%d0%b0%d0%ba%d0%ba%d1%80%d0%b5%d0%b4%d0%b8%d1%82%d0%b8%d0%b2%20%d1%81%20%d0%ba%d1%80%d0%b0%d1%81%d0%bd%d0%be%d0%b9%20%d0%be%d0%b3%d0%be%d0%b2%d0%be%d1%80%d0%ba%d0%be%d0%b9 — со всех языков на все языки
Все языкиАбхазскийАдыгейскийАфрикаансАйнский языкАканАлтайскийАрагонскийАрабскийАстурийскийАймараАзербайджанскийБашкирскийБагобоБелорусскийБолгарскийТибетскийБурятскийКаталанскийЧеченскийШорскийЧерокиШайенскогоКриЧешскийКрымскотатарскийЦерковнославянский (Старославянский)ЧувашскийВаллийскийДатскийНемецкийДолганскийГреческийАнглийскийЭсперантоИспанскийЭстонскийБаскскийЭвенкийскийПерсидскийФинскийФарерскийФранцузскийИрландскийГэльскийГуараниКлингонскийЭльзасскийИвритХиндиХорватскийВерхнелужицкийГаитянскийВенгерскийАрмянскийИндонезийскийИнупиакИнгушскийИсландскийИтальянскийЯпонскийГрузинскийКарачаевскийЧеркесскийКазахскийКхмерскийКорейскийКумыкскийКурдскийКомиКиргизскийЛатинскийЛюксембургскийСефардскийЛингалаЛитовскийЛатышскийМаньчжурскийМикенскийМокшанскийМаориМарийскийМакедонскийКомиМонгольскийМалайскийМайяЭрзянскийНидерландскийНорвежскийНауатльОрокскийНогайскийОсетинскийОсманскийПенджабскийПалиПольскийПапьяментоДревнерусский языкПортугальскийКечуаКвеньяРумынский, МолдавскийАрумынскийРусскийСанскритСеверносаамскийЯкутскийСловацкийСловенскийАлбанскийСербскийШведскийСуахилиШумерскийСилезскийТофаларскийТаджикскийТайскийТуркменскийТагальскийТурецкийТатарскийТувинскийТвиУдмурдскийУйгурскийУкраинскийУрдуУрумскийУзбекскийВьетнамскийВепсскийВарайскийЮпийскийИдишЙорубаКитайский
Все языкиАбхазскийАдыгейскийАфрикаансАйнский языкАлтайскийАрабскийАварскийАймараАзербайджанскийБашкирскийБелорусскийБолгарскийКаталанскийЧеченскийЧаморроШорскийЧерокиЧешскийКрымскотатарскийЦерковнославянский (Старославянский)ЧувашскийДатскийНемецкийГреческийАнглийскийЭсперантоИспанскийЭстонскийБаскскийЭвенкийскийПерсидскийФинскийФарерскийФранцузскийИрландскийГалисийскийКлингонскийЭльзасскийИвритХиндиХорватскийГаитянскийВенгерскийАрмянскийИндонезийскийИнгушскийИсландскийИтальянскийИжорскийЯпонскийЛожбанГрузинскийКарачаевскийКазахскийКхмерскийКорейскийКумыкскийКурдскийЛатинскийЛингалаЛитовскийЛатышскийМокшанскийМаориМарийскийМакедонскийМонгольскийМалайскийМальтийскийМайяЭрзянскийНидерландскийНорвежскийОсетинскийПенджабскийПалиПольскийПапьяментоДревнерусский языкПуштуПортугальскийКечуаКвеньяРумынский, МолдавскийРусскийЯкутскийСловацкийСловенскийАлбанскийСербскийШведскийСуахилиТамильскийТаджикскийТайскийТуркменскийТагальскийТурецкийТатарскийУдмурдскийУйгурскийУкраинскийУрдуУрумскийУзбекскийВодскийВьетнамскийВепсскийИдишЙорубаКитайский
Аккредитив Red Clause – Финансовая энциклопедия
Что такое аккредитив с красной оговоркой?
Аккредитив с красной оговоркой – это особый тип аккредитива, по которому покупатель предоставляет продавцу необеспеченную ссуду.
Ключевые выводы
- Аккредитив с красной оговоркой – это необеспеченная ссуда, которую покупатель предоставляет продавцу, которая считается авансом.
- Эти аккредитивы часто используются для облегчения международного экспорта и торговли.
- Аккредитивы с красной оговоркой позволяют продавцам увеличить свой оборотный капитал.
- Однако эти аккредитивы могут быть дороже обычных аккредитивов.
Как работает аккредитив с красной оговоркой
Средства, предоставленные в аккредитиве с красной оговоркой, называются авансами. Эти авансы затем вычитаются из номинальной суммы кредита, когда он предъявляется к оплате. Буквы с красной оговоркой обычно используются для облегчения международного экспорта и торговли.
Эти аккредитивы изначально были написаны красными чернилами.
Аккредитив с красной оговоркой позволяет экспортеру получить финансирование до отгрузки, хотя доступный кредит обычно составляет лишь часть оценочной стоимости. Это может быть даже вся продажная стоимость. Покупатель может расширить свои источники поставок с помощью аккредитива с красной оговоркой. Большинство покупателей уклоняются от участия в финансировании товаров, которые еще не были отгружены, но экспортер и покупатель могут быть связаны вместе посредством обычного контракта с торговым банком, устанавливающего аккредитив с красной оговоркой против зарегистрированного контракта с утвержденным покупателем.
Интересно, что при использовании этой специализированной формы кредита пункт печатается или набирается красными чернилами. Напротив, по аккредитиву «Зеленая оговорка», в дополнение к финансированию перед отгрузкой, разрешены складские помещения в порту отгрузки экспортеру. Предложение набирается или печатается зелеными чернилами.
Особые соображения
Чтобы получить аккредитив с красной оговоркой, покупатель может заставить продавца подписать гарантийное письмо. В этом письме отмечается, что в случае невыполнения продавцом необходимых обязательств покупатель не несет финансовых потерь. В некоторых случаях для аккредитива с красной оговоркой потребуется декларация о намерениях, в которой указывается цель указанного платежа.
Аккредитив с красной оговоркой – это форма финансирования оборотного капитала. Это увеличивает оборотный капитал продавца за счет необеспеченного финансирования. Взамен продавец может предложить покупателю скидку за предоставление такой кредитной линии.
Обратной стороной аккредитива с красной оговоркой является то, что продавец не использует его для необходимых нужд оборотного капитала. Покупатель продлевает эти аккредитивы в надежде обеспечить своевременное изготовление продукции. Если продавец не использует кредит для оплаты необходимых расходов, аккредитив оказывается бесполезным.
Однако аккредитивы с красной оговоркой могут быть дорогими. За них взимается фиксированная комиссия, которая, как правило, выше, чем по обычным аккредитивам.
#А
Что такое аккредетив? — Правовед.ru
Здравствуйте, не знаю, почему юристу именно эта справка нужна. однако вы ее сможете получить, пишите письменный запрос в тсж, если откажут, то обжалуйте их отказ.
5.1. Заявители имеют право на досудебное (внесудебное) обжалование заявителем решений и действий (бездействия) районных жилищных агентств, сотрудников районных жилищных агентств либо должностных лиц.
5.2. Предметом досудебного (внесудебного) обжалования являются:
а) нарушение срока регистрации запроса заявителя о предоставлении услуги;
б) нарушение срока предоставления услуги;
в) требование у заявителя документов, не предусмотренных нормативными правовыми актами Российской Федерации, нормативными правовыми актами субъектов Российской Федерации для предоставления услуги;
г) отказ в приеме документов, предоставление которых предусмотрено нормативными правовыми актами Российском Федерации, нормативными правовыми актами субъектов Российской Федерации для предоставления услуги, у заявителя;
д) отказ в предоставлении услуги, если основания отказа не предусмотрены федеральными законами и принятыми в соответствии с ними иными нормативными правовыми актами Российской Федерации, нормативными правовыми актами субъектов Российской Федерации;
е) затребование с заявителя при предоставлении услуги платы, не предусмотренной нормативными правовыми актами Российской Федерации, нормативными правовыми актами субъектов Российской Федерации;
ж) отказ районного жилищного агентства, сотрудника районного жилищного агентства в исправлении допущенных опечаток и ошибок в выданных в результате предоставления услуги документах либо нарушение установленного срока таких исправлений.
5.3.1. Жалоба подается в письменной форме на бумажном носителе, в электронной форме в районное жилищное агентство.
5.3.3. Жалоба должна содержать:
а) наименование организации, предоставляющей услугу, сотрудника организации, предоставляющего услугу, решения и действия (бездействие) которых обжалуются;
б) фамилию, имя, отчество (последнее — при наличии), сведения о месте жительства заявителя — физического лица, а также номер (номера) контактного телефона, адрес (адреса) электронной почты (при наличии) и почтовый адрес, по которым должен быть направлен ответ заявителю;
в) сведения об обжалуемых решениях и действиях (бездействии) организации, предоставляющей услугу, сотрудника организации, предоставляющего услугу;
г) доводы, на основании которых заявитель не согласен с решениями и действиями (бездействием) организации, предоставляющей услугу, сотрудника организации, предоставляющего услугу.
5.4. Жалоба, поступившая в организацию, предоставляющую услугу, подлежит рассмотрению должностным лицом, наделенным полномочиями по рассмотрению жалоб, в течение пятнадцати рабочих дней со дня ее регистрации, а в случае обжалования отказа организации, предоставляющей услугу, сотрудника организации, предоставляющего услугу, в приеме документов у заявителя либо в исправлении допущенных опечаток и ошибок или в случае обжалования нарушения установленного срока таких исправлений — в течение пяти рабочих дней со дня ее регистрации. Правительство Российской Федерации вправе установить случаи, при которых срок рассмотрения жалобы может быть сокращен.
Решение, принятое организацией, предоставляющей услугу, по результатам рассмотрения жалобы, может быть обжаловано в судебном порядке.
зачем нужен и как его оформить
Предположим, одна компания хочет купить что-то у другой, но стороны сделки не особо друг другу доверяют.
Тогда они могут заключить сделку через банк — он будет выступать посредником. Покупатель переведет деньги в банк, банк их заморозит, а продавец получит их, только если исполнит свои обязанности по договору. Для покупателя это гарантия, что продавец не сбежит с деньгами, для продавца — что покупатель не обманет его с оплатой.
Сергей Антонов
разобрался с аккредитивом
Профиль автораАккредитив — это как раз такая банковская операция. В ней участвуют три стороны:
- Плательщик (приказодатель) — тот, кто покупает.
- Банк (эмитент) — тот, кто удерживает деньги до исполнения договора.
- Продавец (бенефициар) — тот, кто получит деньги после исполнения договора.
Важное условие: платеж — раскрытие аккредитива — проходит только после того, как получатель денег представит заранее оговоренные документы. Например, подтвердит поставку товара или переход права собственности. Это удобно, когда партнеры заключают сделку в первый раз и не уверены друг в друге.
Как работает аккредитив
Например, одна компания продает другой здание. Стороны заключают договор, в котором указывают, что производят расчеты по аккредитиву. Схема будет такой:
- Банк открывает счет на имя продавца.
- Покупатель перечисляет на счет деньги, но продавец их пока не получает. Он просто знает, что деньги уже в банке и под защитой.
- Продавец переоформляет недвижимость на покупателя.
- Продавец представляет банку доказательство, что он переоформил здание на покупателя, например выписку из ЕГРН.
- Банк разрешает продавцу забрать деньги.
Таким образом, банк в этом случае выступает гарантом надежности сделки: плательщик уверен, что получит товар, а продавец — деньги.
Законодательное регулирование. На территории России расчеты по аккредитиву регулируются параграфом 3 главы 46 Гражданского кодекса РФ и нормативами Центробанка. Международные аккредитивы выпускают в соответствии с общими правилами, которые приняла Международная торговая палата.
Отличия от банковской ячейки и счета эскроу. Банковская ячейка используется для расчетов наличными, а аккредитив — это безналичный платеж. Как и в случае с аккредитивом, в условиях договора аренды ячейки плательщик может прописать, что бенефициар получает доступ к сейфу, только если предъявит определенный документ. Например, выписку из ЕГРН, если речь идет о купле-продаже недвижимости.
В отличие от аккредитива, банк не несет ответственности за сами деньги в ячейке — только за ограничение доступа к ней. Поэтому если продавец вскроет ячейку, а внутри ничего не окажется, кражу доказать не получится.
На счете эскроу, как и на аккредитиве, деньги блокируются, пока продавец не представит покупателю подтверждающие сделку документы. Например, если речь идет о недвижимости, это может быть та же выписка из ЕГРН. Но у аккредитива, в отличие от счета эскроу, возможности шире. Например, в сделках с аккредитивами можно применять векселя. Вексель — ценная бумага, которая подтверждает обязанность должника выплатить ее владельцу указанную в документе сумму через определенный срок.
Квартира в новостройке: когда можно платить напрямую застройщику
Получить деньги от банка по аккредитиву может не только сам продавец, но и указанное им третье лицо. В случае со счетом эскроу деньги переведут только бенефициару, указанному в договоре.
Аккредитив бывает отзывным: плательщик может в любой момент отменить его, не уведомляя об этом бенефициара. С эскроу так не получится.
В случае с аккредитивом банк лишь посредник — третье лицо, которое переводит деньги, если продавец представил все нужные документы. При расчетах по эскроу банк принимает непосредственное участие в сделке: он обязан проверить, действительно ли выполнены все условия.
Банки ненавидят эту рассылку!
Потому что люди узнают из нее, как заработать на банках и стать богаче
Плюсы и минусы аккредитива
Главное преимущество аккредитива — гарантия надежности сделки для обеих сторон договора. Плательщик не рискует деньгами, как если бы работал по предоплате, а бенефициар уверен, что точно получит платеж после того, как представит необходимые документы.
Минус этой формы расчетов — сложный документооборот. Бенефициар должен юридически точно соблюсти все условия аккредитива. Если банк обнаружит расхождения в полученных документах, он не переведет деньги.
Еще один недостаток — комиссия, которая в разных банках составляет в среднем 0,1—0,6% от суммы платежа.
Если аккредитив используется при расчетах в ипотечных сделках, банк может предложить свои условия, например фиксированную стоимость за использование аккредитива.
Сфера применения аккредитивов
Торговые операции внутри страны. Аккредитивы, как правило, применяются в России при крупных сделках. Такой вид гарантии используется в сделках, связанных с акциями и долями в ООО. В этом случае условием платежа бенефициару будет документ, подтверждающий изменение записи в реестре владельцев ценных бумаг или ЕГРЮЛ.
Крупные сделки между физическими лицами. Физические лица чаще всего используют аккредитив при покупке недвижимости.
Если речь идет о сделках с другим имуществом, можно передать товар, например автомобиль, одновременно с оплатой. В случае же, скажем, с жильем придется ждать регистрации перехода права собственности в Росреестре.
Экспортно-импортные операции. В международных сделках с использованием аккредитива, в отличие от внутрироссийских, принимают участие сразу два банка: один на стороне импортера, другой — экспортера. Вот как проходит сделка после того, как стороны заключили контракт:
- Импортер-плательщик открывает аккредитив в банке-эмитенте в своей стране.
- Банк-эмитент сообщает об аккредитиве банку экспортера-бенефициара — его называют авизирующим банком.
- Авизирующий банк уведомляет бенефициара, что аккредитив открыт.
- Бенефициар оформляет все необходимые документы и поставляет товар плательщику.
- Бенефициар передает документы о поставке в авизирующий банк.
- Авизирующий банк проверяет документы на соответствие условиям аккредитива и, если все в порядке, направляет их в банк-эмитент.
- Банк-эмитент также проверяет документы, если все в порядке, передает их плательщику и переводит бенефициару деньги.
Кроме гарантии надежности сделок международный аккредитив используют как выгодный инструмент финансирования импортных контрактов. Импортер может получить в банке-эмитенте кредит на выплату по аккредитиву. Причем сам банк возьмет эти деньги взаймы за рубежом по ставкам международного рынка, которые ниже российских. Таким образом, импортер фактически получит еще и выгодный кредит на финансирование своего контракта.
Виды банковских аккредитивов
Отзывный и безотзывный. Отзывный аккредитив может быть аннулирован или изменен банком по поручению плательщика в любой момент, и тогда деньги перечислены не будут. Уведомлять об этом бенефициара ни банк, ни плательщик не обязаны. При экспортно-импортных операциях такие аккредитивы по правилам Международной торговой палаты не применяются.
Безотзывный аккредитив тоже можно отозвать, но для этого банк должен направить получателю денег уведомление.
Аккредитив считается отмененным или измененным с того момента, как бенефициар даст на это согласие банку.
Аккредитив по умолчанию считается безотзывным, если в его тексте отдельно не указано, что он отзывной.
На практике чаще всего используются именно безотзывные аккредитивы, так как сам факт того, что аккредитив может быть отозван, сводит к нулю все преимущества такой формы расчета: стопроцентной гарантии, что поставку оплатят, уже нет.
Подтвержденный и неподтвержденный. По просьбе банка, который выпустил безотзывный аккредитив, его может подтвердить другой банк. После этого платить бенефициару обязан подтверждающий банк. Причем независимо от того, перечислил ли ему деньги банк-эмитент.
Компания из России хочет продать товар партнерам из Венесуэлы. В схеме используют аккредитив, но продавец знает, что в этой южноамериканской стране экономический кризис, и не уверен, что покупатель оплатит товар. Чтобы партнер был спокоен, венесуэльская фирма обращается в крупный международный банк, который готов подтвердить аккредитив — выступить гарантом сделки.
Если покупатель получит товар, но не найдет денег, продавец все равно получит платеж от подтверждающего банка.
Покрытый и непокрытый. Открывая покрытый — депонированный — аккредитив, банк-эмитент сразу перечисляет деньги плательщика исполняющему банку. Именно этот исполняющий банк и будет платить бенефициару. Депонированные аккредитивы используют при расчетах на территории России.
Одна фирма покупает у другой товар и рассчитывается по аккредитиву. Чтобы убедить продавца, что он гарантированно получит деньги, покупатель сразу перечисляет всю сумму на счет в банке-эмитенте, а тот тут же переводит ее в банк, где обслуживается продавец. Правда, получить их он сможет только после поставки, но при этом он знает, что обещанные деньги существуют в природе, больше того, они уже зачислены в его банк.
При экспортно-импортных расчетах финансовые организации чаще всего работают по непокрытым аккредитивам. Их еще называют гарантированными. Исполняющий банк открывает в банке-эмитенте корреспондентский счет на сумму контракта, а потом списывает с него деньги по мере того, как платит бенефициару.
Кумулятивный и некумулятивный. Если банк разрешает плательщику зачислить не потраченную по текущему аккредитиву сумму на счет нового, такой аккредитив называется кумулятивным. Если неистраченные деньги возвращаются плательщику обратно, это некумулятивный аккредитив.
Когда компания часто работает с аккредитивами в одном и том же банке, есть смысл использовать кумулятивный аккредитив: не выводить деньги, если они вдруг остались, обратно, а перебросить их на оплату новой сделки.
Переводной (трансферабельный). Переводной аккредитив позволяет произвести выплату другому бенефициару, не являющемуся контрагентом плательщика по конкретной сделке. В этом случае плательщик должен подать в банк заявление и указать, кто имеет право получить деньги по аккредитиву.
Переводной аккредитив дает плательщику возможность рассчитаться с другими своими контрагентами, не переводя деньги со счета на счет.
Фирма закупает в долг металл, делает из него гвозди и продает.
При этом с поставщиками металла она рассчитывается только после того, как реализует гвозди. В этом случае есть смысл сократить цепочку движения денег: поставщик металла будет получать деньги от покупателя гвоздей напрямую через переводной аккредитив.
Револьверный. Револьверный аккредитив открывают, когда сделка растянута по времени. Например, продавец поставляет товар партиями, а покупатель платит частями. Плательщик в этом случае может вносить деньги на аккредитив по мере того, как происходят расчеты.
Две компании сотрудничают постоянно, и нет смысла открывать для каждой сделки новый аккредитив, если можно сделать один «длинный» — револьверный.
Циркулярный аккредитив позволяет плательщику оплачивать свои счета в пределах определенной суммы через банки — агенты эмитента, например за границей.
С красной оговоркой. Аккредитив с красной оговоркой дает бенефициару возможность получить аванс до представления всех необходимых документов.
Такое название появилось из-за того, что банки, выпускавшие в прошлом аккредитивы на бумажных бланках, выделяли оговорку об авансе в тексте красным цветом.
Резервный (Stand-By). Резервные аккредитивы используются для торговли со странами, где запрещены банковские гарантии, например США. Но по сути, резервный аккредитив является именно гарантией: банк-эмитент обязуется рассчитаться с бенефициаром от имени плательщика, даже если у того не будет денег.
Глоссарий
А Б В Г Д Е Ж И К Л Н О П Р С Т У Э
Авианакладная
Автодорожная накладная
Аккредитив
Аккредитив с красной оговоркой
Банковская гарантия
Банк-ремитент
Безотзывный аккредитив
Безусловная гарантия
Бенефициар
Бланковый индоссамент
Вексель
Гарантия
Гарантия возврата авансового платежа
Гарантия возврата кредита
Гарантия исполнения обязательств
Гарантия платежа
Документарный аккредитив
ЕВРОИБОР
Железнодорожная накладная
Именной индоссамент
Индоссамент
Индоссант
Инкассирующий банк
Инкассовое поручение
Исполнение аккредитива
Исполняющий банк
Компенсационный аккредитив
Коносамент
Контр-гарантия
ЛИБОР
Негоциация
Отзывный аккредитив
Отсроченный платеж
Подтверждение аккредитива
Принципал
Простой вексель
Протест векселя
Рамбурс
Рамбурсирующий банк
Рамбурсное обязательство
Рамбурсное требование
Револьверный аккредитив
Резервный аккредитив
Сертификат качества
Сертификат происхождения
Смешанный платеж
Срочный вексель
Тендерная гарантия
Товаросопроводительные документы
Трансферабельный аккредитив
Тратта
Унифицированные правила и обычаи для документарных аккредитивов
Экспортные кредитные агенства
Авианакладная (Airwaybill)
Документ, выписываемый грузоотправителем или его агентом-экспедитором при сдаче груза и подтверждающий наличие договора между грузоотправителем и перевозчиком о перевозке грузов по авиалиниям перевозчика.
Авианакладная заполняется в трех оригиналах, имеющих равную силу; первый экземпляр носит пометку «для перевозчика»; второй экземпляр носит пометку «для получателя» и следует с товаром; третий экземпляр подписывается перевозчиком и возвращается грузоотправителю после того, как товар принят. Авианакладная не является ни товарораспорядительным, ни передаточным документом. Она выполняет лишь функцию доказательства заключения договора перевозки, принятия товаров к перевозке и условий перевозки. Груз выдается указанному в ней получателю.
Автодорожная накладная (Autowaybill, CMR)
Транспортный документ, подтверждающий наличие договора между Перевозчиком и отправителем об автодорожной перевозке грузов. Форма накладной регламентируется Конвенцией о договоре международной дорожной перевозки грузов (КДПГ, французская аббревиатура — CMR). Этот документ носит название «Международная накладная» и заполняется вчетырех оригиналах : первый экземпляр для отправителя (розовый), второй экземпляр для получателя (голубой), третий экземпляр для фрахтовщика (зеленый).
Кроме того, в некоторых странах существует еще белый экземпляр для тарифного контроля, который служит соответствующей информационной копией. Накладная не является ни товарораспорядительным документом, ни передаточным документом. Она выполняет функцию доказательства заключения договора перевозки, принятия товаров к перевозке и условий перевозки. Груз выдается указанному в ней получателю.
Аккредитив (Letter of Credit, Credit, L/C)
Обязательство банка выплатить продавцу товаров или услуг определенную сумму в случае представления им документов, подтверждающих отправку товара или выполнение услуги, соответствующих условиям такого обязательства.
Аккредитив с «красной оговоркой» («Red Clause» Letter of Credit)
Аккредитив, согласно условиям которого, продавец сможет получить от Исполняющего/подтверждающего банка аванс на оговоренную сумму. Аванс предназначается для финансирования производства или закупки Экспортируемого товара. Выплата аванса может производиться исполняющим/ Подтверждающим банком как за счет банка-эмитента так и за свой счет.
При осуществлении платежа по аккредитиву сумма аванса удерживается из суммы платежа. В случае если бенефициар не представляет документы в срок, банк, производивший авансовый платеж, требует от банка-эмитента аккредитива возмещение в размере аванса (если выплата производилась не за счет банка-эмитента). Последний удерживает данную сумму с приказодателя аккредитива, который несет ответственность и риск за предоставляемый продавцу аванс.
Банковская гарантия (Bank guarantee)
Обязательство банка перед бенефициаром произвести платеж в его пользу в пределах указанной суммы денежных средств в случае, если третья сторона (контрагент бенефициара) не выполняет своего обязательства перед бенефициаром, или другого события, произошедшего или не произошедшего (гарантийного случая). В международной практике часто встречается схема с «подтвержденной» гарантией. В «подтвержденной» гарантии участвует второй банк. Этот банк (банк-контргарант) запрашивает (инициирует) другой банк (банк-гарант) выпустить гарантию в пользу бенефициара против его контр-гарантии в пользу банка-гаранта.
См. формы банковских гарантий: Безусловная, Условная. См. виды банковских гарантий: Гарантия возврата авансового платежа, Гарантия возврата кредита, Гарантия исполнения обязательств , Тендерная Гарантия , Гарантия платежа.
Банк-ремитент (Remitting Bank)
Банк, которому экспортер передает отгрузочные документы на инкассо и поручает выпуск инкассового поручения и отправку документов в представляющий банк.
Банк-эмитент (Issuing Bank)
Банк, выпускающий финансовое обязательство. В международной торговле финансовые обязательства банков представлены аккредитивами, банковскими гарантиями, поручительствами или некоторыми другими обязательства.
Безотзывный аккредитив (Irrevocable Letter of Credit)
Аккредитив, который не может быть изменен или аннулирован банком- эмитентом без предварительного уведомления бенефициара и получения его согласия на изменение или аннуляцию аккредитива.
Безусловная гарантия (Demand Guarantee)
Форма банковской гарантии, при которой банк-гарант выдает обязательство бенефициару произвести платеж в его пользу в размере определенной суммы при наступлении гарантийного случая против простого требования бенефициара об оплате ему этой суммы.
Бенефициар (Beneficiary)
Лицо, в чью пользу выдается банковское финансовое обязательство: продавец, кредитор и пр.
Бланковый индоссамент (Blank Endorsement)
Это передаточная надпись, сделанная на оборотной стороне индоссируемого документа, в которой не указано, приказу какого лица необходимо совершить платеж или доставить груз. Бланковый индоссамент на чеке представляет собой только подпись индоссанта. В этом случае чек может быть передан другому лицу путем простого вручения. Бланковую надпись можно превратить в именную, поставив на ней наименование лица, которому передается чек. Бланковый индоссамент на векселе представляет собой наименование индоссанта и его подпись. Такой вексель принято считать выставленным на предъявителя, и его можно передать другому лицу путем простого вручения либо посредством передаточной надписи. Бланковый индоссамент на векселе можно превратить в полный, сделав над передаточной надписью указание, приказу какого лица передается вексель.
Бланковый индоссамент на коносаменте и страховом полисе представляет собой печать и подпись индоссанта. Бланковый индоссамент в таких случаях можно превратить в именной, сделав над передаточной надписью указание, приказу какого лица передается документ.
Вексель по предъявлению (Sight Bill)
Вексель простой или переводной, в тексте которого не обусловлен срок его погашения либо прямо оговорено, что он оплачивается по предъявлению. В таких случаях предполагается, что вексель подлежит погашению при его предъявлении в место платежа.
Гарантия (Guarantee)
Является инструментом обеспечения исполнения обязательств. Дает сторонам, заключившим контракт, уверенность в том (гарантию того), что заключенный контракт будет исполнен или стороны получат компенсацию при неисполнении другой стороной условий контракта.
Гарантия возврата авансового платежа (Advance Payment Guarantee)
Обязательство банка, выданное по приказу продавца, получающего аванс от покупателя, вернуть аванс покупателю в случае невыполнения продавцом своих обязательств по поставке.
Гарантия возврата кредита (Security for a Credit Line)
Обязательство банка, выданное по приказу заемщика, выплатить кредитору сумму основного долга либо основного долга и процентов по кредиту в случае неисполнения заемщиком обязательств по кредитному договору в отношении погашения долга и процентов.
Гарантия исполнения обязательств (Performance Bond)
Обязательство банка, выданное по приказу продавца в пользу покупателя, выплатить последнему определенную сумму в случае неисполнения продавцом своих обязательств по поставке.
Гарантия платежа (Payment Guarantee)
Обязательство банка, выданное по приказу покупателя, выплатить продавцу определенную сумму в случае неисполнения покупателем своих обязательств по оплате за поставленный товар.
Документарный аккредитив (Documentary Letter of Credit)
Аккредитив, используемый при расчетах по внешнеторговым сделкам, независимо от того, как он назван и обозначен (документарный аккредитив,аккредитив, аккредитивное письмо и т.
п.), представляющий собой одностороннее, условное денежное обязательство банка, выдаваемое им по поручению клиента-приказодателя аккредитива (импортера) в пользу его контрагента по контракту — бенефициара (экспортера) -, по которому банк, открывший аккредитив (банк-эмитент), должен произвести бенефициару платеж (немедленно или с отсрочкой) или акцептовать тратты бенефициара при условии предоставления бенефициаром документов, предусмотренных в аккредитиву, и при выполнении других условий аккредитива. По форме аккредитивы делятся на безотзывные и отзывные. По способу исполнения: исполняемые путем платежа по предъявлению, путем отсроченного платежа, путем акцепта, путем негоциации. В международной практике встречаются специальные аккредитивы: трансферабельные, резервные, компенсационные, револьверные.
ЕВРОИБОР (EURIBOR — Euro Interbank Offered Rate)
Процентная ставка по которой производится размещение срочных депозитов в Евро между первоклассными банками, находящимися в зоне Евро.
Ставки ЕВРОИБОР определяются в системе Bridge-Telerate (система межбанковских котировок) ежедневно около 11-00 по Центрально-европейскому времени как усредненные ставки предложения группы банков, наиболее крупных участников рынка. Ставки ЕВРОИБОР устанавливаются на сроки 1 неделя, 1, 3, 6, 9 и 12 месяцев.
Железнодорожная накладная (Railway Consignment Note)
Документ, подтверждающий наличие договора перевозки между грузоотправителем и администрацией железной дороги, свидетельствует о принятии товаров к перевозке, определяет условия перевозки. Оригинал накладной следует с грузом. Отправитель груза получает дубликат накладной. Груз выдается лицу, указанному в накладной как получатель. Текст железнодорожной накладной печатается на стандартных бланках. Накладная не является ни товарораспорядительным, ни передаточным документом. Она выполняет функцию доказательства заключения договора перевозки, принятия товаров к перевозке и условий перевозки.
Именной индоссамент
Это передаточная надпись, сделанная на оборотной стороне индоссируемого документа, которая определяет, приказу какого лица необходимо совершить платеж или доставить груз, путем указания после передаточной надписи «Платить приказу…» или «Приказу…» полного наименования и адреса этого лица.
См. также Бланковый индоссамент, Индоссамент .
Индоссамент (Endorsement)
Передаточная надпись на векселях, чеках, коносаментах, страховых полисах и прочих оборотных документах. Инструмент переуступки права требования, удостоверяет передачу прав по индоссируемому документу другому лицу. См. также Бланковый индоссамент.
Индоссант
Лицо, проставляющее передаточную надпись (индоссамент) на документе, право Требования по которому подлежит передаче.
Инкассирующий банк (Collecting Bank)
Любой банк в операции инкассо отличный от банка-ремитента , вовлеченный В обработку документов.
Инкассо (Collection)
Работа банка с документами, полученными от экспортера, по выполнению его инструкций, заключающихся в передаче документов импортеру против платежа или акцепта тратт или передачи документов на других условиях. Экспортер подготавливает документы, передаваемые им на инкассо, и оформляет четкие и полные инкассовые инструкции для банка.
Инкассовое поручение (Collection Order)
Инструкции представляющему банку, оформляемые банком-ремитентом В соответствии с инкассовыми инструкциями принципала.
Исполнение аккредитива (Letter of Credit Utilization)
Под этим понятием подразумевается проверка документов, представленных в рамках аккредитива, и, в случае соответствия документов условиямаккредитива, проведение платежа по предъявлению/отсроченного платежа/акцепта/негоциации в пользу бенефициара или третьих лиц, при наличии заявления бенефициара на переуступку выручки по аккредитиву. В случаях, когда документы не соответствуют условиям аккредитива, в функции исполняющего банка входит запросы к приказодателю аккредитива о его согласии на оплату документов с расхождениями либо отправка документов в банк-эмитент, если исполняющий банк отличается от такового, на базе инкассо. Если исполняющим банком является банк-эмитент или подтверждающий банк, то платеж по аккредитиву осуществляется ими немедленно после факта признания документов соответствующими условиям аккредитива или получения полномочий приказодателя на оплату.
В любых других случаях исполняющий банк не несет обязательств по проведению платежа, то есть он берется произвести платеж в пользу бенефициара после получения средств из банка-эмитента. Однако в случае наличия соответствующей договоренности между бенефициаром и исполняющим банком, последний может производить платежи за свой счет, требуя затем возмещения у банка-эмитента.
Исполняющий банк (Nominated Bank)
Банк, назначаемый банком-эмитентом в соответствии с инструкциями приказодателя, осуществлять исполнение аккредитива. Исполняющим банком может выступать как банк-эмитент, так и любой авизующий банк. В случаях присутствия в сделке подтверждающего банка, исполнение аккредитива, как правило, отдается ему.
Компенсационный аккредитив (Back-to-Bank Letter of Credit)
Компенсационный аккредитив фактически представляет собой два юридически различных аккредитива, объединенных одной сложной сделкой. В случае компенсационного аккредитива банк торгового посредника открывает аккредитив в пользу поставщика (вспомогательный аккредитив, subordinate L/C), опираясь на наличие аккредитива, открытого в пользу данного посредника (основной аккредитив, master L/C).
Коносамент (Bill of Lading)
Документ, выдаваемый перевозчиком либо его агентом грузоотправителю в удостоверение принятия груза к перевозке морским путем. Коносамент выполняет три основные функции: удостоверяет принятие перевозчиком груза к перевозке, является товарораспорядительным документом (дает право владельцу оригинала распоряжаться грузом), свидетельствует о заключении договора перевозки груза морским путем, по которому перевозчик обязуется доставить груз против представления документа. Различают следующие виды коносаментов: именной, ордерный и на предъявителя. Именной коносамент содержит указание о том, что товар должен быть доставлен определенному получателю с указанием его наименования и адреса. Ордерный коносамент предполагает, что грузоотправитель может передать свои права третьему лицу, индоссировав коносамент. Коносамент на предъявителя предполагает, что товар передается любому лицу — держателю коносамента. Подробнее см. раздел Коносаменты . См.
также Бланковый индоссамент.
Контр-гарантия (Counter-guarantee)
Обязательство банка-контргаранта, выдаваемое банку-гаранту, возместить ему любые суммы, выплаченные последним по гарантии в пользу бенефициара. См. Банковская гарантия.
ЛИБОР (LIBOR — London Interbank Offered Rate)
Процентная ставка по которой происходит заимствование денежных средств между банками на Лондонском межбанковском рынке. Ставки ЛИБОР устанавливаются Британской банковской ассоциацией (British Bankers Association) ежедневно около 11-00 по Лондонскому времени по 6 валютам (Евро, доллар США, английский фунт, японская иена, швейцарский франк, канадский доллар и австралийский доллары) на сроки overnight, 1 неделя, 2 недели, 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11 и 12 месяцев.
Негоциация (Negotiation)
/corporative.aspx?pageuid=как способ исполнения аккредитива Исполняющий банк после проверки документов и признания их соответствующими условиям аккредитива производит оплату документов, после чего требует возмещения расходов у банка-эмитента.
Чаще всего негоциация сопровождается индоссированием тратты бенефициара, плательщиком по которой является банк-эмитент, в пользу исполняющего банка. Возмещение исполняющему банку суммы уплаченной бенефициару происходит после получения банком-эмитентом тратты и ее погашения в пользу индоссанта, т.е. исполняющего банка.
Отзывный аккредитив (Revocable Letter of Credit)
Аккредитив, который может быть изменен или аннулирован банком-эмитентом в любой момент без предварительного уведомления бенефициара.
Отсроченный платеж (Deferred Payment)
Отсроченный платеж как способ исполнения аккредитива — это платеж по аккредитиву, осуществляемый через определенное количество дней или в течение определенного времени после даты представления документов бенефициаром в исполняющий банк, либо после даты выписки транспортного документа, либо другой даты.
Переводной вексель (Bill of Exchange, Draft)
Представляет собой безусловное предложение трассанта (кредитора), адресованное трассату (должнику), уплатить третьему лицу (ремитенту) в установленный срок указанную в векселе сумму.
При возникновении такого денежного обязательства трассант выступает и кредитором по отношению к должнику (трассату), и должником по отношению к ремитенту. Когда же трассант выставляет переводной вексель на трассата с предложением уплатить определенную сумму самому трассанту, последний становится одновременно и ремитентом, а вексель служит инструментом, регулирующим долговые отношения между ними.
Подтверждение аккредитива (Confirmation of Letter of Credit)
Добавление вторым банком, отличным от банка-эмитента, обязательства в пользу бенефициара заплатить ему определенную сумму ли акцептовать его тратты в случае выполнения им всех условий аккредитива. Подтвержденный аккредитив содержит наибольшую гарантию для продавца. См. также Банковская комиссия за подтверждение аккредитива.
Принципал (Principal)
Здесь, лицо (экспортер), выдающее инкассовые инструкции банку-ремитенту об отправке документов в представляющий банк на инкассо. Также используется для обозначения приказодателя по банковской гарантии.
Простой вексель (Promisory Note)
Безусловное денежное обязательство векселедателя уплатить после наступления срока платежа определенную сумму денег владельцу векселя (векселедержателю).
Протест векселя (Protest)
В соответствии с вексельными законодательствами большинства стран мира полный или частичный отказ плательщика в оплате векселя должен быть удостоверен в определенный срок актом, составленным в публичном порядке — протестом.
Рамбурс (Reimbursement)
Межбанковский платеж в пользу рекламирующего банка, осуществляемый банком рамбурсирующим, в рамках выданного им рамбурсного обязательства либо в рамках инструкций полученных от банка-эмитента аккредитива, покрывающий рамбурсное требование рекламирующего банка.
Рамбурсирующий банк (Reimbursing Bank)
Банк, уполномоченный банком-эмитентом аккредитива либо выпустить рамбурсное обязательство в пользу рекламирующего банка и удовлетворятьего рамбурсные требования при условии выполнения последним всех условий такого обязательства, либо осуществлять платежи в пользу рекламирующего банка против его простых рамбурсных требований без принятия на себя каких-либо обязательств.
Рамбурсное обязательство (Reimbursement Undertaking)
Отдельное от аккредитива безотзывное финансовое обязательство рамбурсирующего банка перед банком рекламирующим (исполняющим/подтверждающим банком по аккредитиву) удовлетворять рамбурсные требования этого банка на суммы, в целом не превышающие сумму обязательства, при соблюдении последним условий выпущенного рамбурсного обязательства. Рамбурсное обязательство выпускается по просьбе банка-эмитента аккредитива, которая оформляется в виде «Запроса на выпуск рамбурсного обязательства». Помимо просьбы выпустить обязательство, запрос также включает в себя номер аккредитива, в рамках которого производится запрос, наименование исполняющего банка, в пользу которого необходимо выпустить обязательство и удовлетворять требования, сумму и срок обязательства и некоторую другую информацию.
Рамбурсное требование (Reimbursement Claim)
Требование платежа, предъявляемое рекламирующим банком рамбурсирующему банку для проведения платежа в пользу бенефициара по аккредитиву.
Револьверный аккредитив (Revolving Letter of Credit)
Аккредитив покрывающий поставки партиями через определенные промежутки времени, и используемый в рамках оговоренных частичных сумм, периодически возобновляемых в течение срока действия аккредитива. В случае с револьверным аккредитивом возможны две следующие принципиальные схемы: 1. Суммы неиспользованных в срок, или частично использованных долей могут быть добавлены к остающимся суммам; 2. Срок использования своевременно невостребованных сумм истекает, и они не могут быть добавлены к последующим.
Резервный аккредитив (Standby Letter of Credit)
Резервный аккредитив фактически представляет собой банковскую гарантию, оформленную в виде аккредитива. Обобщенно, резервный аккредитив представляет собой обязательство банка уплатить в пользу бенефициара по аккредитиву гарантийную сумму по наступлению гарантийного случая (неисполнения приказодателем резервного аккредитива обязательств перед бенефициаром).
Если, по мнению бенефициара, его партнер нарушил свои обязательства, то он может воспользоваться резервным аккредитивом. Как правило, для этого достаточно представления в банк его простого письменного заявления о том, что партнер не выполнил оговоренных обязательств (часто в совокупности с другими документами в течение срока действия аккредитива и на оговоренных условиях). В случае соблюдения обязательств партнером — приказодателем аккредитива, аккредитив теряет силу по истечению срока его действия.
Сертификат качества (Certificate of Quality)
Свидетельство, удостоверяющее качество фактически поставленного товара. В нем дается характеристика товара либо подтверждается соответствие качества товара определенным стандартам. Сертификат качества выдается соответствующими компетентными организациями, государственными органами, торговыми палатами, специальными лабораториями как в стране экспорта, так и импорта. Иногда стороны договариваются о предоставлении сертификатов различных контрольных и проверочных учреждений, институтов, палат мер и весов и других организаций.
Сертификат качества может выдавать (в соответствии с условиями контракта) и фирма изготовитель.
Сертификат происхождения товара (Certificate of Origin)
Документ, выдаваемый компетентным органом (в РФ — Торгово-промышленной палатой) в стране экспортера, который четко удостоверяет происхождение товара. Этот сертификат может содержать также декларацию изготовителя, поставщика, экспортера или другого компетентного лица; термин «страна» может включать группу стран, регион или какую-либо часть страны. Такой документ обязателен при импорте в случае, если с происхождением товара, декларированного на таможне, связано предоставление привилегированного режима: льготного тарифа, скидок с общего тарифа, беспошлинного ввоза, освобождения от дополнительного обложения и др.
Смешанный платеж (Mixed Payment)
Предусматривается сложная форма оплаты документов, представленных бенефициаром. Например, часть суммы документов оплачивается сразу после признания их соответствующими условиям аккредитива, а часть путем отсроченного платежа.
Срочный вексель (Tenor Draft)
Вексель, по которому определен конкретный срок оплаты.
Тендерная гарантия (Tender / Bid Guaranty / Bond)
Обязательство банка, выданное по приказу продавца товаров или услуг, участвующего в тендере, в пользу стороны, организовывающей тендер, выплатить последней определенную сумму при отказе продавца поставить товары или услуги в случае, если им выигран тендер.
Товаросопроводительные документы (Shipping Documents)
Документы, следующие вместе с грузом от грузоотправителя к грузополучателю, содержащие все необходимые сведения о товаре и условиях контракта, на основании которых грузополучатель принимает поставку товара. К основным товаросопроводительным документам относятся: Коммерческий счет, Отгрузочная спецификация, Сертификат качества, Сертификат происхождения, Товаротранспортная накладная, Упаковочный лист (см. соответствующие статьи).
Трансферабельный аккредитив (Transferable Letter of Credit)
Представляет собой аккредитив, по которому бенефициар может передать право использования аккредитива, то есть проведения отгрузки и получения выручки, одному или нескольким другим лицам (второму(ым) бенефициару(ам)).
Тратта (Draft)
См. Переводной вексель
Унифицированные правила и обычаи для документарных аккредитивов (Uniform Rules and Customs for Documentary Credits), Публикация МТП № 500, редакция 1993г. (UCP500)
Правила, разработанные Международной торговой палатой, применяются ко всем документарным аккредитивам (включая резервные аккредитивы, в той степени, в какой они могут быть к ним применимы) и являются обязательными для всех заинтересованных сторон, при отсутствии прямо выраженного соглашения об ином. Они включаются в каждый документарный аккредитив путем прямого указания в нем, что данный аккредитив подчиняется Унифицированным правилам и Обычаям для документарных аккредитивов.
Унифицированные правила и обычаи для документарных аккредитивов, Публикация МТП № 600, редакция 2007г. (UCP600)
Вступили в силу с 1 июля 2007 года и действуют наряду с правилами UCP500, редакции 1993 г. Новая редакция Унифицированных правил UCP600 — результат трехлетней работы рабочей группы, созданной Комиссией по банковской технике и практике МТП.
UCP600 отражают современные тенденции в сфере аккредитивного бизнеса, учитывают решения, принятые на заседаниях Банковской комиссии МТП по спорным вопросам применения предыдущей редакции UCP 500, направлены на популяризацию использования аккредитивов в международной торговле.
Экспортные кредитные агенства (ECA — Export Credit Agency)
Организации, зачастую государственного характера, занимающиеся страхованием различного рода рисков (политических, экономических, коммерческих и т.п.), связанных с экспортом продукции компаниями, ведущими бизнес в стране юрисдикции такого агентства — экспортерами. При неисполнении контрагентом экспортера обязательств по оплате продукции агентство производит возмещение соответствующих убытков экспортера, принимая вопрос урегулирования отношений с таким контрагентом на себя. Арсенал применяемых экспортными кредитными агентствами схем очень широк и разнообразен.
Аккредитив. Виды аккредитивов. Расчеты аккредитивами
В предыдущем комментарии я написала о конечной полной ответственности поставщика товара в соответствии с контрактом, но после ваших вопросов поняла, что вас интересовало немного не это, т.
е. ответ получился немного не точен. У аккредитивов с красной оговоркой могут быть различные нюансы. Постараюсь ответить более подробно.1) Аккредитив с красной оговоркой предполагает наличие среди его условий специальной оговорки, согласно которой банк-эмитент уполномочивает исполняющий банк произвести авансовый платеж бенефициару (получателю средств — поставщику товара) на конкретно оговоренную сумму и до представления им всех документов по аккредитиву (до отгрузки товара или оказания услуг). Такая оговорка включается в аккредитив по требованию приказодателя (плательщика — получателя товара).
2) Выплата аванса производится исполняющим/ Подтверждающим банком. Как правило, платеж по «красной оговорке» производится против представления в исполняющий банк одного из следующих документов:
— расписки бенефициара о том, что аванс им получен;
— расписки бенефициара о том, что аванс получен, в которой содержится обязательство бенефициара вернуть полученный аванс в случае невыполнения им контрактных обязательств.
3) Существуют два вида авансовых платежей, которые отличаются друг от друга, это:
1.Выплата аванса исполняющим/ Подтверждающим банком за счет банка-эмитента (за счет средств приказодателя или кредита, выданного ему).
2.Выплата аванса исполняющим/ Подтверждающим банком за свой счет (за счет оформления кредита или кредитных линий). Обеспечением такого кредита как правило является аккредитив.
Выбор вида авансового платежа определяется с учетом того, какой аккредитив оформлен (покрытый, не покрытый, с переводом покрытия в подтверждающий банк или без перевода покрытия, и т.д.).
4) При осуществлении платежа по аккредитиву сумма аванса удерживается из суммы платежа. В случае если бенефициар не представляет документы в срок, банк, производивший авансовый платеж, требует от банка-эмитента аккредитива возмещение в размере аванса (если выплата производилась не за счет банка-эмитента). Последний удерживает данную сумму с приказодателя аккредитива, который несет ответственность перед банками и риск за предоставляемый продавцу аванс.
5)И последнее, для возмещения авансового платежа и других убытков, связанных со срывом отгрузки товара осуществляется оформление иска поставщику товара в соответствии с контрактом.
Думаю, что теперь не сложно определить, исходя из условий аккредитива, правомерно ли заявление поставщика товара о получении авансового платежа в виде кредита по аккредитиву с красной оговоркой.
Акредитив — банковский аккредитив | Альфа-Банк
Документарный аккредитив – это обязательство банка, выпустившего аккредитив по распоряжению Покупателя (Аппликанта) осуществить платеж в пользу Продавца (Бенефициара) в обусловленной сумме, при условии предоставления Бенефициаром в установленный срок предусмотренных аккредитивом документов
Аккредитивная форма расчетов на практике зарекомендовала себя надежным инструментом защиты коммерческих интересов всех участников международной операции и минимизации финансовых рисков
Банк выпускает:
| безотзывный (неподтвержденный/подтвержденный/с дисконтированием) аккредитив | аккредитив с «красной оговоркой» и другие |
| переводной (трансферабельный) аккредитив | покрытый и непокрытый аккредитив |
| резервный аккредитив | револьверный аккредитив |
Преимущества аккредитивной формы расчетов:
| возможность получения товарного кредита в рамках аккредитива с отсрочкой платежа либо банковского кредита Поставщиком под залог выручки по аккредитиву | осуществление платежа только после детальной проверки всех необходимых документов, которые подтверждают выполнение условий аккредитива бенефициаром |
возможность установления дополнительных условий (перечень документов, сроки, пр. ) выполнения контракта | подтверждение платежеспособности при начале работы с новым международным контрагентом |
| надежность операции, регламентированная международными стандартами | привлечение дешевого краткосрочного финансирования |
| минимизация кредитных рисков | возможность выхода на новые рынки |
Для получения детальной информации о сервисе просим обращаться к своему персональному менеджеру
Тарифный план по документарным и гарантийным операциям
Red Clause Определение аккредитива
Что такое аккредитив с красной оговоркой?
Аккредитив с красной оговоркой — это особый тип аккредитива, по которому покупатель предоставляет продавцу необеспеченную ссуду. Аккредитивы Red Clause позволяют получателям документарных аккредитивов получать средства на любые товары, указанные в аккредитиве. Эти письма обычно используются бенефициарами, которые выступают в качестве агентов по закупкам для покупателей в другой стране.
Ключевые выводы
- Аккредитив с красной оговоркой — это необеспеченная ссуда, которую покупатель предоставляет продавцу, которая считается авансом.
- Эти аккредитивы часто используются для облегчения международного экспорта и торговли.
- Аккредитивы с красной оговоркой — это способ для продавцов увеличить свой оборотный капитал.
- Однако эти аккредитивы могут быть дороже обычных аккредитивов.
Как работает аккредитив с красной оговоркой
Средства, предоставленные в аккредитиве с красной оговоркой, называются авансами. Эти авансы затем вычитаются из номинальной суммы кредита, когда он предъявляется к оплате.Буквы с красной оговоркой обычно используются для облегчения международного экспорта и торговли. Эти аккредитивы изначально были написаны красными чернилами.
Аккредитив с красной оговоркой позволяет экспортеру получить финансирование до отгрузки, хотя доступный кредит обычно составляет лишь часть оценочной стоимости.
Это может быть даже вся продажная стоимость. Покупатель может расширить свои источники поставок с помощью аккредитива с красной оговоркой. Большинство покупателей уклоняются от участия в финансировании товаров, которые еще не были отгружены, но экспортер и покупатель могут быть связаны друг с другом посредством обычного контракта с торговым банком, устанавливающего аккредитив с красной оговоркой против зарегистрированного контракта с утвержденным покупателем.
Интересно, что при использовании этой специализированной формы кредита пункт печатается или набирается красными чернилами. Напротив, в соответствии с аккредитивом «Зеленая оговорка», в дополнение к финансированию перед отгрузкой, в порту отгрузки экспортеру разрешены складские помещения. Предложение набрано или напечатано зелеными чернилами.
Особые соображения
Чтобы получить аккредитив с красной оговоркой, покупатель может заставить продавца подписать гарантийное письмо. В этом письме отмечается, что, если продавец не выполняет необходимые обязательства, покупатель не несет финансовых потерь.
В некоторых случаях для аккредитива с красной оговоркой потребуется декларация о намерениях, в которой изложена цель указанного платежа.
Аккредитив с красной оговоркой — это форма финансирования оборотного капитала. Это увеличивает оборотный капитал продавца за счет необеспеченных финансовых инструментов. Взамен продавец может предложить покупателю скидку за предоставление такой кредитной линии.
Обратной стороной аккредитива с красной оговоркой является то, что продавец не использует его для необходимых нужд оборотного капитала.Покупатель продлевает эти аккредитивы в надежде обеспечить своевременное изготовление продукции. Если продавец не использует кредит для оплаты необходимых расходов, аккредитив оказывается бесполезным. Однако аккредитивы с красной оговоркой могут быть дорогими. За них взимается фиксированная комиссия, которая, как правило, выше, чем по обычным аккредитивам.
Аккредитив Red Clause
Значение
Аккредитив с красной оговоркой — это особый тип аккредитива, в котором покупатель может предоставить продавцу возможность авансового платежа в соответствии с определенным документарным требованием.
Другими словами, в соответствии с красной оговоркой в аккредитиве банк-эмитент произведет авансовый платеж экспортеру, то есть продавцу, до того, как продавец отправит товар импортеру, то есть покупателю. Обычно это делается для оказания помощи продавцу в виде оборотных средств для закупки сырья, обработки и упаковки товаров и т. Д. Авансовый платеж осуществляется согласно документальным требованиям, которые включают письменное обязательство и квитанции.
Таким образом, мы можем сказать, что аккредитив с красной оговоркой способствует финансированию перед отгрузкой для бенефициара.Первоначально эти аккредитивы были написаны красными чернилами, поэтому они называются аккредитивами с красной оговоркой.
Преимущества аккредитива с красной оговоркой
Беспроцентное необеспеченное финансирование оборотного капитала для продавца
Самым определяющим и основным преимуществом аккредитива с красной оговоркой является то, что бенефициар, то есть продавец, имеет легкую доступность оборотного капитала.
Если продавец пользуется обычными средствами финансирования, ему, возможно, придется заплатить от 7% до 15% годовых за кредитную линию.Продавец может сэкономить на процентных расходах с помощью аккредитива с красной оговоркой.
Преимущество для покупателя
Когда продавец экономит процентные расходы на оборотный капитал, он может передать эту выгоду покупателю. Таким образом, покупатель получит преимущество в виде более дешевой продукции. Это конкурентное преимущество для покупателя. Таким образом, аккредитив с красной оговоркой создает беспроигрышную ситуацию как для покупателя, так и для продавца.
Недостатки аккредитива с красной оговоркой
Бенефициар не может использовать ссуду для правильных целей
Основная цель аккредитива с красной оговоркой — предоставить продавцу финансирование для удовлетворения его потребностей в оборотном капитале.Таким образом, у него может быть достаточно ликвидности для оплаты сырья, производственных затрат, рабочей силы и т.
Д. Это также дает покупателю гарантию того, что размещенный заказ будет изготовлен вовремя и без каких-либо проблем. Однако может случиться так, что продавец не будет использовать предоплату по назначению. Во многих случаях случалось, что продавец использовал деньги для погашения своего прошлого долга. Это фактически сводит на нет цель аккредитива с красной оговоркой.
Риск безнадежной задолженности
В любой транзакции, когда одна сторона предоставляет аванс другой стороне, всегда существует риск того, что получатель может просто взять деньги и сбежать.Этот риск усиливается, когда продавец (получатель аванса) находится из другой страны. Это внутренний риск, который несет в себе аккредитив с красной оговоркой.
Механизм аккредитива с красной оговоркой таков, что банк-эмитент предоставляет продавцу аванс по поручению покупателя. После того, как продавец выполнит свое обязательство, покупатель платит банку. Если продавец не выполняет обещание со своей стороны, то банк-эмитент потребует у покупателя деньги, которые он предоставил.
Таким образом, для покупателя очень важно доверять продавцу, иначе такая договоренность может иметь неприятные последствия для покупателя.
Проценты, сборы и другие расходы
Аккредитив с красной оговоркой — довольно дорогой инструмент. За него взимается фиксированная комиссия, которая выше, чем при использовании обычного аккредитива. Кроме того, авансовый платеж, который банк-эмитент дает продавцу, имеет процентную ставку. Во время окончательного платежа покупатель должен уплатить эту процентную ставку плюс сумму аккредитива.Кроме того, банк-эмитент может запросить у покупателя обеспечение по этому аккредитиву. Он также проверит надежность покупателя и прошлые записи.
Следовательно, необходимо, чтобы покупатель провел надлежащий анализ затрат и выгод, прежде чем подавать заявку на аккредитив с красной оговоркой.
Управление рисками для аккредитива с красной оговоркой
Из приведенного выше обсуждения мы можем сделать вывод, что аккредитив с красной оговоркой является рискованным платежным инструментом в международной торговле.
Таким образом, важно изучить методы управления рисками, чтобы защитить себя от риска, связанного с аккредитивом с красной оговоркой. Ниже приведены некоторые из этих методов:
Гарантийное письмо
Покупатель может заставить продавца подписать гарантийное письмо. В этом случае гарантийное письмо станет документом, в котором говорится: если продавец не выполняет обязательства по красной статье LC, покупатель не несет финансовых потерь (в данном случае — авансовый платеж).
Заявление о намерениях
Покупатель может потребовать выпустить аккредитив с красной оговоркой, в который включена статья о «заявлении о намерениях».Это означает, что перед тем, как произвести авансовый платеж, продавец должен объявить цель платежа. Этот шаг подтверждает, что продавец использует деньги для правильной цели. Кроме того, это также гарантирует, что финансовая ответственность ложится на все три стороны, то есть на продавца, покупателя и банк-эмитент. Банк-эмитент может добавить документальное требование к декларации о намерениях.
Обратный аккредитив
Несмотря ни на что, продавец по-прежнему считает небезопасным давать предоплату.В этом случае он может выбрать обратный аккредитив вместо аккредитива с красной оговоркой. Обратный аккредитив позволяет бенефициару, то есть продавцу, использовать выпущенный аккредитив в качестве обеспечения для получения дальнейшего финансирования. Используя это, покупатель избегает риска, а продавец получает необходимое финансирование. 1
Поделитесь знаниями, если вам понравилось Показать ссылки- Обязанности сторон по аккредитиву с красной оговоркой [Источник]
Аккредитив с красной оговоркой
Это вид документарного аккредитива, который включает специальный пункт о предоплате продавцу.Покупатель предоставляет продавцу возможность предоплаты в случае своевременной отгрузки товара. Он работает как средство управления потребностями продавца в оборотном капитале. Исторически эта оговорка писалась красными чернилами, поэтому она называется красной оговоркой аккредитива или просто красной оговоркой LC.
Что такое аккредитив Red Clause?
Аккредитив Red Clause имеет особенность авансового платежа для продавца. Покупатель предоставляет продавцу кредит в качестве необеспеченной ссуды.Он используется, чтобы облегчить продавцу расходы на транспортировку.
LC с красной оговоркой обычно может иметь две формы:
- Необеспеченный аккредитив с красной оговоркой, когда продавец не требует предоставления документального подтверждения купленных товаров.
- Обеспеченный аккредитив с красной оговоркой, в котором продавец представляет товарные квитанции, документальные доказательства и т. Д. Вместе с коносаментом во время отгрузки.
Поскольку красная оговорка о аккредитиве является формой самой необеспеченной ссуды, покупатели обычно выпускают обеспеченную красную оговорку и запрашивают у продавца документальные доказательства.
Как работает аккредитив Red Clause?
Заявителем аккредитива с красной оговоркой, как обычно, является покупатель (импортер) в международной торговой сделке.
Банк утверждает кредитную линию после оценки кредитоспособности заявителя. В особом случае красной оговорки банк будет дополнительно утверждать авансовые платежи продавцу.
Авансы, выплаченные продавцу, остаются частью общей стоимости сделки. Банк-эмитент вычитает эти авансовые платежи при открытии аккредитива.Сумма авансового платежа обычно оговаривается при заключении торговой сделки. Покупатель может продлить объект в процентах от общей стоимости сделки. Для проверенных продавцов он может быть расширен на полную стоимость сделки.
Покупатель расширяет возможность предоплаты, чтобы договориться о лучшей цене и своевременной доставке товара. Если продавец использует объект для закупки сырья или передачи производства товаров на аутсорсинг, это может работать как выгодный контракт для обеих сторон.Однако аккредитив с красной оговоркой — это дорогостоящая форма документарного аккредитива. Покупатель несет риск дефолта и безнадежной задолженности, если продавец не отправит документы вовремя.
Ключевые моменты, на которые следует обратить внимание при использовании аккредитива с красной оговоркой
Документарный аккредитив выдается в пользу продавца как бенефициара. Он включает определенные условия, соответствующие условиям торговой сделки. Красная оговорка включает особый случай авансовых платежей продавцу. Предлог делает сделку рискованной для покупателя.Поскольку он используется для облегчения работы продавца, покупатель также может использовать его должным образом, чтобы получить от него выгоду.
Покупатель может предпринять несколько важных шагов для снижения рисков, связанных с красной оговоркой аккредитива.
- Покупатели не могут распространять действие красной оговорки на новых продавцов.
- Покупатели могут запросить у продавцов письмо о намерениях, чтобы четко указать цель авансовых платежей только для закупки сырья.
- Покупатель может запросить гарантийное письмо, которое защищает покупателя от риска, связанного с непоставкой товара со стороны продавца.
- Покупатель может использовать другие формы документарного аккредитива, такие как обратный аккредитив, зеленая оговорка или резервный аккредитив.
Управление потребностями в оборотном капитале с достаточным денежным потоком всегда является сложной задачей для экспортеров (продавцов). Продавцы хотели бы использовать аккредитив с красной оговоркой для удержания денежных потоков. Следовательно, красный пункт LC может работать для обеих сторон при правильном использовании. Документальные доказательства, такие как письмо о намерениях или возмещение убытков, могут уменьшить трения между партнерами по новой торговой сделке.
Пример
Компания-покупатель ABC Co. в США связывается с поставщиком в Великобритании. Как только обе стороны соглашаются на торговую сделку, покупатель обращается в банк с просьбой предоставить документарный аккредитив. Банк выдает аккредитив в пользу продавца как бенефициара.
В красной оговорке продавец просит ABC co. предоставить им возможность предоплаты. ABC может добавить красную оговорку в аккредитив для обеспечения авансовых платежей. Обе стороны согласовывают детали доставки, процент предоплаты, расчет и документальное подтверждение от продавца.
После согласования банк выдает продавцу авансовые платежи. При отгрузке товаров банк вычитает авансовые платежи из номинальной стоимости аккредитива.
Преимущества использования аккредитива с красной оговоркой
Судя по всему, красная оговорка помогает только продавцу. Однако такая договоренность может облегчить обе стороны в крупных торговых сделках.
Некоторые ключевые преимущества аккредитива с красной оговоркой:
- Аккредитив с красной оговоркой обеспечивает необходимый оборотный капитал для продавца.
- Это помогает покупателям договариваться о лучших торговых условиях, включая цены.
- Это устраняет препятствия, связанные с недоступностью кредитных линий для продавца.
- Этот аккредитив может помочь продавцу завершить отгрузку товара в срок.
- Помогает обеим сторонам заключать регулярные и крупные торговые сделки.
- Покупатель может обеспечить сделку с помощью интервальных платежей, документального подтверждения, такого как письмо о намерениях и гарантийное письмо от продавца.
Недостатки использования аккредитива с красной оговоркой
Аккредитив с красной оговоркой также имеет определенные недостатки для обеих сторон.
Некоторые из основных недостатков аккредитива с красной оговоркой:
- Покупатели несут риск невыполнения обязательств и риск непоставки товаров от продавца.
- Аккредитив с красной оговоркой стоит дорого и включает высокую фиксированную комиссию.
- Без письма о намерениях продавец может использовать авансовые платежи для любых целей, которые не служат цели красного пункта.
- Продавцы не могут рассчитывать на красную оговорку по умолчанию, они должны предложить покупателям доверие и скидки, чтобы обеспечить сделку.
- Покупатели не могут предоставлять услуги продавцам без документальных подтверждений, таких как письмо о намерениях или декларация о возмещении убытков.
- Предложение скидок для получения авансовых платежей может привести к дорогостоящей торговой сделке для продавцов на конкурентном рынке.
Заключение
Аккредитив с красной оговоркой предусматривает возможность предоплаты продавцу.Работает как беззалоговый кредит. Покупатель может использовать его, чтобы договориться о лучшей цене с документальными доказательствами, чтобы снизить риск дефолта. Это помогает продавцам поддерживать требования к оборотному капиталу. Однако красная оговорка не входит в состав всех документарных аккредитивов и является дорогостоящим вариантом для покупателя.
Разница между аккредитивом с красной оговоркой и аккредитивом с зеленой оговоркой — Руководство по аккредитиву на 2019 год
Аккредитив— это гарантия банка того, что платеж покупателя продавцу будет получен вовремя и на правильную сумму.В частности, если покупатель больше не может платить, банк будет обязан покрыть сумму.
Стороны сталкиваются с множеством проблем в международной торговле, включая расстояние, транспортный риск, ограничения на импорт / экспорт и документацию. Аккредитивы дают некоторое убежище от проблем, с которыми компании могут столкнуться при торговле за рубежом, и их популярность является тому доказательством.
Когда впервые были разработаны аккредитивы, наибольшую популярность привлекли два конкретных варианта — красные и зеленые буквы.
Аккредитивы с красной оговоркой
Отличительной особенностью Red LOC является включение уникального пункта, который позволяет Получателю (стороне, получающей выгоду от LOC) получать аванс перед отгрузкой по квитанции и тратту.
Бенефициару предоставляется кредит, который мог быть недоступен иным образом, будь то на местном уровне или с более дешевым финансированием.
Справочные аккредитивы с красной оговоркой
Судя по репутации, австралийская торговля шерстью была домом для создания писем Красной статьи.Экспортеры в Австралии могли получить аванс для покупки шерсти — это стало возможным благодаря Красной оговорке.
Красные чернила были использованы для привлечения внимания исполняющего банка. Однако на сегодняшнем рынке преимущества, связанные с письмами с красной оговоркой, аннулируются Гарантией авансового платежа.
Практические письма с красной оговоркой
На самом деле будет указание импортера авизующему банку. Это будет процент кредита, доступного для аванса до отгрузки.
Кроме того, сумма будет предоставлена в местной валюте под залог экспортера. Деньги возвращаются при предъявлении документов и отгрузке товара. Сумма аванса, а также проценты и комиссии вычитаются из доступного кредита.
Аккредитивы Green Clause
Green Clause Letters является продолжением Красной буквы, поскольку позволяет продвигать не только закупку сырья, обработку и упаковку товаров, но также принимает во внимание складирование перед отгрузкой в порту отправления и страхование.
Эти уникальные письма также требуют большего количества документации. Кроме того, банку, выдающему письмо, требуются правоустанавливающие документы для аванса любых платежей. Эти документы обычно служат подтверждением статуса склада.
Аккредитивы Green Clause Справочная информация
Большая часть этих кредитов приходится на сырьевой сектор. Чернила, использованные на зеленой букве, были зелеными, отсюда и название. Они позволяют экспортерам покупать товар и, следовательно, производить продукт.
Ключевые различия между красным и зеленым
Процент продвижения:
- В красной статье процент от общей суммы букв, доступной для аванса, составляет около 20-25%. Напротив, с зеленым аккредитивом процент намного больше — 75-80% от общей стоимости письма.
Безопасность:
- Как импортер, вы получаете гораздо большую безопасность при использовании Зеленого аккредитива. Это связано с тем, что требуется вышеупомянутая документация.При импорте товаров покупатель технически предоставляет аванс в соответствии с документацией о праве собственности.
- В сценарии «Красное письмо» покупатель может получить аванс до того, как производитель произведет товар.
Вы видели наш справочник по аккредитивам?
Red Clause Образец аккредитива | Letterofcredit.biz | LC
Аккредитив, содержащий положение (обычно написанное или напечатанное красными чернилами), которое позволяет продавцу получить фиксированную сумму от банка-эмитента до отгрузки, может быть определен как аккредитив с красной оговоркой.
Аккредитивы с красной оговоркой предусматривают авансовые платежи экспортерам до фактической отгрузки товаров импортерам.
Экспортеры получают авансовые платежи по аккредитивам с красной оговоркой в основном от банков-эмитентов внутри аккредитивов.
Также возможно, что авансовые платежи подлежат уплате за пределами аккредитива от импортеров экспортерам.
Обычно банки-эмитенты производят авансовый платеж по аккредитиву с красной оговоркой против представления гарантий авансового платежа, выданных банкирами экспортеров, гарантируя возврат средств в случае невыполнения отгрузки по аккредитиву.
———————————– Тип экземпляра и передача —————————-
Оригинал получен от SWIFT
Приоритет / доставка: Обычный
Ссылка на вывод сообщения: 1225 121016XXXXXXXXX5657939061
Соответствующий входной справочник: 1225 121016XXXXXXXXX1178375172
—————————————- Заголовок сообщения —————————————–
Swift OUTPUT FIN 700 Выдача документарного аккредитива
Отправитель: ASIATRISXXX
Получатель: PCBCCNBJXXX
————————— Текст сообщения ———————————-
27: Последовательность итогов
1/1
40A: Форма аккредитива
НЕЗАВИСИМАЯ
20: Номер аккредитива
ASIAIM00004050
31C: Дата выпуска
130722
40E: Применимые правила
ПОСЛЕДНЯЯ ВЕРСИЯ UCP
31D: Дата и место истечения срока годности
131230-ТУРЦИЯ
50: Заявитель
АЗИАТСКИЙ БАНК ТУРЦИИ TAS
BUYUK HAN MAH.ИСМАИЛ ХАККИ БЕЙ
CAD. NO: 20 34500
SISLI, СТАМБУЛ / ТУРЦИЯ
59: Получатель — имя и адрес
NINGBO PLASTIC MACHINERY CO., LTD.
ПОЖАЛУЙСТА, СМОТРИТЕ ПОЛЕ 47A ПУНКТ 7 ДЛЯ ДАННЫХ АДРЕСА
32B: Код валюты, сумма
Валюта: USD (ДОЛЛАР США)
Сумма: # 327.000,00 #
39B: максимальная сумма кредита
НЕ ПРЕВЫШАЕТ
41A: Доступен с… By… — BIC
ASIATRISXXX
ASIA BANK OF TURKEY TAS BUYUK HAN MAH. ИСМАИЛ ХАККИ БЕЙ КАД. НОМЕР: 20 34500
SISLI, СТАМБУЛ / ТУРЦИЯ
BY MIXED PYMT
43P: Частичные поставки
НЕ РАЗРЕШЕНЫ
43T: Перевалка
РАЗРЕШЕНА
44E: порт погрузки / аэропорт отправления
ЛЮБОЙ КИТАЙСКИЙ ПОРТ
44F: Порт разгрузки / аэропорт назначения
ПОРТ ХАЙДАРПАСА СТАМБУЛ
44C: Последняя дата отгрузки
131209
45A: Описание товаров и / или услуг
ЛИНИЯ ДЛЯ ИЗГОТОВЛЕНИЯ НОВЫХ ПЛАСТИКОВЫХ ЧАШЕК КОЛИЧЕСТВО: 1 КОМПЛЕКТ ЕДИНИЦЫ: 327 долларов США.000 НА ОБЩУЮ СУММУ: 327 000,00 долларов США ПО СЧЕТУ-ПРОФОРМЕ ПОЛУЧАТЕЛЯ REF NO: NB130522 DD: 04.07.2013
INCOTERMS 2010: CIF HAYDARPASA ISTANBUL TURKEY
46A: Необходимые документы
- ДОЛЖНО ПОДПИСАННЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ СЧЕТ-ФАКТУРА В 2 ОРИГИНАЛАХ И 3 КОПИЯХ, СЕРТИФИКАЦИОННЫЙ СООТВЕТСТВУЮЩИМ СЧЕТУ ПРОФОРМЫ БЕНЕФИЦИАРА, REF NO: LL130522 DD: 04.07.2013 И ПРЕДНАЗНАЧЕННЫЙ КОЛИЧЕСТВО, ОПИСАНИЕ ТОВАРА, ТАКЖЕ УКАЗАНО СТОИМОСТЬ ПРОДАЖИ ПРОДАЖИ.
- ОЧИСТКА НА ПЛАТЕ Б / Л В 3/3 ОРГАНИЗАЦИЯХ.И 3 КОПИИ N / N, ВЫДАЧИМЫЕ НА ПОРЯДОК УВЕДОМЛЕНИЯ БАНКА-ЭМИНИТЕЛЯ ЗАЯВИТЕЛЯ, С МАРКИРОВКОЙ: «FREPAID».
- СПИСОК УПАКОВКИ В 2 ОРГАНИЗАЦИЯХ И 2 КОПИЯХ.
- СЕРТИФИКАТ БЕНЕФИЦИАРА 1 ORG. УКАЗАНИЕ, ЧТО ДЕТАЛИ ОТГРУЗКИ, ВКЛЮЧАЯ ДАТУ И МЕСТО ЗАГРУЗКИ, НАИМЕНОВАНИЕ, ВОЗРАСТ, ГРАЖДАНСТВО, НОМЕР СУДНА, СТОИМОСТЬ ТОВАРА, ВЕС ТОВАРА БРУТТО И НЕТТО, И РЕФ. НОМЕР ФАКСА: +90 212 600 50 10 В ТЕЧЕНИЕ 2 ДНЕЙ ПОСЛЕ ДАТЫ ОТГРУЗКИ ДЛЯ ИНФОРМАЦИОННЫХ ЦЕЛЕЙ.(ОТЧЕТ О ФАКСЕ И ДЕТАЛИ ОТГРУЗКИ ПРИЛОЖЕНЫ К ЭТОМ ДОКУМЕНТУ)
- СЕРТИФИКАТ БЕНЕФИЦИАРА, УКАЗЫВАЮЩИЙ, ЧТО НА УПАКОВКАХ ТОВАРОВ И ТЕХНИЧЕСКИХ ДОКУМЕНТОВ БЫЛА МАРКИРОВКА «CE», СООТВЕТСТВУЮЩАЯ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВУ ПОЛНАЯ СТРАХОВАЯ ПОЛИТИКА
- ВЫДАЕТСЯ ПО ЗАКАЗУ БАНКА-ЭМИНИТЕЛЯ НА ПОЛНУЮ СТОИМОСТЬ СИФ ПЛЮС 10 ПРОЦЕНТОВ И С УКАЗАНИЕМ ИМЕНИ, НОМЕРА ТЕЛЕФОНА И ФАКСА АГЕНТА ПРЕТЕНЗИЙ В ТУРКИЕ И ПРЕТЕНЗИЙ, ПРЕДОСТАВЛЯЮЩИХСЯ В TURKIYE, И ПРЕТЕНЗИИ, ПРЕДОСТАВЛЯЕМЫЕ В TURKIYEUSE, ПОКРЫВАЮЩИЕ WARHEUSE 90 + СТАТЬИ INSTITUT CARGO (A)
+ INSTITUTE WAR CLAUSES (CARGO)
+ INSTITUTE STRIKE CLAUSES (CARGO)
+ БУНТЫ И ГРАЖДАНСКИЕ ДВИЖЕНИЯ,
ТАКЖЕ СТРАХОВАНИЕ ДЛЯ УТВЕРЖДЕНИЯ, ЧТО ПОКРЫТИЕ НЕ ПОДЛЕЖИТ ОТМЕНАМ (НЕ ПОДЛЕЖИТ ОТМЕНАМ). - СВИДЕТЕЛЬСТВО О ПРОИСХОЖДЕНИИ В 1 ОРГ. И 1 КОПИЯ, ЗАКОНОВАННАЯ МЕСТНОЙ ТОРГОВОЙ Палатой, удостоверяющая, что ТОВАРЫ КИТАЙСКОГО ПРОИСХОЖДЕНИЯ.
47A: Дополнительные условия
- НА ВСЕ ДОКУМЕНТЫ ДОЛЖНЫ НЕСИТЬ НАШ аккредитив REF.
- В СЛУЧАЕ ПРЕДСТАВЛЕНИЯ ДОКУМЕНТОВ С НЕСООТВЕТСТВИЯМИ, 100,00 долларов США БУДУТ ВЫЧИТЫВАТЬСЯ ИЗ ПРОИЗВОДСТВА В КАЧЕСТВЕ ДОПОЛНИТЕЛЬНОГО ВОЗНАГРАЖДЕНИЯ ЗА ПРОЦЕСС.
- ДОКУМЕНТЫ, ВЫДАННЫЕ ДО ДАТЫ ОТКРЫТИЯ аккредитива, НЕ ПРИНИМАЮТСЯ.
- ПЛАТЕЖИ БЕНЕФИЦИАЛУ ПО РЕЗЕРВУ И ЛЮБЫЕ ВИДЫ ГАРАНТИИ НЕ ПРИНИМАЮТСЯ
- ВСЕ ДОКУМЕНТЫ ДОЛЖНЫ БЫТЬ ВЫДАНЫ ИЛИ ЗАПОЛНЕНЫ НА АНГЛИЙСКОМ ЯЗЫКЕ
- АДРЕС ПОЛУЧАТЕЛЯ: РАЗРАБОТАННАЯ ЗОНА ЭКОНОМИЧЕСКОГО РАЗВИТИЯ НИНБО ГОРОД НИНБО КИТАЙ
71B: Сборы
ВСЕ БАНКОВСКИЕ СБОРЫ И КОМИССИИ ЗА ПРЕДЕЛАМИ ТУРЦИИ ОПРЕДЕЛЯЮТСЯ ДЛЯ СЧЕТА ПОЛУЧАТЕЛЯ.
48: Срок представления
21 ДЕНЬ ПОСЛЕ ДАТЫ ОТГРУЗКИ, НО В ТЕЧЕНИЕ ДЕЙСТВИЯ КРЕДИТА.
49: Инструкции по подтверждению
БЕЗ
78: Инструкция платежному / принимающему / переговорному банку
- 30 PCT СУММА аккредитива ДОЛЖНА быть ОПЛАЧЕНА ПРЕДВАРИТЕЛЬНО ПРИ ПОЛУЧЕНИИ ГАРАНТИИ ПРЕДОПЛАТЫ,
- 70 PCT СУММА аккредитива ВЫПЛАТАЕТСЯ ПО ПОЛУЧЕНИЮ ДОКУМЕНТОВ СООТВЕТСТВИЯ КРЕДИТА.
- ПОЖАЛУЙСТА, СОВЕТУЙТЕ НАМ О ПЕРЕДАЧЕ ДОКУМЕНТОВ. ПО МТ 754 MSG. ЦИТАТА НАШ РЕФ.
72: информация от отправителя к получателю
- ПОЖАЛУЙСТА, ОТПРАВИТЕ ДОКУМЕНТЫ ПО СЛЕДУЮЩЕМУ АДРЕСУ DHL В ОДНОМ ЛОТЕ: ASIA BANK OF TURKEY TAS BUYUK HAN MAH. ИСМАИЛ ХАККИ БЕЙ КАД. NO: 20 34500 SISLI, СТАМБУЛ / ТУРЦИЯ
———————– Трейлер сообщения ——————————
{MAC: 00000000}
{CHK: XXXXXXXX}
Способ осуществления авансовых платежей по документарным аккредитивам
В стандартном аккредитиве («LC») заявитель просит свой банк выдать условное обещание платежа бенефициару аккредитива.Обычно заявителем аккредитива является сторона, стремящаяся приобрести товары, а бенефициар аккредитива — продавец этих товаров. Когда бенефициар аккредитива может занимать средства, используя инструмент аккредитива в качестве обеспечения, это называется «Аккредитив с красной оговоркой».
Аккредитивыпомогают покупателю и продавцу увеличить денежный поток и снизить риски. Покупатель часто может оформить аккредитив вместо того, чтобы оставлять денежный залог своим поставщикам. Риск покупателя ниже, поскольку его обещание заплатить ограничено, поскольку оплата по аккредитиву зависит исключительно от того, соблюдает ли продавец спецификации и инструкции покупателя.Если продавец не соблюдает требования, оплата не гарантируется.
С другой стороны, риск продавца снижается, поскольку платеж обеспечивается и гарантируется многонациональным банком, а не полагается исключительно на обещание покупателя произвести оплату. Помимо обеспечения гарантии платежа от банка, аккредитив также дает продавцу обеспеченное финансовое обязательство, которое он может использовать в качестве обеспечения для получения денежных авансов от своего собственного банка. Как упоминалось выше, когда аккредитив позволяет продавцу получать денежные авансы «против» кредита, этот инструмент называется аккредитивом с красной оговоркой.
Красная оговорка относится к формулировке, включенной в аккредитив банком-эмитентом, которая разрешает банку, который получает и принимает аккредитив от имени бенефициара (т. Е. «Исполняющий банк»), выплачивать процент от стоимости аккредитива банку-эмитенту. бенефициар. Традиционно, поскольку этот пункт выделен жирным красным шрифтом, кредит получил название «красный пункт».
Используя красный пункт аккредитива, получатель аккредитива может запросить аванс на согласованную сумму у исполняющего банка.Такие ссуды чаще всего предназначены и используются для финансирования производства или покупки товаров, которые будут доставлены заявителю аккредитива, выдавшему кредит. Авансы, предоставленные по аккредитивам с красной оговоркой, часто называют «упаковочным кредитом». Таким образом, аккредитив с красной оговоркой можно рассматривать как финансовый инструмент, в котором покупатель предоставляет необеспеченный заем продавцу, даже если на самом деле именно банк продавца предоставляет фактические денежные средства, используя инструмент в качестве обеспечения для обеспечения ссуды. .
Для получения дополнительной информации о том, как получить аккредитив с красной оговоркой, заполните нашу заявку или свяжитесь с нами по телефону КОНТАКТ . Вы также можете узнать больше об аккредитивах и других финансовых инструментах, имеющих отношение к торговле здесь .
Что такое аккредитив с красной оговоркой?
Аккредитив с красной оговоркой — это особый тип документа, который часто используется в ситуациях, когда агенты по закупкам ведут дела от имени покупателей.Этот документ позволяет продавцу получить необеспеченную ссуду или аванс от покупателя до фактического получения покупателем приобретенных товаров. Такой вид ссуды или аванса не редкость, когда импортер покупает товары у дилеров, расположенных в различных странах мира.
Преимущество аккредитива с красной оговоркой заключается в том, что продавцы получают часть общей покупной цены заказа авансом.В некоторых случаях этот авансовый платеж служит средством организации доставки заказа покупателя с использованием методов доставки, согласованных между двумя сторонами при совершении покупки. После доставки товара сумма ссуды или аванса вычитается из счета, выставленного продавцом. Обычно в структуре счета-фактуры отражается исходная сумма счета-фактуры и указывается сумма необеспеченной ссуды в виде отдельной позиции. Сумма ссуды вычитается из первоначальной суммы, а оставшаяся сумма подлежит оплате за заказ.После просмотра и утверждения счета покупатель переводит платеж тем способом, который был предварительно согласован с продавцом.
Покупатель также может воспользоваться этим способом оплаты.Поскольку покупатель, по сути, оплачивает часть заказа заранее, нет необходимости откладывать отгрузку, пока платеж будет подтвержден. Как только продавец получит аккредитив, заказ можно будет подготовить и отправить в кратчайшие сроки. Это часто означает, что покупатель получает товар в более короткие сроки, чем это было бы возможно при использовании других способов оплаты.
Хотя использование аккредитива с красной оговоркой чаще всего ассоциируется с отраслью импорта / экспорта, этот тип финансового инструмента может использоваться практически в любой бизнес-операции, когда необходимо предоставить авансовый или необеспеченный заем для продавец.Поскольку продавцы часто используют поступления от этого типа ссуды для управления расходами, связанными с доставкой заказа в соответствии с инструкциями, предоставленными покупателем, письмо гарантирует, что продавцу не придется временно покрывать эти расходы, пока покупатель не переведет их. полная оплата заказа.
Малкольм ТатумПроработав много лет в индустрии телеконференцсвязи, Майкл решил разделить свою страсть к мелочи, исследования и письма, став штатным писателем-фрилансером.С тех пор он опубликовал статьи в множество печатных и интернет-изданий, в том числе, и его работы также появились в сборниках стихов, религиозные антологии и несколько газет.