Вложить деньги в стартап: Как инвестировать в стартапы: подробная инструкция

Содержание

Как инвестировать небольшие суммы в американские стартапы — Финансы на vc.ru

Частный инвестор и автор канала Long Term Investments Илья Воробьев рассказывает о покупке акций небольших технологических компаний, которые доступны любому инвестору.

{«id»:70586,»type»:1,»typeStr»:»content»,»showTitle»:false,»initialState»:{«isActive»:false},»gtm»:»»}

{«id»:70586,»gtm»:null}

14 644 просмотров

Венчурные инвестиции являются сферой, которая недоступна большинству частных инвесторов. Первым ограничением, которое сразу отсекает большинство людей, обычно является минимальная сумма — даже в рамках посевных раундов ангелы обычно вкладывают как минимум несколько десятков тысяч долларов в один стартап. А даже если у вас есть необходимые средства, скорее всего опции для инвестиций будут ограничены российским рынком — большинство компаний в США или Европе вряд ли захочет взять деньги у неизвестного российского инвестора. Поэтому, если есть желание инвестировать свои средства в технологические бизнесы, особенно за рубежом, остается выбор из компаний, которые уже вышли на IPO и торгуются на бирже.

К сожалению, типичный путь развития компании предполагает, что на этапе активного роста она остается частной и финансируется за счет венчурного капитала, а выход на биржу происходит только на этапе, когда бизнес становится зрелым, темпы роста замедляются возможный кратный апсайд остается позади. Как правило, до достижения статуса «единорога», т.е. оценки в $1+ млрд, большинство западных компаний сейчас даже не задумывается об IPO. Однако, если хорошо поискать, можно найти исключения. Напишу подробнее про несколько из них.

Публичные стартапы

Понятие «стартап» весьма растяжимое, поэтому я задал несколько фильтров, чтобы отсечь неподходящие компании:
1) Текущая стоимость менее $100M, т.е. при достижении публичного эквивалента «единорога» акции компании уже дадут как минимум десятикратную отдачу на вложенный капитал (если в процессе не будет сильного размытия акционеров)
2) Компания основана не более 5 лет назад — чтобы отсечь просто небольшие бизнесы, которые органически развиваются своим чередом
3) В бизнесе компании есть значимая технологическая составляющая (субъективный фактор)

Так как существуют тысячи публичных компаний и их ручной перебор занял бы очень много времени, для поиска имеет смысл использовать специализированные сайты, которые позволяют фильтровать компании по заданным признакам. Для американского рынка это удобно делать с помощью бесплатного сервиса Finviz, для других рынков обычно можно найти аналогичные ресурсы.

Среди компаний, которые торгуются на NYSE и NASDAQ в США, я выбрал три компании из разных сфер, которые отвечают этим требованиям. На самом деле их больше — например, есть много представителей биотеха (в основном занимаются разработкой лекарств на ранней стадии), однако вкладывать в них средства, не имея хотя бы PhD в области, в которой они ведут исследования — крайне опасная и неразумная идея. Так как этот текст не является инвестиционной рекомендацией и просто иллюстрирует подход к поиску инвестиционных возможностей, я ограничусь кратким описанием отобранных компаний.

{ «osnovaUnitId»: null, «url»: «https://booster.osnova.io/a/relevant?site=vc&v=2», «place»: «between_entry_blocks», «site»: «vc», «settings»: {«modes»:{«externalLink»:{«buttonLabels»:[«\u0423\u0437\u043d\u0430\u0442\u044c»,»\u0427\u0438\u0442\u0430\u0442\u044c»,»\u041d\u0430\u0447\u0430\u0442\u044c»,»\u0417\u0430\u043a\u0430\u0437\u0430\u0442\u044c»,»\u041a\u0443\u043f\u0438\u0442\u044c»,»\u041f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0438\u0442\u044c»,»\u0421\u043a\u0430\u0447\u0430\u0442\u044c»,»\u041f\u0435\u0440\u0435\u0439\u0442\u0438″]}},»deviceList»:{«desktop»:»\u0414\u0435\u0441\u043a\u0442\u043e\u043f»,»smartphone»:»\u0421\u043c\u0430\u0440\u0442\u0444\u043e\u043d\u044b»,»tablet»:»\u041f\u043b\u0430\u043d\u0448\u0435\u0442\u044b»}} }

Год основания: 2014
Выход на IPO:
2018

Капитализация: $52M
Выручка (за 2018 год): $9.8M
Прибыль (за 2018 год): -$11.2M

HyreCar — это американская платформа, которая соединяет владельцев автомобилей, которые хотят сдать их в аренду, и водителей Uber/Lyft, у которых нет своего автомобиля. Компания зарабатывает на комиссии, которую берет с водителей и владельцев автомобилей, а также на страховке авто. Работает только в США, но во всех 50 штатах, бизнес быстро растет — более чем на 200% за 2018 год. Обещают выйти на положительный денежный поток в течение 2019 года.

Из презентации для инвесторов HyreCar

Год основания: 2014
Выход на IPO: 2019
Капитализация: $60M
Выручка (за 2018 год): $1M
Прибыль (за 2018 год): -$20.6M

Компания организует киберспортивные лиги по различным дисциплинам, нацеленные преимущественно на полупрофессиональных игроков. Турниры проходят как онлайн, так и оффлайн, для их проведения используется собственная технологическая платформа. Также компания проводит Super League City Champs, которые устроены по тому же принципу, что и популярные спортивные лиги вроде NBA или NHL. У компании несколько потенциальных источников доходов, включая подписку для игроков, монетизацию контента, рекламу и спонсорские контракты с крупными брендами, но пока доходы небольшие и компания убыточна.

Из презентации для инвесторов  Super League Gaming

Год основания: 2015
Выход на IPO: 2019
Капитализация: $92M
Выручка (за 2018 год): $0.6M
Прибыль (за 2018 год): -$7.4M

Канадская компания, которая производит электромобили. Сейчас компания продает одноместную модель SOLO, которая стоит $16 тысяч, со следующего года планирует добавить двухместный спорткар TOFINO за ~$50 тысяч. По данным в презентации компании, на 1 апреля 2019 года компания получила предзаказов на 64 тысячи автомобилей общей стоимостью около $2.3 млрд. Продажи первых авто начались только недавно, поэтому пока выручка небольшая и компания убыточна.

Из презентации для инвесторов Electrameccanica Vehicles

Как стать инвестором

Как можно стать инвестором этих или других компаний, которые торгуются на биржах в США? Для этого нужно открыть счет у брокера, который позволяет покупать их акции. Подробную инструкцию о том, какого брокера выбрать и что нужно знать о комиссиях, налогах и особенностях инвестиций на зарубежных рынках перед тем, как открыть брокерский счет, можно прочитать в этой статье. Процесс обычно занимает не больше недели и все можно сделать онлайн.

Минимальная сумма вложений равна стоимости одной акции — для всех компаний, перечисленных выше, она меньше $10, поэтому такие инвестиции доступны каждому. Другое дело, что далеко не каждому они подойдут — стоит вкладывать средства только в акции тех компаний, бизнес которых вы хорошо понимаете. Также нужно иметь в виду, что акции небольших компаний очень волатильны и их стоимость может сильно расти или падать даже без значимых новостей. Например, стоимость HyreCar за неполный год с момента IPO сначала упала в 3 раза, потом выросла почти в 5 раз, а затем снова упала почти вдвое, и все этого без каких-либо значимых позитивных или негативных новостей — бизнес все это время развивался своим чередом. Поэтому, несмотря на то, что акции можно купить или продать в любой рабочий день, такие вложения стоит рассматривать только как долгосрочные инвестиции — на интервале в несколько месяцев динамика акций абсолютно непредсказуема и может никак не зависеть от того, насколько успешно развивается бизнес компании.

Спасибо, что дочитали, надеюсь, было полезно. Если вы интересуетесь инвестициями в технологические и не только компании, подписывайтесь на мой канал Long Term Investments, где я регулярно пишу на эту тему.

Если вы знаете небольшие публичные технологические компании, бизнес которых вам кажется интересным, буду рад обсудить в комментариях или в личной переписке (контакты в описании канала).

Как правильно вложить деньги в стартап?

Если вы решили инвестировать в стартапы самостоятельно или в составе группы других инвесторов, то в интернете доступна почти вся необходимая информация. Есть много сайтов, которые можно использовать как источники знаний, и при этом работать хаотично. Но для более эффективной работы и снижения риска перед началом поиска лучше составить план и определить для себя основные цели.

Сегодня на рынке существует множество компаний и независимых консультантов, предлагающих свои услуги на любом этапе работы инвестора. Оцените, какую работу вы в состоянии качественно выполнить самостоятельно, а что стоит передать в аутсорсинг. Венчурный консультант или менеджер сможет предложить инвестору интересные стартап-компании с которыми он связан или обслуживает, помочь или привлечь других специалистов для проведения пред- и пост-инвестиционных стадий. С другой стороны, инвестор может купить долю в венчурном фонде, которые обеспечивают полный спектр венчурных услуг . Также можно обратится к управляющей венчурной компании, которые предлагают услуги по венчурному управлению, подготовке выхода и оформление сделки. Существуют и отдельные консультационные, юридические и финансовые фирмы, каждая из которых предлагает одну или несколько услуг необходимых инвестору. Важно убедится, что у фирмы или специалиста, услугами которых вы планируете воспользоваться, есть конкретный опыт в вашей предметной области.

Поиск

Большую часть знаний, опыта и времени венчурный консультант (менеджер или инвестор) тратит на поиск новых малоизвестных компаний на пороге начала их роста, выявляя среди них самые перспективные и проводя серьезный анализ.

Во-первых, независимо от того, инвестируете ли вы самостоятельно или в группе инвесторов, напрямую или через венчурный фонд, стоит участвовать в решении вопросов по использованию средств. Для этого необходимо разбираться в предмете инвестиций. Поэтому необходимо определить для себя отрасль, в которую вы будете инвестировать и изучить ее. Будет еще лучше, если данная отрасль вам уже знакома и интересует вас. При таком подходе потребуется меньше времени на поиски и анализ стартапов, потому что у вас уже есть твердое понимание конкретного направления – нет необходимости тратить время и деньги на изучение тенденций рынка или характеристик отрасли. Плюс, предложив основателям помимо инвестиций, свои опыт, знания и связи, ваши деньги превратятся в «умные».

Если вы инвестируйте совместно с другими, то у вас есть возможность выбрать сразу несколько отраслей для инвестирования в зависимости от опыта и интересов других участников группы. При этом необходимо убедится, что ваши партнеры по-настоящему разбирается в выбранном направлении и им стоит доверять.

После того как вы выбрали отрасль, можно приступить к поиску самих компаний. Лучший способ поиска перспективных стартапов – двигаться в ногу с тенденциями рынка и экономической ситуацией. Важно быть в курсе того, как меняется рынок в выбранной отрасли, и сравнивать тенденции рынка с заявленными планами стартапов. Хорошая возможность для этого – подписка на профильные издания и участие в отраслевых конференциях, особенно международных.

Хотя по-настоящему передовые идеи не подчиняются никаким расчетам и оценкам рыночного спроса и здесь можно полагаться исключительно на силу управленческой команды стартапа и своей интуиции.

Анализ

Как только вы встретили компанию, которая показалась вам интересной, приступайте к переговорам с основателями. Если после первой встречи впечатление не испортилось, попросите прислать вам план ее развития. Изучите продукт или услугу, чтобы лучше понять, чем занимается компания.

Презентация компании обязательно должна описывать рынок в целом, конкурентные преимущества компании и оценки будущих финансовых показателей. Компания должна четко и реалистично понимать свой потенциал по отношению к рынку – знать конкурентов на рынке и обозначить свое превосходство над конкурентами. Только исходя из этого, компания в состоянии определить, как лучше позиционировать себя. В конечном счете, план должен показать, есть ли у стартапа адекватное реальности видение будущего.

Также, оцените планы маркетинга и продвижения продукции или услуг компании. Будет неразумно инвестировать в компанию, которая не знает, как она будет зарабатывать. Это тоже должно быть описано в бизнес-плане.

Далее следует попробовать продукцию или услугу самому, чтобы сформировать собственное мнение о том, будет ли продукция компании пользоваться спросом. Не помешает, помимо всего прочего, показать сервис как можно большему количеству коллег знакомых с отраслью, с тем, чтобы понять, будет ли сервис востребован потребителями.

Due diligence

Думаю, большинство имеют представление о том, что такое Due diligence. Вот, что об этом сказано в Википедии:

Метод состоит из сбора и анализа информации, принятия решения и формы его подачи относительно целесообразности вступления в те или иные взаимоотношения с контрагентами. С помощью Due diligence оцениваются возможные риски (например финансовые, юридические и т. д.) При сборе информации учитывается любая информация, независимо от источников её происхождения. Изучение полученной информации делается различными специалистами по отдельности, затем делается сводный анализ. Решение принимается экспертами Due diligence отдельно от заказчика. Форма подачи бывает развёрнутой (с приложением отдельных промежуточных выводов специалистов, источников информации), или в виде краткой рекомендации о дальнейших действиях.

По описанию понятно, что работа по due diligence должна быть проведена специалистами, тем более что результаты такой работы имеют решающее значение. Если представленные результаты удовлетворительны для инвестора, можно переходить к обсуждению условий вложений инвестиций с основателями.

В ходе переговоров необходимо решить для себя и согласовать с основателями стартапа уровень своего участия в управлении компанией. Как минимум, необходимо поддерживать связь с компанией, в которую вы вложили. Нельзя расслабляться и, просто, ждать возврата вложений.

Венчурное управление

После того, как вы вложили свои деньги, главное — набраться терпения и приложить некоторые усилия : большинству начинающих компаний требуется время и поддержка, чтобы подрасти. Инвестиции в стартапы – это, как правило, долгосрочные вложения. Обычный срок венчурных инвестиций — от двух до пяти лет, а ангельских – от 6 месяцев до двух лет.

Венчурные инвесторы не могут оставаться пассивными банкирами, а должны помогать росту компании, активно работать с управленческой командой в разработке стратегических, оперативных, маркетинговых и других планов. Вкладывать только деньги для молодой компании, обычно, недостаточно – ей необходимо завоевать репутацию и обзавестись знакомствами, если вы можете с этим эффективно помочь – это, наверняка, увеличит вашу потенциальную прибыль.

Определения венчурного управления в ru.wikipedia.org я не нашел. И то, что нашел в английском оригинале, тоже не особо помогло:

Венчурное управление – это новая дисциплина управления бизнесом. Данная дисциплина ориентирована на навыки и методы, необходимые для управления быстрым ростом нового бизнеса в очень динамичной среде. Эти среды часто характеризуются быстрым изменениями технологий. Методы венчурного управления в равной степени относятся как к компаниям с венчурным капиталом, так и самофинансируемым и новым предприятиям, которые управляются с большой степенью независимости в рамках крупного головного предприятия.

В отношениях инвестора со стартапом венчурное управление подразумевает разумное участие в развитии бизнеса и увеличении клиентской базы. Как правило, такое участие ограничивается управлением через совет директоров, но стоит быть более активным в помощи своему стартапу во всех отношениях. Даже такие мелочи, как написать отзывов о продукции или услугах компании на веб-сайте или личная рекомендация знакомым, могли бы оказать действительное влияние на успех стартапа. И если вы — специалист в отрасли работы своего стартапа, предложите основателям интегрировать новые функции для продукта или изменить метод продвижения услуг, если, на основании вашего опыта, это поможет скорейшему росту стартапа.

Корень всех «семи причин провалов стартапов» в отсутствии опыта у основателей. К опыту также можно отнести отсутствие репутации и связей. Как правило, инвестор за один телефонный звонок сможет сделать то, на что молодому предпринимателю может понадобиться несколько месяцев.

Помогите стартапу сформировать команду специалистов, помогайте советом и делом, но оставьте основателям непосредственное решение вопросов и не пытайтесь подменить их участие. Самое дорогое, что есть у компании – это энтузиазм и идеи ее управленческой команды.

 


Об авторе:

 

Всеволод Кузнецов консультант по венчурным инвестициям и управлению. С 1993 по 2010 годы жил и работал в США. Участвовал в проектах таких компаний как Oracle, IBM, ААА, Juniper Networks и других. С 2005 участвовал в консультировании по привлечению инвестиций, развитию проектов и M&A. После приезда в Россию, работает консультантом в проекте развития инноваций и патентования одной из крупнейших российских ИТ-компаний. Также консультирует частных и институциональных инвесторов по вопросам инвестиций в американские и европейские информационно-технологические компании. Имеет степень Магистра наук в области управления информацией из Aspen University, Колорадо, США.

Вредные советы для предпринимателей: как попросить денег на стартап

Если вы потерялись в потоке советов, прочитайте вредные, улыбнитесь и просто сделайте наоборот.

Только массовые рассылки

Массовые рассылки на электронные адреса фондов и бизнес-ангелов — верный способ получить инвестиции в стартап. Инвесторы обожают такие вещи, особенно когда чувствуют в тексте нотки copy paste или видят в открытой копии адреса других инвесторов. Для них это признак высшей эффективности предпримечтателя, который не тратит время попусту на изучение индивидуальных особенностей и инвестиционных фокусов участников переписки, а сразу переходит к делу.

Получив ответ: «Добрый день, Ваша заявка принята в рассмотрение, мы свяжемся с Вами в случае заинтересованности», можете быть уверены — деньги у вас в кармане. И пусть злопыхатели говорят, что это автоматический ответ почтового сервиса, — они просто завидуют вашему успеху и предприимчивости.

Реклама на Forbes

Если вы не получили ответа в течение нескольких дней, не волнуйтесь, просто ваш проект тщательно изучают, чтобы вернуться с графиком перевода денежных средств. То, что большинство инвестиций происходит в проекты, которые пришли по рекомендации, — выдумки и сказки для неопытных стартаперов. Настоящий предприниматель не будет тратить время на подобные встречи, они только отвлекают от придумывания еще одной идеи, воплотив которую вы продадите компанию «Яндексу», Mail.ru, а то и самому Цукербергу, или выведите ее на IPO, став миллиардером. Ведь у вас есть еще одно незаменимое оружие в переписке с инвесторами — используйте методику «отчаяния». Молите инвесторов вложиться в ваш проект, обращайтесь к ним как к последнему шансу воплотить в жизнь вашу гениальную идею и как к тихому пристанищу после серии неудач.

Перечислите всех, кто вам отказал. Ведь инвесторы верят в ответственность, да и поддержка проектов, перспективы которых никому непонятны, — главный драйвер успешных выходов. Все помнят, что в самые великие изобретения в начале никто не верил, поэтому самые правильные инвесторы ищут именно их.

Ни слова без NDA

Всегда просите инвестора подписать NDA (соглашение о неразглашении — non-disclosure agreement) перед началом любой, даже самой первой встречи. Наверняка вас посетила гениальная идея, и ее могут просто украсть. И не дайте ввести в себя в заблуждение просьбами показать презентацию или материалы «просто так» и уверениями, что инвестор наверняка видел подобное много раз до и увидит бесконечное количество раз после. Ведь инвесторы регулярно воплощают наиболее удачные идеи самостоятельно, ловко обманув незатейливого предпринимателя.

Подписание соглашения — это не просто необходимая предосторожность, а неотъемлемая часть любого общения с инвесторами. И судебные процессы, связанные с попыткой инвесторов использовать материалы презентаций начинающих стартаперов, уже прочно вошли не только в мировую, но и в российскую практику. Засудите инвестора.  Идея — это основная ценность любого стартапа, а воплощение уже несложное дело техники. И не пытайтесь погуглить ее в интернете — это верный путь загнать вашу креативность в концептуальную «тюрьму».

Ни шагу назад. А также в сторону

Меняют мнение под напором неопровержимых фактов только слабаки. Приверженность своей идее  — главное правило настоящего предпринимателя. Истово следовать ей и верить, что только вы понимаете, как воплотить идею в жизнь и построить великую компанию, также поможет вам при личном общении с инвесторами и менторами. Яро отстаивайте свои позиции, не принимайте критику, не показывайте, что готовы прогнуться под капиталистов и внести изменения даже в бизнес-модель, не говоря уже о том, чтобы пересмотреть идею. И пусть завистники называют это отсутствием гибкости и восприятия реальности. Возможно, это и отпугнет неправильных инвесторов.

Тот факт, что лишь ничтожная часть стартапов развивается по первоначальному плану, а большинство делают не один пивот, прежде чем нащупают масштабируемую модель, — страшилки для неудачников. Ведь вы изначально придумали все на века, ну а если и решите, что пора что-то менять, то сделаете это самостоятельно. Поверьте, ваше упорство уже на стадии вопросов и рекомендаций во время презентации проекта не останутся незамеченным и вы обязательно получите деньги от настоящих инвесторов.

Ну а если вас заставили задуматься над неоспоримым аргументом — не заморачивайтесь с обдумыванием ответа. Самый лучший конструктив — оптимизм и ответ в духе «все фигня – прорвемся». Профессиональный инвестор не будет мучить вопросами и поверит в вас и без лишних подробностей. Да и наличие способности легко смотреть в глаза трудностям — серьезное преимущество.

Берите сразу больше

Когда речь заходит о том, сколько денег на запуск проекта вам нужно, — просите и берите как можно больше. Во-первых, у вас впереди несколько лет работы по воплощению проекта в жизнь, во-вторых, денег много не бывает.

Не нужно разбивать процесс фандрайзинга на несколько этапов. Тот факт, что в этом случае после нескольких раундов в будущем основатель проекта может оказаться в ситуации владения успешной компанией, но с минимальной долей, и что венчурные фонды могут рассматривать это как демотивирующий фактор не должен вас волновать. И даже то, что на каждом этапе деньги будут дешевле из-за растущей стоимости компании, – проблема для тех, кто не умеет правильно привлекать средства.

Просто поднимите оценку вашей будущей компании до небес. И не нужно подводить под это какие-либо расчеты и приводить примеры аналогов. Вы всегда можете сослаться на текущие оценки ведущих стартапов Кремниевой долины или посетовать на серьезную разницу в менталитете российских и зарубежных инвесторов. Но даже этого лучше не делать. Чем менее обоснованными будут ваши требования, тем больше шансов получить всю сумму и сразу. Знающие инвесторы согласятся с вашей оценкой без лишних вопросов.

Не стесняйтесь высоких зарплат основателям

На вопрос: куда пойдут деньги? больше всего инвестор хочет услышать ответ «… Ну, во-первых, мы хотели бы начать платить себе зарплаты». Это признак того, что вы себя цените. И не стесняйтесь, в структуре расходов обязательно укажите хорошую зарплату, на рыночном уровне топ-менеджмента ведущих корпораций. Ведь вы — будущий СЕО компании, которая изменит мир!

И не забудьте про бонусы, иначе вас не поймут. Вы не должны отвлекаться на мысли о том, на что жить, ведь вам управлять компанией. Все сказки про стартаперов, живущих в офисе в спальных мешках и питающихся быстрорастворимой лапшой, а также рассказы о том, что чем ниже зарплата СЕО, тем выше вероятность успеха, — не для вас. Это попытки инвесторов обмануть вас и убедить, что деньги на проект являются прежде всего ответственностью и серьезным выбором, меняющим и ограничивающим вашу жизнь на несколько лет.

Настоящий предприниматель точно знает, какие машины стоят у модных коворкингов и что на зарплату «для поддержания штанов» такую не купишь. Кстати, получив первый транш, запланируйте отпуск в хорошем месте. Уставший глава компании плохо соображает, дайте себе возможность передохнуть.

Экспромт — залог успеха

Слышали когда-нибудь о том, что самых важных инвесторов нужно оставлять на потом и начинать тренировать питчи на своей бабушке? И это тоже для неудачников. Настоящий предприниматель не разменивается на мелочи — сразу ловит крупную рыбу. Если инвестор не поймет вас с первого раза, он будет продолжать общаться до тех пор, пока не разберется, какую именно проблему вы решаете и как, а также в чем ваше преимущество по отношению к существующим аналогам, конкурентам и заменителям. И если вам не удастся сделать это на первой встрече, у вас всегда будет возможность подготовиться и назначить и вторую, и третью по необходимости. Ведь это в конце концов работа инвестора — находить самородки в результате кропотливой работы.

Картинки оставьте для детей

Слышали когда-нибудь о правиле Гая Кавасаки для успешных презентаций 10/20/30? Десять слайдов и шрифт не меньше 30 кегелей для презентации на 20 минут? Это все ерунда! Уложить весь материал по проекту в десять слайдов такого формата невозможно. Если вы все-таки столкнулись с инвестором на венчурной тусовке, просто отдайте ему презентацию проекта. Ведь вы все-равно не сможете рассказать множество важных деталей в течение нескольких минут. И да, не экономьте на бумаге — печатайте свои презентации полностью.

Реклама на Forbes

Одна из последних презентаций, которую я держал в руках, состояла из 50 страниц, которые я, конечно, внимательно прочитал. Ведь самое интересное автор проекта припас во второй половине. Держите инвестора в приятном напряжении, как в хорошем фильме, где только в финале раскрывается гениальная уловка, а правильный проводок перерезается в самые последние секунды. Правило объяснения идеи, проблемы и решения в первых трех слайдах очень банально — проявите вашу неординарность, и это окупиться с лихвой.

Говорите на непонятном и наукообразном языке — покажите свою экспертность

Хотите денег на коммерциализацию технологии? Окружайте себя профессиональными инвесторами, даже на такой стадии, даже среди бизнес-ангелов. Они и так все знают про рынок и его проблемы, поэтому вместо того, чтобы говорить про банальные вещи и разжевывать, можно сразу переходить к деталям. Не бойтесь употреблять как можно больше специфических терминов, относящихся к узкоспециализированной теме. Это поднимет вас в глазах инвестора как человека, знающего свое дело. Не пытайтесь упростить и говорить на понятном языке, правильный инвестор обо всем догадается, он же не ваша бабушка, в конце концов. Если человек не понимает, что «длительная уходимость сверхмолекулярного полиэтилена» сможет сделать его миллиардером «за счет более низкой поверхностной адгезии», — о чем с ним можно разговаривать? Работайте с профессионалами.

Вы — звезда! И об этом все должны знать

В вас не верят друзья и партнеры, с вами не хотят делать бизнес бывшие сокурсники? Это как раз то, что ищут инвесторы! Им нравится вкладывать деньги в эгоцентричных одиночек. Вы — будущая звезда будущей многомиллиардной компании. Вы, наверное, много раз слышали, что команда важна, что вы не сможете делать все один, что различный взгляд на одни и те же вещи помогает балансировать компанию, что только разные сильные стороны, компетенции и комбинация навыков помогут запустить продукт на рынок.

Так вот — это все не про вас. Именно вы обладаете всеми уникальными качествами, необходимыми для запуска и успешного развития компании. Меньше придется вкладываться в команду, меньше разговоров, споров и больше дела. Вы один сможете справиться со всеми трудностями.

Пускайте пыль в глаза

Не бойтесь пускать пыль в глаза будущему инвестору. Приукрашивайте все: уникальность идеи, оценку рынка, конкурентные преимущества и прочие вещи, которые никто никогда не будет перепроверять. Вам задали неудобный вопрос после презентации — просто соврите. Очевидная ложь? Просите подписать NDA перед раскрытием деталей. А если они и узнают, что вы приукрасили цифры и рассказали что-то прямо противоположное реальным фактам, то оценят вашу смекалку и умение изворачиваться. Ведь ваша цель — получить деньги, а цель инвестора — инвестировать в мечту. Поэтому отношения, изначально основанные на взаимном доверии, необходимы для развития серьезного бизнеса, и вам они ни к чему.

Реклама на Forbes

Всегда получайте только собственный опыт

И напоследок, самый важный вредный совет. Всегда получайте только собственный опыт. Он бесценен. Образование — для слабаков. Поймите меня правильно, я не призываю пройти весь эволюционный путь самостоятельно — от открытия огня до запуска ракеты в космос. Но бизнес-образование? Инвесторы инвестируют только в прирожденных предпринимателей. А все эти менторы, коучи, преподаватели и советы бывалых, приправленные нетворком, еще никого ни к чему хорошему не приводили.

Вы, наверное, слышали все эти сказки от бизнес-школ, что чаще всего и больше всего денег привлекают выпускники самых престижных? Кстати, Pitchbook и Crunchbase даже регулярно публикуют статистику такого финансирования. Но настоящего предпринимателя не проведешь. После окончания абсолютно не означает по причине этого. В конце концов, Марк Цукерберг (Facebook), Джек Дорси (Twitter), Стив Джобс (Apple), Трэвис Каланик (Uber) и наверняка еще кто-то бросили колледж и вошли в историю. Все, что вы можете получить за 3-4 месяца образовательной программы для предпринимателей и стартапов, лучше пройти самому через множество попыток и итераций всего за 40 лет. Зато наверняка.

Мнение редакции может не совпадать с точкой зрения автора

3 направления в 2022 году

Когда речь заходит о стартапах, в первую очередь в голову приходят разработки будущего, инновационные идеи или новые технологии, которые способны изменить мир. Но это только внешняя сторона прогресса. В свое время Microsoft и Amazon тоже начинали как стартап, но за большим именем стоит большой труд.

За время существования VideoGears я успел познакомиться со многими предпринимателями и бизнесменами, но все равно продолжаю каждый раз восхищаться необычными и интересными людьми. 

В этот раз я пообщался с основательницей венчурного фонда TA Ventures и человеком из топ-60 самых влиятельных женщин Украины Викторией Тигипко. Вот что нового я узнал о специфике стартапов и трудностях, которые у них возникают. 

В 25 лет заработала первый миллион долларов

Викторию без преувеличения можно считать первой бизнес-леди независимой Украины. Коммерческая жилка проявилась у нее еще в школе, а свою первую международную компанию она открыла в 21 год. Уже в 25 заработала первый миллион долларов.

За 12 лет ее венчурный фонд выделил более $60 млн для разных стартапов. На счету TA Ventures уже около 200 вложений.

Можно ли развивать стартап в Украине

Мы привыкли к мысли, что в нашей стране нет места развитию и продвижению собственных идей. В большей степени это пережитки 90-х, которые оставили после себя ощущение разрухи. Еще живы и образы располневших олигархов, которые скупают проекты за бесценок. 

Виктория Тигипко и Антон Дьяченко

Стартап-индустрия – это полноценное бизнес-направление, которое требует идеального тайм-менеджмента, регулярных оценок стоимости, вечного мониторинга рынка и его тенденций для заключения перспективных сделок. 

На самом деле, в Украине много классных специалистов и компаний. Об этом говорят цифры ежегодных инвестиций.

Например, как я уже говорил, только один фонд Виктории Тигипко выдал более $60 млн инвестиций. Это говорит о том, что идей гораздо больше, чем инвесторов, которые готовы вкладываться в них. 

Но кто в этом виноват: государство или нынешняя экосистема бизнеса? 

Подписывайтесь на нашу Facebook-страничку, чтобы не пропустить ничего важного из новостей украинского IT 🙂

«Очень сложно развивать стартапы в экосистеме, где нет возможности поднимать деньги и нет возможности продавать эти компании, – считает Виктория. – То есть сейчас атмосфера такая: либо создавать “устойчивые” компании, либо такие, которые выступают как тест-драйв, а дальше уже могут масштабировать свои операции в Европе или мире».

Что нужно, чтобы продвинуть свою идею

Думаю, всех посещали гениальные идеи, особенно часто это происходит именно в душе. И именно в этот момент, когда мы, казалось бы, стоим на пороге значимого проекта, начинаются технические трудности. 

Что же ждет начинающего стартапера? Пара недель ожиданий, пока проект проанализируют и рассмотрят инвесторы, но даже здесь есть куча своих трудностей и условий. 

«По времени – от недели до месяца. Зависит от того, сколько компании дают нам времени, потому что у них есть свои инвестиционные раунды, – комментирует этот вопрос Виктория. – Бывает, что это одна неделя и мы должны бросить все и за неделю провести анализ продукта и принять решение. Есть стартапы, где у нас времени гораздо больше, что позволяет свободно и спокойно пройти все этапы анализа».

Стартапы и крипта

Одна из моих любимых тем – криптовалюта. И здесь я не прогадал. По словам Виктории, тот, кто не понимает, что это такое, очень рискует. 

Виктория Тигипко и Антон Дьяченко

Инвестиция может быть как прямой, так и цифровой, когда в ход идут новые, современные деньги. Привычная банковская система меняется, и венчурные фонды, которые буквально работают с будущим нашего мира, уже ощущают эту тенденцию. 

Топ-3 направления для инвестиций в 2022 году

  1. Основной тренд цифровой бизнес. Именно в это направление стремятся все офлайн-игроки, у которых уже есть бизнес и капитал, но они достигли потолка из-за отсутствия цифровых технологий. Сегодня все больше клиентов уходит в цифровой бизнес, что делает это направление одним из самых перспективных в будущем году. 
  2. Технологическая пища – новое направление, которое набирает обороты на волне экологичности. Искусственное мясо и альтернативный способ выращивания продуктов, который сможет изменить наш мир до неузнаваемости. 
  3. Биотехнологии – люди стремятся найти «философский камень». Возможно, в будущем сыворотка бессмертия перестанет быть фантастикой, но сейчас все больше проектов направлены на борьбу с человеческой природой. Речь про старение и его последствия. Альцгеймер, деменция и другие проблемы, которые приходят с возрастом, мешают гениальным умам создавать дальше. Но что если это изменить? Какой станет наша жизнь тогда? 

На вопрос личных предпочтений Виктория ответила так:

«Экотема. Сейчас это очень популярно. Люди стали сильно заботиться о том, что они едят, что используют. Например, состав продуктов, упаковка, косметика. Для потребителя важно, чтобы это не содержало вредных веществ и не влияло на окружающую среду».

Немного цифр 

За 2021 год само понятие денег и инвестиций выросло вдвое. Не только у нас, но и в Европе, и в США. Если раньше рекомендации для инвестиций в венчурные фонды были на уровне 15%, то сейчас они растут и становятся все больше. Это привлекает все больше инвесторов, люди хотят узнать куда вкладывать деньги.

Разобраться в этом очень сложно, на это нужно тратить время, этому нужно учиться, этим нужно гореть.

Каждый день в нашем Telegram-канале мы публикуем подборки главных новостей дня и ключевое из статей. Самое интересное и важное, коротко и четко, каждый день 🙂

Этот материал – не редакционныйЭто – личное мнение его автора. Редакция может не разделять это мнение.

Россия напала на Украину!

Россия напала на Украину!

Мы, украинцы, надеемся, что вы уже знаете об этом. Ради ваших детей и какой-либо надежды на свет в конце этого ада –  пожалуйста, дочитайте наше письмо .

Всем нам, украинцам, россиянам и всему миру правительство России врало последние два месяца. Нам говорили, что войска на границе “проходят учения”, что “Россия никого не собирается захватывать”, “их уже отводят”, а мирное население Украины “просто смотрит пропаганду”. Мы очень хотели верить вам.

Но в ночь на 24-ое февраля Россия напала на Украину, и все самые худшие предсказания  стали нашей реальностью .

Киев, ул. Кошица 7а. 25.02.2022

 Это не 1941, это сегодня. Это сейчас. 
Больше 5 000 русских солдат убито в не своей и никому не нужной войне
Более 300 мирных украинских жителей погибли
Более 2 000 мирных людей ранено

Под Киевом горит нефтебаза – утро 27 февраля, 2022.

Нам искренне больно от ваших постов в соцсетях о том, что это “все сняли заранее” и “нарисовали”, но мы, к сожалению, вас понимаем.

Неделю назад никто из нас не поверил бы, что такое может произойти в 2022.

Метро Киева, Украина — с 25 февраля по сей день

Мы вряд ли найдем хоть одного человека на Земле, которому станет от нее лучше. Три тысячи ваших солдат, чьих-то детей, уже погибли за эти три дня. Мы не хотим этих смертей, но не можем не оборонять свою страну.

И мы все еще хотим верить, что вам так же жутко от этого безумия, которое остановило всю нашу жизнь.

Нам очень нужен ваш голос и смелость, потому что сейчас эту войну можете остановить только вы. Это страшно, но единственное, что будет иметь значение после – кто остался человеком.

ул. Лобановского 6а, Киев, Украина. 26.02.2022

Это дом в центре Киева, а не фото 11-го сентября. Еще неделю назад здесь была кофейня, отделение почты и курсы английского, и люди в этом доме жили свою обычную жизнь, как живете ее вы.

P.S. К сожалению, это не “фотошоп от Пентагона”, как вам говорят. И да, в этих квартирах находились люди.

«Это не война, а только спец. операция.»

Это война.

Война – это вооруженный конфликт, цель которого – навязать свою волю: свергнуть правительство, заставить никогда не вступить в НАТО, отобрать часть территории, и другие. Обо всем этом открыто заявляет Владимир Путин в каждом своем обращении.

«Россия хочет только защитить ЛНР и ДНР.»

Это не так.

Все это время идет обстрел городов во всех областях Украины, вторые сутки украинские военные борются за Киев.

На карте Украины вы легко увидите, что Львов, Ивано-Франковск или Луцк – это больше 1,000 км от ЛНР и ДНР. Это другой конец страны. 25 февраля, 2022 – места попадания ракет

25 февраля, 2022 – места попадания ракет «Мирных жителей это не коснется.»

Уже коснулось.

Касается каждого из нас, каждую секунду. С ночи четверга никто из украинцев не может спать, потому что вокруг сирены и взрывы. Тысячи семей должны были бросить свои родные города.
Снаряды попадают в наши жилые дома.

Больше 1,200 мирных людей ранены или погибли. Среди них много детей.
Под обстрелы уже попадали в детские садики и больницы.
Мы вынуждены ночевать на станциях метро, боясь обвалов наших домов.
Наши жены рожают здесь детей. Наши питомцы пугаются взрывов.

«У российских войск нет потерь.»

Ваши соотечественники гибнут тысячами.

Нет более мотивированной армии чем та, что сражается за свою землю.
Мы на своей земле, и мы даем жесткий отпор каждому, кто приходит к нам с оружием.

«В Украине – геноцид русскоязычного народа, а Россия его спасает.»

Большинство из тех, кто сейчас пишет вам это письмо, всю жизнь говорят на русском, живя в Украине.

Говорят в семье, с друзьями и на работе. Нас никогда и никак не притесняли.

Единственное, из-за чего мы хотим перестать говорить на русском сейчас – это то, что на русском лжецы в вашем правительстве приказали разрушить и захватить нашу любимую страну.

«Украина во власти нацистов и их нужно уничтожить.»

Сейчас у власти президент, за которого проголосовало три четверти населения Украины на свободных выборах в 2019 году. Как у любой власти, у нас есть оппозиция. Но мы не избавляемся от неугодных, убивая их или пришивая им уголовные дела.

У нас нет места диктатуре, и мы показали это всему миру в 2013 году. Мы не боимся говорить вслух, и нам точно не нужна ваша помощь в этом вопросе.

Украинские семьи потеряли больше 1,377,000 родных, борясь с нацизмом во время Второй мировой. Мы никогда не выберем нацизм, фашизм или национализм, как наш путь. И нам не верится, что вы сами можете всерьез так думать.

«Украинцы это заслужили.»

Мы у себя дома, на своей земле.

Украина никогда за всю историю не нападала на Россию и не хотела вам зла. Ваши войска напали на наши мирные города. Если вы действительно считаете, что для этого есть оправдание – нам жаль.

Мы не хотим ни минуты этой войны и ни одной бессмысленной смерти. Но мы не отдадим вам наш дом и не простим молчания, с которым вы смотрите на этот ночной кошмар.

Искренне ваш, Народ Украины

Питчинг стартапов «Суть дела №4»

Бизнес-встреча

Описание

А вы знали, что большинство ваших будущих ошибок в бизнесе уже кто-то допускал? Конечно! Зачем вставать обеими ногами на те же грабли, если можно с легкостью узнать об успехах и поражениях из первых уст. За короткое время каждый спикер сформулирует идею проекта одним предложением и расскажет про его изюминку. Найдет инвестора и расскажет, как построить бизнес правильно!

Программа мероприятия

Питчинг стартапов «Суть дела» — это витрина успешных стартапов, где каждый спикер поделится своей историей в динамичном 5-минутном выступлении в формате TED. Приложит все усилия, чтобы убедить инвестора вложить деньги в свой стартап, расскажет об устройстве своего инновационного бизнеса или найдет партнеров для стартапа. Также, объяснит динамику проекта и приоткроет завесу в ключевых цифрах стартапа. Затем у спикера будет 10 минут на то, чтобы ответить на вопросы. Каждое выступление будет оценено жюри и зрителями, спикеры получат обратную связь по совершенствованию слайдов и выступления.

Если вы хотите стать участником программы StartHub.Moscow — заполните заявку на сайте https://space.redhub.moscow/starthub

УЧАСТНИКИ

Виталий Панкратов​, автор идеи и патентообладатель проекта COFTAXI ​​​​​​

Проект COFTAXI решает проблему отсутствия технической возможности продажи кофе и других капсульных напитков в такси при наличии спроса на такую услугу. Проект представляет из себя способ безопасного приготовления капсульного кофе в такси. Этот способ включает два основных устройства: кофемашина автомобильная и внешний держатель капсулы.

Георгий Бондарь, генеральный директор «АВИАЦМИТ», руководитель проекта робота Siberian Tiger и сообщества Underground Robotics

Artbot.moscow — робот для геодезических граффити. Мобильная платформа, способная за несколько часов закрасить целое поле, хоккейную площадку и пространства подобной площади от 25 до 1000 м2.

Siberian Tiger — мобильная роботизированная платформа для геохимического анализа почвы полей агрохолдингов. Данный робот разрабатывается уже 4 года и вобрал в себя группу побочных исследований, направленных на разработку мобильной роботизированной платформы и специализированного геохим датчика.

Георгий Павлов, основатель проекта «Авто-таймер»

Проект занимается разработкой электронной очереди для коммерческих и вольных организаций.

Евгений Титаренко, основатель BenefittY — платформа программ лояльности и персональных предложений

Сергей Лушников, эксперт по запускам и автоворонкам продаж

Проект «Априори автоворонки» решает проблему автоматического построения воронок продаж и расчёта показателей конверсий на основе матмоделей и искусственного интеллекта до запуска трафика. Сейчас воронки продаж строятся исключительно на опыте и ощущениях маркетологов, реальные цифры появляются только после запуска трафика и расхода рекламного бюджета, 80% аудитории навсегда остаются в базе и с ней никто системно не работает. В новых проектах и стартапах никто реалистично не оценивает затраты на маркетинг на основе расчетных показателей.

Владимир Каверин, основатель проекта «ГРИБЗАВОД»

«ГРИБЗАВОД» — инновационная система управления камерами выращивания грибов. Свои датчики, свои контроллеры управления, своя субстратная машина полного цикла, ПО по управлению автоматизацией фермы, ПО по предсказанию спроса и планирования производства на ферме. На данный момент фермы полностью автоматизированы до момента сбора урожая. И мы первые в мире, кто это сделал.

Бахром Холматов, сооснователь сервиса «Корзина на дом»

Проект «Корзина на дом» — сервис, который позволяет по выбранным рецептам получить продуктовую корзину в один клик и оформить доставку продуктов из супермаркетов.

ЖЮРИ

Эдуард Пирнак, серийный предприниматель и консультант с опытом работы на рынках Европы и Ближнего Востока

  • Последние 10 лет живет и работает в Великобритании

  • Руководит собственными образовательными проектами и развивает стартап студию

  • Занимается вопросами релокации и развития стартапов в Англии с целью привлечения венчурных инвестиций

Анна Никишина, управляющий партнер венчурной студии и клуба бизнес-ангелов Around Capital, сооснователь и CEO акселератора для стартапов ранних стадий Daily Challenge

Александр Шамин, автор проекта «Вектор Роста Про»

  • Партнер студии гигантских раскрасок «Элефант» 
  • Президент книжного клуба «Бизнес Читает» 
  • Спикер ИТМО, телеканал Петербург, Форумы White Night Startup, Территория Возможностей, САМ, ЦРПП, Питерские Предприниматели. 

Анастасия Ровник, основатель тренинг-центра по развитию и построению отделов продаж Rovnik.Academy, основатель и генеральный директор рекламного агентства полного цикла Adcor Agency

  • Дипломированный бизнес-тренер
  • Спикер конференций по рекламе и маркетингу – TEDх, день интернет рекламы, СПИК, Серебряный Меркурий, PR-Ёлка 

Тимур Рагга, руководитель и основатель тренинг-центра «10 историй»

  • Коуч ICF (золотой сертификат)
  • Организатор «Ивент для осознанных» — серия мероприятий для людей, желающих научиться жить интересной и гармоничной жизнью 

Татьяна Волчегорская, бизнес-наставник, серийный предприниматель, федеральный эксперт

  • Член совета директоров управляющей компании АО «Мобильные Технологии»
  • Руководитель научно-промышленного объединения «Котлотехника» 
  • Автор книги «Кадровая независимость»

ВЕДУЩАЯ

Ксения Чернова

  • Тренер по голосу и речи, актриса
  • Автор книги «Говори как бог»
  • Наставник по голосу известных политиков и бизнесменов

Участвуйте офлайн или онлайн

Офлайн

Мероприятие пройдет на площадке Старт Хаб на Красном Октябре. Количество офлайн-участников ограничено, ведется премодерация. Пожалуйста, оставьте заявку и дождитесь письма-подтверждения.

Регистрация на офлайн

Онлайн

Дополнительно будет организована онлайн-трансляция. Для участия онлайн необходимо зарегистрироваться по ссылке. Мы заблаговременно вышлем ссылку на онлайн-трансляцию на вашу электронную почту.

Регистрация на онлайн

Кто такие синдикаторы и зачем стартапам с ними работать

Большинство венчурных трендов приходят на российский рынок из-за рубежа. Не исключение — синдикационная модель инвестирования, распространенная в США и Великобритании. О том, как работает взаимодействие стартапов с синдикаторами в колонке Inc. Russia рассказывает синдикатор, основатель и президент инвесткомпании Agranovsky IT Антон Аграновский.

Синдикат — это группа профессиональных частных инвесторов, которые объединились для совместной инвестиции в стартап на ранней стадии. Саму сделку в такую группу может принести как участник синдиката, так и сторонний игрок. Инвестор, который предлагает сделку, становится так называемым синдикатором.

Бум синдикации начался после краха доткомов, когда после восстановления рынка появились в большом количестве IT-стартапы. Классические венчурные фонды, банки, old money и другие игроки в то время воспринимали IT как некую забаву и редко инвестировали в стартапы. Поэтому нишу инвестиций в высокорисковые сделки стали занимать первые синдикаторы — люди, которые помогали быстро привлечь круг доверенных лиц. Одновременно с этим постепенно сформировались комьюнити, в которых инвесторы могли обсуждать интересные проекты. Синдикаторы стали приносить сделки в такие комьюнити.

В России венчурная среда была развита достаточно слабо и получила активное развитие только в последние пять лет. До этого частных инвесторов было очень мало и действовали они в основном разрозненно. В основном на рынке были венчурные фонды, стартапы и скауты, которые помогали сторонам находить друг друга. Апологетами формата синдикации стали такие структуры, как Freedom Finance и другие крупные брокеры, которые начали приучать рынок к более удобным формам инвестирования. Постепенно частные инвесторы стали рассматривать не только акции и облигации, но и высокорисковые сделки. Игроки начали объединяться в сообщества, чтобы делиться экспертизой инвестиций в такие проекты.

Как и за рубежом, синдикаторы в России работают не только с фондами, но и с объединениями частных инвесторов. Например, в AngelsDeck придумали идею витрины для синдикатов, которая работает по трехступенчатой модели. Первым качественным фильтром является синдикатор, который проводит тщательный due diligence стартапа и осуществляет коммитмент за счет собственных инвестиций в проект. На втором этапе стартап проверяют уже по критериям клуба, а на третьем шаге обратную связь дают самые опытные члены клуба, которые своими инвестициями также подтверждают перспективность проекта. Таким образом, формат витрины помогает привлекать лучшие сделки.

Функции синдикатора

Синдикаторы глубоко погружены в инвестиционное комьюнити и пользуются авторитетом и уважением у всех участников рынка. Они способны находить интересные проекты, оценивать их перспективность, приносить на рассмотрение в комьюнити, системно готовить презентации проектов и убеждать инвесторов в том, что в стартап нужно вложить деньги. Синдикатор также помогает в сборе сделки, следит за развитием стартапа и оперативно оповещает о нем комьюнити.

Не все инвесторы стремятся стать синдикаторами. Дело в том, что у всех управленцев разные психотипы и роли. Кто-то хорошо проявляет себя в операционной деятельности, кто-то — прирожденный стратег, а есть управленцы-нетворкеры. Чтобы быть успешным синдикатором, нужно быть именно нетворкером — много общаться с людьми и обладать сумасшедшей эмпатией.

Плюсы и минусы модели синдикации для стартапа

Когда стартапы привлекают инвестиции на ранней стадии, они могут столкнуться с тем, что один бизнес-ангел не может закрыть их потребности, а для пайплайнов фондов они еще маловаты. Здесь фаундеры могут пойти двумя разными путями. Первый — постараться найти нескольких бизнес-ангелов, которые независимо друг от друга инвестируют в проект. Однако поиск отнимает довольно много времени и сил. В сравнении с этим способом синдикационная сделка имеет сразу несколько преимуществ.

  • Более высокая скорость проведения сделки, которая позволяет быстро собрать деньги, чтобы продолжать работу над продуктом.
  • Прямая коммуникация с большим количеством экспертов и инвесторов в конкретной нише, которые уже инвестировали в десятки похожих стартапов и готовы передать экспертизу за небольшой чек. Инвесторы также могут становиться официальными эдвайзерами команды.
  • Упрощенный юридический формат, который позволяет избежать излишней бюрократии.

Отдельно стоит выделить прямой интерес синдикатора в финансовом росте стартапа до уровня успешного экзита. Главную выгоду от синдикационной сделки такой человек получает за счет кэрри. Кэрри — это вознаграждение за успех, когда стартап вырастает достаточно, чтобы инвесторы могли совершить экзит. Рост проекта до момента выхода — сложная задача, поэтому синдикаторы стараются помогать стартапу масштабироваться быстрее: за счет экспертизы инвесторов, партнерства и других способов.

Основные сложности в синдикационной модели во многом касаются вопроса доверия.

  • Если синдикатор приносит сделку, но не вкладывает в нее свои средства, это может вызвать много вопросов у инвесторов. Случаи, когда синдикаторы сами не инвестируют в стартап, — исключительные. Обычно это сделки на поздних стадиях. Возьмем для примера проект Miro. Это настоящий единорог, который оценивается в $17,5 млрд. Если синдикатор проводит сделку такого уровня, ему не нужно подтверждать потенциал дальнейшего роста проекта. Во всех остальных случаях инвестиции от самого синдикатора, как правило, обязательны.
  • В синдикационной сделке фаундерам особенно важно быть максимально открытыми и искренними — то есть не скрывать слабые места стартапа. В объединениях бизнес-ангелов часто состоят десятки и сотни игроков, каждый из которых обладает уникальной экспертизой в какой-то области. То, что можно утаить от одного инвестора, практически невозможно скрыть от десятков специалистов.

Как синдикаторы проверяют сделки

Проверка каждой сделки напрямую зависит от стадии проекта — в разных случаях применяются разные подходы и регламенты, которые регулярно дополняются и меняются. Однако есть и общие рекомендации, которые характерны для анализа каждого стартапа.

На ранних стадиях синдикаторы всегда инвестируют в людей, которые будут развивать стартап. Они смотрят на фаундера и команду, релевантную экспертизу и опыт. Также оцениваются адекватность идеи и ниша, в которой стартап планирует развиваться, перспективы масштабирования на международном рынке и цели в питчдеке.

На более поздних стадиях инвесторы практически полностью опираются на метрики, финансовые показатели и аналитику рынка. Также оценивается, насколько стартап выполнил планы, поставленные в предыдущем питчдеке.

На всех стадиях развития проекта важное значение всегда имеет обратная связь, так как инвесторы часто спрашивают других игроков о том, не пересекались ли те с командой стартапа.

Чего хотят инвесторы, когда они инвестируют в ваш стартап

Предполагая, что стартап соответствует всем инвестиционным критериям, инвесторы обычно обращают внимание на следующее, когда рассматривают возможность инвестирования в новый бизнес:

Действие

Ваш стартап добился прогресса в создании и доставке вашего продукта и услуги.

  • Инвесторы, как правило, не любят презентации, где все исходные данные являются «теоретическими», и очевидно, что предприниматель ждет инвестиционных денег, чтобы начать работу.
  • Инвесторы, которые сами склонны к риску, любят встречаться с предпринимателями, которые продвинулись вперед и начали создание своего бизнеса, параллельно ища инвестиции.
  • Перечислите вехи, важные для успеха вашего нового стартапа, с конкретными целями, сроками и суммами финансирования, необходимыми для достижения этих вех.
  • Включите краткий список основных задач, которые вы выполнили или должны выполнить, чтобы запустить свою организацию и принять внешние инвестиции.
  • Вы привлекли сильную управленческую команду, или
  • Вы сформировали ядро ​​этой управленческой команды и планируете добавлять новых членов по мере накопления капитала.
  • Вы нашли способ заработать на своей идее. Помните, что лучшая технология, продукт или услуга никуда не годятся без устойчивой бизнес-модели.
  • У вас есть подробный список предположений, которые вы делаете о бизнесе.
  • Вы определили размер необходимого капитала и сроки выполнения этих требований.
  • Вы спрогнозировали ожидаемые финансовые результаты.
  • Если применимо, вы предприняли необходимые шаги для защиты права собственности и обеспечения доступа к любой интеллектуальной собственности, которая имеет решающее значение для работы и успеха бизнеса.

Имея в руках эти ресурсы и информацию о бизнесе, вы теперь готовы обратиться к потенциальным инвесторам по поводу вашей новой возможности для бизнеса.


Думаете о сборе денег? Мы создали бесплатный онлайн-курс, который поможет вам подготовиться к инвестициям.Ознакомьтесь с разделом «Введение в готовность к инвестициям» и узнайте полезные советы, тактики и стратегии для подготовки к начальному раунду сбора средств.


Каталожные номера

Кавасаки, Г. (2004). Искусство начинать: проверенное временем и закаленное в боях руководство для всех, кто начинает что-либо делать . Торонто: Пингвин Канада.

Founders Fund поддерживает стартап Vest, призванный дать латиноамериканцам возможность инвестировать в фондовый рынок США – TechCrunch

Латиноамериканцы, желающие инвестировать в компании, торгующиеся на Nasdaq и Нью-Йоркской фондовой бирже, теперь имеют новый вариант в Vest, стартапе, который запустил мобильное брокерское приложение с нулевой комиссией в Северной и Южной Америке.

Генеральный директор и соучредитель

Аарон Полхамус сказал, что он, Мигель Арройо и Хайме Родас были вынуждены основать Vest в декабре 2020 года из-за своей веры в то, что, хотя латиноамериканцы усердно работают над своими сбережениями, «исторически их сбережения не работали на них усердно».

Чтобы помочь решить эту проблему, Vest стремится предоставить прямой доступ к инвестициям в акции США розничным инвесторам во всех основных странах Латинской Америки, а также в Соединенных Штатах. Сегодня это означает, что у стартапа есть активная брокерская компания, поэтому пользователи могут покупать акции, котирующиеся на NYSE и Nasdaq.Но вскоре компания планирует расширить свою платформу, включив в нее продукт для пассивного инвестирования (робот-фонды) и криптовалюту. Компания планирует создать как активные, так и пассивные продукты с одним и тем же пользовательским интерфейсом, чтобы инвесторы «могли использовать обе стратегии в одном месте, а не использовать фрагментированный многоплатформенный опыт, который сегодня является нормой», — сказал Полхамус, который — бывший технический директор мексиканской финтех-компании Credijusto.

Признавая, что не каждый, кто хочет инвестировать, может обладать финансовой грамотностью для этого, Вест также разработал то, что Полхамус описывает как «среду моделирования рынка для обучения и практики» для тех, кто ранее не подвергался финансовым рискам.Он также предоставляет контент в приложении для обучения основам инвестирования и предоставления информации о текущих событиях и экономических тенденциях, а также встроенную многоязычную поддержку.

Платформа

Vest запущена, а его приложение доступно для загрузки на iOS и Android по всей Латинской Америке, а также в американских штатах Аризона, Калифорния, Флорида, Джорджия, Нью-Мексико, Нью-Йорк, Техас, Вашингтон и Пуэрто-Рико. В настоящее время стартап предлагает пользователям интеграцию с местными банковскими услугами в США и создает прямую интеграцию местных банковских услуг с другими крупными рынками в Латинской Америке.

Изображение предоставлено: Жилет

Чтобы продолжить свою миссию по созданию инвестиционной платформы «следующего поколения» для Латинской Америки, компания также объявляет сегодня, что она привлекла 6 миллионов долларов США в рамках посевного раунда под руководством Founders Fund, в котором приняли участие Nazca, Class 5 Global, FJLabs, Tamarack Global и инвесторы-ангелы, такие как основатель Kavak Карлос Гарсия, Скотт Шлейфер из Tiger Global, основатель Loft Флориан Хагенбух, основатель M1 Finance Брайан Барнс (основатель M1 Finance), Нико Баравид и Джерри Джакоман Кольер (основатели Casai и Clara) и Moons команда основателей.Он оценивается в 22 миллиона долларов после вычета денег.

«Мы хотим дать возможность инвесторам по всей Америке строить свое финансовое будущее с помощью инвестиционной и образовательной платформы мирового уровня…. Финансовые услуги для инвестирования и управления денежными средствами в США предлагают лучшую в своем классе эффективность и цены, и Vest делает эти преимущества доступны для растущего регионального рынка розничных инвестиций в Латинской Америке», — сказал Полхамус. «Новым инвесторам нужна не просто среда для транзакций, а основа для принятия мудрых инвестиционных решений.

Команду основателей Vest не останавливают недавние потрясения на фондовом рынке. На самом деле, они рассматривают это как возможность — пообщаться с пользователями о том, что наиболее важно при создании их финансового фундамента: инвестирование в долгосрочной перспективе, в высококачественные компании и активы, которые со временем увеличиваются, не зацикливаясь на идеальном выборе времени. .

«Некоторые торговые приложения сосредоточены на продвижении большого объема транзакций, когда клиенты соблазняются идеями поразить дом и значительно увеличить свой собственный капитал за одну ночь», — сказал Полхамус.«Это не мы. Мы гораздо больше ориентированы на AUM, как с философской точки зрения, так и с точки зрения того, как мы строим нашу дорожную карту продукта на 2022 год… Хотя в краткосрочной перспективе все может стать трудным, исторически говоря, время — друг инвестора».

«Компании, которые продвигают быструю прибыль, могут столкнуться с трудностями в моменты нестабильности на рынке, в то время как компании, которые продвигают разумную инвестиционную дисциплину, ориентированную на долгосрочную перспективу, в конечном итоге завоюют доверие своих клиентов — через взлеты и падения рынка», — добавил он.

В настоящее время в Весте работает 36 человек, по сравнению с пятью годом ранее.

Компания планирует использовать свой новый капитал в основном для найма специалистов по продуктам, контенту и операциям, получения необходимых лицензий для работы на различных рынках и привлечения стратегических партнеров.

Партнер

Founders Fund Матиас Ван Тинен сказал, что его фирма искала инвестиционную и сберегательную платформу в Латинской Америке, которая могла бы предложить глобальные акции с высококачественным продуктом и подходящим подходом к регулированию.Он был представлен Весту одним из основателей портфолио Карлосом Гарсия.

«Мы инвестировали, основываясь на большом инженерном опыте команды основателей в сочетании с глубоким пониманием сложности регулирования, необходимой для масштабирования этого типа бизнеса», — написал Ван Тинен по электронной почте.

Поскольку Vest структурирован как брокерская компания в США, он может предлагать глобальные акции, работая в странах Латинской Америки, где он получил необходимые местные лицензии, в отличие от большинства местных предложений в регионе, отмечает инвестор.

«Кроме того, продукт Веста может привлечь широкий круг пользователей, от очень активных биржевых трейдеров до тех, кто ищет более пассивный сберегательный продукт», — добавил он.

Ван Тинен родом из Аргентины и вырос между ней и Майами, поэтому, естественно, он всегда присматривался к Латинской Америке. Founders Fund также поддержал бразильского финтех-гиганта Nubank и автомобильную торговую площадку Kavak.

5 причин инвестировать в стартапы

Когда вы инвестируете в стартапы, это значительный риск.Но почему многие люди и организации продолжают инвестировать в них? Узнайте, почему инвестирование в стартапы — разумный финансовый шаг.

Согласно последнему исследованию, 90% стартапов терпят неудачу. Кроме того, немногим более 50% стартапов успешно достигают своего пятого года существования. Более того, экономика США сильно пострадала из-за пандемии коронавируса. Тем не менее в последнем квартале 2020 года инвестиции в стартапы показали признаки восстановления.

Несмотря на большие риски, венчурные капиталисты, бизнес-ангелы и другие организации продолжают инвестировать в бизнес.Так почему же люди и организации считают это привлекательным вложением?

Почему вы должны инвестировать в стартапы?

Несмотря на то, что это очень рискованное финансовое предприятие, эти инвестиции потенциально могут принести большую прибыль. Ниже приведены пять пунктов, которые убедят вас, если вы все еще не определились:

1. Ранние инвестиции означают большую прибыль

Одна из главных причин, почему стоит поддерживать стартапы, — это раннее начало. С появлением краудфандинга барьеры для инвестора на ранней стадии стали ниже.Следовательно, более низкие накладные расходы плюс потенциальная высокая прибыль от стратегии выхода достаточно заманчивы, чтобы привлечь инвесторов.

2. Диверсификация вашего портфеля

В сфере инвестиций не стоит складывать все яйца в одну корзину. Чтобы избежать больших потерь в своих инвестициях, инвесторы предпринимают такие шаги, как диверсификация портфеля.

Диверсификация портфеля означает распределение ваших инвестиций по разным категориям активов. Таким образом, это значительно снизит финансовые риски.Именно здесь на помощь приходят стартапы. Инвестиции в стартапы существенно отличаются от традиционных активов, облигаций и акций.

Кроме того, в отличие от акций и облигаций, стартапы менее подвержены колебаниям рынка. Таким образом, этот тип инвестиций помогает снизить финансовые риски за счет диверсификации вашего портфеля.

3. Набор опций

Есть стартапы в разных отраслях и на развивающихся рынках. Будь то в области технологий, медицины и сельского хозяйства, стартапы ищут финансирование.Вы можете инвестировать в стартапы, которые соответствуют вашим целям и капиталу.

4. Импакт-инвестиции

Когда вы инвестируете в стартапы, вы не только помогаете создавать рабочие места, но и продвигаете инновации. Фактически, только в 2020 году стартапы создали более 3 миллионов рабочих мест. Для инвесторов, стремящихся напрямую влиять и поддерживать создание рабочих мест в своем сообществе, инвестирование в стартапы — отличный путь.

Кроме того, стартапы обычно разрабатывают продукты и услуги, отвечающие потребностям потребителей.Когда вы инвестируете в стартапы, вы поддерживаете инновации. Таким образом, стартапы в области зеленых технологий, медицинских технологий и устойчивого развития очень привлекательны для социально сознательных инвесторов. Импакт-инвестирование — беспроигрышный вариант как для инвесторов, так и для стартапов. Их идеи получают столь необходимое финансирование, а инвесторы получают отдачу от своих инвестиций.

5. Высокий потенциал для выкупа

Помимо инвесторов, крупные компании также ищут стартапы. Эти компании обычно выкупают стартапы по двум причинам.Во-первых, они ищут стартапы, которые могут стать их конкурентами в будущем. Вместо того, чтобы ждать, пока эти конкуренты вырастут, крупные компании будут закупать стартапы.

Во-вторых, поскольку стартапы обычно находятся в сфере инноваций, они разрабатывают новые технологии. Крупные компании, которые увидят, что они могут использовать эти технологии для развития своего бизнеса, выкупят их. Следовательно, если стартап, в который вы инвестировали, продается по высокой цене, вы получите высокую отдачу от своих инвестиций.

Упомянутые выше вещи — лишь некоторые из многих причин, по которым вам следует инвестировать в стартапы. Однако, как и любые другие инвестиции, стартапы сопряжены с высоким риском, потому что только небольшое их количество достигает успеха. Когда вы начинаете инвестировать в стартапы, учитывайте следующие факторы:

Более высокий риск

Существует высокая вероятность того, что вы инвестируете в компанию, которая потерпит крах через два-три года. То, как предприятие работает, определяет возврат инвестиций.

Неправильные оценки

Обычная практика стартапов — давать более оптимистичные оценки своей компании.Основатели стартапов обычно делают это, чтобы привести свой бизнес в соответствие с отраслью. Таким образом, они станут более привлекательными для инвесторов, таких как венчурные капиталисты, инвесторы-ангелы и им подобные. Поэтому, как инвестор, вы должны проявить должную осмотрительность, чтобы изучить стартап, в который вы хотите инвестировать.

Нет ликвидности

В отличие от публичных акций, вы не можете торговать своими инвестициями в стартап. В результате приходится ждать, пока стартап станет публичным, будет выкуплен или приобретен. Это означает, что вы не можете обналичить свои инвестиции, если не произойдет одно из этих трех событий.

Лучшие практики инвестирования в стартапы

Знание плюсов и минусов инвестиций в стартапы — это только первый шаг. Следующим вашим шагом будет знание лучших подходов к инвестированию в эти стартовые компании. Следующие шаги помогут вам максимизировать прибыль и хеджировать риски.

Учитывайте отраслевые и рыночные условия

Прежде чем выбрать стартап, в который вы хотите инвестировать, вы должны изучить отрасль и рыночные условия. Рассмотрите преобладающие рыночные условия, чтобы узнать, какие отрасли более популярны.Было бы полезно, если бы вы также изучали потребности общества.

Ваш опыт также может стать важным фактором при инвестировании. Если вы врач, у вас может быть больше информации о стартапах в области медицинских технологий. Таким образом, вы сможете принимать более обоснованные решения о том, в какие стартапы инвестировать.

Будь усердным

Как упоминалось ранее, инвестору всегда важно проявлять должную осмотрительность. Планируя инвестировать в стартап, вы должны изучить финансовые отчеты компании. Кроме того, найдите время, чтобы проверить руководство и управленческую команду стартапов.Чем больше у вас информации о компании, тем лучше будут ваши инвестиционные решения.

Всегда диверсифицируйте

Как было сказано ранее, разумно диверсифицировать свои инвестиции. Это также верно, когда вы инвестируете в стартапы. Следовательно, вы должны инвестировать в стартапы из разных отраслей, возрастов и рынков. Диверсификация ваших инвестиций снизит риск финансовых потерь и в то же время максимизирует потенциальную прибыль. Вы можете заняться инвестированием на разных этапах стартапа.

Постинвестиционная деятельность

После инвестирования вы можете еще кое-что сделать, чтобы помочь компании. Вы можете следить за финансовым состоянием стартапа, наставлять его руководство и даже получить место в его совете директоров. Тем самым вы можете оказать положительное влияние на стартап, в который инвестировали.

Прежде чем инвестировать в стартапы

Начинающие инвесторы должны понимать, что инвестиции в стартапы связаны с присущими им рисками. Хотя эти инвестиции отличаются от покупки и продажи традиционных активов, вы все равно должны проявлять должную осмотрительность.

У вас есть веские причины инвестировать в стартапы. Если вы хотите диверсифицировать свой портфель или помочь в создании рабочих мест, вы можете сделать это, инвестируя в стартапы. Тем не менее, инвестирование в эти новые предприятия сопряжено с возможностью получения высокой прибыли. Наконец, когда вы предоставляете финансовые инвестиции в стартапы, вы можете внести свой вклад в социальное воздействие посредством инноваций.

Full Scale специализируется на помощи стартапам и новым компаниям в достижении их бизнес-целей.Наша команда талантливых программистов, инженеров, QA и других специалистов будет работать с вами, чтобы воплотить ваше программное обеспечение в жизнь. Кроме того, наши основатели, серийные предприниматели Мэтт ДеКурси и Мэтт Уотсон, готовы стать наставниками для своих коллег-предпринимателей.

Свяжитесь с нами сегодня, и мы начнем воплощать в жизнь ваши бизнес-мечты!

7 критериев инвестирования в стартап, которые помогут вам значительно снизить риски | Последний

Дело не только в идее или видении.Стартап должен соответствовать нескольким критериям, и каждый инвестор или венчурный фонд имеет разные критерии с разным уровнем важности. Кто-то делает упор на личную симпатию, кто-то может предпочесть более аналитические оценки. В нашей сети Depo Angel первоначальный процесс выполняется нашими аналитиками, где проект оценивается на основе презентации (и некоторых предварительных исследований), после чего следует как минимум один звонок основателю или команде. Мы выбрали самые важные критерии, чтобы вы могли отличить хороший проект с высокой вероятностью успеха от того, который может провалиться.

Проблема

Инвесторы сегодня ищут конкретные проекты, в которых есть оригинальные решения реальных актуальных проблем. Успех более вероятен, когда в решении присутствуют передовые технологии.

ТЭО

Хотя в рамках проекта может быть разработан прототип или бета-версия, необходимо проверить осуществимость в более широком масштабе. Например. не слишком ли высока стоимость производства одного продукта / применима ли экономия за счет масштаба.

Уникальность

Должно присутствовать так называемое УТП (уникальное торговое предложение). Другими словами, что делает вас уникальным. Его можно найти непосредственно в продукте или в бизнес-модели.

Масштабируемость

Если экспансия на зарубежные рынки невозможна, часто предполагается низкая и медленная оценка, что обычно неинтересно для инвесторов. Принцип стартапа заключается в том, чтобы он мог очень быстро расти и, в идеале, мог расширяться по всему миру.

Бизнес-модель

Хорошая идея не означает, что она будет продаваться. Монетизация продукта — один из главных ключей к успеху, но над этим можно поработать вместе с опытными инвесторами.

Рыночный потенциал и конкуренция

Эти критерии могут дать инвесторам представление о том, есть ли спрос на рынке, кто и какова реальная конкуренция, каковы барьеры для выхода на рынок, сколько времени потребуется продукту, чтобы утвердиться на рынке, как быстро он может расширяться. , и так далее.

Команда

Необходимо оценить связь команды со стартапом, а также опыт. Если у человека уже был бизнес и он потерпел неудачу, его не нужно стыдиться. Предыдущие неудачи приветствуются.

Личный контакт, впечатление и химия между основателем и инвестором не могут быть сфальсифицированы или подготовлены заранее. Ты либо чувствуешь это, либо просто нет. Чем раньше фаза проекта, тем больше инвесторы полагаются на личные ощущения.Это также подтвердил нам Михал Чиффра, партнер ангельского фонда Grouport. «Когда у меня личные встречи, я обычно слушаю и сосредотачиваюсь на речи основателя. В частности, на том, как он описывает свой проект, как он думает о нем и как он привязан к проекту. похож на меня, но я должен инстинктивно чувствовать, что это сделает он».

Университет Эмори инвестирует в недопредставленных основателей стартапов через студенческий венчурный фонд

Бизнес-школа Goizueta Университета Эмори (ЕС) недавно объявила о создании венчурного фонда Peachtree Minority Venture Fund, управляемого студентами фонда венчурного капитала, целью которого является обучение студентов инвестированию и поддержка недостаточно представленных основателей стартапов.Программа стоимостью 1 миллион долларов выделена из пожертвований школы и будет запущена в весеннем семестре 2022 года в рамках курса обучения студентов техническим аспектам инвестирования.

Организация ролей и обязанностей будет имитировать традиционную фирму венчурного капитала. Три студента в классе будут выступать в качестве управляющих партнеров и будут выполнять большую часть обязанностей по организации и поиску поставщиков. Управляющие студенческим фондом также будут выступать в качестве ассистентов преподавателей и будут контролировать других студентов, выступающих в качестве старших сотрудников и аналитиков.

Кроме того, будет создан консультативный совет, состоящий из Центра инноваций Рассела, Atlanta Tech Village и Venture Atlanta, который предоставит знания и ресурсы более опытным инвесторам. Благодаря курсовой работе студенты также узнают об инвестировании через призму разнообразия, справедливости и инклюзивности, а также о том, как избежать неосознанной предвзятости при принятии решений.

Каждый год учащиеся будут делать два вложения в размере от 20 000 до 25 000 долларов США, а также ряд инвестиций в размере 10 000 долларов США в чернокожих, латиноамериканских, коренных и других недостаточно представленных владельцев бизнеса.

«Мы будем инвестировать в акционерный капитал этих недостаточно представленных меньшинств, но наша цель также состоит в том, чтобы создать несколько классов инвесторов всех различных рас и этнических групп, которые были очень вовлечены в этот тип предпринимательства [корабля], пока они были в Goizueta. Бизнес-школа», — сказал TechCrunch.com Уилли Салливан, студент из ЕС и член-основатель фонда.

Курс венчурного фонда Peachtree Minority Venture Fund начнется в январе, а первые инвестиции ожидаются в марте, сказал Салливан.По состоянию на октябрь Салливан и остальные члены команды основателей составили базу данных почти 150 потенциальных компаний-инвесторов.●

Эта статья была опубликована в нашем выпуске за декабрь 2021 года.

8 способов, которыми обычные люди могут инвестировать в технологический стартап перед IPO

Опытные инвесторы ищут предстоящие предварительные IPO технологических стартапов. И не зря.

Ведущие мировые компании с текущей рыночной стоимостью более 1 триллиона долларов имеют одну общую черту: все они являются технологическими стартапами.

Учитывая постоянно меняющийся характер технологий и их веские доводы в пользу существенной финансовой выгоды, неудивительно, что технологические стартапы в это время появляются то тут, то там.

Эти компании с высоким потенциалом являются прекрасными инвестиционными возможностями именно по этим причинам, и инвестирование в технологические стартапы перед IPO — еще более разумный шаг, который может принести многочисленные выгоды.

Что такое pre-IPO?

Прежде чем мы приступим к изучению того, как можно инвестировать в технологические стартапы перед IPO, мы сначала должны понять, что это такое.

Pre-IPO расшифровывается как «предварительное публичное размещение акций». На этом этапе основатели продают акции своему технологическому стартапу до того, как он будет включен в листинг публичной биржи.

Инвестирование на ранних стадиях стартапа помогает его основателям получить достаточно средств для запуска и масштабирования.

Если инвестирование на ранней стадии кажется слишком рискованным, более консервативные инвесторы все же могут принять участие в акции перед IPO, решив инвестировать во время второго или третьего раундов финансирования.

Таким образом, инвесторы получают лучшее представление о том, является ли малый бизнес привлекательным для других, более агрессивных инвесторов, а также для их предполагаемой клиентской базы.

Эта установка благоприятна для инвесторов, которые хотят взаимодействовать с большинством новых компаний в любой отрасли, но особенно в более сложной технологической сфере.

Почему имеет смысл инвестировать в технологические стартапы перед IPO

Крупные частные инвестиционные компании и опытные инвесторы не упускают возможности инвестировать в технологический стартап перед IPO благодаря следующим преимуществам.

Экспоненциальная окупаемость инвестиций

Инвесторы могут продать свои акции по гораздо более высокой цене, как только технологическая компания станет публичной.Венчурные капиталисты, например, могут рассчитывать на скромный 10-кратный возврат инвестиций в течение 4-5 лет.

Более того, эти инвесторы продолжают получать пассивный доход за счет дивидендов с течением времени. Скромное ожидание более чем 15-кратного роста рентабельности инвестиций является разумным для большинства инвесторов.

Избегайте волатильности акций

Такие события, как пандемия COVID-19, могут оказать значительное влияние на экономику, вызывая резкое падение цен на акции публичных компаний.

Предварительные IPO-инвестиции с меньшей вероятностью будут затронуты общественными событиями, вызывающими сдвиги на фондовом рынке, поскольку акции еще не обнародованы.

Например, в то время как фондовый рынок пережил общий спад из-за эпидемии коронавируса, технологические стартапы, такие как Netflix и Amazon, продолжали существенно расти.

Даже такие технологические гиганты, как Apple и Facebook, понесшие убытки в первом квартале 2020 года, по-прежнему превышают отрицательную медиану индекса S&P 500 в 12,20%.

Источник: Статистика

Для инвестора это по-прежнему хорошая новость. Это потому, что даже если они понесли убытки в своем портфеле, им не потребовалось бы много времени, чтобы восстановить это.

Но если вы инвестировали в эти технологические стартапы до IPO, вы уже получили существенную отдачу от своих инвестиций. По сути, убытки, которые вы понесли в результате пандемии COVID-19 в связи с вашими инвестициями, были направлены на вашу прибыль, а не на первоначальную сумму, которую вы вложили.

Более короткое время выдержки

Еще одним преимуществом инвестирования в технологические стартапы перед IPO является более короткий период владения.

Если вы решите инвестировать в технологический стартап перед IPO, вам потребуется всего лишь удерживать свои акции в течение периода от трех месяцев до двух лет.

С другой стороны, тем, кто предпочитает ждать вторичного предложения стартапов, прежде чем инвестировать, придется ждать дольше.

Это потому, что сначала им придется подождать, пока технический стартап не станет публичным. Только на это может уйти до 10 лет. Затем вам придется подождать, пока технический стартап объявит о своем вторичном предложении. Только тогда они смогут инвестировать.

К тому времени, когда это произойдет, цены на акции уже выросли. Так что пока те, кто инвестировал в технологический стартап на этапе до IPO, уже получают дивиденды, вы только начинаете.

В то время как от долгосрочных инвестиций в пред-IPO можно ожидать более высокой рентабельности инвестиций, также было доказано, что некоторые технологические компании все еще могли приносить положительную прибыль в небольшом окне между последним раундом частного финансирования и объявлением IPO, как в случае со стартапами Zoom и Pinterest.

Доказанная вероятность успеха

Технологические стартапы имеют положительный послужной список, когда речь идет о росте стоимости акций. Только за последнее десятилетие было зафиксировано, что дивидендная стоимость акций технологических компаний увеличивалась примерно на 25% в год.

При всем при этом следует отметить, что в инвестиционной практике неизбежны финансовые риски.

В частности, при инвестировании до IPO инвесторы рискуют потерять деньги, как только компания станет публичной с низкой оценкой. В 2019 году Goldman Sachs сообщил, что только 24% IPO были прибыльными в первый год торгов.

Существует также вероятность того, что частные компании и стартапы могут отложить выход на биржу из-за проблем в корпоративном управлении или страха перед фондовым рынком.

Несмотря на то, что инвестирование в технологические стартапы, предшествующие IPO, сопряжено с риском — так же, как и инвестирование в фондовый рынок, — очевидные преимущества, например, перевешивают потенциальные затраты, особенно в отрасли, которая доминирует в деловом мире.

Тем не менее, вот советы о том, как выбрать правильные технологические стартапы перед IPO для инвестиций, чтобы вы могли избежать этих неудач.

1. Спросите вокруг

Банки, бухгалтерские фирмы и другие кредитные учреждения часто имеют рабочий каталог частных компаний-клиентов, которые ищут инвесторов.

Если вы инвестировали в прошлом, свяжитесь со своим биржевым маклером или инвестиционным консультантом, чтобы найти технологические стартапы, в которые стоит инвестировать до IPO.

С другой стороны, если у вас нет опыта инвестирования и торговли акциями, существуют консультационные фирмы и инвестиционные брокеры, которые специализируются на размещении акций до IPO.

2. Создайте свою деловую сеть

Умные деловые связи необходимы, если вы планируете инвестировать в технологические стартапы перед IPO. Эти отношения могут связать вас с лидерами отрасли и выгодными инвестиционными возможностями, которые откроются в ближайшем будущем.

Инкубаторы и акселераторы стартапов — это фантастические платформы, к которым можно присоединиться и принять участие, если вы хотите инвестировать свои монеты в перспективные технологические предприятия.

Устоявшиеся стартап-программы от ведущих фирм, таких как Y Combinator и Quest Ventures, проложили путь к успеху некоторым из самых громких имен в области технологий, таким как Airbnb и Dropbox.

Для инвесторов, готовящихся к IPO новых технологических стартапов, таких как вы, эти программы и последующие мероприятия могут помочь не только встретиться с другими инвесторами, но и узнать больше о многообещающих технологических стартапах, их продуктах и ​​услугах.

3. Проверьте каталоги технических стартапов

Просмотр каталогов стартапов — это стоящая попытка, когда вы принимаете решение инвестировать в технологические стартапы, готовящиеся к IPO.

Помимо возможности обнаружить инновационные компании, эти бизнес-каталоги также позволяют вам увидеть, насколько хорошо ранние потребители получают определенные продукты и услуги.

Конечно, нужно сказать, что некоторые каталоги стартапов менее респектабельны, чем другие, и что по ассоциации отдельные технологические стартапы становятся менее привлекательными и менее надежными.

К счастью, Google уже отлично справляется с различием между законными страницами и некачественными, группируя интернет-сайты в районы с большим количеством обратных ссылок и присваивая спамным страницам отрицательный рейтинг.

Тем не менее, начинающие инвесторы все еще должны провести надлежащее исследование, чтобы выбрать технологические стартапы, которые перечислены в хорошо зарекомендовавших себя сайтах-каталогах, таких как Crunchbase или ProductHunt.

Crunchbase — это ведущая платформа для получения информации о стартапах, отраслевых тенденциях и инвестиционных площадках, что делает этот сайт идеальным для традиционалистов, которые хотят инвестировать в различные отрасли (включая технологии.)

С другой стороны, ProductHunt — это каталог цифровых продуктов, предлагаемых технологическими стартапами.

4. Использование вторичного рынка и краудфандинговых платформ

Платформы вторичного рынка и краудфандинга, такие как AngelList, Webull и Republic, делают внутреннюю работу и процессы размещения до IPO более доступными и прозрачными для потенциальных инвесторов.

Инвесторы

технологических стартапов перед IPO также могут следить за новостями и соответствующей информацией о стартапах, которые планируют стать публичными.

Затем вы можете обратиться к основателям этих стартапов и предложить свою финансовую поддержку. Взамен вы можете получить доли в их стартапе.

5. Заложите основу, чтобы стать бизнес-ангелом

Инвесторы-ангелы — это мужчины и женщины, которые инвестируют в технологические стартапы, используя собственные финансовые ресурсы (Think Shark Tank). Они также помогают увеличить капитал компании в обмен на акции компании.

При наличии правильных инструментов и склонности к планированию стать инвестором-ангелом гораздо проще, чем кажется.

В то же время стать ангелом-инвестором технологических стартапов может быть очень выгодно, если инвестиции будут сделаны до того, как эти технологические стартапы станут публичными.

Если вы соответствуете стандартам аккредитованных инвесторов, то вы на один шаг ближе к тому, чтобы начать свой путь в качестве инвестора-ангела.

Это очень важно, поскольку только аккредитованные инвесторы-ангелы могут участвовать в pre-IPO и других предложениях ценных бумаг.

Конечно, становление бизнес-ангелом и закрепление в сообществе бизнес-ангелов не заканчивается аккредитацией.

Вам также необходимо определить, какую часть своего инвестиционного портфеля вы хотите посвятить ангельским инвестициям.

В идеале вы должны выделять на него только от 5% до 10% всего вашего портфеля.

Это связано с тем, что ликвидность ангельских инвестиций очень низкая, поэтому вам потребуется время, чтобы получить прибыль от ваших инвестиций.

6. Посещайте презентации технологических стартапов

Соревнования по питчингу — это важная возможность для основателей представить свой стартап опытным инвесторам и лидерам отрасли, чтобы получить средства, необходимые для масштабирования.

Конкурсы стартапов дают вам возможность узнать больше о стартапе, в который вы планируете инвестировать. Это также отличная возможность познакомиться с другими инвесторами.

Что еще более важно, вы получаете более глубокие знания об аудитории технологического стартапа, который собираетесь финансировать.

Вы можете связаться с молодыми предпринимателями на этих мероприятиях и наставлять их. В свою очередь, вы повышаете их шансы на успех их стартапа (и ваших инвестиций).

Среди авторитетных конкурсов стартапов, которые стоит посетить, можно назвать Web Summit и Y Combinator Demo Day.

Web Summit считается одной из крупнейших технических конференций в мире по масштабу и влиянию. Он также является одним из самых инклюзивных, когда речь идет о его посетителях и участниках.

Y Combinator Demo Day, с другой стороны, использует более интимную настройку и может похвастаться эксклюзивностью среди уважаемых инвесторов и самых многообещающих стартапов.

Источник: YCombinator

7. Присоединяйтесь к синдицированному списку ангелов

Синдицированный список бизнес-ангелов — это практичный способ финансирования, где инвесторы могут встретиться с бизнес-ангелами-единомышленниками и привлечь необходимый капитал для продвижения конкретного технологического стартапа перед IPO.

В отличие от фирм венчурного капитала (ВК), которые тратят до миллионов долларов в обмен на более высокую рентабельность инвестиций, синдикаты и группы бизнес-ангелов часто ограничивают свои инвестиции тысячами, что делает последние более разумным вариантом для рынка стартапов.

Одним из преимуществ присоединения к синдицированному списку бизнес-ангелов является то, что вы не являетесь индивидуальным инвестором. Таким образом, количество документов, которые вам нужно заполнить, меньше.

Через специальную целевую компанию (SPV) группа до 99 инвесторов может инвестировать в технологические стартапы как единое целое. Это сводит к минимуму количество заявок и форм для обработки.

Еще одно преимущество присоединения к синдицированным группам бизнес-ангелов заключается в том, что вы можете создать бизнес-экосистему технологических стартапов до IPO.

Построение отношений с основателями технологических стартапов повышает узнаваемость других компаний, в которые вы инвестировали в качестве инвестора-ангела.

В свою очередь, эти основатели стартапов могут познакомить вас с другими технологическими стартапами перед IPO, которые могут соответствовать вашим критериям.

Вы также можете найти те стартапы, которые имеют самый высокий потенциал роста.

8. Используйте решение для токенизации акций

Токенизация акций — это процесс выдачи эквивалентного количества токенов безопасности блокчейна акциям, которые вы приобрели у технологического стартапа перед IPO.Затем эти цифровые токены можно будет продавать так же, как на фондовом рынке.

С помощью платформ токенизации акций, таких как Tzero и Tzero, владельцы акций частного бизнеса могут конвертировать «токены» в наличные деньги, что упрощает ликвидность акций.

Кроме того, инвесторы могут легко покупать и удерживать токены активов, поскольку токенизация акций использует настройку одноранговой торговли. Ключом к тому, чтобы убедиться, что вы пользуетесь частным капиталом в качестве инвестора, является работа с авторитетными управляющими капиталом.

Эти управляющие активами имеют большой опыт работы с активами и акциями законных и хорошо зарекомендовавших себя компаний. В результате они могут сразу сказать вам, стоит ли вкладывать деньги в технологический стартап.

Передовой опыт инвестирования в технологический стартап Pre IPO

1. Понимание связанных с этим рисков

Каждый бизнес-инвестор скажет вам, что любая инвестиционная возможность сопряжена с определенным риском.

Крайне важно, чтобы вы принимали обоснованные решения при инвестировании либо в пространство перед IPO, либо в фондовый рынок.

Большинство консервативных инвесторов предпочтут инвестировать в стартапы и компании, которые некоторое время были публичными.

Почему?

Это потому, что больше информации об их траектории роста и общем успехе легко доступно в диаграммах и отчетах фондового рынка.

Частные компании и советы обычно не обязаны раскрывать определенную информацию общественности. В первую очередь это связано с характером собственности компании. Из-за этого информация, которую вы собираете о производительности технологического стартапа, ограничена.

Существует также надвигающийся риск того, что технологический стартап, в который вы вложили средства, не выживет.

Как человек, инвестирующий в технологический стартап перед IPO, вы должны принимать убытки так же, как и свою прибыль.

Помните, что вы можете потерять то, что вложили в технологический стартап перед IPO, из-за текущей экономической ситуации.

К счастью, компании уже осознают такой риск и часто предлагают акции со скидкой, чтобы привлечь бизнес-ангелов и финансирование на ранних стадиях.

Большинство технологических стартапов по разработке продуктов опираются на приложения и программное обеспечение. Таким образом, они могут начать работу с минимальными затратами. Вот почему они могут положительно работать с меньшими капитальными фондами.

Рассмотрите возможность инвестирования в технологический стартап перед IPO, только если вы согласны с этими рисками. Это связано с тем, что даже технологические стартапы на ранней стадии потенциально могут принести огромную прибыль после того, как станут публичными.

2. Изучите юридические документы

Сбор и анализ документов перед IPO технологического стартапа не заканчивается выявлением рисков.Точно так же не создается стратегия управления рисками для вашего последнего шага в этом процессе.

Убедитесь, что технологический стартап, в который вы планируете инвестировать, имеет необходимые документы для работы.

Например, размещение и ценные бумаги технологических стартапов перед IPO должны быть либо зарегистрированы, либо освобождены от правил в соответствии с правилами SEC или вашего государственного регулятора ценных бумаг.

Документы и документы SEC, такие как проспект и форма 10-K, должны подробно указывать историю технологического стартапа, стандартные операции и финансовое состояние, проверенные аккредитованными специалистами в области права и бухгалтерского учета.

В качестве потенциального инвестора вы можете получить доступ к документам SEC стартапа через службу EDGAR или Систему сбора, анализа и поиска электронных данных.

Система EDGAR ежегодно предоставляет публичный доступ примерно к 3000 терабайтам корпоративных данных; это включает, помимо прочего, ценные бумаги, предлагаемые стартапом, сроки их погашения и финансовые операции компании.

3. Выполните вычисления, чтобы увидеть, получите ли вы те же результаты

Инвестирование в технологические стартапы перед IPO требует четкого понимания процесса инвестирования и предполагаемой оценки компании.

Технологический стартап перед IPO обычно раскрывает прогнозируемый рост выручки. Как инвестор, в ваших интересах провести тщательное исследование и проверить его.

Возврат инвестиций (ROI) — это наиболее важный показатель, который инвесторы отслеживают и анализируют. Это потому, что данные, которые они получат, покажут вам, жизнеспособен ли технологический стартап. Выраженный в процентах, вы можете рассчитать рентабельность инвестиций, используя любую из этих двух формул:

Источник: Инвестопедия

Что касается вашего чистого дохода, вы можете рассчитать его по следующей формуле:

Чистая прибыль = Последняя стоимость инвестиции – Цена ценной бумаги в прошлом

Таким образом, общие затраты покрывают цену покупки, а также комиссионные, выплачиваемые на протяжении всего процесса.

Чистая прибыль выше общих затрат дает положительный процент окупаемости инвестиций. С другой стороны, более низкая чистая прибыль означает отрицательную рентабельность инвестиций.

4. Начните с малого

Как только вы нашли технологический стартап перед IPO, не спешите вкладывать свои деньги. Вместо этого сначала положите небольшое количество. Затем посмотрите, как это работает.

Если все получится, вы всегда сможете вложить больше денег в технологический стартап. Но если это не так, вы не потеряете много денег в процессе.

Другой вариант – зарегистрироваться в группах бизнес-ангелов или инвестировать через капитальные строительные фирмы.

5. Ознакомьтесь с рекомендациями

Волнение перед технологическим стартапом с высоким потенциалом или первоначальный опыт инвестирования могут быстро получить максимальную отдачу даже от самого опытного инвестора.

К сожалению, не все стартапы становятся успешными.

Вот почему я настоятельно рекомендую вам строго следовать установленным правилам инвестирования.

Изучите рынок и диверсифицируйте свой инвестиционный портфель. Время выхода на рынок — это инвестиционный стандарт, которого придерживаются все бизнес-ангелы и венчурные капиталисты, так что наберитесь терпения.

Еще один жизненно важный принцип инвестирования — низкие затраты. Получите помощь от брокера с разумными комиссиями или инвестируйте через фирму с низкими транзакционными издержками.

Кроме того, важным правилом, которого следует придерживаться, является работа с учетом вашей терпимости к риску. Будьте реалистичны в отношении возврата инвестиций. Таким образом, вы будете знать, как долго ваши деньги будут оставаться на рынке. Вы также можете определить, какие инвестиции наиболее целесообразны для достижения ваших целей.

Со временем эти принципы станут проще соблюдать, и инвестирование перед IPO станет почти второй натурой.

Инвестиции

технологических стартапов перед IPO стоят риска и денег.

Инвестирование в технологические стартапы перед IPO может быть финансово выгодным.

Но, как и любой другой тип инвестиций, всегда присутствует определенная форма риска.

Советы, приведенные в этой статье, помогут вам снизить этот риск.

Потратьте время, чтобы просмотреть свои варианты, чтобы найти правильный технологический стартап перед IPO для инвестиций. Что еще более важно, они помогут вам оставаться уравновешенным, чтобы вы не совершили ошибку, инвестируя слишком много и слишком рано.

Создавайте связи в экосистемах инвесторов технологических стартапов. Эти сети свяжут вас с более опытными инвесторами. Они, в свою очередь, могут указать вам на подходящие мероприятия по презентации стартапов, деловые встречи и конференции, а также онлайн-списки ангелов.

Превратите идеи в реальность, инвестируя в свой стартап | Гейл Курцер-Мейерс

Хотите инвестировать в свой стартап, но не знаете, с чего и как начать? Эта статья может помочь с вашим решением.

Photo by Mika Baumeister on Unsplash

«Дело не в идеях.Речь идет о воплощении идей». -Скотт Бельски, соучредитель Behance-

Если вы ищете способ инвестировать в свое финансовое будущее, то инвестирование в собственный стартап — отличная идея. Хотя это может показаться рискованным вариантом, люди, которые инвестируют в свои стартапы, имеют более высокие показатели успеха, чем те, кто ищет внешнее финансирование.

Инвестиции в свой стартап — отличный способ развить свой бизнес и инвестировать в себя. Владение компанией означает, что вы не просто сотрудник, но и босс.У вас будет больше контроля над решениями, и вам будет легче создать рабочую среду, которая подходит вам лучше всего. Сначала это может показаться пугающим, но с помощью этой статьи оно должно стать менее пугающим.

Photo by Mathieu Stern on Unsplash

Стратегии для основателей стартапов по привлечению финансирования

Идея типичного предпринимателя — это тот, у кого есть инновационная и уникальная бизнес-концепция. Но на самом деле существует много разных предпринимателей с разными стратегиями финансирования.Например, у основателей стартапов может быть два основных подхода к получению финансирования: они либо обращаются к венчурному капиталу (венчурному капиталу), либо к начальной загрузке.

Фирмы венчурного капитала вкладывают большие суммы денег в многообещающие стартапы в надежде, что они в конечном итоге получат огромную прибыль. С другой стороны, самозагрузка — это когда основатель вкладывает деньги и ресурсы в создание компании без внешних инвестиций.

Этот метод обычно требует больше времени и усилий, чем работа с венчурными компаниями, потому что он предполагает самофинансирование большинства расходов до тех пор, пока компания не станет достаточно прибыльной, чтобы обеспечить некоторую отдачу от инвестиций.

Что такое самофинансирование?

Самофинансирование — это процесс финансирования проекта или коммерческого предприятия без получения займов или инвестиций со стороны. Этот термин также может относиться к решению человека не полагаться на государственную помощь для получения средств к существованию. Самофинансирование обычно осуществляется путем тщательного планирования и экономии денег или продажи активов, таких как акции, облигации, недвижимость и т. д.

Важно отметить, что самофинансирование не обязательно означает влезание в долги.Например, можно использовать денежные резервы или собственный капитал в других инвестициях в качестве залога при заимствовании средств под низкие процентные ставки.

Самофинансирование дает предпринимателям больший контроль над своими проектами и предоставляет им большую гибкость, чем получение кредитов или использование внешних инвесторов для целей финансирования.

Успешные основатели инвестируют в свои предприятия

Основная черта успешных основателей — их способность инвестировать в себя. Инвестиции основателя в свои предприятия могут принимать разные формы, но их нельзя недооценивать.Инвестирование в себя включает активы, такие как время, потраченное на изучение отрасли, построение отношений с ключевыми людьми в этой отрасли, жертвование собой ради долгосрочных целей, найм команды, которая дополняет ваш набор навыков и т. д.

При рассмотрении вопроса об инвестировании в себя , всегда следует спрашивать себя: что это значит для моего стартапа? Решительный ответ на этот вопрос поможет вам определить, стоит ли инвестировать или нет.

Многие успешные основатели инвестировали в свои предприятия.Эти предприниматели, хорошо знающие отрасль, в которой они создают бизнес, могут предоставить более долгосрочную перспективу и понимание потенциала роста компании.
Ниже перечислены некоторые успешные основатели, которые инвестировали в свои предприятия:
Джефф Безос (Amazon)
Илон Маск (PayPal)
Эван Шпигель и Бобби Мерфи (Snapchat).

«Я знал, что если потерплю неудачу, то не пожалею об этом, но я знал, что могу сожалеть об одном, что не попытался». -Джефф Безос, основатель и генеральный директор Amazon

Все они искренне верили в то, что делали, до такой степени, что вкладывали деньги в свой бизнес, чтобы поддерживать его на долгие годы.Инвестиции в ваш стартап — это актив. Очень важно верить в свой продукт.

Photo by Sebastian Herrmann on Unsplash

Причины выбрать самофинансирование

Знание того, что включает в себя самофинансирование, очень важно, если вы предприниматель или человек, заинтересованный в открытии собственного бизнеса. Если вы решите самостоятельно финансировать свой стартап, кое-что будет отличаться от того, если бы вас финансировали инвесторы. Во-первых, самофинансирование вашего стартапа дает вам больше контроля и гибкости в отношении того, как и когда использовать средства.Это также снижает связанные с этим риски, поскольку зависит от вас самих, а не от других людей (например, инвесторов).

Будущее финансирование

Инвестирование в ваш стартап может привести к лучшим возможностям финансирования в будущем. Например, по данным Фонда Кауфмана, 40 % компаний, финансируемых за счет собственных средств их основателями, также получили венчурное финансирование в течение пяти лет, по сравнению с только 20 % компаний, которые начинали с венчурного финансирования, а затем перешли на самофинансирование после того, как иссякли средства. денежные средства.

Квалификация

Проблема с традиционными кредитами заключается в том, что они доступны только для предприятий, которые соответствуют определенным критериям. Например, большинство кредиторов не будут предоставлять стартапы и малые предприятия с историей менее одного года или доходом менее 50 тысяч долларов. Так что, если вы хотите найти легкий выход, когда другие варианты не помогают, то самофинансирование может быть именно тем, что доктор прописал.

Как обеспечить самофинансирование

Возможно, вы захотите рассмотреть возможность самофинансирования своего стартапа с помощью персонального кредита.С необеспеченным личным кредитом вы берете взаймы у себя, а не полагаетесь на внешних инвесторов или банки для финансирования. Предприниматели нередко обращаются к своим ресурсам, когда они не могут получить финансирование от венчурных капиталистов или банков из-за факторов риска, связанных с их отраслью или размером компании.

Тем не менее, получение личного кредита сопряжено с риском. Вы должны понять это, прежде чем решить, подходит ли этот тип финансирования для вашей ситуации.

Кредитные карты

По данным Управления по делам малого бизнеса США, запуск большинства микропредприятий стоит 3000 долларов. И это только начало, потому что большинство стартапов терпят неудачу до того, как им исполнится первый год. Так как же начать бизнес с нуля, не разорившись?

Если у вас хороший кредитный рейтинг и немного свободного времени, возможно, стоит самостоятельно финансировать свой стартап с помощью кредитной карты или двух. Конечно, это потребует самоотверженности и дисциплины. Тем не менее, есть много преимуществ в использовании личных средств для вашей компании, а не в поиске банковских кредитов или венчурного финансирования от инвесторов.

Важная задача – не перерасходовать средства. Этот метод не является устойчивым, если вы тратите больше, чем можете погасить каждый месяц, поэтому избегайте долгов в течение более длительных периодов времени.

Краудфандинг

В прошлом людям приходилось брать кредиты и обращаться в банки, чтобы получить кредит. В настоящее время у стартапов и частных лиц есть разные способы финансирования своих проектов или идей без больших затрат. Одним из таких методов является краудфандинг. Краудфандинг существует с 19 века, но только недавно такие компании, как Kickstarter и Indiegogo, сделали этот метод настолько популярным среди предпринимателей.

Краудфандинг — это инновационный способ для стартапов собирать деньги у людей, которые верят в их продукты. Это может быть желательным вариантом, если у вас нет активов или собственного капитала, которые вы могли бы предложить инвесторам.
Чтобы создать эффективную краудфандинговую кампанию, вам нужна захватывающая история, которая вдохновит вашу аудиторию и вселит в нее уверенность, необходимую для того, чтобы пожертвовать часть своих с трудом заработанных денег.

Пенсионные счета

Индивидуальные пенсионные счета (IRAs) — отличный способ получить беспроцентные кредиты.Деньги можно взять взаймы у IRA без штрафа при замене в течение 60 дней, но будьте внимательны и убедитесь, что вы соблюдаете график погашения, иначе могут быть такие последствия, как увеличение налогов, причитающихся в случае просроченных платежей.

Кредит под залог жилья

Если вы являетесь владельцем жилья и ищете способ получить наличные, существует множество вариантов. Один из них берет ипотечный кредит. С помощью этого кредита заемщик будет занимать до 95% своего капитала в имуществе, которым он владеет в качестве залога, полученного посредством рефинансирования или совершенно нового кредита в банке.Конечно, перед выдачей кредита учитываются определенные факторы, такие как кредитный рейтинг, текущий уровень долга и платежи по ипотеке.

Ваша ставка будет зависеть от того, насколько велик риск, если вы не выполните свои платежные обязательства.

Заключительное слово

Когда у вас есть возможность, инвестировать в свой стартап — отличная идея. Инвестирование в ваш стартап может дать вам больше контроля над тем, как расходуются ваши деньги, и увеличить ваши шансы на финансирование в будущем, если ваш стартап будет успешным.

Собственный бизнес — увлекательное занятие, но оно может быть дорогостоящим. Однако, в зависимости от того, что вам нужно, чтобы начать свою компанию, есть много способов, которыми начинающие предприниматели могут финансировать свой стартап, не нарушая банк и не обращаясь за помощью к венчурным капиталистам.
Вы можете брать кредиты под личные кредиты, долги по кредитным картам, краудфандинг, пенсионные счета или кредиты на приобретение жилья, когда это необходимо, чтобы покрыть расходы, ожидая поступления доходов от продаж.

Независимо от того, какой путь вы выберете при финансировании своего делового предприятия, всегда есть риски.Но стоит ли инвестировать в себя риск — это личное решение, которое вам придется принять.

«Усердие — мать удачи». -Бенджамин Франклин-

.

Отставить комментарий

Обязательные для заполнения поля отмечены*