Клинбиз | Клининговая компания в Нижнем Новгороде | Цены на клининговые услуги и уборку

Спасение или яд: как стартапу привлечь быстрые деньги и почему они могут навредить бизнесу

В июне в Госдуму был внесен законопроект о конвертируемом займе, когда инвестор предоставляет стартапу финансирование с правом конвертировать долг в долю в компании при наступлении определенных условий. Инициатива правильная, но ― как и во многих других случаях ― требующая тщательной проработки: мировой опыт показывает, что отношения стартапов и инвесторов намного сложнее, чем кажутся.

Яркий пример неоднозначного инвестиционного инструмента ― SAFE-договоры, очень похожие на упрощенный вариант конвертируемого займа и активно используемые в Европе и США. Если компании и инвесторы не начнут думать о последствиях таких сделок, европейский рынок стартапов ждет коллапс: через год-полтора венчурные фонды начнут массово отказывать проектам в финансировании на следующих раундах.

Когда деньги нужны срочно

Формат SAFE (от англ. Simple Agreement for Future Equity ― простой договор о будущем долевом участии) придумали в американском акселераторе Y Combinator в 2013 году. По сути, это подписка на владение акциями по цене, которая будет определена в будущем. SAFE позволяет провести инвестиционную сделку легко и быстро ― на первый взгляд, идеальный формат для 2020 года.

Реклама на Forbes

Пандемия COVID-19 заставила венчурных инвесторов стать более осторожными. Аналитики Pitchbook подсчитали, что в первом квартале 2020-го количество венчурных сделок, заключенных в десяти крупнейших странах Европы, уменьшилось почти вдвое по сравнению с таким же периодом 2019-го ― с 1363 до 692, хотя общий объем инвестиций венчурных фондов вырос на 8%. Это говорит о том, что инвесторы продолжают делать крупные и более надежные вложения, но сокращают количество средних и небольших сделок, характерных для проектов ранних стадий.

Впрочем, такая ситуация характерна не только для Европы. Недостаток финансирования «ранних» стартапов наблюдается по всему миру: по данным Crunchbase, за первые четыре месяца 2020 года глобальные посевные инвестиции упали на 32%, инвестиции на ранних стадиях ― на 26%. Неудивительно, что две трети стартапов заявляют, что не дотянут до сентября.

Таблица 1. Сравнение венчурных инвестиций на ранних и поздних стадиях в 2016-2020 годах. Цифры включают посевные, венчурные, корпоративные и частные инвестиции в компаниях, поддержанных венчуром, в первые четыре месяца каждого года. Зеленый цвет — посевные и ранние инвестиции, красный — поздние инвестиции и инвестиции в технический рост (источник).

Поскольку инвестиционные сделки, связанные с приобретением акций, требуют длительной подготовки, переговоров, юридического сопровождения и ― что вызывает больше всего споров между сторонами ― оценки компании, все больше основателей стартапов, чтобы спасти бизнес, ищут альтернативные способы привлечения средств. В результате мы видим в Европе значительный рост SAFE-сделок.

Гарантии есть, прав нет

SAFE позволяет стартапам быстро привлечь средства, а инвесторам ― получить более выгодные условия на следующих раундах инвестиций. Для заключения сделки достаточно согласовать всего два условия:

• valuation cap (англ. ― ограничение оценки) ― максимальная оценка стоимости компании на момент входа следующего инвестора. Это условие срабатывает, если оценка стартапа взлетит.
  Например, бизнес-ангел вложил $1 млн, договорившись, что valuation cap составляет $10 млн. Через год-полтора стартап решил привлечь следующий раунд инвестиций от венчурного фонда, который оценил компанию уже в $15 млн. Если бы не было valuation cap, при распределении долей бизнес-ангел получил бы 1/15=6,67%, но по условиям SAFE ему достанется больше: 1/10=10%;
• дисконт (скидка) ― защищает бизнес-ангела на случай, если дела у стартапа идут хуже, чем планировалось, и устанавливает минимальную доходность на момент входа следующего инвестора. Например, бизнес-ангел вложил тот же $1 млн с условиями valuation cap в $10 млн и дисконтом 20%. Но во время следующего инвестиционного раунда оценка стартапа составила всего $8 млн (меньше, чем valuation cap). Без дисконта доля бизнес-ангела составила бы 1/8=12,5%, а с дисконтом снова получится выгоднее: 1/(8х0,8)=15,6%.

Помимо скорости и простоты заключения, SAFE привлекательны для стартапов и тем, что не дают инвесторам никакой возможности влиять на бизнес. Если в рамках покупки доли инвесторы могут участвовать в управлении компанией, а в случае конвертируемого займа имеют право хотя бы подать иск о банкротстве, то после заключения SAFE-сделки им остается лишь терпеливо ждать следующего раунда инвестиций.

Сомнительные перспективы

В любом бизнесе стоит помнить: то, что хорошо сегодня, может привести к неприятным последствиям через год-полтора. В случае SAFE проблема в том, что заключение такой сделки существенно размывает доли основателей. Уже сейчас мы наблюдаем все больше сделок между венчурными фондами и стартапами ранних стадий, в результате которых у учредителей остается менее 50% компании.

Размывание доли учредителей ― серьезная проблема как для стартапов, так и для венчурных фондов, которые рассматривают возможность инвестировать в компанию на следующих стадиях. Когда с каждым раундом доля основателей будет становиться все меньше, вполне вероятно, они начнут терять мотивацию для развития бизнеса, а в итоге и вовсе будут стремиться поскорее его продать. Венчурные фонды это понимают и стараются не вкладывать средства в такие компании. А значит, стартапы с множеством SAFE-инвесторов ждут сомнительные перспективы вне зависимости от того, насколько успешно они преодолеют сегодняшний кризис.

Обратную сторону SAFE-инвестиций должны понимать и ранние инвесторы: вероятность заработать на таких сделках очень невелика. С одной стороны, SAFE не дают рычагов воздействия на компанию, с другой ― если венчурный фонд будет сильно заинтересован в стартапе, он может действовать в своих интересах. Например, может размыть их долю, создав большой опционный пул, в котором будут участвовать в том числе и фаундеры. Таким образом, у основателей останется 50-60% компании, но пострадают инвесторы более ранних стадий.

Впрочем, любые риски можно минимизировать, и SAFE-инвестиции не исключение.

Как использовать SAFE с умом

SAFE-сделка может стать хорошим подспорьем для быстрого преодоления сегодняшнего кризиса, если более внимательно отнестись к ее проработке.

Во-первых, лучше предлагать одинаковые условия всем SAFE-инвесторам. Это поможет в будущем избежать сложностей при определении долей в компании.

Во-вторых, для фаундера часто выгоднее поставить один SAFE с немного завышенной оценкой и искать инвесторов, которые с ней согласятся. Например, если сейчас компания оценивается в $5 млн, можно поставить SAFE на $6-8 млн. Это позволит сохранить условия для новых инвесторов, когда оценка реально достигнет заявленных значений. На раннем этапе инвесторы покупают будущее, а не настоящее.

В-третьих, SAFE отлично подходят для привлечения средств от инвесторов, которые вряд ли могут помочь в развитии компании — например, привлечь клиентов или стать менторами для основателей — и влияние которых на бизнес стоит минимизировать.

Подписывая любой договор, будь то SAFE или конвертируемый заем, стороны должны думать не только о краткосрочной выгоде, но и о более отдаленных последствиях. Коллапса на европейском рынке стартапов можно избежать, но нужно, чтобы у основателей стартапов и инвесторов было понимание инвестиционных инструментов и их особенностей.

Реклама на Forbes

Будем надеяться, что российские законодатели учтут опыт развитых стран и увеличат инструментарий для инвесторов и стартапов для развития российского рынка.

25 стартапов, которые будут стоить $1 млрд

25 фото

Глобализация — Материалы Всемирного банка для учащихся «А знаешь ли ты… ?»

Глобализация

Что это значит?

Глобализация — это усиливающаяся интеграция экономик и обществ во всем мире.

Глобализация — это неизбежное явление в истории человечества, заключающееся в том, что мир в результате обмена товарами и продуктами, информацией, знаниями и культурными ценностями становится более взаимосвязанным. Однако за последние десятилетия темпы этой глобальной интеграции стали гораздо более высокими и впечатляющими благодаря беспрецедентным достижениям в таких сферах, как технологии, средства связи, наука, транспорт и промышленность.

Хотя глобализация ускоряет развитие человечества и является его следствием, она представляет собой непростой процесс, к которому нужно приспосабливаться и который создает серьезные проблемы и трудности. Такие быстрые темпы перемен могут принять угрожающий характер, и большинство стран пытаются их контролировать или управлять ими.

Почему это касается меня?

Глобализация стала причиной наиболее горячих споров последнего десятилетия.

Критикуя последствия глобализации, чаще всего люди ссылаются на экономическую интеграцию. Экономическая интеграция происходит тогда,  когда страны смягчают такие ограничения, как тарифы на импорт, и делают свою экономику открытой для инвестиций и торговли с остальным миром.

Критики глобализации отмечают, что неравенство в нынешней глобальной системе торговли негативно отражается на развивающихся странах в ущерб развитым странам.

Сторонники глобализации считают, что проведение политики открытой экономики в таких странах, как Вьетнам, Индия, Китай и Уганда,  позволило в значительной степени сократить масштабы  нищеты.

В ответ на это критики заявляют, что данный процесс привел к эксплуатации людей в развивающихся странах, серьезной дестабилизации и практически не принес пользы.

Для того, чтобы все страны могли получать выгоду от глобализации, международному сообществу следует продолжить работу по ликвидации диспропорций в международной торговле (сокращение субсидий фермерам и снижение торговых барьеров), которые отвечают интересам развитых стран, и созданию более справедливой системы.

Некоторым странам глобализация пошла на пользу:

• Китай. Реформы привели к невиданному снижению уровня нищеты. В период с 1978 по 1989 год численность сельских бедняков сократилось с 250 до 34 миллионов.
• Индия. За последние 20 лет уровень бедности снизился вдвое.
• Вьетнам. Результаты обследований самых бедных семей свидетельствуют о том, что  в 90-е годы  ХХ века  свои жилищные условия улучшили 98% членов таких семей. Правительство провело обследование семей  в начале процесса реформ и, вернувшись к этим же семьям через шесть лет, установило, что произошло значительное снижение уровня нищеты. У людей стало больше продуктов питания, их дети посещали среднюю школу. Одним из многочисленных факторов, повлиявших на успех реформ во Вьетнаме, стала либерализация торговли. За десять лет уровень нищеты в стране удалось сократить в два раза. Вследствие экономической интеграции выросли цены на продукцию неимущих фермеров: рис, рыбу, орехи кешью, а также увеличилось количество рабочих мест на фабриках по изготовлению обуви и одежды, где работа оплачивается гораздо лучше, чем другая работа во Вьетнаме.  

Другим странам глобализация не помогла:

• Многие африканские страны не получили никакой выгоды от глобализации. Их экспорт по-прежнему сводится к ограниченному перечню основных видов сырья.
• Некоторые эксперты объясняют отставание этих стран   неэффективностью проводимой политики, неразвитостью инфраструктуры, слабостью институтов и коррумпированностью  органов власти.
• Другие эксперты считают, что некоторые страны не могут влиться в процесс глобального роста вследствие неблагоприятного географического положения и климатических  условий. Так, страны, не имеющие выхода к морю, могут испытывать трудности с конкуренцией на глобальных рынках товаров промышленного производства и услуг.

В последние несколько лет в странах Европы и в США выражались протесты по поводу последствий глобализации. Однако согласно результатам обследования, недавно проведенного «Исследовательским центром Пью», во многих развивающихся странах имеет место весьма сильная поддержка различных аспектов интеграции, в особенности торговли и прямых инвестиций.

В странах Африки к югу от Сахары 75% домашних хозяйств считают, что инвестиции многонациональных корпораций являются положительным моментом.

Только факты

История глобализации

Самая последняя волна глобализации, возникшая в 1980 году, была вызвана сочетанием достижений в технологиях транспорта и коммуникации, а также действиями крупных развивающихся стран, которые пытались привлечь иностранные инвестиции  путем открытия своих экономик для международной торговли.

Фактически это была

третья волна данного явления, начавшегося еще в 1870 году.

Первая волна глобализации длилась с 1870 года до начала Первой мировой войны. Стимулом в данном случае были достижения в транспортной сфере и снижение торговых барьеров. В результате расцвета мировой торговли доля экспорта в объеме мировых доходов удвоилась и составила 8%.

Это вызвало массовую миграцию людей в поисках лучшей работы. Около 10% мирового населения переехали в другие страны. 60 миллионов человек переместились из Европы в Северную Америку и другие части Нового Света. То же самое произошло в густонаселенных Китае и Индии, из которых люди выезжали в менее густонаселенные страны, такие как Шри-Ланка, Бирма, Таиланд, Филиппины и Вьетнам.

Окончание Первой мировой войны положило начало эре протекционизма. В торговле появились такие торговые барьеры, как тарифы. Мировой экономический рост приостановился, и доля экспорта в объеме  мировых доходов упал до уровня 1870 года.

После Второй мировой войны наблюдалась вторая волна глобализации, которая продолжалась в период примерно с 1950 по 1980 год. В основном вторая волна проявилась в интеграции таких развитых стран, как страны Европы, Северной Америки и Японии, которые восстановили торговые отношения путем либерализации многосторонней торговли.
В течение этого периода произошел подъем в экономическом развитии стран-членов Организации экономического сотрудничества и развития, что явилось одной из причин  торгового бума.  Однако развивающиеся страны в основном оказались вне этой интеграционной  волны, т.к. они могли торговать лишь основными видами сырья.

Что делает международное сообщество?

Представитель Всемирного банка Дэвид Доллар сравнивает глобализацию со скоростным поездом, в который страны могут попасть только, если они «построят платформу». На самом деле построить платформу означает создать основу, обеспечивающую успешное функционирование страны. Она включает в себя имущественные права, верховенство закона, базовое образование и медико-санитарное обслуживание, надежную инфраструктуру (например, порты, дороги и таможенные службы) и т.д.

Международные организации, например Всемирный банк, агентства по оказания двусторонней помощи и неправительственные организации, сотрудничают с развивающимися странами в целях создания этой основы, чтобы они могли подготовиться к глобальной интеграции.

Если правительства не создадут такой основы  и не обеспечат оказания элементарных услуг,  бедняки не смогут воспользоваться преимуществами  и останутся на обочине развития.
Также важно, чтобы правительство хорошо управляло страной. Если в стране коррумпированное и некомпетентное правительство, сторонние агентства вряд ли смогут изменить жизнь людей.

Что могу сделать я?

• Расширяйте свои знания о мире и  о текущих событиях.
• Станьте  участником движения добровольцев. Посетите сайты UN Volunteer или Idealist , где вы сможете получить информацию об имеющихся в мире возможностях волонтерской деятельности, направленной на  содействие  устойчивому развитию.

Если вы живете в развитой стране:

• Обратитесь в национальную волонтерскую службу вашей страны
• Или посетите сайты UN Volunteer или Idealist для получения информации о других вариантах
• Посетите дополнительные сайты, указанные  на странице странице «Проявите инициативу»
• Узнайте, сколько средств выделяется правительством вашей страны в рамках двусторонней и многосторонней помощи, и попытайтесь убедить правительство увеличить объем выделяемых средств.

Если вы живете в развивающейся стране:

• Ходите в школу — учитесь и получайте знания
• Добровольно помогайте нуждающимся
• Убеждайте других детей и молодых людей в том, что важно ходить в школу и участвовать в движении добровольцев

Дополнительные ресурсы

Дополнительная информация на веб-сайте Всемирного банка

«Быстрые деньги» — предложение инвестиционного фонда Flexible Investment Solutions

Настоящее инвестиционное предложение «Быстрые деньги» предназначено для инвесторов Инвестиционного фонда Flexible Investment Solutions (далее ИФ FIS).

Данное предложение является конфиденциальным и не подлежит передаче или распространению третьим лицам.

Целью ИФ FIS является получение дохода для инвесторов Фонда от операций с имуществом, приобретенным на залоговых аукционах. Сделки с залоговым имуществом распространяются на операции с недвижимостью, транспортными средствами, строительной техникой, оборудованием, драгоценными металлами (в изделиях и слитках), и товарами длительного хранения.

Фонд FIS зарегистрирован в Чехии (Прага), имеет необходимые лицензии и разрешения для осуществления инвестиционной деятельности на территории Чехии и Европейского Союза.

Инвестировать в залоговое имущество выгодно

ИФ FIS рассматривает операции с залоговым имуществом как перспективное и прибыльное направление, приносящее стабильную выгоду для инвесторов Фонда.

Операции предусматривают проведение, преимущественно, краткосрочных сделок, что повысит оборачиваемость средств инвесторов.

Фонд рассматривает для приобретения интересующих активов залоговые аукционы в странах Европейского Союза, а также в Украине. Первоначально ИФ FIS планирует сосредоточиться на участии в залоговых аукционах в Швеции, и в странах Прибалтики: Латвии, Эстонии и Литве. В дальнейшем Фонд планирует расширить свое участие в залоговых аукционах и на другие страны Европейского Союза.

Выгода от участия в залоговых аукционах состоит в возможности приобрести высоколиквидное имущество (движимое и недвижимое) по стоимости, значительно ниже рыночной.

Это позволяет извлекать из операций с залоговым имуществом значительную прибыль.

Возможная выгода от операций с залоговым имуществом может быть получена путем:

• Получения прибыли путем продажи приобретенного имущества по более высокой цене, чем стоимость покупки.
• Получение прибыли от сдачи в аренду приобретенного Фондом движимого или недвижимого имущества.

Кроме того, ИФ FIS планирует использовать дополнительную выгоду от приобретения движимого имущество в одной стране, с дальнейшей его реализацией в другой стране. Если условия для продажи позволяют получать от такой операции дополнительную выгоду.

Почему выгодно инвестировать в залоговое имущество с ИФ FIS?

ИФ FIS предлагает свои услуги с целью получения максимальной выгоды от инвестиций в залоговое имущество на прозрачных и комфортных для инвестора условиях.

Фонд предлагает инвесторам возможность участия в выборе группы объектов для инвестирования, в зависимости от предпочтений инвестора, его финансовых возможностей, и комфортных для него условий с точки зрения доходности и риска.

Фонд фокусируются на поиске недооцененных объектов, имеющих значительный спекулятивный потенциал. А сотрудничество фонда с ведущими экспертами на рынке залогового имущества позволит обеспечить максимальный доход для инвесторов.

ИФ FIS информирует инвесторов обо всех операциях с залоговым имуществом, предоставляя полную и прозрачную картину своей деятельности.

Обеспечение безопасности средств инвесторов

Инвестиции в небольшие объекты (до $25 тыс.), ИФ FIS может проводить без согласования с инвестором. В этом случае обязательно уведомление Фондом инвестора о результате проведенной операции (покупке и/или продаже имущества).

В случае если сумма инвестиции превышает $25 тыс., Фонд получает доступ к средствам инвестора только после предварительного согласования условий и объекта инвестирования. Разрешение Фонду со стороны инвестора на использование средств в инвестиционных целях запускает процесс инвестирования в согласованный проект.

Безопасные инвестиции: куда инвестировать деньги

Независимо от того, насколько сильна экономика страны или стабильно конкретное направление промышленности, ни одна акция не бывает абсолютно безопасной для инвестора. Ситуация с отдельными компаниями может быстро меняться под действием судебных процессов, внутренних махинаций, изменений в управлении, сбоев в производстве, ввода новых технологий, успехов конкурентов и иных факторов.

Поэтому разумно не искать «железобетонный» вариант, а распределять инвестиционный капитал по нескольким сегментам. Начинающим инвесторам лучше присматриваться к паевым инвестиционным фондам или ETF. Они работают и с отдельной отраслью целиком, и с компаниями из широкой выборки.

В этой статье описано несколько направлений промышленности, которые отличаются стабильностью в любые времена: и в кризисные, и в благоприятные для экономики.

---

Что такое безопасные инвестиции?

---

Государственные облигации считаются практически на 100% безопасными, так как их доходность прогнозируема и гарантирована. Но это не означает, что реальная стоимость вложенных денег действительно растёт. Тем не менее предсказуемость и стабильность – главные критерии надёжности инвестиций.

Более-менее справедливую оценку даёт сценарий на весь сектор экономики, который опирается на предположения о спросе на продукты и услуги. Например, какова вероятность, что через 20 лет люди всё ещё будут пользоваться сайтами социальных сетей? А насколько уверенно можно говорить, что через те же 20 лет людям будет необходима пища?

Так, безопасные инвестиции связаны с теми услугами и продуктами, которые сохраняют актуальность всегда.

 

1. Пищевая промышленность

Предприятия, которые производят продукты питания, такие как зерно, крупы, мясо, напитки, безусловно, будут актуальны. А вместе с ними будут востребованы смежные направления — изготовление упаковочного оборудования и материалов для еды.

В большинстве стран существуют положения, меры и законы, поддерживающие эффективное производство, закупку и поставку продуктов питания. Всё это делает пищевую промышленность одной из самых безопасных экономических ниш для инвестирования.

 

2. «Быстрые» потребительские товары

Быстро используемые товары общего потребления включаются в себя такие вещи как:

• мыло, туалетные, гигиенические принадлежности;
• моющие средства, бытовая химия;
• косметические средства;
• товары для гигиены полости рта;
• батарейки;
• целлюлозно-бумажная продукция.

Для широкого круга людей такие товары – обязательная часть потребительской корзины. Поэтому компании из отраслей, связанных с их производством, стабильны.

Рыночная прибыль у данных продуктов небольшая, потому что на рынке есть сильная конкуренция. Но объём реализации настолько высок, что компенсирует этот недостаток. Кроме того, для привлечения инвесторов производители «быстрых» товаров дают дивидендный доход.

 

3. Текстиль

Модные тенденции могут приходить и уходить, но людям всё равно будет необходима одежда. Если не брать во внимание колебания, связанные с веяниями моды, текстильный сектор экономики представляет собой безопасное место для вложения денег. Сюда входят производство или переработка хлопка, льна, шёлка и других материалов, из которых делают ткани.

 

4. Юридический контроль и консалтинг

Сколько бы президентов или премьер-министров ни было избрано, сколько бы новых законов ни было принято, мир по-прежнему будет полон конфликтов, сложностей и юридических проблем. Это значит, что сектор услуг, ориентированный на соблюдение правовых норм — одно из самых безопасных инвестиционных направлений.

Если не произойдёт полного крушения юридической системы и отката общества к первобытному состоянию, юридически компании буду продолжать процветать десятилетиями. Вероятность таких изменений практически равна нулю.

 

5. Энергетика

История полна примеров, когда страны вели (и ведут) войны за энергетическую безопасность. Людям необходимо электричество, чтобы использовать домашние приборы, топливо – чтобы ездить на автомобилях, поездах и самолётах. Энергию можно добывать из самых разных источников: от ископаемых угля, нефти или природного газа до атомного распада или солнечного света.

Глобальный спрос на энергоисточники не просто сохраняется, а неуклонно растёт. Поэтому компании, работающие с традиционными и альтернативными источниками энергии – это надёжный выбор для инвестиций.

 

6. Водная промышленность

Этот сектор включается в себя добычу, транспортировку, обработку и упаковку воды из разных источников. Спрос на воду высок и важен для людей. Некоторые эксперты-футурологи даже предрекают войны за неё в будущем.

Ожидается, что требования к питьевой воде и промышленному использованию воды возрастут, а предприятия, которые занимаются её очисткой, переработкой и транспортировкой получат от этого прибыль.

Вода представляет для человечества даже большее значение, чем еда, потому что, как минимум, она необходима для выращивания пищи. Это делает добычу и переработку воды безопасным сектором.

 

7. Здравоохранение

С начала XX века медицина дарит миру открытия, которые не только продлевают жизнь, но и помогают получать от неё больше удовольствия. Мы стали жить дольше и лучше, но всё ещё не защищены полностью от вспышек эпидемий и неизлечимых болезней. Свиной грипп, Эбола, СПИД, онкология по-прежнему напоминают человечеству о важности здравоохранения. Кроме того, спрос на товары индустрии сохраняется за счёт сезонных рецидивов простуд и гриппа.

Несмотря на профилактические меры, вакцинации и разработки современных препаратов, человеку не уйти от появления новых болезней и необходимости пользоваться лекарствами. Поэтому здравоохранение будет оставаться безопасной сферой для инвестиций.

---

Заключение

---

После глобального финансового кризиса 2007-2008 годов и европейского кредитного кризиса инвесторы стали аккуратнее. Они более чувствительны к риску и ищут безопасные инвестиции. Ожидается, что в долгосрочном плане перечисленные секторы промышленности обеспечат хорошую отдачу. Вместо того чтобы делать ставки на отдельные предприятия, инвесторы должны диверсифицировать вложения. Для этого распределяйте акции по нескольким компаниям самостоятельно или обращаться к паевым и индексным инвестиционным фондам.

---

Попробуйте робота Right – сервис, который помогает выбирать акции и облигации. Инвестируйте как профи – без опыта и специальных знаний 🚀 🚀 🚀

---

Читайте: Дивидендные аристократы США: куда инвестировать ради стабильной прибыли

---

Секрет успеха: 10 парадоксов Уоррена Баффета

26 октября 2009

Подпись к фото,

Уоррен Баффет традиционно занимает второе месте в американском списке Forbes

Американский инвестор Уоррен Баффет, являющийся вторым (после основателя Microsoft Билла Гейтса) богатейшим человеком в мире, во многом отличается от остальных богачей. В чем же заключаются эти различия, спросите вы?

Дело в том, что он обладает талантом так рассказывать об инвестициях, что людям неискушенным начинает казаться будто это — очень простая вещь.

Между тем биограф Баффета Алис Шредер сказала в эфире Би-би-си, что «его метод прост, но нелегок».

Хотя миллиардер и пытается показать, что сколотить состояние в 40 миллиардов долларов – проще простого, но на самом деле история Уоррена Баффета не столь элементарна.

Вот 10 парадоксов Баффета, которые помогут лучше понять секрет успеха этого инвестора, отличающегося очень неоднозначным подходом к жизни и бизнесу:

• Уоррен Баффет гораздо менее амбициозен, чем многие другие инвесторы, но денег заработал больше них. Пока завсегдатаи Уолл-стрит пытались извлечь большие и быстрые прибыли из рискованных вложений, он придерживается метода постепенного наращивания капитала, избегая долгов.

• Баффет очень консервативен в своем подходе к миру инвестиций. «Не неси убытков» – одно из его золотых правил. Однако большая часть его прибылей поступает от страховых компаний, специализирующихся на очень рискованном направлении – страхованию на случай катастроф и стихийных бедствий.

• Уоррен Баффет известен своим глубоким анализом рынка и весьма неэмоциональной реакцией на его изменения. Вместе с тем, наибольшее значение в отношениях с потенциальными партнерами имеют личные качества Баффета и его репутация.

• Будучи очень осторожным в тратах, Баффет может вдруг выложить огромную сумму, если ему симпатична та или иная компания. В отличие от многих других инвесторов он считает, что спектр инвестиций должна включать в себя и вложения не в самые популярные отрасли.

• Он достиг очень многого в жизни, многое может себе позволить, но до сих пор живет в паре миль от места, где родился.

• Баффет заработал больше всех живущих в мире людей (кроме одного человека), но лично себя не очень-то балует. Единственная «игрушка», которую он себе приобрел – это личный самолет. Инвестор дал ему весьма странное название – «Непригодный для защиты» (The indefensible).

• Он один из самых скаредных людей в мире, но вместе с тем – большой филантроп. Три года назад он заявил о том, что решил раздать большую часть своего состояния на благотворительность, включая 31 млрд долларов в фонд Билла и Мелинды Гейтс.

• По словам Баффета, у него нет особой стратегии в отношении компании Berkshire Hathaway, председателем совета директоров которой он является, но, вместе с тем, он тратит много времени и энергии на то, чтобы донести до коллег свои идеи по поводу работы рынков и организации бизнеса.

• Уоррен Баффет знаменит своим простым и даже примитивным подходом к «деланию денег», но в то же время является главой инвестиционного банка Salomon Brothers, располагает большим вложением в другой банк — Goldman Sachs, играет на курсах валют и владеет деривативами (производными финансовыми инструментами, к примеру, опционами или фьючерсами, которые не связаны напрямую с куплей или продажей активов).

• Баффет – один из самых известных в мире бизнесменов, но, вместе с тем, он практически не занимается ни маркетингом, ни рекламой своей компании Berkshire Hathaway.

Буффетизмы или, афоризмы Уоррена Баффета, именуемого в народе «оракулом из Омахи»

• Правило №1: Никогда не теряй денег. Правило №2: Никогда не забывай правило №1.
• Бойтесь, когда другие проявляют жадность. Будьте жадными, когда другие боятся.
• Гораздо лучше купить хорошую компанию за смешные деньги, чем смешную компанию за хорошие деньги.
• О чем бы мы ни говорили — о носках или об акциях, — я предпочитаю покупать качественный, но уже уцененный товар.
• Цена — это то, что мы платим, стоимость — то, что получаем.
• Чтобы создать репутацию, требуется вся жизнь; чтобы ее испортить, достаточно пяти минут.
• Наличность в сочетании со смелостью во время кризиса — бесценны.
• Никогда не инвестируйте в то, чего не понимаете.
• Покупайте только то, что вы с удовольствием будете придерживать в условиях, когда рынок не будет работать 10 лет.
• Кто-то может сидеть в тени сегодня только потому, что кто-то в свое время посадил дерево.
• Риск происходит от того, что не знаешь, что творишь.
• Если не уверен, что удержишь в собственности приобретенное в течение 10 лет, не стоит удерживать и 10 минут.
• Если бизнес идет хорошо, акции в конце концов последуют этому примеру.
• Я не против попасть в тюрьму, если трое моих сокамерников будут уметь играть в бридж.
• То, что люди будут преисполнены жадности, страха и глупости — это вполне предсказуемо. Невозможно предсказать лишь — в какой последовательности.

Инвестиции в население Африки дают реальную отдачу и повышают действенность мер по борьбе с пандемией

К 2030 году половина беднейшего населения планеты будет проживать в подобных нестабильных условиях в небольшой группе стран, расположенных, главным образом, в Африке к югу от Сахары. В рамках Плана развития человеческого капитала в Африке Всемирный банк вновь подтвердил свои обязательства по наращиванию и повышению адресности поддержки, которую он оказывает преодолению факторов нестабильности, конфликтов и насилия в ряде африканских стран и смягчению их последствий для развития человеческого капитала. С этой целью в 2020 финансовом году Всемирный банк подготовил для нестабильных стран новые инвестиции на сумму в 2,5 млрд долл. США, ориентированные на преодоление различных последствий нестабильности для женщин и мужчин.

Например, осуществляемый в Демократической Республике Конго многоотраслевой проект с бюджетом в 500 млн долл. США предусматривает расширение мер в области улучшения питания и устранения причин недоедания, распространяющихся на 2,5 млн детей и 1,5 млн беременных и кормящих женщин. Предложенный к осуществлению в Камеруне проект развития среднего и профессионально-технического образования с бюджетом в 125 млн долл. США, как ожидается, будет способствовать расширению равноправного доступа к качественному общему образованию и профессионально-техническому обучению, особенно для девочек.

Эффективное использование новых технологий и инноваций

Использование технологических достижений и других изобретений, например, стратегий изменения поведения, прежде всего, в интересах людей способствует достижению реальных результатов в различных отраслях в регионе. Сейчас, когда в большинстве африканских стран из-за пандемии COVID-19 закрываются школы, дистанционное обучение с использованием ряда платформ становится одним из краеугольных камней эффективного восстановления нормальной жизни в новых условиях. Например, в штате Эдо в Нигерии сейчас проходит переориентация действующей программы EdoBEST на подготовку учащихся к занятиям на следующем уровне обучения в сентябре 2020 года при помощи программ самостоятельного обучения и интерактивных тестов, распространяемых через WhatsApp, по радио, через мобильные телефоны, а также через интернет. И повсюду в регионе появляются и другие примеры использования новых технологий для охвата обучением всех учащихся.

«В рамках программы борьбы Сьерра-Леоне с пандемией COVID-19 мы используем национальную стратегию развития инноваций и цифровых технологий», — сообщил Давид Сенгех, министр базового и полного среднего образования и руководитель программы внедрения инноваций в Сьерра-Леоне. – «Эта стратегия опирается на два принципа: ориентация, в первую очередь, на мобильные устройства и создание гибридных систем, изначально предусматривающих охват всех пользователей. И разумеется, наряду с этими технологиями необходимо использовать человеческую эмпатию, поддерживать связь и создавать понимание того, что эти системы действуют в интересах всего населения для преодоления нынешнего мирового кризиса в образовании».

Тем временем в Камеруне университет, действующий при поддержке проекта по созданию африканских центров передового опыта (АЦПО), использует технологии трехмерной печати для производства медицинских масок. Гвинея и Кот-д’Ивуар осуществляют проект создания системы уникальной идентификации в интересах региональной и социальной интеграции в Западной Африке, благодаря которому растет численность граждан с признанными государством идентификационными данными, что открывает им доступ к базовым услугам, позволяющим защитить и нарастить свой человеческий капитал. Кроме того, использование таких технологий, как технология «блокчейн», искусственный интеллект и машинное обучение, также стимулирует охват жителей этого региона проектами и услугами. В настоящее время в рамках 450 проектов почти в 30 странах используется Инициатива по определению географического положения для мониторинга и надзора, предоставляющая доступ к геолокационным данным, в первую очередь, в нестабильных странах.

Закрепление результатов, противодействие пандемии

Пандемия COVID-19 наносит серьезный ущерб человеческому капиталу в Африке. Умирают люди, закрываются школы, а пока больницы пытаются справиться с притоком новых пациентов, снижаются показатели вакцинации и растет материнская смертность. Кроме того, по имеющимся данным, именно в Африке к югу от Сахары больше всего стран с ограниченным доступом к элементарным средствам для мытья рук. Пандемия также развивается на фоне существующих масштабных угроз продовольственной безопасности, связанных с широким распространением заболеваний и нашествиями сельскохозяйственных вредителей.

Опираясь на разработанный им межотраслевой План развития человеческого капитала, Региональное управление Всемирного банка по Африке принимает беспрецедентно быстрые и масштабные меры реагирования на пандемию COVID-19. Благодаря уже принимаемым экстренным мерам в области здравоохранения страны получают помощь по вопросам профилактики, выявления и лечения этого заболевания. Предполагается, что объем финансирования, предоставляемого Всемирным банком странам Африканского региона, превысит 1 млрд долл. США. В течение ближайших 15 месяцев Группа Всемирного банка предоставит для преодоления этого кризиса средства в размере 160 млрд долл. США, причем 50 млрд долл. США будут предназначены для стран Африки к югу от Сахары.

На фоне пандемии проявляются выгоды от прежних инвестиций в развитие человеческого капитала. Страны, осуществлявшие инвестиции в людей и развитие поддерживающих их систем, лучше всех готовы противостоять пандемии. Например, Эфиопия в экстренном порядке использовала возможности действующего Второго проекта по развитию городского водоснабжения и санитарии для кадрового, материального и транспортного обеспечения предприятий коммунального водоснабжения во время пандемии. В Сенегале программа повышения конкурентоспособности сенегальского сельского хозяйства и животноводства придаст импульс росту производительности сельского хозяйства и животноводства, повысив устойчивость фермеров и скотоводов к потрясениям и уровень их доходов. А специализированная окружная больница в Ваджире в Кении превратилась из скромного однокомнатного больничного отделения в учреждение с современным оборудованием, располагающее одной из пяти лабораторий, проводящих тесты на COVID-19.

Все эти примеры наглядно свидетельствуют о том, что инвестиции в развитие человеческого капитала не только приносят высокий доход, но и служат надежной страховкой в нынешних и будущих кризисах.

«Кризис COVID-19 укрепляет нашу решимость держаться взятого курса», — заявил вице-президент Хафез Ганем. – «Мы не должны допустить, чтобы наши проблемы легли тяжелым бременем на плечи следующего поколения».

Справочник передовой практики для компаний, ведущих бизнес на развивающихся рынках

ОБРАТНАЯ СВЯЗЬ

Есть несколько минут? Помогите нам улучшить организацию контента на IFC.org, заполнив краткий опрос.

Take Quick Survey

e57fa175-b024-4da1-bb1f-ce940831422f_div

---

Стратегические инвестиции в сообщества: Руководство по передовой практике для компаний, ведущих бизнес на развивающихся рынках [PDF]

144 страницы | © июнь 2010 IFC | Бесплатно

Компании по всему миру участвуют в инвестициях в сообщества, чтобы способствовать развитию на местном уровне и принести пользу заинтересованным сторонам в их регионах деятельности.Для частного сектора эффективные программы инвестиций в сообщества могут помочь компаниям получить социальную лицензию на работу, доступ к земле, снизить проектные и репутационные риски, повысить производительность, соответствовать государственным требованиям или мировым стандартам и / или успешно конкурировать за новое предприятие.

Цель данного справочника — помочь компаниям-клиентам IFC и более широкому частному сектору, работающему на развивающихся рынках, стратегически подумать о том, как они могут поддержать успешные, устойчивые и соответствующие их бизнес-целям инвестиционные программы в сообществах.Справочник предназначен для использования всеми, кто заинтересован в разработке поддерживаемой компанией инвестиционной программы сообщества или повышении эффективности уже существующей.

Содержание Справочника организовано вокруг семи ключевых областей, составляющих комплексную основу стратегического планирования для инвестиций в сообщества. Чтобы помочь пользователям в практическом применении, Справочник также дополнен дополнительными инструментами и информацией, которые включены в раздел «Инструменты» или перечислены в разделе «Полезные ссылки».

Загрузить публикацию полностью [PDF]

Скачать отдельные разделы: [PDF]

---

Краткое руководство по стратегическим инвестициям в сообщество [PDF]

35 страниц | © Февраль 2010 IFC | Бесплатно

Это краткое руководство задумано как сводный документ, в котором представлены основные моменты и выводы из Руководства IFC по передовой практике в области стратегических инвестиций в сообщества.Это полезно для пользователей, которые хотели бы понять ключевые концепции стратегического подхода к инвестициям в сообщества, что влечет за собой процесс планирования и последствия для бизнес-менеджеров. Пользователи, которым требуется более подробное руководство и дополнительные примеры проектов, должны обратиться к Руководству.

Переводы:

Краткое руководство по инвестированию

Что вы или ваш фонд можете инвестировать в

Вы можете инвестировать в разные «классы активов», как это делает инвестиционный фонд.Каждый класс активов имеет разные характеристики риска и доходности.

Как правило, уровень риска соответствует потенциальному вознаграждению, что означает, что классы активов с высоким риском имеют потенциал для большей прибыли, но также и для наибольших потерь. Сверху вниз классами активов, которые обычно предлагают наибольший риск и потенциальную прибыль, являются:

• Товары
• Акции и акции
• Объект
• Облигации и ценные бумаги
• Наличные

Денежные средства

Наличные деньги, как класс активов, бывают разных форм.Сюда входят деньги, депонированные банками или принадлежащие другим финансовым компаниям, а также краткосрочные государственные или корпоративные долги.

Что следует знать:

• Денежные средства отлично подходят для быстрого и легкого доступа к вашим деньгам.
• Они также могут помочь поддерживать относительно стабильную стоимость ваших сбережений.
• Ваши инвестиции будут расти больше при высоких процентных ставках, чем при низких.
• Покупательная способность ваших денег упадет, если инфляция будет выше, чем доходность ваших денежных вложений после начислений.Вы можете увидеть потенциальное влияние инфляции в нашем удобном калькуляторе инфляции.
• Можно потерять деньги, вложенные в денежные средства, особенно с учетом комиссий.

Облигации и облигации

Облигация — это, по сути, долговая расписка компании (корпоративная облигация) или правительства (государственная облигация). Они стремятся собрать деньги с обещанием вернуть их позже. Облигация, выпущенная правительством Великобритании, называется Gilt.

Существует два распространенных типа облигаций: «с фиксированной процентной ставкой» и «индексированные»:

• Облигации с фиксированной процентной ставкой производят регулярные выплаты, которые отражают заранее согласованную фиксированную процентную ставку.
• Облигация с привязкой к индексу производит переменные процентные выплаты, привязанные к уровню инфляции.

Что следует знать:

• Когда процентные ставки повышаются, стоимость существующей облигации обычно падает, и наоборот.
• Цены на облигации упадут, если вероятность выплаты эмитентом меньше, чем предполагалось ранее. Вы увидите это как снижение кредитного рейтинга эмитента. Цены на облигации также могут вырасти, если доверие к эмитенту укрепится.
• Более длительные периоды ссуды обычно приводят к большему росту и падению стоимости.

Имущество

Как правило, вы можете инвестировать в недвижимость двух типов: «жилую» и «коммерческую».

Хотя можно инвестировать напрямую в коммерческую недвижимость, это очень дорого, и поэтому большинство инвестиций осуществляется через фонды. Примеры коммерческой недвижимости включают офисные блоки, торговые точки, фабрики и склады.

Что следует знать:

• Преимущество инвестирования в коммерческую недвижимость заключается в том, что арендаторы обычно подписывают долгосрочные договоры аренды, а это означает, что уровень дохода от аренды является предсказуемым и более надежным.
• Коммерческая недвижимость требует большого количества документов для управления контрактами, арендаторами, налогами и страхованием.
• Быстро продать жилую или коммерческую недвижимость по хорошей рыночной цене может быть сложно. Фонды собственности могут временно приостановить продажу.
• Некоторые фонды собственности инвестируют в акции строительных компаний или компаний по управлению имуществом, а не в сами здания. Стоимость этих фондов может расти и падать быстрее, чем фонды «кирпичей и минометов».

Акции и акции

Вы можете купить акции компании, чтобы получить долевое участие в компании. Если компания будет успешной и стоимость ее акций возрастет, ваши инвестиции будут расти в цене. Цены на акции могут расти или падать в зависимости от экономики и фондовых рынков. Вы можете получить некоторый доход (известный как дивидендный доход) от акций вашей компании. Обычно он выплачивается дважды в год и представляет собой просто долю в прибыли компании.

Что следует знать:

• Акции компании больше подходят для инвесторов, которые готовы взять на себя более высокий уровень риска со своими деньгами.
• Дивидендный доход от акций компании, как и сами цены на акции, может расти или падать и не гарантирован.

Товары

Товары — это такие товары, как нефть, кофе, золото и серебро. Вложения в товары могут быть чрезвычайно прибыльными, но они также сопряжены с высоким риском потери. Это связано с тем, что инвесторы стремятся зарабатывать деньги, прогнозируя будущие изменения спроса и предложения.

Что следует знать:

• Инвестиции в товары очень рискованны, особенно если вы инвестируете только в небольшое количество видов товаров, которые составляют большую часть ваших общих сбережений.
• Если вы действительно хотите инвестировать в сырьевые товары, рассмотрите возможность инвестирования в них как часть диверсифицированного фонда. Это поможет сбалансировать ваш общий риск

Счастливого Дивали, Дхантерас 2021: варианты подарков для быстрых инвестиций — SGB, SIP, FD, страхование — вы можете поделиться со своими близкими

Репрезентативное изображение

Делиться подарками на таких фестивалях, как Дивали и Дхантерас, — давняя традиция. Ввиду финансовых трудностей, с которыми столкнулись миллионы людей в Индии из-за пандемии Covid-19, Дивали и Дхантерас этого года можно использовать как возможность включить инвестиционные продукты в букет подарков.

Есть несколько вариантов инвестирования, которые помогут сделать ваших близких богатыми в долгосрочной перспективе. По словам Викаса Сингхании, генерального директора TradeSmart, мы живем в другое время, особенно когда угроза пандемий все еще существует. Стабильное и безопасное финансовое будущее станет лучшим подарком семье.

«С приближением Дивали члены семьи, особенно молодые, с нетерпением ждут своих подарков. Хотя важно поддерживать нашу культуру и традиции, не менее важно создавать новые, особенно те, которые помогут улучшить финансовое здоровье семьи », — сказал Сингхания FE Online.

Идеи подарков

Говоря о том, какими инвестиционными вариантами можно поделиться в качестве подарков на Дивали, Сингхания сказал, что первым подарком должна быть финансовая безопасность для семьи, защищающая ее от любых обязательств — настоящих или будущих. «Это можно сделать, застраховав по крайней мере свои обязательства, чтобы в случае необходимости семья не была обременена».

ТАКЖЕ ЧИТАЙТЕ | Подоходный налог на Дивали, подарки фестиваля Дхантерас 2021: вот все, что вам нужно знать

Далее он сказал, что следующим шагом должно быть привитие привычки к регулярным инвестициям с помощью систематических инвестиционных планов (SIP).

«Подарок SIP даст толчок, необходимый для выработки привычки. Актив, в который нужно инвестировать, будет зависеть от поставленных целей », — сказал он.

Далее, в зависимости от целей, можно инвестировать в акции, паевые инвестиционные фонды, золото через Sovereign Gold Scheme, фиксированный депозит или любой другой финансовый инструмент.

Плюсы и минусы, которые следует учитывать

Сингхания сказал, что преимущества подарков, таких как схемы сбережений, зависят от получателя.

«Если продолжать в течение долгого времени, получатель может пожинать свои богатства.Но, как выяснилось, привычки спасения внедрить сложно. В случае прекращения использования польза может быть незначительной и противоречить цели ».

Подарок в виде единовременного платежа, например, фиксированный депозит или акции, имеет ограничение по размеру. Однако, хотя во время инвестирования он может показаться небольшим, он может дать хороший доход от начисления сложных процентов, если будет удерживаться в течение длительного времени.

ТАКЖЕ ЧИТАЙТЕ | Используйте фестивали, чтобы заработать денег у ваших детей; вот как

Есть несколько вариантов инвестирования, которые помогают не только приумножить богатство, но и сэкономить на налогах.Многие из этих вариантов, такие как PPF, Национальный сберегательный сертификат, NPS, ELSS и страхование жизни, предоставляют налоговые льготы в соответствии с разделами 80C и 80D Закона о подоходном налоге 1961 года.

Получите текущие цены на акции от BSE, NSE, рынка США и последних NAV, портфолио паевых инвестиционных фондов, ознакомьтесь с последними новостями об IPO, наиболее эффективными IPO, рассчитайте свой налог с помощью калькулятора подоходного налога, узнайте о самых прибыльных и проигравших на рынке фондах. Поставьте нам лайк на Facebook и подпишитесь на нас в Twitter.

Financial Express теперь в Telegram.Нажмите здесь, чтобы присоединиться к нашему каналу и оставаться в курсе последних новостей и обновлений Biz.

Программа инвестиционных грантов | FTA

Новые запуски, небольшие запуски и увеличение основных мощностей

Что нового

• 28 мая 2021 года министр транспорта США Пит Буттигиг объявил о выделении 2,5 миллиарда долларов, рекомендованных в бюджете президента Байдена на 2022 финансовый год, для продвижения строительства или завершения 25 проектов железных дорог, скоростных автобусов и трамваев в 12 штатах, а также других проектов, которые могут быть готовы к финансированию в 2022 финансовом году.

  • Годовой отчет

    FTA о рекомендациях по финансированию за 2022 финансовый год включает 1,56 миллиарда долларов для 17 проектов CIG с существующими грантовыми соглашениями и 461,1 миллиона долларов для 8 новых проектов CIG, которые, по оценкам, будут готовы к получению грантов в 2022 финансовом году. Дополнительные 427,2 миллиона долларов включены для других CIG и ускоренной реализации проектов (EPD) Проекты пилотных программ, которые могут быть готовы к финансированию в течение 2022 финансового года.

• 16 февраля 2021 г. FTA отменило письмо «Уважаемый коллега» о программе инвестиционных грантов (CIG), выданное FTA 29 июня 2018 г.Администрация Байдена будет полагаться на нормативную базу CIG для обеспечения того, чтобы проекты, получившие финансирование, соответствовали требованиям федерального закона об общественном транспорте, Окончательного правила крупных инвестиционных проектов и Заключительного временного руководства по политике CIG.

• В сентябре 2020 года FTA объявило об окончательном правиле, вносящем поправки в Управление проектами FTA по надзору за транзитными капитальными инвестициями, которое переопределяет «крупный капитальный проект» как проект с бюджетом в 300 миллионов долларов или более и с федеральными инвестициями в размере не менее 100 миллионов долларов, что позволяет Надзор за FTA должен быть адаптирован к современным затратам и рискам для проектов.

Обзор

Эта дискреционная программа грантов FTA финансирует капитальные вложения в транзит, включая тяжелый железнодорожный транспорт, пригородные поезда, легкорельсовый транспорт, трамвай и скоростной автобусный транспорт. Федеральный закон о транзите требует от транспортных агентств, ищущих финансирование от CIG, выполнить ряд шагов в течение нескольких лет. Для проектов «Новый запуск» и «Основные мощности» закон требует завершения двух этапов до получения соглашения о субсидии на строительство — «Разработка проекта» и «Инжиниринг».Для малых проектов закон требует завершения одной фазы до получения соглашения о субсидии на строительство — разработка проекта. Закон также требует, чтобы проекты оценивались FTA на различных этапах процесса в соответствии с установленными критериями оценки обоснованности проекта и местных финансовых обязательств. Полное обсуждение процесса CIG и критериев оценки см. В Руководстве по политике FTA.

Спонсоры проектов грантов на капитальные вложения должны также ознакомиться с требованиями процесса планирования транспортировки и экологической экспертизы, которые применяются к проектам, финансируемым FTA.Найдите информацию о процессе планирования транспортировки и экологической экспертизы

Дом | Сан Лайф Кэпитал Менеджмент

Раскрытие информации

SLC Management — это торговая марка подразделения Sun Life Financial Inc. («Sun Life») по управлению активами, под которым Sun Life Capital Management (US) LLC в США и Sun Life Capital Management (Canada) Inc. в Канаде работают.

Sun Life Capital Management (Canada) Inc.является зарегистрированным в Канаде управляющим портфелем, управляющим инвестиционным фондом, торговым посредником, освобожденным от уплаты налогов, а в Онтарио — менеджером по торговле товарами. Sun Life Capital Management (US) LLC зарегистрирована Комиссией по ценным бумагам и биржам США в качестве инвестиционного консультанта, а также является советником по торговле сырьевыми товарами и оператором товарного пула, зарегистрированным Комиссией по торговле товарными фьючерсами в соответствии с Законом о товарных биржах и членами национальных фьючерсов. Ассоциация. В США ценные бумаги предлагаются институциональными дистрибьюторами Sun Life (U.S.) LLC, зарегистрированного в SEC брокера-дилера и члена Регулирующего органа финансовой индустрии («FINRA»).

BentallGreenOak, InfraRed Capital Partners (InfraRed) и Crescent Capital Group (Crescent) также входят в состав SLC Management.

BentallGreenOak — международный консультант по управлению инвестициями в недвижимость и поставщик услуг в сфере недвижимости. В США права на недвижимость предлагает BentallGreenOak (U.S.) Limited Partnership, которая зарегистрирована в Комиссии по ценным бумагам и биржам в качестве инвестиционного консультанта.В Канаде мандаты на недвижимость предлагаются BentallGreenOak (Canada) Limited Partnership, BGO Capital (Canada) Inc. или Sun Life Capital Management (Canada) Inc. и зарегистрирован в качестве управляющего инвестиционным фондом в Британской Колумбии, Онтарио и Квебеке.

InfraRed Capital Partners — международный инвестиционный менеджер, специализирующийся на инфраструктуре. Работая по всему миру, InfraRed управляет акционерным капиталом в нескольких частных и котируемых фондах, в первую очередь для институциональных инвесторов по всему миру.InfraRed Capital Partners Ltd. авторизована и регулируется в Великобритании Управлением финансового надзора.

Crescent Capital Group — глобальный менеджер по альтернативным кредитным инвестициям, зарегистрированный Комиссией по ценным бумагам и биржам США в качестве инвестиционного консультанта. Crescent — ведущий инвестор в мезонинный долг, прямое кредитование среднего рынка в США и Европе, высокодоходные облигации и синдицированные кредиты в широком смысле.

Ценные бумаги будут предлагаться и продаваться только в соответствии с применимыми законами о ценных бумагах.

Содержание этого веб-сайта предназначено только для институциональных инвесторов. Он не предназначен для розничного использования или распространения среди индивидуальных инвесторов. Все инвестиции сопряжены с риском, включая возможную потерю капитала. Этот веб-сайт предназначен только для информационных и образовательных целей. Прошлые показатели не являются гарантией будущих результатов.

Информация, содержащаяся на этом веб-сайте, не предназначена для предоставления конкретных финансовых, налоговых, инвестиционных, страховых, юридических или бухгалтерских консультаций, на нее не следует полагаться и не является конкретным предложением о покупке и / или продаже ценных бумаг, страхования или инвестиционных услуг. .Инвесторам следует проконсультироваться со своими профессиональными консультантами, прежде чем действовать в соответствии с какой-либо информацией, содержащейся на этом веб-сайте.

Активы под управлением (AUM) по состоянию на 30 июня 2021 г. представляют собой объединенные AUM Sun Life Capital Management (Canada) Inc., Sun Life Capital Management (U.S) LLC, BentallGreenOak, InfraRed Capital Partners и Crescent Capital Group.

Курс обмена валюты: 1 канадский доллар = 1,2394 доллара США по состоянию на 30 июня 2021 г.

Инвестируйте онлайн в паевые инвестиционные фонды | Интернет-паевой инвестиционный фонд

1.Что такое Invest Online?

Invest online — это безопасная система онлайн-транзакций, предлагаемая на нашем веб-сайте www.motilaloswalmf.com, с помощью которой инвесторы могут входить в систему, просматривать портфель и совершать сделки онлайн.

2. Я действующий инвестор с вами. Однако я вложился в ваши схемы в физическом режиме. Могу ли я совершать с вами сделки онлайн?

Да, ты можешь. Все, что вам нужно сделать, это отправить свой PAN, и OTP будет отправлен на ваш адрес электронной почты и номер мобильного телефона, зарегистрированный у нас.После этого вы можете войти в систему инвестировать онлайн.
Если вы являетесь Совместным держателем любого из Фолио, вы можете просматривать и совершать сделки в портфолио.

3. Я новый инвестор и не инвестировал в ваши схемы, хотя я инвестировал в другие паевые инвестиционные фонды. Могу ли я совершать с вами сделки онлайн?

Да, вы можете инвестировать онлайн, если вы инвестор, соблюдающий KYC.Все, что вам нужно сделать, это посетить веб-сайт Motilal Oswal MF, нажать на «Инвестировать онлайн» и продолжить.

4. Требуются ли какие-либо документы / соглашения для открытия счета для онлайн-транзакций?

Нет документов, необходимых для онлайн-транзакций, если вы соответствуете требованиям KYC.

5. Как я узнаю, что я подаю жалобу на KYC?

Вы можете посетить www.cvlkra.com/kycpaninquiry и проверьте, соответствуете ли вы требованиям KYC, используя свой номер PAN.

6. Какие функции доступны на онлайн-портале?

Invest online позволяет вам покупать, выкупать, переключать, STP, SWP, а также отменять ISIP онлайн. У вас также есть возможность просмотреть портфель и запросить выписку со счета.

7. Могу ли я оплачивать свои инвестиции онлайн через Invest Online? Если да, то какие банки разрешены?

да.Вы можете рассчитывать свои транзакции онлайн через режим онлайн-платежей. Указанные ниже банки доступны для онлайн-банкинга.

• Аллахабад Банк
• Андхра Банк
• Андхра Банк Корпоративный
• Andhra Pragathi Grameena Bank
• Axis Bank
• Корпоративный банк Axis
• Дебетовая карта Axis Bank
• Bandhan Bank
• Банк Бахрейна и Кувейта
• Банк Барода — Розница
• Банк Барода-Корпоративный
• Банк Индии
• Банк Махараштры
• Дебетовая карта BOB
• Дебетовая карта BOI
• Дебетовая карта BOM
• Канара Банк
• Дебетовая карта Canara Bank
• Католический сирийский банк
• Центральный банк Индии
• Сити Юнион Банк
• Corporate Punjab National Bank
• Корпорация Банк
• Космос Банк
• Dena Bank Net Banking
• Deutsche Bank
• Кредит развития банка
• Банк Дханлакшми
• DIGI Bank
• Эквитас Банк
• Федеральный банк
• Fincare Small Finance Bank Ltd
• HDFC Bank Limited
• HDFC UPI
• ICICI Банк
• ИДБИ Банк
• IDFC Bank Дебетовая карта
• IDFC Банк Интернет-банкинг
• Индийский банк
• Индийский зарубежный банк
• Индусбанк Дебетовая карта
• Индусинд Банк
• Дебетовая карта IOB
• Джамму и Кашмир Банк Лимитед
• Janata Sahakari Bank
• Калупурский кооперативный банк
• Karnataka Bank
• Карур Выся Банк Лимитед
• Керала Грамин Банк Дебетовая карта
• Котак Махиндра Банк
• Lakshmi Vilas Bank Retail
• НКГСБ Банк
• ВОСТОЧНЫЙ ТОРГОВЫЙ БАНК
• Pragathi Krishna Bank
• Pragathikrishna Bank Дебетовая карта
• Кооперативный банк Пенджаба и Махараштры
• Punjab and Sind Bank
• Национальный банк Пенджаба
• Раджастханский государственный кооперативный банк Дебетовая карта
• Ратнакар Банк
• Rupay Card
• Сарасват Банк
• SCB Net Banking
• Shamrao Vithal Co.Оперативный Банк ООО
• Шивалик Банк Дебетовая карта
• South Indian Bank Ltd
• Государственный банк Индии
• Syndicate Bank
• Tamilnad Mercantile Bank Ltd
• сомони
• ТНСК Банк
• Дебетовая карта UBI
• УКО Банк
• Union Bank of India
• United Bank of India
• Vijaya Bank
• ДА Банк

8.Могу ли я использовать дебетовую карту для онлайн-транзакций?

Да, вы можете использовать все дебетовые карты VISA / Master и Rupay, выпущенные в Индии.

9. Могу ли я использовать кредитную карту для онлайн-транзакций?

Нет, кредитные карты нельзя использовать для онлайн-покупки схем паевых инвестиционных фондов

10. Есть ли ограничение на сумму инвестиций для онлайн-транзакций?

Взаимный фонд Motilal Oswal не ограничивает количество транзакций онлайн.Однако некоторые банки поддерживают лимиты транзакций в своих сетевых банковских операциях, и они варьируются от банка к банку.

11. Какой браузер я могу использовать для онлайн-транзакций?

Наш веб-сайт совместим с IE 10+, Mozilla Firefox 31.0+, Google Chrome 30.0+, Opera 22.0+ и Safari 5

12. Могу ли я использовать свой мобильный телефон или планшет для транзакций в Интернете?

Да, наш веб-сайт построен на платформе HTML 5 и адаптируется к любому размеру вашего мобильного телефона, чтобы обеспечить вам оптимальный просмотр, как в мобильном приложении.

13. Безопасно ли совершать транзакции через Transact Online?

Да! Веб-сайт взаимного фонда Motilal Oswal использует технологию SSL, чтобы гарантировать, что информация, передаваемая между вами и нами через Интернет, является безопасной и надежной. Secure Sockets Layer (SSL) — это распространенный и наиболее эффективный протокол для безопасной отправки конфиденциальной информации через Интернет. SSL работает с использованием частного математического ключа для шифрования (или скремблирования) данных, которые передаются между вашим веб-браузером и веб-сайтом, который вы посещаете.Этот сертификат цифровой безопасности имеет один 128-битный уровень шифрования и получается из VeriSign (безопасный сценарий).

14. Список схем, доступных для онлайн-транзакций

Все схемы паевых инвестиционных фондов Motilal Oswal рассчитаны на ETF.

15. Могу ли я использовать и ваш веб-сайт, и физический режим (отправка квитанции о транзакции в филиал) для транзакций для фолио, созданного или транзакционного в Интернете?

Да.Вы можете выполнять операции как в автономном, так и в интерактивном режиме для фолио, созданных или выполняемых в интерактивном режиме.

16. Взимается ли с меня плата за использование этой услуги?

Нет. Онлайн-сервис предлагается инвесторам бесплатно.

17. Какая чистая стоимость применяется к моей транзакции, отправленной через Invest Online?

Отправленные транзакции обрабатываются в зависимости от времени транзакции и реализации средств.

Примечание:

• Хотя с вашего банковского счета может быть мгновенно списана эта транзакция, средства могут не поступить на счет схемы в тот же день. Этот временной лаг связан с механизмом расчетов и примирения, который является общим для всех МФ. Это может повлиять на распределение NAV, особенно на сумму рупий. 2 лака и выше и в ликвидных фондах, независимо от суммы.
• Фонд заключил прямое кредитное соглашение с 4 банками, а именно: HDFC Bank, ICICI Bank и Axis Bank. Для денежных средств, направляемых через любой из этих банков, схема получает кредит немедленно, что является выгодным в тех случаях, когда применяется NAV. по реализации.

18. Какое подтверждение я получаю о своих транзакциях?

Мгновенное подтверждение транзакции будет отправлено на ваш адрес электронной почты и номер мобильного телефона, зарегистрированные у нас. Как только ваша транзакция будет обработана, вы получите выписку по счету по электронной почте и SMS

.

19. Могу ли я изменить свой адрес и банковский мандат, используя ваш веб-сайт?

По соображениям безопасности изменение адреса или банковских реквизитов не может быть отправлено через наш веб-сайт.Что касается обновления адреса, инвестор должен будет посетить KRA и предоставить новый адрес вместе с подтверждающим доказательством, поскольку AMC будет копировать адрес только из записей KRA. Для изменения мандата банка вам необходимо будет отправить физический запрос на то же самое вместе с письмом-запросом и отменить чековую копию старого и нового банка.

20. Какую информацию я могу просматривать через Интернет?

Вы можете просмотреть свой портфель, прирост капитала, если таковой имеется, последние 5 транзакций и эффективность вашей схемы с помощью эталонного теста схемы

21.Могу ли я связать свой номер Aadhaar через Интернет?

да. Вы можете привязать свой номер Aadhaar в своем онлайн-доступе. Вы должны предоставить свой PAN, чтобы продолжить привязку номера Aadhar.

Для существующего инвестора на экране входа в систему есть ссылка для связывания Aadhar. Новому инвестору была предоставлена ​​возможность в онлайн-инвестировании ввести свои данные Aadhar во время транзакции.

После ввода данных система подключится к странице RTA для необходимого обновления и проверки.

22. Могу ли я использовать UPI для онлайн-транзакций?

Да, вы можете воспользоваться услугами UPI. Вот список банков с поддержкой UPI. Клиенты этих банков могут привязать свой банковский счет, просто установив PIN-код UPI.

• HDFC Bank LTD
• Аллахабад Банк
• Андхра Банк
• Apna Sahakari Bank Ltd.
• Axis Bank Ltd
• Банк Барода
• Банк Индии
• Банк Махараштры
• Канара Банк
• Католический сирийский банк
• Центральный банк Индии
• Сити Юнион Банк
• Корпорация Банк
• DBS Bank Ltd
• DCB Bank Ltd
• Dena Bank
• Эквитас Банк
• Федеральный банк
• HSBC Банк
• ICICI Банк
• IDBI Bank Ltd
• IDFC Банк
• ИНДУСИНД БАНК
• Индийский банк
• Индийский зарубежный банк
• Банк Джамму и Кашмир
• Janata Sahakari Bank Ltd
• Karnataka Bank
• Карур Выся Банк
• Котак Махиндра Банк
• Банк Лакшми Вилас
• Городской банк Мехсана
• Восточный коммерческий банк
• Национальный банк Пенджаба
• Пенджаб и Махараштра Банк
• Punjab and Sind Bank
• РБЛ Банк
• Сарасват Банк
• Южно-индийский банк
• Standard Chartered
• Государственный банк Индии
• Syndicate Bank
• TJSB Банк
• Thane Bharat Sahakari Bank Ltd
• УКО Банк
• Union Bank of India
• United Bank of India
• Vasai Vikas Sahakari Bank Ltd
• Vijaya Bank
• Да Банк

1.Что такое iSIP?

iSIP — это онлайн безбумажный систематический инвестиционный план (SIP) как для существующих, так и для начинающих инвесторов в Motilal Oswal Mutual Fund. Вы можете начать SIP в наших схемах паевых инвестиционных фондов, когда вам будет удобно, используя электронное устройство, а именно мобильное устройство, ноутбук, когда вам удобно.

2. Какие данные мне нужно предоставить для iSIP?

В случае, если вы новый инвестор и уже выполнили KYC, вам необходимо предоставить свой PAN, банковский счет, дополнительные данные KYC и FATCA, контактную информацию и данные SIP для онлайн-регистрации. Если вы являетесь действующим инвестором, вам необходимо выбрать фолио с соблюдением KYC и предоставить данные SIP для регистрации.

3. Как я проинформирую свой банк о регистрации SIP, чтобы гарантировать, что ежемесячные платежи будут списываться с моего банковского счета в даты платежа?

После успешного завершения регистрации iSIP мы предоставим вам уникальный регистрационный номер (URN). Этот URN имеет дату истечения срока действия по соображениям безопасности, и вы должны зарегистрировать этот номер в своем банке в разделе «Платежи за коммунальные услуги» в течение 7 дней.Успешная регистрация URN позволит ежемесячно снимать взносы с вашего банковского счета. Если URN не удалось зарегистрировать на странице банкира, и срок его действия истек, необходимо отправить новый запрос на регистрацию iSIP.

4. Что такое URN?

Уникальный регистрационный номер (URN) генерируется для каждого iSIP, который вы регистрируете у нас, срок действия которого составляет 7 календарных дней с даты его создания на нашем веб-сайте.

5. Как зарегистрировать УРН на сайте банка?

Вы должны зарегистрировать URN аналогично тому, как вы в настоящее время указываете свои счета за коммунальные услуги в своем банке для онлайн-платежей, таких как мобильная связь, электричество, MTNL, газ и т. Д.

Вы должны войти на веб-сайт своего банка и зарегистрировать Motilal Oswal Asset Management как выставившего счет с опцией BillPay с указанием точного URN, выделенного вам, выбрав наше имя и зарегистрировав его в качестве биллера.Во время регистрации вам будет предложено указать способ оплаты в зависимости от банка, в котором вы регистрируетесь.

6. Могу ли я зарегистрировать iSIP через любой банк?

Вы можете зарегистрироваться через любой из перечисленных ниже банков. Однако, чтобы воспользоваться этой возможностью, у вас должен быть онлайн-доступ к вашему банку.

Aditya Aarthik Niyojan Co.ООО «Оперативное кредитное общество»

• Андхра Банк
• Axis Bank
• Банк Барода
• Банк Махараштры
• Сити Юнион Банк
• Корпорация Банк
• Банк развития Сингапура (DBS)
• Банк Дханалакшми
• выходит из Малого финансового банка
• Федеральный банк
• ФИРСТРАНД БАНК
• HDFC Банк
• ICICI Банк
• ИДБИ Банк
• IDFC Банк
• Индийский банк
• Индийский зарубежный банк
• IndusInd Bank
• Карур Выся Банк
• Котак Махиндра Банк
• Банк Лакшми Вилас
• Ратнакар Банк
• Сарасват Банк
• Южно-индийский банк
• Государственный банк Индии
• УКО Банк
• Union Bank of India
• Да Банк

7.Будет ли действителен URN, зарегистрированный после истечения срока действия?

Если вы зарегистрируете URN в своем банке сверх установленного срока, установленного AMC, срок действия URN истечет в конце AMC. Для создания нового URN необходимо зарегистрировать новый SIP.

8. Каковы причины неудачной регистрации URN на стороне банка?

Если вы зарегистрируете неверный URN на стороне банка, он будет отклонен на стороне банка.

9. Какой тип учетной записи мне нужен, чтобы воспользоваться функцией iSIP?

Вы можете инвестировать через текущий или сберегательный счет в зарегистрированных банках. NRI требует наличия счета NRO / NRE для инвестирования. Эта возможность не распространяется на инвесторов из США и Канады.

10. Какие способы оплаты iSIP доступны на стороне банка?

Ниже приведены два варианта оплаты, доступные в конце банка для iSIP

. Режим автоматической оплаты: Если вы выберете этот режим, сумма SIP будет автоматически списана в установленный срок при условии, что на вашем счету достаточно средств.

Режим просмотра и оплаты: Если вы выберете этот режим, вам необходимо войти в систему и запланировать платежи, в противном случае срок действия счета истечет, и это называется Сбой из-за того, что средства не получены от вашего банка.
Мы настоятельно рекомендуем вам выбрать режим автоматической оплаты, чтобы наслаждаться непрерывным процессом создания богатства, иначе вам придется делать это вручную каждый месяц с другим вариантом.

11. Можно ли изменить способ оплаты в течение срока действия SIP?

Да. Вы можете переключить способ оплаты в любой момент. Это изменение вступит в силу, когда на ваш банковский счет будет загружена следующая инструкция по выплате. Если какая-либо транзакция ожидает выполнения во время изменения параметра, изменение не вступит в силу для ожидающей транзакции.Короче говоря, изменение должно быть выполнено вами до того, как транзакция будет размещена на вашем банковском счете.

12. Каковы возможные причины сбоя транзакции, если регистрация осуществляется в режиме автоматической оплаты?

• а. Основной причиной может быть недостаточный баланс на момент списания.
• г. Немногие банки предоставляют своим клиентам возможность устанавливать лимит автоматической оплаты, и если он выходит за пределы лимита суммы транзакции, транзакция не выполняется.Банки отправляют вам уведомление о таких случаях.
• г. Технические проблемы у банка во время списания суммы с вашего счета.

13. Каковы возможные причины сбоя транзакции для опции View and Pay?

• а. Вы забыли авторизовать транзакцию в установленный срок, в результате чего срок действия счета истек.
• г. Отсутствие достаточного баланса во время авторизации платежей.
• г. Технические проблемы у банка во время списания суммы с вашего счета.

14. Могу ли я отслеживать свои транзакции, списанные с iSIP в моем банке?

да.Вы можете отслеживать в опции истории счетов, предоставленной вашим банком.

15. Как я могу прекратить / отменить мой iSIP / SIP?

SIP, если он зарегистрирован в автономном режиме, для отмены необходимо подать физический запрос в отделения KARVY / AMC.
iSIP, зарегистрированный онлайн на веб-сайте, должен быть отменен в любое время путем удаления регистрации URN в разделе «Оплата счетов за коммунальные услуги» в вашем банке, а также инвестор может войти на веб-сайт AMC и разместить запрос на отмену.

16. Как инвестировать в iSIP?

Для новых инвесторов:

• Отправьте свой PAN и данные кандидата
• Предоставьте сведения о KYC и FATCA
• Выберите свою схему SIP Amount, SIP Date и Duration / Period, в течение которого вы хотели бы инвестировать в деталь схемы
• При отправке будет сгенерирован уникальный регистрационный номер (URN) для этой конкретной транзакции
• Зарегистрируйте URN в своем банке не позднее даты истечения срока действия URN

Для существующего инвестора:

• Отправьте свои PAN и OTP на зарегистрированный идентификатор мобильного телефона / электронной почты
• Выберите свой фолио, схему SIP Amount, SIP Date и Duration / Period, в течение которого вы хотели бы инвестировать в деталь схемы
• При отправке будет сгенерирован уникальный регистрационный номер (URN) для этой конкретной транзакции
• Зарегистрируйте URN в своем банке не позднее даты истечения URN

17.Могу ли я проверить свой статус регистрации SIP на сайте?

Да, инвестор сможет проверить статус SIP в своем логине. Информация будет отображаться в сводке, и то же самое будет доступно в меню отчетов в качестве сведений о регистрации SIP.

1.Что такое CKYC- Central KYC Registry?

Это централизованное хранилище записей KYC клиента в финансовой сектора с единообразными нормами KYC и возможностью взаимного использования информации KYC через все финансовое учреждение.

2. Каковы основные особенности CKYC?

а.Уникальный идентификатор KYC, связанный с независимым подтверждением личности.
б) Вся информация для инвесторов хранится централизованно в цифровой форме.
c. Безопасный и продвинутый механизм аутентификации пользователей, предоставляемый паевым инвестиционным фондам и посредникам. для поиска информации для инвесторов во всех финансовых секторах.
г. В системе CKYCR не будет сохраняться дублирование данных.

3.Когда инвестор должен подавать форму CKYC?

В идеальном сценарии KYC должен быть завершен до того, как клиент войдет в систему. система. Согласно поправке о предотвращении отмывания денег (ведение документации) Правил 2015 г., Правило 9 (1A), каждая отчитывающаяся организация должна в течение трех дней после начало отношений с клиентом на основе учетной записи, подайте электронную копия записей KYC клиента в Центральном реестре KYC.

4. Документы, необходимые для завершения процесса CKYC?

Инвестор должен предоставить любой из следующих документов для подтверждения личности и то же самое необходимо показать в АМКУ для проверки.
А. Паспорт
б.ID избирателя
c. Водительское удостоверение
. г. Карта Аадхара
e.NREGA Job card
f. Любой центральный правительственный документ вместе с идентификационным номером
Ниже приводится список документов, которые необходимо предоставить для подтверждения адреса?
А. Паспорт
б) ID избирателя
c.Водительское удостоверение
. d. Карточка вакансии NREGA
д. Любой центральный правительственный документ вместе с идентификационным номером.
Примечание: для всех инвестиций в Паевые инвестиционные фонды, PMS и AIF; PAN является обязательным.

5. Список лиц, уполномоченных заверять документы после проверки оригиналов?

а.Уполномоченные должностные лица компаний по управлению активами (КУА).
б. Уполномоченные должностные лица регистратора и трансферного агента (R&T), действующие от имени AMC.
c. Распространители паевых инвестиционных фондов, соответствующие требованиям KYD.
4. Нотариус, официальное лицо, управляющий зарегистрированным коммерческим / кооперативным предприятием Банк или международные иностранные банки (наименование, наименование и печать должны быть проставлены на копии вместе с датой).
г. В случае NRIs, уполномоченные должностные лица зарубежных филиалов Scheduled Commercial Банки, зарегистрированные в Индии, нотариус, судья, судья, посольство Индии / Генеральному консульству в стране проживания клиента разрешено засвидетельствовать документы.
6. Официальные лица, уполномоченные государством, которые уполномочены выдавать Апостольские Свидетельства.

6.Обязательно ли IPV в CKYC?

Согласно руководящим принципам CERSAI IPV не является обязательным, но согласно существующим законам / постановлениям. установленный в режиме KRA его обязательный, если он не отменен / не объявлен обратно регуляторами. На дату выдачи документа это останется обязательным. в индустрии AMC. Это также необходимо для перенаправления приложений KYC через KRA, пока процесс в CERSAI не будет оптимизирован.

7. Список людей, которые могут проводить IPV?

а. Уполномоченные должностные лица компаний по управлению активами (КУА).
б. Уполномоченные должностные лица регистратора и трансферного агента (R&T), действующие от имени AMC
c. Распространители паевых инвестиционных фондов, соответствующие требованиям KYD.
г. Менеджер зарегистрированного коммерческого / кооперативного банка или международных иностранных банков (для инвесторов, инвестирующих напрямую).
д. В случае соискателей NRI лицо, которому разрешено заверять документы, также может проводить Личная проверка и подтвердите это в форме KYC.

8.Если инвестор уже соответствует требованиям CKYC, должны ли они подавать новые формы CKCY?

Если инвестор уже подал жалобу на KYC в соответствии с руководящими принципами KRA, то он необходимо заполнить «Дополнительную форму CKYC» для соответствия дополнительным данным требование в соответствии с руководящими принципами CKYC.

9.Если инвестор подает жалобу KRA KYC, а не жалобу CKYC, дополнительные покупка / новая покупка будет отклонена AMC?

AMC не отклонит транзакцию. Однако такой инвестор будет проинформирован о заполнении дополнительная форма CKYC онлайн или через любой из отделений AMC / RTA

10.Получит ли инвестор какое-либо сообщение для обновления дополнительного KYC?

да. Инвестор получит SMS-сообщение и подтверждение по электронной почте на свой зарегистрированный адрес электронной почты. Идентификатор и мобильный номер не зарегистрированы в CKYC для успешной отправки. а также как только CKYC ссылка № получена от CKYC

11.Является ли дополнительный CKYC обязательным для фолио в режиме воспроизведения?

да. Инвестор должен связаться с исходным финансовым учреждением в этом считай и делай необходимое.

12. В каких режимах инвестор может проводить дополнительную KYC?

Инвестор может посетить любой из ближайших офисов AMC или KARVY RTA и предоставить свои дополнительная форма KYC.

13. Придется ли инвестору выполнять формальности CKYC несколько раз?

Инвестор должен выполнить формальности только один раз с кем-либо из финансовых учреждения. Для любых будущих инвестиций инвестор должен указывать только KIN (ссылочный номер CKYC), полученный от CERSAI.

14. Если у инвестора есть идентификационный номер KIN — KYC, требуется ли он? чтобы снова заполнить формы CKYC?

Нет. AMC получит информацию о KYC от CERSAI на основе номера KIN. Предоставлена в соответствии с нормами CKYC он помечен как «Обычный инвестор с жалобой на KYC».

15. Может ли инвестор с освобождением от PAN подать заявку на CKYC?

да.

16. В случае, если фолио находится в совместном владении, все ли инвесторы должны быть Жалоба на CKYC?

Да, ш.e.f 1 февраля 2017 г. все держатели должны соответствовать требованиям CKYC. Существующая жалоба KRA инвесторы также должны будут отправить дополнительные формы CKYC в течение времени строки, которые будут указаны AMC. Будет запущено отдельное общение в этом отношении.

17. В фолио совместного держателя, если один владелец подает жалобу на KRAKYC, а другой — на CKYC. жалоба будет ли транзакция обработана или отклонена AMC?

С 1 февраля 2017 года все новые инвесторы должны в обязательном порядке соответствовать требованиям CKCYC. и все держатели в фолио должны соответствовать стандарту CKYC.AMC не отклонит заявление, если KRAKYC-совместимый отправляет дополнительную форму CKYC вместе с приложение.

18. Если инвестор представил форму KYC, однако статус KYC согласно KRA система находится в состоянии «Ожидание», «Удержание» или «Неудача», тогда если инвестор отправит форму CKYC или дополнительная форма CKYC?

Инвестор, чей статус KYC — «В ожидании» / «В процессе» / «В процессе» / «Отклонено» / «В ожидании» в записях KRA требуется, чтобы заполнить новую форму CKYC, чтобы получить статус CKYC. выполнил.Дополнительная форма CKYC будет использоваться ТОЛЬКО инвесторами, если они уже «KYC- жаловался» в соответствии с существующими руководящими принципами KRA

19. Нужно ли инвесторам обновлять информацию в KRA и CKYC?

Нет. Инвестор будет заполнять только формы, относящиеся к CKYC. AMC обновит то же самое на конце KRA / CKYC.

20. Сколько адресов корреспонденции можно обновить в CKYC?

Если инвестор выполняет формальности CKYC впервые, он должен укажите постоянный адрес и почтовый адрес для связи. Потом если инвестор желает добавить больше коммуникаций (укажите тип коммуникации на основании финансового учреждения) он должен подать отдельную предоставленную форму от CKYC для обновления локального адреса.

1. Что такое одноразовый мандат (OTM) паевого фонда Motilal Oswal Mutual Fund?

Это однократный процесс регистрации, когда вы разрешаете своему банку производить списание средств с вашего банковского счета до определенного указанного лимита, когда вы инвестируете с MOTILAL OSWAL MUTUAL FUND без необходимости инициировать платеж через какой-либо другой режим с вашей стороны.

2. Как мне зарегистрироваться в OTM, если я уже действующий инвестор?

Если вы являетесь действующим инвестором, вам необходимо заполнить и отправить «Форму мандата на дебет OTM» в любой из наших центров обслуживания инвесторов, обозначенных как Официальная точка приема транзакции MOTILAL OSWAL MUTUAL FUND.

3.Сколько времени потребуется, чтобы зарегистрироваться в учреждении ОТМ?

Срок рассмотрения заявки на регистрацию объекта ОТМ составляет 30 рабочих дней с момента подачи заявки.

4. У меня уже есть фолио. Какие формы мне нужно отправить для регистрации в OTM, если я решу инвестировать в SIP или дополнительную покупку?

Если вы являетесь действующим инвестором и имеете действующее фолио, вам необходимо отправить регистрационную форму SIP вместе с регистрационной формой OTM / запросом дополнительной транзакции покупки с регистрацией OTM для дополнительной покупки.

5. Я уже зарегистрировался в учреждении ОТМ. Какую форму мне нужно отправить, чтобы начать SIP?

Поскольку вы уже зарегистрировались в OTM, вам нужно только отправить физическую регистрационную форму SIP с указанием номера UMRN, предоставленного банком на основании регистрации OTM.

6.Сколько SIP я могу зарегистрировать через службу OTM?

Нет ограничения на количество SIP, которые могут быть зарегистрированы через средство OTM. Однако общая сумма ваших различных платежей SIP за день не должна превышать предельную сумму, указанную в форме OTM во время регистрации.

7. Сколько времени нужно для регистрации новых SIP через средство OTM?

После регистрации средства OTM в фолио любой новый запрос на регистрацию SIP будет зарегистрирован в течение 15 рабочих дней.Однако, если вы отправите запрос на регистрацию SIP вместе с формой OTM, SIP будет зарегистрирован в течение 30 рабочих дней.

8. Как я буду проинформирован о завершении регистрации?

Как только средство OTM будет зарегистрировано в вашем фолио, электронное письмо / SMS / письменное уведомление будет отправлено на зарегистрированный адрес, указанный в фолио. Кроме того, зарегистрированный OTM будет активирован, после получения от вашего банкира подтверждения об успешной регистрации и активации OTM также будет сообщено об активации OTM, как и при регистрации.

9. Есть ли лимит транзакций для OTM?

да. Вы можете указать лимит в поле суммы в форме OTM. Этот лимит представляет собой дневной лимит максимальной суммы, которую вы можете инвестировать в любой день.

10. Какие типы транзакций подаются в рамках OTM?

Эта возможность позволит начать систематический инвестиционный план (SIP) или инвестировать единовременные суммы для дополнительных покупок в любой из паевых инвестиционных фондов Motilal Oswal через автономный или любой другой режим, который время от времени разрешает AMC.Оплата ваших инвестиций будет происходить непосредственно через ваш банковский счет в соответствии с установленным вами лимитом в форме OTM, и вам не нужно отправлять чек / DD каждый раз / переводить средства онлайн.

11. Доступна ли эта возможность для всех схем паевого фонда Motilal Oswal Mutual Fund?

Эта возможность доступна для схем акционерного капитала и долга, но не для схемы ETF паевого фонда Motilal Oswal.

12. Есть ли верхний или нижний предел для операций через OTM?

Единственный верхний предел указан в форме ОТМ. Лимит в форме OTM — это ваш дневной лимит для транзакций в любом режиме. Применяемый нижний предел — это минимальная сумма покупки / SIP в соответствующем плане / варианте схем Фонда, как определено в Информационном документе схемы (SID).

13. Как мне сделать дополнительные инвестиции через объект OTM?

Во время подачи дополнительной транзакции покупки все, что вам нужно сделать, это предоставить UMRN № в форме заявки.

14. Как мне отменить регистрацию в учреждении OTM?

Вы можете запросить отмену услуги OTM, отправив физический запрос в этом отношении в Motilal Oswal Mutual Fund.Отмена бронирования займет около 15 рабочих дней.

15. Какие важные детали необходимо заполнить в форме одноразового мандата?

Инвестору необходимо заполнить следующую ключевую информацию:
1. Дата
2. Выберите Тип банковского счета.
3. Предоставьте полный банковский счет Базовой банковской системы.
4. Название банка, в котором открыт банковский счет.
5. Код IFSC / MICR банка, в котором открыт счет.
6. Верхний предел Суммы, которая может быть списана со счета против транзакции.
7. Номер фолио.
8.Контактные данные инвестора.
9. Срок, на который необходимо зарегистрировать мандат.
10. Подписи и имена всех владельцев счетов в соответствии с режимом хранения в банке.

16. Является ли регистрация мандата OTM на уровне схемы или на уровне фолио?

Регистрация мандата OTM будет на уровне фолио.

17. Если у инвестора зарегистрировано несколько банковских счетов, должен ли он / она регистрировать несколько мандатов OTM?

Инвесторы должны подписать форму поручения OTM для банковского счета, который он хотел бы списать для своих инвестиций в схемы взаимного фонда Motilal Oswal Mutual Fund. Мандат OTM — это соглашение между инвестором, его / ее банком и взаимным фондом Motilal Oswal Mutual Fund, обязывающее фонд дебетовать банковский счет инвестора на основании запроса инвестора.

18. Должен ли инвестор иметь счет в конкретном банке только для регистрации в системе OTM?

Возможности OTM не ограничены конкретным банком / филиалом / местоположением. Пока банк участвует в системе NACH, инвесторы могут зарегистрировать объект OTM для любого отделения банка. Обновленный список банков, имеющих право на использование OTM Facility, можно найти на сайте http: // www.npci.org.in/home.aspx Вкладка «Продукты и услуги» -> Раскрывающееся меню «Национальная автоматизированная клиринговая палата» -> Раскрывающееся меню «Live Bank».

19. Есть ли частота списания для регистрации мандата OTM?

Мы предлагаем только один вариант частоты — «Как и когда будет представлен». Это позволит дебетовать в любое время и позволить инвестору выполнять как единовременную выплату, так и SIP.NACH предлагает выбрать частоту списания — ежемесячно, раз в два месяца, ежеквартально, раз в полгода, раз в год и «По мере предъявления». Однако во всех этих вариантах, кроме случая, когда выбран вариант «Как и когда представлено», дебетирование не может быть выполнено сверх указанной частоты. Следовательно, если у инвестора, который выбрал «Ежемесячно» в качестве частоты, работает SIP и он хочет совершить вторую покупку в том же месяце, то инвестор не сможет сделать это, поскольку его / ее банк отклонит эту транзакцию. Это доставило бы неудобства инвестору.Поэтому мы предлагаем только один вариант частоты — «Как и когда будет представлен».

20. Есть ли срок действия формы мандата OTM?

Да, форма OTM (форма NACH) имеет срок действия до 31/12/2099.

21.При каких обстоятельствах форма OTM отклоняется?

Форма OTM отклоняется, если инвестор предоставил неверный банковский счет, номер фолио или другие неверные данные. Он также отклоняется, если банк инвестора не участвует в NACH. Посетите веб-сайт http://www.npci.org.in/clearing.aspx для получения обновленного списка банков, имеющих право на получение кредитной линии NACH.

22.Какой будет применимая чистая стоимость транзакции?

Применимая чистая стоимость транзакции будет зависеть от различных факторов в соответствии с положениями Правил SEBI (Паевой инвестиционный фонд) 1996 года, таких как время получения физической формы; схему, тип транзакции и, в случае инвестиций на сумму два лакха или более, дату и время реализации средств. Все транзакции в рамках механизма OTM будут обрабатываться наравне с аналогичными транзакциями, полученными в любых других режимах.

Новичок в инвестировании? Ознакомьтесь с нашими советами по инвестированию для начинающих

Сноска ¹ Просмотрите брошюру по программе управляемого инвестирования Merrill по адресу www.merrilledge.com/guided-investing-program-brochure или брошюру по программе управляемого инвестирования Merrill с консультантом по адресу www.ml.com/guided-investing-program-brochure для информация, включая цены, ребалансировку, а также детали программы инвестиционного консультирования.Рекомендуемая вами инвестиционная стратегия будет основана исключительно на информации, которую вы предоставляете нам для этой конкретной инвестиционной цели, и будет отличаться от любой другой консультационной программы, предлагаемой вместе с нами. Если в этой учетной записи несколько владельцев, предоставленная вами информация должна отражать взгляды и обстоятельства всех владельцев учетной записи. Если вы являетесь доверенным лицом этого счета в пользу владельца счета или держателя счета (например, доверительный управляющий траста или хранитель UTMA), имейте в виду, что эти активы будут инвестированы в пользу владельца счета или владелец счета.Управляемое инвестирование Merrill предлагается с советником и без него. Программы инвестиционного консультирования Merrill, Merrill Lynch и / или Merrill Edge предлагаются компаниями Merrill Lynch, Pierce, Fenner & Smith Incorporated («MLPF & S») и Managed Account Advisors LLC («MAA»), аффилированными с MLPF&S. MLPF & S и MAA являются зарегистрированными инвестиционными консультантами. Регистрация инвестиционного консультанта не предполагает определенного уровня навыков или обучения.

Главный инвестиционный офис (CIO) разрабатывает инвестиционные стратегии для управляемого инвестирования Merrill, в том числе предоставляет свои рекомендации относительно ETF, паевых инвестиционных фондов и распределения соответствующих активов.Managed Account Advisors LLC (MAA), аффилированное лицо Merrill, является менеджером оверлейного портфеля, ответственным за реализацию стратегий управляемого инвестирования Merrill для клиентских счетов, включая содействие покупке и продаже ETF и паевых инвестиционных фондов на клиентских счетах и ​​обновление распределения активов счета, когда ИТ-директор рекомендации меняются при одновременном применении любых применимых ограничений для отдельных клиентов или компаний.