Условия аккредитива: Открыть аккредитив в Райффайзенбанке

Содержание

Банк Кремлевский > Аккредитивы

«Банк Кремлевский» ООО предоставляет своим Клиентам такой вид расчетов, как документарные аккредитивы — денежное обязательство Банка, принятое на основании поручения Клиента-покупателя произвести платеж в пользу продавца после предоставления последним документов, предусмотренных условиями аккредитива.

Преимущества аккредитива

  • Использование аккредитива позволяет свести к минимуму коммерческий риск;
  • Аккредитив обеспечивает надежное исполнение сторонами своих обязательств;
  • Расчеты аккредитивами позволяют банку осуществлять контроль за выполнением условий сделки и соблюдением условий, на которые указывает аккредитив.

Порядок расчетов аккредитивами.

При открытии аккредитива, денежные средства в сумме аккредитива депонируются в Банке на специальном счете.
Условия раскрытия аккредитива формулируются Клиентом. Получатель средств представляет в Банк документы, подтверждающие исполнение обязательств сторонами по договору, соответствующие условиям, на которые указывает аккредитив и в сроки, которые указывает аккредитив. После этого получателю выплачиваются денежные средства.

Банк предлагает своим Клиентам:

  • Открытие по поручению Клиента аккредитивов в рублях и иностранной валюте для расчетов по экспортным, импортным операциям;
  • Подтверждение и исполнение аккредитивов;
  • Проверка комплекта документов на предмет их соответствия условиям аккредитива;
  • Авизование аккредитивов в пользу Клиентов Банка.

При проведении расчетов в форме документарного аккредитива Банка руководствуется «Унифицированными правилами и обычаями для документарных аккредитивов» (UPC600), разработанными Международной Торговой Палатой (МПТ) и вступившими в силу 1 июля 2007 года.

  • Документы на на открытие аккредитива для частных клиентов

По всем вопросам обращаться: Управление расчетов и корреспондентских отношений


телефон: (499) 241-88-14 добавочный — 125

Случаи из практики

Данный раздел посвящен случаям из нашей практики, раскрывающим как можно практически применить те инструменты расчетов и финансирования, которые описаны в разделах Документарные операции и Торговое финансирование.

Заявление об ограничении ответственности

Информация, размещенная в данном разделе, в основном основывается на применении международных нормативных документов, таких, как, например, Унифицированные правила ICC (См. подробнее Унифицированные правила ICC), на законодательстве Российской Федерации и  представлена на основании данных, полученных из источников, которые мы полагаем надежными. Несмотря на это Банк не несет никакой ответственности за точность или полноту представленной информации. Мнения и оценки, содержащиеся в данном разделе были разработаны с должным вниманием и тщанием, отражают, насколько нам известно, подлинное положение вещей на данный момент и могут быть изменены в любое время и без предварительного уведомления. Информация, представленная здесь может быть использована исключительно в справочных целях. Интерпретация и использование этой информации требуют определенных знаний, опыта и критического отношения.

Банк не несет никакой ответственности за любые убытки, потери, ущерб или упущенную прибыль, даже если это стало результатом использования или невозможности использования информации, помещенной в данном разделе.

Эпизод 1

— Может ли аккредитив защитить покупателя в случае получения товара с дефектами?

— Да, но только при определенных условиях.

В соответствии с условиями аккредитива, исполняемого путем отсроченного платежа через 30 дней после даты отгрузки на сумму 300 000.00 евро, выставленного российским Банком-Эмитентом  по поручении компании «Российский Покупатель» в пользу компании «Австрийский Производитель» и подтвержденного австрийским Подтверждающим Банком, Австрийский Производитель должен был отгрузить Российскому Покупателю  комплектующие для технологической линии, которая затем должна была быть установлена на одном из местных российских заводов, далее «Завод». 

Отгрузка была произведена в количестве и по качеству в соответствии с условиями  спецификации и контракта за исключением того, что были допущены отклонения по упаковке товара. Австрийский Производитель подготовил отгрузочные документы и представил их в Подтверждающий Банк для проверки. Подтверждающий Банк, обнаружил в документах расхождения с условиями аккредитива, запросил инструкции у компании Австрийский Производитель и, следуя полученным инструкциям, отправил документы «на одобрение» в Банк-Эмитент.

Тем временем товар был доставлен в Россию. Во время транспортировки товара, вследствие того, что упаковка не соответствовала по прочности той, которая была заказана Российским Покупателем, часть товара прибыла на территорию РФ с повреждениями. Одновременно Банк-Эмитент в процессе проверки документов обнаружил, что грузополучателем в автотранспортной накладной (CMR) был указан не Российский Покупатель, как требовалось в соответствии с условиями аккредитива, а Завод. В результате у Российского Покупателя возникли проблемы с растаможкой товара.

Действуя в соответствии с UCP600 Банк-Эмитент отказался оплачивать документы с данным расхождением и обратился к Российскому Покупателю за одобрением документов. представленных с расхождениями.

Российский покупатель согласился оплатить документы только на сумму 280 000.00 евро, указав, что 20 000,00 евро подлежат оплате только после того, как Австрийский Производитель исправит или заменит поврежденный товар.

В итоге в рамках аккредитива документы были оплачены на сумму 280 000,00 евро, 20000,00 евро были оплачены Росийским Покупателем вне рамок аккредитива только после того, как Австрийский Производитель исправил и заменил поврежденный товар.

В описанном выше случае аккредитивная форма оплаты помогла Покупателю добиться исправления дефектов товара и осуществить полную оплату только после того, как он получил полностью качественный товар.

Аккредитивная форма расчетов не является панацеей, процедуры урегулирования отношений в случае поставки с дефектами, штрафные санкции и арбитраж должны быть прописаны в контракте. В данном случае если бы в документах не было расхождений, то банки произвели бы оплату документов в полном объеме, а уже потом бы Российский Покупатель пытался добиться от Австрийского Производителя устранения дефектов полученного товара.

Эпизод 2

— Зачем при авизовании аккредитива Авизующий Банк настаивает на том, что Бенефициару следует тщательно изучить и проверить текст аккредитива и желательно ответить самому себе в процессе проверки на 

Вопросы по полученному аккредитиву

— В случае если какие-либо условия аккредитива не устраивают Бенефициара (невыполнимы или их выполнение зависит от Приказодателя), то на момент авизования он может отказаться от работы по такому аккредитиву или потребовать от Приказодателя внести такие изменения в аккредитив, чтобы он стал приемлем для Бенефициара.

Банк (далее Авизующий Банк) получил по системе SWIFT аккредитив, выставленный индийским банком (далее, Банк-Эмитент) в пользу клиента Банка — компании, производящей и экспортирующей оборудование (далее, Производитель). В процессе авизования аккредитива Авизующий Банк подробно разобрал с Производителем все условия аккредитива, указал на список требований Банка-Эмитента к документам, подлежащим представлению по аккредитиву и предложил проверить возможность представления этих документов. Производитель заявил, что согласен с условиями аккредитива и может представить все документы, указанные в аккредитиве.

Среди документов, помимо коммерческого инвойса и коносамента, был указан:

MARINE INSURANCE POLICY/CERTIFICATE FOR 110 PCT OF THE INVOICE VALUE, DATED NOT LATER THAN THE BILL OF LADING, SHOWING CLAIMS PAYABLE AT KOLKATA, INDIA IN THE CURRENCY OF DRAFT, COVERING INSTITUTE CARGO CLAUSE (A), INSTITUTE STRIKE CLAUSE (CARGO) INCLUDING SRCC FROM WAREHOUSE TO BUYER’S WAREHOUSE, INDICATING THE APPLICANT AS THE BENEFICIARY AND LOSS PAYEE OF THE POLICY. THE INSURANCE POLICY/CERTIFICATE SHOULD MENTION THE NAME OF THE SURVEYOR AND CLAIM-SETTLING AGENT IN INDIA. 

(Полис/сертификат морского страхования на 110% от суммы инвойса, датированный не позднее, чем дата коносамента, указывающий, что выплата страхового возмещения должна осуществляться в Калькутте, Индия в валюте тратты, указывающий оговорку (А) страхования грузов института лондонских страховщиков, оговорку о забастовке (страхование грузов), включающий страхование от забастовки, массовых беспорядков и гражданских волнений от склада до склада покупателя, указывающий прказодателя в качестве выгодоприобретателя и получателя страхового возмещения по полису. Страховой полис/сертификат должен указывать наименование сюрвейера и агента страховой компании в Индии, осуществляющего выплаты страхового возмещения)

Отгрузив оборудование Производитель подготовил документы и представил их в Авизующий Банк с инструкцией осуществить проверку документов за его счет и представить их для исполнения аккредитива в Банк-Эмитент. В процессе проверки выяснилось, что Производитель заключил договор об оказании страховых услуг со страховой компанией, которая не соответствовала требованиям аккредитива к компании, выдающей страховой полис — она не имела агента в Индии, который мог бы осуществить выплаты страхового возмещения и указывала свой офис в Санкт-Петербурге как место выплаты страхового возмещения. Несмотря на то, что страховой компании передали текст аккредитива и она знала его требования, она, тем не менее, осуществила страховку и выписала страховой полис с расхождениями с условиями аккредитива. Банк сообщил Производителю о данном расхождении, но, так как отгрузка уже была совершена, то представить новый страховой полис, выпущенный иной страховой компанией Производитель уже не смог.

Документы были отправлены в Банк-Эмитент. Банк-Эмитент, обнаружив данное расхождение, отказался оплатить документы с расхождением и обратился к Покупателю (Приказодателю) за одобрением документов, представленных с расхождениями. Покупатель дал согласие на оплату только после того, как получил оборудование и убедился в его комплектности и качестве.

Таким образом, невнимательность Производителя при прочтении текста аккредитива и небрежность страховой компании при ознакомлении с требованиями к страховому полису привели к тому, что Производитель получил платеж с задержкой более чем на полтора месяца.

В следующих эпизодах мы расскажем:

— Аккредитив, гарантия или инкассо, что выбрать? Рассуждение на тему.

— Аккредитивы с рамбурсным полномочием в пользу поставщиков из Китая. Понимание менталитета.

— Российская «дочка» компании-нерезидента требует, чтобы гарантия была выпущена в валюте евро российским филиалом иностранного банка.

Rietumu Banka — банк для корпоративных и частных клиентов.

Что такое документарный аккредитив?

Документарный аккредитив представляет собой безотзывное обязательство банка, действующего по поручению покупателя (аппликанта) произвести в адрес продавца (бенефициара) платеж за товар или услугу против представленных в банк документов, оформленных в соответствии c условиями аккредитива.

Безотзывный аккредитив не может быть отозван, досрочно аннулирован или изменен без согласия банка-эмитента, подтверждающего банка (если таковой имеется) и бенефициара.

В настоящее время расчеты в форме документарных аккредитивов регулируются Унифицированными правилами и обычаями для документарных аккредитивов, разработанными Международной торговой палатой в Париже, публикация № 600, редакция 2007 г. (UCP600).

В чем преимущества использования аккредитива?

Для покупателя аккредитив представляет альтернативу авансовому платежу. Платеж по аккредитиву производится банком только при условии выполнения продавцом всех требований аккредитива и предоставления им в банк требующихся по аккредитиву документов.

Для продавца аккредитив гарантирует получение платежа по представлению в банк документов, полностью соответствующим условиям аккредитива. На получение платежа не влияет изменение финансового состояния покупателя или колебание рыночных цен.

На какие категории делятся аккредитивы согласно UCP600?

Подтвержденный аккредитив – аккредитив, по которому оплату гарантирует не только банк покупателя, но и третий банк. Подтверждающий банкпринимает на себя безотзывное и независимое обязательство оплатить документы, полностью соответствующие условиям аккредитива в дополнение к обязательствам банка покупателя.

Подтверждение аккредитива третьим банком позволяет продавцу избежать рисков неоплаты банком-эмитентом вследствие возможных экономических, политических и страновых рисков, которым может быть подвержен банк-эмитент.

Переводной аккредитив – аккредитив, который по распоряжению первого бенефициара может быть переведен переводящим банком в пользу второго бенефициара. При переводе аккредитива первый бенефициар может внести изменения только в следующие условия аккредитива:

  • снизить цену за единицу товара и соответственно сумму аккредитива,
  • изменить процент страхового покрытия,
  • сократить срок отгрузки, срок действия аккредитива, период для предоставления документов.

Резервный (stand-by) аккредитив – действует по принципу банковской гарантии, обеспечивая исполнение платежных обязательств аппликанта перед бенефициаром. В отличие от обычного документарного аккредитива, резервный аккредитив не является первичным инструментом платежа, и оплата по нему осуществляется только в случае неисполнения аппликантом его платежных обязательств по сделке, к которой он относится.

Что может выступать обеспечением для открытия аккредитива?

  • денежное обеспечение
  • депозит
  • другой вид обеспечения согласно кредитной политике банка

Что требуется для открытия аккредитива?

Клиенту банка необходимо предоставить заполненное распоряжение на открытие аккредитива и контракт с продавцом, разместить на счету сумму денежного обеспечения или согласовать с банком иной вид обеспечения.

Сергей Захаров

Руководитель отдела торгового финансирования

Аккредитив Глоссарий – наиболее часто используемые термины аккредитива | Letterofcredit.biz | ЛК

На этой странице вы можете найти наиболее часто используемые условия аккредитива. Щелкните ссылки для получения дополнительных пояснений.

  • Около Означает допуск +/- 10% в отношении стоимости документарного аккредитива, цены за единицу или количества товаров.
  • Акцепт Срочная тратта, которую трассат (плательщик) акцептовал и в письменной форме подтвердил безусловное обязательство оплатить ее по истечении срока.
  • Авиза Направление аккредитива или изменения бенефициару авизующим банком в соответствии с инструкциями банка-эмитента.
  • Авизующий банк Банк, который получает аккредитив, выданный банком-заявителем, и направляет его бенефициару, не принимая на себя никакой ответственности или обязательств, за исключением обеспечения того, чтобы их рекомендации точно отражали условия аккредитива, и проверки аккредитива. подлинность.
  • Авианакладная (AWB) Авиатранспортный документ. Транспортный документ, который служит квитанцией на товары, договором на перевозку товаров и указывает, кому должны быть доставлены товары. Как правило, авиаперевозчики не разрешают выдавать авианакладные
    в оборотной форме. Авианакладные не должны быть отправлены «по заказу» указанной стороны, а должны быть отправлены непосредственно «ей» указанной стороне.
  • Все риски положение о страховании, согласно которому застрахованы все потери или повреждения товаров, за исключением врожденных пороков (вызванных самим собой) или любых других причин, перечисленных в страховом полисе.
  • Изменения Внесение поправок в действующие условия аккредитива (например, продление срока действия аккредитива, срока отгрузки и т. д.), вносимые банком-эмитентом по поручению заявителя (покупателя).
  • Заявитель Покупатель/импортер/сторона по счету, которая обращается в свой банк с просьбой открыть аккредитив в пользу бенефициара/продавца/экспортера.
  • Основание утверждения Если документы, содержащие расхождения, представлены исполняющему банку по документарному аккредитиву, банк может направить документы в банк-эмитент на утверждение с согласия бенефициара.
  • Уступка выручки Бенефициар документарного аккредитива может уступить выручку по документарному аккредитиву,
    , полностью или частично другой стороне, например субподрядчику.
  • Доступность  под DC Документарные аккредитивы должны указывать, как они доступны:
    • Платеж предъявлением – платеж по получении документов банком-эмитентом или банком, указанным в аккредитиве.
    • По отсрочке платежа – оплата после периода, указанного в кредите, часто рассчитываемого как количество дней после даты отгрузки.
    • По акцепту – акцепт тратты банком-эмитентом или банком, указанным в аккредитиве, и его оплата в срок.
    • По договоренности – означает аванс или готовность авансировать средства бенефициару.
  • Бенефициар Сторона, в пользу которой выставлен аккредитив.
  • Переводной вексель (тратта) обычно используется взаимозаменяемо со словом «тратта»; это безусловный приказ, написанный одним лицом (трассантом) другому лицу (плательщику), предписывающий плательщику уплатить определенную сумму в установленную или определяемую в будущем дату, приказу стороны, которая должна получить платеж (получателя платежа). или ящик) — (см. проект).
  • Коносамент (B/L) документ, выданный перевозчиком грузоотправителю, который служит тройной цели:
    1. Расписка о сдаче товара перевозчику для отгрузки,
    2. Определение договора перевозки товаров из порта отгрузки в порт назначения, указанный в коносаменте, и
    3. Свидетельство о праве собственности на соответствующие товары.
  • B/L Терминология
    • Морской/морской коносамент оборотный документ, используемый для товаров, перевозимых на борту
      морского судна.
    • На борту/отправлена ​​коносамент, подтверждающий погрузку на борт груза в хорошем состоянии.
    • Получен на отгрузку коносамент, который свидетельствует только о том, что товары были получены, а не о том, что они были погружены на борт.
    • Бланк индоссированный — оборотный коносамент, в котором право собственности на товары передается другой стороне посредством индоссамента. Держатель коносамента с «чистым индоссамелом» имеет право вступить во владение товаром.
    • Оборотный или на заказ — Коносамент, в котором товар отправляется непосредственно «по заказу» или «по заказу» назначенной стороны, обычно грузоотправителя или банка.
      Фраза «по заказу» или «по приказу (назначенной стороны)» означает оборотоспособность, позволяющую многократно передавать право собственности на товары посредством соответствующих индоссаментов.
    • Уведомление. Эта фраза требует, чтобы перевозчик уведомлял назначенную сторону о прибытии груза, но не передает право собственности на груз этой стороне.
  • Перевозчик Компания, занимающаяся перевозкой товаров Перевозчик несет ответственность за всю перевозку, которую он осуществляет, независимо от того, перевозятся ли товары его собственными и/или другими транспортными средствами.
  • Сертификат проверки Документ, подтверждающий, что товары были проверены, в основном перед отправкой, и обычно выдается нейтральной стороной.
  • Сертификат происхождения Документ, требуемый некоторыми странами для тарифных целей, удостоверяющий страну происхождения указанных товаров.
  • Чистый коносамент Транспортный документ без отметок о повреждении товара или упаковки.
  • CIM Грузовой документ, используемый на железнодорожном транспорте.
  • Накладная CMR Транспортный документ.
  • Подтверждение Определенное обязательство подтверждающего банка выполнить или согласовать соответствующее представление. Это платежное обязательство является дополнительным и независимым от банка-эмитента.
  • Грузополучатель Лицо или учреждение, указанное в договоре перевозки, которому должен быть доставлен товар.
  • Грузоотправитель (Грузоотправитель) Под грузоотправителем понимается сторона, доставляющая груз от своего имени перевозчику (т.е. судовладелец) на основании договора фрахта.
  • Срок рассмотрения документов Банкам предоставляется время для изучения документов, представленных по аккредитиву, но не более 5 банковских рабочих дней, следующих за днем ​​получения документов.
  • Демередж Штраф, взимаемый перевозчиком с фрахтователя или грузоотправителя за превышение свободного времени или дней, разрешенных для погрузки или разгрузки на причале или грузовом терминале.
  • Дисконтирование Акт покупки или предоплаты принятого векселя или документов, представленных по аккредитиву.
  • Расхождения Ошибка или дефект, по мнению банка, в представленном документе по сравнению с аккредитивом, правилами UCP 600 или другими документами.
  • Документарный аккредитив Любое соглашение, как бы оно ни называлось и ни описывалось, которое является безотзывным и, таким образом, представляет собой определенное обязательство банка-эмитента
    соблюдать надлежащее представление.
  • Документы Документы, которые должны быть представлены в соответствии с документарным аккредитивом.
  • Индоссамент Подпись на обратной стороне оборотного документа, сделанная главным образом с целью передачи прав держателя другому лицу.
  • EUR1 Свидетельство о перемещении и подтверждение преференциального экспорта в страны и регионы, связанные с ЕС (и ЕЭЗ) посредством соглашений о свободной торговле, ассоциации или преференциальных соглашений, если соответствующие товары включены в тарифные преференции.
  • Дата/место истечения срока действия Указывает, когда и где истекает срок действия документарного аккредитива для представления документов.
  • FCR Экспедиторский сертификат о приемке подтверждает, что груз принят к перевозке или находится в распоряжении грузополучателя.
  • На счет Распорядитель аккредитива; см. Заявитель выше.
  • Форс-мажор Банки не несут ответственности за последствия, возникающие в результате прекращения их деятельности из-за форс-мажора.
  • Документ экспедитора Транспортный документ, выданный любой стороной, кроме перевозчика, владельца, капитана или фрахтователя.
  • Свободно оборотный В свободно оборотном документарном аккредитиве бенефициар имеет право представить свои документы в банк по своему выбору.
  • Обозначение фрахта Ссылка на транспортный документ, указывающая, были ли фрахтовые расходы оплачены грузоотправителем авансом «предоплата фрахта» или должны быть оплачены грузополучателем по прибытии товара в пункт назначения» фрахт, подлежащий уплате в пункте пункт назначения» или «фрахт, подлежащий уплате в соответствии с чартером» в чартерных контрактах.
  • Полный комплект Все оригиналы определенного документа (обычно коносамента или страхового документа). Количество оригиналов указывается на самом документе.
  • Домашняя авианакладная Авиатранспортный документ, выданный экспедитором.
  • ICC Paris Международная торговая палата, Париж.
  • В пользу Бенефициар аккредитива.
  • Инкотермс Международные правила, опубликованные Международной торговой палатой для толкования терминов внешней торговли.Текущая действующая версия – публикация №715, действующая от 01.01.2010, Инкотермс 2010. Приближается Инкотермс 2020.
  • Страховая сумма В UCP указывается процент страхового покрытия, требуемый в страховых документах, представленных по документарным аккредитивам (не менее 110% от стоимости товара на условиях CIF или CIP).
  • Страховой документ Любой вид подтверждения страховой защиты, в котором излагаются права и обязанности застрахованного лица и страховщика.
  • Предполагаемое обозначение , которое может быть указано в морских/океанских коносаментах, необоротных морских накладных и смешанных транспортных документах.
  • Счет-фактура Письменный и подписанный список товаров и/или услуг с соответствующими количествами, ценами и расходами. Он содержит условия продажи и подготавливается продавцом, чтобы показать общую сумму, причитающуюся покупателю.
  • Безотзывный Документарные аккредитивы не могут быть изменены или аннулированы без согласия вовлеченных сторон.
  • Дата выдачи документов Если это не запрещено аккредитивом, документы, имеющие дату выдачи, предшествующую дате аккредитива, являются приемлемыми.
  • Последний срок представления Срок представления документов по аккредитиву. Если в аккредитиве не указан срок, комплект документов должен быть представлен в течение 21 дня после даты отгрузки. Однако документы должны быть представлены в течение срока действия документарного аккредитива.
  • Аккредитив Аккредитив
  • LOI Письмо о возмещении убытков (LOI) (обычно в качестве компенсации за недостающий коносамент
  • Документ смешанной перевозки Документ смешанной перевозки/комбинированный (транспортный) коносамент, охватывающий как минимум два различных вида транспорта.
  • Оборотные инструменты Типичными оборотными инструментами являются следующие документы: коносаменты, складские расписки (если они помечены как оборотные), переводные векселя и т. д.которые могут быть переданы другой стороне по индоссаменту.
  • Оборотный коносамент Коносамент, передаваемый по индоссаменту.
  • Переговоры В банковском деле под переговорами понимается купля-продажа векселей и/или документов. В документарных операциях переговоры означают авансирование или согласие на авансирование средств бенефициару не позднее банковского дня, когда возмещение должно быть произведено исполняющему банку.
  • Необоротной инструмент Не правоустанавливающий документ.Само по себе право собственности на документ не дает его держателю права на получение названных в нем товаров.
  • Уведомляющая сторона Имя и адрес стороны в транспортном документе, обычно это покупатель товаров (заявитель в
    аккредитив) или экспедитор, осуществляющий доставку товаров в месте прибытия.
  • На борту Предварительно напечатанная формулировка в коносаменте, указывающая, что товары погружены на борт или отправлены на указанное судно. в случае получения к отгрузке коносаментов.
  • На палубе Отметка в коносаменте, указывающая, что товары погружены на палубу судна.
  • Оригинальные документы Должны рассматриваться в рамках документарного аккредитива как оригинал, документ, имеющий явно оригинальную подпись, отметку, печать или ярлык эмитента документа.
  • На первый взгляд Банки должны проверять документы с разумной тщательностью, чтобы установить, соответствуют ли они на первый взгляд условиям документарного аккредитива.
  • Частичные выписки/отгрузки Разрешено, если это прямо не запрещено документарным аккредитивом.
  • Договор купли-продажи Документарные аккредитивы по своему характеру являются отдельными сделками от договоров купли-продажи или других договоров, на которых они могут быть основаны. Банки не будут иметь дело с такими контрактами, даже если они упоминаются в аккредитиве.
  • Железнодорожная накладная Грузовой документ, который указывает, что товары были получены для отправки по железной дороге.
  • Регресс В документарных сделках негоциирующий банк оставляет за собой право регресса к предъявителю документов, если банк-эмитент не возмещает его, при условии, что негоциирующий банк не подтвердил аккредитив.
  • Аккредитив с красной оговоркой Оговорки в аккредитивах, которые позволяют авансировать бенефициара до отгрузки товаров. В формулировках пунктов оговорены условия таких авансов.
  • Рамбурсирующий банк Банк, указанный в аккредитиве, у которого плательщик, акцептант или негоциирующий банк может запросить покрытие после получения документов в соответствии с аккредитивом.
  • Револьверный документарный Аккредитив В случае револьверного документарного аккредитива банк-эмитент обязуется восстанавливать аккредитив после каждого получения или периода времени (например, ежемесячно). Количество использований и период времени, в течение которого они должны иметь место, указываются в аккредитиве.
  • Резервный аккредитив Обязательство, выданное банком по требованию должника бенефициару, о том, что банк произведет платеж, если должник не выполнит определенные определенные обязательства в соответствии с договором с бенефициаром.В основном используется в США, где банковские гарантии запрещены.
  • Документы третьих лиц В документарных аккредитивных операциях документы, в которых указаны стороны, отличные от тех, которые упомянуты в аккредитиве, называются «документами третьих лиц».
  • Сквозные коносаменты Коносаменты, в которых перегрузка осуществляется в пути, но которые охватывают всю перевозку товаров от порта погрузки до конечного пункта назначения.
  • Допуски UCP устанавливают допустимые допуски в отношении сумм, количеств и цен в документарных операциях.
  • Передаваемый Документарный аккредитив, когда бенефициару разрешается передавать свои права по документарному аккредитиву, полностью или частично, одному или нескольким вторым бенефициарам (субподрядчикам).
  • UCP 600 Международные правила для документарных аккредитивов: Унифицированные правила и обычаи для документарных аккредитивов, Публикация МТП № 600.
  • Неподтвержденный (документарный аккредитив) Банк-эмитент не требует подтверждения аккредитива авизующим банком.
  • Срок действия/срок действия (документарного аккредитива) Дата истечения срока представляет собой последний день, когда бенефициар может представить документы по документарному аккредитиву исполняющему банку.
Каталожные номера: Предыдущая статьяЭлектронные книги UCP 600, которые должен прочитать каждый экспортер и импортерСледующая статьяОбозначения фрахта по аккредитивам: Предоплата фрахта или Сбор фрахта

Здравствуйте. Меня зовут Озгур Экер. С 2009 года я являюсь профессиональным и независимым консультантом по аккредитивам из Измира, Турция.У меня есть степень бакалавра делового администрирования и степень магистра международной торговли и финансов; дважды награждался CDCS (сертифицированный специалист по документарным аккредитивам) в период с 2010 по 2013 год и с 2013 по 2016 год.

LC Условия оплаты | Положения и условия, аккредитив при платеже по предъявлении

Значение аккредитива

Аккредитив представляет собой письменное обязательство покупателя или банка покупателя, известного как банк-эмитент, выплатить определенную сумму денег продавцу или банку продавца i.е. негоциирующий банк или акцептирующий банк.

Условия оплаты аккредитива

  Существуют определенные условия оплаты аккредитива , которые должны быть выполнены при открытии аккредитива. Условия аккредитива :

  • Бенефициар/экспортер и банк-эмитент, взявший на себя обязательство произвести платеж, должны подтвердить аккредитив.
  • Должен быть четко указан срок, до которого бенефициар/экспортер должен получить платеж от банка, выдавшего аккредитив.
  • Гарантийное письмо-обязательство должно четко указывать процент или сумму риска, связанного с подтвержденным аккредитивом, выпущенным банком.
  • Гарантийное письмо, касающееся выданной гарантии, должно быть точным и ясным.
  • Экспортное соглашение должно быть надлежащим образом составлено и содержать всю соответствующую информацию.

Аккредитив с оплатой по предъявлении

Аккредитив с оплатой по предъявлении является одним из самых быстрых способов оплаты для продавцов.

При оплате аккредитивом по предъявлении продавец/экспортер получает платеж в течение 7-10 дней после выполнения условий аккредитива. Как и аккредитив по предъявлении, существуют различные другие типы аккредитива.

LC Условия платежа по предъявлении

Для быстрого получения платежа продавец/экспортер должен предоставить в банк необходимые документы. Помимо аккредитива, он должен представить все документы, подтверждающие выполнение им своих обязательств. Например, он должен представить документальное подтверждение отгруженных товаров, т.е.е. коносамент. Банк рассматривает представленные документы и проверяет их подлинность.

Заключение

Аккредитив имеет большое значение для продавца/экспортера. Всякий раз, когда продавцу или экспортеру срочно нужны деньги, а покупатель не может заплатить, аккредитив можно использовать для получения платежа от банка. Оплата аккредитивом по предъявлении предусматривает немедленную оплату после выполнения определенных условий экспортером/продавцом. Следует соблюдать максимальную осторожность при выполнении условий аккредитива, , в противном случае это может привести к отклонению платежа банком.

Викторина по условиям оплаты аккредитивом

Давайте проведем быстрый тест по теме, которую вы прочитали здесь.

Начать тест

Ваш ответ:

Правильный ответ:

Далее

Вы получили {{SCORE_CORRECT}} из {{SCORE_TOTAL}}

Показать рекомендации ]

Аккредитив (LC) | Глоссарий терминов международной торговли Shark Finesse

Аккредитивы часто считаются одним из наиболее надежных способов получения быстрой оплаты за продажу товаров.Аккредитив — это документ, выданный банком по указанию покупателя товара, обязывающий заплатить продавцу при соблюдении определенных условий. Риск при таком платеже лежит на банке, а не на покупателе. Аккредитив не является договором купли-продажи — он может оставаться в силе, даже если договор купли-продажи становится недействительным. Аккредитив должен гарантировать импортеру (покупателю) отгрузку товара до оплаты и гарантировать экспортеру (продавцу) оплату до отгрузки.

Для получения платежа необходимо предоставить в банк документы, запрошенные в аккредитиве.Банк выбирает покупатель, но до составления аккредитива продавец должен постараться согласовать с покупателем документы, которые необходимо предъявить для осуществления платежа. Платеж может быть задержан или даже задержан в противном случае. Почти все аккредитивы требуют предъявления коммерческого счета и транспортной накладной. Описания товаров в счете-фактуре и коносаменте должны совпадать для обеспечения оплаты. Покупатель и банк могут договориться об оплате после переговоров, если описания не совпадают.Поскольку аккредитивы составляются третьей стороной, в них часто необходимо внести поправки до того, как покупатель сможет принять поставку товара, чтобы устранить двусмысленность. Если товар уже поставлен, покупатель может попытаться использовать поправку, чтобы договориться о более низкой цене, поскольку он знает, что продавец не сможет легко потребовать оплаты.

Каждый аккредитив имеет три важных даты :

  • дата, до которой товар должен быть отгружен
  • дата, до которой должны быть представлены документы
  • дата истечения срока действия аккредитива.

Со стороны продавца должна быть допущена большая погрешность. Получение продления LC стоит дорого и снизит вашу прибыль от сделки.

Существует три основных типа аккредитива:

  1. Подтвержденный аккредитив — выданный иностранным банком, действительность которого подтверждена «местным» банком. Экспортер, который требует от покупателя подтвержденный аккредитив, получает гарантию оплаты местным банком, даже если иностранный покупатель или иностранный банк не выполняет свои обязательства.
  2. Отсроченный аккредитив — предусматривает оплату через некоторое время после представления экспортером товаросопроводительных документов.
  3. Безотзывный аккредитив — имеет фиксированную дату истечения срока действия, что влечет за собой безотзывное обязательство банка-эмитента заплатить экспортеру, когда все условия аккредитива будут выполнены.

Аккредитив (аккредитив) — Barrons Dictionary

Словарь бухгалтерских терминов: аккредитив (аккредитив)

Аккредитив (аккредитив)

финансовый инструмент, обычно выдаваемый банком покупателя, в котором банк обещает выплатить деньги до установленной суммы в течение определенного периода за товар при доставке.Он заменяет банковский кредит на кредит покупателя и устраняет риск продавца. Используется в международной торговле.

Словарь банковских терминов: аккредитив (аккредитив)

Аккредитив (аккредитив)

кредитный инструмент, выпущенный банком, гарантирующий платежи от имени своего клиента бенефициару, обычно третьему лицу, но иногда и клиенту банка, на установленный период времени и при выполнении определенных условий. Аккредитив заменяет аккредитив банка на аккредитив другой стороны, например, импортера или экспортера, который уполномочен выписывать тратты на определенную сумму, подлежащую оплате банком-эмитентом.Аккредитивы широко используются в банковской сфере, берущие свое начало от коммерческого аккредитива в торговом финансировании. Импортеры и экспортеры хотели получить гарантии того, что поставленные товары будут оплачены покупателем, и это требование было выполнено путем получения банковского аккредитива. Покупатель покупает аккредитив, который затем направляется в банк-корреспондент в городе, где должен быть произведен платеж. При финансировании торговли банковские тратты, авторизованные по аккредитиву банка-эмитента, часто акцептовываются другим банком, создавая банковский акцепт, и становятся кредитными обязательствами акцептующего банка.

Существует несколько основных разновидностей аккредитивов, каждая из которых служит своей цели. Безотзывный аккредитив не может быть аннулирован до определенной даты без согласия всех вовлеченных сторон, тогда как отзывный аккредитив может быть изменен в любое время банком-эмитентом. Подтвержденный аккредитив имеет индоссамент как банка-эмитента, так и его корреспондента, гарантируя оплату всех векселей, выписанных против него; неподтвержденный аккредитив не несет такой гарантии, что корреспондент будет оплачивать тратты, предъявленные к платежу.Резервный аккредитив представляет собой условное (будущее) обязательство банка-эмитента произвести платеж назначенному бенефициару, если клиент банка не выполнит требования, предусмотренные договором. По этой причине резервные письма считаются забалансовыми обязательствами при расчете отношения капитала к активам банка.

Словарь деловых терминов: аккредитив (аккредитив)

Аккредитив (аккредитив)

инструмент или документ, выданный банком, гарантирующий оплату векселей клиента до установленной суммы в течение определенного периода.Он заменяет банковский кредит на кредит покупателя и устраняет риск продавца. Широко используется в международной торговле.

Словарь финансовых и инвестиционных терминов: аккредитив (аккредитив)

Аккредитив (аккредитив)

Инструмент или документ, выданный банком, гарантирующий оплату векселей клиента до установленной суммы в течение определенного периода. Он заменяет банковский кредит на кредит покупателя и устраняет риск продавца. Широко используется в международной торговле.Коммерческий аккредитив обычно оформляется в пользу третьего лица, называемого бенефициаром. Подтвержденный аккредитив предоставляется банком-корреспондентом и гарантируется банком-эмитентом. Револьверный аккредитив выдается на определенную сумму и автоматически продлевается на ту же сумму на определенный период, позволяя выставлять любое количество тратт, пока они не превышают общий лимит. Туристический аккредитив выдается для удобства путешествующего клиента и обычно содержит список банков-корреспондентов, в которых будут приниматься тратты.Исполнительный аккредитив выдается для гарантии исполнения контракта.

Глоссарий | Торговое финансирование

Это руководство по торговому финансированию по терминологии, используемой в торговле, цепочке поставок, товарном и агентском финансировании. Это не замена юридической или финансовой консультации, и по мере изменений в отрасли мы будем стараться обновлять ее.

Для получения дополнительной информации и доступа к нашим услугам свяжитесь с нами сегодня.Чтобы получить бесплатную пробную версию Trade Finance, нажмите ЗДЕСЬ.

АКЦЕПТ
Бенефициар представляет свои документы вместе с переводным векселем, подлежащим оплате на будущую дату, указанную в аккредитиве. Банк принимает переводной вексель, подписывая его, и возвращает его бенефициару. Акцепт векселя обязывает акцептанта оплатить его в срок.

СТРАНЫ АКТ
69 стран Африки, Карибского бассейна и Тихого океана, подписавших Ломейскую конвенцию.

ПРЕДОСТАВЛЕНИЕ КОМПЕНСАЦИИ
Форвардная покупка.

МОШЕННИЧЕСТВО С ПРЕДОСТАВЛЕНИЕМ ВЗНОСА
Мошенничество с получением аванса охватывает различные ситуации, в которых мошенник убеждает жертву выплатить ему аванс в связи с организацией финансовых операций. Прежде чем жертва поймет, что сделка фиктивная и что нет никаких возможностей, мошенник убегает с комиссией.

ГАРАНТИЯ/ОБЯЗАТЕЛЬНОСТЬ ПРЕДОПЛАТЫ
Гарантия или гарантия, предоставляемая банком покупателю.Гарантия/обязательство обязуется вернуть покупателю от имени поставщика, как правило, по требованию, авансовые платежи или промежуточные платежи, если поставщик не выполняет контракт.

АВИЗИРУЮЩИЙ БАНК
Банк в стране бенефициара – обычно корреспондент банка-эмитента – через который банк-эмитент передает аккредитив бенефициару. Его также могут попросить подтвердить и/или оплатить кредит.

АГЕНТСКАЯ КОМИССИЯ
Ежегодная комиссия, уплачиваемая покупателем, обычно для покрытия расходов, понесенных кредитором при управлении финансированием.

AGIO
Повышение цены сверх рыночной цены продаваемых товаров и связанное с дополнительными расходами, связанными с встречной торговлей.

ПОПРАВКА
Любое изменение условий кредита. Заявитель инициирует изменение, которое затем следует той же процедуре, что и аккредитив.

ЗАЯВИТЕЛЬ
Покупатель, подающий заявку на аккредитив.

ПЕРЕДАЧА ПОЛИСА
Передача прав и выгод по полису от экспортера кредитору.

ДОСТУПНОСТЬ
Дата, к которой комплект документов должен быть или будет доставлен форфейтеру для дисконтирования.

АВАЛЬ
Безусловная, безотзывная, делимая и свободно передаваемая гарантия выплаты бенефициару в установленный срок.

АВАЛИЗАЦИОННЫЙ БАНК
Банк в стране импортера, добавляющий свой аваль к банкнотам или векселям при форфейтинговой операции.

AVALOR
Учреждение или лицо, выступающее в качестве поручителя.

СРЕДНИЙ СРОК СРОК
Оценка среднего времени, в течение которого актив будет находиться в обращении при определенной системе погашения.

ВСТРЕЧНЫЙ АККРЕДИТИВ
Два аккредитива, обычно с участием одного и того же банка, которые покрывают одну партию товаров с участием посредника. Второй аккредитив выдается только потому, что его банк-эмитент удовлетворен тем, что первый аккредитив представляет собой хорошее обеспечение. На практике это может быть опасно, и многие банки не желают участвовать в параллельных транзакциях.

БАРТЕР
Товары и/или услуги обмениваются на другие товары и/или услуги эквивалентной стоимости. Никакие деньги не переходят из рук в руки между покупателем и продавцом. (См. встречная торговля).

БАЗОВЫЙ ПУНКТ
Одна сотая процента (0,01%). 100 базисных
пунктов = 1%.

БЕНЕФИЦИАР
Лицо (например, экспортер), в пользу которого выдан аккредитив.

БЕРНСКИЙ СОЮЗ
Бернский союз является ведущей международной ассоциацией по страхованию экспортных кредитов и инвестиций, работающей в интересах сотрудничества и стабильности в международной торговле и предоставляющей форум для профессионального обмена между своими членами.

BID BOND
Гарантия, предоставляемая банком покупателю с обещанием компенсации, обычно по требованию, в случае, если поставщик отказывается заключить контракт в соответствии с выдвинутой им заявкой.

ДВУСТОРОННИЙ КЛИРИНГОВЫЙ СЧЕТ
Торговое соглашение между двумя странами, ни одна из которых не имеет твердой валюты, в котором операции вводятся в клиринговых единицах вместо фиксированной валюты.

Вексель
Безусловный письменный приказ, адресованный одним лицом другому, подписанный составившим его лицом (трассантом), и требующий от адресата (трассата) уплатить векселедателю определенную денежную сумму в установленный или определяемое будущее время.

НАКЛАДНАЯ
Выдается судоходной компанией грузоотправителю в качестве расписки на товар, меморандума о договоре перевозки и товарораспорядительного документа.

ЗАБЛОКИРОВАННЫЕ ПИСЬМА ФОНДОВ (BFL)
В случаях, когда мошенник заманил инвестора в фиктивную схему, когда вложенные средства остаются на депозите, приносящем проценты, в банке инвестора, инвестору предлагается получить заблокированное письмо фонда (BFL) из его банка. В этом письме обещают выплату средств со счета потерпевшего владельцу письма.Мошенник, часто с помощью третьей стороны, например, юриста, получает контроль над BFL, который он использует в качестве залога для получения кредита в банке по своему выбору. Затем мошенник может не выплатить кредит и сбежать. В соответствии с BFL банк-эмитент должен заплатить банку-кредитору, и жертва теряет свои деньги. Однако банковское сообщество не признает ОФЗ в качестве банковских инструментов, и они не должны выпускаться банками или приниматься в качестве залога.

BOLERO
Bolero — это нейтральная защищенная платформа, обеспечивающая безбумажную торговлю между покупателями, продавцами, их логистическими службами и банками-партнерами.Решения объединяют физические и финансовые цепочки поставок, обеспечивая прозрачность, предсказуемость, точность и безопасность. Это обеспечивает повышение операционной эффективности и сокращение оборотного капитала.

ВЫКУП
Соглашение о покупке продукции, которая в конечном итоге будет производиться на капитальном оборудовании, поставленном по договору экспортных продаж.

КРЕДИТ ПОКУПАТЕЛЯ
Финансовое соглашение, в соответствии с которым банк-кредит в стране поставщика предоставляет кредит непосредственно покупателю или банку в стране покупателя, чтобы покупатель мог произвести платежи, причитающиеся поставщику по контракту.

BRIDGE FINANCING
Промежуточное финансирование заменено решением по финансированию с поддержкой ЭКА или предэкспортным финансированием.

ПЕРЕВОЗКА И СТРАХОВАНИЕ ОПЛАЧИВАЕТСЯ (CIP)
Продавец передает товар на хранение перевозчику и оплачивает расходы по доставке до согласованного пункта назначения. Он также осуществляет страхование товаров за свой счет. Товар перемещается на риск покупателя.

ПЕРЕВОЗКА ОПЛАЧЕНА ДО (CPT)
Продавец передает товар на хранение перевозчику и оплачивает расходы по доставке до согласованного места назначения.Товар перемещается на риск покупателя.

В СЛУЧАЕ НЕОБХОДИМОСТИ
Лицо или фирма, к которым обратятся банки по сбору платежей, если в случае возникновения затруднений это будет проинструктировано инкассовыми ордерами. Полномочия в случае необходимости могут быть только совещательными или полными и должны быть указаны.

СТРАНЫ КАТЕГОРИИ I
Категория I относится к относительно развитым странам и является классификацией консенсуса, основанной на доходе на душу населения ВНП.

СТРАНЫ КАТЕГОРИИ II
Категория II относится к странам со средним уровнем дохода и является согласованной классификацией, основанной на уровне ВНП на душу населения.

СТРАНЫ КАТЕГОРИИ III
Категория III относится к относительно слаборазвитым странам и является классификацией консенсуса, основанной на доходе на душу населения ВНП.

БАНК ТРЕБОВАНИЯ
Банк, имеющий право требовать возмещения сумм, уплаченных им в отношении платежа, отсрочки платежа, акцепта или негоциации, которые он осуществил по аккредитиву.

ЧИСТАЯ КОЛЛЕКЦИЯ
Коллекция, содержащая только финансовые документы, но не товары.

COFACE
Compagnie Française d’Assurance pour le Commerce Exterieur — экспортно-кредитное агентство Франции.

СОВМЕСТНОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ
Ссуды, предоставленные финансовым учреждением, таким как экспортно-кредитное агентство или коммерческий банк, совместно со Всемирным банком или другими многосторонними банками развития.

КОЛЛЕКЦИЯ
Предоставление банком услуги покупателю, позволяющей передать документы, подтверждающие отгрузку товаров клиента, через себя и другой банк покупателю товаров.Выдача документов покупателю, дающая ему, таким образом, право собственности на товары, обычно зависит от платежа с его стороны или обещания заплатить.

БАНК-ИНСЕКЦИЯ
Банк в стране покупателя (трассата), которому направляются инкассовое поручение и документы.

ИСПОЛНИТЕЛЬНОЕ ПОРУЧЕНИЕ
Набор инструкций, данных банку-ремитенту принципалом в транзакции. Банк-ремитент передает инкассовое поручение инкассирующему банку.

КОММЕРЧЕСКАЯ ПРОЦЕНТНАЯ СТАВКА (CIRR)
Рыночная ставка соответствующей валюты плюс маржа, установленная в соответствии с Консенсусом для установления фиксированных процентных ставок, которые официально поддерживаются.

КОММЕРЧЕСКИЙ АККРЕДИТИВ
Название, иногда даваемое варианту документарного аккредитива, по которому аккредитив может быть оформлен любым банком. Банк-эмитент требует, чтобы все платежи были отмечены в аккредитивном документе.

КОММЕРЧЕСКИЙ РИСК
Возможность неуплаты по коммерческим причинам, таким как банкротство, неплатежеспособность, длительный дефолт и/или непринятие товаров, отгруженных в соответствии с договором поставки.

ВВОД В ЭКСПЛУАТАЦИЮ
Дата, когда поставленная установка или оборудование считается завершенной по контракту в соответствии со спецификацией.

КОМИССИЯ ЗА ОБЯЗАТЕЛЬСТВО
Плата, уплачиваемая покупателем, как правило, раз в полгода или квартал, чтобы зарезервировать доступность кредита. Комиссия взимается с неиспользованных остатков.

КОМПЕНСАЦИЯ
Единое соглашение, по которому экспортер соглашается поставлять товары и услуги в обмен на товары и услуги эквивалентной стоимости, поставляемые импортером, которые экспортер затем должен продать для финансирования своей первоначальной продажи.

КОМПЛЕКСНОЕ ПОКРЫТИЕ
Страхование или гарантия экспортного кредита, покрывающая как коммерческие, так и политические риски.

КОНЦЕССИЯ
Предоставление или лицензия правительством или соответствующим органом определенной земли, помещений или другой общественной собственности, или право использовать или использовать в коммерческих целях такие активы в течение определенного времени.

ПОДТВЕРЖДЕНИЕ
Практика авизования банкам добавления их отдельных обязательств к обязательствам банков-эмитентов и принятия ответственности по документарным аккредитивам.

ПОДТВЕРЖДАЮЩИЙ БАНК
Банк, который добавляет свое собственное независимое платежное обязательство к банку-эмитенту. Подтверждающий банк обычно находится в стране получателя. Подтверждение защищает бенефициара от дефолта банка-эмитента и политического риска в отношении страны, в которой находится банк-эмитент.

КОНСЕНСУС
Соглашение между странами-членами ОЭСР (см. ОЭСР), которое устанавливает руководящие принципы, включая максимальные условия погашения и минимальные процентные ставки, для официально поддерживаемых экспортных кредитов.

ГРУЗОПОЛУЧАТЕЛЬ
Плательщик (импортер) в инкассо.

КОНСТРУКТИВНАЯ ПОСТАВКА
Процесс вручения заявителю документов по документарному аккредитиву.

СТОИМОСТЬ И ФРАХТ (CFR)
Продавец доставляет товар на судно. Полный риск и ответственность переходят к покупателю, когда товар пересекает поручни судна. Продавец оплачивает договор перевозки до согласованного порта назначения.

СТРАХОВАНИЕ СТОИМОСТИ И ФРАХТ (CIF)
Продавец доставляет товар на судно.Все риски и ответственность за товар переходят к покупателю, когда товар пересекает поручни судна. Продавец оплачивает договор перевозки до порта назначения и оформляет страхование груза за свой счет.

ВСТРЕЧНЫЙ КРЕДИТ
Разновидность компенсационного аккредитива, при котором второй банк (обычно банк первоначального бенефициара) выпускает отдельный документарный аккредитив в пользу второго бенефициара.

ВСТРЕЧНОЕ ВОЗМЕЩЕНИЕ
Безотзывное обязательство экспортера погасить банк в случае отзыва облигации.

ВСТРЕЧНАЯ ЗАКУПКА
Два отдельных соглашения, по которым покупатель обязуется купить и оплатить товары, а продавец обязуется купить и оплатить товары (обычно) равной стоимости.

ВСТРЕЧНАЯ ТОРГОВЛЯ
Общий термин, относящийся к растущему числу методов торговли и финансирования, при которых платеж полностью или частично осуществляется товарами (см. бартер).

КРЕДИТНЫЙ ЗАЯВИТЕЛЬ
Клиент банка, подающий заявку на выдачу кредита.Например, в случае продажи на экспорт импортер.

КРЕДИТНОЕ СТРАХОВАНИЕ
Страхование, предоставляемое в обмен на премию, покрывающую убытки, понесенные поставщиком в случае неуплаты клиентом поставщика вследствие юридической или фактической неплатежеспособности заказчика или простого невыполнения им своих обязательств (дефолт ), либо по политическим причинам, либо в результате форс-мажорных обстоятельств.

КРЕДИТНЫЙ РИСК
Риск того, что застрахованный не сможет возместить всю или часть дебиторской задолженности из-за возникновения причины убытка.

ТАМОЖЕННАЯ ГАРАНТИЯ
Гарантия покрытия возможных таможенных пошлин. Часто используется, когда товары ввозятся в страну на временной основе. Если товары не будут реэкспортированы в течение установленного срока, таможенные органы могут потребовать под гарантию уплаты таможенных пошлин, которые впоследствии подлежат уплате.

ЛЬГОВЫЕ ДНИ
Льготные дни, упоминаемые в форфейтинге, отражают задержку, обычно возникающую при переводе платежей, применимых к страновому риску.Для расчета чистой выручки этот льготный период добавляется к фактическому количеству дней до наступления срока погашения соответствующего долгового инструмента.

ОТЛОЖЕННЫЕ АККРЕДИТИВЫ
Аккредитив, предусматривающий платеж на определенную дату в будущем после представления документов, не включающих тратту.

ОТСРОЧКА ПЛАТЕЖА
Сумма кредита подлежит выплате в установленный срок после представления документов.

ПОСТАВКА НА ГРАНИЦУ (DAF)
Продавец выполняет свое обязательство по поставке, когда товар предоставлен, очищен для экспорта в согласованном пункте и размещен на границе, но до таможенной границы соседней страны.Этот термин в первую очередь предназначен для случаев, когда товары должны перевозиться по железной дороге или автомобильным транспортом, хотя он может использоваться для любого вида транспорта.

ПОСТАВКА С ОПЛАТОЙ ПОШЛИНЫ (DDP)
Продавец выполняет свое обязательство по поставке, когда товар доставлен в согласованное место в стране импорта. До этого момента все риски и расходы, связанные с товаром, несет продавец. Согласованным пунктом доставки может быть, например, склад или фабрика покупателя. Этот срок представляет собой максимальное обязательство продавца.

ПОСТАВКА С НЕОПЛАЧЕННОЙ ПОШЛИНОЙ (DDU)
Продавец выполняет свое обязательство по доставке, когда товар предоставляется в согласованном месте в стране импорта. В этот момент риск, связанный с товаром, переходит к покупателю, и он несет ответственность за таможенную очистку товара.

ПОСТАВКА С ПРИЧАЛА (ОПЛАТА ПОШЛИНЫ)
Продавец выполняет свое обязательство по доставке, когда он предоставляет товар покупателю на причале или пристани в указанном порту назначения, прошедший таможенную очистку для импорта.

ПОСТАВКА С СУДНА (DES)
Продавец выполняет свое обязательство по поставке, когда товар предоставляется покупателю на борту судна в согласованном порту назначения. В этот момент риск, связанный с товаром, переходит к покупателю, и покупатель несет ответственность за таможенную очистку товара.

ДЕМЕРРАЖ
Форма арендной платы, взимаемой с незадекларированных товаров, например, судовладельцами или портовыми властями. Владельцы контейнеров также взимают плату за задержку ящиков.

ДОСТАВКА
Доставка товаров FIB или CIF. (См. FIB и CIF.) .

СРОК ПОСТАВКИ
Период, в течение которого осуществляется поставка товаров, обычно между подписанием контракта и доставкой готовой продукции.

БАНК РАЗВИТИЯ или ИНСТИТУТ ФИНАНСИРОВАНИЯ РАЗВИТИЯ (DFI)
Кредитное агентство, оказывающее помощь в создании производственных мощностей в разных странах.

ПРЯМОЙ ПЛАТЕЖ
Платежи, причитающиеся покупателю поставщику наличными в течение договорного периода, которые не подлежат финансированию в рамках кредитного финансирования покупателем или поставщиком.

DISAGIO
Комиссия, уплачиваемая третьей стороне за продажу товаров для встречной торговли.

СТАВКА УЧЕТА
Ставка, по которой дисконтируется будущая стоимость оборотного инструмента. Ставка дисконтирования обычно рассчитывается либо как дисконт к доходу, либо как прямая скидка.

СКИДКА К ДОХОДНОСТИ
Выражает ставки дисконтирования как истинную процентную стоимость, обычно на годовой основе. Сроки погашения более 180 дней в основном подлежат полугодовому начислению сложных процентов.Расчет дисконта к доходности представляет собой доход, которого текущая стоимость достигнет, когда она достигнет своей будущей стоимости (номинальной стоимости) при погашении.

СКИДКА
Покупка акцептованных срочных векселей со скидкой, позволяющей избежать потери процентов по средствам до погашения векселей.

НЕСООТВЕТСТВИЕ
Когда представленные документы не согласуются с условиями аккредитива или друг с другом.

БЕЗЧЕСТНОСТЬ
Отказ оплатить или принять переводной вексель.

КОЛЛЕКЦИЯ ДОКУМЕНТОВ
Подборка товаров и коммерческая документация.

ДОКУМЕНТАРНЫЙ АККРЕДИТИВ
Аккредитив, требующий представления определенных документов, выдаваемый для осуществления платежа в ходе деловой операции. Обычно он предоставляет экспортерам независимое банковское обещание оплаты при предъявлении отгрузочных документов.

ДОКУМЕНТЫ ПРОТИВ АКЦЕПТА (D/A)
Если платеж должен быть произведен по документам против условий акцепта (D/A), представляющий банк выдает документы импортеру против его акцепта переводного векселя.Иногда покупатель должен подписать вексель. Импортер вступает во владение товаром до осуществления платежа и может продать товар немедленно, чтобы получить средства для оплаты переводного векселя, тем самым получая кредит на определенный срок. Срок оплаты обычно составляет от 30 до 180 дней после предъявления.

ДОКУМЕНТЫ ПРОТИВ ПЛАТЕЖА (D/P)
Если оплата должна быть произведена на условиях «документы против платежа» (D/P), представляющий банк уполномочен выдать документы импортеру только при немедленной оплате наличными.

ПРЕДОПЛАТА
(Иногда называется первоначальным прямым платежом.) Платеж, причитающийся покупателю поставщику наличными до вступления в силу или вступления в силу контракта. (Обычно не имеет права на поддержку экспортно-кредитного агентства.) .

ПРОЕКТ
См. переводной вексель.

ПЕРИОД ВЫПЛАТЫ
Период, в течение которого возможно получение финансирования.

ТРАНСЛЯТОР
Сторона, на которую выписан переводной вексель и которая должна указанную сумму.В коллекции это покупатель.

ВЕКЛАДЕНТ
Сторона, которая выдает или подписывает переводной вексель и готова к получению платежа от плательщика.

ЭЛЕКТРОННЫЙ ОБМЕН ДАННЫМИ (ЭОД)
Электронный обмен данными (ЭОД) заменяет бумажные документы компьютерными сообщениями, передаваемыми по телевидению в заранее подготовленном формате.
Существуют различные системы связи для финансовых межбанковских сообщений и для предприятий нефинансового сектора. Большинство корпоративных EDI работает в пределах одной страны.Исключением по-прежнему являются межотраслевые и международные схемы.

ОБЕСПЕЧЕНИЕ НА ОБОРУДОВАНИЕ
Иногда в рамках таких проектов, как договоры на строительство, покупатель или работодатель покупает и доставляет необходимое оборудование вместо того, чтобы вносить подрядчику авансовый платеж наличными. Выпуск облигаций оборудования может покрыть сделку.

ДЕПОЗИТНЫЙ СЧЕТ
Банковский счет, открытый в твердой валюте на совместное имя покупателя и продавца и на котором в доверительном управлении хранятся различные денежные средства, задействованные в соглашении о встречной торговле (обычно форвардная покупка).

ДОКАЗАТЕЛЬСТВА
Учет всех операций по импорту и экспорту, осуществляемых сторонами, участвующими в соглашении о том, что за фиксированный период времени должно быть достигнуто определенное соотношение продаж и закупок.

ВАЛЮТНЫЙ КОНТРОЛЬ
Ограничения, которые применяются органами денежно-кредитного регулирования страны или центральным банком для ограничения конвертируемости местной валюты в другие конкретные иностранные валюты.

ЭКСПОРТНЫЙ КРЕДИТ
Кредит для помощи в финансировании продажи капитальных товаров и/или услуг с минимальным сроком погашения в два года, который официально поддерживается Консенсусом ОЭСР.

КРЕДИТНО-ЭКСПОРТНОЕ АГЕНТСТВО (ЭКА)
Организация, которая оказывает официальную поддержку для облегчения экспорта из своей страны. Его основная функция заключается в страховании коммерческих и политических рисков неуплаты за экспорт. Покрытие коммерческого риска включает такие непредвиденные обстоятельства, как ликвидация покупателя. Покрытие политических рисков включает в себя возможность войны или изменение валютного контроля правительства-импортера, которое может помешать импортеру произвести платеж.Некоторые экспортно-кредитные агентства предоставляют только страховое покрытие; другие обеспечивают как страхование, так и среднесрочное и долгосрочное финансирование средств производства. Полный список ECA см. в ежегодном официальном руководстве агентства Trade Finance.

ФИНАНСИРОВАНИЕ ЭКСПОРТА
Предоставление правительством или частными компаниями финансовой помощи экспортерам, предназначенной для поощрения экспорта товаров. Помощь может оказываться посредством страхования экспортной дебиторской задолженности и/или гарантий/страхования кредитов, связанных с экспортом.Экспортное финансирование применяется к крупным сделкам, где требуется кредит в течение нескольких лет. Экспортное финансирование требуется, когда импортеру нужны условия отсрочки платежа за продукт или услуги, которые хочет предоставить экспортер.

ФИНАНСОВАЯ ЭКСПОРТНАЯ АРЕНДА
Иногда называется арендой с полной оплатой. Такие договоры аренды заключаются на нетто-основе с уплатой налогов, страховки и технического обслуживания арендатором. Аренда может включать опцион на покупку объекта арендатором по истечении срока аренды по номинальной стоимости оборудования.

ЭКСПОРТНАЯ ОПЕРАЦИОННАЯ АРЕНДА
Аренда, при которой право пользования имуществом в течение определенного ограниченного периода времени обменивается на ряд арендных платежей. Собственник или арендодатель платит любые налоги, любую страховку и любые эксплуатационные расходы, но также сохраняет за собой налоговую выгоду от любой амортизации и любых инвестиционных налоговых кредитов.

РИСК ЭКСПРОПРИЯЦИИ
Риск потери инвестиций в результате экспроприации, национализации или конфискации иностранным правительством.Этот риск обычно покрывается страхованием политических рисков.

ФАКТОРИНГ
Покупка у компании части или всей ее торговой дебиторской задолженности с регрессом к самой компании или без такового в случае, если дебиторская задолженность не оплачена. Услуга может также включать в себя ведение книги продаж компании.

FATING
Запрос статуса инкассо в отношении инструкций экспортера банку-ремитенту.

ОКОНЧАТЕЛЬНАЯ ПОСТАВКА
Дата окончательной поставки.

ОКОНЧАТЕЛЬНЫЙ СРОК ПОГАШЕНИЯ
Дата окончательного погашения основной суммы долга.

ФИКСИРОВАННАЯ ЦЕНА
Фиксированная сумма, согласованная в начале контракта, подлежащая уплате покупателем за конкретное задание (также называемая единовременной выплатой).

ФИКСИРОВАННАЯ СТАВКА
Процентная ставка, фиксированная в течение установленного периода кредитного финансирования.

ПЛАВАЮЩАЯ СТАВКА
Процентная ставка, обычно состоящая из переменной рыночной ставки плюс фиксированная маржа.

ФОРС-МАЖОР
События, на которые ни одна из сторон сделки не имеет контроля или влияния (форс-мажорные обстоятельства).

ФОРФЕЙТИНГ
Покупка (без обращения к любому предыдущему держателю долгового инструмента) оборотных торговых инструментов в результате экспорта товаров и услуг.

ПОКУПКА ВПЕРЕД
Компенсационное соглашение, по которому товары покупателя доставляются экспортеру заранее, чтобы он мог получить иностранную валюту для оплаты своей продажи.

БЕСПЛАТНО НА СУДНЕ (FAS)
Продавец размещает товар вдоль борта судна на причале или на лихтерах в названном порту отгрузки. Покупатель несет все расходы и риски утраты и повреждения с этого момента.

СВОБОДНЫЙ ПЕРЕВОЗЧИК (FCA)
Продавец передает товары, прошедшие таможенную очистку для экспорта, перевозчику, указанному покупателем, в месте, согласованном покупателем и продавцом. Покупатель несет ответственность за договор перевозки и все другие формальности.

СВОБОДНО НА БОРТУ (FOB)
Продавец доставляет товар на судно, и считается, что он полностью выполнил свою часть сделки, когда товар переходит через поручни судна. С этого момента покупатель несет полную ответственность.

ПРЕДВАРИТЕЛЬНОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ (ФИНАНСИРОВАНИЕ ПРЕДОПЛАТЫ)
Коммерческий кредит, в соответствии с которым предоставляются отдельные кредитные средства для финансирования первоначального взноса и/или других прямых платежей, не покрываемых кредитным финансированием покупателя или поставщика.

ЛЬГОТОВЫЙ ПЕРИОД
Период, в течение которого заемщики кредиторам не должны выплачивать основную сумму (или основную сумму и проценты).

ЗЕЛЕНАЯ ОГОВОРКА
Форма аккредитива, при которой товары, ожидающие отправки, должны храниться на имя авизующего банка.

ХЕДЖИРОВАНИЕ
Уменьшение или смягчение риска, например, защита от неблагоприятного движения валютных курсов.

ICC (Международная торговая палата)
Голос мирового бизнеса, выступающего за глобальную экономику как движущую силу экономического роста, создания рабочих мест и процветания.Поскольку национальные экономики сейчас так тесно переплетены, решения правительств имеют гораздо более сильные международные последствия, чем в прошлом. Деятельность ICC охватывает широкий спектр, от арбитража и разрешения споров до защиты открытой торговли и системы рыночной экономики, саморегулирования бизнеса, борьбы с коррупцией или коммерческой преступностью.

ИЖАРА
Исламский лизинг. Иджара или лизинговое финансирование предполагает, что исламский инвестор (или компания специального назначения) покупает актив и сдает его в аренду арендатору за арендную плату, которая либо оговаривается заранее, либо регулярно корректируется в течение срока аренды, по согласию, со ссылкой на « эксперт» или, в некоторых случаях, со ссылкой на процентный индекс.Иджара — это операционная аренда, при которой арендодатель сохраняет право собственности на актив после истечения срока аренды, но может быть преобразован в соглашение о покупке с более высокой стоимостью путем предоставления арендатору опциона на покупку актива в указанную дату (иджара-ва иктина). . Шариат обычно требует, чтобы ответственность за управление, техническое обслуживание и страхование арендованных активов возлагалась на арендодателя, с тем чтобы оправдать прибыль, полученную арендодателем, хотя существуют механизмы, позволяющие эффективно передать эту ответственность обратно арендатору.

IMF
Международный валютный фонд (МВФ) — это организация 185 стран, работающая над укреплением глобального валютного сотрудничества, обеспечением финансовой стабильности, облегчением международной торговли, содействием высокой занятости и устойчивому экономическому росту, а также сокращением бедности во всем мире.

ИНКОТЕРМС
ICC опубликовала свод правил, определяющих обязанности покупателей и продавцов в отношении того, кто и какие расходы оплачивает при перемещении товаров от продавца к покупателю сверх первоначальной стоимости товаров.

ВОЗМЕЩЕНИЕ
Обязательство бенефициара или его банка возместить расчетному банку, если заявитель отклоняет документы.

ПРОЦЕНТЫ ВО ВРЕМЯ СТРОИТЕЛЬСТВА (IDC)
(Проценты за пуско-наладочные работы.) Процентные платежи, причитающиеся в течение выполнения контракта на поставку, которые могут быть капитализированы и добавлены к непогашенной основной сумме.

СОГЛАШЕНИЕ О КОМПЕНСАЦИИ ПРОЦЕНТОВ (IMU)
Соглашение, в соответствии с которым кредит с фиксированной процентной ставкой официально поддерживается таким образом, что кредиторы получают согласованную маржу сверх стоимости кредита.

ПРОЦЕНТНАЯ СТАВКА
Ставка, по которой выплачиваются проценты по любому обязательству.

БЕЗОТЗЫВНЫЙ АККРЕДИТИВ
Банк-эмитент и любой подтверждающий банк берут на себя безотзывное платежное обязательство перед бенефициаром. Обязательство не может быть аннулировано или изменено без согласия бенефициара.

ISLAMIC FINANCE
Исламские финансы основаны на том принципе, что деньги никогда не должны спонтанно генерировать деньги. Вместо этого капитал должен оплодотворяться трудом, материальной или интеллектуальной деятельностью или вкладываться в деятельность по созданию богатства.Процент заменяется доходом, полученным от деятельности, приносящей богатство. Исламский банкинг регулируется шариатом, исламским правом. Законы шариата поощряют использование схем распределения прибыли и партнерства и запрещают проценты на деньги. Источниками являются Коран и Сунна (учения из деяний и условно-досрочного освобождения Пророка Мухаммеда).

БАНК-ЭМИТЕНТ
Банк, выдающий аккредитив. Его также можно назвать открывающим банком.

JUNCTIM
См. предварительную покупку.

АККРЕДИТИВ
Документ, составленный покупателем с целью финансирования международной торговли путем замены банковского кредита на кредит покупателя. Аккредитив обычно регулируется Унифицированными правилами и обычаями МТП (UCP600) для документарных аккредитивов.
В документе указывается сумма и условия, на которых банк будет платить экспортеру при представлении документов в банк.

КОМПЕНСАЦИОННЫЕ ПИСЬМА
Компенсационные письма или гарантии иногда выдаются банками в случае пропажи коносаментов или других транспортных документов при отгрузке товаров.Обычно такие гарантии выдаются на сумму от 100% до 200% стоимости товара.

LIBOR
Лондонская межбанковская ставка предложения (Libor) процентов по депозитам, которыми торгуют между банками. Эти ставки обычно котируются на одномесячной, трехмесячной, шестимесячной и двенадцатимесячной основе.

КРЕДИТНАЯ ЛИНИЯ
Кредитная договоренность с покупателем, созданная для финансирования нескольких контрактов, впоследствии заключенных и номинированных кредитором покупателем и принятых кредитором как имеющая право на финансирование по линии.Кредитные линии могут быть либо для приобретения различных капитальных товаров (обычно называемые кредитными линиями общего назначения), либо для нескольких контрактов, связанных с одним проектом (обычно называемых проектными кредитными линиями).

МЕСТНЫЕ ЗАТРАТЫ
Те расходы, понесенные в стране покупателя, которые покрываются поставщиком. Экспортно-кредитные агентства обычно не финансируют и не гарантируют эти расходы, но могут делать это в размере до 15% от стоимости экспорта.

ГАРАНТИИ ПО КРЕДИТАМ И СУДЕБНЫЕ ПРОЦЕДУРЫ
Банковские кредиты часто предоставляются в зависимости от обеспечения, предоставляемого заемщиком или третьей стороной.Банковская гарантия является одним из средств, с помощью которых кредитор может получить уверенность в том, что кредит будет погашен. Инструменты банковской гарантии также выдаются в отношении юридических процедур, например: гарантии судебных издержек и гарантии ареста.

ДОЛГОСРОЧНЫЙ
Обычно любой срок кредита более пяти лет.

ЕДИНОРОДНАЯ СУММА
Фиксированная сумма, согласованная в начале контракта, подлежащая уплате покупателем за конкретное задание.

MAINTENANCE BOND
Гарантия, выпущенная для поддержки контракта на техническое обслуживание, чтобы гарантировать покупателю, что поставщик выполнит свои обязательства по контракту на техническое обслуживание.

ПЕРИОД ПРОИЗВОДСТВА
Период, в течение которого производятся товары, обычно между подписанием контракта и отгрузкой окончательных условий.

СООТВЕТСТВИЕ
Способность одного экспортно-кредитного агентства соответствовать условиям кредита другого в соответствии с руководящими принципами для официально поддерживаемых экспортных кредитов.

СРОК СРОКА
Дата, когда переводной вексель, простой вексель или другой долговой инструмент подлежит оплате.

СРЕДНИЙ ВВОД В ЭКСПЛУАТАЦИЮ
Обычно это дата, когда 50% покупной стоимости объектов должны быть введены в эксплуатацию, а затем переданы покупателю в пользование.

СРЕДНЯЯ ПОСТАВКА
Обычно дата, к которой 50% стоимости товаров, которые должны быть поставлены, или услуг, которые должны быть оказаны, были поставлены или оказаны.

СРЕДНЕСРОЧНЫЙ
Обычно любой срок кредита от двух до пяти лет.

СМЕШАННЫЙ КРЕДИТ
Экспортное финансирование, включающее сочетание экспортного кредита агентства и льготного финансирования.В соответствии с ОЭСР, если элемент субсидии (льготный) превышает 35%, весь кредит считается помощью. Это также называется связанной помощью.

МНОГОСТОРОННЕЕ КРЕДИТНОЕ АГЕНТСТВО
Финансовое учреждение, находящееся в совместном владении группы стран, созданное для содействия международному и региональному экономическому сотрудничеству. Эти кредитные агентства предназначены для помощи в развитии производственных мощностей и дальнейшего социального и экономического роста в странах-членах. Примерами являются Азиатский банк развития (АБР), Межамериканский банк развития, Международная финансовая корпорация (МФК) и Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР).Полный список см. в ежегодном официальном справочнике агентства по торговому финансированию.

МУЛЬТИИСТОЧНИКИ
Выражение, используемое для описания предоставления товаров или услуг из ряда разных стран.

МУРАБАХА
Тип исламского финансирования, сделки Мурабаха чаще встречаются в торговом финансировании, как правило, включающем покупку и продажу товаров для получения прибыли, которая является заменой процентных платежей по коммерческому кредиту. Первая бюджетная авиакомпания Кувейта, Jazeera Airways, в 2005 г. закрыла новаторское исламское предварительное финансирование (см. Airfinance Journal, июнь 2005 г.).В соответствии с условиями соглашения мурабаха авиакомпания инструктирует финансиста покупать товары с отсрочкой платежа. Затем финансист продает товары, чтобы высвободить средства, которые затем предоставляются авиакомпании. Затем авиакомпания возмещает финансисту стоимость приобретенных товаров в рассрочку, включая согласованную надбавку. Наценка представляет собой прибыль банка и используется вместо взимания процентов. Наценка может быть рассчитана как фиксированная единовременная сумма или как процент от финансируемой суммы.Этот тип структуры соответствует шариату, поскольку банк получает право собственности на товары и, следовательно, берет на себя реальный риск для себя и авиакомпании, покупая и продавая товары.

ВОЗНАГРАЖДЕНИЕ ЗА ПЕРЕГОВОРЫ (КОМИССИЯ ЗА УПРАВЛЕНИЕ)
Дополнительные суммы, подлежащие уплате кредиторам. Единовременная комиссия, уплачиваемая при учреждении финансирования.

ПЕРЕГОВОРИРУЮЩИЙ БАНК
Банк, покупающий документы, который получает право обращаться с документами любым способом, необходимым для обеспечения погашения.

НАЗНАЧЕННЫЙ БАНК
Банк, назначенный банком-эмитентом, в который бенефициар представляет свои документы и от которого он получает выплату суммы кредита. В зависимости от условий кредита это может быть банк-эмитент, авизующий банк или какой-либо другой банк.

СЧЕТ НОСТРО
Используется для облегчения международных платежей, это счет банка с его агентом или корреспондентом в иностранном государстве, который регистрируется в валюте этой страны.

ДОЛЖНИК
Покупатель, обязанный заплатить (должник).

ОЭСР
Организация экономического сотрудничества и развития. ОЭСР объединяет правительства стран, приверженных демократии и рыночной экономике, со всего мира, чтобы: поддерживать устойчивый экономический рост, повышать занятость, повышать уровень жизни, поддерживать финансовую стабильность, помогать экономическому развитию других стран и способствовать росту мировой торговли. Организация обеспечивает среду, в которой правительства сравнивают политический опыт, ищут ответы на общие проблемы, выявляют передовой опыт и координируют внутреннюю и международную политику.

СОГЛАШЕНИЕ ОЭСР
Соглашение членов Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР) об ограничении кредитной конкуренции между правительствами стран-членов в официально поддерживаемых экспортных кредитах. Это широко известно как договоренность о руководящих принципах для официально поддерживаемых экспортных кредитов.

OFF-COVER
Используется экспортно-кредитными агентствами для описания стран-импортеров, на которые они больше не распространяют страховое покрытие.

ЗАЧЕТ
Зачет представляет собой один из видов встречных торговых отношений.Компенсационные соглашения обычно практикуются правительствами и охватывают военные и важные гражданские закупки. Правительство предоставляет бизнес компании в другой стране, и в обмен на контракт уплаченная цена компенсируется компанией, производящей продукт в стране-покупателе.

ТОРГОВЛЯ С ОТКРЫТЫМ СЧЕТОМ
Торговля, при которой импортер платит после того, как экспортер отправил товар.

ПАРАЛЛЕЛЬНАЯ ТОРГОВЛЯ
См. встречную закупку.

ПАРИЖСКИЙ КЛУБ
Встреча кредиторов государственного сектора в Париже для переговоров о реструктуризации суверенных долгов.

СПОСОБЫ ОПЛАТЫ
Оплата до востребования: Аккредитив подлежит немедленной оплате при предъявлении документов.
Негоциация: Сумма кредита предоставляется немедленно после представления документов и негоциации (покупки) банком (обычно) переводного векселя (тратты), составленного бенефициаром.

ОБЯЗАТЕЛЬСТВО ВЫПОЛНЕНИЯ
Гарантия, предоставляемая банком или страховой компанией от имени подрядчика в пользу покупателя, обещающая компенсацию, обычно по требованию банковских облигаций, в случае, если поставленные товары/услуги не соответствуют согласованные договорные спецификации.

ПОЛИТИЧЕСКИЙ РИСК
Риск того, что исполнению контракта помешают политические причины, такие как политическое насилие, экспроприация или неконвертируемость валюты. Политический риск также включает дефолт покупателя из государственного сектора.

ПРЕДЭКПОРТНОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ
Финансирование до того, как продукт будет готов к экспорту. Например, экспортер пищевого масла может получить предэкспортное финансирование, чтобы купить семена, которые он в конечном итоге будет использовать для производства масла.Этот термин чаще всего используется в отношении нефтяного сектора.

РИСК ПЕРЕД ОТПРАВКОЙ
Событие, вызывающее убытки, которое происходит после подписания контракта, но до отгрузки товара.

ПРЕМИУМ
Сумма или суммы, выплачиваемые страхователем в качестве возмещения за покрытие рисков.

PRI
Страхование политических рисков

ОСНОВНАЯ СУММА (СТОИМОСТЬ)
Стоимость контракта (не включает проценты).

ПРЕМЬЕР-БАНКОВСКИЕ ГАРАНТИИ (PBG)
Первоклассные банковские гарантии используются мошенниками в схемах, утверждающих, что банкиры используют PBG для привлечения капитала и что рынки для таких транзакций проводятся тайно.Инвесторов обманом заставляют покупать на несуществующих рынках PBG. Иногда мошенники могут убедить банки выпустить PBG, убедив их в том, что для этих фальшивых инструментов существуют подлинные рынки.

ПРОГРЕССИВНЫЙ ПЛАТЕЖ
Платежи, причитающиеся покупателю поставщику в течение договорного периода, которые могут финансироваться за счет кредита покупателя или поставщика.

Вексель
Долговой документ, подтверждающий обязательство импортера (покупателя) заплатить экспортеру (продавцу) или кредитору в случае кредита покупателя.Эти ноты могут быть переданы по индоссаменту.

ПРОТЕСТ
Юридический документ, свидетельствующий о том, что переводной вексель был представлен плательщику для акцепта/платежа и в нем было отказано.

ОБЛИГАЦИЯ С ДОКАЗАННЫМ НЕИСПОЛНЕНИЕМ
Облигация, выпущенная поручительством или страховой компанией, которая представляет собой обязательство выполнить контракт и/или выплатить денежную сумму. Должны быть веские доказательства невыполнения контракта.

PURE COVER LOAN
Кредит, процентная ставка по которому официально не поддерживается, но при котором кредиторам предоставляется страхование/гарантии, покрывающие основную сумму плюс проценты.

Квитанции о хранении
Они используются, чтобы обманом заставить людей расстаться со средствами в мошеннических схемах. Клиент банка передает документы и/или другие предметы своему банку на хранение и просит банк выдать квитанцию ​​с указанием сданных на хранение предметов. Клиент использует письмо, чтобы обманом заставить жертв расстаться с деньгами, ложно полагая, что он надежен, потому что у него есть расписка о хранении. На самом деле документы и другие документы, хранящиеся в банке, ничего не стоят.

ДЕБИТОРСКАЯ ЗАДОЛЖЕННОСТЬ
Деньги, причитающиеся предприятию за товары или услуги, проданные по открытому счету. Дебиторская задолженность является ключевым фактором в анализе ликвидности компании.

ОБРАЩЕНИЕ
Право кредитора взыскать средства (включая проценты, где это уместно) с заемщиков в случае неуплаты.

КРАСНАЯ СТАТЬЯ
Аккредитив, при котором авизующий банк производит авансовые платежи бенефициару до отгрузки, чтобы помочь с предэкспортным финансированием бенефициара.

РАЗРЕШЕНИЕ НА ВОЗМЕЩЕНИЕ
Разрешение или запрос на возмещение, предоставленное банком-эмитентом возмещающему банку.

РАМБУРСИРОВАННОЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВО
Независимое обязательство по возмещению, предоставленное рамбурсирующим банком в пользу банка-требователя в соответствии с соответствующим запросом банка-эмитента.

РАМБУРСИРОВАННЫЙ БАНК
Банк, назначенный банком-эмитентом, от которого уполномоченный банк, осуществивший платеж по аккредитиву, может получить возмещение.

БАНК-ПЕРЕВОДЧИК
Банк, получивший от экспортера/продавца инструкции по обработке инкассо. Банк-ремитент, в свою очередь, инструктирует банк-инкассатор.

ОСТАТОЧНЫЙ РИСК
Доля или процент от финансируемой суммы (основная сумма плюс проценты), которая не застрахована/гарантирована экспортно-кредитным агентством.

RETENTION BOND
Гарантия покупателю того, что в случае возникновения проблем в контракте после его завершения, удерживаемые средства могут быть отозваны.

ОТЗЫВАЕМЫЙ АККРЕДИТИВ
Аккредитив, который может быть аннулирован или изменен в одностороннем порядке банком-эмитентом.

РЕВОЛЮЦИОННЫЙ КРЕДИТ
Кредит, при котором количество доступных розыгрышей автоматически восстанавливается по истечении установленного периода времени.

RIBA
Исламский финансовый термин для процентной ставки.

СЕКЬЮРИТИЗАЦИЯ
Преобразование кредитного актива в ликвидную ценную бумагу, которая затем распределяется среди инвесторов через рынки капитала.

ШАРИЯ
Исламское право.

КРАТКОСРОЧНЫЙ
Обычно любой срок кредита до двух лет.

МЯГКИЙ КРЕДИТ
Кредит предоставляется по льготной ставке и на льготный срок.

СУВЕРЕННЫЙ ПОКУПАТЕЛЬ
Покупатель, который принадлежит национальному правительству и пользуется полным доверием и кредитной поддержкой этого правительства при заключении договоров купли-продажи и кредита.

КОРПОРАЦИЯ СПЕЦИАЛЬНОГО НАЗНАЧЕНИЯ (SPC)
Независимая корпорация с номинальным капиталом, которая участвует в экспортном или проектном финансировании в целях владения титулом в качестве номинального держателя или действует в качестве проводника средств.

РЕЗЕРВНЫЙ АККРЕДИТИВ
Аккредитив, предусматривающий платеж бенефициару, который подтверждается подтверждением выполнения определенных договорных обязательств.

ПРЯМАЯ СКИДКА
Выражает ставку дисконтирования в процентах, дисконтированных от номинальной стоимости с учетом срока определенного срока или сроков погашения. Прямая скидка не представляет собой истинную процентную стоимость.

SUKUK
Финансирование исламских облигаций.Сукук (который работает примерно так же, как и обычная секьюритизация) — это облигация или сертификат, которые предоставляют инвестору право собственности или частичное владение базовым активом, узуфруктом или услугой. Сукук часто сочетается с другими исламскими структурами, такими как иджара, мудараба или мурабаха. Характер базового актива и условия сукук должны быть согласованы на дату подписки. Сукук представляет собой бенефициарное владение базовыми активами и, следовательно, дает право его держателю получать пропорциональную долю прибыли, полученной от актива (а не фиксированный доход, привязанный к их номинальной стоимости).Сукук также может быть выпущен в торгуемой форме и зарегистрирован на соответствующих инвестиционных биржах.

Кредит поставщика
Соглашение о финансировании, в соответствии с которым поставщик соглашается принять условия отсрочки платежа от покупателя и финансирует себя за счет дисконтирования или продажи векселей или простых векселей, созданных таким образом, в банке своей страны.

SWIFT
Swift — это Общество всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций, кооператив, принадлежащий его членам, через который финансовый мир осуществляет свои деловые операции быстро, уверенно и уверенно.Более 8 300 банковских организаций, фондовых учреждений и корпоративных клиентов в более чем 208 странах ежедневно доверяют Swift обмен миллионами стандартных финансовых сообщений.

СВИНГ
Свинг – это термин, используемый для описания суммы дисбаланса, который может возникнуть на двустороннем клиринговом счете.

SWITCH TRADING
Это когда третья сторона покупает возникший дисбаланс на двустороннем клиринговом счете в твердой валюте, но со скидкой.

КОНТРАКТ «ВЗЯТЬ И ПЛАТИТЬ»
Контракт, который требует, чтобы покупатель принял и заплатил за товары или услуги, только если они были доставлены.

КОНТРАКТ «ВЗЯТЬ ИЛИ ПЛАТИТЬ»
Контракт с безусловным обязательством покупателя произвести оплату, даже если продавец не поставил или не предоставил товары или услуги.

ОБЛИГАЦИОННЫЕ ОБЕСПЕЧЕНИЯ
Облигации на тендер (или тендерные облигации) часто предусматриваются правительствами и другими учреждениями государственного сектора в связи с международными публичными приглашениями к участию в торгах.Участники тендера должны внести залог. Ожидается, что это удержит компании от отказа от контракта, когда он будет присужден им, потому что они потеряли к нему интерес.

ПЕРИОД ОТ ПРЕДЛОЖЕНИЯ ДО КОНТРАКТА
Период времени между подачей предложения и подписанием контракта.

ТОЛЛИНГ
При давальческой сделке заказчик предоставляет сырье (например, стальные слитки) и нанимает мощности завода для превращения его в конечный продукт (например, стальные трубы).Затем конечный продукт поставляется покупателю, который платит наличными. На протяжении всего процесса заказчик сохраняет право собственности на сырье.

РИСК ПЕРЕВОДА
Риск или невозможность конвертации местной валюты в валюту, в которой номинирован долг, и/или возможность перевода средств в страну кредитора/экспортера. Также известен как конверсионный риск.

ПЕРЕДАЧА АККРЕДИТА
Аккредитив, который позволяет бенефициару передать часть или все кредитные права третьему лицу или сторонам, если частичные отгрузки разрешены.

ТРАНЗИТНЫЙ КРЕДИТ
В этом случае банк в третьей стране выступает в качестве посредника между банком-эмитентом и консультационным банком.

ТРАНСПОРТНЫЕ ОБЛИГАЦИИ
Они охватывают авансовые платежи, сделанные работодателем подрядчику для конкретной цели импорта средств производства или материалов. Обычно они действуют с момента прибытия материалов в порт или аэропорт назначения до момента доставки на место.

UNFAIR CALL INSURANCE
Страхование для защиты экспортера от отзыва облигаций без уважительной причины.

ЕДИНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ КОДЕКС (UCC)
Единый коммерческий кодекс (UCC) содержит исчерпывающие стандартные нормы коммерческого права, принятые на уровне штатов почти во всех отдельных штатах США. UCC разрабатывается Национальной конференцией уполномоченных по единообразным законам штатов в сотрудничестве с Американским институтом права.

ЕДИНЫЕ ОБЫЧАИ И ПРАВИЛА ДЛЯ ДОКУМЕНТАРНЫХ АККРЕДИТИВОВ (UCP)
Набор правил и руководств, составленных ICC в первую очередь для банков, касающихся выпуска и обработки аккредитивов.Применяется практически во всем мире. Последняя редакция — UCP600, вступившая в силу 1 июля 2007 г.

ЕДИНЫЕ ПРАВИЛА ВЗЫСКАНИЯ (ЕРС)
Свод правил для банков в отношении инкассо, составленный ICC. Это соблюдается большинством торговых стран.

USANCE АККРЕДИТИВ
Отсроченный аккредитив без векселей или векселей, выпущенных по нему.

ДАТА ДЕЙСТВИЯ
Дата истечения срока действия облигации или гарантии.

СЧЕТ VOSTRO
Используется для облегчения международных платежей, это счет банка с агентом или корреспондентом в иностранном государстве, который регистрируется в валюте страны банка.

СКЛАДСКИЕ ДОКУМЕНТЫ
Складские квитанции свидетельствуют о том, что определенные материальные активы кредитора хранятся на складе. Они могут использоваться в качестве формы гарантии при встречных торговых операциях.

ВСЕМИРНАЯ ТОРГОВАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ (ВТО)
ВТО является единственной глобальной международной организацией, занимающейся правилами торговли между странами.В его основе лежат соглашения ВТО, заключенные и подписанные большинством торговых держав мира и ратифицированные в их парламентах. Цель состоит в том, чтобы помочь производителям товаров и услуг, экспортерам и импортерам вести свой бизнес.

Запросить дополнительную информацию

Чтобы получить дополнительную информацию или получить бесплатную пробную версию Trade Finance, перейдите по ссылкам ниже: 

Свяжитесь с нами Бесплатная пробная версия

 

Аккредитив — Значение и различные типы аккредитива

Международная торговля между экспортером и импортером повлечет за собой множество транзакций с точки зрения обмена документацией, физического перемещения грузов, а также расчетов по платежам, которые должны быть четко определены и установлены для обеспечения бесперебойной деловой операции.

На протяжении многих лет международная торговля установила различные методы и платежные механизмы, которые принимаются во всем мире всеми финансовыми учреждениями и другими связанными сторонами.

Обычно, когда клиент является новым для экспортера, бизнес-операции выполняются либо на основе авансового платежа, либо на основе аккредитива. LC является одним из самых безопасных механизмов, доступных экспортеру, чтобы гарантировать, что он правильно получит свой платеж, и импортер также может быть уверен в соблюдении экспортером его требований с точки зрения качества, количества, инструкций по отгрузке, а также документации и т. д.

Аккредитив — это обещание банкира покупателя банку продавца/экспортера о том, что банк выполнит счет-фактуру, представленный экспортером в установленный срок, и произведет платеж при условии, что продавец/экспортер выполнил со всеми требованиями и условиями, установленными Импортером в указанном аккредитиве или Заказе на поставку Покупателя, и представил документальное подтверждение соответствия, а также необходимую документацию, связанную с отгрузкой.

Подтвержденный аккредитив

Аккредитив всегда направляется банком Покупателя в Банк Продавца или в любой банк, который становится авизующим банком.Обычно банк Продавца становится авизующим банком при получении обычного аккредитива и доставляет или уведомляет покупателя о получении аккредитива, не неся перед ним никакой ответственности. В случае Подтвержденного аккредитива банк Продавца проверяет подлинность аккредитива в банке Покупателя и подтверждает, что несет ответственность за ведение переговоров, получение платежа из банка Покупателя и осуществление платежа продавцу в соответствии с сроки и условия, указанные в LC. Добавляя подтверждение в аккредитив, банк продавца также становится в равной степени ответственным за осуществление платежа по транзакции в соответствии с аккредитивом.

Банк Продавца, в свою очередь, взимает плату за обслуживание с Продавца за то же самое.

Отзывный и безотзывный аккредитив

Обычно выданный аккредитив является безотзывным, что означает, что ни одна сторона не может в одностороннем порядке вносить какие-либо изменения в аккредитив, если это не взаимно согласовано обеими участвующими сторонами. Однако считается, что аккредитив подлежит отзыву, если условия позволяют какой-либо одной стороне вносить изменения в аккредитив в одностороннем порядке.

Однако в интересах покупателя всегда настаивать на безотзывном аккредитиве.

Прицел LC

При открытии аккредитива с условием, что при предъявлении оборотного комплекта отгрузочных документов продавцом в соответствии с условиями аккредитива банк покупателя произведет платеж по предъявлении, то есть немедленно продавцу. В случае выполнения банком условий аккредитива, аккредитив называется аккредитивом до востребования.

Фьючерсный или кредитный аккредитив

Если график платежей по указанному аккредитиву предусматривает оплату в определенные будущие даты после предоставления продавцом оборотного комплекта отгрузочных документов и выполнения условий аккредитива, такой аккредитив называется будущим аккредитивом или кредитным аккредитивом.Для продавцов вполне нормально продлевать кредит от 30 до 60 дней по аккредитивам.

Отставить комментарий

Обязательные для заполнения поля отмечены*