Клинбиз | Клининговая компания в Нижнем Новгороде | Цены на клининговые услуги и уборку

Что такое оффшорный банк │ InternationalWealth.info

С определением, что такое оффшорный банк знакомы многие читатели блога оффшорной индустрии Internationalwealth.info. Безусловно, классический типичный оффшорный банк, это банк который располагается в стране или зоне, которая попадает под категорию безналоговой или низконалоговой зоны и не является страной проживания владельца банковского счета.

Данные банки являются популярными не только благодаря

отсутствию налоговых соглашений между странами проживания их клиентов и страной, где находиться банк. Хотя, обстоятельства отсутствия толковых договоров, а также практики использования существующих, позволяют клиентам сохранить желанный уровень конфиденциальности, а также свободно оперировать своими денежными средствами за границей.

Offshore Pro Group сотрудничает с огромным количеством как иностранных – оншорно-международных, так и классических лицензированных оффшорных банков по всему миру, которые активно предлагают свои банковские продукты международным клиентам.

Мы подбираем для своих клиентов наиболее привлекательные банки с точки зрения условий для накопления средств, банковских комиссий и уровня конфиденциальности, а также подбираем наилучшие решения, основываясь на индивидуальных особенностях каждого клиента. Поэтому, если и вы в поиске своего банка, то пишите нам на [email protected].

Свою популярность оффшорные банки получили во второй половине XX века, одновременно с появлением оффшорных зон, которые предоставили отличные возможности для всех предпринимателей. В России и других странах СНГ оффшорные банки стали популярны только в 90-х. Огромные массы бизнесменов ринулись в оффшоры, чтобы спасти свой бизнес от рейдерства и всех возможных недоброжелателей. Именно в эти годы свою популярность заработали такие офшоры как Кипр, БВО, Панама и т.д. В данной статье вы можете ознакомится с лучшими оффшорными банками.

Помимо защиты, в оффшорных зонах и в оффшорных банках предприниматели получили возможность использования огромного диапазона финансовых продуктов, который и по сей день, является достоинством многих оффшорных банков.

Современные оффшорные банки могут предложить следующие услуги: обмен валюты, размещение депозитов, кредиты, осуществление денежных переводов, финансирование торговли, корпоративное управление, охрана и управление инвестиций, оказывают различные доверительные услуги, управляют денежными ресурсами и многим другим.

При этом большинство оффшорных банков расположено в экономически стабильных юрисдикциях, которые не просто гарантируют безопасность сбережений своих клиентов, а предлагают систему страхования депозитов и других активов, например Люксембург ил Гонконг. Не стоит забывать и о прибыльных финансовых инструментах. В оффшорах можно найти банки, которые будут предоставлять весьма привлекательный процент по вкладам в отличии, например, от европейских банков.

Не смотря на привлекательность оффшорных банков, не стоит думать, что порядок открытия счетов и постоянного контроля над операциями своих клиентов в оффшорных банках отличается от более крупных международных игроков.

За последние несколько лет, по причине мирового давления на оффшорную индустрию в целом, оффшорные банки были вынуждены ужесточить свои требования относительно открытия банковских счетов нерезидентам, а также потребовать полное документарное сопровождение всех финансовых сделок на крупные суммы с целью выявления нелегально заработанных денежных средств и борьбы с терроризмом.

А не открыть ли Вам свой «Банчек»?

Как ни странно, но именно оффшорные юрисдикции, например Белиз, привлекают огромное количество преуспевающих предпринимателей, которые открывают свои оффшорные банки. В отличие от Европы или США, где открыть свой банк невероятно сложно, оффшорные юрисдикции по сравнительно доступной цене и условиям, предлагают любому и каждому приобрести банковскую лицензию для ведения ограниченной или неограниченной банковской деятельности. Например, получив лицензию А класса в Белизе, вы сможете на международном уровне предлагать свои банковские услуги и обслуживать международных клиентов.

Все оффшорные банки открываются для определенной группы физических или юридических лиц, или даже для одного владельца. И все банки до одного преследуют цель – удовлетворить потребности состоятельных клиентов. Оффшорный банковский сектор можно разделить на три основные категории: банки с ограниченной лицензией, с полной лицензией и представительские банки.

Банки с ограниченной лицензией имеют право сотрудничать только с определенным кругом иностранных клиентов, поэтому они и называются с ограниченной лицензией. Следовательно, банки с полной лицензией имеют право осуществлять сотрудничество с клиентами по всему миру. Представительскими банками являются банки, которые со временем трансформируются из одних банков в другие. Изначально данные финансовые учреждения функционируют только в стране своей регистрации. Немного позже, данный банк приобретает дополнительную лицензию в другой юрисдикции и открывает там представительство. Например, банк зарегистрирован в Панаме, получил лицензию в Европе.

В результате, льготный налоговый режим и конфиденциальность остаются приоритетами банка, а количество международных клиентов удваивается.

Одним из главных отличий оффшорного банка от своих европейских конкурентов является требование к минимальному размеру оплаченного акционерного капитала. Оффшорные банки создаются при более меньших затратах в отличие от оншорных, когда зачастую необходимо выполнить невероятно большой список обязательств состоящий из уплаты крупной суммы в качестве акционерного капитала, принятие соответствующего персонала, создание и поддержание определенной репутации и бизнес плана. Именно поэтому зачастую оффшорные банки создаются как дополнительный механизм для какой-то определенной компании. Ведь намного удобней проводить все международные платежи, финансовое планирование и налоговое оптимизирование через свой собственный банк, который может открыть даже физическое лицо.

Можно вывести семь причин, по которым выгодно и дальновидно открывать свой оффшорный банк. Во-первых, оффшорный банк это отличный механизм для оптимизации финансовой структуры любой компании. Если в случае политических волнений или давления в стране осуществления вашего бизнеса, то часть ваших клиентов, может быть, смело перенаправлена на обслуживание в оффшорный банк, это позволит не только сэкономить средства, но и защитить активы от всевозможных рисков, которые возникают при использовании местных платежных систем и представителей банковских услуг.

Во-вторых, оффшорные банки позволят вам смело пользоваться услугами, представленными на мировых финансовых рынках, а также вступить в международное банковское сообщество. Это позволит не только активно управлять своим бизнесом, но и попытаться вступить в партнерские отношения с более крупными игроками финансового мира. Сегодня партнерство является очень распространенной и прибыльной формой управления своим финансовым учреждением.

В третьих, оффшорные банки зачастую создаются с целью получения доступа к международной сети корреспондентских банков. Кор сеть, как правило, используется для международного распределения капиталов и осуществления валютных транзакций. По средствам вашего оффшорного банка вы сможете легко перенаправлять ваш капитал на всевозможные корсчета по всему миру.

Тут же, стоит упомянуть об использовании вашего оффшорного банка, как корсчета, для обслуживания внешнеторговых операций клиентов коммерческого банка. Именно распределение финансового потока в разных валютах зачастую является одной из главных целей создания оффшорного банка.

Не менее важно использование оффшорных банков для поддержания финансовых операций собственной компании. Вы сможете не только сэкономить на банковских комиссиях, которые уплачивает ваша компания во время осуществления платежа или конвертации валюты, но также и получить прибыть в вашем безналоговом банке от осуществления данных операций. Это чрезвычайно важно по причине постоянных изменений валютного курса той или иной страны, в которой размещен ваш бизнес.

Но не стоит думать, что оффшорный банк пригодиться исключительно для работы на международном рынке, вовсе нет.

Посредствам своего оффшорного банка вы сможете легко приумножать свой капитал на местном рынке ценных бумаг. Ценные бумаги вы будете приобретать за счет средств в местной валюте, которая располагается на оффшорном корсчете, и далее перераспределять данные бумаги или средства по вашему усмотрению. Однако в данном вопросе вам понадобиться помощь специалиста по налоговому планированию, который поможет осуществить данные операции легально.

Не менее привлекателен оффшорный банк для предоставления такой услуги, как аккредитив. Оффшорный банк станет связывающим звеном, которое будет иметь свое представительство в стране обработки документов и поддержания связей с клиентами. Например, если вы проживаете в России или другой стране СНГ, то многие иностранные банки не имеют здесь своих представительств, что станет только привилегией для вас.

Вот и получается, что оффшорный банк, это невероятно выгодный инструмент для ведения крупного бизнеса. Однако не каждый банк в оффшоре является оффшорным. Зачастую это лишь механизмы для оптимизации того или иного бизнеса и ничего более. Поэтому, для того чтобы действительно стать клиентом оффшорного банка, стоит обращаться за консультациями к оффшорным специалистам.

Количество привилегий и бонусов, которые предлагает оффшорный банк бесконечно. Ведь владея оффшорным банком, который будет числиться в холдинге ваших компаний, вы приобретете, невероятный престиж и улучшите имидж всего холдинга. Но банк не только может скрасить бизнес, но и открыть новые возможности для его расширения, например в сторону страхования или инвестиционную деятельность. При этом привилегий клиентов, которые имеют оффшорные банковские счета также огромное количество. Ведь оффшорный банковский счет это не только инструмент для минимизации своих затрат, но и верный способ защиты своих активов.

Разобравшись в том, что же такое оффшорный банк, и какие возможности он предлагает своим владельцам и клиентам, Offshore Pro Group рекомендует всем своим клиентам ознакомиться со списком лучших оффшорных банков 2014 года, которые предлагают свои услуги как оншорным, так и оффшорным компаниям в соответствии с их потребностями и возможностями.

Мы быстро и качественно открываем банковские счета и предлагаем максимально продуктивное сотрудничество. Обращайтесь в Offshore Pro Group по вопросам открытия счета за рубежом в любое удобное для вас время. Наши контакты [email protected]

Оффшорные банки для открытия банковского счета.

Регистрация компании в любой классической оффшорной юрисдикции не предусматривает обязанности открывать счет в этом же государстве, однако, в некоторых случаях требуется открытие счета именно в оффшорном банке.

Оффшорный банк – это банк, зарегистрированный и осуществляющий свою деятельность  в государстве, относящемся к офшорам (подробнее, что понимается под офшором).  Деятельность таких банков может регулироваться как обычным законодательством страны, так и специальным законом об оффшорных банках. В последнем случае чаще речь идет о банках, которые оказывают банковские услуги нерезидентам.

К выбору оффшорного банка для открытия счета необходимо подходить тщательно, поскольку обычно это небольшие банки и зачастую, неориентированные на российских клиентов. Счет в оффшорном банке может быть открыт на юридическое либо на физическое лицо. Информацию о необходимых документах для открытия различных типов счетов вы можете уточнить у специалистов нашей компании.

На практике открытие счета в оффшорном банке необходимо в двух основных случаях:

• для построения «единой структуры», когда счет открывается в той же оффшорной зоне, где зарегистрирована компания. Подробнее о преимуществах таких «единых структур» вы можете уточнить у специалистов нашей компании.
• для обслуживания банковского счета в государстве, которое имеет минимальное количество соглашений о сотрудничестве с иными странами мира и не имеет никаких межправительственных соглашений со странами СНГ. В этом случае страна регистрации компании значения не имеет.

Для построения указанных «единых структур» компания Tax House готова оказать содействие в открытии счетов в оффшорных банках Белиза, Маврикии,  Панамы, Сейшельских островов, Сент-Винсента и Гренадины. Так наиболее известный из таких банков – Barclays Bank, имеющий филиалы в Маврикии и Сейшеллах.  В Белизе наша компания предлагает открытие счетов в Atlantic International Bank, Heritage International Bank и иных местных банках.

Среди оффшорных банков для открытия счетов на компании, зарегистрированных в любой оффшорной юрисдикции, можно выделить Loyal Bank, который имеет русскоговорящую поддержку,  удобный интернет-банк и удобное банковское обслуживание. Особым преимуществом является наличие у нас партнерского соглашения с данным банком, что позволяет осуществлять все действия по открытию банковского счета у нас в офисе, и дает возможность дополнительной поддержки по обслуживанию уже открытых счетов.

С перечнем банков (в том числе оффшорных банков) в которых наша компания может оказать услуги по сопровождению процедуры открытия счета представлен в нашем прайсе. Однако данный перечень банков не является исчерпывающим, поскольку у нашей компании имеются партнеры в различных странах мира, которые могут оказать содействие в открытии счетов и в других оффшорных банках.

В случае отсутствия интересующей вас оффшорной зоны или конкретного банка для открытия счета в перечне предлагаемых нами банков, пожалуйста, свяжитесь со специалистами компании Tax House для уточнения возможности открытия счета в интересующем вас банке (стране).

Что такое оффшоры: объяснения простыми словами

 

Какие финансовые учреждения можно назвать банки-оффшоры? Это банк, расположенный в оффшорном центре (зоне) и осуществляющий операции с аналогичными финансовыми учреждениями и компаниями.

Оффшорный банк-оффшор, счет в котором может открыть представитель оффшорной компании, как правило, не платит налоги или платит их по низким ставкам.

Этот нюанс позволяет оффшорным банкам выплачивать большие проценты по вкладам за рубежом и пользоваться многочисленными преимуществами.

Ежегодно такие банки обязаны выплатить регистрационную пошлину и продлить банковскую лицензию (оплатить продление).

Условия, чтобы открыть счет в оффшоре

«Оффшорный банк» — это кредитное учреждение. Также он может быть представлен финансовой организацией с ограниченной или генеральной банковской лицензией.

• Генеральная банковская лицензия («А» тип) выдается для открытия счетов за рубежом, для ведения финансовых операций в престижных оффшорных юрисдикциях. Счета в иностранных банках типа «А» наиболее застрахованы и надежны. Лицензия такого типа выдается только крупным и достаточно известным банкам.
• Банковская лицензия на открытие расчетного счета за рубежом типа «Б1» и «Б2» выдается небольшим банкам, работающим в банковской сфере недавно. Счет в зарубежном банке типа «Б» надежен, но менее защищен, чем в банках высшего ранга. Учреждения финансов, не имеющие наработанный «капитал», доверие со стороны клиентов или деловых партнеров, получают лицензию на открытие счета в зарубежных банках по лицензии типа «Б1» и «Б2».

Открытие счета за рубежом в оффшорном банке выгодно. Банк может иметь офис и персонал для осуществления необходимых процедур. Счет в банке за границей могут открыть любые физические и юридические лица. Но если речь не идет об оффшорных финансовых учреждениях.

Владельцы банка-оффшора  — только иностранные по отношению к той юрисдикции, в которой расположен оффшорный банк, физические и юридические лица. Хранить деньги в оффшорах могут нерезиденты и резиденты, но на определенных условиях.

Банк будет зарегистрирован только после получения оффшорной банковской лицензии на деятельность: открытие счета за рубежом.

Информация об оффшорном банковском счете:

Название банка	Loyal	Transatlantico
Срок активации счета	5-10 дней	14 дней
Валюта счета	Мультивалютный	Мультивалютный
Простое исходящее перечисление	0,1%	бесплатно
Входящее перечисление	0,3-0,375	0,1%
Ежемесячное обслуживание	9-35 USD	10 USD
Депозит/остаток на счете	Отсутствует	5000 USD
Способ управления счетом	Интернет-банкинг	Интернет-банкинг
Банковские карты	Maestro Mastercard	Visa, Maestro Mastercard
Снятие наличных в банкоматах	3,85USD+1,5%	1,5%

Если Вы хотите узнать о том, как открыть вклад за границей, обращайтесь к специалистам нашей компании. Информация о банках представлена и на страницах сайта, но принимать решение следует после консультации со специалистом. Мы найдем самый выгодный счет за границей.

Как открыть оффшорный счет — YB Case 2021

Что такое оффшорный счет и как его открыть

Заказать сопровождение

Оффшорный счет – это банковский счет, расположенный в иностранном государстве, то есть, в государстве, резидентом которого вы не являетесь. Как правило, термин «оффшорный счет» сопрягается с чем-то нерегулируемым, безналоговым, анонимным. Существует множество юрисдикций, за которыми закрепилась стереотипная ассоциация оффшорных.

Далее мы разберемся что такое оффшорный счет, возможно ли в 2021 году открыть оффшорный счет и есть ли сейчас в нем необходимость.

На данный момент банки, в том числе и островные, ужесточили требования для иностранных резидентов. Островные банки имеют ограничения для нерезидентов или урезанные возможности по открытию счетов в иностранной валюте. Либо же для того чтобы открыть оффшорный счет необходимо зарегистрировать местное представительство.

Автоматический обмен информацией (AEOI) и Общие стандарты отчетности (CRS) практически везде устранили банковскую тайну в налоговых вопросах. Сегодня оффшорные банки жестко регулируются, строго соблюдаются правила KYC (Знай своих клиентов). Клиент должен не только объяснить происхождение средств, но и предоставить документальное подтверждение того, откуда поступают его деньги и каким бизнесом он занимается, почему хочет открыть оффшорный счет именно в этой юрисдикции.

Как открыть оффшорный счет?

Чтобы открыть оффшорный счет необходимо:

1. Выбрать юрисдикцию;
2. Определиться с банком;
3. Подготовить необходимый пакет документов:
   1. для юр.лица: устав фирмы, учредительные документы, информация о владельцах и руководителях фирмы, подтверждение источника возникновения денежных средств;
   2. для физ. лица: удостоверение личности, анкета с описанием цели открытия счета, документы, подтверждающие источник происхождения средств.

Считаются ли оффшорные счета законными

Оффшорные счета могут быть предоставлены в качестве сберегательных или текущих счетов в различных валютах, хотя чаще всего это счета USD и EUR. Открытие оффшорного сберегательного счета в основном происходит в виде получения доступа к управлению денежными средствами. Как правило, оффшорный банк выдвигает требования к минимальному остатку на счете.

Оффшорные счета часто ассоциируются в средствах массовой информации с теми, кто стремится уклониться от уплаты налогов. Тем не менее, в эпоху прозрачности с такими инициативами, как Соглашения об обмене налоговой информацией (TIEA), Общий стандарт отчетности ОЭСР (CRS) и Закон США о соблюдении налогового законодательства в отношении иностранных счетов (FATCA), физические лица, желающие открыть оффшорный банковский счет, вряд ли смогут уклониться от уплаты налогов.

В связи со всеми выпущенными законодательными актами, на сегодняшний день, открытие оффшорного счета будет крайне затруднительным. При этом оформление оффшорного счета не предполагает очевидных преимуществ наряду с другими странами, которые не входят в число общепринятых оффшорных юрисдикций.

С другой стороны, наличие оффшорного счета будет обоснованным, если вы:

• планируете вести или зарегистрировать иностранный бизнес и в этой же стране хотите оформить оффшорный счет;
• владеете инвестициями в этой же стране;
• хотите переехать в другую страну и там планируете вести свой бизнес.

Почему открытие офшорного счета так популярно?

Существует множество причин, по которым предприниматели задумываются об оформлении оффшорного счета. Некоторые из которых приведены ниже:

• Оффшорные сберегательные счета поддерживают сбережения экспатриантов.
• Регистрация оффшорного счета выгодна поскольку, хранящиеся сбережения в независимом месте, может быть более удобным, чем попытка открыть и закрыть сберегательный счет при каждом изменении места жительства.

Можно ли сейчас открыть офшорный счет удаленно?

Распространенность открытия оффшорных счетов была обусловлена тем, что его владельцы считали, что они смогут диверсифицировать свое богатство и быть уверенным в его безопасности. Это служило основной целью для успешной стратегии защиты активов. Банки хотят убедится в реальности бенефициара и директоров, и поэтому процедура по дистанционному открытию в большинстве банков прекращена.

Вывод

Где открыть оффшорный счет вы можете узнать непосредственно у наших специалистов, заказав консультацию. Для связи с нами воспользуйтесь формой обратной связи.

Преимущества счетов в оффшорных банках

При ведении бизнеса из оффшора, одной из главных задач интернет-предпринимателя является минимизация своего присутствия в стране, из которой поступают денежные средства. Из этого следует, что наличие банковских счетов в странах нахождения клиентов неприемлемо. Очевидно, что в такой ситуации необходимо открытие расчетного счета компании в банке какой-либо оффшорной юрисдикции.

Перевод денежных средств из офшора в банк страны проживания, во-первых влечет за собой необходимость уплаты налогов с этой суммы, а во-вторых, у соответствующих органов немедленно возникнут вопросы о происхождении данных средств, последствия чего могут быть самые разнообразные, но в любом случае неприятные.

Во втором случаем мы имеем совершенно прозрачную с юридической точки зрения ситуацию, когда гражданин одной страны заработал денежные средства путем ведения деятельности в другой стране и положил их на банковский счете в этой самой другой стране. Это абсолютно законные действия и ни одна налоговая служба мира не будет иметь претензий в такой ситуации.

Что касается непосредственно использования средств находящихся на иностранном банковском счете, то можно порекомендовать привязать к этому счету дебетовую карту VISA и пользоваться ей в любой точке мира. Эту операцию также можно произвести с нашей помощью. Для обналичивания сумм до 1000 евро в сутки на территории Российской Федерации можно использовать банкоматы ряда банков, в которых отсутствует комиссия при снятии средств с иностранных счетов с помощью пластиковых карт.

Все представленные на этой Интернет-странице текстовые и графические материалы
являются собственностью ООО «АМСВ ГРУПП» — компании зарегистрированной на территории Российской Федерации.
Использование этих материалов без письменного согласия правообладателя запрещено и будет преследоваться в соответствии
с законодательством путем обращения в хостинг центры, обслуживающие Интернет-сайты нарушителей, а также путем обращения
в судебные инстанции по месту регистрации компании нарушителя или проживания физического лица нарушителя.

Кроме решения вопроса с корпоративным счетом, не следует забывать, о выводе извлекаемой прибыли со счета компании для последующего использования в личных целях. В данном случае есть два варианта:

Открыть оффшорный счет. Открытие счета в иностранном банке

Главная → Юрисдикции → Оффшорные счета

Для ведения деятельности оффшорным компаниям необходим банковский расчетный счет, которым, как правило, управляет бенефициар или его доверенное лицо. Наши специалисты будут рады помочь Вам открыть счет на новую или уже зарегистрированную оффшорную компанию в подходящем банке.

EUR

Что такое оффшорный счет?

Следует начать с того, что понятие оффшорный счет само по себе не вполне верное. Как правило, под оффшорным счетом подразумевается счет в иностранном банке, необязательно в банке в оффшорной зоне. Более того, в оффшорных странах счета открываются довольно редко, поскольку в большинстве случаев ведение деятельности на территории этих юрисдикций запрещено, а расчетный счет в стране регистрации является одним из признаков ведения деятельности на ее территории.

В связи с изменениями в банковском надзорном законодательстве, ужесточением процедур «Знай своего клиента» (KYC) и другими мировыми тенденциями, вопрос открытия счета в банке сейчас является индивидуальным и решение о выборе банка и его ответ о принятии клиента зависят от множества индивидуальных факторов.

Виды счетов

При выборе нужного типа зарубежного счета следует принимать во внимание, в первую очередь, предполагаемую деятельность компании. Различают три основных вида счетов:

• Расчетные
• Инвестиционно-расчетные
• Инвестиционные

Расчетные счета

Расчетный счет используется для ведения текущей деятельности оффшорной компании и проведения расчетов с клиентами и поставщиками. Владельцем такого счета может быть юридическое или физическое лицо. Данный вид счета необходим для работы в сфере торговли, услуг или инвестиций. Кроме того, по состоянию на 2020 год именно деятельность в сфере торговли и оказания «реальных» услуг (транспортных, строительных и прочих «видимых» видов) дает компании наибольшие шансы для открытия расчетного счета. Кроме того, на шансы влияет количество транзакций, годовые обороты по счету, перечень партнеров компании и другие факторы. 

Зачастую банки ставят некоторые ограничения по неснижаемому остатку на расчетном счете, но остаток требуется небольшой. Он служит страховкой для банка для комиссий за пользование счетом и организацию транзакций. Как правило, речь идет о сумме в 200-500 евро, которые банк просит перечислить на счет при открытии и из которых списывает комиссию за ведение счета. 

Некоторые из зарубежных банков, где можно открыть расчетный счет:

Ситуация с открытием текущих счетов в банках быстро меняется в связи с постоянным обновлением требований банков, поэтому полный и актуальный список вариантов лучше запросить у нашего консультанта. 

Выбор банка для открытия счета

В настоящее время, как это ни странно звучит, не клиенты выбирают банк, а скорее банки выбирают клиентов. На фоне общей тенденции к более жесткому контролю банков за новыми клиентами и стремления банков минимизировать риски в значительной части случаев открывать счета приходится не там, где хочется, а там, где есть такая возможность. Впрочем, основные критерии для выбора банка остаются неизменными на протяжении многих лет:

• Надежность и репутация банка. Понятие надежности банка довольно относительный критерий, поскольку даже надежные и крупные банки время от времени прекращают работу. Наиболее надежными банками на сегодняшний день принято считать кредитные учреждения Сингапура и Гонконга, а также континентальные европейские банки (в Нидерландах, Австрии, например), однако открытие счетов в них возможно далеко не на все компании.
• Удобство работы. Традиционно наиболее удобными для работы с иностранными компаниями считаются банки Кипра, в которых есть удобный интернет-банк, а также русскоязычный персонал, который может помочь с решением текущих вопросов в оперативном режиме. Вместе с тем банки в указанных юрисдикциях, как правило, обладают менее респектабельной репутацией.
• Валюты, в которых будут проводиться расчеты. Значительное количество банков в последнее время сильно ограничило работу с долларами США в связи с требованиями США к корсчетам иностранных банков в этой валюте. Если планируется проводить расчеты в долларах — выбирайте банк с наиболее лояльным отношением к платежам в этой валюте.
• Требования по документам и процедуре открытия счетов. Банки Кипра открывают счета без выезда в страну нахождения банка через уполномоченных агентов или же представительства в других городах (Москве, например). Однако некоторые банки Чехии, Венгрии, Черногории, Сингапура и других стран настаивают на личной встрече с представителями клиентам. Если это затруднительно — выбирайте наиболее «удобный» банк. Например практически все платежные системы работают с удаленной идентификацией клиента (видеозвонки, загрузка селфи-фото с паспортом и пр.)

Есть и другие критерии выбора банков, которые всегда можно обсудить с нашими специалистами, будем рады помочь подобрать оптимальный вариант для каждого случая.

Что нужно для открытия?

Как правило, банки для открытия счетов на компанию запрашивают более-менее стандартный пакет корпоративных документов на компанию, а также на бенефициаров.

На «свежую» фирму чаще всего бывает достаточно базового комплекта документов, получаемых при регистрации. В него входят заверенная сшивка регистрационных документов (Свидетельство о регистрации, Устав, Протокол первого собрания), апостилированная доверенность для представителя банка и ряд других документов. Таким образом, при покупке новой фирмы эта задача упрощается.

На фирму «с историей», помимо регистрационных документов, банки запросят текущие выписки по компании для подтверждения текущего статуса, а также отчетность за последний период (в том числе для оффшорных компаний). Практика показывает, что иногда стоимость новой фирмы ниже, чем подготовка и заказ документов на имеющуюся.

Второй пакет форм — на бенефициара компании. Как правило, это заверенные копии личных документов (паспорта, подтверждения адреса, банковской справки), а также резюме и прочие данные, подтверждающие опыт работы бенефициара в выбранной сфере деятельности. Предпочтительный вариант — это если документы бенефициара подтверждают опыт работы в той же сфере, в какой планирует работать компания.

Для открытия личных счетов банки требуют предоставить личные документы, в том числе свидетельствующие о доходах лица, открывающего счет, а также заполнить банковские формы по этому и другим критериям. Именно проверка compliance того или иного лица является наиболее сложным этапом открытия счета. Основной момент, который проверяют банки — соответствие заявляемых личных средств бенефициара с задокументированными доходами за прошедшие годы, а также репутация лица, отсутствие в каких-либо санкционных и прочих «черных» списках и прочие моменты, которые призваны минимизировать риски при работе банка с «сомнительными» клиентами.

Разумеется, в разных банках требуемые документы могут существенно отличаться, как и отношение банка к компаниями разных типов деятельности. Поэтому для подбора оптимального up-to-date варианта лучше обратиться к нашим консультантам.

Какие вопросы задают банки при открытии счета? 

Не менее важный вопрос, чем подготовка документов — ответы на вопросы банков и заполнение банковских форм. В них надо подробно описать деятельность компании, страны, в которых она ведется, ее партнеров и обороты. При этом если у банка будут дополнительные вопросы (а они, скорее всего, будут), то надо будет предоставлять документы по указанным партнерам и предполагаемой работе. Также рекомендуется соблюдать правило один счет — одна деятельность, то есть по мнению банка компания не должна торговать, например, автомобилями и овощами. 

Продаем ли мы компании с уже открытыми расчетными счетами?

Нет, не продаем. Некоторые провайдеры предлагают приобрести оффшорные компании с уже открытыми расчетными счетами. Мы не рекомендуем клиентам этого делать по нескольким причинам. Во-первых, затруднительно понять, проводились ли по счету операции ранее, и если да, то как это могло отразиться на обязательствах компании. Во-вторых, банки открывают счета под определенную деятельности, и если операции по счету будут отличаться от того, что заявлено перед банками, довольно велик шанс того, что он будет закрыт.

В условиях современного контроля за банками наличие у компании расчетного счета (за вычетом некоторых оншорных стран), скорее всего, означает одно из двух: либо компания уже работала в какой-то сфере и открывала по нее счет, либо в банк подавалась неверная информация специально для открытия счета. В обоих случаях клиент рискует получить не работающий счет и «черную метку» от банка на будущее.

Инвестиционно-расчетные счета

Используются в основном для инвестиционных целей. Одним из основных ограничений, с которыми приходится сталкиваться клиентам банка, является неснижаемый остаток средств. Тем не менее, клиент банка сохраняет возможность в ограниченном количестве проводить транзакции по данному счету. Таким образом, данный счет позволяет распоряжаться инвестируемыми средствами, хотя и ограниченно. Это довольно редко встречающийся тип счета, потому что для банка он является не очень выгодным. Банк не имеет возможности использовать все средства счета для инвестирования и получения дохода (потому что по счету идут и расходные операции тоже). При этом, поскольку количество операций ограничивается, банк также не слишком много зарабатывает на своих комиссиях.

Как правило, такого рода счета открываются в индивидуальном порядке после встречи с представителем банка. 

Примеры — LGT Bank (Австрия), Bendura Bank (Лихтенштейн).

Инвестиционные счета

Классические инвестиционные счета можно сравнить со сберегательным счетом. Они характеризуются отсутствием возможности проводить какие-либо операции по счету (кроме открытия, пополнения и вывода средств), жесткими ограничениями по минимальному остатку. Данный вид банковских счетов является средством инвестирования (зачастую, банки предлагают различные инвестиционные программы) и сохранения средств. Следует помнить о том, что минимальная сумма вклада для инвестиционного счета достаточно высока и обычно составляет не менее 300.000 – 500.000 долларов, евро или франков.

Наибольшей популярностью, при открытии инвестиционных счетов, пользуются такие банки, как UBS Bank (Швейцария), Kathrein Bank  (Австрия).

Классические инвестиционные счета оффшорных компаний характеризуются отсутствием возможности проводить какие-либо операции по счету кроме открытия, пополнения и вывода средств и жесткими ограничениями по минимальному остатку. Данный вид банковских счетов является средством инвестирования и сохранения средств. Традиционными лидерами в этом сегменте являются швейцарские банки, однако в настоящее время популярностью пользуются также банки Люксембурга и Лихтенштейна, тем более что их требования по минимальным остаткам на счетах обычно меньше, чем у швейцарских коллег.

Мы можем помочь организовать встречу с представителями ряда банков Швейцарии, Лихтенштейна и других респектабельных юрисдикций для обсуждения возможностей таких счетов для Вашей компании.

Открываем ли мы анонимные («номерные») счета

Нет. Как уже было сказано, сейчас за всеми банками осуществляется жесткий контроль со стороны местных и региональных регуляторов, так что банки всегда должны знать о том, кто стоит за той или иной компанией. Кроме того, после вступления в силу конвенции по обмену банковской информацией (CRS) банки должны раскрывать эту информацию на международном уровне. 

Почему следует обратится к нам?

Мы работаем в сфере открытия банковских счетов уже много лет и являемся для них professional introducer. Мы знаем практически всё о текущих тенденциях в сфере открытия расчетных счетов. Наши специалисты регулярно участвуют в конференциях и семинарах, получая последнюю актуальную информацию, а значит смогут подобрать оптимальный вариант именно для Вашей ситуации с учетом всех ее особенностей. 

Счета для физических лиц (резидентов РФ)

В соответствии с Федеральным законом №173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле», физические лица — резиденты РФ, имеют право открытия банковских счетов в иностранных банках на территории любого государства, а также осуществлять валютные операции с использованием средств, зачисленных на счета в банки за пределами РФ. Необходимо, однако, отметить, что действующее законодательство РФ предъявляет некоторые требования к резидентам РФ в части декларирования таких счетов и движения средств по ним, а также налагает некоторые ограничения на использование средств, зачисленных на счета в иностранной валюте. В случае несоблюдения требований валютного законодательства возможно наложение штрафа в размере до 100% от суммы проведенной «запретной» операции.

Таким образом, с одной стороны, личные счета для граждан РФ в иностранных банках могут стать удобным инструментом в целом ряде случаев, таких как инвестиции в ценные бумаги иностранных компаний, оплата товаров и услуг за рубежом. С другой стороны — при открытии и использовании личных счетов необходимо четко следовать требованиями законодательства во избежание проблем с налоговой и существенных штрафов.

Для этого более подробной информации свяжитесь с нами по телефону +7 (495) 956-63-61 или отправьте письмо на электронную почту: [email protected]. Мы с радостью проконсультируем вас по всем вопросам открытия иностранных банковских счетов.

Открыть счет в иностранном банке, оффшорные счета

Главная / Банки

 

 

Услуги по открытию счетов в иностранных банках

Компания Esperanto может не только помочь Вам зарегистрировать оффшор, но и открыть счет в иностранном банке. Для Вашей компании мы можем открыть оффшорный счет в банках Кипра, Швейцарии, Австрии, Лихтенштейна, Латвии, Гонконга и Сингапура, Сейшельских островов, а также островов Сент-Винсент и Гренадины. Также в любом из вышеперечисленных банков можно открыть личный счет для физического лица.

Процедура открытия счета не требует Вашего активного участия. Всю работу по подготовке документов для открытия счета проведут специалисты компании Esperanto. Вам остается только прочитать и подписать подготовленные документы.

При открытии счета банки выпускают дебетовые или кредитные карты, ключи, генерирующие пароли устройства, оформляют документы и сами отправляют Вам их по адресу, указанному в анкете, либо Вы можете забрать их в офисе банка или его представительстве. 

 

Ниже Вы можете ознакомиться со списком банков, в которых мы предлагаем Вам открыть счет:

 

Esperanto — официальный интродьюсер иностранных банков

Мы являемся официальным интродьюсером следующих банков: Latvijas Pasta Bank (Латвия), AS Industra Bank (Латвия), Baltic International Bank (Латвия), Citadele Bank (Латвия), Rietumu Bank (Латвия), Rigensis Bank (Латвия), BlueOrange (Латвия), PNB Banka (Латвия), Versobank AS (Эстония), SB (Литва), Hellenic Bank (Кипр), Bank of Cyprus (Кипр), Eurobank Cyprus Ltd. (Кипр), Cyprus Development Bank (Кипр), Alpha Bank Cyprus Ltd. (Кипр), AstroBank (Piraeus Bank) (Кипр), RCB Bank (Кипр), HSBC (Гонконг), LGT Bank (Гонконг), OCBC Bank (Сингапур), LGT Bank (Австрия), LLB Bank (Австрия), Meinl Bank (Австрия), Wiener Privatbank (Австрия), Euram Bank (Австрия), Liechtensteinische Landesbank (Австрия), Kathrein Privat Bank (Австрия), C.I.M. Bank (Швейцария), Vontobel Bank (Швейцария), Credit-Suisse Bank (Швейцария), ClaridenLeu Bank Zurich (Швейцария), UBS Zurich (Швейцария), Liechtensteinische Landesbank (Швейцария), Bank Sarasin Zurich (Швейцария), Liechtensteinische Landesbank (Лихтенштейн), Bendura Bank (Valartis Bank) (Лихтенштейн), Alpinum Bank (Лихтенштейн), EFG Bank (Монако), ABLV (Люксембург), Česká Spořitelna Bank (Чехия), FIO Bank (Чехия), Credit Andorra (Андорра), Barclays Bank (Великобритания), Deutsche Handels Bank (Германия), Varengold Bank (Германия), K&H (Венгрия), Bank of Georgia (Грузия), Tera Bank (Грузия), Saint George Bankers & Trust (Грузия), ENBD (ОАЭ), Mashrek (ОАЭ), Bangkok Bank (Таиланд), BanyanTree Bank Limited (Маврикий), Atlantic International Bank Ltd. (Белиз), Caye Bank (Белиз), Choice Bank Ltd. (Белиз), The Bank of Nevis (Невис), Hermes Bank (Сент-Люсия), Loyal Bank (Сент-Винсент и Гренадины), B2B Bank Limited (Сент-Винсент и Гренадины), Euro Pacific Bank (Сент-Винсент и Гренадины), Barclays Bank (Сейшельские острова), United International Bank (Кюрасао), Capital Security Bank (Острова Кука), ANZ (Австралия), Pacific Private Bank (Вануату).

Статус официального интродьюсера присваивается банком только тем компаниям, которые в течение долгого времени сотрудничества с банком проявили себя с безупречной стороны и не дали ни единого повода для нареканий на их работу.

Статус официального интродьюсера позволяет банку быть уверенным в качестве подготовленных документов, и быстрее принимать положительное решение об открытии счета.

Нашим клиентам данный статус облегчает и ускоряет открытие счета в иностранном банке, так как помимо максимально качественно заполненных документов, мы готовим адекватные ответы на «каверзные» вопросы, которые любой иностранный банк обязан задавать любому клиенту при открытии счета, а также даем банку положительную рекомендацию на нашего клиента.

В латвийских банках статус официального интродьюсера также позволяет нам при необходимости открывать счета нашим клиентам без собеседования клиента с сотрудником банка. Вы можете за одно посещение нашего офиса: оформить на себя иностранную компанию, пройти собеседование с сотрудником нашей компаний и подписать все документы для открытия счета в банке.

 

Как выбрать иностранный банк для открытия счета?

На сегодняшний существует большой выбор иностранных банков, предлагающих открыть счет в оффшоре.

Лицу, на чье имя открыт банковский счет, оффшор предоставляет ряд преимуществ по сравнению со счетами в российских банках. В их числе: конфиденциальность и отсутствие скрупулезного валютного контроля.

Все банки, с которыми мы работаем, имеют высокую репутацию и строго следят за сохранностью конфиденциальности информации клиента. Однако, как выбрать банк, который наилучшим образом подходит именно Вам?

При выборе банка большое значение имеют такие критерии как: банковские тарифы, перечень услуг банка, требования банка к клиенту, а также цель, для которой необходим расчетный счет. В некоторых банках выгодно держать средства на оффшорном счету длительный период времени для получения максимальных процентов от хранения средств, в других же — выгоднее иметь расчетный оффшорный счет для быстрого и оперативного управления средствами. При этом, необходимо учитывать, что и у некоторых банков есть ряд высоких требований к будущим клиентам. Эти требования лучше знать заранее, чтобы не тратить бессмысленно время на бесплодные попытки открыть счет в банке, требованиям которого Вы или Ваша компания не соответствуют.

Безусловно будущий владелец счета уделяет большое внимание репутации и престижу банка. При этом, не во всех случаях крупные банки или их филиалы являются предпочтительными, поскольку многие небольшие, но самостоятельные банки в большей степени ориентированы именно на обслуживание оффшоров и учет специфики их международной деятельности. Также имеет значение уровень контроля государством деятельности банков.

Принимая решение об открытии счета в иностранном банке, необходимо учитывать, что Вам не обязательно нужно открывать оффшорный счет в той стране, где зарегистрирована Ваша компания. Международное законодательство не запрещает фирме или компании, зарегистрированной, к примеру, на Кипре, иметь счет в банке Латвии, или сейшельской компании открыть счет в кипрском банке. Более того, территориальная и юридическая удаленность банка от места регистрации вашей компании, поля Вашей деятельности, а также от контролирующих органов, помогает сохранять конфиденциальность информации о Вашем счете или его владельце. Таким образом, прежде, чем открыть счет в оффшорном банке той или иной страны, будущему владельцу счета необходимо составить максимально широкий список стран, где будет работать его оффшор. Иногда (хотя и не всегда) целесообразнее воздержаться от открытия счетов в банках этих стран. При этом, удаленность банка от юрисдикции, где зарегистрирован оффшор или оншор, или от места фактической деятельности вашей компании, вовсе не влечет каких-либо неудобств в работе с этим банком. Современные технологии интернет-банкинга позволяют полноценно, оперативно и удобно управлять своими счетами, не оглядываясь на расстояния. Находясь в офисе или дома, Вы можете совершать любые операции по счёту или получать выписки. Интернет-банкинг позволяет управлять банковским счетом оффшора максимально удобным образом — для этого совсем не обязательно лично посещать банк.

Если Вы сомневаетесь в вопросе с каким банком вы хотели бы работать, специалисты компании Esperanto предоставят Вам максимальную информацию о всех банках, в которых можно открыть счет оффшору.

 

Документы, необходимые для открытия счета в иностранном банке:

• Внутренний паспорт (по возможности, также и заграничный паспорт)
• Подтверждение адреса проживания (например – квитанция об оплате коммунальных услуг; предоставляется в том случае, если адрес не указан в паспорте)
• Документ, подтверждающий источник происхождения средств (например: выписка из ЕГРЮЛ, справка с места работы и т.п.)

Как открыть оффшорный банковский счет и получить к нему доступ

Оффшорное банковское дело часто ассоциируется с высоким уровнем финансовой изощренности, а иногда и изощренностью. Однако реальность такова, что средний человек может открыть счет в оффшорном банке всего за несколько часов работы. У каждого оффшорного банка и иностранной юрисдикции есть свои требования, поэтому вам придется провести небольшое исследование, чтобы найти особенности, относящиеся к вашей ситуации. Ниже приводится обзор того, что вы можете ожидать, если решите открыть счет в оффшорном банке.

Ключевые выводы

• Когда вы принимаете участие в оффшорной банковской деятельности, вы делаете это в финансовом учреждении за пределами вашей страны.
• Чтобы открыть счет в оффшорном банке, вам необходимо предоставить удостоверение личности и другие документы, удостоверяющие вашу личность.
• Банки могут также потребовать информацию об источнике ваших вкладов.
• Вы можете получить доступ к своему счету с помощью дебетовой карты или посредством банковских переводов.

Что такое оффшорное банковское дело?

Люди, которые осуществляют банковские операции в оффшорах, делают это в части мира за пределами своей страны.Таким образом, термин оффшорный банкинг обычно используется для описания международных банков, компаний и инвестиций. Некоторые места стали хорошо известными зонами оффшорного банкинга, включая Швейцарию, Бермудские острова или Каймановы острова. Но другие страны, в которых осуществляется оффшорное банковское дело, не так распространены, как Маврикий, Дублин и Белиз.

Большинство людей ассоциируют оффшорные банковские операции с богатством или с чем-то, на что способны только избранные. Хотя многие состоятельные люди пользуются этими учреждениями, обычные люди тоже могут это делать.Фактически, вы занимаетесь банковским делом в офшоре, если вы американец, имеющий банковский счет в Канаде.

Оффшорный банкинг часто обсуждается в негативном свете. Это потому, что многие люди используют это как способ скрыть свои деньги и избежать уплаты налогов. Другие используют его в незаконных целях, таких как отмывание денег и уклонение от уплаты налогов. Хотя эти действия являются преступными и могут привести к судебному преследованию, тюремному заключению и / или крупным штрафам, оффшорные банковские операции не должны быть незаконными. Наличие оффшорного банка может быть вполне законным, если:

• вы ведете бизнес за границей
• имеют вложения
• иметь учетную запись в стране, где вы можете проводить большую часть года

Вы также можете выбрать оффшорное банковское дело в стране с благоприятным налоговым режимом.В некоторых частях мира вы можете инвестировать свои деньги, получая доход с этих денег без уплаты налогов.

Основные требования

Основы открытия оффшорного банковского счета аналогичны открытию банковского счета в вашей стране. Оффшорным банкам требуется ваша личная информация, такая как ваше имя, дата рождения, адрес, гражданство и род занятий.

Чтобы проверить вашу личную информацию, вам нужно будет предоставить копию вашего паспорта, водительских прав или других документов, удостоверяющих личность, выданных государственным учреждением.Банки также заботятся о подтверждении вашего места жительства или физического адреса, поскольку это может повлиять на вопросы налогообложения. Это требование можно удовлетворить, предъявив счет за коммунальные услуги или что-то подобное.

Независимо от того, какой тип документа вы предоставите, банкам необходимо будет убедиться, что они подлинные. В некоторых случаях может быть достаточно нотариально заверенной копии некоторых документов. Но другие офшорные центры предпочитают штамп апостиль — особый тип сертификационного знака, который используется во всем мире. В этом случае вам нужно будет посетить правительственное учреждение, уполномоченное выдавать этот штамп для вашего штата или страны.Взаимодействие с другими людьми

Как открыть оффшорный банковский счет и получить к нему доступ

Дополнительные проверочные документы

Для открытия счета в оффшорном банке часто существуют значительные дополнительные требования. Эти требования существуют для предотвращения отмывания денег, налогового мошенничества или другой незаконной деятельности, часто связанной с оффшорными банковскими операциями.

Во-первых, оффшорные банки могут запросить у вашего текущего банка справочные финансовые документы, указывающие на средний баланс и удовлетворительные отношения.Обычно это подтверждается банковскими выписками за последние 6–12 месяцев.

Во-вторых, многие офшорные банки спрашивают о характере транзакций, которые, как ожидается, будут проводиться через счет. Это может показаться излишне навязчивым, но оффшорные банковские центры испытывают все большее давление, чтобы остановить незаконную деятельность. Для этого многим оффшорным банкам требуется дополнительная документация с указанием источника средств, которые вы вкладываете в банк.

Многие оффшорные банки захотят узнать характер транзакций на вашем счете, прежде чем вы сможете начать вести свой бизнес.

Например, справки о заработной плате от вашего работодателя, вероятно, будет достаточно, если вы используете учетную запись для внесения депозитов от своего работодателя. Чтобы подтвердить ваш инвестиционный доход, оффшорный банк может запросить информацию о ваших инвестициях и их местонахождении.

Для деловых операций или операций с недвижимостью вам может потребоваться предоставить договоры купли-продажи или другие соответствующие документы. Если вы вносите средства по договору страхования, вам может потребоваться письмо от страховой компании.Если ваши деньги поступают по наследству, банк может запросить у исполнителя наследства письмо, подтверждающее это.

Выбор валюты

В отличие от внутренних счетов, оффшорные банковские счета предлагают возможность выбора валюты, в которой вы хотите хранить свои средства. Это может быть очень ценной особенностью оффшорного счета, особенно если национальная валюта нестабильна или ожидается ее обесценивание.

Хотя это может быть привлекательной функцией, важно понимать последствия хранения вашей учетной записи в разных валютах.Например, хранение средств в определенных валютах может позволить вам получать проценты по своим вкладам, но это также может привести к иностранным налоговым обязательствам. Вам также может потребоваться обмен валюты для внесения депозитов и снятия средств, что может быть значительным расходом в зависимости от структуры комиссий и предлагаемых обменных курсов.

Внесение депозита на оффшорный банковский счет

Оффшорные банковские счета чаще всего пополняются электронным способом через международные телеграфные переводы. К сожалению, системы, обеспечивающие бесплатные электронные переводы, распространенные во внутреннем банковском деле, обычно не позволяют переводить деньги за границу.

Отправка электронного перевода — это простая операция, но почти все банки взимают комиссию за международный банковский перевод за отправку или получение средств. Цены на банковские переводы варьируются в зависимости от банка, поэтому обязательно ищите выгодные предложения. К сожалению, хороших альтернатив мало. Внутренние чеки, как правило, не принимаются в иностранных юрисдикциях, а вкладывать средства лично на регулярной основе нецелесообразно.

Вывод средств

Оффшорные банки предлагают множество способов вывода средств для максимального удобства использования их услуг.Многие оффшорные банки выпускают дебетовую карту, которая позволяет вам легко получать доступ к своим средствам по всему миру. Убедитесь, что вы знаете о сборах за использование карты, поскольку они могут складываться. Одновременное снятие больших сумм наличных может помочь минимизировать эти комиссии.

Некоторые офшорные банки предлагают чеки. Однако обычно это не лучший метод — в первую очередь потому, что в оффшорных счетах часто требуется конфиденциальность. Проблемы могут также возникнуть, поскольку чеки, выписанные на иностранные счета, не всегда принимаются на местном уровне.

Лучшим вариантом может быть использование двух счетов — офшорного и внутреннего. Таким образом, электронные телеграфные переводы можно использовать для перевода больших сумм оффшорных средств на внутренний счет, где к ним будет легко получить доступ. Этот метод обеспечивает большую конфиденциальность и безопасность, а также удобство местных банковских услуг.

Итог

Несмотря на то, что их окружает таинственность, открывать счета в офшорных банках относительно просто.Все, что для этого требуется, — это заполнить документы, предоставить некоторые базовые документы, удостоверяющие личность, и предоставить дополнительную информацию, чтобы показать, что вы не планируете использовать учетную запись для незаконной деятельности.

Выбор лучшей валюты и оптимизация депозитов и снятия средств немного сложнее, но лучший выбор станет более ясным, когда вы изучите варианты. При использовании оффшорных банковских счетов и получении международных банковских переводов важно проконсультироваться с налоговым специалистом, чтобы убедиться, что вы соблюдаете все налоговые правила в стране и за рубежом.

Может ли гражданин США иметь счет в оффшорном банке?

Одним из недостатков Интернета является распространение дезинформации. Это заставило некоторых поверить в то, что граждане США не могут открывать и поддерживать оффшорные банковские счета, инвестиционные счета и другие виды финансовых ресурсов. Это не так.

Хотя с годами кое-что изменилось, правда в том, что граждане США могут открывать счета за пределами страны. Вот некоторая необходимая информация об этом типе финансовой стратегии и о том, что она может означать для вас.

Что считается оффшорным банковским счетом?

Оффшорный банковский счет — это любой финансовый счет, зарегистрированный в стране, за пределами которой вы имеете гражданство. В случае гражданина США это означает открытие и ведение чекового, срочного депозита, сберегательного, инвестиционного или любого другого финансового счета в банке, который находится и действует за пределами юрисдикции Соединенных Штатов.

Оффшорные банковские счета иногда считаются уделом только богатых.На самом деле оффшорные банки часто приветствуют клиентов, которые с большей готовностью относятся к среднему классу с точки зрения экономического статуса. Это сделало их все более привлекательными для людей, которые стремятся накопить финансовые резервы на будущее.

причин, по которым вам нужен оффшорный счет

Зачем открывать оффшорный банковский счет, если у вас есть выбор из внутреннего? Есть причины, по которым выбор увеличения ваших внутренних счетов оффшорными имеет большой смысл.

Например, более высокие процентные ставки могут применяться к текущим, сберегательным счетам и счетам срочных вкладов, находящимся в другой стране. Когда план состоит в том, чтобы позволить деньгам оставаться на этих счетах и ​​наблюдать, как остатки растут с течением времени, вы можете получить больший доход от депонированных средств.

Какую пользу может принести больший процентный доход? Если вы думаете о выходе на пенсию в стране, где стоимость жизни ниже, а ваша пенсия и другие пенсионные фонды позволят вам жить более комфортно, имеет смысл использовать оффшорные счета.Вам также может быть проще купить дом в этом оффшорном регионе, если вы открыли банковские или инвестиционные счета.

Понимание роли FATCA и ее применения к гражданам США

Откуда возникают слухи о том, что граждане США не могут иметь оффшорные счета? Один из возможных источников связан с непониманием того, что известно как Закон о соблюдении налогового законодательства по иностранным счетам, более известный как FATCA. Когда FATCA был принят как часть Закона о HIRE, несколько финансовых экспертов утверждали, что весь смысл нового Закона заключается в том, чтобы не допустить открытия гражданами оффшорных счетов.На самом деле дело было не в этом.

Для физических лиц то, что действительно установило FATCA, — это необходимость подачи документов, которые подтверждают существование счетов и отмечают любые проценты, полученные в некоторых случаях. Несмотря на то, что некоторые до сих пор настаивают, FATCA не означает автоматически, что какие-либо налоги начисляются.

Если вам нужно подать заявление в IRS, ключ к пониманию — это мониторинг остатков на ваших оффшорных счетах. Если совокупная сумма ваших оффшорных балансов соответствует или превышает 10 000 долларов США в любое время в течение налогового года, вам необходимо будет сообщить об этой деятельности с помощью формы 114 FBAR или отчета по счету в иностранном банке.

Помните, что совокупный баланс не должен оставаться выше 10 000 долларов США в течение любого периода времени. Если это произойдет в один день в течение налогового года, вам нужно будет подать отчет. Даже в этом случае это не означает, что вы должны будете платить налоги с этих остатков на счетах. Во многих случаях любая ваша задолженность будет компенсирована иностранным налоговым вычетом при условии, что вы соответствуете требованиям для получения кредита.

Как насчет офшорных инвестиционных счетов? Они работают одинаково?

Тот же общий принцип применяется к инвестиционным счетам.Если они достигают определенного значения, необходимо сообщить об активности в IRS. Это связано с тем, что некоторые инвестиционные счета, особенно те, которые классифицируются как иностранные пенсионные счета, могут считаться счетами иностранного лица, предоставившего право.

В зависимости от характера счета может потребоваться заполнить форму IRS 3520. Собственное название отчета — Годовой отчет о сделках с иностранными трастами и получении определенных зарубежных подарков. Также может потребоваться подать форму IRS 3520-A или годовой информационный отчет иностранного траста владельцу из США.

Не позволяйте добавлению еще одной или двух форм отпугнуть вас от открытия оффшорных счетов. Сами налоговые формы не так сложны, как следует из названий. Кроме того, учреждения, в которых находятся фонды, будут рады помочь вам собрать данные, необходимые для точного заполнения форм.

Штрафы за непредоставление надлежащей формы IRS

Если вам необходимо заполнить любую из форм, упомянутых выше, убедитесь, что они заполнены правильно. Не заполняя формы или пропуская необходимую информацию, вы рискуете подвергнуться штрафу.

В зависимости от ошибки или упущения эти штрафы могут составлять до 35% задействованных средств. Вам также могут быть наложены аресты на вашу домашнюю зарплату или вычеты по решению суда с ваших внутренних банковских счетов.

Оффшорные банковские счета и соответствие FATCA

С принятием FATCA возникли предположения, что оффшорные банки перестанут вести дела с гражданами США. Несколько банков решили отказать новым вкладчикам в США, в то же время убедив нынешних вкладчиков найти новые дома для своих счетов.Однако оффшорные банки во многих странах решили скорректировать свою отчетность и поддержку клиентов, чтобы они полностью соответствовали требованиям FATCA.

Что это значит для вас как для человека, имеющего оффшорные счета? Это означает, что у вас может быть еще одна или две формы, которые нужно заполнить, когда начнется налоговый сезон. Оффшорный банк, в котором находятся ваши счета, имеет механизмы, которые помогут вам узнать, необходима ли заполнение формы. Вы можете рассчитывать на такой же уровень поддержки во всех остальных отношениях.

Следует ли открывать счет в оффшорном банке?

граждан США продолжают пользоваться преимуществами открытия оффшорных банковских счетов на законных основаниях.Если вы ищете варианты для увеличения своего финансового портфеля, офшорные счета остаются отличным вариантом. Считайте это еще одним способом накопления богатства и большей безопасности в ближайшие годы.

Для всех, кто хотел бы узнать больше о типах оффшорных счетов, о том, как их настроить и какие счета лучше всего подходят для конкретных целей, свяжитесь с нашей командой обслуживания в Caye International Bank. Мы с радостью ответим на ваши вопросы и создадим учетные записи, которые в конечном итоге обеспечат вам необходимую финансовую безопасность.

Теги: Caye International Bank, Цифровой банкинг, Финансы, Финансовые услуги, FinTech, Глобальные банки, международные, Международные банковские счета, Луиджи Вевеге, оффшорные банковские счета, Оффшорные банковские процентные ставки, Оффшорное банковское дело, Оффшорное банковское дело для граждан США, Сан Педро, Стартап, Стратегический маркетинг, Технологии, Управление капиталом

Определение, преимущества и типы оффшорных счетов

Определение оффшорного банкинга?

Оффшорный банкинг — это просто термин, используемый для обозначения использования банковских услуг в иностранной юрисдикции за пределами страны проживания.Таким образом, любое физическое лицо, имеющее банковский счет в другой стране за пределами страны своего проживания, занимается оффшорными банковскими операциями.

Если вы являетесь гражданином Великобритании и открываете счет в США, это можно считать оффшорным банковским счетом. В прошлом, как правило, было лишь небольшое количество юрисдикций, в которых банки предлагали оффшорные банковские услуги, однако в настоящее время оффшорный банковский счет можно открыть практически в любом месте.

При этом все еще есть определенные юрисдикции (такие как Сингапур, Белиз, Каймановы острова и Швейцария), которые более известны своим использованием в качестве благоприятной оффшорной среды, которая имеет идеальное сочетание финансовых преимуществ с сильной банковской политикой и практикой.

Поскольку каждая юрисдикция уникальна, у каждой есть свои плюсы и минусы, поэтому выбор, где открыть оффшорный счет, будет варьироваться в зависимости от индивидуальных потребностей и обстоятельств. Например, если вы ищете инвестиционные счета с рядом преимуществ и опций для офшорных инвестиций, Швейцария и Сингапур могут вам подойти.

Если, однако, вы хотите открыть личный счет с низким порогом депозита и предпочитаете делать все это онлайн, возможно, Белиз подойдет вам.

Почему банк за рубежом?

Оффшорный банкинг предоставляет ряд преимуществ, которых нет в вашей обычной банковской системе внутри страны. Кроме того, диверсифицирует ваши активы по разным каналам, странам, счетам и валютам. помогает защитить ваши деньги и снижает риск остаться неподготовленными в случае банкротства банков, обесценивания валюты или экономического краха.

Наличие плана B важно во времена неопределенности, и наличие иностранного счета за пределами страны, особенно в Соединенных Штатах, где вы живете, является первым шагом к обеспечению вашего будущего финансового долголетия.

Оффшорные счета

предлагают множество возможностей в качестве страховки от халатности безответственной банковской системы, которая чрезмерно расширила себя из-за низких процентных ставок, слабых резервов капитала, огромных долгов, которые фактически сделали большинство банков неплатежеспособными, а также систему банковское управление и выработка политики вместе являются частями сломанной системы.

Банковское дело в оффшорной юрисдикции снижает ваши риски, одновременно увеличивая вашу финансовую свободу, обеспечивая гибкость и защиту ваших активов.Многие люди признают важность диверсификации активов, но немногие рассматривают возможность диверсификации в разных местах.

Оффшорная компания с банковским счетом

Существует несколько различных способов открытия международного банковского счета, а также различные типы счетов, которые мы кратко рассмотрим:

Сравнение личного оффшорного счета и корпоративного счета

Хотя можно открыть частный оффшорный счет на свое личное имя, обычно рекомендуется зарегистрировать оффшорную компанию в иностранной юрисдикции и впоследствии открыть корпоративный счет на имя компании.

Это рекомендуется по нескольким причинам:

1 . Корпоративные счета открыть легче, а личные — сложнее.

Теоретически было бы проще открыть счет на свое имя по сравнению с дополнительными этапами создания оффшорной компании, но на самом деле наличие юридического лица в качестве держателя счета дает множество преимуществ

Традиционные банки, как правило, предъявляют гораздо более строгие требования к приему иностранного физического лица, чем компании.Скорее всего, вам понадобится много документации, ссылок и т. Д., А также значительный первоначальный депозит, и даже в этом случае нет никаких гарантий, что вас примут.

2 . Корпоративная учетная запись обеспечивает гораздо большую защиту и конфиденциальность.

Открытие счета на имя оффшорной компании отделяет вас от учетной записи и обезличивает вас. Это означает, что ваши активы будут намного безопаснее и менее открытыми для нежелательного внимания.

3 . Могут быть налоговые и налоговые льготы.

Во многих юрисдикциях компании, которые имеют правильную структуру, могут иметь право на сниженные налоговые ставки и скидки. Это также может дать вам доступ к определенным вариантам инвестирования, которые не так легко доступны для физических лиц, что может помочь максимизировать вашу прибыль.

В большинстве случаев лучше всего использовать корпоративный маршрут оффшорной компании, хотя в некоторых редких случаях может потребоваться открытие личного счета.

Очень полезно обратиться за советом к нужному специалисту, который поможет вам в процессе создания корпоративного оффшорного счета в выбранной вами юрисдикции и его наиболее выгодной структуры.

Офшорный инвестиционный счет против транзакционного счета

Независимо от того, открываете ли вы счет как физическое лицо или через оффшорную компанию, существует ряд различных типов счетов, каждый со своими требованиями и преимуществами.

Эти различные типы счетов можно в общих чертах разделить на инвестиционные и транзакционные.

• • Инвестиционные счета обычно предоставляют больший доступ к широкому спектру возможностей инвестирования и торговли.

У них сложная структура, обычно требующая создания оффшорного траста и надежного инвестиционного менеджера или брокера. Они также требуют больших начальных депозитов в размере не менее 500 000 долларов США или более. Они идеально подходят для крупных инвесторов, которые хотят максимальной прибыли и защиты своего богатства и не планируют совершать много сделок.

• • Транзакционные счета , с другой стороны, лучше подходят для тех, кому нужно создать небольшой фонд с более простой структурой.

Они работают аналогично обычным внутренним транзакционным счетам. Хотя они не предлагают такой же набор вариантов инвестирования и первоклассных услуг, как крупные инвестиционные счета, они полезны для тех, кто хочет иметь более легкий доступ к своим средствам, совершать регулярные транзакции и кто просто хочет инициировать свой оффшорный план с помощью небольшой и простой аккаунт.

Их тоже можно открыть как личный счет или как компанию, последнее обычно рекомендуется.

Дистанционное открытие оффшорного счета

Определенные юрисдикции и типы счетов больше подходят для открытия счета удаленно (например, Белиз), и в определенных ситуациях может быть более практичным открыть счет удаленно (если, например, вы открываете только небольшой счет; это может не быть финансово выгодным, чтобы проехать весь путь до выбранной страны).

Однако за последние пару лет отрасль оффшорного банкинга изменилась, что значительно усложнило открытие счета в некоторых юрисдикциях. Такие места, как Сингапур и Панама, например, обычно требуют личного посещения, руководства местной компании и значительного начального депозита для начала работы.

Хотя не во всех странах существуют одинаковые барьеры для входа, все же возможно открыть счет удаленно без личного посещения.

Лучший способ структурировать свой оффшорный банковский счет

В оффшорном банкинге нет универсального решения.Решение о том, как именно структурировать вашу учетную запись, будет зависеть от многих факторов и будет зависеть от ваших конкретных потребностей и обстоятельств.

Итак, факторы, которые определят лучшее место для открытия оффшорного банковского счета, будут:

• Какой у вас начальный депозит?
• Какой тип учетной записи вам нужен?
• Где вы живете и какой у вас паспорт?
• Какие финансовые услуги вам требуются?
• Какова цель счета?
• Каковы ваши налоговые обязательства?

Приведенная выше информация может помочь вам получить общее представление о типе оффшорного счета, который вы ищете, но для более индивидуального оффшорного решения лучше всего использовать индивидуальный подход, поскольку в каждой стране есть тонкие различия, которые могут вся разница.

Оффшорные банковские пособия

1. Повышение доходности международных инвестиций

2. Экономическая и политическая стабильность

3. Повышение процентной ставки

4. Иностранные банковские системы предлагают безопасность

5. Диверсифицируйте свое богатство

6. Повышенная ликвидность

7. Держать несколько валют

8. Защита активов

9. Конфиденциальность аккаунта

1.Возможности за рубежом Инвестиции и международные рынки

Многие международные и офшорные фонды генерируют гораздо более высокую доходность за счет частных хедж-фондов и инвестиционных портфелей, которые не всегда доступны для владельцев корпоративных счетов внутри страны. Оффшорные инвестиционные счета открывают инвестиции в нескольких юрисдикциях, на региональных, а также на развивающихся рынках.

Распространение инвестиций в разные страны и мировые валюты позволяет вам играть на глобальных рынках и извлекать выгоду из региональных тенденций.Когда национальная экономика вступает в финансовую рецессию, наличие оффшорных фондов распределяет ваши риски.

Распространение ваших активов освобождает вас от зависимости от финансовой стабильности одной страны, а доступ к различным рынкам значительно повышает вашу финансовую стабильность в будущем.

2. Банковское дело в странах с экономической и политической стабильностью

В мире много политической и экономической неопределенности. Страны, управляемые диктаторами или коррумпированными автократическими режимами, сталкиваются с огромной неопределенностью, которая делает финансовую безопасность несостоятельной.

В любой момент все сбережения могут быть конфискованы, банковские счета могут быть заморожены, инвестиции могут быть взяты только за то, что вы являетесь политическим оппонентом, известным человеком или даже откровенным критиком. Не нужно слишком далеко заглядывать в заголовки мировых новостей, чтобы увидеть, что коррумпированные режимы все еще на свободе.

Живя в среде повышенного риска, здравый смысл подсказывает, что яйцо-гнездо нужно хранить в другом месте для безопасного хранения. Даже в более «демократических» странах, которые могут не представлять прямой угрозы, все еще существуют экономические и финансовые факторы неопределенности, к которым нужно быть хорошо подготовленным.

Экономические спады носят цикличный характер, и поэтому, в действительности, это лишь вопрос времени, когда какая-либо отдельная страна столкнется с кризисом доверия, обесцениванием валюты, контролем над капиталом, крахом банковской системы или крахом финансового рынка.

Быть готовым — значит быть вооруженным.

3. Повышенные процентные ставки

Если вы живете, например, в Германии или Японии, там у банков отрицательные процентные ставки. Верно, отрицательно. Это означает, что вы не только не получаете процентов на свои сбережения, но и фактически теряете деньги.И Япония, и Германия колеблются в районе минус 0,01% — 1,0%.

Это означает, что если у вас есть 100 000 евро на стоянке в иностранном немецком банке, вам придется заплатить банку 1000 евро за то, что вы дадите ему свои деньги! На зарубежных оффшорных счетах можно ожидать гораздо более высокую процентную ставку , чем, например, на ваших местных текущих счетах в США или Великобритании.

Вместо отвратительных 0,2% или 0,3% некоторые оффшорные банки могут получить повышение до 3-4%, хотя одного этого может быть недостаточно для того, чтобы вести банк в пределах юрисдикции, это говорит вам о том, что не все банковские системы были созданы равными.

4. У иностранных банков более безопасная банковская система

Важно убедиться, что ваши активы хранятся в надежной банковской юрисдикции. Чрезвычайно важно поместить ваше состояние в безопасную и, что еще более важно, проверенную временем банковскую систему.

Чтобы вы не потерпели крушение вместе с кораблем, важно, чтобы ваши активы были распределены по разным банковским учреждениям, чтобы в случае дефолта у вас был план Б. Многие банки на Кипре и в Греции обанкротились за последние несколько лет, показывая уже растущие трещины в системе. многие учреждения, а также банковские системы Аргентины, Венесуэлы, Венгрии, Италии и Польши сильно пострадали от глобальной финансовой неопределенности.

США, несмотря на свое глобальное экономическое превосходство, имеют очень ненадежную банковскую систему. В США всего 23, 35 и 50 самых безопасных банков в мире, и эти банки были всего лишь небольшими сельскохозяйственными банками. Крупные коммерческие банки даже близко не подошли.

Иностранные банки — гораздо более безопасная альтернатива, например, они требуют более высоких капитальных резервов, чем многие банки в США и Великобритании. В то время как многим банкам в Великобритании и США требуется примерно 5% резервов, многие международные банки имеют гораздо более высокий коэффициент резервирования капитала, например, Белиз и Каймановы острова, которые в среднем составляют 20% и 25% соответственно.

5. Офшорная диверсификация вашего состояния и инвестиций

Открытие счета в иностранной юрисдикции помогает обеспечить вашу свободу благодаря независимости от центральной власти. Зависимость от одной страны или системы делает вас зависимыми от ее успеха.

Диверсификация активов — важный шаг в обеспечении финансовой безопасности.

Если у вас все активы в одной корзине, достаточно нажать кнопку, и ваши счета могут быть заморожены.

Важно, чтобы вы и ваши активы оставались диверсифицированными по разным счетам и в разных юрисдикциях, чтобы вы не оказались в таком же положении, как тысячи греков, чьи сбережения были взяты правительством для спасения обанкротившихся банков. Самый быстрый способ предотвратить это — открыть международный банковский счет в иностранной юрисдикции, которая находится вне досягаемости правительства.

6. Использование безопасной банковской системы с разумной экономической политикой

Оффшорные банки намного более ликвидны, чем традиционные коммерческие внутренние банки в вашей стране.Некоторые оффшорные банки, например, не выводят деньги и хранят 100% всех вкладов в кассе.

Зарубежные счета также позволяют быстрее получать доступ и перемещать большие суммы средств. Это имеет значение, если вы находитесь в положении, когда вам нужен доступ к средствам на случай чрезвычайной ситуации, если вам нужно перевести средства из одной страны в другую.

7. Международные счета Позволяет держать несколько валют

Внутренние счета обычно содержат все ваши активы в одной валюте.Если все ваши сбережения находятся в одной валюте, особенно если вы живете в стране, где есть: контроль за движением капитала (Греция), колебания валюты (Аргентина) или экономическая неопределенность (укажите здесь свою страну), ваши активы находятся в нескольких валютах — это то, без чего нельзя обойтись.

Не рекомендуется хранить все ваши активы в одной валюте, особенно если ваши счета открыты в нестабильной валюте. В то время как многие внутренние счета ограничивают ваши возможности владения другими валютами, счета в Гонконге или Сингапуре, например, позволяют вам иметь более десятка валют на выбор всего на одном счете.

8. Зарубежные счета обеспечивают лучшую защиту активов

Хорошо защищенные финансы окупаются. И это не для того, чтобы обмануть правительство или скрыть свое богатство для уклонения от уплаты налогов, это для обеспечения безопасности активов . Помимо теорий заговора, пугает тот факт, что ваши банковские счета могут быть заморожены одним нажатием кнопки, потому что какой-то суд говорит, что вы находитесь под следствием.

Как вы можете защищаться в суде, не имея доступа к своим активам?

Деньги и активы, которые хранятся в офшоре, гораздо труднее захватить, потому что иностранные правительства не обладают какой-либо юрисдикцией и, следовательно, не могут заставить банки что-либо делать.Местные суды и правительства, которые их контролируют, имеют ограниченное влияние.

Это не означает, что вы на 100% защищены от уголовного преследования или что вы можете скрывать активы от иностранных правительств, но это намного безопаснее, чем если бы ваши активы были в их задних карманах. Оффшорные банковские счета просто создают сдержки и противовесы в системе, которая вышла из-под контроля.

Защитить свое богатство от внутренних политических или экономических колебаний путем диверсификации активов по юрисдикциям и счетам — это финансовый совет, который вы можете найти где угодно.

К сожалению, успешный бизнес или богатство делают вас мишенью. Если вы врач, юрист, управляющий фондом или любой другой специалист, высока вероятность того, что вы столкнетесь с каким-либо видом судебной тяжбы. Это не если — это когда.

В США ежегодно подается более 40 миллионов новых судебных исков, причем 80% юристов мира проживают в США, что неудивительно. Если по вам возбужден судебный процесс, вас могут практически лишить всех ваших активов до того, как вас привлекут к суду.Кажется, что виновен человек, пока не будет доказана его невиновность.

9. Дополнительный уровень конфиденциальности и конфиденциальности

Анонимных оффшорных банковских счетов больше нет. Хотя есть еще много уровней безопасности и конфиденциальности, которые можно использовать для защиты вашего имени. Вы по-прежнему можете сохранить гораздо более высокий уровень конфиденциальности, чем в местных банках, поскольку во многих юрисдикциях действуют законы о конфиденциальности, требующие неразглашения, но не в случае уголовного расследования или подозрений в уклонении от уплаты налогов.

Из-за многочисленных договоров об избежании двойного налогообложения (DTT), FATF и CRS, данные о клиентах широко распространяются среди стран, однако только в том случае, если они обмениваются информацией на взаимной основе. Поэтому не забудьте проверить соглашения ваших стран и подписали ли они Общую схему отчетности (CRS).

Тем не менее, , правильно структурируя личный или корпоративный оффшорный счет в оффшорной LLC, компании с ограниченной ответственностью или трастом, может обеспечить определенную степень конфиденциальности, которую нельзя найти ни на одном личном внутреннем счете.Банки действительно заинтересованы в сохранении конфиденциальности имен и данных своих клиентов, как в таких местах, как Панама, где конфиденциальность воинственно поддерживается, однако правила «Знай своего клиента» (KYC), CRS и ОЭСР радикально изменили банковскую конфиденциальность.

Открытие оффшорного банковского счета, принадлежащего оффшорной компании, лишает ваше имя прямого отношения к активам. Использование номинальных директоров также можно использовать для создания еще одного уровня безопасности, убирающего ваше имя из документов.

Хотя это еще не делает вас полностью анонимным, это может обеспечить уровни безопасности и конфиденциальности, которые в противном случае были бы невозможны.

Вы ищете оффшорный банк?

Никогда не поздно разработать План Б. Ваш первый шаг к обеспечению вашего финансового будущего — интернационализация ваших активов. Если вы ищете большую защиту активов, конфиденциальность, финансовую безопасность, экономическую диверсификацию или свободу от зависимости от какого-либо одного государства или финансового органа, оффшорные банковские операции предоставляют множество преимуществ, которыми можно воспользоваться всего за несколько кликов.

Как открыть оффшорный банковский счет 2021 [Полное руководство]

[ОБНОВЛЕНО в 2020 году] Почему счета в иностранных банках обеспечивают лучшую банковскую альтернативу

Содержание:

Что такое оффшорный банковский счет?

Оффшорный банковский счет относится к использованию банковских услуг в иностранной юрисдикции; если физическое лицо проживает за пределами юрисдикции, в которой расположен банк. Если вы гражданин Великобритании с банком в США.С. Например, вы пользуетесь оффшорным банкингом. Термин оффшор на самом деле просто используется для разделения отечественных и иностранных банков.

Многие банковские и финансовые услуги, предоставляемые учреждениями, расположенными в оффшорной среде, отличаются от местных внутренних услуг в первую очередь из-за банковских законов юрисдикции, которые допускают более широкое использование услуг с меньшим количеством правил.

Оффшорные банки регулируются законами, определенными специально для каждой юрисдикции, и существуют в соответствии с их правилами.Каждое банковское учреждение действует на основании банковской лицензии, регулируемой данным конкретным государственным или государственным органом. Чтобы существовать как банковское учреждение, оно также должно соответствовать международным банковским стандартам и правилам, которые должны соблюдаться регулярно, чтобы продолжить работу с банками-корреспондентами.

Оффшорный банк во многом работает как традиционный банк. Физическое или юридическое лицо может открыть оффшорный счет в иностранном банке за пределами страны своего проживания и иметь доступ к тем же услугам, как депозиты, платежи, снятие средств и онлайн-транзакции.Однако отличия заключаются в том, что оффшорные счета имеют ряд преимуществ, связанных с их нахождением в международных оффшорных юрисдикциях.

Зачем открывать оффшорный счет?

Оффшорный банкинг в иностранной юрисдикции не так далек и экзотичен, как звучит из названия. По некоторым оценкам, около 3 миллионов человек в Соединенных Штатах имеют счета в зарубежных офшорных банках. Так что это определенно завоевывает популярность, но это всего лишь 1% населения, так что он все еще не загорелся.

Многие видят ценность в наличии запасного плана, плана Б на случай, если что-то пойдет не так, но каким-то образом использование альтернативного банковского аппарата все еще не рассматривается как решение завтрашнего вопроса «что, если». Глобальный оффшорный банкинг дает возможность обеспечить ваше будущее. Вы становитесь более автономными в своей способности существовать вне рамок какой-либо одной системы; и

• в случае краха этой экономической системы (Венесуэла)
• , если ваши внутренние активы будут заморожены (Кипр)
• или если вам предъявят иск (1 из каждых 2 американцев)

у вас уже будет резервный план для офшоров.

Наличие оффшорного банковского счета — это не то, о чем говорится в заголовке. Речь идет не об уклонении от уплаты налогов, тайных тайниках с наличными или сомнительных сделках, а о поездке в страну, которая является экономически здоровой, политически стабильной, с полностью функциональной банковской средой, где вы можете воспользоваться преимуществами создания нескольких финансовых организаций. безопасные структуры активов.

Оффшорный банкинг не обязательно означает посещение традиционных налоговых гаваней, таких как Багамы, Каймановы острова или Вануату, хотя там все еще есть возможности, он также распространяется на финансовые центры в современных «оншорных» средах, таких как Гонконг. , ОАЭ, Лихтенштейн, Сингапур и Грузия.

Простой факт заключается в том, что во многих иностранных юрисдикциях есть более безопасные, более надежные с финансовой точки зрения банки, которые существуют в стране с более устойчивыми экономическими перспективами. Банковские системы на Западе ужасны по ряду причин. Если мы возьмем, к примеру, США, они страдают от крайне больной системы, контролируемой федеральным правительством, имеющим самый высокий долг в истории, который в настоящее время составляет примерно 20 триллионов долларов.

Федеральная резервная система неплатежеспособна и поддерживает систему, которая позволяет местным банкам применять опасные банковские методы, оставляя их, как финансовые кризисы 2008 года, чрезмерно уязвимыми с гораздо большими обязательствами, чем безопасные, и небольшими резервами капитала для покрытия депозитов.

Если экономика изменится, и люди начнут снимать свои деньги, все, что потребуется, — это доля вкладчиков, примерно 3-5%, и у многих банков не будет достаточно капитала, если их инвестиции не смогут покрыть спрос на снятие средств со стороны клиентов. создание идеального шторма (вспомните кризисы 2008 года). После такого шока это может стать сигналом к ​​поиску более платежеспособной банковской альтернативы.

Хрупкость традиционной банковской системы

Финансовый кризис 2008 года показал, насколько хрупка на самом деле традиционная банковская система.Только в США обанкротилось более 500 банков. Многие обычные люди потеряли свои сбережения, инвестиции, пенсию и ипотечных кредитов. Только в США более 10 миллионов человек потеряли свои дома.

В Европе во время глобального банковского кризиса дела обстояли не намного лучше, чем в Соединенных Штатах: Кипр, Греция, Венгрия — все имели серьезные банковские сбои, и правительства в конечном итоге забирали у своих граждан большие объемы наличных денег!

• Вкладчики, облагаемые государственным налогом Кипра,
• Греция ввела строгий контроль за движением капитала; и
• Венгрия почти прекратила выплату частных пенсий.

Если у банка низкие денежные резервы и он занимается рискованными инвестициями, все, что нужно, — это толчок в экономике, чтобы эти инвестиции резко упали, и банк не смог покрыть депозиты. Это часть того, что произошло с ипотечными кредитами на субстандартную недвижимость в Соединенных Штатах. Банки не могли покрыть свои убытки, потому что они ссужали деньги людям, которые не могли себе этого позволить, а когда отдельные лица не выполняли свои платежи, банки оказывались чрезмерно перегруженными.

Вам нужен иностранный счет?

Наличие оффшорных банковских счетов — идеальная стратегия диверсификации, которая дает вам столь необходимый доступ к зарубежным банковским структурам, которые в большей степени соответствуют безопасной и надежной финансовой практике.Слишком много можно потерять, если все ваши средства будут храниться в банках, которые занимаются опасной финансовой практикой — поскольку они играют ВАШИМИ ДЕНЬГАМИ!

Оффшорный банкинг предлагает множество возможностей, которые предлагают страховку от халатности безответственной системы. Вот 8 преимуществ, объясняющих, почему вам нужен оффшорный банковский счет.

1. Иностранные банки имеют более высокую ликвидность
2. Не складывайте все яйца в одну корзину, разнообразьте свое богатство
3. Более стабильные банковские системы в иностранных юрисдикциях
4. Повышение процентных ставок в оффшорном банке

   • Зарубежные юрисдикции и банковские системы предлагают гораздо более высокие процентные ставки, чем типичные банки США или Великобритании.Даже у многих банков по всему миру ужасные процентные ставки, например, в Германии и Японии есть отрицательные процентные ставки, и эти ставки были у них в течение многих лет, в то время как банки в Индии могут иметь более 6-7% с фиксированными депозитами до 18% и в Грузии. имеет ставку 6% со срочными депозитами под 14%

5. Повышение доходности глобальных инвестиционных фондов
6. Держите несколько валют
7. Защита активов от недобросовестных судебных исков
8. Повышение уровня банковской конфиденциальности

   • Не допускайте, чтобы ваше имя и данные были легко связаны с вашими активами, используя настройку оффшорной компании для ведения учетной записи.Хотя в наше время не существует такой вещи, как абсолютная секретность, есть меры, которые можно эффективно принять, чтобы сделать ваши активы более конфиденциальными и менее открытыми для всеобщего обозрения

Глобальные банковские правила: некоторые соображения

Следует учитывать, насколько важна банковская тайна над другими факторами для вашего типа бизнеса. Это может зависеть от вашей страны проживания и от того, какие соглашения об обмене информацией у нее могут быть.

С 2014 года Закон США о соблюдении налогового законодательства по иностранным счетам (FATCA) очень затрудняет получение гражданами или резидентами США банковской тайны любого типа. Это связано с тем, что обязательства Соединенных Штатов по отчетности вынуждают иностранные банки отправлять налоговую информацию в отношении любых активов, принадлежащих гражданину США. Если они откажутся, они рискуют потерять свои банковские связи с американскими банками-корреспондентами, оказаться в черном списке и фактически отрезаны от всего американского капитала.

U.Граждане С. уже несколько лет обязаны сообщать через FBAR о своем владении любым иностранным счетом с депозитами на сумму более 10 000 долларов США. Единственное, что изменилось, — это то, что теперь правительство Соединенных Штатов значительно усложнило частным лицам и их банкам-корреспондентам возможность не сообщать свои зарубежные счета.

Для многих других стран (106 по состоянию на 2019 год) существуют другие законодательные акты, разработанные ОЭСР, известные как Общий стандарт отчетности (CRS), которые были широко приняты в попытке стимулировать автоматический обмен налоговой информацией.Эти новые законодательные акты изменили конфиденциальность глобальной банковской системы, в результате чего мы не можем рекомендовать их никому, кто сейчас пытается скрыть деньги от правительства.

Банковский офшор — это не сокрытие, а глобальная налоговая реструктуризация. Этот закон, наряду с угрозой исключения из глобальной банковской системы, в результате сделал глобальную банковскую систему намного более прозрачной. Это не означает, что приватности не существует. Определенно есть.Он просто не будет доступен для всех и должен быть тщательно структурирован, так как он будет зависеть от отдельных лиц »:

• Гражданство
• Налоговая резиденция
• Характер их деятельности; и
• Оффшорная юрисдикция

Различия между оншорным и оффшорным банковским обслуживанием

Несмотря на всю распространенную дезинформацию об офшорных банковских услугах, они действуют как любые другие традиционные внутренние текущие или сберегательные счета.Хотя мы предполагали, что местные банки безопаснее и безопаснее, потому что они существуют в ближайшем будущем, в действительности ваши активы могут подвергаться ненужному риску.

То, что вы можете пройти по улице и снять деньги в своем домашнем отделении, не означает, что ваши активы в целости и сохранности. Банковские счета записываются в цифровом виде на глобальных серверах по всему миру. Это касается вашего небольшого городского банка и ваших крупных международных коммерческих банков. Оба типа банков хранят активы на одних и тех же глобальных серверах и на самом деле заботятся об очень небольшом количестве наличных денег.

Фактически, иностранные банки с большей вероятностью будут иметь ваши наличные в наличии, чем ваш местный банк из-за более строгих требований к резервированию, тогда как ваш местный соседский банк, скорее всего, хранит ваши деньги в другом месте. Тогда вы можете спросить, а почему же тогда большинство людей обслуживают местные банки? Ответ заключается в том, что, вообще говоря, большинство людей не знают, что есть другая альтернатива.

Открыть оффшорный банковский счет проще, чем когда-либо. Благодаря быстрому цифровому доступу к информации вы можете открыть оффшорный банковский счет онлайн с минимальным количеством документов, не вставая с дивана.

Хотя это может быть намного проще, чем когда-либо прежде, в среде становится труднее ориентироваться из-за всех происходящих изменений. Глобальные банковские законы ужесточаются и постоянно развиваются с появлением множества новых правил, плюс оффшорные банки более не решаются принимать клиентов, у которых есть определенные подставные компании или холдинговые компании, созданные в несоответствующих юрисдикциях, опасаясь внесения в черный список ОЭСР, взимания тарифов со стороны США или запугивания. мировой банковской системы банками-корреспондентами.

Не то чтобы это сильно меняло положение вещей для большинства людей как таковое. На самом деле это означает, что люди должны обратиться за профессиональным советом к офшорному налоговому специалисту или консультанту и провести тщательное исследование, чтобы убедиться, что вы все делаете правильно.

Что искать?

Есть много вещей, на которые можно обратить внимание при открытии оффшорного банковского счета. Одна из самых важных вещей, на которую следует обратить внимание при выборе иностранной страны для банка, — это экономическая и политическая стабильность.Найти безопасную и стабильную страну так же важно, как и сам банк. Что хорошего в безопасном банке в паршивой нестабильной стране?

На самом деле, самая причина, по которой вы, возможно, захотите уйти в офшор, в первую очередь, состоит в том, чтобы найти финансовую безопасность, и поэтому обязательно проявите должную осмотрительность, прежде чем выбрать место назначения. Некоторые другие вещи, которые стоит изучить перед тем, как отправиться в офшор:

• Сумма задолженности банка
• Сумма деривативных рисков
• Долг управляющих институтов и центральных банков, а также основного спонсора — правительства.
• Насколько ликвиден банк (сколько у него наличных денег)
• Платежеспособность (на сколько процентов могут упасть активы банка, но при этом их активы будут больше, чем их обязательства)
• Корпоративная культура (вспомните скандальную Wells Fargo.)

Все это должно дать довольно четкое представление о природе системы, регулирующей банковскую политику. В поисках лучшей оффшорной банковской юрисдикции вы должны задать себе несколько важных вопросов, чтобы найти подходящее решение для вашей конкретной уникальной ситуации:

• Каковы мои мотивы в первую очередь открыть счет в оффшорном банке?

• Сколько валют?

• Нужно ли знать какое-либо налоговое законодательство? (… подумайте CRS, DTT, TIEA, FATCA)

• Можно ли снизить мировое налогообложение путем банковского обслуживания в определенной стране?

Ответьте на любой из этих вопросов, и вы начнете находить подходящую юрисдикцию и банковскую ситуацию, которая будет соответствовать вашим потребностям.

Лучшие банковские юрисдикции

Несмотря на то, что в мире существует бесчисленное множество банков, многие из которых предлагают открытие счетов для нерезидентов, есть несколько избранных, которые пользуются популярностью.Мы выбрали 5 лучших оффшорных банковских стран в зависимости от их популярности, стоимости, простоты открытия счета и общих оффшорных финансовых услуг.

• 1. Каймановы острова — лучшие офшорные инвестиционные счета
• 2. Сингапур — лучшие счета с высокой чистой стоимостью
• 3. Невис — Лучшая защита активов
• 4. Белиз — самая легкая страна в мире для открытия счета
• 5. Панама — наиболее полный банковский счет

Лучшие оффшорные страны, в которых можно открывать счет удаленно

Оффшорные страны и банки, в которых разрешено открытие банковского онлайн-счета без личного посещения Требования

Нынешняя изоляция многих стран, а также всей индустрии туризма в мире значительно усложнила открытие оффшорного банковского счета.В результате мы в настоящее время рекомендуем следующие юрисдикции, поскольку в них нет требований к личному открытию счета. Эти пять стран разрешают открытие счета, которое может быть сделано полностью онлайн. 100% включают:

1. Сент-Люсия

2. Доминика

3. Острова Кука

4. Пуэрто-Рико

5. Белиз

Самые простые страны для открытия банковского счета

Ищете самое простое место для открытия банковского счета? Эти страны популярны, потому что им требуется только базовая документация, без необходимости в представлении банка или рекомендательном письме, они предлагают несколько вариантов валюты, дешевы, могут быть открыты быстро, имеют минимальный баланс и весь процесс может быть выполнен полностью онлайн.

1. Белиз
2. Сент-Люсия
3. Сент-Винсент

Мы открываем много счетов в этих юрисдикциях, потому что они надежны, не требуют личных посещений, имеют долгую историю офшорных услуг, предлагают привлекательные финансовые услуги и имеют потенциальные инвестиционные возможности.

Список юрисдикций

Панама
Белиз
Гонконг
Сент-Винсент
St.Люсия
Невис
Кипр
Маврикий
Сейшельские острова
Багамы
Сингапур
Пуэрто-Рико
Швейцария

Различные типы оффшорных счетов

Существует множество различных типов оффшорных счетов. Для ясности мы будем проводить различие только между двумя разными типами оффшорных банковских счетов, которые обычно работают по-разному.

Коммерческие или коммерческие банковские счета

Тип 1: Это обычные текущие или сберегательные счета для стандартного коммерческого или личного использования.

Обычно они используются для бизнес-операций, связанных с постоянным притоком и оттоком активов. Их можно запустить с минимальным балансом от нескольких сотен до нескольких тысяч долларов.

Они разработаны для тех, кому необходимо безопасное место для размещения активов и получения платежей, транзакций, комиссионных или дивидендных выплат. Варианты инвестирования обычно ограничены небольшим количеством индивидуальных банковских услуг или управлением инвестиционным портфелем или совсем без них. Однако некоторые банки предлагают собственные брокерские услуги, а также другие варианты инвестирования.

Пакеты типа 1: Обычно он поставляется с нашими оффшорными корпоративными пакетами, будь то пакет для компании, фонда или комбинированные пакеты IBC и фонда, они обычно могут включать оффшорный счет «Тип 1» и оффшорную дебетовую карту. Наши учетные записи начального уровня с этими пакетами являются подходящим вариантом начального уровня для клиентов со всего мира. Они предоставляют:

• Комплексное обслуживание в Интернете
• Дебетовые карты
• Чековые и сберегательные счета с выплатой более высоких процентов, чем обычно
• Разнообразие инновационных инвестиционных предложений
• Конфиденциальность
• Диверсификация валют

Многие клиенты нуждаются в корпорациях из ЕС из-за требований, предъявляемых к системам обработки кредитных карт продавцов в ЕС, или по маркетинговым причинам.В этом случае мы обычно рекомендуем Кипр или Великобританию (LLP) в качестве безналоговых вариантов регистрации вместе со счетом в юрисдикции ЕС.

Частные банковские счета

Тип 2: Частные банковские счета, которые специализируются на частных инвестиционных банковских услугах, требуют более высокого минимального открытия.

Как правило, активы передаются редко и не требуют большого объема транзакций, хотя частный счет может быть связан с коммерческим счетом. В большинстве случаев они требуют начального баланса от 100 000 долларов США до 1 миллиона долларов США.Они предоставляют более персонализированные услуги и управление инвестиционным портфелем. С более широким разнообразием вариантов инвестирования, помимо простых срочных вкладов, и во многих случаях инвестиционными продуктами «внутри компании».

Тип 2 Упаковки: Это идеальный вариант для тех, у кого есть гнездовое яйцо, которое они хотят сохранить самым безопасным, конфиденциальным и консервативным способом в течение длительного времени. Это не лучший выбор, когда средства необходимо переводить и выводить на постоянной основе.

Примеры услуг

Private Banking традиционно представлены в Швейцарии, а также в Андорре, Лихтенштейне, Австрии, а также в Сингапуре и Панаме.Эти типы банков обычно требуют личного посещения, хотя, если депозит достаточно большой, они придут и навестят вас.

Мы также можем организовать открытие счетов в других юрисдикциях в индивидуальном порядке. Во многих случаях это должно происходить одновременно с регистрацией в той же юрисдикции. Типичными примерами являются корпорация Сейшельских островов вместе с учетной записью на Сейшельских островах или корпорация Гонконга вместе с учетной записью в Гонконге.

Сколько стоит открытие счета?

Открытие оффшорного банковского счета очень доступно.Фактически, это обычно можно сделать всего за несколько сотен фунтов с минимальной документацией всего за несколько дней.

На некоторых зарубежных счетах минимальный остаток не превышает 300 долларов США. Хотя кто-то может спросить: «Хорошо, а где же подвох, как офшорные банки зарабатывают деньги?» Хороший вопрос с очень простым ответом.

Обычно они зарабатывают на комиссионных за транзакции, поскольку низкие накладные расходы позволяют им получать больше выгод и более высокую прибыль.

Они также обычно предоставляют множество других финансовых услуг, варианты вложений внутри компании, управление капиталом и брокерские счета, на которых они получают значительную долю своей прибыли.Дело в том, что оффшорные банковские счета всегда были легко доступны, даже для людей, у которых нет значительного количества вложенных средств. А сегодня, когда информация всегда доступна, это проще, чем когда-либо.

Как открыть оффшорный банковский счет онлайн

Требования к личному банковскому счету

Открыть оффшорный банковский счет намного проще, чем это часто делается. Несмотря на все негативные ассоциации, международный банковский счет имеет много общего с вашим традиционным внутренним оншорным банком.

• Копия паспорта
• Подтверждение адреса (счет за коммунальные услуги)
• Профессиональный справочник
• Подтверждение наличия средств

Дополнительные требования, которые могут потребоваться в зависимости от юрисдикции:

• Письмо из вашего банка
• Бизнес-план
• CV

Есть еще несколько дополнительных требований, необходимых для открытия корпоративного банковского счета

Требования к корпоративному счету

Требования для открытия счета обычно различаются от банка к банку, но некоторые документы являются общими для всех.Общие требования к корпоративным счетам обычно включают следующее:

1. Оригиналы или заверенные копии корпоративных документов
   • , выданный соответствующим регулирующим органом (Меморандум и Устав / Устав), Свидетельство о регистрации.
2. Сертификат хорошей репутации
   • Требуется, если корпорация старше одного года).
3. Одно банковское рекомендательное письмо для каждого подписавшего
   • Ссылки должны быть на фирменном бланке направляющего банка, и в них просто необходимо указать продолжительность отношений и что-то положительное.У большинства банков будут собственные утвержденные форматы.
4. Один профессионал
   • Сюда входит рекомендательное письмо юриста, бухгалтера и т. Д. Или деловое рекомендательное письмо, как указано выше.
5. Разборчивая копия паспорта
   • С апостилем на каждого уполномоченного лица, бенефициарного владельца и директора на счете.
6. Подтверждение адреса
   • Это счет за коммунальные услуги, выписка по кредитной карте, выписка по ипотеке, налоговый счет местного органа власти за последние 60 дней).
7. Бизнес-план
   • Большинству банков требуется обзор бизнеса.

Банковские предложения от Offshore Protection

Мы специализируемся на предоставлении оффшорных решений для наших клиентов без личного присутствия. Для частных банковских услуг и специализированных банковских услуг обычно необходимо физическое присутствие. Мы формируем отношения с финансовыми учреждениями всех типов, которые предпочитают иметь дело с предложениями от юридической фирмы, а не с людьми, которые обращаются к ним напрямую.

Мы предлагаем банковские решения со следующими банками-партнерами:

6 лучших оффшорных банков для открытия счетов

Глава 7

---

Люди дадут много разных советов, когда дело доходит до лучших оффшорных банковских счетов . Это не потому, что некоторые из них обязательно ошибаются. Вариантов очень много. Идеальная банковская страна для одного человека или компании может не подходить для другого.

Однако в некоторых странах оффшорные инвесторы и эксперты в этой области используют больше, чем другие. Это связано с тем, что преимущества, которые банковская отрасль предлагает одним странам, лучше, чем другим. В этой статье мы рассмотрим некоторые из лучших стран с оффшорными банковскими операциями и то, в чем они преуспевают.

Лучшая страна с налоговыми льготами — Каймановы острова

Каймановы острова имеют прочную международную репутацию, предлагая полный спектр финансовых услуг различным клиентам.Каманы также являются налоговым убежищем. Это термин, который Investopedia определяет как страну, которая предлагает иностранным физическим и юридическим лицам минимальные налоговые обязательства. Более того, здесь есть политически и экономически стабильная среда, которая является требованием для большинства людей.

Отсутствие прямого налогообложения сделало Каймановы острова процветающим источником оффшорного банкинга, сообщает Cayman.com. Нет налогов на прирост капитала, корпорации, удержание, имущество, фонд заработной платы или доход. Кроме того, отсутствует валютный контроль, позволяющий бесплатно переводить средства на острова и с островов в любой валюте.Требований к резервным активам нет.

В мире много налоговых убежищ. Итак, Кайманы много сделали для того, чтобы заработать свою репутацию идеального места для оффшорных банковских операций. Они признаны одним из 10 лучших международных финансовых центров мира. Кроме того, банковское законодательство Каймановых островов включает положения о конфиденциальности для их клиентов. На островах создана прочная нормативно-правовая база для своих офшорных банковских услуг. Кроме того, они конкурентоспособны на валютных рынках евро.

Важно отметить, что, хотя Каймановы острова предлагают значительные налоговые льготы; многие страны, такие как США и Великобритания, взимают налоги со своих граждан и резидентов со всего мира.

Лучшая страна для богатых — Сингапур

У вас есть 200 000 долларов или больше, которые вы хотите положить на оффшорный счет? Сингапур может быть вашим лучшим выбором. Процесс создания учетной записи обычно довольно прост. «В большинстве случаев вы можете создать учетную запись, даже не путешествуя в Сингапур», — объясняет Синг Сав.

Одна из причин, по которой люди выбирают Сингапур, — это его репутация стабильного и безопасного места для хранения активов. В стране действуют строгие правила банковского сектора. Это означает, что ваше богатство надежно защищено. В их банках также есть передовые технологии. Это обеспечивает безопасность, а также легкий доступ к вашим активам.

Singapore предлагает широкий спектр услуг по управлению активами, фондами, брокерскими домами и счетами для управления вашими деньгами. Есть также ряд торговых платформ, которыми можно воспользоваться на рынках Сингапура.Кроме того, это открывает дорогу в США, Гонконг, Китай, Европу и другие страны. Учетные записи доступны в различных валютах, что снижает необходимость в высоких обменных курсах. Банки в Сингапуре также обладают квалифицированными командами по управлению капиталом. Эти профессионалы готовы помочь вам найти лучшую финансовую стратегию для ваших денег.

Однако одним большим недостатком Сингапура является то, что иностранцу сложно открыть там банковский счет. Кроме того, почти всегда требуется личное посещение.Раньше это было легко. Времена изменились. Вот почему так много богатых инвесторов сейчас выбирают Швейцарию, как наш следующий выбор.

Лучшая страна для защиты активов — Швейцария

Швейцария давно имеет репутацию одного из лучших оффшорных банков для сокрытия денег. Одна из основных причин этого — строгие законы страны о конфиденциальности. Как объясняет How Stuff Works, им более 300 лет. Швейцарский закон запрещает банкирам раскрывать любую информацию о вашей учетной записи без вашего согласия.Банкирам, нарушившим этот закон, грозит до шести месяцев тюрьмы. Кроме того, власти могут оштрафовать их до 50 000 швейцарских франков. Единственное исключение из этого закона о конфиденциальности — в случае преступных действий. Кроме того, во избежание уклонения от уплаты налогов иностранные налоговые органы отчитываются один раз в год.

Лучший план защиты активов отключает ваши активы от вашей родной страны; и его залы судебных заседаний. Для этого важно держать свою учетную запись в оффшорной LLC и / или трасте. Это возможно благодаря законам Швейцарии о конфиденциальности и законам о защите активов Островов Кука или Невиса.Если счет не хранится в инструменте защиты активов, местные суды могут оказать давление на лицо, подписывающее счет, с целью передать средства законному оппоненту. С другой стороны, доверительные отношения с нашей иностранной юридической фирмой в качестве доверительного управляющего постоянно защищают активы, которые клиенты держат на счетах в швейцарских банках. Свяжитесь с нами для получения более подробной информации.

Еще одна причина популярности Швейцарии как банка для защиты активов — это безопасность вложения с низким уровнем риска. Политический и экономический климат в Швейцарии стабильный.Швейцарская ассоциация банкиров (SBA) регулирует деятельность банков. Швейцария не взимает налогов с процентов, дивидендов или наследства, если швейцарская компания не получает эту прибыль. Швейцарское законодательство также требует высокой достаточности капитала. В 2004 году SBA пересмотрело Соглашение о защите вкладчиков. Это соглашение гарантирует, что в случае банкротства банка вкладчики по-прежнему получат свои юридически привилегированные требования.

Подробнее о швейцарской банковской конфиденциальности

Часто клиенты, такие как мы, «я думала, что уединение в Швейцарии потеряно.«На самом деле проблема с конфиденциальностью была не в банках Швейцарии. Проблема заключалась в том, что банки, раскрывающие секреты, также имели отделения в Соединенных Штатах. Таким образом, правительство США оказало давление на филиалы США, чтобы они выкладывали информацию или сталкивались с штрафами в миллионы долларов в день. Поэтому секрет для законопослушного гражданина — открыть счет в швейцарском банке, у которого нет филиалов дома.

Лучшая страна для компаний — Невис

Если вы хотите перевести свою компанию в офшор, Невис — один из лучших вариантов.Именно здесь мы формируем около 70% оффшорных компаний, которые мы инкорпорируем. Что привлекает многих людей на острова, так это их положения о защите активов, низкие затраты и высокие стандарты. Это особенно верно для ООО на Невисе из-за его мощных законов о защите активов. Компании Невиса имеют гибкую операционную структуру и управление с очень небольшим количеством законодательных требований. Нет никаких дополнительных налогов или правил, и Комиссия по финансовым услугам поддерживает высокие стандарты.

компаний Невиса имеют большие преимущества как для владельцев компаний, так и для акционеров / членов LLC.Компании могут мигрировать в другие юрисдикции или из них, а также объединяться или сливаться с другими Невисскими или иностранными компаниями. Не существует закона, требующего от компаний Невиса иметь акционерный капитал. Кроме того, дивиденды могут быть объявлены директорами компании. Акционеры имеют защитные положения и могут выйти из компании по справедливой стоимости. Кроме того, компании Невиса могут разместить свои акции на фондовых биржах по всему миру. Это включает NASDAQ, Лондонскую фондовую биржу, Международную биржу ценных бумаг и многое другое.

BVI были бывшим победителем в этой категории.Но из-за обременительного регулирования власть имущие фактически установили гигантский знак «Уходите» на юрисдикцию. Надеюсь, они, наконец, проснутся и поймут, что в мире есть и другие варианты. Возможно, администрация заменит нынешних регуляторов на тех, кто хоть немного разбирается в бизнесе. Тогда, возможно, они смогут вернуть себе прежний блеск.

Лучшая страна с высокими процентными ставками — Белиз

Если вы ищете лучшие процентные ставки для офшорных банковских счетов, вполне вероятно, что Белиз не будет в этом списке.Вместо этого в вашем поиске могут быть показаны такие страны, как Украина, где процентная ставка достигает 20%. Звучит хорошо, правда? Это так, пока вы не рассмотрите такие вещи, как инфляция и безопасность банков. Инфляция в Украине 49%. Это разница в 29%, что дает довольно низкую реальную процентную ставку на Go Banking Rates. У Украины есть две основные проблемы: это центр отмывания денег, и украинская валюта падает. Это означает, что ваши деньги не очень надежны, и вы никогда не увидите такой хорошей 20% -ной окупаемости инвестиций.

Так почему же Белиз? На момент написания этой статьи реальная процентная ставка Белиза составляла около 2,3%. По данным Statistia, уровень инфляции составляет всего 0,8% на конец 2020 года и прогнозируется на уровне 0,66% в 2021 году. Это более высокая процентная ставка, чем в других странах, упомянутых на сайте. Это включает США и Канаду. Хотя это не 20%, низкий уровень инфляции с лихвой компенсирует это. Более того, Белиз — стабильная страна с множеством других преимуществ. Лан Слудер объясняет, что международные счета Белиза не подлежат местным налогам или ограничениям валютного контроля.Владельцы счетов могут выбирать из большинства основных валют, а обменный курс между Белизом и США составляет 2: 1. Страна также известна тем, что защищает конфиденциальность своих клиентов. Более того, международные банки Белиза обслуживают только своих международных клиентов — местные клиенты не допускаются.

Лучшая страна по безопасности — Германия

В последнем списке самых безопасных банков Global Finance один из банков Германии занимает первое место. Германия занимает еще три места в первой десятке, всего шесть в списке из 50. Payments , немецкая компания, разделяет главную причину того, что Германия является источником самых надежных оффшорных банков в мире. Говорят, это стабильность страны; особенно экономично. Это популярный источник для сберегательных, текущих и депозитарных счетов.

Поскольку Германия является современной и развитой страной, владельцы счетов будут иметь доступ к современным онлайн-сервисам и банкоматам круглосуточно и без выходных. Во многих случаях вам не нужно присутствие, чтобы открыть счет в Германии.Кроме того, затраты на открытие и обслуживание обычно довольно низкие. Некоторые банки также предоставляют возможность получить кредитную карту Visa или MasterCard. Преимущества еще больше, если вы любите путешествовать. То есть, учетная запись в евро может быть полезна по всей Европе. Кроме того, в некоторых банках есть дополнительные льготы для частых путешественников.

Однако это не лучшее место, если за вами идет судебный процесс. Германия исполняет иностранные судебные решения. Итак, если ваша цель — защита активов, перейдите в другое место.

Лучший совет оффшорного банка для открытия счета

Открытие счета в любой из этих стран будет зависеть от сложности и затрат в зависимости от страны и банка. Готовы ли вы сделать следующий шаг и открыть свой оффшорный банковский счет или получить дополнительную информацию? Не стесняйтесь поговорить с одним из наших финансовых специалистов. Они могут убедиться, что вы используете свой аккаунт максимально эффективно. Кроме того, наш персонал может работать с вашим бухгалтером, чтобы убедиться, что вы соблюдаете соответствующее налоговое законодательство.

Investopedia предлагает некоторые дополнительные вещи, о которых следует помнить при открытии оффшорного счета. Основные требования будут аналогичны открытию счета в вашей стране. Вам будет предложено указать личную информацию, такую ​​как ваше имя, дату, дату рождения, адрес, гражданство и род занятий. Об этом спросят даже страны с самыми строгими законами о конфиденциальности. Это связано с тем, что при создании учетной записи важно, чтобы банк мог подтвердить вашу личность.

Некоторые документы, которые могут вам понадобиться для вашей учетной записи, включают следующие элементы.Скорее всего, они запросят копию ваших водительских прав и / или паспорта и подтверждение адреса. Кроме того, многие учреждения запросят справочные финансовые документы в вашем текущем банке. Они могут спросить о характере транзакций, которые, как ожидается, будут проходить через счета. Кроме того, им необходимо будет подтвердить вашу личность. Это правила по борьбе с отмыванием денег. Банки хотят убедиться, что кто-то не использует их услуги в незаконных операциях.

Заключение — В поисках правого берега

Как видите, универсального решения не существует.Когда дело доходит до выбора страны, в которой открывается оффшорный банковский счет, существует множество вариантов. Все описанные выше страны имеют преимущества, выходящие за рамки того, в чем они «лучшие». Некоторые платят более высокие процентные ставки, чем местные банки. Узнайте, какая страна вам подходит. Для этого вы можете обратиться за помощью к одному из наших опытных финансовых специалистов. Пожалуйста, используйте форму запроса или номер телефона на этой странице. Вы можете связаться с нами одним из этих способов. Тогда вы сможете начать работу с оффшорным банковским счетом, который вам больше всего подходит.

Помните эти советы, когда речь идет о безопасности вашей финансовой картины и планировании вашей защиты. Кроме того, вам нужны только самые безопасные и надежные финансовые учреждения в мире. В зависимости от выбранной вами юрисдикции эта организация поддерживает отношения с надежными оффшорными банками, которые обеспечивают максимальную стабильность и безопасность.

---

Часть вторая

Оффшорные банковские или оффшорные банки относятся ко многим банковским и инвестиционным учреждениям.Они доступны в странах и юрисдикциях, кроме страны проживания вкладчика. Технически можно рассматривать любой оффшорный банк, если он соответствует указанным выше критериям. Более того, профессионалы обычно оставляют за собой право на банковские учреждения, расположенные там, где они очень уважают конфиденциальность вкладчиков.

С момента своего возникновения оффшорные банки, как правило, несправедливо изображались как СМИ, так и местными юрисдикциями. Обвинения варьировались от уклонения от уплаты налогов до отмывания денег.Но внимательно изучите истинное предназначение оффшорных банковских счетов. Затем проведите непредвзятое исследование, чтобы выяснить, где на самом деле хранятся или «отмываются» незаконные средства. Это прольет свет на ситуацию. Другие ложные обвинения связаны с критикой небезопасных условий окружающей среды, плохого регулирования и т. Д.

Опять же, это не могло быть дальше от истины. В большинстве юрисдикций оффшорных банковских счетов с любой репутацией действуют очень сложные и стабильные банковские правила. Это потому, что в их интересах привлекать и удерживать вкладчиков.Власти ориентируют эти правила на удовлетворение потребностей вкладчика. Многие из этих юрисдикций полагаются на иностранный капитал, хранящийся в их банках, как на основной экономический фактор. Кроме того, эти банки часто являются их основным источником иностранных инвестиций.

Что такое оффшорный банкинг?

В широком смысле оффшорный банк — это банк, расположенный в юрисдикции или стране, которая отличается от юрисдикции или страны, в которой проживает вкладчик или инвестор.Одним из многих преимуществ владения оффшорным банковским счетом является то, что они обычно расположены в налоговых убежищах. Кроме того, у них есть законы, которые обеспечивают существенную защиту активов и конфиденциальность для владельца банковского счета. Эти юрисдикции также часто позволяют ослабить ограничения в отношении типов оффшорных банковских счетов.

Существуют правила, устанавливающие лимиты риска для вкладчиков или инвесторов. Таким образом, регулирующие органы диктуют, как банк обрабатывает средства и манипулирует ими для обеспечения максимальной безопасности вкладчиков.Однако в целом регулирующие органы хотят предоставить вкладчикам широкий спектр банковских и инвестиционных возможностей. Это означает уменьшение регулирования для вкладчиков.

Более популярные оффшорные юрисдикции часто значительно снижают налоговые обязательства. Принимая во внимание, что в некоторых странах, таких как США, граждане облагают налогом мировой доход. Для наших целей здесь мы сосредоточимся только на тех, которые, как указано выше, обеспечивают поддающиеся количественной оценке выгоды. Эти оффшорные банки могут быть расположены в реальных островных государствах, таких как Кайманы или Нормандские острова.Кроме того, они могут находиться в странах, не имеющих выхода к морю, таких как Швейцария. Швейцария была налоговым убежищем более ста лет — и дольше, чем островные государства.

Швейцарские банки

Было много разговоров о конфиденциальности швейцарских банков. Однако вы заметите, что единственные швейцарские банки, у которых были проблемы, — это банки, филиалы которых расположены за пределами Швейцарии. Credit Suisse и UBS имеют значительное присутствие в США. Таким образом, регулирующие органы США могут добиться своего с этими банками.Те, кто находится исключительно в Швейцарии, продолжают сохранять конфиденциальность.

Как упоминалось в первом абзаце, существует ряд заблуждений, связанных с оффшорными банковскими счетами. Являются ли офшорные банки прибежищем отмывателей денег и преступников? Прочтите раздел банковских мифов на этом веб-сайте для получения дополнительной информации. В этой статье у нас есть дополнительная информация о мифах об офшорных банковских счетах, которые следует принять во внимание.

Где открыть оффшорный счет?

Важно, чтобы вы выбрали правильную юрисдикцию при принятии решения, какую юрисдикцию использовать в качестве юрисдикции оффшорного банкинга.В большинстве оффшорных юрисдикций действуют разумные и надежные правила. Они созданы для защиты вкладов и сохранения их конфиденциальности. Однако одни взвешивают свои выгоды с точки зрения налогообложения, другие — с точки зрения конфиденциальности и т. Д.

Хотя все они предлагают относительно конфиденциальную и безопасную среду, стоит рассмотреть, каковы цели банковского дела. Затем вы можете выбрать юрисдикцию соответственно. Незначительное меньшинство оффшорных юрисдикций плохо справляется с управлением и регулированием своих банковских систем.Но информированный инвестор или консультант сочтут их неподходящими для себя или своих клиентов. Кроме того, этими плохо организованными и плохо управляемыми юрисдикциями часто манипулируют незаконные вкладчики. Следовательно, они оказываются легкой мишенью для FATF (группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег), разыскивающей отмывание денег или другую преступную деятельность.

Вот статья о банках Каймановых островов и статья о
Belize Banking. Здесь вы увидите дополнительную информацию об этих двух популярных юрисдикциях.

История оффшорных банковских счетов

К сожалению, европейцы всегда подвергались относительно тяжелому налоговому бремени. Это было так же верно на Британских островах, как и на континенте. Европейцы столкнулись с перспективой увидеть, как их с трудом заработанные активы и богатство уменьшаются. Каждая хватка руки сборщика налогов грабила их богатство. Таким образом, континент созрел для решения.

Тогда решение пришло. Небольшому островному государству, известному как Нормандские острова, пришла в голову идея.Они убедили этих разочарованных вкладчиков, что вклады, размещенные в их банках, могут быть свободны от проверки; отсюда тяжелое налоговое бремя. Эти преимущества убедили многих богатых европейцев. Вскоре эта услуга начала процветать. Другие небольшие юрисдикции приняли к сведению. Они тоже сообразили магнит, привлекающий иностранный капитал, и начали реконструировать свои банковские учреждения. В горстке стран приняты разумные, прагматичные банковские правила и положения. Таким образом, они сняли потенциальные опасения инвесторов и вкладчиков.Оффшорный банк был в разгаре!

И вскоре термин «оффшорный банкинг» стал синонимом любых небольших юрисдикций-убежищ. Они предложили безопасный, надежный, конфиденциальный банкинг с практическими правилами. Вскоре остальной мир был «в курсе». Они начали рассматривать эти убежища как жизнеспособные решения своих проблем. Американцы, африканцы, азиаты и т. Д. Сочли эти офшорные банковские счета весьма полезными по множеству причин. В отличие от своих домашних банков, эти офшорные банки не подвергались регулярно политическим беспорядкам или экономическим конфликтам.Самые образованные бизнесмены знали их за их политическую и финансовую стабильность и защиту активов.

Оффшорные банки в СМИ

С тех пор они стали более популярными и, следовательно, более заметными. В то же время СМИ несправедливо изображают счета в иностранных банках. Кроме того, более крупные юрисдикции искажают свою репутацию как плацдарм криминального подполья. Эти страны с высокими налогами и банки с высокими сборами изображают их как настоящую гавань для незаконно полученных активов.Они пытаются изобразить их как избранные места для схем отмывания денег.

Разумные инвесторы и вкладчики давно знают, что эти предубеждения далеко от истины. Они знают, что офшорные банки могут быть очень эффективным убежищем для активов; как оплоты для средств, нуждающихся в безопасности, надежности и конфиденциальности. Кроме того, они знают, что эти банки могут защитить свои средства. То есть они защищают активы от опасностей гражданской, экономической или политической борьбы в своих странах.Сегодня офшорные банки продолжают выполнять свои обязательства. Они продолжают предоставлять безопасные и конфиденциальные убежища. Они служат убежищем для тех, кто хочет уберечь средства от опасностей ненадлежащего регулирования и налогообложения.

Заключение

Многие разборчивые вкладчики извлекли выгоду из безопасной, конфиденциальной и низкой налоговой среды. Вот что может предложить оффшорный банковский счет. Важно оценить свои цели и обсудить их с компетентным, опытным агентом, прежде чем бросаться в неизведанные воды.Открытие оффшорного банковского счета дает множество неоспоримых преимуществ. Их репутация среди вкладчиков и инвесторов как надежных банков с защитой от ответственности и конфиденциальностью растет. Более того, оффшорные банки сохранят эту с трудом заработанную репутацию благодаря защите активов, снижению налогов (в зависимости от вашей юрисдикции) и высочайшей конфиденциальности депозитариев.

---

<К главе 6

К главе 8>

---

Последнее обновление 28 января 2021 г.

Offshore Banking: Как легально открыть счет в оффшорном банке

1.Оффшорное банковское дело предлагает диверсификацию политических рисков

Вы умный человек и диверсифицировали свои активы по разным классам активов. Вы владеете акциями роста, голубыми фишками, облигациями, недвижимостью, золотом, биткойнами…

Вы называете это.

Большинство знают о диверсификации активов, но не видят преимуществ географической диверсификации.

Существует так много примеров полного банкротства богатых владельцев бизнеса во время экономического кризиса 2008 года.

Многие люди, которые держали и инвестировали все свои деньги, например, в Соединенных Штатах, потеряли все.

Несмотря на то, что они диверсифицировали свои активы за счет владения акциями, облигациями, недвижимостью и прочим, очень немногие задумывались о географической диверсификации.

И поэтому, когда разразился кризис, они потеряли все. Если бы они держали часть своих активов за рубежом, удар был бы намного слабее.

История может повторяться. В политике всегда происходят странные вещи, заставляющие нервничать по поводу своих активов и богатства.

Вложение денег на офшорные счета в разных странах может быть отличным способом диверсификации.

2. Вы не потеряете активы, которые легко

Ваше правительство развалилось?

Соединенные Штаты являются абсолютным чемпионом по долгу, набрав 127 триллионов долларов по государственному долгу и нефинансируемым обязательствам. На самом деле это бомба замедленного действия.

Правительствам для оплаты счетов требовалось не только налоговые деньги своих граждан. И если ситуация достаточно плохая, они не уклоняются от нацеливания на ваши личные активы.

Не верите? Это произошло совсем недавно на Кипре, в Ирландии и Польше.

Например, в 2011 году венгерское правительство заставило своих граждан отказаться от своих частных пенсионных планов и снова присоединиться к государственным пенсионным планам или лишиться права на будущие выплаты государственных пенсий (несмотря на продолжающиеся взносы).

Когда вы делаете банк «дома», любой бюрократ может заблокировать ваши счета без каких-либо доказательств или уголовного обвинения.

Получить деньги за границу им гораздо труднее, а то и невозможно.

Плюс агрессивные юристы, кредиторы, разгневанные бывшие супруги и бывшие деловые партнеры — все они могут захотеть «вмешаться» в ваше богатство. Оффшорные банковские счета лишают вашего богатства недосягаемости.

3. Вы можете получать более высокие процентные ставки

Вы знаете, какую жалкую процентную ставку в 1,5% вы сейчас получаете в своем домашнем банке?

Увеличьте это в пять или даже десять раз. В мире есть страны, которые сегодня будут платить 10% по вашему депозиту.

Я даже нашел банк с годовой процентной доходностью 11%.Единственным их условием было то, что я не снимал деньги в течение года.

Хотите знать где? Связаться.

Диверсификация ваших денег на безопасных оффшорных банковских счетах может быть отличным способом получить более высокие процентные ставки по вашим деньгам.

4. Диверсификация за счет валют

Западный мир находится в «валютной войне», которая разрушает триллионы долларов богатства, принадлежащего таким состоятельным людям, как вы.

Конечно, наличие твердых активов, таких как золото и серебро, — хороший способ диверсификации.Но готовы ли вы к еще большему риску и вознаграждению?

Существуют валютные счета развивающихся стран, которые предлагают процентные ставки до 18%.

Банки в финансовых центрах, таких как Гонконг, Сингапур и Андорра, поддерживают 12 или даже 15 валют на одном безопасном оффшорном банковском счете.

И если вы не обязательно хотите диверсифицировать валюту, вы можете инвестировать в долларовые счета с доходностью 5-6% и при этом получать прибыль от оффшорных банковских счетов.

5. Банк с большей уверенностью

Великая рецессия 2009 года все еще свежа в нашей памяти.

Всего за год произошло 372 банкротства банков. США, Германия, Австралия, Андорра, Панама — у каждого из них были банки, которые пострадали.

Во время рецессии можно было надеяться, что о ваших деньгах позаботятся хорошо, но это не так.

Вот страшная правда: у FDIC в Соединенных Штатах есть менее одного процента депозитов в своих резервах. Если бы каждый банк США обанкротился сразу, вы бы увидели только 1 доллар примерно на каждые 300 долларов, внесенных вами на счет.

Иностранные банки не идут на такие риски. Вот почему оффшорный банкинг может помочь вам вернуть доверие к банкам.

Где вы можете найти надежные и стабильные банки, те, которые хранят гораздо большую часть вашей общей суммы депозита на руках, оказались проблематичными?

Мы постоянно ищем следующую большую страну и следующий лучший банк здесь, в Nomad Capitalist, и ведем тщательный учет каждого банка, с которым моя команда и я работали, используя наш практический подход к исследованию.

Я могу поделиться с вами всем этим, если мы будем работать вместе.

6. Оптимизация налогообложения становится более достижимой

Наконец, оффшорный банковский счет может позволить вам пользоваться налоговыми льготами в рамках целостной стратегии диверсификации богатства.

Скорее всего, вы попали на эту страницу, потому что заинтересованы в снижении налогового бремени полностью законным способом.

Я говорю об этом более подробно на нашей странице оффшорной компании, но в двух словах открытие оффшорного банковского счета может означать, что любой полученный доход (например,ж., путем накопления процентов) не будет облагаться налогом вообще или будет облагаться налогом по низкому проценту.

Однако вы должны провести комплексную проверку, чтобы точно определить, с какой юрисдикцией и с каким банком вы хотели бы работать, прежде чем приступить к разработке стратегии по снижению налогов.

Следует помнить о многих тонкостях международного налогообложения, таких как отчетность и ежегодная подача налоговой декларации.

Является ли оффшорное банковское дело незаконным? (5 разоблаченных мифов)

[Примерное время чтения: 3 минуты или пока вы загружаете форму открытия счета]

Мир был в некотором безумии с тех пор, как просочилась информация о Панамских документах — опубликованы тысячи конфиденциальных документов с подробным описанием офшорных счетов и раскрыты секреты некоторых из самых богатых людей мира.

СМИ называют политиков коррумпированными, а деловых магнатов — уклоняющимися от уплаты налогов, и все это вызывает в памяти вопрос, который задают многие:

Оффшорные счета незаконны?

Оффшорные счета не являются незаконными, равно как и оффшорные банковские операции как бизнес-сектор. Фактически, многие международные руководители и эмигранты открывают оффшорные счета при переезде за границу, потому что такие счета предоставляют гибкий доступ к средствам в любой точке мира.

Кроме того, для тех, кто живет в странах с плохим финансовым регулированием или где, возможно, существует контроль за движением капитала или плохое управление, может быть безопаснее держать средства на офшорном банковском счете.

В настоящее время международное финансовое регулирование таково, что оффшорные банки обязаны проводить так называемую комплексную проверку «Знай своего клиента» и тщательно проверять все транзакции. Для тех, для кого имеет смысл хранить средства в оффшоре, то есть за пределами страны их текущего проживания, процесс открытия простого оффшорного банковского счета может быть несложным.

Однако офшорному банкингу удалось привлечь к себе дурную репутацию, особенно в последние годы, когда богатые и знаменитые тащат его по грязи своими выходками по уклонению от уплаты налогов.

Это, а также годы голливудских фильмов, восхваляющих международных плейбоев и мошенников, помогли создать несколько мифов о простом офшорном банке.

Здесь мы развенчаем 5 основных мифов об офшорном банкинге и объясняем простые истины, скрывающиеся за этим менее чем мутным миром, в который нас заставили поверить СМИ.

Миф 1 — Люди используют офшорные банки только для уклонения от уплаты налогов

Средства массовой информации, вероятно, могут поверить в этот миф.

В тех случаях, когда имело место громкое дело об уклонении от уплаты налогов, чаще всего большое значение имеет тот факт, что наличные деньги хранились в оффшорной зоне.

Однако суровая реальность такова, что большинство людей, использующих оффшорные счета, — обычные люди, просто ищущие удобный способ получить доступ к своим деньгам, пока они живут за границей.

Использование оффшорного банковского счета может законно помочь снизить ваши налоговые счета, но только законным путем.

Миф 2 — Оффшорные банки расположены в самых отдаленных уголках мира

Есть банки, базирующиеся по всему миру, и да, некоторые оффшорные банки базируются в экзотических местах, таких как Карибский бассейн. Однако многие из них также базируются в менее экзотических местах, таких как остров Мэн, Сингапур или Швейцария. Все они являются хорошо управляемыми, строго регулируемыми юрисдикциями с первоклассной финансовой репутацией.

Миф 3 — Чтобы открыть счет в оффшорном банке, вам нужно быть загруженным

Если вы впечатлены словами «У меня есть счет в швейцарском банке», то это не обязательно!

На самом деле существует много разных уровней оффшорного банкинга.

Некоторые банки позволят вам открыть счет всего на 500 долларов, а есть такие, которые даже не поздороваются, если у вас нет хотя бы миллиона, готового к инвестированию.

На самом деле, большинство оффшорных банков предлагают частные банковские услуги, за которые вы, вероятно, заплатите больше.Но если вы ищете долгосрочного партнера, который поможет построить свое будущее, большинство приличных банков будут рады поговорить с вами.

Миф 4 — Для открытия счета необходимо лично посетить банк

Фильмы могут взять на себя ответственность за этот миф!

Изображение человека, несущего чемодан, полный денег, в приемную банка где-то под солнцем, вероятно, одетого в гавайскую рубашку, можно в значительной степени обвинить в существовании многих из этих мифов.

Однако, как и все они, это просто неправда, и с учетом того, что интернет-банкинг и телефонный банкинг стали нормой, местонахождение вашего крупного банка, не говоря уже о вашем офшорном банке, означает все меньше и меньше.

Конечно, Интернет-банкинг, возможно, не слишком интересен для Голливуда, и в то время, когда Леонардо Ди Каприо играл Джордана Белфорта в «Волке с Уолл-стрит», мобильные телефоны все еще были размером с коробку из-под обуви.

Но вам не обязательно открывать счет лично, если вы выполняете процесс должной осмотрительности выбранных вами банков и можете предоставить полное доказательство того, откуда поступают все средства, вы можете открыть счет удаленно.

Миф 5 — Оффшорное банковское дело незаконно?

Это полная ложь.

К сожалению, оффшорные банковские операции за эти годы приобрели довольно плохую репутацию и стали ассоциироваться в умах людей с темными сделками и незаконной деятельностью.

Простая и ясная истина заключается в том, что подавляющее большинство владельцев счетов, как и в случае с крупным банком, — это обычные обычные люди, которые хотят сохранить свои деньги в безопасности … например, эмигранты, проживающие в нерегулируемых юрисдикциях.

Некоторым оффшорные банки также предоставляют широкий выбор средств и инвестиций, которые обычно недоступны в их родной стране или в стране, где они в настоящее время проживают.

В заключении:

Оффшорный банкинг не является незаконным по следующим основным причинам:

1. Оффшорный банкинг — это просто хранение средств в стране, отличной от той, в которой вы живете
2. Самые респектабельные оффшорные банки находятся в строго регулируемых, финансово стабильных юрисдикциях, включая остров Мэн, Швейцарию и Сингапур
3. Международные финансовые нормативные требования от подобных ОЭСР должны соблюдаться оффшорными банками, что означает, что вся деятельность должна быть законной
4. Любой может открыть оффшорный банковский счет, и они могут быть очень гибкими решениями для тех, кто живет, работает или путешествует за границу.

Если вы хотите узнать больше по этой теме, у нас есть специальный раздел оффшорного частного банковского обслуживания.