Во что вкладывать: Куда выгодно вложить деньги – идеи для правильных инвестиций

Содержание

Когда и во что вкладывать деньги: советы эксперта

©Shutterstock / Fotodom

На фоне обострения геополитической ситуации курсы доллара и евро к рублю подскочили до исторических максимумов. Многие россияне находятся в поисках способов сберечь свои накопления. Финансист Андрей Аржанухин рассказал, на какие активы рекомендуется обратить внимание и когда лучше всего делать вложения.

Покупка недвижимости

Приобретение жилья в период серьезных изменений на финансовых рынках можно рекомендовать только для собственного использования, рассказал эксперт. Он пояснил, что Россия находится на пике вывода на рынок инвестиционной недвижимости, поэтому существует риск снижения ее стоимости в дальнейшем. Прежде всего это касается крупных городов. В интервью агентству «Прайм» Аржанухин посоветовал отказаться от покупки недвижимости с целью дальнейшей перепродажи или сдачи в аренду.

Покупка валюты

Рубль обновил исторические минимумы, однако шансы на укрепление российской валюты, безусловно, есть, полагает специалист. Он отметил, что риторика на внешнеполитической арене достигла пика – в такие моменты рекомендуется не совершать серьезных шагов. Приобретать валюту сейчас рано, лучше дождаться конца марта или апреля.

Что касается выбора валюты для вложений, Аржанухин отметил, что в качестве надежного актива многие россияне рассматривают израильский шекель и китайский юань. Китай более развит с точки зрения фондового рынка и финансовых инструментов, однако сейчас активно покупать валюту и этого государства не рекомендуется.

Обострение геополитической обстановки и связанные с этим колебания валютных курсов вызывают у ряда граждан боязнь возможного резкого роста цен на определенные товары. Инвестиционный стратег ранее рассказал, нужно ли вкладывать имеющиеся деньги в приобретение бытовой техники и гаджетов, а также что именно рекомендуется покупать.

Гражданам объяснили, во что снова можно вкладывать деньги

https://ria.ru/20220311/investitsii-1777574290.html

Гражданам объяснили, во что снова можно вкладывать деньги

Гражданам объяснили, во что снова можно вкладывать деньги — РИА Новости, 02.04.2022

Гражданам объяснили, во что снова можно вкладывать деньги

На фоне опережающего роста курса доллара и серьезных ограничений, накладываемых Центробанком на покупку валюты, граждане стремятся иначе сохранить и приумножить РИА Новости, 02.04.2022

2022-03-11T01:15

2022-03-11T01:15

2022-04-02T11:58

андрей аржанухин

китай

экономика

жилье

центральный банк рф (цб рф)

россия

общество

/html/head/meta[@name=’og:title’]/@content

/html/head/meta[@name=’og:description’]/@content

https://cdnn21.img.ria.ru/images/07e5/04/01/1603752750_0:207:3072:1935_1920x0_80_0_0_9129066dcb549f2684a8993fc4c5c7ec.jpg

МОСКВА, 11 мар — РИА Новости. На фоне опережающего роста курса доллара и серьезных ограничений, накладываемых Центробанком на покупку валюты, граждане стремятся иначе сохранить и приумножить свои сбережения. В частности, многие рассматривают инвестиции в жилье и валюты стран, воздержавшихся от введения санкций. Что из этого представляет реальный интерес, а от чего лучше держаться подальше, рассказал агентству “Прайм” директор департамента рынков капитала Accent Capital Андрей Аржанухин.Он считает, что для инвестиций в жилье сейчас не время — на фоне неопределенности, господствующей на рынках в данный момент, его стоит покупать лишь для проживания, если такая потребность есть.Многие задумались о вложениях в валюты неевропейских стран, прежде всего, Китая. Однако активные действия сейчас проводить не стоит, поскольку рубль еще может укрепиться, советует эксперт.

https://ria.ru/20220310/vklad-1777388420.html

китай

россия

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

2022

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

Новости

ru-RU

https://ria.ru/docs/about/copyright.html

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

https://cdnn21.img.ria.ru/images/07e5/04/01/1603752750_341:0:3072:2048_1920x0_80_0_0_924d3c9992146d9b07dbcbae7465e4d6.jpg

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

андрей аржанухин, китай, экономика, жилье, центральный банк рф (цб рф), россия, общество

01:15 11.03.2022 (обновлено: 11:58 02.04.2022)

Гражданам объяснили, во что снова можно вкладывать деньги

Во что вкладывать деньги в 2022 году | 59.ru

Сегодня можно говорить о том, что полноценными инструментами создания международных резервов остались доллар, юань и золото. Фиатные валюты, или бумажные, обладают главным недостатком — это политическая нагрузка. В долларе США этот недостаток проявился особенно сильно. Поэтому финансисты не могут назвать доллар универсальным и независимым платежным средством. Сейчас назревают перемены в международной финансовой системе, считает ведущий аналитик отдела глобальных исследований компании «Открытие Инвестиции» Андрей Кочетков.

— Балансировка резервов других государств потребует снижения зависимости от финансовой системы США в пользу ликвидной валюты КНР и менее ликвидного золота. Падение спроса на американский долг приведет к росту ставок, торможению экономики, запуску печатного станка и нового витка размытия ценности американской валюты вместе с высокой инфляцией, а то и стагфляцией, — говорит Андрей Кочетков. — Валютные резервы уже не могут строиться лишь на доверии, а должны быть привязаны к реальной ценности. Будет ли этой ценностью золото, условная энергетическая единица, или иной ресурс — покажет время, но консенсус Бреттон-Вудской конференции теряет свою актуальность.

В современной истории неоднократно происходила смена доминирующей валюты. Пока существовал золотой стандарт, расчеты были вполне унифицированными и все валюты находились в относительном равенстве. Появление банковских билетов с условным золотым покрытием — это уже проявление финансового доверия. А отрыв от универсального инструмента стоимости — это финансовая вера в устойчивость и доступность валюты в качестве инструмента накопления и проведения расчетов.

— Доллар стал глобальной валютой после Второй мировой войны, но оторвался от универсального мерила стоимости в начале 70-х годов. Затем в 1974 году доллар стал основной валютой платежей за нефть. Современная глобальная финансовая система стоит на том, что есть резервные валюты, которые входят в корзину Международного Валютного Фонда. Эти валюты используются государствами для создания валютных резервов, которые, по своей природе, являются неприкасаемыми, — продолжает Андрей Кочетков.

Получается, это факт доверия международной финансовой системе. Сами средства находятся не в виде банкнот, а размещены на счетах в иностранных центральных банков или в виде государственных обязательств в иностранных депозитариях. Соответственно, любые попытки заморозить эти средства или вовсе использовать их без согласия владельца — это нарушение доверия в сложившейся глобальной финансовой системе.

— До последнего времени сохранялась некая иллюзия, что существующие резервные валюты можно рассматривать в качестве независимых финансовых инструментов. Однако история показала, что евро, британский фунт, канадский доллар, иена или швейцарский франк, по сути, являются производными от доллара США, — отметил аналитик. — При определенных обстоятельствах доступ к этим валютам может быть заблокирован, а их использование третьей стороной для торговли, или иной экономической деятельности, затруднено. Соответственно, их можно назвать условно «резервными».

Со слов Андрея Кочеткова, тенденции в мировых финансах говорят о резком ускорении переговоров на межгосударственном уровне по переходу на расчеты в национальных валютах с ориентировкой на китайский юань. Это не говорит о том, что юань стал пользоваться таким же доверием, как и доллар США. Но финансисты считают его альтернативой в сложившихся условиях. Это валюта потенциально крупнейшей экономики мира, которая может быть использована в торговле, если каналы расчетов в долларах США заблокированы.

Так, продолжает Андрей Кочетков, ОАЭ и Саудовская Аравия обсуждают переход на оплату юанями нефтяных поставок в Китай. Индия обговаривает с РФ вопросы использования национальных валют во взаиморасчетах с референтной ролью юаня. Индонезия также решила исключить доллар США из торговли с Китаем.

— Для доллара и финансовой системы США это означает, что спрос на американские казначейские обязательства со стороны иностранных центральных банков может существенно снизиться, что создаст проблемы финансирования бюджетного дефицита. Естественно, ФРС может запустить очередную программу количественного стимулирования, но данный шаг скорее продолжит подрывать доверие к доллару, как к устойчивой валюте накопления, — заключает аналитик.

Открыть брокерский счет в «Открытие Инвестиции» и получать качественную аналитику можно здесь.

АО «Открытие Брокер». Ознакомиться с условиями управления активами, получить сведения о лице, осуществляющем управление активами, и иную информацию можно по адресу: Российская Федерация, 115114, г. Москва, ул. Кожевническая, д. 14, стр. 5, по телефону 8 800 500-78-25 (звонок по России бесплатный), на странице в сети Интернет Open-am.ru.

вкладывать деньги в — это… Что такое вкладывать деньги в?

вкладывать деньги в
w put money into

Большой англо-русский и русско-английский словарь. 2001.

  • вкладывать деньги
  • вкладывать деньги во

Смотреть что такое «вкладывать деньги в» в других словарях:

  • вкладывать — глаг., нсв., употр. сравн. часто Морфология: я вкладываю, ты вкладываешь, он/она/оно вкладывает, мы вкладываем, вы вкладываете, они вкладывают, вкладывай, вкладывайте, вкладывал, вкладывала, вкладывало, вкладывали, вкладывающий, вкладываемый,… …   Толковый словарь Дмитриева

  • ВКЛАДЫВАТЬ ВСЮ; СВОЮ ДУШУ — кто [во что] Отдаваться полностью чему л., делать что л. с любовью, увлечением, усердием. Имеется в виду, что лицо, группа лиц (Х) самоотверженно и самозабвенно занимается каким л. делом, созданием чего л. (Р). Говорится с одобрением. реч.… …   Фразеологический словарь русского языка

  • ВКЛАДЫВАТЬ ДУШУ — кто [во что] Отдаваться полностью чему л., делать что л. с любовью, увлечением, усердием. Имеется в виду, что лицо, группа лиц (Х) самоотверженно и самозабвенно занимается каким л. делом, созданием чего л. (Р). Говорится с одобрением. реч.… …   Фразеологический словарь русского языка

  • Вкладывать — несов. перех. 1. Помещать, класть что либо внутрь чего либо. 2. перен. Помещать деньги или какие либо иные ценности в какое либо дело, предприятие с целью получения прибыли или приобретения чего либо. 3. перен. Отдавать кому либо или какому либо… …   Современный толковый словарь русского языка Ефремовой

  • Свободные деньги — (Freigeld) Свободные деньги это денежная система Свободные деньги куда выгодней вложить свободные деньги Содержание >>>>>>>>>>>>>> Свободные деньги (Freigeld) это, опр …   Энциклопедия инвестора

  • Инвестор — (Investor) Инвестор это лицо или организация, совершающее вложения капитала с целью получения прибыли Определение понятия инвестор, частный, квалифицированный и институциональный инвестор, особенности работы инвестора, известные инвесторы,… …   Энциклопедия инвестора

  • Финансовая пирамида — (Financial Pyramid) Финансовая пирамида это денежная структура, которая аккумулирует денежные средства путем постоянного привлечения новых инвесторов Финансовая пирамида: список финансовых пирамид, борьба с финансовыми пирамидами, финансовые… …   Энциклопедия инвестора

  • Игрок — (Player) Определение биржевого игрока, условия игры на бирже Информация об определении биржевого игрока, игра на бирже, покупка и продажа акций Содержание Содержание Определения описываемого предмета Истоки игры на Зачем играть на бирже Как… …   Энциклопедия инвестора

  • Доход — (Income) Понятие доходов, виды доходов, доходы организации Информация о понятии доходов, виды доходов, доходы организации, налоговые доходы Содержание Содержание Что такое Реальные Национальный профит Виды выгоды Реальный профит Номинальный… …   Энциклопедия инвестора

  • Инвестиции — (Investment) Инвестиции это капитальные вложения для получения прибыли Виды инвестиций, инвестиционные проекты, инвестиции в фондовый рынок, инвестиции в России, инвестиции в мире, во что инвестировать? Содержание >>>>>>>>>> …   Энциклопедия инвестора

  • Портфельные инвестиции — (Portfolio investment) Портфельные инвестиции это совокупность ценных бумаг, принадлежащих одному инвестору, вкладываемые в хозяйственную деятельность в целях получения дохода. Определение, класификация и виды портфельных инвестиций, риски,… …   Энциклопедия инвестора

ВЦИОМ. Новости: Сбережения и инвестиции: во что вкладывать деньги?

МОСКВА, 12 мая 2014 г. Всероссийский центр изучения общественного мнения (ВЦИОМ) представляет данные о том, у скольких россиян есть сбережения, собираются ли наши сограждане делать накопления, а также какие способы вложения денег, по их мнению, наиболее надежны.

Доля респондентов, сообщающих, что имеют сбережения, в настоящее время составляет 37%, для сравнения, год назад она была равна 32% (второй квартал 2013 г.). Накопления есть, преимущественно у людей старше 60 лет (46%),  респондентов с высоким достатком (52%). Согласно последним данным, сбережений нет у 60% наших сограждан

.

Более трети респондентов (39%) заявили, что собираются делать сбережения в ближайшее время. Откладывать деньги чаще всего предполагают опрошенные с высокими доходами (51%). В свою очередь, половина участников опроса (53%) не планирует делать накопления в ближайшем будущем.

Самым надежным способом вложения денег для наших сограждан на протяжении нескольких лет остается покупка недвижимости: в настоящее время этого мнения придерживается 51% респондентов (в начале 2009 г. так считали 48% опрошенных). Эту позицию чаще разделяют 25-34-летние участники опроса (61%), нежели пожилые люди (32% старше 60 лет). Каждый третий россиянин (31%) предпочел бы открыть счет в Сбербанке, причем за последние месяцы эта доля увеличилась (с 25% в четвертом квартале 2013 г.). Пятая доля опрошенных (20%) считает самым благонадежным покупку золота или драгоценностей. По мнению 16% респондентов, лучше всего копить наличные в рублях, а 11% полагают, что лучший способ вложения денег — покупка и хранение дома иностранной валюты. Счет в коммерческом банке называют наиболее надежным способом вложения денег 7% участников опроса, а покупку акций предприятий – 6%. Реже всего респонденты упоминали вклады в пенсионные (4%) и паевые инвестиционные (3%) фонды.

Инициативный всероссийский опрос ВЦИОМ проведён 12-13 апреля 2014 г. Также приведены данные опросов 2004-2013 гг. Опрошено 1600 человек в 130 населенных пунктах в 42 областях, краях и республиках России. Статистическая погрешность не превышает 3,4%.

Куда вкладывать деньги в 2021 году? – Эксперты – Finversia (Финверсия)

Алексей Гальцев,

основатель компании Realiste

Разбираем инструменты, доступные частным инвесторам.

Облигации

Облигации — это ценные бумаги, которые выпускает государство или крупные компании, чтобы привлечь деньги инвесторов. По сути вы даёте свои деньги в долг под «проценты» — с каждой облигации получаете купон, то есть гарантированную выплату с определённой периодичностью. Размер купона и срок, на который вы даёте в долг свой капитал, можно посмотреть до покупки облигации.

Плюс облигаций в их стабильности — их часто сравнивают с депозитами, только вот доходность облигаций явно выше. Но, конечно, не такая высокая, как у акций. В целом облигации считают очень консервативным инструментом, который не приносит большой прибыли, но при этом связан с низким риском и защищает инвестиционный портфель от сильной волатильности.

Доля облигаций в портфеле зависит от вашей склонности к риску. Если хотите свести его к минимуму, можно смело выделять этому активу долю в 50%.

Биржевые фонды (ETF)

Вложение исключительно в акции — достаточно рискованный вид инвестиций, особенно сейчас, в кризис. Снизить свои риски можно, инвестируя в биржевые фонды. Это частный вариант индексного фонда, который можно купить на бирже через брокера. По сути это готовый портфель из ценных бумаг определённых компаний, например, акций крупнейших ИТ-компаний США или еврооблигаций российских компаний. Цена этого портфеля будет следовать за средней ценой всех бумаг, которые в него входят. Таким образом, это один из самых эффективных инструментов пассивных инвестиций — вам не нужно разбираться в рынке и внимательно следить за тем, как идут дела у какой-либо компании.

Кстати, это одна из причин, почему инвестиции в индексные фонды через ETF практикуют многие приверженцы идеологии FIRE — финансовой независимости и ранней пенсии.

В долгосрочной перспективе инвестиции в индексные фонды показали огромную эффективность. Кажется, уже все знают о знаменитом споре Уоррена Баффетта, который утверждал, что самая выгодная стратегия — вкладываться в индекс S&P. Его оппоненты, инвесторы компании Protégé Partners, утверждали, что придумают хедж-фонды, которые обойдут S&P по доходности на дистанции в десять лет. Баффетт тот спор выиграл.

Если вы покупаете тот же S&P, то вы становитесь владельцем акций различных 505 американских компаний, имеющих наибольшую капитализацию. С другими фондами история аналогичная. Благодаря фондам вы сразу диверсифицируете свой портфель и получаете доступ к иностранным ценным бумагам.

Валюта

Важный принцип диверсификации портфеля — разделение активов по разным валютам. Если 90% ваших сбережений хранится в рублях, вы очень рискуете. Купите не только доллары и евро, но и другие валюты из списка резервных — фунт стерлингов, японскую иену, китайский юань и швейцарский франк. Классическая рекомендация — хранить порядка 50% своих средств в валюте.

При этом помним, что речь идёт об инвестициях, то есть вложениях на некоторый период. Если у вас часто возникает необходимость в деньгах, то разумнее хранить крупные суммы в рублях, чтобы каждый раз не терять на курсе обмена.

Покупать валюту выгоднее всего на бирже через вашего брокера. Отдельное удобство в том, что можно оставить заявку с ценой, по которой вы хотите приобрести определённую валюту — и сделка пройдёт автоматически, как только курс достигнет указанной отметки.

Драгоценные металлы

Золото считается одним из самых надёжных активов. Крупные инвесторы советуют всегда добавлять в свой портфель долю драгметаллов, проценты различаются в зависимости от вашей склонности к риску и целей, но в целом рекомендация — до 15% от портфеля.

Нужно понимать, что покупка золота — это не поход в ювелирный магазин или приобретение слитков и монет. Так уже давно никто не делает. По закону РФ покупка слитков золота облагается НДС, а потом ещё придётся заплатить 13% от разницы между ценой покупки и продажи. Добавьте сюда расходы на хранение золота. С монетами тоже есть проблемы: их нужно где-то хранить и правильно с ними обращаться (поцарапанная монета теряет в цене).

В целом самый удобный на сегодня способ инвестировать в золото — покупать на фондовом рынке ETF FXGD. Его рост полностью повторяет движение стоимости драгметалла, плюс ликвидность такого вложения очень высока. Кроме того, золото грамотно балансирует портфель и снижает его волатильность в кризис.

Недвижимость

Богатые и очень богатые люди традиционно инвестируют в недвижимость — часто она занимает порядка 20% их портфеля. Однако речь идёт не о квартирах и виллах для личного пользования, а о недвижимости как активе — причём не только жилой.

Какие есть варианты у российских инвесторов? Многие сразу думают о покупке квартиры в новостройке, но в российских реалиях этот вариант совсем невыгоден. Во-первых, прошли те времена, когда к моменту сдачи дома квартиры в нём дорожали на 20%. Во-вторых, покупая недвижимость на этапе строительства, вы не можете знать, сколько ещё инвесторов сделали так же. И иногда выясняется, что после получения ключей на рынок сразу выставляют десяток квартир в этом доме. Выгодной перепродажи не получится.

Можно сдавать квартиру в аренду, но в этом случае годовая доходность будет крайне невысокой — порядка 5% от стоимости квартиры. Это чуть больше банковского депозита, но и работы вы получаете достаточно — поиск и общение с арендаторами, решение мелких бытовых проблем, периодические расходы на ремонт. Такая стратегия абсолютно невыгодна.

Я использую другой вариант — вложение во вторичную недвижимость с целью последующей перепродажи. В США такая модель называется флиппинг, и ею активно пользуются очень многие граждане: покупают частный дом со скидкой, делают в нём лёгкий косметический ремонт и перепродают за рыночную цену.

В России это тоже возможно, если работать именно со вторичным рынком жилья. По данным инвестиционной компании Realiste, в Москве и Подмосковье можно найти порядка 1 000 вариантов квартир, которые выставлены на продажу с дисконтом 5-10% от рыночной стоимости. Значит, даже если просто купить такую квартиру со скидкой 10%, то после уплаты налогов и перепродажи по реальной цене вы получите 7,7%. Три сделки в год — и ваш годовой доход составляет 23,1%.

Наиболее сложная задача здесь — обнаружить эти выгодные квартиры. Ведь в среднем на рынке Москвы ежедневно выставлено порядка 150 000 предложений. Можно искать их вручную — взять район, который вы неплохо знаете, и на одном из сайтов о продаже квартир отфильтровать все варианты по цене. Обращайте внимание на скидку около 10% — часто бывает, что таким владельцам квартир просто срочно нужны деньги, поэтому они готовы продать чуть дешевле рынка. А вот на варианты со скидкой выше 15% обращать внимание не стоит — по моему опыту, это чаще всего проблемная недвижимость, которую перепродать выгодно не удастся.

ВНЖ Португалии: во что инвестировать

ВНЖ Португалии за инвестиции в бизнес

В конце 2017 года португальское правительство предложило состоятельным иностранным гражданам новую опцию – инвестиции 500 000 € в компанию, зарегистрированную и работающую на территории Португалии. Для многих российских инвесторов – это хорошая возможность открыть бизнес в Европе, налаживать связи с партнерами по всему миру. Ведь у португальских компаний хорошая репутация.

Есть 2 варианта инвестирования:

  • открытие новой компании
  • увеличение уставного капитала существующей компании

Инвестор должен сохранять инвестиции в компании не менее 3 лет, а сама компания должна после поступления инвестиций открыть 5 новых рабочих мест для португальских граждан.

ВНЖ Португалии за покупку ценных бумаг

Те же 500 000 € можно использовать как вклад в инвестиционный или венчурный фонд, зарегистрированный и ведущий деятельность в Португалии.

Важны 2 условия инвестирования:

  • срок погашения приобретаемых паев на момент инвестирования должен составлять не менее 5 лет
  • инвестиционный фонд должен вкладывать не менее 60% своих денег в португальские компании

Учитывая, что экономика Португалии уверенно растет, инвестиции в фонды могут принести доход. Юристы Иммигрант Инвест провели Due Diligence фондов Португалии, покупка паев которых позволяет получить ВНЖ. В результате мы отобрали 15 фондов, чьи управляющие компании обладают высокой деловой репутацией.

Эксперт Иммигрант Инвест рассказывает как выбрать фонд для получения ВНЖ Португалии

ВНЖ Португалии за покупку недвижимости

Португальское направление остается популярным среди покупателей недвижимости со всего мира. Наибольшую активность проявляют китайцы, бразильцы, южноафриканцы и россияне. Не удивительно, ведь ежеквартально стоимость объектов вырастает на 5-8%, а количество сделок по недвижимости доходит до 30-35 тыс. Активнее всего растут в цене лиссабонские «квадраты» – до 15% в год.

Программа «золотой визы» предлагает несколько вариантов инвесторам:

  • от 500 тыс. евро – объекты недвижимости на первичном или вторичном рынке
  • от 400 тыс. евро – объекты в малонаселенном районе
  • от 350 тыс. евро – объекты, возраст которого не менее 30 лет или который расположен в районах реновации
  • от 280 тыс. евро – объекты возрастом от 30 лет или попавшие в программу реновации, которые находятся в малонаселенных районах

Безусловно, цена недвижимости в малонаселенных районах (например, Бейре и Серра-да-Эштрела) растет далеко не с той скоростью, как в Лиссабоне, Алгарве. Поэтому они не столь привлекательны для инвестиций. Однако вариант с покупкой за 350 тыс. евро объекта возрастом более 30 лет на «вторичке» привлекает многих иностранцев.

Ограничения на покупку недвижимости

С 2022 года нельзя получить ВНЖ в Португалии за покупку жилой недвижимости в крупных и прибрежных городах, популярных среди туристов — Лиссабоне, Кашкайше, Порту и других.rnrnРазрешено покупать недвижимость во внутренних областях страны, а также в автономных регионах — на Мадейре и Азорских островах.rnrnНа коммерческую недвижимость ограничения не распространяются, ее можно покупать в любом регионе Португалии.

Выгоды обладания «золотой визой» Португалии

Не важно, какой вариант инвестиций вы выберите. В любом случае вы получаете следующие преимущества обладателя «Золотой визы».

  • Оформить ВНЖ инвестора можно по упрощенной процедуре – в течение 4-6 месяцев, не сдавая экзаменов, не проходя проверок на благонадежность
  • Вам открыт безвизовый Шенген с возможностью проживания в любой стране этой зоны в течение 90 дней в полгода
  • Если вы решите стать налоговым резидентом Португалии (проживая здесь более 183 дней в году), то получите налоговые льготы на 10 лет
  • Если же вы остаетесь в рамках прежнего резидентства, то на территории Португалии вы обязаны провести всего 35 дней в течение 5 лет (приезжайте в отпуск)
  • Уже через 6 лет проживания в стране вы сможете подать заявление на оформление гражданства Португалии (таких коротких сроков нет ни в одной стране ЕС, при этом отказываться от вашего первого гражданства не нужно!)

Кому подходят различные варианты инвестирования?

На первом месте по популярности среди иностранных инвесторов в Португалии – покупка недвижимости, на втором – ценные бумаги, на третьем – бизнес. Каждая опция решает определенные задачи, поэтому выбор индивидуален.

НедвижимостьЦенные бумагиБизнес
Подходит людям, желающим сохранить и преумножить капитал без лишних рисков. Есть возможность проживать или не проживать в купленном объекте, сдавая его в аренду и приезжая в Португалию на отдых.Подходит людям, которые хотят участвовать в бизнесе дистанционно, не менять резиденцию и проживать у себя на родине.Подходит состоятельным людям, желающим переехать в Португалию, стать налоговыми резидентами и контролировать бизнес «на месте».

Если вы планируете получить ВНЖ в Португалии, но еще не определились с вариантом, обращайтесь в нашу компанию. Мы детально изучим ваши цели/задачи и аргументировано подберем оптимальную опцию для инвестирования.

5 безопасных и дешевых дивидендных акций для инвестиций (апрель 2022 г.)

Оливье Ле Моал/iStock через Getty Images

Что может изменить месяц. Излишне говорить, что мы некоторое время катались на американских горках. Пока мы пишем это, кажется, что быки снова захватили контроль. S&P 500 закрылся выше уровня 4600 впервые с 14 января. Недавний всплеск был связан с признаками положительного прогресса в мирных переговорах между Россией и Украиной.Кроме того, у войны в Восточной Европе и на рынке было немало других проблем, с которыми нужно было бороться и с которыми нужно было смириться. Самыми важными из них были рост инфляции, повышение процентных ставок и несколько агрессивная политика ФРС. Тем не менее, рынок продемонстрировал огромную устойчивость, и путь для дальнейшего восходящего импульса достаточно ясен, если только не произойдет серьезного спада в ситуации на Украине.

Как всегда, будучи долгосрочными инвесторами, мы не обращаем слишком много внимания на краткосрочный рыночный шум и сосредоточиваемся на долгосрочном плане игры.Мы всегда должны напоминать себе, что на рынках есть только одна определенная вещь, а именно «неопределенность», и наши портфели должны быть структурированы таким образом, чтобы они приносили достойную и пропорциональную прибыль, когда рынок находится на подъеме, но сохраняли капитал, когда наступают трудные времена. .

Данные YCharts

Как долгосрочные инвесторы DGI, мы должны обращать внимание на качество компаний, которые мы покупаем, и цену, которую мы платим. Естественно, такие компании выгодно покупать, когда они предлагаются относительно дешево.Цель этой серии статей — найти компании, которые фундаментально сильны, имеют низкий долг, поддерживают разумную, устойчивую и растущую дивидендную доходность, а также торгуются по относительно низким или разумным ценам. Эти акции DGI никого не обогатят за одну ночь, но если ваша цель — обрести финансовую свободу, владея акциями, дивиденды по которым со временем должны увеличиваться, значимо и устойчиво, то вы попали по адресу.

На рынке нелегко ориентироваться даже в лучшие времена.В то же время мы не хотим терять сон из-за наших инвестиций. Таким образом, тем более важно, чтобы мы инвестировали в компании, которые имеют многолетнюю историю выплаты дивидендов, выплачивают растущие и устойчивые дивиденды и имеют низкий или управляемый уровень долга. Мы по-прежнему высматриваем такие компании, когда они торгуются дешево по отношению к более широкому рынку, а также к их соответствующим 52-недельным максимумам. Мы верим в то, что список покупок всегда должен быть под рукой, а сухой порошок готов, чтобы мы могли использовать эту возможность, когда придет время.Кроме того, мы думаем, что каждый месяц этот анализ способен выделить некоторые компании, которые в противном случае не попали бы в поле нашего зрения.

Эта статья является частью нашей ежемесячной серии, в которой мы просматриваем всю совокупность примерно 7500 акций, котирующихся и торгуемых на биржах США, включая внебиржевые (OTC) сети. Однако наше внимание ограничено акциями, приносящими дивиденды. Обычно мы выделяем пять акций, которые могут иметь временные трудности или потерять популярность на рынке, и предлагаем значительные скидки на относительной основе.Однако это не единственные критерии, которые мы применяем. Стремясь к более низким оценкам, мы также требуем, чтобы компании имели устоявшуюся бизнес-модель, солидную историю дивидендов, управляемый долг и кредитный рейтинг инвестиционного уровня. Обратите внимание, что это не рекомендации к покупке, но их следует рассматривать как отправную точку для дальнейших исследований.

В этом месяце мы выделяем три группы по пять акций в каждой, средняя дивидендная доходность которых (как группа) составляет 4,29%, 5,72% и 7,05% соответственно.Первый список предназначен для консервативных и не склонных к риску инвесторов, а второй — для инвесторов, которые ищут более высокую доходность, но при этом хотят относительно безопасных инвестиций. Третья группа предназначена для инвесторов, жадных до доходности, но сопряжена с повышенным риском, и мы призываем инвесторов проявлять осторожность.

Примечания: 1) Обратите внимание, что когда мы используем термин «надежный» в отношении акций, его следует интерпретировать как «относительно безопасный», потому что в инвестировании нет ничего абсолютно безопасного. Также, на наш взгляд, для хорошо диверсифицированного портфеля необходимо иметь как минимум 15-20 акций.

2) Все таблицы в этой статье созданы автором, если не указано иное. Данные о запасах были получены из различных источников, таких как Seeking Alpha, Yahoo Finance, GuruFocus и CCC-List (капельное инвестирование).

Цели процесса отбора

Примечание. Постоянные читатели этой серии могут пропустить этот раздел во избежание повторения. Тем не менее, мы включаем этот раздел для новых читателей, чтобы предоставить необходимую информацию и точку зрения.

Начнем с довольно простой цели. Мы хотим отобрать пять компаний с крупной капитализацией, относительно безопасных, выплачивающих дивиденды и торгующихся по относительно более низким ценам по сравнению с более широким рынком. Цель состоит в том, чтобы выделить некоторые из компаний, выплачивающих дивиденды и увеличивающих дивиденды, которые могут предложить сочные дивиденды из-за временного снижения цен на их акции. Чрезмерное снижение может быть связано со спадом в масштабах всей отрасли или какими-то разовыми неудачами, такими как негативное освещение в новостях или невыполнение ожиданий квартальной прибыли.Мы используем методический подход, чтобы отфильтровать 7500 с лишним компаний в небольшую подгруппу.

Наша главная цель — доход, который со временем должен увеличиваться со скоростью, по крайней мере опережающей инфляцию. Наша второстепенная цель — увеличить капитал и обеспечить кумулятивный темп роста не менее 9%-10%. Эти цели в целом совпадают с большинством пенсионеров и доходных инвесторов, а также инвесторов DGI. Сбалансированный портфель DGI должен содержать сочетание высокодоходных акций с низким ростом наряду с некоторыми быстрорастущими, но низкодоходными акциями.Тем не менее, то, как вы сочетаете эти два фактора, будет зависеть от вашей личной ситуации, включая потребности в доходах, временной горизонт и устойчивость к риску.

Хорошо диверсифицированный портфель обычно состоит из более чем пяти акций и предпочтительно из нескольких акций из каждого сектора экономики. Тем не менее, в этой периодической серии мы пытаемся отобрать и выделить только пять акций, которые могут соответствовать целям большинства инвесторов в области доходов и DGI. Но в то же время мы стараемся, чтобы такие компании продавались по привлекательным или разумным ценам.Однако, как всегда, мы рекомендуем вам проявить должную осмотрительность, прежде чем принимать какое-либо решение по ним.

Процесс отбора

Доходность S&P 500 в настоящее время составляет менее 1,30%. Поскольку наша цель — найти компании для портфеля дивидендных доходов, по логике вещей нам следует искать компании, которые платят доходность, по крайней мере, аналогичную или лучшую, чем у S&P 500. Конечно, чем выше, тем лучше, но в то же время, мы не должны гнаться за очень высокими доходами. Если мы попытаемся отфильтровать дивидендные акции, выплачивающие не менее 1.30% и выше, почти 2000 таких компаний торгуются на биржах США, включая внебиржевые сети. Мы ограничим наш выбор компаниями с рыночной капитализацией не менее 10 миллиардов долларов и ежедневным объемом торгов более 100 000 акций. Мы также проверим, является ли рост дивидендов за последние пять лет положительным, но могут быть некоторые исключения.

Нам также нужны акции, которые торгуются по относительно низкой цене. Но на данном этапе мы хотим оставить наши критерии достаточно широкими, чтобы оставить в списке всех хороших кандидатов.Итак, мы измерим расстояние от 52-недельного максимума, но сохраним его для использования на более позднем этапе.

Критерии к короткому тему

    • Market Cap> $ 10 млрд.
    • Урожай дивиденды> 1,25%
    • Ежедневный объем> 100 000
    • рост дивидендов в течение пяти лет> = 0.

    , применяя вышеуказанные критерии, мы получил около 500 компаний.

    Сокращение списка

    В качестве первого шага мы хотели бы исключить акции, история роста дивидендов которых составляет менее пяти лет.Мы сверяем наш текущий список из почти 500 акций со списком так называемых дивидендных чемпионов, претендентов и претендентов, первоначально определенным и созданным Дэвидом Фишем. Как правило, акции с более чем 25-летним периодом увеличения дивидендов называются дивидендными чемпионами, а акции с более чем десятью, но менее чем 25-летним периодом увеличения дивидендов называются претендентами. Кроме того, акции с увеличением дивидендов более пяти, но менее десяти лет называются претендентами.

    После применения этого фильтра в нашем списке осталось 246 компаний.Однако до сих пор в этом списке мы требовали пяти или более лет последовательного роста дивидендов. Но что, если компания имеет очень стабильную историю выплаты дивидендов, но не увеличивает дивиденды из года в год. Иногда некоторые из этих компаний являются иностранными компаниями, и из-за колебаний валютных курсов может показаться, что их дивиденды были сокращены в долларах США, но на самом деле это может быть совсем не так, если смотреть на фактическую валюту. составление отчетов. Иногда мы можем предоставить некоторые исключения, когда компания, возможно, урезала дивиденды в прошлом, но в остальном выглядит убедительно.Таким образом, в результате смягчения некоторых условий в наш список попала еще 71 компания. Мы называем их компаниями категории «Б». После их включения в наш первый список вошли 317 (246+71) компаний.

    Затем мы импортировали различные элементы данных из многих источников, включая CCC-list, GuruFocus, Fidelity, Morningstar и Seeking Alpha, среди прочих, и присвоили веса на основе различных критериев, перечисленных ниже:

    • Текущая доходность: Показывает доходность по текущей цене.
    • История роста дивидендов (количество лет роста дивидендов): Предоставляет информацию о том, сколько лет компания регулярно выплачивала и увеличивала дивиденды. Для акций категории «В» (определенной выше) мы рассматриваем общее количество последовательных лет выплаты дивидендов, а не количество лет роста дивидендов.
    • Коэффициент выплат: Показывает, насколько комфортно компания может выплачивать дивиденды из своей прибыли. Мы предпочитаем, чтобы этот коэффициент был как можно ниже, что указывало бы на способность компании увеличивать дивиденды в будущем.Этот коэффициент рассчитывается путем деления суммы дивидендов на акцию на прибыль на акцию (прибыль на акцию). Коэффициент выплаты денежного потока рассчитывается путем деления суммы дивидендов, выплаченных на акцию, на денежный поток, генерируемый в расчете на одну акцию.
    • Рост дивидендов за последние пять и 10 лет: Несмотря на то, что это темп роста дивидендов из прошлого, он показывает, насколько быстро компания смогла увеличить свои доходы и дивиденды в недавнем прошлом. Недавнее прошлое — лучший показатель того, что мы должны знать, чего ожидать в ближайшие несколько лет.
    • Рост прибыли на акцию (средний показатель роста за предыдущие пять лет и ожидаемый рост в следующие пять лет): По мере роста прибыли компании более чем вероятно, что соответственно будут расти и дивиденды. Мы будем учитывать фактический рост прибыли на акцию за предыдущие пять лет и предполагаемый рост прибыли на акцию в течение следующих пяти лет. Мы добавим два числа и назначим веса.
    • Номер похлебки: Итак, какой номер похлебки? Это число было названо в честь известного автора SA Чаудера, который первым придумал и популяризировал этот фактор.Это число получается путем сложения текущей доходности и темпов роста дивидендов за последние пять лет. Похлебка число «12» или более («8» для полезности) считается хорошим.
    • Соотношение долг/собственный капитал: Этот коэффициент расскажет нам о долговой нагрузке компании по отношению к ее собственному капиталу. Все мы знаем, что слишком большой долг может привести к серьезным проблемам даже для известных компаний. Чем ниже это соотношение, тем лучше. Иногда мы находим этот коэффициент отрицательным или недоступным даже для известных компаний.Это может произойти по множеству причин и не всегда является поводом для беспокойства. Вот почему мы используем это соотношение в сочетании с соотношением долг/активы (см. далее).
    • Соотношение долг/активы: Этот коэффициент расскажет нам о долговой нагрузке по отношению к совокупным активам компании. Почти во всех случаях это соотношение будет ниже соотношения заемных и собственных средств. Кроме того, это соотношение важно, потому что для некоторых компаний соотношение заемных и собственных средств не является надежным показателем.
    • Кредитный рейтинг S&P: Это кредитный рейтинг, присвоенный рейтинговым агентством S&P Global и отражающий способность компании обслуживать свой долг.Этот рейтинг можно получить на сайте S&P.
    • Соотношение PEG: Это также называется отношением цена/прибыль к росту. Коэффициент PEG считается индикатором, если акции переоценены, недооценены или оценены справедливо. Более низкий PEG может указывать на то, что акции недооценены. Однако PEG для компании может значительно отличаться от одного источника к другому, в зависимости от того, какая оценка роста используется в расчете. Некоторые используют прошлый рост, в то время как другие могут использовать ожидаемый будущий рост.Мы берем PEG из списка CCC везде, где это возможно. Список CCC определяет его как соотношение цена/прибыль, деленное на пятилетний расчетный темп роста.
    • Расстояние от 52-недельного максимума: Мы хотим выбрать компании, которые являются хорошими, солидными компаниями, но также торгуются по более низким ценам в настоящее время. Они могут быть дешевле из-за некоторого временного цикла спада, комбинации плохих новостей или просто плохого квартала. Этот критерий поможет приблизить такие компании (с более низкой оценкой) к вершине, если они превосходят и по другим критериям.Этот коэффициент рассчитывается как (текущая цена — 52-недельный максимум) / 52-недельный максимум.
    • Рост продаж или доходов: Это средний темп роста годовых продаж или доходов компании за последние пять лет. Компания может увеличивать свою прибыль только до тех пор, пока она может увеличивать свой доход. Конечно, можно увеличить прибыль за счет сокращения расходов, но так не может продолжаться вечно.

    Ниже мы приводим таблицу (в виде электронной таблицы Excel, которую можно загрузить) с весами, присвоенными каждому из десяти критериев.В таблице показаны необработанные данные по каждому критерию для каждой акции и веса для каждого критерия, а также общий вес. Обратите внимание, что таблица отсортирована по «Общему весу» или «Показателю качества». Список содержит 317 наименований и приложен в виде файла для скачивания читателями:

    File-for-export_-_5_Safe_DGI_-_April_2022.xlsx

    Выбор 30 финалистов

    Чтобы выбрать 30 последних компаний, мы выполните многоэтапный процесс:

    Сначала мы сократим список примерно до 50 имен по автоматическим критериям, как указано ниже.На втором этапе, который в основном выполняется вручную, мы сократим список примерно до 30.

    • Шаг 1: Сначала мы возьмем 20 лучших имен из приведенной выше таблицы (на основе общего веса или показателя качества).
    • Шаг 2: Теперь мы отсортируем список по дивидендной доходности (самая высокая вверху). Берем 10 лучших после сортировки в окончательный список. Мы берем только тройку лучших из любого отдельного отраслевого сегмента, потому что в противном случае некоторые сегменты, такие как энергетика, имеют тенденцию к переполненности (выбрано 11 наименований).
    • Шаг 3: Мы отсортируем список по пятилетнему росту дивидендов (самый высокий вверху). Мы возьмем 10 лучших после сортировки в окончательный список.
    • Шаг 4: Затем мы отсортируем список на основе кредитного рейтинга (числовой вес) и выберем 10 лучших акций с лучшим кредитным рейтингом. Однако мы берем только два или три лучших из любого отдельного отраслевого сегмента, потому что в противном случае некоторые из сегментов имеют тенденцию к переполнению.
    • Шаг 5: Мы также выберем десять имен с наибольшей скидкой по сравнению с максимумами за 52 недели, если они соответствуют другим критериям.

    Из вышеперечисленных шагов у нас было в общей сложности 61 имя в нашем окончательном рассмотрении. Следующие акции появлялись более одного раза:

    Появились два раза: ADP, BBY, BLK, LEN, RIO, SWK, TXN (7 дубликатов)

    После удаления семи дубликатов у нас осталось 54 имени.

    Поскольку в каждом отраслевом сегменте есть несколько наименований, мы просто оставим максимум три или четыре наименования из верхней части любого сегмента. У нас есть следующие:

    Финансовые услуги, банковское дело и страхование:

    Банковское дело: (JPM), (BAC), (TD),

    Банковское дело – региональное: (РФ)

    Финансовые услуги – Прочее: ( Blk), (Ben), (Trow)

    Страхование:

    Бизнес-услуги:

    (ADP)

    (ADP)

    (IEP)

    (IEP)

    Промышленность:

    (PH), MMM), (SWK), (FBHS)

    Химикаты:

    (APD)

    Материалы/добыча/золото:

    Материалы:

    Горнодобывающая промышленность (кроме золота): (RIO): ), (BHP)

    Gold: (NEM)

    Defense:

    None

    Consumer/Retail/Others:

    Cons-defensive:

    Cons-discretion (UX: Cons-discretion) 9000 , (MGA), (VFC)

    Cons-Retail: (LOW), (TGT), (HD), (BBY)

    Cons-Tobacco: (BTI), (MO)

    Средства связи/СМИ:

    (SIRI)

    Здравоохранение:

    (MRK), (JNJ), (CI), (GSK)

    Технология:

    4TX), (INTCN24TX), (INTCN24TX), , (AVGO), (QCOM)

    Энергетика:

    Трубопроводы/ транспортировка газа: (MPLX), (ENB), (MMP)

    Нефть и газ: (XOM), (CTRA), (IMO)

    Коммунальные услуги:

    (NRG)

    REIT:

    (MPW), (GLPI)

    Автор

    Заключительный шаг: сокращение до пяти компаний

    Этот шаг в основном субъективен и основан исключительно на нашем восприятии.Читатели, безусловно, могут отличаться от нашего выбора, и они могут составить свой собственный набор из пяти компаний с целевой доходностью, но им следует обратить внимание на диверсификацию группы по различным секторам или отраслевым сегментам. Ниже мы составляем три списка для разных наборов целей, дохода от дивидендов и уровней риска. Мы стараемся сделать каждую из групп высоко диверсифицированной и стараемся, чтобы безопасность дивидендов соответствовала общему профилю рисков группы. Тем не менее, вот наши три окончательных списка за этот месяц:

    Окончательный список А (консервативный безопасный доход):

    Средняя доходность: 4.29%

    Таблица 2A: A-LIST (Консервативный доход)

    Автор

    Мы считаем, что этот набор из пяти компаний (в A-списке) сформировал бы солидную диверсифицированную группу дивидендных компаний, которая быть привлекательным для ищущих доход и консервативных инвесторов, включая пенсионеров и почти пенсионеров. Средняя доходность очень приличная — 4,29% по сравнению с 1,3% у S&P 500. Средняя история роста дивидендов составляет примерно 24 года, и все компании имеют кредитный рейтинг «A-» или выше.Средний дисконт от 52-недельного максимума для этих акций очень высок и составляет 21%.

    У нас в списке есть два дивидендных аристократа (APD, BEN), которые выплачивали и увеличивали дивиденды в течение 25 лет. Две другие компании, HD и QCOM, также имеют стабильные дивидендные отчеты.

    RIO Tinto: Теперь несколько слов о RIO Tinto. РИО также рекомендовали в прошлом месяце. Кроме того, мы можем упомянуть, что эта серия впервые рекомендовала эту серию несколько месяцев по гораздо более низким ценам, и с тех пор цена акций выросла примерно на 20%.Так что это уже не сделка, как тогда. Но мы думаем, что на текущих уровнях он по-прежнему оценивается по справедливой стоимости. Это также хорошая покупка в условиях инфляции, в которой мы сейчас находимся. Текущий приступ инфляции не является временным, поэтому такие акции, как RIO, могут быть хорошим выбором в качестве страховки от инфляции. Тем не менее, инвесторы должны знать, что его дивидендная отчетность не очень постоянна, и он выплачивает полугодовые переменные дивиденды, которые могут меняться в зависимости от рыночных условий. Тем не менее, RIO непрерывно выплачивала дивиденды в течение последних 12 лет.В то же время в настоящее время доходность очень высока – более 10%. Несмотря на то, что нет никаких указаний на сокращение дивидендов, но поскольку у него переменная дивидендная политика, и если мы предположим, что сумма дивидендов в 2023 году снизится на 20%, доходность по-прежнему будет> 8% при текущем Цены.

    A-List предназначен для консервативных и не склонных к риску инвесторов, и именно поэтому средняя доходность по дивидендам разумна, но не очень высока. Однако, если вам нужны более высокие дивиденды, рассмотрите B-List или C-List, как показано ниже.

    Окончательный B-list (высокий выход, умеренно безопасен):

    Средний выход: 5,72%

    • (HD)
    • (Ben)
    • (Rio)
    • (ENB)
    • (GSK)

    Примечание. Очень часто мы включаем несколько акций с низким уровнем риска в B-список и C-список. Кроме того, часто акции могут появляться в нескольких списках. Это делается специально. Мы стараемся сделать каждый из наших списков достаточно диверсифицированным по разным секторам/отраслевым сегментам экономики.Мы пытаемся включить одно или два очень консервативных имени в список высокой доходности, чтобы сделать группу в целом намного безопаснее.

    Таблица 2B: B-LIST (высокая доходность)

    Автор

    В B-List общий профиль риска группы становится несколько повышенным по сравнению с A-List. Тем не менее, группа, вероятно, будет приносить безопасные дивиденды в течение многих лет.

    Этот список предлагает среднюю доходность для группы 5,72%, среднюю историю роста дивидендов за 18 лет и довольно высокий рост дивидендов в прошлом.В этом списке мы выбрали HD и BEN из-за скидки, которую они предлагают, по сравнению с их 52-недельными максимумами. RIO и ENB были включены из-за высокой доходности и защиты от инфляционной среды и высоких цен на энергоносители. GSK была включена из-за отраслевой диверсификации, а также из-за высоких, но относительно безопасных дивидендов.

    Final C-List (доходность голодных, менее безопасных):

    Средний выход: 7,05%

    • (Ben)
    • ( Rio )
    • (MMP
    • )
    • (MPW)
    • (MO)

    Примечания:

    Примечание 1: Пожалуйста, обратите внимание, что K-MMP является партнерством с ограниченной ответственностью. время вместо штатного 1099-Div.Пожалуйста, проявляйте должную осмотрительность.

    Примечание 2. Часто акции могут фигурировать в нескольких списках. Мы пытаемся включить одно или два консервативных имени в список с высокой доходностью, чтобы сделать группу в целом намного безопаснее.

    Таблица 2C: C-LIST (жадные до доходности, повышенный риск)

    Автор

    остальные три имеют рейтинги инвестиционного уровня. Все пять названий дают достаточно высокие урожаи.

    MPW — это медицинский REIT, и его доходность довольно привлекательна — 5,6%. Общая группа очень разнообразна, и это делает ее достаточно безопасной.

    По-видимому, этот список (C-List) предназначен для жадных до дохода инвесторов DGI, поэтому мы призываем к должной осмотрительности, чтобы определить, подходит ли он для вашей личной ситуации. Ничто не дается бесплатно, поэтому с этой группой будет больше риска. Тем не менее, это очень диверсифицированная группа, работающая в пяти различных секторах. Средняя доходность для группы из пяти достигает 7.05%.

    Мы хотели бы предупредить, что каждая компания сопряжена с определенными рисками и опасениями. Иногда эти риски реальны, но в других случаях они могут быть немного преувеличенными и временными. Поэтому всегда рекомендуется проводить дополнительные исследования и проявлять должную осмотрительность.

    Заключение

    В первую неделю каждого месяца мы начинаем с довольно большого списка акций, приносящих дивиденды, и фильтруем наш путь до нескольких акций, которые соответствуют нашим критериям отбора и целям дохода.В этой статье мы представили три группы акций (по пять в каждой) с разными целями, чтобы удовлетворить различные потребности более широкой аудитории. Несмотря на то, что профиль риска каждой группы различен, каждая группа сама по себе достаточно сбалансирована и диверсифицирована.

    Первая группа из пяти акций предназначена для очень консервативных инвесторов, которые отдают приоритет безопасности дивидендов и сохранению своего капитала. Вторая группа стремится к более высокой доходности, но с немного более высоким риском.Тем не менее, группа С сопряжена с повышенным риском и, безусловно, подходит не всем.

    В этом месяце первая группа дает 4,29%, а вторая группа повышает доходность до 5,72%. Мы также представили C-List для жадных до доходности инвесторов с доходностью 7,05%. Мы считаем, что первые две группы из пяти акций составляют отличный список для дальнейшего изучения и покупки в подходящее время.

    Как инвестировать в REIT, чтобы создать свой портфель

    Хотите инвестировать в недвижимость, но не имеете денег на покупку недвижимости или не хотите быть арендодателем? Способ есть, и он называется REIT-инвестиции.

    Инвестирование в REIT или инвестиционный фонд недвижимости — это способ владеть акциями в собственности без традиционных задач по обслуживанию, взиманию арендной платы или поиску арендаторов.

    REIT предполагает покупку акций фонда и получение части прибыли в качестве пассивного дохода.

    Многие REIT торгуются на основных фондовых биржах и могут принести инвесторам различные выгоды.

    «(Инвестирование в REIT) снимает головную и душевную боль, связанную с прямым владением коммерческой недвижимостью», — сказала Эбби Маккарти, старший вице-президент по инвестиционным вопросам Национальной ассоциации инвестиционных фондов недвижимости, называемой Nareit, базирующейся в Вашингтоне, D. .C.

    Что такое REIT?

    REIT — расшифровывается как инвестиционный фонд недвижимости и рифмуется со словом «сладкий» — это компания, которая владеет, управляет или финансирует недвижимость в различных секторах, приносящих доход.

    Инвестируя, вы даете компаниям REIT деньги для покупки недвижимости, такой как жилые комплексы, промышленные склады и небольшие офисные здания, а взамен вы и другие инвесторы получаете часть прибыли от сдачи в аренду. Акционеры покупают акции REIT так же, как покупают акции.

    В целом, REIT являются ликвидными инвестициями, что означает, что инвесторы могут входить и выходить из них довольно быстро и часто. Это отличается от владения традиционной недвижимостью, когда инвестор обычно не может решить купить или продать недвижимость и сразу же получить деньги.

    Как инвестировать в REIT

    Чтобы инвестировать в REIT, вы просто покупаете акции одного из них, как и любые другие акции. Как и в случае с акциями, существуют даже взаимные фонды REIT и биржевые фонды. Они включают в себя множество REIT, поэтому вы инвестируете сразу в несколько REIT.

    «Это так же просто, как открыть брокерский счет или войти в свой IRA, провести исследование REIT и либо отправить заказ своему финансовому консультанту, либо нажать кнопку «Купить», — сказал Росс Мэйфилд, аналитик по инвестиционной стратегии Baird.

    Специалист по финансовому планированию, консультант по инвестициям или брокер может помочь вам решить, какую часть ваших инвестиционных долларов вы можете инвестировать в REIT и в какие именно.

    Для многих REIT не существует минимальной суммы инвестиций, хотя в частных REIT она часто установлена.

    «Для одной акции вам просто нужно посмотреть на цену акции REIT, которую вы хотите купить. Это то же самое, что купить акции Apple. Может быть минимум для открытия счета или минимум, особенно если вы собираетесь платить комиссию, но нет структурного минимума для покупки доли REIT», — сказал он.

    Помните, что благодаря вашему пенсионному плану 401(k) или другому пенсионному плану вы, возможно, уже инвестировали в REIT. Многие пенсионные планы также инвестируются в REIT. Обратитесь к администраторам вашего плана.

    Для поиска зарегистрированных REIT Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) имеет полезный инструмент под названием EDGAR. У Nareit также есть инструмент для поиска информации о REIT.

    Следите за тенденциями, влияющими на местную экономику

    Подпишитесь на нашу бесплатную рассылку Business by the Bay

    Каждую среду мы будем публиковать последние новости бизнеса и потребителей, а также информацию, которую вам необходимо знать.

    Вы все зарегистрированы!

    Хотите получать больше наших бесплатных еженедельных информационных бюллетеней в свой почтовый ящик? Давайте начнем.

    Ознакомьтесь со всеми возможными вариантами

    Чем владеют REIT и во что инвестируют?

    Главной особенностью REIT является то, что они владеют доходной недвижимостью и управляют ею. Типы недвижимости, в которую инвестируют REIT, включают:

    • Офисы: Это могут быть здания различных размеров, от профессиональных центров до высотных зданий и всего, что между ними.
    • Розничная торговля и торговые центры
    • Квартира
    • Склады
    • Timberlands
    • Здания самосваловки
    • Медицинские и здравоохранение, могут включать в себя больницы, медицинские учреждения, лаборатории, уставные услуги, пенсионные дома, и т. д.
    • Вышки сотовой связи
    • Инфраструктура, такая как оптоволокно, кабели, энергетические трубопроводы.
    • Жилье, включая отели и курорты

    «Общая тема заключается в том, что все они в основном владеют строениями или недвижимостью, которые приносят доход в виде арендной платы, а затем этот доход выплачивается акционерам в виде дивиденды», — сказал Маккарти.

    Большинство REIT сосредоточены на определенном типе собственности, хотя некоторые инвестируют в различные.Это означает, что существуют офисные REIT, промышленные REIT, розничные REIT, жилищные REIT, жилые REIT и т. д. Вы понимаете картину.

    «Рынок действительно изменился по мере роста экономики, электронной коммерции и технологий. Части рынка недвижимости, в которых размещаются эти части экономики, выросли вместе с ним». Маккарти объяснил.

    Таким образом, такие места, как центры обработки данных, логистические центры, вышки сотовой связи и склады, значительно выросли.

    В 2000 году большая часть REIT была инвестирована в жилую, торговую, промышленную и офисную недвижимость, сказал Маккарти.Сегодня самым большим сектором являются вышки сотовой связи.

    Различные типы REIT

    Так же, как существуют разные типы инвесторов и недвижимости, существуют разные типы REIT.

    Некоторые из них торгуются публично и зарегистрированы в Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC), а другие являются частными.

    • Долевые REIT: Долевые REIT составляют большинство REIT, обращаются на бирже и регулируются SEC. Долевые REIT владеют или управляют приносящей доход недвижимостью и получают доход в основном за счет арендной платы.REIT действует как арендодатель, беря арендную плату и реинвестируя эти деньги в собственность. Инвесторы покупают акции в фондах REIT, которые часто котируются на основных фондовых биржах. Долевые REIT очень ликвидны. Они также известны как публичные REIT.
    • mREIT: Ипотечные REIT, называемые mREIT, обеспечивают финансирование приносящей доход недвижимости путем владения ипотечными кредитами и ценными бумагами, обеспеченными ипотекой, и получения дохода от процентов. Инвесторы могут покупать акции mREIT, часто на крупных фондовых биржах.Этот тип REIT часто немного более рискован, чем фонд REIT, но может приносить более высокие дивиденды.
    • Гибридные REIT: Как следует из названия, гибридные REIT инвестируют как в акции, так и в ипотечные REIT.
    • PNLR: PNLR — это публичная нелистинговая REIT. Этот тип REIT зарегистрирован в SEC, но не торгуется на национальных фондовых биржах. Они работают аналогично публично торгуемым REIT, но частота ликвидности варьируется.
    • Частные REIT: частные REIT или REIT с частным размещением не зарегистрированы в SEC и не торгуются на национальных фондовых биржах.Как правило, в этот тип REIT могут попасть только аккредитованные инвесторы (с большим собственным капиталом) или институциональные инвесторы, такие как крупные пенсионные фонды.

    Многие люди уже инвестируют в REIT и даже не осознают этого. Многие планы 401 (k), пенсионные планы и другие инвестиционные фонды инвестируют в REIT, в том числе большинство фондов с установленной датой, где вы выбираете год, ближайший к тому, когда, по вашему мнению, вы выйдете на пенсию.

    Зачем инвестировать в REIT?

    Исторически сложилось так, что REIT могут быть способом создания сбалансированного инвестиционного портфеля.Они традиционно менее волатильны, чем акции. Маккарти называет это низкой корреляцией с фондовым рынком в целом, потому что доходность в основном определяется рынком недвижимости, а не фондовыми рынками.

    Маккарти сказал, что исследование Nareit показывает, что самые лучшие портфели имеют от 5% до 15% инвестиций в REIT.

    Они предлагают конкурентоспособную прибыль в виде стабильного дохода от дивидендов, однако сумма ваших первоначальных инвестиций, то есть капитальных вложений, может не сильно вырасти.Это связано с тем, что REIT могут реинвестировать только 10% своего налогооблагаемого дохода обратно в REIT для покупки новой недвижимости.

    REIT периодически выплачивают инвесторам дивиденды, которые часто превышают дивиденды по акциям из-за требования, согласно которому REIT должны распределять не менее 90% своего налогооблагаемого дохода среди акционеров.

    Совет для профессионалов: более высокий доход в виде дивидендов от REIT может быть полезен для пенсионеров и других лиц, которым нужен поток доходов для оплаты расходов на проживание.

    «Часть дохода, вероятно, больше всего привлекает людей», — сказал Мэйфилд из Baird, добавив, что многие компании, не входящие в REIT, либо сократили, либо отменили дивиденды.

    Во многих случаях доход в виде дивидендов от REIT облагается налогом как обычный доход, что влияет на подоходный налог. Это может отличаться от того, сколько других дивидендов по акциям облагается налогом.

    Тот факт, что акции REIT можно быстро продать и ликвидировать, как обыкновенные акции, также является преимуществом инвестирования в REIT по сравнению с другими типами инвестиций в недвижимость.

    Но будьте осторожны, прежде чем вносить слишком много изменений в свой инвестиционный портфель. Некоторые REIT имеют высокие комиссии за управление и транзакции, как и другие типы инвестиций.

    «Вы платите менеджерам за управление портфелем недвижимости так же, как во взаимном фонде вы платите менеджеру за выбор акций и управление размером позиции», — объяснил Мэйфилд.

    Также помните, хотя исторически REIT приносили более высокую доходность и работали лучше, чем некоторые другие типы инвестиций, они не лишены риска.

    • • •

    Сотрудник Penny Hoarder Тиффани Шерман — внештатный репортер из Флориды с более чем 25-летним опытом написания статей о финансах, здоровье, путешествиях и других темах.

    Как инвестировать в акции и облигации

    Как инвестировать в акции

    Начать инвестировать в фондовый рынок так же просто, как открыть брокерский счет. Но с таким большим выбором брокерских компаний, вы должны быть уверены, что понимаете детали, прежде чем решить, какая из них (или какие) подходит вам лучше всего. Некоторые важные моменты, которые следует учитывать: инвестиционные затраты (включая сборы за различные типы сделок, годовое обслуживание и бездействие), варианты инвестирования и типы счетов.

    Как только вы выберете брокера и откроете счет, вы можете начать инвестировать.

    Как вы хотите инвестировать в акции?

    Когда вы думаете об инвестировании, ваш ум может сразу перейти к выбору акций — выбору отдельных компаний, которые, по вашему мнению, готовы преуспеть и принести необходимую вам прибыль. Эта инвестиционная стратегия требует много домашней работы. Вам нужно не только изучить каждый интересующий вас бизнес и определить, стоит ли это инвестиций; вы также должны найти достаточно достойных инвестиций, чтобы создать хорошо диверсифицированный портфель.

    Для большинства людей инвестирование в паевые инвестиционные фонды или биржевые фонды (ETF) является более простой стратегией. Индексные фонды, которые отражают фондовые индексы, такие как S&P 500, могут быть отличным вариантом (существуют их версии ETF и взаимных фондов). Профессионалы, управляющие такими фондами, берут на себя весь трудный выбор акций за вас и позволяют вам инвестировать в свои портфели из сотен или тысяч различных акций за одну быструю сделку, что также помогает снизить ваши расходы. (Предварительно выбранные портфели Acorns включают в себя набор ETF с распределением, разработанным для соответствия различным стилям инвестирования и финансовым целям.)

    О чем следует помнить при инвестировании в акции

    Независимо от того, покупаете ли вы отдельные акции или фонды акций, мы повторяем: вам необходимо диверсифицировать свои инвестиции, чтобы пережить все взлеты и падения рынка. И эта диверсификация должна происходить как в пределах ваших акций, так и в вашем портфеле в целом. Некоторые типы акций, которые вам необходимо учитывать: отечественные и иностранные, компании разного размера (малые, средние и крупные), различные сектора (например, розничная торговля или розничная торговля).технологии) и рост по сравнению с ценностью (например, Facebook против Walmart).

    Каждый тип связан с определенными ожиданиями. Например, небольшие компании (обычно определяемые как имеющие рыночную капитализацию или стоимость менее 2 миллиардов долларов США), как правило, имеют больший потенциал для роста, чем крупные компании (с рыночной капитализацией более 10 миллиардов долларов США). Но небольшие капитализации также обычно обеспечивают меньшую стабильность, чем большие капитализации, что делает их более рискованными ставками.

    Вы также можете подумать о выплате дивидендов по акциям, периодической выплате прибыли, которой некоторые компании и фонды делятся с инвесторами.Если компания (или фонд) это сделает, вы можете получить эту небольшую выплату, даже когда цена акций падает. Если вам нужен доход, вы можете обналичить его. В противном случае вы можете реинвестировать свои дивиденды и попытаться еще больше увеличить свои деньги. Просто помните, что компании, выплачивающие дивиденды, как правило, являются хорошо зарекомендовавшими себя предприятиями в определенных секторах, таких как коммунальные услуги и телекоммуникации, и могут иметь меньший потенциал роста, чем акции других компаний. Это означает, что инвестирование в дивидендные акции само по себе не дает хорошо диверсифицированного портфеля.

    Сколько инвестировать в акции

    Помните, что инвестиции рассчитаны на долгосрочную перспективу. Поэтому вы должны инвестировать только те деньги, которые вам не понадобятся в ближайшие пять лет или около того. Это должно дать вам достаточно времени, чтобы оправиться от любых краткосрочных потерь и пожинать потенциальные долгосрочные выгоды.

    Конкретная сумма, которую вы инвестируете, зависит от вашего бюджета. Если вы придерживаетесь рекомендации 50-30-20, которую рекламируют многие эксперты, 20 процентов вашего бюджета следует зарезервировать для будущих целей, 50 процентов — на основные расходы, а оставшиеся 30 процентов — на все остальное.Из этих 20 процентов вы должны инвестировать те деньги, которые, как вы ожидаете, не понадобятся в ближайшее время. Итак, если ваш ежемесячный бюджет начинается с 10 000 долларов, вы должны откладывать 2 000 долларов в месяц на будущее — и это максимум, который вы хотели бы инвестировать, в зависимости от ваших целей.

    Конечно, не все из нас подходят по размеру модели. Возможно, вы можете позволить себе инвестировать более 20 процентов. (Иди, ты!). Может быть, 20 процентов кажутся слишком высокой целью на данный момент. (Не переживайте.) Самое главное, чтобы вы начали как можно скорее.Даже если у вас есть небольшая сумма для инвестирования, чем раньше вы начнете инвестировать, тем больше времени у ваших денег будет расти. (Acorns позволяет начать инвестировать всего с 5 долларов.)

    Как инвестировать в облигации

    Инвестировать в облигации, как и в акции, легко через любой брокерский счет. (Вы даже можете купить казначейские облигации напрямую у правительства США без брокерского счета — просто зайдите прямо на сайт www.treasurydirect.gov.) Но понять и выбрать инвестиции в облигации немного сложнее.

    В какие виды облигаций можно инвестировать?

    Облигации обычно дополняют безопасную часть вашего портфеля. Но то, сколько отступов они обеспечивают, зависит от типа связей. И, как и в случае с акциями, риски и доходность облигаций коррелируют друг с другом. Казначейские обязательства, выпущенные федеральным правительством, обеспечивают наибольшую безопасность и самую низкую доходность. Корпоративные облигации, выпущенные компаниями, как правило, предлагают более высокую доходность, но и более высокие риски, степень которых зависит от стабильности конкретной компании.Муниципальные облигации, выпущенные государственными и местными органами власти, находятся где-то посередине.

    Облигации также различаются по срокам погашения. Именно столько времени вам потребуется, чтобы вернуть номинальную стоимость облигации. И чем больше времени это займет, тем больше будет прибыль и риски. Краткосрочные облигации подлежат погашению через пять лет или менее, промежуточные облигации подлежат погашению от пяти до 12 лет, а все, что превышает срок, считается долгосрочным.

    Индивидуальные облигации против фондов облигаций

    Как и в случае с акциями, вы можете инвестировать в облигации по отдельности или через корзину облигаций.И путь фонда имеет те же преимущества: вы можете извлечь выгоду из профессионального управления и большей диверсификации при относительно меньших затратах. Acorns предоставляет инвесторам потенциальный доступ к тысячам облигаций через свои предложения ETF, включая ETF iShares 1-3 Year Treasury Bond и ETF iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond.

    Сколько инвестировать в облигации?

    Опять же, сумма ваших инвестиций должна быть ограничена деньгами, которые вам не понадобятся в ближайшие несколько лет.Какая часть вашего инвестиционного портфеля должна быть выделена на облигации, зависит от нескольких факторов, в том числе от вашей терпимости к риску (сколько вы можете себе позволить потерять), способности к риску (сколько вы можете позволить себе потерять) и временного горизонта. По сути, вы должны выяснить, насколько агрессивным или консервативным должен быть ваш портфель, и это определяет ваше распределение между акциями и облигациями.

    Одно эмпирическое правило: вычтите свой возраст из 120, и это процент вашего портфеля, который должен быть распределен на акции.Остальное пойдет на облигации и другие более безопасные инвестиции. Итак, если вам 35 лет, вы бы купили 85% акций и 15% облигаций. И с возрастом ваш портфель должен стать более консервативным. Конечно, это всего лишь общие рекомендации, и вы должны изменить свои цифры так, как считаете нужным.

    Хорошо диверсифицированный портфель акций, облигаций и других инвестиций должен помочь вам преодолеть даже самые нестабильные рынки. В конце концов, инвестирование, естественно, имеет свои взлеты и падения. Смысл диверсификации заключается в том, чтобы найти баланс между потенциальными рисками и выгодами, чтобы вы чувствовали себя комфортно, выдерживая любую волатильность и придерживаясь своей долгосрочной стратегии инвестирования для достижения всех своих финансовых целей.

    Инвестирование сопряжено с риском, включая потерю основной суммы. Эта статья содержит текущие мнения автора, но не обязательно мнения Acorns. Такие мнения могут быть изменены без предварительного уведомления. Эта статья была распространена только в образовательных целях и не должна рассматриваться как инвестиционный совет или рекомендация какой-либо конкретной ценной бумаги, стратегии или инвестиционного продукта. Информация, содержащаяся здесь, была получена из источников, которые считаются надежными, но не гарантированными.

    Инвестирование ваших денег: во что инвестировать (помимо фондового рынка)

    Инвестирование, недвижимость, пассивный доход – модные слова, которые вы всегда слышите.

    Когда вы начнете откладывать и увеличивать свой доход, одним из наиболее важных шагов, которые вы можете предпринять, является инвестирование ваших денег. Многие люди изо всех сил пытаются понять, во что инвестировать, кроме фондового рынка.

    Конечно, выбор огромен и может сбить с толку.

    Однако, если вы хотите обеспечить здоровое финансовое будущее, убедиться, что финансы вашей семьи в безопасности, и жить комфортно в свои золотые годы — инвестиции просто необходимы!

    И хотя всегда есть некоторый риск при любых инвестициях, которые вы потенциально делаете, вы рискуете больше, позволяя своим деньгам просто сидеть сложа руки.

    Я говорю это потому, что вы можете пропустить 20-30+ лет сложных процентов, которые могут составить тысячи, если не шестизначные суммы упущенного инвестиционного дохода.

    Ниже мы рассмотрим инвестирование в фондовый рынок, а также варианты инвестирования, которые у вас есть помимо этого.

    Во что инвестировать!

    Этот пост был написан Тоддом Кансманом, основателем Invested Wallet. Тодд был представлен в журналах Time, Business Insider и HuffPost. Самообразование по личным финансам и инвестированию.Он увлечен финансовой свободой, инвестированием, подработками и помогает другим понять, что они тоже могут изменить свои финансы.

    Инвестиции в фондовый рынок

    Обычно вы должны инвестировать свои деньги в фондовый рынок. Фондовый рынок — это место, где все инвесторы связаны для покупки и продажи инвестиций в акции или облигации.

    Акции — это доли собственности в публичной компании, такой как IBM, GE и т. д. Вы также можете инвестировать в различные облигации, которые представляют собой кредит, предоставленный инвестором заемщику (обычно корпоративному или государственному) и получающий фиксированный доход.

    Не углубляясь в фондовый рынок, вы можете инвестировать в отдельные акции и облигации, ETF, взаимные фонды или индексные фонды.

    Конечно, я упрощаю это прямо сейчас, так что если вы хотите глубокого погружения, я рекомендую прочитать это о фондовом рынке.

    Для большинства людей инвестирование в фондовый рынок — это то, что они обычно делают, потому что именно здесь у них будет компания 401k для выхода на пенсию или даже IRA или Roth IRA (индивидуальные пенсионные счета).

    Но если вы хотите разбогатеть и диверсифицировать свои инвестиции, вам нужно вкладывать свои деньги не только в фондовый рынок.

    [См. также: Как начать инвестировать]

    Прежде чем инвестировать свои деньги вне фондового рынка

    Итак, вы готовы инвестировать свои деньги не только на фондовом рынке. Это захватывающе и отличный настрой!

    Но прежде чем вы узнаете больше о том, куда вы можете инвестировать дальше, важно сначала отметить несколько пунктов.

    У вас есть резервный фонд

    Прежде чем вы начнете инвестировать свои деньги за пределами фондового рынка, убедитесь, что у вас есть стабильный резервный фонд… (На случай, если ваша собака съест шоколад или что-то в этом роде!)

    Есть несколько вариантов того, сколько вы должны иметь, и эксперты, которые рекомендуют разные количества. Я думаю, это зависит от ваших конкретных расходов, насколько стабильны ваши доходы (и текущий рынок труда), долги и т. д.

    Тем не менее, я всегда рекомендую экономить 6-9 месяцев, несмотря ни на что.Но вы всегда можете быть в большей безопасности и стремиться к годовой стоимости. Этот фонд должен покрыть ваши расходы, если вы потеряете работу или у вас возникнут огромные непредвиденные обязательства.

    Инвестиции в вашу компанию 401k

    Прежде чем рассматривать какие-либо альтернативные инвестиции, если ваша компания предлагает план 401k, спонсируемый сотрудниками, вы должны воспользоваться этим. Многие компании предоставляют компанию в процентах от денег, которые вы вносите, что является огромным для вашей будущей пенсии.

    Убедитесь, что вы зарегистрированы, вносите достаточный вклад, чтобы компания соответствовала (или больше) и поддерживала ее постоянство.

    Имея 401k, не забудьте подписаться на бесплатный анализатор 401k от Blooom. Анализатор поможет выявить скрытые комиссии и даст рекомендации по портфелю.

    Инвестирование в IRA или Roth IRA

    Если у вашей компании нет 401k (как у меня в настоящее время), то открытие традиционной IRA или Roth IRA в выбранном вами финансовом учреждении является важным первым шагом.

    Пределы взносов по сравнению с 401k намного ниже, но это все еще позволяет вам инвестировать в фондовый рынок для вашей будущей пенсии.

    Важно также настроить это и убедиться, что вы вносите постоянный вклад или максимизируете его, если это возможно для вас.

    Погасить любой долг с высокими процентами

    Существует много споров о том, следует ли выплачивать долг или инвестировать для выхода на пенсию. Я сделал и то, и другое одновременно.

    Тем не менее, прежде чем вкладывать свои деньги в другое место, я думаю, что важно сначала решить любой долг с высокими процентами, который у вас есть.

    Избавление от долгов даст вам больше душевного спокойствия и позаботится о долгах, которые могут превратиться в снежный ком из-за процентов, например, задолженности по кредитной карте.

    Знайте свои цели инвестирования

    Наконец, я думаю, важно, чтобы вы сели и записали свои инвестиционные цели.

    Убедитесь, что это включает в себя фондовый рынок и любые дополнительные варианты инвестирования в следующем разделе. Станьте более финансово грамотными в своей ситуации и инвестициях, а затем стройте свой план соответствующим образом.

    Это поможет вам определить, почему вы инвестируете, куда инвестировать, и создать правильную стратегию для ваших личных потребностей.

    Инвестирование ваших денег вне фондового рынка

    Итак, вот раздел, который вы, вероятно, ждали, чтобы прочитать! Если вы можете отметить все пункты в предыдущем разделе, то вы, вероятно, готовы инвестировать свои деньги не только в акции и облигации.

    Вкладывая свои деньги в различные инвестиции, вы диверсифицируете и увеличиваете свое богатство. Кроме того, это помогает защитить вас от потенциальных медвежьих рынков (спадов) и создать несколько источников потенциального дохода.

    Некоторые из приведенных ниже вариантов инвестирования могут вам не подойти. Помните, что вам не нужно делать все, что указано в списке ниже. Посмотрите на свои цели, свои текущие интересы и выясните, какие варианты будут иметь смысл для вас.

    Недвижимость

    Инвестиции в физическую недвижимость — один из самых популярных вариантов. Это также место, где многие увеличивают свое богатство и собственный капитал.

    Долгосрочная цель инвестирования ваших денег в недвижимость состоит в том, чтобы сдавать ее в аренду или перепродавать для получения дохода.

    Однако работа с недвижимостью может быть пугающей и отнимать много времени, при этом можно совершить множество ошибок.

    Сайты краудфандинга недвижимости могут стать для вас отличным вариантом. Краудфандинг избавляет вас от проблем с физической недвижимостью, но при этом у вас остаются преимущества и диверсификация ваших инвестиций.

    У обоих вариантов недвижимости есть свои плюсы и минусы, поэтому вам решать, как вы хотите инвестировать.

    Изобразительное искусство

    Итак, почему вы потенциально должны инвестировать в изобразительное искусство? Что ж, по данным Wall Street Journal, в 2018 году искусство было самым прибыльным классом активов, обойдя золото, недвижимость, классические автомобили и S&P 500.

    Инвестиции в изобразительное искусство существуют уже давно, но это не самый удобный вариант для участия. Как правило, ваши варианты с вложением денег в искусство следующие:

    • Нужен огромный капитал для покупки известных произведений искусства (речь идет о миллионах долларов)
    • Станьте аккредитованным инвестором, чтобы получить доступ к частным художественным фондам
    • Рискуйте на новых художников, которые могут или не могут когда-либо стать популярными

    Ой! Звучит немного сложно, правда?

    Ну, как и в случае с недвижимостью, теперь существует краудфандинговая платформа, которая позволяет вам инвестировать в искусство и диверсифицировать свои инвестиции.Платформа называется Masterworks, что позволяет вам приобретать акции известных произведений искусства таких художников, как Клод Моне, Энди Уорхол и многих других.

    Одноранговое кредитование

    Я не вкладывал деньги в одноранговое кредитное пространство (P2P), но стоит рассмотреть этот вариант. За последние несколько лет P2P стала бурно развивающейся отраслью и для многих стала лучшей альтернативной инвестицией.

    По сути, вы даете деньги взаймы заемщикам на платформе, которая затем собирает проценты по вашей ссуде, как только заемщик начинает возвращать деньги.

    Доходы от ваших «инвестиций», как правило, не так высоки, как ваш потенциал на фондовом рынке или в недвижимость, но все же есть возможность диверсификации.

    Есть несколько платформ, на которых вы можете подумать о том, чтобы стать инвестором P2P, например: Upstart, Lending Club и Prosper. И это лишь некоторые из наиболее узнаваемых имен, так как есть и другие.

    Криптовалюта

    Ладно, ладно, пожалуйста, не закатывай глаза! Я знаю, что я тот, кто избегал всей шумихи вокруг Биткойна, как чумы, в 2017 году.

    Но это потому, что я считал его перенасыщенным и слишком переоцененным. Я имею в виду, что когда об этом говорят ваши бабушка и двоюродные братья младше пятнадцати лет, вы понимаете, что вам, вероятно, следует пока воздержаться от инвестиций.

    Однако криптовалюта и технология блокчейн никуда не денутся. И есть много вариантов инвестиций, которые вы потенциально можете рассмотреть. Я рекомендую использовать Coinbase для покупки и продажи любых криптовалютных инвестиций.

    И хотя биткойн является самым популярным, существует множество других вариантов криптовалюты, таких как Ripple, Litecoin и Ethereum, и это лишь некоторые из них.

    Действуйте осторожно, проведите исследование и начните с малого. Криптовалютные инвестиции все еще очень новы, и SEC еще не слишком много регулирует.

    Товары

    Если вы не знакомы с товарами, ничего страшного. Инвестирование в товары означает, что вы инвестируете в экономические товары или услуги.

    Это широкое и прямое определение, но эта область инвестиций включает в себя такие вещи, как:

    • Золото
    • Серебро
    • Сырая нефть
    • Природный газ
    • Кукуруза
    • Пшеница

    Список товаров довольно обширен, и вы можете найти некоторые из них на фондовом рынке в виде фондов ETF.Но опять же, вы можете быть подвержены колебаниям фондового рынка.

    Я ни в коем случае не эксперт по сырьевым товарам, но если вы хотите научиться инвестировать в эти активы, эта статья для вас.

    веб-сайтов

    Еще один потенциально выгодный вариант инвестиций для вас — это инвестиции в веб-сайты. Принять участие можно несколькими способами:

    Если вы не боитесь поработать или достаточно хорошо разбираетесь в создании веб-сайтов или маркетинге, инвестиции в веб-сайты или домены могут быть весьма прибыльными.

    Для многих это означает покупку веб-сайтов для последующего размещения рекламы, партнерских программ или цифровых продуктов, которые могут приносить деньги, пока вы спите.

    Многие веб-сайты могут продаваться от нескольких тысяч до нескольких миллионов через несколько лет, в зависимости от того, насколько хорошо вы их создадите.

    Кроме того, со временем они могут увеличиваться, как и инвестиции на фондовом рынке, где вы можете вырасти с нескольких сотен долларов в месяц до 10 000+ долларов в месяц. Я не пытаюсь продать вам мечту. Инвестирование в веб-сайты сопряжено со многими проблемами.Но это жизнеспособный вариант.

    Стартапы и онлайн-бизнес

    Если вы хорошо разбираетесь в бизнесе, то потенциальным вариантом для вас может стать инвестирование в другие предприятия или стартапы.

    Инвестирование ваших денег в стартапы обычно называется «ангел-инвестированием», и вам может потребоваться довольно большой собственный капитал, чтобы иметь возможность участвовать.

    Другая проблема заключается в следующем. Большинство стартапов не станут публичными на фондовом рынке, что принесет вам много денег. И они никогда не могут быть приобретены другим бизнесом.

    Для меня это один из самых рискованных вариантов инвестиций за пределами фондового рынка. Но если вы выдаетесь и обладаете фантастическим деловым чутьем, это может окупиться с лихвой.

    Кроме того, вы также можете инвестировать свои деньги в собственный онлайн-бизнес. Помимо блогов, вы можете начать бизнес Amazon FBA, может быть, бизнес прямой поставки с Shopify или даже инвестировать в одно из своих хобби, приносящих доход, как в бизнес.

    Инвестиции в себя или в собственный онлайн-бизнес могут принести вам огромные дивиденды в будущем.Я инвестировал и буду продолжать инвестировать в себя в обозримом будущем.

    Заключительные мысли

    Вложение денег — одна из самых важных финансовых вещей, которую вы можете сделать для себя и своей семьи. Нет сомнений, что вам следует инвестировать в фондовый рынок, но вы также можете рассмотреть дополнительные варианты.

    И вам может быть интересно, что из вышеперечисленного подходит именно вам. Что ж, все зависит от ваших финансовых целей, интересов и риска, который вы можете себе позволить.

    У всех перечисленных выше вариантов инвестирования есть свои плюсы и минусы, поэтому ваша задача — выяснить, что для вас наиболее целесообразно.

    Если вы не уверены, вы всегда можете проконсультироваться об этих вариантах у доверенного финансового консультанта.

    Просто не торопитесь и изучите варианты. Не торопитесь. Не торопитесь, пока не почувствуете себя более уверенно в своих инвестиционных решениях.


    Эта статья первоначально появилась на The Money Mix и была переиздана с разрешения.

    Джош пишет о способах заработать деньги, погасить долги и улучшить себя. Выплатив вместе с женой 300 000 долларов студенческого кредита менее чем за пять лет, Джош основал проект Money Life Wax и был отмечен в Forbes, Business Insider, Huffington Post и многих других! Помимо того, что Джош и его жена всю свою жизнь являются предпринимателями, им нравится проводить время со своим новорожденным сыном, их шоколадной лабораторией по имени Морган, тренироваться, гулять на свежем воздухе, путешествовать и помогать другим с их финансами! Если вам интересно, Джош использует Personal Capital для отслеживания своего собственного капитала, и его первым инвестиционным счетом был счет Acorns 😎

    .

    Как инвестировать в акции: инвестирование для начинающих

    Если вы чувствуете, что готовы инвестировать, это захватывающее чувство! Тем не менее, важно сначала убедиться, что у вас есть основы ваших личных финансов.

    Обучайтесь

    Инвестиции в фондовый рынок сопряжены с неотъемлемыми рисками. Важно знать об этих рисках и потенциальных возможностях, которые могут создать акции.

    Вместо того, чтобы прыгать вслепую, вы должны начать с четкого понимания ваших инвестиционных возможностей.

    Ищите ресурсы у экспертов по инвестициям, таких как Уоррен Баффет и Джек Богл. Ищите книги и статьи, которые помогут вам расширить базу знаний, чтобы вы могли уверенно инвестировать в будущее.

    Если у вас есть вопросы, найдите эксперта, который готов помочь. Подумайте о том, чтобы поговорить с опытным другом или финансовым консультантом, чтобы лучше понять акции.

    Установите свои цели

    Очень важно определить свои цели для денег, которые вы инвестируете. Подумайте о том, чего вы надеетесь достичь с помощью этих инвестиций, потому что они изменят вашу инвестиционную стратегию.

    Вы надеетесь накопить пенсионный фонд на будущее? Планируете ли вы покрыть большие расходы, например, обучение вашего ребенка в колледже, с помощью этих инвестиций? Или вы просто ищете способ диверсифицировать свое богатство?

    Нет неправильного ответа.Однако ясность в отношении ваших будущих финансовых целей поможет вам соответствующим образом усовершенствовать свою инвестиционную стратегию.

    Определите свой инвестиционный бюджет

    Приверженность своей инвестиционной стратегии — это большой шаг. Вам нужно будет точно определить не только то, сколько вы можете позволить себе инвестировать, но и то, сколько вам удобно инвестировать.

    Во-первых, вам нужно определить, сколько вы тратите на ежегодные расходы, тщательно взглянув на свой бюджет. Вы должны расставить приоритеты в своих основных расходах над инвестициями, поэтому убедитесь, что вы реалистичны в отношении суммы, которую вы можете инвестировать.

    В дополнение к вашим обязательным расходам вам нужно будет рассмотреть другие цели ваших сбережений. Если вы создаете резервный фонд или вносите средства на сберегательный счет для финансирования определенной цели, вы можете решить отдать предпочтение этому, а не инвестированию.

    Наконец, вам нужно подумать о своей терпимости к риску. Если у вас низкая толерантность к риску, вы можете больше откладывать и меньше инвестировать. Инвестирование — это личное решение, поэтому убедитесь, что вы принимаете во внимание свою личную терпимость.

    После того, как вы внимательно изучите свой бюджет, общую финансовую картину и устойчивость к риску, вы сможете определить, насколько вам удобно инвестировать в фондовый рынок.

    Погасить непогашенный долг

    Долги могут истощить ваши финансовые ресурсы. Чем дольше вы держите его при себе, тем больший урон он может нанести вашему финансовому будущему.

    Вместо того, чтобы отдавать предпочтение акциям, вы должны начать строить лучшее финансовое будущее, погасив свой долг.Если вы позволите вашим долгам оставаться, могут быть большие последствия. Например, ваш кредитный рейтинг может пострадать и привести к новым финансовым проблемам.

    Elevation Capital привлекает фонд в размере 670 млн долларов для инвестиций в Индию

    Elevation Capital привлекла 670 миллионов долларов для своего последнего фонда, удваивая инвестиции на ранних стадиях в Индии.

    Фирма, базирующаяся в Индии, инвестировала в более чем 150 компаний через семь фондов за последние два десятилетия или около того (первоначально как SAIF Partners), и 13 из ее ранних инвестиций стали единорогами, такими как Swiggy и Rivigo. Об этом сообщает Elevation Capital.Теперь, со своим восьмым фондом, он сосредоточен на посевных и инвестициях серии А.

    Искать меньше. Закройте больше.

    Увеличьте свой доход с помощью комплексных решений для поиска, основанных на лидере в области данных частных компаний.

    «Инвестирование на ранней стадии — это то, где мы нашли наш икигай — идеальное сочетание наших возможностей, страсти и потребностей экосистемы основателей», — говорится в заявлении фирмы, объявляющем о создании нового фонда. «В результате темпы наших инвестиций ускорились и выросли на 100% только за последние 12 месяцев.

    Некоторые из последних инвестиций Elevation Capital включают Country Delight, Curelink и CityMall. Подавляющее большинство его инвестиций в этом году были посевными или раундами финансирования серии A, в том числе для Sprinto, Pillow и Turnip.

    Хотя фирма существует уже некоторое время, она считает, что технологическая экосистема Индии «достигла переломного момента».

    «ВВП Индии не только должен превысить 5 триллионов долларов за пять лет, это растущее процветание подкрепляется такими основополагающими принципами, как система UPI, Universal ID и упрощенные структуры налогообложения», — пишет фирма.«Дополнительную ценность этому сочетанию придают благоприятные факторы, такие как обширный профессиональный кадровый резерв с глобальным технологическим охватом, стремительный рост проникновения мобильного интернета и сильный глобальный приток капитала».

    Некоторые из выходов Elevation Capital включают IndiaMART, Playment и Toppr.

    Иллюстрация: Ли-Энн Диас

    Будьте в курсе последних раундов финансирования, приобретений и многого другого с Кранчбейс Ежедневно.

    Новые возможности для инвестиций в профессиональный венчурный капитал

    Акции, облигации и эквиваленты денежных средств являются традиционными строительными блоками диверсификации портфеля, но искушенные инвесторы часто ищут альтернативные классы активов для большей диверсификации и потенциально более высокой доходности.Инвестиции венчурного капитала (VC) прекрасно подходят для этого. Однако исторически индустрия венчурного капитала обслуживала только потребности институциональных инвесторов и сверхбогатых людей.

    Отсутствие доступа для большинства инвесторов было разочарованием и вдохновением для ветерана индустрии венчурного капитала и серийного предпринимателя Майкла Коллинза. Это привело его к созданию в 2014 году прорывной венчурной компании Alumni Ventures (AV).Alumni Ventures стала третьей по активности венчурной фирмой в мире (PitchBook 2021) и недавно была включена в список самых инновационных компаний Fast Company за 2022 год. Ожидается, что во втором квартале 2022 года Alumni Ventures превысит 1 миллиард долларов привлеченного капитала и инвестировала в более чем 1000 компаний от имени своих 7500 инвесторов.

    Как и многие новаторы, Alumni Ventures изменили существующую отраслевую модель несколькими способами. Но Коллинз связывает успех своей фирмы с некоторыми ключевыми инновациями.«Я думаю, что Alumni Ventures изменили венчурную модель в трех важнейших областях», — отметил он. «И это было за счет (1) удовлетворения неудовлетворенных потребностей большой, недостаточно обслуживаемой группы, (2) создания привлекательного продукта для удовлетворения этих потребностей и (3) создания маховиков, которые сделали нашу бизнес-модель мощной и укрепляющей».

    НЕДОСТАТОЧНЫЕ ИНВЕСТОРЫ

    Говоря о своем собственном опыте, Коллинз отметил: «Я начал заниматься венчурным капиталом в TA Associates. Тот факт, что как профессиональный венчурный капитал я изо всех сил пытался собрать привлекательное портфолио после того, как ушел из индустрии, сказал мне, насколько она закрыта для всех, кроме очень небольшого сегмента людей.

    Майкл Коллинз, основатель передовой венчурной компании Alumni Ventures

    Изучив возможность, Коллинз обнаружил, что его проблема далеко не уникальна. «По некоторым оценкам, в США около 10 миллионов аккредитованных инвесторов», — заметил он. «Эти люди, по определению финансовых регуляторов, имеют очень приличный доход и/или активы. Но они были в значительной степени лишены легкого доступа к венчурным предприятиям, поскольку традиционные венчурные фонды устанавливали минимальные инвестиции в миллионы.

    Методы венчурного инвестирования «сделай сам» также не были для Коллинза привлекательными или неосуществимыми. Краудфандинговые сайты и группы ангелов требовали слишком много работы и не предлагали диверсификацию или качество инвестиционных возможностей, которые он искал.

    Имея в виду большую целевую аудиторию и отсутствие конкурентов, адекватно удовлетворяющих потребности, Коллинз начал разрабатывать опыт и продукт, которые он хотел.

    ОТЛИЧНЫЙ ПРОДУКТ

    Коллинз разработал основное предложение своей фирмы с твердой убежденностью.«Занятые, искушенные инвесторы требуют финансовых продуктов, которые были бы доступными, умными, простыми и обладающими высоким потенциалом», — утверждал он. Он знал, что продукт высокопрофессионального венчурного фонда будет выделяться и быть значительно более привлекательным, чем предложения бизнес-ангелов или краудфандинга акций на рынке.

    «Формула продукта, к которой мы пришли, заключалась в большом портфеле, конкурентоспособных инвестициях наряду с известными венчурными капиталистами и низких минимальных инвестициях», — объяснил Коллинз. «Большинство наших фондов начинаются с 25 000–50 000 долларов.Еще одним ключевым фактором для нас была диверсификация. Мы твердо верим в это, потому что очень сложно предсказать, какие секторы найдут свою поддержку и какие стартапы станут лидерами».

    Важным для Коллинза и личности AV была концепция связи. «Я понял, что, объединив людей с общими интересами и интересами к этому классу активов, мы могли бы добиться большего успеха вместе, чем любой из нас в одиночку. Группы выпускников казались хорошим местом для начала», — вспоминает он.

    Коллинз запустил концепцию вместе с выпускниками своей альма-матер в Дартмуте. Сегодня у Alumni Ventures 18 фондов выпускников (все они являются частными, коммерческими и не связаны с соответствующими школами). Фирма также расширила сферу своей деятельности, включив в нее восемь специализированных венчурных фондов, каждый из которых сосредоточен в развивающемся технологическом секторе или на венчурном этапе. Фирменный фонд AV Total Access Fund является ее наиболее диверсифицированным фондом, предлагающим доступ ко всем венчурным инвестициям, сделанным Alumni Ventures.

    МОЩНЫЕ МАХОВИКИ

    Как и другие успешные новаторы, Коллинз нашел настоящую мощь своей модели в маховиках. Как сказал Коллинз, «Alumni Ventures — это сетевая венчурная фирма, и это играет ключевую роль в нашем успехе. Он выигрывает от перекрывающихся сетей во многих сообществах выпускников школ, где компания впервые начала свою деятельность. Но с годами наша сеть выросла до 600 000 участников, которые варьируются от инвесторов до энтузиастов инноваций, предпринимателей и венчурных капиталистов.

    Эта сеть является уникальным и бесценным ресурсом для Alumni Ventures, а также сердцем многочисленных маховиков для AV. Он может предоставить не только капитал, но и рекомендации инвесторов, заключение сделок, проверку и помощь с портфелем.

    OPENING THE DOOR

    Коллинз видит больше инноваций в будущем AV, но считает, что фирма сделала хороший старт в реализации своего видения. Как заметил Коллинз, «подавляющее большинство аккредитованных американцев не участвовали в этом классе активов, пока не появилась компания Alumni Ventures.У нас есть еще многое, что мы хотим сделать, чтобы расширить этот доступ. Но на данный момент мы гордимся тем, что сделали настоящие венчурные инвестиции проще и доступнее для миллионов аккредитованных инвесторов в США».

    Для получения информации нажмите здесь .

Отставить комментарий

Обязательные для заполнения поля отмечены*