Инвестиции куда вложить деньги в 2018 надежно: Куда инвестировать деньги в 2018 году?

Содержание

Выгодные для инвестирования квартиры в строящихся домах Москвы и области

Вопрос:
С привлечением средств маткапитала оплатили квартиру в доме-новостройке, заключив договор долевого участия. Дом не построен, застройщик обанкротился. Имею ли я право на повторное получение и использование маткапитала при покупке другой квартиры?

Ответ эксперта:
Булахова Наталия Владиславовна, Юрист, директор проекта «ЮРИСТ.НЕДВИЖИМОСТЬ.ОНЛАЙН» Член Ассоциации юристов России, Член Комитета по взаимодействию с отраслевыми партнерами Гильдии риэлторов Московской области

Да, имеет.

До 2020 года семьи, которые использовали средства маткапитала и использовали их на заключение договора долевого участия на приобретение квартиры в доме-новостройке (далее- ДДУ), но из-за банкротства застройщика получили вместо квартиры компенсацию, тоже могли восстановить свое право на повторное получение маткапитала, но в судебном порядке.

Раньше в таких ситуациях дольщики, получив назад средства маткапитала, были вынуждены самостоятельно возвращать их в Пенсионный фонд России (далее- ПФ), а восстановить право на повторное использование средств маткапитала и его получение из ПФ можно было только в судебном порядке, что занимало много времени и дополнительных финансовых трат (например, на услуги представителя в суде).

Теперь средства маткапитала в ПФ будет возвращать Фонд защиты прав дольщиков, а у граждан автоматически появится право на их повторное использование. Данные нормы закреплены законодательно.

В Федеральный закон от 29.12.2006 N 256-ФЗ «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей» были внесены изменения и закон был дополнен статьями 8.1 и 10.1 ( введены ФЗ от 13.07.2020 N 202-ФЗ), на основании которого предусматривается возможность возврат средств маткапитала, направленных на улучшение жилищных условий, в случае выплаты возмещения публично-правовой компанией «Фонд защиты прав граждан — участников долевого строительства» или расторжения договора счета эскроу.

Данный Фонд ранее был создан Правительством РФ с целью урегулирования отношений между застройщиками и дольщиками https://фонд214.рф/ (Дом.РФ)

После того, как Фонд защиты прав дольщиков принимает решение о выплате участникам строительства компенсации за недостроенную квартиру, Вам, как дольщику, возвращают заплаченные по ДДУ деньги за вычетом суммы маткапитала. Сумму маткапитала Фонд самостоятельно возвращает в ПФ.

С 31 октября 2020 года Правила направления средств (части средств) материнского (семейного) капитала на улучшение жилищных условий (утв. Постановлением Правительства РФ от 12.12.2007 №862 в редакции от 19.10.2020 года) в пункте 19 дополнены нормой о том, что в случае прекращения договора счета-эскроу в соответствии с ФЗ №214 от 30.12.2004 «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов…» при расторжении договора участия в долевом строительстве средства маткапитала подлежат возврату в ПФР на счет, с которого осуществлялось перечисление средств, в течение 5 банковских дней. Данная норма была введена Постановлением Правительства РФ от 19 октября 2020 г. № 1706.

Право гражданина на маткапитал восстанавливается с момента поступления денежных средств на счет ПФ (п.5 ст.10.1 ФЗ-256-ФЗ). ПФ должен сообщить семье о поступлении средств на счет. Тогда их можно будет использовать повторно.

Куда вложить деньги в Украине в 2019: мнение экспертов

Куда вложить деньги в Украине и получать ежемесячную прибыль от инвестиций?

Куда вложить деньги в Украине Фото: Insuranceday

Наверное, многие задумывались над тем, как правильно вложить деньги и обеспечить себе гарантированный доход на годы вперед. Редакция PaySpace Magazine также задалась этим вопросом и провела серию интервью, чтобы узнать экспертное мнение про инвестирование в Украине.

Специалисты рассказали, куда вложить деньги (в депозиты, драгметаллы, недвижимость, бизнес, криптовалюты, акции), на какой срок размещать средства, и о каких рисках следует помнить. Подробнее о каждом способе вложить деньги расскажем в этом материале.

Инвестиции в Украине:

какие вложения наиболее популярны?

Задумываясь, куда вложить деньги в Украине в 2019 году, нужно учитывать разные факторы, которые в итоге повлияют на успешность инвестиции. Это сумма вклада, срок размещения, надежность учреждения, куда инвестор собирается вложить деньги. В целом, в Украине инвестируют в такие активы:

  • инвестиция денег в депозиты
  • инвестирование денег в драгметаллы
  • вложение денег в недвижимость
  • выгодные инвестиции в бизнес
  • вложения в криптовалюты
  • акции иностранных компаний
  • страхование жизни
  • инвестиции в предметы искусства и антиквариат

Куда вложить деньги в Украине: депозиты

Депозиты остаются одним из самых популярных видов сохранения и приумножения средств населения. Так, по данным НБУ, в 2018 году объем гривневого депозитного портфеля украинских банков превысил докризисный уровень 2013 года. По итогам декабря на счетах хранится 268,9 млрд грн частных депозитов в национальной валюте. И $8,6 млрд — в иностранной. Выбирая валюту вклада, украинцы часто отдают предпочтение гривне. За год сумма средств, которые хранятся на гривневых счетах, увеличилась почти на 15%. Депозиты в иностранной валюте выросли всего на 1,6%.

Такую тенденцию можно объяснить разницой в прибыли — ставки на вклады в гривне в несколько раз превышают ставки на депозиты в долларах и евро. Например, на момент написания материала, депозит в гривне можно оформить под 18% годовых.  Однако, оформляя выгодный на первый взгляд вклад в гривне, стоит помнить, что в случае обесценивания нацвалюты, высокий процент может не покрыть убытки.

Подробнее о том, как инвестировать в депозиты — рассказал в интервью Антон Тютюн, заместитель председателя правления Ощадбанка.

Что нужно знать о депозитах:

  • Сумма вклада минимальна. Если вы не знаете, куда вложить небольшие деньги чтоб заработать или, наоборот, думаете, куда вложить 1000 долларов в Украине или более, этот вариант отлично подойдет.
  • Максимальный размер возмещения в случае банкротства банка — 200 тыс грн.
  • Самый выгодный депозит — с выплатой дохода в конце срока, без возможности пополнения.
  • Досрочное снятие минимизирует выгоду. Банк может удержать сумму раннее выплаченных процентов, вернув только тело депозита.

Антон Тютюн
заместитель председателя правления Ощадбанка

Наши материалы помогут разобраться как работает депозит, как подобрать  подходящий вклад и выбрать надежный банк.

Инвестиции в недвижимость

Инвестиция в недвижимость — надежный способ сохранить средства. Поскольку, в отличие от депозитов и ценных бумаг, за свои деньги инвестор получает вполне реальный актив. Можно приобрести недвижимость без ремонта, и перепродать ее дороже или сдать в аренду после проведения отделочных работ. Если инвестор распоряжается крупной суммой — можно задуматься о возведении собственного жилья.

Более рискованными считаются вложения в недостроенные объекты. Но грамотный подход к тому, куда инвестировать (к выбору застройщика и самого объекта) оградит покупателя от проблем. В договоре купли-продажи недостроенного объекта должны быть такие пункты: точное описание объекта, поэтажный план с выделением приобретаемого объекта, сроки сдачи дома, условия проплат и возврата денег, условия и стоимость переуступки прав, если вы решите продать объект до того, как он будет введен в эксплуатацию.

Подробнее о том, как инвестировать в недвижимость в Украине — читайте в интервью с Оксаной Бригадир, New Realty Group

 

Что нужно знать о вложениях в недвижимость:

  • Этот вид инвестирования подойдет тем, кто ищет, куда вложить 10000 и выше. Ведь именно с такой суммы можно начинать инвестировать в недвижимость в Киеве. Для коммерческих объектов эта сумма еще выше — $35-40 тыс. В регионах затраты ниже на 20-30%.
  • Коммерческая недвижимость более прибыльна, чем жилая. Но, кроме высокой стоимости, у нее есть другие недостатки

Оксана Бригадир
Руководитель агентства недвижимости Благовест Парус

  • Средняя рентабельность в год составляет 8-9%. Хотя в некоторых случаях, при правильной работе с объектом, в основном, коммерческой недвижимости, можно получать и 10–12%.

Куда вложить деньги: драгоценные металлы

В Украине инвестициями в драгоценные металлы занимается немного банков. А сама услуга остается достаточно нишевой. Ведь такой формат капиталовложений может пообещать прибыль лишь спустя несколько лет. Поэтому золото, скорее, можно назвать удачным способом сохранить средства и немного заработать в долгосрочной перспективе.

За последние 10 лет стоимость золота менялась не всегда в пользу инвесторов:

Как изменялись цены на золото за последние 10 лет (в долларах США за тройскую унцию) Источник: Statista

Что нужно знать о вложениях в драгметаллы:

  • Чаще всего инвесторов, которые ищут во что вложить деньги, интересует золото.
  • Порог входа для вкладчиков довольно низкий — банки продают слитки от 1 грамма. Но учитывая относительную стабильность цен на драгметалл, получить ощутимый доход на маленькой сумме не удастся. Оптимальный срок инвестиции — от пяти лет.
  • Инвестиции в золото менее ликвидны, чем в депозиты или даже покупка наличных иностранных валют.

Алексей Ефремов
Укргазбанк

  • Вклады в драгметаллы тесно связаны с их хранением — на аренду банковской ячейки уйдет часть ожидаемой прибыли.
  •  Существуют депозиты в драгоценным металлах — клиент оформляет безналичный вклад, доверяя покупку и хранение золота банку. Такая инвестиция считается самой выгодной по процентному доходу. Но менее безопасной — на такие депозиты не распространяются гарантии Фонда гарантирования.

Подробнее об условиях инвестирования в золото, рассказал в интервью директор департамента казначейских операций Укргазбанка Алексей Ефремов.

Вложить деньги в бизнес

Задумываясь о том, в какой бизнес вложить деньги в Украине, идеи будущих проектов можно на первое время отложить. Вместо этого можно инвестировать средства в чей-то бизнес. По всему миру набирают популярность площадки, объединяющие инвесторов, которые не знают, куда вложить деньги, и предпринимателей. Например, пользуясь таким ресурсом, инвестор может передать свои накопления напрямую владельцу кафе, который собирается расширяться. В Украине этот тренд только начинает зарождаться. Редакция пообщалась с организаторами одной из таких площадок, чтобы узнать, как работает инвестирование в бизнес. Подробнее — читайте в интервью с генеральным директором MO.Cash, Сергеем Гладченко.

Что нужно знать о вложениях в бизнес:

  • Начинать инвестиции можно с нескольких тысяч гривен, а ожидать выплаты процентов — спустя месяц.
  • Доходность инвестиции выше, чем у банковского депозита — от 25% до 35%. Однако ставка упадет на 4-5%, если инвестор захочет застраховать свои средства от разных рисков.

  • площадка проводит первичную проверку бизнес-проектов и присваивает им определенный уровень риска
  • инвестировать стоит в ту сферу, где инвестор считает себя экспертом

Вложить деньги в акции иностранных компаний

Летом 2017 года Национальный банк упростил выдачу лицензий для инвестирования за рубеж и совершения других валютных операций. Так, если ранее, чтобы вложить деньги в акции авторинетной иностранной компании, нужно было искать обходные и часто дорогостоящие пути, сейчас процесс покупки ценных бумаг за рубежом стал прозрачнее. Для клиентов прописана четкая процедура покупки акций, и им остается только выбрать компанию для капиталовложений. Подробнее об инвестициях в акции рассказал в интервью эксперт инвестиционной компании Capital Times Артем Щербина.

Что нужно знать об инвестициях в акции:

  • Чтобы инвестировать в иностранные акции необходимо получить е-лицензию НБУ на инвестиционные цели за рубежом. И открыть счет в иностранном брокере.
  • Комиссионные иностранных брокеров измеряются в $1-5 за сделку.
  • Минимальная сумма сделки через иностранного брокера — $10 тыс. Услуги украинских брокеров стоят дешевле, но могут быть связаны с рисками.

Артем Щербина 
Capital Times 

Инвестиции в криптовалюты

Несмотря на то, что рынок криптовалют в начале 2019 года переживает спад, некоторые энтузиасты продолжают вкладывать деньги в этот актив, надеясь на то, что в будущем цена на монеты будет расти. Желающие заработать на волатильности Bitcoin и других виртуальных валют, могут пойти несколькими путями. Один из них — обращение в компанию по управлению капиталом. Этот вариант рассчитан на состоятельных вкладчиков — организация может проверить происхождение и количество средств, и установить минимальный лимит на инвестицию в криптовалюты. Другой способ — самостоятельные вложения. Мы уже писали ранее, как создать биткоин-кошелек и как купить биткоин в Украине. Однако нужно помнить, что это рискованные вложения и соответствующим образом выстраивать свою стратегию.

Подробнее о том, как выбрать валюту для инвестирования, на какой срок вкладывать средства и как лучше хранить свои «монеты» — читайте в нашем интервью с Сергеем Калининым, директором по инвестициям компании BlockBit Capital Management.

 

Выбор инвестиционной стратегии — дело вкладчика. Редакция PaySpace Magazine лишь собрала мнения экспертов из определенных сфер инвестирования. И дает несколько полезных советов начинающему вкладчику, который пока только думает, куда вложить деньги:

  • определиться, на какой срок вы готовы инвестировать средства, а значит отказаться от права доступа к своим накоплениям. Безусловно, средства можно забрать досрочно, но это отразится на доходности вклада
  • не ждать быстрой доходности инвестиций — высокие ставки за короткий срок — повод задуматься о мошенничестве
  • вкладывать деньги желательно в разные активы, чтобы в случае обесценивания одного из них не потерять остальные
  • инвестировать в те инструменты/компании, принцип работы которых понятен
  • избавиться от страха потерять деньги в пользу обдуманной инвестиционной стратегии

Если вы знаете другие способы инвестировать средства в Украине — пишите о них в комментариях.

ВАС ЗАИНТЕРЕСУЕТ — Названы основные источники иностранных инвестиций в Украину

Инвестиции в 2018 для начинающих – куда вложить деньги 😎|Moneon

Доход увеличивается, пока вы потягиваете коктейль на пляже. Или пока лежите на диване и смотрите новый сезон любимого сериала. Мечты? Это возможно. Но прежде надо хорошо подумать (или обратиться к тому, кто хорошо подумает за вас), и правильно проинвестировать. Мы расскажем, что надо знать об инвестировании, прежде чем на него решиться.

Что такое инвестирование

Инвестирование — это вложение средств с целью получения пассивного дохода. Проще говоря, вы вкладываете, и ваши финансы растут без приложения сил с вашей стороны. Не работаете, но зарабатываете. Инвестором (человеком, который инвестирует) может стать каждый из нас, достаточно лишь желания и наличия свободных финансов. Хотя бы небольшой суммы.

Важно помнить, что у любой инвестиции должны быть свои сроки и цели. От этого будет зависеть и набор предпочтительных инструментов. Краткосрочные инвестиции с высоким риском — это ведь совсем не то же самое, что долгосрочные и надежные вложения.

Мифы об инвестировании

  • Инвестировать могут только миллионеры. Ну, или миллиардеры. Как мы и говорили, начать инвестировать можно и с минимальных сумм. Но все-таки важно понимать: прибыль от инвестиций — это процент от вложенных денег. И чем выше изначальная сумма инвестиций, тем ощутимее результат от ваших вложений. У каждой инвестиции должны быть цель и срок. И определить их лучше заранее, хотя бы примерно. Чтобы не рассчитывать на ситуацию, когда вы вложили $500 и получили миллион через месяц. Так не бывает. Реалистичный прогноз — это доходность порядка 20–40% годовых. Да есть исключения, но большинство компаний, предлагающих вложить деньги и получить через месяц в два раза больше являются попросту мошенниками.
  • Инвестирование — это огромный риск. Согласитесь, риск есть всегда: свой бизнес, хранение денег в банке или даже новый работодатель — все это представляет определенный риск для ваших финансов. Конечно, инвестирование предполагает множество вариантов развития событий. Но чем внимательнее вы относитесь к своим инвестициям, тем этот риск меньше.
  • Инвестировать могут только те, кто “на это учился”. Да, существуют профессиональные инвесторы. И вы всегда можете обратиться к ним за консультацией. Но логическое мышление, рассудительность и осведомленность в новостях экономики могут дать вам отличный старт в вашей личной истории инвестирования.

Виды инвестиций

Инвестиции можно разделить на несколько видов:

  • Реальные. Тут и покупка собственности, и приобретение уже действующих производств, и инвестиции в торговые марки.
  • Финансовые. Большинство людей под инвестициями понимают именно этот их подвид. К финансовым инвестициям относят покупку ценных бумаг (акций, облигаций и прочих), а также приобретение иностранной валюты, курс которой со временем должен вырасти.
  • Спекулятивные. Цель подобных инвестиций — заработать на краткосрочных колебаниях цены актива. «Краткосрочных» в данном случае — это ключевое слово. Предметом торговли могут стать и акции, и валюты, и драгоценные металлы.

Доходность инвестиций непосредственно связана со степенью риска. Почему инвестиции в криптовалюты являются такими прибыльными? Потому, что и риск потерять все вложенные средства очень велик. Акции крупных компаний редко растут больше, чем на 30% процентов в год (обычно и того меньше). Зато и риск потерять все вложенные средства здесь стремится к нулю. По степени риска выделяют четыре типа инвестиций: безрисковые, низкорисковые, среднерисковые и высокорисковые.

Инвестиции также можно классифицировать и по срочности. Краткосрочными называет те, которые осуществляются в период до 1 года, среднесрочными — которые занимают от 1 до 3 лет. Инвестиции на срок более 3 лет уже считаются долгосрочным вложением. Каждый инвестор сам определяет срок, на который хочет вложить деньги.

Во что инвестировать

Как мы поняли, криптовалюты подходят далеко не для всех. Но есть и другие, не менее интересные инструменты:

  • Покупка недвижимости. Существует множество схем, согласно которым действуют инвесторы по недвижимости. Иногда достаточно иметь лишь средства на первоначальный взнос для покупки одной квартиры, чтобы через 5 лет квартир в собственности было уже несколько. И это без дополнительных затрат.
  • Покупка ценных бумаг. Например, векселей, акций, облигаций. Но в этом случае лучше обратиться за консультацией к профессионалам. Ценные бумаги могут предложить определенный доход, но вероятность этого сложно отследить новичкам.
  • Банковские депозиты. Процент риска таких инвестиций очень низкий, главное в этом деле — выбрать надежный банк. Но до получения прибыли деньги придется вложить минимум на несколько месяцев.
  • Драгоценные металлы. Этот вид инвестиций существует с незапамятных времен. Золото, платина, серебро и палладий — внимание стоит обратить на них. И мы говорим не только о покупке ювелирных украшений и слитков. Можно открыть «золотой» депозит в банке или купить акции золотодобывающей компании.
  • Перспективные стартапы. Нет, если ваша подружка решила шить костюмы для кошек и хочет, чтобы вы стали ее инвестором, спешить не стоит. Стартапы — это довольно рискованный способ инвестирования, для которого необходимы опыт и предпринимательское чутье. Выбрать проект — дело непростое. Но, грамотно вложившись, вы получаете шанс стоять у истоков нового Apple.
  • Паевые инвестиционные фонды. В этом случае вы отдаете деньги профессионалам, которые инвестируют их за процент от прибыли. Шанс получить приличный доход в этом случае особенно высок. И риски не такие уж серьезные.

Инвестируем правильно

Чтобы не разочароваться в инвестировании раз и навсегда, стоит помнить о нескольких правилах:

  • Инвестируйте только свободные деньги. И нет, то, что отложено на покупку продуктов, оплату жилья и необходимый семейные нужды, свободными деньгами не является.

Роберт Дж. Аллен: «Секрет финансового успеха состоит в том, чтобы тратить оставшееся после сбережения, а не сберегать оставшееся после траты.»

  • Если свободные средства все-таки нашлись, не вкладывайте их все в один источник. Как вариант, можно использовать следующую схему распределения средств в портфеле (ею, кстати, пользуются многие профессионалы): 10% на высокорисковые активы, 30% на среднерисковые, и 60% на низкорисковые.
  • Изучите то, во что хотите инвестировать максимально детально. И продолжайте изучать после того, как вложились. Помните, что инвестиция — не игровой автомат, доход от нее стоит планировать заранее.
  • Если во время изучения вы что-то не поняли, не бойтесь обратиться к профессионалам. Или просто сразу идите к ним.
  • Следите за своими инвестициями. А вдруг именно сегодня банк решит поднять процент по имеющимся вкладам, такое нельзя проворонить.
  • Не будьте импульсивными. Эмоции в этом деле ни к чему. Логика, рассудительность и холодный ум — ваши главные качества для успеха в этом деле.

Инвестирование — это увлекательно. Но важно, чтобы это было и прибыльно. И если вы не уверены, что традиционные инвестиции смогут вас обеспечить тринадцатой зарплатой (как минимум), инвестируйте в себя. В свое обучение, здоровье, отдых. Риск таких инвестиций почти нулевой, а эффект от них может быть выше всяких ожиданий.

Банк «Открытие»: рост налогов может ограничить инвестиции металлургических компаний

Даниил Каримов, управляющий директор сектора металлургии аналитического управления «Открытие Research»:

«Крупнейшие металлургические и химические компаний провели 15 сентября встречу с первым вице-премьером Андреем Белоусовым и министром финансов Антоном Силуановым. Целью встречи было обсуждение изменений налоговой нагрузки на компании в условиях высоких цен на сырьевые активы.

Действительно цены остаются на высоких уровнях, даже несмотря на то что по ряду сырьевых активов прошло коррекционное снижение. Так, например, накопленное среднее значение котировок меди в третьем квартале 2021 г. составляет $9422 за т, что на 50% выше уровня среднего значения за 2020 год. Предполагается, что в 2021 г. горнодобывающие компании зафиксируют существенный рост своих финансовых показателей, однако в среднесрочной перспективе после отрицательной коррекции цен и роста расходов ситуация может измениться.

Уже в 2022 г. компании даже без увеличения налоговой нагрузки могут столкнуться со снижением EBITDA на фоне роста операционных издержек. Тренд роста издержек производства ожидается в целом по всему сектору мировой горнодобывающей промышленности. Это может означать, что пик операционной прибыли будет достигнут во второй половине 2021 года. Расходы на электроэнергию, ФОТ, сторонние сервисы, издержки, завязанные на цены commodities, и другие позиции могут оказаться выше в следующие годы. Помимо этого, дополнительные расходы, связанные с защитой от COVID-19, становятся общепринятой нормой операционных издержек, приводя к их росту.

В этих условиях изменение налоговой нагрузки может достаточно негативно сказаться на динамике инвестиций в следующие несколько лет. В горнодобывающей отрасли инвестиции не могут быстро реагировать на изменение конъюнктуры, т.к. процессы, связанные с новыми проектами, обычно занимают довольно много времени на этапе предварительной подготовки, где капитальные вложения минимальны. Так, например, в среднем запуск нового проекта по добыче меди в мире от открытия месторождения до выхода на проектные мощности может занимать 13 лет. При этом существенные инвестиции на строительство начинаются только с 5-6 года.

В частности, это может объяснить отсутствие резкого роста капитальных затрат в текущем году. В среднем наблюдения показывают, что рост инвестиций опаздывает на два года от роста EBITDA. Поэтому наиболее заметного объема капитальных затрат как следствия текущей благоприятной конъюнктуры можно было ожидать в 2023-2024 гг. При этом сокращение потенциальной EBITDA в 2022 г. скажется на инвестициях компаний в 2024-2025 гг., несмотря на улучшение конъюнктуры цен на металлы в этот период.

В оправдание относительно небольшого роста инвестиций в России можно отметить, что сохранение сдержанного роста капитальных затрат наблюдается во всем мире. В отличие от предыдущего цикла роста цен в 2010-2012 гг., менеджмент мировых горнодобывающих компаний решил не стремиться к быстрому увеличению мощностей за счет вложений в сомнительные проекты. Вместо этого компании подготавливают новые проекты, демонстрирующие высокую рентабельность, а также увеличивают расходы на геологоразведку, при этом транслируя инвесторам благоприятное состояние конъюнктуры через высокие дивиденды и обратные выкупы (buy-back).

Менеджмент российских компаний следует похожим путем, сознавая, что высокие цены на металлы могут оказаться временными. Поэтому высокие дивиденды и обратные выкупы могут быть оптимальной стратегией распределения капитала.

При этом в других развивающихся странах, где горнодобывающий сектор выступает существенным источником доходов бюджета, наблюдаются похожие тенденции. О росте налогов говорят в Латинской Америке (Чили, Перу), в Африке и странах Юго-Восточной Азии. Как и там, однозначная реакция на изменения налоговой политики воспринимается в России как ухудшение инвестиционного климата. Дополнительные расходы, вызванные ростом НДПИ, могут сделать новые проекты в горнодобывающем секторе менее рентабельными и привлекательными. В итоге это может привести к инвестициям в зарубежные активы или к переносу сроков развития ранее запланированных.

Финансовую пирамиду ″криптокоролевы″ Игнатовой разберет немецкий суд | Европа и европейцы: новости и аналитика | DW

Громкий судебный процесс в Германии — впервые в стране и, возможно, в мире слушается дело о мошенничестве с криптовалютами. Правда, проходит он без главной фигурантки: в земельном суде в Мюнстере не будет Ружи Игнатовой, скромно называвшей себя «криптокоролевой».

На протяжении нескольких лет уроженка Болгарии с немецким паспортом собирала деньги вкладчиков из ФРГ и со всего мира, продавая им криптовалюту Onecoin. Только эту валюту она, похоже, просто выдумала, удивительно долго водя за нос миллионы доверчивых вкладчиков: лишь в одной Германии от деятельности Игнатовой пострадали десятки тысяч человек. 

Кто оказался на скамье подсудимых в Мюнстере, а кто — нет

На скамье подсудимых в Мюнстере супружеская пара из города Гревен (это северо-запад ФРГ) и юрист из Мюнхена (юг страны). Супруги переводил деньги вкладчиков за «криптовалюту» на счета Ружи. Только через этих посредников «криптокоролева» получила 320 миллионов евро за Onecoin. Суду придется доказать, что гревенцы знали о мошенническом характере сделок — они это отрицают.

Ружа Игнатова обещала, что «про биткоин все забудут»

Второй фигурант процесса — мюнхенский адвокат, который вместо госпожи Игнатовой подписывал бумаги и совершал крупные покупки, чтобы глава компании не светилась без необходимости. Его обвиняют в отмывании денег. Но ни супружеская пара, ни юрист не играли ключевой роли в афере с Onecoin: главным действующим лицом была именно Ружа Игнатова, на арест которой давно выдан международный ордер ФБР, но которой тем не менее удается скрываться с 2017 года.

Еще ребенком Игнатова вместе с родителями и с младшим братом Константином переехала из Болгарии в немецкий Шварцвальд, училась в Оксфорде и защитила докторскую диссертацию в университете немецкого Констанца. До аферы с криптовалютами успела поработать в известной консалтинговой компании McKinsey, а также провернула нелегальную сделку с куплей-продажей сталелитейного завода в баварском Альгое, оставив покупателю разоренный и разграбленный завод.

Это единственное правонарушение, за которое в 2016 году Игнатову осудили в Германии, да и то год и два месяца лишения свободы ей дали лишь условно. Новая афера Ружи немецкое правосудие тогда не интересовала, хотя к тому времени из фабрикантши она уже превратилась в ту самую «криптокоролеву».

Ружа, которая обещала, что «про биткоин все забудут»

Финансовая пирамида Onecoin возникла в июле 2014 года. Обещание стартапа Ружи -«понятная любому» человеку криптовалюта, более удобная и простая в обращении, чем остальные. Вкладчикам предлагали купить так называемые «обучающие пакеты», якобы включавшие криптовалюту и инструкцию о том, как она работает. Стоимость таких пакетов колебалась от нескольких сотен до 118 тысяч евро. Если тот, кто уже купил «пакет», уговаривал кого-то еще приобрести новую валюту, он получал хороший процент от сделки.

Фото Ружи Игнатовой в статье газеты Süddeutsche Zeitung «Исчезнувшая королева»

В ходе одного из рекламных выступлений в 2015 году Ружа заявляла, что, в отличие от других криптовалют, Onecoin обеспечена золотом, запрятанным так надежно, что даже она не знает, где оно. Собранных денег постепенно хватало на все более помпезные рекламные мероприятия — в 2016 году компания забронировала для своих инвесторов на вечер стадион «Уэмбли», где Ружа громко пообещала, что «через два года все забудут о биткоине». Запись до сих пор висит в Youtube.

Тревожные сигналы абсолютное большинство вкладчиков проигнорировали даже тогда, когда публично были высказаны веские аргументы в пользу того, что Onecoin — это пустышка, в основе которой нет блокчейна — базовой технологии, на которой основаны криптовалюты.

Но вмешаться никто не спешил. Так, незаметно ни для мира криптовалют, ни для широкой публики, пирамида разрослась до внушительных размеров. Стоимость одной валютной единицы достигала и 2000 долларов, а общая сумма вложений в Onecoin, по разным оценкам, составила 4-5 миллиардов евро. Когда речь зашла о том, чтобы открыть инвесторам обмен купленной криптовалюты на привычные деньги, Ружа Игнатова… бесследно исчезла.

«Криптокоролева» в Германии? Или в России?

Место Ружи занял ее младший брат Константин, который из Софии продолжал вербовать новых вкладчиков, в том числе в бедных странах Латинской Америки и Африки. Общее число участников криптопирамиды перевалило на тот момент отметку в три миллиона. Поразительно, что даже когда Константина Игнатова задержали в Лос-Анжелесе в марте 2019 года по обвинению в мошенничестве, обман еще какое-то время продолжался. Константин признал вину и согласился на сделку с ФБР, и именно после его откровений стали известны многие детали аферы. 

Тем временем журналисты BBC попытались найти сбежавшую Ружу. Со слов брата, в октябре 2017 года она улетела в Афины. Там несколько свидетелей подтвердили журналистам, что якобы видели ее спустя несколько месяцев после побега. По следам Ружи репортеры побывали в Бухаресте и, наконец, во Франкфурте-на-Майне. Источник BBC подтвердил, что она бывает там. Но найти ее не удалось. Якобы она сделала пластическую операцию, а также получила новый паспорт, как предположил ее брат. Он же не исключил, что Ружа может находиться в России, так как якобы незадолго до исчезновения познакомилась с очень влиятельным россиянином.

Но фактов, способных подтвердить эти заявления и предположения, до сих пор нет. Может показаться невероятным, но даже на сегодняшний день, несмотря на крах компании Onecoin, сама псевдовалюта до сих пор существует — теперь под названием OneLife. По всему миру несколько десятков тысяч человек все еще надеются, что когда-нибудь разбогатеют — как им и обещала Ружа Игнатова.

Смотрите также:

  • Что такое биткоин, и как он функционирует

    Биткоин — ведущая криптовалюта

    Биткойн — это самая популярная в мире криптовалюта. Она не имеет купюр, ее невозможно потрогать, так как она полностью основана на криптографических методах. Ее важнейший принцип — полная децентрализация, у нее нет центрального администратора, она не подчиняется финансовым регуляторам и банкам. Этим биткойн радикально отличается от любой платежной единицы в мире.

  • Что такое биткоин, и как он функционирует

    Мистический «отец-основатель» биткоина

    Впервые о биткоине заговорили после того, как в октябре 2008 года анонимный разработчик (или группа разработчиков) под именем Сатоси Накамото опубликовал файл с описанием протокола и принципа работы платежной системы. В январе 2009 года были сгенерированы первые в мире 50 биткоинов.

  • Что такое биткоин, и как он функционирует

    Как получить биткоины?

    Получить биткоины можно несколькими путями. Самый простой — купить криптовалюту на одной из интернет-платформ за обычные деньги, например, евро. Можно принять биткоины в оплату своих услуг или товаров. Наконец, можно научиться процедуре майнинга и получать за это биткоины.

  • Что такое биткоин, и как он функционирует

    Кошелек нужен и для биткоина

    Криптовалюты хранятся в электронных кошельках (Wallet). Точнее говоря, там хранятся электронные ключи, которые являются доказательством правомочности принадлежности биткоинов их владельцу. Кошельки могут располагаться на компьютерах, смартфонах, на USB-стиках, в облачных хранилищах и так далее. Главное — надежность хранения, так как с утратой ключей происходит и утрата биткоинов.

  • Что такое биткоин, и как он функционирует

    Вначале стулья, потом деньги (биткоины)

    Вот пример транзакции с биткоинами. Покупатель (на картинке слева) собирается приобрети у продавца товар — например, шляпу. Для совершения сделки обоим требуются открытый и закрытый ключи. Открытый ключ можно сравнить с номером банковского счета, закрытый — с секретным кодом подтверждения банковской транзакции.

  • Что такое биткоин, и как он функционирует

    При чем тут блокчейн

    Продавец предъявляет покупателю открытый ключ. Тот, в свою очередь, подтверждает оплату своим закрытым ключом и таким образом начинает процесс отправки денег. Компьютерная информация об этой транзакции вместе с сотнями других транзакций формирует специальную структуру — «блок», который присоединяется к цепочке других блоков, содержащих данные других происходивших ранее транзакций.

  • Что такое биткоин, и как он функционирует

    Что делают майнеры

    Этот новый блок с информацией об оплате за шляпу вскоре оказывается на всех компьютерах участников системы криптовалюты. Их также называют майнерами. Их компьютеры проверяют сформированные в блоки транзакции и подтверждают их. Теоретически стать майнером может любой, но на практике сегодня эту роль выполняют профессиональные майнеры с мощным серверным оборудованием.

  • Что такое биткоин, и как он функционирует

    Майнинг: соревнование на скорость

    Перед окончательным подтверждением транзакции (например, оплаты за шляпу) майнеры должны проверить ее, что требует огромной вычислительной мощности сервера и графической карты. По сути, майнеры участвуют в своего рода соревновании на скорость: кто первый верифицирует блок с информацией, тот и получит за это биткоины.

  • Что такое биткоин, и как он функционирует

    Блокчейн: анонимная цепь блоков

    В итоге блок с «упакованной» в него и верифицированной информацией об оплате за шляпу становится частью длинной цепи блоков — блокчейна. В этой цепи содержатся все имевшие место транзакции с биткоинами. В этом открытом «гроссбухе» можно найти все операции и кошельки всех участников — однако при этом все участники расчетов остаются анонимными.

  • Что такое биткоин, и как он функционирует

    Где живут майнеры

    Самые большие в мире мощности для майнинга — и наибольший расход электроэнергии для этих целей — сегодня в Китае. Так утверждают исследователи из Университета Кэмбриджа, авторы индекса потребления электричества для создания биткоина (Bitcoin Electricity Consumption Index). Далее в списке — США, Россия, Казахстан, Иран и Малайзия. Майнинг наиболее выгоден там, где низкие цены на электроэнергию.

  • Что такое биткоин, и как он функционирует

    Огромное потребление электроэнергии на майнинг

    Суммарный расход электроэнергии на майнинг ученые Университета Кэмбриджа оценивают в 120 ТВт·ч (тераватт-час) в год. Это больше, чем потребляет в год каждая из окрашенных в голубой цвет стран на приведенной выше карте.

    Автор: Гудрун Хаупт


Делягин дал ценнейший совет россиянам

17 сентября 2021, 13:05

В Мире Деньги Экономика



С приходом сентября в России и мире начался новый деловой сезон.

Об этом рассказал известный российский экономист Михаил Делягин, сообщает ИА DEITA.RU со ссылкой на YouTube-канал «Аврора».

По его словам, настал период, когда все экономические акторы планируют свои инвестиционные стратеги на все ближайшие несколько месяцев. Как заявил эксперт, этим стоит заниматься не только большим коммерческим корпорациям, но и частным лицам, т.к. без определённого плана хотя бы на квартал вперёд сохранить и тем более приумножить свои деньги очень трудно.

В этой связи, Делягин дал россиянам свои рекомендации на тему того, как действовать в ближайшее время. Первой из них стал тотальный отказ от участия в любого рода сомнительных финансовых проектах, обещающих прибыль, которая очень сильно выше дивидендов по банковским вкладам, то есть в данный момент выше 6-7% годовых.

Всё, где доходность на вложения выше, скорее всего, окажется финансовой пирамидой или другой похожей на неё схемой. Второй рекомендацией от эксперта стала покупка надёжной иностранной валюты, в частности, швейцарского франка. Закупить его следует как можно раньше, лучше всего — до конца сентября, чтобы уже сформировать тыл.

Держать купленную валюту нужно не менее полугода. Естественно, что никаких гарантий того, что обладание такой консервативной валютой принесёт ощутимый доход нет, однако, в том случае, если в ближайшие месяцы в мире разыграется кризис, сбережения в швейцарском франке вряд ли за этот период потеряют свою покупательскую способность.

Автор: Дмитрий Шевченко

Отмена неугодного США рейтинга, ютуб-канал Росстата и посадки сетевых экономистов: olegmakarenko.ru — LiveJournal

1. Всемирный банк прекратил выпуск рейтинга лёгкости ведения бизнеса (Doing Business). Речь идёт о том самом рейтинге, впечатляющее улучшение позиций в котором России мы с вами неоднократно обсуждали:

https://ru.wikipedia.org/wiki/Рейтинг_лёгкости_ведения_бизнеса

И вот, под давлением США проект Doing Business закрыли. Произошло это после многочисленных обвинений со стороны американских СМИ о том, что авторы рейтинга манипулируют методикой его составления в пользу некоторых незападных стран. Кстати, США и Россия оказались в этом рейтинге в одной и той же категории по лёгкости ведения бизнеса, с оценкой «Очень легко»:

https://lenta.ru/news/2021/09/17/ne_strashno/

Решение Всемирного банка прекратить выпуск доклада Doing Business не скажется на желании Кремля улучшать бизнес-климат в России. Таким образом на вопрос, сохранится ли соответствующая задача у властей, ответил пресс-секретарь президента страны Дмитрий Песков, передает «Интерфакс».

Рейтинг Doing Business был главным из международных для российского руководства. Улучшение позиций в нем заложено в майских указах Владимира Путина от 2012 года. Глава государства требовал, чтобы к 2018-му страна поднялась со 120-й строчки на 20-ю, однако за шесть лет Россия добралась только до 31-го места. <…>

Причиной решения Всемирного банка стали нарушения, допущенные при подготовке последних докладов. Год назад организация объявила, что намерена пересмотреть пять последних публикаций. Внутреннее расследование показало, что ряд нынешних и бывших сотрудников банка вносили существенные искажения, в том числе улучшали позиции Китая и Саудовской Аравии. Накануне, 16 сентября, банк объявил, что намерен пересмотреть подход к оценке делового и инвестиционного климата.

Вполне возможно, китайцы и арабы действительно давали взятки составителям рейтинга с целью подкручивания методики в их пользу. Впрочем, в заявлении Всемирного банка говорится лишь о том, что якобы менеджеры ВБ манипулировали данными и оказывали давление на составителей.

Напомню, ВБ является международной финансовой кредитной организаций – однако наибольшую долю голосов там держат США, штаб-квартира находится в Вашингтоне, нынешний и почти все предыдущие президенты банка являются американцами, а с 2016 года американцы также занимают там пост главного экономиста. То есть, если и были какие-то манипуляции, то вопросы в первую очередь к США.

Неизбежно возникает вопрос, зачем было полностью закрывать проект – почему нельзя было ограничиться устранением недостатков и исправлением методики?

По-видимому, Doing Business слишком сильно насолил кому-то в Вашингтоне. Борьба с неугодными рейтингами для США не просто вопрос престижа и поддержания иллюзии недосягаемого совершенства и величия американской экономики.

На основе популярных рейтингов, составляемых уважаемыми международными организациями типа Всемирного Банка, американские и европейские инвесторы (в том числе крупные фонды и компании) принимают решения о том, в какие страны вкладывать деньги, а в какие нет. Поэтому дискредитация и закрытие рейтингов, которые выставляют слишком высокие оценки Китаю, Саудовской Аравии или России – это способ помешать оттоку западных капиталов в эти страны.

Вместо Doing Business миру теперь предлагается пользоваться типичными насквозь прозападными рейтингами, вроде «Индекса экономической свободы», в котором Россия находится не в начале, а в середине списка стран, на 92 месте, между Танзанией и Берегом Слоновой Кости:

https://en.wikipedia.org/wiki/Index_of_Economic_Freedom

Пожалуй, нет нужды лишний раз напоминать о важности импортозамещения. Если американцы выкрутили руки Всемирному Банку, мы должны пользоваться моментом — сделать свой российский аналог «Дуин Бизнес», чтобы правительствам стран мира было куда держать равнение.

2. На Ютубе появился официальный канал Росстата. Вот пример агитационного ролика:

Самое примечательное тут даже не содержание видео, а то, что Росстат озаботился общением с аудиторией, которая так сильно его ругает. Проявив, правда, классическое ведомственное жлобство, не выделив даже минимального бюджета на пиар своего канала и своих видео.

3. В Китае с усилием, уперевшись ногой, закручивают гайки. Там не просто ввели цензуру публикаций об экономике и финансах в соцсетях – там всерьëз начали сажать недостаточно восторженно настроенных экономических блогеров:

https://lenta.ru/news/2021/09/16/believe/

Власти Китая начали борьбу с финансовыми блогами и сайтами, которые публикуют информацию о национальной экономике. В отдельных случаях речь идет даже об арестах блогеров и блокировке их аккаунтов, пишет Financial Times.

По данным издания, в тюрьму попал финансовый обозреватель Хуан Шэн из провинции Гуандун, у которого в социальных сетях было более пять миллионов подписчиков. Аккаунт в социальной сети Weibo другого блогера Сюй Сяофэна перестал обновляться в июле, а все записи еще одного аналитика И Вэя исчезли.

В Пекине объясняют свои действия борьбой с манипулированием биржевыми котировками, которые позволяют брокерам получать прибыль, искусственно снижая и повышая стоимость акций. Однако, как говорится в материале, под удар попадают и те эксперты, что призывают не верить официальным данным о состоянии экономики.

Один из собеседников издания назвал происходящее серьезным ударом по китайскому рынку, ведь теперь инвесторы лишились одного из источников информации. В последнее время с данными по поводу китайских компаний ситуация обстоит все хуже.

Интересно, что на это скажут наши левые блогеры, многие из которых хвалят «коммунистический» Китай, но при этом всячески поливают помоями экономику России? Одобрят ли они методы китайских товарищей, готовы ли будут первыми проследовать в тюрьму?

Где я могу найти безрисковые инвестиции?

У меня есть деньги, которые я хочу вложить, но я также хочу знать, что мой основной капитал всегда будет в безопасности. Поэтому я ищу безрисковые инвестиции. Есть предложения?

Я понимаю, почему вы хотите сосредоточиться на наиболее безопасных возможных инвестициях. В конце концов, большую часть этого года рынок скачет вверх и вниз, как сумасшедший, и многие инвесторы обеспокоены тем, что этот недавний всплеск волатильности может стать прелюдией к серьезному падению цен на акции.

Но прежде чем вы начнете вкладывать свои деньги в инвестиции, которые кажутся совершенно безопасными — и поверьте мне, у вас не возникнет проблем с поиском кого-то, кто направит вас к таким инвестициям — вам нужно знать одну важную вещь: никакие инвестиции не полностью без риска.

Когда вы инвестируете с целью избежать одного риска, вы обязательно открываете себя для других.

Так, например, вы можете легко достичь своей цели по сохранению своей основной суммы в безопасности. Просто придерживайтесь инвестиций, застрахованных FDIC, таких как сберегательные счета и счета денежного рынка (фонды денежного рынка, особенно те, которые ограничиваются казначейскими ценными бумагами, также имеют высокую безопасность, но не застрахованы FDIC).Вы не только защитите свой принципал, но и любую прибыль, которую он может принести.

Обратной стороной этого является то, что вы будете получать низкую доходность, а это означает, что ваши сбережения могут не сильно увеличиваться в долгосрочной перспективе. В самом деле, возможно, вы даже не зарабатываете достаточно, чтобы поддерживать покупательную способность своих сбережений после уплаты налога на проценты, которые вы зарабатываете.

Конечно, вы можете заработать несколько более высокие процентные ставки, рискуя вложить средства, не застрахованные FDIC, которые все еще относительно безопасны, например, фиксированные аннуитеты.Не путать с немедленными аннуитетами, которые могут быть полезны в некоторых ситуациях для получения гарантированного дохода при выходе на пенсию, фиксированные аннуитеты выплачивают регулярные проценты, так же как CD, хотя эти проценты не облагаются налогом, пока они остаются в пределах аннуитета. Однако при некоторых обстоятельствах вам может потребоваться оплатить комиссию за возврат или другие сборы при снятии средств. Если вы моложе 59 1/2, вы также можете понести штраф в размере 10% от выигрыша, который вы снимаете.

По теме: Не слишком ли поздно возвращаться на фондовый рынок?

Но главное, что существует прямая зависимость между риском и доходностью.Чем меньше вы готовы пойти на риск, тем ниже будет доход, который вы собираетесь заработать — и тем сложнее вам будет достичь долгосрочных целей, таких как обеспечение того, чтобы ваше яйцо-гнездо поддерживало вас на протяжении всей посткарьерной жизни, которая , как показывает этот калькулятор долголетия, может длиться 30 и более лет.

Некоторые люди могут попытаться создать у вас впечатление, что есть способ обойти эту фундаментальную концепцию, что есть инвестиции, которые предлагают максимальную прибыль без боли или более высокую прибыль без большего риска. И есть долгая история того, как людей вовлекали во всевозможные инвестиции, которые оказались далеко не такими безопасными, как казалось.Но любые инвестиции, которые имеют целью более высокую доходность, всегда сопряжены с большим риском, даже если этот риск не всегда очевиден.

Итак, что, по моему мнению, делать инвесторам, обеспокоенным безопасностью своих сбережений?

Что ж, если вы действительно так беспокоитесь о том, что вам нужно быть уверенным, что каждый цент ваших денег всегда надежно защищен, тогда вам, вероятно, следует придерживаться застрахованных FDIC сберегательных механизмов, таких как сбережения и счета денежного рынка. Вы не заработаете много на возврате.Но, посещая сайты, на которых выявляются учреждения, предлагающие самые высокие доходы, вы, по крайней мере, можете знать, что получаете конкурентоспособную прибыль.

Если вы готовы отказаться от некоторого доступа к своим деньгам и некоторой степени безопасности, вы можете изучить другие безопасные инвестиции, такие как фиксированные аннуитеты. Но я предупреждаю вас, что фиксированные аннуитеты и их вариации, которые рекламируются как альтернатива сберегательным счетам и компакт-дискам, могут быть сопряжены с любым количеством проблем и сборов.

Я не говорю, что невозможно разобраться в условиях, которые ставят эти инвестиции.Но судя по электронным письмам, которые я получал от инвесторов на протяжении многих лет, я обнаружил, что многие люди не совсем понимают, во что они ввязываются, а также во что им может стоить выход. И хотя я не хочу сказать, что все люди, которые продают такие инвестиции, пользуются преимуществами своих клиентов, важно понимать, что аннуитеты часто предлагают продавцам щедрые комиссионные и другие льготы, как указано в этом отчете сенатора Элизабет Уоррен за 2015 год.

По теме: Следует ли мне покупать аннуитет или вкладывать свои сбережения самостоятельно?

Однако я думаю, вы должны задать себе вопрос: действительно ли необходимо ограничивать себя только наиболее безопасными инвестициями.В самом деле, я думаю, вы могли бы по крайней мере рассмотреть альтернативную стратегию, которая обеспечила бы приемлемый уровень безопасности, а также дала бы вам шанс на более высокую долгосрочную прибыль.

Вот как могла бы работать такая стратегия. Деньги, к которым вам действительно нужен доступ в любое время и которые вы действительно не можете позволить себе рисковать — скажем, денежный резерв на случай чрезвычайных ситуаций и непредвиденных расходов, наличные для оплаты пенсионных расходов на год-два сверх то, что покрывает социальное обеспечение и любые пенсии, — пойдет на наиболее безопасные и наиболее ликвидные инвестиции, под которыми я имею в виду сберегательный счет или счет денежного рынка, застрахованный FDIC, и / или высоконадежные инвестиции, такие как фонд денежного рынка.

Опять же, вы не заработаете много на этой части своих сбережений, но у вас будет практически постоянный доступ к ним, и вам не придется беспокоиться о потере основной суммы или процентов.

Остальную часть своих денег вы затем инвестируете в паевые инвестиционные фонды с акциями и облигациями (желательно с низкозатратными индексными фондами), которые имеют потенциал для получения более высокой прибыли, которая может увеличить стоимость этого компонента ваших сбережений и сохранить его покупательная способность в условиях инфляции в долгосрочной перспективе.

Не ошибитесь. Стоимость этой части ваших сбережений будет колебаться вверх и вниз в зависимости от финансовых рынков. Часть, инвестируемая в акции, может быть довольно нестабильной. В прошлом на тяжелых медвежьих рынках цены на акции падали на 50% или более, и потребовались годы, чтобы восстановить утраченные позиции. Но вы можете смягчить влияние периодических огромных падений на фондовом рынке, ограничив сумму, которую вы инвестируете в акции, и вместо этого сосредоточитесь на облигациях.

Идея состоит в том, чтобы получить смесь акций и облигаций, которая обеспечивает разумный потенциал роста, но при этом достаточную защиту от падения, чтобы вы не испугались, когда акции пойдут в штопор.

Вы можете увидеть, как различные комбинации акций и облигаций работали в прошлом, и понять, как вы могли бы разделить эту часть своих сбережений между акциями и облигациями, заполнив анкету для инвесторов Vanguard.

Если стратегия, состоящая из двух частей, которую я описал, вам нравится, но вы не уверены, что сможете осуществить ее самостоятельно, вы всегда можете нанять советника для помощи. Просто убедитесь, что вы получаете реальный совет, а не прославленный рекламный ход.

Или вы можете придерживаться своего первоначального плана и искать безрисковые инвестиции. Однако помните, что ограничение себя инвестициями, при которых ваш основной капитал всегда будет в безопасности, не означает, что вы устраните риск.

CNNMoney (Нью-Йорк) Впервые опубликовано 4 апреля 2018 г .: 10:03 по восточноевропейскому времени

Как инвестировать и получить 5% доход (или больше)

Гетти

Несколько недель назад один читатель написал мне по электронной почте, чтобы спросить меня, куда ему следует вложить свои деньги для долгосрочного роста.У него было 20 000 долларов ликвидных денег для инвестирования, и он хотел обеспечить доход в размере не менее 5%.

Ну, не все мы.

Учитывая, что средний «сберегательный счет с высокой процентной ставкой» предлагает максимум 2% годовых, а компакт-диски не платят значительно больше, в сегодняшней экономической среде доступно несколько полностью «безопасных» вариантов. Но, поскольку инфляция составляет около 2% в год, крайне важно инвестировать таким образом, чтобы помочь вам оставаться на шаг впереди. Если вы год за годом храните все свои лишние средства на обычном сберегательном счете, вы фактически теряете деньги в долгосрочной перспективе.

Хотя инвестиции непостоянны и нет никаких гарантий. каждый может получить определенный доход в течение любого периода времени, я все же хотел дать несколько советов этому парню и всем, кто интересуется тем же. Реальность такова, что есть много способов инвестировать свои деньги, и должен вернуть 5% или больше, если вы готовы вложить свои деньги и не трогать их.

Вот ваши лучшие варианты:

Акции, паевые инвестиционные фонды и ETF

Исторические записи показывают, что с момента своего создания в 1928 году (и до конца 2017 года) средняя годовая доходность S&P 500 составляла 10%.В то время как S&P 500 включает только 500 акций, отобранных Индексным комитетом S&P 500, они тщательно отбираются на основе прошлой доходности, отрасли и ликвидности.

Инвестирование в отдельные акции может полностью вернуть доходность более 5%, но вы также можете потерять свою рубашку. По словам финансового консультанта Алекса Уайтхауса из FinHealthy.com, именно поэтому многие инвесторы предпочитают вкладывать свои деньги в паевые инвестиционные фонды или ETF, которые помогают им получить доступ к акциям, облигациям и другим ценным бумагам, не складывая яйца в единую корзину.

«Большинство ETF придерживаются инвестиционной темы или отслеживают определенный индекс, как S&P 500», — говорит он.

Но как вы должны выбирать ETF, которые могут обеспечить солидную доходность? Уайтхаус говорит, что при выборе ETF важно понимать, чем владеет ETF (его авуары), сколько это стоит (коэффициент расходов) и насколько легко его продать (ликвидность).

По словам консультанта по инвестициям Дона Рорка из AssetDynamics Wealth Management, инвесторам всех возрастов нравятся ETF, потому что они, как правило, имеют низкие операционные расходы и более высокую налоговую эффективность по сравнению с активно управляемыми паевыми фондами.Они также «сочетают в себе характеристики паевого инвестиционного фонда с удобством и гибкостью торговли акциями», — говорит он.

Когда дело доходит до инвестирования в ETF, оба советника отмечают, что вы должны инвестировать свои деньги в долгосрочной перспективе и ожидать некоторой волатильности.

Облигации и паевые инвестиционные фонды

Если вы надеетесь получить доход в размере 5%, отдельные облигации могут не подойти. Фактически, финансовый советник Энтони Монтенегро из Blackmont Group говорит, что некоторые облигации могут даже давать отрицательную доходность.Итак, зачем кому-то инвестировать в облигации? Большинство держателей облигаций делают это ради выгоды. Они также делают это, чтобы избежать некоторых драматических взлетов и падений на фондовом рынке.

«Как держатель облигаций вы можете выступать в роли кредитора», — заявила Черногория. «Вы можете давать ссуду такой корпорации, как Apple, или штату или муниципалитету, например, местным общественным работам или школьному округу, и компании платят вам из своих доходов».

Хотя облигации предлагаются практически в любой отрасли, некоторые инвесторы полагаются на муниципальные облигации, поскольку они часто обеспечивают доходность более 5% и обычно имеют дополнительное преимущество в виде освобождения от налогов на федеральном уровне.Если вы хотите выйти на этот рынок, участник Forbes Бретт Оуэнс предлагает пять различных муниципальных фондов, предлагающих доходность более 5% — BlackRock MuniYield, Invesco Value Muni Income, Nuveen AMT-Free Municipal Credit Income, Nuveen Quality Muni Income. и Invesco Muni Investment Grade.

Вы также можете инвестировать в портфели высокодоходных облигаций при условии, что вы понимаете, что они обычно состоят из облигаций более низкого качества и, следовательно, подвержены более высокому уровню риска. Fidelity Capital & Income Fund (FAGIX) недавно предложил доходность 4.Например, 01% с коэффициентом расходов 0,67%. Это не совсем 5%, но вы приближаетесь.

Также обратите внимание на акции Vanguard High Yield Corporate Fund Investor Shares (VWEHX), которые показали доходность 8,22% с момента создания при коэффициенте расходов всего 0,23%. Наконец, BlackRock High Yield Bond Fund (BHYIX) вернул инвесторам 7,22% с момента создания по состоянию на 31 октября 2018 года при коэффициенте расходов 0,62%.

Недвижимость

Большинство людей считают, что недвижимость — это надежный инвестиционный выбор, если доходность превышает 5%, но в долгосрочной перспективе национальная прибыль на жилье едва поспевает за наличными деньгами.Кроме того, владение и обслуживание первичной недвижимости может быть дорогостоящим, не говоря уже о стрессе. Давайте посмотрим правде в глаза; у многих людей нет желания брать на себя работу домовладельца.

Имея это в виду, финансовый консультант из Сан-Диего Тейлор Шульте говорит, что имеет смысл инвестировать в инвестиционный фонд недвижимости (REIT), а не в физическую недвижимость. REIT позволяют инвестировать в недвижимость без практической работы, требуемой от арендодателей, и часто делают это с более высокой отдачей в долгосрочной перспективе.По данным Morningstar, как отмечает Шульте, индексный фонд Vanguard Real Estate Index Fund (VGSIX) за последние 15 лет в среднем составлял около 8,8% в год.

Также рассмотрите возможность инвестирования с помощью онлайн-платформы по недвижимости, такой как Fundrise. Эта платформа позволяет диверсифицировать свои инвестиции за счет недвижимости с низкими текущими расходами и потенциалом дополнительного дохода и долгосрочного роста. Историческая доходность платформы с 2014 года колеблется от 8,76% до 11,44%, а минимальная сумма инвестиций начинается всего с 500 долларов США для стартового портфеля Fundrise.

Одноранговое кредитование

Еще один вариант инвестирования, который имеет потенциал доходности более 5%, — это одноранговое кредитование, в частности LendingClub. Эта платформа связывает заемщиков с инвесторами, которые ссужают деньги, как если бы они были банком. Инвесторы могут распределять свои средства по нескольким займам с шагом 25 долларов, чтобы снизить свой риск, а доходность может быть значительно выше 5% для займов, предоставленных более рискованным заемщикам.

Доходность

LendingClub исторически составляла от 3% до 8%, и платформа сообщает, что 99% портфелей с более чем 100 банкнотами имеют положительную доходность.Вы также можете начать инвестировать всего с 1000 долларов, что делает это разумным вариантом для опытных инвесторов и тех, кто только начинает играть.

Аннуитеты

Аннуитеты предлагают еще один способ откладывать на пенсию или будущее, и они бывают разных форм. Хотя аннуитеты сложны и трудно объяснимы, самое важное, что нужно помнить, — это то, что они предназначены для того, чтобы обеспечить вам постоянный доход. Когда вы покупаете аннуитет, вы заключаете договор со страховой компанией, которая обычно обещает вам ежемесячный платеж.

Однако все становится непросто, когда вы начинаете говорить о различных типах аннуитетов. Если аннуитет с фиксированной ставкой обещает определенный платеж каждый месяц, переменный аннуитет предлагает переменную доходность, которая зависит от того, как работают основные инвестиции. С другой стороны, аннуитет с фиксированным индексом или FIA (также называемый аннуитетом с индексом акций) представляет собой гибрид между фиксированным аннуитетом и переменным аннуитетом. FIA предлагают больший потенциал для получения большей прибыли, чем фиксированный аннуитет, но меньшую волатильность, чем переменный аннуитет.

FIA действительно предлагают преимущество гарантированной основной суммы, что означает, что вы не потеряете свои первоначальные инвестиции. Но, как и все аннуитеты, они предусматривают комиссию за возврат, которую вам нужно будет заплатить, если вы обналичите аннуитет раньше срока.

Главный аргумент в пользу FIA заключается в том, что, хотя они ограничивают ваш потенциал роста, когда рынок растет, они защищают вас от убытков в течение многих лет, когда базовый рынок сообщает об убытках. У FIA также есть доходные райдеры, которые обеспечивают инвесторам дополнительную прибыль.Однако имейте в виду, что большинство получателей дохода прекращают свое существование, когда вы начинаете получать выплаты из своего аннуитета.

Поскольку индивидуальные аннуитеты настолько сложны, насколько уникальны, это краткая версия истории. Суть в том, что фиксированные индексированные аннуитеты могут иметь смысл для людей, у которых есть время до выхода на пенсию и которые хотят диверсифицировать часть своих активов за пределами фондового рынка. Вы также можете обеспечить доход более 5% с помощью аннуитета, хотя вам следует уделять пристальное внимание комиссиям за выкуп, комиссиям и срокам инвестирования.

Если вам по какой-либо причине необходимо поддерживать ликвидность своих активов, велика вероятность, что аннуитеты не для вас.

Итог

Если вы хотите быть уверенным, что ваши инвестиции возвращаются не менее 5% из года в год, разумно рассмотреть все доступные вам варианты — даже те, о которых вы, возможно, никогда раньше не слышали. С другой стороны, важно всегда помнить и о золотом правиле инвестирования — о правиле, которое гласит, что прошлые доходы не гарантируют будущих результатов.

Также не забудьте задать себе несколько важных вопросов, прежде чем инвестировать. Вам нужно поддерживать ликвидность своих активов, чтобы иметь к ним доступ в ближайшем будущем? Или вы готовы инвестировать в долгосрочную перспективу?

«При инвестировании любой суммы денег важно понимать, каковы ваши цели», — говорит финансовый советник Колорадо Митчелл Блум из Bloom Financial. Однако не менее важно знать, для чего предназначены ваши деньги, и насколько вам комфортно рисковать.

«Как только вы узнаете, как выглядит ваш временной горизонт, вы определите, каков ваш уровень толерантности к риску и какой тип инвестиционного темперамента вы чувствуете комфортно», — говорит Блум.

Одно можно сказать наверняка. Чем больший риск вы готовы взять на себя, тем ближе вы будете к получению годовой прибыли в размере 5% или более.

10 лучших инвестиционных тем на 2018 год

Прежде всего, хочу пожелать всем счастливого и здорового нового года.По мере того, как мы переворачиваем страницу с 2017 по 2018 год, ниже представлены десять инвестиционных тем, которые, как я ожидаю, будут влиять на рыночные показатели и, следовательно, в мировоззрение инвесторов и финансовых консультантов в новом году.

Основы и прибыль: Хотя большая часть этого цикла векового бычьего рынка, восходящего к марту 2009 года, происходила на фоне количественного смягчения и других мер экономического стимулирования со стороны центральных банков по всему миру, я считаю, что будущий рост акций потенциал теперь будет в значительной степени зависеть от фундаментальных показателей, включая, помимо прочего, рост прибыли.

Продолжающийся экономический рост в пределах 3% в США, наряду с более гибким корпоративным налоговым кодексом США, должны помочь в увеличении прибыли для хорошо позиционированных и хорошо управляемых компаний с надежными балансами. Кроме того, более высокая прибыль, подкрепленная более низкими налоговыми ставками, должна сделать оценки более привлекательными, учитывая, что прибыль является знаменателем одного из наиболее распространенных показателей оценки на рынке ( то есть соотношение цена / прибыль (P / E). ).

Возвращение стоимости: В 2017 году рост превысил стоимость по всем рыночным капитализациям и довольно значительно по классу активов с большой капитализацией в США. Я считаю, что этот тип рыночного лидерства, вероятно, изменится в течение 2018 года по причинам, выходящим за рамки простого «возврата к среднему». Акции, ориентированные на стоимость, обычно имеют высокую относительную дивидендную доходность, низкие отношения цены к балансовой стоимости и / или низкие отношения цены к прибыли и, как правило, торгуются по более низкой цене по сравнению с их фундаментальными показателями и, таким образом, считаются недооцененными.

Несмотря на некоторые более привлекательные коэффициенты P / E и рост процентных ставок, которые ожидаются в 2018 году, я думаю, что инвестиционные стратегии, ориентированные на стоимость, выиграют от их относительной оценки и потенциального дохода в дополнение к любому увеличению волатильности рынка в новом году.

Удар ФРС по повышению ставок и сокращению балансового отчета на 1-2: После заседания в декабре 2017 года Федеральная резервная система указала, что, по их мнению, три дополнительных повышения ставок, вероятно, будут оправданы в 2018 году.Несколько стратегов с Уолл-стрит прогнозируют четыре потенциальных повышения в 2018 году. Я склонен думать, что три повышения ставок на 25 б.п. (т.е. 0,25%) каждое в этом году более вероятны наряду с ускорением темпов сокращения баланса, учитывая, что сокращение казначейских облигаций США из баланса ФРС также может повлиять на процентные ставки и служить дополнительным средством ужесточения. Если этот прогноз трех повышений ставок верен, целевая ставка по федеральным фондам на конец 2018 года будет в диапазоне 2,00% -2.25%.

Что касается ФРС, хотя ожидается, что новый председатель ФРС Джером Пауэлл будет похож на Джанет Йеллен с точки зрения позиции и подхода, будет интересно увидеть позиции и подходы лиц, назначенных для заполнения прочие открытые должности в ФРС (, включая заместителя председателя ) в 2018 году.

Необходимо прочитать: 12 акций, которые стоит купить, чтобы сохранить прибыль в 2018 году

M&A Операция: Положения нового налогового закона о репатриации вернут больше денежных средств на балансы некоторых U.S. многонациональные компании. Одним из возможных вариантов использования этих избыточных денежных средств могут быть слияния и поглощения, а потенциальные цели для слияний и поглощений могут быть в области технологий и биотехнологий, учитывая, что технологии и здравоохранение составляют 85% от общей суммы необлагаемых налогом денежных средств S&P 500 за рубежом, согласно статье Эмили Стюарт о TheStreet.com под названием, 2 0 Компании, которые, по мнению Goldman Sachs, будут огромными победителями из крупного налогового плана Трампа .

Что касается биотехнологии, я считаю, что некоторые крупные фармацевтические компании, извлекающие выгоду из репатриации, могут рассмотреть возможность приобретения привлекательной биотехнологической компании, чтобы помочь с недавним или предстоящим истечением срока действия патентов на лекарства и отсутствием лекарств в их собственных трубопроводах, чтобы заменить любое связанное с этим сокращение доходов.

Возрождение небольшой капитализации: Это еще одна область, в которой я ожидаю смены лидерства на рынке в 2018 году. Крупная капитализация стала победителем гонки рыночной капитализации в 2017 году, средняя капитализация идет на втором месте, а мелкая капитализация идет на втором месте. все еще респектабельное двузначное возвращение третьего места. Заглядывая в будущее, я по-прежнему считаю, что компании с большой капитализацией обеспечат привлекательную общую прибыль в 2018 году, но я также утверждаю, что компании с меньшей капитализацией, вероятно, будут иметь более высокие результаты в относительном выражении, поскольку они получат больше выгоды от нового налогового законодательства и будут более привлекательно оценены. на основе форвардного P / E.

Международные акции Руководство: Это область, в которой я ожидаю сохранения лидерства на рынке в новом году. Поддерживая идею о том, что «прилив поднимает все корабли», я считаю, что продолжающийся экономический рост на развитых рынках, таких как США и Европа, может помочь стимулировать рост в других странах с развитым рынком, а также в некоторых странах с формирующимся рынком и странах с пограничной рыночной экономикой. . Кроме того, несмотря на их лучшие результаты в 2017 году, международные развитые, развивающиеся и пограничные рынки по-прежнему более привлекательно оцениваются на основе текущего P / E и форвардного P / E по сравнению с U.Акции С.

Похоже, что в течение 2017 года инвесторы обратили внимание на ротацию акций из США в акции международных компаний, добавив более 64 миллиардов долларов в мировые фонды акций до конца октября, в то время как внутренние фонды акций испытали отток более чем на 169 миллиардов долларов. за тот же период. Я ожидаю, что в 2018 году эта смена ротации ускорится.

Расходы на инфраструктуру: Я считаю, что расходы на инфраструктуру, вероятно, станут следующим важным элементом повестки дня администрации Трампа в 2018 году, когда законопроект о налогах был принят.Если законопроект о расходах действительно будет реализован в Новом году, определенные классы активов, такие как муниципальные облигации и акции, а в рамках акций — определенные секторы, такие как энергетика, материалы и промышленность, выиграют.

Энергетическая независимость и расширение Америки : Упрощение нормативных требований, увеличение расходов на инфраструктуру, возобновление интереса к энергетической независимости Америки и общие факторы спроса и предложения в энергетическом секторе могут способствовать (каламбур) определенных инвестиционных стратегий, ориентированных на энергетику, в 2018 г. .Хотя ограничения ОПЕК на добычу сырой нефти будут продолжать играть ключевую роль в цене на нефть и прибыльности определенных компаний в энергетическом секторе, на которые влияют цены на нефть, было бы глупо игнорировать глобальный интерес к альтернативным источникам энергии при поиске возможности в энергетическом секторе.

Одним из таких источников альтернативной энергии является природный газ, более экологически чистое горючее ископаемое, запасы которого в Соединенных Штатах относительно обильны, и в настоящее время они расширяются за счет инновационных технологий гидроразрыва пласта (гидроразрыва пласта).Кроме того, благодаря сжижению природного газа сжиженный природный газ (СПГ) теперь может экспортироваться за границу для удовлетворения растущего мирового спроса.

Электронная коммерция: Киберпонедельник 2017 г. стал самым крупным днем ​​онлайн-продаж в истории США: прибл. Только в тот день в Интернете было продано 6,6 миллиарда долларов. Рекордные кибер-продажи продолжались и в течение всего сезона праздничных покупок. Несмотря на повышенную активность в экосистеме электронной коммерции, онлайн-продажи, как ни удивительно, составляют всего 9.1% от общего объема розничных продаж по состоянию на третий квартал 2017 года, согласно экономическим данным Федерального резервного банка Сент-Луиса.

Однако, для сравнения, онлайн-продажи выросли с 4,6% розничных продаж в третьем квартале 2010 года и, как ожидается, вырастут до примерно 14% от общих розничных продаж в США и более 15% от общих мировых розничных продаж на 2021 год по данным Statista. Я не удивлюсь, если эти ожидания превзойдутся, если в 2018 году онлайн-продажи будут расти еще более быстрыми темпами по сегментам и географическим регионам.

Технологическая революция: Поздние этапы 2017 года были отмечены большим количеством дискуссий и дебатов вокруг Биткойна и других криптовалют. Хотя я не собираюсь вступать в эту дискуссию с этой точки зрения, я признаю, что революционная базовая технология, которую использует Биткойн, по-видимому, меняет правила игры. Эта технология называется «цепочкой блоков», которая по сути представляет собой безопасный, децентрализованный и распределенный цифровой реестр, который используется для записи транзакций на многих компьютерах и потенциально применим во многих различных отраслях.

Однако блокчейн — не единственная технология, которая может нарушить способ нашего взаимодействия и способ ведения коммерции в 2018 году. Дополнительные инновации в таких областях, как кибербезопасность, искусственный интеллект (ИИ), робототехника и другие формы финансовых технологий (FinTech) будут теми, на которые я буду обращать самое пристальное внимание в новом году.

—-

Раскрытие информации: Hennion & Walsh Asset Management в настоящее время имеет распределения в рамках своей программы управляемых денежных средств, а Hennion & Walsh в настоящее время имеет распределения в рамках определенных ПИФов SmartTrust в соответствии с некоторыми идеями управления портфелем для рассмотрения, упомянутыми выше.

18 лучших пенсионных акций для покупки в 2018 году

Создать надежный портфель пенсионных акций непросто в сегодняшнем мире исторически низких процентных ставок и рекордно высоких цен на акции. Доходность 2,4%, предлагаемая по 10-летним облигациям Казначейства США, не обеспечивает достаточно безопасного дохода для финансирования полного выхода на пенсию, равно как и средняя доходность 1,8% среди компаний, входящих в фондовый индекс Standard & Poor’s 500.

Некоторые инвесторы направили больше своих пенсионных денег в высокодоходные акции, которые обеспечивают более высокий текущий доход и потенциально более высокую долгосрочную общую прибыль.Но будьте осторожны: иногда сногсшибательная доходность является признаком того, что компания, находящаяся в затруднительном положении, может не принести ничего, кроме значительных капитальных потерь и возможного сокращения или приостановки дивидендов.

Сегодня представлены 18 холдингов с высокими дивидендами. Возможно, они являются одними из лучших пенсионных акций на рынке, когда мы приближаемся к 2018 году. Эти компании повышали свои выплаты в течение многих лет, могут похвастаться дивидендной доходностью почти до 7% и поддерживать хорошие показатели дивидендной безопасности — показатель, рассчитанный компанией Simply Safe. Дивиденды для оценки риска будущего сокращения дивидендов.Другими словами, у этих компаний прочная основа, обеспечивающая стабильный рост дивидендного дохода в предстоящие годы.

Давайте посмотрим на 18 лучших пенсионных акций за 2018 год.

Данные приведены по состоянию на 5 декабря 2017 года. Дивидендная доходность рассчитывается путем пересчета в год самой последней квартальной выплаты и деления на цену акции. Акции перечислены в алфавитном порядке. Щелкните ссылки с тикером на каждом слайде, чтобы просмотреть текущие цены на акции и многое другое.

1 из 18

AT&T

  • Дивидендная доходность: 5.4%
  • Годовое увеличение дивидендов в течение нескольких лет: 34
  • AT&T (T, 36,55 долл. США) — дивидендная аристократка, которая ежегодно более трех десятилетий выплачивает более высокие дивиденды. Это также крупнейшая коммуникационная компания в мире, предоставляющая услуги беспроводной связи 153 миллионам клиентов, обеспечивающая 47 миллионов подключений к платному телевидению и поддерживающая 16 миллионов подключений к Интернету.

AT&T потребовала капитальных вложений в размере 140 миллиардов долларов за последние пять лет для поддержки огромного массива трудно воспроизводимых активов.Небольшим компаниям просто не хватает финансового влияния и клиентской базы, необходимых для построения конкурентоспособных инфраструктурных сетей в этих областях.

Конкуренция между крупными телекоммуникационными и медиа-гигантами остается жесткой, поскольку новые технологии, меняющиеся предпочтения потребителей и зрелые рынки объединяются, чтобы создать проблемы для роста, как отмечает Чарльз Сайзмор. Тем не менее, AT&T за последние несколько лет отреагировала, сместив структуру своего бизнеса за пределы беспроводных услуг, сначала купив DirecTV почти за 50 миллиардов долларов в 2015 году, а затем в 2016 году сделав ставку на приобретение Time Warner (TWX) — приобретение, с которым она сейчас борется с Министерством здравоохранения. Справедливость очистить.Мы надеемся, что объединение этих услуг сократит отток и позволит выжать больше из существующей клиентской базы компании, обеспечивая отличный свободный денежный поток для поддержки дивидендов.

Хотя повышенная долговая нагрузка компании в результате недавних приобретений и инвестиций означает, что рост выплат может оставаться низким в ближайшие годы, дивиденды, обеспечивающие самую высокую доходность по индексу Dow Jones Industrial Average, находятся на прочной основе.

2 из 18

Crown Castle International

  • Дивидендная доходность: 3.9%
  • Годовое увеличение дивидендов в течение нескольких лет: 3
  • Crown Castle International (CCI, 108,81 доллара США) — самая высокодоходная акция в дивидендном портфеле Билла Гейтса и крупнейший поставщик коммуникационной инфраструктуры в США

Инвестиционный фонд недвижимости (REIT) владеет, эксплуатирует и сдает в аренду более 40 000 вышек сотовой связи и более 60 000 миль оптоволоконных маршрутов через США. Операторы беспроводной связи, такие как AT&T, зависят от инфраструктуры Crown Castle, поэтому они могут предоставлять услуги беспроводной связи потребителям и предприятиям.

Аналитик Morningstar Алекс Чжао, CFA, отметил привлекательность этой критически важной отрасли, написав: «Благоприятные характеристики бизнес-модели башни включают постоянный доход, высокий операционный леверидж, предсказуемые эксплуатационные расходы и минимальные недискреционные капитальные затраты. Долгосрочные контракты со встроенными ценовыми эскалаторами обеспечивают высокую видимость доходов. Кроме того, высокое кредитное качество арендаторов, критичный характер вышки и низкий отток арендаторов делают источник дохода особенно стабильным.«Неудивительно, почему инвестиционный менеджер Билла Гейтса, похоже, любит Crown Castle в долгосрочной перспективе.

Недавний прогноз руководства на 2018 год отражает больший оптимизм в будущем. Компания ожидает, что скорректированные средства от операционной деятельности (AFFO, важный показатель финансовых показателей REIT) вырастут на 10%, и была уверена в увеличении дивидендов компании на 11%. Прогноз Crown Castle предполагает, что коэффициент выплат AFFO составляет около 75%, что очень разумно для REIT, особенно для REIT с высоким уровнем регулярных доходов и кредитным рейтингом инвестиционного уровня.

Высокая доходность и надежные перспективы роста дивидендов CCI в сочетании с продолжающимся ростом данных делают его одной из лучших акций для выбытия на пенсию в 2018 году.

3 из 18

Duke Energy

  • Дивидендная доходность: 4,1 %
  • Годовое увеличение дивидендов в течение нескольких лет: 13
  • Duke Energy (DUK, 87,96 долл. США) — регулируемая коммунальная компания, которая обслуживает около 7,5 миллионов розничных потребителей электроэнергии, а также распределяет природный газ примерно среди 1.6 миллионов клиентов на Юго-Востоке и Среднем Западе Америки.

Ключом к привлекательности Duke Energy как пенсионного фонда является его стабильность. Акции регулируемых коммунальных предприятий, по сути, действуют как санкционированные государством монополии, действующие в качестве единственных поставщиков в своих регионах обслуживания. Строительство электростанций и распределительных сетей является чрезвычайно дорогостоящим, что часто делает невыгодным для нескольких коммунальных предприятий на одной территории. В результате государственные уполномоченные регулируют цены, которые коммунальные предприятия могут взимать с потребителей, обеспечивая достаточный стимул для поощрения инвестиций в повышение качества и надежности, не допуская завышения цен для потребителей.

Аналитик Morningstar Эндрю Бишоф, CFA, пишет, что «Duke работает в регионах с очень конструктивным регулированием, особенно во Флориде, что позволяет фирме своевременно возмещать затраты за счет благоприятных нормативных результатов. … Эти конструктивные отношения, которые установило руководство, также должны помочь защитить Duke, если процентные ставки вырастут и компания будет добиваться снижения ставок в связи с более высокой стоимостью капитала ».

Эти качества помогли Duke Energy непрерывно выплачивать ежеквартальные дивиденды в течение 91 года.Заглядывая вперед, менеджмент планирует рост выплат на 4–6% в год, что будет обусловлено среднегодовым увеличением регулируемой базы Duke Energy в сфере электроэнергии и газа.

4 из 18

Enterprise Products Partners LP

  • Доходность распределения: 6,8% *
  • Годовое увеличение дивидендов в течение нескольких лет: 20
  • Enterprise Products Partners LP (EPD, 24,80 долл. США) составляет одна из крупнейших интегрированных средних энергетических компаний в стране, обеспечивающая рост распределения в течение 53 кварталов подряд.Трубопроводы, хранилища и перерабатывающие предприятия главного товарищества с ограниченной ответственностью (MLP) подключены к основным сланцевым бассейнам США и играют критически важную роль в агрегировании сжиженного природного газа на внутреннем рынке для использования в пластмассах и других товарах по всему миру.

Enterprise Products Partners наградила акционеров многолетним ростом дистрибуции, отчасти благодаря своей стабильной бизнес-модели. Интегрированный характер его операций снижает влияние колебаний цен на товары, а значительная часть его денежных потоков является платной и поддерживается долгосрочными контрактами на транспортировку с клиентами из числа голубых фишек.

Этот участник Kiplinger Dividend 15 может похвастаться высоким коэффициентом покрытия нераспределенного распределяемого денежного потока в 1,2 раза за последний год, кредитным рейтингом инвестиционного уровня и многочисленными проектами расширения, находящимися в стадии строительства. Благодаря этому компания находится в отличной позиции, чтобы продолжать обеспечивать безопасный, растущий доход для пенсионных портфелей.

* Основное товарищество с ограниченной ответственностью выплачивает распределение, которое похоже на дивиденды, но рассматривается как отложенный по налогу доход от капитала и требует другой документации в зависимости от налогового времени.

5 из 18

Exxon Mobil

  • Дивидендная доходность: 3,7%
  • Годовое увеличение дивидендов в течение нескольких лет: 35

В последние годы несколько крупных нефтяных компаний привели к сбоям в работе нескольких крупных нефтяных компаний. , включая ConocoPhillips (COP) и National Oilwell Varco (NOV), чтобы уменьшить свои дивиденды. Но Exxon Mobil (XOM, 82,89 долл. США) оставалась сильной, продолжая непрерывно выплачивать ежеквартальные дивиденды с 1882 года.

Аналитик Morningstar Аллен Гуд, CFA, не видит, что это изменится в ближайшее время, написав: «Сочетание долгосрочных активов и гибких инвестиций в активы с коротким циклом должно гарантировать свободный денежный поток в условиях нестабильных цен на нефть, оставляя Exxon в состоянии покрыть дивиденды при цене на нефть всего в 40 долларов за баррель ».

Впечатляющая долговечность Exxon стала возможной благодаря масштабным масштабам компании, дисциплинированным инвестициям и интегрированным операциям. Денежный поток во всем мире хорошо диверсифицирован по операциям добычи, переработки и сбыта, а также по химическим операциям, поэтому, когда рынок слаб, его, вероятно, восполнит другой.И как крупнейшая публичная энергетическая компания Exxon Mobil также имеет большую экономию на масштабе, чтобы помочь снизить свои операционные расходы — важная черта на товарных рынках. Руководство также имеет солидный долгосрочный послужной список дисциплинированного распределения капитала, помогая фирме получать более высокую прибыль на вложенный капитал, чем ее основные коллеги.

Эти факторы позволили Exxon увеличивать дивиденды в течение 35 лет подряд. Текущий денежный поток Exxon уже покрывает ее выплаты, а цены на нефть восстанавливаются, что позволяет Dividend Aristocrat продолжить серию роста дивидендов.

6 из 18

Magellan Midstream Partners LP

  • Доходность при распределении: 5,4%
  • Годовое увеличение дивидендов в последовательные годы: 17
  • Magellan Midstream Partners LP (MMP, $ A) товарищество с ограниченной ответственностью, которое помогает транспортировать, хранить и распространять нефтепродукты. Компания может похвастаться самым протяженным трубопроводом нефтепродуктов в Америке и имеет предсказуемую прибыль на основе комиссионных, обусловленную объемом перевалки и тарифами, а не непредсказуемыми ценами на сырьевые товары.

Одно из уникальных качеств Magellan — отсутствие прав на поощрительное распространение, которые отдают часть прироста денежного потока MLP генеральному партнеру. В результате Magellan сохраняет больший денежный поток, который он может использовать для внутреннего финансирования проектов роста, увеличения распределения акционеров и поддержания финансового рычага на здоровом уровне.

Консерватизм Magellan и критически важная энергетическая инфраструктура привели к отличному долгосрочному росту распределения. С момента IPO в 2001 году объем продаж компании увеличивался 62 квартала подряд, и за это время среднегодовые темпы роста составили 12%.

Руководство планирует 8% ежегодный рост распределения в 2017 и 2018 годах с безопасным коэффициентом покрытия в 1,2 раза. Другими словами, доходные инвесторы, вероятно, могут рассчитывать на то, что Magellan предоставит тот же щедрый, быстрорастущий поток денежных средств, которым он стал известен с течением времени.

7 из 18

Main Street Capital

  • Дивидендная доходность: 5,7%
  • Годовое увеличение дивидендов подряд: 6
  • Main Street Capital (MAIN, $ 39.91) — это компания по развитию бизнеса с внутренним управлением (BDC), которая вложила более 3,7 млрд долларов в капитал с помощью своей гибридной стратегии долга и собственного капитала.

Конгресс создал структуру BDC в 1980 году для облегчения кредитования и инвестирования малых и средних предприятий. Main Street предоставляет частным компаниям заемный и акционерный капитал, получая прибыль за счет получения дохода и прироста капитала. Инвестирование — это управление рисками, и Main Street Capital в этом преуспела.

Общий инвестиционный портфель компании распределен между почти 200 компаниями со средним размером инвестиций всего 10 миллионов долларов.Никакие инвестиции не превышают 3,3% от общей стоимости или дохода портфеля, и портфель хорошо диверсифицирован по географическим регионам, отраслям, типам транзакций и конечным рынкам.

Рейтинг долга фирмы инвестиционного уровня от Standard & Poor’s и внутренне управляемая структура также снижают стоимость заимствования, что обеспечивает компании больший запас прочности при инвестировании.

Main Street Capital никогда не снижала ежемесячные регулярные дивиденды, которые увеличились на 73% с тех пор, как компания стала публичной в 2007 году.Кроме того, распределяемый чистый инвестиционный доход всегда покрывает выплаты. Проще говоря: Main Street заслужила статус одной из лучших акций с ежемесячными дивидендами.

8 из 18

Розничная недвижимость в национальном масштабе

  • Дивидендная доходность: 4,6%
  • Годовое увеличение дивидендов в течение нескольких лет: 28

Компании, ориентированные на розничную торговлю, вышли из игры пользу на рынке, в том числе National Retail Properties (NNN, $ 41.54), общая доходность которого за последний год составила менее 5%, в то время как индекс S&P 500 вырос на 22%. Но хотя опасения по поводу продолжающегося роста электронной коммерции и изменения потребительских предпочтений покупателей справедливы для некоторых компаний, NNN, похоже, является исключением.

National Retail владеет более 2600 объектов недвижимости с одним арендатором, которые сдаются в аренду более чем 400 арендаторам, таким как заправочные станции Sunoco и Dave & Buster’s (PLAY), в 38 различных отраслях, и намеренно избегает категорий розничной торговли, наиболее уязвимых для электронной торговли. -коммерческая угроза.Эта сила очевидна в его заполняемости, которая не опускалась ниже 96% уже более десяти лет.

Фактически, аналитик CFRA Крис Койпер писал: «Мы думаем, что NNN более изолирована от проблем с розничными торговцами по сравнению с аналогами, поскольку большинство арендаторов NNN являются либо ресторанами, либо розничными торговцами, ориентированными на покупки по мере необходимости, такие как магазины повседневного спроса, автозапчасти / услуги. центры и банки ».

Аренда «тройной сети» National Retail перекладывает бремя эксплуатационных расходов на арендатора, улучшая денежный поток компании.Это позволило компании увеличивать выплаты в течение 28 лет подряд при сохранении консервативного коэффициента выплат по AFFO в 70%.

Основные средства от операционной деятельности выросли на 10,2% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года в течение третьего квартала, а занятость портфеля осталась высокой на уровне 98,8%. Пока National Retail продолжает демонстрировать такие результаты, у нее есть хорошие возможности, чтобы оставаться в числе лучших акций с высокими дивидендами.

9 из 18

Pfizer

  • Дивидендная доходность: 3,6%
  • Годовое увеличение дивидендов за последовательные годы: 8
  • Pfizer (PFE, $ 35.63) — одна из крупнейших фармацевтических компаний в мире с годовым доходом более 50 миллиардов долларов. Портфель компании включает ряд лекарств, вакцин и потребительских товаров для здоровья, которые продаются более чем в 100 странах.

Для создания новых лекарств и их вывода на рынок требуются значительные затраты на исследования и разработки. На успешные новые продукты распространяются патенты, позволяющие получать монопольную прибыль в течение нескольких лет. Поскольку расходы на здравоохранение продолжают расти, а население во всем мире стареет, в разнообразном портфеле Pfizer в ближайшие годы должен вырасти спрос на многие из ее предложений.

Аналитик Morningstar Дэмиен Коновер, CFA, пишет, что «фундамент Pfizer остается прочным и основан на сильных денежных потоках, получаемых от корзины разнообразных лекарств. Большой размер компании дает значительные конкурентные преимущества в разработке новых лекарств. Этот непревзойденный вес в сочетании с широким портфелем защищенных патентами лекарств помог Pfizer создать широкий экономический ров вокруг своего бизнеса ».

Важно отметить, что компания ожидает, что негативное влияние на выручку от брендовых продуктов, утративших исключительные права на патент, уменьшится в течение следующего десятилетия.Между тем, растущий потенциал Pfizer должен снизить угрозу конкуренции со стороны дженериков для некоторых из ее унаследованных продуктов-блокбастеров. У компании в разработке более 90 проектов, и руководство ожидает, что начнется многолетняя волна потенциальных запусков новых продуктов.

Pfizer приносит более высокие дивиденды в течение семи лет и поддерживает нормальный коэффициент выплат, близкий к 50%. Кредитный рейтинг инвестиционного уровня, устойчивые к рецессии продукты и стабильное генерирование денежных потоков сделали этого гиганта Big Pharma одними из лучших акций пенсионного фонда для покупки в 2018 году и в последующий период.

10 из 18

Philip Morris International

  • Дивидендная доходность: 4,1%
  • Годовое увеличение дивидендов за годы подряд: 9
  • Philip Morris International (PM, $ 105,46) (MO) выделила свою международную деятельность в 2008 году. Сегодня Philip Morris продает табачные изделия более чем на 180 рынках по всему миру, за исключением США

Philip Morris владеет шестью из 15 ведущих международных брендов сигарет в мире, в том числе нет. .1 Marlboro и занимает внушительную долю мирового рынка 15,3% (27,9% без учета Китая). Продажа вызывающих привыкание продуктов под этими сильными брендами помогала PM на протяжении многих лет наслаждаться превосходной ценой и двузначной операционной маржой.

По мере роста государственных акцизов и повышения осведомленности о здоровье все меньше потребителей курят. Однако компания Philip Morris отреагировала разработкой продуктов с пониженным риском (RRP), которые представляют меньший риск причинения вреда курильщикам путем нагревания, а не сжигания табака.

Аналитик Argus Дэвид Коулман недавно написал: «С положительной стороны, мы думаем, что основные направления бизнеса PM останутся сильными и что его бренды будут продолжать устанавливать высокие цены. Усилия компании по разработке альтернатив сигаретам также кажутся многообещающими в эпоху повышения осведомленности о здоровье и регулирования, и, хотя спрос на сигареты может стагнировать, спрос на электронные сигареты быстро растет на международных рынках ».

Продажи РРЦ Филип Моррис увеличились почти в пять раз до 9.7 миллиардов единиц в третьем квартале 2017 года по сравнению с 2,1 миллиардами годом ранее. Между тем, руководство ожидает, что скорректированная прибыль за год вырастет на 9–10% в 2017 году, что должно поддержать дальнейшее повышение дивидендов. Выплаты компании увеличиваются каждый год с 2008 года и, вероятно, будут продолжать расти, обеспечивая хороший пенсионный доход.

11 из 18

PPL Corp

  • Дивидендная доходность: 4,5%
  • Годовое увеличение дивидендов за годы подряд: 16
  • PPL Corp. (PPL, 35,29 долларов США) — одна из крупнейших компаний в коммунальном секторе, принадлежащая инвесторам, с годовым доходом в 7,5 миллиардов долларов. Кроме того, он немного более диверсифицирован, чем ваш типичный фонд коммунальных услуг, предоставляя услуги более 10 миллионам клиентов в США и Великобритании

Важно отметить, что руководство сместило структуру бизнеса компании с конкурентных энергетических рынков, на долю которых приходилось 73% продаж в 2010 году, чтобы на 100% сосредоточиться на регулируемых коммунальных услугах.В результате прибыль компании очень предсказуема, а PPL имеет множество инвестиционных возможностей для прибыльного увеличения своей регулируемой тарифной базы в будущем.

Фактически, аналитик Morningstar Эндрю Бишоф, CFA, считает, что «PPL имеет привлекательные возможности регулируемого роста, которые могут обеспечить 5% годовой базовый рост до 2021 года при поддержке операций PPL в юрисдикциях с конструктивным регулированием».

В результате, руководство ожидает, что компания продемонстрирует рост прибыли на 5-6% в год, что приведет к увеличению дивидендов примерно на 4% в год.PPL выплачивает дивиденды за впечатляющие 287 кварталов подряд и предлагает одну из самых высоких доходностей в своем секторе, что делает его привлекательным кандидатом для получения пенсионного дохода и роста в будущем.

12 из 18

Общественное хранилище

  • Дивидендная доходность: 3,8%
  • Годовое увеличение дивидендов в последовательные годы: 7
  • Общественное хранилище (PSA, $ 211,05) является лидером отрасли. складских помещений для самостоятельного хранения, чем любая компания в мире.Этот REIT работает с 1972 года и сегодня управляет тысячами офисов в США и Европе.

Индустрия самообслуживания по своим характеристикам делает Public Storage одним из лучших запасов для выхода на пенсию. Во-первых, арендаторы заключают договор аренды на помесячной основе, что делает возможным регулярное повышение цен на рынках с ограниченным предложением. И, несмотря на относительно краткосрочный характер аренды, затраты на переключение довольно высоки, что обеспечивает очень предсказуемый денежный поток. Переход от одного поставщика хранилища к другому — это боль и требует времени и денег, чтобы это произошло.

Public Storage сосредоточила свой бизнес на крупных мегаполисах, которые, как правило, имеют более высокие доходы и более высокую плотность населения, чем другие. В сочетании с его ведущим масштабом и низкими эксплуатационными расходами эти факторы помогли REIT обеспечить операционную маржу, превышающую 50% в последние годы.

Высококачественная бизнес-модель PSA и отличное генерирование денежного потока позволяют ей непрерывно выплачивать дивиденды на протяжении более 25 лет. Компания увеличивала свои дивиденды каждый год с 2010 года, и аналитики ожидают, что в следующем году коэффициент выплат по AFFO составит 80%, поэтому у Public Storage не должно возникнуть проблем с продолжением полосы роста дивидендов.

13 из 18

Доход от недвижимости

  • Дивидендная доходность: 4,7%
  • Годовое увеличение дивидендов за последовательные годы: 24
  • Доход от недвижимости (O, 55,22 доллара США) увеличил ежемесячный дивиденд за 80 лет подряд кварталов и является одним из девяти американских REIT с кредитным рейтингом не ниже «А». В сочетании с относительно высокой доходностью компания заработала заслуженную репутацию надежного дохода и роста.

Компания Realty Income, основанная в 1969 году, создала портфель из более чем 5000 коммерческих объектов, сданных в аренду различным группам арендаторов по долгосрочным контрактам.Недвижимость компании сосредоточена в лучших местах, что подтверждается ее устойчивым уровнем заполняемости, который никогда не опускался ниже 96%. Руководство также консервативно управляет составом арендаторов компании, чтобы снизить риски. Ни один арендатор не имеет более 7% от общей арендной платы, а 20 крупнейших арендаторов представляют разумные 53% годового дохода от аренды.

Не менее важно, что ни одна отрасль не представляет более 11% арендной платы, и ее наибольшие риски связаны с оборонными секторами, такими как аптеки, магазины повседневного спроса, долларовые магазины и клубы здоровья.

В то время как электронная коммерция может представлять законную долгосрочную угрозу для многих розничных продавцов, 20% общей арендной платы за портфель Realty Income поступает от арендаторов, не занимающихся розничной торговлей. Что еще более важно, 77% арендной платы его общего портфеля поступает от розничных арендаторов, характеризующихся бизнесом, ориентированным на оказание услуг, недискреционными отраслями, низкими ценами и / или кредитами с инвестиционным рейтингом. Другими словами, маловероятно, что рост электронной коммерции нанесет вред бизнесу Realty Income в ближайшее время. Компания, вероятно, останется надежным источником пенсионного дохода с умеренным ростом в течение многих лет.

14 из 18

Торговые центры Tanger Factory

  • Дивидендная доходность: 5,5%
  • Годовое увеличение дивидендов в течение нескольких лет: 24
  • Торговые центры Tanger Factory (SKT, $ 24,99) — это недвижимость инвестиционный фонд с 44 высококлассными торговыми центрами по всей стране. Эти объекты недвижимости сдаются в аренду более чем 3100 магазинам, которыми владеют более 500 компаний.

Многих инвесторов напугали компании, ориентированные на розничную торговлю, в эпоху Amazon (AMZN), поэтому акции Tanger потеряли почти четверть своей стоимости за последний год.Тем не менее, акцент оператора аутлет-центра на предоставлении уникального опыта покупок высокого класса до сих пор в значительной степени изолировал его от любых препятствий электронной коммерции. Фактически, менеджмент недавно повысил прогноз занятости Tanger на конец года с 96,5% до 97%, и в последнем квартале компания продолжила наращивать объемы AFFO.

Дивиденды также остаются в хорошей форме, учитывая хороший коэффициент выплат по AFFO Tanger (ожидается, что он составит 56% за весь 2017 год), кредитный рейтинг инвестиционного уровня от Standard & Poor’s и 56 последовательных кварталов роста чистой операционной прибыли одного и того же центра. .

Такая гибкость и консерватизм позволили компании ежегодно увеличивать выплаты и ежеквартально получать дивиденды с момента IPO в 1993 году. Обе тенденции, похоже, сохранятся.

15 из 18

Ventas

  • Дивидендная доходность: 4,9%
  • Последовательные годы увеличения годовых дивидендов: 7
  • Ventas (VTR, 62,73 долл. REIT здравоохранения на рынке.Примерно 94% его доходов поступает из частных источников оплаты, а не из программ Medicare и Medicaid, на которые в будущем может оказать давление по мере развития моделей возмещения расходов. Компания также может похвастаться кредитным рейтингом инвестиционного уровня и ежегодно с 2001 года обеспечивает двузначный рост FFO на акцию.

Ventas специализируется на более чем 1200 объектах здравоохранения, включая жилые дома для престарелых и медицинские офисные здания. , науки о жизни и неотложной помощи. За последние годы руководство предприняло несколько шагов для повышения качества портфеля недвижимости фирмы.Компания избавилась от почти всех своих квалифицированных медицинских учреждений, а также приобрела компанию по оказанию неотложной помощи Ardent Health Services и оператора медико-биологических наук Wexford, что обеспечило ей устойчивый рост.

И поскольку пожилые люди продолжают стареть, Ventas с оптимизмом смотрит на попутный ветер спроса на рынке медицинской недвижимости стоимостью 1 триллион долларов.

Компания Ventas непрерывно выплачивала дивиденды с момента своего публичного размещения в 1999 году и вознаградила акционеров 8% ежегодным ростом дивидендов с 2001 года.Согласно прогнозам, до 2024 года расходы на здравоохранение будут расти на 5,8% ежегодно, а REIT поддерживает разумный коэффициент выплат около 75% — два признака того, что выплаты должны продолжать расти в предстоящие годы.

16 из 18

Verizon

  • Дивидендная доходность: 4,6%
  • Годовое увеличение дивидендов за годы подряд: 11
  • Verizon (VZ, 50,92 долл. США) является крупнейшим поставщиком услуг беспроводной связи в стране , насчитывающая около 115 миллионов розничных клиентов беспроводной связи и обеспечивающая покрытие 4G LTE более чем 98% населения США.С. население.

Более мелкие конкуренты T-Mobile (TMUS) и Sprint (S) в последние годы оказали давление на рынок беспроводной связи, предлагая безлимитные тарифные планы и улучшая качество своих собственных сетей. В результате Verizon зарегистрировала свою первую потерю подписчиков в начале этого года, и ей стало все труднее поддерживать свои премиальные цены.

Однако с тех пор компания вернулась к росту числа подписчиков, и аналитик Argus Джозеф Боннер, CFA, пишет: «Рост числа подписчиков свидетельствует о том, что Verizon набирает обороты благодаря своим новым тарифным планам безлимитных данных и что конкуренция в отрасли в третьем квартале ослабла.

В то время как конкурентная среда на рынке телекоммуникаций, кажется, меняется, дивиденды Verizon остаются надежной ставкой на пенсионный доход. Компания и ее предшественники могут похвастаться непрерывной выплатой дивидендов на протяжении более трех десятилетий, а Verizon увеличивает выплаты в течение 11 лет подряд.

В начале этого года руководство объявило о плане сокращения затрат на 10 миллиардов долларов, который, как ожидается, будет завершен к 2022 году и профинансирует дивиденды компании за счет экономии денежных средств.В сочетании со здоровым и устойчивым к рецессии генерированием денежных потоков и прогнозами аналитиков относительно низкого однозначного роста прибыли в ближайшие годы выплаты Verizon должны продолжать улучшаться.

17 из 18

Welltower

  • Дивидендная доходность: 5,3%
  • Последовательные годы увеличения годовых дивидендов: 14

Инвестиции в Welltower (HCN, $ 66,12) сыграть тему стареющего У.S. Население, которое, как ожидается, вызовет рост спроса на 1334 объекта медицинского обслуживания инвестиционного фонда недвижимости.

В частности, учитывая, что население возрастной группы старше 85 лет, как ожидается, удвоится через 20 лет, внимание Welltower к жизни пожилых людей (70% чистого операционного дохода в третьем квартале) должно стать хорошим попутным ветром для роста компании и надежности ее дивидендов. . Более того, портфель Welltower, возможно, более устойчив, чем многие другие медицинские REIT, потому что его арендаторы не сильно зависят от возмещения расходов по программам Medicare и Medicaid, которые могут оказаться под давлением в зависимости от того, как Вашингтон будет формировать налоговое и медицинское законодательство в ближайшие годы.

Напротив, 93% выручки от предприятий Welltower поступает от частных лиц. Дивиденды компании подкрепляются консерватизмом руководства, что находит отражение в кредитном рейтинге Welltower на инвестиционном уровне и разумном коэффициенте выплат AFFO, который составляет менее 90%.

Welltower выплачивает непрерывные дивиденды более 20 лет и, вероятно, продолжит вознаграждать акционеров однозначным ежегодным увеличением выплат, как это делалось более десяти лет, что делает его одной из лучших пенсионных акций на 2018 год и последующие годы. .

18 из 18

W.P. Кэри

  • Дивидендная доходность: 5,7%
  • Годовое увеличение дивидендов за годы подряд: 19
  • W.P. Carey (WPC, 70,10 долл. США) — это инвестиционный фонд недвижимости, который ежегодно увеличивал свои дивиденды с момента выхода на биржу в 1998 году, зафиксировав рост выплат за 19 лет подряд. Частью успеха фирмы является ее ориентация на поддержание высоко диверсифицированного портфеля активов.

В частности, его свойства хорошо распределены между промышленными (30%), офисными (25%), торговыми (16%) и складскими (14%) функциями; 10 ведущих арендаторов компании составляют всего 31 человека.8% годовой базовой арендной платы; и бизнес охватывает весь земной шар, примерно две трети его активов находятся в США, а еще 30% — в Европе.

W.P. Carey генерирует предсказуемый денежный поток, во многом благодаря 99,8% заполняемости и средневзвешенному оставшемуся сроку аренды почти десять лет. В сочетании с кредитным рейтингом инвестиционного уровня и разумным коэффициентом выплат по AFFO в 75%, ожидаемым в 2017 году, высокие дивиденды WPC, по-видимому, хорошо подходят для инвесторов, живущих за счет дивидендов после выхода на пенсию.

На момент написания этой статьи Брайан Боллинджер имел длинные CCI, GIS, NNN, PFE, PM, PPL, T и VZ.

6 инвестиционных вариантов, обеспечивающих душевное спокойствие

Изображение

UFT позаботился о том, чтобы пенсионное обеспечение было доступно для всех своих членов, которые являются кадровыми сотрудниками городского Департамента образования. Наши четыре основных элемента пенсионного обеспечения — это пенсия с установленными выплатами, социальное обеспечение, медицинское страхование и сбережения.

Если вы являетесь членом пенсионной системы учителей или пенсионного совета по образованию, у вас также есть добровольный дополнительный план сбережений с низкими комиссиями, который поможет вам накопить личные сбережения. Основанная в 1970 году, аннуитет с отсрочкой налогообложения является одним из самых популярных преимуществ, которые TRS предлагает участникам, в которых участвуют более 75 процентов наших работающих и вышедших на пенсию участников.

Вы можете отложить уплату федерального подоходного налога на TDA, что снижает ваш подоходный налог в течение вашей трудовой жизни.Налоговая служба позволяет делать ежегодные взносы в размере до 18 500 долларов для участников в возрасте до 50 лет и до 24 500 долларов для участников в возрасте 50 лет и старше.

Штаты Нью-Йорк и город Нью-Йорк также откладывают подоходный налог штата и города со взносов в TDA. (Участники, проживающие в других штатах, должны проконсультироваться со своими налоговыми экспертами.) Налоги также откладываются на инвестиционные доходы, полученные от ваших взносов. Вы платите налоги со своих взносов и доходов только тогда, когда снимаете их.

TDA — отличная программа, но она предназначена для выхода на пенсию и поэтому имеет строгие правила и возможные налоговые штрафы за снятие средств до выхода на пенсию.Он не предназначен для использования в экстренных случаях, поэтому мы советуем вам сэкономить для этой цели.

Паспортные средства

С TDA деньги снимаются с вашей зарплаты, и вы можете инвестировать в шесть вариантов инвестирования, которые могут быть «паспортом» к финансовой безопасности. Ниже приводится краткое описание каждого фонда. Более подробную информацию можно найти на сайте TRS.

Фонд с фиксированной доходностью предлагает гарантированную норму прибыли, установленную Законодательным собранием штата Нью-Йорк.Текущая годовая ставка для членов UFT составляет 7 процентов. (Остальные пять инвестиционных фондов не имеют гарантированной доходности.)

The Diversified Equity Fund инвестирует в акции американских и неамериканских компаний, а также в другие инвестиции. Цель состоит в том, чтобы достичь нормы прибыли, сопоставимой с доходностью широкого рынка ценных бумаг.

Сбалансированный фонд — это умеренно консервативный вариант инвестирования. Цель состоит в том, чтобы получить текущий доход и некоторый прирост капитала.Сбалансированный фонд начал свою работу 1 января 2018 г., и ему предшествовали Фонд облигаций с 2012 по 2017 год и Фонд стабильной стоимости до 2012 года.

Фонд защиты от инфляции стремится иметь доступ к нескольким классам активов и рынкам, которые могут включать следующее: плавающая ставка долга, товары, защищенный от инфляции долг (включая ценные бумаги с защитой от инфляции Казначейства США), а также долговые обязательства по недвижимости и долевые ценные бумаги. Цель состоит в том, чтобы обеспечить в течение полного рыночного цикла доходность, превышающую инфляцию.

Международный фонд акций инвестирует в основном в иностранные компании на развитых и развивающихся рынках, торгуемые на различных фондовых биржах по всему миру. Цели заключаются в обеспечении долгосрочного роста капитала и достижении нормы прибыли, сопоставимой с доходностью фондовых рынков за пределами США в течение полного рыночного цикла.

The Social Responsive Equity Fund инвестирует в акции американских и неамериканских компаний с большой и средней капитализацией, которые соответствуют определенным финансовым и социальным критериям.Он ищет компании, которые демонстрируют лидерство в таких областях, как забота об окружающей среде, разнообразие рабочей силы и прогрессивная занятость. Фонд избегает компаний, которые получают значительные доходы от алкоголя, табака, ядерной энергии или оружия. Цели состоят в том, чтобы добиться положительного долгосрочного роста и заработать доходность, сопоставимую с доходностью более широкого рынка акций, при этом отражая социальные приоритеты.

Пенсионный совет, его советники и консультанты тщательно отбирают и контролируют инвестиционные фонды.Как и в случае с любыми рыночными инвестициями, нет никаких гарантий, что какой-либо из этих фондов будет соответствовать своим инвестиционным целям.

Обратите внимание: у членов BERS есть два варианта инвестирования — Фонд с фиксированной доходностью и Фонд диверсифицированного акционерного капитала.

Лучшие инвестиционные приложения для начинающих 2021

Лучшие инвестиционные приложения для новичков предлагают низкие комиссии и доступ к типам счетов и инвестиционным продуктам, которые вам больше всего нравятся. Выбранное приложение должно соответствовать вашему стилю инвестирования и предлагать инструменты, необходимые для достижения ваших финансовых целей.

Лучший в целом: SoFi

Почему SoFi попал в наш список:

SoFi — лучший выбор для новичков благодаря простой в использовании платформе в сочетании с минимальными ценами. Вы можете начать работу в SoFi Invest всего за 1 доллар США, при этом нет комиссий за сделки и периодических комиссий за счет. Даже продукт управляемого портфеля, в котором все ваши инвестиции подбираются и управляются за вас, можно использовать бесплатно.

Приложение включает акции и ETF, перечисленные по категориям, что упрощает поиск потенциальных инвестиционных возможностей.В приложении нет самого глубокого исследования инвестиций, но его достаточно, чтобы вы могли начать работу и проводить исследования вне приложения. Помимо торговли криптовалютой, вы также можете получить доступ к статьям по инвестиционному образованию из приложения.

В качестве дополнительного бонуса за пределами приложения SoFi, помимо других преимуществ, предлагает бесплатные сеансы финансового планирования для всех участников. Если вы новичок и хотите помочь в разработке инвестиционной стратегии, SoFi — идеальное место для начала.

Лучший участник, занявший второе место: Ally Invest

Почему Ally Invest попала в наш список:

Новички часто преуспевают с простыми и понятными инвестиционными платформами.Ally Invest предлагает именно это в своем мобильном приложении. Вы можете торговать акциями и ETF без комиссии; За сделки с взаимными фондами взимается комиссия в размере 9,95 долларов США. Нет никаких регулярных комиссий или требований о минимальном балансе, о которых стоит беспокоиться.

Приложение Ally, которое также используется в Ally Bank, простое и удобное для навигации. У него не так много наворотов, как у некоторых активных торговых платформ, но в нем есть все, что может понадобиться новичку и большинству пассивных инвесторов.

Лучшее для автоматического инвестирования: Acorns

Почему Acorns попали в наш список:

Acorns — это инвестиционное приложение для людей, которые знают, что им следует инвестировать, но не имеют или не хотят тратить время на управление им самостоятельно.За 1 доллар в месяц Acorns обо всем позаботится. Это включает в себя автоматическое инвестирование лишних сдач посредством сбора информации о транзакциях, автоматических переводов и полностью автоматизированного инвестиционного плана.

Большой плюс Acorns в том, что им очень легко пользоваться. Большой недостаток в том, что есть плата, несмотря ни на что. Хотя 1 доллар в месяц звучит не так уж и много, при относительно низком балансе счета это большой процент. Если у вас баланс в 100 долларов, 1 доллар в месяц составляет более 10% в год.За дополнительные учетные записи и функции, включая пенсионные счета, вам придется платить 3 или 5 долларов в месяц.

Лучшее для активной торговли: TD Ameritrade

Почему TD Ameritrade попала в наш список:

Если вы новичок на рынках и планируете начать активную торговлю, TD Ameritrade — хорошее место для начала. Он не взимает комиссию за сделки с акциями или ETF и предлагает несколько платформ для учетных записей, которые соответствуют различным стилям и целям инвестирования.

Когда вы только начинаете, вы, вероятно, будете чувствовать себя наиболее комфортно в основном приложении TD Ameritrade.По мере роста ваших инвестиционных навыков вы можете перейти на thinkorswim, ведущую активную торговую платформу от TD Ameritrade. Он имеет множество полезных функций для активных трейдеров. Для новичков важно, что в thinkorswim есть возможность пообщаться с опытным трейдером.

Важное примечание: Чарльз Шваб приобрел TD Ameritrade в 2020 году. Тем не менее, Schwab объявила о своих планах сохранить в линейке продуктов Thinkorswim TD Ameritrade в будущем.

Лучшее для социального инвестирования: Public

Почему Public попало в наш список:

Когда вы новичок на фондовом рынке, вам может показаться пугающим самостоятельно исследовать и выбирать акции и другие инвестиции.Public сочетает в себе функции социальных сетей, таких как Facebook и Twitter, с традиционными брокерскими функциями. Это делает инвестиционное приложение идеальным для новичков, изучающих рынок.

С дробными акциями, начинающимися с 5 долларов, вы также можете покупать у огромного числа поддерживаемых компаний, не вкладывая достаточно денег для получения полной доли. Хотя он не предлагает все популярные типы инвестиций, он охватывает акции и ETF таким образом, что это отлично подходит для новых инвесторов или даже для опытных инвесторов, желающих улучшить свою инвестиционную стратегию.

Лучшее без комиссии: Robinhood

Почему Robinhood попал в наш список:

Robinhood — пионер в модели брокерских услуг без комиссии. Это остается надежным выбором для новичков, поскольку они могут инвестировать в акции, ETF и опционы с нулевой комиссией. Типичные инвесторы в акции и ETF смогут использовать Robinhood совершенно бесплатно, хотя премиум-аккаунты доступны с большим количеством функций за ежемесячную плату, начиная с 5 долларов.

Robinhood был в центре споров по поводу простоев и того, как некоторые пользователи могли вступать в чрезвычайно рискованные сделки, которых они не понимали.Как и в случае с любым инвестиционным приложением, трейдерам Robinhood важно понимать риски того, что они делают, чтобы они могли инвестировать в соответствии со своими целями и избегать неожиданных потерь.

Лучшее для детей: Stockpile

Почему Stockpile попал в наш список:

В отличие от других брокерских компаний в этом списке, Stockpile не предлагает сделки с акциями и ETF без комиссии. Но он предоставляет некоторые уникальные функции, которые могут оправдать его скромную комиссию в 99 центов за сделку.

Stockpile позволяет осуществлять частичное инвестирование акций и поддерживает дарение акций через подарочные карты, что делает его идеальным для самых молодых инвесторов.

Если вы родитель, бабушка или дедушка, тетя, дядя или другой родственник, который хочет помочь ребенку в своей жизни узнать, как работает фондовый рынок, Stockpile идеально подходит для ваших нужд. Это позволяет легко дарить товар и следить за счетом несовершеннолетних. Это также делает увлекательной навигацию по поддерживаемым акциям, обучая пользователей с помощью «мини-уроков», которые учат, как инвестировать.

Другие приложения, которые мы рассмотрели

  • Webull: Webull — это новая инвестиционная платформа без комиссии.Некоторым новым инвесторам может быть немного сложнее ориентироваться, но они предлагают отличные инструменты ценообразования и инвестиций.
  • Firstrade: Инвестиционные веб-приложения и настольные приложения Firstrade кажутся немного менее технологичными, но их мобильное приложение простое и удобное в навигации. Он предлагает отличные цены, включая сделки с взаимными фондами без комиссии.
  • Тайник: Тайник отлично подходит для новых инвесторов, которые хотят научиться инвестировать и сформировать правильное мышление, но ежемесячные сборы от 1 до 9 долларов делают его менее привлекательным.

Часто задаваемые вопросы

Как мы выбрали лучшие инвестиционные приложения для начинающих?

Для новичков важно выбрать инвестиционное приложение, в котором низкая стоимость сочетается с наиболее интересными для вас функциями. Если вы хотите создать пассивный портфель фондов, активный портфель акций или любую другую инвестиционную стратегию, есть брокерское и инвестиционное приложение, разработанное для удовлетворения ваших потребностей.

Чтобы сделать наш выбор, мы сосредоточились на расходах и комиссиях, функциях приложений, типах доступных счетов, доступных инвестиционных продуктах и ​​удобных для новичков функциях для управления инвестиционным счетом на ходу.

Что такое брокерские счета?

Брокерские счета — это тип счета, на котором вы можете хранить наличные деньги и инвестиции. Чтобы использовать инвестиционное приложение, вы пополняете брокерский счет. С помощью брокера вы можете пополнить свой счет наличными и использовать эти деньги для покупки и продажи акций, облигаций, фондов и других инвестиций, поддерживаемых вашим брокером.

У каждого брокера есть свои основные особенности и цены, поэтому не существует идеального брокера для всех. Однако любой может найти брокерскую компанию, которая подходит его потребностям.

Как работают брокерские счета?

Брокерские счета работают как проверка учетных записей в традиционном банке разными способами. Фактически, многие брокерские компании предлагают чековые книжки для брокерских счетов, если они вам нужны. Вы можете добавлять и удалять средства так же, как в банке, хотя для некоторых типов пенсионных и других учетных записей с льготным налогообложением действуют правила снятия средств.

Брокерские операции в США регулируются Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC) и Управлением по регулированию финансовой отрасли (FINRA).Счета могут обесцениться, но активы застрахованы Корпорацией по защите инвесторов в ценные бумаги (SIPC) на случай, если ваша брокерская компания прекратит свою деятельность.

Кому следует использовать брокерский счет?

Практически каждый человек в США может получить выгоду от брокерского счета. Пока у вас выплачиваются долги под высокие проценты, вкладывать часть вашего дохода в инвестиции — это мудрое долгосрочное решение.

У большинства брокеров в этом списке нет регулярных комиссий и минимального баланса.Часто вы можете начать с 5 долларов, чтобы купить свою первую акцию или ETF.

Сколько должен стоить брокерский счет?

Брокерские счета должны быть бесплатными! Лучшие брокерские компании не взимают регулярных комиссий и не имеют требований к минимальному балансу или активности, чтобы избежать ежемесячной платы за обслуживание.

Кроме того, большинство брокерских компаний снизили комиссию за сделки с акциями и ETF, поэтому вам не следует платить комиссию за эти типы сделок.

Как выбрать онлайн-брокера?

Ваш выбор для онлайн-брокерская деятельность а также инвестирование приложений должны сводиться к вашим инвестиционным целям.Если вы заинтересованы в активном инвестировании, вам нужна платформа, отличная от пассивных инвесторов. Но в любом случае важно проверять сборы, чтобы убедиться, что вы не платите ни за что, что планируете делать регулярно.

Если приложение поддерживает типы учетных записей, которые вам нужны, и типы инвестиций, которые вы хотите использовать на платформе, которую вам нравится использовать, вы, вероятно, нашли победителя.

Эрик Розенберг имеет более чем десятилетний опыт написания статей на темы личных финансов, включая инвестирование.Он имеет степень бакалавра и MBA в области финансов. Во время своей программы MBA он управлял частью благотворительного фонда Денверского университета. Он является экспертом в области инвестиций, банковского дела, платежей, кредитных карт, страхования и финансирования бизнеса.

Эрик Розенберг

Писатель-фрилансер

Эрик Розенберг — писатель по финансам, путешествиям и технологиям из Вентуры, Калифорния.Он бывший менеджер банка и специалист по корпоративным финансам и бухгалтерскому учету, который оставил свою обычную работу в 2016 году, чтобы полностью посвятить себя работе в Интернете. Он имеет обширный опыт написания статей о банковском деле, кредитных картах, инвестировании и других финансовых вопросах и является заядлым хакером в сфере путешествий. Вдали от клавиатуры Эрик любит исследовать мир, летать на небольших самолетах, открывать для себя новые сорта крафтового пива и проводить время со своей женой и маленькими девочками. Вы можете связаться с ним в Personal Profitability или EricRosenberg.com. Подробнее Читать меньше

Финансовое планирование и управление инвестициями

Анимационное вступление к серии E2E, музыка

НАЗВАНИЕ СЛАЙД : Воздействие инвестирования и будущее капитализма

СЛАЙД НАЗВАНИЯ ЭПИЗОДА: Часть 1 — Публикация и миф о более низкой доходности

QUYEN TRAN

Добро пожаловать в серию видеороликов BlackRock по фундаментальным акциям «Эксперт за экспертом», в которой наши специалисты по инвестициям объединяются с руководителями предприятий, политиками, политиками и учеными, которые являются лидерами в своих областях и влиятельными лицами в нашей глобальной экономике.Вместе они исследуют темы, которые движут рынками и влияют на принятие решений инвесторами.

Наш второй выпуск проливает свет на влияние инвестирования, и я очень рад представить вам двух пионеров и экспертов в этой области.

Сэр Рональд Коэн широко известен как отец импакт-инвестирования и европейского венчурного капитала. Он продвигает революцию глобального воздействия. Сэр Рональд является председателем Глобальной руководящей группы по импакт-инвестициям, инициативе по счетам со взвешенным воздействием в Гарвардской школе бизнеса и Portman Trust.Он родился в Египте и покинул его как беженец в возрасте одиннадцати лет, когда его семья приехала в Соединенное Королевство. Он является автором книги «Влияние , преобразование капитализма для достижения реальных изменений».

Эрик Райс — руководитель отдела импакт-инвестиций BlackRock. Он работает портфельным менеджером и является архитектором первой в мире стратегии диверсифицированного инвестирования в общественный капитал — Global Impact. В начале своей карьеры Эрик работал экономистом Всемирного банка и дипломатом в Руанде в США.С. Государственный департамент.

В первой части своего разговора, состоящего из трех частей, сэр Ронни и Эрик обсуждают влияние инвестирования и миф о более низкой доходности. Господа, пожалуйста, уберите его.

ЭРИК РАЙС

Спасибо, Куен. И привет, Ронни. Приятно видеть тебя.

Сэр Ронни Коэн

Привет, Эрик. Я тоже рада тебя видеть.

РИС

Итак, Ронни, мы с тобой оба годами были импакт-инвесторами. И исторически импакт-инвестиции существовали в очень ограниченном пространстве, сосредоточены на частных рынках и только на компаниях, которые стремятся решать большие мировые проблемы.Но теперь, в своей новой книге, Impact , вы пишете о более широкой концепции переосмысления капитализма. Итак, что эта идея переосмысления капитализма означает для вас? И почему это так важно в этот исторический момент?

COHEN

Отличный вопрос, Эрик. Мир меняет экономические парадигмы.

ЗАГОЛОВОК: Основные изменения: компании оценивают не только прибыльность, но и влияние

Он переходит от риска / доходности к влиянию риска / доходности.И последствия этого изменения огромны, потому что они позволят нам измерить влияние компаний и сравнить не только их прибыльность, но и их влияние. И это сегодня является основанием для принятия инвестиционных решений. Но с поступлением новой информации мы сможем детально сравнивать влияние компаний.

РИС

Вы расширяете масштабы своей работы над счетами, взвешенными по воздействию, на всю экономику. Не могли бы вы рассказать нам немного о том, чего бы вы хотели этим достичь?

COHEN

Ага.Все думают, что мы не можем измерить воздействия.

CAPTION: Теперь доступны данные для измерения и количественной оценки воздействия

На самом деле, однако, существует масса общедоступной информации, которую мы можем использовать алгоритмы и большие данные для анализа и передачи инвесторам и другим заинтересованным сторонам. Таким образом, инициатива по созданию счетов, взвешенных по влиянию, в Гарвардской школе бизнеса состоит в том, чтобы взять метрики, которые были кропотливо подготовлены некоторыми удивительными организациями, такими как SASBI и GRI за последние десять или два десятилетия, и отсортировать наиболее важные метрики, а затем создать пути. монетизации этих показателей, чтобы мы могли отражать влияние на занятость, влияние продукта и операционное влияние на людей и планету с помощью финансовых счетов.

РИС

Мне нравится, как вы распространили это на всю экономику, на весь рынок.

РАЗДЕЛ СЛАЙД: Более широкое влияние: от частных к публичным рынкам

Моя команда понимает узкое определение импакт-инвестирования. Но мы расширяем кругозор по-другому, а именно от того, что было частным рынком, к тому, что было публичным рынком, признавая, что, если мы собираемся удовлетворить требования целей устойчивого развития Организации Объединенных Наций, было подсчитано, что это примерно 2 доллара.Ежегодный дефицит в 5 триллионов долларов для развивающихся рынков, а затем для достижения целей Парижского климатического соглашения еще примерно столько же, 2,5 триллиона долларов. Итак, чтобы получить дополнительные 5 триллионов долларов, которые необходимы, мы рассмотрели это и сказали, что инвестиционное воздействие должно перейти с частных рынков на государственные. Вот как мы подошли к этому.

CAPTION: Для достижения целей глобального воздействия требуется выход на публичные рынки

COHEN

Полностью согласен. Я полностью согласен с твоей характеристикой, Эрик.И то, что мы делаем, обеспечивая прозрачность корпоративного воздействия для инвесторов, заключается в том, что мы позволяем инвесторам оптимизировать риск / доходность и влияние, независимо от того, инвестируют ли они в классы частных активов, в публичные акции, в облигации и т. Д. другая форма инвестирования. Таким образом, измерение ESG с помощью учета воздействия ESG, если хотите, превращает ESG в инвестирование воздействия, которое имеет целью оказать влияние, но также и измерение созданного воздействия.

РИС

Меня удивляет, что есть одна проблема, которая, кажется, никогда не исчезнет.Мы слышим от клиентов наших семейных офисов и институциональных инвесторов, которые по-прежнему влияют на инвестирование, хотя с точки зрения благотворительности это звучит великолепно,

CAPTION: Эффектное инвестирование совместимо с фидуциарным обязательством максимизировать доход [06:27], оно не учитывает фидуциарное обязательство по максимальному увеличению дохода, это мнение о том, что инвестирование с воздействием неизбежно снижает доходность.

COHEN

Итак, я думаю, что этот миф сейчас развенчивается, Эрик. Есть много … Есть много причин, по которым влияние риска / доходности должно обеспечивать лучшую доходность, чем просто оптимизация соотношения риска / доходности.

РИС

Согласен. Это забавно. Несколько лет назад мы думали об этом. И это еще не было проверено. Теоретически мы могли бы сказать, не лучше ли вы инвестируете в эти длинные полосы неудовлетворенных потребностей, социальных или экологических? Или вы бы предпочли инвестировать в традиционных операторов, которые изо всех сил пытаются остаться на прежнем месте или которые борются с неэффективными активами?

Но теперь у нас была возможность его протестировать. Теперь мы можем увидеть, как выглядит доходность за несколько лет.И, по крайней мере, с нашей точки зрения, они очень хороши. Я не знаю, что вы видели со своей точки зрения.

COHEN

Я вижу то же самое. Я считаю, что соотношение риска и доходности является лучшим способом ведения бизнеса и инвестирования сегодня. Сегодня вы должны быть сумасшедшими, чтобы инвестировать в компанию с хорошим продуктом, но которая наносит огромный вред окружающей среде и, например, использует детский труд, потому что становится ясно, что с изменением ценностей и влиянием политиков эти изменения ценности, эти компании будут регулироваться и облагаться налогами.

Итак, мир уже начал меняться.

ТРАН

Сэр Рональд и Эрик обсудили важные вопросы, касающиеся эффективного инвестирования. На мой взгляд, ключевой вывод согласуется с сообщением генерального директора BlackRock Ларри Финка.

НАЗВАНИЕ: Ларри Финк: «Чем больше ваша компания сможет продемонстрировать свою цель в предоставлении ценности своим клиентам, своим сотрудникам и сообществам, тем лучше вы сможете конкурировать и обеспечивать долгосрочную и стабильную прибыль для акционеров.”

Чем больше ваша компания сможет продемонстрировать свою цель в предоставлении ценности своим клиентам, своим сотрудникам и сообществам, тем лучше вы сможете конкурировать и обеспечивать долгосрочную стабильную прибыль для акционеров.

Мы надеемся, что вы настроитесь на вторую часть нашего сериала о влиянии, в котором сэр Ронни и Эрик сосредотачиваются на трех силах, движущих изменениями.

Анимация и музыка при выходе

РАСКРЫТИЕ

Этот материал не предназначен для использования в качестве прогноза, исследования или совета по инвестициям и не является рекомендацией, предложением или приглашением купить или продать какие-либо ценные бумаги или принять какую-либо инвестиционную стратегию.Выраженные мнения даны по состоянию на 25 мая 2021 г. и могут измениться по мере изменения последующих условий. Информация и мнения, содержащиеся в этом материале, получены из частных и непатентованных источников, которые BlackRock считает надежными, не обязательно исчерпывающими и точность их не гарантируется. Прошлые результаты не являются гарантией будущих результатов. Нет никаких гарантий, что сделанные прогнозы сбудутся. Информация, содержащаяся в этом материале, остается на усмотрение читателя.

Прошлые результаты не являются гарантией будущих результатов . Показатели индекса показаны только в иллюстративных целях. Невозможно напрямую инвестировать в индекс. Инвестирование сопряжено с рисками, включая возможную потерю основной суммы долга. На эту информацию не следует полагаться как на исследование, инвестиционный совет или рекомендацию относительно каких-либо продуктов, стратегий или, в частности, какой-либо безопасности. Этот материал предназначен исключительно для иллюстративных, образовательных или информационных целей и может быть изменен.

© 2021 BlackRock, Inc. BlackRock является товарным знаком BlackRock, Inc. Все остальные товарные знаки являются собственностью соответствующих владельцев.

УСРРМН0721У / С-1715117

.

Отставить комментарий

Обязательные для заполнения поля отмечены*