Оффшорные счета что это: Что такое оффшорные счета │ InternationalWealth.info

Содержание

Оффшорные счета

Открытие оффшорных счетов для компаний и физических лиц является одним из основных направлений деятельности нашей компании. Если вы хотите для себя лично или для своей фирмы открыть счет в офшорном банке, то мы предлагаем вам следующую последовательность действий:

Все представленные на этой Интернет-странице текстовые и графические материалы
являются собственностью ООО «АМСВ ГРУПП» — компании зарегистрированной на территории Российской Федерации.
Использование этих материалов без письменного согласия правообладателя запрещено и будет преследоваться в соответствии
с законодательством путем обращения в хостинг центры, обслуживающие Интернет-сайты нарушителей, а также путем обращения
в судебные инстанции по месту регистрации компании нарушителя или проживания физического лица нарушителя.

1.

Нотариальное заверение копий документов

2.

Передача бумаг, авторизация паспортов, заполнение анкет

3.

В зависимости от банка, ожидание от 3-9 рабочих дней

В некоторых учреждениях для открытия счетов требуются дополнительные действия. Так например гонконгским банкам нужно личное присутствие управляющего по счету. Поэтому процедура предполагает вылет в Китай в сопровождении нашего представителя. Для других банков (например швейцарских) такой особенностью может быть требование по значительному первоначальному взносу, в этих случаях сначала открывается аналог «накопительного счета», на который необходимо зачислить требуемую сумму и только после её поступления банк высылает DIGIPASS или иное средство управления.

Как открыть оффшорный счет

Открыть оффшорный счет с нашей помощью даже проще, чем счет в обычном российском банке. Отличие заключается лишь в том, что сроки и стоимость немного больше. Однако разница в 3-5 дней, как правило, не является критичной для подобной операции. В зависимости от выбранного банка, юрисдикции регистрации компании или гражданства управляющего по счету, условия на открытие счетов в оффшорных банках могут значительно отличаться.

Например, после краха финансовой системы Кипра, некоторые швейцарские банки начали предлагать открытие счетов для оффшорных компаний из таких юрисдикций, как Сейшельские острова, Белиз или BVI. Как ни странно, единственным требованием, при этом, является гражданство владельца бизнеса — это должен быть гражданин одной из стран СНГ.

Открытие оффшорных счетов для физических лиц, обычно происходит достаточно оперативно, т.к. зарубежные банки, как правило, не проверяют заявителя по российским базам данных. При этом открытие счета в оффшоре представляет некоторую сложность только на стадии нотариального заверения бумаг, поскольку не все нотариусы готовы работать с иностранными документами.

Во всех случаях, как для компаний, так и для физических лиц, потребуется личное посещение нашего офиса управляющим по счету для проверки паспортных данных и заполнения различных анкет.

Открыть счет в оффшорном банке. Требования.

Для того, чтобы открыть счет в оффшорном банке требуется достаточно типовой набор документов, немного отличающийся в зависимости от самого банка или юрисдикции регистрации компании.

Заверенные копии всех паспортов

Описание источников дохода (анкета)

Контактные данные управляющего по счету

Цель открытия банковского счета в оффшоре

Предполагаемый месячный объем операций

Назначение основных платежей

Оригиналы и копии корпоративных документов (апостиль + печать)

Оригиналы и заверенные копии всех паспортов всех бенефициаров

Подтверждение адреса регистрации на каждого из участников компании

Перечень источников дохода компании (иногда с подтверждениями)

Предполагаемый список контрагентов и месячный объем платежей

Предполагаемый годовой оборот по счету и назначение операций

Прогнозируемые среднемесячные остатки средств

Анонимный счет в оффшоре

Конечно, указанные требования в каждом конкретном случае отличаются. Тем не менее, открытие счета в оффшорном банке, в любом случае, всегда предполагает раскрытие имен бенефициарных собственников. Данное требование продиктовано межбанковской программой KYC («Знай своего клиента») и требованиями FATF к операциям банков. Поэтому, к сожалению, личный оффшорный банковский счет не может быть полностью анонимным без применения специальных схем.

Уважаемые господа, если вы хотите открыть счет в оффшоре, обращайтесь в нашу компанию. Наши специалисты с удовольствием расскажут вам об особенностях различных оффшорных банков, а также о всех деталях, процедурах и «подводных камнях» работы с этими финансовыми институтами.

Открытие счета в оффшорном банке — порядок действий:

Что такое оффшорные счета, зачем нужны, как их открыть и законно ли это

Юридическая консультация > Административное право > Банковские счета и кредиты > Что такое оффшорные счета – вся информация по введению оффшорной банковской деятельности

Абсолютно каждый взрослый человек когда-либо слышал о таких понятиях как «оффшорные счета», «оффшорные банки» или просто «оффшор». Многие люди ассоциируют их со сферой, в которой крутятся большие деньги, зачастую финансово-мошеннической. Конечно, иногда оффшорный счет создается и используется с не совсем добросовестными целями.

К удивлению многих, стоит отметить, что за пару часов любой человек может организовать себе оффшор, создание и использование которого вполне законно. Для более четкого понимания данного аспекта юрисдикции в сегодняшнем материале представлена информация о том, что такое оффшорные счета и зачем они нужны.

Суть оффшорного счета

У многих понятие » оффшорные счета» ассоциируется с большими деньгами

Говоря простыми словами, оффшорный счет (оффшор) – это любой банковский счет, который открыт в банке, расположенном вне налоговой резиденции его владельца. То есть, для создания оффшора со стороны гражданина РФ, ему необходимо открыт счет в каком-либо зарубежном банке.

Теоретическая часть процедуры создания оффшорного счета достаточно проста, однако на практике вывод средств в банковское учреждение другой страны не всегда осуществим. Дело в том, что не каждая налоговая резиденция положительно относится к подобным процедурам, вследствие чего серьезно ужесточает условия открытия счета в банках, которые находятся под ее покровительством.

Без всяких сомнений, страны высшего эшелона (Германия, Франция, Испания, Италия, Россия и т.п.) могут спокойно существовать без привлечения капитала из других частей мира. Но ряду малых государств подобная практика очень важна, так как приносит им выгоду. Привлекают иностранный капитал такие страны снижением или даже обнулением налоговой ставки, упрощением открытия счетов, минимизацией контроля со стороны банков и прочими смягчениями для лиц/организаций других государств.

Практически всегда оффшорная деятельность банковских учреждений в подобных налоговых резиденциях отличается повышенным уровнем конфиденциальности, что существенно упрощает владение счетом со стороны открывшего его лица.
Таким образом, открытие, существование и наполнение оффшора выгодно для его владельца рядом финансовых и юридических преимуществ:

  • накопление, сбережение и хранение денежных средств без риска их утраты;
  • возможность проведения банковских процедур без контроля налоговой резиденции своей страны;
  • полная конфиденциальность состояния своих доходов;
  • отсутствие проверок со стороны налоговых орган страны владельца счета.

Именно указанные выше преимущества оффшорных счетов придали им огромную популярность среди лиц и организаций с высоким уровнем дохода. Наиболее востребованные на данный момент страны, в которых иностранцы без проблем могут открыть счет в банке это:

  1. Британские Виргинские Острова;
  2. Панама;
  3. Гибралтар;
  4. Лихтенштейн;
  5. Маврикий;
  6. Сейшелы и так далее.

Каждое из государств имеет как свои преимущества, так и недостатки. Выбор банка осуществляется в зависимости от назначения потенциального счета, так как он определяет срок оформления, стоимость, необходимые документы и прочие условия банковских процедур по распоряжению средствами.

Что такое оффшорный банковский счет? Ответы даст видео:

Виды оффшорных счетов

Прежде чем открывать оффшор в зарубежном банке, необходимо определиться с цельюего создания. Любое финансовое учреждение предлагает открыть практически все виды счетов. В зависимости от того, какие банковские процедуры будут проводиться с наибольшей регулярностью, оффшор будет открыт определенного типа. Итак, офшорные счета подразделяют на следующие виды:

  1. Частные – имеют одного владельца, представленного конкретным физическим лицом. Он единолично и в полной мере управляет счетом, то есть ему доступно проведение любой банковской операции. Оформив специальную доверенность, физлицо может позволить использовать денежные средства с оффшора и другому человеку. Подвид частного счета – инвестиционный, который необходим при проведении операций с ценными бумагами.
  2. Корпоративные – владельцем такого счета может быть только юридическое лицо (компания, организация, фирма и т.п.), которое проводит финансовые операции с аналогичными лицами. Использование такого вида банковских отношений между организациями хорошо тем, что позволяет существенно упростить проведения всех процедур и снизить уровень налогообложения со стороны государства. Управление корпоративным оффшором проводится со стороны уполномоченного лица, зачастую руководителя компании. Также существуют накопительные корпоративные счета, основная задача которых – аккумуляция прибыли предприятия.
  3. Текущие – необходимы для оперативного проведения банковских процедур со стороны оффшорного лица. Такой счет не исключает оформление овердрафта.
  4. Депозитные – оффшорные счета, предназначенные для хранения на них средств с возможностью начисления накопительного процента.
  5. Транзитные – своеобразный счет-невидимка, используя который владелец может осуществлять банковские операции между несколькими своими оффшорами с сохранением полной конфиденциальности.
  6. Операционные – создаются для частого осуществления банковских мероприятий по расчетным операциям;
  7. Обеспечительные – счета, способные обеспечить многократное или разовое проведение определенного вида банковской операции, не редко открываются в виде кредитного источника средств.

В целом, разнообразие видов счетов в иностранных оффшорных банках мало чем отличается от подобных в российских организациях. При открытии оффшора следует учитывать данный аспект, так как открытие счета, неудовлетворяющего целям и потребностям владельцы, может создать ему некоторые проблемы.

Открытие счета

Открытие оффшорных счетов — сложная процедура

Открытие оффшорного счета – это достаточно сложное и многоплановое мероприятие, требующее соблюдения многих правовых аспектов и учета ряда нюансов, например:

  1. подробное изучение устава, правил и норм предоставления услуг банком и государством, в которых будет открыт счет;
    правильное оформление и сбор всей документации;
  2. юридически грамотное составление заявления по открытию счета;
  3. проверка договора на наличие скрытых банковских комиссий и подобных нюансов, которые могут неприятно обнаружиться спустя некоторое время.

Абсолютно любой желающий открыть оффшор может сделать это самостоятельно, если уверен в своих силах. Для этого ему необходимо связаться с банковским учреждением и проконсультироваться по всем интересующим вопросам. Однако намного проще, особенно при первой практике проведения подобных мероприятий, открыть счет, воспользовавшись услугой посредника. Такие люди достаточно хорошо и профессионально разбираются во всех «оффшорных вопросах» и сделают все грамотно и быстро, естественно, за определенную плату.

Оба способа открытия оффшорных счетов имеют некоторые преимущества и недостатки. Так, например, используя помощь посредника, вы существенно снижаете риск допуска каких-либо ошибок при оформлении всех документов, но при этом немного теряете в конфиденциальности вашей «банковской истории». Посредник останется свидетелем, поэтому при интересе к вашим оффшорам от кого-либо вычислить всю информацию становится слегка проще.

Счет может быть открыт на два вида лиц: физическое или юридическое. Каждый из случаев имеет некоторые нюансы, которые важно учитывать. Общее при открытии счетов как на физлицо, так и на юрлицо, это то, что в обоих вариантах необходимо выбрать вид открываемого сбережения в оффшорном банке. Также обязательно предоставление банковской организации перечня необходимых документов, которые имеют нотариально заверенный перевод на язык государства расположения банка

Особенности открытия счета на физическое лицо:

  • необходимые документы в зависимости от банка могут различаться, но обязательны к предоставлению бумаги, удостоверяющие личность и подтверждающие законность получения средств, а также контактная информация и правильно заполненное заявление на открытие счета;
  • отрыть счет можно, только заплатив определенную сумму, как правило, она составляет 200-500 долларов.

Особенности открытия счета на юридическое лицо:

  1. предоставление учредительных документов, устава фирмы, информации об уполномоченных лицах организации и бумаг, подтверждающих законность получения денежных средств и прочих ценностей;
  2. открыть юридический счет стоит порядка 300-2 500 долларов.

Более подробно рассматривать процесс открытия оффшорного счета не рационально, так как в зависимости от государства и банка его открытия появляются новые, крайне индивидуальные особенности.

Насколько законно открытие оффшора гражданином РФ

Оффшорные счета может открыть гражданин России — это законно!

Наверное, самый волнующих многих людей вопрос относительно открытия оффшорных счетов – «Законно ли это в России?». Ответ на него прост – да, законно. Все возникшие стереотипы, касающиеся оффшорной практики, связанны с обилием в СМИ информации о том, что какой-либо человек высокого чина арестован за хранения средств в оффшорах.

Стоит понимать, что ответ придется держать не за оффшорный счет, а за законность полученных средств, хранящихся на нем. Таким образом, можно констатировать, регистрация счетов или компаний в других странах лицами РФ не является незаконным мероприятием, то есть никакой правовой ответственности нести за них не придется.

Если денежные средства, переведенные в иностранный банк, добыты честным и законным путем, бояться владельцу счета нечего. К ответственности могут быть привлечены лица, которые используют оффшор для:

  • введения криминального бизнеса;
  • легализации противозаконно заработанных денег;
  • скрытия законодательных нарушений при проведении банковских операций, направленных, как правило, на уход от уплаты налогов.

Как видите, оффшорные счета и прочая банковская активность в зарубежных банках – распространенная и вполне законная практика. В большинстве случаев открытие оффшора имеет смысл лишь для хранения достаточно больших сумм. Однако открыть счет, к примеру, в Лихтенштейне и активно пользоваться им может абсолютно любой житель РФ.

Заметили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl+Enter, чтобы сообщить нам.

Поделиться

ВКонтакте

Класс

WhatsApp

Telegram

    

Открытие счета в оффшорном банке

Наша консалтинговая фирма имеет опыт в

открытии оффшорных банковских счетов с 2006 года. В нашей копилке целая сеть банковских партнеров, что позволяет нам предоставлять профессиональнуюпомощь, и открыть банковские счета в разных оффшорных юрисдикциях, в соответствии с вашими потребностями и деятельность.

Открыть оффшорный банковский счет для управления, защиты и развития вашей деятельности:

Если вы ищете возможность защитить свои активы, управлять средствами и начать частную деятельность, то открытие оффшорного банковского счета будет правильным выбором для вас.

Оффшорный банковский счет- это счет в одном из банков в любой юрисдикции за пределами страны в которой вы проживаете. Таким местом, как правило является юрисдикция с низким налоговым обложением, но не всегда. Несколько европейских банков также принимают участие в открытии счетов для офшорных компаний.

Есть два основных типа оффшорных банковских счетов:

1

Базовая информация о вашем проекте;

2

Согласие банка на открытие счета;

3

Подготовление документов;

4

Открытие банковского счета;

5

Детали вашего счета, и его активация.

Узнать больше информации о процессе открытия банковского счета

Основными причинами, для открыия оффшорного банковского счета являются: сохранение секретности, конфиденциальность и оффшорная защита активов

. Таких как: экономия, дивиденды и прибыль корпораций.

Есть много различных стран по всему миру, для открытия оффшорного банковского счета. Основными критериями для выбора банка и его местонахождения, это ваша деятельность, партнёр, расположение и ожидаемые банковские услуги.

Благодаря нашими длительными отношениями с банками, мы можем открыть банковский счёт дистанционно, и вы сможете работать с вашим банковским счетом в режиме онлайн со всего мира. Оффшорный онлайн-банк даёт возможность управлять своими финансами, независимо от того, где вы находитесь.

Если у вас есть какие-либо вопросы, не стесняйтесь связаться с нами!

Как открыть оффшорный банковский счет — Ирбит и Ирбитский район

Как открыть оффшорный банковский счет

Всякий раз, когда упоминается, как открыть счет в оффшорном банке, большинство людей думают о незаконных деловых сделках или уклонении от уплаты налогов. Другие считают, что офшорные счета предназначены только для высококлассных инвесторов или богатых людей. Что ж, правда очень далека от этих двух предположений. Фактически, открытие оффшорного банковского счета — это то же самое, что открытие счета в местном банке, за исключением разницы в местоположении, подробнее по ссылке. Некоторые из услуг, которые вы получаете, могут немного отличаться, но многие из них будут одинаковыми.

Если вы планируете спрятать свои деньги на офшорном банковском счете, чтобы избежать уплаты налогов, извините, но это невозможно.

В каждой стране действуют строгие налоговые законы, и уклонение от этого гражданского обязательства является незаконным действием, а это означает, что вы не добьетесь успеха.

Если вас поймают на совершении этих незаконных действий, включая отмывание денег, вам грозит крупный штраф или тюремный срок.

Однако открытие оффшорных счетов является законным, если вы делаете это по правильным причинам и выполнили все требования для открытия этого счета.

4 вещи, которые вам нужно знать об офшорном банке

Открыть оффшорный счет легко, быстро и доступно

Некоторые думают, что открытие оффшорного счета очень сложно и дорого — это неправда. Если вы понимаете, зачем вам нужна учетная запись, вы будете знать, с чего начать.

Хорошей новостью является то, что вы также можете положиться на агента, который поможет вам открыть учетную запись, что сделает все более управляемым .  Помните, что вам не нужно посещать банк лично , это единственное, что может сделать весь процесс слишком дорогим.

Поэтому разберитесь в требованиях выбранного вами банка и начните оформление документов с подготовки минимального начального депозита. Минимальный баланс зависит от банка, который вы выбрали.

Наконец, все формы отправляются по электронной почте или на веб-сайте банка, а документы доставляются через курьерские службы.

Большинство транзакций с оффшорным банковским счетом могут быть дорогими

Хотя открытие оффшорного банковского счета стоит недорого, не игнорируйте другие связанные с этим расходы, особенно после открытия счета. Большинство банков, предлагающих офшорные банковские услуги, являются платежеспособными, что означает, что они являются банками с полным резервом.

Они сохранят вашу полную сумму, не ссужая ее заемщикам — это одна из основных причин, по которой люди открывают офшорные банковские счета. Однако они также будут взимать с вас комиссию за обслуживание и транзакцию за каждую оказанную услугу.

Некоторые из услуг, которые вы можете получить, включают в себя онлайн-торговлю, инвестирование в драгоценные металлы или управляемые услуги , а также другие банковские услуги . Большинство из них приносят операционную прибыль, что может иметь смысл, если они взимают с вас какую-либо комиссию. Все, что вам нужно сделать в качестве вкладчика оффшорного банка, — это понимать все расходы и инвестиции, осуществляемые от вашего имени. Вы узнаете, стоит оно того или нет.

Вы обязаны проинформировать налоговые органы об этом счете.

Этому нет оправдания! Помните, что необходимо сообщить местным властям о своем офшорном банковском счете — в противном случае с вами могут обращаться как с преступником, пытающимся уклониться от уплаты налогов

Зачем вы рискуете такими последствиями?

Если вы не знаете, как управлять своими активами или перечислять налоги должным образом, поищите надежного CPA, который разбирается в оффшорных банковских операциях.

Вы несете ответственность за определение оффшорных структур, которые лучше защитят ваше состояние

Это означает, что вы не можете просто открыть счет и сидеть там, надеясь на услуги, о которых вы никогда не думали. Например, если вы планируете переехать в страну, открыли счет в банке или просто хотите посетить страну, то достаточно создать учетную запись.

Однако, если вы хотите защитить свое богатство в этой стране, приумножить его или воспользоваться налоговыми льготами , вам нужно сделать гораздо больше. Вам необходимо разработать стратегию защиты оффшорных активов через банки и компании, расположенные в этой стране. Рассмотрите юрисдикцию этих организаций, чтобы обеспечить максимальное количество услуг при минимизации рисков.

Возможно, вам потребуется проконсультироваться с квалифицированным юристом или финансовым специалистом, чтобы убедиться, что вы движетесь в правильном направлении со своими активами и инвестициями.

Компания (оффшорная компания) и банковский счет в одной стране • UniWide

Когда необходимо открыть банковский счет на иностранную (оффшорную) компанию, возникает вопрос о выборе страны, в банке которой такой счет лучше открыть. Очень часто зарубежные компании открывают корпоративные счета за пределами страны своей регистрации. Это нормальная практика, используемая в силу разных причин — удобства работы со счетом, готовности деловых партнеров к перечислению средств на такой счет, благоприятствующей политики того или иного банка по отношению к клиентам-нерезидентам и т.п. Однако, этот подход имеет не только свои плюсы, но и минусы.

Поэтому, вполне закономерным решением будет открытие счета в том же государстве, в котором зарегистрирована организация. Например:

Совпадение в одной юрисдикции места инкорпорации компании и обслуживающего ее банка может быть важно по многим причинам.

Прежде всего, для юридического лица, зарегистрированного в определенной юрисдикции, естественно наличие расчетного счета в банке, расположенном в той же юрисдикции (в некоторых странах этого требует законодательство о юридических лицах). В большинстве случаев это безусловный плюс при установлении деловых отношений с контрагентами. Наличие счета в стране учреждения компании усиливает респектабельность и связь компании с данной юрисдикцией, доказывает реальность ее бизнеса.

Не менее важно и то, что такая модель всегда лучше воспринимается национальными финансовыми регуляторами, банками, действующими в качестве агентов валютного контроля, таможенными органами (при совершении международных платежей, расчетах в рамках внешнеэкономической деятельности и др.). Перечисление средств в адрес иностранной компании, счет которой открыт в стране ее местонахождения, снижает риск отнесения той или иной операции к категории «сомнительных». 

Выбор банка по месту регистрации компании имеет и чисто «технические» преимущества. Поскольку и банк, и клиент образованы и действуют по законам одной страны, банку известны юридические нюансы регистрации и ведения бизнеса в своей стране, понятно содержание учредительных документов компании (хотя при приеме компании-клиента на обслуживание банк в любом случае примет меры по идентификации бенефициарных владельцев компании и распорядителей счета, независимо от резидентности потенциального клиента). Счет в «домашнем» по отношению к компании банке удобен и тогда, когда доступ к нему имеет местный резидентный директор (член правления), назначаемый и действующий на доверительной основе.

Наконец, если фирма открыла счет там же, где была учреждена, у нее сохраняется полное право открывать банковские счета и в других странах на свое усмотрение.

По вопросам, связанным с открытием счета в банке той страны, где зарегистрирована иностранная компания, обращайтесь к нашим специалистам.

Что такое оффшоры: объяснения простыми словами

 

Какие финансовые учреждения можно назвать банки-оффшоры? Это банк, расположенный в оффшорном центре (зоне) и осуществляющий операции с аналогичными финансовыми учреждениями и компаниями.

Оффшорный банк-оффшор, счет в котором может открыть представитель оффшорной компании, как правило, не платит налоги или платит их по низким ставкам.

Этот нюанс позволяет оффшорным банкам выплачивать большие проценты по вкладам за рубежом и пользоваться многочисленными преимуществами.

Ежегодно такие банки обязаны выплатить регистрационную пошлину и продлить банковскую лицензию (оплатить продление).

Условия, чтобы открыть счет в оффшоре

«Оффшорный банк» — это кредитное учреждение. Также он может быть представлен финансовой организацией с ограниченной или генеральной банковской лицензией.

  • Генеральная банковская лицензия («А» тип) выдается для открытия счетов за рубежом, для ведения финансовых операций в престижных оффшорных юрисдикциях. Счета в иностранных банках типа «А» наиболее застрахованы и надежны. Лицензия такого типа выдается только крупным и достаточно известным банкам.
  • Банковская лицензия на открытие расчетного счета за рубежом типа «Б1» и «Б2» выдается небольшим банкам, работающим в банковской сфере недавно. Счет в зарубежном банке типа «Б» надежен, но менее защищен, чем в банках высшего ранга. Учреждения финансов, не имеющие наработанный «капитал», доверие со стороны клиентов или деловых партнеров, получают лицензию на открытие счета в зарубежных банках по лицензии типа «Б1» и «Б2».

Открытие счета за рубежом в оффшорном банке выгодно. Банк может иметь офис и персонал для осуществления необходимых процедур. Счет в банке за границей могут открыть любые физические и юридические лица. Но если речь не идет об оффшорных финансовых учреждениях.

Владельцы банка-оффшора  — только иностранные по отношению к той юрисдикции, в которой расположен оффшорный банк, физические и юридические лица. Хранить деньги в оффшорах могут нерезиденты и резиденты, но на определенных условиях.

Банк будет зарегистрирован только после получения оффшорной банковской лицензии на деятельность: открытие счета за рубежом.

Информация об оффшорном банковском счете:

Название банка Loyal Transatlantico
Срок активации счета 5-10 дней 14 дней
Валюта счета Мультивалютный Мультивалютный
Простое исходящее перечисление 0,1% бесплатно
Входящее перечисление 0,3-0,375 0,1%
Ежемесячное обслуживание 9-35 USD 10 USD
Депозит/остаток на счете Отсутствует 5000 USD
Способ управления счетом Интернет-банкинг Интернет-банкинг
Банковские карты Maestro
Mastercard
Visa, Maestro
Mastercard
Снятие наличных в банкоматах 3,85USD+1,5% 1,5%

Если Вы хотите узнать о том, как открыть вклад за границей, обращайтесь к специалистам нашей компании. Информация о банках представлена и на страницах сайта, но принимать решение следует после консультации со специалистом. Мы найдем самый выгодный счет за границей.

Оффшоры, счета в банках и гражданство: вопросы и ответы

Общая информация по оффшорам:


Что такое оффшор?

Термин «Оффшор» используется как для обозначения оффшорной зоны, так и для обозначения оффшорной компании или оффшорной фирмы. Происходит от английского слова «offshore», что переводится как «вне берега, далеко от берега, за пределами страны». В русском языке употребляется как с двумя буквами «ф», так и с одной – «офшор».

Оффшор в значении оффшорной компании

Оффшор – это иностранная компания, зарегистрированная в специальной оффшорной зоне, которая не должна платить там налоги и сдавать отчетность, либо должна, но имеет льготы по налогообложению и по сдаче отчетности. При этом работать такая компания может вне территории оффшорной зоны по всему миру, где это разрешено.

Оффшор как оффшорная зона

Оффшорная зона или оффшорный центр – это зона, в которая предоставляет льготы по налогообложению и сдаче отчетности зарегистрированным в ней иностранным компаниям. Это может быть вся страна или часть территории государства. Таким способом такие страны привлекают иностранный капитал. Льготы в разных оффшорных зонах разные: возможно полное освобождение от налогов и сдачи годовой отчетности. Также офшорные зоны не разглашают информацию об оффшорных компаниях. В качестве синонима оффшорной зоны можно встретить такие выражения, как «налоговое убежище», «налоговая гавань» и «налоговый рай» («tax haven»).

Как правильно – «оффшор» или «офшор»?

В ходу варианты и с одной буквой «ф» и с двумя. Единого мнения о правильном написании нет. Большой толковый словарь русского языка под редакцией С. А. Кузнецова дает этот термин с одним «ф», но подавляющее большинство пользователей рунета с этим не согласно, в итоге встретить можно все возможные варианты: «оффшор», «офшор», «оффшорная компания», «офшорная компания», «оффшорная фирма», «офшорная фирма».

Зачем нужны оффшоры?

В первую очередь, использование оффшорной компании позволяет снизить официальную сумму налога, которую необходимо заплатить в своей стране вашей фирме, занимающейся экспортом или импортом. Иными словами, оффшор – один из методов налогового планирования. Кроме того, с офшором можно вести работу в разных странах и в нужной валюте без существенных ограничений на перемещение капитала. Преимуществом оффшоров также является относительная анонимность и конфиденциальность, и облегченные требования отчетности.

Как оффшор позволяет уменьшить налоги или оффшорные схемы

Смысл заключается в том, чтобы вся прибыль осела в оффшорной компании, а не в вашей основной в стране проживания. Поскольку оффшорная фирма налогов не платит, выгода очевидна. В случае импорта офшор сначала покупает у вашего поставщика товар и продает с прибылью вашей русской фирме, а она уже продает товар дальше с минимальной прибылью и, следовательно, платит минимальные налоги. А вся настоящая прибыль остается в оффшорной компании.
Аналогично при экспорте: теперь российская фирма сначала с минимальной прибылью продает товар оффшорной компании, а уже оффшор далее реализует этот товар с нормальной прибылью.
Офшорные схемы, к слову, начали использовать еще во времена древних Афин, когда во избежание уплаты налогов греческие и финикийские купцы объезжали Афины и завозили свои товары на соседние маленькие острова, где не надо было платить налоги и пошлины.

Оффшорные юрисдикции

Офшорные юрисдикции, в которых можно зарегистрировать оффшорную компанию, бывают разные. В одних (например, в островных странах) зарегистрированные в них фирмы будут полностью освобождены от налогов и сдачи отчетности. В других же и сдавать отчетность и платить налоги придется, но ставки налогов будут меньше и будут предоставляться льготы на определенные виды деятельности.

История оффшорных зон

Прототипом современных оффшорных юрисдикций можно назвать Швейцарию. Для привлечения финансов в этой стране был принят закон, который обязывал банкиров вести учет счетов своих клиентов, но запрещал разглашать эту информацию кому бы то ни было. Затем подобные законы были приняты в некоторых других странах в целях привлечения международного бизнеса и иностранного капитала. Для некоторых маленьких, особенно островных, государств, не имеющих ресурсов для развития экономики, оффшорный бизнес является единственной весомой статьей дохода.

Оффшорный банк

Оффшорный банк – банковское учреждение в оффшорном центре. Как правило, имеет право проводить операции с аналогичными учреждениями и иностранными компаниями и вне пределов оффшорной зоны. Сфера деятельности определяется лицензией. Офшорные банки вообще не платят налоги или платят их по низким ставкам.

Что такое FATF?

«FATF» расшифровывается как «Financial Action Task Force on Money Laundering» и переводится с английского языка как «Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег». ФАТФ – это межправительственная организация, которая была создана в 1989 году по решению стран «Большой семерки» и занимается разработкой мировых стандартов для противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма. Членами ФАТФ являются 35 стран и 2 организации.

Что такое черный список ФАТФ (FATF) ?

Черный список FATF – список стран, которые плохо сотрудничают с международной организацией FATF («Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег»). Этот перечень периодически меняется. Платежи в пользу контрагентов из этих стран могут попасть под подозрение контролирующих органов, и поэтому не все любят иметь дело с фирмами из таких государств.

Free Trade Zone (FTZ) или Свободная Экономическая Зона

Free Trade Zone (FTZ) — Свободная Экономическая Зона или зона свободной торговли в какой-либо стране, в пределах которой для бизнеса установлены какие-либо льготные условия. Конкретные льготы и особенности будут зависеть от конкретной страны и зоны.

Что такое Certificate Of Good-Standing (Сертификат гуд-стендинг) ?

Certificate Of Good-Standing (Сертификат гуд-стендинг) можно перевести как «Свидетельство о благонадежности». Это документ, который выдается фирме (компании) регистрирующими органами в ряде стран для подтверждения ее легального статуса и отсутствия задолженностей по уплате государственных пошлин.

Вопросы по нашему сервису по оффшорам:


Гарантируете ли вы 100% законность и легальность регистрируемых документов и конфиденциальность?

Абсолютно гарантируем.

В каких странах вы открываете оффшоры?

На Кипре, в Республике Сейшельские острова, на Британских Виргинских островах, в ОАЭ в эмирате Рас-эль-Хайма и в Гонконге.

Почему вы делаете оффшоры только в этих странах?

Этих оффшорных зон вполне достаточно для всех потребностей от мелкого до крупного бизнеса. В этих оффшорных странах действует гибкое законодательство и можно регистрировать и простые компании и трасты, и получать различные лицензии на ведение банковской и страховой деятельности.

Все офшоры полностью освобождены от всех налогов ?

Во всех предлагаемых нами странах нет налогов, кроме Кипра и Гонконга. На Кипре и в Гонконге налоги есть. Однако налоги эти низкие, а в Гонконге даже действует полное освобождение от налогов для компаний, ведущих бизнес за его пределами.

Можно ли зарегистрировать оффшор с выбранным клиентом названием?

На Сейшелах и на островах BVI возможна регистрация офшора с названием клиента. Имеется в виду, что имена зарезервированы на компании и клиент может выбрать из этого списка.

Продаете ли вы готовые оффшоры?

На Сейшелах существует список компаний, куда входят фирмы, зарегистрированные некоторое время назад, возможно, несколько лет назад. Можно купить такую оффшорную компанию и оплатить пошлины.

Как быстро будет зарегистрирована оффшорная компания?

Регистрация оффшорной фирмы занимает порядка двух недель после предоставления всех необходимых документов. Первую неделю происходит непосредственное оформление документов офшорной компании в секретарском офисе в той или иной стране. Вторая неделя требуется для доставки документов быстрой почтой. Если сразу надо открыть счет в банке, то на Сейшелах есть возможность одновременно инкорпорировать компанию и открыть счет без присутствия. В обычном режиме для того, чтобы сделать компанию и открыть счет, необходим, в среднем, один месяц.

Будет ли у зарегистрированного оффшора иностранный банковский счет?

Это отдельная услуга. Банки бывают разные, всегда надо с клиентом разговаривать по поводу выбора банка.

Предоставляются ли услуги местных зарегистрированных агентов и зарегистрированного офиса для офшоров?

Да, конечно, это является обязательным для всех стран и компаний и включено в стоимость регистрации оффшора.

Возможно продление регистрации офшоров?

Да, конечно.

Оказываете ли вы услуги по легализации документов офшоров в соответствии с международно-принятыми стандартами?

Да, можем легализовать. В некоторых странах проще, в некоторых странах сложнее и дороже получается.

Открываете ли вы расчетные банковские счета для оффшоров?

Да, конечно.

Возможно ли получение кредитных и дебетных карт для оффшоров?

Да, в некоторых банках можно получить корпоративную карточку.

Возможно ли получение OFFSHORE MERCHANT ACCOUNT — счета для приема кредитных карточек для оффшоров?

Возможно.

Открываете ли вы оффшорные брокерские счета для офшоров (обычные и для daytrading)?

Да.

Предоставляете ли вы услуги по переадресации почты для оффшоров?

Да, мы можем предоставить почтовый адрес и телефон в Швейцарии (чтобы было красиво), можем в Дубаи для оффшорной компании из эмирата Рас Эль Хайма.

Осуществляете ли вы консультационное и юридическое сопровождение офшорных компаний?

Да, можем осуществлять.

Возможна ли регистрация офшоров на русском и других языках?

Это возможно на Сейшельских островах.

Что такое номинальный сервис?

Услуги номинальных директоров или номинальных акционеров для управления оффшором абсолютно анонимно для максимальной конфиденциальности. Номинальный директор и/или номинальный акционер фигурируют во всех регистрационных документах оффшорной компании.

Предоставляете ли вы номинальный сервис для оффшора?

Можно зарегистрировать оффшорную компанию, применяя номинальных акционеров и директоров. Это дополнительно оплачиваемый сервис. Но абсолютная анонимность имеет и обратную сторону медали. Когда мы начинаем открывать счет в банке, там есть в форме место, где нужно прописать имя и адрес бенефициарного владельца компании. И этот человек на самом деле будет являться хозяином компании, и банк это будет знать. Для того чтобы совсем сделать компанию анонимной, бенефициар тоже должен быть анонимным. Но это палка о двух концах. Во-первых, если банк заблокирует счет, то нужно связываться с бенефициаром, чтобы он контактировал с банком, а вдруг с ним что-то произошло. Во-вторых, бенефициар может всегда забрать деньги со счета. Вот и думайте, как жить дальше.

Вы регистрируете оффшоры в ОАЭ только в эмирате Рас-эль-Хайма?

Да, мы сегодня регистрируем компании только в этом эмирате, т.к. там самые понятные и разумные условия по открытию оффшорных компаний (т.е. компаний, которые могут заниматься бизнесом во всем мире и не заниматься внутри ОАЭ).

Что требуется от клиента для регистрации оффшора?

  • Необходима копия паспорта
  • Адрес проживания (для некоторых стран подтверждение этого адреса с помощью коммунального счета)
  • Выписка из банка (для некоторых стран)
  • Краткое резюме (для некоторых стран)
  • Краткое описание предполагаемого поля деятельности будущей компании

Какие документы оффшорной компании клиент получит на руки?

  • Сертификат об инкорпорации
  • Сертификаты акций
  • Меморандум (устав и учредительный договор)
  • Протокол первого собрания о назначении директора
  • Если компании больше одного года, то выдадут сразу Certificate Of Good-Standing (сертификат оф гуд стэндинг).

Вопросы по счетам в иностранных банках:


Как выбрать иностранный банк для открытия счета?

Бывают крупные международные банки или, наоборот, небольшие местные, но с индивидуальным подходом. В одних банках счет можно открыть без присутствия, в других — необходимо приезжать лично. Банки различаются также степенью престижа. Но в тех банках, где престиж и конфиденциальность максимальны, будут большие требования к сумме неснижаемого остатка на счету. Кроме того, банки различаются тарифами. Поэтому все будет зависеть от Ваших индивидуальных потребностей. Подробнее о банках, в которых мы открываем счета, можно почитать в разделе Банковские счета, или сразу просто позвоните нам по телефону +7 495 722 52 73 и мы подберем наиболее подходящий Вам банк.

Нужно ли приезжать в банк лично для открытия счета?

Это зависит от банка. В некоторых банках счет можно открыть без Вашего личного присутствия, например, в банках на Кипре и на Сейшельских островах.

Вы открываете банковские счета для юридических лиц или для физических?

Во всех банках, кроме латвийского банка Norvik, мы открываем банковские счета как для компаний, так и для частных лиц. В банке Norvik Banka — только для юридических лиц.


Вопросы по визам:


Что такое виза?

Виза — документ, позволяющий пересечь государственную границу иностранного государства. Виза может быть в виде вкладыша в паспорт или в виде штампа, марки, вклеиваемого в паспорт талона. Требования к получению виз, а также визовые режимы различны для разных стран. Между некоторыми государствами может быть установлен даже безвизовый въезд.

Какие бывают визы?

Визы имеют различные классификации в разных странах. В общих чертах, визы различаются по типу (обыкновенная, служебная или дипломатическая), по кратности действия (однократная, многократная), по сроку действия и по допустимому периоду пребывания в стране.

Что такое резидентская виза?

Резидентская виза дает право на проживание в стране в течение относительно долгого срока.

Какие визы действуют в ОАЭ?

В ОАЭ действуют транзитные визы (дают право на пребывание в Эмиратах в течение 96 часов), туристические визы, визы-визиты (Visit Visa) по приглашению родственников, проживающих в Эмиратах, визы служебные (Service Visa) по приглашению эмиратских компаний, а также визы для купивших недвижимость в ОАЭ и визы для сотрудников и владельцев компаний, зарегистрированных в ОАЭ. Последние 2 вида называются резидентскими визами (Resident Visa или Residence Visa) и дают право на проживание в ОАЭ в течение относительно долгого срока. Эти визы оформляются компанией (соответственно, для владельцев недвижимостью — компанией, продавшей недвижимость, а для сотрудников или владельца эмиратской фирмы — этой фирмой). Следует иметь в виду, что список видов виз и особенности их действия и получения министерство иностранных дел ОАЭ периодически меняет.

Оффшорное банковское дело не является незаконным, но это скрывается

Каковы разветвления оффшорного банкинга?

Если вас интересовал скандал с Панамскими документами, вам может быть любопытно оффшорное банковское дело. Возможно, вы задумывались о том, чтобы спрятать часть своих денег в офшоре? Возможно, вы колебались, потому что не хотите, чтобы у вас возникли проблемы с налоговой службой (IRS).

Некоторых привлекает офшорный банкинг, но на самом деле он гораздо более приземленный, чем кажется.

Ключевые выводы:

  • Использование услуг банка за пределами вашей страны не является незаконным, если это делается на законных основаниях.
  • Некоторые иностранные банки открывают счет у иностранного клиента всего с 300 долларов, в то время как другие вообще не будут вести дела с иностранными клиентами из-за требований соответствия.
  • Оффшорные банковские счета должны быть заявлены в стране проживания держателя по налоговым причинам; однако в некоторых странах иностранцам разрешается безналоговый зарабатывать прирост капитала.
  • Физические лица могут оставить свои деньги в офшоре, если в их собственной стране наблюдается нестабильность и они опасаются потерять свои инвестиции.

Как работает оффшорный банк

Во-первых, давайте избавимся от вводящих в заблуждение терминов, таких как «спрятать», «спрятать» или даже «оффшорный банковский счет». Использование услуг банка за пределами вашей страны не является незаконным. И хотя термин «офшор» буквально применяется в некоторых случаях — например, банковский счет на Багамах, — вести бизнес в Канаде можно всего в нескольких минутах езды.

Эта практика предназначена не только для богатых. Некоторые иностранные банки возьмут всего 300 долларов ваших денег и откроют счет. Как и везде, банки за границей устанавливают для клиентов минимальные суммы счетов и другие условия.

С другой стороны, некоторые иностранные банки не будут вести дела с некоторыми иностранными клиентами из-за требований соблюдения. В Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР) и Всемирной торговой организации (ВТО) действуют правила, по которым банки должны сообщать информацию о своих иностранных клиентах.Каждая страна соблюдает эти законы по-разному. Некоторые страны вообще не соблюдают.

А как насчет счетов в швейцарском банке?

Знаменитый «счет в швейцарском банке» или счета в стиле Джеймса Бонда, который делает деньги богатых людей вне досягаемости правительства их собственной страны, например, IRS, имеет строгие швейцарские законы о конфиденциальности. Эта конфиденциальность — причина их популярности.

Раньше швейцарские банки даже не добавляли имена к счетам. Тем не менее, Швейцария согласилась передать иностранным правительствам информацию о держателях своих счетов, эффективно положив конец любому уклонению от уплаты налогов, которое могло произойти из-за наличия незарегистрированной или скрытой учетной записи.

Преимущества оффшорного счета

Уклонение от уплаты налогов было не единственной причиной открытия счета в швейцарском банке. Есть множество законных причин, чтобы держать деньги за пределами вашей страны. Во-первых, это налоговый режим. Во многих странах вы можете зарабатывать деньги без уплаты налогов. Хотели бы вы вложить свои деньги в работу в другой стране, зарабатывать прирост капитала и платить нулевые налоги этой стране? Это технически возможно, если вы переводите деньги в офшор.

Даже Соединенные Штаты разрешают такую ​​практику.В последние годы Соединенные Штаты стали одним из излюбленных налоговых убежищ в мире. В Неваде, Вайоминге и Южной Дакоте сейчас находится большая сумма иностранных денег, но причина заключается в первую очередь не в благоприятном налоговом режиме.

Одним из основных преимуществ хранения иностранных денег в США, Швейцарии и других развитых странах является их стабильность. Люди, живущие в странах, переживающих политические и экономические потрясения, опасаются, что их деньги, а также их жизнь могут оказаться в опасности.Что, если экономика рухнет? Что, если будет гражданская война? Что, если их правительство по какой-то причине придет после них? Если их деньги хранятся за границей, их собственному правительству будет сложнее захватить их.

Счета в зарубежных банках также предоставляют владельцам счетов больше возможностей для международных инвестиций и служат в качестве валютного хеджирования от возможного обвала их национальной валюты. Менее важно, но примечательно то, что из-за обменных курсов валют в других странах инвестор может восприниматься как крупный игрок. Таким образом, этот человек может получать выгоды, связанные с богатством, хотя это может быть не так в случае Соединенные Штаты.

Обратите внимание, что вы не упустите возможность уплатить налоги США, если зарабатываете или храните деньги за границей. IRS требует, чтобы американцы заполняли форму IRS FBAR и сообщали о любых деньгах, сумма которых превышает 10 000 долларов, которые хранятся на иностранных счетах. Для денег, которые вы зарабатываете за границей, существует исключение из налога на прибыль, заработанная за границей, но остальная часть облагается налогом.

Особенности офшорных счетов

Нет ничего противозаконного в создании оффшорного счета, если только вы не делаете это с целью уклонения от уплаты налогов.Закон о соблюдении налоговых требований к иностранным счетам (FATCA) требует от банков по всему миру сообщать в IRS об остатках и любой деятельности американских граждан в случае наложения штрафов.

Некоторые американские фирмы, владеющие иностранными деньгами, утверждают, что используют команду юристов, чтобы убедиться, что они точно и законно сообщают о своей зарубежной деятельности своей стране. Неизбежно найдутся люди, которые используют систему для незаконной прибыли. По оценкам Управления ООН по наркотикам и преступлениям, доходы от незаконных средств и отмывания денег составили более 2 триллионов долларов США во всем мире и 300 миллиардов долларов США в 2010 году (последние данные на 2018 год), что составляет 2% от общей суммы доходов США.С. экономика.

Таким образом, хранение денег на офшорном банковском счете не является незаконным и не освобождается от налогов. Если у вас есть законные деловые причины, вы можете вкладывать средства в «секретные» банковские счета, хотя на самом деле они вообще не будут секретными.

Как открыть оффшорный банковский счет 2021 [Полное руководство]

Что такое оффшорный банковский счет?

Оффшорный банковский счет относится к использованию банковских услуг в иностранной юрисдикции; если физическое лицо проживает за пределами юрисдикции, в которой расположен банк.Если вы являетесь гражданином Великобритании и, например, имеете банк в США, вы пользуетесь оффшорными банковскими услугами. Термин оффшор на самом деле просто используется для разделения местных и иностранных банков.

Многие банковские и финансовые услуги, предоставляемые учреждениями, расположенными в оффшорной среде, отличаются от местных внутренних услуг в первую очередь из-за банковских законов юрисдикции, которые допускают более широкое использование услуг с меньшим количеством нормативных требований.

Оффшорные банки регулируются законами, определенными специально для каждой юрисдикции, и существуют в соответствии с их правилами.Каждое банковское учреждение действует на основании банковской лицензии, регулируемой данным конкретным государственным или государственным органом. Чтобы существовать как банковское учреждение, оно также должно соответствовать международным банковским стандартам и правилам, которые должны соблюдаться регулярно, чтобы продолжить работу с банками-корреспондентами.

Оффшорный банк во многом работает как традиционный банк. Физическое или юридическое лицо может открыть оффшорный счет в иностранном банке за пределами страны своего проживания и иметь доступ к тем же услугам, как депозиты, платежи, снятие средств и онлайн-транзакции.Однако отличия заключаются в том, что оффшорные счета имеют ряд преимуществ, связанных с их расположением в международных оффшорных юрисдикциях.

Содержание:

Зачем открывать оффшорный счет?

Оффшорный банкинг в иностранной юрисдикции не так далек и экзотичен, как звучит в названии. По некоторым оценкам, около 3 миллионов человек в Соединенных Штатах имеют счета в зарубежных офшорных банках. Так что это определенно завоевывает популярность, но это всего лишь 1% населения, так что он все еще не загорелся.

Многие видят ценность в наличии запасного плана, плана Б на случай, если что-то пойдет не так, но каким-то образом использование альтернативного банковского аппарата все еще не рассматривается как решение завтрашнего дня. Глобальный оффшорный банкинг дает возможность обеспечить ваше будущее. Вы становитесь более автономными в своей способности существовать вне рамок какой-либо одной системы; и

  • , если эта экономическая система рухнет (Венесуэла)
  • , если ваши внутренние активы будут заморожены (Кипр)
  • или если вам предъявят иск (1 из каждых 2 американцев)

, вы получите обратно свой офшор — план уже готов.

Наличие оффшорного банковского счета — это не то, о чем говорится в заголовке. Речь идет не об уклонении от уплаты налогов, тайных тайниках с наличными или сомнительных сделках, а о поездке в страну, которая является экономически здоровой, политически стабильной, с полностью функциональной банковской средой, где вы можете воспользоваться преимуществами создания нескольких финансовых организаций. безопасные структуры активов.

Оффшорный банкинг не обязательно означает посещение традиционных налоговых гаваней, таких как Багамы, Каймановы острова или Вануату, хотя там все еще есть возможности, это также распространяется на финансовые центры в современных «оншорных» средах, таких как Гонконг. Конг, ОАЭ, Лихтенштейн, Сингапур и Грузия.

Простой факт в том, что во многих иностранных юрисдикциях есть более безопасные, более устойчивые с финансовой точки зрения банки, которые существуют в стране с более устойчивыми экономическими перспективами. Банковские системы на Западе ужасны по ряду причин. Если мы возьмем, к примеру, США, они страдают от крайне болезненной системы, контролируемой федеральным правительством, у которого самый высокий долг в истории, который в настоящее время составляет примерно 20 триллионов долларов.

Федеральная резервная система неплатежеспособна и поддерживает систему, которая позволяет местным банкам использовать опасные банковские методы, оставляя их, как финансовые кризисы 2008 года, чрезмерно обремененными гораздо большими обязательствами, чем безопасные, и небольшими резервами капитала для погашения депозитов.

Если экономика изменится, и люди начнут снимать свои деньги, все, что потребуется, — это доля вкладчиков, примерно 3-5%, и у многих банков не будет достаточно капитала, если их инвестиции не смогут покрыть спрос на снятие средств со стороны клиентов. — создание идеального шторма (вспомните кризис 2008 года). После такого шока это может стать сигналом к ​​поиску более платежеспособной банковской альтернативы.

Хрупкость традиционной банковской системы

Финансовый кризис 2008 года показал, насколько хрупка на самом деле традиционная банковская система.Только в США обанкротилось более 500 банков. Многие обычные люди потеряли свои сбережения, инвестиции, пенсию и ипотечных кредитов. Только в США более 10 миллионов человек потеряли свои дома.

В Европе во время глобального банковского кризиса дела обстояли не намного лучше, чем в Соединенных Штатах: Кипр, Греция, Венгрия — все имели серьезные банковские сбои, а правительства в конечном итоге забирали у своих граждан большие объемы наличных денег!

  • Кипрское правительство обложило налогом вкладчиков,
  • Греция ввела строгий контроль за движением капитала; и
  • Венгрия почти прекратила выплату частных пенсий.

Если у банка низкие денежные резервы и он занимается рискованными инвестициями, все, что нужно, — это толчок в экономике, чтобы эти инвестиции резко упали, и банк не смог покрыть депозиты. Это часть того, что произошло с ипотечными кредитами на субстандартную недвижимость в Соединенных Штатах. Банки не могли покрыть свои убытки, потому что они ссужали деньги людям, которые не могли себе этого позволить, а когда отдельные лица не выполняли свои платежи, банки оказывались чрезмерно перегруженными.

Получите бесплатную юридическую консультацию и начните свой план.

Вам нужен иностранный счет?

Наличие оффшорных банковских счетов — идеальная стратегия диверсификации, которая дает вам столь необходимый доступ к зарубежным банковским структурам, которые в большей степени соответствуют безопасной и надежной финансовой практике. Слишком много можно потерять, если все ваши средства будут храниться в банках, которые занимаются опасной финансовой практикой — поскольку они играют ВАШИМИ ДЕНЬГАМИ!

Оффшорный банкинг предлагает множество возможностей, которые предлагают страховку от халатности безответственной системы.Вот 8 преимуществ, объясняющих, почему вам нужен оффшорный банковский счет.

  1. Иностранные банки имеют более высокую ликвидность
  2. Не кладите все яйца в одну корзину, диверсифицируйте свое богатство
  3. Более стабильные банковские системы в иностранных юрисдикциях
  4. Повышайте процентные ставки в оффшорных банках
    • Иностранные юрисдикции и банковское дело системы предлагают гораздо более высокие процентные ставки, чем типичные банки США или Великобритании. Даже у многих банков по всему миру ужасные процентные ставки, например, в Германии и Японии есть отрицательные процентные ставки, и эти ставки были у них в течение многих лет, в то время как банки в Индии могут иметь более 6-7% с фиксированными депозитами до 18% и в Грузии. имеет 6% ставки по срочным депозитам на уровне 14%

  5. Более высокая доходность в глобальных инвестиционных фондах
  6. Держите несколько валют
  7. Защита активов от недобросовестных судебных исков
  8. Повышенный уровень банковской конфиденциальности
    • Не допускайте вашего имени и данных чтобы их можно было легко связать с вашими активами, используя настройку оффшорной компании для ведения счета.Хотя в наше время не существует такой вещи, как абсолютная секретность, есть меры, которые можно эффективно принять, чтобы сделать ваши активы более частными и менее открытыми для всеобщего обозрения

Глобальные банковские правила: некоторые соображения

Следует учитывать, насколько важна банковская тайна над другими факторами для вашего типа бизнеса. Это может зависеть от вашей страны проживания и от того, какие соглашения об обмене информацией у нее могут быть.

По состоянию на 2014 год Закон США о налоговом соответствии с иностранными счетами (FATCA) очень затрудняет получение гражданами или резидентами США банковской тайны любого типа. Это связано с тем, что обязательства Соединенных Штатов по отчетности вынуждают иностранные банки отправлять налоговую информацию в отношении любых активов, принадлежащих гражданину США. Если они откажутся, они рискуют потерять свои банковские связи с американскими банками-корреспондентами, оказаться в черном списке и по сути отрезаны от всего американского капитала.

U.Граждане С. уже несколько лет обязаны сообщать через FBAR о своем владении любым иностранным счетом с депозитами на сумму более 10 000 долларов США. Единственное, что изменилось, — это то, что теперь правительство Соединенных Штатов значительно усложнило частным лицам и их банкам-корреспондентам возможность не сообщать свои зарубежные счета.

Для многих других стран (106 на 2019 год) существуют другие законодательные акты, разработанные ОЭСР, известные как Общий стандарт отчетности (CRS), которые были широко приняты в попытке стимулировать автоматический обмен налоговой информацией.Эти новые законодательные акты изменили конфиденциальность глобальной банковской системы, в результате чего мы не можем рекомендовать их никому, кто сейчас пытается скрыть деньги от правительства.

Банковские оффшоры — это не сокрытие, а глобальная налоговая реструктуризация. Этот закон наряду с угрозой исключения из глобальной банковской системы, в результате, сделал глобальную банковскую систему намного более прозрачной. Это не означает, что приватности не существует. Определенно есть.Просто он не будет доступен для всех и должен быть тщательно структурирован, так как он будет зависеть от физических лиц:

  • Гражданство
  • Налоговая резиденция
  • Характер их бизнеса; и
  • Оффшорная юрисдикция

Различия между оншорными и оффшорными банковскими услугами

Несмотря на всю дезинформацию об офшорных банковских услугах, они действуют как любые другие традиционные внутренние чековые или сберегательные счета.Хотя мы предполагали, что местные банки безопаснее и безопаснее, потому что они существуют в ближайшем будущем, в действительности ваши активы могут подвергаться ненужному риску.

Тот факт, что вы можете пройти по улице и снять деньги в своем домашнем отделении, не означает, что ваши активы в целости и сохранности. Банковские счета записываются в цифровом виде на глобальных серверах по всему миру. Это касается вашего небольшого городского банка и ваших крупных международных коммерческих банков. Оба типа банков хранят активы на одних и тех же глобальных серверах и на самом деле заботятся об очень небольшом количестве наличных денег.

Фактически, иностранные банки с большей вероятностью будут иметь ваши наличные деньги в наличии, чем ваш местный банк из-за более строгих требований к резервированию, тогда как ваш местный банк, скорее всего, хранит ваши деньги в другом месте. Тогда вы можете спросить, а почему же тогда большинство людей обслуживают местные банки? Ответ заключается в том, что, вообще говоря, большинство людей не знают, что есть другая альтернатива.

Открыть оффшорный банковский счет проще, чем когда-либо. Благодаря быстрому цифровому доступу к информации вы можете открыть оффшорный банковский счет онлайн с минимальным количеством документов, не вставая с дивана.

Хотя это может быть намного проще, чем когда-либо прежде, в среде становится труднее ориентироваться из-за всех происходящих изменений. Глобальные банковские законы ужесточаются и постоянно развиваются с появлением множества новых правил, плюс офшорные банки более не решаются принимать клиентов, у которых есть определенные подставные компании или холдинговые компании, сформированные в несоответствующих юрисдикциях, опасаясь внесения в черный список ОЭСР, тарифов со стороны США или запугивания. мировой банковской системы банками-корреспондентами.

Не то чтобы это сильно меняло положение вещей для большинства людей само по себе. На самом деле это означает, что люди должны обратиться за профессиональным советом к офшорному налоговому специалисту или консультанту и провести тщательное исследование, чтобы убедиться, что вы все делаете правильно.

На что обращать внимание в оффшорном банке?

Есть много вещей, на которые можно обратить внимание при открытии оффшорного банковского счета. Одна из самых важных вещей, на которую следует обратить внимание при выборе иностранной страны для банка, — это экономическая и политическая стабильность.Найти безопасную и стабильную страну так же важно, как и сам банк. Что хорошего в безопасном банке в паршивой нестабильной стране?

На самом деле, самая причина, по которой вы, возможно, захотите уйти в офшор, в первую очередь, состоит в том, чтобы найти финансовую безопасность, и поэтому обязательно проявите должную осмотрительность, прежде чем выбрать место назначения. Некоторые другие вещи, которые стоит изучить, прежде чем переходить в офшор:

  • Сумма долга, имеющегося у банка
  • Сумма деривативных рисков, имеющихся у него
  • Долг правительственных учреждений и центральных банков, а также основного спонсора — правительство.
  • Насколько ликвиден банк (сколько у них наличных денег)
  • Платежеспособность (на какой% активы банка могут упасть, но при этом их активы будут больше, чем их обязательства)
  • Корпоративная культура (подумайте о скандалах Wells Фарго.)

Все это должно дать довольно четкое представление о природе системы, которая регулирует банковскую политику. При поиске лучшей оффшорной банковской юрисдикции вы должны задать себе несколько важных вопросов, чтобы найти правильное соответствие для вашей конкретной уникальной ситуации:

  • Каковы мои мотивы для открытия оффшорного банковского счета в первую очередь? место?

  • Сколько валют?

  • Нужно ли знать какое-либо налоговое законодательство? (… подумайте CRS, DTT, TIEA, FATCA)

  • Можно ли снизить мировое налогообложение путем банковского обслуживания в определенной стране?

Ответьте на любой из этих вопросов, и вы начнете находить подходящую юрисдикцию и банковскую ситуацию, которая будет соответствовать вашим потребностям.

Лучшие офшорные банковские юрисдикции

Несмотря на то, что в мире существует бесчисленное множество банков, многие из которых предлагают открытие счетов для нерезидентов, есть несколько избранных, пользующихся популярностью.Мы выбрали 5 лучших оффшорных банковских стран в зависимости от их популярности, стоимости, простоты открытия счета и общих оффшорных финансовых услуг.

  • 1. Каймановы острова — лучшие офшорные инвестиционные счета
  • 2. Сингапур — лучшие счета с высокой чистой стоимостью
  • 3. Невис — лучшие счета защиты активов
  • 4. Белиз — самая легкая страна в мире для открытия счета
  • 5. Панама — наиболее обширный банковский счет

Лучшие оффшорные страны, в которых разрешено открывать удаленные счета

Текущее закрытие многих стран, а также всей мировой индустрии туризма, сделало открытие оффшорного банковского счета значительным труднее.В результате мы в настоящее время рекомендуем следующие юрисдикции, поскольку в них нет требований к личному открытию счета. В этих пяти странах разрешено открытие счета, которое может быть выполнено полностью онлайн. 100% из них:

  1. Сент-Люсия
  2. Доминика
  3. Острова Кука
  4. Пуэрто-Рико
  5. Белиз

Самые простые страны для открытия банковского счета

Ищете самый простой вариант для открытия банковского счета? Эти страны популярны, потому что им требуется только базовая документация, без необходимости в представлении банка или рекомендательном письме, они предлагают несколько вариантов валюты, дешевы, могут быть открыты быстро, имеют минимальный баланс и весь процесс может быть выполнен полностью онлайн.

  1. Белиз
  2. Сент-Люсия
  3. Сент-Винсент

Мы открываем много счетов в этих юрисдикциях, потому что они надежны, не требуют личных посещений, имеют долгую историю оффшоров услуги, предлагают привлекательные финансовые услуги и имеют потенциальные инвестиционные возможности.

Различные типы оффшорных счетов

Существует множество различных типов оффшорных счетов.Для ясности мы будем проводить различие только между двумя разными типами оффшорных банковских счетов, которые обычно работают по-разному.

Коммерческие или коммерческие банковские счета

Тип 1: Это обычные текущие или сберегательные счета для стандартного коммерческого или личного использования.

Обычно они используются для бизнес-операций, которые имеют постоянный приток и отток активов. Их можно запустить с минимальным балансом от нескольких сотен до нескольких тысяч долларов.

Они разработаны для тех, кому необходимо безопасное место для размещения активов и получения платежей, транзакций, комиссионных или дивидендных выплат. Варианты инвестирования обычно ограничены небольшим количеством индивидуальных банковских услуг или управлением инвестиционным портфелем или совсем без них. Однако некоторые банки предлагают собственные брокерские услуги, а также другие варианты инвестирования.

Пакеты типа 1: Обычно это идет с нашими оффшорными корпоративными пакетами, будь то пакет для компании, фонда или IBC и комбинированные пакеты фонда, они обычно могут включать оффшорный счет типа 1 и оффшорную дебетовую карту.Наши учетные записи начального уровня с этими пакетами являются подходящим вариантом начального уровня для клиентов со всего мира. Они предоставляют:

  • Комплексные услуги интернет-банкинга
  • Дебетовые карты
  • Чековые и сберегательные счета с выплатой более высоких процентов
  • Разнообразные инновационные инвестиционные предложения
  • Конфиденциальность
  • Диверсификация валют

Многим клиентам нужны корпорации из ЕС из-за требований торговых операторов кредитных карт в ЕС или по маркетинговым причинам.В этом случае мы обычно рекомендуем Кипр или Великобританию (LLP) в качестве безналоговых вариантов регистрации вместе со счетом в юрисдикции ЕС.

Частные банковские счета

Тип 2: Частные банковские счета, которые специализируются на частном инвестиционном банкинге, требуют более высокого минимального открытия.

Как правило, активы передаются редко и не требуют большого объема транзакций, хотя частный счет может быть связан с коммерческим счетом. В большинстве случаев они требуют начального баланса от 100 000 долларов США до 1 миллиона долларов США.Они предоставляют более персонализированные услуги и управление инвестиционным портфелем. С более широким разнообразием вариантов инвестирования, помимо простых срочных вкладов, и во многих случаях инвестиционными продуктами «внутри компании».

Тип 2 Упаковки: Это идеальный вариант для тех, у кого есть гнездовое яйцо, которое они хотят сохранить самым безопасным, конфиденциальным и консервативным способом в течение длительного времени. Это не лучший выбор, когда средства необходимо переводить и выводить на постоянной основе.

Услуги частного банковского обслуживания традиционно представлены в Швейцарии, а также в Андорре, Лихтенштейне, Австрии, а также в Сингапуре и Панаме.Эти типы банков обычно требуют личного посещения, хотя, если депозит достаточно большой, они придут и навестят вас.

Мы также можем организовать открытие счетов в других юрисдикциях в индивидуальном порядке. Во многих случаях это должно происходить одновременно с регистрацией в той же юрисдикции. Типичными примерами являются корпорация Сейшельских островов вместе с учетной записью на Сейшельских островах или корпорация Гонконга вместе с учетной записью в Гонконге.

Сколько стоит открытие счета?

Открытие оффшорного банковского счета очень доступно.Фактически, это обычно можно сделать всего за несколько сотен фунтов с минимальной документацией всего за несколько дней.

На некоторых зарубежных счетах минимальный остаток не превышает 300 долларов США. Хотя кто-то может спросить: «Хорошо, а где же подвох, как офшорные банки зарабатывают деньги?» Хороший вопрос с очень простым ответом.

Обычно они зарабатывают на комиссионных за транзакции, поскольку низкие накладные расходы позволяют им получать больше преимуществ и более высокую прибыль.

Они также обычно предоставляют множество других финансовых услуг, варианты для внутренних инвестиций, управление капиталом и брокерские счета, на которых они получают значительную долю своей прибыли.Дело в том, что оффшорные банковские счета всегда были легко доступны, даже для людей, у которых нет значительного количества вложенных средств. А сегодня, когда информация всегда доступна, это проще, чем когда-либо.

Как открыть оффшорный банковский счет онлайн
Требования к личному банковскому счету

Открыть оффшорный банковский счет намного проще, чем это часто делается. Несмотря на все негативные ассоциации, международный банковский счет имеет много общего с вашим традиционным внутренним оншорным банком.

  • Копия паспорта
  • Подтверждение адреса (счет за коммунальные услуги)
  • Профессиональный справочник
  • Подтверждение наличия средств

Дополнительные требования, которые могут потребоваться в зависимости от юрисдикции:

  • Письмо из вашего банка
  • Бизнес-план
  • CV

Есть еще несколько дополнительных требований, необходимых для открытия корпоративного банковского счета

Требования к корпоративному счету

Требования к открытию счета обычно различаются от одного банка к другому, но некоторые документы являются общими для всех .Общие требования к корпоративным счетам обычно включают следующее:

  1. Оригиналы или заверенные копии корпоративных документов
    • , выпущенные соответствующим регулирующим органом (Меморандум и Устав / Устав), Свидетельство о регистрации.
  2. Сертификат хорошей репутации
    • Необходим, если компания старше одного года).
  3. Одно рекомендательное письмо банка для каждого подписавшего.
    • Ссылки должны быть на фирменном бланке направляющего банка, и в них просто должна быть указана продолжительность отношений и что-то положительное в этом отношении.У большинства банков будут собственные утвержденные форматы.
  4. Один специалист
    • Сюда входит рекомендательное письмо юриста, бухгалтера и т. Д. Или деловое рекомендательное письмо, как указано выше.
  5. Разборчивая копия паспорта
    • С апостилем на каждого уполномоченного лица, имеющего право подписи, бенефициарного собственника и директора на счете.
  6. Подтверждение адреса
    • Это счет за коммунальные услуги, выписка по кредитной карте, выписка по ипотеке, счет местных налоговых органов за последние 60 дней).
  7. Бизнес-план
    • Большинству банков требуется обзор бизнеса.

Банковские предложения от Offshore Protection

Мы специализируемся на предоставлении оффшорных решений для наших клиентов без необходимости личного присутствия. Для частных банковских услуг и специализированных банковских услуг обычно необходимо физическое присутствие. Мы формируем отношения с финансовыми учреждениями всех типов, которые предпочитают иметь дело с предложениями от юридической фирмы, а не с людьми, которые обращаются к ним напрямую.

Все, что вам нужно знать об офшорных счетах

Оффшорный банкинг определяется как депонирование средств юридическим или физическим лицом в банке, который находится не по месту их жительства.

Банки обычно работают в соответствии с правилами, установленными Международной банковской лицензией. Эти правила ограничивают любую коммерческую деятельность от имени банка в пределах юрисдикции операции.

Страны, которые предлагают иностранцам возможность открыть счет в своем регионе, называются оффшорными финансовыми центрами.Большинство этих стран являются налоговыми убежищами, а это означает, что с иностранных физических и юридических лиц взимаются низкие налоги.

В мире более шестидесяти оффшорных юрисдикций, и известно, что в большинстве из них находятся лучшие банки для оффшорных банковских операций.

Правила, регулирующие офшорные счета, постоянно меняются в большинстве оффшорных юрисдикций. В основном это делается для того, чтобы избежать незаконных действий, связанных с оффшорными банковскими операциями, таких как уклонение от уплаты налогов и отмывание денег.

В этой статье объясняется, что такое оффшорный счет, важные вещи, которые вам нужно знать об оффшорном банкинге и о том, как открыть оффшорный банковский счет.

Что такое оффшорный счет?

Оффшорные счета — это счета, которые открываются для иностранных клиентов оффшорными банками. Оффшорные учетные записи имеют ряд преимуществ, в том числе высокий уровень конфиденциальности, отсутствие или незначительное налогообложение, защиту активов и более легкий доступ к оффшорным счетам.

Большинство из этих преимуществ будет подробно обсуждено позже в этой статье. Само название обычно означает, что банки расположены на островах.Но это не относится к некоторым оффшорным банкам.

Хотя есть некоторые офшорные юрисдикции, которые расположены на островах, таких как Каймановы острова и острова Челлендж, есть также другие офшорные банки, расположенные в странах, не имеющих выхода к морю, таких как Швейцария и Люксембург.

Что нужно знать об офшорном банкинге

На самом деле нет большой разницы между открытием оффшорного банковского счета и открытием банковского счета в финансовых учреждениях вашей страны.

Разница заключается в местонахождении банка и типе предлагаемых банковских услуг.

Если у вас есть веские причины и вы хотите открыть счет в оффшорном банке, вот некоторые из важных вещей, которые вам следует знать;

Процесс открытия счета тоже быстрый и доступный

Есть ряд людей, которые до сих пор считают, что открытие оффшорного банковского счета — это сложный процесс, который также требует больших затрат. Но так бывает не всегда.

Если вы воспользуетесь помощью агента, весь процесс будет довольно простым, и иногда вам даже не придется ехать в банк. Фактически, открытие счета через агента может занять всего 7 дней.

Вам также может потребоваться поддерживать минимальный баланс, который может составлять всего 500 долларов. Но даже с учетом удобства открытия счета в иностранном банке, важно сначала знать причины, по которым вам необходимо открыть счет.

Несмотря на то, что есть люди, которые открывают счет, чтобы получить выгоду от высоких процентных ставок и удобства, которые он предлагает, есть и другие, которые, помимо прочего, могут захотеть избежать уплаты налогов.

Но это одни из худших причин, по которым вам следует открыть счет, и в кратчайшие сроки у вас могут возникнуть проблемы с властями.

Поэтому важно убедиться, что вы исследуете оффшорный счет и найдете юриста, который поможет вам пройти процедуру открытия счета.

Также убедитесь, что вы соответствуете всем юридическим требованиям, прежде чем открывать счет. После этого вы можете начать поиск лучшей юрисдикции для открытия оффшорного банковского счета.

Открытие оффшорного банковского счета доступно

Что вам нужно знать перед открытием оффшорного банковского счета, так это то, что для открытия счета может потребоваться всего 1000 евро.

Но, поскольку обычно нет скрытых платежей, важно знать о дополнительных расходах. В отличие от банков в вашей стране, большинство оффшорных банков не ссужают ваши деньги третьим лицам для получения дополнительной прибыли.

Они получают прибыль только за счет взимания комиссии за транзакции и обслуживание счетов, а также доходов от других финансовых услуг.

Важно знать размер этих комиссий и открывать счет только в том банке, с которым вы согласны с точки зрения комиссий.

Открытие оффшорного банковского счета является законным

Иногда вы можете получить информацию об офшорном банковском деле в Интернете и даже в средствах массовой информации, которые могут полностью отговорить вас от перехода на офшор.

СМИ особенно связывают оффшорные банковские операции с незаконной деятельностью, такой как налоговое мошенничество и отмывание денег.

В отличие от того, как оффшорное банковское дело изображается определенной группой людей, открытие банка дает ряд преимуществ.

Открытие оффшорного банковского счета также является законным, но только в том случае, если вы используете счет по правильным причинам.

Чтобы гарантировать, что на вашем оффшорном счете не будет совершаться незаконная деятельность, вы должны будете предоставить подробную информацию об источниках наших средств.

Может потребоваться раскрытие информации

Как и в случае с любыми другими инвестициями, необходимо раскрыть свой оффшорный банковский счет налоговым органам. Что вам нужно знать, так это то, что отказ от раскрытия вашей учетной записи является незаконным и может повлечь за собой налоговый штраф в размере до 500 000 долларов США или в некоторых случаях до десяти лет тюремного заключения.

Оффшорный банкинг защищает ваши деньги

После того, как вы перейдете в офшор, вы можете быть уверены, что ваша учетная запись защищена от конфискации и замораживания государством.

Если политический климат в вашем округе всегда благоприятный, открытие оффшорного счета также может быть для вас хорошим решением.

O открытие оффшорного банковского счета

Требования к открытию оффшорного банковского счета такие же, как и для вашего внутреннего банковского счета.

Оффшорным банкам требуется личная информация и документы для идентификации. Но, как указывалось ранее, при открытии оффшорного банковского счета также необходима дополнительная информация, такая как источники ваших средств.

Это сделано специально для того, чтобы вы не использовали учетную запись для какой-либо законной деятельности. Еще одно преимущество оффшорного банкинга заключается в том, что в отличие от банков в вашей стране оффшорные банки предлагают владельцам счетов возможность выбора из множества валют.

Это отличный вариант для тех, у кого нет стабильной домашней валюты. Вы можете внести средства на свой оффшорный банковский счет в электронном виде.

Снятие средств можно производить через банкоматы или чеки. Однако перед открытием счета важно сравнить комиссионные, взимаемые с разных оффшорных банковских счетов.

Преимущества оффшорного банковского счета

Люди открывают счета в иностранных юрисдикциях по разным причинам. Независимо от причин, несомненно, стоит предпринять этот шаг.

Одним из преимуществ оффшорных счетов является защита активов. Если у вас есть налаженный бизнес, приносящий хорошую прибыль, вы можете быть уязвимы для атак со стороны ваших конкурентов, врагов и даже правительства.

Также есть случаи, когда эти люди могут подать на вас в суд, что может привести к замораживанию вашей учетной записи.Многие из этих дел ежегодно передаются в суды Соединенных Штатов. В этом случае наличие оффшорного банковского счета может защитить ваши деньги.

По сравнению с местными банками, с офшорных банковских счетов также выплачиваются высокие процентные ставки по депозитам. Чем больше денег вы вкладываете, тем больше вы зарабатываете.

Открытие оффшорного банковского счета также поможет вам получить выгоду от валютной диверсификации. Хранение наличных в другой валюте защитит вас от странового риска.

Хорошая вещь с оффшорными счетами заключается в том, что вы должны хранить свои средства в нескольких валютах.

Поиск лучших оффшорных счетов

После того, как вы решите, что преимущества оффшорного банкинга работают в ваших интересах, следующим шагом будет поиск лучшего оффшорного банка для размещения ваших денег.

При таком большом количестве доступных опций это может быть непростым решением. На самом деле существует ряд функций, на которые нужно обратить внимание, чтобы найти лучший оффшорный банк.

В первую очередь необходимо учитывать политическую и экономическую стабильность офшорной юрисдикции.При поиске оффшорной юрисдикции вы, очевидно, захотите, чтобы страна была более стабильной по сравнению с вашей внутренней страной.

Вы можете сказать это, рассматривая экономическую и политическую среду в стране.

Независимо от того, открываете ли вы счет для защиты активов, диверсификации валют или обеспечения конфиденциальности, первый вопрос, который вам нужно задать себе, должен заключаться в том, может ли юрисдикция помочь вам в достижении ваших целей? Например, Каймановы острова известны налоговыми льготами.

Если вы хотите хранить огромные суммы денег, открытие оффшорного банковского счета в Сингапуре может быть хорошим вариантом. Банки Белиза, как известно, предлагают самые высокие процентные ставки.

Швейцария и Невис известны защитой активов и открытием оффшорных компаний соответственно.

Наконец, Германия может гарантировать вам безопасность ваших денег, учитывая, что у нее одни из самых безопасных банков, которые у нас есть в настоящее время.

Последняя важная особенность оффшорного банковского счета — это его репутация.Лучший банк должен представлять меньшие риски по сравнению с сомнительными.

Есть также некоторые оффшорные банки, которые находятся в черном списке ЕС, и важно знать, что это за банки.

Заключение

Как видите, открытие оффшорного банковского счета дает множество преимуществ. Но чтобы получить максимальную отдачу от своей учетной записи, необходимо провести много исследований.

Не менее важно проконсультироваться с профессиональным юристом, офшорным агентом и налоговым планировщиком перед открытием счета.Открыть оффшорный банковский счет просто, и иногда вам даже не придется путешествовать.

Все, что вам нужно сделать, это предоставить необходимую информацию и документы агенту, который затем откроет для вас счет.

Единственная сложная задача — выбрать лучшую валюту для хранения денег. Но если вы потратите время на изучение лучших доступных вариантов, вам будет намного проще.

И, наконец, Закон о соблюдении налогообложения иностранных счетов (FATCA) требует, чтобы каждый владелец оффшорного счета сообщал о своих счетах.Это единственный способ избежать неприятностей с налоговым инспектором.

оффшорных банковских счетов: руководство для эмигрантов

Каковы плюсы, минусы и последствия оффшорного банкинга и что это такое? В этом руководстве рассматриваются ключевые аспекты для частных лиц и компаний, рассматривающих возможность открытия оффшорного счета.

Оффшорные счета

предлагают альтернативные способы управления деньгами, но перед открытием счета вам необходимо провести исследование, чтобы убедиться, что он подходит вам и что вы соблюдаете необходимое законодательство.Это руководство по офшорному банкингу включает разделы по:

Что такое оффшорный банкинг?

Оффшорный банкинг получает много негативной прессы. Для большинства людей это вызывает в воображении образы сверхбогатых, которые направляют свое состояние в секретные банки, чтобы избежать уплаты налогов. Добавьте к этому запах отмывания денег и общую непрозрачность, и вы прибавите репутацию оффшорного банкинга.

Хотя это правда, что оффшорное банковское дело широко (неправильно) используется самыми богатыми слоями общества (с самыми богатыми 0.01% людей, направляющих около 10% мирового богатства в офшоры), реальная концепция гораздо менее противоречива.

Оффшорный счет — это в основном любой счет, открытый за пределами страны проживания владельца. Они предлагаются многими основными банками, работают аналогично стандартным счетам, и, вопреки распространенному мнению, вам не обязательно быть мега-богатым (или иметь гнусные мотивы), чтобы открыть счет.

Это означает, что любой, кто работает за границей, проводит много времени в нескольких странах или часто переводит деньги между странами, может получить выгоду от наличия оффшорного счета.

Многие оффшорные счета имеют явные финансовые и юридические преимущества, такие как более низкие налоговые ставки. Однако это часто имеет место в случае внутренних сберегательных счетов. Типы счетов различаются, но, скорее всего, это сберегательные счета, и для них может потребоваться минимальный начальный депозит.

Большинство стран предлагают оффшорные банковские услуги определенного типа, причем страны, включая банки в Швейцарии, Белизе, Сингапуре и Каймановых островах, относятся к числу стран с наиболее благоприятными условиями.

Типы оффшорных счетов

Наиболее распространенными типами оффшорных счетов являются сберегательные счета, которые обычно доступны как счета с фиксированной или переменной ставкой.

Счета с переменной процентной ставкой обычно предлагают легкий доступ к средствам, в то время как счета с фиксированной процентной ставкой обычно предусматривают, что вы должны держать деньги на счете в течение минимального периода (обычно от 1 до 5 лет), прежде чем касаться их.

Многие крупные банки также предлагают оффшорные текущие счета с дебетовыми и кредитными картами, а также возможность выполнять повседневные банковские функции.Однако валюта, как правило, используется в стране, в которой открыт счет, если у вас нет мультивалютного счета.

Другие возможности оффшорных текущих счетов могут включать мобильный / интернет-банкинг, недорогие международные переводы и дополнительные услуги, такие как ссуды и страхование.

Вы также можете открыть оффшорный бизнес-счет в большинстве банков. Это может быть особенно полезно, если вы открыли оффшорную компанию.

Причины открытия оффшорного счета

Люди выбирают оффшорный банкинг по разным причинам.Если вы живете в нескольких странах или работаете / ведете бизнес за границей, оффшорные счета могут упростить управление вашими финансами. Причины использования оффшорного банкинга включают:

  • Возможность работы со счетами в нескольких валютах. Мультивалютные счета дают пользователям возможность совершать и получать платежи в разных валютах.
  • Полезные дополнительные функции, такие как функции обмена валюты, которые позволяют заранее фиксировать цены на валюту. Это устраняет неопределенность, которая может быть обратной стороной международных сделок.
  • Удобство концентрации финансовых операций с участием нескольких стран через один банк. Это идеально подходит для предприятий, работающих в нескольких странах, поскольку позволяет избежать необходимости иметь дело с отдельными учреждениями в ряде стран.
  • Безопасность оффшорных банковских операций, которая может дать душевное спокойствие людям в странах, которые являются политически / финансово нестабильными. На деньги, хранящиеся на офшорном счете, не повлияют внутренние проблемы.
  • Для тех, кто хочет переехать в другую страну позже, оффшорный банкинг предлагает простой способ открыть счет перед переездом в новую страну.

Преимущества и недостатки оффшорных счетов

Преимущества

  • Гибкость — те, кому нужен доступ к своим деньгам или международному финансированию, могут сделать это с оффшорными счетами быстрее и проще, чем с внутренними механизмами.
  • Финансовые выгоды — оффшорные счета обычно предлагают более высокие процентные ставки и более низкие налоги, чем внутренние счета.
  • Диверсификация — если вы вкладываете деньги за границу, оффшорное банковское дело дает вам возможность диверсифицировать свои инвестиции в разных странах, вместо того, чтобы класть все яйца в одну корзину.
  • Конфиденциальность — офшорные банки обычно предлагают более высокий уровень конфиденциальности, чем местные банки, с соглашениями о конфиденциальности, согласно которым личная информация не будет передана третьим лицам. Некоторые банки также предлагают анонимные счета.

Недостатки

  • Более крупные депозиты — некоторые офшорные банковские счета требуют больших начальных депозитов. Вам также может потребоваться согласиться хранить на счете минимальную сумму денег, чтобы избежать расходов.
  • Дорогие расходы — операционные издержки и административные сборы обычно выше, чем у местных и стандартных крупных банков.Вам следует запросить полный список сборов перед открытием оффшорного счета.
  • Меньшая защита — хотя оффшорные банки могут предложить безопасность тем, кто живет в финансовых или политически нестабильных странах, средства с меньшей вероятностью будут защищены схемами гарантий. Например, деньги на счетах в офшорных банках не защищены схемами гарантирования вкладов в государствах-членах ЕС. Однако некоторые страны предлагают отдельные схемы защиты оффшорных банковских операций.

Как открыть оффшорный счет

Открытие оффшорного банковского счета во многом похоже на открытие обычного банковского счета с точки зрения процессов и требований.Вам нужно будет предоставить ту же личную информацию, как полное имя, дату рождения и адрес.

Требуется такая же общая документация. Обычно сюда входят:

  • паспорт или действительное удостоверение личности с фотографией
  • подтверждение адреса
  • подтверждение дохода

Оффшорные банки часто запрашивают дополнительную документацию. Это более поздняя мера, введенная для борьбы с мошенничеством. Дополнительная информация, которую вас могут попросить предоставить, может включать:

  • информация из вашего существующего банка, такая как выписки и справки, чтобы показать, что ваши финансы открыты
  • сведения о характере ваших повседневных финансовых операций
  • информация, относящаяся к типу счета, который вы открываете, например, информация о ваших инвестициях, если вы открываете сберегательный / инвестиционный счет, или документация, относящаяся к сделкам с недвижимостью
  • , вся необходимая документация компании, если вы открываете бизнес-счет.Это включает регистрационный номер, чтобы показать, где зарегистрирован бизнес.

Если к вашему офшорному банковскому счету предъявляются минимальные требования, вам также необходимо предоставить доказательства того, что они могут быть выполнены.

Валютные опционы

Другой аспект, характерный для оффшорного банкинга, — это выбор валюты, в которой будут храниться ваши средства. Это повлияет на процентные ставки и стоимость того, что у вас есть на вашем счете, поэтому рекомендуется предварительное планирование. Большинство оффшорных счетов предлагают мультивалютные варианты, что означает, что вы можете выполнять транзакции в валютах, отличных от той, в которой хранятся ваши деньги.Тем не менее, проверьте структуру комиссионных, чтобы вас не укусили, если вы планируете частые платежи в других валютах.

Как и в случае с крупными банками, оффшорные банки обычно предлагают возможность открытия счета лично или через Интернет. Если вы открываете учетную запись онлайн, вам, как правило, необходимо предоставить проверенные электронные копии официальной документации.

Использование офшорного счета

Использование вашей оффшорной учетной записи будет зависеть от того, какой у вас тип учетной записи и для чего она предназначена.Оффшорные текущие счета позволят вам получать доступ к деньгам на повседневной основе (хотя могут быть ограничения на суммы снятия), в то время как некоторые типы сберегательных счетов будут иметь ограничения. Например, вам может потребоваться оставить средства нетронутыми на минимальный период времени или уведомить об этом заранее, если вы хотите получить к ним доступ.

Многие люди используют оффшорные банковские операции, потому что это облегчает им банковское обслуживание и управление деньгами между разными странами. Денежные переводы на оффшорные счета и с них довольно просты и обычно могут осуществляться в выбранной вами валюте, но размер комиссии варьируется, поэтому проверьте их заранее.

Оффшорные текущие счета обычно обеспечивают легкий ежедневный доступ к средствам. Это означает, что обычно вы можете снимать деньги в банкоматах или производить платежи (в магазине или онлайн) с помощью дебетовых или кредитных карт. Опять же, проверьте, какие комиссии взимаются, особенно если вы совершаете транзакции в валюте, отличной от той, в которой хранятся ваши деньги.

Общее восприятие оффшорного банкинга

Мошенничество и отмывание денег

Оффшорный банкинг за последние годы приобрел несколько сомнительную репутацию.Это небезосновательно — громких скандалов было немало. Всего несколько лет назад утечка Панамских документов показала, как богатые люди и компании по всему миру использовали оффшорные счета для уклонения от уплаты налогов, проверки и совершения мошенничества.

Глобальные издержки мошенничества в настоящее время составляют ошеломляющие 5,1 триллиона долларов США в год, в то время как Международный валютный фонд (МВФ) оценивает, что уклонение от уплаты налогов во всем мире обходится от 500 до 600 миллиардов долларов США в год.

Тем не менее, появляются новые меры — как на национальном, так и на международном уровне — для пресечения мошенничества с оффшорными банками и затрудняют использование людьми зарубежных счетов в качестве налоговых убежищ.

Например, в прошлом году ЕС ввел новую Директиву об избежании налогообложения, которая включает более строгие требования к отчетности и меры по предотвращению перемещения прибыли предприятиями в регионы с низкими налогами. Это в дополнение к ряду законодательных мер по борьбе с отмыванием денег.

К сожалению, эти хорошо известные случаи повлияли на репутацию оффшорного банкинга как общей концепции. Однако открытие оффшорного счета — вполне приемлемая практика, и ее может сделать любой, кто хочет получить выгоду от более легкого перевода ваших финансов за границу.

Законны ли оффшорные банковские операции?

Оффшорный банкинг полностью легален. Многие известные банки предлагают варианты оффшорного банкинга, и все это честно, если вы соблюдаете правила.

Незаконным является использование оффшорного счета для выполнения любого из следующих действий:

  • уклоняться от уплаты налогов или уплаты налога на свой доход
  • прятать деньги, которые не были задекларированы в необходимые налоговые органы
  • хранить деньги, полученные незаконным путем

Некоторые налоговые законы могут показаться сложными в определенных страны, поэтому убедитесь, что вы проверили законодательство в своей стране, чтобы убедиться, что вы соблюдаете требования.В конце концов, наказанием, если вас поймают на незаконном использовании офшорного счета, может быть крупный штраф или даже тюремное заключение.

Если вы не совсем уверены в правилах и положениях, регулирующих оффшорную банковскую деятельность, рекомендуется обратиться за советом к эксперту по налогообложению.

Безопасен ли оффшорный банкинг?

Оффшорный банкинг обеспечивает безопасный и надежный способ управления вашими деньгами, если вы открываете счет в стране со стабильной экономикой, например, в немецком или швейцарском банке.

Однако оффшорные счета редко защищены теми же гарантиями, что и местные банки. Например, в странах ЕС средства до определенной максимальной суммы защищены схемой гарантий центрального правительства в случае экономической катастрофы или краха отдельного банка.

Оффшорные банки во многих странах часто имеют свои собственные отдельные схемы защиты. Опять же, это то, что стоит проверить и получить совет специалиста перед открытием счета.

Налоговые последствия оффшорной банковской деятельности

Подобно стандартным сберегательным счетам, оффшорные счета часто позволяют зарабатывать проценты, не облагаемые налогом. Однако обычно он ограничен (например, 1000 евро). Любые проценты, заработанные сверх установленной суммы, необходимо будет декларировать в соответствующие налоговые органы, в противном случае вы можете быть подвергнуты значительному штрафу.

Еще одно налоговое преимущество оффшорного банкинга заключается в том, что обычно существует задержка между получением процентов и необходимостью уплаты с них налога.Это потому, что вы должны декларировать его в налоговой декларации, а не платить в момент получения. Благодаря этому вы можете накапливать дополнительные средства за счет процентов, заработанных на вашем счете.

Важно проверить, что ваши деньги не облагаются двойным налогом. Вполне вероятно, что вы будете защищены соглашением об избежании двойного налогообложения между страной вашего проживания и страной, в которой открыт ваш оффшорный счет. В противном случае вам, вероятно, потребуется потребовать налоговые льготы при заполнении годовой налоговой декларации.

Список оффшорных банков

Вот несколько банков, которые предлагают оффшорные счета в разных странах.

Бельгия

  • Bank Delen
  • Bank de Groof Petercam
  • KBC Bank

Франция

  • BNP Paribas
  • BPCE
  • Credit Agricole
  • Credit Mutuel
  • Societe Generale

Германия

Нидерланды

  • ABN AMRO
  • ING
  • MeersPierson
  • Rabobank
  • Van Lanschot

Катар

Швейцария

  • BCGE
  • BCN
  • Julius Baer
  • Vontobel

Объединенные Арабские Эмираты

  • Abu Dhabi Bank
  • Commercial Bank of Dubai
  • United Arab Bank

Соединенное Королевство

  • Barclays
  • Coutts
  • HSBC
  • Lloyds
  • Rothschilds

Другие страны

  • DBS Treasures (Сингапур)
  • TD Bank (Канада)
  • Wells Fargo (США)

Оффшорные банковские приложения

Мир финансов все больше движется в сторону мобильного и онлайн-банкинга и транзакций.Оффшорный банкинг ничем не отличается, поэтому неудивительно, что в последние годы на рынке появился ряд инвестиционных приложений.

Правильный ли тайник?

Одно из таких приложений — Stash Invest, которое предлагает пользователям возможность открыть счет для мобильных инвестиций всего за 1 доллар в месяц. Одним из главных преимуществ Stash является то, что он очень прост в использовании и предлагает рекомендации по выбору инвестиций, поэтому подходит для начинающих инвесторов.

Stash позволяет пользователям инвестировать в различные варианты, включая акции и торгуемые на бирже фонды, в дополнение к ведению стандартного мобильного банковского счета с дебетовой картой.

Многие люди спрашивают, является ли Stash законным, поскольку он побуждает новичков вовлекаться в сложный мир акций и торговли? Хорошая новость заключается в том, что все полностью открыто и не более рискованно, чем стандартная торговля акциями акциями.

На самом деле, такие приложения могут быть отличным способом научиться финансовому планированию. Однако главный недостаток оффшорного банкинга через мобильные приложения заключается в том, что, хотя базовая плата за счет обычно невысока, более продвинутые пакеты счетов могут быть дорогостоящими.Транзакционные расходы также могут быть высокими, поэтому перед регистрацией обязательно ознакомьтесь с полным списком комиссий.

Провайдеры мобильных офшорных банковских услуг

Популярные приложения, доступные на рынке, включают:

  • Желуди
  • Betterment
  • Sofi
  • Тайник
  • Wealthfront

Международные денежные переводы

Традиционные способы отправки денег за границу — через банки и электронные переводы — все чаще оспариваются специализированными валютными компаниями, предлагающими международные денежные переводы онлайн.Для многих они могут оказаться дешевле и удобнее, чем традиционные банки. Эти услуги включают:

  • CurrencyFair предлагает международные денежные переводы в более чем 150 стран мира. У них обменные курсы до восьми раз ниже, чем у банков, что помогает избежать чрезмерных банковских комиссий.
  • Moneycorp предлагает услуги обмена иностранной валюты и глобальные платежи для частных и корпоративных клиентов в более чем 120 валютах.
  • Remitly позволяет вам переводить деньги за границу, предлагая прямые переводы на банковский счет, получение наличных или доставку на дом в месте назначения ваших денег
  • Wise — это международный провайдер денежных переводов, доступный в 59 странах и предлагающий переводы между международными банковскими счетами до в восемь раз дешевле традиционных банков.
  • WorldRemit предлагает недорогие глобальные денежные переводы почти в 100 валютах в 150 странах мира.

Вы также можете использовать онлайн-инструмент сравнения Monito, чтобы сэкономить на комиссии, получить лучший обменный курс и найти самый дешевый вариант для международных денежных переводов.

Открытие оффшорного банковского счета — Fast Offshore

Во все более глобализирующемся, безграничном деловом мире существует растущая потребность компаний в оффшорном банковском счете .Это упрощает ведение бизнеса, дает некоторые финансовые преимущества и способствует повышению финансовой мобильности. Но что такое оффшорный счет? Как вы можете открыть оффшорный банковский счет? В этом разделе Fast Offshore предоставит основную информацию об оффшорных счетах, о том, что они собой представляют и зачем они вам нужны.

Что такое оффшорный банковский счет?

Определение оффшорного банковского счета — это счет, который ведется юридическим или физическим лицом в юрисдикции, в которой они обычно не являются резидентами.Другими словами, если гражданин или резидент одной страны открывает банковский счет во второй стране, это будет офшорный счет, поскольку вторая страна не является их местом жительства или гражданства.

Юрисдикции, предлагающие офшорные банковские счета, часто предоставляют льгот для нерезидентов , которые решают открыть там банковский счет. Это сделано для поощрения иностранных инвестиций и развития деловых возможностей . Он также обеспечивает поддержку и ликвидность местному банковскому сектору .В конце концов, если вы откроете банковский счет в иностранной юрисдикции, маловероятно, что вы будете снимать деньги каждый день или неделю. Это означает, что местный банковский сектор извлекает выгоду из депонированных средств.

Помимо географического расположения счета и некоторых преимуществ, между оффшорным банковским обслуживанием и банковским обслуживанием в местном банке очень мало различий. Учетные записи можно просматривать и управлять в Интернете, вы можете осуществлять переводы в свою учетную запись и из нее.


Является ли оффшорное банковское дело незаконным?

Одна из основных причин, по которой люди выбирают оффшорную юрисдикцию, — это оптимизировать свои финансовые обязательства. .Некоторые люди могут спутать с уклонением от уплаты налогов , что является незаконным . Между уклонением от уплаты налогов и оптимизацией налогов есть разница, поскольку последняя осуществляется в полном соответствии с законодательством страны, в которой находится счет. Оффшорное банковское дело также должно соответствовать законам страны происхождения владельца счета.

Люди обычно используют оффшорные банковские услуги, чтобы уменьшить свое налоговое бремя способом, который является полностью законным и этичным .Многие офшорные юрисдикции предлагают нулевые или низкие ставки налога на доход и прибыль, полученные из-за пределов страны. Несмотря на то, что вы, возможно, слышите, это не является незаконным.

Скорее оффшорный банкинг — это , защищая себя и свои активы , храня их в сейфе, регулируемый и хорошо капитализированное банковское учреждение , где есть дополнительных преимуществ для частных лиц и бизнеса.

Оффшорный банкинг получил негативную прессу, которая рисует неверную картину миллионеров, уклоняющихся от уплаты налогов, которые незаконно прячут свое состояние в малоизвестных юрисдикциях.Когда дело касается денег и бизнеса, всегда есть плохие актеры, но это не значит, что все одинаковы.

Открытие оффшорного банковского счета является полностью законным , если вы честны в соответствии с требованиями. Кроме того, Fast Offshore не работает с кем-либо, кто хочет незаконно скрыть активы, совершить финансовые преступления или уклониться от уплаты налогов. Мы работаем с теми, кто хочет, чтобы их с трудом заработанные деньги были в безопасности и приносили пользу им, их семье и их будущему.


Преимущества оффшорного банкинга

Оффшорный банковский счет дает несколько преимуществ.К ним относятся защиты и защиты капитала , высоких уровней обслуживания, фискальных льгот , удобный доступ к фондам и возможность доступа к международным инвестициям возможностей , где бы вы ни находились. Конечно, точные преимущества, которыми вы сможете воспользоваться, зависят от выбранной вами юрисдикции и типа вашей учетной записи.

В этом разделе Fast Offshore предоставляет подробную информацию обо всех плюсах, преимуществах, бонусах и достоинствах оффшорного банкинга:


Как открыть оффшорный счет?

Если вы думаете, что оффшорное банковское дело может быть подходящим, вам может быть интересно, как открыть оффшорный банковский счет.Для впервые оффшорного банкира , может быть трудным, знать, с чего начать, особенно при выборе юрисдикции.

Открыть счет в оффшорном банке непросто, особенно если вы никогда не делали этого раньше. Это не так просто, как просто открыть счет; вам следует подумать, нужна ли вам компания и как вы оптимизируете налогообложение, не нарушая никаких законов. Это сложно и требует участия кого-то, кто знает территорию и юрисдикцию.

Настоятельно рекомендуется привлечь поставщика корпоративных услуг для выполнения всего процесса.Рекомендуется использовать того же провайдера, который учредил вашу оффшорную компанию или предоставил вам дополнительную лицензию на . Поскольку уже обработали ваши документы, вам просто нужно заполнить необходимые формы заявки и предоставить обновленные формы комплексной проверки.

Почему я должен обратиться к поставщику корпоративных услуг, который поможет мне открыть счет?

Наличие поставщика корпоративных услуг необходимо, так как некоторые банков открывают счета только через введение .Эти банковские учреждения требуют, чтобы клиент был представлен через поставщика или доверенного третьего лица .

Бывают случаи, когда провайдер имеет хорошие рабочие отношения с банком и процедуры комплексной проверки более расслаблены .

Открытие оффшорного банковского счета также может быть трудоемким и сложным процессом . Необходимая документация в сочетании с необходимым пониманием местных законов и процессов может быть слишком сложной для некоторых.Банки часто запрашивают длинные списки документов и бланки заявлений, и сопоставление этих документов может вызывать затруднения.

Эффективное управление открытия оффшорного банковского счета означает, что будет завершено быстрее и с меньшими хлопотами.

Fast Offshore работает в секторе международного бизнеса более 23 лет . За это время мы помогли бесчисленному количеству клиентов создать оффшорные компании, открыть оффшорные банковские счета и оптимизировать их налогообложение.Чтобы узнать больше или просто узнать, какие у вас есть варианты, свяжитесь с нами сегодня.

Основные требования для открытия оффшорного счета

Каждый оффшорный банк отличается от и будет иметь разные процессы и стандарты для открытия счета. Поэтому информация, которую мы здесь предоставим, носит общий характер и предназначена только для приблизительного представления о минимальном объеме документации , который потребуется для открытия оффшорного банковского счета.

Как правило, от вас потребуется предоставить документы, подтверждающие , кто вы , , где вы живете, и откуда пришли ваши деньги , из .Эти вопросы задают , чтобы препятствовать отмыванию денег, уклонению от уплаты налогов и мошенничеству, или другой незаконной деятельности , которая иногда связана с оффшорными банковскими операциями. Вы также должны будете раскрыть такую ​​информацию, как:

  • Конкретный характер вашего бизнеса
  • Предполагаемая активность счета
  • Источник средств
  • Назначение средств
  • Причина получения средств
  • Причина отправки средств

Хотя это может показаться навязчивым, это важная часть обеспечения того, чтобы учетные записи не использовались для незаконных или неэтичных мер.В последние годы оффшорных банковских юрисдикций подверглись усиленному контролю , чтобы убедиться, что их банковские клиенты действуют в рамках закона . Хотя требования для каждого банка в каждой юрисдикции могут различаться, это некоторые из типичных документов, которые потребуются в качестве стандартных.

Личный оффшорный банковский счет
  • Заверенная копия вашего паспорта . В некоторых случаях банк может запросить апостиль страны происхождения.
  • Заверенная копия счета за коммунальные услуги в качестве подтверждения адреса проживания , которая содержит полное имя и полный адрес проживания ( выдан в течение последних 3 месяцев ). Это включает в себя электричество, воду, стационарную телефонную линию, стационарные счета в Интернете, а также банковские выписки или официальную правительственную корреспонденцию. Счета за мобильную связь и мобильный Интернет не принимаются.
  • Справка банка также требуется в формате письма на официальном бланке банка.Обычно он включает в себя информацию, касающуюся продолжительности банковских отношений (которая должна составлять минимум 2 года ), характера имеющихся счетов и того, удовлетворительно ли ведется работа со счетом. Это письмо должно быть выдано в течение последних 3 месяцев.
  • Профессиональное рекомендательное письмо (выдано в течение последних 3 месяцев ) характерного характера от юриста или бухгалтера , из которых акционер является клиентом не менее 2 лет.
  • Обновлено Curriculum Vitae (резюме) должным образом подписано
  • Подтверждение дохода или Источник богатства . Все финансовые учреждения должны знать и понимать происхождение любых средств, которые зачисляются на счет. От вас потребуется предоставить убедительные доказательства источника вашего богатства. Это может включать выписку из банка, платежные ведомости и инвестиционные отчеты.
Корпоративный оффшорный банковский счет

Если вы хотите открыть корпоративный оффшорный счет, все требования для открытия личного счета должны быть выполнены каждым должностным лицом, директором, акционером и БП компании .Нотариально заверенная копия паспорта , нотариально заверенная копия счета за коммунальные услуги , номер банка , профессиональный справочник и резюме Curriculum Vitae. Кроме того, вам также необходимо будет предоставить заверенную копию :

  • Свидетельство о регистрации компании
  • Учредительный договор или эквивалентный документ
  • Реестр акционеров от в течение последних 3 месяцев и подписано директором компании
  • Свидетельство о хорошей репутации
  • Реестр директоров от в течение последних 3 месяцев и подписано директором компании
  • Свидетельство о должности или эквивалент
  • Предоставьте информацию о специфический характер ваших транзакций .Откуда они будут приходить, куда они собираются, как часто, сколько транзакций, какой объем.
Личные и оффшорные бизнес-счета

Fast Offshore может помочь с открытием оффшорного бизнес-счета и / или личного счета . Клиентам рекомендуется зарегистрировать оффшорную компанию в своей юрисдикции по выбору , а затем открыть счет. Но не волнуйтесь, это то, с чем мы тоже можем помочь.

Когда вы открываете оффшорный счет, это означает, что любой полученный доход не будет облагаться налогом или ставка будет ниже, чем где-либо еще.Чтобы быть уверенным, вам нужно провести серьезное исследование, чтобы оценить различные юрисдикции и банки найти наиболее подходящую для вас . Это не так просто, как выбрать тот, у которого «самая низкая» ставка, поскольку необходимо учесть множество тонкостей. К ним относятся отчетность, аудит и ежегодная налоговая отчетность. Fast Offshore рекомендует не принимать это решение в одиночку. Вместо этого вам следует обсудить свои потребности со специалистом и следовать его советам.

Fast Offshore может помочь, если вы заинтересованы в открытии оффшорного банковского счета, будь то личный или корпоративный счет.Если вы выберете оффшорный бизнес-счет, мы также можем помочь вам с регистрацией оффшорной компании и оформлением всех документов. Обладая более чем 23-летним опытом работы в этом секторе, мы можем помочь вам на протяжении всего процесса. Свяжитесь с нами сегодня, чтобы открыть свой банковский счет.


Часто задаваемые вопросы

Это наиболее часто задаваемые вопросы, которые мы получаем. Не стесняйтесь изучать их, и если вашего вопроса нет в списке ниже, просто свяжитесь с нами для получения дополнительной информации:


Могу ли я открыть свою учетную запись на 100% виртуально?

Некоторые оффшорные банки позволяют вам открыть счет удаленно , заполнив заявку на открытие счета, отправив ее вместе с необходимыми документами через курьера.Тем не менее, большинство банков потребуют личного посещения в определенный момент.


Сколько времени обычно требуется, чтобы открыть мой банковский счет?

Время, необходимое для открытия вашего оффшорного банковского счета, варьируется от банка к банку. Однако счета обычно утверждаются в период с 2 до 4 недель после того, как была предоставлена ​​вся необходимая информация. Это зависит от сложности приложения.


Сколько стоит открытие оффшорного счета?

Каждое финансовое учреждение имеет свой собственный тарифный план .Как правило, они взимают плату за открытие счета или за активацию , кроме того, некоторые взимают дополнительную плату KYC . Размер комиссии будет варьироваться в зависимости от конкретного случая, в зависимости от характера вашего бизнеса и сложности вашего приложения. Кроме того, ваш поставщик корпоративных услуг может взимать плату за потраченное время.


Какая минимальная сумма для открытия банковского счета?

Сумма для открытия вашего оффшорного банковского счета будет варьироваться в зависимости от требований конкретного банка.Однако диапазон колеблется от 2,500 до 5 000 000 евро.


Вам нужна помощь при открытии оффшорного банковского счета? Fast Offshore предоставляет бесплатную 30-минутную консультацию , во время которой мы можем прояснить любые моменты, ответить на ваши вопросы и предоставить экспертные рекомендации. Свяжитесь с нами сегодня , чтобы запланировать свое мероприятие!

Статьи по теме

Следуйте за нами в социальных сетях!

Топ-10 стран для офшорных банковских счетов

Планируете ли вы хранить свои деньги на офшорном банковском счете?

Банковским учреждениям какой страны вы должны доверить свои наличные деньги?

Какая страна лучше всего для оффшорного банкинга?

Вот 10 лучших стран для открытия оффшорных банковских счетов.

Также, если вы еще нигде не регистрировали свой бизнес, рассмотрите также эти страны для регистрации оффшорной компании, так как это может напрямую повлиять на то, какой оффшорный банковский счет вы можете использовать.

1. Гонконг

Гонконг — отличный вариант для оффшорного банкинга.

Как один из самых прибыльных и популярных финансовых центров в мире, Гонконг предлагает множество льгот своим иностранным клиентам.

Благодаря эффективной правовой системе, благоприятной налоговой системе и надежной телекоммуникационной и финансовой инфраструктуре Гонконг является основным направлением для оффшорного банкинга.

Это одно из лучших мест для регистрации вашей компании, где оно не только действует как налоговая гавань, но также предлагает фантастические финансовые услуги, глобальные деловые связи и является эффективным входом на китайский рынок.

Заинтересованы в удаленном открытии бизнес-счета в Гонконге? Создайте учетную запись сегодня и получите доступ к 11 валютам в одной учетной записи.

2. Швейцария

Вероятно, это первая страна, которая приходит на ум, когда вы думаете об офшорном банковском счете, и не зря.

Многие состоятельные люди в США доверяют свои деньги швейцарским банкам благодаря их приверженности конфиденциальности и надежной защите активов.

Развитая банковская сеть Швейцарии включает около 300 финансовых учреждений.

По оценкам, на 2018 год общие активы швейцарской банковской сети составляют 7 триллионов долларов США; и почти половина из них принадлежит иностранцам.

Что делает Швейцарию таким популярным местом для иностранных денег?

Это благодаря законам швейцарской банковской системы о конфиденциальности.

В Швейцарии банкирам запрещено разглашать любую информацию о счетах своих клиентов без согласия клиента.

Швейцарские банки предлагают своим клиентам одни из самых строгих политик конфиденциальности; особенно их зарубежным клиентам.

Если ваш швейцарский банкир незаконно разгласит информацию о вашем банковском счете, ему грозит до шести месяцев тюремного заключения и крупный штраф.

В такой политически и экономически стабильной стране нет сомнений в том, что швейцарские банки предлагают лучшую политику конфиденциальности и защиты активов среди всех зарубежных банков.

3. Белиз

Если вы хотите работать с иностранными банками в поисках более выгодных процентных ставок, Белиз — ваш пункт назначения.

В этой центральноамериканской стране самые высокие процентные ставки для иностранных банкиров, чем в любой другой стране в списке.

После учета инфляции и банковской безопасности оказывается, что реальная процентная ставка Белиза составляет примерно 2,3%.

В Белизе очень высокая реальная процентная ставка благодаря низкому уровню инфляции, который, по прогнозам, снизится только до 2021 года.

Как и Швейцария, Белиз является достаточно политически стабильным государством и предлагает некоторые преимущества иностранным банкирам.

Международные счета защищены от местных налогов и правил валютного контроля.

Кроме того, владельцы счетов могут выбирать банки в большинстве основных валют.

Белиз также хвалят за политику конфиденциальности иностранных учетных записей.

4. Германия

Если вы цените безопасность превыше всего, Германия является местом назначения иностранных банковских услуг для вас и ваших денег.

Банки Германии занимают четыре позиции в десятке самых безопасных банков мира.

Это в основном благодаря превосходной экономической стабильности европейской страны.

Надежная система дистанционного банковского обслуживания в Германии позволяет вам открывать банковский счет без вашего присутствия.

Вы можете открыть банковский счет в Германии, не выходя из дома в Соединенных Штатах, в зависимости от банка, с которым вы решите вести бизнес.

Кроме того, немецкие банки известны тем, что награждают иностранных банкиров, путешествующих в Европейский Союз и через него.

Безопасность, льготы и удобство делают Германию отличным местом для иностранных банковских операций.

5. Каймановы острова

Что касается налоговых льгот, ни одна страна не может сравниться с Каймановыми островами.

Кайманы считаются налоговым убежищем, предлагая международным банкирам минимальные налоговые обязательства.

При совершении банковских операций на Каймановых островах вы не будете облагаться прямым налогом.

Вы не будете платить ни налог на прирост капитала, ни корпоративные налоги, ни подоходный налог, ни налог на имущество, ни на заработную плату, ни подоходный налог.

Кроме того, отсутствует валютный контроль, что означает, что денежные переводы, поступающие или исходящие с островов, полностью бесплатны в любой валюте.

Если вы хотите хранить свои деньги в красивой тропической налоговой гавани, Каймановы острова — это оффшорная банковская страна для вас.

6. Сингапур

Это лучшая страна оффшорного банкинга для состоятельных частных лиц.

Сингапур имеет репутацию безопасной и стабильной страны, где богатые люди могут хранить свои активы.

Сингапурские банки предлагают широкий спектр услуг по управлению активами.

Сюда входят финансовые консультации, руководство по налогообложению, имущественное планирование, юрисконсульт и управление инвестициями.

Если вы ищете самые лучшие финансовые услуги, которые может предоставить иностранный банк, подумайте о хранении денег в Сингапуре.

7. Панама

Как и Каймановы острова, Панама предлагает международным банкирам благоприятную налоговую ситуацию.

Панама использует территориальную налоговую систему, что означает, что весь доход, полученный из иностранного государства, освобожден от местных налогов.

Панама — еще одно безопасное и выгодное направление оффшорного банкинга.

8. Республика Сейшельские острова

Как очень маленькая страна с населением менее 100 000 человек, возможно, вы никогда не слышали о ней до прочтения этой статьи.

Сейшельские Острова, как и Панама, не облагают налогом доходы клиентов иностранных банков.

Сейшельские банки также защищают конфиденциальность своих клиентов, по закону обязанные воздерживаться от разглашения информации о счетах клиентов.

9. Невис

Остров Невис является ведущим местом для оффшорных банковских операций благодаря многочисленным преимуществам для компаний.

Когда частные лица и компании из Соединенных Штатов решают осуществлять банковское обслуживание в оффшоре, они выбирают Невис.

Банки Невиса предлагают надежную защиту активов, а компаниям, базирующимся на Невисе, разрешено создавать гибкие организационные структуры.

Процесс регистрации на Невисе прост, может быть выполнен удаленно, и страна предлагает конкурентоспособные процентные ставки.

10: Маврикий

Являясь одним из крупнейших финансовых центров Африки, Маврикий имеет стабильную и финансово процветающую экономику, что делает его отличным местом для хранения средств.

Банки этих стран позволяют банкирам открывать свои счета очень быстро, всего за две недели.

Назад к вам

Открытие банковского счета в другой юрисдикции — отличный способ помочь вашему бизнесу процветать.

Даже если это не налоговая гавань, вы можете найти другие преимущества использования иностранных законов или даже физического местоположения для финансового успеха вашего бизнеса.

Одна из самых распространенных юрисдикций в мире — Гонконг. Вы можете начать работу со Statrys сегодня и получить доступ к удаленной виртуальной бизнес-учетной записи менее чем за 48 часов.

Являются ли оффшорные счета незаконными? | DeltaNet

Оффшорные счета — это счета, которые существуют за пределами вашей страны, что позволяет вам экономить деньги и совершать транзакции в разных валютах. Оффшорные счета работают в другой юрисдикции, а это означает, что они находятся за пределами юридической силы / решения вашей страны проживания.Обычно наличие оффшорного счета означает, что физические лица пользуются налоговыми льготами, поскольку деньги избегают налогообложения в их родной стране, а аналогичные налоги могут не взиматься в стране, в которой открыт счет. Хотя существует множество причин, по которым человек или организация может получить выгоду от оффшорного счета, в некоторых странах также менее регулируемый и менее строгий финансовый сектор, чем, скажем, здесь, в Великобритании. Это означает, что они могут привлечь клиентов-преступников, которые хотят скрыть свои деньги от радаров.Именно по этой причине некоторые страны известны как страны с «высоким риском» ведения бизнеса или приема транзакций.

Использование оффшорных счетов может открыть канал профессиональных услуг за рубежом, а также способствует расширению глобального бизнеса, торговле, инвестициям и росту — все качества, которые приводят к сильной экономике. Однако, как указано выше, некоторые оффшорные счета существуют просто для того, чтобы избежать налогообложения, что может нанести ущерб экономике Великобритании. Некоторые популярные места для размещения оффшорных счетов для резидентов Великобритании включают зависимые территории Гернси, Джерси и острова Мэн, Монако, Швейцарию и Лихтенштейн.

В то время как оншорный счет обычно считается коммерческим / текущим / сберегательным счетом в стране проживания человека, оффшорные счета используются для различных типов сберегательных счетов и иногда связаны с иностранными фондовыми рынками.

В зависимости от оффшорного банка минимальный баланс для открытия счета различается. Он может начинаться с 10 000 фунтов стерлингов и доходить до 100 000 фунтов стерлингов в зависимости от типа клиента, с которым они имеют дело, и того, для чего предназначены счета.

Связь между оффшорными счетами и «налоговыми убежищами» обусловлена ​​тем, что проценты по счетам выплачиваются без предварительного удержания налога. Отдельное лицо должно декларировать доход с оффшорных банковских счетов в соответствующих налоговых органах, и, поскольку это их ответственность, люди находят способы избежать этого и, следовательно, платят меньше налогов, не декларируя дополнительный доход. Возможно, вы видели в СМИ офшорные счета, связанные с «уклонением от уплаты налогов».

Две стороны монеты

Оффшорные счета не всегда используются с целью ухода от налогов, есть законные причины для их использования в зависимости от различных обстоятельств.Кроме того, средства массовой информации играют большую роль в представлении оффшорных счетов, на самом деле владельцы счетов по-прежнему должны платить налоги, потому что вы по-прежнему обязаны платить налог на проценты, которые вы зарабатываете, так же, как и в Великобритании. Таким образом, несмотря на заблуждения, в оффшорных счетах нет ничего противозаконного, важно то, как владелец ведет бизнес.

  • Если вы пенсионер из Великобритании и имеете сбережения, которые хотели бы инвестировать, то вам лучше всего подойдет оффшорный счет.Это связано с тем, что если вы являетесь резидентом за границей, большинство британских банков и зданий не разрешат вам открыть новый сберегательный счет, в то время как оффшорные счета его примут.
  • Если вы не являетесь гражданином Великобритании и приобрели богатство (возможно, в результате наследования, инвестиций или работы в стерлинговой экономике), но теперь вы являетесь резидентом за пределами Великобритании, то оффшорный банк может поддержать ваш фунт стерлингов. экономия.
  • Если вы являетесь работником-эмигрантом и периодически перемещаетесь между странами, наличие оффшорного счета для ваших сбережений в независимом месте может быть более удобным, чем постоянное открытие и закрытие сберегательных счетов при каждой смене места жительства.
  • Конечно, вы можете постоянно проживать в офшорной юрисдикции, поэтому местный офшорный банк может быть удобно расположен.

Отставить комментарий

Обязательные для заполнения поля отмечены*