Банк бенефициар: Как заполнить реквизиты банка бенефициара для переводов в банки США, Канады и Австралии

Содержание

Реквизиты и лицензии, которыми располагает «Абсолют Банк»

— Генеральная лицензия на осуществление банковских операций от 11.08.2015 г. № 2306, без ограничения срока действия

— Лицензия на осуществление банковских операций с драгоценными металлами от 11.08.2015 г. № 2306, без ограничения срока действия

— Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление депозитарной деятельности от 04.12.2000 г. № 045-03198-000100, без ограничения срока действия

— Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление дилерской деятельности от 16.11.2000 г. № 045-02819-010000, без ограничения срока действия

— Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности от 16.

11.2000 г. № 045-02777-100000, без ограничения срока действия

— Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами от 16.11.2000 г. № 045-02853-001000, без ограничения срока действия

— Лицензия на осуществление разработки, производства, распространения шифровальных (криптографических) средств, информационных систем и телекоммуникационных систем, защищенных с использованием шифровальных (криптографических) средств, выполнения работ, оказания услуг в области шифрования информации, технического обслуживания шифровальных (криптографических) средств, информационных систем и телекоммуникационных систем, защищенных с использованием шифровальных (криптографических) средств (за исключением случая, если техническое обслуживание шифровальных (криптографических) средств, информационных систем и телекоммуникационных систем, защищенных с использованием шифровальных (криптографических) средств, осуществляется для обеспечения собственных нужд юридического лица или индивидуального предпринимателя) ЛСЗ № 0017694 Рег.

№17970 Н от 07.08.2020 г., бессрочно

— Уведомление ФТС РФ на право выступать перед таможенными органами в качестве гаранта. Выдано 01.09.2010 (за №30)

— Свидетельство о включении Банка в реестр Банков — Участников системы обязательного страхования вкладов № 396 от 11 января 2005 года

— Свидетельство о членстве в саморегулируемой организации в сфере финансовых рынков (дилерская деятельность)

— Свидетельство о членстве в саморегулируемой организации в сфере финансовых рынков (брокерская деятельность)

— Свидетельство о членстве в саморегулируемой организации в сфере финансовых рынков (депозитарная деятельность)

— Свидетельство о членстве в саморегулируемой организации в сфере финансовых рынков (управление ценными бумагами)

Архив

— Свидетельство о регистрации организации-члена НФА № 413 от 20 октября 2015 года

Реквизиты

Скачать в PDF

Полное наименование:
Общество с ограниченной ответственностью «Инбанк»

Сокращенное наименование:
ООО «Инбанк»

Дата регистрации:
27 февраля 1992 года

Лицензии:
Лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц) от 09. 09.2013 г. №1829, Центральным банком Российской Федерации, бессрочно;

Лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте от 09.09.2013 г. №1829, Центральным банком Российской Федерации, бессрочно;

Лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов от 08.08.2013 г. №1829, бессрочная

Участие в системе страхования вкладов:
Свидетельство о включении в реестр банков — участников системы обязательного страхования вкладов № 486 от 20.01.2005 г.

Основной государственный регистрационный номер (ОГРН):
1025600001668

Руководитель:
Юдинцев Сергей Юрьевич

Главный бухгалтер:
Ларина Светлана Юрьевна

Заместитель главного бухгалтера:


Гусева Марина Евгеньевна

Адрес согласно Уставу:
115184, Россия, Москва, Старый Толмачевский переулок, дом 5

Фактический адрес:
115184, Россия, Москва, Старый Толмачевский переулок, дом 5

Почтовый адрес:
115184, Россия, Москва, Старый Толмачевский переулок, дом 5

Телефон:
+7 (495) 229 12 34

Факс:
+7 (495) 620 09 76

Электронная почта:
[email protected] ru

Корреспондентский счет:
30101810245250000308 в ГУ Банка России по ЦФО

БИК: 044525308

ИНН: 5617000264

КПП: 770501001

Банковский надзор за деятельностью ООО «Инбанк» (рег. 1829) осуществляет:
Служба текущего банковского надзора Банка России. Телефоны Контактного центра Центрального Банка Российской федерации: 8 (800) 250 40 72, 8 (495) 771 91 00

Платёжные реквизиты

Корр. счет: 30101810245250000308
в ГУ Банка России по ЦФО

БИК: 044525308

ИНН: 5617000264

КПП: 770501001

ОКАТО:

45286560000

ОКПО: 23832312

ОКТМО: 45376000000

ОКВЭД: 64. 19

ОКОГУ: 1500010

ОКФС: 34

ОКОПФ: 12300

реквизиты для платежей в валюте
Для юридических лиц
в долларах сша

Поле 56A Банк-посредник/Банк-корреспондент (Intermediary bank) Наименование (Bank name):

Sberbank (Public Joint-Stock Company)
SWIFT: SABRRUMMXXX
Город, страна (City, country): MOSCOW, RUSSIA
Счет (Account): 30109840300000001363

Поле 57A Банк получателя/Банк бенефициара(Beneficiary bank) Наименование (Bank name): INBANK Ltd.
SWIFT: INKNRUM2XXX
Город, страна (City, country): MOSCOW, RUSSIA

Поле 59 Получатель платежа/Бенефициар (Beneficiary customer) Наименование (ИП) (Company name): Наименование клиента на английском языке, согласно Уставу

Адрес места нахождения (Address): Адрес (обязательно указание города и страны)
ОБРАЗЕЦ: 85-70 PUSHKINA STREET, EKATERINBURG, RUSSIA
Транзитный счет №: Номер транзитного счета в долларах США в ООО «Инбанк»

в евро

Поле 56A Банк-посредник/Банк-корреспондент (Intermediary bank) Наименование (Bank name): Sberbank (Public Joint-Stock Company)
SWIFT: SABRRUMMXXX
Город, страна (City, country): MOSCOW, RUSSIA
Счет (Account): 30109978900000001363

Поле 57A Банк получателя/Банк бенефициара(Beneficiary bank) Наименование (Bank name): INBANK Ltd.


SWIFT: INKNRUM2XXX
Город, страна (City, country): MOSCOW, RUSSIA

Поле 59 Получатель платежа/Бенефициар (Beneficiary customer) Наименование (ИП) (Company name): Наименование клиента на английском языке, согласно Уставу
Адрес места нахождения (Address): Адрес (обязательно указание города и страны)
ОБРАЗЕЦ: 85-70 PUSHKINA STREET, EKATERINBURG, RUSSIA
Транзитный счет №: Номер транзитного счета в долларах США в ООО «Инбанк»

Для физических лиц
в долларах сша

Поле 56A Банк-посредник/Банк-корреспондент (Intermediary bank) Наименование (Bank name): Sberbank (Public Joint-Stock Company)
SWIFT: SABRRUMMXXX
Город, страна (City, country): MOSCOW, RUSSIA
Счет (Account): 30109840300000001363

Поле 57A Банк получателя/Банк бенефициара(Beneficiary bank) Наименование (Bank name): INBANK Ltd.
SWIFT: INKNRUM2XXX
Город, страна (City, country): MOSCOW, RUSSIA

Поле 59 Получатель платежа/Бенефициар (Beneficiary customer) ФИО (Name):

Фамилия, имя, отчество (при наличии) латинскими буквами
ОБРАЗЕЦ: IVANOV PETR PETROVICH
Адрес регистрации или места пребывания (Address): Адрес (обязательно указание города и страны)
ОБРАЗЕЦ: 85-70 PUSHKINA STREET, EKATERINBURG, RUSSIA.
Счет № (Account): Номер счета в Долларах США в ООО «Инбанк»

в евро

Поле 56A Банк-посредник/Банк-корреспондент (Intermediary bank) Наименование (Bank name): Sberbank (Public Joint-Stock Company)
SWIFT: SABRRUMMXXX
Город, страна (City, country): MOSCOW, RUSSIA
Счет (Account): 30109978900000001363

Поле 57A Банк получателя/Банк бенефициара(Beneficiary bank) Наименование (Bank name): INBANK Ltd.
SWIFT: INKNRUM2XXX
Город, страна (City, country): MOSCOW, RUSSIA

Поле 59 Получатель платежа/Бенефициар (Beneficiary customer) ФИО (Name): Фамилия, имя, отчество (при наличии) латинскими буквами
ОБРАЗЕЦ: IVANOV PETR PETROVICH
Адрес регистрации или места пребывания (Address): Адрес (обязательно указание города и страны)
ОБРАЗЕЦ: 85-70 PUSHKINA STREET, EKATERINBURG, RUSSIA.
Счет № (Account): Номер счета в ЕВРО в ООО «Инбанк»

Download PDF

Full name:
INBANK LIMITED

Short name:
INBANK LTD.

Legal address
5, St. Tolmachevskiy per.,Moscow,115184, Russian Federation

Actual address
5, St.Tolmachevskiy per.,Moscow,115184, Russian Federation

Mailing address
5, St.Tolmachevskiy per.,Moscow,115184, Russian Federation

Phone
(+7 495) 540-46-69

Fax
(+7 495) 540-46-69

E-mail
[email protected]

SWIFT
INKNRUM2

Correspondent account
30101810245250000308inGU of the Central Bank of the Russian Federation CFO Moscow

Russian BIC
044525308

Tax payer number
5617000264

General banking license
№ 1829 dated 31 May 2010 issued by the Central Bank of the Russian Federation

STANDARD SETTLEMENT INSTRUCTIONS FOR TREASURY OPERATIONS AND COMMERCIAL PAYMENTS
USD

Bank THE BANK OF NEW YORK MELLON, NEW YORK,NY
SWIFT: IRVTUS3N for account of SBERBANK (HEAD OFFICE — ALL BRANCHES AND OFFICES IN RUSSIA)
MOSCOW, RUSSIA
8900057610
SWIFT: SABRRUMMXXX

Account number for 30109840300000001363
INBANK LTD. ,
SWIFT: INKNRUM2

Bank CITIBANK N.A., NEW YORK
SWIFT: CITIUS33 for account of Public Joint-Stock Company «Bank Otkritie Financial Corporation», MOSCOW, RUSSIA
36253499
SWIFT: JSNMRUMM

Account number for 30109840000000099706
INBANK LTD.,
SWIFT: INKNRUM2

EUR

Bank COMMERZBANK AG, FRANKFURT AM MAIN
SWIFT: COBADEFF for account of SBERBANK (HEAD OFFICE — ALL BRANCHES AND OFFICES IN RUSSIA)
MOSCOW, RUSSIA
400886657600EUR
SWIFT: SABRRUMM

Account number for 30109978900000001363
INBANK LTD. ,
SWIFT: INKNRUM2

Bank COMMERZBANK AG, FRANKFURT AM MAIN
SWIFT: COBADEFF for account of Public Joint-Stock Company «Bank Otkritie Financial Corporation», MOSCOW,RUSSIA
400887150100EUR
SWIFT: JSNMRUMM

Account number for 30109978600000099706
INBANK LTD.,
SWIFT: INKNRUM2

GBP

Bank CITIBANK N. A., LONDON
SWIFT: CITIGB2L for account of Public Joint-Stock Company «Bank Otkritie Financial Corporation», MOSCOW,RUSSIA
11819763
SWIFT: JSNMRUMM

Account number for 30109826300000715704
INBANK LTD.,
SWIFT: INKNRUM2

RUR

Bank GU of the Central Bank of the Russian Federation CFO Russian BIC 044525308

Account number for 30101810245250000308
Tax Payer number 5617000264

Bank OPERU MGTU of the Central Bank of the Russian Federation Correspondent account of Public Joint-Stock Company «Bank Otkritie Financial Corporation», MOSCOW,RUSSIA
30101810300000000985
Russian BIC 044525985
Tax payer number 7706092528

Account number for 30109810200000000088
INBANKLTD. , Moscow
Tax Payer number 5617000264

FOR EQUITY and BONDs SETTLEMENTS
EUROCLEAR

National Settlement Depository (The NSD) (the nominee holder)acc. 46055

National Settlement Depository
Custody code MC0319000000
Custody account agreement of the owner № 3190/ДСВ dated 4 March 2011

Custody account of the owner TS1304100028 or
Custody account of the ownerMS1103040056
Custody account of the nominee holderML961008019A
Custody account of the nominee holderТL121207011
Custody account of the trustee MD150505001A
Custody account of the trustee TD181015001B

Mainpartition: 00000000000000000 (17 symbols) (to be used for OTC settlement on FOP basis and DVP basis, with clearance by Bank National Clearing Centre (Joint-stock company) {short name NCC Clearing Bank}

Correspondent accounts for settlement on DVP basis
For settlements in RUB account № 30109810500000001330 with The NSD
For settlements in USD account № 30109840800000001330 with The NSD
For settlements in EUR account № 30109978400000001330 with The NSD

Trust accounts for settlement on DVP basis
For settlements in RUB account № 40701810600000001330 with The NSD
For settlements in USD account № 40701840900000001330 with The NSD
For settlements in EUR account № 40701978500000001330 with The NSD

Tradeclearing accountsfor Inbank, Ltd. as an owner
For settlements in RUB account № 30411810900000001330with The NSD
For settlements in USD account № 30411840200000001330with The NSD

Special clearing trade accounts for Inbank, Ltd. as a nominee holder
For settlements in RUB account № 30411810200001001330with The NSD
For settlements in USD account № 30411840500001001330with The NSD
For settlements in EUR account № 30411978800001001330with The NSD

Trade clearing accounts for Inbank, Ltd. as a trustee
For settlements in RUB account № 30411810800003001330with The NSD
For settlements in USD account № 30411840100003001330with The NSD
For settlements in EUR account № 30411978400002001330with The NSD

Сlearstream Banking S.
A., Luxembourg

National Settlement Depository (The NSD) (the nominee holder) 73170

Реквизиты ОТП Банка

Полное наименование банка — Акционерное общество «ОТП Банк».
Сокращенное наименование банка — АО «ОТП Банк»
Полное наименование банка на английском языке — Joint Stock Company «OTP Bank».
Сокращенное наименование банка на английском языке — JSC «OTP Bank».

Лицензия на осуществление банковских операций № 2766 от 27.11.2014 года.

Юридический адрес: 125171, г. Москва, Ленинградское шоссе, д. 16А, стр. 2.
Почтовый адрес: 125171, г. Москва, Ленинградское шоссе, д. 16А, стр. 2.

Адрес и график приема документов

127299, г. Москва, улица Клары Цеткин, д. 4А
Время работы (по московскому времени):
понедельник, вторник, среда, четверг — с 9. 00 до 16.00,
пятница — с 9.00 до 15.00,
перерыв — с 12.00 до 13.00

физическими и юридическими лицами, органами государственной власти и любыми иными органами и организациями, а также курьерскими службами:

Платежные реквизиты

АО «ОТП Банк»
БИК 044525311
ИНН 7708001614
КПП 774301001
ОГРН 1027739176563
корреспондентский счет 30101810000000000311 в ГУ Банка России по ЦФО
ОКВЭД, 64.19, 66.19
ОКПО 29293885

ИНН 7708001614
БИК 045209777
корреспондентский счет 30101810000000000777

Реквизиты для зачисления средств в Долларах США

Intermediary Bank:
Bank of America N.A., New York, USA
SWIFT: BOFA US 3N

Beneficiary Bank:
JOINT STOCK COMPANY «OTP BANK»
SWIFT: OTPV RU MM
Account:
6550975817

Реквизиты для зачисления средств в Евро

Intermediary Bank:
OTP Bank Plc, Budapest, Hungary
SWIFT: OTPVHUHB
Beneficiary Bank:
JOINT STOCK COMPANY «OTP BANK»
SWIFT: OTPVRUMM
ACCOUNT: 11782007-21191341
IBAN: HU79117820072119134100000000

Реквизиты для зачисления средств в Швейцарских франках

Intermediary Bank:
Credit Suisse (Switzerland) Ltd.
SWIFT: CRESCHZZ80A
Beneficiary Bank:
JOINT STOCK COMPANY «OTP BANK»
SWIFT: OTPV RU MM
Account
: 0835-0750742-13-010
IBAN: CH7304835075074213010

Реквизиты для зачисления средств в Фунтах стерлингов

Intermediary Bank:
Lloyds Bank, London, UK
SWIFT: LOYDGB2L
Beneficiary Bank:
JOINT STOCK COMPANY «OTP BANK»
SWIFT: OTPV RU MM
Account:
01040856

Internet: https://www.otpbank.ru/
E-mail:
Данные адреса не предназначены для переписки с государственными органами.

Единый многоканальный справочный телефон: +7 (495) 775-4-775

Список адресов официальных web-сайтов кредитных организаций на сайте Банка России.

Telex/Teletype: 414274 OTP RU
Reuters: OTPM
SWIFT: OTPVRUMM

Адрес местонахождения: 125171, г. Москва, Ленинградское шоссе, д. 16А, стр. 2.

Президент: Чижевский И.П.
Главный бухгалтер: Гольдберг И.Л.

Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации:
Главное управление Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу г. Москва, 115035, М-35, ул. Балчуг, 2

Список территориальных учреждений Банка России, осуществляющих надзор за деятельностью филиалов.

Банковский надзор

Банковский надзор за деятельностью кредитной организации (АО «ОТП Банк», рег. №2766) осуществляет Служба текущего банковского надзора Банка России. Телефоны Контактного центра Центрального банка Российской Федерации: 8-800-250-40-72, 8-495-771-91-00.

Надзор за соблюдением требований законодательства Российской Федерации в сфере защиты прав потребителей финансовых услуг осуществляет Служба по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Банка России. Обращение о нарушении действиями (бездействием) кредитной организации законодательства Российской Федерации, а также охраняемых законом прав и интересов физических или юридических лиц, может быть направлено для рассмотрения в Банк России через интернет-приемную (www.cbr.ru/Интернет-приемная).

Аккредитивы | Сити Инвест Банк

Аккредитив — форма безналичных расчетов, при которой плательщик дает поручение банку выплатить получателю средств необходимую сумму только после представления получателем в банк установленных условиями аккредитива документов в оговоренный срок. Аккредитив является наиболее эффективной формой расчетов, в равной степени защищающей интересы обеих сторон по контракту (договору).

Специалисты АО «Сити Инвест Банк» предлагают помощь по контролю за выполнением контрагентами клиентов банка условий договоров (контрактов) и предлагает любые операции по документарным аккредитивам в рублях и иностранной валюте:

  • авизование условий аккредитив;
  • открытие аккредитива;
  • платежи, проверка, прием, отсылка аккредитива;
  • увеличение суммы аккредитива;
  • изменение условий аккредитива;
  • авизование об изменениях условий аккредитива;
  • аннуляция аккредитива.

Виды аккредитивов

Безотзывный аккредитив может быть изменен или аннулирован банком–эмитентом (банком, открывшим аккредитив) по указанию приказодателя аккредитива только после получение согласия бенефициара (компании, в пользу которой открыт аккредитив) на изменение или аннуляцию аккредитива.

Отзывный аккредитив может быть в любое время изменен или аннулирован банком–эмитентом по указанию приказодателя аккредитива без предварительного уведомления бенефициара. Однако, если надлежащим образом оформленные документы представлены в банк до момента отзыва аккредитива, то банк–эмитент обязан заплатить по аккредитиву.

Неподтвержденный аккредитив предполагает обязательство оплаты со стороны банка–эмитента.

Подтвержденный аккредитив — подтверждение аккредитива третьим банком означает, бенефициар наряду с обязательством банка, открывшего аккредитив, получает равноценное и самостоятельное обязательство подтверждающего банка произвести платеж.

Преимущества использования расчетов аккредитивами:

  • аккредитивы гарантируют платеж поставщику;
  • расчеты аккредитивами позволяют банкам осуществлять контроль за выполнением условий сделки и условиями, на которые указывает аккредитив;
  • аккредитив дает возможность не отвлекать средства из оборота;
  • участие банка в качестве независимого гаранта осуществления платежа после выполнения сторонами по сделке всех оговоренных в аккредитиве условий.

О гарантийном письме | Microsoft Docs

  • Чтение занимает 2 мин

В этой статье

Применимо к: Microsoft Dynamics AX 2012 R3, Microsoft Dynamics AX 2012 R2, Microsoft Dynamics AX 2012 Feature Pack, Microsoft Dynamics AX 2012

Гарантийное письмо представляет собой согласие банка (поручителя) оплатить установленную сумму денег другому лицу (бенефициару), если клиент банка (доверитель) не выполняет платеж или обязательство перед бенефициаром. Гарантийные письма не передаются и применяются только к бенефициару, указанному в договоре гарантии. Доверитель может запросить увеличение или уменьшение стоимости по гарантийному письму в зависимости от условий договора.

Чтобы выплатить долг по гарантийному письму, бенефициар должен отправить исходное гарантийное письмо и сообщить банку доверителя о невыполнении обязательств по умолчанию до даты истечения срока действия. Затем банк переводит необходимую сумму на счет бенефициара согласно гарантийному письму. Банк удерживает процент платежа в качестве маржи. Процент согласовывается и указывается в условиях соглашения.

Можно создать код для отслеживания назначения гарантийного письма и указать причины, которые могут быть связаны с гарантийным письмом при его отмене. Коды назначения и основания для проводок по банку можно просмотреть в формах Коды назначений платежей и Основания для проводок по банку.

С помощью формы Гарантийное письмо можно выполнить следующие действия.

  • Создать правильные записи ГК и устранить ручной ввод.

  • Записать все денежные и неденежные проводки и отследить сальдо гарантийного письма.

  • Записать и отследить статус и дату истечения срока действия гарантийного письма.

  • Создать отчет со списком банков, имеющих гарантийные письма.

С гарантийным письмом можно выполнить следующие действия.

Действие

Назначение

Отправить в банк

Отправка запроса гарантийного письма в банк.

Получить от банка

После того, как банк соглашается на отправленный запрос, получение гарантийного письма от банка.

Передать бенефициару

После получения гарантийного письма от банка предоставление гарантийного письма бенефициару.

Увеличить значение

Если бенефициар и доверитель соглашаются, увеличение денежной стоимости.

Уменьшить значение

Если бенефициар и доверитель соглашаются, уменьшение денежной стоимости.

Расширение

После предоставления гарантийного письма бенефициару продление периода действия, если требуется.

Отменить

Когда цель, для которой создавалось гарантийное письмо, больше не существует, отмена соглашения.

Ликвидировать

Если бенефициар представляет гарантийное письмо в банк, получение наличных средств по гарантийному письму.

См. также

Активация гарантийного письма

Буква гарантии (форма)

банков-корреспондентов и банков-посредников: понимание разницы

Банки-корреспонденты и банки-посредники: обзор

Банки-корреспонденты и банки-посредники выступают в качестве сторонних банков и используются банками-получателями для облегчения международных переводов средств и расчетов по сделкам. Банк-получатель — это банк-получатель, в котором физическое или юридическое лицо имеет счет.

В обоих случаях физическое или юридическое лицо будет иметь счет в банке-эмитенте.Затем этот банк использует банк-корреспондент или банк-посредник для завершения процесса перевода средств из банка-эмитента в банк-получатель.

Различия между банками-корреспондентами и посредниками непоследовательны. В зависимости от того, в какой точке мира находится владелец счета, банки-корреспонденты либо отличаются от банков-посредников, либо они могут быть разновидностью банка-посредника, неотличимой от банков-посредников.

Ключевые выводы

  • Банки-корреспонденты и банки-посредники выступают в качестве сторонних банков и используются для облегчения международных переводов средств и расчетов по сделкам.
  • В процессе международного перевода или расчета денежных средств физическое или юридическое лицо имеет счет в банке-эмитенте; затем этот банк использует банк-корреспондент или банк-посредник для завершения процесса перевода средств из банка-эмитента в банк-получатель.
  • Банк-получатель является банком-получателем перевода.
  • Основное различие между банками-корреспондентами и банками-посредниками связано с количеством используемых валют; банки-корреспонденты обычно могут обрабатывать большее количество валют.
  • В некоторых странах не может проводиться различие между ролями банков-корреспондентов и банков-посредников; в этих частях мира банки-корреспонденты представляют собой просто разновидность банка-посредника.

Банки-корреспонденты

Банк-корреспондент предоставляет услуги от имени другого банка, выполняя роль посредника между банком-эмитентом и банком-получателем. Отечественные банки часто используют банки-корреспонденты в качестве своих агентов за границей для завершения транзакций, которые либо начинаются, либо заканчиваются в зарубежных странах.

Банк-корреспондент может выполнять ряд транзакций от имени местного банка. К ним относятся выполнение банковских переводов, прием депозитов, работа в качестве агентов по переводу и согласование документов для другого банка.

Nostro и vostro — это латинские термины, используемые для описания банковского счета, который является общим для банка-корреспондента или банка-посредника и банка-получателя. Nostro означает наш, , а vostro означает ваш.

Банки-посредники

Банки-посредники выполняют ту же роль, что и банки-корреспонденты. Банк-посредник также является посредником между банком-эмитентом и банком-получателем, иногда в разных странах.

Банк-посредник часто требуется, когда международные банковские переводы осуществляются между двумя банками, часто в разных странах, которые не имеют установленных финансовых отношений.

Ключевые отличия

В U.S. и некоторых других странах иногда существует разграничение между конкретными ролями, которые выполняют банки-посредники и банки-корреспонденты.

Одно из различий заключается в том, что банки-корреспонденты часто несут ответственность за транзакции, в которых участвуют несколько валют. Например, если лицо, инициирующее перевод, находится в США и отправляет деньги кому-либо в Данию, банк-корреспондент будет нести ответственность за все транзакции от доллара США до датской кроны. Банк-корреспондент в Дании, работающий с иностранной валютой, будет собирать деньги для получателя.

Часто банки-корреспонденты находятся в странах, где обе валюты являются внутренними, но иногда банк находится в другой стране.

Банки-посредники отправляют наличные для завершения зарубежных транзакций, но транзакции проводятся только для одной валюты. Обычно в этом случае внутренний банк слишком мал для обработки международных переводов, поэтому он обращается к банку-посреднику.

Особые соображения

Электронные переводы — электронный метод отправки наличных денег другому физическому или юридическому лицу — очень распространены среди всех банков, но международные электронные переводы являются более дорогостоящими и более сложными для выполнения.

В некоторых частях мира, например в Австралии или странах-членах ЕС, банки, занимающиеся международными переводами, называются банками-посредниками. Не делается различий между банками-посредниками и банками-корреспондентами.

Большинство международных банковских переводов обрабатываются через сеть Общества всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций (SWIFT). Если между банком-эмитентом и банком-получателем нет рабочих отношений, банк-отправитель может искать в сети SWIFT банк-корреспондент или банк-посредник, имеющий договоренности с обоими финансовыми учреждениями.

Информация о получателе

Информация о получателе

Информация о получателе

После заполнения информации о платеже вы готовы ввести информацию о получателе.

Вы можете выбрать опцию сохранения информации о получателе для использования в будущем.

ПРИМЕЧАНИЕ. Мы рекомендуем вам сохранить информацию, чтобы ускорить последующие платежи этому получателю и обеспечить, чтобы такие будущие платежи отображались в вашей системе бухгалтерского учета под тем же именем и с любыми вашими внутренними ссылками.

  1. Заполните поля. Поля, не отмеченные звездочкой, можно оставить пустыми, но желательно заполнить информацию, особенно если вы решили сохранить информацию о получателе.
  2. В поле «Сделать EFT Payable to» введите имя получателя для платежа с использованием электронного перевода денежных средств или кредита ACH в точности, как указано получателем.
  3. В поле Знакомое имя введите уникальное имя, то есть имя, не идентичное никаким другим вашим бенефициарам.
  4. Выберите страну получателя.
  5. При выполнении платежа EFT или ACH выберите страну банка получателя из раскрывающегося списка Страна банка.
  6. Введите номер банковского счета или IBAN в зоне евро.
  7. Введите адрес SWIFT банка.

ПРИМЕЧАНИЕ. Нужна помощь с названием банка и адресами банка, включая адрес SWIFT или местный маршрутный номер? Воспользуйтесь бесплатной услугой «Найти банк». Если вы не видите эту опцию, отображаемую справа от поля страны банка, вы можете связаться с представителем службы поддержки клиентов Western Union Business Solutions, чтобы включить эту функцию для вашей бизнес-учетной записи.

Оплата: самый быстрый электронный платеж

Чтобы заказать EFT («банковский перевод»), выберите «Оплатить: самый быстрый электронный платеж» и укажите банковский маршрутный код:

.
  • Код маршрутизации не требуется, если номер IBAN и код SWIFT указаны в поле «Информация о банке».

  • Если платеж осуществляется внутри США, укажите код маршрута ABA; для внутреннего платежа в другом месте, но за пределами еврозоны, укажите местный код банковской маршрутизации.

  • Для электронного перевода денежных средств в канадский банк требуется маршрутный код местного банка. Если указанное отделение банка не имеет кода маршрутизации, но существует более одного отделения одного и того же банка в городе или в одной провинции, вы можете выбрать код маршрута из отделения с кодом маршрутизации.Укажите адрес указанного отделения банка в строках 1-3 адреса банка (при необходимости).

Оплата: электронный платеж по наименьшей стоимости

Заказ кредита ACH? Выберите «Оплата электронным платежом по наименьшей стоимости» и укажите маршрутный код местного банка.

Банк-посредник

Введите реквизиты банка-посредника, предоставленные вашим получателем.

ПРИМЕЧАНИЕ. При оплате по счету, выставленному вашим бенефициаром, счет должен содержать полную банковскую информацию, которую вы должны предоставить нам, в том числе информацию о банке-посреднике, если таковая требуется.Если информация от получателя недоступна, наши банковские эксперты могут изучить и ввести информацию. См. Следующий совет в этом разделе справки.

Автоматическое уведомление по электронной почте

Хотите, чтобы платформа GlobalPay GlobalPay отправляла автоматическое уведомление по электронной почте вашему получателю после того, как вы инициировали (оплатили) электронный платеж? Если да:

  1. Установите флажок Включить уведомление для инициирования электронного платежа.
  2. Укажите один или несколько адресов электронной почты, которые получатель предоставил вашей компании для таких уведомлений.
  3. Также выберите Язык уведомления из раскрывающегося списка.

Отправить заявку

  1. Перед тем, как отправить позицию, щелкните Ценовое предложение, чтобы установить хотя бы начальный курс обмена иностранной валюты.
  2. Нажмите «Отправить запись».

ПРИМЕЧАНИЕ. Появилось ли сообщение об ошибке о том, что вам необходимо ввести информацию о банке-посреднике или другую информацию, связанную с банком, которая вам недоступна? Внизу страницы, слева от «Отправить заявку», вы увидите «Отправить для получения помощи в предоставлении банковской информации».Щелкните эту опцию. Обычно мы можем решить эту проблему. Если возникнет проблема, которую мы не сможем решить без вашей помощи, один из наших банковских специалистов свяжется с вами в обычное рабочее время.

  1. После короткой паузы количество товаров в поле ЗАКАЗ увеличится на единицу, а общая плата за обслуживание увеличится на плату за последний отправленный товар. Теперь вы можете выбрать:
    1. нажмите «Ввод», чтобы ввести другой элемент,

    2. нажмите «Обзор», чтобы просмотреть все элементы в вашем заказе (нажмите См. Подробности, , чтобы просмотреть сведения о каждом элементе),

    3. нажмите Готово, чтобы перейти на страницу «Завершить заказ», где вы указываете способ оплаты для своего заказа и отправляете заказ на утверждение или фиксацию, в зависимости от применимой модели утверждения, или

    4. , нажмите «Отмена», чтобы удалить весь заказ, включая все позиции.

Вы нажали Готово? Вы можете продолжить, сообщив нам, как вы решите платить нам, заполнив записи на странице «Завершить заказ». Для получения дополнительной информации щелкните здесь.

После того, как вы инициируете свой заказ, заплатив нам, мы можем отозвать ваш заказ в случае спотовых платежей или в соответствии с вашим графиком будущих платежей. Для будущих платежей вы можете изменить / обновить дату выпуска через службу «Управление будущими платежами».

Как отправить банковский перевод

Банковские переводы — это безопасный способ отправить деньги куда угодно.

Банковский перевод — это тип электронного платежа для перевода средств между финансовыми учреждениями по безналичному расчету через Федеральную резервную систему, сеть Общества всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций (SWIFT) или Систему межбанковских платежей клиринговой палаты (CHIPS).

Как отправить телеграмму

Вы можете запросить банковский перевод в отделении или позвонив нам по телефону (800) 452-9515.

Чтобы отправить перевод в пределах США, вам необходимо:

  • Имя получателя (физическое или юридическое лицо, которому отправляется перевод)
  • Физический адрес получателя
  • Номер счета получателя
  • Название банка получателя и маршрутный номер
  • Название и маршрутный номер банка-посредника

Примечание. Если банк-получатель не может принять перевод напрямую и требует использования банка-корреспондента / посредника, тогда также потребуются название банка и маршрутный номер этого учреждения.

Чтобы отправить банковский перевод за границу, вам необходимо:

  • Имя получателя (физическое или юридическое лицо, которому отправляется перевод)
  • Физический адрес получателя
  • Номер счета получателя
  • Название банка получателя и SWIFT-код
  • Название банка-посредника / корреспондента в США и маршрутный номер ABA
Как получить провод

Чтобы получить внутренний или международный перевод на ваш счет в NWCU, отправителю нужна следующая информация:

  • Информация о финансовом учреждении-получателе (см. Ниже)
  • Имя получателя по счету
  • Номер счета получателя
  • Физический адрес участника

Информация СЗКУ: ABA Routing # 323276524 Северо-западный общественный кредитный союз 545 E 8th Ave.Евгения, OR 97401

Если ваше финансовое учреждение запрашивает «краткое имя», используйте NW COMM CU EUGENE.

Примечание: NWCU не имеет SWIFT-кода. Международный банк-отправитель должен будет использовать банк-корреспондент США для отправки средств в наше учреждение. Мы не используем конкретное учреждение в качестве банка-корреспондента. Используемый банк-корреспондент будет определен международным банком, отправляющим средства.

Важная информация о проводах

Запросы на перевод должны быть отправлены до 14:30, чтобы они были обработаны в тот же день.Если ваша телеграмма требует дополнительной проверки, она может не быть отправлена ​​в тот же день.

Внутренние переводы необходимо получить в течение 1 рабочего дня; международные переводы должны быть получены в течение 2 — 3 рабочих дней.

Что делать, если телеграмма не пришла?

Если прошло более 2–3 рабочих дней и ваш получатель утверждает, что он не получил перевод, позвоните нам, чтобы получить номер подтверждения IMAD, который может быть предоставлен принимающему учреждению, чтобы найти перевод.Если необходимы дальнейшие исследования, мы можем связаться с принимающим учреждением с помощью служебного сообщения.

Если вы не получили телеграмму, дважды проверьте у отправителя, что он использовал правильную информацию, и попросите его связаться со своим учреждением для дальнейшего исследования.

§ 8.4a-404. Обязанность банка бенефициара произвести оплату и уведомить бенефициара

(a) В соответствии с подразделом (e) § 8.4A-211 и подразделами (d) и (e) § 8.4A-405, если банк получателя принимает платежное поручение, банк обязан выплатить сумму поручения получателю поручения. Платеж должен быть произведен в день оплаты заказа, но если акцепт происходит в день платежа после закрытия рабочего дня банка по переводу денежных средств, платеж должен быть произведен в следующий рабочий день перевода денежных средств. Если банк отказывается платить после требования со стороны бенефициара и получения уведомления об определенных обстоятельствах, которые приведут к косвенным убыткам в результате неплатежа, бенефициар может получить убытки в результате отказа в оплате в той степени, в которой банк уведомил об этом. возмещение ущерба, если банк не докажет, что он не заплатил из-за разумных сомнений в отношении права получателя на платеж.

(b) Если платежное поручение, принятое банком получателя, указывает платеж на счет получателя, банк обязан уведомить получателя о получении поручения до полуночи следующего рабочего дня перевода денежных средств, следующего за датой платежа. . Если платежное поручение не указывает платеж на счет получателя, банк обязан уведомить получателя только в том случае, если уведомление требуется по поручению. Уведомление может быть отправлено почтой первого класса или любым другим способом, разумным в данных обстоятельствах.Если банк не направляет требуемое уведомление, банк обязан выплатить бенефициару проценты на сумму платежного поручения со дня, когда должно быть направлено уведомление, до дня, когда бенефициар узнал о получении платежного поручения банком. . Никакие другие убытки не подлежат возмещению. Разумные гонорары адвокату также подлежат возмещению, если требование о выплате процентов предъявлено и отклонено до возбуждения иска по иску.

(c) Право бенефициара на получение платежа и возмещения убытков, как указано в подразделе (а) этого раздела, не может быть изменено соглашением или правилами системы денежных переводов.Право бенефициара на уведомление, как указано в подразделе (b) данного раздела, может быть изменено по соглашению бенефициара или правилом системы перевода средств, если бенефициар уведомлен об этом правиле до начала перевода средств.

1990, г. 9.

7 распространенных ошибок при указании получателя, которых следует избегать

Назначение получателей для ваших финансовых счетов очень важно. В нем будет указано, как и кому вы хотите, чтобы ваши активы были распределены после вашей смерти.И поскольку вы обязаны указывать своих бенефициаров, неправильное указание (или полное отсутствие) может быть дорогостоящим.

Вот 7 распространенных ошибок, которых следует избегать при назначении получателя.

1. Без учета всех ваших активов

Прежде чем вы начнете определять, что и сколько вы хотите передать своим бенефициарам, вам понадобится список всех активов, составляющих ваше имущество. Обязательно укажите следующее:

  • Традиционные и IRA Roth
  • 401 (k), 403 (b) и прочие пенсионные счета
  • Полисы страхования жизни (в том числе предоставленные вашим работодателем)
  • Банковские и брокерские счета
  • 529 учебных планов
  • Счета инвестиционных и паевых инвестиционных фондов
  • Недвижимость, включая ваш дом и любую инвестиционную недвижимость
  • Деловые интересы
  • Личное имущество

2.Не имея плана

Если у вас есть исчерпывающий список ваших активов, знаете ли вы, куда вы хотите, чтобы они отправились после прохождения экзамена? Ответ может быть для вашего супруга, ваших детей или внуков, ваших благотворительных организаций или комбинации вышеперечисленного.

Вы также захотите решить, хотите ли вы обеспечить прямое распределение бенефициаров или, в случае более крупного наследства, оставить средства в трасте, чтобы обеспечить доступ к активам с течением времени.

Доверие может дать вам больше контроля над распределением ваших активов.Вы можете назвать траст прямым бенефициаром счета. После вашей смерти ваши активы передаются в траст, и распределения производятся из траста его бенефициарам в соответствии с вашими пожеланиями.

3. Непонятные обозначения и завещания


Многие люди могут подумать, что завещание — это основной способ определить, как передаются чьи-то активы. Однако для определенных активов, которые могут быть переданы с использованием обозначения бенефициара, это назначение будет определять, кто получит этот актив после вашей смерти, независимо от того, что указано в вашем завещании.

4. Отсутствует получатель

Отсутствие назначения бенефициара может стать дорогостоящей ошибкой. Рассмотрим свой пенсионный счет: если вы не назвали бенефициара, счет может быть передан в вашу собственность. Если это произойдет, от ваших наследников могут потребовать выплаты, которые будут облагаться налогом для получателя.

Однако, если вы указали своего супруга в качестве бенефициара, у них будет возможность пролонгировать средства таким образом, чтобы отложить или минимизировать налоги.Если вы склонны к благотворительности, обозначение благотворительной организации как получателя пенсионного плана также может быть хорошей стратегией экономии налогов.

Даже если вы выбрали основного получателя для своих основных учетных записей, вы можете рассмотреть возможность добавления дополнительного получателя на случай, если основной не доступен или отклоняет наследование.

5. Не пересматривать и обновлять обозначения

При планировании недвижимости может возникнуть соблазн «установить это и забыть». Но разные жизненные события могут потребовать пересмотра ваших бенефициаров, например, стать бабушкой и дедушкой или развестись.

Например, если один из ваших бенефициаров умирает раньше вас. и статус никогда не обновляется, ваши активы могут стать частью вашего имущества и, возможно, придется пройти судебный процесс, называемый завещанием. Процесс завещания может означать дополнительное время и дополнительные расходы, которых можно было бы легко избежать с помощью обновленного обозначения бенефициара.

Некоторые планы могут автоматически указывать вашего супруга или ребенка в качестве бенефициара, но вам не следует полагаться на какие-либо положения по умолчанию в вашем плане.Убедитесь, что ваши обозначения актуальны и точно отражают ваши пожелания, и ежегодно проверяйте их. Финансовые учреждения и администраторы планов не несут ответственности за назначение вашего получателя.

6. Не ведение счетов и документов

На ваш план также могут повлиять внешние факторы. Значительные изменения в учреждении, управляющем вашими пенсионными счетами или страховыми полисами, например слияние или переход на новую систему, могут повлиять на ваши назначения.

Запросите копии документов вашего плана и периодически проверяйте, что в документах есть соответствующая информация и они актуальны.


7. Игнорирование финансовых последствий для бенефициаров

Также следует учитывать способность получателя справиться с притоком денег. Иногда получение наследства может негативно сказаться на финансовом состоянии бенефициара.

Например, наименование молодого взрослого ребенка, который не готов справиться с непредвиденной прибылью, может привести к некоторым неразумным краткосрочным решениям и сократить срок жизни наследства.

Выбор и проверка ваших бенефициаров должны быть частью вашего имущественного планирования. Независимо от того, используете ли вы траст или другие стратегии имущественного планирования, работайте с финансовым специалистом, чтобы убедиться, что ваши приоритеты эффективно выполняются для вас и ваших бенефициаров.

Узнайте больше о трастовом и имущественном планировании или узнайте о трастовых и имущественных услугах Банка США.

U.S. Wealth Management — U.S. Bank — это маркетинговый логотип U.S. Bank.

SRVE0260E: Сервер не может использовать страницу ошибки, указанную для вашего приложения, для обработки исходного исключения, напечатанного ниже.

Первоначальное исключение:

Сообщение об ошибке: javax.servlet.ServletException: java.io.FileNotFoundException: SRVE0190E: Файл не найден: /wbb/help/english/wbwwpcreatefielddefns.html
Код ошибки: 404
Target Servlet.ibm.ws.webcontainer.extension.DefaultExtensionProcessor
Стек ошибок:
java.io.FileNotFoundException: SRVE0190E: Файл не найден: /wbb/help/english/wbwwpcreatefielddefns.html
в com.ibm.ws.webcontainer.extension.DefaultExtensionProcessor._processEDR (DefaultExtensionProcessor.java:967)
в com.ibm.ws.webcontainer.extension.DefaultExtensionProcessor.processEDR (DefaultExtensionProcessor.java:948)
в com.ibm.ws.webcontainer.extension.DefaultExtensionProcessor.handleRequest (DefaultExtensionProcessor.java:485)
в com.ibm.ws.webcontainer.filter.WebAppFilterChain.invokeTarget (WebAppFilterChain.java:136)
в com.ibm.ws.webcontainer.filter.WebAppFilterChain.doFilter (WebAppFilterChain.java:97)
в com.td.tools.oab.filter.ClickjackFilter.doFilter (ClickjackFilter.java:47)
в com.ibm.ws.webcontainer.filter.FilterInstanceWrapper.doFilter (FilterInstanceWrapper.java:195)
на com.ibm.ws.webcontainer.filter.WebAppFilterChain.doFilter (WebAppFilterChain.java:91)
в com.ibm.ws.webcontainer.filter.WebAppFilterManager.doFilter (WebAppFilterManager.java:967)
в com.ibm.ws.webcontainer.filter.WebAppFilterManager.invokeFilters (WebAppFilterManager.java:1107)
в com.ibm.ws.webcontainer.webapp.WebApp.handleRequest (WebApp.java:3923)
в com.ibm.ws.webcontainer.webapp.WebGroup.handleRequest (WebGroup.java:304)
в com.ibm.ws.webcontainer.WebContainer.handleRequest (WebContainer.java: 1006)
в com.ibm.ws.webcontainer.WSWebContainer.handleRequest (WSWebContainer.java:1662)
в com.ibm.ws.webcontainer.channel.WCChannelLink.ready (WCChannelLink.java:200)
на com.ibm.ws.http.channel.inbound.impl.HttpInboundLink.handleDiscrimination (HttpInboundLink.java:463)
в com.ibm.ws.http.channel.inbound.impl.HttpInboundLink.handleNewRequest (HttpInboundLink.java:530)
в com.ibm.ws.http.channel.inbound.impl.HttpInboundLink.processRequest (HttpInboundLink.java: 316)
в com.ibm.ws.http.channel.inbound.impl.HttpICLReadCallback.complete (HttpICLReadCallback.java:88)
в com.ibm.ws.ssl.channel.impl.SSLReadServiceContext $ SSLReadCompletedCallback.complete (SSLReadServiceContext.java:1818)
в com.ibm.ws.tcp.channel.impl.AioReadCompletionListener.futureCompleted (AioReadCompletionListener.java:175)
в com.ibm.io.async.AbstractAsyncFuture.invokeCallback (AbstractAsyncFuture.java:217)
на com.ibm.io.async.AsyncChannelFuture.fireCompletionActions (AsyncChannelFuture.java:161)
в com.ibm.io.async.AsyncFuture.completed (AsyncFuture.java:138)
в com.ibm.io.async.ResultHandler.complete (ResultHandler.java:204)
в com.ibm.io.async.ResultHandler.runEventProcessingLoop (ResultHandler.java:775)
в com.ibm.io.async.ResultHandler $ 2.run (ResultHandler.java:905)
в com.ibm.ws.util.ThreadPool $ Worker.run (ThreadPool.java:1881)

Исключение страницы ошибки:

Сообщение об ошибке: ком.ibm.ws.jsp.webcontainerext.JSPErrorReport: JSPG0036E: не удалось найти ресурс /error/error.jsp
Код ошибки : 0
Целевой сервлет:
Стек ошибки:
java.io.FileNot Не удалось найти ресурс /error/error.jsp
в com.ibm.ws.jsp.webcontainerext.AbstractJSPExtensionProcessor.findWrapper (AbstractJSPExtensionProcessor.java:447)
в com.ibm.ws.jsp.webcontainerext.AbstractJSPExtensionProcessor.getServletWrapper (AbstractJSPExtensionProcessor.java: 338)
в com.ibm.ws.webcontainer.filter.WebAppFilterManager.invokeFilters (WebAppFilterManager.java:1010)
в com.ibm.ws.webcontainer.webapp.WebAppRequestDispatcher.dispatch (WebAppRequestDispatcher.java:1385)
в com.ibm.ws.webcontainer.webapp.WebAppRequestDispatcher.forward (WebAppRequestDispatcher.java:194)
в com.ibm.ws.webcontainer.webapp.WebApp.sendError (WebApp.java:3406)
в com.ibm.ws.webcontainer.webapp.WebApp.handleException (WebApp.java: 3953)
в com.ibm.ws.webcontainer.webapp.WebApp.handleRequest (WebApp.java:3934)
в com.ibm.ws.webcontainer.webapp.WebGroup.handleRequest (WebGroup.java:304)
в com.ibm.ws.webcontainer.WebContainer.handleRequest (WebContainer.java:1006)
в com.ibm.ws.webcontainer.WSWebContainer.handleRequest (WSWebContainer.java:1662)
в com.ibm.ws.webcontainer.channel.WCChannelLink.ready (WCChannelLink.java:200)
на com.ibm.ws.http.channel.inbound.impl.HttpInboundLink.handleDiscrimination (HttpInboundLink.java:463)
в com.ibm.ws.http.channel.inbound.impl.HttpInboundLink.handleNewRequest (HttpInboundLink.java:530)
в com.ibm.ws.http.channel.inbound.impl.HttpInboundLink.processRequest (HttpInboundLink.java:316)
в com.ibm.ws.http.channel.inbound.impl.HttpICLReadCallback.complete (HttpICLReadCallback.java:88)
в com.ibm.ws.ssl.channel.impl.SSLReadServiceContext $ SSLReadCompletedCallback.complete (SSLReadServiceContext.java: 1818)
в com.ibm.ws.tcp.channel.impl.AioReadCompletionListener.futureCompleted (AioReadCompletionListener.java:175)
в com.ibm.io.async.AbstractAsyncFuture.invokeCallback (AbstractAsyncFuture.java:217)
в com.ibm.io.async.AsyncChannelFuture.fireCompletionActions (AsyncChannelFuture.java:161)
в com.ibm.io.async.AsyncFuture.completed (AsyncFuture.java:138)
в com.ibm.io.async.ResultHandler.complete (ResultHandler.java:204)
в ком.ibm.io.async.ResultHandler.runEventProcessingLoop (ResultHandler.java:775)
в com.ibm.io.async.ResultHandler $ 2.run (ResultHandler.java:905)
в com.ibm.ws.util.ThreadPool $ Worker.run (ThreadPool.java:1881)

Что происходит с банковским счетом умершего человека?

Порядок обращения с банковским счетом умершего после его сдачи будет зависеть от того, как он владел этим счетом. Чтобы определить, кто получает средства на банковский счет, необходимо ответить на несколько различных вопросов, в том числе:

  • Было ли умершее лицо единственным владельцем счета?
  • Есть ли названный бенефициар?
  • Было ли завещание умершего?

Как и в большинстве случаев планирования наследственного имущества, вы можете иметь полный контроль над тем, кто получит средства на ваш банковский счет, когда вы переходите, создав план наследственного имущества.Однако лица, которые проходят без имущественного плана, могут распределить свои активы непреднамеренным образом.

Право собственности на счет и обозначения получателя

Если вы владели счетом совместно с другим лицом или назвали бенефициара, счет перейдет к этому лицу. Это верно, даже если у вас не было завещания.

Банковские счета и некоторые другие активы, принадлежащие совместным владельцам или назначенным бенефициарам, передаются вне процесса завещания. Если ваши общие активы завещания ниже порога Северной Каролины для небольших поместий, ваше имущество также может иметь право на упрощенную процедуру завещания.

Назначение бенефициара для ваших банковских счетов и пенсионных счетов — простой способ сохранить активы вне завещания и четко обозначить, что вы должны получать счета. Однако у вас по-прежнему должно быть желание контролировать другие типы собственности.

Счета, проходящие через завещание

Если банковский счет не имеет совладельца или назначенного бенефициара, ему, вероятно, придется пройти процедуру завещания. Затем средства на счете будут распределены — после выплаты всем кредиторам наследственного имущества — в соответствии с условиями завещания.

Когда человек проходит без завещания, законы Северной Каролины о завещании определяют, кто получает его собственность. Как правило, активы в первую очередь переходят выжившему супругу и детям умершего. Если умерший не женат и бездетен, активы переходят к ближайшим родственникам, начиная с родителей, затем братьев и сестер и, наконец, более дальних родственников. Эта ситуация не идеальна, потому что умерший не имеет никакого контроля над тем, кто получает свою собственность.

Чтобы контролировать, кто получит ваши активы, попросите поверенного по наследственному планированию составить ваше завещание и проанализировать вашу ситуацию, чтобы определить, нужны ли какие-либо дальнейшие стратегии планирования наследственного имущества.

Свяжитесь с нашими опытными юристами по планированию недвижимости сегодня

King Law занимается вопросами имущественного планирования в Северной и Южной Каролине, включая завещания, трасты и управление имуществом. Подпишитесь на нас на Facebook для получения дополнительной информации и обновлений по юридическим вопросам.

.

Отставить комментарий

Обязательные для заполнения поля отмечены*