Инфляция история возникновения – , , — .

Содержание

Инфляция — Википедия

Уровень инфляции в мире за 2017 год

Инфля́ция (лат. inflatio «вздутие») — повышение общего уровня цен на товары и услуги на длительный срок. При инфляции на одну и ту же сумму денег по прошествии некоторого времени можно будет купить меньше товаров и услуг, чем прежде[1][2]. В этом случае говорят, что за прошедшее время покупательная способность денег снизилась, деньги обесценились — утратили часть своей реальной стоимости[1].

В рыночной экономике инфляция проявляется в открытой форме — повышении цен. При административном вмешательстве в экономику инфляция может приобретать подавленную форму: цены не повышаются, но возникает товарный дефицит[3].

Инфляцию как длительный, устойчивый процесс следует отличать от разового роста цен (например, из-за денежной реформы или политического события). Инфляция не означает рост всех цен в экономике, потому что цены на отдельные товары и услуги могут повышаться, понижаться или оставаться без изменения. Важно, чтобы изменялся общий уровень цен, то есть дефлятор ВВП[1].

Противоположным процессом является дефляция — снижение общего уровня цен (отрицательный рост). В современной экономике встречается редко и краткосрочно, обычно носит сезонный характер. Например, цены на зерновые сразу после сбора урожая обычно снижаются. Длительная дефляция характерна для очень немногих стран. Сегодня примером дефляции может служить экономика Японии (в пределах −1 %).

Номинальные цены обычно тесно связаны с количеством денежного металла в монетах. В результате девальвации или «порчи монет» (уменьшении содержания драгоценного металла в монетах) цены могли существенно повышаться. Но в пересчёте на фиксированное количество денежного металла цены оставались стабильными. По сути, изменялся масштаб цен, а не структура стоимости.

В истории мировой экономики отмечались два случая резкого роста цен, связанных с падением стоимости металлов, из которых изготовлялись деньги, без изменения их количества в монетах.

  1. После открытия Америки в европейские страны стало поступать много золота и особенно серебра из Мексики и Перу. За 50 лет с начала XVI века производство серебра возросло более чем в 60 раз. Это вызвало повышение к концу века товарных цен в 2,5-4 раза.
  2. В конце 1840-х годов началась разработка калифорнийских золотых рудников. Вскоре после этого началась массовая золотодобыча в Австралии. Мировая добыча золота при этом возросла более чем в 6 раз, цены увеличились на 25-50 %. Инфляция этого вида наблюдалась по всему миру.

С повышением цен в результате поступления в оборот больших масс золота и серебра непосредственно связано возникновение количественной теории денег, согласно которой увеличение количества денег в обращении выступает причиной роста цен. С точки зрения стоимостной теории, рост денежной массы отражает снижение стоимости денежного материала, что при постоянной стоимости товаров выражается в требовании большего количества золота или серебра для эквивалентного обмена.

Для современных экономик, в которых роль денег исполняют обязательства, не имеющие собственной стоимости (фиатные деньги), незначительная инфляция считается нормой и находится обычно на уровне нескольких процентов в год. Уровень инфляции обычно несколько увеличивается в конце года, когда растёт как уровень потребления товаров домохозяйствами, так и уровень расходов корпораций.

Особенности инфляции в СССР[править | править код]

Рекламный плакат лотереи в помощь инвалидам. Петроград, 1921 год

В СССР в предвоенное десятилетие и в последние годы жизни Сталина политика правительства приводила к длительному периоду снижения розничных цен (дефляции) при постепенном повышении заработной платы[4]. Инфляция в таких условиях может носить скрытый характер и называется подавленной. Естественным следствием подавленной инфляции был товарный дефицит

[5] из-за отсутствия равновесия между денежной и товарной массой. Лауреат Нобелевской премии Милтон Фридман сказал[6]:

Мы, экономисты, знаем не очень много, но мы знаем, как создать дефицит. Если вы хотите создать дефицит, например, помидоров, нужно просто принять закон, по которому розничные торговцы не могут продавать помидоры более чем за два цента за фунт. Мгновенно вы будете иметь дефицит помидоров.

В экономической науке различают следующие причины инфляции:[7][8]

  1. Рост государственных расходов, для финансирования которых государство прибегает к денежной эмиссии, увеличивая денежную массу сверх потребностей товарного обращения. Наиболее ярко выражено в военные и кризисные периоды.
  2. Чрезмерное расширение денежной массы за счёт массового кредитования, причём финансовый ресурс для кредитования берётся не из сбережений, а из эмиссии необеспеченной валюты.
  3. Монополия крупных фирм на определение цены и собственных издержек производства, особенно в сырьевых отраслях.
  4. Монополия профсоюзов, которая ограничивает возможности рыночного механизма определять приемлемый для экономики уровень заработной платы.
  5. Сокращение реального объёма национального производства, которое при стабильном уровне денежной массы приводит к росту цен, так как меньшему объёму товаров и услуг соответствует прежнее количество денег.
  6. Увеличение и ввод новых государственных налогов, пошлин, акцизов и т. д., при стабильном уровне денежной массы.

В ходе особо сильных инфляций, как например, в России во время Гражданской войны, или Германии 1920-х гг. денежное обращение может вообще уступить место натуральному обмену.

Монетаристский подход[править | править код]

Инфляция сильно коррелирует с ростом денежной массы (М2) на протяжении длительных периодов

Монетаризм считает, что инфляция вызвана, в основном, денежными факторами, то есть финансовой политикой государства[9]. Милтон Фридман утверждал, что «Инфляция всегда и везде является денежным феноменом»[10].

Монетаристы исходят из того, что экономический рост определяется экзогенно и не зависит от темпов роста денежной массы, а скорость обращения денег относительно стабильна, поэтому, учитывая уравнение обмена

MV=PQ{\displaystyle MV=PQ},

где M{\displaystyle M} — номинальная денежная масса, V{\displaystyle V} — скорость обращения денег, P{\displaystyle P} — уровень цен, Q{\displaystyle Q} — объём выпуска,

получим, что инфляция (темп роста цен) равна темпу роста денежной массы.

Для борьбы с инфляцией монетарными методами обычно предлагается так называемая «политика дорогих денег». Основная задача — уменьшить объём денег в обращении или замедлить скорость обращения денег. К этому способны привести:

  • повышение налоговой нагрузки;
  • снижение или заморозка заработной платы;
  • снижение бюджетных расходов;
  • сокращение объёмов кредитования.

По характеру проявления[править | править код]

Датский экономист Б. Хансен ввёл понятия открытой и подавленной (скрытой) инфляции. Открытая инфляция проявляется в продолжительном росте цен. Скрытая инфляция характеризуется тем, что цены и заработная плата находятся под жёстким контролем государства, а основной формой выражения является товарный дефицит. В СССР инфляция была скрытой[11].

Неравномерный рост цен по товарным группам порождает неравенство норм прибылей, стимулирует отток ресурсов из одного сектора экономики в другой (в России из промышленности и сельского хозяйства в торговлю и финансово-банковский сектор)

Подавление инфляции характеризуется внешней стабильностью цен при активном вмешательстве государства. Административный запрет повышать цены обычно приводит к нарастающему дефициту тех товаров, на которые цены должны были бы повыситься без государственного вмешательства, не только из-за первоначального повышенного спроса, но и в результате снижения предложения. Государственное субсидирование разницы в ценах для производителя или потребителя не сокращает предложение, но дополнительно стимулирует спрос.

По темпу роста[править | править код]

В зависимости от темпов роста различают:

  1. Ползучую (умеренную) инфляцию (рост цен менее 10 % в год)[2]. Некоторые экономисты рассматривают её как элемент нормального развития экономики, так как, по их мнению, незначительная инфляция (сопровождаемая соответствующим ростом денежной массы) способна при определённых условиях стимулировать развитие производства, модернизацию его структуры. Рост денежной массы ускоряет платёжный оборот, удешевляет кредиты, способствует активизации инвестиционной деятельности и росту производства. Рост производства, в свою очередь, приводит к восстановлению равновесия между товарной и денежной массами при более высоком уровне цен. Средний уровень инфляции по странам ЕС за последние годы составил 3—3,5 %. Вместе с тем всегда существует опасность выхода ползучей инфляции из-под государственного контроля. Она особенно велика в странах, где отсутствуют отработанные механизмы регулирования хозяйственной деятельности, а уровень производства невысок и характеризуется наличием структурных диспропорций;
  2. Галопирующую инфляцию (годовой рост цен от 10 до 50 %)
    [2]
    . Опасна для экономики, требует срочных антиинфляционных мер. Преобладает в развивающихся странах; Сто триллионов долларов Зимбабве
  3. Гиперинфляцию (цены растут очень быстро, в разных источниках от 50[2][12] до нескольких тысяч[13] и даже десятков тысяч[14][15] процентов в год). Возникает за счёт того, что для покрытия дефицита бюджета правительством выпускается избыточное количество денежных знаков. Парализует хозяйственный механизм, при ней происходит переход к бартерному обмену. Обычно возникает в военные или кризисные периоды.

Используют также выражение хроническая инфляция для длительной по времени инфляции.

По иным основаниям[править | править код]

Стагфляцией называют ситуацию, когда инфляция сопровождается падением производства (стагнацией).

Экономисты из инвестиционного банка «Goldman Sachs» для обозначения резкого роста цен на аграрную продукцию придумали новый термин:

«Агфляция» (аграрная инфляция)[16]. Высокие темпы агфляции зафиксированы два года подряд: в 2006 году индекс цен на продовольствие, рассчитываемый Goldman Sachs, увеличился на 26 процентов; в 2007 году его рост составил 41 процент[17]. При шринкфляции наблюдается снижение производителем количества товара в привычной упаковке при сохранении отпускной цены[18]. Уменьшая объем товара, производители пытаются скрыть от покупателей рост цены на товар, то есть инфляцию[19].

Наиболее распространенным методом измерения инфляции является индекс потребительских цен (Consumer Price Index, CPI), который рассчитывается по отношению к базовому периоду.

В России Федеральная служба государственной статистики публикует официальные индексы потребительских цен[20]

, которые характеризуют уровень инфляции. Кроме того, эти индексы используются как поправочные коэффициенты, например, при расчёте размера компенсаций, ущерба и тому подобное. Если изменить методику расчёта[21], то при тех же изменениях цен на потребительском рынке результаты могут существенно отличаться от официальных. В то же время эти неофициальные результаты не могут учитываться в реальной практике; например, на них нельзя сослаться в суде. Наиболее спорным моментом является состав потребительской корзины как по наполненности, так и по изменяемости. Корзина может ориентироваться на реальную структуру потребления. Тогда со временем она должна меняться. Но любое изменение в составе корзины делает несопоставимыми предыдущие данные с текущими. Индекс инфляции искажается. С другой стороны, если не менять корзину, через некоторое время она перестанет соответствовать реальной структуре потребления. Она будет давать сопоставимые результаты, но не будет соответствовать реальным затратам и не будет отражать их реальную динамику.

Помимо индекса потребительских цен существуют другие методы, которые позволяют рассчитать инфляцию. Как правило, используются несколько основных методов:

  • Индекс цен производителей (Producer Price Index, PPI) — отражает себестоимость производства без учёта добавочной цены дистрибуции и налогов с продаж. Значение PPI опережает по времени данные CPI.
  • Индекс расходов на проживание (Cost-of-living Index, COLI) — учитывает баланс повышения доходов и роста расходов.
  • Индекс цены активов — акций, недвижимости, цены заёмного капитала и прочее. Обычно цены на активы растут быстрее цен потребительских товаров и стоимости денег. Поэтому владельцы активов вследствие инфляции только богатеют.
  • Дефлятор ВВП (GDP Deflator) — рассчитывается как изменение в цене на группы одинаковых товаров.
  • Паритет покупательной способности национальной валюты и изменение курса валют.
  • Индекс Пааше — показывает отношение текущих потребительских расходов к расходам на приобретение такого же ассортиментного набора в ценах базисного периода.

Модель Фридмана[править | править код]

Модель Фридмана исходит из реального спроса на деньги как функции реального дохода и ожидаемой инфляции, причём ожидания предполагаются предельно рациональными, то есть равными фактической инфляции. Для данной модели можно определить уровень инфляции, при котором реальный сеньораж максимален — т. н. оптимальная инфляция. При прочих равных условиях этот уровень инфляции тем ниже, чем выше темпы экономического роста. Если фактическая инфляция выше «оптимальной», то дополнительная эмиссия денег лишь ускорит инфляцию и может привести к отрицательному реальному сеньоражу. Эмиссия денег возможна, если фактическая инфляция ниже «оптимальной».

Модель Кейгана[править | править код]

Модель гиперинфляции Кейгана основана на модели зависимости реального спроса на деньги только от инфляционных ожиданий, которые формируются адаптивно. При низких значениях скорости адаптации ожиданий и малой эластичности спроса на деньги по инфляционным ожиданиям данная модель описывает фактически равновесную ситуацию, когда инфляция равна темпу роста денежной массы (что согласуется с количественной теорией денег). Однако, при высоких значениях указанных параметров модель приводит к неуправляемой гиперинфляции несмотря на постоянный темп роста денежной массы. Из этого следует, что в таких условиях для снижения уровня инфляции требуются меры, снижающие инфляционные ожидания экономических агентов.

Модель Бруно — Фишера[править | править код]

Модель Бруно — Фишера учитывает зависимость спроса на деньги не только от инфляционных ожиданий, но и от ВВП, точнее используется такая же функция, как и в модели Кейгана, но для удельного (на единицу ВВП) спроса на деньги. Таким образом, в данной модели, кроме темпа роста денежной массы, появляется (постоянный) темп роста ВВП. Кроме этого, в модели вводится бюджетный дефицит и анализируется влияние бюджетного дефицита и способов его финансирования (чистая эмиссия денег или смешанное финансирование за счёт эмиссии и заимствований) на динамику инфляции. Таким образом, модель позволяет углубить анализ последствий монетарной политики.

Модель Сарджента — Уоллеса[править | править код]

Модель Сарджента — Уоллеса также учитывает возможность эмиссионного и долгового финансирования дефицита бюджета, однако исходит из того, что возможности наращивания долга ограничены спросом на государственные облигации. Ставка процента превышает темп роста выпуска, поэтому с некоторого момента финансирование дефицита становится возможным только за счёт сеньоража, что означает увеличение темпов роста денежной массы и инфляцию. Модель исходит из того, что денежная политика не способна повлиять на темп роста реального выпуска и реальную процентную ставку (они задаются экзогенно в модели). Основной вывод модели, который кажется на первый взгляд парадоксальным, заключается в том, что сдерживающая кредитно-денежная политика сегодня неизбежно приводит к росту уровня цен завтра и, более того, она может привести к росту текущей инфляции. Такой вывод следует из того, что экономические агенты ожидают, что правительство в будущем должно будет перейти от долгового финансирования к эмиссионному, и низкий темп роста денежной массы сегодня означает высокий темп в будущем, что вызовет инфляцию. Ожидание инфляции в будущем может вызвать инфляцию уже в настоящем, несмотря на сдерживающую кредитно-денежную политику. Таким образом инфляция при долговом финансировании может быть даже больше, чем при эмиссионном. Единственно надёжным средством становится достижение профицита бюджета.

Инфляция может оказывать как положительное, так и отрицательное влияние на социально-экономические процессы[22].

Инфляция оказывает стимулирующее влияние на товарооборот не только за счёт номинального увеличения цен, но и ожидание роста цен в будущем побуждает потребителей приобретать товары сегодня.

Инфляция служит фактором «естественного отбора» экономической эволюции. В условиях инфляционного развития экономики разоряются слабые предприятия. Таким образом, в национальной экономике остаются функционировать только самые сильные и эффективные предприятия. При этом инфляция может способствовать росту конкурентоспособности отечественных товаров.

Инфляция может рассматриваться как неофициальный налог государства, уплачиваемый держателями реальных денежных остатков, поскольку денежный капитал обесценивается во время инфляции. Снижается экономическое благосостояние тех, кто имеет денежные накопления, если обычный банковский процент ниже уровня инфляции. Государство может получать дополнительные доходы из-за инфляции при прогрессивной системе налогообложения.

В экономике с неполной занятостью умеренная инфляция, незначительно сокращая реальные доходы населения, заставляет его больше и лучше работать.

По мнению американского экономиста, лауреата Нобелевской премии по экономике 1976 года Милтона Фридмана: «Инфляция — одна из форм налогообложения, не нуждающаяся в законодательном одобрении».

Экономисты, преимущественно кейнсианцы, полагают, что у небольшой (ползучей) и стабильной инфляции есть и положительные черты. Предприниматели, бравшие кредит до повышения цен, легко оплачивают свои долги и берут новые займы, ожидая, что рост цен облегчит расплату. Люди, которые хранят свои сбережения «в кубышке», решают хранить их в банках, чтобы хоть в какой-то степени уберечь их от обесценивания. Это приводит к стимулированию капитальных вложений в производство.

  1. 1 2 3 Большая российская энциклопедия : [в 35 т.] / гл. ред. Ю. С. Осипов. — М. : Большая российская энциклопедия, 2004—2017.
  2. 1 2 3 4 Инфляция // Казахстан. Национальная энциклопедия. — Алматы: Қазақ энциклопедиясы, 2005. — Т. II. — ISBN 9965-9746-3-2.
  3. Латов Ю., Преображенский Д. Инфляция и дефляция // Энциклопедия «Кругосвет».
  4. Арсений Зверев. Сталин и деньги
  5. Shleifer A., Vishny R. Pervasive shortages under socialism
  6. ↑ «Controls blamed for U.S. energy woes», Los Angeles Times, February 13, 1977, Milton Friedman press conference in Los Angeles.
  7. Семенихина В. А., Крючков С. А. Экономическая теория: макроэкономика: Учебное пособие. — Новосибирск: НГАСУ, 2003.
  8. Архипов и др. Экономика. — 3. — 2009. — С. 337. — 839 с. — ISBN 9785392003617.
  9. Lagassé, Paul. Monetarism // The Columbia Encyclopedia. — 6th. — New York : Columbia University Press, 2000. — ISBN 0-7876-5015-3.
  10. Friedman, Milton. A Monetary History of the United States 1867-1960 (1963).
  11. Яковлева Е. Б. Макроэкономика. Электронный учебник по дисциплине: «Экономика»
  12. ↑ Стандарт IAS 29, Международные стандарты финансовой отчётности
  13. ↑ Гиперинфляция // Экономико-математический словарь / Лопатников Л. И., М.: Дело, 2003
  14. ↑ Современный экономический словарь
  15. ↑ гиперинфляция // Словарь по экономике и финансам
  16. ↑ Инвестопедия, Агфляция (англ.)
  17. ↑ Экономисты придумали термин «агфляция»
  18. Максим Буев. Рост цен по-новому (неопр.). Электронное периодическое издание «Ведомости» (17 апреля 2017). Дата обращения 25 июля 2017.
  19. ↑ «Как работает «сжимфляция»: меньший объем за те же деньги», BBC
  20. ↑ Официальные индексы потребительских цен
  21. ↑ Методология расчёта индексов потребительских цен
  22. Приходько А.В. Макроэкономика. — 2010.
  • В. Кизилов, Гр. Сапов. Инфляция и её последствия / под ред. Е. Михайловской. — М.: Центр «Панорама», 2006. — 146 с. — ISBN 5-94420-025-1.
  • Семёнов В. П. Инфляция: метрика причин и следствий. — 1-е изд. — М.: Российская экономическая академия им. Г. В. Плеханова, 2005. — 383 с. — ISBN 5-94506-120-4.

ru.wikipedia.org

Возникновение инфляции

Типы инфляции

Определение 1

Инфляция представляет собой переполнение канала денежного обращения избыточными деньгами, что проявляется в росте цен на товары.

Возникновение инфляции, как экономического феномена, произошло в 20-м веке, однако, и ранее наблюдались периоды существенного роста цен. Термин «инфляция» стал массово использоваться, когда в обращение вошли неразменные бумажные деньги.

В зависимости от скорости протекания выделяются такие виды инфляции:

  • Ползучая, при которой цены растут не более чем на 10% в год. Стоимость денег сохраняется, подписание контрактов происходит в номинальных ценах. Такая инфляция в экономической теории рассматривается как наилучшая, так как она происходит из-за обновления ассортимента, появляется возможность корректировки цен, что сменяется условиями предложения и спроса. Такой инфляцией можно управлять.
  • Галопирующая инфляция, при которой цены растут от 10 до 200% в год. В контрактах учитывается рост цен, население все больше вкладывает свои сбережения в материальные ценности. Регулирование данной инфляции весьма затруднительно, не редко разрабатываются денежные реформы. Подобные изменения говорят о больной экономике, намечается экономический кризис.
  • Гиперинфляция, при которой цены растут более 50% в месяц. Подрывается благосостояние даже самых обеспеченных слоев населения, разрушаются экономические отношения. Такой инфляцией нельзя управлять, поэтому необходимы чрезвычайные меры. При гиперинфляции останавливаются производство и обмен, снижаются реальные объемы национального производства, повышается количество безработных, наблюдается банкротство и закрытие предприятия. Гиперинфляция – это крах всей денежной системы. Самый высокий уровень гиперинфляции отмечен в 1945-1946 годах в Венгрии, когда цены увеличились в 3,8*1027 раз.

Также инфляция подразделяется на:

  • Открытую и подавленную;
  • Инфляцию спроса, издержек, институциональную и структурную инфляцию;
  • Сбалансированную, несбалансированную, ожидаемую, неожидаемую и импортируемую.

Поскольку причины возникновения инфляции могут быть разными, выделяются два ключевых источника: спрос и предложение.

Инфляция спроса возникает при избытке совокупного спроса, догнать которое по определенным причинам производство не успевает. Из-за избыточного спроса повышаются цены, создаются возможности для повышения прибыли компаний, расширяется производство, привлекается дополнительная рабочая сила и экономические ресурсы, увеличиваются денежные доходы собственников ресурсов, вместе с чем растет спрос и цены.

Причинами инфляции спроса могут быть:

  1. Милитаризация экономики;
  2. Дефицит бюджета государства и рост внутреннего госдолга;
  3. Кредитная экспансия;
  4. Инфляционные ожидания производителей и населения.

Инфляция предложения – это рост цен, который спровоцирован увеличением производственных издержек при недоиспользовании производственных ресурсов. К факторам инфляции предложения относятся: снижение предложения в экономике, высокие налоги, высокая процентная ставка и рост мировых цен.

Причины инфляционных процессов

На появление инфляции в современных условиях оказывает влияние не только падение покупательской способности денежных средств из-за роста цен, но и общее неблагоприятное состояние экономического развития государства. Первопричиной инфляционных процессов являются диспропорции в различных сферах народного хозяйства, т.е. большая разница в накоплениях и потреблении, спросе и предложении, доходах и расходах государства и т.д.

Причины инфляции могут быть как внутренними, так и внешними. К внутренним факторам относятся:

  • Неденежные – нарушение диспропорций хозяйства, циклический характер экономического развития, монополизация производства, государственное ценообразование, несбалансированность инвестиций;
  • Денежные, куда входит кризис денег в стране, рост кредитных инструментов, кризис кредитной системы.

Внешние факторы – это мировые сырьевой, энергетический, валютный кризисы, валютная политика, нелегальный экспорт золотовалюты.

Для борьбы с инфляцией проводится:

  • Денежная реформа, при которой полностью или частично преобразуется денежная система;
  • Антиинфляционная политика, включающая в себя комплекс мер по государственному регулированию экономической среды;
  • Дефляционная политика, при которой регулируется денежный спрос посредством денежно-кредитного налогового механизма;
  • Политика доходов, при которой полностью контролируются цены и заработная плата путем их замораживания.

Замечание 1

Особая форма борьбы с инфляцией в 20-м веке – это «шоковая терапия», которая предполагала стимулирование рыночных отношений, свободное ценообразование и отказ от регулирования цен. Однако такой метод влек за собой существенное снижение уровня жизни населения.

Последствия инфляции

Инфляция, являясь многофакторным экономическим процессом, имеет следующие последствия:

  • Расхождение в оценке денежных потоков и денежных запасов. Происходит обесценивание всех денежных запасов (вкладов, кредитов, остатков на счетах и т.д.), также обесцениваются и ценные бумаги, обостряется проблема эмиссии денег;
  • Доходы перераспределяются стихийно и неконтролируемо: проигрывают при инфляции продавцы, кредиторы, экспортеры и госслужащие, а выигрывают покупатели, импортеры, должники и занятые в реальном секторе. Из-за инфляции появляются «мнимые» доходы, которые в большинстве случаев не поступают в финансовую систему;
  • Искажаются все важнейшие экономические показатели: рентабельность, процент, ВВП и т.д.;
  • С ростом цен падает валютный курс национальной денежной единицы.

Инфляция для многих людей является социальным злом, так как доходы перераспределяются произвольно – бедные становятся еще беднее, а богатый слой населения – богаче. Страдают от инфляции владельцы сбережений, когда процентная ставка по вкладу оказывается ниже темпов инфляции, а также большинство населения страны.

spravochnick.ru

Причины, история развития инфляции и ее типы

«Инфляция» – это избыточное увеличение количества денег, в свою очередь приводящее к росту цен. Каналы обращения переполняются денежной массой сверх потребностей товарооборота. Это вызывает обесценение денежной единицы и соответственно рост товарных цен.

Инфляция возникла вместе со становлением денег и существовала в различных формах, как и имела разное значение.

Монетно-денежная инфляция

Монетно-денежная инфляция возникла практически вместе с монетной формой денег ввиду их обращения по номиналу и расхождением последнего с реальным содержанием монет. В Древней Греции и Риме в серебряные монеты добавляли медь, превращая их тем самым в некоторой мере в знаки денег. Это несомненно, воздействовало на торговлю.

Стирание монет, их фальсификация, порча обрезанием и добавлением лигатуры и т.п. приводили к расхождению номинала от реального содержания монет. Отрыв реального содержания монет от их номинала стал важным средством обогащения менял, правителей. Рынок реагировал на это обесценением монет, снижением их покупательной способности.

Имело значение и удешевление добычи благородных металлов по мере технического, производственного прогресса, которое вело к понижению покупательной способности денег и росту цен. В средневековье ограбление колоний, прежде всего, захват их золота, привело к росту притока золота в Европу и падению цен. В отдельных случаях денежно-монетная инфляция порождала социальные и экономические катаклизмы, в том числе и бунты, например, «медный бунт» в Москве в 1662 году.

Бумажно-денежная инфляция

Бумажно-денежная инфляция возникла вместе с демонетаризацией золота и становлением системы декретных (бумажных и металлических) денег. При монетной форме денег «лишнее золото» у субъекта рынка является сокровищем. При декретных деньгах денежные знаки не имеют собственной цены, и их излишек в обращении ведет к их обесценению. Появление декретных денег привело к развитию инфляции.

Превращение в норму бумажных денежных знаков стало причиной возникновения монетной регалии (сеньоража) – выгодности эмиссии денежных знаков для государства. На определенном уровне была осознана выгодность дефицитности государственного бюджета. Принудительный курс декретных денег требует определенного соответствия между величинами товарного и денежного потока на рынке. При их диспропорции цены товаров оказываются в зависимости не только от издержек на их производство, но и реагируют на переполнение рынка денежной массой. В результате происходит понижение покупательной способности денежных знаков. Переполнение рынка денежной массой может происходить в силу многих естественных и общественных факторов.

Инфляция – процесс обесценения денег. В ХХ веке инфляция стала важным законом развития рынка. Ее обычно считают «злом» хотя она, порой, решает проблемы определенных сил общества. Сейчас она проявляет, прежде всего, геополитику современного мира – господство «горстки» сильнейших стран на мировом рынке и эксплуатацию ими народов мира. Осмысление инфляции предполагает учет всех законов экономики, рынка.

Рынок и инфляция

Современный рынок представляет систему различных типов меновых отношений. Бартерный рынок не знает «посредников» обмена и, соответственно, инфляции. Обращение товаров на рынке с помощью всеобщих эквивалентов ведет к образованию их стоимости. Стоимостные отношения зависят от многих факторов, в том числе и от природы «посредников». Еще больше значение денег как посредника рыночных отношений. Вырождение денег породило инфляцию. Особое значение она приобрела при торговле с помощью декретных бумажных денежных знаков и «электронных денег». Эволюция средства обращения создает условия для возникновения инфляции.

Названные ступени развития посредников в товарном обращении, торговле воздействовали на рыночные отношения. Заметно возросло это воздействие при превращении денежных знаков в норму торговли, особенно в ХХ веке. Инфляция стала важнейшим фактором развития рынка, законом современного рынка, бичом современности.

Экономическая теория исследует причины, порождающие инфляцию. К ним относятся:

  • Во-первых, «бумажная природа» современного денежного обращения. Сегодня снят ограничитель эмиссии бумажных денег в виде определенного законом размера их золотого обеспечения.
  • Во-вторых, диспропорциональность или несбалансированность государственных расходов и доходов, то есть дефицит госбюджета. Постоянно растут расходы цивилизованных государств на финансирование общенациональной экономики и социальных программ. Если дефицит финансируется за счет печатного станка, то растет масса пустых денег, за которыми нет произведенных товаров.
  • В-третьих, финансирование инвестиций за счет печатного станка, связанных с милитаризацией экономики. Военные ассигнования создают платежеспособный спрос со стороны работников военных отраслей, получающих довольно высокую заработную плату, а продукция этих отраслей не идет на рынок.
  • В-четвертых, современная структура рынка, которая все меньше напоминает условия совершенной конкуренции. Олигополии обладают определенной властью над ценой. Они заинтересованы в поддержании высоких цен и их дальнейшем повышении. Они создают дефицит, уменьшая производство и предложение товаров.
  • В-пятых, чем более «открыта» экономика, чем больше она вовлечена в микрохозяйственные связи, тем больше увеличивается опасность импортируемой инфляции».
  • В-шестых, инфляционные ожидания. Инфляция приобретает самоподдерживающийся характер. Работники требуют более высокого уровня заработной платы, а это в свою очередь ведет к росту уровня цен. Так называемое соотношение «цена – зарплата».

После второй мировой войны в Западной Европе инфляция была связана с острым дефицитом товаров, а потом и теперь, главную роль играют государственные расходы и соотношение «цена – зарплата», импорт инфляции и другие причины. Причины высокой инфляции в странах Восточной Европы, в странах СНГ иные. Это, прежде всего причины глобального порядка:

  • Во-первых, трансформационный переход от командно-административной экономики к рыночной экономике;
  • Во-вторых, распад СЭВ;
  • В-третьих, распад СССР.

Причинами высокой инфляции в переходных экономиках являются также:

  • нестабильность политической системы и слабая политическая власть;
  • сложившаяся структура экономики, характеризующаяся высокой степенью милитаризации, высокой долей отраслей группы А, большим удельным весом сырьевых отраслей и отраслей низкой степени переработки, ориентированных на экспорт;
  • жесткость и несгибаемость производственных связей;
  • противоречивость институционально-правовой базы;

Высокий уровень инфляции в России кроме вышеназванных причин, является результатом либерализации цен 1992 года, а также непродуманность денежно-кредитной политикой, когда увеличение денежной массы в обращении за счет денежно-кредитной эмиссии опережало потребности реального спроса экономики.

Экономисты различают два типа инфляции: инфляцию спроса и инфляцию издержек.

Инфляцию спроса вызывает нарушение равновесия между спросом и предложением со стороны спроса. В обращении возникает избыточное количество денег по отношению к количеству товаров. Цены растут. Инфляцию спроса можно объяснить, если экономика характеризуется полной занятостью. В этих условиях трудно увеличить предложение, чтобы удовлетворить возросший спрос.

Инфляция спроса предполагает избыток доходов (избыток денежных средств у покупателей) по сравнению с объемом производимых товаров. Если совокупный спрос превышает предложение, то возникает избыточный спрос, что приводит к росту цен. В таком случае слишком много денег «охотится» за слишком малым количеством товаров, и цены растут, что ведет к росту прибылей и денежных доходов.

Инфляция издержек означает рост цен вследствие увеличения издержек производства. Причинами увеличения издержек могут быть: повышение заработной платы, рост цен на сырье и энергию, олигополистическая практика ценообразования, политика государства, наличие диспропорций в производстве и др.

Инфляция предложения происходит при росте издержек на единицу продукции в связи повышением заработной платы, цен на сырье, энергию. В таком случае падает предложение товаров, и начинают расти цены, номинальная зарплата при понижающихся реальных доходах росте издержек производства цен. В таком случае совокупный спрос сохраняется, но падает предложение товаров в силу роста издержек, что ведет к повышению цен и к новому витку инфляции.

Совместная инфляция имеет место при одновременной инфляции спроса и предложения.

На практике трудно различить, где инфляция спроса, а где инфляция издержек, так как все факторы, вызывающие инфляцию, как правило, взаимодействуют. Можно говорить лишь о преимущественно инфляции спроса или преимущественно инфляции издержек.

Приложение: ИПЦ в РФ (2008-2009г.г.)

dprm.ru

виды, темпы, причины, уровень инфляции в России

Это общий прирост цен в стране в течение длительного периода. Когда говорят об инфляции, часто подразумевают обесценивание денег: за одну и ту же сумму спустя какое-то время можно купить меньше товаров. При инфляции не обязательно повышается стоимость всех товаров, некоторые могут даже подешеветь, но в целом уровень цен в стране растет.

Виды

В зависимости от роли, которую играет государство в экономике, выделяют два вида инфляции.

Открытая инфляция бывает в странах с рыночной экономикой. Деньги обесцениваются, цены растут, а уровень жизни падает. Государство регулирует инфляцию и снижает доступность денег для экономики — повышает налоги, ключевую ставку и т. д.

Скрытая инфляция возникает, когда государство жестко регулирует цены. Такие запреты приводят к дефициту товаров, так как издержки производителей растут и они вынуждены снижать объемы производства. Из-за увеличения себестоимости и невозможности компенсировать растущие затраты страдает качество товаров.

Существует классификация, которая привязана к темпу прироста стоимости.

Умеренная инфляция — до 10% в год. Низкие темпы прироста благотворно сказываются на экономике: растет оборот денежной массы, дешевеют кредиты, инвесторы вкладывают в новые производства. Деньги быстро обесцениваются, их выгоднее тратить, а не копить.

Например, в 2018 году инфляция в США составила 1,9%. Американская экономика считается в этом плане одной из самых стабильных в мире: правительство жестко контролирует бюджетные расходы, цены практически не растут, а производство ориентировано не только на покупателей внутри страны, но и на экспорт.

Галопирующая инфляция — до 50% в год. Кризисная ситуация для экономики: деньги обесцениваются быстро, банкам становится невыгодно выдавать кредиты. Хранить деньги на депозитах и вовсе нет смысла, поэтому население предпочитает тратить накопления. Спрос растет, а это снова приводит к повышению цен.

С инфляцией в десятки процентов столкнулись россияне после кризиса 1998 года. В 1999 цены выросли на 36,5%, в 2000 — на 20,2%, в 2001 — на 18,5%. В то время производство практически не развивалось: сырье и оборудование резко подорожали, а банки давали кредиты бизнесу в лучшем случае под 40—50% годовых.

Гиперинфляция — до десятков тысяч процентов в год. Такое происходит, когда объем импорта превышает объем экспорта и государство печатает все новые деньги, пытаясь остановить отток капитала. Население и предприятия переходят к натуральному обмену, так как цены даже за один день могут вырасти в разы.

Самый известный пример — кризис в Германии в 1921—1923 годах. В среднем цены росли на 25% в день. Деньги обесценивались очень быстро, поэтому люди старались тратить всю зарплату сразу. В стране процветал бартер, появились суррогатные деньги — нотгельды. Их выпускали в виде жетонов, которые приравнивались к конкретному продукту: килограмму сахара, киловатт-часу электричества или даже грамму золота.

Причины

Большинство причин так или иначе связано с количеством и доступностью денег для экономики. Такие факторы называют монетарными. Инфляция ускоряется, когда свободных денег в экономике становится больше.

Вот почему это может происходить:

  • снижаются проценты по кредитам;
  • снижаются налоги;
  • падают объемы производства;
  • растут бюджетные расходы;
  • растет зарплата.

На обесценивание денег влияют и немонетарные факторы — не связанные с их количеством в обороте:

  • погода, от которой зависит урожай, а значит, и цены на продукты;
  • конкуренция — если она усиливается, предприниматели начинают снижать цены в борьбе за клиентов;
  • тарифы монополий на перевозки и энергоносители, заложенные в стоимость любого товара;
  • курсы валют, если конечная цена продукта зависит от зарубежных поставок оборудования или программного обеспечения.

Таких немонетарных факторов тоже много.

Цены зависят даже от того, как сами граждане оценивают инфляцию. Экономисты используют термин инфляционные ожидания — когда покупатели постоянно ждут роста цен, закупаются впрок и создают ажиотажный спрос, из-за которого действительно увеличивается стоимость товаров. Тогда производители прогнозируют высокую инфляцию, начинают заранее поднимать цены, чтобы компенсировать будущие издержки.

Составляющие

Обесценивание денег происходит по двум причинам: из-за инфляции спроса и издержек.

Инфляция спроса появляется, когда объем зарабатываемых населением денег выше стоимости произведенных всеми этими людьми товаров и услуг. Доходы растут, но тратить заработанное не на что, так как товаров попросту не хватает. В результате цены начинают расти, чтобы сбалансировать спрос и предложение.

Инфляция предложения начинается, когда увеличивается себестоимость товаров и услуг — например, из-за роста тарифов. Чтобы сохранить рентабельность, производители повышают цены.

Измерение

В России инфляцию считает Росстат. Для этого каждый месяц статистики смотрят, как меняются цены на товары и услуги, которые входят в потребительскую корзину. Потребительская корзина — это набор из примерно 700 товаров и услуг, начиная от продуктов питания и заканчивая смартфонами и автомобилями.

Методология расчета инфляции РосстатаDOCX, 307 КБ

Структура потребительской корзины россиян, РосстатXLSX, 16 КБ

Изменение цен наблюдают во всех регионах, а потом высчитывают средний показатель инфляции по стране. Похожую методику расчета используют и статистики в других странах.

Последствия

Умеренная инфляция нужна для развития экономики: если цены не растут или даже падают, производить новые товары становится невыгодно.

Экономисты называют приемлемым ежегодный прирост цен на 1—2%. Когда этот показатель превышает 10% в год, а инфляция из умеренной превращается в галопирующую, это негативно влияет на экономику.

Инфляция в России

СССР был государством с административной экономикой, инфляция в стране проявлялась в дефиците товаров, в том числе и первой необходимости. Официально данные об инфляции власти не публиковали, а независимых оценок не было. Например, величину прироста цен в конце восьмидесятых в СССР разные исследователи оценивают от 0,9 до 13%. Официальную информацию о динамике цен в России начали публиковать с 1991 года.

Инфляция в СССР: оценки и мнения, газета «Коммерсантъ», 1990 год

Какой уровень инфляции в России

Сильнее всего цены росли в начале девяностых. Пикового значения инфляция достигла в 1992 году — 2600%. В 2009 году, впервые в истории современной России статистики зафиксировали инфляцию в стране ниже 10% — она составила 8,8%. Самый низкий показатель за последние 30 лет наблюдался в 2017 году — 2,5%. В 2018 году, по данным Росстата, цены выросли на 4,3%.

Динамика цен в России в 1991—2019 годах, РосстатXLSX, 16 КБ

Какой должна быть инфляция в России

В Центробанке ставят цель достигнуть уровня инфляции 4% в год. Экономисты считают, что это позволит промышленности развиваться, не будет мешать банкам выдавать дешевые кредиты, а людям и предприятиям — брать их.

Чем опасна высокая инфляция

Высокая инфляция мешает планировать расходы: проще сразу все тратить, чем копить. Государство не может обеспечивать малоимущих и пенсионеров достойными социальными выплатами, потому что индексация пособий не успевает за ростом цен. Усиливается социальное расслоение общества.

Владельцы предприятий не могут прогнозировать продажи, поэтому объемы производства падают. Растут процентные ставки по кредитам. Торговать становится выгоднее, чем производить: оборот капитала в посредничестве выше, а значит, и прибыль тоже. Экономика не развивается.

Можно ли заморозить цены, чтобы они не росли

Если заставить предприятия и магазины не повышать цены, но разрешить расти массе денег в стране, возникнет скрытая инфляция. Население начнет активно тратить, а это приведет к дефициту. Снизится качество товаров: чтобы удерживать невыгодные для себя цены, производители будут жертвовать качеством.

Кто и как сдерживает цены

Государство пытается регулировать инфляцию. Если нужно ее ускорить, Гознак печатает больше денег. Одновременно с этим Центробанк снижает ключевую ставку — процент, под который государство дает займы коммерческим банкам. Они, в свою очередь, могут кредитовать по низкой ставке население и предпринимателей.

Доклад о денежно-кредитной политике в России, ЦентробанкPDF, 3,7 МБ

В это же время снижаются и ставки по вкладам: банкам выгоднее занимать у государства, чем привлекать вклады у населения. Люди перестают копить и начинают тратить. Оборот денег растет, а вместе с ним — спрос и цены на товары.

Если нужно замедлить инфляцию, Гознак печатает меньше денег, а ЦБ повышает ключевую ставку. Банки занимают не у государства, а привлекают граждан открывать вклады. Люди перестают тратить и несут деньги на депозиты. Ставки по кредитам растут. Оборот денег снижается, падают цены и спрос на товары.

journal.tinkoff.ru

Невероятная инфляция: 5 случаев в истории, когда деньги превратились в пыль | ГРОШ

Сразу после новогодних праздников, мировую общественность потрясла новость  – годовая инфляция в Венесуэле перешла отметку в 2616%. Рост цен и падение курса боливара опередили все границы разумного. В стране стало невыгодно печатать даже новые купюры – их стали производить за рубежом и везти самолетами. Ожидается, что к 2018 году инфляция превысит планку в 14 000%. Тем не менее, в истории были примеры, когда ситуация была ещё хуже.

 

Начнем с того, что такое инфляция? Если простым языком, то это обесценивание денег, которое проявляется в общем росте цен. Инфляция это вполне обычный экономический процесс. В норме инфляция бывает низкая и умеренная – цены растут до 10% в год. О текущих размерах инфляции в странах мира можно прочитать в статье Инфляция в странах мира: где цены растут быстрее всего?

Но бывает галопирующая инфляция – это уже до 50% в год. И самая страшная – гиперинфляция – более 50% в год. Обычно она возникает после войны или в кризис. Правительство, пытаясь покрыть дефицит бюджета выпускает настолько много денежных знаков, что они становятся просто никому не нужны. Примерно это сейчас творится и в Венесуэле.

Граждане обменивают одни товары на другие. То есть переходят к бартеру, или меняют товары на сахар или сигареты. Естественно, это говорит о крахе экономики.

Примеров гиперинфляции за всю историю, к сожалению, накопилось немало и вот самые печальные из них.

5 место: Греция

17,9 процентов в день!

С мая 1944 года по декабрь 1945 года в стране началась гиперинфляция. Фактически, это значит, что цены в стране удваивались каждые 4,3 дня. А рекордным стал октябрь 1944 года, когда инфляция составила 13,8 тысяч процентов.

Причиной такого роста цен стали последствия второй мировой, падение объемов торговли и промышленного производства. Для того, чтобы покрыть растущие военные расходы власти выпускали все больше и больше денег. И вот к чему это привело.

 

4 место: Германия

21 процент в день!

Первая мировая война сказалась на немецкой экономике хуже некуда. Здесь тоже военные расходы финансировались за счет выпуска все новых и новых денег. А после поражения властям и вовсе пришлось платить в валюте репарации. Немецкая марка катастрофически ослабла. В результате цены удваивались каждые 3,7 дня, а рекордным стал октябрь 1923 года, когда инфляция достигла 29,5 тысяч процентов.

 

3 место: Югославия

64 процента в день!

После распада СССР страны бывшей Югославии остались без поддержки. Прошла серия вооруженных конфликтов, а ряд союзных республик объявили о своей независимости. Упала международная торговля и снизилось промышленное производство, начался тяжелый экономический кризис. В результате в Сербии цены удваивались каждые полтора дня, а в январе 1994 года была зафиксирована поистине невероятная инфляция в 300 млн процентов.

 

2 место: Зимбабве

98 процентов в день!

Гиперинфляция в Зимбабве – самая «молодая». С марта 2007 года по ноябрь 2008 года цены удваивались почти каждые сутки. Зимбабвийцы ни с кем не воевали, а дело всё началось с того, что президент страны Роберт Мугабе отобрал землю у этнических европейцев и передал их местным жителям. В результате страна почти полностью потеряла фермеров и весь бизнес, начались перебои с продовольствием. А тем временем правительство страны влезало в международные долги. Зимбабвийцы перешли на бартер, а 50 млн местных долларов стали стоить чуть меньше одного доллара США. Самая высокая инфляция была замечена в ноябре – 80 млрд процентов.

 

1 место: Венгрия

207 процентов в день!

Венгры пока опередили всех. После войны с 1945 по 1946 год цены удваивались каждые 15 часов. Чтобы поддерживать Германию оружием страна влезала в долги, а затем ещё и теряла до 50% своего тогдашнего бюджета на репарации.
В 1946 году ЦБ Венгрии выпускал купюру номиналом в один секстиллион пенгё. Но несмотря на внушительную цифру это были всего лишь 2,4 американских цента.

 

Интересно? Поделись с друзьями! 👉🏼

   

Новости от наших партнёров 🗞

grosh-blog.ru

Причины инфляции кратко и понятно

Инфляция – это длительный и устойчивый процесс. Нередко ее путают с банальным повышением цен. Для инфляционного процесса характерен общий рост цен – дефлятор ВВП, при этом, например, в отдельных отраслях или на определенные товарные категории может наблюдаться сезонное снижение стоимости. Кроме того, стоимость товара, как ключевой флюгер инфляционных процессов, имеет свои особенности, в зависимости от вида и причины возникновения инфляции.

Каковы причины инфляции?

Традиционная экономическая наука называет следующие причины инфляции кратко:

  • Эмиссия, связанная с растущими государственными расходами;
  • Дефицит государственного бюджета;
  • Увеличение средств в обороте посредством активного кредитования населения и компаний;
  • Монополия в отношении цены на конкретные группы товаров и продукции;
  • Профсоюзная монополия в отношении размеров заработных плат рабочих;
  • Милитаризация экономики;
  • Товарные дефициты, результатом которых является инфляция спроса и предложения;
  • Сокращение объемов национальных производств в реальном выражении, провоцирующая инфляцию издержек.

Обесценивание денег может проходить как под преимущественным воздействием внешнего характера и внутренних причинных составляющих.

Внешние причины инфляции

Все эти причины встречаются в странах с открытой экономикой. К ним можно отнести:

  • Кризисные явления мировых масштабов, например, валютный кризис или производственный.
  • Растущие цены на импортируемые товары.
  • Падение курса национальной валюты.

Если рассматривать причины инфляции в России, то приводило к ее усиление падение цен на топливо и цветные металлы, являющиеся основным экспортным товаром.

Внутренние причины инфляции

Однако не только влияние внешнего рынка приводит к инфляционным процессам, но и внутренние экономические причины в стране привести к этому явлению.

  • Недостаточность активов в госбюджете;
  • Увеличение расходной составляющей на военные цели;
  • Увеличение расходной составляющей на социальные цели;
  • Чрезмерные инвестиционные расходы в пределах отдельных отраслей;
  • Диспропорции в структуре экономики.

Если рассматривать Россию, то причинами инфляции становится отставание отраслей потребительского сектора по сравнению с отраслью тяжелой промышленности, а также недостаток в регулировании хозяйственного сектора.

В исследованиях разных экономических школ можно найти различные объяснения причин, порождающих инфляционные процессы. А вопрос основных факторов пока остается неизменным. В науке принято принимать две их группы: монетарные и немонетарные.

  • Монетарные напрямую связаны с действиями ЦБ.
  • Немонетарные – прочие факторы экономических и социальных характеров.
Внутренние причины делятся на монетарные и немонетарные процессы. Сторонниками первой предполагается: источники инфляции – денежные средства — ключевая причина формирования инфляционных изменений.

Относятся к этому следующие:

  • Увеличиваются массы денег в обращении;
  • Возрастающие скорости оборачиваемости наличности.

В данном случае дальнейшее развитие инфляционной составляющей напрямую связано с тем, что скорость оборачиваемости денежных единиц растет намного быстрее, чем производственный рост. Но увеличение скорости оборота может являться следствием усовершенствования банковского дела и системы.
Последователи немонетарной теории объясняют причины инфляции кратко и понятно: она вызываются как оборотом денег, так и действием сферы производственной. Сама она появляется в результате роста производственных затрат, ожиданий последствий от изменений в структурах спроса. Далее рост зарплаты, прибыли налога и т.д. вызывает возникновение шока предложений.

    Причинами в данном случае являются:
  • Нарушается баланс между массой товара и денег;
  • Возникает дефицит бюджета;
  • Происходит милитаризация экономики;
  • Товары народного потребления становятся дефицитом, что автоматически повышает на них цены;
  • Монополия производителей или профсоюзов нарушает действие механизма рынка;
  • Действия государства в сфере налогообложения малоэффективны.

Так как повышенные ставки налогов приводит к тому, что замедляется рост производства и последующих продаж производимого товара.

У инвесторов пропадает стимул вкладывать свои деньги в производство. Народ ждет повышающихся цен, активно закупая товары впрок. Это естественно вызывает инфляцию спроса и вслед за ним растут цены.
Ускорение течения инфляционной составляющей напрямую связано с основными экономическими ресурсами. В основной массе вялотекущие процессы обесценивания денежных единиц, рост безработицы или дефицит товарной составляющей формируется на фоне роста стоимости следующих категорий:

  • Нефти и нефтепродуктов;
  • Драгоценных металлов и значимых акций;
  • Ключевых биржевых показателей и индексов;
  • Эффектов базы.

Антиинфляционная стратегия

В целом в процессах инфляционной направленности положение двух величин «на качелях» — спроса/предложения, именно их балансирование напрямую влияет на стоимостную составляющую денежных единиц. В целом поддержанием этого баланса занимается антиинфляционная политика.
Ее задачи заключаются в поддержании баланса в пределах экономических категорий и отраслей в целом. Антиинфляционной направленности политика — это комплексная мера гос. урегулирования экономики, нацеленная на борьбу с инфляционными проявлениями.

Стратегия, которая включает в себя меры, механизмы с ориентировкой на долговременные результаты. Тактика с обхватом мер и механизмов с направлением на краткосрочные результаты.
Антиинфляционная стратегия состоит из механизмов долгосрочного действия. Поэтому ее воздействие ощутимо экономикой лишь по истечении определенного времени.
На первом месте данной стратеги стоит уменьшении инфляционных ожиданий, в частности, что касается цен. Достигнуть этого можно двумя методами:

  • первое – это всемерное укрепление механизмов рынка;
  • второе – формирование и реализация курса, который направлен на искоренение неуправляемой инфляции с повышением доверия большей части населения.

На втором месте этой стратегии – долгосрочная денежная политика. Цель, которой регулирование роста денежной массы, а методами являются жесткие лимиты на ежегодный прирост массы денег. На третьем месте стоит бюджетная политика и прочие составляющие элементы хозяйственно-экономической деятельности.

Обнаружили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter.

Автор: Команда Bankiros.ru

01

16 584 просмотра Подпишитесь на Bankiros.ru

Следующая статья

Виды инфляции и их особенности

bankiros.ru

Инфляция — это… Что такое Инфляция?

Уровень инфляции в мире за 2010 год

Инфля́ция (лат. Inflatio — вздутие) — повышение общего уровня цен на товары и услуги. При инфляции на одну и ту же сумму денег по прошествии некоторого времени можно будет купить меньше товаров и услуг, чем прежде. В этом случае говорят, что за прошедшее время покупательная способность денег снизилась, деньги обесценились — утратили часть своей реальной стоимости.

Противоположным процессом является дефляция — снижение общего уровня цен (отрицательный рост). В современной экономике встречается редко и краткосрочно, обычно носит сезонный характер. Например, цены на зерновые сразу после сбора урожая обычно снижаются. Длительная дефляция характерна для очень немногих стран. Сегодня примером дефляции может служить экономика Японии (в пределах −1 %). Известны примеры, когда политика правительства приводила к длительному периоду снижения розничных цен при постепенном повышении заработной платы (например, в СССР в последние годы жизни Сталина и при правительстве Людвига Эрхарда в Западной Германии начиная с 1950 года).

История

В истории мировой экономики отмечались два случая резкого роста цен, связанных с падением стоимости металлов, из которых изготовлялись деньги.

  1. После открытия Америки в европейские страны стало поступать много золота и особенно серебра из Мексики и Перу. За 50 лет с начала XVI века производство серебра возросло более чем в 60 раз. Это вызвало повышение товарных цен к концу века в 2,5-4 раза.
  2. В конце 1840-х годов началась разработка калифорнийских золотых рудников. Вскоре после этого началась массовая золотодобыча в Австралии. Мировая добыча золота при этом возросла более чем в 6 раз, цены увеличились на 25-50 %. Инфляция этого вида наблюдалась по всему миру.

С повышением цен в результате поступления в оборот больших масс золота и серебра непосредственно связано возникновение количественной теории денег, согласно которой увеличение количества денег в обращении выступает причиной роста цен. С точки зрения стоимостной теории, рост денежной массы отражает снижение стоимости денежного материала, что при постоянной стоимости товаров выражается в требовании большего количества золота или серебра для эквивалентного обмена. Для современных экономик, в которых роль денег исполняют обязательства, не имеющие собственной стоимости (фиатные деньги), незначительная инфляция считается нормой и находится обычно на уровне нескольких процентов в год. Уровень инфляции обычно несколько увеличивается в конце года, когда растёт как уровень потребления товаров домохозяйствами, так и уровень расходов корпораций.

Причины инфляции

В экономической науке различают следующие причины инфляции:[1][2]

  1. Рост государственных расходов, для финансирования которых государство прибегает к денежной эмиссии, увеличивая денежную массу сверх потребностей товарного обращения. Наиболее ярко выражено в военные и кризисные периоды.
  2. Чрезмерное расширение денежной массы за счёт массового кредитования, причём финансовый ресурс для кредитования берется не из сбережений, а эмиссии необеспеченной валюты.
  3. Монополия крупных фирм на определение цены и собственных издержек производства, особенно в сырьевых отраслях.
  4. Монополия профсоюзов, которая ограничивает возможности рыночного механизма определять приемлемый для экономики уровень заработной платы.
  5. Сокращение реального объема национального производства, которое при стабильном уровне денежной массы приводит к росту цен, так как меньшему объему товаров и услуг соответствует прежнее количество денег.

В ходе особо сильных инфляций, как например в России во время Гражданской войны, или Германии 1920-х гг. денежное обращение может вообще уступить место натуральному обмену.

Монетаристкий взгляд на причины инфляции

Inflation is closely related to growth in money supply (using the M2 definition) over the long-run.

Монетаризм считает, что инфляция вызвана в основном денежными факторами, то есть финансовой политикой государства.[3]Милтон Фридман утверждал, что «Инфляция всегда и везде является денежным феноменом».[4] Монетаристы считают, что формула влияния денежного обращения на инфляцию такова:

где

это номинальная денежная масса;
скорость обращения денег;
цены;
количество товаров.

Виды инфляции

Неравномерный рост цен по товарным группам порождает неравенство норм прибылей, стимулирует отток ресурсов из одного сектора экономики в другой (в России из промышленности и сельского хозяйства в торговлю и финансово-банковский сектор).

Типы инфляции:

  • Инфляция спроса — порождается избытком совокупного спроса по сравнению с реальным объемом производства (дефицит товара).
  • Инфляция предложения (издержек) — рост цен вызван увеличением издержек производства в условиях недоиспользованных производственных ресурсов. Повышение издержек на единицу продукции сокращает объем предлагаемой производителями продукции при существующем уровне цен.
  • Сбалансированная инфляция — цены различных товаров остаются неизменными относительно друг друга.
  • Несбалансированная инфляция — цены различных товаров изменяются по отношению друг к другу в различных пропорциях.
  • Прогнозируемая инфляция — это инфляция, которая учитывается в ожиданиях и поведении экономических субъектов.
  • Непрогнозируемая инфляция — становится для населения неожиданностью, так как фактический темп роста уровня цен превышает ожидаемый.
  • Адаптированные ожидания потребителей — изменение потребительской психологии. Часто возникает в результате распространения информации о будущей потенциальной инфляции. Повышенный спрос на товары позволяет предпринимателям поднимать цены на эти товары.

Подавление инфляции характеризуется внешней стабильностью цен при активном вмешательстве государства. Административный запрет повышать цены обычно приводит к нарастающему дефициту тех товаров, на которые цены должны были бы повыситься без государственного вмешательства, не только из-за первоначального повышенного спроса, но и в результате снижения предложения. Государственное субсидирование разницы в ценах для производителя или потребителя не сокращает предложение, но дополнительно стимулирует спрос.

В зависимости от темпов роста различают:

  1. Ползучую (умеренную) инфляцию (рост цен менее 10 % в год). Западные экономисты рассматривают её как элемент нормального развития экономики, так как, по их мнению, незначительная инфляция (сопровождаемая соответствующим ростом денежной массы) способна при определенных условиях стимулировать развитие производства, модернизацию его структуры. Рост денежной массы ускоряет платежный оборот, удешевляет кредиты, способствует активизации инвестиционной деятельности и росту производства. Рост производства, в свою очередь, приводит к восстановлению равновесия между товарной и денежной массами при более высоком уровне цен. Средний уровень инфляции по странам ЕС за последние годы составил 3—3,5 %. Вместе с тем всегда существует опасность выхода ползучей инфляции из-под государственного контроля. Она особенно велика в странах, где отсутствуют отработанные механизмы регулирования хозяйственной деятельности, а уровень производства невысок и характеризуется наличием структурных диспропорций;
  2. Галопирующую инфляцию (годовой рост цен от 10 до 50 %). Опасна для экономики, требует срочных антиинфляционных мер. Преобладает в развивающихся странах;
  3. Гиперинфляцию Сто триллионов долларов Зимбабве (цены растут астрономическими темпами, достигая нескольких тысяч и даже десятков тысяч процентов в год). Возникает за счёт того, что для покрытия дефицита бюджета правительством выпускается избыточное количество денежных знаков. Парализует хозяйственный механизм, при ней происходит переход к бартерному обмену. Обычно возникает в военные или кризисные периоды.

Используют также выражение хроническая инфляция для длительной во времени инфляции. Стагфляцией называют ситуацию, когда инфляция сопровождается падением производства (стагнацией).

Агфляция

Экономисты из инвесткорпорации Goldman Sachs для обозначения резкого роста цен на аграрную продукцию придумали новый термин: «Агфляция»[5] (аграрная инфляция). Высокие темпы агфляции зафиксированы уже два года подряд. В 2006 году индекс цен на продовольствие, рассчитываемый Goldman Sachs, увеличился на 26 процентов. В 2007 году его рост составил 41 процент.[6]

Методы измерения инфляции

Наиболее распространенным методом измерения инфляции является индекс потребительских цен (Consumer Price Index, CPI), который рассчитывается по отношению к базовому периоду.

В России Федеральная служба государственной статистики публикует официальные индексы потребительских цен[7], которые характеризуют уровень инфляции. Кроме того, эти индексы используются как поправочные коэффициенты, например, при расчёте размера компенсаций, ущерба и тому подобное. Если изменить методику расчёта[8], то при тех же изменениях цен на потребительском рынке результаты могут существенно отличаться от официальных. В то же время, эти неофициальные результаты не могут учитываться в реальной практике, например, на них нельзя сослаться в суде. Наиболее спорным моментом является состав потребительской корзины как по наполненности, так и по изменяемости. Корзина может ориентироваться на реальную структуру потребления. Тогда со временем она должна меняться. Но любое изменение в составе корзины делает несопоставимыми предыдущие данные с текущими. Индекс инфляции искажается. С другой стороны, если не менять корзину, через некоторое время она перестанет соответствовать реальной структуре потребления. Она будет давать сопоставимые результаты, но не будет соответствовать реальным затратам и не будет отражать их реальную динамику.

Помимо индекса потребительских цен существуют другие методы, которые позволяют рассчитать инфляцию. Как правило, используются несколько основных методов:

  • Индекс цен производителей (Producer Price Index, PPI) — отражает себестоимость производства без учёта добавочной цены дистрибуции и налогов с продаж. Значение PPI опережает по времени данные CPI.
  • Индекс расходов на проживание (Cost-of-living Index, COLI) — учитывает баланс повышения доходов и роста расходов.
  • Индекс цены активов: акций, недвижимости, цены заёмного капитала и прочее. Обычно цены на активы растут быстрее цен потребительских товаров и стоимости денег. Поэтому владельцы активов вследствие инфляции только богатеют.
  • Дефлятор ВВП (GDP Deflator) — рассчитывается как изменение в цене на группы одинаковых товаров.
  • Паритет покупательной способности национальной валюты и изменение курса валют.
  • Индекс Пааше — показывает отношение текущих потребительских расходов к расходам на приобретение такого же ассортиментного набора в ценах базисного периода.

Оценка

По мнению американского экономиста, лауреата Нобелевской премии по экономике 1976 года Милтона Фридмана: «Инфляция — одна из форм налогообложения, не нуждающаяся в законодательном одобрении».

См. также

Примечания

Литература

  • В.Кизилов, Гр.Сапов. Инфляция и её последствия / под ред. Е.Михайловской. — М.: Центр «Панорама», 2006. — 146 с. — ISBN 5-94420-025-1
  • Семёнов В.П. Инфляция: метрика причин и следствий. — 1-е изд. — М.: Российская экономическая академия им. Г. В. Плеханова, 2005. — 383 с. — ISBN 5-94506-120-4

Ссылки

dic.academic.ru

0 0 vote
Article Rating
Подписаться
Уведомление о
guest
0 Комментарий
Inline Feedbacks
View all comments