Выгодно ли покупать акции: какие акции выгодно купить сейчас

Содержание

Какие акции покупать — Примеры, сравнения и анализ

Естественно, все акции отличаются стоимостью, надежностью и наличием дивидендных выплат. Здесь мы постараемся расставить все точки над «i» в вопросе, какие акции покупать для получения наибольшей прибыли.

В этой статье мы будем говорить только об иностранных акциях, обращающихся на американских и европейских биржах.

Все начинается с капитала инвестора. Если капитал большой, то наверняка вы нацелены на портфель, состоящий из большого количества акций, то есть не только разнообразие компаний, но и само количество акций. В случае небольшого капитала лучше также придерживаться принципа разнообразия, пусть даже если вы купите всего по одной акции, но разных десяти компаний.

В итоге вопрос «какие акции покупать?» переходит из количественной сферы в качественную. Приобретаемые бумаги должны быть надежными активами, в которых заложен большой потенциал роста.

  • К примеру, с января по декабрь акции
    Intel
    выросли с $24 до $37. Это приблизительно – 58% чистой прибыли.
  • В то же время, «дорогие» акции Seaboard за тот же период времени блуждали в одном и том же диапазоне, не показывая серьезной волатильности.

Какие акции сейчас выгодно покупать

Над этим вопросом работают все профессиональные участники рынка, и мы расскажем, какие акции выгодно покупать, как выбирать акции для покупки и где их вообще искать.

Именно тут нельзя не вспомнить книгу известного Питера Линча – Метод Питера Линча, в которой он и рассказывал, как выбрать акции для покупки. Если вы хотите узнать много тонкостей, то вам обязательно стоит прочитать эту книгу. Кстати, она очень легко читается, наполнена множеством примеров из жизни и личным опытом автора. Из этой книги мы и приведем несколько примеров, какие акции выгодно покупать.

Как выбирать акции

Одним из хороших способов – это искать акции на улицах. Хорошие примеры – McDonalds, Dunkin’ Donuts, Subaru… эти компании выросли в десятки раз после выхода на рынок.

Суть заключается в том, что когда рабочий или уборщица или менеджер посетил впервые McDonalds, наверняка ему показалось это отличной идеей и заведением, и второе, что можно было подумать – а как дела у них с акциями?

Конечно эти примеры уже реализовали себя, но каждый год на рынке появляются новые компании с новыми продуктами и услугами, и если вам кажется, что это отличные продукты и услуги, которых раньше не было или которые имеют огромные преимущества, то стоит поинтересоваться их акциями.

Когда Apple выпускала свои первые Macbook или даже iPhone, всем нравились их продукты, и не сложно было догадаться, что у компании может быть большое будущее. Купив их акции в те времена, многие уже стали миллионерами.

Не обязательно было быть финансовым директором Kodak, чтобы понять, что пленка устаревает и не приносит доход так, как цифровые фотоаппараты. Любители кино знают не хуже Камерона, какой фильм принесет большой доход.

Сейчас самое время сказать, что результаты роста акций зависят от размера компании. К примеру, никто не покупает акции Coca-Cola в расчете на рост в пять раз за год. Это гигантская компания очень надежна и стабильна, но чтобы вырасти даже в два раза, ей потребуется произвести какой-то новый переворот, создать революционный продукт. С математической точки зрения у таких компаний нет шанса удвоиться в ближайшее время, например General Electic уже на столько огромна, что на нее приходится почти 1% ВНП США.

А теперь сравним с молодыми компаниями, будь то технологический стартап или новая сеть ресторанов.

Чтобы удвоить цену акций им достаточно заключить пару новых контрактов или открыть новый филиал расширив точки сбыта продукции. 

Какие акции лучше покупать

Существует мнение, что лучше покупать акции, название которой очень скучное. Это говорит о том, что в компании больше думают о продукте и производительности чем об обложке. По статистике, компании с заурядными названиями вроде “Automatic Data Processing” или “Moe and Jack” растут быстрее и стабильнее, чем такие как “General International“.

Аналитики с Wall Street не будут советовать и не обратят внимание на скучные и нелепые названия, а когда обратят, акции этих компаний уже вырастут в сотню раз.

Скучная или отвратительная деятельность компании тоже может быть большим плюсом, например уборка, химические вещества, похоронное бюро, лекарство от геморроя, производитель производственного оборудования,производство одноразовой посуды и так далее. Подобные компании делают важные вещи, и мало кто стремится этим заниматься, поэтому развитие подобных компаний зачастую идет семимильными шагами. 

Компании, которыми не интересуются аналитики и Wall Street – потенциальные стократники (акции которые растут в сто раз). Часто они скучные, но выполняют важные функции, без которых сегодня жить сложно, и если акции таких компаний обращаются на бирже NYSE, NASDAQ, XETRA – это хороший знак для фундаментального анализа акций такой компании.

Отсутствие конкурентов также может стать положительной стороной. Например, акции компании 21st Century Fox имеют много конкурентов, в отличие от гравийного карьера, который имеет свою четкую нишу. Кстати, 21st Century Fox это поняла и купила акции Pebble Beach вместе с ее карьером.

Акции компаний, которые производят или продают продукт, который постоянно покупается – также кандидаты в акции, которые лучше покупать. Это могут быть

лекарства, напитки, еда, бритвенные лезвия

На вопрос, какие акции лучше покупать, вам ответят инсайдеры – работники компаний или крупные инвестиционные фонды. Следите за тем, какие акции покупают сами работники компаний, или к примеру, такие фонды, как Berkshire Hathaway Уоррена Баффета. Отследить покупки американских инсайдеров не так уж и сложно, ведь когда руководители компаний покупают акции, они обязаны заполнить форму 4 в SEC. Эти данные публикуются в Value Line, Vickers Weekly Insider Report, The Insiders, Barron’s, WSJ. Кстати, продажи акций инсайдерами редко означают трудности в компании, а вот покупка – акции будут расти.

Если компания выкупает свои акции – это хороший признак для рассмотрения компании, ведь компания настолько в себе уверена, что вкладывает деньги в саму себя.

  • Сейчас мы рассказали, какие акции лучше покупать, но есть и такие компании, акции которых лучше не покупать. Давайте для полного понимания уделим и этой теме несколько тезисов.

Существует мнение, что лучше избегать компаний на пике роста, когда компания уже добилась международного признания. Но к этому нужно подходить взвешенно. Например, Coca-Cola навряд ли придумает новую колу и удвоит потребление напитка, а вот всем известная и находящиеся на пике Apple, в 2007 выпустила iPhone 2, и казалось бы, компания очень успешная, и уже много достигла, и на пике роста, но с тех пор их акции еще выросли во много раз:

И все же, не стоит кидаться на известные компании, которые уже являются мировыми гигантами, намного больше вы сможете заработать на мало известных акциях и более перспективных компаниях в плане процентного увеличения объемов производства и продаж.

Избегайте вторых. Компании, которые рекламируют себя как второй McDonalds или второй Microsoft, не станут победителями. Вторые остаются далеко позади.

Не покупайте акции компаний, которые инвестируют в неизвестные и несвойственные им области. Примеров очень много, например успешный Gillette купил бизнес по домашним аптечкам и производству часов. Впоследствии просто списали на полный убыток. Или – Exxon Mobil купила компанию по производству электрики и венчурного бизнеса. После провала они отказались от подобных решений и вернулись к своей основной отрасли.

Диверсификация для крупных компаний это очень важно, но лучше когда это происходит в знакомой для компании отрасли или направлении. Например, Microsoft тоже скупает и имеет огромное количество дочерних компаний, но все они находятся в технологической отрасли, связаной с искусственным интеллектом. 

Не стоит покупать акции компании, если она продает 20-50% продукции одному покупателю. Например, производитель процессоров для IBM. Если в какой-то момент IBM решит перейти на другие процессоры или начать собирать их самостоятельно, можно оказаться в неприятном положении.

Как покупать ценные бумаги на основе данных

Одним из способов понять потенциал эмитента является анализ разнообразных показателей и маркеров, которые составляются на основе финансовой отчетности этого предприятия.
EBITDA

Экономический показатель, который равняется размеру прибыли до выплаты дивидендов, налога и издержек на амортизации.

EBITDA высчитывается из бухгалтерской статистки предприятия и требуется для определения прибыльности его деятельности. Он применяется в сравнении с альтернативными компаниями и дает возможность оценить эффективность деятельности эмитента независимо. EBITDA не является частью стандартов бухгалтерского учёта. Исторически он использовался при расчете возможности приобретения компании на заемные средства.

P/E, или цена и прибыль

Это экономический показатель, являющийся отношением курсовой цены акций к ежегодной прибыли, разделенной на общее число акций.

P/E – основной показатель, использующийся при оценке инвестиционной привлекательности корпораций. Низкие значения показателя говорят о недооценённости эмитента, большие— наоборот, о перекупленности. Основным недостатком показателя «цена и прибыль» является то, что он может показать отрицательную стоимость акций, если бухгалтерский отчет показал убыток за прошедший год.

P/S — цена и объем продаж

Экономический коэффициент, равняющийся отношению биржевой капитализации предприятия к её ежегодной выручке.

P/S является базовым показателем, использующимся при оценке инвестиционной привлекательности корпораций. Оценка проводится среди однородных отраслей и основывается она на ожидании опытных игроков того, что прибыль соответственно генерирует требующиеся объёмы денежного потока. Низкие значения P/S говорят о недооценённых акциях эмитента, а большие — наоборот, о перекупленности.

  • Серьезным преимуществом P/S является то, что он не обретает отрицательных показателей, как индикатор P/E.
  • Минус показателя в том, что числитель является мерой собственного капитала, а знаменатель представляет доход на собственный и заемный капитал.

Иногда применяется обратный метод, то есть по среднему для данного сектора экономики значению P/S определяется стоимость непубличной компании путём умножения коэффициента P/S на ежегодную выручку корпорации.

Можно исходить из двух потенциальных соображений насчет вложения денег в акции. В первую очередь можно говорить о сохранении средств. В таком случае необходимо максимально диверсифицировать портфель, используя не только бумаги американского рынка, но других регионов, включаяАзию и Европу. К счастью, на международной торговой площадке США NYSE обращаются не только национальные компании Америки, и другие корпорации, такие, как Sony, Samsung, Yandex и прочие.

Работая на одной крупной интернациональной площадке, трейдер может составить портфель из самых разных бумаг. Преследуя цель именно сохранить средства, инвестор должен обратить внимание в первую очередь на компании, которые создают максимальную прибавочную стоимость к своему продукту. Это, как правило, промышленные и перерабатывающие компании.

Из общей доли на промышленность должна быть отложена сумма в районе 40-50% от портфеля. 10-15% можно выделить под IT и прогрессивные технологии, включая финансовые корпорации. Оставшиеся 25% можно инвестировать в акции добывающих компаний, которые формируют рынок сырья. Рекомендованные для вас статьи:

Если же основной задачей инвестора является преумножение его капитала, то имеет смысл вложится в так называемые венчурные активы. В первую очередь это развивающиеся рынки, такие, как Россия, Южная Америка и Китай. На традиционном западном рынке можно обратить внимание на рискованные активы IT-отрасли, фармацевтические компании и другие предприятия с перспективными разработками. В целом, это должны быть бумаги второго эшелона, которые на текущий момент обладают низкой ликвидностью.

На сегодняшний день можно выделить следующие бумаги: Glu Mobile Inc., RadiSys Corp, SandRidge Energy Inc., Scorpio Bulkers Inc.

Кроме этих акций, существует огромное многообразие перспективных предприятий, выбор которых инвестор может провести сам через своего брокера и в зависимости от выбора биржи.

Какие акции покупать – это вечный вопрос инвестора, который не должен иметь окончательного ответа, и именно постоянный поиск делает бедного богатым. Рынки и компании постоянно меняются, и тот, кто постоянно ищет ответы на вопросы, новые компании, малоизвестные акции, компании с большими перспективами – такой инвестор чаще будет находить акции, которые вырастут в десять, сто и более раз.


Как за 10 лет 1000 $ превратились в 70 000 $, или почему покупать акции выгодно — статьи, истории, публикации

Как сегодня можно потратить 1000 $ — купить новый смартфон или съездить на отдых? Счастье и эйфория от таких покупок, к сожалению, быстро проходят, и хочется чего-то еще. Поэтому, если вы хотите ездить на море, когда вам захочется, даже на пенсии, когда уже не будете активно работать, нужно начать инвестировать. Сколько денег вы уже могли заработать, если бы начали покупать акции в 2010 году, и куда вкладывать прямо сейчас, читайте в статье, которую мы подготовили для вас вместе с Freedom24. kz.

Султан Жумагали, аналитик Freedom24.kz

Как выбирать компании, в которые инвестировать

Для продвинутых инвесторов основа для покупки акций — анализ: технический и фундаментальный. Цель технического анализа — сделать предположения, основанные на прошлой динамике курса акций. А фундаментальный анализ фокусируется на внутренней стоимости ценной бумаги, то есть на финансовой отчетности компании и индикаторах, которые определяют ее жизнеспособность.

Для тех, кто только пришел на рынок, важно просто понимать тенденции. Например, акции компаний, которые с начала пандемии помогают работать из дома и проводить досуг в условиях самоизоляции: Facebook, ZOOM, Amazon, Microsoft, Netflix, круто выросли. В то время как авиакомпании, гостиничный бизнес и нефтяные компании испытывали большие трудности. Поэтому в портфеле должно быть 30-40% акций крупных технологических компаний, таких как Microsoft и Facebook, и 20% акций циклических компаний, которые всегда присутствуют в правильном диверсифицированном портфеле. Это банки и авиакомпании, например, «Сбербанк» или «Аэрофлот».

Реально ли зарабатывать на акциях

Главная цель инвестирования — получение прибыли, но все зависит от горизонта инвестирования и от уровня риска, который вы хотите взять. То есть чем больше риск вы берете, тем больше вознаграждения получаете в будущем. Или чем больше срок вашего инвестирования, тем меньше становятся ваши риски, благодаря тому, что те локальные колебания, которые происходят на рынке, могут быть просто незамеченными вами, потому что вы инвестируете на длительный срок.

Три причины для инвестиций прямо сейчас

Чтобы в любой непредвиденной ситуации не беспокоиться о деньгах. В современном мире как никогда важно иметь подушку безопасности, которая будет вам опорой. Важно распределять свои финансы в различных направлениях, и фондовый рынок дает такую возможность. При этом это очень увлекательно, ведь всегда интересно инвестировать в компанию, которая нравится.

Для того чтобы ни в чем себе не отказывать на пенсии. Если ближе к пенсионному возрасту вы хотите жить так, как вы живете при постоянном заработке, будучи молодыми и работоспособными, нужно начать покупать акции. Вам подойдут инвестиции в стабильно растущие компании, которые выплачивают стабильные дивиденды. Такие инвесторы называются консервативными. Потому что они не гонятся за сверхприбылью, для них важно то, что компания стабильная и выплачивает дивиденды на постоянной основе. Например, с 2010 года бумаги Apple выросли на 1100%, а Tesla на безумные 6900%.

Чтобы обеспечить счастливое будущее детям. Многие родители покупают акции с целью подарить детям ценные бумаги, купленные при их рождении. Это нормальная практика, которая популярна в США, и сейчас это зарождается в СНГ и в частности в Казахстане.

4 быстрорастущие компании из списка Freedom24.kz:

— Facebook, который активно начинает монетизировать свой бизнес

— Microsoft, развивающийся в сфере индустрии игр

— Apple — компания, которая давно существует, но с приходом 5G у Apple начинается новый цикл. С большей долей вероятности ассортимент продукции и услуг, работающих на 5G, будет только увеличиваться, что будет побуждать пользователей покупать новые продукты

— «Яндекс» — крупнейшая российская компания, которая развивает беспилотное такси и не только.

А теперь давайте посмотрим, каков был бы ваш заработок, если бы в 2010 году вы вложили 1000 $ в одну из компаний на freedom24.kz.











Чтобы всегда быть в курсе актуальной информации, подпишитесь на Telegram-канал «Привет, инвестор», а также следите за новостями на сайте Freedom24.kz.


Эти 3 акции стоит брать в долгосрок.

Они недооценены рынком :: Новости :: РБК Инвестиции

Пока одни акции выглядят явно перегретыми, другие фундаментально должны торговаться на более высоких уровнях, чем сейчас. Три такие компании — в обзоре «РБК Инвестиций»

Фото: Shutterstock

Акции стоимости (value stocks) — это существенно недооцененные рынком ценные бумаги. Они торгуются по более низким ценам по сравнению с теми, что обоснованы фундаментальными показателями. Обычно такие акции относятся к крупным компаниям, их отличают высокие дивиденды, а также низкие коэффициенты P/E (отношение капитализации к чистой прибыли), P/S (капитализация к выручке), P/B (капитализация к балансовой стоимости компании) и другие.

От акций стоимости сложно ждать взрывного роста — но это возможность получить долгосрочную прибыль. Выбрали три компании, которые не разочаруют инвесторов, нацеливающихся вложиться на долгий срок.


Comcast: кабельные сети, смарт-ТВ, стриминговый сервис

Comcast — крупнейшая кабельная компания США, которая часто входит в списки самых любимых акций хедж-фондов. Comcast производит контент — фильмы и сериалы, предоставляет широкополосный доступ к интернету и кабельному телевидению, владеет парками развлечений.

Сочетание нескольких отраслей бизнеса — большое стратегическое преимущество компании во время пандемии коронавируса. «Пока рейтинги каналов NBCU и Sky остаются низкими из-за нарушения расписания спортивных мероприятий, активность на рекламном рынке снизилась, а тематические парки и театры закрылись, кабельный бизнес Comcast ничего не потерял», — говорит Брайан Крафт из Deutsche Bank. Аналитик рекомендует покупать акции компании с учетом того, что, по их оценке, полное восстановление NBCU и Sky произойдет в течение следующих двух лет.

Фото: David McNew / Getty Images

Помимо восстановления экономики после пандемии, помочь Comcast может партнерство с другими компаниями. Так, сейчас Comcast планирует выйти на рынок смарт-ТВ вместе с Walmart. По данным The Wall Street Journal, Walmart будет продвигать телевизоры, работающие на программном обеспечении от Comcast, и взамен получит долю дохода Comcast.

По мнению WSJ, именно смещение фокуса на умные телевизоры и стриминговые технологии может помочь Comcast выйти за рамки традиционного кабельного ТВ. В этом году компания потеряла почти 1,2 млн абонентов кабельного телевидения. А вот широкополосный доступ к интернету оказался более успешным — во время пандемии у компании появилось более 1,4 млн новых клиентов.

Comcast выигрывает на сильном спросе на широкополосный интернет, потому что потребители проводят много времени дома. В третьем квартале телевизионные клиенты уходили уже заметно реже по сравнению с первой половиной 2020 года. Вероятно, такая тенденция отражает возвращение прямых спортивных трансляций, считают в Morningstar. Благодаря коронавирусным ограничениям и сильному контролю затрат компания смогла показать рост выручки в сегменте кабельного телевидения — 2,9% по сравнению с прошлым годом.

Сильнее всего пандемия ударила по NBC Universal, выручка которого упала на 19% по сравнению с прошлым годом. Однако спасти ситуацию может помочь стриминговый сервис Peacock, который компания запустила в июле 2020. На него уже подписалось почти 22 млн клиентов. Руководство утверждает, что сервис превзошел все ожидания по вовлеченности пользователей. Однако неясно, сколько из этих клиентов платят за подписку — в бесплатной версии есть все классические шоу канала, например, сериалы «Друзья» и «Парки и зоны отдыха», но их показывают с рекламой.

Аналитик Morgan Stanley Бенджамин Суинберн повысил целевую цену акций Comcast с $49 до $57 и подтвердил рейтинг «потенциал выше среднерыночного», мотивировав это ожиданиями роста подразделения кабельного телевидения Comcast.

Консенсус прогноз FactSet по акциям Comcast — $52,81.

Поколение Z уже меняет мир. Эти 3 акции помогут быть в тренде

Merck: лучшие вакцины в мире

Merck — фармацевтическая компания, один из лидеров в разработке вакцин. Однако она неожиданно оказалась за бортом гонки вакцин от коронавируса.

По данным Всемирной организации здравоохранения, сейчас на людях тестируется более 40 вакцин, почти все из которых опережают вакцины компании Merck. Pfizer, Moderna и AstraZeneca уже проводят финальные стадии испытаний и даже подают документы на регистрацию. В это же время вакцины Merck только тестируются на здоровых людях — это первая стадия испытаний.

Фото: Shutterstock

Однако у компании есть шансы создать работающую вакцину. Merck отставала в области иммунотерапии рака, но потом стала лидером рынка, благодаря своему самому продаваемому продукту — Keytruda. По данным WSJ, многие эксперты считают, что вакцины против COVID-19 будут необходимы в течение многих лет, и что разные вакцины будут необходимы для разных групп населения, например, для пожилых людей.

«Я думаю, что если компания уже опаздывает, то она может пойти ва-банк и создать прививку, которую будет легко сделать как можно большему количеству людей», — отметила Дайна Грейбош, фармацевтический аналитик инвестиционного банка SVB Leerink. Действительно, Merck надеется создать одноразовую вакцину, возможно, такую, которую можно будет вводить перорально. Эта схема будет проще, чем у многих конкурентов, которые тестируют прививки, которые нужно ставить уколом и несколько раз.

Помимо прививок, у Merck есть и другие успешные разработки. Препарат от рака Keytruda, лекарство при диабете Januvia и вакцина от вируса папилломы человека Gardasil в совокупности составляют около 55% общего дохода компании в третьем квартале. До конца года компания планирует зарегистрировать новую вакцину от пневмококка.

В третьем квартале продажи лекарств компании выросли на 2%, до $11,3 млрд. Это изменение было обусловлено ростом продаж препарата Keytruda, который составил 21%, и некоторых продуктов компании для неотложной медицинской помощи в больницах. Прирост частично компенсировал негативные последствия пандемии и потерю патентов на некоторые препараты.

Акции Merck недавно приобрел фонд Уоррена Баффета. Berkshire Hathaway сообщила о нескольких новых инвестициях в фармацевтические компании, среди которых были акции Merck. На сделку фонд потратил $2 млрд.

Консенсус прогноз FactSet по бумагам Merck — $95,89.

COVID обвалил дивиденды во всем мире. Но вакцина начала менять ситуацию

Johnson & Johnson: сверхдиверсифицированный и надежный бизнес

Johnson & Johnson производит лекарственные препараты, санитарно-гигиенические товары и медицинские приборы. Ее самые известные продукты — ополаскиватель для полости рта листерин, обезболивающее тайленол и детский шампунь Johnson’s Baby.

Диверсификация  портфеля — всего одна из сильных сторон компании. Как отметили аналитики CFRA, во время пандемии COVID-19 другие болезни не исчезли, и спрос на основные лекарства, особенно в области онкологии, иммунологии и психического здоровья, остался довольно сильным. В CFRA привели в качество примера препарат Darzalex, используемый для лечения множественной миеломы.

Фото: Shutterstock

«Подобные лекарства критически важны для некоторых пациентов, которые зависят от этих лекарств, чтобы жить своей повседневной жизнью. Мы ожидаем, что тенденция останется неизменной в 2021 году и после», — заключили аналитики CFRA.

Акции Johnson & Johnson существенно отстали от рынка в 2020 году. С момента мартовского обвала они прибавили 32%, но по отношению к началу года рост составляет всего 1%. Акции торгуются в 17,89 раза выше ожидаемой прибыли. Для сравнения — мультипликатор  P/E  для индекса S&P 500 составляет 37,7.

Johnson & Johnson тоже является участником вакцинной гонки. Компания проводит третью стадию испытаний препарата и рассчитывает выпустить ее во второй половине 2021 года по цене менее $10 за штуку. Хотя J&J отстает по темпам разработки от лидеров в лице Pfizer, Moderna и AstraZeneca (в ноябре испытания пришлось приостановить из-за болезни участника тестов), у нее есть большие производственные возможности: по словам вице-президента Хоакина Дуато, компания работает над цепочкой поставок, дабы иметь возможность поставки в 2021 году 1 млрд доз вакцины.

Аналитик Morningstar Дэмьен Коновер отметил высокий потенциал роста сегмента лекарств Johnson & Johnson в течение следующих пяти лет. Аналитики выделили препарат для лечения псориаза Tremfya, позиционируя его как потенциально один из лучших в своем классе. В области онкологии в Morningstar отметили Darzalex, а также новый препарат CAR-T JNJ-4528, находящийся на стадии разработки. Также в фирме ждут результатов исследований болезни Крона и язвенного колита в середине 2022 года, ожидая, что они откроют для J&J новые возможности. В Morningstar ждут среднегодового роста прибыли на акцию в 5% в течение следующих пяти лет и считают справедливой ценой акций J&J $147.

Аналитик Cantor Fitzgerald Луиза Чен настроена оптимистичнее: она установила целевую цену фирмы на бумаги Johnson & Johnson в $180. Чен отметила диверсифицированную бизнес-модель компании и добавила, что задержка в программе разработки вакцины против COVID-19 не меняет ее оценку компании.

Консенсус-прогноз FactSet по бумагам Johnson & Johnson — $166,65.

3 «потребительские» акции, готовые к победе над COVID в 2021 году

Больше интересных историй и новостей об инвестициях вы найдете в нашем телеграм-канале «Сам ты инвестор!»

Стратегия для снижения рисков инвестора, когда в инвестиционный портфель приобретаются разнообразные активы и независимые друг от друга биржевые инструменты. При правильной диверсификации общий риск инвестора будет уменьшаться, а потенциальная доходность — повышаться. Расчетный показатель. Позволяет оценить уровень недооцененности или переоцененности активов рынком. Считается как отношение показателя, содержащего рыночную стоимость актива (капитализация, цена акции, стоимость бизнеса) с отчетным финансовым показателем (выручка, прибыль, EBITDA и др.). Недооцененность или переоцененность актива оценивается при сравнении значения мультипликатора с мультипликаторами конкурентов. Соотношение капитализации компании к ее чистой прибыли. Популярный показатель для оценки стоимости акций и поиска недооцененных и переоцененных компаний

Акции или недвижимость. Во что выгоднее инвестировать в кризис :: Новости :: РБК Инвестиции

Выбор между ценными бумагами и недвижимостью — распространенная дилемма для инвесторов. Предприниматель Дмитрий Лебедев рассказал РБК Quote, как принять верное решение в этом вопросе в кризис

Фото: РБК Quote

В условиях, когда депозиты приносят все меньше дохода, остается два основных вида вложений — недвижимость и ценные бумаги  . По мнению специалистов индустрии private banking, богатейшие семьи мира 60% сбережений хранят в недвижимости. У нас этот процент еще выше. На постсоветском пространстве сложился стереотип, что на фондовом рынке работать непросто, а недвижимость — простой и понятный инструмент.

Действительно, что вы получаете, приобретая акции или облигации  ? Только выписку со счета. А недвижимость можно пощупать, и она не исчезнет и не обанкротится. Аргументов за один или другой вид вложений — множество. И у всех них есть основания.

Дмитрий Лебедев — предприниматель, экс-соучредитель агентства «Миэль-Недвижимость». Автор изданной в 2020 году книги «Деньги делают деньги: от зарплаты до финансовой свободы». Ведет одноименный Telegram-канал и блог на Facebook, где делится советами в области недвижимости, управления и личных финансов.

Недвижимость и ценные бумаги: за и против

У меня есть два друга-клиента с принципиально разными позициями. Один — топ-менеджер в крупной торговой компании. Несколько лет назад обжегся на фондовом рынке, потерял часть вложений и теперь не верит в эти инструменты — покупает только недвижимость, сдает ее и перепродает.

А другой — финансист. Все вкладывает только в ценные бумаги. Считает, что он не специалист в недвижимости и у него нет ресурсов для правильного управления такими объектами.

Для того чтобы принять решение и сформировать свою финансовую стратегию, необходимо взвесить все плюсы и минусы каждого варианта. Эмоциональный фактор тоже очень важен при принятии решения. Выберите, что вам нравится больше — недвижимость или ценные бумаги с их котировками, таблицами и анализом экспертов.

10 недооцененных акций по версии Goldman Sachs

Суммы вложений. Ценные бумаги вы можете купить практически на любые освободившиеся суммы, даже на ₽1 тыс. А верхней границы вообще не существует. Можно совершать сделки через смартфон, пользуясь специальным приложением — оно есть у каждого крупного банка. А для покупки недвижимости нужно предварительно скопить значительную сумму денег — даже на ипотеку.

Управление активами. Управлять самостоятельно активами на фондовом рынке, надеясь заработать на спекулятивных покупках-продажах, очень рискованно. По статистике, 80% новичков уходит с рынка в первый же год — настолько они разочарованы результатом. А через пять лет остается только 7%. Я не знаю ни одного человека из моих знакомых, разбогатевшего на фондовом рынке, кроме профессионалов, которые занимаются только этим каждый день.

Для управления недвижимостью потребуется немало времени, хотя сами процедуры значительно проще. Ремонт, отношения с арендаторами, контроль расходов — пожалуй, доход от такой деятельности сложно назвать пассивным. Тем не менее это все можно организовать либо самостоятельно, либо привлекая специалистов.

Время перемен. Стоимость ценных бумаг поднимается или опускается ежедневно, и тенденции угадать очень сложно. Причем страдают все сектора экономики. В один день падает реальный сектор, а в другой — высокотехнологичные компании. Следить за этим и переживать снижение акций не всем под силу.

При этом стабильных активов практически нет. Лидер рынка Netflix потерял более 40% за шесть месяцев 2019 года. Правда, через месяц сервис вернулся к прежним позициям и в нынешний кризис вырос более чем на 30% в отличие от многих других компаний.

Фото: stockcatalog / flickr. com

С недвижимостью все более консервативно, поэтому ее многие рассматривают как более стабильный вид вложений. Но это не всегда так: совсем недавно, во время кризиса 2014 года, российский рынок жилья упал — тогда долларовые цены на недвижимость опустились почти в два раза вслед за рублем. Также можно вспомнить кризис в Японии начала 1990-х, в результате чего в последующие 15 лет цены на недвижимость упали в 15 раз. И сейчас на рынке снова неопределенность — как поведут себя цены из-за пандемии?

Когда лучше покупать жилье в кризисном 2020 году: что важно знать

Оценка рисков — ключевой фактор в принятии решения

На фондовом рынке оценка рисков качественно регламентируется. Независимые компании оценивают каждую компанию в соответствии с принятыми параметрами. Эта информация общедоступна, и каждый может решить, какой риск он готов взять на себя. Не хочешь потерять деньги — покупай ОФЗ и заработай минимум из возможного. Хочешь большего — рискуй, бери «мусорные» акции, может быть, повезет. Но любая оценка — не гарантия. И надежные компании банкротятся всегда неожиданно.

С недвижимостью риски приходится оценивать самостоятельно. При покупке новостроек — принимаешь на себя риски застройщика. Введение эскроу-счетов сделало сделки безопаснее, но риски все равно есть. При покупке на вторичном рынке пугает история объекта — там могут быть любые скелеты в шкафу. А если продавец является юридическим лицом, то здесь отдельная процедура проверки — на предмет потенциального банкротства, задолженностей и судебных тяжб.

С акциями действует правило: чем выше риски — тем выше доходность. Если сегодня на рынке ценных бумаг вам предлагают больше 10% годовых в валюте, то надо бежать от такого специалиста — это большой риск. Потерять в цене могут самые надежные бумаги: например, акции нефтяного гиганта Royal Dutch Shell за последние пять лет подешевели на 11,5%. Правда, на них выплачивались дивиденды  в размере более 6% в год. Но даже консервативные вложения могут приносить хороший доход. Акции McDonald’s за тот же пятилетний период выросли на 99,8%, а еще по ним выплачивались дивиденды в размере около 3% годовых.

С недвижимостью все более оптимистично и стабильно. В случае с коммерческими объектами вполне можно добиться доходности более 10%, от торговых помещений — до 15%. В случае квартир и домов доходность меньше — в интервале 4–6%. Однако есть возможность заработать больше, например, сдавая жилье в краткосрочную аренду. Тогда отдача может быть в районе 12%.

Фото: Ярослав Чингаев/ТАСС

Или же можно получать дополнительный доход, используя повышенный спрос. Например, сейчас апартаменты в «Москва-Сити» приносят владельцам 8–10% годовых за счет высокой деловой активности в этом районе. Но что будет после пандемии? Сейчас цены на загородную недвижимость значительно выросли, и это понятно — многие уезжают из города. А офисы и торговые площади, судя по всему, ожидает глубокий кризис в отличие от рынка жилья.

Стоит ли покупать жилье, когда нефть и рубль падают. Что важно знать

Вопрос ликвидности  тоже важен. Если из ценных бумаг есть возможность оперативно выйти, пусть и с потерями, то недвижимость быстро продать не удастся — это всегда длительный процесс.

Как принять правильное решение?

Прежде чем определяться с вложениями, необходимо разобраться в своих целях и возможностях. А именно:

  • рассчитать финансовые планы: сколько и когда вы готовы инвестировать, составить бюджет вложений;
  • представить срок планирования. Большинство хотят видеть результат в ближайшие год-два, но это недальновидно. Деньги не любят суеты и тянутся к терпеливым. В идеале нужно составить стратегию на 10–20 лет и придерживаться ее, корректируя раз в полгода-год. Желательно — с привлечением доверенного специалиста;
  • при долгосрочном инвестировании стоит изучить преимущества «сложного процента» — то есть начисления процентов на проценты.
Сложный процент: это проще, чем вы думаете

Так что же лучше — ценные бумаги или недвижимость? Можно спорить до хрипоты, но однозначного ответа здесь нет — каждый выбирает по себе. А в кризис самое лучшее — распределить риски и диверсифицировать вложения. Взять пример с богатых семей мира и разложить накопления в пропорции: 60% — в приносящую доход недвижимость и 40% — в ценные бумаги.


Все материалы нашего проекта доступны в Яндекс.Дзене. Подпишитесь, чтобы быть в курсе

Термин, обозначающий вероятность быстрой продажи активов по рыночной или близкой к рыночной цене. Подробнее Финансовый инстурмент, используемый для привлечения капитала. Основные типы ценных бумаг: акции (предоставляет владельцу право собственности), облигации (долговая ценная бумага) и их производные. Долговая ценная бумага, владелец которой имеет право получить от выпустившего облигацию лица, ее номинальную стоимость в оговоренный срок. Помимо этого облигация предполагает право владельца получать процент от ее номинальной стоимости либо иные имущественные права. Облигации являются эквивалентом займа и по своему принципу схожи с процессом кредитования. Выпускать облигации могут как государства, так и частные компании. Дивиденды — это часть прибыли или свободного денежного потока (FCF), которую компания выплачивает акционерам. Сумма выплат зависит от дивидендной политики. Там же прописана их периодичность — раз в год, каждое полугодие или квартал. Есть компании, которые не платят дивиденды, а направляют прибыль на развитие бизнеса или просто не имеют возможности из-за слабых результатов. Акции дивидендных компаний чаще всего интересны инвесторам, которые хотят добиться финансовой независимости или обеспечить себе достойный уровень жизни на пенсии. При помощи дивидендов они создают себе источник пассивного дохода. Подробнее

Как выгодно покупать акции? » Миллион шаг за шагом

Выгодно покупать акции и затем продавать их с прибылью — это целое искусство, которому можно научиться только самому на практике. Но если вы научитесь получать прибыль на фондовом рынке, то это будут ваши лучшие инвестиции, поскольку прибыль от этого будет намного больше, чем от банковских депозитов.

Чтобы совершить выгодную сделку с ценными бумагами, вы прежде всего должны оценить саму компанию-эмитент (то есть саму компанию, выпускающую акции). Если её выручка, её чистая прибыль увеличиваются из года в год (из квартала в квартал), то такие акции склонны увеличиваться в цене.

На коротких интервалах времени колебания цены акции могут быть значительны как в одну, так и в другую сторону. Это значит, что на коротком интервале у вас есть шанс как быстро заработать, так и быстро потерять вложенные деньги. Если вы новичок на фондовом рынке, то вы скорее потеряете, чем заработаете. Торговля на краткосрочных колебаниях — это дело профессиональных биржевых игроков, для этого нужен опыт, новички обычно «сливают» деньги. По неопытности вы можете купить акции на самом пике и продать на дне.

Краткосрочная торговля — это купля / продажа акций на несколько дней, неделю, месяц и даже несколько месяцев.

Если вы покупаете акции на долгий срок (полгода, год, несколько лет и даже десяток лет) и при этом выбираете «сильные» компании, то получить прибыль в этом случае становится намного проще. Со временем акции сильных компаний склонны расти. Прибыль при покупке акций на долгий срок может быть не меньше, а то и больше чем при игре на краткосрочных колебаниях (тем более, если это делает неискушённый игрок).

Не забывайте об опыте Уоррена Баффета (самый состоятельный в мире инвестор, миллиардер, постоянный участник топ-10 Форбс, этот человек знает толк в акциях). Баффет покупает акции на десятилетия — за это время их цена увеличивается в десятки и сотни раз.

Наступивший в 2008 году мировой финансовый кризис заставил содрогнуться многие компании. Разумеется, на рынке ценных бумаг этот кризис также отразился. На российском фондовом рынке акции большинства компаний поползли вниз и достигли своего минимума за последние несколько лет.

О чём это говорит? Выгодно покупать акции можно, используя кризисную ситуацию. Сейчас в период кризиса акции стоят на порядок меньше, чем стоили ещё летом 2008 года. Нужно переждать основную бурю, подождать пока всё уляжется и когда ситуация начнёт исправляться. В это время нужно действовать, ведь финансовый кризис — лучшее время для выгодной покупки акций.

Стоит ли покупать акции майнинговых компаний?

Биткоин на новом максимуме — около 52 тысяч долларов. Криптовалюта подорожала на 77% с начала года. Акции компаний, добывающих биткоин, выросли в три-четыре раза за это же время. Чем инвесторов привлекают эти бумаги и какие возможны риски?

Фото: depositphotos.com

Акции майнинговых компаний — то есть тех, что добывают биткоин, — выросли в несколько раз с начала года. А если смотреть за несколько месяцев, взлет в десятки раз.

Это касается, например, компании Riot Blockchain (RIOT), которая занимается майнингом биткоина. Прошлой весной ее бумаги стоили около доллара, а теперь — 62 доллара. Схожая динамика у акций добытчика биткоинов Marathon Patent Group (MARA). Такие бумаги приглянулись тем инвесторам, которые хотят поучаствовать в росте криптовалюты, но предпочитают классический рынок акций.

Одним из последних драйверов роста биткоина стала новость о том, что Tesla купила криптовалюту на 1,5 млрд долларов в начале февраля. Для широкого круга старых инвесторов цифровая валюта будто обрела полноценный законный статус, но у этого явления есть и обратная сторона, считает управляющий активами Международного фонда частных инвестиций Александр Душкин.

Александр Душкин управляющий активами Международного фонда частных инвестиций

Накануне акции Riot Blockchain упали на 20%. Это, конечно, мелочи по сравнению с ростом в три раза с начала года, но все же заметное падение. А Marathon Patent (MARA) потеряла 15% за день. Стоит ли покупать подешевевшие акции майнинговых компаний? Комментирует независимый финансист Нарек Авакян.

Нарек Авакян независимый финансист

В качестве альтернативы криптовалюте бумаги майнинговых компаний выглядят заманчиво — все-таки они торгуются на классическом рынке. Но это небольшие компании с низкой капитализацией и очень высокой волатильностью, что делает их крайне рискованными.

Добавить BFM.ru в ваши источники новостей?

Забудьте о Dogecoin – гораздо выгоднее покупать акции этих трех компаний

Расскажем про быстрорастущие акции, которые в долгосрочной перспективе должны победить криптовалюту Dogecoin.

Фондовый рынок уже много раз доказал, что он является величайшим источником богатства на планете. Например, S&P 500 обеспечивал среднегодовую общую доходность, включая дивиденды, более 10% с начала 1980 года. Имейте в виду, что сюда входят пузырь доткомов, Великая рецессия и кризис коронавируса. Тем не менее в последние годы неумолимо растет популярность криптовалюты.

Стоит ли покупать Dogecoin

На протяжении большей части прошлой недели внимание розничных инвесторов и энтузиастов цифровой валюты привлекала криптовалюта Dogecoin (DOGE). К вечеру пятницы, 16 апреля, Dogecoin можно было купить примерно по $0,31 за токен. Для справки, торговую неделю криптовалюта начала с $0,07. При этом за последний год стоимость Dogecoin увеличилась на колоссальные 15400%.

Если вам интересно, с чем связан невероятный успех Dogecoin, то похоже, что это комбинация твитов от Илона Маска, генерального директора Tesla, а также движений в части теханализа (объем торгов и графические паттерны).

Однако история, лежащая в основе появления Dogecoin, и практическая ценность этой криптовалюты являются серьезными тревожными сигналами, о которых следует знать инвесторам. В 2013 году два инженера в шутку создали Dogecoin за считанные часы. Идея заключалась в том, чтобы объединить две самые популярные темы в интернете в то время – мем с собакой породы сиба-ину и повальное увлечение криптовалютой – в одно целое. Так родился Dogecoin.

Dogecoin имеет крайне ограниченную ценность. По данным International Business Times, 48 предприятий принимают Dogecoin. Между тем, Cryptwerk по состоянию на 16 апреля перечислила около 1200 магазинов и сервисов, принимающих Dogecoin.

Но вот число, о котором следует помнить: только в США насчитывается более 32 млн предприятий. Кроме того, по данным The Hill, во всем мире насчитывается около 582 млн предпринимателей. Максимум 1200 из этих предприятий принимают Dogecoin.

Вместо того, чтобы тратить с трудом заработанный капитал на такой актив, как Dogecoin, подумайте о том, чтобы вложить свои деньги в следующие три гораздо более привлекательные компании.

1. Salesforce.com

Значительно более разумный способ заставить свои деньги работать прямо сейчас – это купить акции поставщика программного обеспечения для управления взаимоотношениями с клиентами (CRM) salesforce.com (CRM). Несмотря на довольно большую капитализацию компании в $214 млрд, она должна обеспечивать устойчивый рост продаж на уровне 20% или даже выше в течение следующих пяти лет, если не дольше.

Программное обеспечение CRM используется предприятиями, ориентированными на потребителя, для решения таких задач, как регистрация информации о клиентах, а также ​​контроль обслуживания. Кроме того, продукцией salesforce.com пользуются маркетинговые компании для оптимизации предложения новых продуктов и услуг существующим клиентам на основе их истории покупок или других показателей. Программное обеспечение CRM играет важную роль в сфере торговли и услуг, но также находит широкое распространение в нетрадиционных областях, таких как банки и больницы.

Salesforce является абсолютным лидером в сфере CRM. По оценкам IDC, в первой половине 2020 года компания контролировала около 20% глобальной выручки от CRM. Именно поэтому крупные предприятия, желающие внедрить программное обеспечение CRM, обращаются к Salesforce.

Кроме того, компания находится в процессе приобретения корпоративной коммуникационной платформы Slack Technologies в рамках сделки, которая на момент объявления о продаже была оценена в $27,7 млрд. Когда сделка завершится, Salesforce сможет использовать платформу Slack в качестве отправной точки для перекрестных продаж малым предприятиям. Это будет ключом к достижению годового объема продаж в $50 млрд через пять лет.

2. Jushi Holdings

Акции производителей марихуаны на данный момент пользуются большой популярностью среди инвесторов, и на то есть свои причины. Согласно New Frontier Data, ожидается, что продажи каннабиса в США будут расти на 21% ежегодно в период с 2019 по 2025 год, в конечном итоге достигнув $41,5 млрд к середине десятилетия. Один из самых умных способов воспользоваться преимуществом этого роста – инвестировать в компанию с малой капитализацией Jushi Holdings (JUSHF), бизнес которой охватывает несколько штатов (MSO)

Стратегия роста Jushi немного отличается от стратегии большинства MSO. Вместо того, чтобы пытаться развивать свой бизнес в как можно большем количестве штатов, Jushi сосредоточивает большую часть своих усилий на трех из них: Пенсильвании, Иллинойсе и Вирджинии. Другими словами, 80% или более выручки Jushi будет приходиться на рынки, где конкуренция практически отсутствует. Это умная стратегия, которая позволит Jushi эффективно укрепить свой бренд и привлечь инвесторов.

Несмотря на свои небольшие размеры, Jushi не боится совершать выгодные сделки. Компания приобрела активы в Пенсильвании и Вирджинии, чтобы расширить свое присутствие в этих штатах, а также прибегнула к приобретениям, чтобы выйти на рынки Калифорнии и Невады. Калифорния является крупнейшим рынком каннабиса в мире по годовому объему продаж, в то время как Невада, как ожидается, станет лидером страны по расходам на каннабис на душу населения к 2024 году.

В заключение отметим, что примерно $45 млн из первых $250 млн капитала, привлеченного компанией, поступили от инсайдеров и руководящего состава. Когда интересы руководителей совпадают с интересами акционерами, обычно происходят хорошие вещи.

3. Pinterest

Третья компания, акции которой являются значительно более разумной покупкой, чем Dogecoin, – это социальная сеть Pinterest (PINS).

Прошлый год стал для компании отличным. Поскольку пандемия удерживает людей дома, многие обратились к социальным сетям для взаимодействия. В прошлом году к Pinterest присоединились 124 млн ежемесячных активных пользователей. Но важно обратить внимание на то, что к платформе активно начали присоединяться новые пользователи задолго до того, как разразилась пандемия. За три года, предшествовавших пандемии, чистый рост активных пользователей в среднем составлял 30% по сравнению с ростом на уровне 37%, зафиксированным в 2020 году.

Что примечательно в пользователях, которых привлекает Pinterest, так это то, что они в основном приходят с международных рынков. Более 90% из 124 млн ежемесячных активных пользователей, присоединившихся к платформе в 2020 году, пришли из-за пределов Соединенных Штатов. С одной стороны, средний доход на пользователя (ARPU) значительно ниже за пределами США, а это означает, что Pinterest не получает большой выручки от новых пользователей. Однако это также дает компании широкие возможности для значительного увеличения международного ARPU в этом десятилетии.

Важно то, что мы являемся свидетелями ранних стадий развития компании, которая может стать абсолютным гигантом электронной коммерции. Подумайте об этом так: пользовательская база Pinterest охотно делится вещами, местами и услугами, которые их интересуют. Это делает Pinterest одной из самых важных платформ на планете для продавцов, которые могут удовлетворить интересы аудитории. Пока Pinterest будет поддерживать свою пользовательскую базу, у нее не должно возникнуть проблем с генерированием огромной доходности для инвесторов в долгосрочной перспективе.

Что происходит с акциями G1 Therapeutics

G1 Therapeutics (GTHX) завершила торги по цене $23,51 в пятницу, 16 апреля, с падением на 6,37% по сравнению с ценой закрытия предыдущего дня.

Взглянув на динамику, можно увидеть, что 15 апреля одна акция компании стоила $25,11, при этом цена держалась в диапазоне от $24,47 до $25,47 в течение торгового дня. Коэффициент P/E компании за последние 12 месяцев равен 0. За 52 недели GTHX достигла максимальной цены в $37,07, при этом минимальный уровень составил $10,81 за этот период. За последний месяц стоимость акций выросла на 2,98%.

Продолжение

Сколько акций я должен покупать в одной акции?

Есть несколько факторов, которые следует учитывать при принятии решения о том, сколько акций той или иной акции покупать. Помимо имеющегося у вас капитала, вам следует подумать о диверсификации и о том, можете ли вы покупать дробные акции.

Имея это в виду, вот краткое руководство, которое поможет вам определить идеальное количество акций для покупки.

Источник изображения: Getty Images.

Сколько акций вы можете купить в зависимости от цены?

Во-первых, давайте посмотрим, сколько акций вы, , можете купить .Предполагая, что ваш брокер не взимает комиссию за торговлю акциями (большинство популярных онлайн-брокеров этого не делают), подсчитать количество акций, которые вы можете купить за определенную сумму денег, несложно.

Вот трехэтапный процесс:

  1. Найдите текущую цену акций, которые вам нужны. Вы можете получить расценки через своего брокера или на финансовом веб-сайте. Убедитесь, что вы смотрите котировку в реальном времени, а не на отложенную.
  2. Разделите сумму денег, которую вы можете инвестировать в акции, на текущую цену акции.
  3. Если ваш брокер разрешает покупать дробные акции, результатом будет количество акций, которое вы можете купить. Если вы можете купить только полные акции (самые обычные), округлите до ближайшего целого числа.

В качестве примера предположим, что я хочу купить акций Apple (NASDAQ: AAPL), и у меня есть 2000 долларов для инвестирования. Согласно котировкам акций в реальном времени, на момент написания этой статьи Apple торгуется по 325 долларов за акцию. Разделив эти два числа, я получу около 6,15 долей. Мой брокер в настоящее время не поддерживает дробные акции, поэтому это означает, что я могу позволить себе купить шесть акций Apple.

А как насчет диверсификации?

Вот важный момент, особенно для начинающих инвесторов. Тот факт, что вы, , можете купить определенное количество акций определенной акции, не означает, что вы должны это делать. Например, если вы положите 1000 долларов на недавно открытый брокерский счет и акцию, которой хотите владеть, торгуете за 50 долларов, у вас есть возможность купить до 20 акций.

Однако не стоит забывать и о диверсификации портфеля. Вместо большой позиции по одной акции, возможно, лучшей инвестиционной стратегией было бы распределение вашего первоначального брокерского депозита между несколькими разными компаниями.

Большинство экспертов говорят новичкам, что если вы собираетесь инвестировать в отдельные акции, вы должны в конечном итоге попытаться иметь как минимум 10-15 различных акций в своем портфеле, чтобы должным образом диверсифицировать свои активы. А поскольку большинство брокеров больше не взимают комиссию за онлайн-торговлю акциями, практичнее, чем когда-либо, распределить относительно небольшую сумму капитала по множеству различных позиций по акциям.

Стоит ли покупать одну акцию?

Совершенно верно. Фактически, с появлением торговли акциями без комиссии стало возможным купить одну акцию.Несколько раз за последние месяцы я покупал одну акцию, чтобы добавить к позиции, просто потому, что у меня была небольшая сумма денег на моем брокерском счете.

Однако, если ваш брокер — один из немногих, кто все еще взимает комиссию, может оказаться непрактичным делать небольшие вложения. Например, если ваш брокер взимает комиссию за торговлю в размере 4,99 доллара, чтобы купить одну акцию General Motors (NYSE: GM), которая на момент написания этой статьи является акцией стоимостью 29 долларов, вам придется заплатить комиссию в размере более 17%. стоимости ваших инвестиций.Если вы все еще платите комиссионные, подумайте о том, чтобы переключиться на онлайн-брокера с самым высоким рейтингом, который присоединился к революции с нулевой комиссией.

Можно ли купить менее одной акции?

Может быть. Концепция дробных акций существует уже много лет, в основном для целей реинвестирования дивидендов. Например, если ваша позиция по акциям приносит вам в общей сложности 10 долларов ежеквартальных дивидендов, а цена акции составляет 40 долларов, реинвестирование дивидендов обычно позволяет вам купить 0.25 дополнительных акций. Однако в последние годы брокеры начали принимать идею разрешить инвесторам напрямую покупать дробные акции.

Долевое инвестирование дает два больших преимущества. Во-первых, это дает новым инвесторам доступ к акциям с высокой стоимостью акций. В качестве одного примера, если Amazon.com (NASDAQ: AMZN) торгуется по 2500 долларов за акцию, инвестор, которому нужно вложить всего 500 долларов, может купить 0,2 акции.

Во-вторых, дробное инвестирование в акции позволяет инвесторам задействовать всех своих денег.Используя наш пример с Amazon, если бы у вас было 4000 долларов для инвестирования и не было возможности покупать дробные акции, вы могли бы купить только одну акцию, а у вас остались бы 1500 долларов. Располагая дробными акциями, вы можете вложить все свои 4000 долларов и приобрести 1,6 акций гиганта электронной коммерции.

Сколько акций

следует купить ?

Суть в том, что универсального ответа на этот вопрос нет — это зависит от вашей личной ситуации. Просто не забудьте принять во внимание следующие важные факторы:

  • Сколько денег нужно вложить.
  • Если вам нужно диверсифицировать свой инвестиционный портфель или вы хотите вложить весь доступный капитал в акции.
  • Комиссионные или брокерские услуги, которые вы должны заплатить (если таковые имеются).

Какие акции (бизнес) являются наиболее прибыльными на индийском фондовом рынке? [2021]

[Обновлено: 5 июня-2021] Когда мы спрашиваем о наиболее прибыльных акциях, что мы на самом деле имеем в виду? Мы имеем в виду те акции, которые оказались наиболее прибыльными для инвесторов. Как определить такие акции? [ Проверьте обновленный список здесь… ]

Ответить на этот вопрос можно двумя способами. Первый основан на историческом «повышении цен», а второй основан на «прибыльности» основного бизнеса.

В «подходе повышения цены» можно проверить прошлые темпы роста цен и, соответственно, решить, были ли акции прибыльными или нет. Пример: рост рыночной цены ТКС за последние 5 лет составил 14,5% годовых.

Судить о прибыльности акций только по удорожанию акций — это как незавершенная работа.Также необходимо изучить прибыльность базовой компании, чтобы принять более надежное решение.

Список высокодоходных акций (бизнес)

( Обновлено: 5 июня 202 г. 1)

9010 9010 9010 9010 9010 9010,52
SL Название Цена (рупии) ROA-5Y (%) ROE-5Y (%) RoCE-5Y (%) Оценка GMR
1 Bajaj Consumer 293. 3 32,34 39,75 48,68 30,98
2 Manageme компьютерной эпохи 2,533.00 21,21 32,32 26,63 40,41 57,28 30,53
4 L&T Tech. 2,720,90 22,11 56.21 41,91 30,08
5 Tata Elxsi 3,566,15 24,86 32,79 48,4 29,81 44,1 29,63
7 Muthoot Finance 1,509,35 4,96 22,76 15,99 29,62
8 Greaves.05 15,45 63,45 41,78 29,37
9 Bajaj Finance 5,993,45 3,41 21.09 104,7 10,99 15,87 16,54 28,12

Подход прибыльности:

При «прибыльном» подходе можно проверить, является ли базовая компания прибыльной по своей природе . Как это сделать? Проверьте следующее:

  1. Прибыльный сектор : Компания, работающая в секторе, который сам по себе является прибыльным, в конечном итоге делает компанию прибыльной. Что это за секторы? По сути, это те отрасли, где конкуренция меньше. Подробнее об экономическом рве.
  2. Высокая маржа операционной прибыли : Компания, «работа» которой приносит на больше прибыли на единицу потребленных затрат , может быть названа «прибыльной по своей сути».Маржа операционной прибыли — это идеальный финансовый показатель, который выделяет такие изначально прибыльные компании. Узнайте больше об анализе прибыли.
  3. Высокая рентабельность собственного капитала : Операционная прибыль определяется «неотъемлемой прибыльностью» с операционной точки зрения. ROE видит это с точки зрения акционеров. Компания, которая получает больше прибыли на каждый доллар денег акционера (собственного капитала), также может быть названа прибыльной по своей сути. ROE — отличный показатель для выделения таких компаний. Узнайте больше о том, как рассчитать ROE.

Приведенные выше три параметра помогут нам определить потенциально прибыльные акции, которые торгуются на индийском фондовом рынке. Но есть небольшая проблема. Проверить рентабельность сектора в целом непросто.

Использовать ярлык?

Почему бы сразу не выбрать те акции, которые имеют высокую операционную прибыль и высокую рентабельность собственного капитала?

Конечно, это можно сделать. Но добавление еще одного уровня безопасности только поможет нам как инвестору. Как? Потому что у компаний, работающих в таком секторе, меньше шансов понести убытки.

Следовательно, как бы сложно ни было судить о рентабельности сектора, мы все равно попробуем оценить ее. Идея состоит в том, чтобы определить наиболее прибыльные секторы индийского фондового рынка.

Когда у нас будут такие данные, мы выберем хорошие акции, работающие в этих секторах. Эти акции будут «по сути» самыми прибыльными акциями индийского фондового рынка.

Итак, приступим к анализу.

Проверка прибыльных акций

Чтобы определить прибыльные акции, мы будем использовать следующие шаги:

  1. Прибыльность фондового рынка : На этом этапе мы попытаемся оценить среднюю прибыльность всего индийского фондового рынка.Как это сделать? Мы выберем все акции, включенные в индекс S&P BSE-500. Средняя рентабельность собственного капитала и маржа операционной прибыли всех этих акций дадут нам приблизительное представление о прибыльности индийского фондового рынка. Узнайте больше о том, что такое фондовый рынок.
  2. Прибыльность секторов : На этом этапе мы выберем те сектора, чья средняя прибыльность больше, чем средняя прибыльность всего рынка. Это будут наши «самые прибыльные отрасли». Знайте, что акции в Sensex Nifty имеют большой вес.
  3. Прибыльные акции : Среди прибыльных секторов мы индивидуально проверим все их запасы. Акции, которые будут демонстрировать высокую операционную прибыль и высокую рентабельность собственного капитала, будут теми акциями, которые мы будем обозначать как «по сути прибыльные акции». Как использовать RoCE и ROE для определения прибыльности.
  4. Рост цен : Это последний шаг. Список акций, которые мы помечаем как заведомо прибыльные, по этим акциям мы сделаем еще одну проверку. Мы проверим их прошлые темпы роста цен.Это будет сделано для того, чтобы понять, действительно ли сильные фундаментальные факторы компании привели к повышению цен или нет. Узнайте больше о самых прибыльных акциях за последние 10 лет.

Я выполнил описанные выше 4 шага и выявил несколько индийских акций, которые выглядят по своей сути прибыльными. Посмотрим, как это реализовано.

Шаг № 1: Прибыльность фондового рынка

Отдельные акции индекса Nifty-500 являются репрезентативными для своих секторов.Следовательно, можно с уверенностью предположить, что индекс Nifty-500 в целом также является надежным представителем всего индийского фондового рынка.

Итак, чтобы получить макро-обзор индийского фондового рынка, я попытаюсь оценить его прибыльность. Как это сделать?

  1. Рассчитайте доходность отдельных акций (500 н.у.).
  2. Рассчитайте среднее значение этих 500 акций.

Каким будет показатель доходности отдельных акций? Операционная прибыль и рентабельность собственного капитала. Итак, вот первый результат: общая прибыльность индийского фондового рынка:

Общая прибыльность «индийского фондового рынка» следующая:

  • Операционная маржа: 22.92%
  • ROE: 13,69%

Знание этих двух ценностей даст нам лучшую визуализацию наиболее прибыльных секторов. Как? Секторы, у которых операционная маржа и рентабельность собственного капитала выше среднего по рынку, обязательно будут более прибыльными.

Шаг № 2: прибыльность секторов

Все акции, котирующиеся на индийском фондовом рынке, можно в целом классифицировать по вышеуказанным 15 секторам .

Как воспринимать приведенные выше данные? Двумя разными способами:

  • ПЕРВЫЙ , сравните прибыльность «общего фондового рынка» для каждого отдельного сектора. Это даст хорошую визуализацию того, насколько прибыльны отдельные сектора по сравнению со средним показателем (рынок в целом). Пример : Чтобы понять, насколько прибыльным является сектор «Энергетика», сравните его процентильный ранг с показателем всего рынка. Рынок в целом: 70,3%, сектор энергетики: 92%. Это сравнение дает представление о том, что энергетический сектор по своей сути более прибылен, чем средний фондовый рынок.
  • ВТОРОЙ , сравните рентабельность одного сектора с другим.Это снова даст хорошую визуализацию того, насколько прибыльны каждый сектор по сравнению друг с другом. Пример : Предположим, вы хотите понять, какой сектор более прибылен, чем сектор энергетики. Из приведенной выше таблицы вы можете видеть, что только процентный рейтинг автомобильного сектора (100%) выше энергетического сектора.

Использование процентильного ранжирования дает двойные преимущества. Он не только подчеркивает, какие отрасли более прибыльны, но также подчеркивает степень прибыльности секторов по отношению друг к другу.

Рассмотрим случай финансового сектора ( 83% ) и технологического сектора ( 82% ). Хотя рейтинг финансовых секторов выше, но с точки зрения «степени прибыльности» между ними почти нет никакой разницы. Значит, оба практически идентичны.

Аналогичным образом сравните FMCG (6 место) и химический сектор (7 место). Хотя они разделены только одним рангом, но с точки зрения процентильного ранга их разница близка к 10%. Значит, FMCG (80%) намного прибыльнее, чем Химический сектор (70.4%).

Шаг № 3: Определите наиболее прибыльные акции, работающие в вышеуказанных секторах.

На Шаге 2 мы смогли определить 7 секторов, прибыльность которых выше, чем доходность среднего рынка.

Теперь перед нами стоит задача найти прибыльные акции в этих 7 секторах. Как найти эти акции? Это будет сделано в два этапа:

  • Шаг A : Сначала мы выберем те акции из этих 7 секторов, прибыльность которых выше, чем у фондового рынка.
  • Шаг B : Затем мы ранжируем эти акции, включенные в короткий список, в порядке их прибыльности. Идея состоит в том, чтобы подготовить короткий список самых прибыльных акций Индии.

Пожалуйста, проверьте внизу сообщения список акций.

Шаг № 4: Прошлый рост цен

Этот шаг не является обязательным, но я все равно делаю его для себя. Зачем я это делаю? Потому что это дает мне хорошее представление о моих акциях, включенных в короткий список. Как?

На шагах 1–3 мы составили короткий список акций на основе фундаментальных показателей их бизнеса.

In Step4 проверит, действительно ли сильные фундаментальные показатели этих акций привели к их долгосрочному росту цен или сейчас.

Пожалуйста, проверьте внизу сообщения список акций с темпами роста их цен за последние 10 лет.

Заключение…

Это подход, который я лично использую, чтобы определить для себя наиболее прибыльные акции. Что является доказательством того, что это хорошие акции и будут хорошо работать в будущем? Честно говоря, нет никаких доказательств, подтверждающих будущие результаты. Но я считаю, что такого рода анализ прибыльности никогда не подведет аналитика.

Отобранные вручную статьи по теме:

Можно ли купить и продать акции в тот же день? | Финансы

Можно ли купить и продать акции в тот же день? | Финансы — Zacks
  • Home
  • Акции Акции +
  • Фонды Фонды +
  • Прибыль Прибыль +
  • Скрининг Скрининг +
  • Финансы Финансы +
  • Портфель
  • 50 +17 Портфель 50 +17 9045 Образование Образование +
  • Услуги Услуги +

Почему Zacks? Научитесь быть лучшим инвестором.

  1. Финансы
  2. Инвестирование
  3. Можно ли купить и продать акции в тот же день?

Автор: Грегори Хэмел

Консервативные инвесторы обычно покупают акции и держат их в течение нескольких лет или дольше, чтобы воспользоваться общей восходящей тенденцией, которой фондовый рынок имеет тенденцию следовать в течение длительных периодов времени. Однако фондовый рынок подвижен, что позволяет инвесторам покупать и продавать акции в один и тот же день или даже в один и тот же час или минуту.Покупка и продажа акций в один и тот же день называется дневной торговлей.

Основы дневной торговли

Дневные трейдеры покупают и продают акции в один и тот же день, пытаясь получить прибыль от ежедневных колебаний цен на акции. Например, дневной трейдер может купить акцию по 35,50 доллара за акцию и продать ее через пару минут по 35,60 доллара за акцию с прибылью 10 центов за акцию. Если цена акции упадет до 35,50 доллара позже в тот же день, трейдер может купить больше акций в надежде на новое повышение цены.Дневные трейдеры могут покупать и продавать одни и те же акции несколько раз в день.

Риски дневной торговли

Дневная торговля чрезвычайно рискованна, потому что дневные колебания цен акций невозможно предсказать. Дневные трейдеры в основном делают ставку на краткосрочные цены на акции. Иногда их азартные игры окупаются, но они могут очень быстро потерять деньги. По данным Комиссии по ценным бумагам и биржам США, большинство новых внутридневных трейдеров несут серьезные финансовые потери, а многим дневным трейдерам так и не удается заработать деньги.

Налоговые последствия

Даже если дневным трейдерам удается зарабатывать деньги, они обычно сталкиваются с более высокими налоговыми ставками, чем долгосрочные инвесторы. Прибыль от продажи акций облагается налогом на прирост капитала. Если инвестор владеет акциями дольше года, максимальная ставка налога на прирост капитала составляет 15 процентов. Если инвестор владеет акциями в течение года или меньше, ставка налога на прирост капитала равна обычной ставке налога на прибыль налогоплательщика. Это означает, что прибыль от дневной торговли может облагаться налогом по ставке до 35 процентов.

Дневные трейдеры по шаблонам

Инвесторов, которые регулярно занимаются дейтрейдингом, можно считать «дейтрейдерами по шаблонам». По данным Комиссии по ценным бумагам и биржам, дневной трейдер по модели выполняет четыре или более дневных сделок в течение пяти рабочих дней, при этом дневные сделки составляют более 6 процентов от общего числа сделок клиента за этот период. Дневные трейдеры по паттернам должны поддерживать минимальный баланс счета в размере 25 000 долларов США и могут торговать только на маржинальных счетах. Маржинальные счета позволяют трейдерам занимать деньги для инвестирования, что увеличивает риск и потенциальные убытки.

Ссылки

Биография писателя

Грегори Хэмел писатель с сентября 2008 года, а также является автором трех романов. Он имеет степень бакалавра экономики в колледже Св. Олафа. Хамель ведет блог, посвященный массовым открытым онлайн-курсам и компьютерному программированию.

Когда продавать и фиксировать прибыль

Все любят победителя. Успех на фондовом рынке привлекает толпу, как знаменитость, заметившая за покупками — и это тем более захватывающе, когда вы — тот, кто сделал открытие.

Когда акции или паевой инвестиционный фонд, которым вы владеете, растут, последнее, о чем вы, вероятно, думаете, — это продать их. Вы хотите увидеть, насколько он поднимется. Вы так усердно работали, чтобы найти подходящие инвестиции, и они окупаются, зачем вам вообще думать о том, чтобы от них избавиться?

На Уолл-стрит есть популярная поговорка: «Быки зарабатывают деньги, медведи зарабатывают деньги, а свиней забивают».

В принципе, не будьте слишком жадными. Хороший совет, но его гораздо легче сказать, чем сделать в реальной жизни.

Бумажная прибыль не оплачивает счета

Трудно уйти, когда дела идут хорошо. Акции, которые вы хотите продать, являются вашими проигравшими, сокращая убытки и реинвестируя их обратно в ваших победителей.

Вот загвоздка: прибыль становится реальной только тогда, когда вы реализуете ее .

Бумажная прибыль ничего не значит, если вы никогда не продадите акции или фонд. Даже если вы закончите продажу раньше, а акции или фонд продолжат расти, вы все равно получите прибыль.Никто не может потерять деньги, продавая акции по цене, превышающей ту, по которой они купили.

Я не говорю, что вам нужно продавать в тот момент, когда вы получаете прибыль. Если те же причины, по которым вы купили инвестицию, по-прежнему верны и вы бы купили ее даже после того, как заработали деньги, вам не следует продавать.

Одна из самых сложных частей инвестирования — не знать, когда покупать; он знает, когда продавать.

Предупреждающие знаки, что вы должны продать инвестицию

Когда вы покупаете акцию, вы должны установить для нее целевую цену. Тогда вы знаете, что когда акция достигает этой цели, вам нужно продать и перейти к следующей возможности. Единственное исключение — это когда акция по-прежнему выглядит как выгодная сделка даже после того, как вы получили прибыль.

Большинство акций будут дорожать по мере роста цен. Как только они станут дороже, чем другие акции на вашем радаре, вы можете продать свои акции и вложить эти деньги в новую акцию, которая еще не реализовала свой потенциал.

Мир не идеален. Иногда вам нужно продать до того, как вы достигнете установленной вами целевой цены.Это может произойти, если общие рыночные условия начнут меняться. Если вы начнете видеть негативные отчеты и общие спады, возможно, вы захотите обналичить деньги пораньше и подождать в сторонке, пока снова не появятся сделки.

Важно следить за своими инвестициями, иначе они могут плохо себя вести и попасть в беду, не осознавая, что происходит, пока все ваши доходы не будут сведены на нет, и вы в конечном итоге (буквально) увидите красный цвет. Рынки динамичны, и могут появиться новости о том, что определенный сектор работает хуже, чем ожидалось, или что высший руководитель уходит при сомнительных обстоятельствах.Все подобные опасения могут быть предупреждением о том, что нужно продать и уйти с прибылью, которая у вас есть.

Золотые правила продажи акций с целью получения прибыли

Успешное инвестирование сводится к одному: покупать дешево и продавать дорого.

К счастью, любой, кто инвестирует в долгосрочной перспективе (10 лет или дольше), может быть уверен, что его портфель будет оценен в течение достаточно длительного периода времени.

Однако если вы более агрессивный инвестор, вы захотите продать прибыльные инвестиции в одной из двух ситуаций:

  1. Инвестиции больше не являются разумными или стали слишком дорогими (превысили целевую цену)
  2. Вы хотите ликвидировать инвестицию, чтобы инвестировать в другое место, перебалансировать свой портфель или использовать наличные деньги

Ключ состоит в том, чтобы не ослепить себя бумажной прибылью и не забыть обналичить свой выигрыш, когда это имеет смысл. И если инвестиция оказалась настолько успешной, что составила значительную часть вашего портфеля, определенно пора продать и переместить свои деньги в другие области, чтобы восстановить надлежащую диверсификацию и распределение активов.

Нужен индивидуальный совет? Узнайте, как найти предварительно отобранного финансового консультанта в вашем районе здесь.

опционов против акций | Союзник

Создание портфолио может быть похоже на ужин вне дома. У вас есть много вариантов (курица или говядина? Картофель фри или гарнир?), Но не все они подходят вашему аппетиту.

Акции

могут быть вашим предпочтительным выбором, но опционы также могут быть разумным выбором для вашего портфеля. Независимо от того, выбираете ли вы между опционами и акциями или склоняетесь к их комбинации, вам нужно будет учитывать несколько факторов, включая ваши цели, сроки и устойчивость к риску.

Инвестиционное ноу-хау также играет важную роль, и именно здесь мы можем помочь. Читайте дальше, чтобы узнать больше о разнице между акциями и опционами и о том, как торговых опционов (или акций) могут быть подходящими для вас.

Опционы и акции: в чем разница?

Прежде чем вы сможете принять уверенное решение о том, какие типы инвестиций лучше всего подходят вашему стилю , вы должны понять основы.

Что такое акции и как они работают?

Акция — это доля собственности в компании. Когда вы покупаете одну или несколько акций , вы покупаете часть компании, выпустившей акции. Когда вы инвестируете в акции, цель состоит в том, чтобы купить акции по одной цене, а затем продать их по более высокой цене .Когда вы это сделаете, вы получите прибыль, также известную как прирост капитала, в своем портфеле.

У некоторых акций есть дополнительное преимущество: выплата дивидендов . Дивиденды — это выплаты, которые компания обычно делает вам ежемесячно, ежеквартально или ежегодно только за владение акциями.

Когда вы инвестируете в акции через самостоятельный счет , как в Ally Invest, вы решаете, какие акции вы хотите купить (или продать) и сколько акций, и можете выполнять эти сделки самостоятельно.

Какие есть варианты?

Опционы со склада, также обычно называемые простыми опционами, отличаются. Когда вы инвестируете в опционов на акции , вы, по сути, приобретаете право на покупку или продажу акций базовой акции по установленной цене в будущем. Нет никакого прямого владения компанией.

У вас также нет возможности получать дивиденды от торговли опционами. Но у вас есть возможность получить прибыль от своих инвестиций.

Как работает торговля опционами?

Вы можете инвестировать в два основных типа опционов : колл и пут. Опционы колл дают вам право покупать акции по заранее определенной цене (цене исполнения) на дату истечения срока опциона или до нее. Думайте об этом как о «обращении» к вам. Опционы пут дают вам право продать акции по определенной цене в дату истечения срока действия опциона или до нее. Другими словами, «убрать» акции от себя.

Прежде чем мы продолжим объяснять, как работает торговля этими двумя типами опционов, давайте рассмотрим несколько важных терминов.

Начальная цена: Установленная согласованная цена, по которой держатель опциона может купить или продать ценную бумагу.
Дата истечения: День истечения опционного контракта, и вы больше не можете выполнять контракт.
Опционная премия : Цена, которую вы платите, чтобы купить опционный контракт.

Инвестиции в опционы звонков

Когда вы покупаете опцион колл у продавца или продавца опциона, вы оба соглашаетесь о цене исполнения или о том, сколько вы заплатите, чтобы купить базовую акцию.В конечном итоге вы хотите, чтобы базовый актив превысил цену исполнения. Таким образом, вы можете реализовать свой опцион, купить акции по более низкой цене и продать их, чтобы получить прибыль.

Связано: Основы опционов колл (и то, как их можно использовать как часть вашей инвестиционной стратегии) ​​

Инвестирование в опционы пут

Когда вы покупаете пут, он дает вам право (но не обязанность) продать определенную акцию по определенной цене за акцию в течение определенного периода времени.

С точки зрения того, что вы хотите сделать с опционом «пут», это противоположность колл. Покупка опционов пут может помочь вам воспользоваться нисходящим движением акций. Вместо того, чтобы надеяться, что цена вырастет, вы хотите, чтобы она упала, чтобы получить разницу между ценой исполнения и ценой акции в прибыли.

Связано: Запутали опционы пут? Ответы на самые частые вопросы


Инвестиционные соображения для опционов и акций

И акции, и опционы могут быть выгодными активами для вашего инвестиционного портфеля, но все торги и инвестирование связаны с потенциальными преимуществами и возможными недостатками, к которым нельзя относиться легкомысленно.

Если вы рассматриваете варианты торговли, вас могут соблазнить некоторые преимущества, которые они предлагают по сравнению с обычным инвестированием в акции. Например, покупка опционов не обязательно связывает столько ваших инвестиционных долларов, сколько покупка акций. Это хорошо, если вы инвестор, у которого ограниченные средства для инвестирования.

Во-вторых, варианты гибкие. Вы можете решить, когда и когда исполнять опцион колл или пут. Они также могут дать вам некоторую предсказуемость, поскольку вы и продавец определяете цену исполнения, что упрощает оценку того, сколько вы можете получить или потерять, применяя свою опционную стратегию.

Но есть и обратная сторона, о которой следует помнить. Торговля опционами может иметь больший потенциал убытков, чем торговля акциями, потому что вы делаете ставку на то, что цена акции будет двигаться в ту или иную сторону. Если ваше предположение о движении цены акции окажется неверным или вы ошибетесь во времени при покупке или продаже, вы можете потерять деньги вместо того, чтобы получать прибыль.

Инвестирование в акции также сопряжено с риском, поскольку рынок может проходить периоды волатильности .Но преимущество акций перед опционами состоит в том, что они не требуют продажи.

Связано: Мнение эксперта: Луле Деммисси о сбоях на рынке

Вы можете купить акцию по одной цене и сразу продать ее, потенциально получая краткосрочный прирост капитала. Или вы можете купить его и хранить в течение многих лет, продавая, когда вам нужно время. Дополнительный стимул для сохранения позиций вашего портфеля? Возможность заработать дивидендов за этот период времени.

Хотя покупка и удержание акций в течение нескольких месяцев, лет или десятилетий может быть разумной стратегией, у нее также есть свои недостатки. Вы можете обнаружить, что инвестирование таким образом требует больше терпения, чем вы предпочитаете, или что трудно выдержать краткосрочные взлеты и падения . Вы также можете решить, что вам нравится стратегия, которая требует более пристального внимания портфолио, чтобы оставаться вовлеченным.

Акции и опционы Быстрые обращения

Вопрос Акции Опции
Какие они? Доля владения в компании Контракт, который дает вам право покупать или продавать акции базовых акций по установленной цене в будущем
Для каких инвесторов они подходят лучше всего? Начинающие инвесторы, долгосрочные инвесторы, сторонние инвесторы Активные трейдеры, продвинутые инвесторы
Каковы потенциальные преимущества? Может потребовать меньше внимания, возможны выплаты дивидендов Большая потенциальная доходность, возможное хеджирование от волатильности
Каковы возможные недостатки? Возможный убыток, более медленный возврат Требуется больше усилий, повышенный риск потери

Можно ли одновременно инвестировать в акции и опционы?

Краткий ответ: Да.Но должны ли вы?

Как мы уже упоминали, торговля опционами может быть более рискованной, чем торговля акциями. Но если все сделано правильно, оно может быть более прибыльным, чем традиционное инвестирование в акции, или может служить эффективным средством защиты от волатильности рынка.

Акции имеют преимущество времени. Хотя прошлый опыт не является гарантией будущих результатов, вы можете изучить послужной список акции, чтобы решить, имеет ли смысл добавлять ее в свой портфель.

Опционы

идут дальше и требуют, чтобы вы имели представление о фундаментальных показателях базовой акции и о том, как они соотносятся с определенными временными рамками.Это означает изучение таких вещей, как баланс компании и реакция ее акций на экономические или политические изменения, влияющие на рынок.

И акции, и опционы могут помочь вам диверсифицировать вашу инвестиционную стратегию. Вопросы диверсификации для управления рисками. Но в конце концов, хотите ли вы торговать опционами и / или акциями, может зависеть от того, какой вы тип инвестора.

Больше ориентированы на долгосрочную перспективу? Вы можете получить больше выгоды от покупки и владения акциями.С другой стороны, если вы более практичный и активный трейдер, вам стоит рассмотреть варианты.

Самостоятельный торговый счет, такой как от Ally Invest , может предлагать D.I.Y. трейдеры получают доступ как к опционам, так и к акциям с минимальными торговыми комиссиями.

Совершенствуйте свое портфолио Вкус

Создание портфеля после того, как вы поймете разницу между акциями и опционами, все равно, что поесть в ресторане. Только сейчас это похоже на то, как если бы вы читали онлайн-обзоры, просматривали меню и могли более легко определить, какие блюда помогут удовлетворить ваши пристрастия, то есть ваши финансовые.

Придерживайтесь акций или опций: выбор за вами, когда вы открываете счет для самостоятельной торговли.

Открыть счет

Опционы связаны с риском и подходят не всем инвесторам. Просмотрите брошюру о характеристиках и рисках стандартизированных опционов (PDF) ( https://www.ally.com/resources/pdf/invest/risks-of-standardized-options.pdf ) перед тем, как начать торговать опционами. . Инвесторы опционов могут потерять всю сумму своих инвестиций за относительно короткий период времени.

Начать бизнес или инвестировать в акции: что лучше?

Иногда бывает сложно выбрать лучшую возможность для максимизации вашего драгоценного времени и капитала. Инвестирование в акции долгое время считалось лучшей стратегией для создания богатства. В связи с бурным ростом предпринимательства за последнее десятилетие и тем фактом, что большинство богатых нажили свое состояние на бизнесе, имеет смысл выяснить, есть ли место в вашем портфеле владения бизнесом. Интернет также дает возможность инвесторам начать бизнес с небольшим капиталом.В центре внимания этой статьи будет сравнение этой возможности с инвестициями в акции. Что лучше: начать бизнес или инвестировать в акции? Учитывая размер необходимого капитала, открытие бизнеса имеет высокий доход и потенциал прироста капитала, но требует от владельца гораздо больше времени; инвестирование в акции имеет ограниченный доход и потенциал прироста капитала, но требует от инвестора мало времени. Более 15 лет назад мы задавались вопросом, следует ли нам продолжать инвестировать в акции или начать бизнес с нашим сберегательным капиталом.В этом посте я расскажу о том, что мы узнали с тех пор, открыв несколько онлайн-предприятий и после почти 40 лет инвестирования в акции. Как вы увидите ниже, я думаю, что имеет смысл начать бизнес и инвестировать в акции, поскольку они имеют противоположные принципы, которые могут увеличить благосостояние при одновременном снижении риска. В центре внимания этой статьи — создание местного малого бизнеса или онлайн-бизнеса, а не бизнеса, требующего большого финансирования. Также важно отметить, что при принятии решения о том, начинать ли бизнес или инвестировать в акции, движущим фактором является то, хотите ли вы получать доход или прирост капитала.В Retire Certain основное внимание, как правило, уделяется стратегиям, которые имеют возможность как приносить доход, так и наращивать богатство за счет прироста капитала. Факторы, которые будут учтены при принятии решения о том, начинать ли бизнес или инвестировать в акции, связаны со временем, потенциалом прибыли, требуемым капиталом, навыками и рисками.

Щелкните любую тему ниже, чтобы сразу перейти к делу

Время, необходимое для начала бизнеса по сравнению с инвестированием в акции

Есть два важных временных элемента, которые следует учитывать при открытии бизнеса или инвестировании в акции; время, необходимое для зарабатывания денег, и время, необходимое для управления предприятием.

Время зарабатывать деньги на малом бизнесе против инвестирования в акции

Получать прибыль от малого бизнеса можно надолго. В то время как краткосрочная прибыль от акций может занять несколько минут, значимая прибыль для долгосрочных инвесторов обычно занимает от одного до многих лет, в зависимости от экономического цикла, когда вы инвестируете в акции, как более подробно объясняется ниже.
Как нужно зарабатывать деньги на бизнесе?
На получение прибыли от малого бизнеса могут уйти месяцы или даже годы. В то время как владельцы бизнеса часто рассматриваются как неудачники сами и другие, если их бизнес не приносит немедленной прибыли, реальность такова, что даже более крупным, уважаемым публичным компаниям потребовались годы, чтобы получить прибыль.Например, Federal Express не приносила прибыли около 4 лет. Amazon потребовалось 9 лет, чтобы стать прибыльным. (1.) Многим предприятиям требуются годы, чтобы стать прибыльными по разным причинам. Однако сегодня можно начать малый бизнес и стать прибыльным в течение нескольких месяцев, в зависимости от используемой модели. Исходя из опыта, один из наших онлайн-предприятий, например, получил значительную прибыль в течение нескольких месяцев, потому что время и ниша были подходящими. Небольшой местный сервисный или консалтинговый бизнес может действительно начать приносить доход в течение нескольких недель.Хотя рынок для местного бизнеса ограничен, это может стать отличным способом проверить рынок или идею дохода. Это также может заложить основу для расширения в Интернете и превращения в более крупную компанию. Возможно, вам понравится мой пост, в котором объясняются различные виды онлайн-бизнеса.
Сколько времени нужно, чтобы зарабатывать деньги на акциях?
Деньги чаще всего делаются из акций одним из двух способов; дивиденды и прирост капитала. Дивидендный доход очень низок по сравнению с капиталом, необходимым для его генерации, как указано в другом месте в этом посте.Однако он может начать движение в в течение недель после покупки дивидендных акций или фондов. Прирост капитала — настоящая цель для большинства инвесторов в акции. Опять же, вы можете покупать акции и видеть прибыль или убыток в течение нескольких минут. Однако это не цель большинства инвесторов в акции. Время, необходимое долгосрочным инвесторам, чтобы заработать на акциях за счет прироста капитала, во многом зависит от двух факторов.
Какие акции прибыльны?
Во-первых, успех зависит от того, прибыльны ли выбранные вами акции.Обратите внимание, что большинство людей просто покупают фонд индексного типа, такой как S&P 500, а не отдельные акции, что делает этот момент менее актуальным в настоящее время.
Циклы фондового рынка
Помимо выбора прибыльных акций, инвестиционная доходность сильно зависит от того, находится ли рынок на бычьем рынке (как обычно) или на медвежьем, особенно для индексных инвесторов. Бычьи и медвежьи рынки основаны на различных факторах, но обычно они связаны с экономикой. Построить богатство на бычьем рынке легко и может произойти относительно быстро.Например, акции, представленные индексом S&P 500, могут вырасти в цене более чем на 29% за один год, как это сделал индекс в 2013 году. С другой стороны, фондовый индекс может упасть более чем на 55%, как это произошло с индексом S&P 500 на медвежьем рынке в конце 2007 — начале 2009 года. Однако план инвестирования в акции обычно имеет длительный временной горизонт для большинства инвесторов. Щелкните здесь, чтобы прочитать мой пост по теме Как на меня повлияет крах фондового рынка?

Время, необходимое для управления малым бизнесом по сравнению с инвестициями в акции

Помимо времени, необходимого для того, чтобы начать зарабатывать деньги после открытия бизнеса или инвестирования в акции, важным фактором является время, необходимое для управления каждым предприятием.Инвестирование в акции и управление ими с помощью простого портфеля, основанного на распределении активов, занимает очень мало времени. Кроме того, вы можете нанять менеджера по капиталу или финансового консультанта, чтобы инвестировать в акции, чтобы еще больше сократить необходимое время. Щелкните здесь, чтобы прочитать мой пост о понимании ваших инвестиций. Фактор необходимого времени здесь относится к изучению того, как инвестировать в акции, а не управлять портфелем акций. Научиться инвестировать верно независимо от того, инвестируете ли вы сами или нанимаете финансового консультанта.Это верно просто потому, что вам нужно знать, как инвестировать, чтобы оценивать и контролировать любого финансового консультанта, которого вы нанимаете. (Щелкните здесь, чтобы прочитать мой пост о плюсах и минусах использования финансового консультанта.) По сравнению с инвестированием в акции, это может быть работа на полную ставку, чтобы начать бизнес и впоследствии управлять им. Однако необходимое время полностью зависит от модели, которую вы выбираете, когда начинаете бизнес, и вашей способности делегировать задачи. Щелкните здесь, чтобы прочитать мой пост о 115 предприятиях, которые можно начать в более позднем возрасте.

Сколько денег можно заработать на владении бизнесом по сравнению с инвестированием в акции?

Как было написано ранее, есть два основных элемента для зарабатывания денег; один связан с доходом, а другой — с прироста капитала. Давайте посмотрим на потенциал каждого из них как при открытии бизнеса, так и при инвестировании в акции. Начнем с доходов.

Доход от малого бизнеса по сравнению с акциями

Доход получается из прибыли, полученной после открытия бизнеса или инвестирования в акции.
Прибыль от акций против малого бизнеса
Важно помнить, что когда государственная компания зарабатывает деньги, доход от акций чрезвычайно размывается, поскольку существуют тысячи или миллионы владельцев (акционеров) по сравнению с одним или несколькими владельцами малого бизнеса.
Какой доход вы получаете от бизнеса по сравнению с инвестициями в акции?
Важное преимущество от открытия бизнеса, которого у вас просто нет при инвестировании в акции, заключается в следующем: доход малого бизнеса может исчисляться тысячами или даже миллионами долларов. С другой стороны, доход от акций ничтожен по сравнению с доходом, который может быть получен от успешного малого бизнеса. Ключевое слово здесь — «успешный», поскольку большинство малых предприятий терпят неудачу. Однако реальность такова, что многие инвестиции в акции тоже не приносят прибыли.Давайте посмотрим, какой доход будет приносить типичный портфель акций на миллион долларов. Это измеряется урожайностью. Крупные публично торгуемые компании в США представлены индексом S&P 500. В то время как доходность меняется, средняя историческая доходность S&P 500 составляет около 1,8%. Это означает, что миллион долларов, вложенный в S&P 500, принесет около 18 000 долларов в год или 1500 долларов в месяц до вычета налогов. Возвращаясь к основам инвестирования в акции, это сумма прибыли компании, которая обычно выплачивается инвесторам в обыкновенные акции.Также важно отметить, что исторический средний коэффициент PE для индекса S&P 500 составляет около 18. С другой стороны, малый онлайн-бизнес обычно можно купить за PE около 3, и вы получите всю прибыль, которую получите. вы хотите сохранить. Это прекрасно ведет к следующему пункту.
Распределение прибыли для акций по сравнению с малым бизнесом
Как для бизнеса, так и для акций, доход получается от дивидендов по акциям на основе распределения прибыли компанией. Однако прибыльные компании могут принять решение реинвестировать прибыль вместо того, чтобы распределять ее среди акционеров в виде дивидендов.Это очень распространено, особенно для компаний типа роста. С другой стороны, владельцы малого бизнеса могут решить, распределять прибыль или использовать ее для роста.

Создание благосостояния за счет малого бизнеса против акций

Вышеупомянутые пункты касались доходов от бизнеса по сравнению с инвестированием в акции. Доход, опять же, является одной из основных причин инвестировать; накопление богатства за счет прибыли — вторая причина инвестировать или начинать актив, например, бизнес. Создание богатства — это функция получения прироста капитала, поскольку ваш капитал (богатство) увеличивается, когда вы продаете актив с прибылью.Таким образом, потенциал увеличения благосостояния является важным фактором при принятии решения о том, лучше ли начать бизнес или инвестировать в акции.
Прибыль от бизнеса по сравнению с акциями
Начало малого бизнеса дает хорошее преимущество перед инвестированием в акции с точки зрения увеличения благосостояния. Даже прибыльный малый бизнес, который человек начал всего за несколько лет до этого, можно продать за миллионы долларов. Этого просто не произойдет с обычными инвестициями в акции. Кроме того, малые предприятия можно легко продать, и они обычно продаются.Хотя акции торгуются постоянно, это не сравнить с продажей целого бизнеса отдельным лицом. Здесь стоит отметить, что большинство малых предприятий продают примерно в 3 раза больше годовой чистой прибыли, чем было написано ранее. Это может дать хороший прирост капитала. Однако, учитывая чрезвычайно низкий мультипликатор, по которому онлайн-бизнес продает по сравнению с другими возможностями, может иметь больше смысла сохранить бизнес для получения дохода, а не продавать его для прироста капитала.
Продажа акций для прироста капитала
Конечно, сами акции также могут быть проданы для прироста капитала, что является целью большинства инвесторов в акции.По сравнению с малым бизнесом, государственные акции редко продаются целиком в интересах инвесторов в акции. Вместо того, чтобы надеяться, что публичная компания будет продана, инвесторы пытаются получить прирост капитала, продавая акции или фонды дороже, чем за них заплатили. Однако опыт научил меня, что продажа акций с целью прироста капитала гораздо более вероятна только в том случае, если вы покупаете акции в нужное время в течение цикла фондового рынка, следуете успешной проактивной стратегии или держите акции достаточно долго, чтобы иметь прирост капитала при продаже акций.Реальность такова, что, как инвесторы в акции, мы не имеем никакого контроля над циклами фондового рынка, и сроки инвестирования не всегда в нашу пользу. Однако мы можем следовать успешной проактивной стратегии, которая зарекомендовала себя. Однако большинство инвесторов предпочитают инвестировать в акции более пассивно.
Бизнес против прибыльности акций
Помимо вышеуказанных проблем, какой актив с большей вероятностью приведет к приросту капитала; инвестируете в качественные акции или открываете малый бизнес? Во-первых, фактор рентабельности компании.Поскольку вы можете покупать акции, которые уже приносили прибыль в течение многих лет, вероятность того, что акции будут прибыльными, гораздо выше, чем при открытии малого бизнеса, и он станет прибыльным. Далее, фактор прироста капитала: акции имеют более высокую вероятность быть проданными с целью получения прибыли по сравнению с малым бизнесом, и вот почему: Большинство малых предприятий терпят неудачу. Для большинства предпринимателей это просто часть пути. Однако если у вас есть бизнес, будь то блог или следующий Amazon, вы контролируете факторы, определяющие успех; ваше стремление к успеху является огромным фактором, определяющим успех вашего бизнеса.Таким образом, имеет более высокую вероятность продать акции с прибылью, но прирост капитала, который вы можете получить от продажи малого бизнеса, который стал успешным, экспоненциально выше. Посмотрите видео ниже, где я рассказываю о плюсах и минусах открытия малого бизнеса.

Капитал для начала бизнеса по сравнению с инвестированием в акции

Капитал, необходимый для открытия бизнеса по сравнению с инвестированием в акции, сильно различается в зависимости от рассматриваемого типа бизнеса. Однако любое инвестирование в акции является капиталоемким, если только инвестор не использует опционы.

Капитал, необходимый для открытия бизнеса

Вы можете начать онлайн-бизнес, который выходит на мировой рынок, менее чем за 25 долларов; это продолжает поражать меня. Мы начали бизнес в Интернете менее чем за 2000 долларов; он генерировал стабильный пятизначный ежемесячный доход в течение 15 месяцев с очень высокой рентабельностью. Я делюсь этим не для того, чтобы хвастаться, а для того, чтобы вы знали, какие возможности существуют, когда вы начинаете бизнес в Интернете. Инвестирование в акции просто не может коснуться этой потенциальной возможности со стратегией, не требующей капитала.Вполне возможно создать веб-сайт менее чем за 25 долларов и получать пассивный доход от 1000 до 2000 долларов в месяц от доходов от рекламы в течение года или двух. Другие источники дохода могут удвоить или утроить доход. Я регулярно вижу примеры этого. С другой стороны, покупка франшизы или открытие кирпичного магазина может стоить полмиллиона долларов и более и может потерпеть неудачу. Требуемый капитал зависит от многих переменных, в зависимости от того, какой бизнес запускается. Начало малого бизнеса в Интернете может стоить практически ничего, в то время как начало бизнеса на местном уровне может стоить сотни тысяч долларов.С другой стороны, для открытия небольшого сервисного или консалтингового бизнеса могут потребоваться только деньги для покупки визитных карточек.

Капитал, необходимый для инвестирования в акции

Инвестирование в акции требует значительных капиталовложений, то есть требует 100% капитала, если вы не являетесь опытным инвестором, использующим кредитное плечо с опционами. Высокий капитал — полная противоположность капиталу, необходимому для начала онлайн-бизнеса. В приведенном выше примере вы видели, что миллион долларов, вложенный в фондовый индексный фонд на основе S&P 500, будет приносить доход около 1500 долларов в месяц, исходя из прошлой средней доходности.В этом случае инвесторы также надеются на прирост капитала, поскольку у умных инвесторов не будет риска фондового рынка, чтобы зарабатывать менее 2% в год. Однако фондовые инвесторы иногда получают прирост капитала, а иногда — нет. Другими словами, капитал подвержен риску 1,8% дохода и потенциального прироста капитала, который, вероятно, произойдет, но может не произойти. Щелкните здесь, чтобы прочитать мой пост под названием «Стоит ли инвестировать в дивиденды? или как узнать, пойдет ли фондовый рынок вверх или вниз.

Навыки, необходимые для открытия бизнеса или инвестирования в акции

Навыки, необходимые для открытия бизнеса или инвестирования в акции, сильно различаются.Я бы сказал, что для открытия бизнеса вам нужно научиться значительно большему, чем для инвестирования в акции. Например, сегодня вы можете инвестировать в акции, купив индексный фонд, что упрощает начало работы. Щелкните здесь, если вы хотите узнать больше об этом в моем сообщении, озаглавленном «Способы снижения инвестиционного риска». Однако многие люди, открывающие бизнес, привлекают партнера, подрядчика или сотрудника с необходимыми навыками, чтобы начать бизнес и управлять им. Это, конечно, требует опыта, чтобы сделать это; это также требует капитала (или прибыли) для выплаты кому-либо или требует отказа от участия в бизнесе.

Риск, связанный с открытием бизнеса или инвестированием в акции

Есть два основных фактора, когда речь идет о риске; время и деньги. Обратимся к каждому.

Временной риск, чтобы начать бизнес или инвестировать в акции

На открытие бизнеса может уйти много времени, поскольку для того, чтобы начать бизнес, нужно многому научиться и сделать. По сути, это время может быть потрачено зря. Дело в том, что риск времени заключается в том, что вы учитесь на времени, которое тратите на любое дело. Эти знания могут помочь накопить богатство в будущем, даже если текущие усилия не увенчаются успехом.Знания — это актив, который можно использовать. По этой причине я собираюсь обесценить временной риск, поскольку он связан с вашим собственным временем для начала бизнеса. То же самое можно сказать и об инвестировании в акции. Однако инвестирование в акции занимает гораздо меньше времени, как было написано ранее, поэтому существует меньший временной риск. Однако полученные знания можно использовать при инвестировании в акции так же, как и при открытии бизнеса.

Финансовый риск для открытия бизнеса или инвестирования в акции

Сумма денег, которую вы вкладываете в инвестиции, всегда находится под угрозой, поэтому мы действительно обращаем внимание на то, насколько велика вероятность того, что вы потеряете свои деньги из-за владения малым бизнесом или инвестирование в акции.Хотя существует множество переменных, более вероятно, что вы потеряете деньги, которые вкладываете в малый бизнес, поскольку там высока вероятность неудач. Поэтому важно начинать бизнес с как можно меньшим капиталом. Это очень ценная теория бережливого тестирования. С другой стороны, если вы инвестируете в высококачественные акции, крайне маловероятно, что вы потеряете все свои деньги, даже если стоимость акций может временно снизиться после покупки. Однако компенсирующая переменная заключается в том, что, поскольку сегодня многие малые предприятия начинаются с небольшим капиталом или вообще без него, учитывая Интернет, больше денег рискует при инвестировании в акции, чем при запуске малого бизнеса.

Резюме для начала бизнеса или инвестирования в акции

Надеемся, что эти 5 соображений помогут вам решить, начинать ли бизнес или инвестировать в акции. Мне лично нравится делать и то, и другое, и вот почему. Акции представляют собой основную, в основном пассивную инвестиционную стратегию. Малый бизнес в Интернете по-прежнему остается невероятной возможностью без риска. Для нас они приносили материальное вознаграждение; они также привели к расширению наших навыков и даже к получению удовольствия от жизни благодаря чистому достижению создания чего-то из ничего.Владение малым бизнесом и инвестиции в акции также увеличивают диверсификацию доходов и прироста капитала, что снижает риски при накоплении богатства. Лучше всего начать с моего Плана максимального благосостояния. Вы можете получить это прямо сейчас. Спасибо за прочтение. Если вам понравился этот пост, поделитесь им с другими в своих любимых социальных сетях. Источники: 1. https://www.inc.com/drew-hendricks/5-successful-companies-that-didn-8217-t-make-a-dollar-for-5-years.html 2. https: // ru.wikipedia.org/wiki/S%26P_500_Index

Информация на этом веб-сайте предназначена только для образования и не может быть истолкована как личный финансовый совет.

Как заработать на фондовом рынке

Заработать на фондовом рынке путем инвестирования в акции, котирующиеся на фондовых биржах, таких как BSE или NSE, может показаться легким для некоторых. В конце концов, каждый может купить акции одним нажатием кнопки, верно? Ну не совсем.

Создание портфеля акций, который может приносить приличную доходность в долгосрочной перспективе на постоянной основе, — вот что нужно для того, чтобы зарабатывать деньги на рынке акций.Однако реальность такова, что инвестирование напрямую в фондовый рынок может быть не всем, поскольку акции всегда были нестабильным классом активов без каких-либо гарантий возврата. Единственная положительная сторона заключается в том, что в течение более длительного периода времени капитал был способен обеспечивать более высокую, чем скорректированную на инфляцию, доходность среди всех классов активов.

Во-первых, мы посмотрим, как можно заработать деньги, покупая акции. Есть два основных способа заработать деньги на акциях — через прирост капитала и за счет дивидендов.


Прибыль от прироста капитала
Инвестируя в акции, можно рассчитывать на получение прибыли за счет прироста капитала, то есть от прибыли, полученной от капитала (основной суммы инвестиций) при повышении цены акций. Прибыль или прибыль от акций может достигать 100 процентов и более. Однако нет никаких гарантий прироста капитала. Всегда существует вероятность того, что рыночные цены останутся ниже цены покупки.

Получение дивидендов
Помимо прироста капитала по акциям, инвесторы могут рассчитывать на доход в виде дивидендов.Компания распределяет прибыль между своими акционерами, объявляя частичные или полные дивиденды. В большинстве случаев компания частично распределяет прибыль, а оставшуюся часть оставляет для других целей, например для расширения. Дивиденды распределяются на акцию. Если компания решает выплатить 10 рупий за акцию, и если номинальная стоимость акции составляет 10 рупий, это называется 100-процентным дивидендом.

Формула расчета дивидендной доходности:
Дивидендная доходность = Дивиденды наличными на акцию / Рыночная цена на акцию * 100.
Итак, если рыночная цена составляет 120 рупий, а объявленный дивиденд составляет 4 рупия на акцию, дивидендная доходность составляет 3,33 процента.

При инвестировании в акции существует риск потери большей части капитала, если только не используется механизм хеджирования, включая стоп-лосс, чтобы минимизировать убытки.

Итак, если вы все еще хотите зарабатывать деньги на акциях, вот несколько вещей, которые следует знать и о которых следует помнить, чтобы принимать обоснованные инвестиционные решения:

Рынки акций — первичные и вторичные
Фондовый рынок делится на две основные категории: первичный и вторичный рынок.На первичном рынке ценные бумаги выпускаются и впоследствии котируются на фондовых биржах. Торговля этими ценными бумагами происходит на вторичном рынке.

Публичный выпуск, представленный на первичном рынке, может быть двух типов — первичное публичное размещение (IPO) или последующее публичное размещение (FPO). IPO используется, когда некотирующаяся компания хочет увеличить уставный капитал путем выпуска акций. В результате акции компании попадают в листинг фондовой биржи. В рамках FPO листинговая компания выпускает акции для общественности.Это может быть как свежий выпуск, так и предложение о продаже.

Кроме того, есть инвесторы, которые ищут фундаментальные сильные стороны в акциях компании и инвестируют в среднесрочной и долгосрочной перспективе, в то время как другой тип — это трейдеры, которые смотрят на технические графики для покупки и продажи в течение дня или в течение нескольких дней. Как розничный инвестор, рассмотрите возможность инвестирования в акции на длительный срок, сохраняя основы компании в контексте.

Факторы, влияющие на цену акций
Чтобы зарабатывать деньги на прямом капитале, нужно знать факторы, влияющие на цену акций.Цена акций компании не меняется независимо. За это ответственны несколько внутренних и внешних факторов. Когда ожидается, что компания будет расти быстрее, больше людей хотят владеть акциями. Это приводит к более высокому спросу на акции на рынке, что приводит к более высоким ценам. Кроме того, планы приобретения, предложение обратного выкупа, объявление о бонусе и разделение акций влияют на цены в краткосрочной перспективе.

Кроме того, существуют макроэкономические факторы, такие как ВВП, инфляция, процентные ставки, влияющие на производительность и, следовательно, цены на акции.Если экономика преуспевает, спрос на товары и услуги будет выше, что приведет к увеличению прибыли для компаний. Кроме того, высокая инфляция означает более высокие цены, и потребители смогут покупать меньше товаров и услуг, что отрицательно скажется на продажах и прибыли компании.

Подсчет числа
Выбор акций требует знания широкого круга предметов, таких как экономика, финансы и корпоративное право. Однако, если вам не хватает тщательной подготовки по этим предметам, вы можете использовать некоторые основные принципы.Прежде всего, вы должны попытаться разобраться в бизнесе компании. Вам следует прочитать финансовую отчетность компании, такую ​​как отчет о прибылях и убытках, баланс и движение денежных средств. Не сосредотачивайтесь только на доходах. Баланс и денежные потоки еще более важны.

После того, как вы проанализировали финансовое состояние компании, посмотрите на ее оценку. Хорошие балансовые показатели в сочетании с более низкими оценками по сравнению с аналогами или индексом дают веские основания для покупки. Вы можете использовать различные источники для сбора информации об акциях.Первый — это сайт биржи, на которой котируются акции. Здесь вы можете найти финансовые результаты и объявления компании. Компании также публикуют свои финансовые результаты на своих веб-сайтах.

Создание диверсифицированного портфеля
Начните с того, что вложите деньги в разные акции, что также называется диверсификацией. Такая диверсификация должна происходить по секторам, а также по рыночной капитализации акций. Сосредоточение внимания в одном секторе или размещение всех средств в акциях со средней капитализацией может быть неправильным поступком.

Диверсификация по секторам или отраслям помогает, если экономическая среда неблагоприятна для какого-либо одного сектора, поскольку каждый сектор имеет свой собственный типичный набор факторов, влияющих на результаты деятельности компаний. К ним относятся экономическая среда, цикличность бизнеса и государственная политика. Диверсифицируя, можно фактически создать портфель акций, общая доходность которого имеет значение, а не доходность каких-либо 1-2 акций из него.

Для начала лучше придерживаться акций с большой капитализацией, которые в основном составляют индекс.Индекс средней капитализации может быть хорошей отправной точкой для покупки акций со средней капитализацией. Со временем можно будет взглянуть на другие развивающиеся компании, но только после тщательного анализа. В идеале мелкие заглушки должны составлять лишь небольшую часть.

Никогда не пытайтесь вычислить время рынка
Покупать дешево и продавать дорого — всегда мечта каждого инвестора. Однако знание дна или пика в истории акции всегда становится известно задним числом. Вместо того, чтобы пытаться рассчитать время на рынке, сосредоточьтесь на времени, проведенном на рынке.Ожидание дальнейшего снижения цены акций может даже не наступить, и многие инвесторы остаются в игре на ожидание. Лучше разнести свои вложения по разным уровням цен.

Избегайте стадного мышления
Когда цена акций взлетает, многие инвесторы чувствуют себя обделенными. Иногда, не понимая бизнеса и финансовых показателей компании, новые инвесторы вскакивают, когда господствует стадный менталитет. Такой шаг может нанести финансовый ущерб, поскольку он может быть чистой спекуляцией, и большинство инвесторов могут оказаться во власти крупных операторов.

Кроме того, когда цены на акции резко снижаются в течение нескольких дней, могут возникнуть вопросы без ответа и факторы страха, ведущие к их падению. Разворот цены может быть столь же быстрым. Избегайте соблазна принимать решения, основанные на слухах или спекулятивных сообщениях.

Наконец, когда рынки находятся в тисках медведей, а акции продолжают падать в течение нескольких дней, стадный менталитет ломается. Величайший инвестор в мире, Уоррен Баффет, определенно не ошибся, когда сказал: «Бойтесь, когда другие жадны, и будь жадным, когда другие боятся! »

Держитесь подальше от эмоций
Держитесь подальше от эмоциональных рассуждений, принимая решения об инвестировании в акции.Многие инвесторы теряют деньги на фондовых рынках из-за своей неспособности контролировать эмоции, особенно страх и жадность. На бычьем рынке трудно устоять перед соблазном быстрого обогащения, тогда как на медвежьем рынке, когда цены падают, страх берет верх, и инвесторы продают даже с огромными убытками.

Отставить комментарий

Обязательные для заполнения поля отмечены*