Как инвестировать в золото: плюсы и минусы, как вложить деньги в золото и выгодно ли покупать драгоценный металл?

Содержание

Как инвестировать в золото — Премьер БКС

Во время нестабильности и паники на фондовых рынках золото остается одним из самых привлекательных защитных активов. Оно долговечно, востребовано и позволяет сохранить капитал в кризис. В этой статье мы расскажем, какие есть способы инвестирования в золото и от чего зависит стоимость этого драгоценного металла.

Плюсы инвестиций в золото

Вкладывать деньги в золото выгодно по 3 причинам:

  • Защита капитала. В период кризисов популярность драгметалла возрастает, так инвесторы предпочитают пережидать финансовую бурю.
  • Ликвидность. Металл легко продать, если в этом появилась необходимость.
  • Надежность. Рост или падение стоимости драгметалла не зависит от экономического состояния какой-либо страны.

Способы инвестирования в золото

Вложиться в золото можно несколькими способами:

  • Купить слитки.
  • Купить золотые монеты.
  • Купить золотые украшения.
  • Открыть обезличенные металлический счет.
  • Инвестировать в «золотые» ПИФы или ETF.
  • Купить ценные бумаги золотодобывающих компаний.
  • Инвестировать во фьючерсы на золото.

Расскажем подробнее о каждом из этих способов.

Покупка слитков

Приобрести слиток можно в банке, на бирже или у специализированных фирм. Порог входа минимальный — 1 грамм, а спред (разница между покупкой и продажей) может отличаться на 5-10%. Процедура покупки включает взвешивание и оформление сертификата.

Основное преимущество слитков — физическое наличие редкого драгметалла. Этот вариант хорошо подходит для долгосрочного инвестирования, если есть надежное место для хранения слитков.

Покупка монет

Приобрести монеты можно в банке, на аукционе, у специализированной фирмы или в нумизматическом магазине. Монеты бывают 2 видов: инвестиционные и коллекционные. Стоимость монет первого вида приближена к стоимости металла, а коллекционные обладают художественной ценностью, что делает их дороже.

Монета — осязаемый объект, который хорошо подходит для долгосрочных инвестиций. Однако важно помнить, что любое физическое воздействие на поверхность монеты снижает её стоимость, поэтому для хранения требуется безопасное место.

Покупка золотых украшений

Приобрести украшения можно в ювелирных магазинах. Этот способ вложения денег самый неоднозначный, потому что на стоимость изделия влияет множество факторов. Среди преимуществ способа выделяется простота покупки и транспортирования. Однако высок риск приобретения подделки или изделия низкого качества, если оно покупается у частного лица.

Для изготовления украшений используется сплав с другими металлами, а не чистое золото, стоимость увеличивается за счет работы ювелира и накрутки цены в процессе торговли. При этом высокой ценностью и стоимостью обладают исторические или художественные экземпляры.

Открытие обезличенного металлического счета

ОМС — это обезличенный металлический счет в банке, где капитал хранится в металлическом эквиваленте. Клиент пополняет счет, приобретая металл, однако физическая покупка не происходит, что позволяет не беспокоиться о безопасном месте хранения. За проведение операций не нужно платить НДС.

Существует 2 типа ОМС:

  • Бессрочные или текущие.ОМС ограничен в доходности повышением стоимости золота. Обналичивание доступно в любой момент, однако во время закрытия счета взимается НДС.
  • Срочные или депозитные.Доход формируется двумя способами: за счет повышения курса золота и процентов. Пополнение или досрочное снятие невозможно, иначе происходит потеря выплат.

ETF

ETF — это биржевой инвестиционный фонд, акции которого торгуются на бирже. Фонд обычно инвестирует в несколько инструментов, объединенных по определенному принципу — например, по странам или секторам экономики. «Золотые» ETF позволяют вложиться в золото без необходимости покупать слитки.

Котировки напрямую привязаны к активам в портфеле. ETF контролирует как ЦБ РФ, так и иностранные банки, что делает инвестирование в золото надежным.

ПИФы

ПИФ — это паевой инвестиционный фонд, который представляет собой портфель из множества активов. В составе ПИФов на золото, как правило, находятся ETF — торгуемые на бирже фонды. Стоимость акций этих фондов отслеживает изменение цен на драгоценный металл.

Чтобы стать владельцем инвестиционного пая ПИФа, достаточно купить пай — именную ценную бумагу, подтверждающую право на долю в фонде. От изменения стоимости паев и будет зависеть доход.

Акции золотодобывающих компаний

Это косвенный вариант инвестирования в драгметалл. Однако важно учитывать, что рост акций золотодобывающих компаний не всегда зависит от повышения мировых цен на золото. Если компания по каким-либо причинам терпит убытки, стоимость ее акций может снижаться. При выборе компании для инвестирования обращайте внимание на себестоимость добычи металла. Чем себестоимость ниже, тем доходность от добычи выше, и наоборот.

Также нужно обратить внимание на доходность компании, потому что этот показатель напрямую влияет на стоимость акций.

Рекомендуется избегать покупки акций компаний, которые не обладают собственным запасом золота и нарушают производственный план. Вы можете инвестировать в акции таких золотодобывающих компаний, как Лензолото, Бурятзолото, Полюс, Селигдар, Полиметалл.

Фьючерсы

Фьючерс на золото — это договор между покупателем и продавцом о покупке драгметалла по заранее определенной цене и в определенном объеме на дату поставки в будущем, когда будет происходить расчет. Динамика золота на мировом рынке и курс фьючерсов идентичны, а доход или убыток зависит от разницы между стоимостью покупки и продажи контракта. Для торговли необходим брокерский счет.

Срочные контракты — это потенциально высокодоходный и высоколиквидный инструмент. Торговля открывает возможности для стратегий и спекуляций, которые невозможны при торговле золотыми слитками и монетами. Однако это рискованный инструмент, а для успешных торгов необходимы знания и опыт. Вариант не подходит для долгосрочных инвестиций.

Сложности и недостатки инвестирования в золото

Инвесторы могут столкнуться с 5 недостатками инвестирования в драгметалл:

  • Сложность хранения. Цена слитков и монет зависит от их состояния, малейшие царапины снижают стоимость, поэтому важно сохранить их изначальный вид. Хранить драгметалл можно в банковской ячейке, которая дополнительно оплачивается, или в домашнем сейфе.
  • Большой спред. Слитки, монеты и обезличенные счета обладают большой разницей между ценой продажи и покупки металла.
  • Отсутствие страхования ОМС. ОМС не попадает под страхование вкладов, что увеличивает риски потери денежных средств, если банк прекратит свою деятельность.
  • Долгосрочное получение прибыли. Заметный эффект от инвестиций в золото проявляется в течение 10-15 лет, поэтому этот вид инвестирования не подходит для краткосрочного получения прибыли.
  • Отсутствие процентов за наличие физического эквивалента золота. Доход возможен исключительно после продажи металла, никакие другие проценты от хранения обладатель не получает, в отличие, например, от банковских депозитов.

Сколько покупать?

Рекомендуется вкладывать в золото только свободные средства, которые не понадобятся в ближайшее время. Если придется продать золото в скором времени, то можно потерять часть инвестиций.

Эксперты рекомендуют придерживаться принципов диверсификации и вкладывать в золото не более 10-20% портфеля.

Когда покупать?

Золото принято считать защитным активом — интерес инвесторов к нему обычно растет во время экономических кризисов и обесценивания национальной валюты. Существует 3 ключевые предпосылки для повышения курса драгметалла: появление гиперинфляции, ухудшение экономического состояния страны, снижение ставки ЦБ.

Во время кризиса вложение в золото покажет свою выгодность, однако рекомендуется покупать его постепенно, не вкладывая единовременно все средства в драгметалл. Разный курс покупки минимизирует разницу в расходах.

У кого и где покупать?

Физический эквивалент драгметалла можно приобрести как в банке, так и у частных владельцев. Однако покупка у частных держателей сопряжена с риском приобретения некачественного товара, потому что недобросовестные производители могут добавить сталь или вольфрам в состав слитка для увеличения веса.

Акции золотодобывающих компаний, ПИФы, ETF можно купить на бирже.

Где и как лучше хранить?

Состояние физического золота напрямую влияет на его цену, малейшие царапины моментально снижают стоимость монеты или слитка, поэтому хранение должно происходить в безопасном и недоступном для посторонних людей месте. Хранить драгметалл можно как самостоятельно, так и арендовать банковскую ячейку, где вся ответственность за хранение перекладывается на банк. Если покупатель планирует самостоятельно хранить металл, то рекомендовано приобретение сейфа.

Факторы влияния на рост или падение цены

Изменение цены золота зависит от нескольких факторов:

  • Инфляция. Гиперинфляция — это одна из главных причин покупки драгметалла. Когда валюта обесценивается, то спрос на более надежный объект для сохранения сбережений увеличивается.
  • Конъюнктура. Золото имеет свойства защитного актива, к которому инвесторы обращаются в неспокойные времена.
  • Доллар США. Американская валюта определяет мировой курс драгметалла. Когда происходит рост курса доллара США, то курс драгметалла снижается, и наоборот. Однако если увеличение доллара США обесценивает национальную валюту, то курс драгметалла начинает расти.
  • Ставка ЦБ. Когда ЦБ повышает процентную ставку, стоимость золота начинает снижаться, потому что деньги становятся дороже и классические активы, например, банковские депозиты, начинают приносить большую доходность.

Заключение

Золото — это надежный драгметалл, который снижает общий риск потери сбережений во время кризиса и экономической нестабильности. Курс металла подвержен краткосрочным колебаниям, однако в долгосрочной перспективе вложения показывают свою прибыльность. Вкладывать денежные средства в металл можно различными способами, каждый из которых имеет свои преимущества и недостатки.

Статья была полезна?

Спасибо за ответ!

Да Нет

Как инвестировать в золото.

Советы новичками

Почему важно выбрать инструмент инвестирования в золото?

Инвестирование в золото сегодня является одним из наиболее популярных и высокодоходных способов вложения свободного капитала. Казалось бы, в этом деле все предельно просто — покупаешь некоторое количество вожделенного драгметалла по сходной цене и ждешь, когда его рыночная стоимость достаточно увеличится. Затем продаешь свои сокровища, радуешься полученной прибыли и наслаждаешься безбедной жизнью. Однако в реальности инвестирование в золото — не такой уж и простой процесс.

Он таит в себе немало подводных камней, на которые рискует напороться парусник неопытного финансового авантюриста, незнакомого со всеми тонкостями и секретами грамотного инвестирования средств в благородные металлы. Прежде всего, начинающему инвестору необходимо определиться, в золото какого рода — монеты, банковские слитки или обезличенный металлический счет — ему лучше всего вложить свои сбережения.

Эксперты отмечают, что инвестиции в современные банковские монеты, отчеканенные из золота, могут быть выгодны лишь при долгосрочном вложении, поэтому людям, рассчитывающим на извлечение мгновенной прибыли, приобретать их не рекомендуют. Дело в том, что стоимость этих предметов коллекционирования увеличивается не столь быстрыми темпами, как хотелось бы инвесторам, ориентированным на максимально скорое получение дохода.

Чтобы нумизматическая ценность монеты с лихвой перекрыла расходы на производство и немалые банковские комиссионные, придется подержать ее у себя на протяжении достаточно долгого времени. Вполне естественно, что перспектива ждать прибыль в течение многих лет не радует слишком нетерпеливых граждан, поэтому вложение денег в монеты — неприемлемый способ для категории инвесторов, желающих получить все и сразу.

А вот инвестирование в банковские золотые слитки представляется более интересным видом вложений в драгметалл для желающих заработать по-быстрому. Стоит отметить также, что стоимость одного грамма золота в слитке несколько ниже, чем в монете, что еще более увеличивает привлекательность данного варианта инвестиций. Кроме того, хранить слитковое золото, в отличие от монет, можно не только в домашнем сейфе или банковской ячейке. Его можно разместить на депозит и сразу же обзавестись дополнительным источником постоянного дохода.

Металлические счета

Еще одним стремительно набирающим популярность среди инвесторов вариантом приобретения банковского золота является способ, при котором металл физически не поставляется покупателю. Главным преимуществом подобного вложения является возможность купить практически неограниченное количество драгметалла, к тому же стоимость такого золота окажется несколько ниже, чем реального.

Почему? Да просто в цену безналичного золота не закладываются затраты на изготовление слитков и их доставку в нашу страну. А вот работать с ним ничуть не сложнее, чем с настоящим. В банке на имя инвестора открывается так называемый обезличенный металлический счет, на который и зачисляется все приобретенное золото. Такой счет практически ничем не отличается от обычного. Если инвестор захочет оформить безналичное золото на депозит, драгметалл без проблем перечислят с металлического на соответствующий банковский счет.

Если же не прельстившийся виртуальными богатствами инвестор твердо намерен вкладывать деньги исключительно в реальный металл, ему следует иметь в виду следующий момент: золотые банковские слитки имеют разный вес, при этом стоимость одного грамма драгметалла в них может значительно отличаться. Как правило, с увеличением веса слитка цена грамма золота в нем уменьшается.

Таким образом, выгоднее приобретать крупные слитки, от 100 г и более, однако не следует забывать, что массивные «порции» золота имеют гораздо меньшую ликвидность, то есть впоследствии их будет труднее продать без потери в стоимости. В то же время с реализацией золотой «мелочи» проблем обычно не возникает. Поэтому инвестору необходимо тщательно поразмыслить, слитки из какой «весовой категории» ему выгоднее приобрести.

По окончании срока депозита золото с металлического счета, приобретенное без физической поставки, могут выдать инвестору на руки при условии оплаты банковских комиссий. Однако выяснять этот момент необходимо заранее, непосредственно в вашем банке, так как политика разных финучреждений в данной части может существенно отличаться.

Кроме выдачи золота на руки, банк может предложить инвестору выкупить принадлежащий ему драгметалл по курсу, установленному на момент окончания срока действия депозита. Таким образом, у человека появляется возможность забрать или слитки, или деньги. Отдав предпочтение золоту, вкладчик вправе немедленно, не отходя от кассы, реализовать его в этом же банке или забрать с собой, чтобы подыскать более выгодное предложение. Как вариант, можно тут же открыть новый депозит.

Максим прошел тест «Как правильно досрочно погашать» и набрал 10 баллов. Я могу лучше 👍

На какой срок инвестировать?

Эксперты подчеркивают, что независимо от того, инвестируете вы деньги в слитки, монеты или обезличенный металлический счет, вложения в золото должны иметь долгосрочный характер и продолжаться не менее года, а лучше — трех-пяти и даже более лет. Только в этом случае инвестор сможет рассчитывать на получение хорошей прибыли.

Последнее, на чем сегодня акцентируют внимание потенциальных инвесторов банкиры — гарантии и риски. Как известно, Фонд гарантирования вкладов физических лиц возмещает гражданам их проблемные вложения вместе с процентами по ним в размерах, определенных действующим законодательством, однако золотые депозиты, причем неважно, реальные или обезличенные, под гарантии Фонда не попадают. Этот важный момент также необходимо иметь в виду инвесторам, планирующим вложение денежных средств в драгоценные металлы.

Дмитрий Тачков

Создатель проекта, финансовый эксперт

Привет, я автор этой статьи и создатель всех калькуляторов данного проекта. Имею более чем 3х летний опыт работы банках Ренессанс Кредит и Промсвязьбанк. Отлично разбираюсь в кредитах, займах и в досрочном погашении. Пожалуйста оцените эту статью, поставьте оценку ниже.

Полезное по теме

Инвестиции в золото: как и куда вложить деньги?

Фото: nytimes. com

В 2019 году золото снова обрело высокую инвестиционную привлекательность. С начала лета стоимость тройской унции стабильно превышает $1400. Эксперты отмечают, что в перспективе драгметалл будет удерживать свои позиции ещё как минимум следующие 6-7 лет.

 «Сегодня, пожалуй, лучшее время для инвестиций в золотодобывающую отрасль», — сказал в июле крупнейший акционер компании Petropavlovsk Кенес Ракишев.

Безусловно, позитивный климат в золотодобывающей отрасли сформировался под воздействием множества факторов.

И если инвесторы знают все подводные камни инвестирования в драгметалл, то физическим лицам перед тем, как вложиться в золото, нужно тщательно проанализировать ситуацию на рынке и выбрать способ инвестирования.

С чего же начать начинающему инвестору?

Сперва инвестор должен определиться с тем, в какой сегмент он может вложить свои средства. Сегодня существует несколько основных способов инвестирования, давайте рассмотрим каждый более подробно.

«Реальное» золото

Любой человек может приобрести золотые слитки либо монеты. Сейчас этот вид инвестирования начинает набирать обороты: в июле 2019 года в России отменили налоги на покупку физического золота для привлечения инвестиций в данный сектор. Раньше покупка слитков и монет облагалась НДС, поэтому были высокие риски уйти в минус.

Золотые слитки

Золотые слитки физическое лицо может приобрести в банках, которые владеют лицензией на куплю-продажу драгметаллами. Сделка оформляется достаточно просто и занимает в среднем около 10 минут.

Человек выбирает подходящий банк, приходит туда с документом, удостоверяющим личность и решает для себя, сколько слитков хочет приобрести.

Представитель банка приносит слиток из хранилища, в присутствии клиента осматривает и взвешивает товар. Затем стороны заключают договор, вы вносите необходимую сумму и получаете свою покупку вместе с актом приёмки.

В документе обязательно приписывается название драгметалла, проба, вес, номер, сумма, дата и ФИО обеих сторон сделки. Вместе с актом человеку выдают чек и сертификат, которые нужно обязательно хранить.

Золотые монеты

Инвестору доступны для покупки в банке 2 вида монет: инвестиционные и коллекционные. Первый вид – это оформленное в виде монеты гарантированное золото, которое для инвестиций более надёжно.

Цена на коллекционные (или памятные) монеты варьируется в зависимости от роста/падения ценности среди коллекционеров, поэтому их приобретение чревато высокими рисками.

Иногда риски оправдывают себя: во время высокого спроса памятные монеты могут дать куда более высокую прибыль, нежели инвестиционные.

Цена золотых слитков или монет напрямую зависит от их «внешнего» вида. Конечно, при покупке вы получаете товар в идеальном состоянии, но с течением времени он «портится», особенно если не соблюдать правила хранения золота.

Важно знать, что банк может купить слитки и монеты только в отличном или удовлетворительном состоянии. В идеале, при продаже на слитке (как и на сертификате) не должно быть никаких видимых повреждений.Допускается только наличие пятен, царапин или потёртостей, которые не влияют на массу изделия.

Сотрудники банка имеют право изъять товар и отправить на экспертизу, если сомневаются в его подлинности.

Если банк не принимает изделие, физическое лицо может найти другого покупателя. Золотые слитки и монеты принимают скупщики, ювелирные мастерские или же ломбарды — правда, по гораздо более низкой цене.

 «Виртуальное» золото

Помимо покупки физического золота, есть множество способов вложения в «виртуальное» золото. Инвестор может сотрудничать с банками, фондами, биржами или же приобрести акции золотодобывающего предприятия.

ОМС

Любой человек вправе открыть в банке обезличенный металлический счёт (ОМС). По своей сути это такой же банковский счёт, только на вашем счету будут храниться «виртуальные» граммы золота, привязанные к курсу.

Данный вид инвестирования привлекателен тем, что физическое лицо может вложить абсолютно любую сумму, хоть 1 рубль. После открытия ОМС остаётся только ждать, когда драгметалл повысится в цене – тогда можно продать своё золото подороже.

ПИФы

В России также есть возможность инвестирования в золото посредством паевых инвестиционных фондов. Эти структуры формируются за счёт средств большого числа вкладчиков (пайщиков). Сегодня работает достаточно ПИФов – для примера, «Сбербанк Золото» или «Русский стандарт Золото».

Приобрести паи ПИФа можно лично в офисе управляющей компании, на её официальном сайте или же в офисе агента. Часть фондов продаёт паи на биржах, но покупать их там не так удобно.

Суть работы паевого фонда такова: управляющий ведёт торговлю на основе вложений пайщиков с целью получения прибыли. Средства обычно направляются в акции золотодобывающих компаний или акции других инвестиционных фондов.

По истечению срока инвестирования прибыль делится между вкладчиками в зависимости от размера вложений. Грубо говоря, физическое лицо «перекладывает» всю работу на компетентных в данной сфере лиц.

Начинающий инвестор должен внимательно изучить схему инвестирования выбранного ПИФа. Дело в том, что фонды могут инвестировать как в само золото, так и в паи заграничных фондов.

А некоторые зарубежные структуры вкладываются в ценные бумаги, за которыми не закреплён никакой драгметалл. Такая схема чревата большими издержками для пайщика, в результате человек получает меньше прибыли.

Кроме того, нужно учитывать, что руководство ПИФа берёт ежегодное вознаграждение за управление в размере 3-4% от суммы активов.

ETF

Параллельно с паевыми инвестиционными фондами в России работают аналогичные структуры — биржевые инвестиционные фонды ETF.

В отличие от ПИФов, они берут комиссию в размерах менее 1% от среднегодовой стоимости активов, поэтому с ними выгоднее сотрудничать. И если в ПИФах весь контроль осуществляет управляющая компания, то в ETF паи можно не только покупать, но и продавать на бирже.

Чтобы приобрести акции в данной структуре, нужно открыть брокерский или индивидуальный инвестиционный счёт (ИСС) – для этого нужно воспользоваться услугами любой брокерской компании.

ETF считаются более надёжным инструментом потому, что их деятельность контролирует не только ЦБ РФ, но и иностранные банки.

Фьючерсы

Есть ещё один способ инвестирования в золото – покупка фьючерсов на биржах. Это контракт о купле-продаже золота по цене, которая устанавливается в момент приобретения, на объём и срок поставки в будущем.

Другими словами, продавец договаривается с покупателем о поставке на определённую дату и за обговорённую цену, при этом ставит на падение цены, а покупатель – наоборот, на рост.

В России можно приобрести фьючерсы посредством платформы для сделок с фьючерсами и опционами РТС Московской межбанковской валютной биржи (ММВБ).

Чтобы присоединиться к площадке, инвестор заключает договор с брокером, имеющим к ней доступ. Отметим, что за каждую сделку брокер берёт небольшой процент.

Базовый актив фьючерсного контракта – аффинированное золото в слитках, один лот равен одной тройской унции (в долларах США). Окончательные расчёты по контракту производятся в дату его исполнения.

Акции

На Московской бирже, опять же через брокеров, инвесторы могут приобретать и акции российских золотодобывающих компаний — «Полюс», Polymetal, «Петропавловск», «Лензолото», «Бурятзолото».

Покупая акции, вы становитесь акционером и получаете право на часть прибыли предприятия. Отметим, что акции, как правило, продаются не по одной, а минимальной партией – 10 единиц.

Перед выбором компании, в которую лучше всего вложиться, нужно очень тщательно изучить мировой рынок, а затем проанализировать основные показатели российских предприятий.

В частности, инвестор должен обратить внимание на себестоимость добычи компании: чем она ниже, тем больше шансов получить реальный доход. Ещё важно учесть доходность предприятия – при увеличении доходов повысится и стоимость золота.

Опасаться стоит компаний, у которых нет собственного запаса золота – иногда это говорит об отсутствии результатов добычи, что влечёт за собой снижение стоимости акций.

Начинающий инвестор должен понимать, что с покупкой акций он «приобретает» и риски золотодобывающего предприятия. Они непосредственно связаны с операционной деятельностью – например, на котировки акций негативно влияют различного рода нарушении производственного плана компании.

Кроме того, большую роль играет спрос и предложение на финансовых рынках.

Способов инвестиций в золото предостаточно. Этот драгметалл является дефицитным активом, поэтому никогда полностью не потеряет свою ценность.

Но любые вложения стоят того, только если инвестор планирует заниматься этим делом длительное время – в среднем от 4 до 10 лет.

Почти 80% розничных инвесторов в России готовы инвестировать в золото | 20.10.20

Инвестировать в золото готовы в России 79% розничных инвесторов, следует из проведенного Всемирным советом по золоту (World Gold Council, WGC) исследования потребителей, текст которого имеется в распоряжении ТАСС. При этом подавляющее число опрошенных россиян считают, что золото никогда не потеряет ценности.

«Исследование WGC показало, что 79% розничных инвесторов рассматривают инвестирование в золото в будущем, а 57% россиян допускают такую возможность, несмотря на то, что никогда раньше не инвестировали в золото», — говорится в отчете.

При этом наибольший интерес к инвестированию в золото проявили молодые инвесторы в возрасте 25-34 лет. Так, 17% из них сообщили, что инвестировали в течение последних 12 месяцев, а 27% заявили, что обязательно будут вкладываться в золото в будущем.

Подавляющее большинство инвесторов в России — 75% опрошенных — считают золото безопасным, надежным и ценным активом, который никогда не потеряет своей ценности. Две трети россиян воспринимают этот драгоценный металл как защиту от инфляции и колебаний валютных курсов, а более половины (52%) доверяют золоту даже больше, чем валютам других стран.

Инвесторы в России откладывают или инвестируют около 15% от своего дохода, говорится в исследовании. Наиболее популярными инвестпродуктами в России оказались сберегательные счета, иностранная валюта, недвижимость, страхование жизни и криптовалюты. Золото же заняло шестое место по популярности среди видов инвестиций.

Исследование, которое проходило во втором и третьем кварталах 2019 года и было проведено на выборке из 12 тыс. респондентов, посвящено обзору рынков и специфике отношения людей к золоту в Китае, Индии, Северной Америке, Германии и России. В России было опрошено более 2 тыс. инвесторов, которые проживают в городах по всей стране.

Что мешает покупать золото?

Несмотря на высокий интерес к инвестициям в золото, лишь 16% опрошенных россиян заявили, что в настоящее время владеют им. Главным сдерживающим фактором для розничных инвестиций в золото в России является высокий НДС на золотые слитки.

«Ставка НДС на золотые инвестиционные слитки в размере 20%, которая является самой высокой в мире, сдерживает рост инвестиционного рынка. Ожидаемая отмена НДС (на операции по реализации банками драгоценных металлов в слитках физическим лицам — прим. ТАСС) может помочь оживить рынок и стимулировать инвестиции, поскольку, как показывает исследование, инвесторы в России открыты для золота», — отмечает директор по государственной политике и взаимодействию с центральными банками Всемирного совета по золоту Татьяна Фиц, слова которой приводятся в отчете.

Кроме того, инвесторы отмечают нехватку необходимой информации об инвестициях в золото (64%), а почти четверть всех респондентов (23%) опасаются покупки поддельного золота.

Как пандемия изменит спрос на золото?

Пандемия коронавируса в мире уже оказала значительное влияние на цену золота — стоимость металла резко выросла и достигла рекордных высот во многих валютах. При этом спрос на золото изменился в мире по-разному. Так, он значительно вырос на западных рынках, в Азии — снизился, а в России — практически не изменился, сообщила ТАСС Татьяна Фиц.

«Сложно предполагать, что покажут данные за третий квартал. Однако, судя по результатам исследования отношения россиян к золоту, интерес к инвестициям в золото во время пандемии мог увеличиться. Люди обращаются к золоту во время кризисов, и это относится и к нынешним экономическим условиям. Пока непонятно, насколько серьезной окажется вторая волна пандемии, поэтому инвесторы, вероятно, будут стремиться избегать рисков», — отмечает директор по госполитике WGC.

Пандемия может повлиять на долгосрочное отношение людей к золоту, полагает эксперт. Россия сейчас стремится к повышению финансовой грамотности и развитию рынка розничных инвестиций с упором на долгосрочные сбережения и пенсионное обеспечение.

«На фоне пандемии потребители, возможно, захотят узнать больше о том, как наилучшим образом управлять своими долгосрочными сбережениями. Исследования показывают, что золото является важной частью долгосрочных портфелей вкладчиков и инвесторов», — заключила Фиц.

Информационное агентство России ТАСС

Как вложить деньги в золото

Рассказываем подробно, как вложить деньги в драгоценный металл – и зачем.

Как вложить деньги в золото? Этот вопрос, как ни странно, теперь задают значительно реже, нежели интересуются покупкой криптовалют или акций, а – зря. По мнению многих экспертов, вкладывать деньги в золото – не просто перспективное направление, это гарантия стабильного будущего.

Реальная ценность в виртуальном мире

На фоне все большей виртуализации мира, когда чуть ли не все расчеты производятся электронно и при помощи банковских карточек, многие люди и вовсе начинают забывать об энергии денег и их реальном весе в самом широком смысле слова. А ведь золото – как раз самое настоящее и реальное из того, что может быть в финансовом мире. К тому же, важно знать, что инвестиционное золото (в слитках и монетах) – это физический актив, и в мире он ограничен. Неслучайно золото называют «мировой валютой», и за последние 20 лет его цена увеличилась многократно. Причем этот рост стабильный даже с учетом разных скачков цен на мировых биржах.

Многие состоятельные люди прямо говорят, что покупка золота – это стабильное вложение. Только надо понимать, что инвестиции в слитки или монеты относятся к категории вложений на долгосрочный период: металл не принесет моментальную прибыль, как например, удачная покупка акций развивающейся компании или игры с валютами на биржах.

Да, возможны упомянутые колебания цен на золото на биржах, но в долгосрочной перспективе этот металл все равно сохраняет ценность, причем неизменно на протяжении не десятилетий, но – веков. Здесь одна из причин в том, что, хотя золото и добывают постоянно в разных частях мира, но его запасы увеличиваются медленнее, нежели появляется множество самых разных инструментов финансового рынка, реальных «бумажных денег» или виртуальных. И если «бумажные деньги» можно в любой стране начать печать, просто отдав соответствующую команду и включив станок, то с золотом так не выйдет.

Быть уверенным в непредсказуемой экономике

О стабильности вкладов в золото говорит, например, то, что оно и сейчас является частью резервов самых больших и мощных банков. Причем уже не первый год видна явная тенденция: крупные банки увеличивают золотые запасы. Увеличивают свои золотые запасы и такие мощные страны, как Китай, Индия, Россия, которые все увереннее стремятся доминировать в мире.

В свою очередь предприниматели, когда составляют инвестиционные портфели, стараются обязательно в них включать и золото (в монетах и слитках) – в качестве гарантии стабильности и страховки, если любые другие вклады могут уйти в минус. Повторим: считается, что наиболее безопасные инвестиции – в серебро и, конечно, золото. Именно драгоценные металлы (и золото, и серебро, и некоторые другие) помогают инвестору избегать рисков, когда снижение ценности одного актива (скажем, ценных бумаг) ведет к снижению ценности всего портфеля. Считается, что обычно и нормально, если золото присутствует в упомянутом портфеле в составе 5-20%, а когда обостряется экономическая ситуация – достигает 50%.

Крупные инвесторы считают, что золото, особенно при заблаговременных вложениях в него, позволяет ощущать уверенность во время глобальных экономических кризисов. Вовсе не случайно сейчас в мире растут вклады именно в золото, поскольку, по мнению многих авторитетных аналитиков, уже в следующем году могут произойти глобальные перемены в экономике. Случится ли кризис или произойдет переход на какой-то другой вид взаиморасчетов – пока сказать сложно, но именно вклады в золото позволяют входить, чувствуя себя стабильно, в очень непредсказуемое будущее.

Золото или акции – что лучше

Многие спорят: что лучше – инвестиции в акции или золото. Один из доводов в пользу золота такой. Когда инвестор решает приобрести даже небольшое количество акций, это предусматривает в момент покупки комиссионные – и часто достаточно высокие. Кроме того, существуют ежемесячные сборы за обслуживание акций, а это съедает часть прибыли.

В истории с золотом нет никаких комиссионных за управление активом. Когда вы приобретаете ценные бумаги (или, например, вкладываетесь в систему накопительного страхования жизни) должны считаться с разными дополнительными расходами. А у золота, в общем-то, нет расходов или дополнительных комиссионных плат. Если вы решили инвестировать в золото, то, приобретая его, платите лишь спред – от 2,5% до 5%. Причем, это уже включено в цену. В спред входят разные издержки производства золота, доставка металла с завода, наконец, услуги продавца.

Да, конечно, важно понимать, что система покупки золота в разных странах отличается. К примеру, в странах ЕС инвестиционное золото не облагается НДС. Также – в Швейцарии, США и Канаде. А, скажем, в Норвегии и России, слитки при покупке и продаже облагаются разными налогами, в результате чего стоимость металла для инвестора вырастает примерно на 30%. Однако это все, по сути, единовременная выплата, причем, у инвестора всегда есть возможность выбора: где покупать золото, как и куда его транспортировать, наконец, в какой стране хранить, учитывая ее внутренние законы.

Кстати, если говорить об инвестиционных золотых монетах, то они в России без НДС. В России лидером по продажам и хранению инвестиционных золотых монет считается «Сбербанк».

ОМС или все же желтый металл?

Основными инвестициями в золото считаются: покупки слитков, монет (особенно – памятных и коллекционных), ювелирные украшения и антиквариат, а также – ОМС – обезличенные монетные счета. На самом деле, инвестиции в золото считаются достаточно простым видом бизнеса: покупаете, например, слитки или монеты, и просто живете с этим. Хотя, конечно, золотые инвестиции имеют немало особенностей.

Один из примеров. Если вы решили вложиться в золото, то должны решить: где его хранить. Когда вы приобрели небольшой слиток или монеты, тогда запросто можно и дома в сейфе держать. Золото металл уникальный: его плотность одна из самых высоких. Даже небольшие слитки и монеты – это большая ценность. К примеру, золотая монета, канадский «Кленовый лист», диаметр которой чуть больше монетки в 2 евро стоит около 1100 евро. А историческая золотая монета 20 франков (с профилем Наполеона III), по размеру как монетка 0,05 евро, стоит 200. Здесь главное, чтобы они хранились в надежном месте. Крупные бизнесмены хранят золото в разных местах: и дома, и в ячейках разных банков.

Конечно, если вы решили хранить золото в банковской ячейке, то будьте готовы к тому, что необходимо за это платить. Зато золото является на все сто процентов вашей собственностью в банке, куда его оставляете на хранение в ячейке. И оно не может пропасть, если банк обанкротился, либо его работа приостанавливается по той или иной причине. Даже когда у банка отзывают лицензию на деятельность, у клиентов сохраняется возможность попасть к ячейкам – и их содержимому (ценности не устанавливаются на баланс учреждения).

И тем не менее многие инвесторы решают, что лучше не покупать золотые слитки, а открывать обезличенные металлические счета – ОМС. Опять же, предприниматель должен понимать, что ОМС – это хороший способ сохранить и обезопасить капитал (например, от утраты или обесценивания, как с разными валютами – реальными или виртуальными), но при этом бизнесмен не сможет быстро заработать «на золоте», к тому же курс «металла» устанавливает банк, где может быть достаточно существенной разница между покупкой и продажей. А пополнить ОМС можно, например, переводя на него безналичные переводы. К тому же, иногда банки предлагают ОМС с процентами.

Все из перечисленного – отличный повод решить, какого рода вклады вас устраивают больше – в реальное золото или ОМС, наконец, какой процент драгоценного металла должен быть в инвестиционном портфеле. Но помните одно – золото стоит того, чтобы с ним иметь дело.

Как инвестировать в золото правильно: варианты, риски, доходность

Содержание статьи

Начиная с 2018 года, многие эксперты пророчили экономический и финансовый кризис (очевидно, в ожидании так называемого 10-летнего цикла). Но он упорно не наступал, вплоть до февраля 2020 года… Да и пришел он неожиданно, совсем не оттуда, откуда его ждали. Однако на фоне ожидания обвала, многие инвесторы и просто состоятельные люди инвестировали в драгоценные металлы, с целью защиты активов. Инвестиции в золото Украина «увидела» уже в 2019 году, в активной фазе роста. Также, как и на мировой арене, цена на золото (банковское, драгоценности, монеты, ценные бумаги) в нашей стране начала расти. За последний год стоимость 1 г этого драгметалла прибавила почти 30%. На сегодняшний день цены на золото готовы побить все рекорды, и по оценкам аналитиков это еще не предел. Но как инвестировать в золото правильно? Как купить вложить деньги в золото так, чтобы не понести убытков и получить хорошую, прогнозируемую прибыль?

Кроме этого, у многих украинцев возникает еще один резонный вопрос: инвестиции в золото в Украине еще актуальны или нет? Может быть время выгодных вложений позади… Если нет, то почему покупать золото сейчас нет смысла? Если да, то как эффективно инвестировать в золото, с минимальными рисками?

На все эти вопросы я кратко предлагаю вам ответы в рамках этой статьи. Вместе с ней, вам может быть интересно ознакомиться также со следующими материалами:

Почему инвестируют в золото

До того, как вложить ваши тяжело заработанные деньги во что-то, сначала нужно разобраться в перспективности и надежности. Почему так популярна тема инвестиций в золото? Дело в том, что в последние десятилетия очень остро стоит вопрос стабильности одной из основных мировых валют – доллара. Федеральная резервная система (далее — ФРС) печатает доллары с неимоверной скоростью. Только для поддержания экономики от последствий коронавируса, ФРС «напечатала» около 2 трлн. (!) долларов. Это астрономическая сумма, которая естественно уменьшает стоимость каждого отдельного доллара. Многие эксперты опасаются, что доллар продолжит дешеветь и в конечном счете потеряет лидерские позиции. Возможно это будет еще очень нескоро, однако результат таков: в будущем ваши доллары буду «стоить» меньше чем сейчас. Данной тенденции способствует и нарастающий долг правительства США, сумасшедшие расходы на оборону и прочие траты. Агрессивная политика России и Китая также ставит непоколебимость доллара под сомнение.

Естественное желание умных людей, которые мыслят не одним днемзащититься от удешевления доллара и подстраховаться в случае его обвала. Фактически, сегодня не происходит озвученного выше только по тому, что доллар — это основная резервная валюта и большинство транзакций в мире осуществляется именно в долларе. Инвестиции в золотоодин из вариантов обхода инфляционных и девальвационных рисков доллара. Причем, в отличии от инвестиций в акции компаний (с целью обхода инфляции), золото теоретически дает большую степень защиты. Даже если рухнет доллар и обанкротятся компании – вы всегда можете реализовать драгметалл в другой стране.

Золото ценный и интересный актив, но неправильный подход к инвестициям в золото может перечеркнуть весь потенциал прибыли и привести вас к крупным убыткам

Преимущества инвестирования в золото на современном этапе

Итак, какие проблемы позволяет преодолеть инвестирование в золото? Давайте коротко рассмотрим их для понимания. Немного далее, мы также рассмотрим эти «плюсы» в разрезе различных вариантов инвестиций в золото для украинцев. Инвесторы, которые решили купить золото:

  1. Защищаются от инфляции и девальвации
  2. Практически гарантировано получат доход на длительной дистанции
  3. Не зависят от рынков, государств, стран

Защита от инфляции и девальвации – очевидные вещи, которые самыми первыми приходят на ум. Также, как и другие товары, золото дорожает из-за повышения стоимости оплаты труда, эксплуатационных затрат и т.п. Цены на золото растут быстрее инфляции, и вы гарантировано защищаете свои активы. В случае обвала или коррекции цен, вы всегда «отыграетесь» в перспективе нескольких лет. Об этом свидетельствуют данные прошлых лет.

Так как золото не является валютой и одинаково ценно во всех странах, вы также решаете проблемы девальвации и не привязаны к странам или рынкам. Если завтра доллара не станет, вы можете продать золото с удорожанием за евро. Нет, так за иены, лиры… что угодно! Анализ цен за последние 20 лет показывает, что стоимость золота плавно растет. Иногда быстрее, иногда медленнее или даже дешевеет. Но в целом – вы всегда выиграете на длительной дистанции.

Динамика цен на золото

Цены на золото неуклонно растут. Как бы не говорили критики, стоимость драгоценного металла увеличивается. Да, есть периоды роста, и есть периоды спада. Однако, если смотреть на картину глобально, можно увидеть четкий тренд. Официальная статистика показывает, что за последние 20 лет, цена на золото (здесь и далее имеется ввиду цена за 1 тройскую унцию золота равную 31,1035 г) выросла с 280 $ до 1760 $. То есть в 6,2 раза.

Если бы вы инвестировали в золото 20 лет назад 10 тыс. $, то сегодня бы легко получили 62 тыс. $ при продаже

Динамика цен на золото за 20 лет по данным Goldprice.org — инвестиции в золото в Украине выгодны как никогда…

При этом, только за последние 5 лет, инвестиции в золото принесли бы вам почти 50% прироста капитала. Цены в 2015 году были на уровне 1200 $ за тройскую унцию, а на момент написания статьи они почти в 1750 $. Данные отчетливо показывают, что динамика цен на золото как в краткосрочной, так и в долгосрочной перспективе положительная. Видим четкий прирост стоимости золота. Ниже несколько графиков для наглядной демонстрации прироста стоимости инвестиций в золото в отдельных периодах (данные предоставлены Goldprice.org).

Цены на золото 2015-2020 — показывают как выгодно инвестировать в золото в Украине Цены на золото за последний год — ответ на вопрос, выгодно ли инвестировать в золото сейчас

Главное, что нужно отметить, несмотря на экстраполяцию предшествующих результатов и роста цен на золото, ему и дальше прогнозируют удорожание. По данным аналитиков, цены на золото в течении следующего года могут быть уже на уровне 1944$ за унцию, а в перспективе 5 лет и вовсе – 2638$. Аналогичные прогнозы предоставляют аналитики Goldman Sachs, которые прогнозируют цену к концу года на уровне 2000$.

Риски инвестиций в золото в краткосрочной перспективе

Несмотря на описанные выше «гарантированные» прибыли, инвестиции в золото в Украине или любой другой стране сопряжены с риском. Так как золото – инструмент для долгосрочного инвестирования, он может привести к убыткам не небольших дистанциях. Хотя показанные выше графики отчетливо свидетельствуют о повышенном спросе на драгметалл в последнее время, не исключена и коррекция.

Это означает, что золото (в любом виде для инвестора) не подходит для краткосрочных целей (стратегий) и может не оправдать надежд инвестора. Как видно из статистики за последние 5 лет, золото со средины 2016 года до третьего квартала 2019 года фактически не росло. Были скачи и волатильность, но роста не было. Инвесторы, вложившие в золото в 2016 году, были «в минусах» почти до конца 2019 года. Если кто-то не выдержал и «вышел» раньше – понес прямые убытки.

Среди прочих рисков инвестиций в золото можно назвать следующие:

  • Законодательные ограничения
  • Ограниченная ликвидность

В ряде стран, например, тех же США, существуют некоторые ограничения на инвестиции в золото (это не касается ценных бумаг). В целом, правительства не заинтересованы в том, чтобы граждане имели большие запасы золота, так как это некоторым образом подрывает авторитетность нацвалюты и ослабляет государство.

Ограниченная ликвидность предполагает, что продать золото не так-то и просто (особенно физическое). Вариант «отдать в ломбард» мы не рассматриваем так как ваши потери выйдут за 20+%, а то и больше. Кроме того, цена покупки и продажи сильно отличается. Купив слиток по одной цене, вы в лучшем случае через пару лет сможете продать его по той же. Подробнее это мы разберем дальше.

Как инвестировать в золото в Украине: способы и риски

Я надеюсь вы поняли, что в целом, инвестиции в золото в Украине и других странах – актуальны сегодня. Теперь мы переходим к самому интересному вопросу – как инвестировать в золото. Это принципиально важный вопрос, так как от того, каким образом вы будете инвестировать или точнее, что именно вы будете делать, зависит ваша прибыль или убыток.

Обратите внимание! К большому сожалению, многие весьма умные люди, наслушавшись прогнозов по ценам, делают необдуманные инвестиции в золото. Они начинают покупать слитки в банках, коллекционные монеты… но в итоге оказывается, что по прошествии нескольких лет они не получили ожидаемой прибыли, а их активы были «связаны»…

Чтобы не потерять деньги на инвестициях в золото или другие драгоценные металлы, нужно четко понимать преимущества и недостатки различных способов инвестирования. Для золота и драгоценных металлов, существуют следующие способы вложения денег (перечисляю не все, а наиболее распространенные):

  • Банковские слитки
  • Золотые монеты
  • Драгоценности
  • Акции золотодобывающих компаний
  • ETF на золото

Исходя из того, что я профессионально занимаюсь инвестициями в ценные бумаги (акции, облигации, ETF), мы более детально рассмотрим именно эти варианты. Однако, ниже я подробно распишу преимущества и недостатки некоторых наиболее распространенных способов инвестиций в золото. Это нужно для того, чтобы вы отчетливо понимали реалии инвестирования в этот металл, и могли трезво взглянуть на доходность

Покупка банковского золота

Банковское золото является надежным инструментам для сохранения и приумножения ваших средств на длительной дистанции. Преимуществом инвестиций в банковские слитки является то, что риск мошенничества или «кидалова» минимален. Если вы покупаете слитки в банке, они действительно из золота и вам не нужно заказывать экспертизу или оценку. Также, вас навряд ли обманут по пробе металла, которая очень важна.

Для того, чтобы инвестировать в банковское золото, вам достаточно просто в любом отделении банка приобрести (заказать) слиток нужного номинала (веса). Стоит учитывать, что в зависимости от номинала слитка, сильно отличается и цена на банковское золото в Украине. Например, при покупке слитка 1-5 г, стоимость 1 грамма будет около 1700 грн. (64$) за грамм, а слитка 100 г – около 1550 грн. (57$) за грамм. Актуальные цены всегда можно посмотреть на сайте любого солидного банка. Например, цены на банковское золото в Украине можно посмотреть на сайте Приватбанка здесь.

С инвестиционной точки зрения банковское золото инвестиции в которое мы рассматриваем имеет ряд очевидных недостатков. Например, материальный слиток достаточно тяжело хранить в безопасности в реалиях Украины (если вы инвестируете в 100 г золота в слитке, его цена на сегодня составит около 5800$). Хранить такие вещи дома не разумно, с точки зрения финансовой грамотности, а «положить на депозит» или «счет» не получится. Кстати, существуют специальные обезличенные металлические счета в банках (без привязки к слиткам, форме и т.д.), но мы их не рассматриваем в рамках этой статьи. Поэтому, как правило необходимо арендовать ячейку, стоимость которой с каждым годом в Украине растет. Если быть точным, то от «нереализованной прибыли» от прироста стоимости не забудьте отнять те ориентировочные 100$, которые вы заплатили за ячейку. По прошествии десятка лет и ряда коррекций, ваши достижения сильно уменьшаться.

Пример. Один из моих друзей «хвастался» передо мной, что успел купить 100 г золота в слитках банка в 2019 году по ценам около 1400 грн. / грамм, а сегодня в банке аналогичный слиток стоит уже почти 1550 грн. Однако, он «забыл» посчитать, что при покупке конвертировал доллар в гривну (были небольшие курсовые потери), а также платил год за ячейку в банке (11 грн. в день)…

Таким образом, из указанной ситуации, мы имеем следующие цифры (привожу средние по цифрам банков на момент написания статьи):

  • Инвестиция в слиток золота 100 г — 140000 грн.
  • Прирост стоимости слитка 100 г — 15000 грн. (100 г х 1550 = 155000 – 140000 = 15000)
  • Аренда ячейки в банке – 4015 грн. (11 грн. х 365 = 4015)
  • Прибыль – 10980 грн., что составляет 7,8% за год.

Несомненно, это лучше, чем проценты по банковским депозитам… Да нет! Положив на самый простой депозит 140000 грн., в указанный период, вы бы гарантировано получили на 2,2% больше. Единственный плюс – защита от девальвации и частично от инфляции. Если бы случился резкий скачок, золото помогло бы защитить активы. Тем не менее, нужно критично смотреть на инвестиции в золото в слитках банка.

Покупка золотых монет

Покупка золотых монет является альтернативой банковскому золоту. В отличии от «грубого» металла, монеты имеют также и историческую и коллекционную ценность. Это придает оптимизма. Однако вы должны понимать, что такие ценности «присоединяются» к вашему активу (золотой монете) лишь спустя длительное время, как правило 10 и более лет. Не нужно обманывать себя. Купив «коллекционную» монету сегодня, никто не будет вырывать у вас ее с руками завтра. Таких монет был определенный тираж, даже если и ограниченный.

Кроме того, для того, чтобы монеты было легко реализовать и высвободить ваши финансы, зафиксировать прибыль в конце концов, их нужно хранить в оригинальной упаковке. Это слегка осложняет весь процесс. Хранение таких объектов дома, также, как и слитков банковского золота – не лучшее решение. Аренда ячейки уже рассмотрена выше, так что мы не будем на этом останавливаться.

Возможно, монеты слегка более «мобильный» и универсальный вариант чем слиток, но это также не удачное вложение на средний и небольшой срок. Разница между покупкой и продажей выйдет «в ноль» лишь через пару лет. И то, в лучшем случае.

Покупка драгоценностей

Одним из не очень удачных способов инвестировать в золото можно смело назвать покупку драгоценностей. Вы можете приобрести золотые драгоценности и рассчитывать в будущем на рост их стоимости. В целом, логика абсолютно ясна и понятна. Однако все сложнее чем кажется на самом деле. Как я покажу на примере далее, драгоценности характеризуются высоким процентом добавленной стоимости. Она может доходить вплоть до половины цены изделия. Поэтому, для получения «прибыли» вам нужно инвестировать достаточно много денег (очень много) и ждать предельно долго (крайне долго). Инвестиции в драгоценности «неправильны» с точки зрения финансовой грамотности.

Под неправильными инвестициями в золото, я понимаю именно покупку украшений. Вы можете услышать 100 и 1 историю от ваших, преклонного возраста родственников, о том, что их украшения или монеты сейчас стоят очень дорого. Это может показаться правдой, но на самом деле это таковым не является.

Ваши украшения безусловно имеют ценность. Однако, когда вы покупаете «изделие», вы покупаете вместе с металлом еще и добавочную стоимость в виде работы автора или эмитента. Некоторые украшения и монеты действительно ценятся выше других. Монеты из золота как инвестиции можно рассматривать разве что в составе коллекции, которая подлежит реализации не как золото, а как коллекция. Золотые украшения в абсолютном большинстве стоят дешевле под реализацию, чем при покупке. Это связано с тем, что добавочная стоимость может доходить до 30%, а иногда даже до 50% от всей стоимости.

Кольцо, которое я купил жене 6 лет назад стоимостью в 7900 грн. (527$) сегодня стоит «на отдачу» порядка 12000 грн. (452$), и это при том, что цены на золото выросли!

Дело в том, что как «лом» его не купят даже и за 12000 грн., ведь там совсем немного драгметалла. Этот пример наглядно показывает заблуждение девушек и даже некоторых мужчин, которые считают, что инвестиции в драгоценности могут их в будущем поддержать. Если вы не покупаете антиквариат или отдельные позиции с высокой ценностью, вы никогда не заработаете на золоте таким образом.

А как же цены на старинные украшения?!

Вы можете возразить и сказать, что инвестиции в золотые украшения могут принести много прибыли. Например, колье, которое тайно сохранила бабушка после революции 1917 года, и передала детям, внукам и правнукам сегодня стоит очень дорого. Так и есть! Действительно, отдельные украшения по прошествии времени приобретают добавочную ценность. Однако не тяжело посчитать, что для историй такого плана, высокая «стоимость» начала проявляться через 75+ лет владения данными предметами.

Если в ваших планах стать богаче перед самой смертью, поступайте именно так…

Вы хотите передать наследство родственникам – это также отличный вариант! Но по правде говоря, существуют более простые способы. Я также хочу дать своим детям хороший старт на момент совершеннолетия, однако вместо «перстней из золота», я предпочитаю депозиты в валюте и открытые позиции в акциях и ETF. Так я смогу по крайней мере достичь этого через 10-15 лет, а не через 50-75 лет (и то, не факт).

Настоятельно рекомендую отказаться от «стратегии» инвестиций в золото через покупку золотых украшений

Инвестиции в золото через ценные бумаги

Альтернативой инвестициям в золото через традиционную покупку металла является приобретение ценных бумаг, связанных с золотом. Иными словами, вы не покупаете золото напрямую. Вы опосредовательно вкладываетесь в компании, корпорации и фонды, которые занимаются разведкой, добычей, обработкой и реализацией золота. При этом, имеется прямая зависимость между динамикой цен на банковский металл и стоимостью тех или иных ценных бумаг. Это не просто объяснить в сжатом виде, но суть сводится к тому, что компании, добывающие и продающие золото естественно получают больше прибыли, когда цена на золото на подъеме, и могут дешеветь, когда спрос падает.

В случае с отдельными ETF, фонды даже напрямую вкладываются в банковские слитки и содержат их как составную часть своих активов. Это интересная стратегия, которая одновременно дает вам больше ликвидности и надежности. А также позволяет снять с себя «головную боль» по отслеживанию или контролю курса драгметалла.

Я думаю, что инвестиции в золото через акции и ETF заслуживают отдельного рассмотрения в статье, поэтому далее мы просто коротко на примерах рассмотрим, как инвестировать в золото через ценные бумаги. Подробнее информацию вы всегда сможете найти на сайте или на консультации.

Как инвестировать в золото через акции компаний

Акции золотодобывающих компаний – относительно рискованный вариант инвестиций в золото в Украине и любой другой стране. Дело в том, что существует достаточно большое количество компаний, которые занимаются добычей и разведкой золота, его реализацией и другими сопутствующими процессами. Основной риск инвестиций такого плана заключается в том, что это очень узкоспециализированная схема, и вполне не исключен вариант, при котором одна компания будет нести убытки, а другая удваиваться в цене каждый год. Выбрать акции золотодобывающих компаний начинающему инвестору – достаточно сложная задача.

Кроме того, по таким акциям как правило не платят дивидендов, весь потенциал заложен в удорожании стоимости самих акций. С выбором ошибиться попросту нельзя. С другой стороны, сформировать большой инвестиционный портфель из нескольких компаний – не всегда целесообразно и разумно. Золото стоит рассматривать скорее, как «хедж» инструмент, а не как актив на рост капитала. Глупо отводить на такую сферу более чем 3-5% от портфеля. В связи с этим риск ошибки увеличивается. Для примера, я приведу несколько вариантов, которые вы можете рассмотреть, если решите, что вам нужны инвестиции в золото в акции золотодобывающих компаний.

КомпанияТикер
Franco-Nevada Corp.FNV
Wheaton Precious Metals Corp.WPM
Kirkland Lake Gold Ltd.KL
Barrick GoldGOLD
Agnico Eagle MinesAEM
Eldorado Gold Corp.EGO
Newmont Corp.NEM

Как инвестировать в золото через покупку ETF на золото

В отличии от акций, ETF на золото можно рассматривать как более диверсифицированный вариант инвестиций. Несмотря на то, что вы все равно не выходите за рамки сферы золотодобычи и продажи, вы по крайней мере не рискуете сделать единичный неправильный выбор. В то время как одни компании демонстрируют увеличение объемов добычи, а другие сокращение, отдельные ETF фонды на золото плавно растут (ввиду удорожания самого металла).

Поэтому, на сегодняшний день одним из самых оптимальных, ликвидных и безопасных вариантов инвестировать в золото, является покупка ETF на золото. Благодаря этому инструменту вы можете защитится от грубых ошибок, не привязываться к самому металлу непосредственно, но идя параллельно с развитием рынка золота и спроса на него поучаствовать в распределении прибыли. В качестве примера приведу список достаточно известных ETF на золото, которые вы можете рассмотреть для инвестирования в этот драгоценный металл.

ETF фондТикер
SPDR Gold TrustGLD
iShares Gold TrustIAU
SPDR Gold MiniShares TrustGLDM
Aberdeen Standard Physical Gold Shares ETFSGOL
GraniteShares Gold TrustBAR
Perth Mint Physical Gold ETFAAAU
ProShares Ultra GoldUGL
Invesco DB Precious Metals FundDBP
Invesco DB Gold FundDGL
ProShares UltraShort GoldGLL
iShares Gold Strategy ETFIAUF
E-TRACS UBS Bloomberg CMCI Gold ETNUBG
DB Gold Short ETNDGZ
DB Gold Double Short ETNDZZ
DB Gold Double Long ETNDGP
Van Eck Merk Gold TrustOUNZ

ETF на золото – лучший способ инвестировать в драгметалл

Как вы уже поняли из предыдущих абзацев, покупка ETF на золото является одним из наиболее оптимальных вариантов инвестировать в этот драгоценный металл. Такой вывод напрашивается по ряду причин, и далее я приведу самые основные из них. Чтобы было проще понять различные варианты инвестиций в золото, я приведу данные в виде таблицы. Где указаны инструменты инвестиций в золото и их сильные и слабые стороны.

СлиткиМонетыДрагоценностиАкцииETF
Доступностьвысокаявысокаявысокаясредняясредняя
Надежностьвысокаявысокаясредняявысокаявысокая
Безопасностьнизкаянизкаянизкаявысокаявысокая
Сложностьнизкаянизкаянизкаявысокаясредняя
Ликвидностьнизкаянизкаянизкаявысокаявысокая

Если обобщить вкратце эту таблицу, то можно сделать простой вывод: традиционное физическое золото более доступно и понятно в плане инвестирования, чем ценные бумаги на золото. Однако, эти плюсы мгновенно перекрываются высокой сложностью хранения, процедурой продажи и низкой ликвидностью.

Акции и ETF на золото, напротив, более сложны в плане осуществления инвестиций (нужен счет у брокера, умение работать на фондовом рынке), но выигрывают в безопасности, простоте хранения и надежности, а кроме прочего обладают высокой ликвидностью. Вы, как правило, можете продать ваши ценные бумаги на золото по тем же ценам, что и купили. А при аналогичных операциях с физическим металлом (слитки, монеты, драгоценности) вы несете огромные убытки. Подробнее об этом вы можете прочесть в отдельной статье.

Статья по теме: Акции или золото: во что лучше инвестировать

Выводы о том, как инвестировать в золото

Подводя итоги рассмотрения вопроса инвестиций в золото в Украине и других странах, хочется акцентировать внимание на самом главном. Необходимо понимать следующие важные аспекты инвестирования в этот драгоценный металл:

  • Золото является относительно удачным объектом для инвестиций в последние 5-10 лет
  • Существующая ситуация в мире так или иначе способствует постепенному увеличению спроса на золото
  • Последние 50 лет цены на золото растут медленнее чем на ценные бумаги, недвижимость или некоторые другие инвестиционные объекты. Это делает золото не самым лучшим инвестиционным инструментом и его не стоит рассматривать как элемент агрессивного роста
  • Наиболее правильное отношение к золоту – понимание его как хедж-инструмента, который может подстраховать ваши инвестиции и уравновесить портфель при падении других активов
  • Существует как минимум несколько вариантов инвестиций в золото, путем покупки данного металла непосредственно или же ценных бумаг, связанных с ним
  • Все инвестиции в физическое золото сопряжены со значительными рисками и неудобствами для инвестора
  • Наиболее оптимальным и удобным для большинства инвесторов вариантом являются ценные бумаги, привязанные к золоту. Они дают достаточно большую свободу, максимально упрощают вопрос безопасности и обладают максимальной ликвидностью
  • Не стоит выделять в инвестиционном портфеле долю более 3-5% на инвестиции в золото. Однако, указанные пропорции могут вас подстраховать и добавить стабильности

Друзья! Если вы хотите начать инвестиции в акции, ETF, золото, хотите владеть ими и получать дивиденды, но не решаетесь начать — я помогу вам! На персональной консультации мы разберём все возможные нюансы, составим диверсифицированный портфель, откроем брокерский счёт и вы станете настоящим, полноправным и независимым инвестором.

Я проведу вас «за руку» от открытия брокерского счета до получения первых дивидендов (на счет или карту банка).

Обращайтесь, буду рад помочь!

Удачи в инвестициях, будьте осторожны!

Инвестиции в золото, или как подготовиться к пенсии | Обзоры

Золото до сих пор, как и столетия назад, является гарантом стабильности и сохранения средств. Сейчас цены на металл на мировом рынке снизились до таких уровней, что могут стать хорошим поводом для начала инвестиционной истории, или «подстелить соломку» к пенсии.

Аналитики, опрошенные Вестником Золотопромышленника рассказали, что лучше выбрать неискушенному инвестору на российском рынке среди многочисленных инструментов и предложений, а от чего лучше держаться подальше.

Прежде всего стоит отметить, что инвестировать в золото можно напрямую, то есть приобретать инвестиционные монеты или слитки, при этом покупка и продажа монет в России, в отличие от слитков, не облагается налогом на добавленную стоимость в 18%.

Кроме этого можно вложить свои сбережения в так называемое «бумажное» золото, — открыть специальный обезличенный металлический счет (ОМС), либо приобрести на бирже акции обеспеченного золотом фонда (ETF) или использовать срочные инструменты — фьючерсы. И, наконец, можно инвестировать в акции золотодобывающих компаний, которые также выиграют от роста цен на металл, а период владения ими скрасят дивидендные выплаты.

По словам аналитика «Альпари» Анны Бодровой, начинающий инвестор, смотрящий в сторону золота, как правило, выбирает монеты и делает абсолютно правильно, но более «подкованный» может выбрать любой из инструментов, от ETF до ценных бумаг.

ЗОЛОТО ДЛЯ ПЕНСИИ

Инвестиции в физический металл имеют как плюсы, так и минусы. Однако, в случае долгосрочного вложения, большинство людей отдают предпочтение физическому металлу, будь то слитки или монеты, кому что нравится.

Монеты легко хранить, и их стартовая цена сравнительно невысокая. «Это действительно неплохой вариант для тех, кто только начинает инвестировать в драгоценные металлы и видит горизонт для прибыли длинным, около 5 лет. Перепады стоимости тут невысокие, риски сглажены», — считает Бодрова.

Аналитик товарных рынков «Открытие Брокер» Оксана Лукичева, также считает, что покупка физического золота в портфель всегда должна иметь место у любого физического лица с целью обеспечения долгосрочного финансового спокойствия.

Оптимальным является покупка инвестиционных монет, в частности золотых монет Георгий Победоносец, так как рынок для этой монеты в России наиболее широк, и операции с монетами не облагаются НДС. «К тому же монеты более доступны для широкого круга покупателей, так как недороги. Второй причиной покупки физического золота в долгосрочный портфель является постоянный рост цены золота в рублях за счет государственной политики поддержания слабой отечественной валюты — данная политика, по заявлению Минфина сохранится долго, что будет стимулировать рост стоимости золота», — отмечает Лукичева.

По её мнению, физическое золото (монеты) является наиболее пригодным инструментом для длительного сбережения капитала, так как позволяет избежать системных рисков, стоимость хранения невелика, а накопление примерно одной тысячи золотых монет позволит спокойно жить на пенсии, избежать политических инсинуаций по поводу выплаты государственных пенсий, и еще что-то оставить внукам.

Старший риск-менеджер ИК «Алго Капитал» Виталий Манжос, солидарен с коллегами отмечая, что покупка физического золота считается и является наиболее надежным и популярным способом сохранения капитала в случае серьезных экономических и политических потрясений, включая войны и стихийные бедствия.

«Например, морские пираты носили серьги не только и не столько как украшение. Этот обычай имел более глубокий и мрачный смысл. В случае смерти пирата этими серьгами традиционно оплачивалось его погребение. Даже в советское время у некоторых народов в Средней Азии существовал устойчивый обычай дарения молодоженам золотых украшений на свадьбу. Объемы таких подарков могли достигать нескольких сотен граммов в ювелирных изделиях. Новая семья, таким образом, уже в момент создания формировала свой собственный золотой запас. Все мы знаем помним такие устоявшиеся выражения, как «фамильное золото» и «фамильное серебро», а также «золото партии», — говорит Манжос.

Единственным минусом инвестиций в монеты является разница между текущими ценами покупки и продажи, но это не имеет большого значения, если деньги вкладываются на долгий срок. А вот с инвестициями в слитки ситуация обстоит серьезнее несмотря на то, что этот вид инвестирования кажется более логичным. Покупка слитка облагается НДС в размере 18%, который не возвращается при продаже. Можно избежать уплату НДС, если слитки будут хранится в банке, но при этом нужно оплачивать их хранение там.

БУМАЖНЫЕ ИНВЕСТИЦИИ

Одним из вариантов инвестиций в золото, не получая его в руки, является ОМС. Этот вариант напрямую зависит от стоимости драгоценного металла на мировом рынке, и курса доллара США к российскому рублю. Здесь также имеется разница между ценой покупки и продажи, так что этот вариант не подходит для спекуляций, а предназначен для долгосрочного вложения.

Главный аналитик Промсвязьбанка Роман Антонов, сравнивая инвестиции в физическое золото и ОМС, отмечает, что вариант с ОМС экономичнее, так как в этом случае не возникает проблем с хранением, и не взимается НДС.

«В обоих вариантах уплачивается НДФЛ, если срок владения составляет менее трех лет. А отсутствие процентного дохода, делает эти виды инвестиций непривлекательными, — клиент зарабатывает только на разнице при покупке и продаже. К тому же потенциальных инвесторов отпугивает отсутствие возможности страхования, в отличие депозитов», — отмечает эксперт.

То есть, в случае проблем у банка, деньги, скорее всего, вернуть не получится, так как ОМС не страхуется Агентством по страхованию вкладов (АСВ). Надежность банка в этом случае играет главную роль.

Начальник управления финансовых институтов и инвестиционных услуг УБРиР Максим Голубков, также считает наиболее привлекательным вариантом ОМС или приобретение ETF на Московской Бирже. «При инвестировании на длительный срок выбор ОМС может оказаться предпочтительнее за счет процентов, начисляемых некоторыми банками по аналогии с вкладами», — добавляет он.

Антонов из Промсвязьбанка также добавляет, что вложения в ETF совмещают в себе высокую ликвидность, меньший спред к базовому активу и комиссии (0,45%), что сказывается на доходности.

Лукичева из «Открытие Брокер», в свою очередь, отмечает, что все производные инструменты с золотом, как-то ETF, фьючерсы, ОМС — являются спекулятивными высоко рискованными инструментами и в долгосрочный портфель не рекомендуются. На Московской бирже торгуется достаточно ликвидный инструмент, как FinEx Gold ETF (FXGD).

«ЗОЛОТЫЕ» АКЦИИ

Покупка акций золотодобывающих компаний является косвенной формой инвестирования в драгоценный металл. Даже в случае повышения мировых цен на золото, акции конкретной компании могут не расти в цене из-за возможных, самых разнообразных, проблем внутри самой компании. Например, она может терпеть убытки по причине производственной аварии или каких-то судебных исков. С другой стороны, акции компании могут расти на фоне каких-то корпоративных изменений, модернизации и роста производства, приобретений новых качественных активов, и так далее. Дополнительным бонусом здесь является выплата дивидендов.

Российские флагманы золотодобычи «Полюс» и «Полиметалл» выплачивают дивиденды по акциям каждые 6 месяцев, так, дивидендная доходность при текущих котировках составляет 6,4% и 5,7% соответственно.

По словам Антонов из Промсвязьбанка, выбирая между двумя бумагами, хорошо смотрится «Полюс». «Главным образом, компанию выгодно отличает богатая ресурсная база. Сегодняшний ключевой проект по освоению месторождения Наталка и приближающаяся разработка крупнейшего месторождения Сухой Лог обеспечат значительный прирост добычи золота. Статус мирового лидера по издержкам также делает «Полюс» менее уязвимым к волатильности цен на золото в сравнении с конкурентами. На наш взгляд, акции компании выглядят недооцененными «, — считает эксперт.

В тоже время Голубков из УБРиР предостерегает: «Цена акций подвержена значительным колебаниям, связанным не только динамикой рынка золота, но и другими трудно прогнозируемыми факторами, так что итоговый результат может быть совсем не таким, на который вы рассчитываете».

А Бодрова из «Альпари» и вообще считает, что акции выглядят наиболее рискованным инструментом. «Сомнительно то, что инвестиции в акции компаний золотодобывающего сегмента РФ в перспективе пяти лет дадут серьезный прирост сами по себе, учитывая низкий физический спрос на драгметалл и курсовые перепады».

Акции подходят для долгосрочного портфеля, но при вложениях в них, необходимо обращать внимание на общее состояние компании, ее руководство, доходы и прочие показатели, добавляет Лукичева.

Подводя итог можно сделать вывод, что наиболее удобным способом инвестирования в физическое золото являются инвестиционные монеты.

Однако не стоит брезговать и скупкой в ломбардах бывших в употреблении золотых колец, сережек и цепочек. По мнению Манжоса, — «Если наступит черный день, продать одно-два небольших кольца будет намного проще и безопаснее, чем найти покупателя на золотой слиток. Скорее всего, это окажется даже выгоднее. Кроме того, ювелирные изделия можно быстро заложить в тот же ломбард и срочно получить какие-то деньги в случае необходимости», — резюмировал эксперт.

Вестник Золотопромышленника

Как инвестировать в золото — советник Forbes

На протяжении всей истории немногие инвестиции могли соперничать с золотом по популярности в качестве хеджирования практически от любых проблем, от инфляции до экономических потрясений, колебаний валютных курсов и войн.

Когда вы думаете об инвестировании в золото, не ограничивайте себя покупкой физического золота, например монет или слитков. Альтернативы инвестированию в золото включают покупку акций золотодобывающих компаний или фондов, торгуемых на бирже золота (ETF).Вы также можете инвестировать в золото, торгуя опционами и фьючерсными контрактами.

Как инвестировать в физическое золото

Инвестиции в физическое золото могут быть сложной задачей для инвесторов, более привыкших к торговле акциями и облигациями в Интернете. Когда дело доходит до физического золота, вы обычно будете взаимодействовать с дилерами вне традиционных брокерских контор, и вам, вероятно, придется заплатить за хранение и получить страховку для своих инвестиций. Три основных варианта инвестирования в физическое золото — это слитки, монеты и драгоценности.

Золотые слитки

Когда большинство людей думают об инвестировании в золото, они думают о слитках — больших блестящих золотых слитках, запертых в хранилище.

Золотой слиток

выпускается в слитках от нескольких граммов до 400 унций, но чаще всего он доступен в виде слитков на 1 и 10 унций. Учитывая, что текущая цена на золото составляет около 1900 долларов за унцию (по состоянию на сентябрь 2020 года), это делает инвестирование в золотые слитки дорогим предложением. И, в отличие от акций, действительно невозможно получить долю от золотого слитка.

Из-за высокой цены золотых слитков особенно важно обратиться к надежному дилеру и оплатить доставку — со страховкой — или выложить деньги за хранение в большом хранилище или в сейфе.

Если вы решите инвестировать в золото в слитках, также неплохо быть в курсе цен на золото, чтобы вы могли выбрать подходящее время для покупки — большинство дилеров обновляют свои цены на основе текущих спотовых цен.

Золотые монеты

Наиболее распространенные золотые монеты весят одну или две унции, хотя также доступны монеты в пол-унции и четверть унции.Коллекционные монеты, такие как южноафриканские крюгерранды, канадские кленовые листья и американские золотые орлы, являются наиболее широко доступным типом золотых монет. Некоторые дилеры продают даже бланки, а также поврежденные или изношенные монеты.

Однако цены на золотые монеты

могут не полностью соответствовать их содержанию в золоте. Коллекционные монеты, пользующиеся спросом, часто продаются с наценкой. Например, американская монета «Золотой орел» весом в одну унцию в середине сентября 2020 года будет продаваться по розничной цене чуть более 2000 долларов. Это почти 5% наценка по сравнению с сопоставимым количеством золотых слитков.

Возможно, вы сможете найти более выгодные предложения по золотым монетам у местных коллекционеров или ломбардов, но, как правило, безопаснее совершать покупки у надежного лицензированного дилера.

Золотые украшения

Вы также можете купить золото, которое вы можете носить или которое кто-то когда-то носил, но был поврежден, в виде золотых украшений. Однако инвестирование в золотые украшения сопряжено со многими рисками, которых нет у инвестирования в чистое золото.

Во-первых, вы должны быть осторожны с покупкой ювелирных изделий, поскольку не все подержанные ювелирные изделия продаются надежными дилерами.Не только для вас важна подлинность, но и для всех, кому вы пытаетесь перепродать изделие. Поэтому крайне важно покупать инвестиционные украшения у надежного дилера и получать как можно больше документации.

Во-вторых, вы заплатите некоторую надбавку в зависимости от того, какая компания разработала и изготовила украшения. Это может быть от 20% до более чем трехкратной стоимости драгоценного металла в сырье.

Вы также захотите знать, насколько чисты ваши украшения или какой процент золота в них.Чистота золота рассчитывается на основе карат, при этом 24 карата составляют 100% золота. Более низкая чистота снижает ценность плавки вашего изделия или исходную ценность компонентов ваших украшений, если они были переплавлены в чистое золото.

Инвестируйте в золото, покупая акции золотодобытчиков

Инвестиции в акции компаний, занимающихся добычей, переработкой и продажей золота, — гораздо более простое предложение, чем покупка физического золота. Поскольку это означает покупку акций золотодобывающих компаний, вы можете инвестировать, используя свой брокерский счет.

Некоторые из самых популярных акций в этом секторе:

  • Newmont Corp. (NEM). Newmont — крупнейшая в мире золотодобывающая компания со штаб-квартирой в Колорадо. Он управляет шахтами в Северной и Южной Америке, а также в Африке.
  • Barrick Gold Corp. (ЗОЛОТО). Этот гигант по добыче золота со штаб-квартирой в Торонто работает в 13 странах мира.
  • Franco-Nevada Corp. (FNV). Франко-Невада не владеет золотыми приисками.Вместо этого он покупает права на роялти у других золотодобытчиков.

Однако имейте в виду, что акции золотодобывающих компаний коррелируют с ценами на золото, но также основываются на фундаментальных показателях, связанных с текущей прибыльностью и расходами каждой компании. Это означает, что инвестирование в отдельные золотодобывающие компании сопряжено с такими же рисками, как и вложения в любые другие акции. Отдельные акции могут испытывать определенный уровень волатильности и не обеспечивают безопасность диверсифицированных фондов.

Инвестируйте в золотые ETF и золотые паевые инвестиционные фонды

Инвестирование в золотые ETF и паевые инвестиционные фонды может дать вам возможность убедиться в долгосрочной стабильности золота, предлагая большую ликвидность, чем физическое золото, и большую диверсификацию, чем отдельные золотые акции. Есть целый ряд различных типов золотых фондов. Некоторые из них представляют собой индексные фонды с пассивным управлением, которые отслеживают отраслевые тенденции или цены на слитки с использованием фьючерсов или опционов.

SPDR Gold Shares ETF (GLD), например, хранит физическое золото и депозитные расписки, а его цена отслеживает цену физических слитков.С другой стороны, VanEck Vectors Gold Miners ETF (GDX) — это пассивно управляемый фонд, который отслеживает базовую корзину акций золотодобывающих и перерабатывающих компаний.

Золотые паевые инвестиционные фонды, такие как Фонд Франклина Темплтона по золоту и драгоценным металлам, активно управляются профессиональными инвесторами. Эти фонды стремятся превзойти доходность пассивно управляемых индексных фондов. Взамен они взимают относительно высокие нормы расходов.

Просто помните, как и в случае с золотыми акциями, вы покупаете не золото, а просто бумагу, которая теоретически обеспечена долгом или акциями горнодобывающих компаний или фьючерсами и опционными контрактами на физические слитки.Это означает, что стоимость золотых паевых инвестиционных фондов и ETF может не полностью совпадать с рыночной ценой золота, и эти инвестиции могут не работать так же, как физическое золото.

Используйте фьючерсы и опционы для инвестирования в золото

Из всех способов инвестирования в золото самым рискованным является торговля фьючерсными или опционными контрактами, форма спекулятивного инвестирования. Фьючерсы и опционы являются производными финансовыми инструментами, то есть их стоимость полностью зависит от цены базового актива.

Фьючерсный контракт — это соглашение о покупке или продаже ценной бумаги по установленной цене на определенную дату, независимо от текущих рыночных условий.Между тем опционный контракт — это соглашение, которое дает вам возможность купить или продать ценную бумагу, если она достигнет определенной цены в определенную дату или раньше.

Для того, чтобы инвестировать в фьючерсы или опционы, вам необходим счет у онлайн-брокера, который предлагает эти средства. Многие онлайн-брокеры позволяют торговать этими ценными бумагами, но они могут потребовать от владельцев счетов подписать дополнительные формы, подтверждающие риск инвестирования в эти деривативы.

После того, как вы открыли брокерский счет для торговли опционами или фьючерсами, вы можете покупать и продавать их напрямую через платформу.Большинство платформ взимают комиссию за все опционы и фьючерсные сделки, которые варьируются в зависимости от количества контрактов, которые вы покупаете или продаете.

Людям, которые предпочитают инвестировать в золото через опционы или фьючерсные контракты, необходимо активно контролировать свои активы, чтобы они могли продать, пролонгировать или исполнить свои опционы до того, как истечет срок их действия. Кроме того, каждый из этих вариантов по умолчанию включает определенную степень кредитного плеча или долга, поэтому инвесторы, которые злоупотребляют ими и испытывают рыночные потери, могут быстро увидеть, как их потери растут.

Стоит ли инвестировать в золото?

Если вас беспокоит инфляция и другие бедствия, золото может стать безопасным убежищем для инвестирования. Хотя в краткосрочной перспективе оно может быть столь же нестабильным, как и акции, в долгосрочной перспективе золото сохраняет свою ценность на удивление хорошо.

В зависимости от ваших предпочтений и склонности к риску вы можете инвестировать в физическое золото, золотые акции, золотые ETF и паевые инвестиционные фонды или в спекулятивные фьючерсы и опционные контракты. Независимо от того, какую форму золота вы выберете, большинство советников рекомендуют выделять на него не более 10% своего портфеля.

Любая форма инвестирования сопряжена с риском. Золото ничем не отличается. Но идиосинкразический рынок золота не прощает ошибок и требует много времени, чтобы изучить его. Это делает золотые ETF и паевые инвестиционные фонды самым безопасным выбором для большинства инвесторов, которые хотят добавить немного стабильности и блеска своему золоту в свои портфели.

Начните инвестировать с этими предложениями от наших партнеров
Раскрытие информации для рекламодателей


Как инвестировать в золото: Руководство инвестора

Со времен древних цивилизаций до современной эпохи золото было предпочтительной валютой в мире.Сегодня инвесторы покупают золото в основном в качестве страховки от политических волнений и инфляции. Кроме того, многие ведущие инвестиционные консультанты рекомендуют размещение портфеля в сырьевых товарах, включая золото, чтобы снизить общий риск портфеля.

Мы рассмотрим многие возможности инвестирования в золото, включая слитки (т. Е. Золотые слитки), паевые инвестиционные фонды, фьючерсы, горнодобывающие компании и ювелирные изделия. За некоторыми исключениями, только слитки, фьючерсы и несколько специализированных фондов предоставляют возможность прямого инвестирования в золото.Другие инвестиции получают часть своей стоимости из других источников.

Ключевые выводы

  • Итак, вы решили купить немного золота для своего инвестиционного портфеля, но как вам это сделать?
  • Самый простой способ владеть золотом — это покупка физических золотых слитков или монет, но они могут быть неликвидными и должны надежно храниться.
  • Также популярны
  • ETF и паевые инвестиционные фонды, которые отслеживают цену на золото, и если у вас есть доступ к рынкам деривативов в вашем брокерском счете, вы также можете использовать фьючерсы и опционы на золото.
  • Чтобы получить золото косвенно, вы также можете рассмотреть возможность инвестирования в акции золотодобывающих компаний, хотя цены на акции этих компаний не очень хорошо отслеживают стоимость золота в долгосрочной перспективе.

Золото в слитках

Это, пожалуй, самая известная форма прямого владения золотом. Многие люди думают о золотых слитках как о больших золотых слитках, хранящихся в Форт-Ноксе. Фактически, золотые слитки — это любая форма чистого или почти чистого золота, которое было сертифицировано на предмет его веса и чистоты.Сюда входят монеты, слитки и т. Д. Любого размера. Серийный номер также обычно прикрепляется к золотым слиткам в целях безопасности.

Хотя тяжелые золотые слитки представляют собой впечатляющее зрелище, их большой размер (до 400 тройских унций) делает их неликвидными и, следовательно, дорогостоящими для покупки и продажи. золота, а потом решили продать 10%, нельзя точно отпилить конец слитка и продать его. С другой стороны, слитки, хранящиеся в слитках и монетах меньшего размера, обеспечивают гораздо большую ликвидность и довольно распространены среди владельцев золота.

золотых монет

На протяжении десятилетий суверенные правительства по всему миру выпускали большие количества золотых монет. Монеты обычно покупаются инвесторами у частных дилеров с премией от 1% до 5% от их базовой стоимости в золоте, но в марте 2020 года она подскочила до 10%.

Преимуществами инвестиционных монет являются:

  • Их цены можно найти в мировых финансовых изданиях.
  • Золотые монеты часто чеканят меньшего размера (одна унция или меньше), что делает их более удобным способом инвестирования в золото, чем большие слитки.
  • Дилеров с хорошей репутацией можно найти с минимальным поиском, они расположены во многих крупных городах.

Будьте осторожны: старые редкие золотые монеты имеют так называемую нумизматическую или «коллекционную» ценность, превышающую базовую стоимость золота. Чтобы инвестировать строго в золото, сосредоточьтесь на широко распространенных монетах и ​​оставьте редкие монеты коллекционерам.

Среди широко распространенных золотых монет — южноафриканский крюгерранд, американский орел и канадский кленовый лист.

Основные проблемы с золотыми слитками заключаются в том, что затраты на хранение и страхование, а также относительно большая наценка дилера снижают потенциальную прибыль. Кроме того, покупка золотых слитков — это прямые инвестиции в стоимость золота, и каждое изменение цены золота на доллар пропорционально изменяет стоимость владения. Могут быть сделаны другие инвестиции в золото, такие как паевые инвестиционные фонды в меньших суммах, чем в слитках, и также может не иметь такого прямого влияния на цену, как слитки.

Золотые ETF и паевые инвестиционные фонды

Альтернативой прямой покупке золотых слитков является инвестирование в один из биржевых фондов (ETF), основанных на золоте. Каждая акция этих специализированных инструментов представляет собой фиксированное количество золота, например, одну десятую унции. Эти средства могут быть куплены или проданы так же, как акции, на любом брокерском счете или счете IRA. Таким образом, этот метод проще и экономичнее, чем владение слитками или монетами напрямую, особенно для мелких инвесторов, поскольку минимальные инвестиции — это только цена одной акции ETF.Среднегодовые коэффициенты расходов этих фондов часто составляют около 0,65%, что намного меньше, чем сборы и расходы по многим другим инвестициям, включая большинство паевых инвестиционных фондов.

Многие паевые инвестиционные фонды владеют золотыми слитками и золотыми компаниями как часть своих обычных портфелей, но инвесторы должны знать, что только несколько паевых инвестиционных фондов сосредоточены исключительно на инвестировании в золото; большинство из них владеют рядом других товаров. Основными преимуществами паевых инвестиционных фондов, работающих только с золотом, являются:

  • Низкая стоимость и низкие минимальные затраты
  • Диверсификация между разными компаниями
  • Простота владения брокерским счетом или IRA
  • Нет необходимости в исследовании отдельных компаний

Некоторые фонды инвестируют в индексы горнодобывающих компаний; другие напрямую привязаны к ценам на золото; в то время как другие активно управляются.Прочтите их проспекты для получения дополнительной информации. Традиционные паевые инвестиционные фонды, как правило, активно управляются, в то время как ETF придерживаются пассивной стратегии отслеживания индексов и, следовательно, имеют более низкие коэффициенты расходов. Однако для среднего инвестора в золото паевые инвестиционные фонды и ETF в настоящее время, как правило, являются самым простым и безопасным способом инвестирования в золото.

Фьючерсы и опционы на золото

Фьючерсы — это контракты на покупку или продажу определенного количества предмета, в данном случае золота, на определенную дату в будущем.Фьючерсы торгуются контрактами, а не акциями, и представляют собой заранее определенное количество золота. Поскольку эта сумма может быть большой (например, 100 тройских унций x 1000 долларов США за унцию = 100 000 долларов США), фьючерсы больше подходят для опытных инвесторов. Люди часто используют фьючерсы, потому что комиссии очень низкие, а маржинальные требования намного ниже, чем при традиционных инвестициях в акции. Некоторые контракты рассчитываются в долларах, а другие — в золоте, поэтому инвесторы должны обращать внимание на спецификации контрактов, чтобы избежать необходимости принимать поставку 100 унций золота в дату расчета.

Опционы на фьючерсы являются альтернативой прямой покупке фьючерсного контракта. Они дают владельцу опциона право купить фьючерсный контракт в течение определенного периода времени по заранее установленной цене. Одним из преимуществ опциона является то, что он одновременно увеличивает ваши первоначальные инвестиции и ограничивает убытки уплаченной ценой. Для фьючерсного контракта, купленного с маржой, может потребоваться больше капитала, чем первоначально вложено, если убытки растут быстро. В отличие от фьючерсных инвестиций, которые основаны на текущей стоимости золота, обратная сторона опциона заключается в том, что инвестор должен заплатить премию к базовой стоимости золота, чтобы владеть опционом.Из-за нестабильности фьючерсов и опционов они могут не подходить для многих инвесторов. Даже в этом случае фьючерсы остаются самым дешевым (комиссионные + процентные расходы) способом купить или продать золото при инвестировании крупных сумм.

Золотодобывающие компании

Компании, специализирующиеся на добыче и переработке золота, также получат прибыль от роста цен на золото. Инвестирование в компании такого типа может быть эффективным способом получения прибыли от золота, а также сопряжено с меньшим риском, чем другие методы инвестирования.

Крупнейшие золотодобывающие компании могут похвастаться обширными глобальными операциями; поэтому бизнес-факторы, общие для многих других крупных компаний, влияют на успех таких инвестиций. В результате эти компании могут показывать прибыль даже в периоды неизменных или падающих цен на золото. Один из способов сделать это — застраховаться от падения цен на золото, что является обычной частью их бизнеса. Некоторые делают это, а некоторые нет. Даже в этом случае золотодобывающие компании могут предоставить более безопасный способ инвестирования в золото, чем прямое владение слитками.В то же время исследование и отбор отдельных компаний требует от инвестора должной осмотрительности. Поскольку это трудоемкое мероприятие, для многих инвесторов оно может оказаться невыполнимым.

Золотые украшения

Около 49% мирового производства золота используется для изготовления ювелирных изделий. Поскольку население и благосостояние мира ежегодно растут, спрос на золото, используемое в производстве ювелирных изделий, со временем должен увеличиваться. С другой стороны, покупатели золотых ювелирных изделий проявляют некоторую чувствительность к цене и покупают меньше, если цена быстро растет.

Покупка ювелирных изделий по розничным ценам предполагает существенную наценку — до 400% от базовой стоимости золота. Более выгодные сделки по ювелирным изделиям можно найти на распродаже недвижимости и аукционах. Преимущество покупки ювелирных изделий таким способом заключается в отсутствии розничной наценки; Недостаток — время, затрачиваемое на поиск ценных вещей. Тем не менее владение ювелирными изделиями — самый приятный способ владеть золотом, даже если это не самый выгодный с точки зрения инвестиций. Золотые украшения прекрасны как вид искусства.Как вложение, это посредственно, если только вы не ювелир.

Итог

Более крупные инвесторы, желающие напрямую зависеть от цены на золото, могут предпочесть инвестировать в золото напрямую через слитки. Также комфортно владеть физическим активом, а не просто листком бумаги. Обратной стороной является небольшая надбавка к стоимости золота, уплаченной при первоначальной покупке, а также затраты на хранение.

Для более агрессивных инвесторов фьючерсы и опционы, безусловно, помогут.Но будьте осторожны, покупатель: эти инвестиции являются производными от цены золота и могут иметь резкие движения вверх и вниз, особенно если они сделаны с маржой. С другой стороны, фьючерсы, вероятно, являются наиболее эффективным способом инвестирования в золото, за исключением того факта, что контракты необходимо периодически переносить по мере их истечения.

Идея о том, что ювелирные изделия — это вложение денег, легендарна, но наивна. Разница между ценой большинства ювелирных изделий и их стоимостью в золоте слишком велика, чтобы их можно было рассматривать как настоящие инвестиции.Вместо этого среднему инвестору в золото следует рассмотреть инвестиционные фонды и ETF, ориентированные на золото, поскольку эти ценные бумаги обычно обеспечивают самый простой и безопасный способ инвестирования в золото.

Страница не найдена

  • Образование
    • Общий

      • Словарь
      • Экономика
      • Корпоративные финансы
      • Рот ИРА
      • Акции
      • Паевые инвестиционные фонды
      • ETFs
      • 401 (к)
    • Инвестирование / Торговля

      • Основы инвестирования
      • Фундаментальный анализ
      • Управление портфелем
      • Основы трейдинга
      • Технический анализ
      • Управление рисками
  • Рынки
    • Новости

      • Новости компании
      • Новости рынков
      • Торговые новости
      • Политические новости
      • Тенденции
    • Популярные акции

      • Яблоко (AAPL)
      • Тесла (TSLA)
      • Amazon (AMZN)
      • AMD (AMD)
      • Facebook (FB)
      • Netflix (NFLX)
  • Симулятор
    • Симулятор

      • Завести аккаунт
      • Присоединяйтесь к игре
    • Мой симулятор

      • Моя игра
      • Создать игру
  • Твои деньги
    • Личные финансы

      • Управление благосостоянием
      • Бюджетирование / экономия
      • Банковское дело
      • Кредитные карты
      • Домовладение
      • Пенсионное планирование
      • Налоги
      • Страхование
    • Обзоры и рейтинги

      • Лучшие онлайн-брокеры
      • Лучшие сберегательные счета
      • Лучшие домашние гарантии
      • Лучшие кредитные карты
      • Лучшие личные займы
      • Лучшие студенческие ссуды
      • Лучшее страхование жизни
      • Лучшее автострахование
  • Советники
    • Ваша практика

      • Управление практикой
      • Продолжая образование
      • Карьера финансового консультанта
      • Инвестопедия 100
    • Управление благосостоянием

      • Портфолио Строительство
      • Финансовое планирование
  • Академия
    • Популярные курсы

      • Инвестирование для начинающих
      • Станьте дневным трейдером
      • Торговля для начинающих
      • Технический анализ
    • Курсы по темам

      • Все курсы
      • Курсы трейдинга
      • Курсы инвестирования
      • Финансовые профессиональные курсы

Представлять на рассмотрение

Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска.

дома
  • О нас
  • Условия эксплуатации
  • Словарь
  • Редакционная политика
  • Рекламировать
  • Новости
  • Политика конфиденциальности
  • Связаться с нами
  • Карьера
  • Уведомление о конфиденциальности Калифорнии
  • #
  • А
  • B
  • C
  • D
  • E
  • F
  • грамм
  • ЧАС
  • я
  • J
  • K
  • L
  • M
  • N
  • О
  • п
  • Q
  • р
  • S
  • Т
  • U
  • V
  • W
  • Икс
  • Y
  • Z
Investopedia является частью издательской семьи Dotdash.

Страница не найдена

  • Образование
    • Общий

      • Словарь
      • Экономика
      • Корпоративные финансы
      • Рот ИРА
      • Акции
      • Паевые инвестиционные фонды
      • ETFs
      • 401 (к)
    • Инвестирование / Торговля

      • Основы инвестирования
      • Фундаментальный анализ
      • Управление портфелем
      • Основы трейдинга
      • Технический анализ
      • Управление рисками
  • Рынки
    • Новости

      • Новости компании
      • Новости рынков
      • Торговые новости
      • Политические новости
      • Тенденции
    • Популярные акции

      • Яблоко (AAPL)
      • Тесла (TSLA)
      • Amazon (AMZN)
      • AMD (AMD)
      • Facebook (FB)
      • Netflix (NFLX)
  • Симулятор
    • Симулятор

      • Завести аккаунт
      • Присоединяйтесь к игре
    • Мой симулятор

      • Моя игра
      • Создать игру
  • Твои деньги
    • Личные финансы

      • Управление благосостоянием
      • Бюджетирование / экономия
      • Банковское дело
      • Кредитные карты
      • Домовладение
      • Пенсионное планирование
      • Налоги
      • Страхование
    • Обзоры и рейтинги

      • Лучшие онлайн-брокеры
      • Лучшие сберегательные счета
      • Лучшие домашние гарантии
      • Лучшие кредитные карты
      • Лучшие личные займы
      • Лучшие студенческие ссуды
      • Лучшее страхование жизни
      • Лучшее автострахование
  • Советники
    • Ваша практика

      • Управление практикой
      • Продолжая образование
      • Карьера финансового консультанта
      • Инвестопедия 100
    • Управление благосостоянием

      • Портфолио Строительство
      • Финансовое планирование
  • Академия
    • Популярные курсы

      • Инвестирование для начинающих
      • Станьте дневным трейдером
      • Торговля для начинающих
      • Технический анализ
    • Курсы по темам

      • Все курсы
      • Курсы трейдинга
      • Курсы инвестирования
      • Финансовые профессиональные курсы

Представлять на рассмотрение

Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска.

дома
  • О нас
  • Условия эксплуатации
  • Словарь
  • Редакционная политика
  • Рекламировать
  • Новости
  • Политика конфиденциальности
  • Связаться с нами
  • Карьера
  • Уведомление о конфиденциальности Калифорнии
  • #
  • А
  • B
  • C
  • D
  • E
  • F
  • грамм
  • ЧАС
  • я
  • J
  • K
  • L
  • M
  • N
  • О
  • п
  • Q
  • р
  • S
  • Т
  • U
  • V
  • W
  • Икс
  • Y
  • Z
Investopedia является частью издательской семьи Dotdash.

Страница не найдена

  • Образование
    • Общий

      • Словарь
      • Экономика
      • Корпоративные финансы
      • Рот ИРА
      • Акции
      • Паевые инвестиционные фонды
      • ETFs
      • 401 (к)
    • Инвестирование / Торговля

      • Основы инвестирования
      • Фундаментальный анализ
      • Управление портфелем
      • Основы трейдинга
      • Технический анализ
      • Управление рисками
  • Рынки
    • Новости

      • Новости компании
      • Новости рынков
      • Торговые новости
      • Политические новости
      • Тенденции
    • Популярные акции

      • Яблоко (AAPL)
      • Тесла (TSLA)
      • Amazon (AMZN)
      • AMD (AMD)
      • Facebook (FB)
      • Netflix (NFLX)
  • Симулятор
    • Симулятор

      • Завести аккаунт
      • Присоединяйтесь к игре
    • Мой симулятор

      • Моя игра
      • Создать игру
  • Твои деньги
    • Личные финансы

      • Управление благосостоянием
      • Бюджетирование / экономия
      • Банковское дело
      • Кредитные карты
      • Домовладение
      • Пенсионное планирование
      • Налоги
      • Страхование
    • Обзоры и рейтинги

      • Лучшие онлайн-брокеры
      • Лучшие сберегательные счета
      • Лучшие домашние гарантии
      • Лучшие кредитные карты
      • Лучшие личные займы
      • Лучшие студенческие ссуды
      • Лучшее страхование жизни
      • Лучшее автострахование
  • Советники
    • Ваша практика

      • Управление практикой
      • Продолжая образование
      • Карьера финансового консультанта
      • Инвестопедия 100
    • Управление благосостоянием

      • Портфолио Строительство
      • Финансовое планирование
  • Академия
    • Популярные курсы

      • Инвестирование для начинающих
      • Станьте дневным трейдером
      • Торговля для начинающих
      • Технический анализ
    • Курсы по темам

      • Все курсы
      • Курсы трейдинга
      • Курсы инвестирования
      • Финансовые профессиональные курсы

Представлять на рассмотрение

Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска.

дома
  • О нас
  • Условия эксплуатации
  • Словарь
  • Редакционная политика
  • Рекламировать
  • Новости
  • Политика конфиденциальности
  • Связаться с нами
  • Карьера
  • Уведомление о конфиденциальности Калифорнии
  • #
  • А
  • B
  • C
  • D
  • E
  • F
  • грамм
  • ЧАС
  • я
  • J
  • K
  • L
  • M
  • N
  • О
  • п
  • Q
  • р
  • S
  • Т
  • U
  • V
  • W
  • Икс
  • Y
  • Z
Investopedia является частью издательской семьи Dotdash.

Страница не найдена

  • Образование
    • Общий

      • Словарь
      • Экономика
      • Корпоративные финансы
      • Рот ИРА
      • Акции
      • Паевые инвестиционные фонды
      • ETFs
      • 401 (к)
    • Инвестирование / Торговля

      • Основы инвестирования
      • Фундаментальный анализ
      • Управление портфелем
      • Основы трейдинга
      • Технический анализ
      • Управление рисками
  • Рынки
    • Новости

      • Новости компании
      • Новости рынков
      • Торговые новости
      • Политические новости
      • Тенденции
    • Популярные акции

      • Яблоко (AAPL)
      • Тесла (TSLA)
      • Amazon (AMZN)
      • AMD (AMD)
      • Facebook (FB)
      • Netflix (NFLX)
  • Симулятор
    • Симулятор

      • Завести аккаунт
      • Присоединяйтесь к игре
    • Мой симулятор

      • Моя игра
      • Создать игру
  • Твои деньги
    • Личные финансы

      • Управление благосостоянием
      • Бюджетирование / экономия
      • Банковское дело
      • Кредитные карты
      • Домовладение
      • Пенсионное планирование
      • Налоги
      • Страхование
    • Обзоры и рейтинги

      • Лучшие онлайн-брокеры
      • Лучшие сберегательные счета
      • Лучшие домашние гарантии
      • Лучшие кредитные карты
      • Лучшие личные займы
      • Лучшие студенческие ссуды
      • Лучшее страхование жизни
      • Лучшее автострахование
  • Советники
    • Ваша практика

      • Управление практикой
      • Продолжая образование
      • Карьера финансового консультанта
      • Инвестопедия 100
    • Управление благосостоянием

      • Портфолио Строительство
      • Финансовое планирование
  • Академия
    • Популярные курсы

      • Инвестирование для начинающих
      • Станьте дневным трейдером
      • Торговля для начинающих
      • Технический анализ
    • Курсы по темам

      • Все курсы
      • Курсы трейдинга
      • Курсы инвестирования
      • Финансовые профессиональные курсы

Представлять на рассмотрение

Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска.

дома
  • О нас
  • Условия эксплуатации
  • Словарь
  • Редакционная политика
  • Рекламировать
  • Новости
  • Политика конфиденциальности
  • Связаться с нами
  • Карьера
  • Уведомление о конфиденциальности Калифорнии
  • #
  • А
  • B
  • C
  • D
  • E
  • F
  • грамм
  • ЧАС
  • я
  • J
  • K
  • L
  • M
  • N
  • О
  • п
  • Q
  • р
  • S
  • Т
  • U
  • V
  • W
  • Икс
  • Y
  • Z
Investopedia является частью издательской семьи Dotdash.

Как я могу инвестировать в золото?

В общем, у инвесторов, желающих инвестировать в золото напрямую, есть три варианта: они могут купить физический актив, они могут приобрести акции паевого или биржевого фонда (ETF), который воспроизводит цену золота, или они могут торговать фьючерсами и опционами. на товарном рынке. Например, средние инвесторы могут покупать золотые монеты, в то время как опытные инвесторы реализуют стратегии, используя опционы на фьючерсы на золото.

Ключевые выводы

  • Существует несколько способов инвестирования в золото: покупка самого металла, покупка золотых фондов или покупка опционов на золото.
  • Инвестирование в золотые слитки для физических лиц осуществляется в виде золотых слитков или монет.
  • Паевые инвестиционные фонды и биржевые фонды, инвестирующие в драгоценный металл или акции горнодобывающих компаний, предлагают более ликвидный и недорогой способ инвестирования.
  • Более искушенные инвесторы могут торговать фьючерсами на золото или фьючерсными опционами.

Покупка золотых слитков

По сравнению с другими товарами золото более доступно для среднего инвестора, потому что человек может легко приобрести золотые слитки (настоящий желтый металл в форме монеты или слитка) у торговца драгоценными металлами или, в некоторых случаях, в банке или в банке. маклерство.

Слитки слитков доступны в размерах от вафли на четверть унции до кирпича на 400 унций, но монеты, как правило, являются выбором для новых инвесторов. Не путать со старинными нумизматическими монетами: это новые выпуски, цена которых зависит от их содержания в золоте и надбавки. Для максимальной ликвидности большинство покупателей придерживаются наиболее распространенных золотых монет, в том числе южноафриканского крюгерранда, американского орла и канадского кленового листа. Что бы вы ни предпочли, убедитесь, что вы покупаете у надежного дилера, лично или по Интернету.Золотые монеты, очевидно, требуют надежного хранения — либо в домашнем, либо в банковском сейфе. Обязательно застрахуйте и их.

Золотые украшения также позволяют инвестору в золото получать удовольствие от их ношения. Золото часто сочетается с другими драгоценными камнями и металлами, чтобы повысить общую ценность и внешний вид ювелирных изделий. Части часто передаются следующему поколению как семейные реликвии, добавляя сентиментальной ценности помимо самой вещи. Ювелирные изделия обычно не лучший вариант, если это строго инвестиция, потому что розничная цена обычно намного превышает стоимость обвала.Это связано с качеством изготовления и розничной наценкой. Всегда определяйте чистоту золота перед покупкой ювелирных изделий, чтобы не платить за 18 карат, когда вы получаете только 14-каратное украшение.

На ювелирные изделия распространяется большинство страховых полисов домовладельцев, что является преимуществом в случае их утери или кражи.

Покупка золотых фондов

Хотя это более осуществимо, чем, скажем, баррель нефти или ящик соевых бобов, владение физическим золотом имеет свои проблемы: комиссию за транзакцию, стоимость хранения и страхование.Инвесторы, заинтересованные в более ликвидном и недорогом выходе на рынок золота, могут вместо этого рассмотреть паевые инвестиционные фонды и биржевые фонды, которые воспроизводят движение товара.

SPDR Gold Shares (GLD), например, является одним из старейших ETF в своем роде, созданным в 2004 году. Акции торгуются на Нью-Йоркской фондовой бирже и могут быть куплены или проданы в любое время в течение торгового дня, как и акции. . Каждая акция ETF представляет одну десятую часть золота. Например, если золото торгуется около 1300 долларов за унцию, золотой ETF будет стоить примерно 130 долларов за акцию.GLD инвестирует исключительно в слитки, что дает инвесторам прямой доступ к колебаниям цен на металл. Другие фонды инвестируют как в слитки, так и в акции публично торгуемых компаний, занимающихся добычей, переработкой или производством золота.

Как правило, запасы золота растут и падают быстрее, чем цена самого золота. Отдельные компании также сталкиваются с проблемами, не связанными с ценами на слитки, такими как политические факторы или экологические проблемы. Таким образом, инвестирование в ETF, который владеет золотыми акциями, является более рискованным способом игры, но он предлагает потенциал повышения стоимости, чего нет у инвестирования в слитки.

Покупка опционов на фьючерсы на золото

Более опытные инвесторы, которые не хотят рисковать большим капиталом, могут рассмотреть опционы на фьючерсы на золото или опционы на золотой ETF. Эти контракты представляют собой право — но не обязательство — купить или продать актив (в данном случае золото) по определенной цене в течение определенного периода времени. Опционы можно использовать независимо от того, думаете ли вы, что цена на золото растет или падает. Если вы ошиблись, максимальный риск, связанный с покупкой опционов, — это премия, которую вы заплатили при заключении контракта.Взаимодействие с другими людьми

Доступные в США на Чикагской товарной бирже опционы пут и колл на фьючерсы на золото можно покупать и продавать через фьючерсного брокера. Опционы на SPDR Gold Shares ETF также доступны инвесторам и могут быть проданы на стандартном брокерском счете, получившем разрешение на торговлю опционами. Между тем, некоторые трейдеры покупают и продают фьючерсные контракты на золото, которые торгуются на CME под символом GC — спекулировать на краткосрочных движениях вверх или вниз по желтому металлу.Взаимодействие с другими людьми

Покупка акций золотодобывающих компаний

Если вы не можете напрямую получить какое-либо золото, вы всегда можете присмотреться к акциям золотодобывающих компаний. Однако имейте в виду, что золотые запасы не обязательно изменяются вместе с ценами на слитки, потому что горнодобывающие компании добиваются успеха или терпят неудачу в зависимости от их индивидуальных операционных показателей и того, как они используют свой капитал и получают прибыль. У вас нет гарантии физического владения металлом, если компании, которые вы покупаете, потерпят неудачу.

Итог

Если вы покупаете золото в рамках стратегии диверсификации портфеля, лучше всего подойдут ETF. Если вам нужна защита в случае общесистемного кризиса, вам нужно владеть физическим металлом.

.

Отставить комментарий

Обязательные для заполнения поля отмечены*