Вложения в стартапы: Биржи стартапов | PAMMtoday

Содержание

: Технологии и медиа :: РБК

  • IPO (первичное размещение акций) Ozon на американской бирже NASDAQ. Маркетплейс привлек $1,2 млрд. При цене размещения $30 сейчас акции компании торгуются выше $60 за бумагу. Dsight называет это размещение «одним из самых ярких событий для российского венчурного рынка» в прошлом году;
  • привлечение €100 млн от Hyundai и Kia британским стартапом Arrival, который был создан экс-директором Yota Дениcом Свердловым и разрабатывает платформы для электроавтобусов и электрогрузовиков;
  • инвестиции «МегаФона» в размере $101 млн в видеосервис Start;
  • приобретение Сбербанком музыкального сервиса «Звук» за $300 млн и картографического 2ГИС за $151,4 млн.

Каким было влияние пандемии на венчурный рынок — в материале РБК.

Читайте на РБК Pro

Учились, лечились и покупали онлайн

Лидером по количеству сделок в прошлом году и на втором месте по объему привлеченных средств оказалась сфера образования: в ней прошло 36 сделок на сумму $119,1 млн. Интерес во многом был обусловлен масштабным закрытием образовательных учреждений. «Локдауны и санитарные ограничения доказали, что физическое присутствие в учреждениях не обязательно для образовательного процесса», — отмечается в исследовании. Крупнейшей сделкой стало приобретение Mail.ru Group 25% в стартапе «Учи.ру» за $47 млн (с учетом небольших взносов от Российско-китайского инвестиционного фонда и Российского фонда прямых инвестиций).

Еще одной отраслью, выигравшей от пандемии, было здравоохранение. В ней прошло 19 сделок на сумму $44,9 млн. Среди крупнейших — привлечение $8,9 млн от VEB Ventures в телемедицинскую компанию «Доктор рядом» (общая сумма сделки составляет $15 млн, но часть должны выплатить в 2021 году), привлечение $7,5 млн в страховой сервис BestDoctor от нескольких инвесторов, а также $5 млн в сервис для контроля диеты Simple от фонда Target Global и соучредителя сервиса Palta.

Одним из главных бенефициаров COVID-19 авторы исследования назвали рынок e-commerce.

«Пандемия ускорила переход компаний из самых разных отраслей к продажам онлайн. Компании, уже использующие интернет как площадку для продаж своих услуг, укрепили позиции, аутсайдерам пришлось спешно сокращать свое отставание», — пишет Dsight. При этом сегмент доставки еды и продуктов вырос на 79%, приводятся в исследовании данные CityAds Media. Также инвесторов привлекали такие сферы, как СМИ и развлечения, программное обеспечение и транспортные перевозки, веб-сервисы и др.

Негативные последствия пандемии

Главным эффектом COVID-19 стало сокращение объемов финансирования. Поскольку эффекты пандемии были непредсказуемы, многие решили минимизировать риски.

В прошлом году также было приостановлено большинство акселерационных программ. Число подобных сделок сократилось на 55% по сравнению с 2019 годом, до 35. Но это падение компенсировалось повышенной активностью бизнес-ангелов, которые, по данным Dsight, совершили 64 инвестиции против 37 сделок в 2019-м.

Как отметил управляющий партнер венчурного фонда LETA Capital Александр Чачава, от пандемии пострадало не так много сегментов: все, что касается туризма, офлайновых мероприятий и активностей, непродуктовый ретейл. «Если говорить про российский венчурный рынок, то на него пандемия не повлияла негативно, скорее убрала традиционные недостатки. Возможно, сократился приток денег в силу общих экономических сложностей, но венчур как раз позволяет зарабатывать там, где происходят тектонические сдвиги», — рассуждает он. В 2021 году Чачава ожидает оживление экономики и преодоление кризиса вместе с развитием новых проектов, которые зародились в 2020 году из-за пандемии.

«В момент, когда началась пандемия, большое количество активных игроков остановили все сделки и наблюдали за развитием ситуации. Совершались только те сделки, в которых уже были четкие обязательства или открывались какие-то супервозможности, связанные, например, с предбанкротным состоянием компании», — говорит управляющий партнер венчурного фонда Typhoon Digital Development Олег Братишко. В числе позитивных моментов он назвал то, что большое количество технологических стартапов адаптировались, подготовили решения для текущей ситуации и очень сильно выросли за последний год. Например, выручка NtechLab, которая занимается системами распознавания лиц, выросла в два раза. Если экономика восстановится, во второй половине 2021 года можно будет ожидать много сделок на венчурном рынке, потому что есть отложенный спрос.

2020 год ознаменовался бумом IPO (initial private placement — первичного размещения акций на бирже). По данным PwC, за год в мире состоялось более 1,4 тыс. первичных размещений на $331,3 млрд. Это гораздо больше, чем в 2019-м, когда более 1 тыс. эмитентов привлекли $199,2 млрд. Лидерами по объему привлеченных средств в прошлом году были компании, вышедшие на американские биржи, — на них пришлось почти $180 млрд.

Fix Price объявила о намерении провести IPO на биржах Москвы и Лондона

При этом более 40% средств в ходе IPO было привлечено с помощью так называемых компаний-пустышек, или SPAC (Special Purpose Acquisition Company), на них пришлось 165 размещений. Такие компании не имеют собственного бизнеса и активов и выводятся на биржу для поиска и покупки непубличных компаний.

Россию бум IPO задел по касательной: за год на биржу вышли только три компании — специализирующийся на транспортировке энергоносителей «Совкомфлот», девелоперская группа «Самолет» и маркетплейс Ozon.

Если благоприятная конъюнктура на рынке сохранится, согласно прогнозу Dsight, в 2021 году ожидается рост числа российских IPO. Вдохновившись опытом Ozon, о планах стать публичными заявили My.Games (игровое подразделение Mail.ru Group), Fix Price и «Вкусвилл», финансовый сервис «Сравни.ру» и др.

Инвестируем в IT стартапы, как избежать рисков и получить доход быстро. ⏩ Alakris Блог

Инвестиции в стартапы — прибыльный бизнес, если подойти к делу с умом и профессионализмом. Но статистика удручающая — на рынке выживает только 1% стартаперов. Отсутствие рентабельности бизнеса можно предупредить, обратившись в компанию Alakris. И вот почему:

  1. Мы разработаем уникальный проект, который будет работать и приносить доход.
  2. Вы получите уже раскрученный сайт.
  3. Мы проведем анализ ошибок и поможем продвинуть проект в социальных сетях и мессенджерах.
  4. Вы получите готовый бизнес, приносящий стабильный доход.

Риски стартапера

Вкладывать деньги в новый бизнес — это всегда огромный риск. Несмотря на популярность IT-проектов, многие не продвигаются с начальной отметки и несут серьезные убытки. Происходит это по нескольким причинам:

  1. Даже уникальный проект может не найти своей аудитории. Безусловно, быть оригинальным выгодно на рынке, но только при грамотном подходе к бизнесу. Например, интернет-магазин эксклюзивных товаров так и останется без покупателей без рекламы на площадках, где присутствует заинтересованная аудитория.
  2. Если неправильно подобрать бизнес-модель, то рентабельность инвестиций будет равна нулю.
  3. Отсутствие знаний о построении бизнес-модели и развитии проекта. Молодые предприниматели часто допускают роковые ошибки, замедляющие процесс получения прибыли.

Мы знаем, куда вкладывать деньги и как избежать перечисленных рисков. Благодаря команде опытных специалистов ваш новый бизнес начнет активное развитие сразу после создания.

Преимущества и недостатки инвестиций в IT-проекты

Основным преимуществом вложения денег в IT-проекты является небольшая сумма вложений. В отличие от реального бизнеса, информационные технологии не нуждаются в оформлении огромного количества документов, разрешений и т. д.

Вторым преимуществом становится отсутствие требований к команде. Если для открытия гостиницы, ресторана или магазина требуется несколько человек, имеющие знания в области проектирования, менеджмента и бухгалтерии, то стартап в сфере IT открывать можно практически в одиночку. Как показывает практика, многие стартаперы не имеют образования и опыт в области программирования.

Но это не мешает им создавать прибыльные проекты с хорошей окупаемостью.

К недостаткам относится непредсказуемая прибыль на инвестиции. У стартапера нет гарантии развития проекта и доходности. И чтобы убрать единственный недостаток, нужно обратиться к профессионалам. Кстати, вы не задумывались о том, почему уходят клиенты на самом пике партнерских отношений?

Успешная модель проекта

Многие допускают ошибки, не зная, куда вложить инвестиции, в какое направление информационных технологий. В результате 6-7 из 10 проектов совсем не приносят прибыль, 1-2 инвестора возвращают вложенные деньги и только 1-2 приносят доход. Успешность этих проектов определяет общее состояние портфеля.

Для примера можно привести Рида Хоффмана. Он свои частные инвестиции в размере 500 тысяч долларов вложил в Facebook, который в дальнейшем принес ему доход в 800 миллионов долларов. Но в этом же году Хоффман сделал еще 20 инвестиций в разные проекты, которые дохода не принесли.

Получается, что иногда выгоднее вкладывать по 10 долларов в 10 проектов, чем 100 долларов в один проект.  Но высокие риски предпринимателей не позволяют этого делать — большая часть бизнесменов сдается уже на начальном этапе.

Мы знаем, куда инвестировать средства, чтобы получать высокую доходность.

Юридическая защита стартаперов

Инновации и инвестиции относятся к довольно новому бизнесу, который еще не защищен законом. Но существует несколько общепринятых правил, согласно которым вложение денег становится более безопасным процессом.

В первую очередь составляется инвестиционный договор. Его оформлять лучше с юристом, прописав все детали сделки, а также особенности нового бизнеса. Инвестиционный договор определяет систему контроля и отчетности, точные сроки завершения работ.

Второй способ защиты сделки — составление договора займа. В нем также прописываются все детали сделки и обсуждается порядок действий при наступлении обстоятельств, когда период возврата инвестиций может быть сокращен.

Работая с нашей компанией, вы получаете гарантию выполнения работ по разработке стартапа. Мы заключаем официальный договор, имеющий полную юридическую силу.

Возможности для предпринимателей

Alakris помогает предпринимателям подобрать информационную платформу, куда вкладывать свои деньги и получать стабильно высокий доход. Благодаря команде единомышленников, нам удалось выйти на новый уровень — мы создаем и продвигаем проекты, которые в дальнейшем пользуются огромным спросом у потребителей.

Цели нашей компании:

  • создать новый проект или проанализировать имеющийся бизнес, оценить его рентабельность и спрос на рынке;
  • выступить в качестве соинвестора и оценщика в области стартап проектирования;
  • помочь предпринимателю добиться доходности инвестиций и преумножить доход;
  • разработать сайт, мобильное приложение и продвинуть его в сети.

Советуем почитать: Как развиваться быстрее, чем конкуренты в 2018-19 году

Наша команда разрабатывает крупные проекты для магазинов, ресторанов, компаний в сфере обслуживания. При обращении к нам, вы получите бизнес с окупаемостью выше 50% годовых, как у известных проектов вроде Delivery Clab, Zaka Zaka, FoodDelivery.

Мы знаем, как вложить инвестиции в 2018-2019 году, чтобы полностью вернуть свои деньги и получить прибыль свыше 50% в течение 12 месяцев.

Для начинающих предпринимателей предлагаем рассмотреть нашу партнёрскую программу

Советуем почитать: Разработка и продвижение IT стартапа по доставке еды.

Инвестирование в стартапы: прибыльность, риски, способы, защита инвестиций

На сегодняшний день особую привлекательность в плане инвестирования с целью в дальнейшем поднятия внушительной прибыли, в десятки раз превосходящей начальные капиталозатраты, представляют собой стартапы.

Стартапом можно назвать не только оригинальную перспективную идею и креативный подход к ее развитию, но также совокупность данной идеи, ее авторов и команды, работающей над ее развитием и реализацией. По сути стартап – это бизнес-проект, который в короткие сроки может развиться в крупную корпорацию, приносящую сверхприбыли. Это и отличает стартап от традиционной компании, ведь все происходит с колоссальной скоростью, и основным направлением является привлечение средств и развитие, а сам конкретный продукт оттачивается уже в процессе, впрочем, как и репутация компании или проекта. Формальностей минимум.

Принято ассоциировать стартапы исключительно со сферой IT. Однако это не совсем верно. Стартап – это, прежде всего, идея. А интересные идеи развития характерны для каждого сектора экономики: от промышленности и сельского хозяйства до медицины и социальной сферы. В целом, для потенциальных инвесторов такое положение дел представляется благоприятным фактором. Из широкого ряда вариантов можно выбрать не просто наиболее привлекательный в плане обещаемой стартаперами доходности, но и проект того сектора и той тематики, в которой инвестор в достаточной мере компетентен и может на самой ранней стадии проекта разглядеть его перспективность, контролировать развитие и минимизировать риск быть обманутым. Увы, мошенничество в сфере стартапов процветает.

Прибыльность и риск стартапов

Согласно данным статистического анализа ведущей информационной базы стартапов CrunchBase, каждый среднестатистический стартап способен привлечь чуть более 25 миллионов долларов инвестиций. После того как идея развита и реализована, такой стартап продается в среднем за 197 миллионов долларов.

Если считать, что инвестор на все 100% является владельцем стартапа и получателем прибыли, то доходность таких инвестиций поражает – 676%. При этом, несмотря на то, что инвестирование в стартапы относится к среднесрочному – на срок 2-5 лет, прибыльность впечатляет. Впрочем, даже если разделить эту цифру на два, три и более, итоговые показатели по сравнению с первоначальными затратами будут выглядеть весьма неплохо.

Что же далее, после того, как стартап развился и позволил получить прибыль? Выход, который может осуществляться путем продажи акций, продажи части бизнеса и т.д. Более половины удачных выходов из стартапов на Западе по данным той же статистики зафиксировано спустя полтора-два года. Есть случаи, когда инвестор выходил из проекта спустя 7,5 лет, желая выжать из проекта максимум. Впрочем, финансовые показатели тому подтверждение, однако можно предположить, что слишком длительный срок ожидания мог не оправдать себя, и целесообразнее было бы выйти раньше, вложившись в иные проекты.

Тем не менее, стоит учесть, что потенциальная сверхприбыльность сопряжена с такими же существенными рисками:

  • Интересная идея – это еще далеко не все. Поэтому 70, а иногда и 80% стартапов оказываются нерентабельными и убыточными. На Западе считают, что если из десятки стартапов выстрелит 1 или 2, то инвестирование в стартапы можно назвать выгодным.
  • От 20 до 40% стартапов, выглядящих привлекательно для инвестора, являются замаскированными мошенническими схемами. Злоумышленники исчезают сразу после получения средств от доверчивых инвесторов.
  • Около 60%, казалось бы, удачных стартапов распадаются по причине внутренних конфликтов и отсутствия четкого слаженного менеджмента.
  • Начинающие стартаперы, сколь бы креативными ни были, не владеют достаточным количеством опыта предпринимательства. Это также фактор риска. Хотя, вполне управляемый. Так, например, одним из видов инвестирования в страртапы представляется организация обучения молодых стартаперов. Впоследствии такой нематериальный вклад со стороны монетизируется и возвращается к инвестору определенным процентом прибыли.

Способы инвестирования в стартапы

Инвестировать в стратапы можно тремя основными путями:

  • Через специальные инвестиционные фонды, специализирующиеся на отслеживании и развитии перспективных стартапов. Это наиболее безопасный и менее рисковый вид финансирования, вместе с тем, и наименее доходный.
  • Посредством участия в так называемых пулах, объединяющих инвесторов, желающих полностью выкупить перспективный стартап. В таком случае и прибыль, и риски делятся в соответствии с долевым участием инвесторов.
  • Частные индивидуальные инвестиции. Наиболее рисковый вариант, в то же время позволяющий инвестировать любую сумму на любых условиях. Как правило, подходит для диверсификации инвестиционного портфеля, а также при выборе в пользу финансирования интернет-стартапов посредством самостоятельного выбора их на бирже стартапов.

Минимизировать риски такого рода финансирования можно многими путями, среди которых:

  • личное общение с командой стартаперов;
  • изучение бизнес-плана и иной документации;
  • наличие патентов на интересные новые идеи;
  • беспокойство о юридической защите своих инвестиций и интересов, что достигается путем оформления официального договора.

Юридическая защита инвестиций в стартапы

Поскольку стартапы все еще в новинку, отдельного закона, регламентирующего отношения в данном сегменте, нет. Тем не менее, общепринятых правил, работа которых не раз доказала свою эффективность, никто не отменял.

Наиболее надежным представляется заключение инвестиционного договора. В таком документе грамотный юрист поможет расписать детально все цели стартапа, на реализацию которых выделяются деньги. Также подробно описывается стартап и оговариваются параметры и характеристики, на которые стартаперу необходимо ориентироваться в деле развития проекта – условие получения финансирования со стороны инвестора.

Инвестиционным договором также оговаривается система контроля и отчетности, устанавливаются четкие сроки достижения промежуточных и основных результатов.

Более простым, регламентирующим только процесс использования выделяемых инвестором средств представляется оформление договора займа. Тем не менее, в договоре займа возможно прописать порядок действий в случае наступления обстоятельств, когда срок возврата вложенных денег инвестору может быть сокращен. И это одно из преимуществ.

Своего рода, договор займа выступает кредитным договором между стартапером и инвестором с указанием процентной ставки за использование предоставляемых инвестиций, а также условий, при которых ставка может быть изменена.

Идеальным вариантом оформления для участников пула представляется заключение договора простого товарищества. Такой договор предусматривает прописывание прав и их использования между несколькими участниками. Также договором может прописываться порядок пользования общим имуществом, описываться процедура выделения доли каждого участника, расчет и выплата компенсаций при выходе и т.д.


Более 95% вложений в стартапы в России приходится на сферу ИИ

МОСКВА, 18 дек — ПРАЙМ. Привлечение средств в стартапы РФ, работающие в сфере DeepTech, увеличивается в разы, достигнув почти 100 миллионов долларов за полгода, при этом приоритетными остаются решения на базе технологий искусственного интеллекта (ИИ) — доля инвестиций в них превышает 95%, говорится в имеющемся в распоряжении РИА Новости исследовании фонда «Сколково».

В первом чтении принят проект о стимулировании вложений в стартапы

Согласно документу, в России наблюдается устойчивый тренд на развитие проектов DeepTech, причем в приоритете – решения на базе технологий ИИ — сделки со стартапами, использующими ИИ, по объему занимают более 95%.

DeepTech — «глубокие» технологии — включают в себя машинное обучение, 5G и «интернет вещей» (IoT), блокчейн, робототехнику, квантовые вычисления и другие. Эти технологии используются в таких сферах, как сельское хозяйство, естественные науки, химия, аэрокосмическая промышленность и «зеленая» энергетика.

«Объем привлеченных инвестиций отечественными DeepTech-стартапами в области ИТ за первое полугодие 2020 года составил 99,7 миллиона долларов — это больше, чем за весь 2018 год. В 2020 году увеличилось количество сделок в стартапы на стадии А, в то время как на стадии Seed уменьшилось», — также говорится в документе.

«В экосистеме «Сколково» более 560 стартапов, создающих цифровые решения с использованием технологий искусственного интеллекта. Мы ожидаем, что количество проектов в ближайший год может увеличиться минимум в 1,5 раза», — прокомментировал руководитель департамента стратегического развития и аналитики фонда «Сколково» Евгений Шеенко.

«Стремительный рост цифрового DeepTech в России становится возможным во многом благодаря поддержке институтов развития, таких как «Сколково». В настоящий момент фонд развивает собственную программу развития для ИИ-бизнеса — Tech Explorer, является оператором федерального проекта «Искусственный интеллект» и запустил международную программу «Глобальный вызов – искусственный интеллект для ЦУР», — добавил операционный директор кластера информационных технологий фонда «Сколково» Сергей Ходаков.

Венчур меня: инвестиции в российские стартапы снизились на треть | Статьи

За 11 месяцев 2020 года объем венчурных вложений в российские компании сократился на 30% по сравнению с аналогичным периодом 2019-го и составил $80 млн. Об этом «‎Известиям»‎ сообщили в Российской ассоциации венчурного инвестирования (РАВИ). Количество сделок тоже снизилось примерно на треть и не превысило 60. На фоне пандемии инвесторы стали осторожнее, коммуникации осложнились, а сильнее всего пострадал сегмент путешествий и сферы, связанные с живым общением, рассказали «‎Известиям» в инвестфондах. Впрочем, наверстать упущенное венчурный рынок сможет уже в следующем году, оптимистичны эксперты.

Отскок назад

Предварительные оценки работы фондов прямых и венчурных инвестиций показали, что в январе–ноябре 2020 года число и объем сделок снизились на 30%, рассказали «‎Известиям» в РАВИ. По данным организации, за этот период заключено 60 инвестсоглашений на общую сумму $80 млн. В январе–ноябре 2019-го было сделано 93 вложения на $112 млн. Речь об инвестициях в российские стартапы, ориентированные на внутренний рынок, пояснили в РАВИ.

При этом число выходов венчурных фондов из инвестиций выглядит более позитивно: оно составило 34 против 40 в прошлом году.

— С одной стороны, достигнутое число выходов — следствие задела, созданного за счет инвестиционной активности в прошлые годы. Но, с другой стороны, традиционно ощутимо влияние государства — около половины этого числа обеспечили фонды с участием госкапитала, — отметили в РАВИ.

Фото: РИА Новости/Максим Богодвид

В целом поведение инвесторов в нынешней ситуации довольно типично для кризисных периодов — они становятся осторожными, предпочитая менее рискованные вложения в более зрелые компании, добавили в организации. При этом сделки первой половины года, вероятнее всего, были согласованы еще до начала пандемии, и ее влияние будет более заметно в первой половине 2021-го, спрогнозировали там. По итогам 2020-го число вложений и объемы инвестиций не превысят аналогичные показатели прошлого года и, скорее всего, несколько снизятся, уверены в организации.

Среди факторов, которые привели к сокращению числа и объема сделок, в РАВИ назвали затруднения в очных коммуникациях между потенциальными инвесторами и стартапами, а также тот факт, что общеэкономическая ситуация заставила инвесторов-физлиц поменять планы по вложению в фонды и выделению средств на планируемые сделки.

Впрочем, в РАВИ видят и некоторые положительные стороны пандемии.

Фото: ТАСС/Михаил Терещенко

— Как известно, любой кризис — это время не только потерь, но и возможностей. Более привлекательными становятся инвестиции в секторе биотехнологий и медицины, как никогда востребованными становятся IT-сервисы, связанные с обеспечением дистанционного обучения или работы, доставки, а также электронной коммерции, — заявили там.

В Минэкономразвития, ФРИИ и «Роснано» не оценили результаты исследования по запросу «‎Известий».

Справка «Известий»

Российская ассоциация венчурного инвестирования — организация, объединяющая ведущих игроков национального рынка прямых и венчурных капиталовложений. Среди ее участников — Фонд содействия инновациям, АО «Роснано» и Российская венчурная компания (АО «РВК»).

Сложно, но возможно

Венчурный рынок традиционно устойчив к экономическим кризисам и использует их как фундамент для дальнейшего развития, оптимистичен заместитель генерального директора — инвестиционный директор РВК Алексей Басов. Инвесторы действительно стали более осторожными в сделках с проектами ранних стадий, отдавая предпочтение более устойчивым и доказавшим свою жизнеспособность компаниям. Однако параллельно резко повысился интерес к продуктам и технологиям, делающим ставку на дистанционное взаимодействие в ритейле, образовательные технологии и медицину, заявил эксперт. Он также добавил, что в методологию РАВИ не попадает целый пласт сделок — к примеру, привлечение $150 млн онлайн-ритейлером Ozon.

— По итогам второго полугодия 2020-го мы ожидаем оживление — сейчас активно закрываются как новые соглашения, так и те, что были отложены весной под влиянием пандемии. Инвесторы стараются оптимальным образом использовать те возможности, которые открыл коронакризис, и мы рассчитываем, что в 2021 году российский венчурный рынок вслед за мировыми трендами отыграет падение, — заявил Алексей Басов.

Фото: ТАСС/Станислав Красильников

Действительно, рынок быстро восстанавливается в связи с наличием больших свободных финансовых ресурсов, согласились в фонде ExpoCapital. Однако начало года было тяжелым, признались в организации: к привычному режиму ведения бизнеса фонд вернулся только в сентябре. Сильнее всех из-за пандемии инвестиционную привлекательность потерял сегмент путешествий, а также сферы, которые связаны с непосредственным живым общением. В результате объем и количество сделок фонда в 2020 году будут меньше, чем в предыдущем, спрогнозировали там.

Работа со стартапами и путь к первому совместному пилоту становятся значительно длиннее из-за пандемии, признал руководитель центра инноваций Kaspersky iHub Виталий Мзоков. Из-за режима самоизоляции пришлось отказаться от очного проведения мероприятий: теперь питч-сессии и демодни проходят в онлайн-формате. С одной стороны, это позволяет сфокусироваться на цифрах и фактах, быть более оперативными в подготовке встреч. С другой — не дает в полной мере почувствовать командный дух и понять энергетику лидеров проектов, рассказал он.

Фото: ТАСС/Михаил Терещенко

Зафиксированное РАВИ снижение совершенно не критично: всё, что было отложено из-за пандемии, найдет своего инвестора в следующем году, уверен аналитик «Фридом Финанс» Валерий Емельянов. Следующий год, вероятнее всего, будет рекордным по объему венчурных вложений, спрогнозировал эксперт. В пользу этого говорит то, как быстро отскочил рынок в других странах, а также изобилие дешевой валютной ликвидности за рубежом. Кроме того, свободные капиталы будут искать проекты для вложений по всему миру, и Россия часто входит в шорт-лист для отбора, резюмировал Валерий Емельянов.

РЯБЕНЬКИЙ И МАЦАНЮК ИЩУТ, ВО ЧТО ВЛОЖИТЬ $20 МЛН

Частный инвестор Игорь Рябенький и его партнер Игорь Мацанюк через компанию Altair Capital Management собираются вложить в интернет-стартапы около $20 млн. Это уже второй раунд инвестиций партнеров. Теперь они намерены сосредоточиться на международных проектах с командами из Европы, Израиля и США

Инвестиционная компания Altair Capital Management была основана Игорем Рябеньким в начале 2012 года. Первые инвестиции в сумме $15 млн за 2,5 года работы Altair вложил почти в 70 стартапов. На момент инвестиций все они находились «посевной» стадии, когда у компании имеется только проработанная идея и ведется работа над прототипом. В числе самых известных проектов, в которые вложился Altair, сервис по изучению иностранных языков LinguaLeo, интернет-магазин туров Travelata, поисковик авиабилетов «Онлайнбилет. рф». Около 20 стартапов компания Рябенького поддержала в партнерстве с другими бизнес-ангелами и фондами. Средний размер инвестиций Altair Capital Management составлял $100–200 тыс. в обмен на 10–25-процентную долю в капитале компании.

Как рассказал РБК Рябенький, сейчас Altair собирает еще $20 млн для инвестиций в новые проекты. Партнером Altair вновь стала компания In Mobile Investments (IMI.VC) предпринимателя Игоря Мацанюка, которая участвовала и в первом раунде инвестиций. К партнерам также присоединсял один из основателей Mail.Ru Group Михаил Винчель. Мацанюк подтвердил РБК свое участие в обоих раундах инвестиций Altair, но детали партнерства и сумму инвестиций не раскрыл.

В рамках подготовки ко второму раунду инвестиций партнеры уже собрали $10 млн. До конца 2014 года за счет частных инвесторов и семейных офисов из России, Израиля и европейских стран будет привлечено столько же, говорит Рябенький.

К концу ноября Altair из новых денег уже проинвестировал 11 компаний, среди которых сервис для продажи подержанных авто CarPrice, веб-приложение для рекрутеров Amazing Hiring, сервис для путешествий по Европе RoutePerfect и несколько стартапов, которые работают над технологиями, связанными с «большими данными». До конца года в планах инвесторов поддержать, как минимум, еще пять компаний. Всего у Altair, подчеркивает Рябенький, почти 15 кандидатов в портфель. Средний размер инвестиций от Altair теперь составит $300–500 тыс. По словам Рябенького, компания готова становиться организатором крупных раундов (до $10 млн) для стартапов. В таких сделках Altair будет участвовать со своим обычным чеком.

Заграничный «посев» Большая часть новых инвестиций Altair будет сделана в компании без «российских корней». Раньше приблизительно половина проектов были основаны российскими командами. «С российскими стартапами мы нянчимся, в Израиле и Америке проекты более зрелые, в них мы забираем меньшую долю, сохраняя тот же размер инвестиций, что и в России», – объяснял год назад в интервью РБК свои предпочтения Рябенький.

С тех пор в России приняли закон, запрещающий структурировать сделки в офшорах, экономическая ситуация значительно ухудшилась из-за Украины и западных санкций. Это уже сказалось на общем объеме венчурных инвестиций, который за 9 месяцев 2014 года уменьшился почти вдвое – до $1,3 млрд. Вложения на «посевной» стадии за этот период снизились на 48% – до $51 млн, при этом количество сделок возросло до 110 (+25%), средний размер сделки соответственно уменьшился с $600 тыс. до $200 тыс., отмечается в исследовании российского венчурного рынка Rye, Man & Gor Securities.

Инвесторы со стажем Игорь Рябенький сделал свои первые инвестиции еще в 1990-х. В то время он стал совладельцем (а затем генеральным директором) компании UnitSpace, которая занималась продажей электроники и информационных систем. В 1994 году он с Валерием Липкиным основал компанию BCC Group – сегодня один из крупнейших системных интеграторов (Рябенький вышел из BCC Group в 2009 году, детали как первых инвестиций, так и последней сделки не разглашались). Другой успешный проект Рябенького в 90-х — европейская BGS Smartcard Systems, которая занималась продажей электронных карт банкам. Стартап в итоге был продан крупнейшей американской компании в сфере платежных систем Net1 (ни размер инвестиций, ни прибыль Рябенького от сделки — не раскрывались). Одной из самых успешных российских инвестиций Рябенького была покупка 10% сервиса изучения иностранных языков LinguaLeo. Сделка состояналсь в ноябре 2010 года, ее сумма составила $200 тысяч. На тот момент у стратапа было всего 0,5 млн подписчиков. В июне 2012 года, когда у LinguaLeo было уже 1,5 млн пользователей, Runa Capital вложил в проект $3 млн (исходя из стоимости всей компании в $10 млн, по оценке Forbes). Сейчас у LinguaLeo уже 9,5 млн пользователей.

До запуска Altair Capital Management Рябенький инвестировал в стартапы собственные средства как частное лицо. В частности, он предоставил $600 тыс. веб-сервису для подбора репетиторов «Ваш репетитор», который сейчас вырос в компанию Eruditor Group, развивающую семь проектов в сфере поиска частных специалистов. Также как бизнес-ангел Рябенький проинвестировал (совместно с Егором Руди и Сергеем Кузнецовым, сооснователями Erudito) $200 тыс. в сервис для изучения иностранных языков Lingualeo. С 2011 года предприниматель поддержал еще более десятка стартапов, связанных с интернет-технологиями, а затем основал инвестиционную компанию Altair Capital Management (она не была структурирована как фонд).

Игорь Мацанюк в 2003 году основал компанию IT-Territory для вывода на рынок игры «Территория», главной «фишкой» которой стала продажа виртуальных «артефактов». Получив инвестиции DST Юрия Мильнера, IT-Territory, запустила еще несколько игр. Вышедшая осенью 2006 года игра «Легенда: наследие драконов» оказалась очень популярной, в 2010 году игровую компанию Мацанюка Astrum Online купила Mail.Ru Group. Эта сделка частично была оплачена акциями Mail.ru, в ходе IPO компании в 2010 году Мацанюк продал свой пакет за $85 млн. В интервью Forbes он оценивал продажу своей доли в Astrum в общей сложности в $110 млн. IMI.VC Мацанюк основал в 2011 году при участии Михаила Винчеля. По собственной информации, в портфеле IMI.VC сейчас — 47 проектов, главный актив — компания по созданию он-лайн игр Game Insight. Мацанюк также является основателем «стартап-академии» Farminers, которая инвестирует в стартапы на ранней стадии до $150 тыс. Сейчас Мацанюк живет в Вильнюсе. Ранее сообщалось, что он приостановил инвестиции через IMI. VC и Farminers, сославшись на пересмотр их стратегий.

Читать на rbc.ru ->

Стартап: куда вложить деньги – правила для инвесторов

Вопрос о выгодных инвестициях не теряет актуальность никогда, а во времена экономической нестабильности он становится только острее. Стартапы – перспективный и доступный вариант весьма быстрого обогащения, ведь в идеале каждый из них представляет собой будущий успешный бизнес. Можно ли найти такой проект, который гарантированно обеспечит вам прибыль? Как правильно выбрать стартап, куда вложить деньги возможно с максимальной выгодой?

Инвестиционный потенциал инноваций

Стартап – бизнес, который проходит путь от идеи до успешной ее монетизации. Инвестировать в стартап проекты можно на разных этапах их развития.

Опытные инвесторы смотрят на такие показатели как:

  • стадия работающего прототипа
  • первые прибыли
  • крепкая команда

Даже один из этих показателей существенно увеличивает шансы проекта на привлечение финансовых вложений в него.

Вложить деньги в стартап довольно просто, процедура не предполагает бюрократических проволочек. Получить при удачном раскладе можно сумму, в несколько раз превышающую изначальную. Единственный существенный минус – высокая вероятность того, что проект не заработает. По статистике, не более 10% стартапов превращаются в успешный бизнес. Снижение вероятных рисков – главный «подводный камень» этой сферы для потенциального инвестора. Какие возможности вложить средства в стартап существуют?

Многие популярные компании и интернет-сервисы, которые приносят сегодня многомиллионные прибыли и у всех на слуху, начинались со стартапов. Это легендарные Uber, Facebook, Spotify, SpaceX. Эти проекты, превратившись в миллионеров, стали для своих инвесторов «курицей, несущей золотые яйца». Список компаний, вовремя сумевших увидеть перспективность этих проектов на ранних стадиях, тоже впечатляет. Многие крупные корпорации профессионально скупают молодые бизнес-проекты, чтобы получить от них в будущем огромную прибыль.

Где найти выгодный стартап

Важно помнить, что только 1 из 10 стартапов проходит успешно все стадии развития и начинает приносить прибыль. Способность проанализировать особенности бизнес-плана идеи и актуальную ситуацию на рынке является одной из самых главных для получения инвестором реальной прибыли. Только от вашего опыта, знаний и интуиции зависит, какой доход вы получите в итоге.

Следующий вопрос – где найти проект, в который стоит вложить деньги.

Никто не запрещает просто оглядеться вокруг и найти в своем ближайшем окружении людей, которым нужны средства на поднятие бизнеса. Если поблизости их не оказалось, то стоит обратить внимание на специальные площадки, созданные для встречи потенциальных бизнесменов с потенциальными финансистами.

Еще один способ – это посещение конкурсов и конференций стартапов. Есть известные как в России, так и в других странах. Ежегодно туда привозят свои презентации многие молодые фаундеры, даже несмотря на начальные стадии развития бизнес-идеи. Их главная цель – найти финансирование стартапа, ваша – обнаружить по-настоящему стоящую идею и команду. На подобных мероприятиях есть возможность не только первым увидеть стоящую презентацию, но и лично пообщаться с основателями. Грамотно составленная презентация призвана продемонстрировать потенциальному инвестору перспективность и прибыльность проекта, а беседа позволяет оценить знания и опыт его создателей.

Ежегодные конференции стартапов являются отличным шансом для многих инвесторов

Краудфандинг – «народные инвестиции» в стартап

Существуют специальные краудфандинговые площадки для сбора средств на новые проекты, на которые достаточно легко попасть, и именно там оказывается подавляющее большинство бизнесменов со своими самыми разнообразными идеями. Площадки эти многочисленны и разнообразны, в зависимости от типа проекта, который вы ищите, и надо выбирать подходящую.

Kickstarter – одна из наиболее популярных краудфандиноговых площадок в мире, позволяющая миллионам человек инвестировать в стартап свои средства. Кроме Kickstarter, есть и другие площадки, где предприниматели и инвесторы получают возможность найти друг друга. Среди таких площадок, к примеру, популярная Indiegogo. Вложить деньги в стартап в России предлагает Интернет-ресурс Boomstarter.

На этих и других платформах можно найти проект с хорошим потенциалом в любой сфере. Кстати, существует возможность инвестировать и в саму площадку. Чаще всего, «краудфандер» может рассчитывать на продукт, ради появления которого и собирались средства, но иногда он может получить и долю в инвестируемом проекте.

Если есть желание начать выгодно вкладывать деньги, то вполне можно выделить средства на десяток-другой различных проектов на надежных краудфандинговых платформах. Направление это популярное и продолжает развиваться. Всемирный банк прогнозирует увеличение объема рынка краудфандинга. Возможно, что к 2025 году он достигнет ста миллиардов долларов и будет существенно, в несколько раз, превышать современный рынок венчурных инвестиций.

На таких серьезных площадках, как AngelList или российском StartTrack можно выбирать проекты, в которые вкладываются инвесторы с опытом, обладающие необходимыми знаниями и специализацией. Это один из самых недорогих способов попробовать себя в инвестициях.

Диверсификация вкладов – основа венчурной стратегии

К сожалению, 90% всех стартапов обанкрочиваются и именно поэтому более надежным и проверенным способом получения доходов от них служат венчурные инвестиции в стартапы. Они представлены специальными фондами и частными инвесторами. Последние, так называемые бизнес-ангелы, тоже подвержены рискам и редко получают существенные дивиденды.

Другое дело – венчурный фонд. Это коллективная форма инвестирования, призванная минимизировать возможные риски. Этот результат достигается за счет:

  • большого количества участников фонда
  • качественной экспертной оценки проектов
  • вложения средств на длительный срок

Безусловные преимущества партнерства в венчурном фонде очевидны, но за эти плюсы придется не только вносить установленную плату за управление фондом, но и сумму инвестиций необходимо положить сразу всю, на длительный срок в несколько лет. Кроме того, стоит учесть, что такие партнеры практически не принимают участия в текущих делах фонда, не участвуют в его политике, и непосредственно к выбору стартапов и прочим, с ними связанным, процедурам отношения не имеют.

Регулярно венчурные фонды оцениваются независимыми экспертами, которые составляют их рейтинги. На их основе можно принять решение о вхождении в тот или иной фонд. Очевидно, что далеко не каждый потенциальный инвестор может позволить себе это, так как входной порог там довольно высок.

Не стоит «класть яйца в одну корзину» — диверсифицируйте свои риски, инвестируя в несколько стартапов одновременно

Правила для инвесторов

Если есть цель заработать на стартапах, то стоит вкладываться сразу в несколько. Чем больше, тем выше вероятность того, что хоть один из них станет по-настоящему успешным. Это позволяет уравновесить доход и потери, которые будут непременно. Другое дело, что один удачный стартап способен покрыть убытки от нескольких неудачных.

Для инвестиций стоит выбирать проекты, которые можно назвать успешными уже на старте. Перспективность их определяется по количеству пользователей или по реальным доходам.

Для приложения важно количество скачиваний, для товара – число проданных единиц.

Успешные предприниматели не останавливаются на достигнутом и создают стартапы за стартапами. Инвестиции в новые проекты фаундеров, имеющих положительный бизнес-опыт, скорее всего, будут выгодными. Отдавайте предпочтение более «крепкой» команде профессионалов, уже имеющей опыт создания успешных, работающих, стартапов.

Работа со стартапами дает возможность непосредственного общения с командой, т.е. шанс изучить не только сам проект, но и людей, стоящих за ним. Это в свою очередь позволяет лучше понять суть и перспективность той или иной инновационной стартап идеи. Отдавайте предпочтение открытым, прозрачным проектам.

Стартап-проекты есть в самых разных сферах. Наиболее «выгодные» области для инвестирования – это высокие технологии, ИТ и интернет-проекты (интернет стартапы). К «свежим» идеям в этих отраслях стоит присмотреться особенно внимательно.

Имеет смысл инвестировать средства в несколько проектов сразу, если они из разных сфер бизнеса, не связанных между собой.

Вложить в стартап деньги может быть очень выгодным предприятием, которое, однако сопряжено с большим риском. Очень важно найти перспективный стартап. Перед принятием решения следует внимательно изучить все фактические данные по конкретному бизнес-плану и оценить его потенциал. Правильная оценка – ключ к удачному инвестированию в стартап, который может буквально озолотить своих вкладчиков за очень короткий срок.

Женщина-предприниматель, специалист по продажам. Всегда интересуюсь новыми направлениями и возможностями в бизнесе и интернет-предпринимательстве.

LaneAxis | StartEngine

Привет, акционеры и сторонники LaneAxis,

Уф. Апрель был вполне месяцем. Как всегда, мы сделали все возможное, чтобы регулярно информировать вас. Теперь, когда мы переехали в май, давайте удостоверимся, что вы в курсе всех достижений последних нескольких недель.

Собрано 2 миллиона долларов за 6 недель

Обладая широкой поддержкой традиционных инвесторов, энтузиастов блокчейна и независимого транспортного сообщества, на этой неделе LaneAxis достигла отметки в 2 миллиона долларов в своем Reg CF Crowdfund — всего 6 недели кампании! LaneAxis — один из самых динамично развивающихся проектов на StartEngine, и, как и в 2020 году, мы рассчитываем досрочно достичь предела сбора средств.

Сеть и рост доходов

LaneAxis в среднем принимала от 1000 до 2000 новых операторов в неделю в апреле. Ранее мы прогнозировали, что в месяц будет задействовано от 1000 до 2000 перевозчиков. Слухи быстро распространяются, и к нам обращаются многочисленные организации в секторах грузоперевозок, цепочки поставок и криптографии, которые заинтересованы в партнерстве с нами различными способами.

Выручка растет быстрыми темпами, мы прибыльная компания, и нам еще предстоит реализовать множество других источников дохода.

Наша растущая поддержка инвесторов и перевозчиков начала заканчиваться собственной жизнью. Мы называем это сообщество сторонников и евангелистов «LaneAxis Nation».

Обновления базовой системы

Мы продолжаем совершенствовать UI / UX нашей основной системы LaneAxis — как бэкэнд-панели, так и приложение FreightVISION, а также добавляем новые функции.

Сеть LaneAxis: Перевозчики и грузоотправители теперь могут просматривать местоположение своих результатов поиска на карте и могут просматривать детали профиля, чтобы установить быстрое сетевое соединение.

Мы только что выпустили последние обновления приложения FreightVISION Driver для iOS и Android. Обновления включают:

  • Поиск сети отправителя
  • Управление сетью грузоотправителя
  • Контракт с грузоотправителем и перевозчиком и управление сертификатом страхования (COI)
  • Улучшены уведомления о предложениях, статусе поставки, сообщениях и многом другом.

Мы также продолжаем совершенствовать внутренний портал управления отгрузкой для грузоотправителей и перевозчиков.

БЛОКЧЕЙН И ТОКЕН ОСИ

По мере того, как кампания StartEngine продолжает расти, растет и интерес к блокчейну LaneAxis и токену AXIS, который интегрирован в основную систему LaneAxis Network.Предварительная продажа токенов AXIS имела огромный успех: покупатели токенов стекались на сайт www.axistoken.io, чтобы купить как можно больше токенов. В настоящее время эксклюзивные права на покупку токена AXIS Utility Token имеют только акционеры LaneAxis.

«Мы определенно работаем сверхурочно, чтобы не отставать от всех получаемых нами запросов на покупку токенов AXIS», — говорит Мейсон Бернетт, главный операционный директор LaneAxis. «Токен будет иметь широкий спектр важных применений в сетевой экосистеме, и очевидно, что наши покупатели токенов понимают ценность этого.”

Важное примечание. Цена токена AXIS вырастет с его текущей цены в 0,25 доллара до 0,30 цента на 15 мая года. Помните, что только акционеры LaneAxis могут покупать токены AXIS. Посетите www.axistoken.io, чтобы узнать больше, включая скидку для акционеров. Сейчас мы находимся на пути к размещению токена на биржах криптовалют в начале третьего квартала.

Похвала (и от) PixelPlex

Основной партнер LaneAxis по разработке блокчейнов, PixelPlex, вносит последние штрихи в обновленный White Paper LaneAxis, в котором подробно рассказывается о том, как будет функционировать сеть блокчейнов.PixelPlex создал системы для таких корпоративных гигантов, как Oracle, Mercedes-Benz и Swissbank. Недавно в новостях упоминался еще один блокчейн-клиент PixelPlex — VeChain — он достиг рекордных высот на фоне стремительного роста. Цена собственной монеты VeChain — VET — выросла более чем на 400% за последние два месяца. Рыночная капитализация VeChain в настоящее время составляет более 12 миллиардов долларов, что ставит компанию на 13-е место на CoinMarketCap.

«Наша команда ставит прозрачность, эффективность и безопасность на первое место, — говорит Алексей Дулуб, генеральный директор и основатель PixelPlex.«Вот почему мы особенно гордимся тем, что сотрудничаем с LaneAxis и помогаем им преобразовать отрасль цепочки поставок с помощью технологии блокчейн. Мы с нетерпением ждем, как LaneAxis изменит правила игры, используя прорывные технологии, чтобы устранить основные проблемы и модернизировать устаревшие процессы, делая еще один шаг к будущая децентрализованная экономика ».

Тот факт, что Pixelplex построил основу блокчейна для VeChain, должен взволновать каждого акционера LaneAxis и держателя токенов AXIS.Pixelplex — это настоящая сделка. Они работают только с лучшими, потому что они лучшие.

Отзывы

Мы продолжаем получать множество положительных отзывов от наших инвестиционных и операторских сообществ. Это действительно подливает масла в огонь. Мы подумали, что поделимся с вами некоторыми из них:

«Я очень рад этой компании и ее будущему. Я хотел делать то, что делает LaneAxis, уже более 15 лет. Количество и продолжительность пустых грузовиков на проезжей части меня всегда расстраивало.Компания, в которой я работаю, имеет около 5-10 18-колесных автомобилей в день, которые остаются без продукта. Еще раз благодарю вас за ваше время и желаю LaneAxis больших успехов ».
-Марк Г.

«Сохраняйте динамику и большую работу в этой области. Как только этот орех расколется, я вижу огромный потенциал той же технологии в судоходстве в нефтегазовой отрасли. Мы можем обсудить в подходящее время. Удачи и вперед! »
-Roger G.

« Я инвестировал в первый раунд вместе с этим раундом.Я также купил токены с 30% бонусными токенами. Вы делаете отличную работу. Я верю в вашу миссию революционизировать транспортную отрасль ради справедливой игры между крупными и малыми транспортными отраслями. Команда [LaneAxis] действительно строит транспорт будущего в мире ».
-Hip H.

В преддверии нового месяца мы скоро выпустим наш долгожданный технический документ о блокчейне. Надеемся объявить о новых партнерских отношениях. И у нас есть специальное объявление, которое состоится 11 мая, , , касающееся важных обновлений платформы.

Как всегда, мы будем продолжать информировать вас обо всех важных обновлениях.

Давайте продолжим этот импульс, LaneAxis Nation!

Best,

-Team LaneAxis


Социальные ссылки:

Facebook

Twitter

LinkedIn

Instagram

Telegram

Как инвестировать в стартапы

Ничто не дает вам такой перспективы инвестирования в стартапы, как запуск и наоборот.

С момента основания Clever Real Estate в 2017 году у меня было много моментов «сквозь зеркало», когда я обнаруживал, что обдумываю внутренние решения компании через призму внешнего инвестора. («Если бы я думал об инвестировании денег в Clever, внушил бы этот шаг уверенность или осторожность?») Как часть рубрики принятия решений, он может заставить вас взглянуть на вещи с более объективной точки зрения, отдельно от ваших собственных обоснований и слепые пятна.

С другой стороны, хотя моя компания все еще находится на начальной стадии, я уже многое узнал о том, что делает стартап успешным, а что может снизить его перспективы.Благодаря этим идеям, которые определяют, куда я вкладываю деньги, я чувствую себя намного увереннее в своих инвестициях в стартап. Будет ли каждый удар? Конечно нет. Но мне нравятся мои шансы.

Плюсы инвестирования в стартапы

Вот шесть причин, по которым стоит подумать об инвестировании в стартапы.

1. Вы можете обменять свое время или навыки на акции

Часто авторитетные компании предлагают акции инвесторам в обмен на деньги. Вместо этого стартапы могут засчитывать любое время и опыт, которые вы предлагаете, как валюту, необходимую для получения этих акций.

2. Вы можете минимизировать свой риск

Иногда вы можете подписать инвестиционный контракт, по которому ваши инвестиции удерживаются до тех пор, пока стартап не достигнет заранее установленной цели. Если компании не удается достичь этой цели, вам не нужно фактически отдавать ей свои деньги, поэтому ваш инвестиционный риск невелик.

3. Вы можете диверсифицировать свои инвестиции

Стартапы существуют практически во всех отраслях. Вот почему, если вы планируете сделать несколько инвестиций и хотите минимизировать риск, связанный с тем, что кладете яйца в одну корзину, инвестирование в стартапы может быть разумным финансовым ходом.

4. Ваши инвестиции могут быстро расти

Одно дело — купить акции давно доминирующей компании, которая становится публичной. Другое дело — инвестировать на раннем этапе в стартап, который впоследствии существенно вырастет. В этом случае ваши первоначальные вложения значительно вырастут.

5. Более низкий порог инвестиций

Многие стартапы имеют низкие начальные эксплуатационные расходы, поэтому ваши инвестиционные затраты будут ниже, чем для многих других типов инвестиционных возможностей. И с этим типом инвестиций есть вероятность, что они могут принести вам место за столом в зале заседаний компании.

6. Вы можете хорошо заработать на выкупе акций

Более крупные компании часто покупают стартапы. Эта транзакция часто происходит после того, как стартап доказал свою ценность. Таким образом, сумма, на которую приобретается компания, может быть намного больше, чем ее стоимость на момент инвестирования. Ваши инвестиции вырастут пропорционально, а это означает, что вы заработаете намного больше денег от выкупа, чем сумма, которую вы вложили в первый раз.

Минусы инвестирования в стартапы

Хотя стартапы являются потенциальным источником сильного финансового роста, они несут два инвестиционных риска, о которых стоит упомянуть:

1.Сбой при запуске

Вы, наверное, слышали статистику раньше: 90% стартапов терпят неудачу. Хотя вы можете заработать большие суммы на стартовых инвестициях, риск потерять все вложенные деньги высок.

2. Редкая краткосрочная прибыль

Если вы инвестируете в публичную компанию, вы можете покупать и продавать акции в любое время. Когда вы инвестируете в стартап, вы вкладываете деньги в эту компанию на длительный срок, а это означает, что иногда вы не сможете получить к ней доступ в течение многих лет. Скорее всего, вам нужно будет купить стартап или сделать его публичным, прежде чем вы снова получите доступ к своим деньгам.

Если вы действительно хотите инвестировать в стартап, вот несколько рекомендаций, которые я составил, основываясь на моем времени внутри и за пределами мира инвестиций в стартапы.

Выбор подходящей компании

1. Познакомьтесь с учредителями.

В клише много правды о том, как следует инвестировать в людей, а не в компании. Начать бизнес крайне сложно, а препятствия и проблемы возникают почти ежедневно. Без страстного основателя, который на 100% привержен своему видению, шансы на успех почти равны нулю.Встретьтесь с ними, поговорите с ними и узнайте, что они собой представляют.

Еще одна необходимость — подлинный опыт. Все мы знаем, что есть поверхностный уровень знаний, который поможет вам пройти через коктейльную вечеринку или даже деловую встречу, но чтобы действительно добиться успеха в своей области, вам нужен более глубокий уровень. Глубокий, подлинный опыт — это продукт одержимости. Я бы никогда не инвестировал в компанию, если бы основатель не был по-настоящему одержим своим видением.

Еще одно замечание об учредителях: Искренность жизненно необходима.Когда собирают средства, каждый является продавцом, в том числе и я, но при этом должен быть определенный уровень настоящей открытости. Если я инвестирую в компанию, я хочу знать, что буду получать настоящие обновления, хорошие или плохие.

2. Ищите признание клиентов.

Это очевидно, но часто упускается из виду. Отличная подача, которая рисует захватывающее будущее, может поразить вас, но мы все знаем, что нет никаких гарантий, и что прогнозирование рынка похоже на прогнозирование воды — в основном мы все просто предполагаем.У вас может быть потрясающее видение, но если я сейчас вкладываю деньги, расскажите мне, как сейчас обстоят дела с продуктом. Если компания уже набрала обороты, и клиенты уже пользуются продуктом, это здорово.

3. Убедитесь, что химия есть.

Еще одно клише, в котором много правды, заключается в том, что вы должны инвестировать в компании, которые производят продукты, которые вам нравятся, с ценностями, которые вы разделяете. С этой целью я стараюсь по-настоящему жить с продуктом компании, прежде чем вкладывать в него свои деньги.Часто вы можете узнать больше о перспективах компании из ее продукта, чем из стопки финансовых анализов.

Есть также дополнительное преимущество инвестирования в компании, ценности которых вы разделяете. Если вы инвестируете в 10 стартапов, у вас все будет хорошо, если один или два из них добьются успеха. Если вы всегда собираетесь проигрывать больше ставок, чем выигрывать, ваша поездка будет намного более плавной, если вы сможете смотреть на свои проигрыши с чистой совестью, зная, что вы сделали эти инвестиции с полным, бескомпромиссным суждением.Нет ничего хуже, чем смотреть на неудачную инвестицию и знать, что вы цинично пошли наперекор своей интуиции и своему сердцу. Я должен демонстрировать такую ​​же порядочность, которую ожидаю от компаний, в которые я инвестирую.

Чего следует избегать

1. Раздутые и слишком многообещающие компании

Опять же, все мы знаем, что в предпринимательской деятельности необходимо умение продавать, особенно когда вы собираете средства. Но под этой шумихой должно быть прочное бизнес-ядро.Если кажется, что компания сплошная шумиха, это такой же красный флаг, как и есть.

Я с осторожностью отношусь к компаниям, которые делают диковинные заявления и обещания. Мы все пытаемся стать следующим стартапом на миллиард долларов, но все мы знаем, что есть причина, по которой эти компании называют единорогами — они невероятно редки. Если вы пытаетесь дать мне гарантии на миллиард долларов, я подвергну сомнению ваше чувство реальности. Между уверенностью и заблуждением есть тонкая грань.

2. Рискованные отрасли

В 2019 году многие инвесторы зарабатывают деньги на том, что я называю коммодифицированными пороками.Сюда входят такие отрасли, как марихуана и криптовалюта. Многие инвесторы зарабатывают деньги в этих областях, но в мире высокого риска стартапы в этих отраслях представляют собой самый высокий риск из всех.

Я лично избегаю этого типа инвестиций. Если существование вашего бизнеса основывается на постоянном соблюдении закона, я не знаю, как вы можете добиться долгосрочной стабильности. Мы видели, что многие легальные предприятия, занимающиеся марихуаной, столкнулись с трудностями при использовании простых банковских операций, поскольку федеральный закон по-прежнему запрещает марихуану, а также в продолжающихся попытках правительства регулировать и контролировать криптовалюты.Это одна из причин, по которой мой стартап занимается недвижимостью — нет более стабильной отрасли.

3. Погрязнуть в цифрах

Мы все любим хороший набор данных, но не получаем туннельного зрения, когда смотрим на данные стартапа. Если он все еще находится на ранней стадии, вы не найдете в нем много твердых выводов, не говоря уже о какой-либо уверенности.

Если вы думаете об инвестировании в молодую компанию, сначала посмотрите на общую картину и людей, участвующих в ней, а затем на электронные таблицы.Часто финансовые отчеты, которые они предоставляют инвесторам, более полезны для того, чтобы рассказать вам, как они себя видят, чем что-либо еще.

Шаги по инвестированию в стартап

1. Проанализируйте должную осмотрительность.

Начнем с основ. Прежде чем вкладывать деньги, войдите с полной непредвзятостью и начните свое исследование с нуля.

Я не говорю о посиделках с основателем; Я говорю об их документах, чтобы убедиться, что они расставили все свои «я» и перечеркнули все свои «я».Посмотрите на их корпоративные записи и убедитесь, что все в порядке — регистрация, их договоры аренды и контракты, способ выпуска их акций и все, что между ними.

2. Введите числа.

Оценка стартапа — это чье-то лучшее предположение о том, сколько стоит компания, но не заблуждайтесь, это предположение. Зачем верить на слово другим? Всегда проверяйте цифры самостоятельно, чтобы увидеть, сколько могут окупиться ваши инвестиции. Вы можете быть удивлены (в хорошем или в плохом).

Пока вы это делаете, спросите учредителей, сколько денег они уже собрали. Если они просят вас стать первым в пуле, вы должны знать об этом. С другой стороны, если они уже собрали много денег от своих клиентов, это должно немного ослабить ваше беспокойство.

3. Внимательно посмотрите в зеркало.

После того, как вы внимательно изучите компании, в которые вы думаете инвестировать, сделайте то же самое с собой. Это рискованные, долгосрочные вложения.Вы не сможете обналичивать деньги в течение многих лет, может быть, десятилетия, и если вы не попадете в самую удачную полосу в истории инвестора, вы потеряете немного денег. У вас хватит на это терпения? У тебя есть желудок? Самое главное, есть ли у вас ликвидный капитал?

Краудфандинговые платформы

Для мелких и умеренных инвесторов краудфандинг — лучший способ попасть в растущую компанию. Следующие платформы, которые предлагают возможность инвестировать всего 100 долларов в проверенные стартапы, являются одними из моих личных фаворитов.

SeedInvest

Этот краудфандер принимает менее 1% компаний, которые подают заявки на финансирование, поэтому вы знаете, что видите лучших из лучших на платформе. SeedInvest утверждает, что у него почти 260 000 пользователей, и он полностью профинансировал более 220 компаний.

Каждая компания на SeedInvest имеет свой минимальный размер инвестиций и крайний срок для сбора средств. Одна из инновационных функций SeedInvest — это опция автоматического инвестирования: если вы инвестируете не менее 200 долларов, это создаст вам диверсифицированный портфель.

MicroVentures

Через MicroVentures вы можете инвестировать в стартапы всего за 100 долларов (или больше, если вам повезет). Вы можете выбрать один из десятков стартапов, таких как программы хранения данных, планы подписки на косметические услуги и платформы для поездок на автомобиле. По состоянию на конец 2020 года сотни тысяч пользователей MicroVentures могут инвестировать в более 400 стартапов. Ранее MicroVentures позволяла пользователям вкладывать средства в такие крупные компании, как Slack и Airbnb, а общий объем инвестиций в платформу составляет 220 миллионов долларов.

WeFunder

Всего за 100 долларов пользователи WeFunder могут инвестировать в компании, производящие все, от веганских косметических товаров до товаров CBD. Инвесторы могут покупать акции, конвертируемые векселя или долговые обязательства, и, если компания не достигает своей цели финансирования, инвесторы получают свои деньги обратно. WeFunder привлек 83,5 миллиона долларов инвестиций с 2013 года, так что вы знаете, что это надежно.

Republic

Эта платформа представляет собой обычную версию AngelList, ведущей инвестиционной платформы для аккредитованных начинающих инвесторов.Фактически, AngelList сыграл ключевую роль в принятии Закона о вакансиях, который сделал краудфандинг жизнеспособным, и выпускники AngelList основали компанию Republic. Пользователи Republic могут вложить всего 10 долларов, и все компании проходят тщательную проверку.

Помимо предложения инвестиций, платформа Republic объединяет шесть различных инвестиционных групп, позволяющих обсуждать, предлагать идеи и советы. Члены группы также поощряются к совместному инвестированию.

Дополнительный отчет Макс Фридман.

3 основных преимущества инвестирования в стартапы

Читать 5 мин

Мнения, высказанные предпринимателями, участников являются их собственными.

До последних нескольких лет инвестирование стартапов ограничивалось сверхбогатыми и труднодоступными инвестиционными фондами. Во-первых, регулирующие органы наложили ограничения, призванные защитить мелких инвесторов от сложных инвестиций или, что еще хуже, мошенничества. Эти меры защиты имеют благие намерения, но поскольку инвесторы остро осознали, что большая часть прибыли быстрорастущих компаний приходится на IPO, они потребовали более справедливой системы.Наиболее широко доступным решением этой проблемы является краудфандинг акций.

Платформы, такие как Republic и Wefunder, позволяют практически любому инвестировать всего 10 долларов в стартапы, которые, по их мнению, вырастут и станут чем-то большим. Это беспроигрышный вариант, поскольку у инвесторов теперь есть легкий доступ к тысячам интересных стартапов, а у предпринимателей есть новый мощный канал для привлечения капитала на ранней стадии. Инвестиции в стартапы намного рискованнее, чем, скажем, ETF на S&P 500, но класс активов также дает инвесторам преимущества, которые пытается обеспечить инвестирование на фондовом рынке.Вот три.

Социальный капитал

Кто-то может инвестировать в Netflix, потому что он или она думает, что он продолжит доминировать в мире потокового вещания и что цена его акций будет расти. В этом нет ничего плохого, и он или она может быть прав, но вложенные деньги не идут на банковский счет, чтобы помочь финансировать The Notebook 2 . Напротив, когда инвесторы вкладывают деньги в стартап на платформе краудфандинга акций, эти деньги идут непосредственно на помощь компании в достижении ее миссии.

Многие из этих стартапов преследуют цели, которые так или иначе помогают человечеству. Например, Agora стремится помочь малому бизнесу конкурировать с онлайн-гигантами, делая инвентарь местных магазинов доступным онлайн для потребителей, чтобы они могли их найти и купить. Leah Labs — это биотехнологическая компания, специализирующаяся на собаках, которая разрабатывает методы лечения неизлечимых болезней. Инвесторы могут найти компании, соответствующие их ценностям и увлечениям, и внести непосредственный вклад в эти усилия. Такое инвестирование позволяет получить больше, чем просто финансовую выгоду.

Связано: как и почему стартапы должны защищать свою интеллектуальную собственность любой ценой

Высокий риск, высокая прибыль

Инвестирование в стартап намного более рискованно, чем инвестирование в акции голубых фишек, и инвесторам следует вкладывать только то, что они могут позволить себе проиграть. Ставка на ферму с 6-месячной компанией, которая сжигает 100000 долларов в месяц, — хороший способ потерять ферму. Но, как это часто бывает, риск сочетается с потенциалом крупного выигрыша. Вот сногсшибательная цифра: 6000 раз.Это доход инвестора Гарри Тана от его инвестиций в Coinbase в размере 300 000 долларов с 2012 года. Его доля на IPO составила около 2 миллиардов долларов.

Большинство не увидят такой безумной отдачи, но это определенно стимул для финансирования небольшого стартапа с большими планами. Инвесторы должны подходить к этим возможностям с целью превратить один доллар в 50 или 500 долларов. Или, если вы Тан, 6000 долларов (до разбавления).

Для оценки инвестиций в стартапы требуется другой набор инструментов, чем для оценки публичного капитала, но многие уроки применимы к обоим классам активов.Одно из самых больших различий заключается в том, что стартапы требуют от инвесторов представления о том, что может пойти хорошо, в то время как большая часть инвестирования на фондовом рынке заключается в понимании того, что может пойти не так.

Связано: что означает IPO Coinbase для трейдеров и инвесторов?

Ликвидность или ее отсутствие

Последний вариант можно развернуть по-разному, но мы будем придерживаться точки зрения оптимистов. Когда инвестор вкладывает деньги в компанию, которую он или она нашел на платформе краудфандинга акций, акции, которые он получает, очень неликвидны.Это означает, что вероятность того, что инвестор сможет конвертировать эти акции обратно в наличные в ближайшие несколько месяцев, лет или даже дольше, практически отсутствует. Инвесторам стартапов необходимо, чтобы компания пережила ликвидацию, чтобы получить кэшбэк. Это могло произойти в результате IPO или приобретения, или менее впечатляющего результата, такого как сворачивание или слияние с другим стартапом.

Прежде всего, это подтверждает мысль о том, что люди должны инвестировать только то, что они могут позволить себе потерять. Даже если они в конечном итоге увидят отдачу, это будет долгое время и только тогда, когда кто-то другой примет решение.

Это хорошая вещь, хотите верьте, хотите нет. Неликвидность не позволяет инвесторам принимать эмоциональные или опрометчивые решения и позволяет инвестициям полностью раскрыть свой потенциал. Некоторые из наиболее распространенных ошибок, которые совершают инвесторы на фондовом рынке, — это чрезмерная торговля: покупка и продажа на основе краткосрочных колебаний, которые существенно не меняют курс компании.

Подумайте об этом так: инвестор мог вложить 1000 долларов в акции Amazon в январе 2015 года, когда они торговались от 300 до 400 долларов за акцию.К августу 2018 года цена акций превысила 1800 долларов за акцию, а затем снизилась на 20 процентов. Некоторые люди, несомненно, продавали в этот момент, видя отрицательное движение цены и думая, что за ними стоит большая прибыль. Конечно, он восстановился, и сегодня акции торгуются почти на 3500 долларов. В этом разница между пятикратным и десятикратным заработком, который может изменить жизнь.

Когда инвестор вкладывает деньги в стартап, эти средства блокируются. Это вынуждает инвестора использовать долгосрочный подход, что почти всегда является лучшей тактикой по сравнению с краткосрочной торговлей.

Связано: в чем секрет огромного успеха Amazon? Джефф Безос

Новый горизонт

Поскольку недавние нормативные изменения и технологический прогресс открыли эти новые классы активов для розничных инвесторов, стоит потратить некоторое время, чтобы узнать об этих возможностях. CAPVEE недавно написал о десятках интересных краудфандинговых кампаний, которые в настоящее время проводятся на Wefunder. Хотя он ни в коем случае не должен заменять акции или облигации, альтернативные активы, такие как стартапы, могут гарантировать небольшую часть портфеля среднего инвестора.Это небольшое распределение может в конечном итоге принести большие результаты, чем остальная часть портфеля вместе взятых.

Как сказать, что стартап — это разумное вложение, по мнению инвестора

Для многих инвестирование — это игра в области финансового инжиниринга: взвесьте риски и выгоды, изучите показатели и определите возможности для получения прибыли. Но после нескольких лет инвестирования в компании мое намерение как инвестора выходит далеко за рамки обналичивания. Для меня разумное вложение — это целенаправленное вложение.

Я инвестор-активист и хочу добиться реальных положительных результатов своей работой. Я создал свою собственную успешную компанию в сфере здоровья и хорошего самочувствия — современный стартап в области фильтрации воды под названием Hydros — и я хочу использовать свое понимание отрасли, чтобы помочь другим компаниям добиться аналогичного успеха. Основатели и председатели правления видят во мне коллегу-предпринимателя, занимающегося здоровьем и благополучием, человека, который понимает их трудности и искренне заботится об отрасли.

Мне часто посчастливилось попасть на доску с небольшими инвестициями из-за моей страсти и связей в индустрии здоровья и хорошего самочувствия.Моя ценность для компаний, в которые я инвестирую, большую часть времени заключается в том, чтобы выступать в качестве стратегического партнера, а не в качестве капитала.

По моему опыту, разумные инвестиционные возможности отмечают эти поля:

Правильный выбор времени.

Моя инвестиционная команда и я хотим присоединиться к нам пораньше, когда предприятия хотят расширяться и выходить на новый уровень. Когда продукт уже выпущен на рынок и компания доказала, что может продавать, это говорит нам, что они на правильном пути.И вот тогда наше партнерство особенно ценно.

Но мы не хотим быть первыми инвесторами. Это просто слишком большой риск.

Наша команда, которая выполнила множество сделок в области здоровья и хорошего самочувствия, проводит сложные прогнозы и анализы, которые редко доступны для начинающих компаний. Это взаимовыгодно: это помогает нам лучше понять ситуации, в которые мы попадаем, и предоставляет бесценные данные и рекомендации для компаний, которые мы консультируем.Это потрясающее преимущество, учитывая, сколько стоит этот тип услуг через консультанта.

Правильное руководство.

Самое главное, мы ищем скромных основателей, у которых есть четкое видение, но также гибкие и готовые делегировать полномочия. Безусловно, есть заслуга в том, чтобы оставаться верным своей миссии, но как основатель вы также должны быть открыты для посторонних взглядов и навыков, особенно от людей, которые знают больше вас. Ни один основатель не знает всего о том, как вести бизнес.

При поиске возможностей для разумного инвестирования один из первых вопросов, который мы задаем: обладает ли основатель смирением, чтобы понимать то, чего он или она не знает, и нанимать соответственно? Некоторые основатели этого не делают. Они рассматривают любого, кто придерживается другого мнения, как угрозу своему великому видению.

Другие основатели полагают, что только потому, что они однажды добились успеха, у них есть своего рода постоянный щит успеха. Они ожидают, что все, к чему они прикасаются, превратится в золото. Этим основателям сложно давать советы, и они рискуют потерять бессердечие и смирение.Они имеют тенденцию становиться ленивыми и раздутыми и в конечном итоге тратят слишком много денег инвесторов на то, чего им не следует.

Учредители, входящие в новые сферы, должны понимать, что каждая отрасль уникальна. Здоровье и благополучие — невероятно сложное пространство. Основателю, который успешно продал свою компанию по разработке программного обеспечения, войдя в эту отрасль, предстоит пройти крутой курс обучения.

Прежде всего, учредители должны понимать, когда придерживаться своего видения, а когда проявлять гибкость.Если они этого не сделают, мы не будем инвестировать — независимо от того, насколько хорош продукт или сколько денег они уже заработали. Такой бизнес, которому мешает ошибочное руководство, слишком рискован. Один неверный поворот мог затопить корабль в любой момент.

Продукт и / или цель, которой мы увлечены.

Мы стремимся усилить нашу страсть и цель через прочные отношения, чтобы помочь основателю создать что-то действительно исключительное.

Для нас это никогда не просто финансовая игра — достаточно тех, которые доступны по другим каналам.Благодаря моему участию в пространстве и отношениям, которые я построил, у меня появилось множество возможностей для инвестиций. Таким образом, чтобы инвестиционная возможность стоила нашего времени, она должна предлагать больше, чем просто возможность получения прибыли. Наша команда любит чувствовать себя вовлеченной и стратегически вовлеченной. Вот когда мы на высоте.

Мы, безусловно, участвовали в сделках, о которых сожалеем, но мы также нашли несколько поистине прекрасных инвестиционных возможностей.

Одна из наших самых успешных инвестиций была связана с брендом замороженных продуктов Халяль.Мы встретили основателя на мероприятии по межконфессиональной благотворительности в Белом доме Обамы в 2011 году и сразу же нашли общий язык. Мы инвестировали в его компанию во время посевного раунда, и сегодня она является лидером отрасли. Он также стал советником в Hydros и связал нас с рядом других ключевых экспертов.

Эта помолвка сразу же показала многообещающие. Как? Отношения сложились естественно и показали взаимовыгодный потенциал.

С другой стороны, наша самая катастрофическая инвестиция была обречена из-за натянутых отношений с отказавшимся от сотрудничества основателем.Несмотря на доступ ко многим высшим советникам в этой области, включая нашу команду, он просто не слушал экспертов вокруг него.

Он не стал бы нанимать профессиональных операторов. Он тратил капитал не в том месте. Его финансовые прогнозы не оправдались, и он не стал их исправлять даже после того, как мы указали на ошибки.

В конце концов, его выгнали из собственной компании, он потерял весь свой капитал, а наши инвестиции превратились в «полностью акционные», то есть мы выводим деньги только в том случае, если приобретающая компания будет куплена.Худшая часть? Продукт был поистине исключительным. На нем было написано «выход на миллиард долларов».

Но это был огромный провал с человеческой стороны.

Именно поэтому мы ищем правильное сочетание людей и продукта. Если нам не нравится компания с целостной точки зрения, мы не инвестируем. Для нас дело не только в зарабатывании денег. Наша цель — сделать не только разумные, но и значимые вложения капитала и опыта в компании, людей и продукты, в которые мы искренне верим.

Как я могу инвестировать в стартапы и зарабатывать деньги?

Как инвестировать в стартапы

Инвестирование в начинающие компании может быть рискованным, но также и очень прибыльным делом. С развитием современных технологий и множества направлений инноваций предпринимательство находится на рекордно высоком уровне. Не позволяйте себя обмануть, думая, что только технологические компании считаются стартапами, в которые стоит инвестировать.

Ключевой особенностью ответа на вопрос о том, как инвестировать в стартапы, является то, что каждая стартап-компания должна иметь потенциал для быстрого роста.Конечно, есть и другие составляющие успешного стартапа. Необходимо учитывать такие вещи, как наличие денег, преданная команда, импульс, хороший маркетинг, хорошее время, надежные бизнес-модели и финансовые модели и т. Д. При таком большом количестве движущихся частей и неизвестных переменных вероятность того, что любой стартап потерпит неудачу в течение первых нескольких лет работы, остается 90%. Таким образом, велик риск потерять свои первоначальные инвестиции. Но когда эти стартапы все же добиваются успеха, их инвесторы зарабатывают… большие деньги.

Основы инвестирования стартапов на ранней стадии

Чтобы получить максимальную прибыль с минимальными вложениями, вам нужно быть там в самом начале стартапа. Но если вы не являетесь основателем, членом семьи или близким другом основателя, скорее всего, вы не будете инвестировать в стартапы на ранней стадии. Точно так же, если вы не являетесь аккредитованным инвестором с крупным чистым капиталом, вы, скорее всего, также не сможете участвовать в качестве бизнес-ангела.

Однако большинство частных инвесторов могут направить часть своих личных финансов частным компаниям через частный капитал.Проще говоря, фонды прямых инвестиций специализируются на венчурном финансировании и допускают косвенные инвестиции в стартапы. Это акции, которые представляют собой право собственности на юридическое лицо и не торгуются публично на фондовой бирже. Однако у начинающего инвестора есть дополнительная возможность диверсифицировать и увеличить свой инвестиционный портфель, помимо фондов акций, недвижимости или инвестирования в фондовый рынок.

Краудфандинг акций приобрел большую популярность в последние годы и стал фаворитом для инвестиций в стартапы.Это наиболее распространенный тип краудфандинга, когда стартап-компания привлекает деньги, а инвесторы получают взамен процент от капитала компании.

Это стало возможным только с момента принятия Закона 2012 года о JOBS и его Регламента краудфандинга, который предусматривает некоторые исключения из требований регистрации для краудфандинга на основе ценных бумаг. Таким образом, компании могут предлагать и продавать свои ценные бумаги на сумму до 1,07 миллиона долларов в год без необходимости регистрироваться в Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC).

Риски и выгоды от инвестирования в стартап на ранней стадии

Инвестирование в компании на ранней стадии развития — дело с высоким риском и высокой прибылью. Хотя некоторые из этих стартапов могут предложить экспоненциальную окупаемость инвестиций, многие другие обанкротятся. Таким образом, есть несколько рисков и выгод, которые следует осознавать, прежде чем вкладывать какие-либо суммы денег из ваших личных финансов.

Риски начального инвестирования
  • Потеря первоначальных инвестиций — Если стартап потерпит неудачу по какой-либо причине, и вы не сможете получить от него реальные деньги до этого времени, вы также потеряете свои первоначальные инвестиции.
  • Капитал вашего стартапа представляет собой неликвидные инвестиции — Собственный капитал вашего стартапа представляет собой неликвидные инвестиции, будь то в форме акций или долей. Это означает, что их нельзя легко продать или обменять без значительного ущерба для их стоимости и, соответственно, для вашего сберегательного счета.
  • Информация недоступна — Критическим аспектом инвестирования в стартапы является комплексная проверка. Это означает, что вам необходимо проанализировать всю документацию и другие аспекты бизнеса, чтобы снизить риски и максимизировать свои вложения.Но в то время как каждая компания должна сообщать свои 10Qs, 10ks и Form-C в Комиссию по обмену после того, как она станет публичной на фондовом рынке, частные компании должны предложить только форму-C. В некоторых случаях стартап-инвестор имеет ограниченную информацию о компании. KingsCrowd может помочь вам собрать как можно больше данных и принять обоснованное решение.
  • Некоторые возможности мошенничества — Поскольку краудфандинг акций является относительно новой формой инвестирования, всегда существует вероятность мошенничества.Использование инвестиционной платформы, такой как WeFunder, StartEngine или SeedInvest, может помочь снизить этот риск.

Вознаграждение за инвестирование в стартапы
  • Диверсификация инвестиционного портфеля: Общее практическое правило при инвестировании в акции — никогда не класть все яйца в одну корзину. То же самое касается всего вашего инвестиционного портфеля, привилегированных акций, облигаций, недвижимости и т. Д. Эти частные инвестиции могут стать отличным дополнением к вашему инвестиционному портфелю, но из-за присущего им высокого риска они не должны составлять более 10 процентов.
  • Хорошие инвестиционные возможности означают много денег: Несмотря на то, что процент неудач высок, инвесторы зарабатывают деньги на стартапах с помощью краудфандинга акций, больше, чем думает большинство людей. Вознаграждение может быть огромным, иногда предлагая рентабельность инвестиций 4000% и более.

Итак, как я могу инвестировать в стартапы и зарабатывать деньги?

В большинстве случаев вам придется удерживать свои вложения до пяти или более лет, прежде чем вы увидите значимые результаты. Поскольку вложения в акционерный капитал неликвидны, их оценка будет расти с каждым раундом финансирования.Однако бывают случаи, когда у вас есть возможность ликвидировать и выйти из инвестиций, желательно с большей суммой денег, чем вы изначально вложили. Эти события выхода будут включать следующее:

  • Слияния и поглощения (M&A) — Многие крупные организации ищут возможности для покупки частными компаниями. Практически каждый успешный стартап получает предложения о слиянии или продаже. Для начинающего инвестора это часто самый быстрый способ получить прибыль от своих инвестиций.Инвесторы предлагают наличные или новые акции, или их комбинацию.
  • Стартап становится публичным — Хотя это происходит реже, чем слияния и поглощения, частные компании могут выйти на биржу и предложить своим акционерам экспоненциальную прибыль. Подумайте об огромной рентабельности инвестиций, которую получили частные акционеры Facebook, когда компания стала публичной.
  • Выплата дивидендов — Некоторые учредители могут захотеть продолжить свое видение автономного бизнеса и решить не покупать их или не IPO.Обычно, когда это происходит, у них уже есть много денег, с которыми можно поиграть, и они идут по восходящей траектории. В этом случае инвесторы получают часть своих денежных потоков в виде текущих дивидендов.
вынос

Заработать деньги, инвестируя в стартапы, легко, если вы понимаете все тонкости процесса. Проявив должную осмотрительность, вы добьетесь успеха. Но опять же, инвестирование в стартапы — операция с высоким риском и высокой прибылью, но именно здесь на помощь приходит KingsCrowd.Мы помогаем вам принимать оптимальные решения с вашими деньгами, одновременно помогая начинающим предпринимателям и обучая вас среде стартапов. Подпишитесь сегодня, чтобы получить более подробную информацию!


У Уолл-стрит есть Morningstar, S&P и Bloomberg
На рынке краудфандинга акций есть KingsCrowd.

Инвестирование в стартапы: советы по началу работы

Можете ли вы зарабатывать деньги, инвестируя в стартапы? Да, ты можешь! В этой статье мы покажем вам, как увеличить ваши шансы на успех при инвестировании в стартап.

Десятилетия назад никто не мог предположить, что Microsoft когда-нибудь станет одной из крупнейших технологических компаний. Сегодня технологический гигант оценивается в 1,58 миллиарда долларов, — менее 210 долларов за акцию (по состоянию на 16 сентября 2020 года).

Представьте, какими были бы ваши инвестиции сегодня, если бы вы вложили деньги в Microsoft давным-давно? Конечно, риск потерять деньги все равно будет. Но огромная прибыль будет выше любых рисков, связанных с инвестициями.

В этом и заключается прелесть инвестирования в стартапы.Все дело в том, чтобы определять возможности, когда вы их видите, изучать показатели и взвешивать риски и выгоды.

Инвестирование в стартапы — это стратегия, давно используемая финансово образованными и богатыми людьми. Они позволяют своим деньгам работать на них, а не наоборот.

Благодаря Jumpstart Our Business Startups Act (JOBS) , стартапам стало проще привлекать финансирование. Это также дает возможность мелким инвесторам вкладывать средства в стартапы на ранней стадии с минимальными нормативными требованиями.

Что приводит нас к этому , как инвестировать в стартапы и получать от этого прибыль? Интересно, что мы можем пролить свет на то, что влечет за собой инвестирование в стартап, чтобы вы могли решить, является ли добавление их в свой инвестиционный портфель разумным выбором. Поехали.

Инвестирование в стартапы: основы

Прежде чем мы начнем, важно понять, что инвестирование в новые стартапы чрезвычайно рискованно. Большинство стартапов терпят неудачу, инвесторы рискуют потерять свои кровно заработанные деньги.

Означает ли это, что вам вообще не следует инвестировать в быстрорастущие стартапы? Ответ зависит от вас как инвестора и ваших целей в отношении инвестирования в стартап. Если вы хотите получить высокую прибыль и диверсифицировать свой портфель, то да, инвестирование в стартапы может быть выгодным вариантом для . При просчитанном планировании ваши вложения в стартап могут быть прибыльными.

Имейте в виду, что владение стартапами обычно не торгуется как акции. Ожидайте, что эти инвестиции какое-то время будут в вашем портфеле.Или подождите, пока они не станут публичными или их выкупят их крупные компании.

В качестве инвестора вы можете быть:

  • Ангел-инвестором — физическими лицами с минимальным доходом 200 000 долларов США или лицами с чистым капиталом более 1 миллиона долларов США. Как правило, angels финансируют стартапы на ранней стадии или тех, кто не имеет права на венчурное финансирование.
  • Венчурный капиталист — управляемый через венчурную компанию, венчурный капитал может поступать от частных лиц, инвестиционных банков, финансовых учреждений или частных лиц. Венчурное финансирование часто бывает недолговечным, и их стратегии выхода включают первичное публичное размещение акций (IPO), приобретения или продажу акций напрямую другим инвесторам.
  • Персональные инвесторы — Владельцы стартапов могут привлекать членов своей семьи, друзей или знакомых для инвестирования в свою компанию. Обязательно ознакомьтесь с юридическими ограничениями, если вы хотите стать таким инвестором.
  • Одноранговые кредиторы — отдельные лица или группы, которые предоставляют капитал стартапам или малому бизнесу.Примерами веб-сайтов, которые способствуют кредитованию P2P, являются Lending Club и Prosper.
  • Банки — олдскульный источник финансирования для всех видов бизнеса. Они предоставляют ссуды соискателям ссуды в обмен на обеспечение. Солидные компании часто предпочитают генерировать капитал через банки.

Как инвестировать в стартап?

Обратите внимание: существуют разные стратегии инвестирования в стартапы, которые помогут вам повысить доходность. Мы рекомендуем эти шаги.

Выполнение комплексной проверки

Инвестирование в любой бизнес требует от инвесторов проведения комплексной проверки.Мы не можем достаточно подчеркнуть, насколько важно проанализировать или изучить потенциальные инвестиции до того, как вы подпишете соглашение.

Обязательно проведите аудит финансовой отчетности стартапа, узнайте об основателях, оцените, есть ли в их продуктах или услугах решение существующей рыночной проблемы. Чем больше данных о компании вы соберете, тем правильнее будет ваше инвестиционное решение.

Выбор отрасли

Да, ваш выбор отрасли и целевого рынка тоже имеет значение. Некоторые отрасли могут созреть в определенное время или в определенных рыночных условиях.В настоящее время электронная коммерция остается одной из самых быстрорастущих отраслей в мире. Все больше потребителей теперь предпочитают делать покупки в Интернете. Кроме того, выручка от электронной коммерции, или , должна вырасти на t или на 6,54 триллиона долларов к 2022 году .

Отрасли, такие как электронная коммерция, популярны, потому что они удовлетворяют потребность потребителей в удобстве совершения покупок. Убедитесь, что вы в курсе последних рыночных тенденций в бизнесе.

Кроме того, ваш опыт и знания в отрасли могут помочь в выборе инвестиций.Скажем, у вас есть опыт работы в банковском деле. Ваш опыт в этой отрасли будет ценным, когда вы решите инвестировать в стартапы FinTech. Инвестируйте в стартап, где вы сможете использовать свой опыт.

Диверсификация инвестиционного портфеля

Как инвестор, вы можете захотеть диверсифицировать свои стартовые инвестиции . Это означает наличие двух или более стартапов в вашем портфолио. Это гарантирует, что ваши шансы на выигрыш будут выше, чем при простом инвестировании в один стартап.

Также диверсификация подразумевает сохранение портфеля стартапов из разных отраслей. Вы можете разнообразить их в зависимости от стадии, на которой они находятся, от ранней до поздней стадии.

Еще одна отличная стратегия для диверсифицированного портфеля — использование онлайн-инвестиционных платформ . WeFunder, AngelList, SeedInvest и Republic — одни из лучших платформ для инвестирования стартапов.

Monitor Investments

Ваш путь к инвестированию в стартап не заканчивается после того, как вы вложили деньги.Это только начало. По сути, регулярно следите за своим инвестиционным портфелем. Проверьте их финансовые и операционные показатели.

Итак, не нужно просто выделять капитал. Укрепляйте отношения с владельцами стартапов, наставляя их. Ваше участие может помочь им в более прибыльном запуске их стартапов.

Ищите лучшие инвестиционные возможности

Стартапы уникальны в том смысле, что их рискованный характер привлекает более высокую прибыль.В зависимости от инвестора, эти высокие вознаграждения могут окупить вложения.

Следовательно, важно сделать всю работу, прежде чем принимать какое-либо инвестиционное решение. Выполняйте диверсификацию, исследования рынка и комплексную проверку при инвестировании в быстрорастущие стартапы. Выйдите за рамки шумихи и изучите эти стартапы с целостной точки зрения.

Хорошая новость заключается в том, что инвестирование в стартапы больше не является ареной, предназначенной только для крупных компаний и финансовой элиты. Сегодня индивидуальные инвесторы любого происхождения имеют широкий доступ к инвестиционным возможностям.

Если вам нужна помощь в разработке инвестиционных стратегий, основатели Full Scale Мэтт ДеКурси и Мэтт Уотсон могут научить вас, как это сделать. Они даже ведут подкаст Startup Hustle , в котором обсуждается все, что касается создания стартапа.

У них есть опыт, знания и сеть, чтобы помочь вам найти золотую жилу для стартапов. Отправьте нам сообщение , чтобы зарезервировать место у Мэтта и Ватсона.

Инвестируйте в стартапы. Краудфандинг акций для бизнеса

Инвестирование сопряжено с рисками, включая потерю капитала, неликвидность, отсутствие дивидендов и разводнение, и должно осуществляться только как часть диверсифицированного портфеля.Пожалуйста, прочтите предупреждения о рисках перед инвестированием. Инвестиции должны осуществляться только инвесторами, которые осознают эти риски. Налоговый режим зависит от индивидуальных обстоятельств и может измениться в будущем.

Использование Вторичного рынка семян регулируется Условиями и положениями Вторичного рынка. Обратите внимание, что не все акции будут иметь право на вторичный рынок, и даже если это так, возможность покупать и продавать акции будет зависеть от спроса. Найти покупателя или продавца может быть сложно, и инвесторы не должны предполагать, что будет возможен ранний выход только потому, что существует вторичный рынок.Лоты акций доступны инвесторам, получившим разрешение на инвестирование на платформе Seedrs. Обратите внимание, что история цен на акции основана на информации, которая периодически предоставляется нам соответствующими предприятиями, и может быть неточной или актуальной. Текущая цена акций рассчитывается с использованием изложенной здесь методологии.

Показатели производительности, представленные на этой веб-странице, относятся к прошлому, и прошлые показатели не являются надежным индикатором будущих результатов. Большинство показателей результативности отражают бумажную доходность, что означает, что, хотя они показывают условную эффективность инвестиций на основе рыночной активности, они не обязательно отражают денежную прибыль, которую можно было бы получить, если бы соответствующие инвестиции были проданы, и это может быть трудным или их вообще невозможно продать.Показатели эффективности охватывают весь период, в течение которого инвестиции в бизнес были сделаны через Seedrs, и этот показатель будет варьироваться в зависимости от бизнеса. Если показатели эффективности включают конверсии из другой валюты, эти цифры могут увеличиваться или уменьшаться в результате колебаний валютных курсов. Налоговый режим зависит от индивидуальных обстоятельств и может измениться в будущем.

Эта веб-страница была одобрена как финансовая рекламная компания Seedrs Limited (далее «Сидрс»), которая авторизована и регулируется Управлением финансового поведения.Он не предназначен для продвижения каких-либо индивидуальных инвестиционных возможностей и не является публичным предложением. Сводная информация, представленная на этой веб-странице об инвестиционных возможностях, предназначена исключительно для демонстрации типов инвестиций, доступных на платформе Seedrs, и любое инвестиционное решение должно приниматься на основе всей кампании. Полные кампании доступны инвесторам, получившим разрешение на инвестирование на платформе Seedrs. Вся инвестиционная деятельность осуществляется на территории Соединенного Королевства, и любое лицо, проживающее за пределами Соединенного Королевства, должно перед инвестированием убедиться, что они не подпадают под действие каких-либо местных нормативных актов.

Seedrs не дает вам рекомендаций по инвестициям. Никакие сообщения от Seedrs через этот веб-сайт или любой другой носитель не должны рассматриваться как инвестиционная рекомендация. Кроме того, ничто на этом веб-сайте не может считаться предложением о продаже или ходатайством о предложении о покупке любого обеспечения любому лицу в любой юрисдикции, которому или в котором такое предложение, ходатайство или продажа являются незаконными.

Отставить комментарий

Обязательные для заполнения поля отмечены*