Клинбиз | Клининговая компания в Нижнем Новгороде | Цены на клининговые услуги и уборку

Аккредитив — это… Что такое Аккредитив?

Аккредити́в — условное денежное обязательство, принимаемое банком (банком-эмитентом) по поручению приказодателя (плательщика по аккредитиву), осуществить платёж в пользу бенефициара (получателя средств по аккредитиву) указанной в аккредитиве суммы по представлении последним в банк документов в соответствии с условиями аккредитива в указанные в тексте аккредитива сроки, или оплатить, акцептовать или учесть переводной вексель, или предоставить полномочия другому банку (исполняющему банку) произвести такие платежи или оплатить, акцептовать или учесть переводной вексель^[1].

Аккредитивы используются как форма расчётов в торговой сделке, наряду с авансом, инкассо и открытым счётом (или оплатой по факту). Кроме того, в международной торговле, в отличие от внутрироссийской практики, аккредитив используется в качестве средства финансирования сделки по аналогии с банковской гарантией.

Международные аккредитивы выпускаются в соответствии с Унифицированными правилами и обычаями для документарных аккредитивов, публикация Международной торговой палаты № 600, редакция 2007 г. (действует с 1 июля 2007 г.) и другими документами Международной торговой палаты; аккредитивы для расчётов на территории Российской Федерации выпускаются в соответствии с нормативными документами Центрального Банка Российской Федерации, нормы которых отличаются от общепринятой мировой практики.

Преимущества данной формы безналичных расчётов: гарантия платежа поставщику; контроль выполнения условий поставки и условий аккредитива банками; как правило не отвлекаются средства из хозяйственного оборота.

Недостатки: сложный документооборот; высокие комиссии банков.

Виды аккредитивов

• Отзывной аккредитив (англ. revocable) — это аккредитив, который может быть отозван (аннулирован) плательщиком или банком, выписавшим его. В международной практике отзывные аккредитивы не применяются. (Более не используется; см. статья 3 Унифицированных правил и обычаев для документарных аккредитивов, публикация Международной торговой палаты № 600, редакция 2007 г.)
• Безотзывный аккредитив — аккредитив, который не может быть отозван (аннулирован).
• Аккредитив с красной оговоркой — аккредитив, согласно которому банк-эмитент уполномочивает исполняющий банк произвести авансовый платёж на оговорённую сумму до представления торговых документов. В те годы, когда аккредитивы выпускались в виде письма банка, такая оговорка, в силу своей особой важности, выделялась в документе красным цветом, откуда и название. В настоящее время аккредитивы выпускаются преимущественно по телекоммуникациям, поэтому данный термин следует рассматривать как профессиональный жаргон.
• Аккредитив покрытый (депонированный) — аккредитив, при открытии которого банк-эмитент перечисляет за счёт средств плательщика или предоставленного ему кредита сумму аккредитива (покрытие) в распоряжение исполняющего банка на весь срок действия аккредитива. Покрытый аккредитив применяется в расчётах на территории Российской Федерации. В международных расчётах банки действуют в соответствии с межбанковскими соглашениями, согласно которым покрытие либо отсутствует (чистая кредитная линия), либо размещается в согласованных формах (депозиты, ценные бумаги или иные активы). Данный термин отсутствует в международной практике.
• Аккредитив непокрытый (гарантированный) — аккредитив, при открытии которого банк-эмитент предоставляет исполняющему банку право списывать средства с ведущегося у него корреспондентского счёта в пределах суммы аккредитива или договаривается с исполняющим банком об иных условиях возмещения средств, уплаченных бенефициару. В международной практике термины «непокрытый» или «гарантированный» не используются ввиду того, что таковыми является абсолютное большинство аккредитивов.
• Аккредитив подтверждённый (англ. confirmed) — аккредитив, при котором исполняющий банк принимает на себя обязательства произвести платёж указанной в аккредитиве суммы независимо от поступления средств от банка, где был открыт подтверждённый аккредитив.
• Аккредитив револьверный — аккредитив, открываемый на часть суммы платежей и автоматически возобновляемый по мере осуществления расчётов за очередную партию товаров. Револьверный аккредитив открывается при равномерных поставках, растянутых во времени, с целью снижения указанной в нём суммы.
• Аккредитив циркулярный — аккредитив, позволяющий получить деньги в пределах данного кредита во всех банках-корреспондентах банка, выдавшего своему клиенту этот аккредитив.
• Резервный аккредитив, иначе именуемый аккредитив Stand-By, — разновидность банковской гарантии, носящей документарный характер (то есть допускающей представление документов иных, чем требование платежа) и подчиняющейся документам Международной торговой палаты для аккредитивов. Резервные аккредитивы используются для финансирования международной торговли со странами, где запрещено использование банковских гарантий в торговых сделках (США), запрещён документарный характер гарантий, или при осуществлении операций с международными организациями (Европейский банк реконструкции и развития, Мировой банк и др.)
• Кумулятивный аккредитив — в случае такого аккредитива приказодателю разрешается неистраченную сумму денег текущего аккредитива зачислить к сумме нового, который открывается в том же самом банке, в то время как за некумулятивным аккредитивом неистраченная сумма возвращаются банку-эмитенту для начисления на текущий счёт приказодателя.

Примечания

1. ↑ Стровский Л. Е., Казанцев С. К., Паршина Е. А. и др. Валютно-финансовые отношения предприятий с зарубежными партнёрами // Внешнеэкономическая деятельность предприятия: Учебник для вузов / Под ред. Л. Е. Стровского. — 4-е изд. — М.: ЮНИТИ, 2007. — С. 379-388. — 799 с. — ISBN 5-238-00985-2

См. также

Литература

• Внешнеэкономическая деятельность предприятия. Учебник для ВУЗов / Стровский Л. Е.. — 5. — М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2010. — 504 с. — (Золотой фонд российских учебников). — 15 000 экз. — ISBN 978-5-238-01772-3

Кому выгодна форма расчетов аккредитивом?

23 марта 2012

Ответ на этот вопрос прозвучал на семинаре, который Банк «Левобережный» совместно с немецким банком Commerzbank AG провел в Новосибирске для участников внешнеэкономической деятельности.

Семинар был посвящен вопросам применения аккредитивов во внешней торговле. В мероприятии приняли участие руководители и топ-менеджеры крупнейших новосибирских компаний-импортеров и экспортеров.

Открыла семинар начальник Валютного управления Банка «Левобережный» Елена Толкачева: «Банк «Левобережный» предоставляет широкий спектр услуг предприятиям, осуществляющим внешнеэкономическую деятельность. Наша плодотворная работа на международной арене дает возможность удовлетворять потребности клиентов».

Специалисты Валютного управления Банка «Левобережный» рассказали о преимуществах аккредитивов перед другими формами расчетов. Участникам семинара были представлены виды аккредитивов, имеющихся в Банке «Левобережный», а также рассмотрены схема по открытию аккредитивов и проведения расчетов по документарному аккредитиву.

В качестве экспертов на семинаре выступили специалисты из немецкого банка Commerzbank AG. Глава Представительства Commerzbank AG Андрей Кононов рассказал об опыте Commerzbank AG в области внешнеторгового финансирования, в частности об инструментах торгового финансирования – аккредитивах, документарном инкассо, банковских гарантиях и долгосрочных кредитах с покрытием экспортных агентств при импорте оборудования.

Участники семинара отметили, что мероприятия подобного рода, проводимые Банком «Левобережный», являются очень полезными и продуктивными. Представленная информация имеет важное практическое значение, так как создает почву для рассмотрения новых финансово-стратегических возможностей развития компании. Информация предоставлена исчерпывающим образом, всесторонне раскрыты все детали того или иного банковского продукта. Кроме того, участники семинара получили рекомендации специалистов Банка «Левобережный» по оптимизации внешнеэкономической деятельности.

Задать вопросы по применению правил валютного контроля Вы можете в Центре консультирования по валютному контролю.

Какие существуют виды аккредитивов?

Существуют различные типы аккредитивов, чтобы помочь продавцам и покупателям договориться о сделке. Аккредитивы считаются резервными, документарными или специальными аккредитивами. В рамках этих классификаций существует несколько типов аккредитивов, таких как отзывные, безотзывные и возобновляемые аккредитивы.

Аккредитивы составлены таким образом, чтобы убедить продавца в том, что покупатель произведет оплату отгрузки или покупки. Обычно используемые в международной торговле, различные типы аккредитивов подготавливаются после достижения соглашения об условиях коммерческой сделки. Различные типы аккредитивов имеют определенные оговорки для использования.

Инициирование процесса выдачи аккредитива начинается с того, что покупатель запрашивает аккредитив у своего банка, также известного как банк-эмитент, для удовлетворения условий сделки и гарантии платежа продавцу. Затем банк-эмитент отправит аккредитив в банк продавца, известный как банк-консультант, если он просто оказывает помощь в обработке платежа, или подтверждающий банк, если он также гарантирует платеж продавцу. После согласования бизнес-транзакция может быть осуществлена, и по завершении транзакции может быть произведена оплата продавцу.

Резервные аккредитивы чаще используются на внутреннем уровне. Они вступают в силу только в том случае, если покупатель не может заплатить продавцу самостоятельно. Этот тип аккредитива может помочь новым компаниям или неизвестным компаниям развивать отношения с поставщиком. В случае неуплаты покупателем продавец имеет возможность обналичить резервный аккредитив в банке-эмитенте.

Международная торговля часто включает использование определенных типов аккредитивов, называемых документарными аккредитивами. Существуют две классификации для документарных аккредитивов: отзывные и безотзывные. Отзывные аккредитивы позволяют покупателю изменять или отменять аккредитив без уведомления продавца. Они используются редко, так как продавец обычно не соглашается с этими условиями. Безотзывные аккредитивы, с другой стороны, не могут быть изменены или изменены покупателем, если продавец не согласен с этим изменением.

Несколько типов аккредитивов считаются специальными аккредитивами. Возобновляемый аккредитив предоставляет покупателю доступ к кредитной линии в течение определенного периода времени. Это может быть ограничено количеством раз, которое покупатель может одолжить, и обычно требует, чтобы покупатель выплачивал аккредитив перед доступом к другому раунду кредита. Другие типы аккредитивов включают переводные, отсроченные платежи и аккредитивы с красной оговоркой.

ДРУГИЕ ЯЗЫКИ

44. Виды аккредитивов. Мировая экономика. Шпаргалки

Читайте также

1. Виды инвентаризации

1. Виды инвентаризации Инвентаризация – это проверка фактического наличия имущества предприятия. К имуществу предприятия, как правило, относятся: основные средства; нематериальные активы, прочие запасы, денежные средства, финансовые обязательства, отраженных в

Глава 4 Правовое регулирование документарных аккредитивов

Глава 4 Правовое регулирование документарных аккредитивов 4.1. Характеристика источников правового регулирования. Понятие документарного аккредитива, стороны и принципы аккредитивной сделкиВ международной банковской практике термину «документарный аккредитив»

Глава 6 Правовое регулирование международных банковских гарантий и резервных аккредитивов

Глава 6 Правовое регулирование международных банковских гарантий и резервных аккредитивов 6.1. Общая характеристика, понятие и виды международных банковских гарантий и резервных аккредитивов. вопросы применимого праваМеждународные банковские гарантии и резервные

2. Виды контроля

2. Виды контроля В зависимости от субъекта контроля различают следующие его виды.Государственный финансовый контроль – неотъемлемая часть государственного устройства, одна из важнейших функций управления страной, обязательное условие нормального функционирования

8. Виды денег

8. Виды денег История денег насчитывает около семи тысяч лет. На протяжении своего развития деньги существовали в двух формах. Сначала это были так называемые полноценные, или действительные деньги, затем их сменили неполноценные деньги, или знаки

8. Виды рекламы

8. Виды рекламы 8. 1. Реклама в средствах массовой информации и в Интернете8. 1. 1. Реклама в печатных средствах массовой информацииРеклама в средствах массовой информации не нормируется (в том числе объявления в печати, передача по радио и телевидению и через

4. Виды цен

4. Виды цен Ценовая система – единая упорядоченная совокупность различных видов цен, обслуживающих и регулирующих экономические отношения между различными участниками национального и мирового рынков.Дифференциация цен по отраслям и сферам обслуживания экономики

31. Виды цен

31. Виды цен Ценовая система – совокупность различных видов цен, обслуживающих и регулирующих экономические отношения между различными участниками национального и мирового рынков.Дифференциация цен по отраслям и сферам обслуживания экономики строится на основе учета

2. Инфляция и ее виды

2. Инфляция и ее виды Командно-административная экономика характеризовалась в достаточной степени устойчивым предложением благ, цены на них диктовались исключительно государством, поэтому также были относительно устойчивы. В рыночной экономике, с ее неопределенной

4. Налоги и их виды

4. Налоги и их виды Налоги являются необходимым условием достаточности государственного бюджета. Если расходы на содержание бюджетных организаций, социальные выплаты составляют государственные расходы, то налоги – доход в казну государства.Налоги – это регулярные

Виды вопросов

Виды вопросов Вам понадобится:– подготовиться к ряду стандартных вопросов;– взять с собой ряд документов, чтобы подтвердить ответы.Будьте готовы к:– тому, что вам придется не только отвечать, но и задавать вопросы;– тому, что вопросы на разных этапах собеседования

6.3. Виды критики

6.3. Виды критики Различают следующие виды критики, которые возможны лишь в ситуации, когда критикуемый – сотрудник, а критикующий – руководитель, но при этом сотрудник уважительно относится к своему руководителю. 1. Подбадривающая критика: «Ничего, сейчас не получилось.

ВИДЫ КОМПЕТЕНЦИЙ

ВИДЫ КОМПЕТЕНЦИЙ Виды компетенций, включенные в общую схему в 20% опрошенных организаций, приведены в табл. 11.1. Первые семь использовались у более чем 50%

ВИДЫ МОТИВАЦИИ

ВИДЫ МОТИВАЦИИ Мотивация на работе может происходить двумя способами. Во-первых, люди могут мотивировать себя сами через поиски, выявление и выполнение той работы (или предоставление той работы), которая удовлетворяет их потребности или, по крайней мере, приближает к

Виды оценки

Виды оценки «Процесс» описывает технику сбора информации, включая способы сбора информации (опрос, анкетирование, наблюдения) и источник информации (выбор респондентов). Обычно с помощью опроса обследуется меньше респондентов, но он позволяет получить углубленную

13.3.5. Поручительства третьих сторон: сравнительный анализ аккредитивов и поручительских гарантий

13.3.5. Поручительства третьих сторон: сравнительный анализ аккредитивов и поручительских гарантий Еще одна возможность противодействия риску банкротства состоит в том, чтобы потребовать у поставщиков гарантии третьих лиц. Эти гарантии предназначены для того, чтобы

Аккредитивы различных типов

Для пояснения, аккредитивы (аккредитивы) — это финансовые инструменты, предоставляемые третьей стороной — обычно финансовым учреждением, таким как банк, — который гарантирует платеж продавцу в сценарии, который покупатель в противном случае не может сделать. Кроме того, получение письма зависит от предоставленных правильных документов, однако они часто используются.

Кроме того, у аккредитивов есть много разновидностей, каждая из которых подходит для различных ситуаций.Для иллюстрации ниже мы определили основные типы букв:

Различные типы аккредитивов

Отзыв

Примечательно, что письмо может быть отменено или изменено в любое время покупателем или банком-эмитентом без какого-либо официального уведомления. Следует помнить, что в последней версии UCP 600 отзывные аккредитивы были удалены для любых транзакций, проводимых в пределах их юрисдикции.

Безотзывный

Напротив, если все три стороны (Покупатель, Продавец и Третье лицо) не могут согласиться с условиями, то Письмо не может быть отменено, изменено или отменено, за исключением случаев, когда

Подтверждено

В этом случае аккредитив получит статус «подтвержденный» после того, как подтверждающий экспортер банк добавит свое обязательство перед банком-эмитентом.Имея это в виду, обязательство будет иметь форму гарантии или обеспечения платежа.

Не подтверждено

Напротив, неподтвержденный аккредитив гарантирован только банком-эмитентом — это означает, что нет подтверждения от консультативного банка экспортера. Однако этот тип подтверждения наиболее распространен в аккредитивах, хотя в районах экономической нестабильности или политической неопределенности платеж может подвергаться риску.

Передаваемый

В сценариях, где Получатель является посредником для реальных поставщиков товаров и услуг, платеж необходимо будет перевести фактическим поставщикам.Таким образом, он может быть передан следующему поставщику в торговой цепочке.

Не подлежит передаче

С другой стороны, по непередаваемому аккредитиву платежи не могут быть переданы третьим лицам, поскольку получателем является бенефициар.

Прямой

Прямой аккредитив или «прямой кредит» определяется тем, что Банк имеет право производить платеж только получателю, указанному в Письме. Короче говоря, им не разрешается отправлять какие-либо платежи третьим лицам или посредникам.

Следовательно, названный бенефициар должен предоставить документы банку-плательщику не позднее даты истечения срока, в противном случае Письмо аннулируется.

Оборотная

Банк-эмитент обязан платить бенефициару, но ему также разрешается производить платежи любой третьей стороне, назначенной первоначальным бенефициаром.

Запрещено

Для пояснения, в случае ограниченного аккредитива для переговоров может использоваться только один исполняющий банк. Таким образом, разрешение банка-эмитента на осуществление платежа получателю ограничено конкретным исполняющим банком.

Неограниченный

Напротив, с неограниченным аккредитивом банк не указан, что означает, что аккредитив может быть заключен через любой банк по выбору бенефициара.

Срок (использование)

В этом случае платеж может быть отсрочен с помощью аккредитива использования, который дает покупателю время для осмотра или даже продажи товара.

Прицел

И, наконец, если аккредитив имеет статус «Sight», он подлежит оплате, как только документы будут проверены и представлены в банк-корреспондент.

различных типов аккредитивов

18 декабря 2020 г. — 09:21 AMAuthor — Admin

Аккредитив, также известный как банковское кредитное письмо , гарантийное письмо или документарный аккредитив , является юридическим финансовым инструментом , выпущенным банком или финансовым учреждением, чтобы гарантировать платеж покупателя продавцу. В случае, если покупатель не может произвести платеж или выполнить условия контракта, полная или оставшаяся сумма будет покрыта банком-эмитентом покупателя для оплаты экспортерам.Аккредитив — это высоко защищенная и эффективная форма , обеспечивающая своевременную оплату экспортеру при инициировании международной транзакции. В этом руководстве рассматриваются только типы LC. Чтобы узнать больше, прочтите наше руководство по LC!

Типы аккредитивов

В зависимости от требований вашего бизнеса могут быть выбраны различные типы аккредитивов. Вот некоторые из них:

• 1. Коммерческий аккредитив
• 2. Экспорт / импорт LC
• 3.Переводной банковский аккредитив
• 4. Непередаваемый банковский кредитный аккредитив
• 5. Отзывные письма о гарантии оплаты
• 6. Безотзывные гарантийные письма
• 7. Резервный аккредитив
• 8. Подтвержденный аккредитив
• 9. Неподтвержденный аккредитив
• 10. Кредитный аккредитив Revolving Bank
• 11. Обратный аккредитив LC
• 12. Кредитный аккредитив Red Clause Bank
• 13. Дорожный аккредитив
• 14. Кредит на предъявление / ознакомление
• 15.Срочный аккредитив / аккредитив

Давайте подробно рассмотрим их:

• 1. Коммерческий аккредитив — Эти аккредитивов поставляются с методом прямой оплаты, при котором банк-эмитент переводит платеж на бенефициар или экспортеры.
• 2. Экспортная / импортная аккредитивная карта — Кредитное письмо импортного или экспортного банка зависит от того, кто его использует. Проще говоря, если экспортер использует банковский аккредитив, он будет известен как экспортный документарный аккредитив, и наоборот.
• 3. Переводной банковский аккредитив — Как следует из названия, это тип аккредитива, по которому получатель может передать свое право третьим лицам. Это означает, что эти гарантийные письма платежа могут быть переданы следующему бенефициару в цепочке и с участием посредника. Первоначальный получатель просит банк перевести либо весь платеж, либо его часть второму получателю. Здесь первый бенефициар выступает в роли посредника.
• 4. Непередаваемый банковский аккредитив — В отличие от переводного аккредитива, эти банковские кредитные письма не могут быть переданы другому бенефициару, и любой второй бенефициар может предотвратить получение платежей.
  
  
• 5. Отзывные письма о гарантии оплаты — Отзывный аккредитив — это аккредитив, который может быть изменен или аннулирован банком-эмитентом без предварительного уведомления бенефициаров. По этой причине гарантийные письма такого типа используются нечасто.
• 6. Письма о безотзывной гарантии платежа — С другой стороны, безотзывный аккредитив — это аккредитив, условия которого не могут быть изменены или дополнены банком без предварительного согласия продавцов.Это более безопасно, чем отзывные аккредитивы.
• 7. Резервный аккредитив — Резервный аккредитив аналогичен банковской гарантии, при которой экспортеры имеют право получить платеж от банка в случае невыполнения покупателем условий контракта. Короче говоря, он гарантирует экспортеру, что покупатель выполнит свою часть контракта.
• 8. Подтвержденный аккредитив — Документарный аккредитив может быть подтвержденным аккредитивом, если он предусматривает участие банка, отличного от банка-эмитента, для обеспечения аккредитива.Этот второй банк является подтверждающим банком (банком продавца). Подтверждающий банк обеспечивает своевременную оплату продавцу в случае дефолта покупателя или банка-эмитента. Проще говоря, когда подтверждающий банк добавляет собственное подтверждение к аккредитиву, это называется подтвержденным аккредитивом. Здесь банк получателя подает документы в подтверждающий банк.
• 9. Неподтвержденный аккредитив — Напротив, неподтвержденный аккредитив гарантирован только банком-эмитентом и не требует подтверждения каким-либо вторым банком.Проще говоря, только банк-эмитент обязан произвести платеж продавцу в случае невыполнения обязательств покупателем.
• 10. Кредитный аккредитив револьверного банка — Этот аккредитив типа может использоваться для проведения множества розыгрышей в пределах определенного лимита в течение определенного периода. Глобальные трейдеры используют его в случае поставок, которые включают в себя разнообразный набор товаров, которые будут проданы в течение определенного периода.
• 11. Обратный аккредитив — Обратный аккредитив выдается, когда экспортер просит свой банк выдать аккредитив в пользу поставщика для обеспечения безопасности сырья.Это означает, что выдан второй аккредитив с другим аккредитивом в качестве обеспечения. Вы можете понять это на примере посредника, покупающего товары у одной стороны и продающего их другой. Банк выпускает двусторонний аккредитив, подкрепленный экспортным аккредитивом.
• 12. Банковское кредитное письмо Red Clause — Банковское кредитное письмо Red Clause — это когда банк-эмитент покупателя предоставляет продавцу частичную оплату перед отгрузкой товаров или использованием услуг. Это дает определенному поставщику возможность ускорить процесс доставки.Это означает частичную оплату перед отправкой товара покупателю.
• 13. Дорожный аккредитив — Выдается выезжающим за границу путешественникам с гарантией того, что векселя будут оплачены банком-эмитентом в иностранных банках.
• 14. Кредит на условиях ознакомления / ознакомления Кредит — В этом аккредитиве типа предприниматель или бизнесмен может получить платеж, представив кредитору правильные документы (например, переводные векселя) с письменным уведомлением.Эти аккредитивы позволяют вам получать средства мгновенно, предоставляя кредит до востребования.
• 15. Срочный / акцептный кредит — Переводные векселя, которые выписываются и оплачиваются по истечении определенного периода между кредитором и заемщиком, называются срочным кредитом. В этих аккредитивах эти векселя принимаются по предъявлении и оплачиваются в соответствующие сроки.

Это некоторые из основных типов аккредитивов . Для получения аккредитива потребителю необходимо предоставить в банк-эмитент определенный документ в зависимости от его типа.Прежде чем подавать заявку на получение банковского кредитного письма , как импортеры, так и экспортеры должны знать обо всех типах банковских кредитных писем, чтобы выбрать один в соответствии с требованиями их бизнеса. Emerio Banque — ведущее частное учреждение, предлагающее широкий спектр индивидуальных, безопасных и надежных аккредитивов.

Связанное чтение: Разница между банковской гарантией и аккредитивом?

Ускоренные платежи и аккредитивы

Ускоренные платежи и аккредитивы

август 19, 2021 г. Кен Клик, специалист по развитию бизнеса, и Марк Кляйн, управляющий директор, Счета кредиторов

U.Экспортеры S., которые только начинают заниматься экспортом, должны понимать все доступные им варианты платежных инструментов, и подробное описание сообщений в блоге «Аккредитивы и их использование» — это способы получения более быстрой оплаты с помощью этих инструментов. Например, малоиспользуемая функция дисконтирования может позволить экспортерам получать платежи намного быстрее, чем это предусмотрено в сроках, указанных в спецификациях аккредитива, но это доступно только для определенного типа аккредитива.

Напомним, аккредитив — это форма платежа, которая перекладывает риск и ответственность платежа на банк иностранного покупателя.Оплата проданных товаров производится банком иностранного покупателя (банк-эмитент) банку экспортера США (банк-переговорщик), а затем экспортеру США. Окончательный платеж экспортеру обычно происходит, когда экспортер представляет необходимые документы в свой банк, ведущий переговоры, и считается, что они соблюдают условия аккредитива. Два распространенных типа аккредитивов — это предъявление и использование.

По аккредитиву до предъявления платежа обычно ожидается в течение 5-7 рабочих дней с момента, когда ведущий переговоры банк получает документы, соответствующие условиям аккредитива, и эта операция известна как «оплата по предъявлении».Этот график можно несколько ускорить, если банк, ведущий переговоры, также выступает в качестве подтверждающего банка. Когда ведущий переговоры банк «подтверждает» аккредитив, он может произвести платеж экспортеру США до его оплаты банком-эмитентом. Экспортер из США несет расходы за это подтверждение, но это ускоряет процесс оплаты примерно на 48-72 часа с момента получения подтверждающих документов банком, ведущим переговоры. Использование аккредитивов предусматривает оплату экспортеру США в определенное время в будущем (например,грамм. 90 дней), а не на месте. К этому типу аккредитива часто может применяться особенность, известная как дисконтирование, которая позволяет экспортеру из США получать оплату за проданные товары при представлении соответствующих документов, а не ждать потенциально недели или месяцы. на будущий срок. Посредством этой функции ведущий переговоры банк предоставляет платеж экспортеру США, но берет процент или скидку от их общей выручки в обмен на перевод платежа до того, как банк-эмитент переводит платеж.Банк, ведущий переговоры, требует подтверждения аккредитива, но оплата может быть произведена в течение 48-72 часов. Экспортер из США получает выгоду от получения оплаты значительно быстрее, в то время как у их иностранного покупателя есть время, чтобы предоставить средства для оплаты по аккредитиву.

Если коммерческий аккредитив невозможен для транзакции, но иностранный покупатель все еще ищет гибкости в оплате, альтернативным подходом к обработке этого иностранного дебиторского / открытого счета является страхование экспортных кредитов EXIM.С полисом страхования экспортных кредитов американские экспортеры могут уверенно продавать, зная, что их поставки защищены от неплатежей покупателя из-за коммерческих и политических рисков. Для получения дополнительной информации запланируйте бесплатную консультацию со специалистом EXIM по торговому финансированию.

Справочник по аккредитивам — ARP Webon Netherlands B.V.

Справочник по аккредитивам

Аккредитив: Справочник

Отношения между покупателями и продавцами во многом основаны на доверии.Независимо от того, являетесь ли вы покупателем, продавцом или конечным пользователем продукта или услуги, при торговле за рубежом критически важно быть уверенным в намерениях других сторон и иметь уверенность в том, что они выполнят свою часть сделки. Часто легче установить отношения с вашим поставщиком, если вы торгуете внутри страны (в том же регионе), но что, если ваш поставщик менее известен, возможно, находится за границей? Хотя около 80% мировой торговли происходит на условиях открытого счета (покупайте сейчас, платите позже), поставщики теперь часто просят полную предоплату.Для предприятий доступ к кредитным линиям, которые позволяют не только предоставить некоторую форму гарантии и уверенность в том, что ваши товары будут защищены, но также и гибкие условия оплаты, может быть получен с помощью аккредитива.

Аккредитив (или аккредитив) — это широко используемый инструмент торгового финансирования, используемый для гарантии того, что оплата товаров и услуг будет произведена между покупателем и продавцом. Правила аккредитива выпускаются и определяются Международной торговой палатой в Единых правилах и практике документарных аккредитивов (UCP 600), которые используются производителями и торговцами во всем мире.Обе стороны используют посредника, а именно банк или финансиста, для выдачи аккредитива и юридической гарантии того, что полученные товары или услуги будут оплачены.

Как использовать аккредитив?

Аккредитивы

выпускаются и форматируются в соответствии с руководящими принципами Единых обычаев и практики для документарных аккредитивов или UCP600, выпущенного Международной торговой палатой (ICC). Использовать один из них довольно просто, как для предприятий, продающих, так и для покупателей товаров и услуг.

Одна из сторон, обычно импортер, свяжется с банком, чтобы выступить в качестве посредника и гарантировать продавцу, что товар будет оплачен в соответствии с соглашением. Все вовлеченные стороны должны согласиться с условиями и подписать договор. Это значительно снижает риск ведения бизнеса, поскольку аккредитивы являются юридически обязательными документами, признанными 175 странами мира.

Тщательно проверьте документы

Хотя правила и форма любого аккредитива в основном одинаковы, содержание — нет.Крайне важно, чтобы и покупатель, и продавец внимательно проверяли документы и проверяли наличие ошибок и ошибок, которые могут привести к задержкам, дополнительным расходам или отсрочке платежа. В этом отношении даже незначительный надзор может оказаться довольно дорогостоящим, поэтому для проверки документов рекомендуется использовать несколько пар глаз.

Условия аккредитива включают:

• Авизующий банк — принимает и затем уведомляет получателя LC
• Подтверждающий банк — финансовое учреждение, которое соглашается оплатить аккредитив получателю и получает платеж от авизующего банка
• Безотзывный — Аккредитив без поправок, если не согласованы все стороны
• Банк / эмитент — сторона, выпускающая LC
• Презентация — доставка документации аккредитива и любых других необходимых документов, которые потребуются бенефициару в случае осуществления платежа / аккредитива аккредитован
• Отзывный — тип аккредитива, который может быть отозван, изменен или аннулирован стороной-эмитентом в любое время
• Резервный — наиболее распространенный тип аккредитива, при котором согласие на оплату заключается при определенных условиях

Кому следует использовать аккредитив?

Аккредитивы

полезны для любого бизнеса, который торгует большими объемами как внутри страны, так и за рубежом.Они важны для обеспечения движения денежных средств компании и снижения риска дефолта из-за неплатежа со стороны конечного потребителя.

Кроме того, аккредитив может принести пользу компаниям, которые строят свой бизнес вокруг электронной коммерции или услуг.

При принятии решения о том, запрашивать аккредитив или нет, некоторые соображения могут включать:

• Связанные расходы в сравнении с риском неплатежа, а также какая сторона понесет эти расходы
• Требуются юридические требования и опыт
• Необходимая документация (для подтверждения доставки, отправки товара через e.грамм. таможенная декларация и страховые документы)
• Кредитоспособность поставщика / покупателя

Зарубежный бизнес

Международные торговцы или оптовые производители товаров являются основными пользователями аккредитивов. Компании такого типа должны быть уверены, что не понесут убытков от продаж зарубежным покупателям, с которыми они не знакомы.

В случае неудачного случая, когда получатель товара не желает или не может заплатить продавцу, активируется аккредитив, и по условиям соглашения банк будет обязан покрыть недостающий платеж.После того, как посредник завершит платеж, банк будет иметь дело с покупателем в соответствии с внутренним законодательством страны, в которой находится покупатель.

Интернет-бизнес

Интернет-магазины, предприятия электронной коммерции и сферы услуг часто используют аккредитивы для заключения зарубежных контрактов. Для компаний, производящих программное обеспечение или другие онлайн-услуги, которые требуют использования значительных ресурсов, важно рассмотреть возможность внешнего финансирования для высвобождения оборотного капитала.

Малые и средние предприятия

Малые и средние предприятия (МСП) составляют 99% предприятий Великобритании.В 2018 году насчитывалось более 5,7 миллиона активных малых и средних предприятий. Аккредитивы могут помочь облегчить некоторые ограничения денежных потоков, возникающие из-за задержек и длительных сроков оплаты от конечных потребителей. Крупные международные компании часто являются виновниками несвоевременных выплат малым и средним предприятиям, что часто может поставить небольшие компании в финансовое положение или даже прекратить свою деятельность.

Каковы преимущества использования аккредитива?

Риск и доверие — одна из основных проблем в торговле, будь то внутренняя или международная.Специфика и юридический вес аккредитивов являются большим преимуществом, учитывая, что они принимаются и признаются 175 странами, снижают риск ведения бизнеса за рубежом и обеспечивают прозрачное сотрудничество между неизвестными сторонами.

Наконец, аккредитивы обеспечивают лучшую ясность операции, поскольку все поставляемые товары или услуги будут подробно описаны. Это обеспечивает дополнительный комфорт для покупателя, а также исключает возможность того, что описания заказанных товаров будут сильно отличаться от того, что поступает.

Ключевые преимущества:

• Избегает потенциальных споров за границей
• Некоторая форма гарантии продавцу / поставщику, что они получат оплату
• Гибкость и вариативность для разных типов аккредитивов
• Безопасный способ оплаты, одобренный большинством основных рынков
• Риск неплатежа принимают на себя банки, а не покупатель
• Часто требуется национальными органами пограничного / валютного контроля

Альтернативы аккредитиву

Есть несколько ситуаций, когда предприятие либо не может получить доступ к аккредитиву, возможно, из-за низкого кредитного рейтинга, либо из-за того, что поставщик или заказчик не желает использовать аккредитив для финансирования транзакции.Учитывая, что торговля с открытым счетом покрывает 80% трансграничной торговли, компании с хорошими коммерческими отношениями часто не используют аккредитивы. Альтернативы аккредитивам часто используются для финансирования небольших покупок, возможно, менее 100 тысяч долларов, поскольку они значительно дешевле и быстрее в установке.

Оборотные счета поставщиков

В случаях, когда компания имеет хорошую торговую историю, а также своевременно платит своим поставщикам и поставщикам, можно использовать возобновляемые счета поставщиков для продления сроков оплаты.Используя эти инструменты, компания может заранее заказывать расходные материалы, материалы и услуги в кредит. После того, как все необходимые материалы заказаны, предприятие может направить их конечным пользователям или клиентам, заплатив поставщику до наступления срока кредита.

Этот тип учетной записи может быть проблематичным, поскольку продавец может отказать в доставке товаров и услуг компании, которая не оплатила свою предыдущую оплату. Наконец, некоторые продавцы откажутся заключать это соглашение, особенно если они находятся за границей, поскольку весь риск взыскания долга ложится на продавца.

Финансирование заказа на поставку

В этом случае третья сторона, коммерческий банк или другое предприятие, может финансировать авансы или непогашенную кредиторскую задолженность по любым оплаченным товарам и услугам, принимая на себя риск невыполнения договора купли-продажи. Этот вид финансирования обычно предоставляется на относительно короткий период времени и не так единообразен, как аккредитив.

В связи с тем, что все риски ложатся на третью сторону, этот вид кредита обычно дороже и не распространяется на продажу обычных товаров.Прочтите наше финансовое руководство для заказов на поставку здесь.

Факторинг счетов

Эта альтернатива аккредитиву предполагает, что третья сторона, обычно коммерческий банк, авансирует продавцу до 80% от общей суммы, принимая на себя риск полной оплаты счета покупателем или покупателем после доставки товара. После оплаты счета комиссия банка удерживается, а остальная сумма переводится на счет продавца.

Этот инструмент очень полезен для компаний, страдающих от снижения ликвидности, но поскольку банк принимает на себя больший риск, чем при использовании аккредитива, он значительно дороже, чем аккредитив.Компания Trade Finance Global составила более подробное руководство по факторингу счетов, которое можно найти здесь.

Различные типы аккредитивов

Существуют разные типы аккредитивов в зависимости от вида бизнеса или транзакции, в которой это необходимо. В большинстве случаев эти вторичные функции используются для повышения безопасности и упрощения, ускорения и прозрачности работы.

Несмотря на то, что существует определенное время и место для каждого типа аккредитива, компании должны знать, что определенные дополнения и оговорки могут увеличить комиссию банка или добавить некоторые функции, которые могут вызвать проблемы в будущем для одной из вовлеченных сторон.

1. Безотзывный

Безотзывный аккредитив позволяет покупателю отменить или изменить аккредитив при условии согласия других сторон. Это может быть использовано для торговли дополнительными товарами, которые не были частью первоначального аккредитива, внутри одной и той же партии или для предоставления экспортеру товаров дополнительного времени для выполнения своих обязательств.

2. Подтверждено

Подтвержденный аккредитив используется для дополнительной защиты продавца.Это дополнение предусматривает, что если банк-эмитент покупателя не выплатит запрошенную сумму денег, банк продавца гарантирует платеж.

Эту статью можно добавить, если доверие к покупателю снизилось или если запрашиваемые деньги имеют решающее значение для стабильной финансовой ликвидности продавца.

Большинство аккредитивов будут включать этот пункт в соглашение, особенно в международной торговле между партнерами, которые в прошлом не вели дела.

3. Передаваемый

Переводной аккредитив обычно используется, когда в транзакции участвуют посредники или когда в аккредитив входит более двух сторон.В этом случае аккредитив может быть передан другим лицам при условии согласия первоначального бенефициара.

Этот тип обычно используется банком продавца, особенно когда продавец является МСП, как способ снизить риск сделки для банка, обычно снижая при этом цену сделки.

4. Аккредитив на месте

Эта статья аккредитива предусматривает, что все платежи будут выполнены, как только появится документация о том, что товары или услуги были получены покупателем.Этот платеж может быть произведен покупателем или банком-эмитентом покупателя, что дает покупателю дополнительное время для погашения долга.

В отличие от этого типа аккредитива, существует резервный аккредитив, в котором нет этого пункта, и который необходимо активировать в случае, если покупатель не может выполнить платеж.

5. Отсроченный аккредитив или аккредитив

Этот тип аккредитива используется для разрешения отсрочки платежа от покупателя на определенный период времени.Это немного снижает риск непреднамеренной неуплаты и снижает стоимость аккредитива. Кроме того, отсроченный аккредитив более привлекателен для покупателя, так как он с большей вероятностью согласится на покупку товаров или услуг.

6. Красная статья

Аккредитив с красной оговоркой обязывает банк-эмитент покупателя произвести частичную оплату продавцу до отгрузки продукции или предоставления услуги. Обычно он используется для защиты определенного поставщика и ускорения процесса доставки, но часто значительно удорожает аккредитив.

Узнайте больше о различных типах аккредитивов на следующей странице нашего руководства по аккредитиву здесь.

Как аккредитив может помочь развитию вашего бизнеса?

Использование аккредитивов может принести значительную пользу вашему бизнесу, независимо от того, являетесь ли вы продавцом или покупателем товаров и услуг. Этот торговый инструмент имеет обязательную юридическую силу почти во всех странах мира, обеспечивая большую прозрачность и создавая доверие к вашему бизнесу.

Используя аккредитив, вы можете вести дела с любой компанией или бизнесом по всему миру, будучи уверенными в том, что все согласованные товары будут получены и все платежи будут выполнены.

Для любой компании этот безопасный доступ к мировому рынку означает более низкие цены и более качественные услуги на более широком рынке. Кроме того, это означает, что вы можете безопасно предлагать свои товары и услуги любому покупателю по всему миру с небольшим риском того, что предоставленные вами продукты не будут оплачены.

Каковы недостатки этих продуктов?

Основным недостатком использования аккредитива по сравнению с другими методами является относительная стоимость страхования, которая может увеличить общие затраты на ведение бизнеса.Аккредитивы следует использовать в первую очередь для крупных поставок, которые могут повлиять на ликвидность и денежный поток компании, а также при ведении дел с международными покупателями и продавцами.

Кроме того, аккредитив создает проблему для продавцов, поскольку оплата будет основываться на документации, а не на фактических предоставленных товарах или услугах. Продавцы должны быть уверены, что товары, упомянутые в соглашении, являются именно такими, какие они есть, с учетом каждой мельчайшей детали.

Наконец, недостатком для покупателя является то, что оплата связана с документацией, а не с фактическим предоставлением товаров и услуг.Покупатели должны убедиться, что все полученные товары точно соответствуют спецификациям и не имеют недостатков или повреждений, прежде чем они создадут необходимую документацию, подтверждающую, что они получили товар.

Способы оплаты. Документарные аккредитивы / Аккредитивы. Виды аккредитивов

Аккредитивы бывают разных типов. По сути, существуют отзывные и безотзывные аккредитивы, а также неподтвержденные и подтвержденные аккредитивы.Мы обсудим эти различные типы аккредитивов в следующем разделе. Отзывные аккредитивы Сегодня редко встречается в международной торговле, отзывные аккредитивы были довольно распространены около тридцати лет назад при торговле с развивающимися странами. Отзывный аккредитив позволяет банк-эмитент (обычно по запросу импортера) изменить или отменить аккредитив без согласия экспортера или без уведомления даже отдавая экспортеру.Ясно, что безопасности мало или нет платежа по отзывному аккредитиву, и сегодня вы не должны готовы принять такую ​​форму документарного аккредитива. Слова «этот аккредитив подлежит аннулированию без уведомления», «отзывный документарный документ» или «отзывный аккредитив» будут обычно указывается в этой форме аккредитива. Неподтвержденные безотзывные документарные аккредитивы Безотзывный аккредитив требует согласия банка-эмитента, экспортера (получателя) и импортера (заявителя) до внесения каких-либо поправок, изменений или отмены первоначальных условий аккредитива.Этот тип аккредитива сегодня широко используется в торговле и предпочитается экспортерами, поскольку платеж всегда гарантирован, если подтверждающие документы, представленные экспортером, соответствуют условиям, указанным в аккредитиве. Безотзывные аккредитивы могут быть как подтвержденными, так и неподтвержденными В случае неподтвержденного аккредитива документарный аккредитив несет гарантию только банка-эмитента. Авизующий банк (в Южной Африке) просто информирует экспортера об условиях аккредитива без добавления его обязательства по оплате.Таким образом, экспортер принимает на себя платежный риск (иностранного) банка-эмитента. Если банк-эмитент обанкротится или возникнут политические проблемы между странами, о которых идет речь, и банк-эмитент не выполнит свои обязательства, вы как экспортер не имеете никаких гарантий оплаты. Если кто-то ведет бизнес с надежной страной и если банк-эмитент является уважаемым банком, то большинство экспортеров будут готовы принять неподтвержденный безотзывный аккредитив.Тем не менее, вы все же можете пожелать оформить страхование экспортных кредитов в качестве защиты от возможной неплатежеспособности или дефолта соответствующего банка-эмитента или иностранного государства, и вам обязательно следует рассмотреть возможность такого страхования в случае подозрительных банков / стран. Подтвержденные безотзывные документарные аккредитивы Это одна из самых безопасных форм оплаты. и работает так же, как и описанный нами безотзывный документарный аккредитив. в предыдущем разделе, за исключением того, что предлагается второй уровень гарантии экспортеру другим банком (этот другой банк обычно авизует банк, хотя это может быть любой местный южноафриканский банк или даже уважаемый иностранный банк).Этот второй банк дает свои обязательства и обязательства (т. Е. его «подтверждение») платить экспортеру, даже если банк-эмитент не выполняет свои обязательства для любой причины. В данном случае этот банк (будь то местный или иностранный) также известен как подтверждающий банк. Подтверждающий банк обычно выражает его подтверждение в сопроводительном письме экспортеру. Подтверждение аккредитива может быть выполнено по запросу экспортера, но чаще это требование аккредитива, согласованного между экспортером и импортером, и в этом случае импортер может попросить банк-эмитент, в свою очередь, попросить авизующий банк подтвердить аккредитив.Не всегда банк подтверждает аккредитив; они могут отказаться сделать это, если они считают, что банк-эмитент или импортирующий страна представляет для них высокий риск. Без такого уведомления нет подтверждение имело место. Что делать, если местный банк отказывается подтвердить аккредитив? Если вы недовольны подтверждением аккредитива банком-эмитентом в том случае, если банк-эмитент не является вашим местным банк, вы можете рассмотреть возможность проверки аккредитива в вашем собственном банке.«Подтверждая» аккредитив, ваш собственный банк согласится заплатить вам, даже если банк (то есть банк импортера) не выполняет свои обязательства. Ваш банк взимает комиссию на основе кредитоспособности банка-эмитента. Хотя этот вариант может стоить вам дополнительных денег, вы, по крайней мере, можете быть уверены, что аккредитив несет небольшой кредитный риск. Какой бы вариант вы ни выбрали, вы все равно будете необходимо убедиться, что ваши документальные свидетельства точны и соответствуют с требованиями аккредитива, прежде чем банк-эмитент произведет оплату через свой авизование банка в оговоренные сроки. Экспортеры, которые иметь подтвержденный безотзывный аккредитив, как правило не нуждаются в дополнительной защите страхования экспортных кредитов. С точки зрения экспортера безотзывное подтвержденное аккредитив — самый безопасный вид аккредитива по следующим причинам: Обязательство двух банков произвести платеж Экспортер защищен от риска неплатежа импортером Экспортер защищен от риска иностранного правительство ограничивает перевод иностранной валюты в страну экспортера

Типы аккредитивов

Аккредитив (L / C) или документарный аккредитив — это обязательство, выдаваемое банком от имени покупателя (импортера) продавцу (экспортеру) для оплаты товары и услуги при условии предоставления продавцом документов, соответствующих условиям аккредитива.

Аккредитивы классифицируются по различным категориям в зависимости от их характера, которые используются в зависимости от потребностей импортера / открывателя.

1. Отзывный аккредитив: Отзывный аккредитив — это аккредитив, который может быть изменен или аннулирован в любое время банком-эмитентом без уведомления или ссылки на бенефициара, следовательно, отзывный аккредитив не является юридически обязывающим обязательством между банки и получателя, поскольку он может быть изменен или аннулирован в любое время без уведомления Получателя.
2. Безотзывный аккредитив: Безотзывный аккредитив представляет собой определенное обязательство банка-эмитента при условии, что предусмотренные документы представлены исполняющему банку или банку-эмитенту и что условия аккредитива соблюдаются .
3. Подтвержденный безотзывный аккредитив : Подтверждение безотзывного аккредитива другим банком (подтверждающим банком) после авторизации или по запросу эмитента (добавить его подтверждение в аккредитив) представляет собой определенное обязательство подтверждающего банка , в дополнение к документу банка-эмитента, при условии, что предусмотренные документы представлены подтверждающему банку или любому другому исполняющему банку, соответствуют условиям и условия кредита соблюдены.
4. Переводной аккредитив: Кредит, по которому Бенефициар (первый Бенефициар) может запросить у банка, уполномоченного производить платеж, принять на себя обязательство по отсрочке платежа, принять или провести переговоры (передающий банк) или, в случае свободно обращающегося кредита, банк специально уполномоченный в аккредитиве в качестве переводящего банка предоставлять кредит полностью или частично одному или нескольким бенефициарам (т. е. второму бенефициару). Аккредитив может быть переведен только в том случае, если банк-эмитент специально об этом заявляет.Преимущество переводного кредита состоит в том, что получатель является только посредником между открывающим и изготовителем и заинтересован в марже / спреде, которые он может получить без использования собственных средств. Переводной кредит можно передать только один раз. Второй получатель не может передать его повторно. Однако часть или часть могут быть переданы при условии, что они не превышают общее количество / стоимость исходного аккредитива, и при условии, что разрешена частичная отгрузка.
5. Возобновляемый аккредитив: Возобновляемый аккредитив — это возобновляемый аккредитив, доступный бенефициару после однократного использования.Сумма кредита обновляется или восстанавливается время от времени без каких-либо конкретных изменений. Этот кредит может быть ограничен общим доступным кредитом или периодом времени, в течение которого такой кредит может быть использован, или обоими способами.
6. Обратный аккредитив: Обратный аккредитив выдается на основании уже полученного кредита. Фактически, это вторичный или встречный кредит первичного кредита, и он по какой-то причине не может быть выдан в переводной форме.Обратный кредит открывается с использованием другого аккредитива в качестве обеспечения. Он может быть открыт бенефициаром, если он не желает раскрывать личность производителя от импортера или когда импортер не желает открывать переводной аккредитив. Однако следует убедиться, что условия второго кредита идентичны условиям первого кредита, разница в основном состоит в дате истечения срока и сумме. Также второй кредит должен истечь раньше, чем первый кредит, и сумма второго кредита должна быть меньше, чем сумма первого кредита.
7. Предварительный аккредитив или аккредитив с красной оговоркой: По аккредитиву с красной оговоркой некоторая часть платежа производится бенефициару до отгрузки товаров и предоставления документов, предусмотренных в аккредитиве. Это метод финансирования, и он называется так, поскольку этот пункт, разрешающий авизующий банк, набирается или печатается красным цветом и, следовательно, его название. Это позволит ему закупить необходимое сырье, товары и т. Д. Для экспортера. Эта сумма аванса либо должна быть погашена экспортером / бенефициаром, либо корректироваться на основе согласованной суммы векселя.Если бенефициар-экспортер не производит погашение или не предоставляет документы для переговоров, конечная ответственность за выплату авансированных сумм лежит на открывающем аккредитив.
8. Аккредитив «Зеленая оговорка»: Это расширение аккредитива «Красная оговорка», поскольку в дополнение к авансовому платежу он предусматривает предоставление складских помещений в порту отгрузки, и его стоимость оплачивается лицом, открывающим включая страховые расходы. Это очень редко.
9. Аккредитив с отсрочкой платежа : Это аккредитив, который позволяет производить оплату по аккредитиву в рассрочку бенефициару, и каждый взнос покрывается отдельным траттом.Банк-эмитент принимает тратты, когда документы представлены в соответствии с условиями аккредитива. Экспортер также может получить дисконт по траттам у своего банкира или банка-эмитента, если тратты выставлены по аккредитиву.
10. Резервный аккредитив: Это не аккредитив, но он является гарантией выполнения контракта и может быть реализован после представления в банк-эмитент декларации о том, что указанная сторона не выполнила контракт. .По сути, это гарантия, выданная банком в формате аккредитива. Обычно для этого требуется один или два документа, которые могут быть выданы получателем для предъявления к оплате. Обычно это может быть голосовая копия и заявление получателя о том, что указанный счет не был оплачен.

Можно заметить, что различные типы аккредитивов оказывают финансовую поддержку покупателю товаров. Финансирование покупателя осуществляется на основе использования / отсроченного аккредитива и т. Д.

Международные финансыМеждународные бизнес-финансы, международный бизнес-менеджмент, международное торговое финансирование

аккредитивов и импортные инкассо — Финансы | Динамика 365

• 06.04.2021
• 2 минуты на чтение

Эта страница полезна?

Оцените свой опыт

да Нет

Любой дополнительный отзыв?

Отзыв будет отправлен в Microsoft: при нажатии кнопки отправки ваш отзыв будет использован для улучшения продуктов и услуг Microsoft.Политика конфиденциальности.

Представлять на рассмотрение

В этой статье

В этой статье представлена ​​общая информация об аккредитивах и импортных инкассо. Оба типа банковских документов часто используются для покупки и продажи товаров через международные границы.

Аккредитивы

Аккредитивы используются для международных транзакций и помогают гарантировать, что платежи будут произведены.Аккредитив — это соглашение, которое выдается банком, в котором банк соглашается гарантировать платеж от имени покупателя при соблюдении условий соглашения между покупателем и продавцом. Аккредитив также называется документарным аккредитивом (DC).

В случае импортного аккредитива юридическим лицом является покупатель или заявитель на аккредитив. В случае экспортного аккредитива юридическим лицом является продавец или получатель аккредитива.В аккредитиве участвуют следующие стороны:

• Заявитель (покупатель), намеревающийся оплатить товар
• Получатель (продавец), который получит платеж
• Банк-эмитент, выпускающий аккредитив
• Авизующий банк, который проводит операцию от имени заявителя

Аккредитив включает описание товаров, все необходимые документы, дату отгрузки и дату истечения срока, после которой платеж не будет произведен.Банк-эмитент взимает маржу по аккредитиву.

Аккредитив может быть отзывным или безотзывным . Аккредитив может быть переводным , непередаваемым или возобновляемым . Как правило, аккредитив представляет собой безотзывное и подтвержденное соглашение о том, что платеж будет производиться конкретному бенефициару после представления полной и точной товаросопроводительной документации.

Импортные коллекции

Импортный инкассо — это соглашение между банком и экспортером (продавцом), в котором банк соглашается передать товаросопроводительную документацию международному импортеру (покупателю).Ожидается, что банк доставит товаросопроводительную документацию после получения оплаты за отгруженные товары наличными или после получения подписанного тратта на оплату.

Инкассо при импорте помогает гарантировать, что продавец получит оплату, когда покупатель получит товаросопроводительные документы, чтобы принять поставку импортных товаров.