Вложения в золото: Инвестиции в золото: консерватизм и налоги

Содержание

Стоит ли сейчас покупать золотые слитки и монеты?

Минфин России поддержал инициативу Госдумы по отмене НДС на инвестиционное золото для физлиц. Это сделает такие вложения более выгодными для граждан. «Мои финансы» вместе с экспертом разобрались в нюансах покупки и хранения золота.

Министр финансов Антон Силуанов прокомментировал решение ведомства. Он отметил, что на фоне нестабильной геополитической ситуации вложения в золото станут идеальной альтернативой скупке долларов. «Американская валюта более волатильна, подвержена разного рода рискам. Из-за этого она не может составить достойной конкуренции драгоценным металлам», – добавил министр.

Что надо знать, если вы собрались покупать золото? Как не попасть к мошенникам, на что надо обратить особое внимание? На эти и другие вопросы отвечает Алексей Вязовский, вице-президент инвестиционной компании «Золотой монетный дом».

Как и где покупать золото?

Золото в России можно купить в двух видах – это монеты и слитки. Они продаются в специальных капсулах и термозапайках, в которых их и следует хранить. Эти монеты – не нумизматика, и они не предназначены для того, чтобы их доставали. Чек и сертификат к слитку нужно хранить обязательно. Все это – гарантия подлинности покупки.

Перед покупкой узнайте биржевую цену золота и сравните с тем, что вам предлагают в банке или в дилерской компании. Покупать золото с рук или продавать так самому – это очень небезопасно.

Как правильно хранить золото?

Чистое золото не окисляется и никаких специальных способов хранения не требует. Но лучше не доставать его из специальной упаковки. Золото очень мягкое, и его легко повредить. Если вы случайно уронили или поцарапали слиток, то может появиться скол, а значит, потом уменьшится вес и цена.

Вы можете хранить золото дома или в ячейке в банке, но тогда вы оплачиваете еще и ее аренду. Я рекомендую закладывать в ячейку с описью, свидетелями и видеосъемкой. 

Можно ли самому проверить золото?

Золото очень редко подделывают. А инвестиционные монеты вообще не подделывают, потому что это совершенно невыгодно. Но если есть сомнения в подлинности золота, то его можно достать и проверить. Как это сделать в домашних условиях: надо определить геометрические и весовые параметры, при этом хорошо бы иметь отдельные ювелирные весы и штангенциркуль. Другой способ – спектрометр для драгоценных металлов. Еще существуют ультразвуковая проверка подлинности и тест проверки подлинности с помощью электропроводности.

Можно ли сейчас рассматривать золото как инвестицию?

Я рекомендую покупать золото регулярно. Так можно застраховать свои сбережения с помощью актива, который служит человечеству уже 5 тысяч лет. Золото – инструмент долгосрочных инвестиций. Если вы хотите спекуляций и быстрого заработка, то вам не сюда. Недавно мы делали подсчеты и анализировали прибыль по золоту за 50 лет. Да, были периоды, когда цена сильно падала, но средняя цифра годовой доходности золота составляла 8,5 процентов в долларах. Такой доход не дает ни один депозит.

Можно регулярно вкладывать часть инвестиционных денег в золото. Сейчас есть самая разная развесовка инвестиционных монет на любой кошелек. Есть маленькие – 1/10 унции (это 3 грамма), стоимость на сегодня – чуть больше 20 тыс. Есть четверть унции, полунции, унция.

Добавлю: не стоит поддаваться панике и покупать на пиках цены. Или, наоборот, бежать и продавать, если цена начала падать. Просто накапливайте свой золотой резерв, как это делает наш ЦБ.

Силуанов предложил вкладывать деньги в золото вместо скупки долларов

https://ria.ru/20220302/zoloto-1775993521.html

Силуанов предложил вкладывать деньги в золото вместо скупки долларов

Силуанов предложил вкладывать деньги в золото вместо скупки долларов — РИА Новости, 02.03.2022

Силуанов предложил вкладывать деньги в золото вместо скупки долларов

Минфин России поддерживает инициативу депутатов Госдумы по отмене НДС на инвестиционное золото для физлиц, сообщило министерство. РИА Новости, 02.03.2022

2022-03-02T10:56

2022-03-02T10:56

2022-03-02T11:45

ситуация с курсами валют и ценами на нефть

экономика

цены на нефть

министерство финансов рф (минфин россии)

антон силуанов

россия

/html/head/meta[@name=’og:title’]/@content

/html/head/meta[@name=’og:description’]/@content

https://cdnn21.img.ria.ru/images/154878/40/1548784030_0:158:3077:1889_1920x0_80_0_0_2509a50b56e8063d7353b4c9ae4d6675.jpg

МОСКВА, 2 мар — РИА Новости. Минфин России поддерживает инициативу депутатов Госдумы по отмене НДС на инвестиционное золото для физлиц, сообщило министерство.Сейчас при покупке слитка в банке уплачивается налог на добавленную стоимость (НДС) товара в размере 20%. Обратная операция — продажа слитка банку — возврата уплаченного НДС не предполагает, что делает операции с золотом невыгодными для граждан.»На фоне нестабильной геополитической ситуации вложения в золото станут идеальной альтернативой скупке долларов. Американская валюта более волатильна, подвержена разного рода рискам. Из-за этого она не может составить достойной конкуренции драгоценным металлам», — считает министр финансов Антон Силуанов.Курс золота подвержен краткосрочным колебаниям, однако в долгосрочной перспективе вложения показывают свою прибыльность, указывает Минфин. «В этой связи Минфин России подготовил положительное заключение на разработанный депутатами Государственной думы законопроект, предполагающий отмену НДС на золото для физических лиц», — добавляется в сообщении.После начала спецоперации на Украине западные страны объявили о введении новых санкций. Евросоюз запретил операции, связанные с управлением резервами и активами Банка России. Также под ограничения попали несколько крупнейших финорганизаций, среди которых Сбербанк и ВТБ. Несколько банков отключают от SWIFT.Для некоторых государственных компаний затруднены возможности привлечения капитала из-за рубежа. ФРГ остановила процесс сертификации газопровода «Северный поток — 2». Европа и США закрыли небо для любых российских самолетов, а также запретили своим компаниям поставлять летательные аппараты и комплектующие для них.В Москве сообщили, что заранее составили план действий. Власти подчеркнули, что будут оказывать любую необходимую поддержку попавшему под ограничения бизнесу, обеспечивая бесперебойную работу экономики.Так, Россия зеркально отреагировала на закрытие воздушного пространства. ЦБ экстренно поднял ключевую ставку до рекордных 20 процентов и приостановил торги акциями, а Минфин обязал экспортеров продавать 80 процентов валютной выручки. При этом глава ведомства Антон Силуанов заявил, что все соцрасходы бюджета будут выполнены, а банки при необходимости докапитализируют.

https://ria.ru/20220302/vklady-1775969103.html

https://ria.ru/20220302/perevod-1775886009.html

россия

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

2022

Кирилл Волков

Кирилл Волков

Новости

ru-RU

https://ria.ru/docs/about/copyright.html

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

https://cdnn21.img.ria.ru/images/154878/40/1548784030_174:0:2903:2047_1920x0_80_0_0_52864f4290deaa5598dd87305187f741.jpg

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

Кирилл Волков

экономика, цены на нефть, министерство финансов рф (минфин россии), антон силуанов, россия

10:56 02.03.2022 (обновлено: 11:45 02.03.2022)

Силуанов предложил вкладывать деньги в золото вместо скупки долларов

МОСКВА, 2 мар — РИА Новости. Минфин России поддерживает инициативу депутатов Госдумы по отмене НДС на инвестиционное золото для физлиц, сообщило министерство.

Сейчас при покупке слитка в банке уплачивается налог на добавленную стоимость (НДС) товара в размере 20%. Обратная операция — продажа слитка банку — возврата уплаченного НДС не предполагает, что делает операции с золотом невыгодными для граждан.

«На фоне нестабильной геополитической ситуации вложения в золото станут идеальной альтернативой скупке долларов. Американская валюта более волатильна, подвержена разного рода рискам. Из-за этого она не может составить достойной конкуренции драгоценным металлам», — считает министр финансов Антон Силуанов.

Курс золота подвержен краткосрочным колебаниям, однако в долгосрочной перспективе вложения показывают свою прибыльность, указывает Минфин.

«В этой связи Минфин России подготовил положительное заключение на разработанный депутатами Государственной думы законопроект, предполагающий отмену НДС на золото для физических лиц», — добавляется в сообщении.

2 марта, 08:43

ВТБ второй раз за неделю повысил ставки по вкладамПосле начала спецоперации на Украине западные страны объявили о введении новых санкций. Евросоюз запретил операции, связанные с управлением резервами и активами Банка России. Также под ограничения попали несколько крупнейших финорганизаций, среди которых Сбербанк и ВТБ. Несколько банков отключают от SWIFT.Для некоторых государственных компаний затруднены возможности привлечения капитала из-за рубежа. ФРГ остановила процесс сертификации газопровода «Северный поток — 2». Европа и США закрыли небо для любых российских самолетов, а также запретили своим компаниям поставлять летательные аппараты и комплектующие для них.В Москве сообщили, что заранее составили план действий. Власти подчеркнули, что будут оказывать любую необходимую поддержку попавшему под ограничения бизнесу, обеспечивая бесперебойную работу экономики.Так, Россия зеркально отреагировала на закрытие воздушного пространства. ЦБ экстренно поднял ключевую ставку до рекордных 20 процентов и приостановил торги акциями, а Минфин обязал экспортеров продавать 80 процентов валютной выручки. При этом глава ведомства Антон Силуанов заявил, что все соцрасходы бюджета будут выполнены, а банки при необходимости докапитализируют.

2 марта, 08:00

Перевод по новым правилам: как ограничили транзакции за рубеж

Мишустин назвал инвестиции в золото альтернативой валютным накоплениям

https://ria.ru/20220302/zoloto-1776048253.html

Мишустин назвал инвестиции в золото альтернативой валютным накоплениям

Мишустин назвал инвестиции в золото альтернативой валютным накоплениям — РИА Новости, 02.03.2022

Мишустин назвал инвестиции в золото альтернативой валютным накоплениям

Правительство РФ поддержало отмену НДС на инвестиционное золото для граждан с 1 марта — инвестиции в драгметалл могут стать хорошей альтернативой покупке… РИА Новости, 02.03.2022

2022-03-02T14:28

2022-03-02T14:28

2022-03-02T14:54

экономика

михаил мишустин

госдума рф

министерство финансов рф (минфин россии)

/html/head/meta[@name=’og:title’]/@content

/html/head/meta[@name=’og:description’]/@content

https://cdnn21.img.ria.ru/images/07e6/03/01/1775814098_0:0:2912:1638_1920x0_80_0_0_aa39dab08a2c62b33525cc5ed48a4930.jpg

МОСКВА, 2 мар — РИА Новости. Правительство РФ поддержало отмену НДС на инвестиционное золото для граждан с 1 марта — инвестиции в драгметалл могут стать хорошей альтернативой покупке валюты, соответствующий законопроект Госдума должна рассмотреть 4 марта, заявил премьер-министр Михаил Мишустин.»Правительство поддержало решение по отмене НДС на драгоценные металлы для граждан с 1 марта. Соответствующий законопроект планируется к рассмотрению Государственной думой уже 4 марта», — сказал Мишустин на заседании правительства.Он отметил, что при приобретении золотого слитка в банке не нужно будет уплачивать налог на добавленную стоимость в размере 20%, как это предусмотрено действующим законодательством. «Такие вложения могут стать хорошей альтернативой покупке валюты», — добавил премьер.Ранее в среду Минфин сообщил, что поддерживает инициативу депутатов Госдумы по отмене НДС на инвестиционное золото для физлиц, считая вложения в золото идеальной альтернативой скупке долларов на фоне нестабильной геополитической ситуации.

https://ria.ru/20220302/perevod-1775886009.html

https://ria.ru/20220302/biznes-1776047079.html

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

2022

Александра Покровская

Александра Покровская

Новости

ru-RU

https://ria.ru/docs/about/copyright.html

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

https://cdnn21.img.ria.ru/images/07e6/03/01/1775814098_39:0:2770:2048_1920x0_80_0_0_4486ea37a648e95df3c87c811c861e3a.jpg

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

Александра Покровская

экономика, михаил мишустин, госдума рф, министерство финансов рф (минфин россии)

14:28 02.03.2022 (обновлено: 14:54 02.03.2022)

Мишустин назвал инвестиции в золото альтернативой валютным накоплениям

Про инвестиции в золото как об инструменте | Ликбез инвестора

Всякий раз, когда речь заходит о золоте как инструменте инвестиции, сразу становится очевидным, что мы имеем дело с очень эмоциональной темой. Аудитория сразу разделяется на два лагеря: «золотых фанатиков» и «золотых ненавистников». Однако многие аргументы, выдвинутые обеими сторонами, основаны зачастую на недоразумениях и непоколебимых мифах, которые мы хотели бы перечислить и проанализировать в ходе этой статьи.

Инвестиции в золото экономически более выгодны

С экономической точки зрения, почему инвестирование в золото может быть выгоднее других форм инвестиций? Инвестиции в золото, очевидно, отличаются от инвестиций в так называемый производственный капитал (например, акции компаний). В отличие от инвестиций в акции, Золото не генерирует добавленную стоимость как это происходит при инвестициях в акции компаний, благодаря инновациям, исследованиям или разработкам. Успешные фирмы создают дополнительную ценность благодаря их участию в прибыльной предпринимательской деятельности, что в свою очередь позволяет им обеспечить отдачу своим инвесторам в форме дивидендов. Однако акционеры принимают на себя бизнес-риски, ив худшем случае могут потерять весь свой капитал. Что совершенно исключено при инвестициях в золото.

Инвестиционные риски

Инвестиции в ценные бумаги с фиксированной доходностью и облигации имеют репутацию относительно безопасных и приносящих дивиденды. Но даже здесь инвесторы сталкиваются с рисками, такими как риск, пусть иногда и незначительных, колебаний процентных ставок в течение срока обеспеченной активами ценной бумаги. Однако, риск дефолта на рынке облигаций часто не учитывается. Несмотря на то, что существует множество исторических примеров, показывающих, что дефолты иногда случаются — сегодня считается маловероятным, что кредиторы страны могут потерять капитал (или его часть), который они вложили. Как правило, чем выше риск дефолта, тем выше доходность акции. Следовательно, уровень доходности таких инвестиций можно рассматривать как премию за риск в случае дефолта. С юридической точки зрения у инвестора всегда есть возможность предъявить законный иск к должнику.

Золото — стабильная инвестиция в течение долгого времени

Владение золотом, с другой стороны, означает собственность на него в чистом виде — в отличие от владения любыми облигациями с фиксированной процентной ставкой — здесь нет третьей стороны и отсутствует риск претензий к ней. Золото не несет предпринимательского риска и никогда не может стать бесполезным. И наоборот, в случае с облигациями можно утверждать, что чем хуже кредитный рейтинг эмитента, тем выше процент, который будет (должен) быть оплачен. Таким образом,

золото может рассматриваться как эмитент самой высокой кредитоспособности и надежности, который никогда не может обанкротиться. Владельцы и держатели золота могут быть уверены, что существующие запасы золота не могут быть расширены в краткосрочной перспективе из-за инфляции. Исторически сложилось так, что суммарная доля золота в обращении имеет тенденцию к увеличению исключительно в соответствии и соразмерно экономике. Это еще одна причина, по которой золото остается стабильным капиталом, покупательная способность которого не снижалась в течение нескольких поколений. Сегодня цена на унцию золота примерно соответствует стоимости изготовления костюма по индивидуальному дизайну. В древнем Риме стоимость унции золота была эквивалентна стоимости тоги. Это очень наглядный пример чрезвычайно долговременной стабильности стоимости металла.

Колебания в краткосрочной и среднесрочной инвестиционной зоне

В краткосрочной и среднесрочной перспективе следует ожидать существенных изменений в стоимости золота и их следует учитывать при осуществлении инвестиций. Часто утверждается, что золото является весьма спекулятивным и сильно изменчивым. Если сравнить диапазон флуктуаций (так называемую волатильность) золота с ценой других видов инвестиций, становится ясно, что золото отнюдь не чрезвычайно изменчиво. За последние десять лет волатильность индекса Dow Jones составляла около 16%, тогда как золото составляло 12%. Эта цифра подтверждена в исследовании, проведенном Всемирным золотым советом. Аналогичным образом, диапазон колебаний цен на золото за последние 20 лет был значительно ниже, чем колебания цен на нефть, другие драгоценные металлы, индекс товаров GSCI или большинство цен на акции. Тем не менее, эти колебания следует учитывать и не недооценивать, особенно в случае краткосрочных инвестиций.

Золото — долгосрочная инвестиция

Золото — серьезная долгосрочная инвестиция, подходящая не только для периодов гиперинфляции и банковских кризисов. Его историческое значение наряду с его ограниченным предложением делает покупку золота очень популярной стратегией хеджирования перед лицом роста инфляции, особенно когда процентные ставки не компенсируют потерю покупательной способности валюты. Естественно, как всегда при инвестировании следует соблюдать следующий принцип: «Вы никогда не должны класть все яйца в корзину». Однако в рамках сбалансированного портфеля золото может служить отличным страховым с интересными свойствами диверсификации. В истории человека очень мало инвестиций, которые зарекомендовали себя на протяжении тысячелетий. Полное отрицание золота как инвестиции означает незнание истории.

Вы можете прямо сейчас инвестировать в золотые монеты, заказав их в нашем каталоге, или подробнее ознакомиться с всеми способами вложения в золото.

Источник: Muenze Oesterreich AG

выгоды от таких вложений, во что лучше вкладывать

С давних времен вложение денежных средств в драгоценные металлы считается одним из самых надежных способов сохранения капитала. Инвестиции в золото сегодня доступны каждому. Однако есть масса тонкостей, о которых полезно знать начинающему инвестору. При всей надежности банковского хранения есть и риск потери денег, вложенных в драгоценный металл.

Содержание статьи

 

Виды инвестирования

Чтобы вложить деньги в золото с выгодой, нужно сначала разобраться в имеющихся возможностях это сделать.

Различают четыре вида инвестирования в золото:

  • золотые монеты;
  • слитки из золота;
  • золотой вклад;
  • ювелирные изделия.

Слитки золота

 Золотые монеты

Существует два вида драгоценных монет:

  1. Инвестиционные. Стоимость таковых определяется в первую очередь качеством материала. Как правило, банки приобретают эти монеты по гораздо более низкой цене, чем продают.
  2. Памятные. Такие монеты оценивают в соответствии с коллекционной стоимостью. Есть специальные каталоги.

Если человек не разбирается в нумизматике, ему будет трудно определить истинную ценность монет. Лучше всего прибегнуть к помощи профессионала.

Нельзя покупать монеты без упаковки. Золотая монета обязательно должна находиться в запечатанной капсуле. Последнюю перед покупкой необходимо внимательно осмотреть: не вскрывалась ли она.

Золотые слитки

Считается, что этот вид вложения самый надежный. Важнейшее его преимущество заключается в том, что хранить можно любое количество слитков.

Приобретая слиток, необходимо внимательно посмотреть, нет ли каких-нибудь повреждений или загрязнений. А также нужно проверить документацию — сертификат и паспорт изготовителя. В чеке должны быть указаны следующие данные о покупке:

  • стоимость;
  • номер серии;
  • проба;
  • количество;
  • вес;
  • название металла;
  • время совершения сделки.

Золотой вклад

Многие банки предлагают услугу по инвестированию в золото. Прежде всего, нужно понять, какой вид вклада предпочтительнее:

  1. Обезличенный. Клиент передает банку сумму денежных средств, равную стоимости приобретаемого им золота. Прибыль его будет зависеть от изменений стоимости драгоценного металла.
  2. Стандартная покупка слитков.

Если клиент передавал в банк слитки, он сможет забрать их по окончании срока договора. Однако вынужден будет при этом уплатить налог на добавленную стоимость.

Золотые монеты

Ювелирные изделия

Покупка украшений из золота — выгодное вложение денежных средств, но его можно рассматривать исключительно как долгосрочное. Отметим также, что обычно львиную долю стоимости драгоценности составляет труд мастера, а при перепродаже учитывается лишь вес изделия.

Еще один минус заключается в том, что золотое украшение содержит в себе не только чистое золото, но и примеси.

Выводы можно сделать следующие: инвестирование в золотые украшения имеет смысл только тогда, когда таковые являются раритетом или произведением искусства.

Как открыть золотой вклад?

Для открытия золотого вклада необходимы:

  • паспорт;
  • ИНН;
  • заявление об открытии вклада, написанное по установленному образцу;
  • договор с банковской организацией, в котором прописаны открытие и закрытие вклада, прием-передача и т. п.;
  • письменное поручение о приеме драгоценных металлов в хранилище банка.

Некоторые документы из списка оформляются и подписываются при оформлении сделки непосредственно в банке.

Как получить максимальный доход?

Инвестирование в золото — популярное и надежное вложение финансов. Золото по-прежнему остается самой твердой и непоколебимой валютой. Однако для достижения максимальной выгоды не стоит вкладывать все денежные средства в драгметалл: не более 25 % от сбережений, выбрав для этого спокойный период, а не время кризиса.

Часть денежных средств стоит вложить в монеты, поскольку такое инвестирование не облагается НДС. Выбирать следует не самые маленькие по размеру, так как оценка производится по граммам. Хранить монеты нужно бережно, в противном случае банк не выкупит их.

Плюсы и минусы инвестирования в золото

При инвестировании в золото в каждом из рассмотренных вариантов есть плюсы и минусы.

Плюсы хранения золота в банке:

  • престижность;
  • надежность.

К минусам относятся:

  • долгий срок инвестирования;
  • между ценой покупки и продажи — значительная разница;
  • необходимость уплаты НДС.

У варианта с монетами также есть преимущества:

  • доступность;
  • возможность коллекционирования.

Но есть и недостатки:

  • нужно быть экспертом и разбираться в ценности монет;
  • за сохранность и безопасность отвечает только владелец.

Плюсы покупки золотых украшений:

  • доступность: купить можно в любом ювелирном магазине;
  • возможность использования в качестве украшения.

Минусы:

  • если возникла необходимость продажи, не всегда удается вернуть полную сумму стоимости;
  • золото в драгоценностях — не в чистом виде, а с примесями.

У золотого вклада также есть плюсы и минусы.

Из плюсов отметим:

  • золото надежно хранится, таким образом, риск утери минимален;
  • на золотые вклады начисляются проценты.

Из главных минусов отметим один: отсутствие гарантии возврата денежных средств. При форс-мажорных обстоятельствах банк не вернет деньги.

Вкладывать или не вкладывать деньги в золото, каждый решает для себя сам. Это надежно, но существенную прибыль вы получите при долгосрочном вложении. Соответственно, для ежемесячных поступлений денежных средств придется искать другие варианты.

Еще раз о том, почему следует инвестировать в золото

Золото – это актив, по отношению к которому высказываются совершенно противоположные мнения в инвестиционном сообществе. Люди либо любят его, либо ненавидят. Есть веские причины для такого разделения. Желтый металл – это странный актив, учитывая его характеристики, историю, а также то, как он торгуется на данный момент. Никто не может прийти к общему знаменателю по поводу хотя бы одного из названных пунктов, поэтому и с золотом в целом такая же история.

Некоторые люди скажут вам, что золото – это единственная истинная форма денег, в то время как другие будут рассказывать о его бесполезности, потому что с ним нельзя пойти в магазин за покупками и т.д. Одни говорят, что золото было деньгами на протяжении тысячелетий, а другие отметят, что общество к счастью освободилось от него в прошлом веке. Одни и те же факты приводят людей к противоположным выводам.

Те же самые люди, которые когда-то были убежденными сторонниками золота, могут стать его самыми суровыми критиками, а затем снова полюбить его впоследствии. Лучший пример этого – бывший председатель ФРС Ален Гринспен.

В этих условиях трудно составить какое-либо определенное представление о золоте. В конце концов, дело состоит в том, что истина – это то, что воспринимается в качестве истины.

В конце концов, каждый должен сам определиться по поводу золота. Ниже будет предоставлена пища для размышлений по этому поводу.

Как устанавливается курс золота?

Золото является удивительным активом благодаря своей истории. Желтый металл был долгое время определяющим фактором для стоимости валют. Каждая отдельная валюта представляла собой подлежащее выкупу определенное количество золота (или серебра). Это означало, что на самом деле не было никакой цены золота. Желтый металл был константой в мире меняющихся валют.

Но затем Америка отказалась от золотого стандарта в 1970-х гг., и доллар США стал мировой резервной валютой без какого-либо обеспечения со стороны драгметалла.

В наши дни курс золота устанавливается на финансовых рынках, как и в случае с другими металлами. На финансовых рынках торгуется примерно в 15 тыс. раз больше золота, чем его существует в физической форме. И почти все контракты оплачиваются наличными, а не физическим драгметаллом.

Следовательно, цена на золото стала полностью финансиализированной. Спрос и предложение на физическое золото оказывает незначительное влияние на установление цены. Многие утверждают, что это означает только одно – курс золота подвергается манипуляциям.

Цена на финансовом рынке устанавливается Лондонской ассоциацией участников рынка драгметаллов, а также исходя из торговли фьючерсными контрактами на бирже «COMEX» в Чикаго.

Значимость азиатских бирж золота тоже растет, но они далеки от того, чтобы сравняться с Великобританией и США в этом отношении.

Прошлое золота

Несколько тысяч лет назад унцию золота можно было обменять на тогу и сандалии в Риме. Сегодня за ту же унцию можно купить итальянский костюм и обувь.

Вот в чем заключается сила золота. Вот почему богатые семьи им владеют – они так сохраняют свое богатство. Нет актива, который делает это лучше.

Стоимость золота стабильна в долгосрочной перспективе – это одна из характеристик этого актива в качестве хорошего средства сбережения богатства. Благодаря этой характеристике, цена на него растет во время кризисов, когда люди спешат приобретать желтый металл.

Когда был мировой финансовый кризис, курс золота вырос на 150%. Даже небольшое его количество в инвестиционном портфеле могло бы компенсировать снижение доходности других активов. Не говоря уже о спокойствии в то время, когда банки разоряются.

Дело в том, что сохранение богатства имеет значение только в определенные моменты истории. Периоды экономических кризисов, войн, обесценивания валют и финансовой паники.

Однако трудно спрогнозировать точно, когда произойдет следующий кризис, поэтому лучше всегда иметь у себя определенное количество золота. Многие эксперты считают, что 10% портфеля должно быть выделено для золота.

Покупка золота в качества объекта инвестирования

Отдельный вопрос касается того, нужно ли владеть золотом в качестве эффективной инвестиции. Нужно ли ожидать, что курс золота будет опережать по темпам роста другие инвестиции?

Во-первых, не стоит забывать, что нужно четко отделять покупку золота для сохранения богатства или же для получения дохода. По нашему мнению, владение небольшим количеством золота очень необходимо, если вы хотите, чтобы ваше богатство было в сохранности. В то же время инвестирование в золото для получения дохода тоже является иногда хорошей идеей.

Нужно покупать золото в качестве инвестиции, когда вероятность нестабильности возрастает, но в тот же момент сохранение богатства становится не менее важным. Но, тем не менее, нужно хотя бы в воображении отделять золото в качестве инвестиции и золото для сохранения богатства.

Итак, как же золото функционирует в качестве инвестиции? Опыт прошлого, безусловно, не является показателем, если доходность – это ваша цель. Итак, вопрос в том, как обосновать такие инвестиции?

Независимо от ответа на этот вопрос, вывод будет примерно одинаковым. Золото выигрывает во время кризисов. В остальное время – он находится в выжидательном положении.

Золото по отношению к серебру, акциям и биткойну

Золото часто сравнивают с различными активами. Это может показать его сильные и слабые стороны.

Ближайший конкурент желтого металла – серебро. Этот более дешевый драгметалл имеет такую же историю, как и золото. На самом деле, есть веская причина, по которой британская валюта называется фунт стерлингов. Раньше это был фунт стерлингового серебра.

Различия между золотом и серебро являются интересными. Серебро в большей степени употребляется в промышленности, чем золото. Так что серебро может расти в цене во время экономического роста. Золото в основном функционирует как драгметалл, а не промышленный металл. Хотя спрос на него из ювелирной индустрии является ключевым.

В последнее время, благодаря буму на рынке биткойнов, можно часто встретить материалы в СМИ, в которых сравниваются криптовалюты с золотом. На самом деле около дюжины криптовалют уже обеспечены золотом. Сходства и различия важны здесь также нужно установить.

И золото, и криптовалюты являются нефинансовым активами, то есть, торгуются вне финансовой системы. Однако это верно, как было показано выше, только в некоторой степени. Благодаря обоим активам можно полностью избежать влияния финансового рынка.

Цены на золото и биткойн реагируют на геополитические проблемы. Люди покупают оба актива, когда власти не знают, что делать. Это делает их хорошими объектами вложения в периоды нестабильности.

Ключевое отличие состоит в том, что биткойн является цифровым активом, зависящим от информационно-технологической инфраструктуры, с большей волатильностью. Золото является материальным активом, у которого за плечами долгая и успешная история и этот актив более стабилен.

Это не значит, что золото лучше. Просто эти активы ведут себя по-разному в разных обстоятельствах.

Американские инвесторы менее всего извлекают пользу от владения золотом. У британцев ситуация с этим получше, а австралийцы и канадцы получают хорошие доходы благодаря желтому металлу во время кризиса.

В чем же дело? В валютах.

Золото, как и нефть, деноминируется в долларах США. Затем эта цена конвертируется в отечественную валюту и получается отечественный курс золота. Даже если курс золота является стабильным, изменение обменных курсов меняет отечественные цены на желтый металл по всему миру.

Это создает дополнительные сложности для инвесторов в золото за пределами США. Как их валюта будет функционировать при различных сценариях? Будут ли приносить доход их инвестиции в золото или нет? В конце концов, те же самые факторы влияют как на рынки валют, так и на рынок золота. Например, печатание денег, кризисы и рост ВВП.

Геополитика золота

Фильм про Джеймса Бонда «Голдфингер» не покажется современным для молодого поколения. В наши дни золото не так сильно связано с мировой экономикой или финансовой нестабильностью. Однако во время выпуска этого фильма (1964 год), ситуация была другой.

Тем не менее, время от времени золото возвращается в новостные заголовки. Возьмем, к примеру, историю с репатриацией немецкого золота.

Счетная палата Германии потребовала в 2012 году у Бундесбанка провести аудит золотых резервов страны. Дело в том, что существование и объем золота никогда не проверялись.

В своей автобиографии 1955 года бывший директор центрального банка Германии Ялмар Шахт вспоминал свой визит в ФРС. Президент-основатель ФРС Бенджамин Стронг «гордился тем, что мог показать хранилища, которые находились в самом глубоком подвале здания. Он говорил так: «Теперь, господин Шахт, вы увидите, где находится золото Рейхсбанка». Однако сотрудник поспешил его разочаровать: «Мистер Стронг, мы не можем найти золото Рейхсбанка». И тогда Шахт сказал Стронгу: «Не переживайте; я верю Вашим словам о том, что золото находится где-то в хранилище. Даже если там его нет, у Вас есть возможность нам его возместить».

Но недавно немцы захотели вернуть свое золото, учитывая, что никакой военной угрозы Россия для них уже не представляет.

Но зачем? И почему нельзя просто провести аудит хранилищ ФРС и других банков по всему миру, где Германия хранит свое золото?

В Бундесбанке пояснили, что золото было репатриировано для «усиления доверия населения финансовой системе страны и ее стабильности, а также, чтобы иметь возможность быстро обменять золото на иностранную валюту в центрах торговли золота за рубежом в течение короткого периода времени». Впоследствии один представитель банка без обиняков признался, что так сделали «на случай валютного кризиса».

Закончив репатриацию золота на сумму 28 млрд. долларов, в Бундесбанке на этом успокоились.

Однако после всей этой истории, только около половины немецкого золота фактически находится на родине.

Репатриация золота в Германию было далеко не единственной новостью, в которой золото оказалось за последние годы в заголовках газет.

В последнее время все внимание приковано к накоплению золота в Китае и России, увеличению их золотых резервов. Китай иногда сообщает о своих покупках. Многие аналитики полагают, что объем золотых резервов в Поднебесной на самом деле намного больше, чем сообщается.

Между тем, меняется и геополитика золотодобычи. Бывший лидер, ЮАР, потерял свои позиции. Китай в настоящее время является главным производителем золота.

Причина, по которой золото стоит на повестке дня на уровне геополитики, объясняется исходя из истории. Эксперимент с фиатными деньгами является довольно недолгим и не совсем успешным. Доллар США не привязан к золоту с 1970-х гг., что привело к эпохе ужасной инфляции.

Сегодня положение доллара США в качестве мировой резервной валюты воспринимается некоторыми странами в качестве несправедливого преимущества. Но если они хотят отвернуться от доллара, к чему они обратятся за помощью?

Некоторые страны уже используют золото в качестве альтернативы. Иран, Россия и Китай, которые стали объектами экономических санкций, используют золото вместо долларов США в международной торговле.

Возможно, золото уже готово вернуться на мировую денежно-кредитную сцену?

Проблемы на рынке золота

Самой большой угрозой для ваших инвестиций в золото является проблематичная природа его рынка. Существует большой список игроков, которые злоупотребляют слабостями в торговле золотом. Как было указано выше, курс золота является объектом манипуляций тех, кому нет дела до физического золота. Они спекулируют на бумажном золоте.

Курс золота является мерой геополитической напряженности. Власти хотят скрыть свое неэффективное управление экономикой, а высокая цена на золото – это удар по их репутации, поскольку она сигнализирует о недоверии к их планам со стороны инвесторов.

Центральные банки являются продавцами и покупателями золота. Курс золота определяет доход, который они получают, или стоимость их покупок. Бывший министр финансов Великобритании Гордон Браун, как известно, распорядился продать большую часть золотых резервов Британии по низкой цене, что, несомненно, было ошибкой.

Из-за таких обстоятельств, связанных с золотом на финансовых рынках, лучше всего владеть хотя бы частью ваших частных золотых резервов вне финансовой системы.

Как покупать физическое золото?

Многих людей пугает идея покупки физического золота в качестве объекта инвестирования. Но эта покупка ничем не отличается от приобретения ювелирных изделий или бриллиантов. Просто нужно связаться, например, с магазином «Золотой монетный дом», заказать монету и приехать в офис с паспортом. Именно золотые инвестиционные монеты являются наиболее интересной, экономной и эффективной формой инвестирования в желтый металл.

Золотые монеты более привлекательны, чем слитки. Некоторые старинные монеты стоят больше, чем находится в них золота; причина заключается в их редкости и физическом состоянии. Наценка на эти монеты может быть очень большой. Золотые инвестиционные монеты прошлых лет, а также выпущенные с маленьким тиражом, оказываются впоследствии редкими, приобретая приличную наценку из-за этого.

Инвестиции в золото | все, что нужно знать

Базовый актив современных инвесторов

Золото как класс активов становится все более популярным. Инвесторы, от частных лиц до государственных фондов благосостояния, включают вложения в золото в свои инвестиционные стратегии. Участники рынка действуют в разных странах, как на развитых, так и на развивающихся рынках. По мере того как инвестиции в золото набирают популярность, мировой спрос на золото растет с 2000 года в среднем на 18% в год. 

Центральные банки тоже увеличивают долю золота в своих международных резервах. За последнее десятилетие центробанки развивающихся стран утроили золотые запасы. 
На рост интереса к вложениям в золото влияет множество факторов:

  • Увеличение среднего класса в Азии способствовало росту покупательной способности в регионе.
  • После финансового кризиса 2008-2009 годов большое внимание вновь уделяется эффективному управлению рисками. 
  • После длительного периода сверхнизких процентных ставок возобновилась переоценка новых ресурсов в портфелях.

Другими факторами, которые повышают интерес инвесторов к инвестициям в золото , являются высокая ликвидность и доступность рынка. Ежедневные объемы торговли золотом на внебиржевом рынке превышают 200 млрд долларов США. Кроме того, новые продукты, такие как обеспеченные золотом биржевые инвестиционные фонды (ETF), предоставили альтернативные возможности для доступа на рынок.


Карта показывает, как увеличился спрос на золото за последние 10 лет по регионам.*

* На основе усредненных оценок спроса за 10 лет по состоянию на 2016 год. Включает спрос на ювелирные изделия, слитки, монеты, ETF, а также спрос со стороны технологического сектора. Без учета внебиржевых операций и покупок центральных банков.

Источник: Thomson Reuters GFMS, Всемирный совет по золоту
 

Как золото может стать источником прибыли

Зачастую инвесторы рассматривают золото в качестве актива в период высоких рисков и избавляются от него во время роста экономики. В то же время экономический рост положительно влияет на потребительский спрос, составляющий значительную часть общего ежегодного спроса на металл.

Наши исследования показывают, что инвестиции в золото растут в периоды рыночной неопределенности, увеличивая спрос на фоне скачков инфляции или просадок фондового рынка. Это, как правило, отражается на котировках золота в кратко- и среднесрочной перспективе. Однако одним из важнейших долгосрочных драйверов эффективности инвестиций в золото является рост доходов потребителей. Увеличение среднего класса по всему миру способствует росту спроса на золото.

В долгосрочной перспективе инвестиции в золото приносят прибыль, зачастую превосходя по этому показателю вложения в другие классы активов.

Долгосрочные показатели прибыльности золота в сравнении с другими финансовыми активами*

По состоянию на 09.10.2019

*На основании локальных индексов прибыльности, в том числе MSCI US, MSCI ACWI ex US, JPMorgan 3-month US cash, BarCap US Bond Aggregate, Bloomberg Commodity за 10 и 20 лет, а также S&P Goldman Sachs Commodity, начиная с 1971 года, с учетом доступных данных. Данные по золоту на основании LBMA Gold Price Data в период с января 1971 по декабрь 2016 г.

Источники: ICE Benchmark Administration, Всемирный совет по золоту, NBER, Bloomberg; Дисклеймер

 

Узнайте больше об инвестициях в золото:

Зачем инвестировать в золото

Как инвестировать в золото

Подробнее о мировом рынке золота и источниках спроса на золото

Драйверы цен на золото 

Исследования по инвестициям в золото

Что может означать отмена НДС на золото для российских инвесторов

 

золотых фондов: золото снова сияет. Не пора ли инвестировать в золотые фонды?

Когда ничего не помогает, золото будет ярко сиять. Это послужило причиной для инвестиций в золото. Золото доказало свою состоятельность в 2008 году, во время мирового экономического кризиса. Опять же, во время кризиса COVID желтый металл показал, что он по-прежнему считается амортизатором в неустойчивой экономике. Однако на этот раз золото не сияло ярче, потому что экономика набрала обороты благодаря низким ставкам и достаточной ликвидности. Поскольку ставки готовы немного вырасти, а более дешевые деньги исчезнут, драгоценный металл снова занял первое место в диаграмме производительности.За последние три месяца он принес около 2% прибыли. Эти фонды предлагают доходность 6,83% за один год и доходность 13,64% за три года. Стоит ли вкладывать часть своих инвестиций в золото? Золото

долгое время не блистало после своего блестящего выступления во время мирового финансового кризиса. Это побудило многих финансовых консультантов пересмотреть свои рекомендации по инвестированию в золото. Столкнувшись с ропотом инвесторов, жалующихся на низкие показатели золота, многие консультанты посоветовали инвесторам быть счастливыми в долговых фондах.Однако ситуация снова меняется в пользу желтого металла.

Многие инвесторы просят инвесторов вкладывать 5-10% своего общего капитала в золото. Они считают, что это обеспечит стабильность во время кризиса. Вы убеждены, что экономика время от времени сталкивается с кризисом? Если это так, вы можете рассмотреть возможность инвестирования в золото. Тем не менее, вы должны помнить несколько моментов, если хотите придерживаться своего инвестиционного решения.


Во-первых, золото — это не типичная инвестиция, в отличие от схемы долевого участия или долговой схемы.Или как акции или облигации, если вы хотите, чтобы это было просто. Золото – это товар. Его ценовые движения зависят от спроса и предложения. Конечно, спрос может возрасти в определенные сезоны или во время кризиса. Однако это не похоже на инвестирование в компанию. Компания может расшириться или перехитрить своих конкурентов и дать вам дивиденды или рост цен. Вы должны помнить эту основную предпосылку.

Тогда зачем вам вкладывать деньги в золото? Как было сказано ранее, это добавляет стабильности вашему портфелю во время кризиса.Другая причина заключается в том, что лучше инвестировать в золото, чем хранить деньги в наличных. Как мы видели, политика дешевых денег означает нулевую или почти нулевую процентную ставку по вашим депозитам.

Если вы заинтересованы, вы можете инвестировать в золотые фонды или золотые ETF. Эти фонды внимательно следят за ценой на золото. Вы также можете проверить суверенные золотые облигации. Правительство регулярно открывает окно этих облигаций. Если вы можете ждать, вы можете инвестировать в них. Они платят вам необлагаемые налогом доходы и регулярные проценты. Вы также можете косвенно участвовать в золоте, инвестируя в золотодобывающие компании.

Руководство для начинающих по инвестированию в золото

Представьте, что вы сидите в ручье, взбалтываете воду в кастрюле, отчаянно надеетесь увидеть маленькое желтое мерцание золота и мечтаете разбогатеть. Америка прошла долгий путь с начала 1850-х годов, но сегодня золото по-прежнему занимает видное место в нашей глобальной экономике. Вот исчерпывающее введение в золото, от того, почему оно ценно и как мы его получаем, до того, как инвестировать в него, риски и преимущества каждого подхода, а также советы о том, с чего следует начать новичкам.

Почему золото ценно?

В древние времена пластичность и блеск золота привели к его использованию в ювелирных изделиях и ранних монетах. Также трудно было добывать золото из-под земли — и чем труднее что-то добыть, тем выше оно ценится.

Со временем люди начали использовать драгоценный металл для облегчения торговли, а также для накопления и хранения богатства. На самом деле, ранние бумажные валюты, как правило, были обеспечены золотом, и каждая напечатанная банкнота соответствовала количеству золота, хранящемуся где-то в хранилище, на которое его технически можно было обменять (такое случалось редко).Такой подход к бумажным деньгам просуществовал и в 20 веке. В настоящее время современные валюты в основном являются фиатными валютами, поэтому связь между золотом и бумажными деньгами давно разорвана. Однако люди по-прежнему любят желтый металл.

Откуда спрос на золото?

Наибольшим спросом пользуется ювелирная промышленность, на долю которой приходится около 50% спроса на золото. Еще 40% приходятся на прямые физические инвестиции в золото, в том числе на создание монет, слитков, медалей и золотых слитков.(Слиток – это золотой слиток или монета, на которой указано количество содержащегося в нем золота и чистота золота. Он отличается от нумизматических монет, предметов коллекционирования, которые торгуются в зависимости от спроса на монеты определенного типа, а не от содержания в них золота.) 

К инвесторам физического золота относятся физические лица, центральные банки и, в последнее время, биржевые фонды, которые покупают золото от имени других. Золото часто рассматривается как «безопасная гавань» для инвестиций. Если бы бумажные деньги вдруг обесценились, миру пришлось бы прибегнуть к чему-то ценному для облегчения торговли.Это одна из причин, по которой инвесторы склонны повышать цену на золото, когда финансовые рынки волатильны.

Поскольку золото является хорошим проводником электричества, оставшийся спрос на золото исходит от промышленности, для использования в таких вещах, как стоматология, теплозащитные экраны и технические гаджеты.

Как определяется цена золота?

Золото

— это товар, который торгуется на основе спроса и предложения. Взаимодействие между спросом и предложением в конечном итоге определяет спотовую цену золота в любой момент времени.

Спрос на ювелирные изделия довольно постоянен, хотя экономические спады, очевидно, приводят к некоторому временному сокращению спроса со стороны этой отрасли. Однако спрос со стороны инвесторов, включая центральные банки, как правило, обратно пропорционален экономике и настроениям инвесторов. Когда инвесторы беспокоятся об экономике, они часто покупают золото и, исходя из увеличения спроса, повышают его цену. Вы можете отслеживать взлеты и падения цен на золото на веб-сайте Всемирного совета по золоту, отраслевой торговой группы, поддерживаемой некоторыми из крупнейших золотодобытчиков мира.

Сколько там золота?

Золота на самом деле довольно много в природе, но его трудно извлечь. Например, морская вода содержит золото, но в таких малых количествах добыча обойдется дороже, чем само золото. Таким образом, существует большая разница между доступностью золота и количеством золота в мире. По оценкам Всемирного совета по золоту , сегодня используется около 190 000 метрических тонн золота, находящегося на поверхности земли, и примерно 54 000 метрических тонн золота, которое можно экономически выгодно извлечь из Земли с использованием современных технологий.Успехи в методах добычи или существенно более высокие цены на золото могут изменить это число. Золото было обнаружено вблизи подводных термальных жерл в количествах, позволяющих предположить, что его можно было бы добывать, если бы цены выросли достаточно высоко.

Источник изображения: Getty Images.

Как нам получить золото?

Хотя промывка золота была обычной практикой во время Калифорнийской золотой лихорадки, в настоящее время его добывают из-под земли. Хотя золото можно найти само по себе, его гораздо чаще можно найти вместе с другими металлами, включая серебро и медь.Таким образом, горнодобывающая компания может фактически производить золото как побочный продукт других своих усилий по добыче полезных ископаемых.

Горняки начинают с поиска места, где, по их мнению, находится золото в достаточно больших количествах, чтобы его можно было добывать экономически выгодно. Затем местные органы власти и агентства должны предоставить компании разрешение на строительство и эксплуатацию шахты. Разработка рудника — опасный, дорогой и трудоемкий процесс, практически не дающий экономической отдачи до тех пор, пока рудник, наконец, не будет введен в эксплуатацию, что часто занимает десятилетие или более от начала до конца.

Насколько хорошо золото сохраняет свою стоимость в условиях экономического спада?

Ответ частично зависит от того, как вы инвестируете в золото, но беглый взгляд на цены на золото по отношению к ценам акций во время медвежьего рынка рецессии 2007-2009 годов дает наглядный пример.

В период с 30 ноября 2007 г. по 1 июня 2009 г. индекс S&P 500 упал на 36%. Цена золота, с другой стороны, выросла на 25%. Это самый свежий пример существенного и продолжительного спада акций, но он также особенно драматичен, потому что в то время существовали очень серьезные опасения по поводу жизнеспособности глобальной финансовой системы.

Когда рынки капитала в смятении, золото часто работает относительно хорошо, поскольку инвесторы ищут безопасные инвестиции.

Способы инвестировать в золото

Вот все способы инвестирования в золото: от владения самим металлом до инвестирования в компании, финансирующие золотодобытчиков.

Инвестиционный вариант Плюсы Минусы Примеры
Ювелирные изделия
  • Высокие наценки
  • Сомнительная стоимость при перепродаже
  • Почти любое украшение из золота с достаточным содержанием золота (обычно 14 карат или выше)
Физическое золото
  • Прямое воздействие
  • Материальная собственность
  • Наценки
  • Нет потенциала роста, кроме изменения цен на золото
  • Хранение
  • Может быть трудно ликвидировать
  • Коллекционные монеты
  • Слитки (неколлекционные золотые слитки и монеты)
Золотые сертификаты
  • Прямое воздействие
  • Нет необходимости владеть физическим золотом
  • Только так хорошо, как компания, которая их поддерживает
  • Только несколько компаний выпускают их
  • Сильно неликвидный
Золотые ETF
  • Прямое воздействие
  • Высоколиквидный
  • Сборы
  • Нет потенциала роста, кроме изменения цен на золото
  • Золотые акции SPDR (NYSEMKT: GLD)
Фьючерсные контракты
  • Для управления большим количеством золота требуется небольшой авансовый капитал
  • Высоколиквидный
  • Косвенное воздействие золота
  • С высокой долей заемных средств
  • Контракты ограничены по времени
  • Фьючерсные контракты Чикагской товарной биржи (постоянно обновляются по мере истечения срока действия старых контрактов)
Акции золотодобывающих компаний
  • Верх от разработки рудника
  • Обычно отслеживает цены на золото
  • Косвенное воздействие золота
  • Эксплуатационные риски шахт
  • Воздействие других товаров
  • Баррик Голд (NYSE: ABX)
  • Goldcorp (NYSE: GG)
  • Newmont Goldcorp (NYSE: NEM)
Взаимные фонды и ETF, ориентированные на добычу золота
  • Диверсификация
  • Верх от разработки рудника
  • Обычно отслеживает цены на золото
  • Косвенное воздействие золота
  • Эксплуатационные риски шахт
  • Воздействие других товаров
  • Золотой портфель Fidelity Select (NASDAQMUTFUND: FSAGX)
  • VanEck Vectors Gold Miners ETF (NYSEMKT: GDX)
  • ETF VanEck Vectors Junior Gold Miners (NYSEMKT: GDXJ)
Стриминг и роялти
компаний
  • Диверсификация
  • Верх от разработки рудника
  • Обычно отслеживает цены на золото
  • Стабильные широкие поля
  • Косвенное воздействие золота
  • Эксплуатационные риски шахт
  • Воздействие других товаров
  • Wheaton Precious Metals (NYSE: WPM)
  • Королевское золото  (NASDAQ: RGLD)
  • Франко-Невада (NYSE: FNV)

Ювелирные изделия

Из-за наценок в ювелирной промышленности это плохой вариант для инвестиций в золото.После того, как вы его купили, его стоимость при перепродаже, скорее всего, существенно упадет. Это также предполагает, что вы говорите о золотых украшениях не менее 10 карат. (Чистое золото составляет 24 карата.) Чрезвычайно дорогие украшения могут сохранять свою ценность, но больше потому, что они являются предметом коллекционирования, чем из-за содержания в них золота.

Слитки, слитки и монеты

Это лучший вариант для владения физическим золотом. Тем не менее, есть надбавки, которые следует учитывать. Деньги, необходимые для превращения необработанного золота в монеты, часто передаются конечному покупателю.Кроме того, большинство торговцев монетами добавляют к своим ценам надбавку, чтобы компенсировать их действия в качестве посредников. Возможно, лучший вариант для большинства инвесторов, желающих владеть физическим золотом, — это купить золотые слитки непосредственно на Монетном дворе США, чтобы вы знали, что имеете дело с уважаемым дилером.

Затем вы должны сохранить купленное золото. Это может означать аренду сейфа в местном банке, где вы можете в конечном итоге платить текущие расходы за хранение. В то же время продажа может быть затруднена, так как вы должны принести свое золото дилеру, который может предложить вам цену ниже текущей спотовой цены.

Золотые сертификаты

Еще один способ получить прямой доступ к золоту, не владея им физически, — золотые сертификаты — банкноты, выпущенные компанией, владеющей золотом. Эти примечания обычно относятся к нераспределенному золоту, что означает, что с сертификатом не связано какое-либо конкретное золото, но компания заявляет, что его достаточно для обеспечения всех выданных сертификатов. Вы можете купить выделенных золотых сертификатов, но затраты выше. Большая проблема здесь в том, что сертификаты на самом деле настолько хороши, насколько хороша компания, их поддерживающая, что-то вроде банков до создания страховки FDIC.Вот почему одним из наиболее желанных вариантов золотых сертификатов является Пертский монетный двор, который поддерживается правительством Западной Австралии. Тем не менее, если вы собираетесь просто купить бумажное представление золота, вы, возможно, захотите вместо этого рассмотреть биржевые фонды.

Биржевые фонды

Если вы не особенно заботитесь о хранении золота, которым владеете, но хотите иметь прямой доступ к металлу, то, вероятно, вам подойдет биржевой фонд (ETF), такой как SPDR Gold Shares .Этот фонд напрямую покупает золото от имени своих акционеров. Вам, вероятно, придется платить комиссию за торговлю ETF, а также комиссию за управление (коэффициент расходов SPDR Gold Share составляет 0,40%), но вы получите выгоду от ликвидного актива , который напрямую инвестируется в золотые монеты, слитки, и бары.

Фьючерсные контракты

Еще один способ опосредованного владения золотом — фьючерсные контракты — это рискованный выбор с высокой долей заемных средств, который не подходит для начинающих. Даже опытные инвесторы должны дважды подумать.По сути, фьючерсный контракт — это соглашение между покупателем и продавцом об обмене определенного количества золота на определенную дату в будущем и по определенной цене. По мере того, как цены на золото движутся вверх и вниз, стоимость контракта колеблется, соответственно корректируются счета продавца и покупателя. Фьючерсные контракты обычно торгуются на биржах, поэтому вам нужно поговорить со своим брокером, чтобы узнать, поддерживает ли он их.

Самая большая проблема: Фьючерсные контракты обычно покупаются за небольшую часть общей стоимости контракта.Например, инвестору может потребоваться внести только 20% от полной стоимости золота, контролируемого по контракту. Это создает кредитное плечо, которое увеличивает потенциальные прибыли и убытки инвестора. А поскольку контракты имеют конкретные даты окончания, вы не можете просто удерживать убыточную позицию и надеяться, что она восстановится. Фьючерсные контракты — это сложная и трудоемкая инвестиция, которая может существенно увеличить прибыли и убытки. Хотя это вариант, они сопряжены с высоким риском и не рекомендуются для начинающих.

Акции золотодобывающих компаний

Одной из основных проблем с прямыми инвестициями в золото является отсутствие потенциала роста. Унция золота сегодня будет такой же унцией золота через 100 лет. Это одна из основных причин, по которой известный инвестор Уоррен Баффет не любит золото — это, по сути, непродуктивный актив.

Вот почему некоторые инвесторы обращаются к акциям горнодобывающих компаний. Их цены, как правило, следуют за ценами товаров, на которых они сосредоточены; однако, поскольку майнеры ведут бизнес, который со временем может расширяться, инвесторы могут извлечь выгоду из увеличения производства.Это может обеспечить преимущество, которого никогда не даст владение физическим золотом.

Однако ведение бизнеса сопряжено с сопутствующими рисками. Шахты не всегда производят столько золота, сколько ожидалось, рабочие иногда бастуют, а такие бедствия, как обрушение шахты или смертельная утечка газа, могут остановить производство и даже привести к гибели людей. В целом золотодобытчики могут работать лучше или хуже, чем золото, в зависимости от того, что происходит на конкретном старателе.

Кроме того, большинство золотодобытчиков добывают не только золото.Это зависит от того, как золото добывается в природе, а также от решений по диверсификации со стороны руководства горнодобывающей компании. Если вы ищете диверсифицированные инвестиции в драгоценные и полудрагоценные металлы, то майнер, который производит больше, чем просто золото, может рассматриваться как чистый плюс. Однако, если вы действительно хотите получить доступ к чистому золоту, каждая унция другого металла, которую шахтер извлекает из-под земли, просто разбавляет ваш доступ к золоту.

Потенциальные инвесторы должны уделять пристальное внимание затратам компании на добычу полезных ископаемых, существующему портфелю горнодобывающих предприятий и возможностям расширения существующих и новых активов при принятии решения о том, какие акции золотодобывающих компаний покупать.

ETF, ориентированные на майнинг

Если вы ищете единую инвестицию, которая обеспечивает широко диверсифицированный доступ к золотодобытчикам, то недорогие ETF на основе индексов, такие как VanEck Vectors Gold Miners ETF и VanEck Vectors Junior Gold Miners ETF , являются хорошим вариантом. Оба также имеют отношение к другим металлам, но последний ориентирован на более мелких горнодобывающих компаний; их коэффициенты расходов составляют 0,53% и 0,54% соответственно.

При исследовании золотых ETF внимательно изучите отслеживаемый индекс, уделяя особое внимание тому, как он строится, подходу к взвешиванию, а также тому, когда и как он ребалансируется.Все это важные части информации, которые легко упустить из виду, если вы предполагаете, что простое имя ETF превратится в простой инвестиционный подход.

Паевые инвестиционные фонды

Инвесторы, предпочитающие идею владения акциями горнодобывающих компаний прямому риску золота, могут эффективно владеть портфелем горнодобывающих компаний, инвестируя во взаимный фонд. Это избавляет от необходимости исследовать различные варианты майнинга и представляет собой простой способ создать диверсифицированный портфель акций майнинга с помощью одной инвестиции.Здесь есть много вариантов: большинство крупных компаний взаимных фондов предлагают открытые фонды, инвестирующие в золотодобытчиков, например, Fidelity Select Gold Portfolio и Vanguard Precious Metals Fund .

Однако, как следует из названия фонда Vanguard, вы, скорее всего, обнаружите, что в портфеле фонда есть риски, связанные с горнодобывающими компаниями, работающими с драгоценными, полудрагоценными и неблагородными металлами, отличными от золота. Это существенно не отличается от прямого владения акциями горнодобывающих компаний, но вы должны помнить об этом факторе, потому что не все названия фондов ясно говорят об этом.(Например, портфель Fidelity Select Gold также инвестирует в компании, занимающиеся добычей серебра и других драгоценных металлов.)

В то же время комиссии для активно управляемых фондов могут быть существенно выше, чем для продуктов, основанных на индексах. Вам нужно прочитать проспект фонда, чтобы лучше понять его подход к инвестированию, независимо от того, активно ли он управляется или является пассивным индексным фондом, а также структуру его затрат. Обратите внимание, что коэффициенты расходов могут сильно различаться между фондами.

Кроме того, когда вы покупаете акции активно управляемого взаимного фонда, вы надеетесь, что управляющие фондом смогут выгодно инвестировать от вашего имени.Это не всегда работает так, как планировалось.

Стриминговые и лицензионные компании

Для большинства инвесторов покупка акций потоковой и лицензионной компании, вероятно, является лучшим универсальным вариантом для инвестирования в золото. Эти компании предоставляют горнякам аванс наличными за право покупать золото и другие металлы на определенных рудниках по сниженным ставкам в будущем. Они похожи на специализированные финансовые компании, которым платят золотом, что позволяет им избежать головной боли и рисков, связанных с эксплуатацией шахты.

Преимущества таких компаний включают в себя широко диверсифицированные портфели, предусмотренные контрактом низкие цены, которые обеспечивают большую прибыль в хорошие и плохие годы, а также подверженность изменениям цен на золото (поскольку потоковые компании зарабатывают деньги, продавая золото, которое они покупают у старателей). Тем не менее, ни у одной из крупных потоковых компаний нет портфолио из чистого золота, а серебро является наиболее распространенным дополнительным продуктом. (Franco-Nevada, крупнейшая потоковая и лицензионная компания, также занимается бурением нефтяных и газовых скважин.) Таким образом, вам нужно будет сделать небольшую домашнюю работу, чтобы полностью понять, какие товарные риски вы получите от своих инвестиций. И хотя стриминговые компании избегают многих рисков, связанных с эксплуатацией рудника, они не обходят их полностью: если рудник не производит золото, потоковой компании нечего покупать.

Встроенная высокая маржа, возникающая в результате потокового подхода, обеспечивает важный буфер для этих предприятий. Это позволило прибыльности стримеров оставаться лучше, чем у майнеров, когда цены на золото падают.Это ключевой фактор, который дает стриминговым компаниям преимущество в качестве инвестиций. Они обеспечивают доступ к золоту, они предлагают потенциал роста за счет инвестиций в новые рудники, а их высокая маржа в течение цикла обеспечивает некоторую защиту от падения цен на золото. Эту комбинацию трудно превзойти.

Как новичку лучше всего инвестировать в золото?

Не существует идеального способа владеть золотом: каждый вариант сопряжен с компромиссами. Тем не менее, вероятно, лучшая стратегия для большинства людей — это покупать акции стриминговых и лицензионных компаний.Однако то, во что инвестировать, — это лишь часть головоломки: есть и другие факторы, которые необходимо учитывать.

Сколько вы должны инвестировать в золото?

Золото может быть нестабильным вложением, поэтому вам не следует вкладывать в него большое количество своих активов — лучше всего держать его на уровне менее 10% от общего портфеля акций. Настоящая выгода как для новых, так и для опытных инвесторов заключается в диверсификации, которую может предложить золото. После того, как вы создали свою позицию по золоту, обязательно периодически балансируйте свой портфель, чтобы ваша относительная подверженность риску оставалась неизменной.

Когда покупать золото?

Лучше покупать небольшими порциями. Когда цены на золото высоки, цена акций, связанных с золотом, также растет. Это может означать слабую доходность в краткосрочной перспективе, но это не уменьшает преимуществ в долгосрочной перспективе от владения золотом для диверсификации вашего портфеля. Покупая понемногу, вы можете усреднить долларовую стоимость позиции.

Как и в случае с любыми инвестициями, не существует универсального ответа на вопрос о том, как следует инвестировать в золото.Но, вооружившись знаниями о том, как работает золотодобывающая промышленность, что влечет за собой каждый тип инвестиций и что следует учитывать при взвешивании вариантов, вы сможете принять правильное для вас решение.

Инвестировать в золотые ETF

Запрещается воспроизводить, копировать или передавать любую часть этой работы или любое ее содержание третьим лицам без явного письменного согласия SSGA.

Это сообщение не является рекомендацией или советом по инвестициям, и на него нельзя полагаться как на таковое.

Инвестирование сопряжено с риском, и вы можете потерять деньги на инвестициях в каждый из SPDR® Gold Shares Trust («GLD®» или «GLD») и SPDR® Gold MiniShares SM Trust («GLDM SM » или «GLDM »), серия World Gold Trust (вместе — «Фонды»).

ETF торгуются как акции, подвержены инвестиционному риску, рыночная стоимость колеблется и может торговаться по ценам выше или ниже стоимости чистых активов ETF. Брокерские комиссии и расходы на ETF снизят доходность.

На товары и ценные бумаги, привязанные к товарным индексам, могут повлиять изменения в общей динамике рынка, изменения процентных ставок и другие факторы, такие как погода, болезни, эмбарго или политические и нормативные изменения, а также торговая деятельность спекулянтов и арбитражеров в лежащие в основе товары.

Частая торговля ETF может значительно увеличить комиссионные и другие расходы, так что они могут компенсировать любую экономию за счет низких комиссий или затрат.

Диверсификация не обеспечивает прибыль или гарантию от убытков.

I Инвестиции в товары сопряжены со значительным риском и подходят не всем инвесторам.

Важная информация о GLD и GLDM:

GLD и World Gold Trust подали заявление о регистрации (включая проспект эмиссии) в Комиссию по ценным бумагам и биржам («SEC») для GLD и GLDM соответственно.Прежде чем инвестировать, вы должны прочитать проспект в заявлении о регистрации и другие документы, которые каждый фонд подал в SEC, для получения более полной информации о каждом фонде и этих предложениях. Пожалуйста, ознакомьтесь с проспектом каждого фонда для подробного обсуждения рисков инвестирования в акции каждого фонда. Проспект GLD доступен, нажав здесь, а проспект GLDM доступен, нажав здесь. Вы можете получить эти документы бесплатно, посетив EDGAR на веб-сайте SEC по адресу sec.gov или посетив spdrgoldshares.ком. В качестве альтернативы Фонды или любой уполномоченный участник организуют отправку вам проспекта, если вы запросите его, позвонив по телефону 866.320.4053.

Ни один из Фондов не является инвестиционной компанией, зарегистрированной в соответствии с Законом об инвестиционных компаниях 1940 г. («Закон 1940 г.»). В результате акционеры каждого фонда не имеют защиты, связанной с владением акциями инвестиционной компании, зарегистрированной в соответствии с Законом 1940 года. GLD и GLDM не подлежат регулированию в соответствии с Законом о товарных биржах 1936 года («CEA»).В результате акционеры GLD и GLDM не имеют защиты, предоставляемой CEA.

Акции каждого фонда торгуются так же, как и акции, подвержены инвестиционному риску, и их рыночная стоимость будет колебаться.

Стоимость акций GLD и акций GLDM напрямую связана со стоимостью золота, находящегося в распоряжении каждого фонда (за вычетом его расходов), соответственно. Колебания цен на золото могут существенно и неблагоприятно повлиять на инвестиции в акции. Цена, полученная при продаже акций, которые торгуются по рыночной цене, может быть больше или меньше стоимости золота, представленного ими.

Ни один из Фондов не приносит никакого дохода, и поскольку каждый Фонд регулярно продает золото для оплаты своих текущих расходов, количество золота, представленное каждой акцией Фонда, со временем уменьшится до такой степени.

Название и логотип Всемирного совета по золоту являются зарегистрированным товарным знаком и используются с разрешения Всемирного совета по золоту в соответствии с лицензионным соглашением. Всемирный совет по золоту не несет ответственности за содержание и не несет ответственности за использование или доверие к этому материалу.Всемирный совет по золоту является филиалом спонсора каждого из GLD и GLDM.

GLD® является зарегистрированным товарным знаком World Gold Trust Services, LLC и используется с разрешения World Gold Trust Services, LLC. MiniShares SM и GLDM SM являются знаками обслуживания WGC USA Asset Management Company, LLC и используются с разрешения WGC USA Asset Management Company, LLC.

За дополнительной информацией обращайтесь к агенту по маркетингу GLD и GLDM: State Street Global Advisors Funds Distributors, LLC, One Iron Street, Boston, MA, 02210; T: +1 866 320 4053 spdrgoldshares.ком

Sprott Gold Equity Fund

Чтобы узнать больше о Sprott Gold Equity Fund, позвоните представителю Sprott по телефону 888.622.1813 или напишите по адресу [email protected]

 

Важная информация

Факты и статистика портфеля показаны только для акций класса Investor, если не указано иное; другие классы могут иметь другие характеристики.

Инвесторы должны тщательно взвесить инвестиционные цели, риски, сборы и расходы.Эта и другая важная информация содержится в проспекте фонда, с которым следует внимательно ознакомиться перед инвестированием. Нажмите здесь, чтобы получить проспект, или позвоните по телефону 888.622.1813.

Прошлые результаты не являются гарантией будущих результатов. Все данные указаны в долларах США, если не указано иное. Фонд инвестирует в золото и другие драгоценные металлы, что сопряжено с дополнительными и особыми рисками, такими как возможность значительных колебаний цен в течение короткого периода времени; рынок золота/драгоценных металлов относительно ограничен; источники золота/драгоценных металлов сосредоточены в странах, потенциально нестабильных; и рынок золота/драгоценных металлов не регулируется.Фонд также может инвестировать в иностранные ценные бумаги, которые подвержены особым рискам, включая: различия в методах учета; стоимость иностранных валют может снизиться по отношению к доллару США; иностранное правительство может экспроприировать активы Фонда; и политическая, социальная или экономическая нестабильность в иностранном государстве, в которое Фонд инвестирует, может привести к снижению стоимости инвестиций Фонда. Фонд не является диверсифицированным, что означает, что он может концентрировать свои активы в меньшем количестве отдельных активов, чем диверсифицированный фонд.Таким образом, Фонд более подвержен волатильности отдельных акций, чем диверсифицированный фонд.

Веса секторов определяются с использованием стандарта отраслевой классификации Bloomberg («BICS»).

НЕ ЗАСТРАХОВАН FDIC • МОЖЕТ ПОТЕРЯТЬ СТОИМОСТЬ • НЕ БАНКОВСКАЯ ГАРАНТИЯ

Sprott Asset Management LP является инвестиционным консультантом Фонда. Информация, содержащаяся в настоящем документе, не является предложением или ходатайством со стороны кого-либо в Соединенных Штатах или в любой другой юрисдикции, в которой такое предложение или ходатайство не разрешено, или любого лица, которому такое предложение или ходатайство является незаконным.Sprott Global Resource Investments Ltd. является дистрибьютором Фонда.

Купить золотые монеты онлайн | Инвестиции в золотые инвестиционные монеты

Как работает покупка золотых монет в Интернете

Шаг 1

Добавьте нужные золотые монеты в корзину.

Шаг 2

Мы тщательно упакуем ваш продукт в незаметную и надежную упаковку. Все товары застрахованы в полном объеме.

Шаг 3

Мы постараемся отправить ваш товар через одного из наших надежных курьеров в течение 1-3 рабочих дней.

Как и зачем инвестировать в золотые монеты

Золото — один из самых редких материалов на земле, поэтому неудивительно, что золотые инвестиционные монеты так популярны среди инвесторов по всему миру. Золотые монеты являются одной из старейших форм валюты и существуют уже сотни лет.

В отличие от слитков, монеты имеют легендарную историю – каждая серия связана с интересной предысторией, которая вызывает интерес у коллекционеров. Эти исторические коннотации делают их ценным выбором для инвестиций.

Как и другие драгоценные металлы, такие как серебро, золотые монеты сохраняют свою стоимость в условиях инфляции и непредсказуемых крахов фондового рынка. Когда наступает экономический кризис, те, кто инвестировал в фондовый рынок, несут финансовые потери, но владельцы золота не несут этого риска, потому что золото — твердый актив, который не исчезнет.

Из-за своей стойкости золото считается безопасным вариантом для инвесторов, стремящихся защитить себя от финансовых потрясений. Более того, его можно передавать из поколения в поколение, поскольку он сохраняет свою ценность и может приносить стабильную прибыль в долгосрочной перспективе.

Объяснение цен на золотые монеты

Золото может продаваться либо в слитках, либо в слитках. Золотые монеты в слитках обычно дороже, потому что они считаются более ценными. Это связано с их наследием, тиражом и тем фактом, что многие из них ранее использовались в качестве валюты и стали новинкой, поскольку они больше не находятся в обращении.

Многочисленные золотые монеты в слитках были выпущены в ознаменование особых разовых событий, таких как Крюгерранд в 50 унций, что делает их еще более ценными.Золотые монеты имеют высокую ликвидность и стоимость при перепродаже, если они содержатся в хорошем состоянии.

Цена на золото во многом зависит от спроса и предложения. В отличие от бумажных денег, золото имеет ограниченную доступность, а спрос превышает предложение, что делает его очень востребованным металлом, сохраняющим свою стоимость в условиях финансовых трудностей. В настоящее время золото используется в производстве медицинских устройств и электроники, а также в инвестициях и ювелирных изделиях, и нет никаких признаков замедления спроса на золото.

Его постоянно растущая популярность является одной из основных причин, по которой он дороже других материалов.Надежная инвестиция в трудные экономические времена, золото обычно растет в цене, когда экономика страдает, и падает, когда экономика находится в стабильном положении.

Чтобы узнать цены на золото, взгляните на наш индекс цен на золото, который обновляется в режиме реального времени. Мы обновляем наши цены с интервалом в одну минуту, поэтому вы можете быть уверены, что всегда получаете самую актуальную спотовую цену на металл.

Популярные серии золотых монет на CoinInvest

Золотые монеты всегда были популярны, но некоторые серии более востребованы, чем другие.Все наиболее востребованные диапазоны доступны для покупки на CoinInvest.com:

  • Южноафриканский крюгерранд

    Южноафриканский крюгерранд считается коллекционерами привлекательным вариантом для инвестиций. Крюгерранд, впервые отчеканенный в 1967 году в Гермистоне, Йоханнесбург, пользуется всемирной популярностью. Крюгерранд остается законным платежным средством с момента его первой чеканки. Однако у него нет денежной номинальной стоимости, что означает, что он оценивается по рыночной цене золота.Преимущество владения монетой Крюгерранд заключается в том, что вы можете законно обменять ее на денежную стоимость, эквивалентную ее весу в золоте.
  • Канадский кленовый лист

    Другой популярной инвестиционной монетой из золота является кленовый лист. Мотив кленового листа является всемирно признанным символом Канады и одной из самых продаваемых монет на рынке. Кленовый лист не изготавливается из сплава и поэтому имеет чистоту 24 карата (проба 99,99%). Это была первая инвестиционная монета, выпущенная с номиналом 99.9% чистоты и считается одной из самых чистых монет на сегодняшний день.
  • Американский орел

    Самая популярная инвестиционная монета США — американский орел. Золотая модель «Американский орел», получившая признание благодаря своему детально проработанному героическому дизайну, имеет высокую стоимость и считается хорошей инвестицией в будущее.

  • Венский филармонический оркестр

    Одной из самых очаровательных монет является золотая монета Венский филармонический оркестр из Австрии. В Австрии родился один из самых уважаемых оркестров в мире – Венский филармонический оркестр.Монета посвящена этой группе красивой гравировкой Большого органа и инструментов Музикферайна. Монета «Венская филармония» была выпущена в 1989 году и вызвала интерес во всем мире, что сделало ее одной из самых продаваемых инвестиционных монет на рынке.

  • Британия

    Еще одна серия с высокой ценностью – золотая монета Британия. Британия была первой европейской инвестиционной монетой и имеет статус законного платежного средства Великобритании. Золотые монеты «Британия» популярны, потому что они освобождены от налога на прирост капитала и считаются доступным способом инвестирования в золото.

Как будут доставлены ваши золотые монеты

Мы уделяем особое внимание упаковке ваших товаров; все поставляется в незаметной упаковке для дополнительной безопасности. Заказы обычно отправляются в течение 1-3 рабочих дней и полностью застрахованы. Мы используем только самых надежных курьеров, поэтому вы можете быть уверены, что ваша покупка в надежных руках.

Часто задаваемые вопросы о золотых монетах

Узнайте больше о покупке и продаже золотых монет на CoinInvest.com — просмотрите наши часто задаваемые вопросы, чтобы узнать о способах оплаты, доставке и многом другом.

Что люди, которые купили у нас, думают о нашем сервисе

«Цена была отличной, заказ был надежно упакован и быстро доставлен. Хорошая сделка и будет использоваться снова.»

5/5 Отлично Norman H, Trusted Shops

«Я не могу сказать ничего плохого об этой компании, 5-звездочный сервис от заказа до доставки».

5/5 Отлично  — Paul T, Trusted Shops

Выберите из нашего ассортимента золотых монет может торговать ценами на товары, индексы, акции и многое другое благодаря нашей уникальной принадлежности к City Index — еще одному члену StoneX Group Inc.

Является ли покупка золота лучшим вариантом для ранних инвестиций?

Инвестиции в золото, будь то настоящее золото или инструменты, связанные с золотом, — это сложное решение, которое следует принимать после тщательного исследования.

Из поколения в поколение золото было ценным товаром. Он использовался в качестве валюты и считался символом богатых и могущественных на протяжении всей документированной (и незарегистрированной) истории. Долгосрочная стоимость золота указывает на его постоянство и привлекательность во времени.Инвесторы считают его одним из самых безопасных вложений, поскольку он быстро восстанавливает свою стоимость во время экономических спадов. Его стоимость часто изменяется в направлении, противоположном направлению движения фондового рынка или экономики.

Когда доверие инвесторов пошатнулось, цены на золото, как правило, растут, поскольку напуганные инвесторы ищут безопасное место для денег, изъятых с рынка. Золото также является безопасным убежищем во время инфляции, поскольку оно сохраняет свою стоимость значительно лучше, чем активы, обеспеченные валютой, которые могут расти в цене, но резко падать в цене.

Цены на золото сегодня и в прошлом

Инвесторы, думая об инвестировании в золото, могут начать с изучения спотовой цены золота, которая представляет собой текущую цену, по которой его можно купить и продать. Спотовая цена золота в Индии выражается в 10 граммах. Например, цена золота в четверг, 3 февраля 2022 года, составляла 49 505 индийских рупий. Глядя на исторические цены на золото, легко заметить, что цена на этот ценный металл резко выросла в 2000-х годах.По данным RBI, в 2008 году цены на золото составляли в среднем 12 889,75 индийских рупий за унцию. Из-за спроса инвесторов на золото и настроений по мере того, как экономика все глубже погружалась в кризис, цены на золото выросли примерно до 25723,66 индийских рупий в 2011 году. К апрелю 2020 года , цены на золото несколько снизились по сравнению с более чем десятью годами ранее, но они продолжали расти, несмотря на экономический спад.

В конце 1970-х произошел аналогичный случай. После скачка мировых цен в 1970-х годах золото упало в цене в течение следующих 20 лет, а затем снова выросло примерно в 2000 году.Во время пандемического кризиса спрос на золото резко вырос, а вместе с ним и его цена. Поскольку мы вступили в 2022 год, инвесторы все еще не уверены, сохранится ли текущее ралли, потому что в равной степени возможно, что тренд продолжится или что цена может снижаться в течение длительного времени. Однако важно иметь в виду, что, пока золото томится, не каждая инвестиция не будет приносить проценты или дивиденды.

Инвестиции в золото

Покупка золота — это не то же самое, что покупка акций или облигаций.Любой может приобрести золотые монеты или золотые слитки (кусок золота в форме слитка с печатью), чтобы физически владеть ими. На нем выбит уровень чистоты и количество золота в слитке. Стоимость слитков или монет определяется содержанием драгоценного металла в изделии, а не его редкостью или состоянием, и она меняется в течение дня. Различные банки, дилеры и брокерские организации продают слитки и монеты. Есть также акции золотодобывающих компаний, фьючерсные контракты на золото, биржевые фонды (ETF), ориентированные на золото, и другие классические финансовые инструменты, доступные для безопасного и надежного инвестирования в золото.Инвесторы, которые покупают ETF, обеспеченный золотом, покупают акции траста, которому принадлежит золото, но они не претендуют на само золото.

Можно также инвестировать в цифровое золото, которое дает лучшее из обоих миров, доступ к ценам на золото без реального владения физическим золотом и возможность конвертировать его в физическое золото по мере необходимости. Существуют также различные схемы сбережения золота, которыми управляют разные ювелиры, где вы можете ежемесячно инвестировать определенную сумму и обменивать ее на золотые украшения по истечении срока с определенными скидками, предлагаемыми ювелирами.Этот маршрут особенно удобен для людей, которые хотят купить украшения в будущем для брака или подарка и могут начать копить для них заранее. Многие ювелиры начали предлагать онлайн-варианты для инвестирования в такие схемы, когда покупатель может инвестировать, сидя дома.

Одним из преимуществ владения золотом в качестве актива является то, что оно относительно ликвидно по сравнению с другими активами, такими как недвижимость, и при необходимости может быть легко быстро монетизировано путем прямой продажи или взятия кредита под залог.Тем не менее, всем важно отметить, что инвестирование в золото с расчетом на то, что оно никогда не обесценится, не является надежной идеей. Золото, как и любой другой финансовый актив или инвестиция, подвержено давлению спроса и предложения, которое вызывает колебания цен. Следовательно, крайне важно учитывать все риски, прежде чем инвестировать в золото или любой другой сектор экономики.

Лучшее время для инвестиций в золото

Многие сторонники золота утверждают, что это хороший способ защитить себя от роста цен.С другой стороны, факты опровергают это утверждение. Во многих случаях золото является большей страховкой от финансового бедствия, чем от инфляции. Во время кризиса цены на золото имеют тенденцию к росту. Однако это не всегда так, когда наблюдается рост инфляции. Если финансовый кризис или рецессия не за горами, инвестирование в золото может быть разумным вариантом. Однако, если в экономике наблюдается высокая инфляция, может быть целесообразно воздержаться.

Когда дело доходит до пенсионных инвестиций, нужны инвестиции, которые либо приносят текущий доход, либо, по прогнозам, будут повышаться в цене с течением времени, чтобы их можно было продать и использовать вырученные средства для финансирования своего образа жизни.Но неразумно полагаться исключительно на золото в качестве инвестиции для любой из этих целей.

Подведение итогов

Инвестиции в золото, будь то настоящее золото или инструменты, связанные с золотом, — это сложное решение, которое следует принимать после тщательного изучения. Если вы решите приобрести настоящее золото, важно убедиться, что вы имеете дело с уважаемым дилером. Вам нужно будет работать с брокером и хранителем, если вы хотите купить золото для своего пенсионного счета.

Как правило, финансовые эксперты советуют держать золото в небольшом проценте от общих активов.Это считается надежным советом, потому что он действует как подушка безопасности. Если стоимость всех ваших других инвестиций резко падает в результате краха, то стоимость вашего золота должна возрасти, тем самым не давая вам потерять все. Однако необходимо помнить, что нет ничего определенного, поэтому подходите к покупке этого ценного металла с осторожностью.

(Викас Верма, соучредитель и генеральный директор Goldsetu)

Уведомление для информированных инвесторов НАСАА: золото —

Вы информированный инвестор?

Золото!

Инвестиции в золото растут.Исторически сложилось так, что стоимость инвестиций, связанных с золотом, колеблется даже больше, чем фондовый рынок. Золото часто движется в обратном направлении по отношению к акциям и облигациям, поэтому, когда акции падают, золото кажется очень заманчивой инвестицией. Прежде чем прыгнуть в золотой вагон, есть несколько вещей, которые вы, возможно, захотите рассмотреть.


Прежде чем инвестировать в золото, учтите следующее:

1. Различные способы инвестирования в золото: Инвесторы могут вкладывать деньги в реальное золото, рыночные инвестиции, связанные с золотом (т.е. взаимные фонды и биржевые фонды), фьючерсные и золотодобывающие компании.

2. Взаимные фонды, содержащие золото: Хотя в названиях нескольких взаимных фондов есть золото, вы не найдете ни одного, в котором более 10 процентов активов вложены в сам металл. Это связано с тем, что взаимные фонды по закону должны получать 90 процентов своего дохода от ценных бумаг, а товары, такие как металлы, не являются ценными бумагами.

3. Акции золотодобывающих компаний: Покупка акций золотодобывающей компании более изменчива, чем покупка физического золота, из-за рисков, связанных с обнаружением и добычей металла.Прибыль горнодобывающих компаний привязана к цене на золото, а это означает, что если цена на золото вырастет на определенную сумму, прибыль должна увеличиться на больший процент. Однако если цена на золото снизится, инвесторам следует ожидать аналогичного снижения прибыли горнодобывающих компаний. Также имейте в виду «подставные» горнодобывающие компании, в которых компания представляет, что она занимается добычей золота, хотя на самом деле она существует исключительно для сбора средств инвесторов в мошеннических целях.

4.Золото как товар, торгуемый на бирже: Инвестор покупает долю в доверительном управлении, и акции представляют собой владение физическими золотыми слитками. Каждая акция претендует на владение небольшой частью фактического золота. Эти трасты могут иметь скрытые расходы, которые ослабляют интерес держателя к золоту. Инвесторы, вложившие средства в биржевой фонд золота (ETF), могут облагаться более высокими ставками налогообложения, чем другие типы взаимных фондов. Поэтому им следует ознакомиться с проспектом эмиссии и проконсультироваться по этому вопросу с налоговым бухгалтером.

5. Покупка золота в Интернете: Как и в случае любой онлайн-транзакции, убедитесь, что вы совершаете покупку через надежного дилера. При поиске дилеров драгоценных металлов вы должны проявлять должную осмотрительность, поскольку ни один дилер не уполномочен или не связан с Монетным двором США.

6. Золотые компакт-диски: Эти компакт-диски могут быть такими же иллюзорными, как «золото дураков». Золотые компакт-диски отличаются от традиционных компакт-дисков тем, что они привязаны к цене золота. Многие банки соблазняют инвесторов обещаниями участия в растущей стоимости золота.Однако, если стоимость товара снижается, инвестор получает обратно только основную сумму, а процентная ставка может значительно отличаться от процентной ставки по обычному депозитному сертификату с фиксированной процентной ставкой. Имейте в виду, что каждый компакт-диск имеет свою собственную формулу для расчета процентных ставок и собственный набор правил, когда инвестор может продать сертификат до даты погашения.

7. Утверждение, что золото — это надежная инвестиция, — это миф: Инвестиции в золото ненадежны. Инвестор должен знать свои инвестиционные цели.Золото может не обеспечивать долгосрочную доходность инвестиций. Золото — это товар, и, как и другие товары, его цена может резко колебаться.

8. Не подхватывайте «Золотую лихорадку»: Золото привлекает толпу промоутеров, желающих забрать деньги инвесторов. Остерегайтесь «разведывательных» компаний. Некоторые могут предлагать геологические исследования или финансовые отчеты, выглядящие официально, тогда как на самом деле текущей добычи мало или совсем нет, а просто аппетит к новым деньгам.

9. Остерегайтесь мошенничества с инвестициями в золото:

  • Сценарий №1: Продавец, который предлагает продать реальное золото в слитках, а затем сохранить золото инвестора в «безопасном» хранилище, а позже обещает продать золото инвестору по мере того, как оно будет расти в цене. Во многих случаях золота не существует.
  • Сценарий № 2: Компания предлагает инвесторам обналичить свои неэффективные инвестиции для покупки золота. В конечном итоге инвестор получает большой мешок золотых монет, не имеющих денежной ценности. Помните, что если вам советуют обналичить инвестиции и перевести средства в другой тип инвестиций, убедитесь, что человек, который советует это, имеет лицензию вашего государственного регулятора ценных бумаг.

10. Индивидуальные пенсионные счета для драгоценных металлов: Индивидуальные пенсионные счета (IRA) позволяют инвесторам покупать золото на средства, которые у них уже есть. Золото должно быть застраховано и физически отправлено перед отправкой на хранение. Металл должен физически храниться в утвержденном хранилище, а это означает, что инвесторы не могут хранить монеты в шкафу.

Пересмотрено: 4 августа 2010 г.

NASAA предоставило эту информацию в качестве услуги инвесторам. Это не юридическое толкование и не указание на политическую позицию NASAA или любого из его членов, государственных и провинциальных регуляторов ценных бумаг.Если у вас есть вопросы, касающиеся значения или применения того или иного государственного закона, правила или нормативного акта, типового правила NASAA, заявления о политике или других материалов, проконсультируйтесь с юристом, специализирующимся на праве ценных бумаг. .

Отставить комментарий

Обязательные для заполнения поля отмечены*