Клинбиз | Клининговая компания в Нижнем Новгороде | Цены на клининговые услуги и уборку

До 10 октября всем компаниям надо раскрыть бенефициаров. ООО и ГО – тоже. Как это делать?. , Экономика

Близится окончание срока подачи информации о конечных бенефициарах бизнеса.

Он определен Законом о финмониторинге (Закон № 361 от 06.12.2019) п. 4 переходных положений. 

Поводом для появления документа стала борьба с финансированием терроризма.

Компания ЛІГА:ЗАКОН сделала подробный разбор правил подачи информации. Мы публикуем его адаптированную версию.

Напоминаем, что произошло и кого это касается.

Кто такие конечные бенефициары?

Конечный бенефициарный владелец – любое физическое лицо, которое имеет решающее влияние (контроль) на деятельность клиента и/или физическое лицо, от имени которого проводится финансовая операция.

Главное, что бенефициаром выступает именно физическое лицо и это не тождественно определению владельца.

Поэтому если в составе учредителей есть юридическое лицо, то по критерию «конечности» нужно идти дальше по цепочке владения, пока не дойдем к конкретному физическому лицу.

Кто должен раскрыть своих бенефициаров?

Вопрос раскрытия бенефициаров касается ВСЕХ, кто выполняет финансовые операции и кого нет в специальном перечне освобожденных от обязанности раскрытия информации:

• политические партии и их структурные образования;
• профессиональные/творческие союзы и их объединения;
• организации работодателей и их объединений;
• адвокатские объединения;
• торгово-промышленные палаты;
• объединения совладельцев многоквартирных домов;
• религиозные организации;
• государственные органы, органы местного самоуправления, их ассоциации;
• государственные и коммунальные предприятия, учреждения, организации.

Исходя из вопроса – раскрытие сведений о бенефициарах однозначно касается обществ с ограниченной ответственностью, акционерных обществ, частных предприятий. В отношении ГО или неприбыльных организаций – все зависит от специфики деятельности (см. перечень выше).

На ФЛП (ФОП) требование раскрытия бенефициаров не распространяется, поскольку требование раскрытия касается ситуации, когда нужно выявить именно физическое лицо, получающее выгоду от деятельности юридических лиц (образований).

ФЛП, несмотря на статус субъекта хозяйствования, не требует дополнительной идентификации, ведь там все понятно: есть паспорт и идентификационный налоговый номер этого физического лица, которое и выполняет финансовые операции.

Кому и когда подавать сведения?

Информацию о конечном бенефициарном владельце и структуре собственности подают только государственному регистратору.

Государственный регистратор обязательно выполняет проверку (верификацию) сведений об этой личности и заботится о размещении этих сведений в Госреестре.

Поэтому, по замыслу, все остальные контроллеры должны брать соответствующие сведения уже оттуда, а не требовать их каждый раз от предприятия.

Раскрытие информации о бенефициарах будет двухэтапным – первичное представление сведений и ежегодное подтверждение.

«Первая волна» предусматривает однократную подачу сведений о бенефициарах всеми действующими субъектами хозяйствования, а также – в составе пакета документов на проведение государственной регистрации.

Так, все юрлица, зарегистрированные до 28.04.2020, должны подать госрегистратору информацию о конечном бенефициарном владельце и структуру собственности в течение трех месяцев – до 10 октября 2021 года*. Стимулом для того, чтобы уложиться в этот срок, может быть еще и освобождение от уплаты админсбора.

Также, начиная с 11 июля 2021 года, эти сведения становятся неотъемлемой частью документов, на основании которых будут проводить госрегистрацию предприятия.

В дальнейшем эти сведения нужно подтверждать ежегодно. Предельная дата для этого у каждого предприятия будет своя – а именно, дата его госрегистрации, от которой нужно отнять 14 календарных дней. Иначе говоря, впервые необходимо раскрыть бенефициаров до 10.10.2021. А потом подтверждать ежегодно в течение двух недель с даты «рождения» предприятия.

Например, предприятие, зарегистрированное 12 июня 2012-го, должно раскрыть структуру собственности до 10 октября 2021-го и подтвердить эти сведения до 26 июня 2022 года.

К тому же юрлица обязаны поддерживать информацию о конечном бенефициарном владельце и структуре собственности в актуальном состоянии, обновлять ее, а также сообщать госрегистратору об изменениях в течение 30 рабочих дней со дня их появления.

В то же время, если изменений в структуре собственности и информации о конечных бенефициарах юрлица нет, юрлица также обязаны сообщать об этом госрегистратору при проведении госрегистрации любых других изменений в сведения о юридическом лице, содержащиеся в ЕГР (ч. 22 ст. 17 Закона №755).

Кроме того, в случае выявления юрлицом неполноты или неточности или ошибки в ранее предоставленной госрегистратору информации о конечных бенефициарах и структуре собственности юрлицо не позднее чем через три рабочих дня со дня их обнаружения должно повторно подать откорректированные сведения (ч. 23 ст. 17 Закона №755).

Как рассказать о фактических владельцах?

Утвержденная структура собственности является схематичным изображением, на котором приведены все лица, которые прямо или косвенно владеют юрлицом, самостоятельно или совместно с другими лицами. Такую структуру готовят в произвольной форме.

В структуре собственности нужно указать размер участия каждого из владельцев, а также указать лиц, которые независимо от формального владения имеют возможность значительно влиять на руководство или деятельность юридического лица. Кроме того, необходимо привести описание осуществления и характер решающего влияния конечного бенефициара на деятельность юрлица.

Для обновления в Едином государственном реестре сведений о КБВ государственному регистратору необходимо представить:

– заявление о государственной регистрации юридического лица (кроме общественных формирований и органов власти) – форма 2, или заявление о государственной регистрации юридического лица – общественного формирования – форма 4;

– структуру собственности по форме и содержанию в соответствии с Приказом о структуре собственности;

– выписку или другой документ из торгового, банковского, судебного реестра, подтверждающего регистрацию юридического лица – нерезидента в стране его местонахождения – в случае, если учредителем юридического лица является юридическое лицо – нерезидент;

– нотариально заверенную копию документа, удостоверяющего личность, которая является бенефициаром юридического лица, – для физического лица – нерезидента и, если такой документ оформлен без применения средств Единого государственного демографического реестра, – для физического лица – резидента.

Если документом, удостоверяющим личность бенефициара, является паспорт гражданина Украины в форме книжечки, то необходимо подавать его нотариально заверенную копию (страницы, на которых указаны реквизиты документа, фамилия, имя, отчество (при наличии)).

Также следует обратить внимание на то, что когда сведения о КБВ четко не прослеживаются по данным ЕГРПОУ, то к схематическому изображению необходимо также добавить официальные документы, подтверждающие возможность производить такое решающее влияние.

Образцы составления схематического изображения структуры собственности для различных моделей «бенефициарного владения» разработал Минфин. Поэтому именно в Минфин можно обращаться за разъяснениями в случае трудностей с составлением этого документа.

Что будет за нераскрытие?

За непредставление или несвоевременное представление госрегистратору информации о конечном бенефициарном владельце или о его отсутствии или документов для подтверждения сведений о конечном бенефициаре юрлица предусмотрен штраф от 17 000 до 51 000 грн.

Поскольку подписывает структуру собственности только руководитель (без главбуха), штрафовать за это будут самого директора или другое лицо, уполномоченное действовать от имени юрлица.

*Дата уточнена после публикации.

Если Вы заметили орфографическую ошибку, выделите её мышью и нажмите Ctrl+Enter.

Что такое бенефициар траста?

Бенефициаром траста является субъект, которому предоставляется траст. Трасты могут иметь несколько бенефициаров и могут предоставлять полный доступ или ограниченный доступ бенефициарам. Бенефициарами могут быть люди, такие как родственники или друзья лица, предоставляющего право, или организации, такие как некоммерческие или благотворительные группы, которые оценивает лицо, предоставляющее право. Создание траста может быть важной частью долгосрочного планирования имущества, поскольку оно создает структуру для имущества после смерти лица, предоставляющего право.

В зависимости от структуры траста бенефициар траста может иметь различные степени власти над унаследованным имуществом или фондами. В простом трасте бенефициар траста сразу же берет на себя все полномочия по собственности и доступу к средствам и может распоряжаться или использовать эти активы по своему усмотрению. В некоторых случаях, например, когда бенефициаром траста является ребенок, простое доверие может быть не самой лучшей идеей, поскольку бенефициар не может быть ни юридически разрешен, ни психически подготовлен к управлению имуществом или большим наследством. В этом случае созданный траст может указывать попечителей для управления фондом в интересах бенефициара; это иногда называют экспресс-доверием.

В некоторых случаях траст может создать последовательность бенефициаров. Например, если лицо, предоставляющее право, владеет домом, в котором живет его или ее мать, траст может предоставить право пользования этим домом матери на срок ее жизни. После смерти матери основной бенефициар траста может измениться, и имущество может перейти в собственность другого родственника или другого бенефициара. При таком типе спецификации мать не будет иметь права продавать имущество или передавать его кому-либо по собственному усмотрению или по собственному желанию, поскольку ей предоставляется только постоянная аренда, а не право собственности. Обычно конечный бенефициар траста получает окончательные полномочия по распоряжению имуществом.

Бенефициар траста может преуспеть в том, чтобы обратиться за юридической и финансовой консультацией после того, как будет создан безотзывный траст. В зависимости от регионального и национального налогового законодательства, бенефициары могут облагаться определенными налогами на наследуемое имущество, что может легко привести к путанице. Наследование большого доверия может вызвать некоторый финансовый шум в финансовой жизни бенефициара; некоторые эксперты по правовым вопросам рекомендуют обращаться за личным финансовым советом и составлять конкретные планы инвестирования и управления еще до того, как трасты будут распространены. Обращение за юридической консультацией по поводу траста может помочь бенефициару точно понять права и обязанности, связанные с трастом.

В экспресс-трастах, когда бенефициар находится в ведении доверенного лица, важно обратить внимание на то, как управляется имущество. В целом, попечители по закону обязаны действовать в наилучших интересах бенефициара и не могут каким-либо образом получать прибыль от траста. Если доверительный управляющий использует средства или активы ненадлежащим образом или отказывается раскрывать информацию об управлении трастом, бенефициар может подать в суд на удаление доверенного лица, а также на возмещение убытков.

ДРУГИЕ ЯЗЫКИ

Номинальный счет — иметь или не иметь? » Журнал ПЛАС №5

В предыдущем номере журнала Алия Юсупова, руководитель Комитета по правовым вопросам Ассоциации «Финансовые инновации», ведущий эксперт Центра цифровой экономики и финансовых инноваций МГИМО и ведущая нашей рубрики «Законодательство», поднимала тему банковских платежных агентов и намерения регулятора обеспечить вход на рынок платежей небанковским поставщикам платежных услуг. Сегодня она продолжает рассматривать ситуацию с деятельностью лиц, которые, не имея лицензии кредитной организации и специальной правоспособности, задействованы в переводе денежных средств.

Помимо платежных агрегаторов, к таким лицам относятся и эскроу-­агенты. Так, в соответствии со статьей 926.1 ГК РФ эскроу-­агент обязуется обеспечить сохранность депонируемого по договору эскроу-­имущества, в том числе безналичных денежных средств, и передать его бенефициару (получателю) при возникновении указанных в таком договоре оснований.

При этом закон не устанавливает специальных требований к правоспособности эскроу-­агента.

Если эскроу-­агент не является банком, безналичные денежные средства депонируются на его номинальном счете.

Как мы отметили выше, эскроу-­агентом в соответствии с договором условного депонирования могут стать разные лица, а не только кредитные организации.

При этом депонируемое по договору эскроу-­имущество защищено законом. Обращение взыскания на депонированные денежные суммы, арест этих сумм или принятие в отношении этих сумм обеспечительных мер по долгам эскроу-­агента не допускаются.

На первый взгляд, эти преимущества делают исполнение договора условного депонирования (эскроу) менее ресурсоемким, чем, например, исполнение аккредитива.

Однако при детальном рассмотрении вопроса он перестает выглядеть столь однозначным.

Итак, номинальный счет может открываться владельцу счета для совершения операций с денежными средствами, права на которые принадлежат другому лицу. Иными словами, на банковском счете, являющемся номинальным, учитываются чужие денежные средства.

В отношениях по договору эскроу участвуют депонент, бенефициар и эскроу-­агент. Согласно закону, бенефициаром по номинальному счету, открытому эскроу-­агенту, является депонент — ​вплоть до даты возникновения оснований для передачи имущества бенефициару, предусмотренных договором эскроу. После указанной даты бенефициаром по номинальному счету является бенефициар по договору эскроу.

При этом номинальный счет может открываться и для совершения операций с денежными средствами, права на которые принадлежат не одному, а нескольким лицам-­бенефициарам.

Возникает логичный вопрос: «кого и в каком качестве в этой ситуации должен идентифицировать банк?».

По этому вопросу есть разъяснения Банка России (Письмо Банка России от 31.05.2016 № 12‑1‑11/1229), в соответствии с которыми бенефициары по номинальному счету, не являющиеся стороной по договору такого счета, идентифицируются как выгодоприобретатели, однако ЦБ рассматривает вопрос только в ракурсе получения денежных средств.

Стоит ли понимать, что бенефициар по номинальному счету, являющийся депонентом, в идентификации не нуждается?

С одной стороны, если денежные суммы поступают на счет посредством совершения безналичного перевода, банк плательщика обязан (с учетом установленных законом исключений) при осуществлении безналичных расчетов по поручению плательщика на всех этапах их проведения обеспечить контроль за наличием, полноту, передачу в составе расчетных документов (или иным способом) установленных сведений о плательщике — ​как физическом, так и юридическом лице, — ​имеющихся в распоряжении этой кредитной организации.

Подобное требование относится и к кредитной организации, обслуживающей плательщика при осуществлении переводов денежных средств без открытия банковских счетов.

 

 

Отметим, что предусмотренная Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ вышеуказанная информация уже содержит основные идентификационные данные о бенефициаре-­депоненте.

На наш взгляд, недостаточная определенность в формализации регуляторных требований к идентификации бенефициара-­депонента и соответствующее следование принципу избыточного исполнения, а также сопровождающий такое исполнение документооборот делают номинальный счет на практике процессно-­перегруженным и, следовательно, не вполне удобным в использовании правовым решением, обеспечивающим проведение гарантированного платежа.

При этом в силу такой нагрузки стороны, нуждающиеся в гарантированной сделке, нередко предпочитают использовать другие финансовые инструменты и механизмы.

Было бы крайне полезно, если бы регулятор уточнил свою позицию по этому вопросу.

Наследник и бенефициар — в чем разница?

Имущественное планирование, особенно в отношении закона о наследстве, требует тщательного понимания определений и законов, относящихся к законной передаче собственности по желанию владельца недвижимости. Одним из запросов, которые часто получают юристы по завещанию, является объяснение разницы между наследником и бенефициаром. Понимание этой разницы имеет важное значение, потому что каждый по-разному рассматривается законом. Прежде чем пытаться составить траст или завещание, важно, чтобы лицо, планирующее свое имущество, обсудило эти разногласия с поверенными по наследству, чтобы понять права наследников и бенефициаров.

Что такое бенефициар?

Согласно закону о наследстве, бенефициар — это лицо, которое получает собственность от недвижимости, будучи названным получателем в завещании или трасте. Бенефициаром может быть кто угодно, если он указан в законном трасте или в последней воле и завещании. Завещания и трасты обычно готовятся юристами по завещаниям.

Что такое наследник?

Согласно закону о наследстве, наследник — это лицо, которое определено как законный получатель недвижимого имущества, когда нет завещания или доверительного управления для передачи этого имущества. Суды определяют наследников при отсутствии каких-либо юридических документов, излагающих пожелания умершего, обычно на основании семейных отношений, брака или других юридически признанных отношений.

Важность знания наследника по сравнению с бенефициаром

Самая важная причина для понимания разницы между наследником и бенефициаром заключается в том, что это иллюстрирует необходимость спланировать наследство и обеспечить передачу собственности желаемым лицам умершего. Активы, на которые указан неверный адрес или вообще не указан, могут быть переданы наследникам, а не бенефициарам.Это часто происходит, когда владелец недвижимости неправильно планирует свое имущество, создавая юридический траст с помощью квалифицированных адвокатов суда по наследственным делам, которые помогают потомкам оставить свою собственность на основании завещания, которое будет проходить процесс завещания.

Важность планирования недвижимости

Адвокаты, разбирающиеся в законах о наследстве, советуют, что документирование и передача активов посредством последней воли и завещания или юридического траста позволяет человеку знать, что его активы будут распределены в соответствии с их назначением. У каждого документа есть свои преимущества; их совместное использование может быть полезным, поскольку во многих случаях оно обеспечивает наилучшую защиту активов для человека. Для тех, кто оставляет собственность конкретным лицам, организациям или кому-либо, кроме прямых членов семьи, следует рассмотреть возможность назначения таких бенефициаров в качестве получателей. Создав траст, в котором бенефициары назначаются в качестве частичных попечителей до того, как владелец поместья перейдет, можно избежать завещания. Трасты — это мощные документы, дающие владельцам недвижимости максимальный контроль над распределением активов после их смерти, без вовлечения судов в эти деликатные и эмоциональные решения.

Разумное планирование наследства с опытными юристами может начаться в любое время; опытные завещания и юристы по наследству предполагают, что это следует начинать как можно раньше. Разграничение бенефициаров и наследников с целью получения активов, предназначенных для них, является очень важным в законе о наследстве и требует тщательного рассмотрения с помощью поверенных по наследству!

Юридическая фирма Watson

1450 Copperfield Parkway, Suite 300

Колледж-Стейшн, TW 77845

(979) 431-5009

Дополнительные статьи:

Закон о недвижимости Техаса — Разрешение конфликтов с задатками!
Планируйте будущее своей семьи с поверенным по недвижимости!
Важная информация о правах на добычу полезных ископаемых в Техасе!
Техасские поверенные по наследству — помощь в процессе завещания!
Адвокаты в сфере жилой недвижимости — в чем их роль?

Почему название бенефициара так важно

Если вы делаете взносы на пенсионный счет или владеете полисом страхования жизни, вы, вероятно, знаете о назначении получателя. Бенефициары — это форма имущественного планирования, гарантирующая, что ваши активы будут переданы нужному лицу, людям или организации после вашей смерти. Давайте посмотрим, почему эти обозначения так много значат для вашего плана недвижимости — и вашего наследия.

Что такое бенефициар?

Проще говоря, бенефициар — это получатель активов. Говоря более юридически, бенефициар — это физическое или юридическое лицо, указанное на финансовом инструменте или счете для получения собственности или актива в случае смерти владельца.

Когда вы думаете о назначении бенефициаров, ваш полис страхования жизни, скорее всего, приходит вам в голову, но пенсионные, текущие, сберегательные и инвестиционные счета также могут включать бенефициаров в форме обозначений TOD (перевод в случае смерти) или POD (подлежащий выплате в случае смерти). В Южной Дакоте существует даже формальный формат «Передача по делу о смерти» для недвижимости, который вы можете использовать для целей планирования недвижимости.

Бенефициары не обязательно должны быть членами семьи. Это могут быть соседи, братья и сестры, партнеры, близкие друзья, даже организации или благотворительные организации.Активы также можно разделить между несколькими людьми и организациями, что позволит вам настроить свой план недвижимости.

Официальные обозначения заменяют ваше завещание

Одно из самых запутанных понятий — это связь между вашим назначением бенефициара и вашей волей. Назначение бенефициаров отдельно от оставления людей в вашем завещании.

Обозначение получателя имеет приоритет над тем, что вы указали в своем завещании или доверии. Например, если вы оставите все своим детям в своем завещании, но ваш бывший супруг указан в качестве бенефициара на ваших счетах, ваше имущество перейдет к вашему бывшему супругу, а не вашим детям.Даже если после развода ваше завещание было обновлено, чтобы указать имена ваших детей, назначение каждого актива будет определять, куда этот актив попадет после вашей смерти.

Назначение бенефициаров — это форма имущественного планирования, и их следует выбирать с осторожностью. Включение бенефициаров на счет аналогично договорному соглашению. Поэтому очень важно часто их просматривать, чтобы убедиться, что ваши истинные намерения в силе. Меньше всего вам хочется, чтобы ваши ценные активы попали в чужие руки!

Как TOD и POD влияют на

Использование счетов Transfer on Death (TOD) и Payable on Death (POD) позволяет вам контролировать, где в конечном итоге оказаться ваши активы, и позволяет активам обходить завещание.Активы на этих счетах перейдут непосредственно указанным бенефициарам независимо от того, что указано в вашем завещании.

Transfer on Death — это специальный счет, который можно открыть для брокерских счетов, пенсионных счетов, таких как 401k или IRA, других инвестиционных счетов и в некоторых случаях для собственности. Как только владелец счета переходит, все активы в TOD передаются бенефициару без завещания.

Вы можете перенести существующую учетную запись в TOD или создать новую.Избегание завещания — большое преимущество, но TOD также могут вызвать сложности с совместными счетами TOD (несколько браков и детей или владелец может лишить наследства бенефициара). Вы также должны быть осторожны с указанием несовершеннолетних детей в качестве бенефициаров, потому что законы большинства штатов запрещают несовершеннолетним контролировать активы или собственность.

К оплате в случае смерти — это договоренность о создании бенефициаров на банковских счетах и ​​компакт-дисках. Получатель не может требовать деньги, пока жив владелец счета, но после их прохождения счет автоматически переводится, также избегая завещания.Ключевым преимуществом счетов POD является увеличение суммы застрахованных активов FDIC. Например, страховое покрытие FDIC может увеличиться с 250 000 долларов США до 1,25 миллиона долларов США, если между владельцем и бенефициарами счета (-ов) будут участвовать пять сторон. Если у вас есть несколько учетных записей в одном учреждении, это может быть хорошим преимуществом.

Регулярно обновляйте бенефициаров

Обозначение вашего бенефициара играет важную роль в распределении ваших активов. Вы хотите часто пересматривать своих бенефициаров, чтобы держать все в курсе — особенно это необходимо, когда в вашей семье происходит событие жизни или смерти.Мы рекомендуем проверять ваших бенефициаров каждые 1–3 года, чтобы убедиться, что все в порядке. Благодаря этому вы и ваша семья останетесь на одной волне, и никаких сюрпризов.

Возьмите под свой контроль свои активы

Департамент благосостояния и доверия

First Dakota National Bank может помочь вам организовать ваши финансовые цели и направить вас через процесс реализации ваших намерений, используя назначение получателей или, в некоторых случаях, предлагая другие варианты.

Перечисленные вами бенефициары — это те, кто продолжит ваше наследие, поэтому жизненно важно относиться к этой области как к первостепенной важности. Если у вас есть какие-либо вопросы о том, как лучше обеспечить свое финансовое будущее, позвоните нашей команде по телефону 605-333-8261.

First Dakota Wealth & Trust — фидуциарный инвестиционный отдел First Dakota National Bank с полномочиями попечителя для обслуживания клиентов в течение их жизни, в период нетрудоспособности и после смерти. Мы помогаем клиентам разработать финансовую дорожную карту, чтобы упростить их финансовое будущее.

Обратите внимание, что ни First Dakota National Bank, ни First Dakota Wealth & Trust Department, ни его сотрудники не предоставляют налоговых или юридических консультаций.Это предназначено для информационных целей и не является юридической или налоговой консультацией. Пожалуйста, проконсультируйтесь со своим юристом и / или налоговым специалистом за советом, касающимся вашей конкретной ситуации.

405 — Бенефициарные документы; запись; определения

33-405 — Бенефициарные документы; запись; определения

33-405. Бенефициарные документы; запись; определения

A. Акт, который передает интерес в недвижимом имуществе, включая любой долг, обеспеченный залогом на недвижимое имущество, получателю гранта, назначенному владельцем, и в котором прямо указывается, что акт вступает в силу после смерти владельца, передает проценты назначенному получателю гранта, действующему после смерти владельца, в соответствии со всеми передачами, уступками, контрактами, ипотекой, доверительными актами, залоговыми правами, залогами обеспечения и другими обременениями, сделанными владельцем или которым владелец подвергался в течение жизни владельца.

B. В бенефициарном документе могут быть указаны несколько получателей субсидий, которые берут на себя право собственности в качестве совместных арендаторов с правом наследования, общих арендаторов, мужа и жены в качестве общей собственности или в качестве общей собственности с правом наследования, или любое другое право аренды, действующее в соответствии с законы этого государства. Если в документе бенефициара не предусмотрено иное, доля в недвижимом имуществе, передаваемая в документе бенефициара, является отдельной собственностью указанного получателя гранта и не является общественной собственностью.

C. В бенефициарном документе может быть указан преемник получателя гранта. Если в акте бенефициара указывается бенефициар-правопреемник, в нем должно быть указано условие, при котором будет переходить интерес бенефициара правопреемника-получателя. Если в акте бенефициара не указано иное, если в документе бенефициара не указаны бенефициары, которые переживут владельца, документ бенефициара считается недействительным, и раздел 14-2603 не применяется.

Д.Если недвижимость находится в собственности совместно арендаторов с правом наследования или в качестве общей собственности с правом наследования, документ, который выражает заинтересованность в недвижимости бенефициару гранта, назначенному всеми оставшимися на тот момент владельцами, и в котором прямо указывается, что договор вступает в силу в момент смерти последнего выжившего владельца, и проценты передаются назначенному получателю гранта, действующим после смерти последнего выжившего владельца. Если бенефициарный акт оформляется менее чем всеми владельцами недвижимого имущества, находящегося в совместном владении с правом наследования или общественной собственности с правом наследования, бенефициарный документ действителен, если последний выживший владелец является одним из лиц, исполняющих бенефициарный акт.Если последний выживший собственник не выполнил бенефициарный акт, передача прекращается, а акт недействителен. На недвижимость, находящуюся в совместной аренде с правом наследования, или на общественную собственность с правом наследования, не влияет оформление бенефициарного акта, который оформляется меньшим числом владельцев недвижимости, чем все владельцы недвижимости, а также права выжившего совместного арендатора с право на наследство или оставшийся в живых супруг в общей собственности с правом на наследство имеет преимущественную силу над бенефициаром грантополучателя, указанным в документе бенефициара.

E. Документ бенефициара действителен только в том случае, если документ оформлен и зарегистрирован в соответствии с законом в офисе регистратора округа, в котором находится собственность, до смерти владельца или последнего выжившего владельца. Документ бенефициара может использоваться для передачи доли в недвижимом имуществе доверительному управляющему, даже если траст может быть отменен.

F. Документ бенефициара может быть отозван в любое время владельцем или, если имеется более одного владельца, любым из владельцев, которые выполнили документ бенефициара.Чтобы аннулирование вступило в силу, аннулирование должно быть оформлено и зарегистрировано в соответствии с законом в офисе регистратора округа того округа, в котором находится недвижимость, до смерти владельца, который оформляет отзыв. Если недвижимость находится в собственности совместно арендаторов с правом наследования или общественной собственности с правом наследования, и если отзыв не выполнен всеми владельцами, отзыв не вступает в силу, если он не выполнен последним выжившим владельцем.

г.Если владелец оформляет и регистрирует более одного бенефициарного документа в отношении одного и того же недвижимого имущества, последний бенефициарный документ, зарегистрированный до смерти владельца, является фактическим бенефициарным документом.

H. Этот раздел не запрещает другие методы передачи собственности, разрешенные законом и приводящие к отсрочке пользования интересом в недвижимой собственности до смерти владельца. Этот раздел не лишает законной силы какой-либо акт, имеющий силу по закону, для передачи права собственности на интересы и имущество, указанные в документе, который не регистрируется до смерти владельца.

I. Подпись, согласие или соглашение или уведомление получателю гранта о бенефициарном акте не требуется ни для каких целей в течение жизни владельца.

J. Акт бенефициара, оформленный, подтвержденный и зарегистрированный в соответствии с этим разделом, не отменяется положениями завещания.

K. Акта бенефициара достаточно, если он соответствует другим применимым законам и имеет существенно следующую форму:

Акт бенефициара

Я (мы) _________________________ (владелец) настоящим передаю _______________ (получателю гранта) после моей (нашей) смерти следующее описанное недвижимое имущество:

(Юридическое описание)

Если бенефициар грантополучателя умирает раньше владельца, передача этому получателю гранта должна быть либо (выберите одно):

[] Утратил силу.

[] Стать частью имущества получателя гранта.

_________________________

(Подпись праводателя)

(благодарность).

L. Документа об отзыве должно быть достаточно, если он соответствует другим применимым законам и имеет существенно следующую форму:

Аннулирование Акта о бенефициаре

Нижеподписавшийся настоящим аннулирует документ бенефициара, зарегистрированный ___________ (дата), в досье или книге __________ на странице ________, или документ номер ____________, в записях округа ________________, штат Аризона.

Дата: _______________________

______________________________

Подпись

(благодарность).

M. Для целей данного раздела:

1. «Документ бенефициара» означает документ, разрешенный в соответствии с данным разделом.

2. «Владелец» означает любое лицо, которое оформляет бенефициарную сделку, как предусмотрено в этом разделе.

Проверка получателя ›1st United Credit Union

Получателем счета является лицо или лица, назначенные для получения активов или средств с ваших финансовых счетов после вашей смерти.Бенефициары обычно назначаются для вашего членства в кредитном союзе, текущих счетов, сберегательных счетов, инвестиций, IRA, полисов страхования жизни и многого другого. Сохранение текущих обозначений — важный шаг к защите ваших активов; тем не менее, многие люди забывают проверить эту информацию. Неправильная или устаревшая информация о получателе может вызвать проблемы для вашей семьи в будущем. Подробнее о бенефициарах и о том, почему вам следует отслеживать эту информацию.

Важность текущих обозначений

Если бенефициары указаны неправильно (или не указаны вообще), средства с ваших счетов могут перейти не тому человеку, в конечном итоге стать частью вашего имущества или стать предметом дорогостоящего завещания.Без бенефициара вашего членства в кредитном союзе мы не будем знать, к кому обратиться, если вы скончаетесь, и в конечном итоге средства могут быть распределены в качестве невостребованных средств государству; вашей семье придется пройти трудоемкий процесс, чтобы потребовать их. Рекомендуется вести список своих учетных записей, где они находятся и кто их получатели, а также проверять его ежегодно и после жизненного события, такого как изменение семейного положения, наличие детей или выход на пенсию.

А не имеет значения

Распространенное заблуждение состоит в том, что в завещании указывается, кто что получает.Однако назначение бенефициара отменяет завещание, потому что это договор с финансовым учреждением, в котором говорится, что средства должны быть выплачены указанному лицу в случае смерти. Это происходит до того, как средства будут переведены в имущество для распределения по завещанию. Если вы развелись, а затем вступили в повторный брак и обновили свое завещание, но не указание получателя, ваш бывший супруг может, например, получить ваше страхование жизни.

Проверить и обновить все свои учетные записи

Скорее всего, у вас есть бенефициары, назначенные для счетов, о которых вы, возможно, не думали.Обязательно проверьте следующее:

• Членство в кредитном союзе — Позвоните нам или зайдите в филиал, чтобы узнать, кого вы назначили для своего первого членства в United. Изменения можно внести в отделении или отправить вам форму по почте.
• Другие чековые, сберегательные счета и счета IRA — Узнайте в других финансовых учреждениях, кого вы назначили и как вы можете внести изменения.
• Акции и другие инвестиции — Большинство инвестиционных счетов позволяют просматривать ваших бенефициаров через онлайн-аккаунт.За подробностями обращайтесь к своему финансовому консультанту или поставщику инвестиций.
• Льготы, спонсируемые работодателем — Ежегодно при открытой регистрации у вас есть возможность выбрать для вашей компании такие льготы, как 401 (k), пенсия, медицинское обслуживание, страхование жизни, а также страхование от несчастных случаев на случай смерти и от увечья. Во время регистрации это идеальное время, чтобы проверить и обновить обозначения получателей. За подробностями обращайтесь к своему работодателю.
• Льготы, приобретаемые самостоятельно — Есть ли у вас список других приобретенных вами льгот, таких как дополнительное страхование жизни или план сбережений 529? Добавьте их в свой список, и вы можете проверять их каждый год во время обзора.

Планирование благополучия вашей семьи или наследников имеет важное значение, и обеспечение правильного назначения ваших бенефициаров — это всего лишь еще один способ защитить их надолго после вашего ухода. Найдите время, чтобы обновить информацию о бенефициарах. Если у вас есть какие-либо вопросы о ваших учетных записях 1st United, свяжитесь с нами — мы будем рады ответить на ваши вопросы.

Ожидание денег по наследству? — Ссуды и ссуды получателям

Если вы являетесь бенефициаром наследства, у вас, вероятно, возникнет много вопросов о том, что влечет за собой этот процесс.Как бенефициар вы получите долю имущества покойного владельца, включая его активы и имущество. Однако вам, возможно, придется подождать несколько лет, прежде чем вы получите какие-либо выплаты от траста.

К счастью, есть способ получить доступ к наследству раньше. Узнайте больше о своей роли бенефициара, а также о том, как быстро получить свои деньги.

Вы являетесь бенефициаром наследства и устали ждать выплаты?

Хотели бы вы, чтобы получатель ссуды продержал вас до тех пор, пока ваше наследство не будет освобождено от завещания? Получив денежный аванс от IFC, вы получите немедленный доступ к своим деньгам.

Большинство бенефициаров, ожидающих выплаты наследства, считают, что распределение наличных происходит быстро и просто. К сожалению, бенефициары сильно недооценивают время, необходимое для передачи наследства. Фактически, распределение средств получателей может занять многие месяцы, а часто и годы. Поскольку бенефициары часто нуждаются в деньгах раньше, чем это, мы быстро предоставляем наличные деньги наследникам, ищущим бенефициарные ссуды, независимо от их кредитного статуса, занятости или истории доходов.

Что такое бенефициар?

Прежде чем запрашивать денежный аванс бенефициара по наследству, полезно понять, кто на самом деле является бенефициаром. Бенефициар — это физическое или юридическое лицо, которое на законных основаниях наследует активы физического лица после их смерти. Человек, распределяющий их активы, известен как благотворитель.

Благодетель может указать более одного бенефициара в завещании или трасте и указать их в качестве основного или условного бенефициара. Первичный бенефициар — это первое лицо в очереди, которое получит наследство.Если основной бенефициар умирает или не может быть найден, условный бенефициар получает соответствующие активы. В этой ситуации наследство может перейти к детям основных бенефициаров или они могут быть разделены между оставшимися наследниками.

Как бенефициар получает деньги от траста?

Получателю требуется время, чтобы получить деньги от траста. После смерти благодетеля лицо, отвечающее за управление трастом, или доверительный управляющий должен собрать все активы и выплатить все непогашенные долги и налоги на наследство, прежде чем бенефициар сможет получить доступ к своей доле в наследстве.Это длительный процесс, и большинство бенефициаров не получают наследство годами.

Каковы ваши права как бенефициар траста?

Как бенефициар важно знать свои права доверительного бенефициара. Если вы являетесь бенефициаром безотзывного траста — или траста, который не может быть изменен или модифицирован — у вас есть несколько основных прав, которые вы можете использовать в процессе, включая право на:

• Платеж: Любые распределения, указанные в трасте.
• Бухгалтерия: Подробные отчеты обо всех расходах, распределениях и доходах от траста.
• Информация: Информация и подробности о трасте и его администрации.
• Удаление доверительного управляющего: Если вы считаете, что доверительный управляющий действует не в ваших интересах, вы можете подать прошение об удалении и замене его.
• Прекращение траста: В зависимости от законов вашего штата вы можете прекратить траст с одобрения других бенефициаров.Обычно это происходит, когда условия доверительного управления выполнены или их невозможно выполнить.

Бенефициары отзывных трастов — или трастов, которые могут быть изменены или модифицированы в любое время — обычно имеют меньше прав, чем права безотзывных трастов, из-за непредсказуемости траста.

Получатели ссуд и авансов

Компания Inheritance Funding Company, являясь ведущим американским поставщиком денежных ссуд для получателей, гарантирует самые низкие цены, а также чрезвычайно быстрое и вежливое обслуживание.В IFC бенефициары немедленно получают свои денежные средства.

Наш процесс прост. Все, что вам нужно сделать, это сообщить нам, к какой части вашего наследства вы хотите получить доступ, во время бесплатной консультации с одним из наших сотрудников по финансированию. Затем мы поможем вам заполнить основные документы, прежде чем отправить вам деньги в тот же день. Вот и все! Как только имущество будет закрыто, мы возьмем оплату с вашей доли и предоставим вам оставшуюся часть наследства, которую вы можете использовать по своему усмотрению.

Быстрый доступ к наследству по IFC

Если вы являетесь бенефициаром текущего имущества или траста и ищете ссуду или денежный аванс, IFC может быстро получить ваши деньги.Мы предоставляем денежные авансы от 5000 до 250 000 долларов сразу после получения вашего заполненного заявления.

Хотите узнать, подходит ли вам денежный аванс получателю? Заполните форму ниже, чтобы получить бесплатную консультацию и расценки!

Каковы ваши права как бенефициара?

Планирование недвижимости может быть щекотливой темой для большинства, но она абсолютно необходима для сохранения благосостояния поколений и управления им. Обычно люди могут составить план владения практически с любыми указаниями относительно того, кто получит — а в некоторых случаях не получит — наследство, когда придет время.Те, кто намерен унаследовать имущество, обычно называются бенефициарами. Задумывались ли вы когда-нибудь о том, что бенефициары могут и не могут делать? На какую информацию, если таковая имеется, имеют право бенефициары? Как далее обсуждается в этой статье, бенефициары обладают определенными правами в отношении имущества, но важно знать, какие права у бенефициара есть в конкретном плане имущественного права и, в конечном счете, когда эти права вступают в силу.

Перед смертью

Как правило, пока жив создатель последней воли и завещания или отзывного живого траста, бенефициару, указанному в этих документах, не предоставляются многие права.Например, Последняя воля и Завещание не вступают в силу до смерти их создателя. Поэтому предположим, что ваша мать назвала вас бенефициаром в своей Последней Воле и Завещании. В течение ее жизни, даже будучи названным бенефициаром, вы не имели бы права на информацию в документе или даже требовать, чтобы ваша мать распоряжалась своим имуществом определенным образом. По сути, в этом случае любые права, которые вы можете иметь как бенефициар, не вступят в силу до смерти вашей матери. Фактически, перед смертью ваша мать имела бы право поступать со своей собственностью по своему усмотрению, даже продавать, сдавать в аренду или уничтожать ее.

То же можно сказать и о отзывном живом трасте. Некоторым людям нравится создавать отзывные живые трасты, чтобы хранить свои активы в течение всей жизни. Отзывные живые трасты можно использовать по ряду причин, но чаще всего они используются как инструмент, позволяющий избежать завещания. Учитывая тот факт, что администрирование завещания может занять много времени и, как правило, быть дорогостоящим, очень полезно планировать заранее, чтобы уменьшить — или исключить в некоторых случаях — необходимость передачи вашего имущества за пределы завещания.Активы, находящиеся в отзывном живом трасте, переходят к бенефициарам вне процесса завещания, что делает его желательным вариантом для тех, кто стремится сэкономить на расходах, связанных с управлением имуществом после смерти. Если вы назначены для получения рассылок от отзывного живого траста после того, как создатель этого траста скончался, как и в случае с последней волей и завещанием, о которых говорилось выше, вы даже не имеете права на копию отзываемого живого траста, потому что сам инструмент всегда может быть изменен перед смертью создателя.

Однако после смерти создателя этих инструментов имущественного планирования важно знать, что бенефициары имеют существенные права в отношении управления имуществом умершего или доверительным управлением умершего. Например, если кто-то скончался, владея активами, наиболее вероятно, что активы умершего должны будут пройти процедуру завещания, прежде чем эти активы могут быть распределены между бенефициарами. При производстве по делу о наследстве бенефициарам предоставляется множество прав, таких как:

• Право на получение уведомления о разбирательстве по делу о наследстве.
• Право на инвентаризацию и учет наследственного имущества.
• Право на получение копии Завещания и Завещания умершего, если таковые имеются.
• Возможность обжаловать петиции, поданные в суд по наследственным делам.

Аналогичным образом, когда создатель отзывного живого траста, как описано выше, умирает, этот отзывный живой траст преобразуется в так называемый «безотзывный живой траст». В случае безотзывного живого траста условия документа, как правило, не могут быть изменены.Следовательно, тот, кто был назван бенефициаром Irrevocable Living Trust, вероятно, не может быть изменен, и его интересы заблокированы в это время. В это время бенефициарам предоставляются определенные права, включая право вести учет активов траста и право на получение копии трастового документа. Обратите внимание, что в самом трастовом документе могут быть прописаны и другие права, например, права, относящиеся к назначению Доверительного управляющего.Если вы являетесь бенефициаром траста, вам было бы полезно встретиться с квалифицированным юристом по планированию недвижимости, чтобы проанализировать и обобщить ваши права по трастовому инструменту, если таковые имеются.

Финансовые учреждения

Обычно в процессе планирования наследственного имущества люди назначают бенефициаров для своих финансовых счетов. Этого можно добиться, следуя процедурам вашего банка по указанию получателя или открытию счета к оплате в случае смерти (POD).Прелесть указания бенефициара на финансовом счете заключается в том, что это позволяет средствам на этом счете перейти к бенефициару без необходимости предварительного прохождения завещания. Кроме того, при этих обстоятельствах бенефициар, указанный на банковском счете, имеет право получить средства с указанного счета непосредственно после смерти владельца. Фактически, финансовые учреждения, скорее всего, не будут выплачивать средства, хранящиеся на счете с указанным бенефициаром, если только указанный бенефициар не сделает запрос.Если вам интересно, будет ли иметь смысл указание бенефициара на ваших финансовых счетах в вашей ситуации, для вас будет важно связаться с опытным юристом по имущественному планированию.

Заключение

Как видите, как бенефициар вы можете иметь существенные права на информацию в зависимости от обстоятельств, к которым вы подпадаете. Независимо от вашей ситуации, если вас беспокоят ваши права как бенефициара, может оказаться полезным поговорить с квалифицированным поверенным по наследственному планированию и завещанию, чтобы полностью объяснить ваши варианты, когда дело доходит до вашей роли в качестве бенефициара.В конечном итоге у вас могут быть определенные права на имущество любимого человека, и наличие на вашей стороне квалифицированного адвоката может гарантировать, что вам предоставлены все права, которыми вы причитаетесь. Если у вас есть какие-либо вопросы или вам нужна помощь в настройке имущественного плана, мы рекомендуем вам позвонить в The Probate Law Firm по телефону 305-456-3255.

10 советов по назначению бенефициаров | Уэллс Фарго Эдвайзерс

1. Не забудьте указать получателей. Если вы не укажете бенефициара, когда его попросят, может произойти одно из следующего:

• Счету или полису, возможно, придется пройти процедуру завещания.Этот процесс часто приводит к ненужным задержкам, дополнительным расходам и неблагоприятному режиму налогообложения прибыли.
• Соглашение, контролирующее учетную запись или политику, может предусматривать бенефициаров «по умолчанию». Это может быть полезно, но возможно, что получателями по умолчанию могут быть не те, кого вы планировали.

2. Назовите основных и условных бенефициаров. Рекомендуется указывать «резервного» или условного бенефициара на случай, если основной бенефициар умрет раньше вас.Если есть только одно лицо, которому вы хотите оставить деньги, подумайте, подходит ли благотворительная организация (или благотворительные организации) в качестве условного бенефициара.

3. Обновление для жизненных событий. Регулярно пересматривайте обозначения получателей помощи и обновляйте их по мере необходимости в зависимости от важных жизненных событий, таких как рождения, смерти, браки и разводы.

4. Прочтите инструкцию. Не все формы обозначения получателя одинаковы. Не заполняйте просто имена — обязательно внимательно прочтите форму.

5. Согласовывайтесь со своей волей и доверием. Всякий раз, когда вы меняете свое завещание или доверие, обязательно поговорите со своим адвокатом о назначении вашего бенефициара. Поскольку эти обозначения действуют независимо от других ваших документов по имущественному планированию, важно понимать, как различные части вашего плана работают в целом.

6. Подумайте дважды, прежде чем называть отдельных бенефициаров для конкретных активов. Например, вы открываете три счета одинаковой стоимости и назначаете бенефициарами каждого из дочерних счетов.С годами счета могут расти неравномерно, поэтому дети в конечном итоге получают разные суммы, что может быть не тем, что вы изначально планировали.

7. Не называйте свое имущество бенефициаром. Если вы указываете бенефициара в своем 401 (k), например, он не должен проходить через суд по наследству, чтобы быть переданным бенефициару. Если вы не укажете бенефициара или свое имущество в качестве бенефициара, учетная запись должна будет пройти процедуру завещания. Для IRA и пенсионных планов, спонсируемых работодателем, также могут быть неблагоприятные последствия для налога на прибыль.

8. Будьте осторожны, называя траст бенефициаром определенных активов. Проконсультируйтесь со своим юристом или CPA, прежде чем указывать траст в качестве бенефициара для IRA, пенсионных планов, спонсируемых работодателем, или аннуитетов. Бывают ситуации, когда имеет смысл назвать траст, например, если:

• Ваши бенефициары — несовершеннолетние дети
• Вы состоите во втором браке
• Вы хотите, чтобы доступ к фондам контролировал попечитель, а не бенефициар

Даже в подобных случаях траст может получить менее благоприятный налоговый режим.Поэтому убедитесь, что понимаете налоговые последствия, прежде чем указывать траст в качестве бенефициара.

9. Помните о налоговых последствиях. Многие активы, которые передаются по назначению бенефициара, например, IRA, пенсионные планы или аннуитеты, имеют уникальные налоговые правила. Полезно работать с опытным налоговым консультантом, который может дать совет в вашей конкретной ситуации.

10. При необходимости используйте заявления об отказе от ответственности, но будьте осторожны. Иногда бенефициар может захотеть отклонить (отказать) активы, по которым он обозначен как бенефициар.Имейте в виду, что заявления об отказе от ответственности связаны со сложными юридическими и налоговыми вопросами и требуют тщательной консультации с вашим юристом и бухгалтером.

.