Клинбиз | Клининговая компания в Нижнем Новгороде | Цены на клининговые услуги и уборку

$4 млрд за полгода: почему инвесторы заваливают деньгами стартап Ramp :: РБК Pro

Стартовать в кризис, но все равно убедить инвесторов и «взлететь» до оценки $3,9 млрд — таков стартап Ramp. Проект придумал способ решить проблему с корпоративными кредитками и экономить на них. Каким образом и почему Ramp пришелся по душе венчуру

Финтех снова потрясает воображение обывателей и кошельки инвесторов. Стартапы из этого направления в последнее время привлекают какие-то небывалые суммы даже с учетом перегретости рынка. Новым «единорогом», а вернее, «единорожищем» стала компания Ramp. За неполный 2021 год стартап провел два раунда финансирования и суммарно привлек $415 млн инвестиций. Теперь компания стоит баснословные $3,9 млрд. Некоторым не удается и за десять лет убедить инвесторов вложить такую сумму, а тут между раундами прошло всего полгода. Смотрите сами:

• в апреле этого года венчурная компания D1 Capital Partners и сервис для приема онлайн-платежей Stripe (о нем тут) инвестировали в стартап $115 млн. Его оценка тогда улетела до отметки $1,6 млрд;
• а уже в сентябре компания снова потрясла венчурный рынок и финтех-индустрию — она привлекла еще $300 млн. Среди инвесторов — один из крупнейших в мире инвестиционных банков Goldman Sachs, а также венчурные фонды Founders Fund, Coatue Management и Thrive Capital.
,>

Чем же Ramp покорила сердца инвесторов?

При прочих равных

Ramp не первый стартап Эрика Глаймана и Карима Атье. Предприниматели из Нью-Йорка в 2015-м представили систему Paribus. С ее помощью, если цена покупки упала незадолго после покупки, пользователи могли возместить разницу. Например, если вы приобрели на Amazon футляр для очков за $10, а через несколько дней цена на него снизилась до $8, Paribus уведомит вас о том, что вы можете получить разницу. Помимо этого, современная версия приложения может автоматически составить жалобу на задержку доставки, потребовав компенсацию, и не пропустить конец периода, во время которого товар можно вернуть в магазин.

Идея впечатлила инвесторов, и стартап получил $2,1 млн. А через год, в 2016-м, его приобрел банк Capital One. Сумму сделки стороны так и не раскрыли. На момент ее совершения у Paribus было около 700 тыс. пользователей. Сегодня их больше 3 млн.

Атье и Глайман познакомились в Гарварде — оба его окончили. Работу над Paribus начали в 2013-м, а уже в сентябре 2014 года на iOS появилась первая версия приложения. Приятели рассудили, что из-за сложности оформления компенсацию разницы с магазинов мало кто требует и на этом можно не только сэкономить, но и заработать. Во время закрытого теста пользователями приложения стали 1,5 тыс. человек, а комиссия составила 25%. В 2015 году стартаперы заявляли, что всего за пару месяцев пользователям удалось суммарно сэкономить $10 тыс., а Paribus — заработать $2,5 тыс.

Позже Глайман расскажет, как ему в голову пришла идея стартапа: «Тинейджером я работал в торговом центре и следил за тем, как покупатели рвались приобрести товар со скидкой 20%, чтобы на следующий день узнать, что цена опустилась еще на 25%».

У юноши не укладывалось в голове, как ретейлеры могут так откровенно «нагревать» покупателей. Благородная миссия по спасению кошельков покупателей позволила ему найти не только бизнес-партнера, но и заработать достаточно денег для основания нового стартапа. Им и стал Ramp.

Корпоративный пандус

«Никогда не планировал основывать финтех-«единорога», — именно так Эрик Глайман объявил об очередном раунде инвестиций Ramp в апреле 2021 года. К этому моменту стартап уже оценили в $1,6 млрд.

Новую компанию Атье и Глайман запустили в марте 2019 года, а в феврале 2020-го, в самый разгар пандемии, она начала работать полноценно. Стартовое предложение предпринимателей простое: корпоративная кредитка с 1,5% на все. Вообще на все. Глайман и Атье рассчитали, что с помощью софта и удобной кешбэк-программы их клиенты смогут экономить на своих тратах. Название новой компании, кстати, специально или нет созвучно другому ramp: в британском сленге так называют процесс, когда продавец пытается обмануть покупателя, завысив цену.

В отличие от предыдущего проекта Paribus Ramp не берет комиссию, не взимает плату за выпуск и обслуживание карты (с этим, кстати, помогает Visa). Трансграничные переводы и платежи за рубежом? Ага, угадали: без комиссии. Деньги в Ramp решили зарабатывать на так называемых interchange fees — или на «плате за свайп». Каждая покупка с помощью карты Ramp приносит стартапу деньги. Комиссия мизерная, и платит ее обычно мерчант, у которого установлен терминал. По такому же принципу работают все современные платежные системы.

Глайман называет Ramp первой корпоративной картой, призванной помочь клиентам тратить меньше. Она совместима с платформой по управлению расходами, алгоритмы которой анализируют транзакции и на основании полученных данных составляют рекомендации по сохранению бюджета. По словам предпринимателей, они помогли клиентам сократить траты на бесполезные товары и услуги в среднем на $100 тыс. за последний год.

Платформа предлагает автоматическую отчетность о расходах, которая включает сбор и проверку более 90% квитанций и автоматическую сверку на основе искусственного интеллекта, которая позволяет закрывать бухгалтерские книги на 86% быстрее обычного. Ramp сразу же интегрируется более чем со 100 различными пакетами программного обеспечения для бухгалтерского учета, такими как QuickBooks, Xero, Slack, 1Password, Google Suite и Okta.

$33 млрд Сторонского: как стартап Revolut стал таким феноменально дорогим

Пандус к успеху

Глайман и Атье вернулись в сферу корпоративных кредитных карт, когда на рынке уже сформировался стабильный спрос. Малому бизнесу в США запрещено выдавать подчиненным корпоративные банковские карты, а некоторые крупные компании вовсе не хотят этого делать. В этом случае сотруднику приходится покрывать корпоративные траты самому.

Решение проблемы — корпоративные кредитные карты специально для сотрудников таких компаний.

Спрос на подобные услуги особенно вырос в пандемию, когда весь малый бизнес во всем мире оказался под угрозой закрытия, и даже большие компании стали внимательнее относиться к расходам. На это и сделал ставку Ramp, малый бизнес — его целевая аудитория. «Когда наступила весна, гораздо больше людей стали размышлять о том, как пережить следующий месяц, и думать о том, как сохранить зарплату», — говорит Глайман. Компания запустилась 12 февраля 2020 года — всего за месяц до того, как в США начали вводить строгие ограничения.

За время всемирного локдауна число клиентов компании достигло 1000, среди них Clubhouse, ипотечный финтех Better и некоммерческая организация Planned Parenthood. Объем транзакций стремительно вырос на 400% за последние полгода. Об этом и о новых инвестициях в размере $115 млн Ramp объявила в апреле. Всего за 14 месяцев существования через инфраструктуру стартапа прошло операций на сумму почти $1 млрд. Для сравнения: у конкурента Brex на то, чтобы достичь этого показателя, ушло два года.

До этого инвесторы верили в компанию — об этом, например, говорит солидный раунд инвестиций в начале года, — но даже они не ожидали, что она настолько увеличит объем инвестиций за столь короткий срок. Сначала инвестиции были скромнее: первый раунд прошел в августе 2019 года, тогда Ramp привлекла $8 млн, а второй — в день запуска компании, тогда она привлекла еще $15 млн.

Корпоративная конкуренция

Не только Атье и Глайман разглядели нишу. Сегодня в сфере корпоративных кредитных карт есть три крупнейших игрока — Ramp, Brex и Divvy.

Именно Brex может поспорить с другими компаниями за звание пионера. Компания, как и Ramp, пользуется популярностью у инвесторов, а по сумме привлеченных средств за один раунд финансирования и оценке она и вовсе превосходит Ramp. В апреле Brex привлекла $425 млн, а ее стоимость увеличилась с $2,9 млрд до $7,4 млрд. Новый раунд случайно совпал с раундом конкурентов: Ramp объявила о привлечении $115 млн практически в тот же момент.

По данным TechCrunch, этот интерес также обусловлен увеличением темпа роста. Как сообщила компания изданию, в первом квартале 2021 года она увеличила показатель общего числа клиентов на 80%.

В плане основной функциональности продукт Brex не отличается от Ramp. Корпоративная кредитная карта позволяет управлять денежными средствами небольшим компаниям. По словам Brex, она «ежемесячно привлекает тысячи новых клиентов из ИТ и не только».

Divvy — еще один заметный финтех-стартап. Начинал еще успешнее Brex: в 2019 году он вошел в рейтинг 25 самых перспективных стартапов по версии Forbes. В 2021-м он по-прежнему актуален и провел два раунда, привлек инвестиции на сумму $310 млн.

Особенность карт компании в том, что финансовый отдел организации может установить лимит трат по ней. Если сотрудник хочет его увеличить, ему необходимо получить разрешение финансового отдела. Помимо этого карта автоматически составляет отчет о расходах, причем платить за это не придется.

Лидерство этих трех компаний обусловлено тем, что они не взимают комиссию, объясняет TechCrunch. Другой стартап — Airbase — взимает плату за свои услуги и программное обеспечение и поэтому гораздо меньше интересен клиентам и инвесторам. По данным Crunchbase, его рекорд — лишь $60 млн, в пять раз меньше, чем у Brex, и в семь — чем у Ramp.

Пандус к доверию

Финтех — одно из самых горячих направлений прямо сейчас. И если колоссальные раунды Ramp и Brex вас не впечатлили, взгляните на эту статистику: за календарный год количество «единорогов» увеличилось до 23, а 15 из них перешагнули оценку в $1 млрд в 2021 году. Среди них большинство — именно финтех-стартапы.

По данным TechCrunch, в первом квартале 2021 года число финтех-компаний в США впервые превысило 10 тыс. В регионе EMEA (Европа, Ближний Восток и Африка) их более 9 тыс. , а в Азиатско-Тихоокеанском их количество превышает 6 тыс. Издание даже назвало ситуацию «золотой эпохой финтеха».

«Ниша продуктов по управлению расходами перспективна, пандемия и экономический кризис только усилили внимание к подобным проектам», — объясняет предприниматель, инвестор и участник клуба венчурных инвесторов AngelsDeck Дмитрий Даниленко.

В конкурентной и стремительно развивающейся среде Ramp умеет привлекать внимание инвесторов и располагать к себе. Кроме того, цифры компании действительно аномальны, и она не сбавляет темпы роста по мере развития. Основной период ее развития пришелся на пандемию. Глайман говорит, что это и стало локомотивом роста компании. Ramp декларирует, что экономит среднему клиенту 3,3% в год на расходах. Для полноценной аналитики нужно время, но инвесторы настроены оптимистично.

«Бизнес-модель Ramp отлично легла на новую «подсознательную» этику разумного потребления. Бизнес же откликнулся на непривычный слоган: не «трать больше — больше зарабатывай», а «оптимизируй расходы держателей корпоративных карт», — объясняет Иван Браницкий, руководитель направления стратегических партнерств Global Venture Alliance, партнер VRT Group. По мнению эксперта, большие суммы раундов означают желание инвесторов поскорее «занять место в первом ряду» и получить часть потенциально многомиллиардного бизнеса.

Слова Браницкого подтверждает один из инвесторов Ramp, бизнесмен и генеральный партнер венчурного фонда Founders Fund Кит Рабуа: «По мере роста компании я продолжал вкладывать в нее большие средства, потому что редко можно найти бизнес, чьи темпы роста по мере развития только ускоряются. Как правило, они замедляются по мере роста компании, но спрос на продукт Ramp только возрастает по мере того, как команда повышает осведомленность и расширяет ассортимент своей продукции».

стартапы смогут быстрее привлекать инвестиции, а инвесторы получат гарантированные права

В российском венчурном праве появился новый инструмент, который кратно ускорит инвестирование в технологические стартапы на ранней стадии – закон о конвертируемом займе принят Госдумой в третьем чтении.

Авторы законопроекта и поправок к нему: депутаты Николай Аксаков, Николай Николаев и другие. ФРИИ выступил экспертом со стороны разработчиков проекта закона. После одобрения Советом Федерации и Президентом закон вступит в силу.

Кирилл Варламов, директор ФРИИ:

— Одна из причин высокой смертности стартапов ранней стадии — долгий процесс привлечения инвестиций. Прежде чем компания получит их, нужно провести процедуры проверки стартапа, договориться об оценке. Когда задача стартапа быстрее бежать, то такие остановки — фатальны. Конвертируемый займ призван ощутимо изменить ситуацию. Этот формат договора позволяет стартапу здесь и сейчас получить деньги для развития бизнеса, а инвестору, при достижении условий и уровня развития проекта, получить долю в капитале со скидкой относительно рыночной цены, если ему станет действительно интересен этот проект. По нашим оценкам, число сделок на ранней стадии с использованием конвертзайма уже в ближайшем будущем должно составить 90%, на поздних стадиях — до 70%.

Александра Орехович, директор по правовым инициативам ФРИИ:

— По новым правилам компания получит деньги в обмен на долговые обязательства, то есть — инвестор не приобретает сразу долю в капитале. Это снимает необходимость проводить долгую и изнурительную процедуру due diligence. Сокращается и количество документов, нужных для сделки. Их сбор вместе со процедурой оценки раньше, как правило, занимал от пяти до девяти месяцев. Благодаря принятию закона, привлекать инвестиции станет проще и быстрее.

Договор конвертируемого займа фактически — это договор займа на финансирование на начальном этапе. При этом, вместо единовременной покупки доли или входа в капитал, инвестор дает стартапу деньги в долг. В обмен стартап соглашается, что долг конвертируется в акции и/или долю в уставном капитале. Условием конвертации может быть, например, следующий раунд инвестиций от нового инвестора или выполнение показателей эффективности. Для инвесторов он выгоден тем, что не обязывает сразу же приобретать долю. На ранней стадии это значимый аргумент в ускорении процесса инвестиции

Так как инвестор понес дополнительные риски, предоставив деньги на начальной стадии, он может получить акции/доли со скидкой (по сравнению с рыночными условиями входа в капитал на момент конвертации). Если условия конвертации не наступают, то стартап возвращает полученный заём.

Новые правила, установленные законопроектом, снижают риски обеих сторон договора. Теперь у инвестора есть гарантии, если заем привлечет сама компания, то он получит в ней долю за счет увеличения уставного капитала. То есть основатель не рискует ни своей долей, ни другим имуществом. 

Фото на обложке: Slon.pics

Группа инвесторов, включая Sistema_VC, вложили € 7,8 млн в AgTech-стартап Connecterra, разрабатывающий ИИ-платформу для молочных ферм

В число инвесторов раунда B голландской Connecterra вошли инсайдеры из сферы агротехнологий и сельскохозяйственной отрасли. Новыми инвесторами компании стали ADM Capital (инвестор единорога Aero Farms), ведущее международное предприятие в области безопасности продуктов питания Kersia и Pymwymic, импакт-инвестор из Голландии. Текущие инвесторы Breed Reply и Sistema_VC также приняли участие в этом раунде.

Новое финансирование Connecterra и поддержка от крупнейших инвесторов из отрасли поможет дальнейшему развитию предиктивной платформы на основе искусственного интеллекта Ida. Ida, создававшаяся изначально как ПО для сенсоров, выросла в комплексный (full stack) технологический продукт и ИИ-платформу. Сейчас это собственные сенсоры, массивы данных о животных, данные сторонних компаний и алгоритмы машинного обучения.

Большой интерес со стороны ключевых игроков отрасли

В результате вспышки COVID-19 мировое сельское хозяйство вынуждено было значительно трансформировать многие процессы в сторону digital. Фермеры и ведущие отраслевые игроки отчетливо осознали необходимость внедрения устойчивых и эффективных подходов к производству.

«Наш фонд инвестирует в компании, трансформирующие консервативные отрасли с помощью ИИ. Сельское хозяйство как раз пример большого рынка, мало использующего новые инструменты, слабо подверженного изменениям, а значит это возможности для появления больших идей и компаний. Connecterra — одна из самых ярких agtech компаний в Европе, меняющих молочные фермы с помощью своего ИИ. У Connecterra блистательная на всех уровнях команда: технология, менеджмент, маркетинг, продажи. Как подтверждение этому мы видим в клиентах такой ранней компании таких гигантов как Danone и Kersia. Кстати, вхождение в капитал Kersia в очередной раз доказывает нужность технологии рынку», — комментирует сделку президент венчурного фонда Sistema_VC Дмитрий Филатов.

«Интегрированная ИИ-платформа – это больше возможностей для фермеров и индустрии в целом, в будущем она станет необходимостью при производстве продуктов питания. Вспышка COVID-19 наглядно показала слабые стороны сложившейся системы продуктового обеспечения: разобщенность ее участников, угрозы, связанные с изменением климата, нехватка рабочей силы. Благодаря поддержке инвесторов, клиентов и партнеров у нас сейчас есть все необходимое, чтобы сделать нашу технологию доступной для миллионов фермеров по всему миру», ― заявил Ясир Хохар, генеральный директор Connecterra.

Технология для регенеративного сельского хозяйства

Платформу Ida уже используют такие гиганты, как Danone, Bayer и Kersia. Технология используется для создания устойчивых моделей фермерства, которые позволяют снизить использование гормонов, сократить применение антибиотиков до 50 % и повысить производительность фермерских хозяйств. Платформа также является частью консорциума Farming for Generations (F4G), возглавляемого Danone. Этот проект направлен на внедрение принципов регенеративного сельского хозяйства в цепочку поставок молочного протеина.

Расширение присутствия

Привлеченные инвестиции обеспечат стартапу необходимые средства для расширения присутствия компании в ведущих регионах молочной отрасли ― Европе, Северной Америке и Новой Зеландии, ― а также для дальнейшего масштабирования и развития ИИ в основе платформы Ida.

О компании Connecterra

Миссия Connecterra – в обеспечении фермерских хозяйств любого масштаба всем необходимым для увеличения производительности их ферм и одновременное снижение негативного воздействия сельского хозяйства на планету. Компания управляет интеллектуальной предиктивной платформой, в которой машинное обучение используется для предоставления фермерам и стейкхолдерам инсайтов, которые напрямую влияют на эффективность фермы. Компания Connecterra расположена в Амстердаме (Нидерланды) и ведет свою деятельность в 16 странах.

О новых инвесторах

Kersia ― мировой лидер в области биобезопасности и безопасности продуктов питания. Компания создает продукты и решения с высокой добавленной стоимостью, способствующие предотвращению распространения болезней и заражения животных и людей на каждой стадии цепочки поставок продуктов питания. В молочном сельском хозяйстве Kersia предлагает решения для гигиены вымени, молочного оборудования и т. д. В сегменте разведения свиней и кур компания предлагает диетический корм/добавки для животных и дезинфекцию поверхностей паром. Kersia работает в более чем 120 странах, имеет штат свыше 1500 человек и оборот более 300 млн евро. 

Компания Pymwymic была основана в 1994 г. Ее название расшифровывается как «Вкладывай деньги в то, что имеет значение для сообщества» (Put Your Money Where Your Meaning Is Community). Компания представляет собой совместно управляемое объединение европейских частных инвесторов, финансирующих проекты с миссией заботы о людях и планете. Сообщество состоит из 150 частных лиц, семей, предпринимателей, бизнес-ангелов с разным опытом, разных возрастов и национальностей. В настоящее время компания инвестирует через Pymwymic Healthy Ecosystems Impact Fund, венчурный фонд с фокусом на компании, способствующие восстановлению экосистем, особенно в сфере производства продуктов питания. 

ADM Capital была учреждена в 1998 г. В 2017 г. ADM Capital запустила Cibus Fund ― механизм частных вложений в акционерный капитал, созданный для инвестирования в стремительно растущие компании, которые занимаются производством и продажей продовольственных товаров и внедряют новые технологии. Это позволило компании завоевать выгодную устойчивую позицию на быстрорастущем рынке и предоставить своим клиентам новые возможности. 

Бостонский термоядерный стартап Commonwealth Fusion Systems привлек рекордные 1,8 миллиарда долларов от Google, Билла Гейтса и других инвесторов

Американский термоядерный стартап Commonwealth Fusion Systems (CFS) объявил о привлечении более 1,8 миллиарда долларов инвестиций в рамках последней серии финансирования. Инвестиции включают в себя капитал для строительства, ввода в эксплуатацию и эксплуатации проекта SPARC, как заявляет компания, будущего первого в мире коммерчески значимого токамака для термоядерного синтеза. Кроме того, привлеченные средства позволят компании начать работу над проектом ARC – первой коммерческой термоядерной электростанцией, включая разработку вспомогательных технологий, усовершенствование конструкции, выбор площадки  и привлечение партнеров и клиентов.

Прошедший раунд финансирования возглавили Tiger Global Management при участии новых инвесторов, включая (в алфавитном порядке):

• Билла Гейтса; 
• Coatue; 
• DFJ Growth; 
• Emerson Collective; 
• Footprint Coalition;
• Google; 
• JIMCO Technology Fund, 
• часть JIMCO, глобального инвестиционного подразделения Семьи Джамиль; 
• Джона Доерра; 
• JS Capital; 
• TIME Ventures Марка Бениоффа; 
• Senator Investment Group; 
• крупный университетский эндаумент; 
• и пенсионный фонд; 

а также текущие инвесторы, включая 

• Breakthrough Energy Ventures, 
• The Engine, 
• Eni, 
• Equinor Ventures, 
• Fine Structure Ventures, 
• Future Ventures, 
• Hostplus, 
• Khosla Ventures, 
• Lowercarbon, 
• Moore Strategic Ventures, 
• Safar Partners, 
• Schooner Capital, 
• Soros Fund Management LLC,
• Starlight Ventures, 
• Temasek и другие, приверженные коммерциализации термоядерной энергии для смягчения последствий изменения климата.

Планы CFS по коммерциализации термоядерной энергии:

2018: Основание стартапа на основе десятилетий исследований в области термоядерного синтеза Массачусетского технологического института

2020: Опубликован ряд рецензируемых публикаций в журнале Journal of Plasma Physics, подтверждающих, что токамак SPARC позволит получить экологически чистую энергию термоядерного синтеза.

2021: Начато строительство комплекса, где будет располагаться токамак SPARC, производственный комплекс и штаб-квартира компании.

2021: В сотрудничестве с Массачусетским технологическим институтом созданы и успешно продемонстрированы революционные самые мощные в своем роде высокотемпературные сверхпроводящие магниты и ключевая технология для получения коммерчески успешной термоядерной энергии.

2025: SPARC достигнет коммерчески значимой и экологически чистой энергии термоядерного синтеза

Начало 2030-х годов: Завершение строительства первой термоядерной электростанции ARC

«Мир готов сделать большие инвестиции в коммерческий термоядерный синтез как ключевую часть глобального энергетического перехода. Эта разнообразная группа инвесторов включает в себя спектр капитала от энергетических и технологических компаний до венчурных капиталистов, хедж-фондов и университетских эндаументов, которые верят в термоядерный синтез как масштабное решение для декарбонизации планеты», — сказал генеральный директор CFS Боб Мумгаард.

«С самого начала мы твердо верили, что эта технология может стать прорывом на пути к производству безуглеродной энергии. Магнитный термоядерный синтез может значительно увеличить темпы сокращения выбросов углерода в мире. Мы взаимодействовали с командой CFS в течение последних лет, потому что понимали, что их работа может изменить энергетический ландшафт. Благодаря их монументальным открытиям, коммерческая термоядерная установка скоро будет в пределах досягаемости. Мы гордимся тем, что поддерживаем компанию значительными новыми инвестициями вместе с управлением проектом и инженерным опытом, чтобы сделать эту перспективу реальностью», — сказал Клаудио Дескальци, генеральный директор Eni.

«Мы очень рады стать крупным инвестором CFS, которая работает над технологическим решением одной из самых насущных мировых проблем. Мы давно поддерживаем Массачусетский технологический институт, где мы помогаем внедрять подобные технологии, которые будут иметь огромное глобальное влияние на наше устойчивое будущее», — сказал Фади Джамиль, член Наблюдательного совета по инвестициям Семьи Джамиль.

«Мы следили за развитием термоядерной энергии в течение многих лет, стремясь найти практический подход, позволяющий достичь чистой положительной генерации энергии. Команда CFS наконец-то сделала это, преодолев давние технологические барьеры с помощью инновационной конструкции, которая обещает обеспечить безопасный, устойчивый и масштабируемый источник экологически чистой термоядерной энергии. Мы очень рады присоединиться к Бобу и его команде в CFS, чтобы помочь обеспечить энергией будущее нашей планеты», — сказал партнер DFJ Growth Рэнди Глейн.

«Экономичная термоядерная энергия принесет огромную пользу всему миру, позволяя нам избежать опасного изменения климата и одновременно обеспечивая высокий уровень жизни для всех. CFS работает над достижением термоядерного синтеза в таких масштабах, и у них есть технология, которая дает нам путь к коммерциализации в следующем десятилетии», — сказал Кармайкл Робертс из Breakthrough Energy Ventures.

«Термоядерный синтез — это та инновация, которая может помочь заполнить пробелы в сетях и положить конец ископаемому топливу. CFS — это компания, которая работает, делая возможным то, что казалось невозможным, по одной технической вехе за раз», — сказал Джон Доерр, председатель совета директоров Kleiner Perkins и автор книги «Скорость и масштаб: План действий для решения нашего климатического кризиса».

С момента своего основания в 2018 году стартап CFS привлек уже более 2 миллиардов долларов инвестиций.

Где найти инвестора для стартапа

Стартап — слово, которое широко вошло в употребление в 1976 году благодаря таким изданиям как Forbes и Bloomberg Businessweek, для обозначения компаний с короткой историей операционной деятельности. Стартап это только что созданная компания, находящаяся на стадии развития и строящая свой бизнес на основе инновационных идей и технологий.

В 1939 году в Сан-Франциско студенты Стэнфордского университета Дэвид Паккард и Уильям Хьюлетт, создавая свой небольшой проект, назвали его стартапом , который со временем перерос в огромную и успешную компанию Hewlett Packard.

Ниже представлена информация об основных участников рынка: тех, кому нужны деньги на стартап и тех, кто их дает. А также как найти инвестора для стартапа.

Предприниматели

Небольшую долю в 3-5% населения в России можно отнести к предпринимателям. Среди тех, кто все таки решает завести свое дело и пойти на риски можно выделить следующие категории людей:

1. Представители последних курсов вузов самая распространённая аудитория среди стартаперов. Они любят ходить на стартап мероприятия, быстро загораются идеями, но лишь малая часть становятся владельцами своего бизнеса.
2. Программисты, которые активно пытаются создавать интересные мобильные приложения и социальные сети в надежде покорить весь мир.
3. Офисные сотрудники и внутрикорпоративные стартапы — быстрорастущее и модное направление, успешно развиваемое в корпорациях предпринимательского типа.

Инвесторы

Дмитрий Юрченко генеральный директор проекта «Кнопка жизни», получил финансирование для реализации социально значимого проекта и делится информацией, где найти деньги на стартап или каким образом можно привлечь инвестиции в стартап.

1. Три F — family, friends & fools, то есть ваша семья, друзья и дураки могут помочь собрать деньги на стартап. Именно эта категория занимает второе место в России по объемам вложений в стартапы, а в мире – третье.
2. Субсидии.
3. Бизнес-ангелы — частные лица, инвестирующие в бизнес на этапе становления идеи. В основном, они не вмешиваются в дела компании и не настаивают срочном возврате вложенных средств. Их основная цель это получение прибыли в долгосрочной перспективе. Вложение денег в стартапы становится модным направлением среди физических лиц, которые профессионально или любительски готовы развивать интересные проекты. С одной стороны появление большого числа бизнес-ангелов любителей, готовых вложить деньги в стартап это хорошо, поскольку денег на рынке становится больше. Однако эти деньги могут быть не такими «умными» и не принести желаемых результатов и прибыли.
4. Участие в различных конкурсах, которые позволяют найти инвестиции для стартапов, повышают мотивацию команды и возможность получить обратную связь от экспертов и инвесторов.
5. Бизнес-акселераторы это социальный институт поддержки стартапов, включающий в себя учреждения и организованные ими программы интенсивного развития компаний через менторство, обучение, финансовую и экспертную поддержку в обмен на долю в капитале компании.
6. Венчурные фонды (фонды посевного и более позднего финансирования)и акселераторы (такие как Главстарт, TexDrive, InCubeAccelarator и Farminers). Венчурные предприниматели распоряжаются долями ПИФов, которые вкладывают в перспективные начинания. Венчурные фонды инвестируют в стартапы средства своих вкладчиков (деньги страховых компаний, пенсионных фондов, частных лиц) и финансируют проекты обладающие высокой или средней долей риска, но при этом с хорошим потенциалом доходности.

Где получить инвестиции на стартап?

Одним из самых продуктивных методов поиска бизнес ангела для стартапа является участие в отраслевых форумах и конференциях, в конкурсах стартапов и мероприятиях по венчурному инвестированию, в которых принимают участие большое количество компаний, желающих получить финансирование, а также потенциальные инвесторы.

«Такие конференции и мероприятия предоставляют прекрасную возможность получить экспертизу и анализ проекта от лидеров рынка, как говорится из «первых рук». Сотни, а то и тысячи людей увидят презентацию проекта, стартаперы получат обратную связь, найдут партнеров, кто-то даже может станет их первым клиентом или тестером. Каждый получит шанс «выстрелить» с бизнесом», — говорит Елена Масолова, член правления Groupon в России.

Привлечь инвестора для стартап компании может помочь публикация объявлений на соответствующих форумах и размещение своего проекта на таком федеральном ресурсе как «Бизнес Платформа». Профессиональные специалисты помогут вам в составлении грамотного бизнес плана, презентации и в поиске инвестиций для стартапа.

Что венчурные капиталисты ищут при инвестировании в стартап

Мнения, высказанные предпринимателями. участников являются их собственными.

В последние годы предпринимательство, по всей видимости, растет, чему способствовала пандемия Covid-19. The New York Times сообщает, что даже несмотря на то, что американцы создавали компании снижающимися темпами перед пандемией, в 2020 году они открыли 4,4 миллиона предприятий, что на 24 процента больше, чем годом ранее.

Более того, у инновационных стартапов больше возможностей для финансирования, чем когда-либо. Многие учредители начинают со своими собственными средствами, за ними следуют семья и друзья. После этого они, вероятно, будут полагаться на традиционный или корпоративный венчурный капитал для финансирования экспоненциального роста. Как опытный корпоративный руководитель, предприниматель и венчурный инвестор в Pegasus Tech Ventures, я по ходу дела узнал, на что обращать внимание при инвестировании в стартап, чтобы обеспечить положительную финансовую отдачу, что важно для всех инвесторов.Давайте рассмотрим несколько ключевых факторов, которые важно учитывать инвесторам.

Сильная команда менеджеров

Пожалуй, самое главное, я ищу умную, творческую команду менеджеров, которая возглавит стартап. В идеале эта команда состоит из опытных менеджеров и работников, которые имеют опыт работы в других успешных организациях. У них должны быть разные точки зрения, что является доказанным фактором в достижении превосходной финансовой отдачи. Например, McKinsey & Company сообщает, что компании, входящие в верхний квартиль по гендерному разнообразию в своих руководящих командах, имели на 21 процент больше шансов достичь прибыльности выше среднего.Также очень важно, чтобы управленческая команда хорошо ладила и могла принимать трудные решения и двигать компанию вперед.

Инновации и рынок жизнеспособных клиентов

На многих рынках жесткая конкуренция, поэтому я изо всех сил стараюсь найти стартапы с инновационными идеями, которые приводят к созданию уникальных продуктов или услуг. Доказано, что инновации имеют решающее значение для роста. Европейский журнал управления инновациями сообщает, что различия в темпах роста можно объяснить разным уровнем инновационности в новых предприятиях.Посмотрите, насколько уникальны предложения стартапа и может ли компания защитить свои инновации с помощью патентов или других средств.

Как инвестору также важно понимать основной клиентский сегмент рынка стартапа и понимать его потенциал роста. Может ли стартап расти за счет выхода на дополнительные клиентские сегменты или географические рынки? Это поможет вам понять, перерастет ли первоначальный импульс стартапа в долгосрочную и устойчивую компанию.Стремитесь понять не только, кто является потенциальным клиентом, но и что ему нужно и что они готовы потратить.

Связано: Рост альтернативного венчурного капитала

Восторженные клиенты

Даже если стартап предлагает уникальный продукт или услугу, я всегда пытаюсь понять, насколько они приносят доход и лояльны ли их клиенты. Это дает мне представление о том, насколько устойчив бизнес и будет ли он расти в будущем.Трудно переоценить важность удовлетворенности клиентов и качества обслуживания клиентов. По данным Gartner, 81% маркетологов заявляют, что они рассчитывают, что будут конкурировать в основном или полностью за счет качества обслуживания клиентов.

В идеале я сам разговариваю с некоторыми клиентами, чтобы понять, почему им нравится продукт или услуга и что они думают о бренде компании. Выказывают ли они желание покупать больше или платить более высокую цену? Они покупают только один раз или регулярно?

Связано: Почему привлечение корпоративного венчурного капитала приносит пользу стартапам

Надежный план сбора средств и исполнения

Я считаю, что любой стартап должен тщательно подумать о том, сколько капитала привлечь и от кого.Привлечение большего количества денег кажется хорошей идеей, но это также означает, что стартап будет испытывать большее давление, чтобы добиться успеха и дать своим инвесторам положительную финансовую отдачу. Как и в мире финансового планирования, я рекомендую диверсификацию. Один инвестор дает вам только одного советника, который поможет вам принимать решения. Лучше полагаться на нескольких инвесторов — будь то традиционные венчурные капиталисты или корпоративные инвесторы, — поскольку у каждого из них есть уникальная перспектива и сеть, которую стартап может использовать.

Даже имея уникальный продукт или услугу и надежный план сбора средств, не забывайте о важности исполнения. Так идея стартапа превращается в успешный бизнес. Как упоминалось ранее, именно здесь в игру вступает опытное руководство. Убедитесь, что в стартапе есть не только опытный генеральный директор, но и талантливые лидеры в таких областях, как финансы, операционная деятельность, маркетинг и управление персоналом, для достижения положительных результатов.

Формула успеха

Изучение инвестиций в стартапы не для слабонервных. Убедитесь, что вы понимаете предысторию и энтузиазм управляющей команды-основателя, поскольку любой стартап требует амбиций и устойчивости.Обязательно проявите должную осмотрительность в отношении инноваций компании и целевых клиентов. Поймите, собрал ли стартап нужную сумму финансирования от правильного типа инвесторов, и есть ли у него твердый план реализации, чтобы бизнес-идея превратилась в финансовый успех как для учредителей, так и для инвесторов.

Связано: Венчурный капитал неуклонно возвращается после спада пандемии

инвесторов говорят, что финансирование индийских стартапов может стать еще больше после рекордного третьего квартала — TechCrunch

Любой подписчик на информационный бюллетень Daily Crunch знает, как часто индийские стартапы занимают важное место в нашем освещении новых технологических компаний по всему миру. Известность страны, возможно, также возросла по мере того, как китайский рынок венчурного капитала развивается в условиях меняющейся нормативно-правовой базы.

Ряд индийских компаний недавно стали публичными или начали процесс IPO. Эти выходы оказались более чем полезными для рециркуляции капитала на индийский рынок; они показывают глобальным инвесторам на всех этапах, что стартапы в стране могут перейти от семян к секвойям.

---

Биржа исследует стартапы, рынки и деньги.

Читайте его каждое утро на TechCrunch + или получайте информационный бюллетень Exchange каждую субботу.

---

Результатом длительного роста активности венчурного капитала после минимума, вызванного COVID-19 в начале 2020 года, стал индийский рынок стартапов, который буквально сходит с ума. Данные о венчурном капитале страны даже за 2021 год вызывают удивление.

Чтобы понять, что происходит в стране, биржа обратилась к Г. В. Равишанкару, управляющему директору Sequoia India, и Куналу Баджаджу, главе Capital Network в Blume Ventures.

Насколько активен сегодня индийский рынок? Равишанкар сказал, что Индия «несомненно переживает один из лучших периодов для стартапов с точки зрения их способности привлекать финансирование на постоянной основе».

Венчурные капиталисты помогли нам понять, что заставляет индийские стартапы не просто устанавливать новые рекорды с точки зрения привлеченного капитала, но и ускорять предыдущие достижения до итогов, которые мы, возможно, не увидим еще некоторое время после того, как текущий бизнес-суперцикл подойдет к концу.

Новые рекорды для рынка стартапов Индии

Когда вышли данные о венчурном капитале за третий квартал, биржа занялась обработкой сотен точек данных.Погружение в свежие квартальные данные почти так же хорошо, как и у совершенно новой отчетности S-1 с точки зрения заполнения пробелов в нашем понимании рынка.

Но редко бывает диаграмма, которая заставляет нас кричать вслух: Погодите, что ?! Так было в случае с данными CB Insights по Индии о квартальных итогах венчурных инвестиций за определенный период времени:

Технологические инвесторы не могут насытиться бурлящей европейской стартап-сценой

org/DateTime» datetime=»2021-11-22T00:00:00Z»> 22 ноября 2021 г.

T HE IDEA Европы, враждебной к предпринимателям, когда-то показалась бы смешной.На пике своего развития в 17 веке аппетит голландской Ост-Индской компании к капиталу был настолько ненасытным, что потребовал изобретения публичного фондового рынка. Тогда инвесторы не возражали против жестокого обращения с коренными народами. На рубеже 20-го века были основаны такие гиганты, как L’Oréal, сегодня самая прибыльная империя красоты, и датская AP Moller Maersk, крупнейшая линия контейнерных перевозок. Большинство немецких фирм Mittelstand , в которых работает более половины всех рабочих страны, родились в одно и то же время.

Послушайте эту историю

Ваш браузер не поддерживает элемент

Больше аудио и подкастов на iOS или Android.

Возможно, неудивительно, что на континенте, разрушенном двумя мировыми войнами, появилось гораздо меньше предприятий, рассчитанных на высокий рост во второй половине 20-го века. Но в Европе так и не восстановился аппетит к созданию быстрорастущих предприятий. За последние три десятилетия Америка породила четырех гигантов — Google, Amazon, Tesla и Facebook, ныне известных как Meta, — чья стоимость превысила 1 трлн долларов.Между тем, ни одна из европейских корпоративных молодых людей не выросла до 100 миллиардов долларов. Один чемпион 2000-х, Skype, в 2011 году был куплен Microsoft за 8,5 млрд долларов. Другой, Spotify, сегодня стоит всего 48 миллиардов долларов. SAP , ближайшая к технологическому гиганту вещь на континенте, была основана за три года до Microsoft и стоит менее пятнадцатой ее части.

Однако перемены витают в воздухе. Венчурные капиталисты, которые хотят уловить следующий Google, пока он все еще управляется с кухонных столов основателей, обращаются к европейским стартапам.Есть еще много чего на выбор. Европейские предприниматели, которые когда-то отправились бы на Запад, чтобы начать свой бизнес, теперь, скорее всего, начнут свои дела дома, а не в Кремниевой долине.

Новый приток капитала — свидетельство изменившегося настроения. Десять лет назад европейские фирмы захватили менее десятой части всего венчурного капитала ( VC ), инвестированных во всем мире, хотя доля Европы в ВВП в мире составляла немногим более четверти. В этом году объем сделок резко вырос во многих регионах, но особенно в Европе, которая сейчас привлекает около 18% глобального финансирования VC , говорит Dealroom, поставщик данных (см. Диаграмму 1).Это финансирование находится на рекордно высоком уровне, повышая ценность европейских стартапов. На континенте сейчас 65 «городов-единорогов», то есть тех, в которых был создан частный стартап стоимостью более 1 миллиарда долларов. Это больше, чем в любом другом регионе.

Прежняя нехватка финансирования на континенте объяснялась отсутствием доходов. Если судить по общей стоимости (денежные средства, возвращенные инвесторам, плюс текущая стоимость портфеля) как кратному риску капитала, средний европейский фонд VC , основанный за последние два десятилетия, показал себя не хуже, чем средний американский фонд (см. Диаграмму 2).Тем не менее, американские венчурные капиталисты думали о Европе как о «месте, где можно взять своих семей на летние каникулы, а не о том, чтобы начать свой бизнес», — говорит Дэнни Ример из Index Ventures, фирмы VC со штаб-квартирами в Сан-Франциско и Лондоне.

Сейчас ногами голосуют. Sequoia, американская фирма, которая раньше поддерживала Apple, Google, WhatsApp и YouTube, объявила в прошлом году, что откроет свой первый европейский офис в Лондоне, и начала набор местных партнеров.Среди местных инвестиционных компаний борются о том, когда, а не о том, когда за ними последуют другие американские компании VC .

Венчурные капиталисты преследуют поколение стартапов, которые извлекли выгоду из пути, проложенного их предшественниками. «Такие компании, как Skype и Spotify, возможно, не достигли головокружительных оценок своих американских коллег, но они показали, что можно создать успешную технологическую компанию в Европе и быстро ее масштабировать», — объясняет Майкл Мориц из Sequoia. Теперь, говорит г-н Мориц, «больше не осуждают, если вы молоды и умны, бросить университет и присоединиться к технологической компании или бросить учебу и основать ее.«Они также предоставили стартапам пул потенциальных сотрудников и членов совета директоров с опытом работы в быстрорастущих инновационных компаниях.

Сочетание опытных руководителей и доступ к опытным талантам стимулировали рост кластера европейских фирм, основанных после разруха финансового кризиса, которые сейчас достигают зрелости. Что еще более важно, отмечает Хусейн Кандзи из Hoxton Ventures, еще одной фирмы VC , они включают компании, которые начинают доминировать в своих соответствующих нишах.Он отмечает, что в огромной новой категории социальных сетей победил Facebook. «Теперь Spotify — победитель в потоковой передаче музыки, Klarna — в области« покупай сейчас — плати позже », а UiPath — победитель в автоматизации процессов с помощью роботов — все они европейские», — говорит он. Поскольку доходы в мире технологий непропорционально высоки, прежде всего, фирмам, это делает Европу слишком привлекательной перспективой для глобальных инвесторов, чтобы ее игнорировать.

Бум распространяется далеко за пределы нескольких крупнейших компаний. Для Ксавье Ниля, французского миллиардера, основателя технологий, а ныне инвестора, постоянные основатели в Европе являются ключевыми.По его словам, они запускают новую волну фирм, что означает «больше предпринимателей, больше талантов, больше капитала, больше успеха — это маховик прогресса». Рэйчел Делакур продала свой первый бизнес, BIME Analytics, платформу бизнес-аналитики, в 2015 году за 45 миллионов долларов, через шесть лет после ее основания в Монпелье. В прошлом году она основала Sweep, который помогает компаниям отслеживать выбросы углерода. «Теперь, когда я начинаю этот второй бизнес, я с самого начала знаю, что это может быть глобальная история», — говорит г-жа Делакур.

Также помогает то, что европейцы, работающие на стартапы, становятся собственниками. Недавний анализ 350 европейских стартапов, проведенный Index Ventures, показал, что в среднем 15-17% фирм принадлежат сотрудникам. Это на 10% больше, чем пять лет назад, хотя все еще ниже сопоставимого показателя в 20–23% для американских стартапов. По словам г-на Раймера, готовность рабочих получать частичное вознаграждение в виде опционов на акции облегчает стартапам конкуренцию с более крупными фирмами за таланты.

Технологические тенденции также привели к снижению затрат и позволили потенциальным учредителям начать работу над своими фирмами у себя дома в Европе, а не уезжать в Калифорнию.Раньше запуск интернет-бизнеса предполагал покупку банков серверов и площадей для их хранения. Появление облачных вычислений означает, что вместо этого фирмы могут арендовать вычислительную мощность у гипермасштабируемых облаков, таких как Amazon Web Services, и арендовать небольшие офисы. Пандемия вынудила менеджеров фондов согласиться на должную осмотрительность и сделки с Zoom. Это снижает важность географической близости.

Два больших вопроса витают над возрождением предпринимательства в Европе. Первый — это степень, в которой вливаемый в нее капитал является побочным эффектом от ликвидности, наводнившей рынки с начала пандемии. С тех пор четыре крупнейших центральных банка мира в совокупности закачали в мировую финансовую систему наличными на сумму более 9 трлн долларов, что привело к снижению доходности облигаций. Это отправило инвесторов во все более рискованные классы активов в поисках прибыли. Первым кандидатом является вложение капитала на раннем этапе в ранее кальцинированный континент. По мере того, как центральные банки сокращают обороты, доходность более безопасных активов начнет выглядеть менее анемичной, что подвергнет риску обширное европейское финансирование VC .

Другой вопрос: приведет ли бум к созданию в Европе собственных технологических гигантов в американском стиле или к кластеру средних фирм, которые поглощаются более крупными, возможно, неевропейскими покупателями.Это, в свою очередь, определит, вспыхнет ли предпринимательский момент на континенте или возникнет нечто большее. Правительства разрабатывали схемы, стимулирующие создание бизнеса на протяжении десятилетий, но ответ оказывается простым. «Нет ничего лучше примеров успеха, чтобы вселить уверенность в людях», — говорит г-н Мориц. Сегодняшним европейским гигантам предстоит решить, сколько вдохновения им дать. ■

Чтобы получить более подробный анализ важнейших событий в экономике, бизнесе и рынках, подпишитесь на нашу еженедельную рассылку Money Talks.

Эта статья появилась в разделе «Бизнес» печатного издания под заголовком «Возрождение»

2021 год уже побил годовые рекорды по финансированию стартапов — Quartz

Всего за девять месяцев 2021 год побил все рекорды по финансированию стартапов в США. высокий запас.

По данным Pitchbook, базы данных венчурного капитала, американские стартапы привлекли примерно 240 миллиардов долларов по состоянию на 30 сентября, что намного больше, чем в 2020 году в 166 миллиардов долларов.

Оживленный рынок IPO — одна из причин бума.В последнее время стартапы выходят на фондовый рынок США по заоблачной цене, принося огромную прибыль их первым инвесторам. В результате у венчурных капиталистов появляется больше денег для инвестирования в новые стартапы. Между тем, на рынок стартапов было привлечено большее количество нетрадиционных инвесторов на ранних стадиях, включая паевые инвестиционные фонды, частные инвестиционные компании и хедж-фонды.

У стартапов сейчас больше наличности, чем когда-либо прежде, что вызывает новые опасения по поводу того, что экономика находится в эпицентре пузыря венчурного капитала, который может привести к спаду в масштабах краха доткомов 2000 года.

Технологические стартапы видят значительный рост финансирования

Большая часть финансирования в 2021 году будет направлена ​​на технологические стартапы. Во время пандемии инвесторы стремились вкладывать свои деньги в компании, которые создают программное обеспечение, которое помогает людям работать, делать покупки, общаться с близкими и предотвращать скуку дома. Технологии — один из немногих секторов, которые по-прежнему приносят огромную прибыль на фоне опасений по поводу инфляции, хаоса в цепочке поставок и экономических потрясений из-за чрезвычайно заразного дельта-варианта COVID-19.

Стартапы удаленной работы, в частности, выиграли от бума. На стартапы в области корпоративного программного обеспечения приходится почти половина венчурного финансирования, выделенного на данный момент в 2021 году.

Нетрадиционные инвесторы вторгаются в венчурный капитал

Фирмы венчурного капитала больше не являются единственной или даже самой крупной игрой в городе, когда дело доходит до на финансирование стартапов, согласно анализу Pitchbook. По оценкам компании, у традиционных венчурных фондов есть около 221 миллиарда долларов наличных для инвестирования по сравнению с 350 миллиардами долларов, которые нетрадиционные спонсоры стартапов, такие как хедж-фонд Tiger Global и частная инвестиционная компания SoftBank, готовы инвестировать в стартапы.

«Этот капитал и скорость, с которой нетрадиционные инвесторы могут делать инвестиции, вероятно, продолжат способствовать увеличению годовой стоимости сделок», — писали аналитики Pitchbook в отчете от 13 октября. «Нетрадиционные методы были связаны с подъемом венчурного рынка, и любое снижение объемов венчурного финансирования, вероятно, будет также связано с их откатом, хотя мы не видим такого отката на горизонте».

Рост «мегасделок» и массовых выходов

2021 год стал знаменательным годом для приобретений стартапов и листинга акций, которые позволяют ранним спонсорам окупить свои первоначальные инвестиции — плюс солидную прибыль, если оценка стартапа достаточно выросла.Эти прибыльные выходы — песня сирены, которая в последние месяцы привлекла так много инвесторов на рынок стартапов.

Изобилие нетерпеливых спонсоров облегчило стартапам создание крупных раундов финансирования. Данные Pitchbook показывают всплеск так называемых «мегасделок», инвестиционных раундов на общую сумму более 100 миллионов долларов.

По данным CB Insights, в рамках таких масштабных раундов финансирования только в 2021 году было отчеканено 373 новых стартапа с оценкой в ​​1 миллиард долларов. Когда-то редкие, эти так называемые единороги стали обычным явлением.

Поделиться с друзьями и семьей: Советы по финансированию стартапов

Когда Джошуа Гриноф начал рассказывать о своей идее стартапа, приложение купонов под названием Bankons, друзья и семья пришло в восторг. Некоторые, в том числе свекровь, предлагали вложиться.

Несмотря на то, что он был благодарен за ее поддержку, предложение заставило его задуматься. «Как основатель, у вас есть моральное обязательство», — говорит Гриноф. «Что произойдет, если бизнес потерпит неудачу? Действительно ли человек понимает связанный с этим риск? » Поразмыслив над этими вопросами, он вернулся к свекрови: «Я сказала нет.”

«Что будет, если бизнес потерпит неудачу? Действительно ли человек понимает связанный с этим риск? » Поразмыслив над этими вопросами, он вернулся к свекрови: «Я сказала нет».

Гриноу, однако, сказал «да» другим из своего ближайшего окружения, в том числе своему отцу, финансовому руководителю с более чем 20-летним опытом. Его отец четко понимал инвестиционный риск. Более того, он выиграет, хотя и нематериально, даже если стартап Гриноу потерпит неудачу.«Его ставка на ускорение моей карьеры была его собственной защитой от недостатков», — говорит Гриноф.

Не у каждого предпринимателя есть наготове опытный финансовый директор, но опыт Гриноу предлагает важные уроки для всех, кто хочет привлечь средства для стартапов от друзей и семьи.

Уроки особенно важны, учитывая огромную роль друзей и семейных инвестиций в экосистеме стартапов. Опрос, проведенный Фондом Кауфмана в 2014 году, показал, что 40 процентов финансирования стартапов поступает от друзей, семьи и деловых знакомых.В целом друзья и семья вносят десятки миллиардов в год в новые предприятия, а средняя сумма индивидуальных инвестиций составляет 23000 долларов, согласно данным краудфандингового сайта Fundable.

Будьте ясны в отношении риска

Учитывая это, неудивительно, что многие предприниматели воспринимают вложения друзей и семьи как должное. Но смешивать деньги и личные отношения может быть рискованно, особенно когда дела идут плохо. Если вы хотите сохранить отношения, независимо от того, как в конечном итоге работает ваша компания, ваше нет.1 обязанность — откровенно говорить о рисках.

«Совмещение денег и личных отношений может быть рискованным»

«Больше всего я подчеркиваю, что обратная сторона — ноль долларов», — говорит Сарп Секероглу, генеральный директор и соучредитель Water Pigeon, вторя Гриноу и множеству других основателей. «Если вы полагаетесь на эти деньги для чего-то важного, не вкладывайте эти деньги в меня или кого-либо еще».

Действительно, получение нулевых долларов — не исключение, а норма.По данным Бюро статистики труда, каждый пятый стартап терпит неудачу в первый год, а половина терпит крах к пятому году.

Конечно, предприниматели создают компании, потому что верят в себя и свои идеи. Их оптимизм может быть заразительным. Итак, после выяснения рисков, выбора правильной стратегии сбора средств и обеспечения надлежащего документирования любых транзакций, о чем еще вам нужно подумать?

Создайте подходящие участки

Есть несколько способов создать презентацию для семьи и друзей.Близкому родственнику может быть интересно узнать о вашей идее лично, в то время как бывший коллега, с которым вы поддерживаете связь на протяжении многих лет, может принять электронное письмо.

Дэнни Харрис, основатель, недавно запустивший мобильное приложение GMDY, разослал по электронной почте около 40 человек. Большинство из них были близкими друзьями; некоторые были членами семьи и коллегами. И все были знакомы с его идеей приложения для покупок спортивной одежды. «Не было секрета с группой, к которой я обращался», — говорит Харрис.

Ему могло помочь более личное общение.«Электронные письма легко игнорировать»

Хотя Харрис смог собрать необходимые ему деньги, он говорит, что он мог бы извлечь выгоду из более личных контактов. «Электронные письма легко игнорировать, — говорит он.

Знай свою аудиторию

После того, как вы проявили некоторый интерес, возникает главный вопрос: сколько вы должны раскрыть? Ответ зависит от того, с кем вы разговариваете.

Для тех, кто не знаком с бизнесом и стартапами, держите его на высоком уровне.Грино рекомендует описать возможности, обсудить сроки и вехи, которых вы надеетесь достичь, и, возможно, рассказать о размере команды, которую вы планируете создать.

Не стоит вдаваться в финансовые подробности. «Экономика единиц и общий адресный рынок не имеют отношения к разговору, потому что здесь нет никаких суждений и опыта», — говорит он.

«Для более опытного инвестора или бизнес-оператора рассмотрите возможность поделиться более подробным планом игры»

Для более опытного инвестора или бизнес-оператора рассмотрите возможность поделиться более подробным планом игры. «Я бы поставил цель на год и три года», — говорит Секероглу. Здесь вы можете обсудить конкретные показатели, такие как количество единиц, которые вы планируете продать, или размер прибыли, на которую вы нацеливаетесь, как если бы вы предлагали профессиональному инвестору, — говорит он. И, как и в любом случае, не стоит переоценивать, — добавляет он.

Установите четкое расписание связи

После того, как вы собрали семью и друзей, управлять ожиданиями может оказаться непросто. Некоторые члены семьи и друзья могут перегибать палку и чувствовать, что их вклад дает им право голоса в деловых вопросах.Другие могут подумать, что можно приставать к вам звонками с запросом обновлений.

Дайте понять инвесторам, что все они будут получать периодические обновления

Гриноу рекомендует четко сообщить инвесторам, что все они будут получать периодические обновления одновременно, возможно, ежемесячно или ежеквартально. «Просто выработайте эту привычку», — говорит он. (Узнайте, что включать в эти обновления ..) Хотя ему все еще приходилось время от времени звонить инвесторам, регулярные обновления удерживали всех на одной странице.

Более того, они помогли укрепить командный дух вокруг его стартапа, так как друзья и семья приветствовали его, когда он сообщал о важном достижении или победе. «Было ощущение, что (они хотели) оказаться на арене и в путешествии с вами, чтобы отпраздновать эти победы», — говорит Гриноу.

Подготовьтесь к переходу вашего бизнеса на традиционное финансирование

Если ваш бизнес начинает набирать обороты, может возникнуть соблазн еще больше опереться на друзей и семью.И почему бы нет? Возможно, они тоже начинают ощущать успех, так почему вы должны отказывать им в большем потенциале роста?

Каким бы соблазнительным это ни казалось, это костыль, которого следует избегать. Ваш стартап, вероятно, со временем станет лучше, если вы пройдете дисциплинированную оценку, необходимую для привлечения профессиональных инвесторов.

«Слишком большое количество денежных вливаний от друзей и семьи может сделать вашу таблицу предельного размера громоздкой»

Более того, слишком много денежных вливаний от друзей и семьи может сделать вашу таблицу капитализации громоздкой, что может отпугнуть будущих инвесторов.«Это один из недостатков слишком большого количества друзей и семейных инвестиций», — говорит Секероглу.

Опыт окупается

Наконец, если у вас есть друзья и семья, которые могут повысить ценность помимо денег, считайте это огромным активом и не бойтесь на него опираться. Грино понял это не понаслышке, когда его бизнес был на грани банкротства, и возможность воспользоваться опытом отца оказалась для него спасением. Он обратился к нему и за обедом набрал три очка.«Мне нужен ваш опыт», — вспоминает он. «Мне нужно сообщить вам обновленную информацию для инвесторов. И мне нужно, чтобы ты был моим отцом ».

Зная, что Грино построил что-то ценное, отец подтолкнул его к вложению в мост 50 000 долларов. Этого оказалось достаточно, чтобы удержать компанию на плаву, пока он не смог продать ее Capital One.

Все его инвесторы в конечном итоге получили скромную прибыль, что с учетом неудач компании было довольно неплохим. «Мы были близки к нулю», — говорит он.«Так что да, они были довольны результатом».

Там тоже есть урок. Ваши инвесторы не хотят сюрпризов. Будьте откровенны с друзьями и семьей и держите их в курсе своих взлетов и падений. Это должно помочь сгладить ситуацию, особенно если вы столкнулись с трудностями или хуже.

Если вы нашли эту статью полезной, ознакомьтесь с нашими Startup Insights , чтобы узнать больше о таблицах капитализации , разбавлении и поиске бизнес-ангелов .

Финансирование стартапа: что это такое и как его получить

Обеспечение финансирования стартапа может оказаться сложной задачей, особенно если вы надеетесь работать с традиционным кредитором. Банки могут разборчиво относиться к тому, кому они дают бизнес-ссуды, и обычно хотят видеть высокий объем продаж, денежные резервы, по крайней мере год истории бизнеса и хорошую кредитоспособность. Многие новые предприятия могут столкнуться с трудностями при выполнении этих строгих требований к кредитованию.

Однако существует множество вариантов финансирования начинающего бизнеса, доступных за пределами банков и более традиционных кредиторов.Знание ваших финансовых потребностей и бизнес-целей поможет вам выбрать правильный тип финансирования для стартапа.

Что такое стартовое финансирование?

Стартовое финансирование — это любой вид капитала, который помогает новому бизнесу начать работу. Это может принимать разные формы, но обычно существует три основных типа финансирования стартапов: самофинансирование, инвесторы и ссуды.

• Самофинансирование: если у вас достаточно личных сбережений, вы можете самостоятельно профинансировать или запустить свой стартап. Самостоятельное финансирование вашего стартапа поможет вам сохранить полный контроль над своей компанией (в отличие от инвесторов) и избежать выплаты процентов (в отличие от кредитов). Обратной стороной является возможность потерять сбережения, если ваш бизнес потерпит неудачу.

• Инвесторы: бизнес-ангелы и венчурные компании стремятся инвестировать в стартапы с высоким потенциалом роста. Эта форма финансирования стартапов не предполагает ежемесячных платежей; однако это, скорее всего, потребует от вас отказаться от частичного владения вашей компанией.Некоторые инвесторы захотят принять активное участие в процессе принятия решений в вашем бизнесе, в то время как другие будут придерживаться более сдержанного подхода.

• Ссуды: ссуды для малого бизнеса позволяют вам сохранить полный контроль над своим стартапом; однако вы начнете погашать ссуду — плюс проценты — немедленно. Большинство традиционных кредиторов, таких как банки, будут предоставлять ссуды только устоявшимся компаниям с хорошими финансовыми показателями. Как стартап, вам, возможно, придется обратиться к другим источникам, например к онлайн-кредиторам.

См. Варианты ссуды

с Fundera от NerdWallet

Варианты финансирования стартапов

В этих трех сегментах есть еще несколько конкретных типов финансирования для стартапов.

1. Микрозайм SBA

Администрация малого бизнеса США предлагает несколько программ кредитования, некоторые из которых предназначены специально для стартапов. Одной из таких программ является микрозайм SBA, который может предоставить до 50 000 долларов на оборотный капитал, инвентарь, расходные материалы, мебель, приспособления, машины или оборудование.Требования к этой стартовой ссуде SBA более мягкие, и владельцы бизнеса с плохой кредитной историей (629 или ниже FICO) или более низкими доходами могут претендовать на нее.

2. Микрокредиты

Частные и некоммерческие кредиторы также предлагают микрозаймы стартапам, которые не могут претендовать на получение стандартного бизнес-кредита. Эти кредиторы, как правило, поддерживают меньшинства или традиционно недостаточно обслуживаемые малые предприятия. Микрозаймы обычно предоставляются на выгодных условиях, и своевременная оплата может помочь вам увеличить свой кредит, что, в свою очередь, может облегчить получение большего финансирования в будущем.

3. Друзья и семья

Если более традиционные кредиторы не подходят, семейные ссуды могут помочь в финансировании вашего стартапа. Хотя эти ссуды могут быть низкими (или совсем без них), они могут оказаться дорогостоящими, если начнут влиять на ваши личные отношения. Изложение условий в письменной форме может помочь установить четкие ожидания для обеих сторон, а также убедиться, что все понимают и принимают связанные с этим риски.

4. Ссуды индивидуальному бизнесу

Ссуды индивидуальному бизнесу могут быть хорошим вариантом для тех, у кого сильные личные финансы.Суммы ссуд могут быть меньше, а сроки могут быть короче, чем у традиционных бизнес-ссуд, но большинство из них финансируются в течение недели после утверждения и, в зависимости от вашего кредитного рейтинга, могут иметь более низкие процентные ставки, чем другие варианты финансирования. Просто убедитесь, что у вашего кредитора нет ограничений на использование личного кредита в деловых целях.

5. Венчурный капитал

Венчурные капиталисты склонны вкладывать средства только в быстрорастущие компании, поскольку они сопряжены со значительным риском.Если стартап не увенчается успехом, инвестор не получит отдачи от своих вложений. Большинство венчурных капиталистов хотят, как минимум, место в совете директоров любой компании, которую они финансируют. Однако некоторые захотят еще большего владения.

6. Гранты для малого бизнеса

Гранты для малого бизнеса получить трудно (конкуренция высока), но если вы можете получить их, вы ищете бесплатные деньги для своего стартапа. Вам не нужно возвращать гранты или платить по ним проценты, как если бы вы получали ссуду.Если вы попадаете в нишевую группу — например, женщины, ветераны или владельцы бизнеса из числа меньшинств — вам, возможно, больше повезет с поиском гранта для своего стартапа.

7. Краудфандинг

Краудфандинг позволяет предпринимателям собирать деньги для своего бизнеса, обычно посредством онлайн-кампании. Чтобы стимулировать пожертвования, вы можете предлагать подарки тем, кто жертвует на вашу кампанию (например, бесплатный продукт), но вы также можете разработать кампанию в соответствии со своими потребностями и бюджетом. Такие сайты, как Kickstarter и Indiegogo, упрощают запуск краудфандинговой кампании.

8. Кредитные карты

При ответственном использовании бизнес-кредитные карты могут временно обеспечить начальное финансирование. Если вам нужен вариант краткосрочного финансирования для совершения некоторых основных покупок, особенно полезной может быть начальная кредитная карта с годовой процентной ставкой 0%. Однако убедитесь, что у вас есть план погашения остатка до истечения срока действия вступительного предложения и установления переменной годовой процентной ставки.

Как получить финансирование для вашего стартапа

Чтобы определить правильный тип финансирования стартапа для вашего бизнеса и Чтобы повысить свои шансы на его получение, выполните следующие действия:

• Определите, сколько средств вам нужно.Если вы хотите профинансировать более крупную разовую покупку, возможно, вам подойдет бизнес-кредитная карта. Если вы ищете существенное финансирование, инвестор может иметь больше смысла. Подсчитайте, сколько денег вам нужно, прежде чем вы начнете подавать заявки или обращаться к своей сети.

• Напишите бизнес-план. Многим кредиторам и потенциальным инвесторам потребуется бизнес-план. Этот документ должен, среди прочего, описать вашу бизнес-модель, потребности в финансировании и то, как вы планируете получать прибыль.

• Составление ключевых документов. Сюда могут входить налоговые декларации предприятий и физических лиц, банковские выписки, финансовые отчеты предприятия и любые юридические документы, относящиеся к вашему бизнесу (например, учредительный договор, договор коммерческой аренды или отчет о прибылях и убытках).

• Решите, какой тип финансирования вам подходит. Проведите исследование, чтобы убедиться, что вы понимаете, какой тип лучше всего подходит для вашего бизнеса, и затем соответствующим образом нацеливайте свои приложения.

Глобальное финансирование стартапов достигло рекордных темпов

Венчурное финансирование стартапов оставалось высоким во втором квартале 2021 года, продолжая заметный недавний подъем и установив рекордную траекторию на весь год, согласно двум новым отчетам.

По данным PitchBook’s NVCA Venture Monitor, венчурные фонды инвестировали 75 миллиардов долларов в стартапы в США во втором квартале, как раз в первые три месяца этого года. Общая сумма в 150 миллиардов долларов за первую половину года означает, что 2021 год почти наверняка побьет годовой рекорд 2020 года по стоимости сделки в 164,3 миллиарда долларов.

Венчурный капитал стремится к рекордным уровням не только в Соединенных Штатах. В мировом масштабе это на 157 процентов больше, чем за тот же период прошлого года, до 156 долларов.Согласно отчету CB Insights о состоянии венчурного капитала за квартал, во втором квартале 2021 года было инвестировано 2 миллиарда долларов.

Ситуацию, пожалуй, лучше всего охарактеризовал знаменитый серийный предприниматель Фил Либин, чей стартап в области видеосвязи Mmhmm ​​с годовалым стартапом только что привлек 100 миллионов долларов от Softbank Vision Fund и других инвесторов: «Сейчас хорошее время для сбора средств».

Особенно растет число более крупных раундов финансирования на поздних стадиях. Инвестиции на поздних этапах в первом полугодии составили 108 долларов.8 миллиардов в США — почти что соответствует общей сумме за полный 2020 год в 109,8 миллиарда долларов, согласно PitchBook. Раунды на уровне 100 млн долларов США или более, из которых 198 во втором квартале, привели к общему объему капитальных вложений в 2021 году до 85,5 млрд долларов США по 385 сделкам. По данным PitchBook, всего через шесть месяцев это будет 2021 год, который намного превзойдет прошлогодние рекорды по «мега сделкам».

С крупными инвестиционными раундами приходят огромные оценки — даже для компаний, только начинающих раунд серии A (который в U.С. достиг среднего показателя в 42 миллиона долларов). По данным CB Insights, только во втором квартале года 136 новых компаний были оценены на сумму более 1 миллиарда долларов. Это почти на 500 процентов больше «рождений единорогов» по сравнению с прошлым годом. «Серьезно, если вы сейчас делаете рейз и не являетесь единорогом, это почти странно», — пишет Ананд Санвал из CB Insights.

Вот несколько дополнительных выводов из отчетов о текущей ситуации с финансированием.

Перспективные направления для инвестиций

• Fintech: Fintech-компании получили 1 доллар из каждых 5 долларов инвестиций во втором квартале 2021 года, согласно CB Insights.Инвестиции в сектор достигли 33,7 млрд долларов по сравнению с 25 млрд долларов в прошлом квартале и 11,6 млрд долларов годом ранее.
• Инновации, вдохновленные пандемией: «Многие новаторы и предприниматели сейчас сосредоточены на обширных возможностях для разработки технологий и создания компаний, отвечающих потребностям вновь открывающейся экономики и структурно иной пост-Covid среды», — пишет PitchBook.

  No related posts.