Деньги в оффшорах – Что такое оффшоры и как с их помощью уводят деньги | Экономика | Деньги

Содержание

Что такое оффшоры? Деньги в оффшорах :: BusinessMan.ru

Практически каждый из нас слышал о существовании такого понятия, как оффшоры, однако не каждый понимает смысл данного термина. Что такое оффшоры в экономическом плане? Это финансовые центры, которые привлекают зарубежный капитал с помощью предоставления различных налоговых льгот и специальных предложений.

Среди правоведов идут споры, что именно можно считать оффшором, поэтому на этот счет еще нет единого мнения.

Понятие оффшора

Первой страной, где начали применять названный термин, были Соединенные Штаты Америки. Еще в 50-е годы прошлого столетия в газетах стали писать об этом новом веянии, хотя люди в то время еще понятия не имели, что такое оффшоры.

что такое оффшоры

В газетных статьях повествовалось о финансовой компании, которой удалось избежать контроля со стороны государства. Руководители фирмы просто выбрали для себя другую местность с более благоприятным налоговым климатом. С тех пор понятие «оффшор» имеет как юридический смысл, так и экономико-географический.

История появления оффшоров

Что касается оффшорных схем, то они имели место еще во времена Древней Греции. Тогда на территории Афин ввели налог в размере двух процентов на импорт и экспорт различных товаров. Купцы в этой ситуации не растерялись и объезжали город десятой дорогой, чтобы избежать налогообложения. Размещать продукцию стали на территории мелких островов, куда можно было без пошлин ввозить и вывозить контрабанду.

Существует еще много примеров подобных схем, в которых участвовали страны-оффшоры. Так, в XV веке английские торговцы возили продавать шерсть во Фландрию, где налоги были значительно ниже, нежели в Англии. А в XVIII столетии предприниматели США пытались уклониться от налогов, налагаемых Англией на ввоз продукции, через торговлю с Латинской Америкой.

деньги в оффшорах

Юрисдикции оффшоров

Зоны оффшоров – это определенные державы или части стран, где установлен особый режим регистрации и ведения бизнеса для компаний, не являющихся резидентами. На сегодня существует множество оффшоров, где есть возможность зарегистрировать фирму. Условно оффшорные юрисдикции разделяют на несколько групп:

  1. Европейские. Здесь достаточно высокий статус и, соответственно, высокая стоимость содержания оффшора. В этих оффшорных зонах имеются налоговые льготы лишь на некоторые виды бизнесов. Не все финансовые аналитики называют эти территории оффшорами, потому как здесь нет черной бухгалтерии, а наоборот – проводится аудит, данные о собственниках бизнесов открыты и доступны.
  2. Островные. В этом случае предприниматели могут открыть оффшор на небольших островах. В частности на архипелагах Карибского моря, островах Тихого и Индийского океанов отсутствует понятие налогов. Бухучет практически не ведется, а сведения о владельцах фирм закрыты, то есть можно сохранять анонимность. Минусом в этой ситуации является сомнительная репутация и недоверие со стороны партнеров и потребителей.
  3. Образования административно-территориального характера, где существует особый налоговый режим. К таким территориям относятся некоторые штаты США, Лабуан в Малайзии, а также российские местности: Алтай, Калмыкия, Углич и др.

Оффшорные организации

Компании-оффшоры представляют собой зарубежные фирмы, которые зарегистрированы в одноименной зоне государства, предоставляющего налоговые льготы. Такие компании имеют право вести деятельность лишь за границей, а не по месту регистрации.

зоны оффшоров

Каким странам выгодно иметь на своей территории такие оффшоры? В основном их создание поощряют мелкие государства, которые за счет данных схем находят дополнительные статьи доходов в свой бюджет.

Что такое оффшоры, и для чего они нужны владельцам предприятий? Самой главной целью их использования является оптимизация налогов и пошлин. Если правильно структурировать названную организацию, то можно получить немаловажные преимущества: конфиденциальность данных, оптимизацию расходов, отсутствие каких-либо требований к ведению бухгалтерии и т. д.

Давно не тайна, что многие известные компании пользуются оффшорами для того, чтобы снизить выплаты налогов. Среди них: BMW, General Electric, Microsoft, Pfizer и др.

страны оффшоры

Особенности компаний-оффшоров

Одной из важнейших характеристик оффшорных компаний является тот факт, что они нерезидентные по отношению к государству, в котором зарегистрированы. Это означает, что весь контроль, управление и деятельность ведется в другой стране. Как правило, данные фирмы имеют налоговые льготы либо освобождены от налогов вообще. Бывает, что им приходится выплачивать лишь ежегодный регистрационный сбор, что составляет некрупную сумму.

Сам процесс регистрации значительно проще в странах-оффшорах. Здесь нет необходимости постоянно собирать совет директоров, а разрешается использование номинальных собственников. Кроме того, не проводятся аудиторские проверки и валютный контроль.

Одним из специфических качеств оффшора является возможность максимально скрыть данные владельца, который обычно находит местных наемных лиц для регистрации компании. Однако в большинстве случаев полностью скрыть имя бенефициара невозможно, так как эти наемные директора должны знать, на кого работают, чтобы обеспечить свою финансовую и правовую безопасность.

компании оффшоры

Как открыть оффшор?

Существует два основных способа зарегистрировать оффшорную компанию: поехать лично в страну, где находится упомянутая зона либо обратиться в фирму, помогающую с регистрацией подобных организаций.

Лица, которые знакомы с тем, что такое оффшоры, обязательно владеют информацией и о способах их открытия. А фирмы, занимающиеся этим, обычно предоставляют перечень определенных услуг. К ним относятся:

  1. Помощь в регистрации компании, включая полный регистрационный пакет и получение сертификатов.
  2. Продажа уже готовой оффшорной фирмы, зарегистрированной ранее.
  3. Открытие счета в банке с целью разместить деньги в оффшорах.
  4. Помощь в ведении деятельности, включая секретарское обслуживание, телефонные номера.
  5. Предоставление номинальных руководителей и акционеров.

открыть оффшор

Основные оффшорные схемы

На сегодняшний день существует великое множество схем, помогающих уклоняться от налогов и обеспечивать более высокую прибыль. Экономисты выделяют самые распространенные оффшорные схемы:

  • агентская, при которой компания-оффшор находит любую фирму, нанимает ее в качестве своего агента и через нее осуществляет деятельность;
  • строительная — в этом случае оффшорная организация является подрядчиком и получает оплату за строительные услуги;
  • транспортная, которая имеет место при международных перевозках;
  • производственная — компания-оффшор по мизерным ценам оплачивает производственные услуги и сырье фирмы-производителя.

Кроме вышеперечисленных, также пользуются популярностью схемы трансфертного ценообразования, оказания услуг, регистрации новых предприятий, поставки сырья и проч. Выбор той или иной оффшорной схемы зависит от задач и целей, которые ставит перед собой фирма.

businessman.ru

Я помогаю выводить деньги в офшоры — The Village

Наверное, как раз отсутствие контроля и привлекло инвесторов в Панаму. Но с другой стороны, в случае косяка, как, например, с Кипром, когда администратор начал переписывать имущество на себя, доказать что-то в Панаме сложно и есть риск потерять вообще всё. Вот Нормандские острова, например, — очень приличные офшоры. Там всё чисто и прозрачно, а стандарты работы с клиентами такие же, как в Европе.

Нет никаких доказательств того, что 2 миллиарда панамских долларов принадлежат Путину. Вопросы вызывает его окружение. Когда самые богатые люди страны — друзья президента, понятно, что это не облучённый радиаций класс гениев. Мы в нашей российской реальности знаем: если ты неприлично богатый бизнесмен, открывший бизнес в 2000-е, то ты либо Марк Цукерберг, либо Аркадий Ротенберг — друг президента. Правильно говорить не о деньгах Путина, а о ресурсах, которые он несправедливо распределил и позволил на них заработать. Я не знаю, что должно измениться в сознании людей, чтобы они заставили Путина уйти в отставку после «панамского скандала», как это сделал премьер Исландии. Там 50 % людей — атеисты и верят в эволюцию, а у нас — в Бога и батюшку-царя.

То, что в «панамском архиве» нет американцев, ещё не говорит о целенаправленном сливе, финансируемом Соросом. Американцев и так неплохо берут за зад, за финансовые преступления у них сажают на годы. К тому же у США есть свои возможности по налоговому структурированию — например, в штате Делавэр, где работает пониженная ставка корпоративного налога. Зачем им идти в Панаму, когда можно чуточку переплатить, переселиться в Делавэр и спать спокойно?

После слива документов все юридические фирмы сильно сжали ягодицы. Это беспрецедентный случай нарушения конфиденциальности. Каждый думает: «Могла ли эта утечка произойти у нас?» Озвучены ещё не все имена бенефициаров, но лично мне уже жалко тех, кого общественное мнение сравняло с землёй: мол, «Офшор? Фу, да как ты посмел!» У нас вообще не любят богатых, классовое сознание никуда не делось. Условный Джеки Чан заплатил налоги в своей стране, вывел деньги в офшор — всё легально. Что побудило его это сделать? Да может он просто хочет, чтобы его сын в первый год после смерти отца не промотал наследство на тачки, наркотики и шлюх.

www.the-village.ru

Как вывести деньги в оффшор и из оффшора?

Одновременно с усилением глобального процесса деоффшоризации в России и других странах СНГ, все более актуальным становиться вопрос, как вывести деньги в оффшор или как вывести деньги обратно из оффшора.

Владение оффшорным счетом – это весьма привлекательная и нужная инициатива как для предпринимателей, которые выбрали для своего бизнеса оффшорный мир со всеми его привилегиями, так и для частных лиц, которые владеют оффшорным счетом для физических лиц в оффшорных банках.

Возможности оффшора практически безграничны, вы можете не только экономить на налогах, что является базовой целью каждого лица, как физического, так и юридического, но и активно выигрывать от использования оффшора. С точки зрения бизнеса оффшор может легко сэкономить затраты на международных перечислениях, помочь защитить активы и представить ваш бизнес в более респектабельном виде. Однако все эти привилегии могут быть легко утеряны, если вы не знаете как правильно работать не только с вашей оффшорной компанией, но и оффшорным счетом.

Перевод денег в оффшор – это важный процесс, который предполагает не только наличие самого счета, но и информирования о законодательстве страны из которой и в которую вы отсылаете деньги.

бухгалтерия для вашей оффшорной компании

Незнание закона не освобождает от ответственности

Использование оффшорных компаний и оффшорных счетов, ровно как и вывод средств в оффшор является легальными действиями, которые вам никто не будет запрещать, но только в том случае, если вы осуществляете эти операции не с целью легализовать доходы, укрываемые от налогообложения.

Для того чтобы вывод денег в оффшор был легальным необходимо создать четкую оффшорную структуру, которая не будет нарушать рамки дозволенного и при этом будет приносить прибыль компании. Специалисты Offshore Pro Group могут помочь вам в этом вопросе, обращайтесь к нам по адресу

[email protected].

Для более четкого понимания, о чем идет речь, давайте на примерах рассмотрим несколько легальных схем работы по средствам оффшорной компании с целью вывода средств в оффшор.

Трансфертное ценообразование – это одна из наиболее распространенных схем, которая предполагает использование оффшорной компании, как дочерней структуры, которая будет приобретать у поставщика товар по одной цене, а далее продавать данный товар вашей же оншорной компании по более высокой цене, что приведет к минимизации налога на доход в вашей оншорной компании.

В этой схеме очень важно знать существует ли в оншорной юрисдикции закон о трансфертном ценообразовании и если да, то на какой процент разрешено увеличение стоимости товара.

В последние время данная схема особенно интересует налоговые службы, ведь она может четко раскрыть объем минимизированных налогов и при выявлении грубой переплаты оншорной компанией может привести к обвинению бенефициара в агрессивном уклонении от уплаты налогов.

Следовательно, вывод средств в оффшор должен быть лимитированным и законным при работа в рамках данной схемы.

Перечисление денежных средств по долгосрочным договорам займа – фактически вы открываете оффшорную компанию и выводите деньги в оффшор на основании фиктивного займа полученного от вашей же оффшорной компании. Данная схема немного схожа с предыдущей, но требует меньше бумажной волокиты. Так оффшорная схема займа зачастую требует всего лишь создания договора займа с процентом по нему не ниже действующих на момент заключения рекомендаций ЦБ.

Для более эффективного использования данной схемы и вывода средств в оффшор зачастую используется договор с отсрочкой погашения основного долга до конца действия договора, который может исчисляться неограниченным количеством лет.

Смена права собственности на активы компании – это также один из привлекательных способов не только сэкономить на налогах, но и защитить актив. Как правило, на оффшорные компании могут записываться не только бизнес активы, но и личные. Например, движимое и недвижимое имущество. Данная схема позволяет полностью конфиденциально осуществить перепродажу активов по средствам переписи компании, и размещение активов в оффшорном банке, а также избежать уплаты лишних активов.

Технический вывод средств в оффшор и из него?

Вновь повторюсь, что вывод средств в оффшор и возврат денег из оффшора абсолютно легальное мероприятие, также как и открытие оффшорного счета. Однако, для того чтобы успешно использовать оффшорный счет, надо знать все условия работы через данный инструмент, а также быть информированным о тарифах оффшорных финансовых учреждений.

Но, начнем пожалуй с главного – как открыть оффшорный счет?

Для того чтобы открыть оффшорный счет быстро, важно подготовиться к данной процедуре. Во-первых, получить полную информацию о банковском учреждении. Это возможно сделать через профессионального посредника, например, Offshore Pro Group или же самостоятельно попытаться разузнать о банке в свободном доступе.

Бесценная стоимость оффшорного счета

Однако самостоятельный выбор банка, еще не будет гарантом того, что вы сможете открыть в этом банке для себя счет. Сегодня оффшорные банки весьма прихотливы в выборе клиентов и требуют расширенного пакета данных и информации о своих будущих клиентах. А клиенты, которые приходят «с улицы», а не через посредника имеет значительно меньше шансов стать клиентами банка.

На InternationalWealth.info вы можете ознакомиться с банками, которые сотрудничают не только с оффшорными компаниями, но и гражданами РФ, Украины и других стран СНГ:

Лучший Список Оффшорных Банков на 2014 год

Оффшорные банки 2014

Но многое зависит не только от вас, но и самого банка. В последние время прослеживается анти долларовая тенденция – это означает отказ от работы с долларом США, по причине возникновения лишних проблем. Дело в том, что США ужесточили проверку всех долларовых платежей, что в итоге приводит к потери долларовых корреспондентских банков оффшорными банками. Поэтому изначально стоит выбирать для работы не только банк который не сотрудничает с США, но и тот что минимизирует свои операции в валюте этой страны. Кстати и сами предприниматели, должны задуматься об уходе от доллара США, чтобы минимизировать свои риски.

Hermes Bank Ltd. более (временно?) не работает с долларами США

Как не совершить ошибку при регистрации оффшора?

После того как вы откроете оффшорный счет, не забудьте поинтересоваться о процедуре перевода средств. Как быстро осуществляются переводы – это как правило зависит все от тех же корсчетов. А также какие тарифы у банка.

Большинство оффшорных банков, в отличие от европейских, берут комиссию не только за передов, но и за зачисление средств на счет. Зная о таких тарифах, вы не будете неприятно удивлены.

И конечно, надо всегда помнить о законодательстве страны в которую вы переводите средства или из какой вы выводите. Не стоит надеяться что все страны одинаково лояльны ко всем денежным операциям, поэтому стоит разузнать нет ли каких-либо ограничений или дополнительных налогов у вашего банкира.

Вывод средств в оффшор – это важный момент при работы с иностранным счетом, который требует столько же внимания и понимания, как и работа с вашей оффшорной компанией. Мы можем помочь вам найти ответы на все ваши вопросы касательно, всех оффшорных дел и помочь их реализовать.

Как не допустить ошибок в налоговом планировании при работе с оффшором?

За помощью в открытии оффшорного счета и оффшорной компании обращайтесь к нам по электронной почте: [email protected].

PRE-APPROVAL на нерезидентский банковский счет

internationalwealth.info

Что это такое оффшорный счет

Оффшорные счета в банках

Оффшорный счёт уже давно является необходимостью для юридических и финансовых лиц, а связано это, в первую очередь, с необходимостью минимизации рисков для капитала и сбережений. В этой статье я расскажу, что это такое, как открыть оффшорный счет и как им пользоваться. Возможно, кого-то это и удивит, но такие оффшор счета востребованы не только теми, кто уже успел заработать миллион.

Я расскажу, кому, как и для каких целей служит и что значит офшор. Еще буквально каких-то 5 лет назад словосочетание «оффшорная зона» ассоциировалось с чем-то полуподпольным и таким, с чем работают, либо крупные игроки рынка, либо исключительно нечестные бизнесмены. Времена идут, и сегодня к оффшорному счету абсолютно другое отношение, прежде всего и потому, что люди стали понимать основные преимущества хранения денег за границей. Предлагаю поговорить о том, почему такой счет — хорошая альтернатива даже самому надежному государственному банку и его депозитным ячейкам, и как с ним работать, чтобы не вызывать подозрений, а затем и проблем с налоговыми службами.

Что такое оффшорный счет

По сути, оффшорным счетом считается любой счет юридического лица или гражданина, открытый вне государства, где Вы проживаете или ведете бизнес. Постоянное упоминание в СМИ о недобросовестных предпринимателях и чиновниках, выведших деньги в оффшор и сбежавших из страны, сформировало некий собирательный негативный образ. Однако это далеко не является правдой. Открытие оффшорных счетов является абсолютно легальной процедурой для любого резидента РФ и закреплено законодательно.

Для юридических и физических лиц расчетные оффшорные счета за рубежом предстают привлекательным инструментом того, куда инвестировать деньги в 2019 году: условия налогообложения в зарубежных юрисдикциях более чем приемлемые, финансы находятся в безопасности — чего нельзя сказать о нестабильной экономической и политической ситуации в нашей стране. Оффшорный счет не достаточно просто открыть — все операции с такими счетами должны быть легальными и не привлекать лишнего внимания налоговых органов.

Оффшорный счет Youtube

 

Оффшорные счета — это банковские счета, которые открываются в государствах с низкими ставками налогов или же их отсутствием для нерезидентов, ко всем прочим применим термин иностранного счета.

Виды оффшорных счетов

Для граждан, а также юридических лиц лиц открытие оффшора отличается по набору документов, причинам, заставляющим их открывать, а также субъективной принадлежности оффшорного счета. В жизни все немного сложнее, чем открыть оффшорный счет в payday 2. Вообще же страна-оффшор открывает порядка 9-10 видов счетов: частные, инвестиционные, депозитные, корпоративные и другие оффшорные счета. Другими словами такое разнообразие, хоть и не отвечает на вопрос, как стать богатым, но весьма помогает в достижении этой цели. Мы не будет подробно разбирать, чем похож или отличается каждый оффшор. Остановимся на более важных видах в контексте нашей статьи.

Виды оффшорных счетов

Расчетный счет

Стандартный счет, который можно открыть в любой оффшорной зоне — это расчетный счет. Данные оффшорные счета открывают для юридических лиц, а назначением такого счета является прием или перевод денежных средств по обязательствам действующих контрактов. Счетом можно воспользоваться для получения овердрафтного займа или краткосрочного хранения денежных средств. Для юридических лиц оффшор создает специальные условия, благоприятные для сотрудничества: низкие ставки за операции по счету, бесплатное обслуживание, процент на остаток и другие бонусы. Для компаний, ведущих дела с зарубежными партнерами — это способ не только заработать деньги в интернете, но и максимально снизить налоги на прибыль.

Сберегательный счет

Депозитные, или сберегательные счета в банках, расположенных в оффшорных странах, служат для хранения капитала и получения прибыли от процентов. В отличие от российских банков, оффшорные депозиты отличаются более высокой процентной ставкой. В таком случае, девальвация рубля владельцу счета уже не страшна. Такие оффшорные счета зачастую открывают в безналоговых юрисдикциях, то есть страна-оффшор не взимает налоги с процентов на этих депозитах.

Сберегательный счет

Транзитный счет

Эти оффшорные счета представляют собой канал для быстрого, безопасного и конфиденциального перевода любых денежных сумм в любом направлении. Переводы по таким счетам не дают возможности любым органам власти и любым другим третьим лицам подобраться к основным счетам лица, с которого был сделан, или на который был получен перевод. Ими часто пользуются крупные инвесторы, для покупки и продажи инструментов, входящих в их инвестиционный портфель.

Обеспечительный счет

Оффшорные счета целевого назначения, которые помогают решить самые популярные и насущные проблемы: получение визы — для физических лиц, долгосрочное кредитование или бизнес на аукционах — для организаций. После того, как цель открытия обеспечительного счета была достигнута, владелец может распоряжаться средствами счета на свое усмотрение. Он может закрыть оффшор, но чаще всего в дальнейшем этот оффшорный банковский счет используется в качестве расчетного.

Конфиденциальность оффшорного счета

Такое понятие, как конфиденциальность, требует подробного рассмотрения. Абсолютной конфиденциальности на текущий момент добиться можно, но с каждым годом сделать это все сложнее. Причина — в CRS (автоматическая система обмена данными) и Соглашением между банками различных государств. Если не так давно обмен данными происходил только на уровне официального государственного запроса, то сегодня каждая страна ежегодно передает данные об обслуживании счетов нерезидентов всем участникам соглашения и получает в ответ аналогичные массивы информации.

Конфидециальность оффшорного счета

И это необходимо не только для сбора налогов, но и для защиты национальных интересов. Финансовая пирамида может обмануть много граждан, как не раз бывало в истории нашей страны и подобный мониторинг, в том числе, помогает бороться с этим явлением. По сути, происходит это так: любое государство-участник соглашения ежегодно анализирует и определяет нерезидентов, которые являются налоговыми резидентами РФ. Формируется пакет данных и передается в налоговый орган, а тот — в свою очередь, направляет эти данные в ФНС РФ. Поэтому если необходимо открыть оффшор анонимно и конфиденциально — то обращаться стоит в банки стран, которые не подписали данное соглашение: США, Австрия, Канада, Сингапур, Кипр, Мальдивы.

 

Для открытия конфиденциального счета в банке лучше обращаться в финансовые учреждения тех государств, которые умеют хранить банковскую тайну.

Где открыть оффшорный счет

Одним из первых претендентов на открытие оффшорного счета идут банковские организации Кипра: Piraeus не требует присутствия открывателя. Пополнять счет в банке не нужно — остаток может быть нулевым.

  • Bank of Cyprus открывает оффшорные счета дистанционно. Hellenic подойдет для крупных корпораций, однако требует личного присутствия. Все они предлагают бесплатное обслуживание. А открытие занимает от 1 до 4 недель.
  • Лихтенштейн и его Bendura банк откроет оффшор за 10 дней дистанционно. Минимальный баланс по счету должен быть не ниже 5 000 USD/EUR/CHF + Вы должны инвестировать не менее от 300 000 единиц в той же валюте. Обслуживание обойдется около 1000 CHF.
  • На острове Маврикий есть банк ABC Banking Corporation, который без личного присутствия откроет расчетный счет и будет его бесплатно обслуживать. Взнос по счету от $160, срок открытия до 5 рабочих дней.
  • Популярные для россиян оффшорные банковские организации Панамы — это Multibank и Balboa Bank & Trust. В первом гарантируют конфиденциальность и бесплатное обслуживание. Жесткий отбор клиентов и обязательное личное присутствие помогут открыть счет в срок до 4 недель. Второй работает с частными лицами и корпоративными клиентами, открытие счета для первых — за 2 дня, для вторых — до недели. Обслуживание — бесплатно.
  • На Сейшелах Barclay’s​ откроет счет за неделю и будет его бесплатно обслуживать, но минимальный баланс должен составлять от $50 000. BMI более лоялен и не требует полного пакета документов. Вся процедура займет до 2 недель без личного присутствия.
  • Государство Сент-Винсент и Гренадины известен банками Loyal и Euro Pacific. Первый — для частных лиц и маленьких компаний откроет счет удаленно, а за $30 000 на счету Вам предоставят личного банкира. Взносы на счет для частных лиц — от 410 до 585 $, для организаций — от 510 до 695 $. Срок — до 2 недель. Второй откроет счет дистанционно на основании сканов за 1 день. Обслуживание — бесплатное.
  • Для открытия счета в государстве Сент-Китс и Невис​в Bank of Nevis International необходима регистрация юрлица на острове. Минимальный взнос на счет — 450 $, срок — до 15 дней.
  • В Сент-Люсии банк Hermes обслужит физических лиц бесплатно, а с компаний возьмет 100 €. Дистанционное открытие займет не менее 2-3 дней.

Как открыть оффшорный счет

Как и любая другая услуга, открытие оффшорных счетов может проводиться двумя способами: самостоятельно или с услугами, оказываемыми посредниками. В первом случае высоки риски ошибок в выборе зоны или финансового учреждения, некомпетентность при выборе условий обслуживания. Во втором — дополнительные затраты и риск, что конфиденциальная информация окажется известна третьей стороне. Согласитесь, неприятно, когда историю операций Ваших оффшорных счетов просматривает кто-то посторонний и в случае своей заинтересованности может продать ее уже более заинтересованной стороне. Рассмотрим каждый из них более подробно и по-шагово.

Открыть оффшорный счет

Физическое лицо

Частое лицо, желающее открыть счет в оффшорной зоне. Должно действовать по следующему алгоритму:

  1. Правильно выбрать оффшорную юрисдикцию: особенности действующего законодательства, налоговой системы, ставки, инфраструктуры банка, ограничения на операции по счету.
  2. Выбрать правильный банк: надежный и с безупречной репутацией, с высокими ставками по депозитам и остаткам, уровень комиссионных сборов по операциям, наличие ограничений по транзакциям, интернет-банкинг, физические филиалы банка, и иные моменты.
  3. Подготовка пакета необходимых документов по требованию банка: паспорт или права, справки о доходах, рекомендации и т.д.
  4. В банках, где требуется личное присутствие, необходимо пройти собеседование. Для оффшорных банковских организации это обычная практика.

Юридическое лицо

Для юридического лица действует аналогичный алгоритм открытия оффшорных счетов. Среди пакета дополнительных документов могут быть: уставные документы, гражданские документы инвесторов компании, акционеров, а также бенефициаров бизнеса, нотариально заверенные доверенности, справки о подтверждении дохода компании, перечень потенциальных и реальных контрагентов. Вообще же оффшорный счет юридическому лицу открыть проще, хоть и документов потребуется больше. Зарубежные банки охотнее идут на сотрудничество с компаниями, чем с частными клиентами.

Законность оффшорных счетов и налогообложение

Среди стран с безналоговым режимом, высоким уровнем конфиденциальности и низкой лояльностью российских органов власти считаются Багамы, Британские и Виргинские острова, Кайманы и Белиз, Невис, Панама, Сейшелы и др. Страны с льготным налоговым режимом и более высоким уровнем лояльности российских налоговых органов — Ирландия, Гибралтар, Гонконг.

Закон и оффшор

Более высокий уровень государственного контроля требует налоговой отчетности, однако конфиденциальность — на должном уровне. По территориальному признаку налогом облагают: Алжир, Боливия, Франция, ОАЭ, Кувейт, Коста-Рика и другие. От налогов на отдельные виды деятельности освобождают Норвегия, Польша, Швейцария, Дания, Латвия и другие.

Все остальные страны различаются по уровню налогов и степени предоставления налоговых льгот, не являясь в прямом смысле этого слова оффшорами: низкий уровень конфиденциальности или его полное отсутствие за счет участия в вышеупомянутом банковском соглашении. Как я уже упоминала ранее, оффшорная практика — законна, если используется легально. При незаконном получении средств на оффшор или отмывании незаконно полученных денег, уклонение от уплаты налогов следует соответствующее наказание. Оффшорные счета позволяют снизить налоговую нагрузку и оптимизировать налогообложение резидентов РФ.

Купить компании с открытым оффшорным счетом

Покупка таких компаний всегда связана с рисками: если фирма уже вела деятельность, то велика вероятность вместе с компанией и ее оффшорами приобрести различные долговые обязательства по счетам. Покупка новой готовой компании связана с необходимостью внесения изменений в стандартный пакет документации (уставные документы, доверенности, акционеры и т.д.). Поэтому выходом будет регистрация новой компании или обращение к посреднику, который поможет учесть индивидуальные потребности клиентов и имеет богатый опыт работы с большинством оффшорных финансовых учреждений.

Карта оффшорных зон

Сегодня мы с Вами подробно рассмотрели все основные нюансы, связанные с функционирование оффшорных счетов. Я подробно рассказала о том, как их открывать, что необходимо для открытия и где лучше открыть расчетный счет. Возможно, эта информация кому-то и не пригодиться, но, наверняка, найдутся и те, кому эта информация будет полезной. В любом случае, оптимизация налогообложения всегда будет востребована, а именно это и является основной целью оффшоров.

www.iqmonitor.ru

Что значит оффшорный счет? | InternationalWealth.info

Оффшорный банковский счет для россиян и резидентов СНГ сегодня — это уже давно не роскошь, а абсолютная необходимость. Количество угроз для капитала зашкаливает, а кольцо различных ограничений, валютного контроля и т.д. сжимается с каждым днем. При этом, открытие оффшорного счета как для частного, так и для юридического лица остается легальным действием. Так же легально можно осуществлять ввод и вывод средств из оффшора. При этом, достигается гораздо более высокий уровень безопасности капитала. Разумеется, оффшорные юрисдикции могут предложить также особо выгодные условия налогообложения и, что немаловажно, гораздо более простые и прозрачные.

Оффшорный счет позволяет не только защитить капитал, но и вести активную международную бизнес-деятельность. Банковский счет в спокойной и стабильной стране как с экономической, так и с политической точки зрения — это весьма привлекательное решение для граждан неспокойных стран, подверженных экономическим и политическим кризисам. 

Однако, открытие оффшорного счета — это лишь первый шаг. Впоследствии многие сталкиваются с вопросом — как правильно перевести деньги в оффшор или вывести деньги из оффшора? Правильно в данном случае значит — легально и без привлечения дополнительного внимания налоговых властей.

Перевод денег на иностранный банковский счет: какой способ выбрать?

Как перевести деньги в оффшор?

Один из способов перевести деньги в оффшор — открыть иностранный банковский счет. Оффшорный банковский счет позволяет экономить на международных транзакциях, а также значительно повышает уровень защищенности активов.

Оффшорный банковский счет

Перевести средства на свой иностранный банковский счет можно с помощью банковского перевода или внесением наличных. Однако, здесь будет действовать ряд ограничений.

Согласно законодательству РФ, вывозить из страны без необходимости декларирования можно не более $10,000 или эквивалент этой суммы в других валютах. В свою очередь, в той стране, в которую ввозятся наличные, могут быть свои требования и ограничения по использованию наличности. Особенно это касается европейских стран.

Банковский перевод на собственный иностранный счет можно осуществить без ограничений по сумме, но деньги обязательно должны пройти через российские банки. В противном случае отправителя ждет штраф, который может достигать 100% перечисленной суммы. Кроме того, следует помнить, что, например, резидентам РФ необходимо своевременно извещать налоговые органы о своем иностранном счете.

Где можно открыть конфиденциальный оффшорный счет?

Оффшорная компания

Наиболее выгодным и удобным способом регулярно переводить крупные суммы на иностранный счет является учреждение оффшорной компании. Оффшорная компания позволит создавать накопления за пределами страны проживания, при этом сохраняя конфиденциальность и возможность переводить средства в оффшор без лишних проблем и на регулярной основе.

Основные способы перевести деньги в оффшор с помощью оффшорной компании — это трансфертное ценообразование, выплаты по долгосрочным договорам займа, а также смена прав собственности. Однако, особое внимание следует уделить законодательству той страны, из которой выводятся средства и той, в которую они переводятся, так как могут существовать ограничения и запреты на использование подобных схем.

Компания на БВО со счетом в Чехии в Fio banka

Как вывести деньги из оффшора?

Для владельцев оффшорных счетов и компаний актуальным является не только как перевести деньги в оффшор, но и как вывести деньги из оффшора. Движения капитала как в одну, так и в другую стороны являются абсолютно легальными, если их целью не является легализация средств, укрытых от налогообложения. Если компания занимается активной бизнес-деятельностью и перемещение средств вызвано экономической необходимостью, лишних вопросов к компании возникать не будет.

Прежде чем осуществлять денежный перевод с оффшорного банковского счета, необходимо ознакомиться с ограничениями, которые может выдвигать банк в отношении таких переводов. Кроме того, суммы и условия переводов может ограничивать законодательство. И наконец, от цели такого перевода будет зависеть, каким налогом и по какой ставке будут облагаться данные средства.

Выплата с оффшорного счета нерезидентной компании может быть выполнена в виде выплаты заработной платы, оплаты каких-либо услуг, выплаты дивидендов и т.д. Если банк предоставляет корпоративные банковские карты, средства можно вывести на одну из таких карт, но в этом случае, как правило, банк устанавливает лимит на возможную сумму перевода. 

Универсального метода для перевода денег в оффшор и вывода денег с оффшора нет, так как очень много зависит от специфики оффшорной компании, от государств, между которыми осуществляется перевод средств, а также от банков, которые такие переводы осуществляют. Поэтому наиболее правильным решением будет обратиться за помощью и консультацией к специалистам. Наши специалисты могут оказать Вам помощь как в регистрации оффшорной компании, так и в открытии оффшорного банковского счета, в рамках бесплатной консультации по выбору иностранного банковского счета. Вы можете также обратиться к нам напрямую по электронной почте: [email protected]

Оффшорная компания в Невисе и банковский счет в Люксембурге в Novo Banco

internationalwealth.info

Как снять деньги с оффшорного счета?

Многие становятся владельцами оффшорных счетов или просто иностранных банковских счетов, но для того чтобы этот механизм защиты ваших активов работал на вас, а не против вас необходимо уметь правильно его использовать. Универсальной инструкции по единственному верному способу использования зарубежного банковского счета не существует, однако, это не означает, что вы самостоятельно не можете ее для себя создать САМИ.

Вы удивитесь, почему именно самостоятельно? Все от того, что каждый бизнес уникален и имеет свою определенную систему того, как, когда и кому выплачиваются деньги с банковского счета.

Мы лишь можем помочь определиться с рамками реального и законного способа открытия и использования счета за рубежом, а также подобрать наиболее подходящий оффшорный или иностранный банковский счет. Offshore Pro Group рекомендует всем свои будущим клиентам ознакомиться с нашим списком лучших оффшорных банков 2014 года, которые предлагают свои услуги как оншорным, так и оффшорным компаниям, и обратиться за консультацией и открытием счета по электронному адресу [email protected].

Для того чтобы все таки, вас сориентировать, я хочу рассказать вам, что существует ряд правил и способов, которые помогут безопасно пользоваться своими средствами, размещенными за границей.

1. Операции свыше 100 тыс. в любой валюте проводите только через банк и с надежными сопроводительными документами.

Сегодня вопрос отмывания денежных средств стоит на повестке каждого лицензированного банка с прямыми корреспондентскими счетами, и все крупные операции проходят определенную проверку в соответствии с требованиями каждого банка. Не смотря на то, что каждый банк имеет свою собственную проверку транзакций на крупную сумму, эти правила весьма схожи между всеми банками.

Во-первых, если вы являетесь хорошим клиентом банка и у вас постоянно происходят транзакции на крупные суммы, то любая очередная транзакция на сумму свыше 100 тыс. не вызовет подозрений. Однако не стоит надеяться, что банк не проявить бдительность.

Вторым пунктом является обязательное предоставление всех сопутствующих документов для осуществления банковской транзакции. Это могут быть договора, инвойсы, счета и т.д. Возможно не каждый, но любой из предоставленных документов может быть проверен на действительность банкиром.

2. Если вы планируете снимать наличные на сумму ниже 100 тыс. в любой валюте, то вы сможете это сделать несколькими наиболее приемлемыми способами:

  • Снятие наличных с банковской карты.

Открывая иностранный банковский счет, обязательно закажите для себя банковскую карту, а лучше даже две. Если банк сотрудничает с карточными операторами VISA/Master Card, то желательно заказать по карте от каждого оператора, на случай, если один из операторов не будет приниматься банкоматом в стране, где вы пожелаете осуществить снятие. Также в случае потери или блокировки одной карты, у вас всегда останется вторая карта.

При снятии наличных в банкомате не забывайте и о лимите карты и комиссии за снятие наличных. Каждый банк определяет конкретные лимиты на снятие в банкомате, это может быть от 500 единиц и более. Если вы желаете увеличить снятие в банкомате на вашу карту, например, до 10 тыс. в день, то с этим желанием вам понадобиться обратиться в банк, иначе вы сможете снимать только стандартную сумму.

Относительно комиссий за снятие в банкомате, то цифры разняться. Это может быть от 0% и примерно до 3% с суммы в зависимости от банка.

При выборе платежных карт продумайте о возможности использования карт предоплаты или анонимных карт.

Карты предоплаты это отличный способ защитить свои средства и свободно использовать карту по всему миру. Смысл карты в том, что вы пополняете карту, обычно максимум до 10 тыс., и свободно ею пользуетесь до момента использования всех средств на данной карте. Это отличный способ не только защитить свои средства, но и обеспечить зарплатой своих сотрудников, выполнять обязательства по договоренности, выплачивать бонусы, премии, командировочные и т.д.

Относительно анонимных карт, то эту услугу предлагает далеко не каждый банк. Есть банки, которые допускают, что пластиковая карты выпускается без имени ее владельца на пластиковой и магнитной полосе. На карте будет только отображено название банка и валюта, или если вы пожелаете, то и название компании.

  • Следующий способ снять наличные с иностранного счета — это просто посетить отделение банка.

Этот способ реальный, но не всегда легко осуществимый. Если вы владеете оффшорным счетом, где-то в Атлантическом Океане, то вряд ли захотите добираться до банка, чтобы просто снять наличные. Чего не скажешь про европейские банки. Многие предприниматели, посещая европейские страны в отпуске, также посещают банки, в которых хранят свои средства, таким образом, объединяя полезное с приятным.

  • Более сложный, но не менее надежный способ как снять наличные средства, это через свою оншорную компанию.

Предположим, вам нужны денежные средства с вашего оффшорного счета, но добраться до них физически никак, тогда вы можете просто внести необходимую вам сумму в уставной капитал компании оншорной юрисдикции, в которой вы находитесь. После зачисления денежных средств вы сможете легко снять деньги в кассе оншорной банка, при этом не вызвав вопросов у налоговой службы и у местного банка.

  • Выдача беспроцентного кредита.

Как вариант, можно предоставить для себя или для своей компании беспроцентный кредит от вашей же оффшорной компании. Предоставив такого рода кредит сроком на 20-30 лет, вы обеспечите себя наличными и спокойным сном.

Вот так примерно выглядят основные способы, как получить и успешно оперировать наличными средствами со своего оффшорного счета. Наша команда специалистов может проконсультировать вас по всем вопросам касательно банковских счетов, а также помочь в их открытии. Есть еще много разных вариантов снятия денег с оффшорного счета. Например, Ваш вклад можно превратить в золотые слитки или монеты. Наши контакты: [email protected]

internationalwealth.info

Как правильно спрятать деньги в оффшоре? Где самое лучшее место для безопасного хранения капитала? Как практически добиться сохранения тайны ваших вкладов?

Немногие банкиры или авторы статей о защите капиталов и оффшорных банках на сегодняшний день рискнут сочинить подобный заголовок для одной из своих статей – «Как спрятать деньги в оффшоре…». Более политически корректным заголовком для статьи стала бы цитата «Банковская Тайна Повсеместно, Тотально, Окончательно Уничтожена и Восстановлению не Подлежит. Становитесь в Очередь Товарищи и Сдавайте Деньги в Сберкассу». Я же не стремлюсь к полной политической корректности, хоть и не хочу, чтобы доменное имя моего блога отняли, поэтому сразу поясню, что данная статья никоем образом не является практическим руководством по незаконному уходу от налогов.

Данная статья моего блога об оффшорных банковских счетах и регистрации практически применимых оффшорных компаний повествует о самых лучших и легких способах добиться финансовой секретности и соблюдения банковской тайны в 2011 году. Данная стратегия отлично подойдет для тех международных инвесторов, которые благополучно подали отчеты об уплаченных налогах у себя на родине, но все же хотят вести свои личные финансовые дела частным образом с целью защиты своих капиталов и подготовки к непредвиденным обстоятельствам.

Я не закрываю глаза на уклонение от налогов, но также и не являюсь фанатом раздутых налоговых ставок, которые нужны для поддержания не менее раздутых бюрократических аппаратов. Если вы думаете, что платите слишком большие налоги, то на страницах своего блога об оффшорных инвестициях я достаточно часто пишу о полностью легальных способах снижения налога. К примеру, вы можете прочитать данные статьи моего блога об оффшорных трастах и фондах.

Как правильно спрятать деньги в оффшоре

Частные Фонды и Трасты в Панаме. Инструкция по Применению.

Легкий Способ Избежать Налогов не Нарушая Закон

Я буду писать еще более подробно, детально и конкретно о полностью юридически корректных способах снижения налогов на страницах своего блога о лучших оффшорных юрисдикциях. По причине того, что русскоговорящие читатели моего блога живут по всему миру, я в основном описываю международные практики и после прочтения статей моего блога об оффшорах или после личной консультации со мной в ряде случаев я все равно советую обратиться к вашему местному бухгалтеру.

Одна из основных простых и эффективных стратегий снижения налогов состоит в том, чтобы переселиться или стать официальным резидентом безналоговой юрисдикции. Для этого вы можете прочитать одну из статей моего блога об альтернативном гражданстве и вторых паспортах.

Как Быстро и Легально Получить Второе Гражданство и Второй Паспорт в 2011 году?

После того, как вы уплатили все необходимые налоги, вы абсолютно законно и свободно можете делать со своими деньгами все, что вашей душе угодно, в том числе и прятать их – в тумбочку или в оффшор. Веками люди прятали ценные вещи просто потому, что поступить, таким образом, и защитить свое будущее и будущее своих детей им подсказывал здравый смысл. Если ваши деньги будут лежать в доступном и очевидном месте, то всегда найдутся желающие их забрать, отсудить или конфисковать.

Существует дюжина причин, по которым любой здравомыслящий человек будет стремиться защитить тайну своих банковских вкладов и сбережений. Если кто то хочет доказать и искренне верит в то, что человек не имеет права на тайну вкладов, то пусть он тратит свое время и силы на обоснование такого абсурдного тезиса. Многие люди даже теоретически против того, что финансовая информация об их сбережениях открыта на международном уровне. Эти люди и я, в том числе морально против такого грубейшего нарушения презумпции невиновности. Одно дело – обязать людей предоставлять информацию о зарубежных банковских счетах. Если человек сознательно выбирает не информировать государство и рискует, то он должен знать о последствиях. Но то, что правительства снаряжают аудиторские экспедиции по всем подряд зарубежным счетам своих граждан – вопиющее нарушения прав человека на тайну вкладов и сбережений.

К счастью, тайна вкладов все еще существует, хотя правительственные агитаторы делают все, чтобы люди на это даже не надеялись. Если бы банковская тайна была уничтожена, то данный вопрос перестал бы быть актуальным и вокруг него не было бы столько шума. Тем неменее тактика бюрократического запугивания сильно влияет на широкие массы.

Даже такие страны как США и Великобритании признают, что их граждане имеют право на тайну банковских вкладов. К примеру, США все еще открывает секретные банковские счета для богатых граждан Мексики и отказывает правительству Мексики в предоставлении информации такого рода вкладах. Швейцария рьяно защищает банковскую тайну вкладов. Они скорее выплатят за вас налоги анонимно, не разглашая информации о вашем счете в целом, если будет предоставлено решение суда. Такие страны, как Панама и Сингапур выбрали путь наименьшего сопротивления и подписали договора об обмене налоговой информацией, которые от них требовала международная комиссия по финансовому сотрудничеству. Я не буду углубляться в вопрос о том, что данные соглашения на практике, не работают, так как уже писала статьи на данную тему в своем блоге об оффшорном налогообложении.

Сингапур, как гавань для частной банковской деятельности. Шаги к обмену информацией о налогах с Сингапуром.

В Чем Польза для Русского Бизнесмена от Налогового Соглашения Панамы и США?

Являются ли Налоговые Соглашения Причиной для Паники?

Я постоянно получаю вопросы от клиентов, которые хотят знать, как открыть оффшорный банковский счет в стране, которая не подписала договор об избежание двойного налогообложения или договор об обмене информацией, о налогоплательщиках, с той или иной страной мира (в основном – родиной клиента). Например, американцы в панике от договора об обмене финансовой информацией между Панамой и США и новейшим трендом для них стал оффшорный банковский счет в Сингапуре. Если эти клиенты выбирают Сингапур потому, что Сингапур находится в финансовом узле растущих экономик или по тому, что Сингапурские банки обслуживают лучше и эффективнее, чем среднестатистический местный панамский банк, то такой выбор правилен. Но если они выбирают Сингапур по той причине, что Сингапур еще не подписал договор об обмене налоговой информацией с США, то данное решение ошибочно, так как Сингапур уже подписал подобные соглашения с рядом стран и вполне может подписать такое соглашение с США в будущем.

Сейчас политически модно заключать соглашения об обмене налоговой информацией и те вкладчики, которые перекидывают свои вклады из одной оффшорной юрисдикции в другую рано или поздно закончат вкладом в таких странах, как Турецкая Республика Северного Кипра или Северная Корея. В одной из своих статей я расскажу о моем опыте открытия банковских счетов на Северном Кипре и дальнейшем ведении бизнеса с рядом банков северного Кипра. Поверьте мне, что если вы являетесь серьезным бизнесменом, инвестором или человеком, то вы не заинтересованы в услугах банков Северного Кипра. Я не говорю о Южном Кипре (Европейской части).

Так, где же оптимальное место для хранения сбережений? Я предлагаю вам, рассмотреть приведенную ниже стратегию управления капиталом, используя частный оффшорный банк. Данная стратегия состоит из двух легких шагов.

  1. Для начала, вам нужно юридическое лицо (траст или корпорация), зарегистрированное в зоне с нейтральным налогообложением. В результате оффшорный банковский или брокерский счет не будет открыт на ваше имя, хотя вы и будете конечным получателем выгоды, а также будете подписываться на счете. Имя юридического лица, а не ваше, будет видимой частью при перечислениях и проводках. Ни ваше имя, ни страна вашего проживания не будет известна при перечислении. Один лишь данный факт на корню нейтрализует большинство соглашений об обмене налоговой информацией. Если вы являетесь гражданином США, то оффшорная корпорация или траст являются практически единственным способом открыть оффшорный брокерский счет для граждан США и получить доступ к возможностям инвестировать, которые закрыты для физических лиц из США.
    Для того чтобы получить корпоративную завесу хватит и простой корпорации, которые не являются дорогим вариантом. Трасты, контролируемые частной трастовой компанией нужны при более сложных ситуациях, когда нужна особо сильная завеса или для передачи сбережений наследникам.
    Если законодательство обязывает, то вы должны проинформировать государство, резидентом которого вы являетесь о том, что вы владеете компанией в данной юрисдикции. Привлечет ли данный факт внимание? Нет, если данная страна не в черном списке вашего государства. Большинство граждан европейских стран ведут международный бизнес и для резидентов Европы иметь бизнес в других странах полностью нормальная практика. Ваш репорт просто сольется с массой других репортов и никак не повлияет на ваши шансы попасть на личный аудит.
  2. Вы используете свое юридическое лицо, зарегистрированное в оффшоре для того, чтобы открыть корпоративный мультивалютный оффшорный банковский счет в частном банке в уважаемой стране, на которой нет стигмы «Оффшорная Налоговая Гавань».
    Лучшими иностранными банковскими счетами являются счета в низкопрофильных странах. К примеру, Дания и Испания являются двумя хорошими странами с доступными банковскими услугами. Эти страны не присутствуют ни в одном черном списке, и есть возможность открыть оффшорные банковские счета и в Испании и в Дании удаленно. Перечисления исходящие и уходящие в банки Испании и Дании не будут привлекать такое внимание, как перечисления в оффшорные банки Панамы и Белиза. Вы также будете приятно удивлены качеством обслуживания в Европейских банках.
    Самое правильное место для хранения, сохранения и накопления ваших сбережений – это то место, где вам не станут задавать слишком много вопросов. Заполнив все необходимые формы, вы сделаете ваши вклады полностью легальными, и пусть себе оффшорные юрисдикции по всему миру подписывают договора с кем угодно. Ваш банковский счет будет хорошо спрятан у всех на виду.
    Далее вы можете усовершенствовать эту стратегию — например, купив в Швейцарии драгоценные металлы и храня их там. Пожалуйста, напишите на мой е-майл [email protected] и я вам дам контакты в Швейцарии для закупки и хранения драгоценных металлов.

internationalwealth.info

Отставить комментарий

Обязательные для заполнения поля отмечены*