Покрытый аккредитив предполагает: Чем отличается покрытый аккредитив от непокрытого

Содержание

Новый законопроект оживит аккредитивы в России :: Общество :: РБК

Дело в том, что при утверждении второй части ГК нормы международной практики во внимание приняты не были. Россия, как часто случается, пошла особым путем, по сути, создав собственный вариант аккредитивных расчетов. Он, например, не предусматривает таких видов аккредитивов, как траснферабельный — предоставление возможности передачи прав на получение денежных средств по аккредитиву третьим лицам или резервный, рассматриваемый в международной практике, как один из способов обеспечения обязательств. К тому же недостаточно четко регламентированы операции исполнения собственно банками. В результате они осторожничают и неохотно занимаются аккредитивами, поскольку не до конца понимают, что им надо оформлять? Какие документы проверять? Так, по действующему ГК, практически вся ответственность за проверку документов, в том числе содержательную, возложена на банки, что не соответствует международным стандартам. В результате суды наказывают именно банки.

Потому в законодательных изменениях предлагается следовать в русле международной практики, где за банками закреплена обязанность проверки формального соответствия документов условиям аккредитива, а все вопросы содержания приказодатель может зафиксировать прямо в аккредитиве. Кроме того, законопроект предполагает переложить ответственность, которая сейчас лежит на банковских организациях, в случае спорных моментов, на тех, кто инициировал этот аккредитив – торговую организацию и т.д. И таким образом у экономических агентов отпадает возможность использовать в отношении банков различные нечистоплотные схемы. Тем самым, аккредитив должен быть финансовым продуктом исключительно для «белых» схем.

В мировой практике чаще всего используются безотзывные аккредитивы, в то же время в РФ возможно использование двух вариантов – безотзывные и отзывные. В принципе, в мире тоже практикуются обе формы, но по умолчанию, если в аккредитиве не сказано иное, он считается безотзывным. В России как раз, наоборот. Форма безотзывного аккредитива чуть жестче – она связывает приказодателя невозможностью отозвать свой выставленный аккредитив, не получив согласия бенефициара – получателя денег. Такой подход характерен для развитых правопорядков, где все стороны, вступающие в договорные отношения, понимают, что они делают. По мнению исполнительного вице-президента Ассоциации российских банков (АРБ) Андрея Емелина, возможно, на момент принятия ГК было целесообразно закрепить мягкую форму – сделать любой аккредитив отзывным, имея в виду, что, может быть, сторона не очень понимала суть своей инструкции, даваемой банку. Но в настоящее время, позиция АРБ в том, что нет оснований отступать от международной практики и сохранять подобный подход. То же касается делимых и неделимых аккредитивов. Делимые удобны для сложно структурируемых сделок, если имеется несколько этапов проведения работ или поставки товара. «И здесь ограничивать стороны нет никаких оснований – это просто одно из условий, которые могут устраивать и плательщика, и получателя, — говорит Андрей Емелин.

— Почему мы должны их ограничивать – непонятно».

Читайте на РБК Pro

У банков, которые активно начнут работать в сегменте аккредитивов внутри страны, несомненно, хорошие перспективы завоевать место под солнцем на новом мало освоенном и прибыльном рынке. Хотя в его развитии заинтересованы не только банки, но и компании, и экономика, в целом. Аккредитив хорош для всех участников сделки – это его отличие от других форм расчетов. Поскольку для продавца товара, то есть получателя денег — это гарантия того, что платеж, который ему причитается, где-то зарезервирован. Либо в банке, если это покрытый аккредитив, либо банк является гарантом этой оплаты, если аккредитив непокрытый. Для покупателя существует точно такая же гарантия, что перечисленные им деньги не попадут на счет недобросовестного контрагента, который с ними скроется. Деньги останутся в банке до того момента, пока контрагент не предоставит всех требуемых условиями аккредитива документов. То что банк выступает гарантом — важно, поскольку не секрет, что, зачастую, в торговых операциях и продавец, и покупатель мало друг другу доверяют.

Потому, если закон удастся изменить и как только создадутся привлекательные экономические условия, эксперты считают, что у системы аккредитивов внутри страны появится большое будущее.

Какие бывают виды аккредитивов | Современный предприниматель

Аккредитив – выпущенное по поручению клиента обязательство банка-эмитента передать денежные средства клиента (покупателя) по его распоряжению юридическому или физическому лицу (продавцу) при соблюдении сторонами определенных условий. Совокупность таких условий определяет вид аккредитива.

Классификация аккредитивов: нормативная база

Есть несколько базовых нормативных актов, в которых прописаны различные виды аккредитивов. В их числе:

Гражданский Кодекс России (параграф 3 главы 46) — регулирует расчеты по аккредитиву, осуществляемые внутри РФ.

Унифицированные правила и обычаи для документарных аккредитивов — актуальная их редакция — 2007 года (публикация Международной торговой палаты № 600 (UCP-600). Данный документ отражает накопленный на уровне международной финансовой практики опыт различных компетентных структур. Может рассматриваться как источник рекомендательного характера, используемый, вместе с тем, регулярно на практике, в том числе российским банками.
Инструкция Внешторгбанка СССР от 25.12.1985 № 1 (ред. от 05.02.1991) — применяется в области внешнеторговых сделок.

Порядок расчета аккредитивами предусмотрен Положением ЦБ РФ № 383-П от 19.06.2012 (ред. от 11.10.2018).

Рассмотрим, какие разновидности аккредитивов предусмотрены сегодня российским законодательством.

Какие виды аккредитивов существуют

Основные виды аккредитивов, применяемые в РФ:

1. Покрытые (депонированные) и непокрытые (гарантированные).

Если рассматривать первый вид аккредитива — покрытый, то в случае его открытия банк-эмитент, гарантирующий передачу денежных средств от покупателя к продавцу, должен перевести сумму аккредитива («покрытие») за счет покупателя или предоставленного ему кредита в распоряжение исполняющего банка (то есть, банка продавца) на весь период действия обязательства банка-эмитента (п.

3 ст. 867 ГК РФ).

При открытии непокрытого аккредитива банк-эмитент вправе предоставить исполняющему банку возможность при исполнении аккредитива списывать средства со счета банка-эмитента, который открыт в исполняющем банке, в пределах суммы данного аккредитива. Также банк-эмитент может отразить в непокрытом аккредитиве другой способ возмещения исполняющей кредитной организации сумм, которые она выплатит по аккредитиву. При этом, при исполнении такого аккредитива исполняющая кредитная организация имеет право не исполнять аккредитив, пока от банка-эмитента не поступят денежные средства (исключение – случай, при котором аккредитив подтверждается исполняющим банком).

Преимущество использования покрытого аккредитива в сравнении с непокрытым, в том, что первый защищает сделку от возможных проблем на стороне банка-эмитента, поскольку деньги переводятся на счета исполняющего банка, и повышает уверенность продавца в получении денег через свой банк. Данный вид аккредитива оптимален, если сделка совершена впервые и стороны еще не уверены в надежности друг друга.

Непокрытые аккредитивы распространены при международных сделках, поскольку предварительный вывод «покрытых» денег за рубеж на счет иностранного контрагента –перспектива часто весьма сомнительная.

2. Отзывные и безотзывные.

Отзывный аккредитив подлежит корректировке (или отмене) банком-эмитентом по поручению плательщика в любое время, причем, без предварительного уведомления об этом получателя денежных средств. Исполняющая кредитная организация проводит платеж или иные транзакции по отзывному аккредитиву, если к моменту их проведения она не получила уведомления от банка-эмитента о корректировке либо отмене аккредитива (ст. 868 ГК РФ).

Другой вид аккредитива — безотзывный не подлежит отмене банком-эмитентом без согласия получателя денежных средств и кредитной организации, которая подтвердила аккредитив. Рассматриваемый аккредитив не подлежит корректировке банком-эмитентом без согласия получателя денег. Аккредитив считается безотзывным по умолчанию, если в его тексте не указано иное (п.

1, 4 ст. 869 ГК РФ).

Безотзывные аккредитивы больше способствуют надежному партнерству, т.к. сводятся к минимуму риски невыполнения «отзывающим» контрагентом принятых обязательств.

3. Подтвержденные.

По просьбе банка-эмитента безотзывный аккредитив может подтвердить другая кредитная организация (подтверждающий банк). После этого аккредитив считается подтвержденным: соответствующий банк становится обязанным перед получателем по аккредитиву в пределах подтвержденной данным банком величины денежных средств солидарно с банком-эмитентом (п. 1 ст. 870 ГК РФ).

Подтвержденные аккредитивы применимы и при внешнеторговых операциях. Они предполагают, что к расчетам подключится надежный сторонний международный банк, обеспечивающий исполнение заявленной «безотзывности» аккредитива.

4. Переводные (трансферабельные).

В случае, если исполнение аккредитива производится не самому получателю средств, а лицу, указанному им, и такое исполнение не противоречит условиям обязательства (при согласии исполняющего банка), аккредитив приобретает статус переводного (трансферабельного). Получатель денежных средств при этом может определить документы, которые указанное им лицо обязано предъявить для исполнения соответствующего аккредитива (п. 1 ст. 870.1 ГК РФ).

На сегодня существуют также виды аккредитивов, которые можно считать разновидностями вышеназванных. Среди них:

Специальный тип аккредитива — револьверный. Сумма денежных средств по такому аккредитиву по мере его использования автоматически восстанавливается по факту каждой выплаты в пользу продавца. Восстановление происходит в пределах общей суммы лимита, а также срока предоставления документации по аккредитиву (если его условиями не определено иных правил).

Отметим, что револьверный аккредитив открывается в случае длительных регулярных поставок, в т.ч. для внешнеторговых сделок. Во многих случаях оплата по ним производится частями, по мере поставки товаров (которые могут быть осложнены в силу разных причин, например, ограничительных мер, влияющих на порядок перевозки товаров через границу). В этом случае расчеты по аккредитиву делятся соотносительно с объемами фактических поставок.

Аккредитив с «красной оговоркой». По такому аккредитиву банк-эмитент уполномочивает исполняющий банк произвести из суммы аккредитива авансовый платеж продавцу до того, как будут предоставлены торговые документы.

В настоящее время подобная форма аккредитива используется редко и применима только в случаях полного доверия продавцу покупателем.

Читайте также: Отражение аккредитива в бухгалтерском учете

Что такое аккредитив

Сделка по предоплате — довольно частая практика, применяемая во взаимоотношениях заказчик — исполнитель либо покупатель — продавец. Подобное решение имеет риски неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств при их полной или частичной оплате. Наиболее надежным способом обезопасить себя от потерь, связанных с недобросовестностью контрагента считается аккредитив.

Аккредитив — это обоюдовыгодная форма расчетов между покупателем и продавцом. Большое преимущество данного инструмента — его универсальность, поскольку он успешно используется как при заключении контрактов в пределах России, так и при сделках, заключаемых в международном формате. Провести расчеты в форме документарных аккредитивов можно почти в любом крупном российском банке.

Аккредитив: расшифровка понятия

Под аккредитивом имеют в виду банковский счет, открытый специально для резервирования средств при заключении сделок по продаже товаров или услуг. Если обе стороны договора в полной мере и надлежащим образом выполняют все оговоренные в договоре условия, сумма переводится на счет продавца либо исполнителя. Банк в таком случае становится гарантом, который обеспечивает своевременность оплаты в полном объеме. Подобная форма расчетов защищает сделку от форс-мажорных обстоятельств, которые могут повлиять на ее исполнение.

Реализация аккредитивной формы расчетов происходит следующим образом:

Заключается договор, где предусмотрены условия аккредитивного расчета
Заказчик (покупатель) предоставляет в свой банк (именуется эмитентом) заявление на открытие аккредитивного счета
На счет вносится сумма, необходимая для покрытия сделки (бронируется)
Банк-эмитент уведомляет банк исполнителя (продавца) об открытии аккредитива (банк исполнителя именуется авизующим)
Авизующий банк сообщает своему клиенту об открытии аккредитива
Исполнитель (продавец) исполняет свою часть договора и подтверждает это предоставлением своему банку соответствующих документов
Документы проходят проверку
Эмитент или авизующий банк перечисляют зарезервированные средства на счет продавца либо исполнителя

Аккредитив открывает покупатель за собственный счет либо за счет кредитных средств, полученных от банка (если предусмотрено кредитование).

Как открыть аккредитив

Для открытия аккредитивного счета плательщик должен подать в банк составленное по установленной форме заявление, в котором указываются:

Реквизиты договора, по которому будет открыт аккредитив
Сведения о поставщике товаров либо услуг
Реквизиты банка-исполнителя по аккредитивному обязательству
Тип и срок действия аккредитива
Сумма, на которую он открывается, а также способ его реализации
Перечень отгружаемых товаров (предоставляемых услуг)
Список документов, являющихся основанием для совершения оплаты поставщику

Виды аккредитивов

Аккредитив может быть отзывным и безотзывным, подтвержденным и неподтвержденным, покрытым (депонированным) и непокрытым (гарантированным). Кроме того, он может быть внутренним (при проведении сделки внутри одного государства) и международным (если в сделке участвуют компании, представляющие разные государства).

Отзывный аккредитив позволяет отменить оплату до подачи документов без уведомления продавца. Безотзывный аккредитив является одним из наиболее востребованных видов документарных расчетов, поскольку отличается высокой надежностью: он не отзывается, не может быть изменен ни одной из сторон — участниц договора, в том числе и банком, без предварительного согласия со стороны продавца. Данный вид расчетов исключает любые офинансовые риски при реализации сделки.

Подтвержденный аккредитив предполагает взятие на себя со стороны банка бенефициара обязательств по исполнению платежа при отсутствии у покупателя необходимых для этого средств. Подтвержденный аккредитив может быть только безотзывным. Неподтвержденный применим, только когда оплата услуги либо товара происходит с расчетного счета заказчика (покупателя) от кредитной организации — эмитента.

Покрытый аккредитив эмитент выплачивает единоразово за весь срок действия договора путем перечисления указанной суммы банку бенефициара. Непокрытый предусматривает списание банком бенефициара оговоренных средств с корреспондентского счета банка плательщика.

Форма договора аккредитива

Договор аккредитива требует строгой проработки и фиксации любых сведений, имеющих значение при совершении торгово-денежной операции на любом этапе, включая оплату. В документе должны быть указаны:

Наименования компаний — участниц договора
Тип аккредитива: отзывный либо безотзывный, покрытый или непокрытый
Объем резервируемых для оплаты по договору средств и размер комиссии
Срок и порядок оплаты
Права, обязанности и ответственность сторон

Расчет аккредитивом возможен только в случае выполнения всех условий договора в полном объеме. Например, после отгрузки товара и предоставлении в банк подтверждающих документов. В случае нарушения обязательств заказчик может отказаться от оплаты и возвратить товар.

Аккредитивная форма расчетов, ее преимущества и недостатки.

APPLY FOR THIS OPPORTUNITY! Or, know someone who would be a perfect fit? Let them know! Share / Like / Tag a friend in a post or comment! To complete application process efficiently and successfully, you must read the Application Instructions carefully before/during application process.

Аккредитивная форма расчетов, ее преимущества и недостатки.

Аккредитив – условное денежное обязательство банка, выдаваемое им по поручению клиента в пользу его контрагента по договору. по которому банк, открывший аккредитив, может произвести поставщику платеж или предоставить полномочия другому банку производить такие платежи при условии предоставления им документов, предусмотренных в аккредитиве и при выполнении других условий аккредитива.

Аккредитив – соглашение об осуществлении платежей. При документарном аккр-ве обязательно должны быть представлены все документы, в строго установленные сроки, в соответствии с действующими требованиями.

Денежный аккредитив – документ, на основании которого клиенты банка могут получить наличные денежные средства в банке. Его в основном используют при переезде.

How to Stop Missing Deadlines? Please Follow our Telegram channel https://t.me/PlopAndreiCom ( @plopandreicom) because we were limited by facebook to share our Opportunities!

Разновидности документарных аккредитивов: в России с 92г.(инструкция ЦБ №14)

1) отзывные

2) безотзывные

3)покрытые (депонированные)

4) непокрытые (гарантированные)

Существуют другие виды, используемые в международной практике:

-подтвержденные (третьим банком) и неподтвержденные

-револьверные (роловерные, возобновляемые): предоставляет право неоднократного использования суммы аккредитива в пределах установленной квоты в течение всего срока действия аккредитива.

-трансферабельные: получателем может быть не бенефициар, а другое лицо

– резервные: открываются, но не обязательно используются

– циркулярные: для использования любым банком

Отзывной может быть отозван, изменен или аннулирован банком-эмитентом без согласования с бенефициаром. Безотзывной – не может…//…

Покрытый аккредитив предполагает предварительное депонирование средств в банке в сумме платежа по аккредитиву. Непокрытые не предполагают предварительного бронирования средств, а открываются под гарантию банка-плательщика.

– аккредитив с предварительным депонированием средств:

8 6 11 2

заключение договора
заявление на открытие аккредитива и передача платежного поручения о депонировании средств со счета плательщика
списание средств со счета плательщика
перевод средств в банк плательщика
зачисление средств на счет “Аккредитивы”
сообщение об открытии аккредитива
отгузка товара
документы, подтверждающие отгрузку (расчетные док-ты)
зачисление средств на счет поставщика и списание со счета “аккр-вы”
сообщение об использовании аккредитива
сообщение об использовании аккредитива

– аккредитив под гарантию банка.

6 8 12 2

Банк покупателя

3, 11, 11а

Банк поставщика

5,9

Заключение договора.
Заявляение на открытие аккредитива и просьба банку дать гарантию платежа.
Отражение открытия аккредитива по внебалансовому счету, гарантия и поручительство банка.
Сообщение об открытие аккредитива под гарантию.
Отражение открытия аккредитива по внебалансовому счету.
Сообщение об открытии аккредитива под гарантию.
Отгрузка товара.
Документы, подтверждающие отгрузку (расчетные док-ты).
Зачисление средств на счет поставщика.
Дебитовое авизо о списании средств со счета плательщика.
Списание средств со счета на основании поступившего авизо.

11а. При отсутствии средств на счете покупателя предоставляется банковский кредит.

Сообщение о списании средств.

How to Stop Missing Deadlines? Follow our Facebook Page and Twitter !-Jobs, internships, scholarships, Conferences, Trainings are published every day!

Аккредитив с денежным обеспечением Определение

Связанный с

Аккредитив с денежным обеспечением

Канадский аккредитив означает каждый аккредитив, выданный в соответствии с настоящим Соглашением на счет канадского заемщика.

Аккредитивная линия означает в любое время сумму, равную наименьшей из следующих величин: (а) совокупная сумма обязательств банков-эмитентов по аккредитиву на данный момент, (б) 200000000 долларов США и (в) совокупная сумма сумма Обязательств по возобновляемым кредитам, поскольку такая сумма может быть уменьшена в такой момент или до этого в соответствии с Разделом 2.05.

Вспомогательный аккредитив определен в Разделе 2.1.2 (l).

Аккредитив на кредит означает аккредитив, выданный в соответствии с настоящим Соглашением.

Возобновляемый аккредитив означает любой аккредитив, выданный в соответствии с Разделом 2.05.

Соглашение об аккредитиве имеет значение, указанное в Разделе 2.03 (а).

Обеспечение аккредитива означает либо (а) предоставление денежного обеспечения (в соответствии с документацией, достаточно удовлетворительной для Агента, включая положения, в которых указывается, что сборы за аккредитив и все комиссии, сборы, сборы и расходы, предусмотренные в Разделе 2. 11 (k) Соглашения (включая любые комиссионные сборы), будет продолжать накапливаться, пока Аккредитивы остаются непогашенными), удерживаемых Агентом в пользу Оборотных кредиторов в сумме, равной 105% от существующего на тот момент Письма-подтверждения. Использование кредита, (б) предоставление Агенту документации, оформленной всеми бенефициарами по аккредитивам, по форме и содержанию, разумно удовлетворяющей Агента и банка-эмитента, прекращение всех прав таких бенефициаров по аккредитивам, или (в) предоставление Агент с резервным аккредитивом, по форме и содержанию достаточно удовлетворительным для Агента, от коммерческого банка, приемлемого для Агента (по его собственному усмотрению), на сумму, равную 105% от существующего на тот момент использования аккредитива (при этом понимается, что Комиссия за аккредитив и все комиссионные сборы, указанные в Соглашении, будут продолжать начисляться до тех пор, пока аккредитивы остаются непогашенными, и что любые такие начисляемые сборы должны быть суммой, которая может быть получена по любому такой резервный аккредитив).

Аккредитив США имеет значение, указанное в Разделе 3.01 (а).

Соглашение о коммерческом аккредитиве означает Соглашение о коммерческом аккредитиве, относящееся к выпуску коммерческого аккредитива в той форме, которая время от времени используется эмитентом аккредитива.

Обязательства по аккредитиву по линии означает, на момент определения, все обязательства Заемщика, фактические или условные, в отношении аккредитивов по линии, включая сумму (а) обязательств по возмещению и ( b) совокупную невыбранную номинальную сумму непогашенных аккредитивов на кредитную линию.

Платеж по аккредитиву означает любую сумму, выплачиваемую или требуемую к выплате Кредитором-эмитентом в его качестве эмитента аккредитива в результате тратты или другого требования платежа по любому аккредитиву.

Базовый аккредитив означает аккредитив, выпущенный Базовым эмитентом.

Обязательства по аккредитиву означает все невыполненные обязательства, взятые на себя Агентом и Кредиторами по запросу Заемщика, будь то прямые или косвенные, условные или иные, подлежащие оплате или не подлежащие оплате, в связи с выдачей аккредитивов Агентом или другим лицом. Эмитент аккредитива или покупка участия, как указано в Приложении B в отношении любого аккредитива.Сумма таких Обязательств по аккредитиву должна равняться максимальной сумме, которая может быть выплачена Агентом или Кредиторами в связи с этим или в соответствии с ними.

Аккредитив означает любой аккредитив, выданный в соответствии с настоящим Соглашением.

Торговый аккредитив означает любой аккредитив, выданный в рамках аккредитива в пользу поставщика запасов Заемщику или любой из его Дочерних компаний для оплаты таких запасов.

Аккредитив Банк означает любое Лицо, предоставившее аккредитив в соответствии с Разделом 4.02 (b).

Счет обеспечения аккредитива означает специальный депозитный счет, поддерживаемый Административным агентом в интересах Административного агента, банка-эмитента и кредиторов, а также под исключительным владением и контролем Административного агента.

Гарантия аккредитива означает одну или несколько гарантий со стороны административного агента в пользу эмитента аккредитива, гарантирующих или относящихся к обязательствам Заемщика перед эмитентом аккредитива по соглашению о возмещении, заявке на аккредитив или другой подобный документ в отношении любого аккредитива.

Существующий аккредитив означает каждый аккредитив, описанный заявителем, дату выдачи, номер аккредитива, сумму, получателя и дату истечения срока действия в Приложении 1.1 (c) к настоящему документу.

Расширенный аккредитив имеет значение, указанное в разделе 2.3. (B).

Коммерческий аккредитив означает любой аккредитив или аналогичный инструмент, выданный с целью обеспечения основного механизма оплаты в связи с покупкой любых материалов, товаров или услуг Компанией или любым из ее Дочерних предприятий в ходе обычной деятельности. бизнес Компании или такой Дочерней компании.

Авансовый аккредитив означает аванс, сделанный Банком-эмитентом или любым Кредитором возобновляемого кредита в соответствии с Разделом 2.03 (c).

Сумма аккредитива указанная максимальная сумма, доступная для получения по конкретному аккредитиву, поскольку такая сумма может время от времени уменьшаться или восстанавливаться в соответствии с условиями такого аккредитива.

Аккредитив Дефолт означает в отношении непогашенного аккредитива наступление любого из следующих событий (а) эмитент такого аккредитива не может быть квалифицированным учреждением; (b) эмитент аккредитива не выполняет или не выполняет свои обязательства по такому аккредитиву, если такое невыполнение будет продолжаться после истечения любого применимого льготного периода; (c) эмитент аккредитива должен аннулировать, отклонить, отклонить или отклонить, полностью или частично, или оспорить действительность такого аккредитива; или (d) срок действия аккредитива истекает, прекращается или его стоимость составляет 0 долларов США в любое время, когда Сторона, на счет которой выставлен аккредитив, должна предоставить кредитную поддержку по настоящему Соглашению, и эта Сторона не передала замену кредитной поддержки в соответствии с условиями требования настоящего Соглашения; при условии, однако, что в любом случае в отношении аккредитива не будет происходить дефолт по аккредитиву после того, как такой аккредитив должен быть отменен или возвращен в соответствии с условиями настоящего Соглашения.

Аккредитивный счет означает счет, открытый Заемщиком под исключительным и исключительным контролем Агента, который находится в офисе Агента по адресу 270 Park Avenue, New York, New York 10017, обозначенный как «Аккредитив Tower» Учетная запись », которая будет использоваться исключительно для целей, изложенных в настоящем документе.

SEC.gov | Превышен порог скорости запросов

Чтобы обеспечить равный доступ для всех пользователей, SEC оставляет за собой право ограничивать запросы, исходящие от необъявленных автоматизированных инструментов.Ваш запрос был идентифицирован как часть сети автоматизированных инструментов за пределами допустимой политики и будет обрабатываться до тех пор, пока не будут приняты меры по объявлению вашего трафика.

Пожалуйста, объявите свой трафик, обновив свой пользовательский агент, чтобы включить в него информацию о компании.

Чтобы узнать о передовых методах эффективной загрузки информации с SEC. gov, в том числе о последних документах EDGAR, посетите sec.gov/developer. Вы также можете подписаться на рассылку обновлений по электронной почте о программе открытых данных SEC, в том числе о передовых методах, которые делают загрузку данных более эффективной, и о SEC.gov, которые могут повлиять на процессы загрузки по сценарию. Для получения дополнительной информации обращайтесь по адресу [email protected].

Для получения дополнительной информации см. Политику конфиденциальности и безопасности веб-сайта SEC. Благодарим вас за интерес к Комиссии по ценным бумагам и биржам США.

Код ссылки: 0.7ecef50.1636335067.2c09983e

Дополнительная информация

Политика безопасности в Интернете

Используя этот сайт, вы соглашаетесь на мониторинг и аудит безопасности.В целях безопасности и для обеспечения того, чтобы общедоступная услуга оставалась доступной для пользователей, эта правительственная компьютерная система использует программы для мониторинга сетевого трафика для выявления несанкционированных попыток загрузки или изменения информации или иного причинения ущерба, включая попытки отказать пользователям в обслуживании.

Несанкционированные попытки загрузить информацию и / или изменить информацию в любой части этого сайта строго запрещены и подлежат судебному преследованию в соответствии с Законом о компьютерном мошенничестве и злоупотреблениях 1986 года и Законом о защите национальной информационной инфраструктуры 1996 года (см. Раздел 18 U.S.C. §§ 1001 и 1030).

Чтобы обеспечить хорошую работу нашего веб-сайта для всех пользователей, SEC отслеживает частоту запросов на контент SEC.gov, чтобы гарантировать, что автоматический поиск не влияет на возможность доступа других лиц к контенту SEC.gov. Мы оставляем за собой право блокировать IP-адреса, которые отправляют чрезмерное количество запросов. Текущие правила ограничивают пользователей до 10 запросов в секунду, независимо от количества машин, используемых для отправки запросов.

Если пользователь или приложение отправляет более 10 запросов в секунду, дальнейшие запросы с IP-адреса (-ов) могут быть ограничены на короткий период. Как только количество запросов упадет ниже порогового значения на 10 минут, пользователь может возобновить доступ к контенту на SEC.gov. Эта практика SEC предназначена для ограничения чрезмерного автоматического поиска на SEC.gov и не предназначена и не ожидается, чтобы повлиять на людей, просматривающих веб-сайт SEC.gov.

Обратите внимание, что эта политика может измениться, поскольку SEC управляет SEC.gov, чтобы гарантировать, что веб-сайт работает эффективно и остается доступным для всех пользователей.

Примечание: Мы не предлагаем техническую поддержку для разработки или отладки процессов загрузки по сценарию.

ПОДРАЗДЕЛЕНИЕ 5. АККРЕДИТИВЫ

КОММЕРЧЕСКИЙ КОД
РАЗДЕЛ 5101-5118

5101. Этот раздел может именоваться Uniform Commercial.
Код - Аккредитивы.
5102. (а) В этом разделе:
   (1) «Консультант» означает лицо, которое по запросу эмитента
подтверждающее лицо или другой консультант уведомляет или запрашивает другого консультанта
уведомить бенефициара об открытии аккредитива,
подтверждено или изменено. 
   (2) «Заявитель» означает лицо, по запросу или для которого
на счет выставлен аккредитив.Термин включает человека, который
просит эмитента выпустить аккредитив от имени другого
если лицо, делающее запрос, берет на себя обязательство
возместить эмитенту.
   (3) «Получатель» означает лицо, которое согласно условиям письма
кредита имеет право на соблюдение его надлежащего представления.
Термин включает лицо, которому были предоставлены права заимствования.
переведены по переводному аккредитиву.
   (4) «Подтверждающий» означает назначенное лицо, которое обязуется
запрос или с согласия эмитента, чтобы выполнить презентацию
по аккредитиву, выпущенному другим лицом.(5) «Нечестие» аккредитива означает несвоевременное выполнение
или предпринять промежуточные действия, такие как принятие векселя,
может потребоваться по аккредитиву.
   (6) «Документ» означает проект или иное требование, правоустанавливающий документ,
инвестиционная гарантия, сертификат, счет-фактура или другая запись,
заявление или представление факта, закона, права или мнения (i)
который представлен в письменной форме или на другом носителе, разрешенном
аккредитив или, если это не запрещено аккредитивом,
стандартная практика, указанная в подразделе (е) Раздела 5108
и (ii) которая может быть проверена на соответствие
условия аккредитива. Документ не может быть
устный.
   (7) «Добросовестность» означает фактическую честность в поведении или
соответствующая сделка.
   (8) «Честь» аккредитива означает исполнение эмитентом »
s обязательство по аккредитиву оплатить или поставить
ценить. Если в аккредитиве не предусмотрено иное, «честь»
происходит
   (i) при оплате,
   (ii) если аккредитив предусматривает акцепт, при
акцепт векселя и, в конце срока, его оплата, или
   (iii) если аккредитив предусматривает отсрочку
обязательство при возникновении обязательства и при наступлении срока его погашения
представление.(9) «Эмитент» означает банк или другое лицо, которое выдает письмо
кредит, но не включает человека, который выполняет задание
для личных, семейных или домашних целей.
   (10) «Аккредитив» означает определенное обязательство, которое
удовлетворяет требованиям Раздела 5104 эмитента к
бенефициар по запросу или за счет заявителя или, в
в случае финансового учреждения, для себя или для себя
счет, чтобы подтвердить документальное представление платежом или доставкой
ценной вещи. (11) «Назначенное лицо» означает лицо, которое эмитент (i)
назначает или разрешает платить, принимать, вести переговоры или иным образом предоставлять
стоимость по аккредитиву и (ii) обязательства по соглашению или
обычай и практика для возмещения.
   (12) «Представление» означает доставку документа эмитенту или
назначенное лицо для награждения или вручения награды письмом от
кредит.
   (13) «Докладчик» означает лицо, проводящее презентацию как или на
от имени бенефициара или назначенного лица.
   (14) «Запись» означает информацию, которая нанесена на материальный
носитель, или который хранится на электронном или другом носителе и
извлекаемый в воспринимаемой форме.(15) «Правопреемник бенефициара» означает лицо, которое преуспевает
практически все права бенефициара в силу закона,
в том числе корпорация, с которой или в которой был получатель
объединенные или объединенные, администратор, исполнитель, личный
представитель, управляющий при банкротстве, должник во владении,
ликвидатор и получатель. 
   (б) Определения в других разделах, применяемые к этому разделу и
разделы, в которых они появляются:
   Раздел 3409 «Принятие» или «Принятие»
   Разделы «Значение» 3303, 4211
   (c) Раздел 1 содержит некоторые дополнительные общие определения и
принципы построения и интерпретации, применимые во всем
это деление.5103. (a) Это разделение применяется к аккредитивам и некоторым
права и обязанности, вытекающие из сделок с использованием писем
кредита.
   (b) Формулировка правила в этом разделе сама по себе не
требовать, подразумевать или отрицать применение того же или другого правила
в ситуации, не предусмотренной, или лицу, не указанному в
это деление.
   (c) За исключением этого подразделения, подразделения (a) и
(d) параграфы 9 и 10 подпункта (а) Раздела 5102,
подраздел (d) Раздела 5106 и подраздел (d) Раздела 5114,
и за исключением случаев, запрещенных подразделом (3) Раздела
1102 и подраздел (d) Раздела 5117, влияние этого раздела
могут быть изменены по соглашению или в соответствии с положениями, указанными или включенными
по ссылке в обязательстве. Срок в соглашении или
обязательство, в целом освобождающее от ответственности или ограничивающее
средств правовой защиты за неисполнение обязательств недостаточно, чтобы варьироваться
обязательства, предусмотренные этим разделом.
   (d) Права и обязанности эмитента перед бенефициаром или
назначенное лицо по аккредитиву не зависит от
наличие, выполнение или невыполнение контракта или
договоренность, из которой открывается аккредитив или которая
лежит в его основе, включая контракты или договоренности между эмитентом
и заявитель, а также между заявителем и бенефициаром.5104. Аккредитив, подтверждение, извещение, перевод,
изменение или отмена может быть оформлена в любой форме, которая является записью
и удостоверяется (i) подписью или (ii) в соответствии с
соглашение сторон или стандартная практика, указанная в
подраздел (e) Раздела 5108.
5105. Рассмотрение не требуется для выпуска, изменения, передачи или
отменить аккредитив, извещение или подтверждение.
5106. (a) Аккредитив открыт и подлежит исполнению. 
в соответствии с его условиями в отношении эмитента, когда эмитент отправляет или
иным образом передает его лицу, которого просят дать совет, или
получатель.Аккредитив может быть отменен только в том случае, если это предусмотрено.
   (b) После открытия аккредитива права и обязанности
на бенефициара, заявителя, подтверждающего лица и эмитента не влияют
изменение или аннулирование, на которое это лицо не давало согласия
за исключением случаев, когда аккредитив предусматривает, что он
отзывный или что эмитент может изменить или отменить аккредитив
без этого согласия.
   (c) Если нет заявленной даты истечения срока или другого положения, которое
определяет срок действия, срок действия аккредитива истекает через год после
заявленная дата выдачи или, если не указана, после даты
который он выпущен.(d) Срок действия аккредитива, в котором указано, что он бессрочный.
через пять лет после заявленной даты выпуска или, если таковая не указана,
после даты его выпуска.
5107. (a) Подтверждающее лицо напрямую обязано по аккредитиву. 
и имеет права и обязанности эмитента в пределах своих
подтверждение. Подтверждающий также имеет права и обязанности
эмитенту, как если бы эмитент был заявителем и подтверждающим лицом
выдал аккредитив по запросу и за счет
эмитент.(b) Назначенное лицо, которое не является подтверждающим лицом, не обязано
почтить или иным образом придать ценность презентации.
   (c) Лицо, которого просят дать совет, может отказаться выступать в качестве советника.
  Консультант, который не является подтверждающим лицом, не обязан уважать или
придать ценность презентации. Советник обязуется эмитенту
и получателю точно сообщить условия письма
об аккредитиве, подтверждении, поправке или совете, полученном этим лицом
и обязуется перед бенефициаром проверить кажущуюся подлинность
просьбы посоветовать.Даже если совет неточный,
аккредитив, подтверждение или изменение подлежат исполнению, если
изданный.
   (d) Лицо, которое уведомляет получателя-бенефициара об условиях
аккредитив, подтверждение, изменение или извещение имеют
права и обязанности консультанта по подразделу (c).  В
условия в уведомлении для получателя-бенефициара могут отличаться от
условия в любом уведомлении бенефициару переводящей стороны в той степени, в которой
разрешено аккредитивом, подтверждением, изменением или уведомлением
получено лицом, которое об этом уведомляет.5108. (a) Если иное не предусмотрено в Разделе 5109, эмитент
должен уважать презентацию, которая, как определено стандартом
практика, указанная в подразделе (е), очевидно, строго
соблюдать условия аккредитива.
Если иное не предусмотрено в Разделе 5113, и если иное не предусмотрено
по согласованию с заявителем, эмитент опротестовывает презентацию
это не похоже на то, чтобы соответствовать.
   (b) У эмитента есть разумный срок после представления, но не
после окончания седьмого рабочего дня эмитента после
день приема документов:
   (1) в честь,
   (2) если аккредитив предусматривает заполнение чести
более семи рабочих дней после презентации, чтобы принять черновик
или принять на себя отсроченное обязательство, или
   (3) уведомлять докладчика о несоответствиях в
презентация.(c) Если иное не предусмотрено в подразделе (d), эмитент
исключено использование в качестве основания для бесчестия любого несоответствия, если
своевременное уведомление не направлено, или любое несоответствие, не указанное в
уведомить, если своевременно направлено уведомление.
   (d) Непредоставление уведомления, указанного в подразделе (b), или
упоминание мошенничества, подделки или истечения срока в уведомлении не исключает
эмитент от утверждения в качестве основания для бесчестного мошенничества или подделки
как описано в подразделе (а) Раздела 5109 или истечении срока действия
аккредитив перед предъявлением.(e) Эмитент должен соблюдать стандартную практику финансового
учреждения, регулярно выпускающие аккредитивы. Определение
соблюдения эмитентом общепринятой практики является вопросом
устный перевод для суда. Суд предлагает сторонам
разумная возможность представить доказательства стандартной практики.
   (f) Эмитент не несет ответственности за:
   (1) выполнение или невыполнение основного договора,
договоренность или сделка,
   (2) действие или бездействие других лиц, или
   (3) соблюдение или знание обычаев определенной профессии
кроме стандартной практики, указанной в подразделе (е).(g) Если предприятие, открывающее аккредитив по
параграф (10) подраздела (а) Раздела 5102 содержит
бездокументарные условия, эмитент не учитывает
недокументированные условия и относитесь к ним так, как если бы они не были указаны.
   (h) Эмитент, опротестовавший презентацию, должен вернуть
документы или держать их в распоряжении, и отправить совет
эффект для ведущего.
   (i) эмитент, выполнивший разрешенную презентацию, или
требуется по этому разделу:
   (1) имеет право на немедленную компенсацию заявителем
свободные денежные средства не позднее даты выплаты им денежных средств;
   (2) принимает документы без претензий бенефициара или
ведущий;
   (3) лишено права регресса по векселю
согласно разделам 3414 и 3415;
   (4) за исключением случаев, предусмотренных статьями 5110 и 5117, является
исключено из возмещения уплаченных денег или другой стоимости, предоставленной
ошибка в той степени, в которой ошибка касается несоответствий в
документы или тендер, которые видны на лицевой стороне
презентация; а также
   (5) освобождается от ответственности в части его исполнения в соответствии с
аккредитив, если только эмитент не выполнил презентацию, в которой
необходимая подпись бенефициара была подделана.5109. (a) Если презентация сделана так, чтобы она отображалась лицом к лицу
строго соблюдать условия письма
кредит, но требуемый документ является поддельным или существенно мошенническим,
или честь презентации способствовали бы материальному мошенничеству со стороны
бенефициар эмитента или заявителя:
   (1) эмитент должен принять во внимание презентацию, если это требуется.
(i) назначенным лицом, добросовестно предоставившим оценку, и
без уведомления о подделке или материальном мошенничестве, (ii) подтверждающее лицо, которое
добросовестно выполнил свое подтверждение, (iii) держатель в надлежащее время
векселя, выставленного по аккредитиву, который был открыт после
принятие эмитентом или назначенным лицом, или (iv) правопреемником
взятые отсроченные обязательства эмитента или назначенного лица
по стоимости и без уведомления о подделке или материальном мошенничестве после
обязательство возникло у эмитента или назначенного лица; а также
   (2) эмитент, действуя добросовестно, может почтить или опозорить
презентация в любом другом случае.(b) Если заявитель утверждает, что требуемый документ является поддельным или
материально мошенническим, или такая честь презентации могла бы
способствовать существенному обману бенефициаром эмитента или
заявителя, суд компетентной юрисдикции может временно или
навсегда запретить эмитенту отмечать презентацию или грант
аналогичная судебная защита против эмитента или других лиц только в том случае, если суд
обнаруживает, что:
   (1) судебная помощь не запрещена законом, применимым к
принятый вексель или отсроченное обязательство эмитента;
   (2) бенефициар, эмитент или назначенное лицо, которое может быть
пострадавший должным образом защищен от потерь, которые могут
страдать, потому что предоставляется помощь;
   (3) все условия, дающие человеку право на получение помощи в соответствии с
закон этого государства соблюдены; а также
   (4) на основании информации, представленной в суд,
заявитель с большей вероятностью добьется успеха в соответствии с его требованием
подлог или материальное мошенничество, и лицо, требующее чести, не
имеют право на защиту в соответствии с параграфом (1) подраздела (а).5110. (a) Если его представление выполнено, бенефициар гарантирует:
   (1) эмитенту, любому другому лицу, которому сделано представление,
и заявитель, что нет никакого мошенничества или подделки
описано в подразделе (а) Раздела 5109; а также
   (2) заявителю, что рисунок не нарушает никаких
соглашение между заявителем и бенефициаром или любой другой
соглашение, которое они намеревались дополнить аккредитивом.
   (b) Гарантии в подразделе (а) дополняют
гарантии, возникающие в соответствии с Разделом 3 (начиная с Раздела 3101),
Раздел 4 (начиная с Раздела 4101), Раздел 7 (начиная с Раздела 4101), Раздел 7 (начиная с Раздела 4101), Раздел 7 (Начиная с Раздела 4101)
с Разделом 7101) и Разделом 8 (начиная с Раздела 8101)
из-за представления или передачи документов, подпадающих под действие
этих подразделений.5111. (a) Если эмитент неправомерно обесценивает или отказывается от своих
обязательство выплатить деньги по аккредитиву до предъявления,
бенефициар, правопреемник или назначенное лицо, представленное на его
от своего имени может взыскать с эмитента сумму, которая является предметом
о бесчестии или непризнании. Если обязательство эмитента по
аккредитив не предназначен для выплаты денег, заявитель
может получить конкретное исполнение или, по выбору заявителя,
взыскать с эмитента сумму, равную стоимости работы.В любом случае истец может также взыскать непредвиденные, но не
косвенные убытки. Истец не обязан предпринимать действия
чтобы избежать убытков, которые могут быть понесены эмитентом в соответствии с этим
подразделение. Если, хотя и не обязан это делать, истец
во избежание убытков, взыскание истца с эмитента должно быть
уменьшается на сумму предотвращенного ущерба. Эмитент несет бремя
доказательства суммы предотвращенного ущерба. В случае отказа
истцу не нужно предъявлять никаких документов.(b) Если эмитент неправомерно отклоняет вексель или предъявленное требование
по аккредитиву или по векселю или требованию в нарушение его
обязательства перед заявителем, заявитель может взыскать убытки
в результате нарушения, в том числе случайного, но не косвенного
убытки, за вычетом любой суммы, сэкономленной в результате нарушения.
   (c) Если советник или назначенное лицо, кроме подтверждающего
нарушает обязательство по этой статье, или эмитент нарушает
обязательство, не указанное в подразделах (a) или (b), лицо, которому
обязательство может взыскать убытки, возникшие в результате нарушения,
включая случайные, но не косвенные убытки, за вычетом любой суммы
спасен в результате нарушения.В пределах подтверждения
подтверждающее лицо несет ответственность эмитента, указанного в данном
подразделение и подразделения (а) и (б).
   (d) Эмитент, назначенное лицо или консультант, признанный ответственным
согласно подразделу (a), (b) или (c) выплачивает проценты на сумму
задолженность по ним с даты неправомерного бесчестия или иного
подходящая дата.
   (e) Разумные гонорары адвокату и другие судебные издержки
должен быть присужден победившей стороне в действии, в котором
средство правовой защиты ищется в соответствии с этой статьей.(f) Убытки, которые в противном случае подлежали бы возмещению стороной за нарушение
обязательства по настоящей статье могут быть погашены по соглашению или
обязательство, но только в размере или по формуле, которая
разумно с учетом ожидаемого вреда.
5112. (a) Если иное не предусмотрено в Разделе 5113, если
аккредитив предусматривает, что он может быть переведен, право
бенефициар должен привлечь или иным образом потребовать исполнения по письму от
кредит не может быть переведен.
   (b) Даже если аккредитив предусматривает возможность передачи,
эмитент может отказаться признать или осуществить перевод, если:
   (1) передача нарушит действующее законодательство; или
   (2) передающая или принимающая сторона не выполнили какие-либо
требование, указанное в аккредитиве или любое другое требование
в отношении передачи, наложенной эмитентом, которая находится в пределах
стандартная практика, указанная в подразделе (e) Раздела 5108 или
в иных отношениях разумно при данных обстоятельствах.5113. (a) Преемник бенефициара может дать согласие на изменения,
подписывать и предъявлять документы, получать платежи или другие предметы
стоимость на имя бенефициара без раскрытия его статуса как
преемник.
   (b) Преемник бенефициара может дать согласие на внесение изменений, подписать
и предъявить документы, и получить платеж или другие ценные вещи в
свое собственное имя в качестве раскрытого правопреемника бенефициара. Кроме
как иное предусмотрено в подразделе (e), эмитент должен признать
раскрытие правопреемника бенефициара как бенефициара полностью
замена его предшественника при соблюдении
требования для признания эмитентом передачи рисунка
права в силу закона в соответствии со стандартной практикой, указанной в
подраздел (e) Раздела 5108 или, в отсутствие такого
практика, соблюдение других разумных процедур, достаточных для
защитить эмитента.(c) Эмитент не обязан определять,
правопреемник является правопреемником бенефициара или подпись
предполагаемый преемник является подлинным или уполномоченным.
   (d) Честь предполагаемого преемника, очевидно подчиняющегося
презентация в соответствии с подразделами (а) или (б) имеет последствия
указанные в подразделе (i) Раздела 5108, даже если предполагаемый
правопреемник не является правопреемником бенефициара. Документы подписаны
имя бенефициара или раскрытого правопреемника лицом
кто не является ни бенефициаром, ни правопреемником бенефициара
являются поддельными документами для целей Раздела 5109.(e) Эмитент, права на возмещение которого не покрываются
подраздел (d) или аналогичный по существу закон и любой подтверждающий или
назначенное лицо может отказаться признать презентацию в соответствии с
подраздел (б).
   (f) Бенефициар, имя которого изменено после выдачи
аккредитив имеет те же права и обязанности, что и правопреемник
получателя по этому разделу.
5114. (a) В этом разделе «поступления по аккредитиву» означают
наличными, чеком, акцептованной траттой или другим оплаченным ценным предметом, или
доставлено по чести или присуждению ценности эмитентом или любым
назначенное лицо по аккредитиву.Срок не
включать права заимствования бенефициара или документы, представленные
получатель.
   (b) Бенефициар может уступить свое право на часть или все
поступления по аккредитиву. Получатель может сделать это до
представление в качестве настоящей уступки своего права на получение выручки
при условии соблюдения условий
аккредитив.
   (c) Эмитент или назначенное лицо не обязаны признавать уступку
поступлений по аккредитиву, пока он не согласится на
назначение.(d) Эмитент или назначенное лицо не обязаны предоставлять или
отказать в своем согласии на уступку выручки по письму
кредит, но в согласии не может быть необоснованно отказано, если правопреемник
владеет и выставляет аккредитив и предъявление
аккредитив - это условие к оплате.
   (e) Права получателя-бенефициара или назначенного лица
независимо от назначения бенефициаром доходов от
аккредитива и имеют преимущественную силу перед правом цессионария на
продолжается.(f) Ни права, признанные настоящим разделом, ни
цессионарий и эмитент, получатель получателя или назначенное лицо
ни выплаты эмитентом или назначенным лицом выручки
правопреемник или третье лицо влияют на права между цессионарием и
любое лицо, кроме эмитента, получателя-получателя, или
назначенное лицо. Режим создания и совершенствования ценной бумаги
интерес или уступка прав бенефициара на
поступления регулируются Разделом 9 (начиная с Раздела 9101) или
другой закон.Против лиц, не являющихся эмитентом, цессионарием
бенефициар или назначенное лицо, возникающие права и обязанности
при создании обеспечительного интереса или другой уступке
право бенефициара на выручку и ее совершенствование регулируются
Раздел 9 (начиная с Раздела 9101) или другой закон.
5115. Иск по обеспечению соблюдения права или обязанности, возникающих в связи с этим
статья должна быть начата в течение одного года после истечения срока годности
соответствующего аккредитива или через год после основания
действие накапливается в зависимости от того, что произойдет позже.Возникает причина иска
когда происходит нарушение, независимо от того, что потерпевшая сторона не
знание нарушения.
5116. (a) Ответственность эмитента, назначенного лица или советника
за действие или бездействие регулируется законодательством юрисдикции
выбранный по соглашению в виде подписанной записи или иным образом
заверены заинтересованными сторонами в порядке, предусмотренном в
Раздел 5104 или положением в аккредитиве лица,
подтверждение или другое обязательство. Юрисдикция, закон которой
выбранные не должны иметь никакого отношения к сделке.(b) Если не применяется подраздел (а), ответственность эмитента,
назначенное лицо или советник по действию или бездействию регулируется
закон юрисдикции, в которой находится лицо. В
считается находящимся по адресу, указанному в
начинание человека. Если указано более одного адреса,
считается находящимся по адресу, с которого
выдано обязательство лица. В целях юрисдикции,
выбор права и признание межотраслевых аккредитивов, но
неисполнение судебного решения, рассматриваются все отделения банка
отдельные юридические лица и банк считаются расположенными по адресу
место, где, как предполагается, находится соответствующий филиал
под этим подразделением.(c) Если иное не предусмотрено в этом подразделе,
ответственность эмитента, назначенного лица или советника регулируется
любые правила обычаев или практики, такие как Единые обычаи и
Практика документарных аккредитивов, по которым открывается аккредитив,
подтверждение или иное обязательство прямо оговорено. Если я)
эта статья будет регулировать ответственность эмитента, назначенного
лицо или советник согласно подразделам (a) или (b), (ii) соответствующие
предприятие включает правила обычаев или практики, и (iii) там
противоречит этой статье и применяемым к ней правилам.
обязательства, эти правила регулируют, за исключением степени любого конфликта
с неизменяемыми положениями, указанными в подразделе (c)
Раздел 5103.(d) Если есть противоречие между этим разделом и Разделом 3
(начиная с Раздела 3101), Раздел 4 (начиная с Раздела
4101) или Раздел 9 (начиная с Раздела 9101), этот раздел
управляет.
   (e) Форум для урегулирования споров, возникающих в связи с предприятием.
в рамках этой статьи может быть выбран в порядке и с обязательной
эффект, что применимое право может быть выбрано в соответствии с
подраздел (а).
5117. (a) Эмитент, соблюдающий представление бенефициара, является
переданы права бенефициара в той же степени, как если бы
эмитент являлся вторичным должником по базовому обязательству
бенефициару и заявителю в той же степени, как если бы
эмитент являлся вторичным должником по базовому обязательству
заявителю.(b) Заявитель, возмещающий эмитенту, подчиняется
права эмитента в отношении любого бенефициара, ведущего или назначенного
лицо в такой же степени, как если бы заявитель был второстепенным
должник по обязательствам перед эмитентом и имеет права
суброгация эмитента прав бенефициара, указанных в
подраздел (а).
   (c) Назначенное лицо, которое платит или оценивает вексель или
требование, предъявленное по аккредитиву, подчиняется правам
из:
   (1) эмитент против заявителя в той же степени, как если бы
назначенное лицо было вторичным должником по обязательству перед
эмитент заявителем;
   (2) бенефициар в той же степени, как если бы назначенное лицо
являлись вторичным должником основного обязательства перед
получатель; а также
   (3) заявитель в той же степени, как если бы назначенное лицо
являлись вторичным должником основного обязательства перед
заявитель.(d) Несмотря на любое соглашение или условие об обратном,
права суброгации, указанные в подразделах (а) и (б), не возникают
до тех пор, пока эмитент не выполнит аккредитив или иным образом не оплатит и
права в подразделе (c) не возникают до тех пор, пока назначенное лицо
платит или иным образом придает ценность. До этого эмитент, назначивший
лицо, и заявитель не получают в соответствии с этим разделом настоящего или
предполагаемые права, составляющие основу иска, защиты или оправдания.
5118. (a) Эмитент или назначенное лицо имеет обеспечительный интерес в
документ, представленный по аккредитиву в той мере, в которой
эмитент или назначенное лицо награждает или оценивает
презентация.(b) до тех пор, пока и в той мере, в какой эмитент или назначенный
лицу не было возмещено или иным образом не возмещено
стоимость, присвоенная в отношении обеспечительного интереса в документе по
подразделу (а) обеспечительный интерес продолжается и подлежит
Раздел 9 (начиная с Раздела 9101) с учетом всех
следующий:
   (1) Соглашение об обеспечении не требуется для обеспечения
проценты, подлежащие исполнению в соответствии с параграфом (3) подраздела (b)
Раздел 9203.
   (2) Если документ представлен на носителе, отличном от письменного
или другой материальный носитель, обеспечительный интерес совершенствуется.(3) Если документ представлен в письменной или иной материальной форме
носитель и не сертифицированная ценная бумага, движимое имущество, документ
титула, документа или аккредитива, обеспечительный интерес
усовершенствован и имеет приоритет над конфликтующими интересами безопасности
в документе, если должник не владеет
документ.

§ 28: 5–114. Переуступка выручки.

(a) В этом разделе термин «поступления по аккредитиву» означает наличные деньги, чек, принятый вексель или другой ценный объект, выплаченный или доставленный по чести или вручении ценности эмитентом или любым назначенным лицом в соответствии с аккредитив.Термин «поступления по аккредитиву» не включает права заимствования бенефициара или документы, представленные бенефициаром.

(b) Бенефициар может уступить свое право на часть или всю выручку по аккредитиву. Бенефициар может сделать это до представления в качестве настоящей уступки своего права на получение выручки при условии соблюдения им условий аккредитива.

(c) Эмитенту или назначенному лицу не нужно признавать уступку поступлений по аккредитиву до тех пор, пока они не дадут согласие на уступку.

(d) Эмитент или назначенное лицо не обязаны давать или отказывать в своем согласии на уступку поступлений по аккредитиву, но в согласии не может быть необоснованно отказано, если цессионарий имеет и предъявляет аккредитив и представление аккредитива. аккредитив — это условие к оплате.

(e) Права бенефициара-получателя или назначенного лица не зависят от уступки бенефициаром поступлений по аккредитиву и имеют приоритет над правом цессионария на поступления.

(f) Ни права, признанные настоящим разделом между цессионарием и эмитентом, получателем-получателем или назначенным лицом, ни выплата выручки эмитентом или назначенным лицом цессионарию или третьему лицу не влияет на права между цессионарием и любым другим лицом чем эмитент, получатель получателя или назначенное лицо. Порядок создания и совершенствования обеспечительного интереса или передачи прав бенефициара на поступления регулируется статьей 9 или другим законодательством.В отношении лиц, не являющихся эмитентом, бенефициаром получателя или назначенным лицом, права и обязанности, возникающие при создании обеспечительного интереса или иной уступке права бенефициара на поступления, и его совершенствование регулируются статьей 9 или другим законодательством.

(30 декабря 1963 г., 77 Stat. 713, Pub. L. 88-243, § 1; 16 марта 1982 г., Закон округа Колумбия 4-85, § 7, 29 DCR 309; 9 апреля 1997 г., Закон округа Колумбия 11-238, § 2, 44 DCR 923; 9 апреля 1997 г., Закон округа Колумбия 11-240, § 3 (e), 44 DCR 1087.)

Предыдущие кодификации

1981 Ed., § 28: 5-114.

1973 Ed., § 28: 5-114.

Ссылки на разделы

На этот раздел есть ссылки в § 28: 5-103, § 28: 9-102, § 28: 9-107 и § 28: 9-109.

Комментарий к унифицированному торговому кодексу

1. В подразделе (b) прямо подтверждается текущая уступка бенефициаром поступлений по аккредитиву, если оно было произведено после открытия кредита, но до реализации поступлений.В этом разделе используется преобладающее использование — «уступка выручки» — правопреемнику. Однако эта терминология не подразумевает, что цессионарий не получает процентов до тех пор, пока выручка не будет выплачена эмитентом. Например, «уступка права на поступления» по аккредитиву для целей обеспечения, отвечающего требованиям Раздела 9-203 (1), будет представлять собой настоящее создание обеспечительного интереса в этом праве. Этот обеспечительный интерес может быть усовершенствован путем владения (Раздел 9-305), если аккредитив оформлен в письменной форме.Хотя в подпункте (а) разъясняется значение «поступлений» по аккредитиву », следует подчеркнуть, что эти поступления также могут быть поступлениями от другого обеспечения по статье 9. Например, если продавец инвентарных запасов получает аккредитив для поддержки счета, который возникает при продаже, платежи, произведенные по аккредитиву, представляют собой поступления по статье 9 от инвентарных запасов, счета и любого титульного документа, относящегося к инвентарным запасам. Таким образом, обеспеченная сторона, которая имела усовершенствованный обеспечительный интерес в этом инвентаре, счете или документе, имеет усовершенствованный обеспечительный интерес в поступлениях, полученных по аккредитиву, при условии, что они являются идентифицируемыми денежными поступлениями (Раздел 9-306 (2) , (3)).Это совершенство сохраняется независимо от того, усовершенствовала ли обеспеченная сторона обеспечительный интерес в праве на поступления по аккредитиву.

2. Права цессионария на принудительное исполнение уступки поступлений в отношении эмитента и приоритет прав цессионария в отношении назначенного лица или бенефициара-получателя регулируются статьей 5. Эти права и этот приоритет указаны в подразделах (c), (d) ) и (e). Также обратите внимание, что в Разделе 4-210 приоритет отдается инкассирующему банку, который оценил стоимость документарного векселя.

3. Требуя от эмитента или назначенного лица согласия на уступку поступлений по аккредитиву, подпункты (c) и (d) следуют более широко признанной национальной и международной практике аккредитивов, чем действовавший ранее закон. В большинстве случаев цессионарию всегда рекомендуется получать согласие эмитента, чтобы лучше защитить свое право на поступления. После получения уведомления о переуступке эмитенты обычно имеют необходимые подписи в форме согласия.Эта практика отражена в доработке. Безоговорочно давая согласие на такую уступку, эмитент или назначенное лицо становится связанным, с учетом прав вышестоящих сторон, указанных в подразделе (e), выплатить цессионарию назначенные поступления по аккредитиву, которые в противном случае эмитент или назначенное лицо платить бенефициару или другому цессионарию.

Если аккредитив должен быть представлен в качестве условия для выполнения, а цессионарий держит и предъявляет аккредитив эмитенту или назначенному лицу, риск для эмитента или назначенного лица необходимости произвести двойную оплату сводится к минимуму.В такой ситуации подраздел (d) предусматривает, что эмитент или назначенное лицо не может необоснованно отказывать в своем согласии на уступку.

Ошибка 404 — Moses & Singer LLP

Практика бухгалтерского учета и праваРеклама — ESG — Экология, социальная сфера и управление Защита активов Аккредитивы и кредитная поддержка — Кредитование частных клиентов — Финансирование поставщиков и финансирование покупки дебиторской задолженности — Синдицированное кредитование — Финансирование торговли, экспорта и международного развития и финансирование поставщиков Реорганизация бизнеса, банкротство и права кредиторовКорпоративный траст и агентствоКорпоративное право / M&A — ESG — Окружающая среда, социальная сфера и управлениеРазвлечения и спортФинансирование аренды оборудованияГосударственные судебные тяжбыСемейные офисыЗдравоохранение — Мошенничество и злоупотребления — Новые компании в сфере здравоохранения — Конфиденциальность в сфере здравоохранения и правила HIPAA — Организационные поставщики — Науки о жизни — Долгосрочное и домашнее здравоохранение — Управляемая помощь — Фармацевтическая промышленность — Соблюдение нормативных требований Гостеприимство, общественное питание и рестораныИнтеллектуальная собственностьИнтернет и технологииL abor, Работа и льготы сотрудникам — ESG — Экологическая, социальная и управленческая практика Юридическая этика и практика юридической фирмы — Споры о фидуциарных обязанностях и партнерстве — Международные судебные разбирательства — Дела о нарушении патентов, товарных знаков и авторских прав — Судебные споры о недвижимости и праве собственности на землю — Судебные споры о коммерческой тайне, неконкурентоспособность и недобросовестная конкуренция — Судебные разбирательства по трастам и имуществу Морские и мультимодальные перевозки — ESG — Экологическая, социальная и корпоративная сфера Кредитование и финансы / технологииМатримониальное и семейное правоНекоммерческое правоКонфиденциальность и кибербезопасностьЧастные фондыЗакон о рекламных акцияхНедвижимость — ESG — Экологические, социальные и управленческие ценные бумаги и рынки капитала — ESG — Экологические, социальные и государственные суды по ценным бумагамНалогТехнологические операции и аутсорсинг ESG — Экологические, социальные и корпоративные трасты и недвижимостьДоступность в ИнтернетеWhite Collar Criminal De Защита и правительственные расследования — ESG — Экология, социальная сфера и управление

Юридическая школа Олбани Юридическая школа Юнионского университета Американский университет Вашингтонская школа права Бенджамин Н.Юридическая школа Кардозо, Университет Иешива Юридическая школа Бостонского колледжаЮридическая школа Бостонского университетаЮридическая школа Бруклинского университета Юридический факультет Нью-Йоркского городского университетаЮридический колледж, Йорк (Англия) Юридическая школа Колумбийского университетаЮридическая школа Колумбийского университета Юридическая школа Корнеллского университета Юридическая школа Университета Эмори Юридическая школа Фордемского университета Фрэнклин Пирс Лоу ЦентрЮридический центр Джорджтаунского университета Государственный юридический колледж, Мумбаи, Индия Юридическая школа Хофстра Юридическая школа Хофстра-университета Юридическая школа Нью-Йорка Юридическая школа Нью-Йоркского университета Юридическая школа Нью-Йоркского университета Юридическая школа Пэйс Юридическая школа Рутгерса Школа экономики и права Гётеборгского университета Сетон-холлский университет Школа права Юридический колледж Сиракузского университета Юридическая школа Джорджа Вашингтона Томас М.Юридическая школа Кули, штат Мичиган, Колледж Туро, Юридический центр Джейкоба Д. Фуксберга, Юридическая школа Туро, Юридическая школа Тюлейнского университета, Юридическая школа Университета Буффало, Юридическая школа Университета Чикаго, Юридический колледж Денверского Струма, Юридическая школа Университета Мэриленда, Юридическая школа Университета Майами, Юридическая школа Мичиганского университета, Университет Нотр-Дам. Юридический факультет Университета Пенсильвании, Юридический факультет Университета Южной Калифорнии, Юридический факультет Гулда, Университет округа Колумбия, Юридический факультет Дэвида А. Кларка, Юридический факультет Университета Торонто, Юридический факультет Университета Вирджинии, Юридический факультет Вандербильта, Вашингтонский колледж, Юридический колледж, Юридический факультет Йельского университета, Юридический факультет Йельского университета, Юридический факультет Йельского университета, Бенджамин. Н.Юридическая школа Кардозо Юридическая школа Дикинсона Юридическая школа Гарварда Юридическая школа Inns of Court Юридическая школа Сент-Джонсского университета Юридическая школа Городского университета Лондонского городского университета Юридический колледж, Лондон, Англия Юридический факультет Университета Мэриленда Фрэнсис Кинг Кэри Юридический факультет Вашингтонского университета и юридический факультет Университета ЛиЗападный юридический факультет Университета Новой Англии Юридический факультет Университета Балтимора Юридический факультет Вермонта Должность Ассоциированный советник и управляющий поверенный — Нью-Йорк Юридический секретарьПартнерСпециальный юрисконсульт

Бакалавриат, Университет штата Аризона, Католический университет Пуэрто-Рико, Христианская церковь, Оксфордский университет, Колумбийский университет (Барнард-колледж), Технологический институт моды, Фордемский университет, Школа бизнеса Габелли, Университет Говарда, Пеннский государственный университет, Университет Квинсленда, Тринити-колледж, Калифорнийский университет, Сан-Диего, Университет Коннектикута, Колледж бизнес-колледжа, Университет Вейк-Фореста, Университет Коннектикута, Колледж Бизнеса, Университет Уэйк-Форест, Университет Коннектикута, Колледж Бизнеса, Университет Уэйк-Фореста М.Колледж Баруха в городском университете Нью-Йорка Бингемтонский университетБостонский колледжБоудойнский колледжБрандейский университетБруклинский колледжБруклинский колледж, Городской университет Нью-ЙоркаБраунский университетБрайантский университетБакнеллский университетКалифорнийский политехнический государственный университет, Сан-Луис-ОбиспоКалифорнийский государственный университет, НортриджКейс Вестерн Резервный университетКолледж Колумбийского университета Нью-ЙоркаКолледж Колумбийского университета Нью-ЙоркаКолледж Колумбийского университета Колумбии КолледжДэвидсонКолледжДьюкский университетE.SSEC, Университет Восточного Мичигана, Университет Эмори, Фордемский университет, Школа бизнеса Фрэнка Дж. Зарба, Университет Хофстра, Гарвардский университет, Университет Хофстра, Колледж Итаки, Куцтаунский университет, Пенсильванский университет, Университет Лиха, Маристский колледж, Технологический институт Массачусетса, Государственный колледж штата Денвер, Мичиганский государственный университет, Колледж Северного Йорка, Йоркский университет, Нью-Йоркский государственный университет, Нью-Йоркский университет, Нью-Йоркский государственный университет, Нью-Йоркский государственный университет, Нью-Йоркский университет, Нью-Йоркский университет, Нью-Йорк. Университет Охио Уэслианский университет Оксфордский университетПенсильванский государственный университет Университет Райса Университет РутгерсаS.Школа общественных коммуникаций им. Ньюхауса, Сиракузский университет Колледж Хью, Оксфордский университет Иоанна Колледж Ксавьера Стэнфордский университет Государственный университет Нью-Йорка в Олбани Государственный университет Нью-Йорка в Стоуни-Брук Государственный университет Нью-Йорка в Стонибруке Университет Тони Брук, Суартмор-колледж, Университет Сиракуз, Университет Сиракуз, Школа коммуникаций Ньюхауса, Сиракузский университет, Школа общественных коммуникаций Ньюхауса (BS) Городской колледж Нью-Йорка Йорк Сити Университет Нью-ЙоркаУниверситет Джорджа ВашингтонаУниверситет штата Огайо Университет Тафтса Юнион-колледжАкадемия торгового флота США (USMMA) Universitá degli Studi di BolognaUniversité de BruxellesUniversity of BaltimoreUniversity of California at Irvine University of ChicagoUniversity of Colorado University of Florida University of FloridaU University of FloridaU University of FloridaU Здравоохранение: Мичиганский университет; Школа общественного здравоохранения Мичиганского университета; Университет Северной Каролины, Чапел-Хилл; Университет Северного Техаса; Оксфордский университет (Англия); Университет Пенсильвании; Университет Пенсильвании. lvania, Wharton School, Университет Питтсбурга, Университет Род-Айленда, Университет Рочестера, Университет Токио, Университет Вирджинии, Университет Вашингтона, Университет Висконсин, Мэдисон, Колледж Вассара, Университет Вилланова, Колледж Валла Уолла, Вашингтонский университет, Университет Св.Университет Луи Уэслиан Колледж Уильямса Йельский университет Йешивский университет Колгейтский университет Корнеллский университет Университет Фрэнсиса Мариона Университет Джорджа Вашингтона Университет Джона Кэбота (Италия) Лондонская школа экономики и политических наук Колледж Оберлина Колледж Куинс, Городской университет Нью-Йорка Рейксуниверситет Гронинген (Нидерланды) Государственный университет Нью-Йоркского университета Бингемского университета Южного УэльсаУниверситет Нью-Йорка в Южном УэльсеУниверситет Южного Уэльса Австралия) Университет Юты Вашингтонский университет Запорожский национальный университет Кильский университет, Англия Офис Бостонского университета Нью-Йорк, Нью-Джерси

Тяжба по аккредитиву — FindLaw

Закон об аккредитиве в США — это узкоспециализированная дисциплина.Хотя аккредитив представляет собой договор, обычные правила применяются не всегда. Это торговая специальность со строгими формалистическими требованиями, разработанная независимо от общего права договоров.

Финансовые учреждения и более крупные торговые компании имеют штат сотрудников, обладающих необходимыми знаниями в этой высокотехнологичной и загадочной области. Все остальные подвержены риску из-за серьезных транзакционных штрафов, которые могут быть связаны с недоразумением или ошибкой. Наши судебные записи изобилуют решениями об аккредитивах, в которых одна из сторон оказалась в невыгодном положении из-за недостаточного опыта в этой области.Действительно, многие суды США не понимают закона об аккредитивах, что создает дополнительную опасность для неуправляемых лиц.

Рассмотрение аккредитива

Судебный процесс по аккредитиву подчеркивает необходимость в квалифицированном юридическом консультанте. Например, Lloyd’s of London была в центре потока судебных разбирательств в Соединенных Штатах и в других странах из-за своих попыток использовать резервные аккредитивы, выпущенные в качестве обеспечения для счетов Имен, которые не удовлетворили денежные требования Ллойда в отвечать требованиям растущих страховых обязательств в последние годы.В попытке избежать банкротства по возмещению своим банкам платежей по аккредитивам, многие компании пытались запретить своим банкам оплачивать эти требования, и они сделали это, утверждая, что это мошенничество (например, предполагаемое занижение компанией Lloyd’s ответственности, вытекающей из требований о загрязнении и асбестозе), чтобы вызвать так называемый судебный запрет против чести в отношении мошенничества. Во многих из этих случаев Ллойда даже не называли ответчиком в судебном процессе в США. [См. Stockton v.First Union National Bank of Florida ]

Соискатели аккредитива все чаще могут предотвращать платежи в Соединенных Штатах, получая судебные постановления, запрещающие их американским банкам оплачивать требования по своим аккредитивам на основании мошенничества. Часто суд выносит временный или предварительный судебный запрет в отсутствие бенефициара, с участием только заявителя аккредитива и банка-эмитента в качестве сторон, оставляя бенефициару узнавать о развитии событий, когда он получает уведомление об отказе от платежа от банка-эмитента. сообщив, что он отказался от выплаты в связи с постановлением суда.

В этой ситуации бенефициар захочет незамедлительно вмешаться в судебное разбирательство, чтобы оспорить иск о мошенничестве или, как Lloyd’s успешно сделал в некоторых судебных процессах в США, отклонить судебное разбирательство из-за юрисдикционных недостатков. Банк-эмитент может сопротивляться судебному запрету в отношении платежа в интересах сохранения своей репутации и сохранения конкурентоспособности своих аккредитивов как надежных источников платежа. Тем не менее, самый безопасный вариант для бенефициара — попытаться вмешаться в судебный процесс и выдвинуть свои собственные аргументы относительно того, почему нет мошенничества и почему банк-эмитент обязан платить.

Судебные санкции против чести

Что касается иска о мошенничестве, преобладание судебных запретов против чести на основании мошенничества является феноменом юриспруденции США, хотя такие судебные запреты известны и в других юрисдикциях. Судебный запрет на защиту чести является исключением из принципа независимости, одного из основных принципов права и практики аккредитивов. Классическая аккредитивная операция состоит из трех отдельных и различных договорных отношений:

основной договор, по которому открывается аккредитив;
договор между банком-эмитентом и заявителем аккредитива, по которому банк обязуется открыть аккредитив; и
сам аккредитив, по которому эмитент обязуется произвести платеж бенефициару по соответствующему требованию.

Каждое из этих отношений в соответствии с законодательством об аккредитиве полностью независимо от других, и права и обязанности сторон в отношении одной из них не затрагиваются нарушением или какими-либо отношениями с кем-либо из других. Это означает, что до тех пор, пока представленные документы соответствуют условиям аккредитива во всех отношениях и представление было должным образом сделано до истечения срока действия кредита, эмитент должен удовлетворить требование, даже если бенефициар нарушил свои обязательства по заявитель или даже если заявитель не может возместить банку его платеж.Это дополнительные вопросы, которые, как правило, решаются после оплаты.

Принцип независимости уже давно отражен в Унифицированных обычаях и практике для документарных аккредитивов (UCP), сборнике международно признанных банковских обычаев и практики в отношении аккредитивов, обнародованных Международной торговой палатой в 1930 году и периодически пересматриваемых после этого. Хотя UCP не является законом, он будет применяться к большинству аккредитивов, поскольку большинство эмитентов прямо включают его в свои аккредитивы.

Этот принцип также находит выражение в статье 5 Единого торгового кодекса (UCC), единой установленной законом схемы, регулирующей аккредитивы, принятые в каждом из штатов США. Статья 5 UCC признает исключение из принципа независимости, предусматривая, что суд может отменить платежное требование, когда требуемый документ, представленный по аккредитиву, является поддельным или мошенническим, или если в сделке есть мошенничество (или в 1995 г. версия статьи 5, принятая во многих государствах, где документ является поддельным или существенно мошенническим или платеж будет способствовать существенному мошенничеству).Хотя UCP не имеет аналога этому положению, на аккредитивы, подпадающие под действие UCP, по-прежнему распространяется судебный запрет на защиту чести на основании мошенничества в судебных процессах в Соединенных Штатах. Эмитент также может ссылаться на исключение о мошенничестве, если это применимо, как на причину для отказа в оплате без постановления суда.

Разрешение судебного разбирательства будет зависеть от того, установит ли заявитель мошенничество. Это будет зависеть от фактов каждого дела, но суды применяют лакмусовую бумажку: сводится ли проблема к нарушению контракта или нарушению гарантии, и в этом случае принцип независимости должен требовать выплаты надлежащего требования, или было «вопиющим» мошенничеством, которое, как говорится в одном из часто цитируемых случаев, «настолько испортило всю сделку, что законные цели независимости обязательств эмитента больше не будут служить» ( Intraworld Industries Inc v Girard Trust Банк ).Платеж, если получатель может подтвердить свое право на получение платежа, должен будет дождаться удовлетворительного разрешения судебного разбирательства.

Минимизация рисков

Есть несколько мер предосторожности, которые можно предпринять перед открытием аккредитива, чтобы избежать прерывания платежа. Одна из возможностей заключается в том, что бенефициар настаивает на подтверждении аккредитива приемлемым банком по его местонахождению. Затем подтверждающий банк может произвести оплату получателю без права регресса.Заявитель аккредитива не может так легко запретить подтверждающему банку оплату, потому что он может не узнать о предъявлении вовремя, чтобы сделать что-либо до платежа, потому что суд США может не иметь личной юрисдикции в отношении подтверждающего банка и потому что суды за пределами Соединенных Штатов гораздо реже допускают судебные запреты против чести на основании предполагаемого мошенничества. Судебный запрет против американского банка-эмитента сам по себе не повлияет на обязательство подтверждающего банка по оплате, хотя подтверждающий банк может быть недоволен перспективой возможной битвы с банком-эмитентом по поводу возмещения его платежа.

Другая возможность состоит в том, что бенефициар настаивает на выдаче переговорного кредита, который обязывает эмитента произвести оплату любому держателю векселя, выписанного по аккредитиву. Затем, опять же, получателю может быть произведена оплата без права регресса по предъявлении в местный банк (хотя платеж, вероятно, будет организован с разумной скидкой), при условии, что местный банк согласится принять и оплатить документы. Затем местный банк, ведущий переговоры, представит банку-эмитенту, который будет обязан произвести оплату, невзирая на любое предполагаемое мошенничество в основной транзакции, если ведущий переговоры банк квалифицируется в качестве держателя в надлежащее время при согласовании документов без уведомления о мошенничестве.В то время как местный банк может оказаться втянутым в судебный процесс по взысканию платежа с банка-эмитента, местный банк вполне может быть лучше в состоянии достичь договоренности с эмитентом, чем с бенефициаром.

Хотя сама возможность судебного запрета против чести может в некоторой степени подорвать предсказуемость аккредитивов, они все же являются в целом надежным средством быстрой и надежной оплаты. Множество ловушек в судебных процессах по аккредитиву в Соединенных Штатах можно избежать с помощью экспертных рекомендаций.

Аккредитивы и коносаменты по коммерческим сделкам

Аккредитивы и коносаменты в коммерческих сделках

Источник: адаптировано из: http://en.wikipedia.org/wiki/Letter_of_credit

Обычно для коммерческой сделки, связанной с обменом и транспортировкой товара между покупателем и продавцом, требуются два важных документа:

Аккредитив . Документ, выпущенный финансовым учреждением, который обеспечивает обещание оплаты по торговой операции, подразумевая, что он может быть погашен при соблюдении определенных условий.В основном они используются в международной торговле для транзакций между участниками, такими как покупатель и продавец, в разных странах.
Коносамент . Документ, устанавливающий доказательства и условия контракта между грузоотправителем, транспортной компанией и агентами, предоставляющими и принимающими груз. Он служит титульным документом, договором перевозки и товарной квитанцией.

На приведенном выше рисунке показаны этапы простой международной транзакции между продавцом и покупателем:

Покупатель и продавец договариваются о сделке посредством контракта, в котором указываются цена, количество, время и место поставки.Затем покупатель свяжется со своим банком, чтобы открыть аккредитив с продавцом в качестве бенефициара. Этот аккредитив может быть профинансирован за счет кредита или просто списан с баланса счета покупателя при наличии достаточного финансирования. Если используется заем, он подлежит стандартным процедурам андеррайтинга, включающим первоначальный взнос, кредитную линию и процентную ставку, основанную на кредитоспособности покупателя. Страхование обычно требуется в качестве условия для открытия аккредитива, чтобы можно было снизить различные риски, такие как повреждение и задержки.Банк обычно взимает комиссию в размере от 1 до 8% от суммы транзакции, в зависимости от ее суммы и сложности.
Благодаря аккредитиву продавец теперь имеет доступную в своем банке кредитную линию, и окончательный платеж будет произведен после выполнения условий поставки по контракту. Затем продавец может предоставить груз грузоотправителю в обмен на коносамент, обещающий, что груз будет доставлен в согласованный пункт назначения. На этом этапе груз обрабатывается транспортной системой и может включать использование портовых сооружений, складов, железнодорожных или грузовых сегментов в зависимости от рассматриваемой транспортной цепочки.
Затем продавец может представить коносамент своему банку в качестве дополнительного условия, выполняемого для обеспечения окончательного платежа. Важно подчеркнуть, что оплата не обязательно производится продавцу сразу после предоставления коносамента. Покупатель принял партию в собственность и подтвердил, что она соответствует спецификации, указанной в контракте (количество, качество и состояние). Затем коносамент пересылается в банк покупателя в обмен на оплату, а затем покупателю для предъявления претензии после доставки.
No related posts.

Клинбиз | Клининговая компания в Нижнем Новгороде | Цены на клининговые услуги и уборку

Новый законопроект оживит аккредитивы в России :: Общество :: РБК

Какие бывают виды аккредитивов | Современный предприниматель

Классификация аккредитивов: нормативная база

Какие виды аккредитивов существуют

Что такое аккредитив

Аккредитив: расшифровка понятия

Как открыть аккредитив

Виды аккредитивов

Форма договора аккредитива

Аккредитивная форма расчетов, ее преимущества и недостатки.

Post navigation

Аккредитив с денежным обеспечением Определение

Связанный с

SEC.gov | Превышен порог скорости запросов

Дополнительная информация

Политика безопасности в Интернете

ПОДРАЗДЕЛЕНИЕ 5. АККРЕДИТИВЫ

§ 28: 5–114. Переуступка выручки.

Предыдущие кодификации

Ссылки на разделы

Комментарий к унифицированному торговому кодексу

Ошибка 404 — Moses & Singer LLP

Тяжба по аккредитиву — FindLaw

Аккредитивы и коносаменты по коммерческим сделкам

Отставить комментарий Отменить ответ