Куда лучше вложить деньги в 2018: Куда инвестировать деньги в 2018 году?

Содержание

Куда инвестировать деньги в 2018 году: практические советы от экономистов

МТС Инвестиции — объект авторского права ПАО «МТС», используемый ООО УК «Система Капитал» на основе лицензионного договора.
Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в инвестиционные фонды, прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом. Правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами могут быть предусмотрены надбавки к расчетной стоимости инвестиционных паев при их выдаче и (или) скидки с расчетной стоимости инвестиционных паев при их погашении. Взимание надбавок и скидок уменьшает доходность инвестиций в инвестиционные паи паевого инвестиционного фонда. Приобрести паи, получить подробную информацию о паевых инвестиционных фондах, ознакомиться с правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами, а также с иными документами, предусмотренными Федеральным законом от 29.11.2001 № 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах» и нормативными правовыми актами в сфере финансовых рынков, можно по адресу: Российская Федерация, г. Москва, ул. Пречистенка, д. 17/9, телефону: +7 (495) 228-15-05, +7 (800) 737-77-00, факсу: +7 (495) 228-01-12 (доб. 5656) с понедельника по четверг — c 9:30 до 18:30, в пятницу — с 9:30 до 17:30, на сайте Управляющей компании http://www.sistema-capital.com, в пунктах приема заявок на приобретение, погашение и обмен инвестиционных паев агента по выдаче, погашению и обмену инвестиционных паев фондов (со списком пунктов приема заявок можно ознакомиться на сайте Управляющей компании http://www.sistema-capital.com). Информация, связанная с деятельностью Управляющей компании, раскрывается на сайте в сети Интернет по адресу http://www.sistema-capital.com, а также публикуется в «Приложении к Вестнику ФСФР». ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Система Капитал — Мобильный. Акции» (в настоящем материале — Мобильный. Акции) (зарегистрированы Банком России за номером 2744 от 21.02.2014 г.) (доходность на 29.06.18 за 3мес.- 1,22%, 6мес. 6,74%, 1 г. 24,72%), ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Система Капитал — Мобильный. Облигации» (в настоящем материале — Мобильный. Облигации) (зарегистрированы Банком России за номером 3194 от 11.08.2016 г.) (доходность на 29.06.18 за 3мес. 0,49%, 6мес. 4,64%, 1 г. 11,74%). ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Система Капитал — Мобильный. Облигации. Валютный» (в настоящем материале — Мобильный. Облигации. Валютный) (зарегистрированы Банком России за номером 3193 от 11.08.2016 г.) (доходность на 29.06.18 за 3мес.- 0,56%, 6мес. -0,96%, 1 г. 1,22%). ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Система Капитал- Мобильный. Акции. Валютный» (в настоящем материале — Мобильный. Акции. Валютный) (зарегистрированы Банком России за номером 3417 от 09.11.2017 г.) (доходность на 19.07.18 за 3мес.1,18%, 6мес. 7,1%)

Куда вложить деньги в 2018 году, или криптовалюту не предлагать

Сегодня средняя максимальная ставка по депозитам в рублях в надежных российских банках составляет порядка 7%. Достаточно, чтобы наши денежные средства не съедала инфляция, и мало, если хочется заработать. Что делать? Копить с трудом заработанное, а потом вложить в недвижимость? Или лучше в акции, или в криптовалюту? Генеральный директор компании «Персональный советник» Наталья Смирнова рассказала Fingramota.org, во что инвестировать в 2018 году, чтобы получить прибыль, а не убыток.

Не криптовалютой единой

Частный инвестор с низкой финансовой грамотностью отличается от частного инвестора с высоким уровнем финансовой грамотности тем, что склонен бОльшую часть своих сбережений инвестировать в самый хайп, то есть в актив, цены на который ажиотажно растут, причем далеко не всегда обоснованно. Яркий пример – криптовалюта в 2017 году. И чем дороже она становилась, тем больше людей в нее заходили, пик пришелся на конец года. А в итоге биткойн обрушился на 50% в декабре-январе на фоне планов по блокировке всех криптоплатформ в Китае и запрета криптовалют ЦБ Индонезии. Да, если сравнить крипту начала 2017-го и начала 2018-го, то рост все равно сумасшедший, но если вы заходили к концу 2017 года, вы – в минусе. Причем до 50%. Может ли самая популярная в мире криптовалюта еще упасть? Да, так как в 2018 году многие страны определяются с регулированием крипторынка, активов, ICO. При ужесточении регулирования дальнейшая коррекция весьма вероятна.

РФ не в стороне, а в гуще событий: к лету 2018 года ожидается законопроект о криптовалютах, над которым работают комитет Госдумы по финрынкам, ЦБ и Минфин. Ведомства уже представили свое видение вопроса. Скорее всего, криптовалюту будут считать финансовым активом. Законопроект должен будет урегулировать порядок приобретения криптовалюты, регистрацию участников, которые захотят инвестировать в криптовалюту, иными словами, рынок хотят привести в соответствии с финансовым, чтобы на рынке криптовалют работали только профучастники, покупка «крипты» была регламентирована, как и идентификация участников рынка, расчеты в «крипте» должны также быть подконтрольны регулированию. Видимо, рынок крипты регуляторы хотят сделать максимально приближенным к фондовому.

Также будут определены требования к майнингу, регистрация майнеров и налогообложение доходов от майнинга, а также ожидается регулирование ICO. Все зависит от принятия закона о рынке криптовалют, но можно сделать предположения, что в ходе его обсуждения

  • Есть шансы, что майнинг разрешат только юридическим лицам, причем только прошедшим специальную регистрацию, плюс только на лицензированных площадках. Возможно, их организуют примерно как валютную секцию на бирже. Но в части доступа физических лиц к майнингу пока ведутся горячие споры.
  • Скорее всего, «крипту» не признают платежным средством, она будет финансовым активом с соответствующим налогообложением (как ценные бумаги или иное имущество). Значит, налогом будет облагаться не только разница в цене покупки и продаже, но и курсовая разница, как и положено всем валютным активам.
  • В части ICO, возможно, тоже будут созданы специальные площадки для этого с привлечением пула экспертов, которые смогли бы отбирать и одобрять отдельные ICO. Также остается вопрос, ограничат ли доступ к ICO только квалифицированным инвесторам, будет ли для неквалифицированных разрешен какой-то порог инвестиций, либо вообще не будет ограничений.

Риски при инвестировании в криптовалюту

В условиях, когда законодательное регулирование отсутствует практически полностью, всегда есть риски полного запрета криптовалюты. Или частичного запрета, как это случилось с криптобиржами в Китае. Тогда есть риск резкого спада спрос на данный актив с дальнейшим падением его цены.

Есть также риск сильной зарегулированности криптовалюты, что может повысить издержки, открытость, другими словами, и лишить данный рынок его текущих преимуществ, что тоже приведет к спаду спроса и цены на крипту.

Есть риски хакерских атак, сбоев, как это было с DAO, кошельком Parityи т.д., когда цена на валюту также может упасть, можно лишиться доступа к своим криптосредствам (как с Parity).

Есть риски появления нового финансового хайпа, куда устремятся инвесторы из криптовалюты, что тоже может обвалить ее цену.

Иными словами, риски существуют, которые могут так или иначе обвалить стоимость «крипты». Вывод – криптовалюта остается рискованным, спекулятивным активом, а по классике инвестиционного планирования на такие активы должно приходиться не более 5% портфеля.

Но что же делать, если хочется заработать выше депозита? Дополните ваш портфель легитимными прозрачными инструментами, которые подходят под ваши цели и склонность к риску.

Самый «консервативный» вариант – «голубые фишки»

Если вы желаете большей стабильности, то имеет смысл выбирать акции компаний системной значимости с минимальным риском банкротства или ухода с рынка, хотя по ним вероятен менее привлекательный потенциал роста цены, чем по компаниям средней и малой капитализации. И будете получать доход в двух вариантах: прирост стоимости акции (если мы исключаем варианты спекуляций в короткую, а имеем в виду, что инвестируем в бизнес хотя бы среднесрочно на рост), а также дивиденды. Тем не менее, это все равно акции, так что консервативным такое вложение не назовешь.

Если вас интересует нечто максимально приближенное к владению бизнесом, то, наверное, имеет смысл выбирать дивидендные акции, чтобы участвовать в прибыли.

Если речь о российских – список наиболее интересных можно найти, например, здесь: http://stocks.investfunds.ru/stocks/leaders_dividend_yield/.

Если же интересуют иностранные акции, то можно порекомендовать следующие ресурсы:

Вы можете создать портфель из акций/дивидендных ETF, которые будут приносить вам дивидендный доход и потенциальный прирост.

Агрессивный вариант — IPO

Вам мало идеи держать портфель акций – «голубых фишек», которые платят дивиденды? Вам бы хотелось получить адреналин от инвестиций в перспективную бизнес-идею, но чтобы прочувствовать это максимально быстро, не ожидая нескольких лет выхода проекта на окупаемость? Вы рассуждаете категориями потенциальных 30-40% за несколько месяцев и выше? Тогда можно добавить в свой портфель инвестиции в IPO – первичное размещение акций. Но речь не о российском рынке, а об американском, где в год несколько сотен компаний выходят на IPO. Основной смысл заработка – это рост акций компании, вышедшей на IPO, в первые дни-недели после этого события на ожиданиях инвесторов относительно перспектив ее бизнеса. Данные инвестиции – это скорее спекуляция на ожидании стремительного взлета котировок вверх в первое время после размещения, чтобы потом захеджировать данный прирост и по итогам периода ожидания (3 месяца) получить капитал с ожидаемой прибылью для инвестиций в новые размещения. Да, бывают неудачные IPO с убытками более 20% по итогам IPO, но некоторые, особенно если успеть зафиксировать цену, могут принести существенно выше 20% прироста к начальной цене меньше, чем за месяц.

Отслеживать ожидаемые IPO можно как вариант здесь – https://ffin.ru/market/directory/ipo/news/.

Статистику IPO можно видеть ниже:

Пороги входа на данный рынок начинаются, в зависимости от брокера, выводящего на IPO, от $5-10 тысяч. И это неплохая альтернатива тому, чтобы попробовать начать свой бизнес. Впрочем, и как дополнение к своему бизнесу такой вариант подойдет.

Инвестиции в стартапы

Все это замечательно, но что если хочется не только инвестиций в компании с многолетней историей и не спекуляции на IPO? А если хочется также инвестировать в бизнес еще на уровне стартапа, которому далеко до IPO, но который, если разовьется, может принести инвесторам существенно выше 100% годовых?

Здесь придется стать венчурным инвестором и выбирать компании и стартапы, куда вы хотели бы разместить ваш капитал. Однако попробуйте ввести в поисковик «инвестиции в стартапы» или «венчурные инвестиции» — и у вас будет пестрить от вариантов проектов, которые ищут инвесторов. Возникает вопрос: как их систематизировать, как их оценить, как создать портфель стартапов, чтобы он удачно сочетался с вашим портфелем «голубых фишек» и, возможно, IPO на американском рынке?

Российский рынок стартапов пока что не  очень структурирован, чтобы я могла дать ссылку, где они все были бы представлены, но, в любом случае, все равно за советом о том, что есть на рынке, какие тенденции, какие варианты подобрать, – стоит идти не в отдельные стартапы, а в акселераторы, то есть структуры, созданные для выращивания, поддержки стартапов и отбора перспективных для инвесторов (физлиц, юрлиц, фондов и т.д.). Проблема только в том, что бизнес-акселераторов на рынке тоже немало, так что для решения задачи нужно взять еще на уровень выше – и смотреть на объединение (ассоциацию) акселераторов. Ассоциация выполняет функцию единого окна для потенциального венчурного инвестора: создает реестр стартапов, профайлы команд, осуществляет качественную и количественную аналитику по каждому проекту, его историю и динамику. Так что инвестор, обращаясь в такую ассоциацию, сразу может получить представление о перспективных стартапах. Плюс ассоциация также помогает провести экспертизу каждого стартапа, помогая создать портфель для инвестора под его цели и задачи. В России подобная структура уже есть, она так и называется – Ассоциация Акселераторов.

Разумеется, указанными вариантами инвестиции в бизнес не ограничиваются, но мне это сочетание представляется покрывающим все запросы потенциального бизнесмена:

  • стабильный, насколько возможно для бизнеса, источник дохода – «голубые фишки» с дивидендными выплатами;
  • быстрый заработок на ожиданиях рынка от той или иной бизнес-идеи – через IPO
  • инвестиции на перспективу с потенциалом свыше 100% годовых – через вложения в стартапы

Подобный портфель будет и устойчивым за счет доли в акциях компаний с многолетней историей и системной значимостью, и способным принести быстрый заработок на самых разнообразных перспективных идеях за счет IPO, и позволит заработать в перспективе за счет портфеля стартапов. Добавим преимущества отраслевой, страновой и валютной диверсификации – и получим весьма перспективное решение для тех, кто хочет стать владельцем бизнеса. Ведь оно вполне сочетаемо и с собственным бизнесом, и с работой по найму.

Куда и как вложить деньги в ‘.date(‘Y’).’ году — Invest-Rating.ru

Никому не хочется напрасно рисковать кровно заработанными деньгами. Мы понимаем это, как никто другой. С другой стороны, прав был и Роберт Шемин, когда сказал: «Вне зависимости от того, как упорно вы трудитесь, ваши деньги могут работать на вас значительно лучше, если только их правильно вложить». И что же делать? C чего начать? Куда вложить деньги? Сделайте всего 3 шага!

Шаг 1

Мы собрали все инвестиции. Консервативные, умеренные и рискованные. От инвестиций в золото к уникальным технологическим стартапам – ваш выбор огромен (действительно, где вы еще найдете более 30 видов инвестиций на одном сайте?!). И ПОМНИТЕ – новичкам везет!

  • Нажмите и выберите Инвест продукт!
  • ИЗУЧИТЕ его!
  • Примите решение — выбрать эту инвестицию или продолжить поиск?

Выбрать инвестицию

Шаг 2

Мы покажем инвестицию со всех сторон – ее доходность, риски, способы вложиться, что происходит с ней сегодня и как начать с ней работать. Пусть примеры великих инвесторов из нашей рубрики «Истории успеха» вдохновят вас! Многие из них тоже начинали с нуля! И ПОМНИТЕ – дорогу осилит идущий!

  • Вы тонете в море информации? ОТКРОЙТЕ Инвестопедию!
  • Прочитайте. Ничего в этом мире не бывает случайным.
  • Это станет началом вашего пути в мир инвесторов. Запомните его. Ваш биограф будет особенно настойчив, расспрашивая про этот день…

Прочитать инвестопедию

Шаг 3

  • Опять на РАСПУТЬЕ? Сделать выбор всегда не просто?
  • Напишите нам пару строк.
  • Получите… «звонок другу»? Нет, лучше – совет финансового аналитика.

Получить совет

И ПОМНИТЕ – в финансовых прогнозах никому нельзя верить, даже самому себе… НАМ можно!

Финансовые прогнозы и аналитика



Финансовые статьи



Совет миллионеров. Куда вкладывать деньги на пороге рецессии. , Люди

Виталий Антонов, Борис Ложкин, Игорь Лиски и Денис Тафинцев о приближении кризиса и инвестиционных правилах ближайших лет

По данным ООН, в 2018 году почти половину прямых иностранных инвестиций в мире затронула налоговая реформа США. Западные правительства начали процесс глобальной деофшоризации и борьбу с отмыванием денег. Эксперты бьют тревогу – торговые войны и другие политические риски подрывают стабильность рынков, а экономический национализм угрожает глобальной кооперации.

Что ждет украинский бизнес, куда стоит инвестировать и как избежать неудач? Эти темы на Киевском международном экономическом форуме в конце прошлой недели обсуждали президент концерна Галнафтогаз Виталий Антонов, экс-владелец UMH Holding Борис Ложкин, глава Совета директоров группы компаний Эффективные инвестиции Игорь Лиски и старший партнер и член инвестиционного комитета Horizon Capital Денис Тафинцев.

LIGA.net записала самое интересное.

Когда наступит очередной кризис

Борис Ложкин, инвестор, вице-президент Всемирного еврейского конгресса

Я думаю, что мы стоим на пороге очередной глобальной рецессии, которая произойдет, скорее всего, в ближайшие год-два. Вероятно, это будет нечто масштаба 2008 года. Накопленные дисбалансы в мировой экономике, накопленные долги, прежде всего частные, в какой-то момент прорвут [ситуацию]. Коме того, торговые войны, прежде всего между США и Китаем, могут повлиять на самый длинный подъем в мировой экономической истории, который мы наблюдаем сейчас. Статистически рецессия должна произойти. Повышение федеральной ставки отразилось на всех развивающихся рынках: в Аргентине, Турции, Бразилии, России. Украину это меньше затронуло, думаю, потому, что она сильно упала до того.

Если говорить об Украине, то я бы готовился к серьезной рецессии. Скорее всего, нужно прогнозировать, что деньги будут дороже, их будет сложнее привлечь, кредиторы будут более внимательно и выборочно подходить к объектам инвестирования. А инвесторы, несмотря на то, что у них огромное количество свободных денег, могут просто не прийти в Украину. С другой стороны, в качественные компании они будут идти несмотря на рецессию.

Разговоры о том, что глобальная рецессия не завтронет Украину, не совсем верны. По своему опыту помню, как мы (медиахолдинг UMH. — Ред.) летом 2008 года успешно разместились на Франкфуртской бирже. А нью-йоркские банкиры называли нас сумасшедшими. Мы думали, что кризис до Украины не дойдет. И действительно, первые несколько месяцев он был не ощутим. А в декабре 2008 года все стало ясно и очень больно.

Мы стоим на пороге очередной глобальной рецессии, которая произойдет, скорее всего, в ближайшие год-два. Вероятно, это будет нечто масштаба 2008 года

Виталий Антонов, президент концерна Галнафтогаз

Цена на нефть на сегодняшний день остается основным детерминирующим фактором, который влияет на экономику, на инфляцию, курс доллара. Чем нефть дороже, тем дешевле доллар, и наоборот. Сейчас мы видим устойчивый рост. Соответственно, доллар дешевеет, а инвестиции в мире растут. Когда доллар дешевый, хочется его куда-нибудь быстро вложить. При этом эпоха углеводородов потихоньку уходит в прошлое.

Инвестиции в турбулентный мир грозят турбулентностью кошелька. Поэтому мы делаем инвестиции в те направления, которые очень хорошо чувствуем и очень хорошо знаем, мы работаем над расширением уже существующих бизнесов, открываем новые ниши. Ведь нет предела совершенству. Понятно, сейчас у нас нет большого количества твердой валюты для инвестиций. Но украинский рынок сегодня достаточно беден и одновременно таит в себе массу возможностей. Эти возможности лежат у нас под ногами. Надо научиться их использовать.

Игорь Лиски, глава совета директоров группы компаний Эффективные инвестиции

Мне не нравится слово рецессия, я использую термин корректировка. Ответа на вопрос о том, когда она начнется, у меня нет. Как говорит мой оксфордский профессор: «Я экономист, а не психоаналитик». Ведь начало корректировки связано с психологическим фактором, когда критическая масса инвесторов поверит в то, что она начнется именно сейчас.

Я называю это корректировкой, потому что когда мы говорим о кризисе, он должен откуда-то взяться. Что будет спусковым крючком? Очень часто это банковский сектор, взрастивший мыльный пузырь, либо нефтяная отрасль. Сейчас банковский сектор не переоценен, он еле болтается, все уже давно перешли в прямое инвестирование. У IT-компаний на счетах лежат сотни миллиардов, кредитов и долгов — ноль. От них зависит вся креативная индустрия, без которой сегодня мы жить уже не можем. В нефтяной отрасли действительно назревает дисбаланс. Но я верю в то, что он начнет проявляться не в ближайшие два года. Это случится года через четыре, но [он] повлияет не только на нефть, а на целую связанную индустрию – машиностроение, автомобилестроение. Вскоре двигатели внутреннего сгорания могут оказаться ненужными. А представляете, сколько предприятий работают сегодня в этой сфере?

Самые главные риски сегодня – это торговые войны и политическая турбулентность. Но ни у кого не вызывает сомнений тот факт, что Китай и США хотят не воевать, а договориться. И рано или поздно они договорятся. А от того, на каких условиях они сойдутся и когда это произойдет, будет зависеть, насколько сильной будет корректировка и когда она произойдет.

Начало корректировки связано с психологическим фактором, когда критическая масса инвесторов поверит в то, что она начнется именно сейчас. Я называю это корректировкой, потому что когда мы говорим о кризисе, он должен откуда-то взяться.

Денис Тафинцев, старший партнер и член инвестиционного комитета Horizon Capital

Мы много инвестируем в Украину. Сейчас для этого идеальное время. Мне очень нравится высказывание Билла Гейтса о том, что люди очень сильно переоценивают изменения, которые происходят в течение 1-2 лет и совсем недооценивают то, что произойдет через 10 лет.

Мы как инвестор, учитывая все риски и факторы влияния, стараемся оценивать долгосрочные перспективы проекта. Надо быть жадным, когда другие осторожны, и осторожным – когда другие жадные. Поэтому мы планируем проинвестировать в Украину до $200 млн в следующие 3-5 лет. И тот факт, что большие международные инвесторы, с учетом очевидных рисков для Украины в 2019 году, и дисбаланса в мировой экономике, вряд ли будут очень активно идти в нашу страну, для нас является отличной возможностью найти компании с качественным менеджментом и понятным конкурентным преимуществом в виде долгосрочного развития.

Украина сейчас – недооцененный рынок, макродисбалансы сейчас намного лучше, чем были в 2012 и 2013 годах. Ситуация с низкой стоимостью активов и относительно сбалансированной макроэкономикой, пусть и не без рисков, — это прекрасное время для долгосрочных инвестиций. Нужно выбирать акционерное финансирование и использовать возможности, пока конкуренты просчитывают риски.

Куда вкладывать деньги

Антонов: В Украине, к сожалению, нет фондового рынка в том понимании, в котором он работает в мире. Я думаю, в ближайшее время эта ситуация будет как-то исправляться. По крайней мере, имею на это огромные надежды. И тогда, наверное, мы увидим и украинские «голубые фишки», в которые безоговорочно можно будет инвестировать. Сейчас все-таки нужно руководствоваться спинным мозгом и глубоким пониманием вопроса.

Самое главное – это экспертиза и чувство процесса. Если вы знаете, что там, куда вы хотите вкладывать, есть деньги, что бизнес уже генерирует определенный денежный поток — стоит инвестировать. Если ты умеешь играть в длинную, – пожалуйста, рискуй, играй. Долгая перспектива сейчас очень-очень заманчива, потому что рынок сегодня немного углубляется, и надо поймать дно для инвестиций. Это самое главное для получения benefit на таких развивающихся рынках, как у нас.

Сейчас все-таки нужно руководствоваться спинным мозгом и глубоким пониманием вопроса. Самое главное – это экспертиза и чувствование процесса.

Ложкин: Я полностью согласен с тем, что нужно играть в длинную. Если у собственников есть видение, какой будет компания через 5-10 лет, и они реально об этом думают и просчитывают, улучшают свою экспертизу и корпоративное управление, я считаю, что в такую компанию инвестировать можно. Второе – это экспорт. Если мы говорим об Украине, то инвестировать стоит в экспортные секторы. Это, конечно, сельское хозяйство, здесь возможностей масса — от простого сельхозпроизводства на арендованной земле до высокотехнологичных разработок для повышения эффективности работы сельхозпроизводителей.

Второе – это газодобыча. Сектор специфический, если говорить об Украине, но в сегодняшних условиях весьма доходный.

Третье – это альтернативная энергетика. На сегодняшний день инвестиции в солнце, ветер абсолютно беспроигрышные, они не дают какого-то мегарезультата, но по европейским и американским меркам дают очень хорошую доходность – 18-21% годовых на альтернативной энергетике можно получать практически гарантированно. Кроме того, стоит инвестировать в IT и все, что с этим связано: начиная от офшорного программирования до разработки программных продуктов. Также имеет смысл вкладывать в производство контента, в креативную экономику.

В Украине образованное население, низки расходы, дешевая рабочая сила, хороший уровень преподавания математики и физики. В принципе, тут довольно много возможностей. На эти отрасли я бы смотрел в первую очередь. Но и внутренний рынок тоже достаточно интересен – 40 млн потребителей никуда не денутся даже в кризис.

Есть украинские банки, которые кредитуют, есть private equity, проектные офисы, семейные кредиторы, и украинские, и неукраинские бизнесмены, которые заходят в Украину. У нас другая проблема – нет качественных проектов. Не хватает корпоративного управления, долгосрочного видения, прозрачности. И так на каждом шагу. Сегодня в Украину вложить несколько миллиардов некуда, потому и оперируем миллионами.

Главная задача, реализовать которую можно через 5-8 лет – сделать Украину финансовым центром Европы. Когда появится фондовый рынок, будет больше ликвидности. Сегодня ликвидности приходить некуда.

Лиски: Я советую делать украинским инвесторам длинные инвестиции, не спекулятивные проекты, и более внимательно относиться к долгам. Советую ориентироваться не на американскую, а на европейскую ставку. Ведь если в Европе начнут действовать как в США (повышать учетную ставку – Ред.), Италия, например, обслуживать свой долг уже не сможет.

Самое главное, чего не хватает украинскому бизнесу – это амбиций. Когда ко мне приходят украинские предприниматели, они настолько мелочатся, что хочется сказать: ребята, если вы в себя так не верите, как вы можете убедить кого-то вложить деньги в ваш проект. Нужно не казаться, а быть амбициозным, верить в себя, уметь делать большие проекты, которые будут видны на глобальном рынке. Я уверен, что в Украине могут быть амбициозные проекты, Украина может экспортировать, Украина может стать заметным игроком в мировой экономике. Пока что Украина – страна по производству commodities. Если мы на этом уровне остаемся, то наша планка – какая-то инфраструктура для вывоза этих сырьевых товаров, спецтехника. Это дорога в никуда.

При этом важно, чтобы украинские товары имели собственный бренд. Мне обидно, что, являясь крупнейшим производителем подсолнечного масла, Украина не имеет своего бренда на европейских полках супермаркетов. Нехватка веры в себя – главный барьер для развития любой компании, любого проекта.

Кроме сельского хозяйства, имеет смысл вкладывать в энергетику – это то, что будет править миром. Мировое производство электроэнергии надо увеличить в пять раз в ближайшие 20 лет. Тот, у кого будет самая мощная энергетика, будет иметь первую базу. Второе – это инфраструктура. Для Украины это must have.

Я верю в точки роста. Если мы говорим о сельском хозяйстве, тут должна быть добавочная стоимость, инновационная составляющая, то, что может делать конечный продукт дороже: софт, технологии, геопозиционирование, спутники, беспилотники. Так мы переходим на следующий уровень – на уровень инновационной экономики, которая начинает двигать остальные отрасли.

Когда ты бежишь от медведя с товарищем, главное – бежать быстрее товарища. И неважно, с какой скоростью бежит медведь. Поэтому сейчас брать деньги и развивать амбициозные проекты – самое правильное время.

Тафинцев: Наш основной фокус – это IT, легкая промышленность, сельское хозяйство с большей степенью добавленной стоимости и переработки. На самом деле по-настоящему амбициозных проектов в мире намного меньше, чем денег. А в Украине этот перекос ощущается особенно.

Как известно, самый лучший способ предсказать будущее – создать его. А второй самый лучший способ предугадать будущее – помочь его профинансировать. Сейчас самое лучшее время для компаний. Да, денег не очень много, да, оценки компаний когда-то были выше, чем сейчас. Но когда ты бежишь от медведя с товарищем, главное – бежать быстрее товарища. И неважно, с какой скоростью бежит медведь. Поэтому сейчас брать деньги и развивать амбициозные проекты – самое правильное время.

Камни преткновения на пути к успеху

Лиски: Предприниматель должен быть героем. В Америке это есть. У нас перекос в образовании, также есть ментальные особенности. Предпринимателя нужно поставить на первое место, ведь он создает рабочие места, платит налоги. Нужно сделать из предпринимателей украинских героев, украинских Илонов Масков.

Мы выпускаем работников, а не предпринимателей. Они не понимают, как свои знания, образование превратить в проект, как работать в команде. Я верю в украинскую молодежь – они не бояться проиграть, пробуют, у них больше веры в себя. Нужно учиться создавать, брать на себя ответственность.

Антонов: Я согласен с Игорем. Но в чем же первопричина наших проблем? Я считаю, что в начале 90-х, когда мы перешли от командно-административного к рыночному пути развития, нам постоянно мешали атавизмы пришлого, которые постоянно требовали дотаций из бюджета. Это огромные компании в сфере металлургии, энергетики, которые были приватизированы. На то время эти предприятия без госдотаций были неконкурентными. В процессе дотирования неконкурентной экономики мелкие предприятия задумались, как им быть. Всем нужен был костыль, на который можно было опереться и выстоять. Так изобрели коррупцию, уклонение от уплаты налогов. Поэтому отношение к бизнесу в Украине со стороны общества сформировалось резко негативное. Отношение к бизнесу, как к чему-то позорному и плохому. Потому что каждый из предпринимателей, кто руководит неконкурентным бизнесом, пытается компенсировать эту неконкурентность из бюджета. Неконкурентная экономика базируется на неконкурентных предприятиях, которые постоянно требуют абсорбции средств и определенных преференций и дотаций.

Что делать? Повышать конкурентоспособность и понижать корень проблемы. Чем больше мы будет поддерживать неконкурентные предприятия, тем больше будем стагнировать и никогда не построим бизнес-ориентированного общества, которое нам очень нужно.

Если Вы заметили орфографическую ошибку, выделите её мышью и нажмите Ctrl+Enter.

Куда вкладывают деньги ТОПовые инвесторы страны

Банк LHVФото: Andres Haabu

Любимые акции топовых инвесторов на эстонской бирже — крупные и ликвидные предприятия. Большой отклик среди инвесторов нашли недавно вышедшие не биржу LHV и EfTEN.

Первую позицию в списке самых любимых акций занял LHV Group, куда инвестировано более 100 миллионов евро. Следующие по популярности Tallinna Kaubamaja и Tallink, которые сильно отстают от победителя с 25,7 и 22,4 миллионами соответственно.

Неожиданно большую долю в портфелях крупных инвесторов занял EfTEN Real Estate с 19,4 миллионами евро, что соответствует и инвестициям в Harju Elekter.

Если в прошлом году было очевидно, что выход LHV спутал карты инвесторов, то в этот раз EfTEN Real Estate Fund III внес свои коррективы в портфели эстонских инвесторов, которые с энтузиазмом встретили выход фонда на биржу.

Еще до выходы акций на биржу, желающих вложить свои деньги в фонд было почти в 6 раз больше. После выхода на биржу акция уж выросла чуть более 1%. Это говорит лишь о том, что руководитель Nasdaq должен больше привлекать эстонские фирмы выходить на биржу. Наверняка в Эстонии есть еще немало ярких компаний, которые обратят на себя внимание топовых инвесторов.

Больше всего акций банка LHV Group — на сумму 13,2 миллиона евро — в портфеле Май Каарепере. Самый большой пакет фонда EfTEN стоимостью в 5 миллионов евро у Велло Кунмана.

Tallinna Vesi сохраняет позицию

С большим отрывом за Harju Elekter следует с 9,3 миллионами акция Tallinna Vesi. Самая крупная инвестиция в более чем 2 миллиона по прежнему принадлежит Татьяне Ликсутовой, которая контролирует 1,2 процента акций компании. Так как 70 процентов Tallinna Vesi принадлежит United Utilities и Таллиннской канцелярии, то Ликсутова таким образом занимает третью позицию среди владельцев компании. Акция Tallinna Vesi так же является единственной на эстонской бирже, которая есть в портфеле у самой богатой женщины Эстонии, коей и является Ликсутова.

Далее в списке популярных среди инвесторов следуют акции Nordecon и Olympic Entertainment Group с чуть более чем 7 миллионами инвестиций. Больше всего обе эти компании представлены в портфеле Свена Леннарта Алпстала, который так же фигурирует в списке сотни топовых инвесторов.

Остается не замеченным, что в акции Olympic крупные инвесторы не спешат вкладывать большие деньги: никто кроме Алпстала не вложил в компанию более миллиона евро.

В Merko Ehitus инвесторы вложили 4,8 миллионов евро. Самым крупным инвестором, который имеет пакет акций компании стоимостью в полтора миллиона евро, стал Андрес Ранд. Самый крупный инвестор в Silvano Fashion Group – супруга Тоомаса Тооля Мари Тооли с пакетом акцией на 25 миллионов евро. С такой суммой инвестиций она могла бы стать победителем нынешнего ТОПа инвесторов, однако это ее единственная инвестиция, да к тому же ее отношения с Тоомасом Тоолем (председатель совета Silvano Fashion Group) дают право называть ее инсайдером. По этой причине самым крупным инвестором нынешнего ТОПа с инвестицией в 0,67 миллиона евро в Silvano Fashion Group является Индрек Наур.

В акциях Arco Vara крупные эстонские инвесторы держат 1,2 миллиона евро.

Меньше миллиона

В остальные фирмы ТОПовые инвесторы не вложили более миллиона евро. За Arco Vara следует PRFoods, акции которой в прошлом году совершили сказочный влет. В эту компанию крупные инвесторы вложили в сумме 0,95 миллиона. Самый крупный портфель из акций компании у Харри Оодеса, который стал знаменит инвестировав в Jarvevana и который много лет фигурирует в ТОПе.

Нынешний ТОП радует тем, что почти все эстонские фирмы привлекли внимание крупных инвесторов. Исключением является Pro Kapital.

Менее полумиллиона инвестиций сделано в Ekspress Grupp, Skano и Trigon. Акции Baltika Group в своиз портфелях имеют 4 топовых инвестора, которые вместе вложили туда четверть миллиона евро.

Чтобы заказать оповещения, пожалуйста, зайдите в свой персональный аккаунт:

Как не потерять деньги в ближайший месяц, объяснил Делягин

24 августа 2021, 14:05

В России Деньги Экономика



Россиянам следует полностью отказаться от любых рискованных вложений на ближайшее время.

Такой совет гражданам дал известный российский экономист Михаил Делягин, сообщает ИА DEITA.RU со ссылкой на YouTube-канал «Аудиостать».

По его словам, период с конца августа по конец сентябре является переходным: люди возвращаются с отпусков, школах и вузах начинает новый учебных год, люди возвращаются к работе, словом, в стране начинается новый виток деловой активности. Как полагает Делягин, потенциально это достаточно опасное время для высоко рискованных инвестиций.

Всё дело в том, что в это время может резко сменить вектор в той или иной нише с учётом тех изменений, которые были накоплены в течение долго сезона массовых отпусков и отдыха. Поэтому не разобравшись в том, какие новые тенденции наметились на рынке, вкладывать свои деньги в непроверенные и незнакомые проекты ни в коем случае нельзя.

Лучше всего подождать ещё месяц и уже поняв, в какую сторону начали развиваться процессы во всех направлениях, сделать выбор, куда инвестировать, на основании самой свежей и понятной информации. Делать это раньше, как отметил эксперт, не стоит. В противном случае вероятность потери денег будет максимальной и скорее всего человек не сможет на этот заработать.

Автор: Дмитрий Шевченко

Coca-Cola в России | Создаем напитки на все случаи жизни и меняем мир к лучшему

Разделяй с нами
Напитки
Что мы делаем в поддержку борьбы с COVID-19
Новый дизайн
Казань — город без отходов
Новая формула
Делаем мир лучше

Куда вложить средства в жилье в 2018 году

После еще одного года роста цен на жилье и сокращения запасов по всей стране становится все труднее найти место, где можно отложить деньги (и голову) с разумным ожиданием возврата на свои инвестиции. Тем не менее, сладкие места по-прежнему разбросаны по стране. Эти города предлагают редкое сочетание роста рабочих мест выше среднего и некоторой взлетно-посадочной полосы до того, как цены на дома станут завышенными — и то, и другое должно быть после того, как любой, кто хочет сделать разумное вложение в недвижимость.

Чтобы узнать, где вы должны искать жилье в этом году, Forbes использовал Local Market Monitor, который отслеживает более 300 рынков жилья. Для каждого рынка генеральный директор Инго Винцер (участник Forbes) проанализировал жилищные показатели, а также более широкие тенденции роста, чтобы выявить 20 рынков, на которых вы можете оставить свои деньги в 2018 году и при этом спокойно спать.

Если вы ищете быстрый флип, возможно, эти рынки не для вас. Это не обязательно те места, где в ближайшем будущем цены вырастут сильнее всего.(Трехлетний прогноз роста цен для 20 городов в этом списке варьируется от 11% для Вашингтона, округ Колумбия, до 35% для Орландо.) Скорее, это те места, где этот рост представляется наиболее устойчивым в среднесрочной и долгосрочной перспективе.

«Быстрорастущие рынки всегда привлекательны, — говорит Винцер. Однако «через несколько лет сегодняшние растущие рынки могут оказаться на территории с завышенными ценами. Рынки со средним ростом также могут быть лучшим выбором для инвесторов, потому что здесь меньше конкуренции за выбор недвижимости, и они могут покупать по более выгодной цене.”

Полный список: Куда инвестировать в жилье в 2018 году

Тенденции

Орландо превосходит: Страна Микки Мауса и Мира Гарри Поттера занимает первое место в этом году. Цены на жилье в Орландо в 2017 году выросли на 9%, составив в среднем 247550 долларов. Тем не менее, Local Market Monitor по-прежнему оценивает рынок как справедливо оцененный и прогнозирует, что к началу 2021 года цены вырастут на 35%. Этот оптимизм во многом объясняется оценкой Орландо 7.Рост рабочих мест на 1% за последние два года и рост населения на 7,6% за последние три года. В целом Орландо преуспевает, когда Америка в целом преуспевает, поскольку его экономика во многом зависит от туризма. Не повредит и то, что цены на жилье в Орландо, все еще пострадавшие от жилищного кризиса, на 22% ниже среднего показателя по стране. «Орландо восстановился в том смысле, что рост рабочих мест был значительным, а цены на жилье растут вместе с доходом здоровыми темпами», — отмечает Винцер. «Цены на жилье все еще ниже пика пузыря, поэтому в этом узком смысле они не восстановились.«

Технологическая угроза: На противоположном конце спектра находятся несколько городов Западного побережья и Техаса, где высокий спрос со стороны высокооплачиваемых технических и энергетических работников довел цены до предела доступности. Еще недавно некоторые из этих городов выглядели беспроигрышными, но молниеносный рост цен в 2017 году добавил рисков. Например, Остин, штат Техас, занял 7-е место в нашем списке за 2016 год. После роста на 7% в 2017 году до 305000 долларов в среднем цены на жилье теперь на 30% выше соотношения цены и дохода, которое город исторически поддерживал.В Сиэтле, № 4 в 2017 году, цены на 25% выше исторически приемлемых. В прошлом году в Сиэтле цены выросли на 14% — больше, чем в любом другом большом городе Америки, и уже более чем вдвое меньше, чем ожидал Винзер в период с 2017 по 2020 год.

Подробнее о городах, в которых, возможно, пришло время продавать, читайте здесь.

Разрастание: Отражая повсеместный рост цен и процветание, города в списке этого года очень разнообразны. Они простираются от Бостона на северо-востоке до Сакраменто в северной Калифорнии.Всего представлено пятнадцать штатов, и ни один из них не претендует более чем на два места — это изменение по сравнению с 2017 годом, когда только Флорида и Техас занимали семь мест.

Известных новичков: С этой целью восемь из 20 городов, включенных в список этого года, не попали в список в 2017 году. Самым высокопоставленным новичком является № 2 Прово-Орем, штат Юта, где средняя цена дома составляет 266 169 долларов. в лучшем случае для местной доступности. Среди других новичков — No. 5 Огден-Клирфилд, Юта, No. 8 Спрингфилд, Миссури и No.17 Вашингтон.

Полный список: Куда инвестировать в жилье в 2018 году

Методология

Для составления этого списка Winzer начал с 330 рынков. Сначала он удалил слишком маленькие (численность населения менее 500 000 человек), а затем отбросил те, которые показали худшие результаты по ключевым показателям. Наконец, он подробно остановился на 20 рынках, которые получили лучшие результаты по пяти параметрам: рост рабочих мест за один год, рост населения за три года (с 2014 по 2017 год), рост цен на жилье за ​​год, доступность и собственный трехлетний дом Local Market Monitor. прогноз цен.Мы использовали рост числа рабочих мест для ранжирования списка в этом году. «В период роста цен хорошая экономика — лучший долгосрочный критерий для инвестиций», чем рост цен, — отмечает Винцер.

Чтобы судить о доступности, Винцер использует меру цены дома по сравнению с ценой дохода, которую он называет равновесной ценой на жилье. Это реальная текущая средняя цена на жилье на рынке по сравнению с той, какой была бы эта цена, если бы историческая взаимосвязь между ценами на жилье и доходом сохранялась для этого рынка. Например, в Колумбусе, штат Огайо, средний дом стоит 229 776 долларов или около 4 долларов.В 65 раз больше дохода на душу населения. Однако исторически сложилось так, что дома в Колумбусе продавались за 5,38 раза выше местного дохода. Разница между этими двумя показателями предполагает, что цены на дома в городе занижены на 13%. ( Подробнее о равновесных ценах на жилье читайте: Рост рынка недвижимости или надвигающийся пузырь? Как определить разницу)

Winzer считает нормальным отклонение от 15% до -15% от исторической цены дохода. Как правило, рынок считается завышенным, если этот показатель на 30% или более превышает цену дохода.Хотя заниженная цена является положительным моментом для людей, покупающих в городе, где экономика растет, это может быть большим отрицательным моментом в местах, где рост отсутствует. Вот, например, почему Чикаго нет в нашем списке. Да, цены на жилье занижены примерно на 20%, но рост рабочих мест там намного ниже среднего по стране. «В Чикаго можно найти много выгодных предложений, но до тех пор, пока экономическая ситуация не улучшится, вы рискуете не найти арендаторов», — говорит Винцер.

Полный список: Куда инвестировать в жилье в 2018 году

Слишком жарко в обращении: где продать дом в 2018

На что обращать внимание на выгодного для инвестиций агента по недвижимости

Инвестиции в недвижимость могут помочь увеличить доход, повысить кредитную эффективность и обеспечить финансовую безопасность.Прежде чем выбирать инвестиционную недвижимость, вы должны понимать рынок недвижимости в этом районе.

Самый эффективный способ выполнить этот процесс — обратиться к опытному риелтору, разбирающемуся в отрасли. Вот несколько полезных советов, которые помогут вам задать правильные вопросы и найти подходящего риэлтора.

1) Найдите инвестиционного риэлтора с опытом

Как и в любой другой профессии, прежде чем нанимать кого-то, взгляните на его резюме и опыт.Риэлтор, разбирающийся в инвестиционной недвижимости, получит тематические исследования и рекомендации от бывших клиентов, которые работали с ним или с ней в прошлом. Изучите свойства, обсуждаемые в каждом тематическом исследовании, чтобы убедиться, что ссылки и предлагаемая информация точны.

2) Знает ли риэлтор местность?

Понимание местности — бесценный атрибут недвижимости. Риелтор, имеющий опыт работы в вашем районе, лучше понимает стоимость инвестиционной собственности.Будь то коммерческое вложение или вы впервые пытаетесь стать домовладельцем, риэлтор, который знает окрестности, должен быть в состоянии помочь ответить на следующие вопросы:

  • Кто будет сдавать мою недвижимость?
  • Насколько вероятно, что он останется занятым?
  • Каковы возможности перепродажи?

Нужна помощь при инвестировании в недвижимость?

Найдите подходящего агента с UpNest.

3) Связи — все зависит от того, кого вы знаете

Вы всю жизнь слышали фразу «Все дело в том, кого вы знаете.«Это верно, особенно в мире инвестиций в недвижимость. Тот, кто специализируется на инвестициях, будет хорошо разбираться в жизни сообщества и получит возможности еще до того, как недвижимость выйдет на рынок.

Первый вопрос, который вы должны задать потенциальному риэлтору: «У вас есть нужные связи, чтобы этот процесс прошел гладко?»

4) Понимает ли риэлтор ROI?

Инвестиционные риэлторы всегда ищут лучшие предложения для своих клиентов.Находить выгодную сделку — это здорово, но необходимо понимать окупаемость инвестиций. Прежде чем выбрать риэлтора, убедитесь, что он понимает ваши финансовые цели вложения. Это важные моменты, которые необходимо довести до сведения риелтора, чтобы он мог помочь вам найти подходящую недвижимость для достижения вашей цели;

  • Я инвестирую для перепродажи в течение 5 лет
  • Недвижимость будет использоваться для получения дополнительного дохода по договорам аренды
  • Я планирую отремонтировать собственность, чтобы продать ее с более высокой премией

5) Имеет ли место Риэлтор инвестирует в недвижимость?

Как только вы поговорите с несколькими кандидатами, вы обнаружите, что многие инвестиционные риэлторы также инвестируют сами.Найдите риэлтора, у которого есть инвестиционная недвижимость, потому что у него будет собственный опыт, а это означает меньше ошибок, меньше догадок и больше доверия. Не бойтесь задавать своим риелторам вопросы об их собственном опыте, испытаниях и невзгодах, а также о том, как они достигли успеха.

Опытный дружественный к инвестору агент будет знать, например, о 1031 бирже. Это позволяет вам определить замену инвестиционной собственности и отложить налоги, сэкономив десятки тысяч долларов на налогах на прирост капитала.

Найдите лучшего агента по инвестиционной недвижимости БЕСПЛАТНО с UpNest!

Если вы продаете или покупаете дом, отправьте БЕСПЛАТНЫЙ запрос без обязательств сегодня! С UpNest вы будете получать предложения от лучших агентов, чтобы вы могли найти подходящего агента для ваших инвестиционных потребностей. Мы подберем вам лучших местных агентов, чтобы работать с опытным риэлтором, который поможет вам найти подходящую недвижимость для инвестиций. Вы также сэкономите на комиссии с UpNest, так как агенты будут конкурировать, предлагая вам лучшее предложение при продаже.

Что такое инвестиционный агент по недвижимости?

Агент по инвестиционной недвижимости — это риэлтор, имеющий лицензию на оказание помощи инвесторам в поиске недвижимости, наиболее подходящей для инвестиционных возможностей. Хотя нет специальной сертификации или обучения, им необходимо знать, как работает финансирование инвесторов, особенно такие вещи, как обмен 1031, ипотека на воздушном шаре и различные типы коммерческой недвижимости.

Используют ли инвесторы агентов по недвижимости?

Для инвесторов, заинтересованных в покупке и владении недвижимостью, агенты, ориентированные на инвестиции, будут лидерами рынка, следуя последним тенденциям как в коммерческой, так и в жилой недвижимости.Дружественный к инвестору агент будет информировать своих клиентов о возможностях, когда недвижимость выходит на рынок, и сообщать им, какова справедливая рыночная арендная плата.

Как инвесторы находят агентов по недвижимости?

Не каждый агент по недвижимости является экспертом в области инвестиций. Если вы работаете с другими профессионалами, такими как подрядчики или управляющие недвижимостью, вы можете спросить их, с кем они работали в прошлом. Если вы являетесь частью инвестиционного фонда недвижимости, вы можете найти там ресурсы.UpNest также может указать вам на профессионалов, разбирающихся в инвестиционной недвижимости.

10 лучших мест для инвестиций в недвижимость сегодня

Рынок зарубежной недвижимости переживает бум, и сейчас лучшее время, чем когда-либо, для инвестиций в недвижимость. Оффшорная недвижимость выделяется среди вариантов инвестирования, потому что это твердый актив, который обеспечивает диверсификацию классов активов и вероятной валюты. Если вы ищете возможность генерировать денежный поток при создании реального, долгосрочного богатства, это может быть оно.


Ознакомьтесь с нашими подборками «Лучшее из 2021 года» в следующих категориях:


Если вы планируете первую покупку за границей или хотите расширить текущие владения зарубежной недвижимостью, здесь вам следует сосредоточить свое внимание и свой капитал в этом году.

1. Панама

Панама — одно из лучших мест для покупки недвижимости за рубежом. Мы особенно рекомендуем Панаму по двум причинам: аренда квартир и возможности для сельского хозяйства.

Панама-Сити, где количество сделок по перепродаже замедлилось, является и будет оставаться рынком покупателя до 2021 года. Мы рассматриваем этот год как возможность совершить покупку на спаде. Долгосрочная оптимизация рынка аренды в Панама-Сити.

Доходность остается высокой… хотя и не такой высокой, как пару лет назад, в первую очередь из-за снижения арендной платы.

Покупатели из Аргентины, Колумбии и Венесуэлы помогли сохранить стабильность и рост рынка Панама-Сити за последние 10 лет, даже в то время как другие рынки в регионе испытывали трудности или даже рухнули.

Сегодня североамериканцы и европейцы продолжают инвестировать, но мы прогнозируем, что отношения Панамы с Китаем будут стимулировать эту экономику на следующем этапе ее роста. Если китайцы придут в большом количестве, как это было в Ванкувере в 1990-е годы, цены на недвижимость в Панама-Сити вырастут.

Возможность для инвестиций в Панаме

Вторая большая возможность заработать на недвижимости в Панаме в 2021 году — это плодородные земли. Интерьер этой страны представляет собой плодородную корзину для хлеба.Индивидуальные инвесторы могут участвовать в органических плантациях для получения агро-прибыли под ключ.

2. Бразилия iStock / Phaelnogueira

Бразилия — большая страна, состоящая из множества различных рынков недвижимости, некоторые из которых более интересны, чем другие. Рекомендуем сосредоточить внимание на районе Форталезы. Этот прибрежный регион пользуется популярностью среди бразильских туристов. Аренда, ориентированная на местный праздничный рынок, может надежно приносить более 8% чистой прибыли.

Мы также рекомендуем инвестиции на берегу моря на этом побережье, где цены на лоты являются выгодной сделкой во всем мире.

Бразильский реал остается стабильным по отношению к доллару США и исторически слабым по сравнению с курсом 1,6 реала за доллар десять лет назад. Нажмите здесь, чтобы конвертировать валюту на сегодняшней бирже.

3. Доминиканская Республика

В Доминиканской Республике обратите внимание на столицу Санто-Доминго.

Доминиканская Республика демонстрирует стабильный рост, а также увеличение прямых иностранных инвестиций. Все те бизнес-путешественники, которые приезжают на экономический бум в стране, проезжают через Санто-Доминго… и всем им нужно место для сна.

Доминиканская Республика — одна из первых историй успеха туризма после пандемии. По оценкам, при увеличении числа отдыхающих на 10% в июле 2021 года (по сравнению с тем же месяцем в 2019 году) туристическая отрасль ДР должна достичь новых высот.

Аренда меблированной недвижимости для любого из этих рынков — для деловых путешественников или отдыхающих — может быть отличным источником денежного потока и, если вы сделаете правильную покупку, должна иметь хороший прирост капитала.

Максимизируйте прибыль за счет вложений до строительства

Инвестиции в предварительное строительство квартиры, предназначенной для деловых путешественников, — одна из лучших доступных возможностей.Деловые люди, проживающие дольше недели, предпочитают гостиницу апартаменты.

Можно претендовать на получение финансирования в качестве нерезидента ДР. Однако мы не рекомендуем финансировать недвижимость за границей, если вы не уверены, что сможете покрыть ипотечный платеж даже без какого-либо дохода от финансируемой собственности.

Тем не менее, городские квартиры в Санто-Доминго сдаются хорошо, и у вас не должно возникнуть проблем с выплатой по ипотеке за счет дохода от аренды.

4.Таиланд Alamy / Sean Pavone

Нам нравится Таиланд в первую очередь из-за сельского хозяйства, но мы думаем, что эта страна заслуживает внимания своей сильной экономикой и расширяющейся туристической индустрией.

Обратной стороной Таиланда является то, что иностранцы ограничены в том, как они могут владеть собственностью. Иностранцы могут владеть землей в аренду только в Таиланде. Иностранец может иметь право собственности на строительство на земле, но, если ваш дом не является портативным, вас это может не утешить.

Как человек, не являющийся гражданином Таиланда, вы можете владеть кондоминиумом без права собственности при условии, что иностранцы не составляют более 49% собственности на квартиры в здании кондоминиума.

По этой причине рынок кондоминиумов — это то место, где большинство иностранных инвесторов сосредотачивают свое внимание. Кондоминиум также дешевле и проще в управлении, чем аренда индивидуального жилья.

В 2018 и 2019 годах, до пандемии, Бангкок был самым посещаемым городом в мире, получив больше посетителей, чем Лондон или Париж. Индустрия туризма в Таиланде пострадала во время пандемии, но медленно восстанавливается … Это ваш шанс окунуться в бангкок, прежде чем он вернется, когда все эти туристы вернутся.

5. Португалия Alamy / Sean Pavone

Рынки недвижимости в Португалии находятся в движении с 2015 года. Например, в некоторых районах Лиссабона сейчас цены превышают те, которые, по нашему мнению, имеют смысл для инвестиций в недвижимость … Другие районы этого города по-прежнему предлагают хорошие цены и возможности. , особенно если вы собираетесь заняться ремонтом.

В 2021 году мы рекомендуем сосредоточить внимание на менее посещаемых районах вдоль побережья Алгарве страны и в регионе Порту к северу от Лиссабона.

Португалия — еще одна страна, в которой нерезидент может получить ипотечный кредит.

6. Франция Алами / ДЖОН КЕЛЛЕРМАН

Мы продаем недвижимость в Париже на протяжении десятилетий. Цены растут и падают, как и везде, но часть парижской недвижимости — один из самых надежных источников богатства в долгосрочной перспективе.

Сила доллара США создает для американских покупателей выгодные сделки по евро — еще одна веская причина, чтобы прямо сейчас обратить внимание как на Португалию, так и на Францию.

Франция — еще одна страна, в которой иностранцы имеют право на финансирование внутри страны. Фактически, процентные ставки по французским ипотечным кредитам для иностранцев находятся на самом низком историческом уровне — всего 2,05%… с величиной ссуды до 85%.

7. Мексика Alamy / Elena Elisseeva

Мексика остается популярным местом среди канадцев и американцев как для туризма, так и для выхода на пенсию. Благодаря ограничению путешествий и растущему среднему классу Мексика в 2021 году будет хорошо расти на местном туристическом рынке.

Все это вместе делает Мексику лучшим выбором для инвестиций в аренду недвижимости.

Лучшие рынки включают Пуэрто-Валларта на побережье Тихого океана и Плайя-дель-Кармен на Ривьере Майя. В обоих этих популярных туристических городах аренда недвижимости может принести отличную доходность.

Мексика предлагает варианты финансирования для нерезидентов, как правило, от кредитных организаций США, созданных в Мексике специально для этой цели.

8. Белиз

Рынки туризма и местных экспатриантов на острове Амбергрис Кей в Белизе будут продолжать расширяться до 2021 года и далее.Этот карибский остров является лучшим выбором для инвестиций в аренду, что делает Белиз одним из лучших мест для покупки недвижимости за рубежом.

На материковой части Белиза Кайо — лучший вариант. Здесь сложно найти качественное арендное жилье по разумной цене. Если бы вы построили качественную аренду, вы могли бы получить хороший доход, установив конкурентоспособную цену на свою недвижимость по сравнению с местными отелями (которые не соответствуют стандартам).

9. Турция Alamy / JOHN BRACEGIRDLE

В Турции рекордный год по продажам недвижимости, рост на 107% по сравнению с маем 2020 года, во многом благодаря иностранным покупателям.Частично иностранные инвестиции увеличились благодаря успешной CIP Турции, но на нее приходится только 20% от общего объема продаж. Турция также считается привлекательным местом для образа жизни и инвестиционных возможностей. Половина продаж недвижимости в этом году была проведена в Стамбуле, самом оживленном и историческом городе страны.

Стамбул был девятым по посещаемости городом в мире в 2018 году. Это отставало от таких известных городов, как Париж, Лондон, Нью-Йорк и Токио … но впереди других крупных городов, включая Берлин, Барселону, Рим и Лос-Анджелес. .

Помимо роста туризма, Стамбул и Турция в целом переживают сильный экономический рост, поскольку увеличивается население и увеличивается средний класс. Турецкие покупатели снова выходят на рынок из-за снижения процентных ставок. Как аренда для туристов, так и для студентов являются привлекательными вариантами для инвестиций в аренду.

Одним из главных аргументов в пользу инвестиций в Стамбул является низкая стоимость входа. Аренда единицы на этом рынке находится в пределах бюджета любого инвестора.

10.Польша Alamy / Сергей Дзюба

Польша, возможно, не первое место, которое приходит на ум при рассмотрении предложения о покупке недвижимости на берегу… Тем не менее, эта страна может быть самым большим секретом в Восточной Европе. В туристической столице Польши Кракове до пандемии процветала туристическая индустрия, которую ежегодно посещали 10 миллионов человек. Он ждет скорого возвращения туристов.

В Кракове 10 университетов, что также способствует активному контингенту студентов. Этим тысячам студентов нужно где-то жить, поэтому спрос как на студенческое жилье, так и на аренду на время отпуска в Кракове высок.Вы можете приобрести квартиру в центре города менее чем за 100 000 долларов США и быстро получить прибыль от высокого спроса на аренду в этом процветающем городе.

Как инвестировать в недвижимость, не покупая дом

Как я могу получить выгоду от инвестиций в недвижимость, не становясь домовладельцем?

Недвижимость остается выгодным вложением средств даже при снижении цен.

Но владение недвижимостью может быть проблемой. Огромный капитал вкладывается в горстку собственности. И вам придется заниматься логистикой владения и управления этим домом, офисом или кондоминиумом.

Инвестиции в недвижимость — отличный способ диверсифицировать портфель, говорит Джефф Роуз, сертифицированный специалист по финансовому планированию из Нэшвилла.

«Но вам нужно иметь только 5% вашего портфеля в сфере недвижимости», — говорит он. «До 10%, это будет выше».

Инвестирование в акции недвижимого имущества через ETF, паевые инвестиционные фонды или инвестиционные фонды недвижимого имущества обеспечивает возможность повышения стоимости недвижимости.

Но такая волатильность подходит не всем. Другой вариант — инвестировать в риск недвижимости, который дает более фиксированную доходность.

Собственный капитал в сфере недвижимости

Инвестиционные фонды в сфере недвижимости, или REIT, являются распространенным способом диверсификации в капитал недвижимого имущества. REIT — это публичные компании, которые владеют приносящей доход недвижимостью — офисными зданиями, гостиницами, жилыми комплексами, торговыми центрами, — которые дают людям возможность инвестировать в портфели недвижимости.

REIT — это способ владеть разнообразной недвижимостью так же легко, как покупка акций, и обеспечивать доход на основе дивидендов. Но они сопряжены с более высоким уровнем риска, чем, скажем, индексный фонд.

«Каждый раз, когда вы смотрите на публично торгуемый REIT, который по сути является акцией, возникает больший риск», — говорит Роуз. «Они сосредоточены на одной области. Это может быть один тип недвижимости или одна географическая область, и если этот сектор или область пострадают, вы почувствуете это».

Rose предлагает воспользоваться преимуществами REIT, инвестируя в них через ETF или паевые инвестиционные фонды, чтобы еще больше диверсифицировать свои позиции.

«Самый простой способ инвестировать в недвижимость — через паевой инвестиционный фонд или ETF, — говорит Роуз.

ETF недвижимости, такой как VNQ Vanguard, предлагает инвесторам акции REITS, обращающиеся на бирже, и другие инвестиции в недвижимость. Точно так же IYR iShares предлагает акции отечественной недвижимости и REIT.

Паевые инвестиционные фонды — еще один способ диверсифицировать долгосрочную инвестиционную стратегию с помощью недвижимости. Фонд T. Rowe Price Real Estate Fund (TRREX) с активами в размере 5,3 миллиарда долларов является гигантом среди активно управляемых паевых инвестиционных фондов в сфере недвижимости.

Новые онлайн-платформы, такие как Fundrise, Rich Uncles или Realty Mogul, позволяют инвесторам получать диверсифицированные портфели недвижимости гораздо дешевле, чем крупные фонды.

Rich Uncles позволяет вам инвестировать в собственные REIT всего за 500 долларов или в новое студенческое жилье REIT, например, с минимальными инвестициями в 5 долларов. В Fundrise, другой платформе с собственными REIT, минимальные инвестиции составляют 500 долларов.

Realty Mogul предлагает доступ к частным инвестиционным сделкам, или вы можете инвестировать в его REIT, которые имеют минимальную сумму инвестиций в размере 1000 долларов США.

Хотя они могут обеспечить солидную доходность инвестиций и дивиденды, они неликвидны, и инвесторам не следует ожидать быстрой продажи. Но онлайн-платформы могут обеспечить большую наглядность того, что вы покупаете.

«Мне нравится инвестировать в онлайн-платформы, потому что я вижу недвижимость, в которую инвестирую», — говорит Роуз. «Обычно, если вы покупаете ETF, взаимный фонд или REIT, бывает сложнее увидеть, что вы покупаете».

И независимо от того, как вы инвестируете, говорит он, «вы должны знать, в какую недвижимость вы инвестируете.»

Задолженность по недвижимости

Еще один способ получить стабильный пассивный доход от недвижимости — это инвестировать в чью-то ипотеку. Используя платформу PeerStreet, инвесторы могут предоставлять ссуды под высокие проценты, которые предлагают регулярные выплаты с фиксированным доходом.

«Многие люди хотят иметь доступ к недвижимости без риска, связанного с акциями», — говорит Бретт Кросби, соучредитель и главный операционный директор PeerStreet. риск.»

Вот как это работает: PeerStreet покупает ипотечные ссуды с правом первого залога у сети частных кредиторов. Инвесторы могут искать на сайте инвестиции и выбирать инвестиции на основе таких критериев, как срок, доходность и отношение кредита к стоимости дома. Параметры обновляются ежедневно.

В качестве альтернативы вы можете выбрать автоматическое инвестирование, предварительно выбрав детали, которые позволят вам выбрать инвестиции, соответствующие вашим критериям. Инвестиции приносят доход от 6% до 9%, а типичная сделка на сайте составляет от 6 до 36 месяцы.

Другие платформы для инвестирования в долговые обязательства по недвижимости, такие как AlphaFlow, предлагают портфель ссуд на недвижимость, а не инвестиции в индивидуальные ссуды.

Хотя вложения, обеспеченные ипотекой, не являются чем-то новым, раньше частным лицам было очень трудно инвестировать. «Если что-то пойдет не так, вам понадобится команда, если вам придется лишиться права выкупа», — говорит Кросби. «Мы справляемся со всем этим. Мы сделали активные инвестиции и сделали их пассивными».

Пока компания работает над расширением своих предложений для всех инвесторов, правила Комиссии по ценным бумагам и биржам в настоящее время ограничивают вложения в PeerStreet только аккредитованным инвесторам.Чтобы физическое лицо могло считаться аккредитованным инвестором, вам необходимо получать годовой доход более 200 000 долларов США (300 000 долларов США в год с супругом) в течение последних двух лет с разумным ожиданием того же уровня дохода в будущем. Кроме того, квалифицируется физическое лицо с чистым капиталом, превышающим 1 миллион долларов, без учета стоимости основного места жительства.

CNNMoney (Нью-Йорк) Впервые опубликовано 13 сентября 2018 г .: 13:37 по восточному времени

Стоимость

против инвестирования в рост: что покупать?

Стоимостное инвестирование и инвестирование в рост — это два разных стиля инвестирования.Обычно стоимостные акции предоставляют возможность покупать акции по цене ниже их фактической стоимости, а акции роста демонстрируют выручку и потенциал роста прибыли выше среднего.

Уолл-стрит любит аккуратно классифицировать акции как акции роста или стоимости. На самом деле все немного сложнее, поскольку некоторые акции имеют элементы как стоимости, так и роста. Тем не менее, существуют важные различия между растущими и стоимостными акциями, и многие инвесторы предпочитают один стиль инвестирования другому.

Источник изображения: Getty Images.

Прирост запасов

Растущие компании отдают предпочтение как можно более быстрому переходу от малых перспективных предприятий к лидерам в своих отраслях. Вначале компании такого типа, как правило, концентрируются на увеличении своей выручки, часто за счет снижения прибыльности. По прошествии некоторого времени растущие компании начинают больше сосредотачиваться на максимизации прибыли.

По мере того, как эти ключевые финансовые показатели растут, воспринимаемая стоимость компании растет в глазах инвесторов, ориентированных на рост.Это может создать положительную обратную связь. Рост цен на акции может повысить репутацию компании, помогая ей получить еще больше возможностей для бизнеса.

Растущие акции обычно имеют относительно высокую оценку, измеряемую соотношением цены к прибыли или стоимости к балансовой стоимости. Однако они также видят более быстрый рост доходов и доходов, чем их сверстники.

Ценные бумаги

Стоимостные акции — это публично торгуемые компании, торгующиеся по относительно низкой оценке по сравнению с их доходами и долгосрочным потенциалом роста.

Ценные бумаги не обладают яркими характеристиками роста. Компании, считающие стоимостные акции, обычно имеют устойчивые, предсказуемые бизнес-модели, которые со временем приносят умеренный прирост выручки и прибыли. Иногда можно найти ценные бумаги компаний, находящихся в упадке. Тем не менее, цена их акций настолько низка, что недооценивает их потенциал будущей прибыли.

Что лучше: рост или стоимость?

Как растущие, так и стоимостные акции предлагают своим акционерам выгодные инвестиционные возможности.Лучший инвестиционный стиль для вас во многом зависит от ваших личных финансовых целей и инвестиционных предпочтений.

Акции роста будут более привлекательными, если к вам относится следующее:

  • Вас не интересует текущий доход от вашего портфеля. Большинство растущих компаний избегают выплаты значительных дивидендов своим акционерам. Это потому, что они предпочитают использовать все доступные денежные средства, реинвестируя их непосредственно в свой бизнес для ускорения роста.
  • Вам комфортно при резких скачках цен на акции. Цена растущей акции имеет тенденцию быть чрезвычайно чувствительной к изменениям в будущих перспективах бизнеса компании. Когда дела идут лучше, чем ожидалось, акции роста могут взлететь в цене. Когда они разочаровывают, более дорогие акции роста могут так же быстро вернуться на Землю.
  • Вы уверены, что сможете выбрать победителей в развивающихся отраслях. Вы часто найдете акции роста в быстро меняющихся областях экономики, таких как технологии.Многие развивающиеся компании часто соревнуются друг с другом. Вам нужно будет выбрать как можно больше возможных победителей в отрасли, избегая при этом проигравших.
  • У вас будет достаточно времени, прежде чем вам понадобятся деньги. Росту акций может потребоваться много времени, чтобы полностью реализовать свой потенциал, и они часто терпят неудачи на этом пути. Очень важно, чтобы у вас был достаточно длительный временной горизонт, чтобы дать компании шанс на рост.

Ценные акции могут выглядеть более привлекательно, если вы обратите внимание на следующие характеристики:

  • Вы хотите получить текущий доход от вашего портфеля. Многие ценные бумаги выплачивают своим акционерам значительные суммы денежных средств в качестве дивидендов. Поскольку у таких предприятий нет значительных возможностей для роста, им приходится делать свои акции привлекательными другими способами. Выплата привлекательных дивидендов — это один из способов заставить инвесторов взглянуть на акции.
  • Вы предпочитаете более стабильные цены на акции. Стоимостные акции не склонны видеть очень большие движения в любом направлении. Пока условия их бизнеса остаются в пределах предсказуемых диапазонов, волатильность цен на акции обычно невысока.
  • Вы уверены, что сможете избежать ловушек ценности. Во многих случаях акции, которые выглядят дешевыми, являются ловушкой стоимости или дешевыми по уважительной причине. Возможно, компания потеряла свои конкурентные преимущества или не успевает за темпами инноваций. Вам нужно будет заглянуть за пределы привлекательных оценок, чтобы увидеть, когда будущие бизнес-перспективы компании плохие.
  • Вы хотите, чтобы ваши вложения окупились быстрее. Стоимостные акции не меняют ситуацию в одночасье.Однако, если компании удастся направить свой бизнес в правильном направлении, цена ее акций может быстро вырасти. Наиболее ценные инвесторы идентифицируют и покупают акции этих акций до того, как их поймут другие инвесторы.

Наконец, когда дело доходит до общих долгосрочных показателей, нет явного победителя между ростом и стоимостью акций. При хороших экономических условиях акции роста в среднем немного превосходят по стоимости акции. В более трудные экономические времена стоимостные акции, как правило, лучше держатся.Таким образом, какая группа будет лучше, во многом зависит от рассматриваемого вами конкретного периода времени.

Отслеживание индексов роста и стоимости

Эти тенденции можно увидеть в индексах роста и стоимости, которые представляют собой ориентиры, предназначенные для отслеживания каждой группы акций. Индекс роста S&P 500 (NYSEMKT: SPYG) формируется из примерно 500 акций в S&P 500. Он выбирает акции, которые имеют лучший трехлетний рост выручки и прибыли на акцию с наиболее сильным восходящим движением цены.Индекс стоимости S&P 500 (NYSEMKT: SPYV) выбирает акции с наилучшей оценкой на основе нескольких основных показателей оценки акций.

Нет причин, по которым вы не можете владеть одновременно акциями роста и акциями стоимости. У каждой группы есть свои привлекательные качества. Диверсификация обоих направлений в вашем портфеле может дать вам лучшее из обоих миров.

Также хорошо, если вы больше отождествляете себя с одним стилем инвестирования, чем с другим. После того, как вы определитесь с целями своих инвестиций, вы лучше поймете, являетесь ли вы инвестором в рост, стоимостным инвестором или и тем и другим.

Что делать с акциями, когда рынок падает: NPR

Это был бурный год для финансового мира. Возможно, вы беспокоитесь о своих инвестициях или думаете о внесении изменений в свой портфель.

Но не делайте ничего радикального. Поверьте, никогда не было ничего хорошего в том, чтобы волноваться о своих запасах в разгар глобальной пандемии.

Вот что нужно помнить:

1.Не продавайте акции, когда рынок падает.

Когда акции в свободном падении, это страшно. Вы наблюдаете, как падает стоимость вашего пенсионного портфеля. Попробуйте думать об этом как о американских горках. Это тоже может быть страшно, но вы получите травму, только если спрыгнете с американских горок. Лучше держаться там и поехать обратно, когда рынок восстановится.

Проблема с продажами в том, что никто не знает, когда рынок развернется и пойдет вверх. Так что, если вы продадите, ваш пенсионный фонд может остаться в разрушенной куче внизу после того, как рынок восстановится.

«Когда вы продаете в разгар кризиса, вы можете поставить себя в положение, при котором ваш портфель никогда не восстановится», — сказал Дэвид Свенсен NPR в эпизоде ​​подкаста Life Kit об инвестировании. Свенсен, автор книги Unconventional Success : A Фундаментальный подход к личным инвестициям , курирует инвестиции в фонды Йельского университета, которые имеют лучшую доходность из всех в мире.

«Потеря денег очень болезненна, — говорит Бриджит Мадриан, поведенческий экономист из Университета Бригама Янга.По ее словам, «практическое правило состоит в том, что убыток вдвое хуже, чем выигрыш равного размера». Люди в конечном итоге чувствуют, что могут прекратить боль, продавая акции, хотя это неправильный ход.

Лучший способ избавиться от этого болезненного ощущения — сопротивляться внутреннему импульсу и думать. Мадриан, изучающий, как наши человеческие импульсы могут заставить нас принимать действительно плохие решения, когда дело доходит до денег и инвестирования, говорит: «Если вы чувствуете себя действительно эмоционально по поводу чего-то — действительно взволнованы, или вы действительно боитесь — это, вероятно, не самое главное. лучшее время для принятия финансового решения.»

Это просто хороший жизненный совет.

2. Ребалансируйте свой портфель не реже одного раза в год

Если вы хотите потакать своему человеческому импульсу, чтобы что-то сделать перед лицом краха рынка, Свенсен говорит, что есть одно очень хорошее дело. Это называется ребалансировкой: «продажа того, что выросло, и покупка того, что упало», — говорит Свенсен. «И это невероятно мощно».

Если у вас есть хорошо составленная круговая диаграмма инвестиций до краха рынка, у вас есть возможность перебалансировать.Например, если акции упали в цене, а казначейские облигации выросли в цене (после того, как инвесторы бросились покупать их в качестве более безопасных вложений), то ваш кусок пирога для акций стал меньше в процентном отношении к вашему портфелю. И ваша часть облигации стала больше.

Итак, для ребалансировки вы продаете часть своего портфеля казначейских облигаций и покупаете больше акций. Это не случайно. Вы придерживаетесь своего первоначального инвестиционного плана. Дисциплинированно покупайте по дешевке и продавайте по высокой, чтобы вернуть свою круговую диаграмму инвестиций в равновесие.(Под «покупкой акций» Свенсен подразумевает покупку всего фондового рынка США через недорогие индексные фонды — подробнее об этом ниже.)

Подумайте об этом так: ребалансировка — это 101 урок инвестирования: покупать дешево, продавать дорого. По словам Свенсена, это хороший способ заработать деньги. И вам даже не нужно часто балансировать.

«По крайней мере, один раз в год и, конечно же, после значительного движения на рынках, убедитесь, что ваш портфель находится там, где вы хотите, — говорит Свенсен.

Если вы используете пенсионный план сбережений, например 401k через вашего работодателя, Мадриан говорит, что в некоторых планах есть функция автоматической ребалансировки, которая позволит вам выполнять ребалансировку один или два раза в год без необходимости делать что-либо вообще.

3. Не выбирайте собственные акции.

Имеет смысл инвестировать в фондовый рынок, потому что в течение длительных периодов времени акции приносили гораздо лучшую доходность, чем облигации или другие инвестиции.Но это не означает, что покупать отдельных акций , таких как Amazon или Tesla или что-то вроде популярной компании, — хорошая идея.

Вот маленький грязный секрет Уолл-стрит. Даже для профессионалов практически невозможно выбрать отдельные компании, акции которых будут лучше рынка в целом. Со временем от восьмидесяти до 90% менеджеров паевых инвестиционных фондов — от 80 до 90% — терпят неудачу.

Так что, если вы думаете, что можете почитать какие-нибудь инвестиционные журналы, посмотреть несколько инвестиционных шоу по телевизору и выбрать несколько прибыльных акций, говорит Свенсен, «это в основном дурацкая затея.«

» Подумайте об этих профессионалах, которые посвятили свою карьеру победе на рынке — им так трудно победить рынок. Как может соревноваться тот, кто небрежно проводит немного времени по выходным? Они не могут ».

Итак, как правильно владеть акциями?

4. Инвестируйте в индексные фонды, а не в активно управляемые фонды. И не платите слишком много комиссионных.

Свенсен советует покупать долю всего фондового рынка, используя недорогие индексные фонды с широкой базой.Например, фонд Vanguard Total Stock Market Index Fund покупает почти каждую публичную компанию США за очень низкую годовую плату в размере 0,14%.

Индексные фонды

отличаются от активно управляемых паевых инвестиционных фондов, некоторые из которых взимают комиссию, которая в 10 раз превышает сумму, которую вы бы заплатили за индексный фонд. Индексные фонды управляются «пассивно» — они просто покупают список акций, не пытаясь выбрать победителей или проигравших.

В активно управляемом фонде вы платите профессиональным инвесторам за выбор корзины акций для инвестирования в фонд, которые должны превзойти рынок в целом.Но, как мы уже говорили выше, подавляющее большинство не может этого сделать после того, как вы учесть комиссию, которую они взимают с вас.

«Когда вы смотрите на историю, — говорит Свенсен, — в подавляющем большинстве случаев правильный выбор для инвесторов — это использовать метод индексного фонда. И вам будет намного лучше, чем с активно управляемой альтернативой».

Биржевые фонды (ETF) — это еще одна форма «пассивно управляемых» фондов, таких как индексные фонды.Но Свенсен предостерегает от слишком узких ETF или индексных фондов. (Здесь больше об ETF.)

5. Диверсифицируйте свой портфель.

Вот образец рекомендованного портфеля от Дэвида Свенсена, который, по его словам, хорошо подойдет большинству инвесторов:

  • 30% акций США.
  • 15% в акциях развитых стран.
  • 5% акций развивающихся рынков.
  • 20% внутренней недвижимости США.
  • 15% в казначейских облигациях США.
  • 15% Ценные бумаги Казначейства США с защитой от инфляции.

Эксперты говорят, что если вы хотите внести серьезные изменения в свой портфель, опять же, не делайте этого сразу после обвала акций. Некоторые предлагают то, что называется «усреднением долларовой стоимости», когда вы делаете серию постепенных шагов в течение полутора лет, чтобы прийти к желаемому результату.

Когда люди приближаются к пенсионному возрасту и выходят на пенсию, говорит Свенсен, все становится сложнее.Многие эксперты считают, что в этот момент вашей жизни имеет смысл получить профессиональный совет от финансового консультанта.

Инвестиционная компания Vanguard работает, по сути, как некоммерческая, и хотя Свенсен говорит, что не хотел бы блокировать какое-либо одно финансовое учреждение, ее недорогая некоммерческая бизнес-модель встречается редко.

Основатель Vanguard, покойный Джек Богл, основал компанию с миссией предоставлять людям различные индексные фонды и советы, которые отвечают интересам клиентов.И Свенсен говорит, что люди должны это знать.

«Хотелось бы, чтобы было 20 некоммерческих организаций, обслуживающих интересы инвесторов, но их нет», — говорит Свенсон.

Другие эксперты по инвестициям рекомендуют Национальную ассоциацию личных финансовых консультантов (NAPFA). Консультанты работают только на платной основе, что означает, что они получают деньги только от вас и, следовательно, не имеют конфликта интересов. Другие консультанты могут зарабатывать дополнительные комиссионные, направляя вас к инвестициям, например, в активно управляемые паевые инвестиционные фонды с высокими комиссиями.

Мы будем рады услышать от вас. Оставьте нам голосовое сообщение по телефону 202-216-9823 или напишите нам по адресу [email protected]

Чтобы получить больше Life Kit, подпишитесь на нашу рассылку .

Звуковая часть этой истории была подготовлена ​​Хлои Вайнер. Эта история была первоначально опубликована 15 декабря 2018 г. Вы, , , можете услышать исходный аудиозапись здесь.

История на обложках: Global Best to Invest 2018

10-я ежегодная награда Global Best to Invest Awards приветствует регионы, лидирующие в привлечении и расширении корпоративных объектов.

АДАМ ДЖОНС-КЕЛЛИ

Американцы левого толка, упавшие в обморок из-за обещания Обамы «надеяться и перемены», теперь чувствуют себя жестоко из-за перемен и теряют надежду.

Многие из тех, кто приветствовал приход к власти президента Китая Си с оптимизмом, что он откроет экономику Китая и либерализует общество, реагировали с растущей тревогой, когда он подавил инакомыслие и усилил контроль центрального правительства над экономикой.

И те, кто только недавно исповедовал такую ​​веру в то, что развивающиеся рынки будут продвигаться по пути к демократии и прозрачности, чувствовали себя бессильными и побежденными, наблюдая, как многие районы мира отступают от этих благородных идеалов. Для многих 2017 год был очень мрачным.

Предупреждающие признаки 2017 года сохраняются, особенно для развитого мира, а толчки Трампа в результате торговой войны могут означать проблемы для 2018 года. А могут и нет.

Но мы здесь не для того, чтобы делать прогнозы в отношении политики или популизма.В этом журнале, и в этом разделе в частности, рассматриваются только факты и цифры корпоративных инвестиций, экономический рост и создание рабочих мест, а также те уголки мира, которые добились наибольшего успеха только по этим показателям. Для мировой экономики 2017 год был действительно очень хорошим годом.

ПИИ падают, торговая война опасается

«Монитор глобальных инвестиционных тенденций» ЮНКТАД сообщает, что в 2017 году глобальные ПИИ упали на 16 процентов, примерно до 1,52 триллиона долларов. Развитые страны взяли это на себя: приток прямых иностранных инвестиций в Европу упал на 27 процентов, а в Северную Америку — на колоссальные 33 процента.

Австралия прервала эту тенденцию, увеличив свои ПИИ на 11 процентов, в то время как ПИИ в развивающиеся страны остались стабильными и составили около 653 миллиардов долларов США, что на 2 процента больше, чем в 2016 году.

Далее в отчете ЮНКТАД отмечается, что «потоки незначительно выросли в развивающихся странах Азии, Латинской Америки и Карибского бассейна и остались неизменными в Африке. Развивающаяся Азия восстановила свои позиции в качестве крупнейшего в мире региона-получателя ПИИ, за которым следуют Европейский Союз и Северная Америка.”

Далее в отчете говорится: «В странах с переходной экономикой ПИИ сократились на 17 процентов до примерно 55 миллиардов долларов США, в основном из-за спада в Российской Федерации и слабого притока в большую часть Содружества Независимых Государств (СНГ). . »

Пожалуй, наиболее тревожно то, что проекты ПИИ с нуля упали на 32 процента до 571 миллиарда долларов США, самого низкого уровня с 2003 года. Это не сулит ничего хорошего на будущее.

Тем не менее, даже при резком сокращении прямых иностранных инвестиций в Северную Америку и Европу, в большинстве стран этих регионов наблюдался сильный экономический рост, бурный рост фондовых рынков, снижение безработицы и одно из самых значительных повышений заработной платы с 2007 года.


«Дело не в том, что китайцы не могут навредить американцам в торговле, просто они не могут не нанести себе катастрофического ущерба. Это что-то вроде того, что Америка чихает-Китай-получает-лихорадку Эбола ».

— Питер Зейхан, автор и геополитический стратег


Это продлится? Любите его или ненавидите, но нужно отдать должное Дональду Трампу за то, что он был одним из тех редких политиков, которые искренне полны решимости выполнить обещания кампании, независимо от того, насколько плохими могли быть идеи.Он не допускает, чтобы такие надоедливые вещи, как факты, мешали его глубоко укоренившимся убеждениям, и он глубоко убежден, что США не только хотят торговой войны, но и решительно ее выиграют.

Он прав?

Мой друг Питер Зейхан, всемирно известный геополитический стратег и автор бестселлеров «Случайная сверхдержава» и «Отсутствующая сверхдержава», так считает. Питер — один из немногих мировых экспертов, которые утверждают, что США могут прекрасно пережить торговую войну.

Почему?

«Мне нужно начать с исправления того, что бросали там большинство комментаторов.- говорит Зейхан. «По сути, Трамп не ошибается. Когда ваша страна имеет огромный торговый дефицит и функционально независима в энергетическом и сельскохозяйственном отношении, у вас появляется гораздо больше возможностей, гибкости и власти при ведении торговых войн.

БОЛЬШИНСТВО ПРОЕКТОВ ПО СТРАНАМ

ГЛОБАЛЬНЫЙ
1. Китай 777
2. Германия 455
3. Индия 269
4. Соединенное Королевство 227
5.Польша 140
6. Нидерланды 137
7. Мексика 125
8. Венгрия 74
9. Австралия 93
10. Румыния 70

«Экономика США — наименее международно связанная из значительных держав», — продолжает он. «Доли сильно различаются в зависимости от того, чьи данные вы используете, но, как правило, американская экономика примерно на треть зависит от экспорта в сравнении с крупными азиатскими или европейскими странами.”

Зейхан признает, что США испытают некоторую боль, но говорит, что это будет ничто по сравнению с целями наших тарифов.

«Дело не в том, что китайцы не могут навредить американцам в торговле, просто они не могут не причинить себе катастрофического ущерба. Это что-то вроде того, что Америка чихает-Китай-получает-лихорадку Эбола. Китай является крупным экспортером на американский рынок, но обратное неверно. В любом торговом конфликте китайцы получают экономическую помощь ». (Примечание редактора: формальный термин, применяемый экономистами, — это «полированный».)

Независимо от вашего положения, 2018 год обещает быть интересным. Следи за этим пространством.

Хотя благоразумно смотреть с тревогой на эти события, а пока давайте отпразднуем прошедший год, отметим страны, которые преуспели в росте инвестиций и создании рабочих мест в 2017 году, и аплодируем агентствам по продвижению инвестиций, которые работают круглосуточно для достижения этого успеха.

Десятая ежегодная награда Global Best to Invest Awards частично основана на капитальных вложениях в объекты частного сектора в каждой стране (общее количество проектов и количество проектов на душу населения), составленные Conway Analytics.Соответствующие проекты — это инвестиции в корпоративные объекты (как прямые иностранные инвестиции, так и внутреннее расширение), которые способствуют благополучию областей, в которых они осуществляются, при соблюдении хотя бы одного из следующих трех критериев:

  • Представляют собой минимальную инвестицию в размере 1 млн долларов США
  • Создайте не менее 20 новых рабочих мест
  • Привлечь не менее 20 000 кв. Футов (1 900 кв. М) нового пространства.

Следующие четыре набора данных также используются для составления этого собственного рейтинга:

  • World Bank Doing Business 2017, оценивающий легкость ведения бизнеса в стране;
  • Общий рейтинг в последнем отчете Всемирного экономического форума о глобальной конкурентоспособности;
  • Индекс человеческого развития Программы развития Организации Объединенных Наций, в котором основное внимание уделяется людям и их способностям как показателям национального развития;
  • Исторический набор данных индекса глобальной конкурентоспособности за 2005-2015 гг.

Отставить комментарий

Обязательные для заполнения поля отмечены*