комментарий

Обязательные для заполнения поля отмечены*