Стоит ли сейчас покупать золото: 404 — Агентство экономической информации ПРАЙМ

Содержание

СТОИТ ЛИ СЕЙЧАС ПОКУПАТЬ ЗОЛОТО?

«Партнер» №4 (79) 2004г.

 

 

 

С давних времен золото действовало на людей магически. Оно было символом богатства и стабильности, а в тяжелые времена считалось идеальным средством сохранить сбережения.

Бурное развитие высоких технологий отодвинуло золото на задний план: подъем акций на биржах в 80-ые и особенно 90-ые годы, казалось, окончательно изменил приоритеты инвесторов во всем мире. Но списывать золото со счетов оказалось рано. В последние два года его популярность вновь резко выросла, а на фоне удешевления американского доллара этот драгоценный металл иногда снова стали рассматривать как единственное по-настоящему надежное вложение денег. В итоге цена на него растет, а банки усиленно рекламируют инвестиции в «проверенные веками ценности».

Насколько оправданы такие призывы? Имеем ли мы дело с новым модным поветрием — или сейчас действительно стоит покупать золото?

Специалисты заметили, что цены на драгоценный металл в последние десятилетия во многом определяются двумя факторами. Первый — это наличие или отсутствие экономического подъема: во время расцвета экономики инвесторы предпочитают вкладывать деньги в стремительно растущие акции, золото же теряет привлекательность. И наоборот. Второй фактор — курс доллара. Чем ниже падает валюта США, тем выше спрос на золото: американцы спасают таким образом накопления от удешевления своей денежной единицы. Поэтому если вы уверены в хороших перспективах экономики США и не склонны переоценивать террористическую угрозу Америке, то приобретение золота не имеет смысла. Если же падение доллара будет продолжаться, а экономика станет пробуксовывать, то эксперты рекомендуют 5-10% сбережений инвестировать в драгоценный металл.

И вот тут мы подошли к одной важной особенности золота: сама форма вложения денег в него имеет принципиальное значение. Вынуждены заметить, что даже если отвлечься от всевозможной мистики и взглянуть на золото с прагматической точки зрения, то и тогда сталкиваешься с массой предрассудков и заблуждений. Так, приобретение золотых ювелирных украшений воспринимается некоторыми как инвестиция. Увы — в подавляющем большинстве случаев ни о сохранении, ни о приумножении вложенного капитала здесь речи быть не может. Шансы продать стандартные современные украшения по цене покупки (или выше) ничтожны. С антиквариатом или выдающимися художественными ценностями история другая — но кто из нас, положа руку на сердце, способен точно оценить истинную стоимость того или иного ювелирного изделия?

Конечно, люди старшего поколения приведут в пользу украшений и такой аргумент: во время гиперинфляции или экономического коллапса любое физическое золото может представлять из себя хоть какую-то ценность. Несомненно. Но, во-первых, западная экономика, пройдя через множество кризисов, доказала свою надёжность, и никакого краха не предвидится.

А, во-вторых, и в этом случае украшения представляют собой так сказать «заначку на черный день», а вовсе не инвестицию. Так что сегодня обычные золотые украшения — скорее хороший подарок близкому человеку, нежели вложение денег.

Более перспективной инвестицией являются золотые слитки. Здесь вы приобретаете только сам металл, имеющий четкую цену, а не металл вкупе с художественной обработкой, которую разные люди и оценивают по-разному. Однако учтите, что само приобретение в банке слитков, а иногда и их хранение, не бывает бесплатным. Причем пошлины, начисляемые финансовыми институтами за свои услуги, особенно чувствительны, если приобретается незначительное количество металла — а именно так обычно и поступают частные лица.

Поэтому в Германии сейчас набирает популярность другой способ инвестиций в драгоценный металл — покупка ценных бумаг, движение курса которых отображает изменение цены на золото. Наиболее наглядно это происходит у сертификатов (Zertifikate). Так, в последнее время цена за одну тройскую унцию золота (около 31,1 грамма) колебалась около отметки в 400 долларов.

Соответственно сертификаты, отображавшие эту цену, скажем, в соотношении 10:1, стоили около 40 долларов или евро. Таким образом вы участвуете в движении цены на золото, но от вас не требуется инвестировать сразу крупные суммы, например, стоимость целого слитка. Приобрести сертификаты в ФРГ можно так же, как и любые другие ценные бумаги: на бирже с помощью вашего банка, где у вас должен быть открыт счет-депо.

Но, внимание: при покупке и слитков, и сертификатов вы должны учесть, что цена на золото традиционно определяется в долларах. Это значит, что вкладывая деньги в драгоценный металл, вы автоматически попадаете в зависимость от колебаний курса американской валюты. Для европейского инвестора это может обернуться следующим: он покупает за евро золото (слиток или сертификат), металл дорожает, но одновременное падение доллара «съедает» прибыль.

Поэтому банки, выпускающие на рынок золотые сертификаты, недавно начали предлагать их «усовершенствованный» вариант — сертификаты с защитой от валютных колебаний. Эти ценные бумаги хотя и обойдутся инвестору чуть дороже обычных, зато гарантируют, что их курс в евро будет адекватно отражать колебания курса золота в долларах.

Сейчас сертификаты на золото в Германии выпускают сразу несколько банков: Trinkaus&Burkhardt, Dresdner Bank, Commerzbank. Однако наиболее широкий и четко структурированный выбор предлагает голландский финансовый институт ABN-Amro. Два самых наглядных и простых сертификата вы найдете в приводимой таблице. Слово Quanto в названии ценной бумаги означает гарантию от валютных колебаний, слова Open End — неограниченный срок обращения. Кстати, у того же ABN-Amro есть и много других золотых сертификатов — например, для краткосрочной игры на падение цены металла. Они подходят только для опытных спекулянтов.

В заключение отметим, что финансовый рынок Германии предоставляет и другие возможности инвестиций в золото. К ним относятся акции золотодобывающих компаний, а также инвестиционные фонды, вкладывающие деньги клиентов в такие акции.

К этим ценным бумагам мы вернемся в одном из ближайших выпусков рубрики «Деньги».

Название сертификата Номер ценной бумагиWKN / ISIN Gold Open End 859341 / DE0008593419 Gold Quanto Open End A0AB84 / DE000A0AB842 Страница подготовлена агентством экономической информации «ИнфоКапитал»

Публикации агентства «ИнфоКапитал» носят исключительно информационный характер. Как и другие публикации подобного рода, они не могут служить гарантией получения прибыли.


Стоит ли покупать золото сейчас

Рынок золота и серебра в последнее время испытывал сильнейшую волатильность, которой не было с 2011 года. 

Рынок сильно вырос. Что ожидать в дальнейшем? В этой статье я привожу немного упрощенный взгляд на дальнейшее движение цены на золото и, вместе с ним, конечно на серебро, не углубляясь в более точные аналитические расчеты, которых в изобилии можно найти в интернете. 

Перечислим факторы против дальнейшего роста золота и серебра.

1. Слишком сильно выросли. Действительно, золото сейчас остывает после стремительного роста и достижения 6 августа исторического максимума ($2076 за унцию). Сегодня металл торгуется на уровне $1960, а серебро $28 за унцию и, теоретически, можно предположить более серьезную коррекцию в металлах.

2. Эффект толпы. В России вырос спрос населения на наличное золото и серебро. Металлы подорожали с начала года примерно на 50%. Частные инвесторы бросились скупать драгмет, потому что им кажется, что другой альтернативы уже нет, а это часто означает, что наступила финальная часть растущего тренда. В тоже время некоторые крупные инвесторы, напротив, начинают говорить о перегретости рынка. Так, Марк Мобиус, основатель Mobius Capital Partners, не советует сейчас покупать золото, ожидая коррекции.

3. Снижение спроса на золото в Индии. В Индии и Китае во второй половине года обычно сильно увеличивается спрос на золотые украшения.

В это время проходят всевозможные фестивали, а за ними наступает и сезон свадеб. 2/3 спроса на золото в Индии приходится на сельскую местность, где в этом году ждут хороший урожай, так как сезон муссонов уже принес хорошие осадки, и синоптики ожидают продолжения дождей. 

Доход крестьянина зависит от урожая, следовательно, можно ожидать продолжения спроса на золото. Но будет ли он значительным, ведь цены на золото в Индии УЖЕ прилично выросли в этом году. Однако, по оценкам инвестиционных аналитиков, даже при бурном свадебном спросе на золотые украшения в Индии в третьем-четвертом кварталах, общий годовой спрос на золото в Индии будет на треть ниже обычного из-за общих мировых проблем в экономике и пандемии коронавируса.

А какие факторы за рост золота, а вместе с ним и серебра? Перечислим и их. Они, как мне кажется, выглядят куда весомее факторов снижения.

1. Ослабление доллара. Сегодня мы наблюдаем сверхмягкую монетарную и фискальную политику действующего американского президента Трампа, которая привела к минимальным ставкам, что, в свою очередь, привело к снижению доллара ко всем основным валютам. Это позитивно влияет на цену на золото и серебро.

2. Активное безальтернативное применение золота и серебра в промышленности, которая постепенно восстанавливается после пандемии коронавируса.

3.Тихая гавань для бегства капиталов из рисковых активов Мы наблюдаем безудержное ралли в американских индексах. Если начнется коррекция, то инвесторы будут выбирать золото, как самый лучший во все времена инструмент для сохранения капитала. Уоррен Баффет знает об этом и сейчас активно инвестирует в акции компаний золотодобывающей промышленности.

4. Технический анализ однозначно говорит нам о том, что график золота находится в растущем тренде. Если цена скорректируется даже до уровня $1780, растущий тренд останется в силе.

Возможно, в этой заметке я указал не все факторы, влияющие на цену драгметаллов, заходите на мой канал в Яндекс Дзен, где я каждый день рассказываю о своих сделках на рынке и обсуждаю с подписчиками более подробно ситуацию на рынке золота.

Обоснована ли сейчас покупка загородной недвижимости, пора ли копить на празднование Нового года и стоит ли делать ставку на золото, обсудили с финансовым консультантом Игорем Файнманом.

Нормализовалась ли ситуация в экономике после выхода из режима самоизоляции?

До конца еще нет. Мы получили передышку от коронавируса, потому что летом он не так агрессивен, но впереди у нас осень и зима, посмотрим, как переживем эти сезоны.

Продолжение


Стоит ли в этом году покупать золото как актив ― мнение экспертов – Spot

В случае снижении цен на мировом рынке не стоит ждать аналогичного спада на местном ― он будет компенсироваться ростом курса доллара.

Стоимость золота в 2020 году, даже с учетом коррекции в конце года, выросла на 25%. В этом году эксперты ожидают более умеренного роста, пишет «Ъ». Вместе с тем они считают, что драгоценный металл должен присутствовать в диверсифицированном инвестиционном портфеле, чтобы сглаживать провалы цен других активов.

Металл бьет рекорды

World Gold Council (WGC) опубликовал исследование по спросу на золото со стороны международных биржевых фондов (ETF).

Согласно опубликованным данным, по итогам 2020 года их вложения выросли на треть по сравнению с 2019 годом, или на 876 тонн, достигнув рекордных значений — 3,75 тыс. тонн.

Этот рост оказался на 230 тонн выше предыдущего рекорда, установленного в 2009 году. Тогда активы ETF достигали 3,3 тыс. тонн.


Инвесторы активно наращивали вложения в золото на фоне спада в мировой экономике из-за пандемии коронавируса, а также масштабных монетарных стимулов центробанков.

По данным Bank of America, суммарный объем объявленных программ денежного стимулирования в 2020 году превысил $23 трлн. В дополнение к этому центробанки активно снижали ставки, что повысило инфляционные опасения и спрос на защитные активы.

«Высокие риски, меры фискальной и денежно-кредитной политики в ответ на экономические последствия пандемии, а также динамика цен на золото продолжали стимулировать приток инвестиций во второй половине 2020 года», — отмечает менеджер по инвестиционным исследованиям WGC Адам Перлаки.

Основной прирост активов пришелся на второй квартал, когда ETF купили почти 583 тонны золота, в третьем — 273 тонны. Однако в четвертом квартале фонды стали сокращать вложения (суммарно на 131 тонну). По данным EPFR, международные инвесторы:

  • в первом квартале вложили в золото $6,4 млрд,
  • во втором — $30 млрд,
  • в третьем — $21 млрд.

С середины ноября на фоне победы на выборах президента США Джо Байдена, а также данных об эффективности вакцин от коронавируса начались массовые продажи драгметалла — за полтора месяца инвесторы сократили вложения в золото более чем на $10 млрд (за квартал — почти на $7 млрд). Даже с учетом происшедшей коррекции по итогам года стоимость металла выросла более чем на 25%.

«Темпы притока инвестиций замедлились после того, как цена на золото достигла нового рекордного уровня (выше $2 тыс. за унцию в начале августа) до корректировки на уровне $1,9 тыс. в конце года», — отмечает Адам Перлаки.

Защитный металл

В 2021 году повторения результата минувшего года на рынке золота эксперты не ждут, однако не исключают умеренного роста стоимости от нынешних значений.

В SberCIB Investment Research считают, что глобальный экономический рост, вероятно, восстановится, но при этом бюджетная и денежно-кредитная политика в США по-прежнему будет довольно мягкой, что поддержит расходы и уверенность потребителей, а также поспособствует ускорению инфляции.

Это отличные условия для того, чтобы золото начало дорожать. Еще одним источником поддержки цен на драгметалл, видимо, будет дальнейшее ослабление доллара.

По итогам первого квартала котировки золота могут вырасти до $1950 за унцию, во втором полугодии могут пробить и уровень $2000 за унцию.

В случае опережающего роста инфляции желтый металл может вырасти в цене до $2100 за унцию. Участники рынка не советуют ловить дно по ценам.

Как можно вложиться в золото в Узбекистане

Купить слитки. С начала ноября их можно купить в банках в любом из регионов страны. Золотые слитки изготовлены из чистого золота 999,9 пробы весом 5, 10, 20, и 50 граммов.

Цены меняются несколько раз в неделю — с актуальными можно ознакомиться на сайте Центрального банка. Оплатить можно в любой форме.

В Узбекистане, в отличие от других стран при покупке слитков не надо отдельно платить НДС (в России, к примеру, надо — 20%), а банки не берут комиссию. Цены продажи и обратного выкупа слитков банками одинакова.

Ранее Spot публиковал мнение аналитика Avesta Investment Group Шодлика Назарова, который считает, что продажа золотых слитков увеличивает количество инвестиционных инструментов, доступных для инвесторов. По его словам, в случае снижении цен на золото на мировом рынке не следует ожидать аналогичного спада на местном рынке, который будет компенсироваться ростом курса доллара.

Цена на золото бьёт рекорды. Стоит ли его покупать прямо сейчас — Секрет фирмы

Как и почему дорожает золото

23 июля в ходе торгов на Сингапурской бирже драгметаллов и золота (SGPMX) стоимость унции золота достигла отметки в 1892,3$, сообщила «Секрету» представитель SGPMX в России и Австрии Ольга Райкес. Таким образом, этот драгоценный металл обновил рекорд стоимости 2011 года, отметила она.

На других площадках цена тоже приблизилась к историческому максимуму. Всего же с начала 2020 года золото подорожало уже более чем на 20%.

Золото — защитный актив, который традиционно дорожает во время кризисов. В этот раз на рост стоимости повлияло то, что центральные банки разных стран пытаются стимулировать экономику: снижают ставки, а также включают «печатный станок» и увеличивают количество денег в обороте. Доход по казначейским облигациям упал — инвесторы ищут альтернативу. И находят её в золоте, объясняют аналитики.

«Эмиссия денежных средств может привести к обесценению доллара, что обеспечивает притоки в золото, — рассказал «Секрету» портфельный управляющий инвесткомпании QBF Денис Иконников. — Популярности золота способствует и политическая нестабильность из-за эскалации конфликта США и Китая».

Стоит ли сейчас покупать золото

Опрошенные «Секретом» эксперты не прогнозируют последующее подорожание актива. «По мере прохождения кризисных явлений скорее всего будет наблюдаться определенная коррекция», — уточнил руководитель аналитической службы управляющей компании «Доходъ» Александр Шадрин.

Купить золото сейчас — значит сделать ошибку, которая научит правилу «покупай на low, продавай на high», считает главный редактор Investing.com Россия Анастасия Кошелева. «Постарайтесь выбрать более удачный момент для покупки: после слишком активного роста всегда наступает отскок вниз. Именно его и стоит использовать для входа на рынок металлов», — говорит она.

Ольга Райкес полагает, что при инвестировании на длительный срок в золоте целесообразно хранить не более 10% активов.

Что будет с другими металлами

Как защитный актив и альтернативу золоту многие инвесторы рассматривают серебро. Цены на него тоже быстро растут. Однако директор по стратегии инвестиционной компании «ФИНАМ» называет этот тренд спекулятивным. «Ликвидность данного инструмента достаточно низка, а манипулирование ценой вполне возможно, — предостерегает он. — Так что, если вы готовы к существенной волатильности, можно рассмотреть и этот металл для инвестиций, но потенциальные убытки могут быть велики».

Аналитики убеждены, что сейчас — отличное время для покупки других металлов, например, меди, палладия и никеля, отмечает Анастасия Кошелева.

Если потенциальный инвестор не успел купить золото, ему стоит обратить внимание на промышленные металлы, динамика которых зависит от темпов восстановления мировой экономики, считает Олег Богданов: «Судя по росту экономической активности в Китае, восстановление идёт быстрыми темпами».

«Ряд цветных металлов (в частности, никель) имеет потенциал для динамики лучше мирового индекса биржевых товаров за счет нецикличного роста спроса на них со стороны отрасли производства электромобилей», — подтверждает Александр Шадрин.

Материал не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Упомянутые финансовые инструменты или операции могут не соответствовать вашему инвестиционному профилю и инвестиционным целям/ожиданиям. Определение соответствия финансового инструмента/операции/продукта вашим интересам, целям, инвестиционному горизонту и уровню допустимого риска исключительно ваша задача.

У «Секрета фирмы» есть канал в Telegram. Подписывайтесь!

Эксперт объяснил, почему не стоит покупать золото

https://ria.ru/20210901/zoloto-1748091479.html

Эксперт объяснил, почему не стоит покупать золото

Эксперт объяснил, почему не стоит покупать золото — РИА Новости, 01.09.2021

Эксперт объяснил, почему не стоит покупать золото

Особенность золота в том, что оно является “активом-убежищем” в период высокой инфляции и низких ставок. Но когда инфляция замедляется, драгметалл теряет… РИА Новости, 01.09.2021

2021-09-01T02:17

2021-09-01T02:17

2021-09-01T02:17

экономика

сша

федеральная резервная система сша

бкс мир инвестиций

/html/head/meta[@name=’og:title’]/@content

/html/head/meta[@name=’og:description’]/@content

https://cdnn21. img.ria.ru/images/07e5/03/12/1601871433_0:47:3192:1843_1920x0_80_0_0_bb14c1fb7087de4cb35719a3af92f363.jpg

МОСКВА, 1 сен — РИА Новости. Особенность золота в том, что оно является “активом-убежищем” в период высокой инфляции и низких ставок. Но когда инфляция замедляется, драгметалл теряет привлекательность, рассказал агентству “Прайм” эксперт по фондовому рынку “БКС Мир инвестиций” Михаил Зельцер.Он отметил, что в данный момент золото в настоящее время крайне чувствительно к любой информации, способной повлиять на политику Федрезерва США. При принятии решения о сворачивании программы количественного смягчения (QE) регулятор смотрит на динамику рынка труда и инфляцию. Он напомнил, что многие аналитики ожидают объявления о грядущем секвестре программы количественного смягчения на заседании регулятора 22 сентября. До дела дойдет к концу года, когда ФРС снизит ежемесячный объем покупок госбумаг и ипотечных активов.

сша

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og. xn--p1ai/awards/

2021

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

Новости

ru-RU

https://ria.ru/docs/about/copyright.html

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

https://cdnn21.img.ria.ru/images/07e5/03/12/1601871433_0:0:2732:2048_1920x0_80_0_0_f0200f478703a411b5436b1a0d8bee4b.jpg

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

экономика, сша, федеральная резервная система сша, бкс мир инвестиций

Эксперт объяснил, почему не стоит покупать золото

Стоит ли сейчас покупать золото: прогнозы аналитиков на 2021 год | Роман с финансами

Моя жена в периоды кризиса начинает делать вложения. Как женщина с тонкой душевной организацией, она хочет, чтобы вложения не только грели душу, но и радовали взгляд. Поэтому ее выбор – золото. Ради интереса, решил оценить, станем ли мы миллионерами в 2021 году.

Источник фото pixabay.com

Источник фото pixabay.com

Какие сейчас расценки на золото

Расценки на драгоценный металл зависят от вида инвестиций. Физически его можно купить в виде ювелирных украшений, памятных монет, слитков. В нематериальном виде можно купить акции или вложить в ПИФ, а также завести обезличенный металлический счет.

Текущая цена на мировой фондовой бирже на золото составляет $1961.8 за 1 тройскую унцию или ₽4709 за грамм. 15 сентября 2020 года ЦБ РФ за грамм золота установил цену ₽4746.

Золотые ювелирные украшения не будем всерьез рассматривать как инструмент инвестирования, так как в стоимость украшения включены работы дизайнера, аренда магазина, оплата перевозок. Украшения, при их последующей сдачи в ломбард, могут потерять до 90% своей первоначальной стоимости.

В Сбербанке 1 грамм золота обойдется в ₽4 951. СМП Банк за тот же грамм просит ₽5927. Альфа банк предлагает самые приятную стоимость — ₽4763. Разницы в цене за грамм между слитками, инвестиционными монетами и металлическим счетом нет.

Отличаются только условия страхования, уплата НДС и ликвидность. Рискованный лайфхак: если поискать, то даже на Авито можно найти слитки золота, обычно ниже текущей стоимости. Но очень высок риск сделать некачественное вложение.

Акции золотодобывающей компании «Полюс» стоят ₽16933 за 1 штуку. Если такая сумма смущает, можно обратить внимание на компанию «Полиметалл», где одна акция стоит ₽1885.

ПИФ можно найти на любой вкус минимального взноса: Альфа-капитал запрашивает всего ₽100; Открытие, Газпромбанк, УРАСИБ уже серьезнее — ₽1000, Сбербанк и Райффайзен предлагают сотрудничество от 15 тысяч; Тинькофф не мелочится и считает, если решил вложиться в ПИФ, основанный на котировках золота, 50 миллионов нормальная цена.

Какие прогнозы на 2021 год

Источник фото pixabay.com

Источник фото pixabay.com

После резкого падение цен в марте, когда инвесторам пришлось продавать драгоценный метал для покрытия долгов, на сегодняшний день цена выросла примерно на 17%, говорится в РБК со ссылкой на аналитиков Citi Research. Наблюдается положительный тренд на рост данного актива.

Эксперты считают, что увеличение интереса инвесторов к безопасным стабильным активам, может поднять цену и составить более 2 тысяч долларов за унцию в 2021 году.

В противовес этому, по итогам проведённого опроса агентством Reuters, выяснилось, что аналитики и трейдеры ожидают цену на золото в 2021 году на уровне $1655 за унцию, так как возможна продолжительная рецессия в экономике. На фоне укрепления доллара, цена для обладателей других валют будет расти.

Такие крупные рынки сбыта ювелирных украшений, как Китай и Индия, находятся в затруднительном положении после снижения доходов во время карантина. Покупательская способность упала.

За этим следует очередная продажа ликвидных активов, таких как драгоценные металлы. Если его станет слишком много на рынке, цена снова поползет вниз.

Итак, стоит ли сейчас покупать золото? На мой взгляд, золото снова становится хорошим вложением. Судя по прогнозам экспертов, в ближайшие три года стабильно будет бить рекорды, это повод прикупить, пока оно не слишком подорожало. Если у вас есть другие сведения — делитесь в комментариях, любопытно послушать разные мнения.

почему золото теряет в цене и что делать с такой инвестицией

Золото — одна из древнейших и наиболее привычных инвестиций на планете. И несмотря на появление криптовалют и других многообещающих инвестиционных инструментов, у украинцев вложения в благородный металл сегодня на третьем месте после недвижимости и депозитов.

Год назад  — 5 августа 2020 года, мировые цены на золото установили новый исторический максимум  — 2037 долларов за тройскую унцию. Затем ценник несколько снизился — до 1843 долларов в декабре. Но даже несмотря на это, золото остается одним из немногих активов, стоимость которых за последние два года увеличилась более чем на 50%. 

Подпишитесь на канал DELO.UA

8 августа 2021 года золотые цены стали стремительно падать — с 1800 до 1685 долларов за унцию. В течение пары часов курс, впрочем, восстановился до отметки в 1750 долларов, однако падение драгметалла в цене с начала года составляет 9%. И почти 20%, если сравнивать с наивысшей прошлогодней августовской отметкой.

Delo.ua разобрались, почему так «штормит» золотые цены, стоит ли его сейчас покупать или наоборот продавать, какой будет цена драгоценного металла до конца года и как правильно в него инвестировать.

Куда падает драгметалл

По словам руководителя отдела аналитики ГК Forex Club Андрея Шевчишина, в нынешнем падении ничего необычного для рынка нет. Он объясняет — аналогичное падение цены было и в 2020 году, когда в сентябре после августовского максимума снижение цены составило более 10%, опустившись до отметки 1850 долларов за унцию.  

«Это происходило из-за укрепления доллара и оттока спекулятивных денег из золота после того, как оно сильно выросло с начала пандемии коронавируса. Ничего удивительного, ведь золото традиционно воспринимается как защитный актив на падающих рынках рисковых торговых инструментов»,  — поясняет Шевчишин.

И добавляет, что сейчас стоимость золота в Украине снижается на фоне падения стоимости этого драгоценного металла во всем мире. А это в свою очередь произошло из-за обсуждений в Федеральной резервной системе США вероятного сокращения объемов приобретения облигаций с рынка. 

«Сейчас курс золота колеблется возле отметки 1800 долларов за унцию, упав чуть более чем на 5% с начала мая текущего года и отойдя от исторического максимума более чем на 10% вниз»,  — подчеркивает эксперт.

По его словам, в целом по году цены совершают широкие колебания в коридоре 1800-1900 долларов за унцию, попеременно меняя направление движения. Но таких взлетов как в прошлом году пока не наблюдается.  

Почему золото — мерило инфляции

Эксперты объясняют  — золото растет в цене всегда, поскольку его запасы в мире ограничены и с каждым годом добычи становится меньше. В моменты, когда ее объемы увеличиваются, снижается и стоимость драгметалла в мире. Когда добывают меньше — стоимость, соответственно, растет.

Согласно отчету Всемирного золотого совета (ВЗС), за первое полугодие 2021 добыча шахт увеличилась на 9% и достигла 1 782,6 тонн, а это самый высокий результат за первое полугодие начиная с 2000. Впрочем, увеличилась и стоимость добычи, которая в свою очередь влияет на золотое ценообразование — до $1048 за унцию, что на 6% выше чем в предыдущем году. 

Дополнительный фактор, сказывающийся на стоимости драгметалла — кризисы мировой экономики, во время которых стоимость золота традиционно взмывает ввысь. Эксперты объясняют — когда акции и биржевые товары в цене падают, люди стремятся так или иначе перераспределить свои инвестрии куда-то, где риск потерять деньги меньше. То есть, в защитный актив — в золото. Именно это можно было наблюдать в 2008 году и в 2013 году.

Кроме того, по словам советника главы правления «МегаБанк» Андрея Львова, золото исторически работает как своего рода «мерило инфляции». 

«Чем выше показатель инфляции, тем выше цена золота. Задействование печатных станков, программы по выплате пособий или поддержи людей во время пандемии — это всё печатный станок, а значит и увеличение инфляции. Мы в Украине уже можем это ощущать через цены на энергоносители, топливо и продукты питания»,  — говорит Львов.

По словам директора департамента казначейских операций Юнекс банка Анны Волуйчак, спрос на золото действительно активнее всего растет в периоды нестабильности. Но на котировки огромное влияние оказывают не объективные факты, а ожидания инвесторов. 

«Именно ожидания глубочайшего экономического кризиса вызвали огромный рост стоимости в начале 2020 года, когда началась пандемия. С уровня $1500 золото подорожало до исторически максимального показателя $2037 в августе 2020-го. Но затем началось обратное движение, спровоцированное ожиданиями быстрого выхода из кризиса глобальной экономики. Этому способствовали новости об успешных испытаниях вакцины, макроэкономические показатели, снижение которых оказалось не таким глубоким, как прогнозировали»,  — объясняет Волуйчак.

И добавляет, что исходя из этого очень трудно делать сколько-нибудь точные прогнозы по стоимости золота. Даже относительно малозначительная новость может быть трактована рынком как сигнал к покупке или продаже металла.

По словам Волуйчак, аппетит к риску в мире сейчас довольно высок, что можно видеть по растущим котировкам акций и биржевых индексов, криптовалютному рынку. А это в свою очередь снижает интерес к золоту. 

«Но ситуация может поменяться очень быстро. Причем как в одну, так и другую сторону. С этой точки зрения инвестиции в золото имеют смысл лишь на больших периодах — не менее 3-5 лет»,  — уверена эксперт.

Что делать с золотом сейчас 

По словам Андрея Шевчишина, золото — это финансовый актив в первую очередь для долгосрочных инвестиций, который инвесторы зачастую держат в своем портфеле годами. 

«Поэтому сейчас продавать золото не стоит, ведь с большой вероятностью рост рыночной цены возобновится. И возврат к максимуму в 2000 долларов до конца года и даже подъем к более высоким уровням вполне возможны. Ситуация на финансовых рынках остается достаточно неопределенной и сложной, не исключен новый отток инвесторов из рисковых активов в драгоценные металлы»,  — полагает Шевчишин.

И добавляет, что в случае, если вы хотите инвестировать «в долгую», вполне можно купить золото сейчас. Если же есть желание получить быструю доходность, то лучше выбрать другой актив. 

Андрей Львов также рекомендует не продавать, а держать золото на руках. И по возможности даже увеличивать портфель. 

«Ведь за время пандемии общая денежная масса только в США увеличилась на 15% и продолжает увеличиваться, что толкает к увеличению инфляции. Поэтому мы ожидаем пробой исторического максимума в ближайшие полгода. И кроме того, золото еще не разу не закрывало 2 года вподряд нисходящим трендом»,  — прогнозирует Львов.

Какое золото покупать

Андрей Шевчишин советует покупать золото в банке в форме слитков — это самая простая и понятная форма для начинающего инвестора. По его словам, если учесть, что с начала текущего года золото только потеряло в цене, следует держать слитки достаточно долго, пока оно не вернется к росту. Но при хорошем раскладе и при долгом инвестировании можно, по его мнению, получить доходность порядка 10%. 

«То, что золото не приносит значительного процентного дохода — его ключевой недостаток. С точки зрения простого человека, обладающего относительно скромной свободной суммой, сейчас гораздо более перспективными выглядят инвестиции в ОВГЗ или даже банковский депозит»,  — соглашается Анна Волуйчак.

Андрей Львов в свою очередь рекомендует покупать не просто слитки, а слитки весом 50 и 100 грамм, поскольку они наиболее ходовые и их легче всего продать. По его словам, в предыдущие годы в среднем золото обеспечивало доходность в пределах  5-7% годовых.

«Никогда не покупайте золото с рук или на интернет-сайтах, которые пишут, что торгуют банковским золотом. На рынке встречаются поддельные слитки. Банк же отвечает за то, что продаёт и несет за это не только репутационную ответственность»,  — подчеркивает Львов.

Определяясь с покупкой, важно учитывать еще один существенный недостаток золота — спред. Это не что иное, как разница между ценой покупки золота и его продажей и дороже обходится именно последняя. Поэтому, по словам Анны Волуйчак, даже при стабильных котировках покупка и последующая продажа слитка обернется только убытками. В некоторых случаях спред может достигать 20%. В этом ключе наиболее выгодными являются как раз слитки весом от 100 грамм, поскольку в их случае спред минимальный — в пределах 1%. 

Елена Ковтун, специально для Delo.ua

Пять вещей, которые необходимо знать перед покупкой золота

Я предлагаю анализ инвестиций в золото и серебро, отрасли драгоценных металлов в целом и являюсь генеральным директором Имею ли я право?


Лучшее время года для покупки золота и серебра в 2021 году

Не можете решить, покупать золото сейчас или подождать?

Несмотря на то, что физическое золото и серебро обладают долговечными качествами, которых нет у большинства других инвестиций, нам всем нужна лучшая цена, которую мы можем получить. Это естественно, и любой хороший потребитель будет учитывать время принятия решения о покупке. Это вопрос, который задает почти каждый инвестор перед тем, как приступить к реализации: даже если я получу хорошую цену сейчас, смогу ли я получить лучшую цену позже?

Что ж, у истории есть для вас эмпирический ответ.

Я просмотрел исторические данные, чтобы узнать, смогу ли я определить лучшее время года для покупок. Я подозревал, что лучше всего будет январь, но то, что я нашел, оказалось интересным.

Мы подсчитали среднюю прибыль и убыток для каждого дня в году с 1975 года (когда снова было разрешено покупать золото в США) и нанесли их на график. Вот что это показывает.

Вы можете видеть, что в среднем золото имеет тенденцию расти в течение первых двух месяцев года. Весной и летом цена снижается, а осенью снова взлетает.

Это означает, что на исторической основе лучшее время для покупки золота — это начало января, март и начало апреля или с середины июня до начала июля.

Вы также можете видеть, что исторически цена не пересматривала свой минимум предыдущего года. Минимум года действительно приходится на январь, но это минимум того года, а не предыдущего года. Очевидно, что были годы, когда цена на золото действительно падала, но были также годы, когда она росла. Сглаживая все эти всплески, коррекции, мании и распродажи, инвесторы получат лучшую цену в самом начале года или годом ранее.

Мы проанализировали те же данные для серебра и вот что мы нашли.

Легко увидеть более высокую волатильность серебра. Также обращает на себя внимание то, что исторически серебро не возвращалось к январскому минимуму. В среднем, лучшее время для покупок — март или конец июня.

Как и в случае с золотом, вы заметите, что серебро обычно не приближается к пересмотру своей цены предыдущего года (хотя, безусловно, были годы, когда цена серебра опускалась ниже исходной).Исторические данные говорят о том, что в среднем инвесторы получат лучшую цену в начале января или в предыдущем году.

Лучший месяц года для покупки золота

Если вы пропустили покупку золота в январе, когда в следующий раз лучше всего покупать?

Мы разбили исторические данные на месяцы, и вот что они показывают.

С 1975 года цена на золото имеет тенденцию к наибольшему падению в марте. Дневной график выше показывает, что апрель может предложить немного более низкую общую цену, но история показывает, что март — это месяц, когда золото падает больше всего, и поэтому это одно из лучших времен для покупок.

Эта тенденция не распространяется на серебро.

В то время как цена на серебро обычно не меняется в марте, лучший месяц для покупки — июнь, а затем октябрь. Мудрость покупок в июне подтверждается дневным графиком выше.

Лучшее время для покупки золота

Мы также рассмотрели, в каком квартале года лучше всего покупать золото. Основываясь на приведенных выше графиках, вы, вероятно, можете догадаться, когда это будет…

С 1975 года второй квартал (с апреля по июнь) явно был самым слабым для золота и, следовательно, лучшим временем для покупок. Третий квартал (с июля по сентябрь) был самым сильным для золота.

Лучшее время для покупки золота…

На основании исторических данных можно сделать несколько выводов.

Покупайте золото и серебро…

  1. Начало января, март или апрель и конец июня. Данные показывают, что вы хотите полностью позиционировать себя в обоих металлах за год до августа.
  2. В этом году вместо следующего. Скорее всего, в этом году вы получите более выгодную цену, чем в ожидании следующего года.Какую бы сумму вы ни хотели для своих долгосрочных вложений, купите ее в этом году.

В целом, однако, речь идет не столько о точном дне, сколько о том, сколько унций у вас есть. Помните, что золото обратно пропорционально другим инвестициям, включая акции, поэтому вы хотите иметь значимое количество слитков до того, как произойдет распродажа на фондовом рынке. Если вы этого не сделаете, цена на золото вполне может оставить вас позади, заставив платить не только более высокую цену, но и более высокую премию.

(Если вы не знаете, с чего начать, попробуйте советы из этой статьи.)

Мы не ждем. Мы купим больше, если он упадет, но дело в том, что мы готовы сейчас ко всему, что может произойти в будущем.

Надеюсь, ты тоже. Если нет, я призываю вас покупать физическое золото и физическое серебро прямо сейчас, чтобы защитить богатство своей семьи. А если вас беспокоит, сколько у вас припрятано в доме или вокруг него, «думайте, как Майк», и обратите внимание на нашу удивительно доступную программу хранения.

Когда продавать золото и серебро

Хотя золото и серебро в слитках следует рассматривать как долгосрочное владение, наступит время, когда вы, возможно, захотите продать. Когда это будет? Вероятно, в одном из двух случаев…

  1. Чрезвычайная ситуация личного или экономического характера. Поскольку в идеале золото и серебро являются частью ваших сбережений, они могут стать готовым источником наличных, если в этом возникнет необходимость. Это должно быть личное дело — например, проблема со здоровьем или потеря работы — или какой-то кризис в экономике, который влияет на уровень жизни, такой как рост инфляции или крах фондового рынка.
  2. Дорого по сравнению с другими активами. Цены на золото и серебро могут пузыриться, как и другие активы, и если это произойдет, вы можете подумать о продаже некоторых из своих активов, чтобы получить большую прибыль. Это будет особенно верно, если цены на другие инвестиции упали и недооценены, будь то акции, недвижимость или что-то еще, что может быть выгодной сделкой.

Если придет время и вы захотите продать часть или даже все свои слитки, GoldSilver с радостью купит их у вас, и мы сделаем весь процесс простым и безопасным.

Вы можете продать нам свое золото и серебро, независимо от того, хранятся ли они у вас дома, в ИРА, или в нашей частной программе хранения в хранилище.

О Джеффе Кларке


Джефф Кларк, активный инвестор, любящий писать, является всемирно признанным авторитетом в области драгоценных металлов. Будучи сыном удостоенного наград золотодобывающего предприятия, владеющего семейными горнодобывающими предприятиями в Калифорнии, Аризоне и Неваде, Джефф имеет глубокие корни в отрасли. Джефф регулярно выступает на конференциях по драгоценным металлам, является членом совета директоров компании Strategic Wealth Preservation на Большом Каймане, а также предоставляет эксклюзивный анализ и комментарии рынка для клиентов GoldSilver.Следуйте за Джеффом в Twitter @TheGoldAdvisor

Инвестирование в золото: руководство для новичков — MoneyWeek

1. Руководство для новичков по инвестированию в золото

Золото может быть очень полезным способом диверсификации вашего портфеля. Это относительно редко, и его стоимость часто не изменяется в соответствии с другими активами, такими как акции или собственность. В MoneyWeek мы постоянно говорили, что золото обеспечивает страхование вашего портфеля, и мы считаем, что большинству людей, вероятно, следует выделить около 5-15% своих портфелей на золото или связанные с ним инвестиции.Итак, следующий вопрос: как инвестировать в золото?

Инвестируйте в физическое золото

Физическое золото стоит держать, потому что это универсальная конечная валюта, которой владеет большинство центральных банков. Точно так же, как семейный дом не следует рассматривать как инвестицию, слитки золота сами по себе не являются инвестициями, а скорее формой сбережений на черный день или финансовой страховки. Вы не должны торговать своим золотом. Вы не стали бы торговать страховым полисом, поэтому не торгуйте своим золотом.

Золото — хороший способ сохранить богатство и передать его от одного поколения к другому.Как только в вашем портфеле есть золотые слитки, можно рассмотреть другие инвестиции, такие как акции горнодобывающих компаний, инвестиционные фонды и другие, более спекулятивные инвестиции в золото.

Если вы хотите узнать, где купить золотые слитки, прочтите здесь

Современные инвестиционные монеты и слитки

Современные инвестиционные монеты позволяют инвесторам владеть золотыми законными платежными монетами инвестиционного уровня с небольшой премией к спотовой цене в размере котировки золота на рынках. Стоимость инвестиционных монет и слитков определяется почти исключительно ценой на золото и, следовательно, следует за ценой слитков.

Золото, серебро и платина доступны в виде инвестиционных монет, отчеканенных в Великобритании, США, Канаде, Южной Африке, Австрии, Австралии, Китае и других странах. Большинство инвестиционных монет чеканятся в форме 1/10 унции, 1/4 унции, 1/2 унции и 1 унция (а некоторые можно купить в 2 унции, 10 унции и 1 килограмм). Однако золотые инвестиционные монеты весом в одну унцию, такие как крюгерранд или британия, на сегодняшний день являются наиболее популярными как для мелких инвесторов, так и для состоятельных частных лиц, которые видят преимущества владения слитковыми монетами, являющимися законным платежным средством, как в их владении, так и в хранилищах, и признать преимущества делимости, предоставляемой ими.

Покупка золотых слитков инвестиционного качества для инвестиций осуществляется без гербовых сборов и налогов (без НДС) в Великобритании и ЕС в соответствии с Золотой директивой ЕС от 2000 года.

Мы составили каталог ведущих золотых брокеров, в котором вы можете можно купить золотые слитки, монеты и слитки онлайн, по телефону или даже в отделении: Как и где купить золотые монеты и слитки.

Полунумизматические и нумизматические золотые монеты

Нумизматические или более старые и редкие монеты покупаются не только из-за содержания в них драгоценных металлов, но также из-за их редкости и исторической эстетической привлекательности.Они привязаны к цене золота, что означает, что цена этих монет обычно будет расти быстрее, чем цена золота на бычьем рынке, и будет снижаться еще больше, когда золото будет на медвежьем рынке.

Британский золотой соверен (первоначально монета в один фунт) является самой продаваемой и находящейся в собственности полунумизматической золотой монетой в мире. Стоит отметить, что британские золотые суверены также освобождены от налога на прирост капитала (CGT).

Узнайте больше о том, почему вы должны покупать британские золотые соверены здесь.

Золотые сертификаты

Сертификационная программа Perth Mint Certificate Program — единственная в мире программа сертификатов на драгоценные металлы, поддерживаемые государством.Это позволяет вам владеть золотом инвестиционного класса, которое хранится в хранилищах Пертского монетного двора в Западной Австралии. Золото хранится на правительственном монетном дворе и застраховано Lloyds of London. При этом это нераспределенное золото ». Это означает, что у вас нет настоящего золота, у вас есть обещание Пертского монетного двора вернуть вам ваше золото, если вы этого захотите. (С выделенным золотом вы являетесь законным владельцем золота, а провайдер счета является хранителем.) Нет никаких начальных или текущих сборов за доставку, страхование, хранение или хранение, и, таким образом, это один из наиболее экономически эффективных способов для инвесторам владеть слитками в долгосрочной перспективе.

Большинство инвесторов предпочитают владеть своими слитками на нераспределенных счетах, поскольку на них нет страховки или сборов за хранение, и существует гибкость, позволяющая переводить их на выделенный счет, просто заплатив небольшие сборы за изготовление, если инвестор сочтет это необходимым.

Распределенные счета

Распределенные золотые счета позволяют инвестору покупать золотые монеты и слитки у брокерской компании по слиткам, которая переводит или отправляет слитки на счет физического лица в депозитарии или банке.Распределенные счета предполагают владение определенным золотом, и владелец имеет право собственности на отдельные монеты или слитки. Должная осмотрительность должна быть проведена в отношении выделенных поставщиков золотых счетов, и жизненно важное значение имеют история, безопасность, кредитный рейтинг и чистая стоимость поставщика.

Провайдеры включают BullionVault и Gold Money. Они предлагают выделенные счета, где золото можно мгновенно купить или продать, где каждый золотой слиток проверяется и учитывается, и это считается безопасным способом владения слитками.

Инвестиции в бумажное золото

Другой подход — инвестировать в компании, которые либо добывают золото, либо занимаются разведкой новых месторождений золота. Некоторые компании одновременно занимаются добычей полезных ископаемых и исследователями. Если вы собираетесь инвестировать в горнодобывающие компании, рекомендуется диверсифицировать свои инвестиции между несколькими компаниями. Инвестировать в майнер более рискованно, чем в само золото.

Вы также можете инвестировать в золото с помощью финансовых продуктов, таких как опционы, фьючерсы и ставки на спред. Со всеми этими продуктами вы делаете ставку на будущее движение цены на золото.У вас нет золота, и у вас нет права владеть им.

Все эти продукты дают вам возможность повысить эффективность ваших инвестиций. Другими словами, вы можете взять в долг, чтобы увеличить размер своей ставки. Это увеличит вашу прибыль, если цена на золото пойдет в правильном направлении, но также может увеличить ваши убытки, если что-то пойдет не так. Вы можете в конечном итоге потерять все свои первоначальные вложения или, возможно, сумму, превышающую ваши первоначальные вложения.

Узнайте больше об инвестировании в акции горнодобывающих компаний здесь

Биржевые фонды золота (ETF)

Золотые ETF — это фонды, которые отслеживают цену на золото.Двумя наиболее популярными из них являются Streettracks Gold Shares (NYSE: GLD) и в Лондоне Gold Bullion Securities ETF Securities (LSE: GBS). Их можно купить у биржевых маклеров. Обычно существует ежегодный административный сбор в размере от 0,4% до 0,5%.

Беспокоитесь о безопасности золотых ETF? Узнайте больше о том, как они работают здесь

Возможно, пришло время заработать на падающей цене на золото

, если, казалось бы, неумолимый рост инфляции в Великобритании и других странах мира заставляет вас задуматься, куда вы можете инвестировать свои денег и идти в ногу с ростом цен, тогда стоит подумать о золоте — по крайней мере, в отношении части ваших наличных денег.

Традиционно золото использовалось в качестве хеджирования от инфляции, поэтому, поскольку цены уже растут на 2,5 процента, удивительно, что цена на драгоценный металл оставалась неизменной большую часть этого года после резкого роста. летом 2020 года.

Действительно, за последний год золото подешевело на 16 процентов — ниже 1300 фунтов стерлингов за унцию.

Все, что блестит: за последний год золото подешевело на 16 процентов — до уровня ниже 1300 фунтов стерлингов за унцию

Однако это не остановило «золотых жуков», которые ожидают, что цена существенно вырастет в ближайшее будущее.Фактически, Королевский монетный двор сообщает, что за последний год он привлек более 25 000 новых клиентов.

Также на 430% увеличилось количество миллениалов, инвестирующих через новый онлайн-продукт DigiGold, разработанный для того, чтобы люди могли легко и без проблем покупать золото.

«Золото — это форма защиты и страховки, — говорит историк экономики Джон Батлер. «Консервативный инвестор, который заинтересован не только в увеличении своего богатства, но и в его защите, всегда должен иметь часть своих вложений в золото.

Он добавляет: «Прямо сейчас у нас есть длинный список экономических проблем, включая экспансионистскую денежно-кредитную и фискальную политику. Поэтому, хотя вы всегда хотели бы иметь немного золота в своем портфеле, я бы сказал, что текущая потребность в этой страховке необычно велика ».

«Золото — это средство сбережения», — соглашается Адриан Эш, руководитель отдела исследований металлотрейдера BullionVault. «У него хорошая репутация, когда дела на фондовом рынке идут плохо. Общие пятилетние убытки на фондовом рынке обычно означают, что золото преуспеет.Единственный раз, когда этого не произошло, был спад 1992 года ».

Однако не все инвесторы проявляют такой энтузиазм. «Я считаю, что вы должны держать немного золота, но не хотите удерживать слишком много», — говорит Роб Морган, аналитик управляющего активами Чарльза Стэнли.

«Это один из тех активов, который в обычное время может оказаться мертвым грузом. Он не приносит дохода, и его цена в первую очередь основана на настроениях. Но в долгосрочной перспективе он не отстает от инфляции, и поэтому он нравится золотым жучкам.’

КАК ДОБРАТЬСЯ ЗОЛОТО

Одним из больших преимуществ золота является то, что есть множество продуктов, в которые вы можете инвестировать, в зависимости от того, что вам удобно. Самым очевидным является просто покупка физического золота в виде золотых слитков или монет. Наиболее распространенными типами являются соверены и британии.

Их можно приобрести в Интернете и на улице у торговцев золотом. Популярным местом для их покупки является Королевский монетный двор, где продаются золотые слитки, соверены, британии и ряд монет под названием The Queen’s Beasts, в том числе четверть унции Белой лошади 2020 года, которая стоит около 400 фунтов стерлингов.Преимущество золотых инвестиционных монет в том, что они не включают НДС, если вы покупаете их как физическое лицо. Также любая прибыль освобождается от налога на прирост капитала, но стоимость покупки монет и слитков может сильно варьироваться. Поэтому убедитесь, что стоимость покупки не сводит на нет экономию на налогах.

Чеканка: Королевский монетный двор продает ряд золотых монет под названием «Звери королевы»

Обратной стороной владения физическим золотом являются затраты на его хранение и страхование. Некоторые люди хранят их в своем банке за ежемесячную плату, а другие хранят дома.Тем не менее, многие страховые компании настаивают на хранении золотых слитков и монет в сейфе, чтобы полис мог их покрыть.

Альтернативой является покупка золота в компании, которая будет хранить его для вас. Итак, вы владеете им, но никогда не видите и не трогаете его. Например, с помощью BullionVault вы можете купить столько или меньше золота (или серебра или платины), сколько захотите, с помощью дебетовой карты.

Плата за хранение составляет 0,01% в месяц, минимум 4 доллара за золото. У вас также есть выбор места для хранения: Лондон, Нью-Йорк, Сингапур, Торонто или Цюрих.

Вы также можете хранить золото в своей личной пенсии, инвестируя средства самостоятельно, используя BullionVault или The Royal Mint, у которых также есть продукт DigiGold. «DigiGold позволяет людям покупать золото в небольших количествах, позволяя вам инвестировать столько или меньше, сколько захотите», — говорит Энтони Бамбер, глава отдела управления благосостоянием Королевского монетного двора. «Золото остается на Королевском монетном дворе и надежно хранится в хранилище».

ПОЗВОЛЬТЕ МЕНЕДЖЕРУ ФОНДА ПРИНИМАТЬ ШТАМ

Еще один способ потенциально получить прибыль от роста цен на золото — это покупать инвестиционные фонды, которые концентрируются на золоте и других драгоценных металлах.

«Я бы выделил BlackRock Gold и General как хороший выбор», — говорит Морган Чарльза Стэнли. «Он активно управляется, и его стоимость составляет 1 млрд фунтов стерлингов, и он является одним из самых крупных фондов золотого капитала, доступных инвесторам. За этим стоит также опытная инвестиционная команда ».

Крупнейшие инвестиции фонда включают Newmont — крупнейшую в мире золотодобывающую компанию — и канадскую Barrick Gold. Его годовые сборы составляют 1,17%.

ПОЧЕМУ ДОЛГ FUELS A GOLD RUSH

Управляющий активами из Лондона Price Value Partners инвестирует как в золото, так и в серебро от имени клиентов с момента основания компании семь лет назад.По ее мнению, в настоящее время мир перегружен долгами, особенно государственными, а также корпоративными и домашними долгами.

Таким образом, ожидается, что правительства во всем мире будут использовать инфляцию для снижения своего долгового бремени. Соучредитель Тим Прайс говорит: «В свете весьма необычных рефляционных стимулов, происходящих повсюду, особенно в Соединенных Штатах, все сырьевые товары должны выиграть от роста цен, особенно золото и серебро, которые рассматриваются как средства защиты от инфляции».

Price Value в настоящее время распределяет от 30 до 40 процентов портфелей инвесторов на активы, включая золото и серебро.Они также инвестируют в компании, занимающиеся добычей золота и серебра, при условии, что они могут покупать акции по разумной цене.

Компания все чаще покупает другие товары, такие как алюминий, олово, медь и цинк. Золотые запасы, в которые он инвестирует, обычно представляют собой небольшие горнодобывающие компании, обычно в Австралии или Канаде.

Недорогой способ инвестировать в золото — это вложить деньги в фонд, отслеживающий цену металла.

Дэвид Генри, инвестиционный менеджер компании Quilter Cheviot, любит iShares Physical Gold.У фонда низкие сборы — 0,15% в год.

Другие золотые фонды включают Ruffer Gold, iShares Gold Producers, Jupiter Gold and Silver и Sanlam Global Gold and Resources. Фонды, котирующиеся на Лондонской фондовой бирже, включают BlackRock World Mining.

Альтернативный подход — выбрать фонд с ограниченным доступом к золоту. Глобальный инвестиционный фонд Personal Assets, управляемый Troy Asset Management, имеет 11 процентов своих активов, вложенных в золото, в то время как у Руффера, также фонда с мировым инвестиционным мандатом, лишь менее семи процентов его портфеля подвержено золоту.

Жасмин Бертлс — основательница сайта по личным финансам и инвестициям MoneyMagpie.com.

Некоторые ссылки в этой статье могут быть партнерскими. Если вы нажмете на них, мы можем заработать небольшую комиссию. Это помогает нам финансировать This Is Money и делать их бесплатными. Мы не пишем статьи для продвижения товаров. Мы не позволяем коммерческим отношениям влиять на нашу редакционную независимость.

Покупка серебра по сравнению с золотом в качестве инвестиции

Когда большинство людей думают об инвестировании, они, вероятно, думают о покупке частей компаний на фондовом рынке.Действительно, инвестирование на фондовый рынок помогло бесчисленному количеству людей накопить богатство на протяжении многих лет.

Однако самые сообразительные инвесторы знают, что фондовый рынок — это битва между медведями и быками, в которой цены сильно колеблются, что приводит к риску. Чтобы уравновесить этот риск, большинство успешных инвесторов смотрят на безопасные инвестиции как на надежное средство сбережения.

Одним из наиболее распространенных способов хеджирования рисков фондового рынка является инвестирование в драгоценные металлы, наиболее популярными из которых являются серебро и золото.Но в чем разница между золотом и серебром и какое из них лучше дополнит ваш инвестиционный портфель?

Соотношение золото-серебро

Инвесторы часто используют коэффициенты при прогнозировании вероятного направления роста стоимости активов. Например, инвесторы в акции смотрят на отношения цены к прибыли, цены к балансовой стоимости и цены к продажам при определении того, является ли акция недооцененной, переоцененной или торгуется по справедливой рыночной оценке.

Но серебро и золото — это не компании.Они не приносят прибыли, у них нет прибыли, бухгалтерских книг или продаж, которые можно было бы оценить.

Вместо этого инвесторы в золото и серебро смотрели на соотношение золота и серебра, чтобы оценить эти драгоценные металлы. Это соотношение сравнивает цену на золото с ценой на серебро, исходя из того, что их историческая оценка соответствует предсказуемым моделям.

Например, если соотношение золота и серебра составляет 10 к 1, это означает, что в настоящее время золото торгуется по цене, в 10 раз превышающей стоимость серебра. До 1900-х годов это соотношение в целом оставалось неизменным и составляло 16: 1 на протяжении всей истории, а это означало, что, если унция серебра стоила 5 долларов, цена золота составляла бы 80 долларов за унцию, согласно Provident Metals.

Сегодня это соотношение говорит о значительном потенциале роста цен на серебро. По данным BullionByPost, за последние пять лет это соотношение составляло 120: 1 и всего 64: 1, а коэффициент текущей ликвидности приближался к 68: 1. Многие полагают, что это невероятно высокое соотношение предполагает, что цена на серебро может существенно вырасти, чтобы в конечном итоге вернуться к уровню 16: 1, который она удерживала более века.

Хотя прошлые показатели актива не всегда указывают на то, что вы можете ожидать в будущем, есть веские аргументы в пользу того, что серебро значительно недооценено по сравнению с золотом.


Как инвестировать в серебро и золото

Независимо от того, выберете ли вы инвестирование в серебро, золото или их сочетание, вам необходимо знать, как делать эти вложения. Есть несколько способов получить доступ к этим активам, наиболее распространенный из которых:

Купить слитки (физические металлы)

Слитки по определению — это физическое золото и серебро, которые покупаются и продаются на основе их стоимости по весу, а не в виде монеты или предмета коллекционирования. Эти физические драгоценные металлы, часто называемые золотыми и серебряными слитками, часто имеют форму слитков и слитков монет весом в одну унцию.

Например, если вам нужны золотые слитки, вы можете купить золотые слитки или золотые монеты на бирже, торгующей слитками, исходя из текущей спотовой цены металла плюс плата за обслуживание. Если вам нужно физическое серебро или серебряные слитки, вы можете приобрести серебряные слитки и серебряные монеты на бирже по текущей спотовой цене серебра. Некоторые из самых популярных бирж включают:

  • В хранилище
  • Денежные металлы
  • Американская биржа драгоценных металлов (APMEX)
  • JM Bullion
  • Gold Eagle Coins

Покупка физических драгоценных металлов имеет свои преимущества и недостатки.В первую очередь, физические ценности могут быть украдены или потеряны. Вам понадобится безопасное место для хранения металлов, а в стандартном сейфе в вашем доме или в сейфе может не хватить места. Многие инвесторы прибегают к услугам по безопасному хранению металла — разумеется, за дополнительную плату. И если они специально не застрахованы через частную страховую компанию, большинство стандартных полисов страхования домовладельцев или арендаторов не покрывают кражу золотых и серебряных слитков или монет.

С другой стороны, когда вы покупаете физические металлы, вы можете прикоснуться к своим инвестициям и держать их в своем владении, в отличие от того, когда вы покупаете бумажные или цифровые формы этих активов, которые могут дать инвесторам душевное спокойствие.

Купить золото и серебро ETF

Биржевые фонды или ETF — популярный вариант инвестирования для тех, кто хочет инвестировать в диверсифицированную группу акций, но многие даже не думают о них, инвестируя в такие активы, как серебро и золото. Фирмы, которые управляют этими фондами, объединяют деньги у больших групп инвесторов и покупают большие суммы активов, на которые они нацелены, часто давая им преимущество на рынке.

Хотя большинство ETF ориентированы на такие активы, как акции и облигации, существует множество фондов, которые инвестируют в драгоценные металлы.Инвестируя в эти фонды, вы получите доступ к этим безопасным активам без необходимости заниматься покупкой, продажей или хранением физических слитков.

Однако здесь есть минусы. Фонды инвестиционного уровня управляются экспертами, за что приходится платить в виде соотношения расходов фонда. Более того, при инвестировании в ETF у вас не будет никаких физических металлов, что является фактором, который нравится многим инвесторам в драгоценные металлы.

Многие ETF на драгоценные металлы торгуются на крупных фондовых биржах, таких как Nasdaq и Нью-Йоркская фондовая биржа.Некоторые из самых популярных ETF на драгоценные металлы включают SPDR Gold Trust (GLD), iShares Gold Trust (IAU) и iShares Silver Trust (SLV).

Купить акции горнодобывающей промышленности

Если вы заинтересованы в том, чтобы получить доступ к безопасным свойствам инвестиций в серебро и золото, но также хотите получить доступ к росту, который обеспечивает рынок акций, вы сможете найти хорошее сочетание, инвестируя в горнодобывающие компании.

Некоторые горнодобывающие компании сосредоточены на золоте, другие — на серебре, а некоторые — на сочетании того и другого.Если вы хотите получить доступ к одному или другому, хорошему сочетанию того и другого, либо к любому из множества других ценных металлов, вы сможете найти качественные акции горнодобывающих компаний, в которые можно инвестировать.

Инвестирование в эти акции не только дает вам доступ к металлам, которые они добывают, но и доступ к приросту капитала, которого могут достичь акции. С другой стороны, акции сопряжены с повышенным риском волатильности по сравнению с физическими слитками или инвестициями в высокодиверсифицированные ETF, ориентированные на инвестирование в эти активы.

Совет профессионала : заработайте бонус в размере 30 долларов, когда вы открываете и пополняете новый торговый счет в M1 Finance . С M1 Finance вы можете настроить свой портфель с помощью акций и ETF, а также инвестировать в дробные акции.


Основные характеристики

Планируете ли вы инвестировать в серебро или золото, есть несколько факторов, на которые следует обратить серьезное внимание. Хотя обе инвестиции считаются безопасными и относительно ликвидными, между ними есть ключевые различия, которые сделают одну более привлекательной для разных инвесторов.

Безопасность

Как упоминалось выше, серебро и золото, как правило, являются хорошими инвестициями для инвесторов-убежищ, которые ищут относительно ликвидное средство сбережения. Однако даже среди активов, которые считаются убежищем, уровни риска различаются. Вот как складываются золото и серебро с точки зрения безопасности:

Серебро испытывает повышенную волатильность

Инвесторы, которые смотрят на соотношение золота и серебра, обычно делают это, чтобы получить представление об относительной стоимости серебра, при этом золото признается более стабильным активом.Это означает, что рынок серебра имеет тенденцию испытывать более высокий уровень волатильности.

Это преимущество для многих, кто считает, что серебро сильно недооценено и будет возвращаться по сравнению с золотом, но это увеличивает риск, связанный с инвестициями в серебро. В конце концов, волатильность — это мера скорости роста или убытков, то есть активы с более высоким уровнем волатильности обычно несут убытки или прибыль быстрее, чем более стабильные активы.

Золото — более стабильный актив

Инвестиции в золото — гораздо более стабильный вариант и действует как надежное средство сбережения.Цены на золото, как правило, движутся медленнее. Стабильность спотовой цены на золото повышает уровень безопасности инвесторов.

Когда цена на золото падает, оно имеет тенденцию падать медленнее, чем цена на серебро. Если вы ищете более безопасный из двух вариантов, золото определенно вам подходит.


Рост

Если ваша конечная цель инвестирования — позволить вашим деньгам работать на вас, вам нужен рост. Конечно, при инвестировании в более безопасные активы рост относительно медленный по сравнению с акциями и другими более рискованными активами, но, тем не менее, важна скорость движения в восходящем направлении.

У серебра больше возможностей для роста, чем у золота

Если вы стремитесь к росту, возможно, вам лучше подойдет серебро. Как объяснялось выше, соотношение золота и серебра предполагает, что в настоящее время серебро может быть значительно недооценено. Как скажет вам любой стоимостной инвестор, инвестирование в недооцененные активы дает возможность получить значительную прибыль, поскольку цена актива возвращается к справедливой рыночной оценке.

Хотя неизвестно, когда соотношение между двумя металлами снизится до 16: 1, поскольку в настоящее время оно превышает 60: 1, ясно, что есть еще больше возможностей для роста цены серебра по сравнению с золотом. , по крайней мере, с точки зрения исторической ценности.

При этом исторические данные не всегда указывают на будущие результаты. Хотя цена серебра может расти более высокими темпами, чем цена на золото, рынок движется таинственным образом, и рост никогда не гарантирован.

По данным Statista, в 2020 году серебро выросло примерно на 20%, а золото выросло на 25%, показывая, что в некоторых случаях золото все еще может расти быстрее, чем серебро, особенно когда промышленная полезность серебра испытывает снижение спроса.

Рост золота замедляется

С другой стороны, золото — более стабильное вложение, но эта стабильность требует компромисса.Товар — актив с медленным ростом. Конечно, бывают случаи, когда прирост золота опережает прибыль от серебра, но по большей части низкая волатильность и медленный характер цен на золото приводят к снижению прибыльности.


Стоимость

Доступность важна. В конце концов, в хорошо диверсифицированном портфеле будет только относительно небольшая часть активов, связанных либо с золотом, либо с серебром. Если вы создаете портфель из 5000 долларов, выделение 10% ваших активов на эти инвестиции позволит вложить только 500 долларов в драгоценный металл по вашему выбору.И есть огромная разница между ценами на золото и серебро и, следовательно, между тем, сколько каждого из них вы можете купить за эту сумму.

Более низкие цены делают серебро более доступным

Цена тройской унции серебра в конце апреля 2021 года составляла около 26 долларов. Эта относительно низкая цена делает этот товар гораздо более доступным, чем другие, более дорогие варианты инвестирования. При такой цене серебряные слитки весом 10 унций стоят около 260 долларов каждый.

В результате инвестиции в серебро, как правило, выбирают молодые инвесторы, которые только начинают свою деятельность и не имеют тысяч долларов для инвестирования в безопасные убежища.

Золото намного дороже

Если вы хотите участвовать в покупке золота, вам необходимо иметь значительную сумму денег для первоначального вложения. В конце апреля 2021 года одна унция золота стоила около 1780 долларов.

В приведенном выше примере, имея 500 долларов на инвестиции в драгоценные металлы, у вас не будет достаточно денег, чтобы купить даже одну унцию золота, не говоря уже о слитках по 10 унций. Конечно, вы можете покупать золото за грамм или даже за пенни, но покупка меньшего количества увеличивает ваши общие затраты, делая эти вложения менее выгодными.


Причины колебаний цен

Прежде чем делать какие-либо инвестиции, важно получить подробное представление о том, от чего зависит цена актива, в который вы инвестируете. Это поможет вам принять решение о том, когда какие активы покупать и чего ожидать в результате ваших инвестиций.

Серебряные катализаторы

Есть несколько катализаторов, которые могут повлиять на цену серебра либо вверх, либо вниз. Некоторые из наиболее важных фундаментальных сигналов, на которые следует обратить внимание, включают:

  • Условия рынка .Хотя серебро более волатильно, чем золото, оно по-прежнему является безопасным вложением по сравнению с акциями. В результате, когда рыночные условия плохи, инвесторы, как правило, продают свои акции и обращаются к этим типам активов, склоняя чашу весов спроса и предложения и поднимая цену на серебро. И наоборот, когда рыночные условия благоприятны, инвесторы склонны отказываться от серебра и других более безопасных ставок, чтобы высвободить средства для инвестиций на фондовом рынке. Это приводит к снижению цены на товар по мере сокращения спроса.
  • Экономические условия . Серебро — отличное средство сбережения, и оно становится популярным товаром в неблагоприятных экономических условиях, часто вызывающих рост цен на серебро. При инвестировании в серебро важно обращать внимание на экономические отчеты, такие как отчеты о рабочих местах и ​​ВВП, а также на заявления Федеральной резервной системы США о состоянии экономики.
  • Промышленный спрос . Когда вы думаете об использовании серебра, вы можете сразу подумать об украшениях или изделиях из серебра, но универсальный металл используется для гораздо большего.Значительная часть спроса на серебро приходится на промышленное использование. Из-за отсутствия электрического сопротивления серебро является ключевым компонентом многих солнечных панелей. Он также часто встречается в контактных линзах, предохранителях, переключателях и других электрических устройствах. Когда спрос на эти типы продуктов высок, спрос на серебро естественным образом увеличивается, что приводит к повышению цены на товар.
Золотые катализаторы

Золото содержит много важных катализаторов, которые идеально соответствуют катализаторам серебра.Однако есть некоторые уникальные отличия. Вот факторы, которые приводят к движению цены на золото:

  • Рыночные и экономические условия . Как и серебро, золото считается надежной инвестицией. В результате, когда экономические и рыночные условия плохи, инвесторы стремятся скупать золото, что приводит к повышению цены.
  • Культурные мероприятия . Золото — важный металл в различных культурах по всему миру, он используется во всем, от архитектуры до искусства, и даже на свадьбах.Во время индийского свадебного сезона в Индии, охватывающего период с января по март, спрос на золото для использования на свадьбах часто приводит к заметному увеличению мирового спроса, что может привести к росту цен.
  • Инфляция . Уровень инфляции также играет роль в росте цены на золото. Когда инфляция высока или угрожает расти, инвесторы часто обращаются к золоту как к способу застраховаться от инфляции. Инвесторы в золото надеются сохранить стоимость своих инвестиций за счет владения товаром, который, как известно, сохраняет свою ценность, в то время как наличные деньги теряют покупательную способность из-за инфляции.
  • Геополитические условия . Конечно, основными валютами, такими как доллар США и евро, можно торговать по справедливой рыночной стоимости практически в любой точке мира. Однако валюты многих развивающихся стран не обладают такой гибкостью. В результате золото приобретает все большее значение в мировой экономике и как показатель богатства любой страны. Когда геополитические условия становятся тревожными, государственный спрос на золото, как правило, возрастает, что приводит к повышению цен на товар.

Вердикт: следует ли инвестировать в серебро или золото?

Как видите, у инвестиций как в серебро, так и в золото есть очевидные преимущества и недостатки. Итак, как вы принимаете решение? Что лучше?

Обдумайте свои инвестиционные цели, сумму денег, которую вы должны инвестировать, и размер риска, который вы готовы принять на себя в целях обеспечения безопасности при распределении активов.

Вы должны инвестировать в серебро, если…

Вы можете предпочесть серебро, если вы тот инвестор, который хочет иметь доступ к безопасным активам в своем портфеле, но вам также нужна возможность получить более крупную прибыль от этих активов и вы готовы принять немного более высокий уровень риска.Лучшие кандидаты на вложения в серебро:

  • Иметь общую стоимость портфеля менее 35000 долларов . Серебро продается по гораздо более низкой цене за раз и поэтому более доступно, чем золото. Тем, кто только начинает с относительно небольшими инвестиционными портфелями, вероятно, будет лучше выбрать серебро, а не золото.
  • Хочу больших доходов . Хотя бывают случаи, когда золото будет расти в цене быстрее, чем серебро, есть веские исторические аргументы в пользу того, что стоимость серебра может расти в будущем.Если вы стремитесь к более активному росту своих более безопасных активов, вероятно, вам подойдет серебро.
  • Терпимы к риску . Серебро — более безопасный актив, чем акции, но здесь есть риски. Серебро более волатильно, чем другие безопасные активы, такие как золото, казначейские векселя и многие облигации. Эта нестабильность увеличивает риск.
  • Готовы отложить время . Поскольку колебания цен на серебро происходят быстрее, чем на золото, важно, чтобы вы уделяли пристальное внимание движению рынка, экономическим отчетам, заявлениям Федеральной резервной системы и промышленному спросу в поисках подсказок относительно того, когда покупать и продавать.

Вы должны инвестировать в золото, если…

Gold может быть подходящим для вас, если вы инвестор, у которого десятки тысяч долларов или более для инвестирования в класс активов, и вы хотите повысить стабильность своего портфеля или ищете средство сбережения в трудные экономические времена. Инвестиции в золото лучше для инвесторов, которые:

  • Есть несколько тысяч долларов для инвестиций . Золото — очень ценный актив. Поскольку сырьевые товары дешевле в больших количествах и, как правило, составляют менее 10% хорошо диверсифицированного инвестиционного портфеля, важно, чтобы в вашем портфеле было достаточно денег, чтобы покупать пару унций или больше за раз.По сегодняшним ценам для пары золотых слитков весом в одну унцию требуется около 3500 долларов.
  • Хотите застраховаться от инфляции . Золото исторически росло в цене быстрее, чем доллар США терял в цене из-за инфляции. В результате желтый металл представляет собой отличную защиту от рисков, связанных с инфляцией.
  • Хотите стабильности в своем портфеле . Как актив, известный своим стабильным ростом, золото — отличный вариант для тех, кто хочет добавить стабильности своему портфелю, чтобы уравновесить риски, связанные с другими инвестициями.

Оба хороши, если…

Зачем выбирать то или другое, если можно инвестировать и в серебро, и в золото? Воздействие обоих металлов может быть наилучшим, если вы инвестор, который имеет достаточно большой инвестиционный портфель и хочет диверсифицировать свои более безопасные активы. Это дает вам возможность роста, представленную серебром, и более высокий уровень стабильности, который может обеспечить золото. Идеальные кандидаты для инвестиций в золото и серебро:

  • Иметь портфель стоимостью 40 000 долларов и более .Поскольку золото относительно дорогое, и его лучше всего покупать в количествах в несколько унций и более, важно иметь значительный инвестиционный портфель, если вы собираетесь инвестировать в физическое золото. Чтобы добавить серебро, ваш портфель должен быть еще больше, чтобы поддерживать соотношение не более 10% ваших активов, относящихся к драгоценным металлам.
  • Нужны и рост, и стабильность . Если вы хотите получить доступ к потенциальному росту серебра, но не хотите отказываться от стабильности, которую обеспечивает золото, вам, вероятно, лучше всего подойдет сочетание этих двух вариантов инвестирования.
  • Соответствуют изменениям на товарных рынках . Наилучшие инвестиции делают инвесторы, которые потратили время на то, чтобы узнать больше об активах, которыми они владеют. Отслеживание того, что происходит с золотом или серебром, требует времени и исследований. Чтобы инвестировать в оба эти направления, вам нужно потратить дополнительное время и изучить процесс инвестирования.

Заключительное слово

И золото, и серебро — отличные варианты инвестиций практически для любого диверсифицированного портфеля.Эти активы, как известно, являются отличным средством сбережения, и цены на них часто растут даже в периоды плохой рыночной конъюнктуры и экономической неопределенности.

Независимо от того, инвестируете ли вы в золото, серебро или их сочетание, важно использовать более безопасные активы, чтобы поддерживать баланс в своем инвестиционном портфеле и защищать себя от рисков. Более того, независимо от того, в каком направлении вы идете, важно провести исследование и получить представление об активах, в которые вы инвестируете. В конце концов, никогда не стоит слепо вкладывать деньги в любой актив, даже в тот, о котором вы думаете. как «безопасно».”

надо? — Который? Новости

Золото доказало свою ценность для Королевского монетного двора, продажи драгоценного металла помогли ему в прошлом году получить прибыль в размере 12,7 млн ​​фунтов стерлингов.

Большая часть этого была вызвана более молодыми инвесторами: Монетный двор сообщил о 430% -ном увеличении числа миллениалов, инвестирующих в золото, в основном через его онлайн-платформу DigiGold.

Но если вы думаете, что готовы инвестировать в слитки, вам нужно многое узнать, прежде чем начинать.

Золото

традиционно считалось «убежищем», способным противостоять рыночным потрясениям, как никакие другие инвестиции. Но это не значит, что это безопасно.

Вот и какая? рассматривает, почему инвестирование в золото оказалось настолько популярным, а также показывает плюсы и минусы самостоятельного инвестирования.

Почему миллениалы покупают золото?

По словам Эндрю Дики, директора отдела драгоценных металлов Королевского монетного двора, огромный рост числа миллениалов, покупающих золото на Монетном дворе, отчасти объясняется тем, насколько оно доступно сейчас.

«Это в значительной степени потому, что мы улучшили наш веб-сайт, мы сделали наш инвестиционный портфель более доступным, чем когда-либо прежде, для этой конкретной аудитории», — сказал он.

Продукт DigiGold, который позволяет инвесторам покупать фракции золота, серебра и платины, хранящиеся в хранилищах Королевского монетного двора, пользуется особой популярностью у миллениалов.

По словам Дики, за последние 18 месяцев также наблюдалась более широкая тенденция к инвестициям в драгоценные металлы, и его подразделение быстро расширилось с начала пандемии.

«Благодаря Covid драгоценные металлы действительно стали мейнстримом», — сказал он. «По сравнению с прошлым годом наш бизнес вырос примерно на 350%».

Хотя это всегда было популярно за границей, Дики говорит, что кризис Covid пробудил людей в Великобритании к выбору золота в качестве инвестиционного выбора.

Защищено ли золото от коронавируса?

Когда в марте 2020 года в стране была введена первая изоляция, связанная с коронавирусом, на фондовом рынке произошел резкий спад. Между тем цены на золото не изменились.

FTSE 100 упал до самого низкого уровня с 2012 года, но цена на золото увеличилась с 1353 фунтов стерлингов до 1382 фунтов стерлингов за «тройскую унцию» (унцию), что эквивалентно 31 грамму — тогда это самая высокая цена за всю историю наблюдений.

После этого цена на золото продолжала расти, достигнув пика в 1574 фунта стерлингов за унцию в августе 2020 года. С тех пор цена на золото была довольно нестабильной: она упала до 1220 фунтов стерлингов в марте 2021 года и на момент написания статьи остается в силе. по 1303 фунта стерлингов за унцию — близко к тому уровню, который был в первые дни пандемии.

Если посмотреть на 30-летний период существования индекса FTSE 100 и цен на золото одновременно, падение фондового рынка, похоже, не повлияет на золото. Финансовый кризис 2008-2009 годов стал началом огромной восходящей тенденции, в результате которой цены на золото били рекорды почти ежемесячно до конца 2012 года.

Но золото также может падать, по-видимому, не синхронно с остальной частью мировой экономики. После 2012 года цены на золото упали и не достигли прежних высот до 2019 года. И, учитывая уникальный характер пандемии Covid-19, прошлые результаты не обязательно являются надежным индикатором того, куда пойдут цены на золото или акции в будущем.

Каковы риски инвестиций в золото?

Хотя вы можете диверсифицировать инвестиции в акционерный капитал в разных отраслях и регионах, существует меньше способов диверсифицировать свои золотые запасы.

Золото также не является инвестицией с фиксированным доходом, такой как ценные бумаги или корпоративные облигации. Чтобы ограничить влияние падения цены золота на стоимость вашего портфеля, вам необходимо ограничить процентное содержание золота в нем.

Тогда есть факт, что золото не «производит». Владение им не принесет вам процентов, дивидендов или дохода от аренды: вы получите прибыль только тогда, когда продадите его.

Также может потребоваться его хранение и страхование (подробнее об этом позже).

Некоторые инвесторы рассматривают золото как способ передачи богатства, а не получения прибыли, хотя золото не освобождается от налога на наследство.Другие видят в этом своего рода страховку на случай краха системы.

Как я могу купить золото?

Платформы

, такие как DigiGold Королевского монетного двора, позволяют покупать доли физического золота, хранящиеся в хранилищах продавца.

Поскольку вы покупаете дробными части, у вас больше контроля над тем, как вы инвестируете, и вы можете начать с меньшей суммы, чем в противном случае. DigiGold начинается с 25 фунтов стерлингов, но слиток золота весом 1 грамм стоит около 60 фунтов стерлингов на Королевском монетном дворе. Имейте в виду, что при таком способе инвестирования вам придется платить за хранение.

Кроме того, вы можете купить физическое золото, чтобы сохранить себя, в виде слитков или монет — очень популярны монеты Британия и Соверен.

Хотя стоимость слитка всегда равна цене золота, некоторые монеты также имеют нумизматическую ценность — они могут стоить больше, чем одно только их содержание в золоте.

Покупая золото, убедитесь, что вы выбрали продавца с хорошей репутацией. Суверенные монетные дворы, такие как Королевский монетный двор в Великобритании или Пертский монетный двор в Австралии, имеют то преимущество, что регулируются государством, поскольку производимые ими слитки являются законным платежным средством, хотя и с более высокими наценками, чем частные монетные дворы.

Вы также можете купить золотые украшения, хотя предметы, вероятно, будут стоить намного больше, чем стоимость золота, которое они содержат, что делает их менее эффективными в качестве инвестиционной стратегии (в отличие от страховки).

Как хранить золотые вложения

Не забывайте о стоимости хранения. Некоторые продавцы будут хранить золото для вас за определенную плату, или вы можете заплатить за сейф.

Вы также можете хранить золото дома в сейфе, но не забудьте сообщить об этом в страховую компанию.

Фил Купер, специалист по страхованию жилья в NFU Mutual, рассказал What? прошлым летом: «Само собой разумеется, когда вы покупаете новые ценности, в том числе инвестируете в золото, вы всегда должны сообщать об этом своему страховщику, поскольку нечасто случается, что какая-либо сумма будет автоматически покрыта».

Он также указал, что изменения рыночной стоимости золота могут привести к занижению или перестрахованию, если вы не будете регулярно обновлять информацию своего страховщика. Некоторые страховщики могут взимать плату за добавление золота к вашему полису.

Как еще я могу инвестировать в золото?

Биржевые фонды (ETF) и биржевые товары (ETC) являются хорошей альтернативой, если владение физическим золотом кажется слишком хлопотным или вы инвестируете в золото только на короткий срок.

Они также могут быть дешевле, поскольку вам не нужно покупать целые слитки или монеты, и вам не нужно покрывать расходы на хранение.

Некоторые инвесторы покупают акции компаний, связанных с золотом, в качестве обходного способа инвестирования в золото.

Придется ли мне платить налог на золото?

Когда дело доходит до продажи, монеты Britannia и Sovereign освобождены от налога на прирост капитала (CGT) независимо от того, какую прибыль вы получаете от них, потому что они являются законным платежным средством в Великобритании.

ETF и ETC могут быть легко куплены и проданы через инвестиционные платформы и могут храниться в акциях и акциях Isa, что означает, что они не подпадают под действие CGT, когда вы их продаете.

При продаже других видов золота вам придется платить CGT, хотя это не облагается НДС или гербовым сбором.

А как насчет вложения в серебро?

Также резко увеличилось количество инвесторов, покупающих другой драгоценный металл — серебро. После подпитываемого Reddit инвестиционного пузыря Gamestop в январе многие из тех же инвесторов обратили внимание на субстанцию, занявшую второе место.

«Мы действительно стали свидетелями невероятного роста спроса на наши изделия из серебра, как цифрового, так и физического», — говорит Дики.В период с марта по апрель 2021 года продажи серебряных слитков были на 540% выше, чем годом ранее.

Как и в случае с золотом, вы можете купить настоящие серебряные слитки, ETC и ETF или инвестировать в горнодобывающую фирму.

Но как инвестиция серебро гораздо более волатильно, чем золото — его цена будет расти и падать намного быстрее. Например, в то время как золото выросло на 15% с февраля по август 2020 года, серебро выросло на 50%, возможно, из-за роста его популярности после Gamestop. С тех пор он растет и падает, хотя и не так резко.

Серебро намного дешевле золота, поэтому меньшее количество инвесторов, покупающих и продающих серебро, будет иметь большее влияние на цену. В конце июля 2021 года тройская унция серебра будет стоить всего 18 фунтов стерлингов.

Более низкая цена значительно упрощает покупку серебряных слитков, однако это также означает, что для них потребуется гораздо больше места для хранения, чем для золота.


В каком виде впервые? Журнал Money

Каждый месяц мы публикуем исследования, новости и советы, охватывающие все области денег.

Подписчики журнала также получают доступ к индивидуальному руководству в соотношении 1: 1 от Which? Денежный телефон доверия.

Присоединиться к чему? Деньги сегодня и возьмите под контроль свои финансы.

Курс

золота: цены на золото, возможно, упали. Лучшее время для инвестиций?

НЬЮ-ДЕЛИ: Золото всегда было одним из самых популярных вариантов инвестирования для индийцев. В то время, когда инфляция может резко возрасти, это также имеет смысл, учитывая, что желтый металл традиционно использовался в качестве хеджирования.

Но по мере того, как мировая экономика постепенно выходила из кризиса с коронавирусом и доходность росла, цены на золото начали снижаться. Повышение курса рупии по отношению к доллару, более высокий отток биржевых фондов (ETF), наблюдавшийся в четвертом квартале, сокращение бычьих ставок спекулянтов и снижение импортной пошлины также создали точки давления для цен на золото.

Но вопрос в том, упала ли сейчас цена на золото? Некоторые аналитики говорят, что да. Итак, пора ли копить золото? Их ответ: немного подождать будет хорошо.

«Настало время искать возможности для новых инвестиций. Пакет стимулов на 1,9 триллиона долларов, который, вероятно, будет принят в США, может оказать давление на доллар США, что поддержит цены на золото. На местном уровне мы также могли наблюдать праздничную реакцию на массовые покупки металла. Пока этого не хватало из-за более высоких цен », — сказал Н.С. Рамасвами, глава отдела сырьевых товаров, Ventura Securities.


В понедельник был открыт выпуск суверенных золотых облигаций (SGB) по подписке с самой низкой ценой за последние 10 месяцев.Ожидается, что это привлечет покупателей, поскольку инструмент обеспечивает не только прирост капитала, но и проценты.

Данные с рынка физического золота также оптимистичны. Спрос на физическое золото в Индии на прошлой неделе набрал обороты, поскольку розничные покупатели и ювелиры покупали слитки по почти восьмимесячным низким ценам, в то время как в Сингапуре по-прежнему наблюдался устойчивый интерес как к золоту, так и к серебру.

Рамасвами сказал, что с нынешнего уровня в 46 700 рупий мы можем ожидать повышения цен до 48 800 рупий. Однако следует отметить, что медвежий тренд продолжается, и только при уверенности в прорыве выше цены закрытия в 47 600 рупий может произойти изменение тренда по золоту.

Апрельские фьючерсы на золото MCX торговались по 45 908 рупий. По данным Ассоциации ювелиров Индии, на спотовом рынке золото самого чистого качества продавалось по 45 976 рупий.

Но аналитики согласны с тем, что необходима некоторая ясность в отношении стимулов, а также ситуации с Covid-19 по всей стране.

Отставить комментарий

Обязательные для заполнения поля отмечены*