Как зарабатывать на акциях и ценных бумагах: Как заработать на акциях и ценных бумагах

Содержание

Как заработать на акциях и ценных бумагах?

В период кризиса люди хватаются за любой заработок, и многих интересует вопрос, как заработать на акциях и ценных бумагах и стоит ли пытаться.

Кажется, это так просто: сиди за компьютером, продумывай варианты – и все тип-топ, кто был ничем, тот станет всем. В смысле, кто был клерком, станет миллионеров. Почему-то никому не кажется странным факт, что при такой простоте обогащения у нас в стране, как, впрочем, и в любой другой, клерков много, а миллионеров мало.

Многих интересует вопрос, сколько можно заработать на акциях. Возможны два варианта.

  1. Первый. Реальная торговля. Приходишь и покупаешь акции какого-нибудь открытого акционерного общества. Иногда можно получить дивиденды, чаще нет. Но акции могут вырасти в цене, и их удастся продать и заработать.
  2. Второй. Спекулятивный. В действительности ничего не нужно покупать, а как бы взять в кредит и на время. Акции возросли в цене – можно получить прибыль. Упали – значит, свои деньги потеряны. И приобрести, и потерять можно намного больше, чем в первом случае: вам дают больше акций, чем можно оплатить, в кредит как бы.

Как зарабатывать на акциях в интернете?

Смысл простой. Вы находите брокера (через интернет), он предоставляет выход на биржу и специальную программу, показывающую котировки акций. Предоставляется и программа, обучающая, как заработать деньги на акциях. Вы покупаете какие-то акции и дальше действуете с ними: продаете, опять покупаете и прочее. Если вы прирожденный финансист, угадываете, когда акции изменятся в цене, и совершаете нужные сделки. Прибыль остается на депозите. Доход может составить 7-10% в месяц. Брокерская фирма из них берет 0,08%. Только не в месяц, а за одну сделку (!), а сколько вы их прокрутите в месяц – зависит от вас.

Чем больше вложите денег, тем больше прибыль. Та прибыль, которую вы видите на экране компьютера. А хорошо бы ее в карман! А в карман вы получите намного меньше (если вообще получите), потому что удержат % брокера, % биржи, услуги депозитария, подоходный налог, перевод денег в банк, обналичивание… Куда-то все приятные циферки ушли, да и начальный капитал уменьшился. И все честно, все молодцы, хорошо работают, и вы потрудились на славу, целый месяц, часами пялясь в монитор. Конечно, если вы вложите очень много денег и очень удачно будете играть на бирже, что-то все-таки получите. Только стоит ли эта сумма таких усилий? И никто не виноват: система такая.

 

Как заработать на фондовом рынке в 2019 году: мнение экспертов

Как заработать на фондовом рынке в 2019 году: мнение экспертов

Инвестирование в фондовый рынок — всегда неоднозначный процесс, независимо от того, царит ли на нем нестабильность или относительное спокойствие.

Учитывая повышенную волатильность последних нескольких лет, зарабатывать деньги на фондовом рынке, особенно для неопытного инвестора, может показаться довольно сложным.

Но, по словам Майка Левенгхарта (Mike Loewengart), вице-президента по инвестиционной стратегии финансовой компании E-Trade (ETFC), волатильность рынка не должна отпугивать начинающих инвесторов от рынка.

«Во-первых, признайте, что волатильность является нормальной частью инвестирования. Рынки растут, рынки падают – так было, есть и будет»

, — сказал Левенгхарт. «В недавнем прошлом мы столкнулись с периодом низкой волатильности, который, на самом деле, может показаться чем-то  ненормальным, если посмотреть на фондовый рынок в долгосрочном историческом контексте. Колебания рынка  — это реальность, с которой надо научиться работать».

Тем не менее, как среднестатистический инвестор может начать зарабатывать на фондовом рынке, кроме волатильности?

Например, у основателя TheStreet Джима Крамера (Jim Cramer) есть одно или два правила инвестирования. Однако кроме этих правил есть много стратегий для начинающего инвестора (или даже опытного трейдера), которые могут помочь зарабатывать на фондовом рынке. Независимо от того, является ли читатель этой статьи начинающим инвестором или ветераном фондового рынка, советы и стратегии, предложенные в этой статье, будут способствовать получению прибыли на рынке.

Начать стоит с напоминания о том, что не существует волшебной формулы для удачного инвестирования на фондовом рынке. Но, по мнению экспертов, есть определенные правила, следуя которым можно максимально приблизиться к получению отдачи от своих вложений.

Какие суммы нужно инвестировать в акции?

Инвестирование может показаться довольно сложным, так как довольно много акций стоят более $100 за акцию, а у взаимных фондов также сравнительно высокие входные барьеры. Но, по словам Левенгхарта, начинающему инвестору не потребуется большой стартовый капитал, чтобы выйти на фондовый рынок. Фактически, он считает, что фонды с низкой чистой стоимостью активов могут быть лучшим выбором для инвестора, испытывающего финансовые трудности.

«Когда речь идет о биржевых (ETF) и взаимных фондах, зачастую их цены могут быть ниже, чем любая отдельная акция, которая может заинтересовать трейдера», — сказал Левенгхарт. «Довольно часто можно найти такой ETF, чистая стоимость активов которого находится на уровне $50. Такой фонд может стать хорошим выбором. И если принять участие в таком фонде можно на долевой основе, например, через взаимный фонд, это также будет прекрасной возможностью и способом сэкономить».

Левенгхарт предлагает найти биржевые фонды с минимальной стоимостью около $100.

Но даже кроме ETF с минимальной стоимостью или паевых инвестиционных фондов, в настоящее время у новичков больше возможностей инвестировать с минимальными затратами, чем когда-либо. Такие приложения, как Acorns или Robinhood, предоставляют потенциальным инвесторам свободный доступ к частичным инвестициям. С этими сервисами можно даже попасть на рынок криптовалют.

Несмотря на то, что новичкам может быть достаточно сложно инвестировать на фондовом рынке большие суммы денег, Дэвид Рассел (David Russell), вице-президент по контентной стратегии в TradeStation, советует трейдерам-новичкам сделать инвестиции и забыть.

«Инвесторы должны понимать, что они должны забыть как минимум на десять лет о деньгах, вложенных ими в ценные бумаги или производные финансовые инструменты. Задумайтесь над этим», — сказал Рассел. «Даже если инвестор получает доход со своих вложений, не стоит изымать деньги с фондового рынка для погашения своих краткосрочных расходов. Поэтому каждый трейдер должен очень хорошо оценивать свое финансовое положение. Он должен четко представлять, сколько денег ему необходимо. Кроме того, важно отдавать себе отчет в том, что инвестиции на фондовом рынке – это деньги, которые находятся в опасности, и всегда нужно принимать во внимание вероятность того, что они могут быть потеряны».

Вероятность потери денег в ходе инвестиционной «игры» на первый взгляд кажется очевидной, но, по словам Дж. Дж. Кинахана (JJ Kinahan), главного рыночного стратега TD Ameritrade (AMTD), это не всегда так для начинающих инвесторов.

«Начинающим инвесторам свойственно задумываться только над тем, сколько денег они потенциально могут заработать на каждой конкретной акции или от участия в фонде. Они забывают, что существует вероятность и потери денег», — уточнил Кинахан. «На рынке нет никаких гарантий, поэтому, прежде чем что-либо покупать, спросите себя, сколько вы можете позволить себе потерять? И только потом, сколько вы хотите заработать? Инвесторам нужен план действий, касающийся как выхода из минуса, так и получения дохода».

Даже при том, что риск потери финансовых ресурсов на фондовом рынке сохраняется всегда (и, фактически, каждый инвестор в какой-то момент сталкивается с убытком), эксперты советуют оставаться спокойными и дисциплинированными, если речь идет о действительно выгодных капиталовложениях, и не позволять кратковременным снижениям обескураживать себя.

Левенгхарт говорит, что сохранение изначально разработанного курса может реально сыграть на руку инвестору.

«Когда я думаю о начале своей инвестиционной карьеры, я вспоминаю, что тоже совершал небольшие финансовые вложения. Я оказался в гуще инвестиционных событий и думал про себя: «Эх, я действительно мог бы использовать эти деньги в другом направлении». Но прежде чем я понимал это, я потихоньку начинал получать хорошую отдачу»

, —  сказал Левенгхарт. «Но, чтобы осознать это, потребуется около года. Допустим, инвестор в течение года делает небольшие инвестиции: например, тратит $ 50 или $ 100 долларов в месяц. Если инвестиции носят дисциплинированный характер, то в сочетании с оценкой рынка, со временем они превращаются в гораздо более значительную сумму».

Какие стратегии можно использовать, чтобы начать зарабатывать на фондовом рынке?

Советы и стратегии для успешных инвестиций в ценные бумаги и производные финансовые инструменты

Это правда, что вложения денег в фондовый рынок всегда сопряжено с определенным риском. Но есть несколько стратегий, которые может использовать как начинающий, так и более опытный инвестор. Эти стратегии увеличат шансы на отдачу от вложений и помогут стабильно работать в направлении накопления благосостояния.

Далее представлены мнения экспертов относительно того, что должен иметь в виду инвестор, работающий на фондовом рынке.

1. Определите временные границы

Выход на фондовый рынок автоматически подразумевает (или, по крайней мере, должен подразумевать) определенные ограничения во времени.

По мнению Рассела, при первой попытке заработать на рынке ценных бумаг начинающие инвесторы должны быть честными с самими собой касательно того, сколько времени они могут посвятить исследованию и управлению своим портфелем.

«Им нужно взглянуть на свой график и решить, есть ли у них время, например, в два часа дня?» Или что-то в этом роде. Потому что иногда начинающий инвестор покупает несколько ценных бумаг или занимает определенные  позиции на рынке, но он не думают о том, что со временем он будет должен делать это постоянно изо дня в день», — объяснил Рассел. «Хорошая новость заключается в том, что на рынке можно зарабатывать деньги, не тратя при этом много времени. Но очень трудно зарабатывать без четкого плана и последовательного подхода».

Кинахан советует установить временные границы для своих инвестиций. Например, являются ли вложения краткосрочными (на неделю или месяц),  или все же вложения носят долгосрочный характер? Кинахан считает, что с учетом временных рамок, проще разработать план, основанный на реалистичных ожиданиях.

2. Начните с малого

Эксперты сходятся во мнении: новичку не нужно целое состояние, чтобы начать инвестировать.

«Когда я думаю о начинающих инвесторах, которые только в начале пути формирования своего благосостояния, я всегда вспоминаю  китайскую пословицу: «путешествие в тысячу миль начинается с одного шага», — рассуждает Левенгхарт. «Я согласен с китайцами. В начале, действительно трудно понять влияние, которое может оказать множество мелких покупок, но если инвестор дисциплинирован и у него есть план, то он довольно быстро начнет реализовываться».

Левенгхарт советует провести исследования при выборе направления инвестирования. При этом крайне важно оставаться последовательным и обеспечивать рост прибыли.

Он предлагает начать с корзины из акций 10 компаний, чтобы увеличить диверсификацию и избежать слишком пристального внимания к одной компании. Это важно особенно потому, что новичок конкурирует с другими инвесторами, которые тратят гораздо больше времени на исследование акций.

3. Сфокусируйтесь на общей картине (познакомьтесь с секторами и отраслями)

С десятками известных компаний, таких как Apple (AAPL), Amazon (AMZN) и Alphabet (GOOG), чьи имена доминируют в заголовках газет, можно рассматривать инвестирование в акции как игру с компаниями, чьи имена у всех на слуху. Но, по мнению экспертов, анализ общей картины рынка — лучшая стратегия для реализации долгосрочных выгод.

Рассел отстаивает стратегию ориентации на сектор и призывает начинающих инвесторов собрать больше информации о конкретных секторах и отраслях нежели, чем об отдельных компаниях.

«Клиенты и новые инвесторы должны думать о рынке, разделенном на сектора и отрасли. Многие инвесторы совершают ошибку, концентрируясь на отдельных компаниях: они следуют за несколькими очень известными компаниями и могут упустить что-то важное на более широком рынке», — поясняет Рассел. «Также инвесторы должны знать, какие сектора преуспевают в этом году, а в каких отмечен спад, в каких секторах отмечен подъем в прошлом месяце, в последнем квартале и т.д. Инвесторы должны понимать, какие сектора наиболее устойчивы, а какие нет. И уже потом, стоит задуматься, какие компании из какого  сектора выбрать. Это увеличивает шансы на успех».

4. Изучите основы технического анализа

Все эксперты также сходятся в том, что важно получить базовые знания в техническом анализе. И хотя начинающему инвестору, скорее всего, не нужно быть экспертом в этой области, он должен знать его основы.

«Не все рождаются техническими аналитиками, но важно иметь представление об основных положениях уровней поддержки и сопротивления», — говорит Кинахан. «Потратьте время, чтобы понять, при каких уровнях люди с большей вероятностью будут покупать и продавать ценные бумаги, это поможет определиться с ценой входа и выхода».

На самом деле, помимо совершения удачных сделок, знание основ технического анализа, пусть даже на самом начальном уровне, может помочь лучше понять разговоры, касающиеся  рынка.

«Технический анализ стал более популярным», — сказал Рассел. «Можно потратить часы, дни, месяцы, изучая его, но есть базовые принципы для таких понятий, как тренды, сопротивление, откат, и общая картина … Эти понятия часто упоминаются в средствах массовой информации. Можно отслеживать, что люди говорят о ситуации на рынке. Но для этого нужно подготовиться – изучить  некоторые основы».

Хотя технический анализ может показаться сложным, Левенгхарт говорит, что он является ключом к пониманию основных составляющих фондового рынка, таких как направление движения цены и импульс. Кроме того, по его мнению, нужно потратить время, чтобы понять основы  фундаментального анализа.

«Технический анализ действительно необходимо дополнить фундаментальным анализом. Именно здесь проводится оценка экономики, отраслевых условий и специфических для компании факторов, которые могут влиять на интересующие инвестора акции», — говорит он. «Финансовые условия, управление компанией, прибыль, перспективы будущих доходов, структура капитала? Сколько у компании долговых обязательств? Сколько компания заимствовала для финансирования своих операций? Выплачивает ли компания дивиденды каждый год (где и инвестор получает часть прибыли)? Все это необходимо проанализировать».

Фактически, Левенгхарт говорит, что наличие базовых знаний в области как технического, так и фундаментального анализа действительно может помочь сосредоточить внимание инвестора на конкретных акциях.

5. Разнообразие

Диверсификация часто рекомендуется для любого инвестора, но, учитывая недавнюю нестабильность на рынке, эксперты рекомендуют поддерживать диверсифицированный портфель для борьбы с возможными провалами на рынке.

Для Левенгарта использование диверсификации для борьбы с волатильностью является проверенной и безотказной стратегией.

«Диверсификация очень важна, потому что каждый инвестор должен понимать, что что-то может пойти не так, и существует множество рисков, которые сопутствуют инвестированию в акционерный капитал. К ним относятся промышленные, экономические, рыночные, системные риски. Просто становясь участником игры на фондовом рынке, инвестор становиться подвержен им», — поясняет он. «Эти риски стоит всегда иметь в виду. Однако инвестор может бороться с ними с помощью диверсификации. И если все сделать правильно, можно получить потенциально большую доходность, чем купив акции одной компании».

Поскольку определенные акции всегда будут доминировать в инвестиционном портфеле, это может сделать его более чувствительным к провалам рынка. По мнению Левенгхарта и Рассела, диверсификация инвестиционного портфеля с помощью таких инструментов, как биржевые или взаимные фонды, — лучший способ частично оградить себя от подверженности рискам, особенно для начинающих инвесторов.

6. Придерживайтесь долгосрочной перспективы

Эксперты утверждают, что помимо подготовки к нестабильности при планировании своего портфеля крайне важно иметь долгосрочный горизонт планирования.

Левенгхарт утверждает, что рассматривать свои инвестиции с краткосрочной точки зрения не так уж и полезно.

«Высокая доходность всегда связана с долгосрочной перспективой. В течение длительного периода времени, начиная с пяти лет… отдельные торговые дни и даже краткосрочные изменения на рынке  становятся все менее и менее значительными», — объясняет Левенгхарт. «Не стоит думать, что вложения в акции всегда привязаны к календарю».

Это также помогает обращать меньше внимания на нестабильность. По мнению Рассела, если инвестор думает о долгосрочной перспективе, всплески волатильности не будут иметь столь сильного отрицательного эффекта. Эксперты советуют оценить, сколько времени инвестор может потратить на фондовый рынок, и в краткосрочной перспективе всегда рассчитывать на долгосрочные выгоды.

7. Быть дисциплинированным

Для любого инвестора (новичка или опытного трейдера) дисциплина в торговле является ключом к поддержанию прибыли и накоплению капитала на фондовом рынке. Но с резко растущими акциями, привлекающими инвесторов, может возникнуть соблазн отклониться от курса.

Для стратегов, таких как Левенгхарт, сохранение постоянства инвестиций может действительно привести к эффекту синергии (даже с ограниченными средствами).

«Сохранение  дисциплины при устойчивом накоплении акций посредством такого инструмента, как пенсионный план 401 (k) в сочетании с долгосрочным горизонтом, является стратегией, эффективность которой доказана исторически. Это проверенный рецепт для накопления капитала», — делиться своим опытом  Левенгхарт.

8. Придерживайтесь высокой ликвидности

По словам Кинахана, для начинающих инвесторов сохранение «ликвидности» — это, как правило, лучший вариант.

«Особенно в начале, инвесторы должны придерживаться торговли очень ликвидными продуктами. Они должны торговать там, где торгуют все остальные, чтобы сохранять жесткие границы спрэдов покупки/продажи и увеличить свою способность зарабатывать деньги», — сказал он.

9. Не слишком беспокойтесь о волатильности

Волатильность — слово, которое может вызвать дрожь у самого бывалого ветерана Уолл-стрит. Но, по мнению экспертов, бояться особо нечего. На самом деле, Рассел называет волатильность «возможностью».

«В долгосрочной перспективе волатильность просто трансформируется в возможность. Это похоже на погоду — нужно просто признать, что существует множество причин для нестабильности … Но это подходит для  обычных людей. Инвестор должен стать метеорологом и изучить, почему сегодня идет дождь. Обычные же люди просто расстраиваются, что их пикник испортила плохая погода», — объяснил Рассел. «Инвесторы должны признать, что волатильность имеет место быть, не пугаться ее, а признавать и не терять спокойствия. … Люди не отказываются навсегда от выходных и пикников на природе только потому, что однажды пошел дождь. Но в тоже время они не гуляют в грозу. Также и инвестор должен знать, как разумно вести себя во время волатильности рынка».

Кроме аналогий с погодой, Кинахан предлагает выяснить свои пределы, когда речь заходит о нестабильности.

«Когда другие готовы рисковать в большей или меньшей степени, вовсе не означает, что все  должны следовать их примеру. Терпимость к риску у всех разная, поэтому важно, чтобы инвесторы понимали, какой уровень нестабильности они могут вынести и продолжать спокойно спать по ночам», — сказал Кинахан.

 

10. Знайте, что покупаете, и торгуйте небольшими объемами

Для среднестатистического инвестора, только начинающего торговать, Кинахан советует медленно, но верно продвигаться в рамках своей стратегии на фондовом рынке. Кроме того, инвестор должен быть уверенным, что точно знает, что покупает.

«Придерживайтесь небольших объемов торговли, получите какой-то положительный результат, а затем повторите процесс. Легко увеличить объем торговли после первоначального успеха», — сказал он.

Кроме того, независимо от своего опыта, узнавайте о том, что покупаете. Выясните, как компания зарабатывает деньги, или, если инвестируете в фонд, убедитесь, что вы знаете все о ценных бумагах, которыми он владеет.

Типичные ошибки инвестора

Тем не менее, даже самый опытный трейдер может совершать ошибки. А новички более склонны к распространенным ошибкам, которые могут негативно повлиять на их доход. Итак, что из себя представляют наиболее распространенные ошибки, и как их избежать?

1. Попытка «вовремя» поймать рынок

Одна из крупнейших оплошностей на рынке (даже для опытных инвесторов) — попытка «вовремя» поймать рынок: войти или выйти в нужный момент.

«Не вводите себя в заблуждение, думая, что сможете выбрать правильное время, потому что необходимо выбрать правильное время для двух противоположных  операций: продажи и покупки. И поймите, что если все же рискнете сделать это, то, скорее всего, столкнетесь с  альтернативными издержками упущенной выгоды», — сказал Левенгарт.

Вместо этого эксперты предлагают выбрать акции или фонды, которые начинающий инвестор хорошо изучил, и постепенно увеличивать свои инвестиции в этом направлении. В конце концов, рыночных экстрасенсов не бывает.

2. Подчиняясь «стадному» чувству

В настоящее время Twitter (TWTR) и бесконечные новостные заголовки влияют на фондовый рынок в большей степени, чем в прошлом (сюда относится и приверженность Элона Маска твитам и споры между акционерами). Но, по мнению экспертов, следование «стадному чувству» на рынке может стать фатальной ошибкой.

«Речь идет об эмоциях», — сказал Рассел, — «и, осознавая, что рынок — это сочетание эмоций миллионов людей, и даже если принять во внимание, что это толпа невероятно умных людей, то, если они почувствуют запах дыма, побегут, как дикие животные».

По словам Рассела, запаниковать вместе со всеми вместе, даже если на рынке отмечена высокая волатильность, не самый мудрый выбор.

«Надо запомнить раз и  навсегда: рынок всегда подчиняется рациональным законам, и на нем работают умные люди», — говорит эксперт.

3. Слишком много, слишком быстро

Кроме того, эксперты предостерегают от попыток проникнуть слишком глубоко и слишком быстро в биржевую игру, особенно для молодых или начинающих инвесторов.

«Они пытаются прыгнуть, вместо того, чтобы войти, теряют много денег и разочаровываются. А лучше все делать постепенно: небольшие, неспешные, но стабильные победы на рынке», — сказал Рассел.

Куда инвестировать

Какие инструменты должны выбрать инвесторы?

1. ETFs, индексные фонды и паевые инвестиционные фонды

Такие фонды, как ETF, индексные фонды и паевые инвестиционные фонды — почти всегда безопасный выбор для инвесторов.

«Самое замечательное в инвестировании, основанном на секторах, заключается в том, что оно позволяет инвесторам работать с ETF», — объяснил Рассел.

ETFs и взаимные фонды не только предоставляют начинающим инвесторам возможность выхода на широкий рынок, но и добавляют разнообразия в инвестиционный портфель, что может помочь в преодолении периодов нестабильности. Левенгхарт утверждает, что ETF особенно хороши для начинающих инвесторов, которые имеют ограниченный стартовый инвестиционный  капитал.

2. Отраслевые акции

И Левенгхарт, и Рассел выступают за акции, принадлежащие компаниям, которые отражают специфические особенности отрасли.

Расселл утверждает, что, хотя важно исследовать каждую конкретную компанию, в которую инвестор вкладывает свои средства, фокус внимания на конкретных секторах помогает облегчить нагрузку.

«Легче попытаться понять особенности и состояние отрасли в целом, чем анализировать множество отдельных компаний», — сказал Рассел. «Это не только увеличивает шансы на выбор хорошего направления для инвестиций. Намного легче понять, что происходит в крупной отрасли или большом секторе, чем пытаться сосредоточиться на большом количестве разных компаний».

На какие сектора стоит нацелиться?

«Инвестор может выделить различные категории наименее рискованных секторов в зависимости от его мнения касательно того, в каком направлении движется экономика и на какой стадии цикла находится», — говорит Левенгхарт. «Поэтому, если инвестор хочет сосредоточиться на оборонительной стратегии инвестирования, он будет тяготеть к таким секторам, как здравоохранение, коммунальные услуги, товары народного потребления.  Это традиционно наименее рискованные акции. С другой стороны, если он считает, что экономика будет продолжать расти, то он будет более склонен к компаниям, деятельность которых носит  циклический характер: промышленными предприятиями, компаниям, специализирующимся на  потребительских дискреционных товарах, энергетическими корпорациям».

3. Дивидендные акции

Дивиденды являются проверенным и реальным показателем для начинающих инвесторов. Как правило, эксперты сходятся во мнении, что ставка на дивиденды —  это выигрышная ставка.  Как следует из подзаголовка, дивидендные акции — это акции, по которым акционеры получают дивиденды  или прибыль на регулярной основе.

Тем не менее, Левенгхарт предупреждает, что дивиденды не всегда являются «святым Граалем», которым они могут казаться, особенно, по мнению начинающих инвесторов.

«Акции, приносящие дивиденды, могут быть привлекательными, потому что регулярные выплаты акционерам указывают на финансовую устойчивость компании. Такие компании часто располагают хорошими возможностями для того, чтобы справиться с нестабильностью, изменениями, происходящими во внешней среде и прочими негативными факторами», — пояснил Левенгхарт.

«Но стоит признать, что если инвестиции носят долгосрочный характер, то акции, приносящие дивиденды, не всегда являются лучшим выбором, особенно если цель инвестора в долгосрочной перспективе — накопление капитала», — говорит он. «Дивиденды выплачиваются акционерам за счет прибыли, которая могла бы быть реинвестирована в компанию. Если у компании действительно хорошие перспективы роста, то руководство должно рассмотреть вариант сохранения доходов и реинвестирования в бизнес».

Как бы то ни было, инвесторы должны определить свои цели и временные границы, прежде чем включать или исключать дивидендные акции в/из своего портфеля.

Зачем инвестировать сейчас?

Недавняя волатильность рынка может отпугнуть начинающих инвесторов, но, по мнению экспертов,  сейчас лучшее время для входа на фондовый рынок особенно для новичков.

«Возможность реализации долгосрочной инвестиционной стратегии  является их единственным большим преимуществом. На рынке сформировалась своеобразная «длинная взлетно-посадочная полоса», это хорошая возможность для получения доходности … которая приведет к экспоненциальному росту. Такая возможность  доступна инвесторам, которые только начинают», — говорит Левенгхарт. «Молодой 20-летний инвестор, который все еще ждет чего-то, должен признать, что своим ожиданием он отказывается от этого огромного математически обоснованного преимущества в накоплении капитала. Чем дольше ждет инвестор, тем меньше становится его преимущество…. Те ранние доллары, которые инвестор уже пустил в оборот, со временем превратятся в акции, которые будут цениться больше всего».

Кроме того, Рассел считает, что текущие технологические инновации облегчают торговлю и инвестиции по сравнению с тем, что было около 20 лет назад.

«Я думаю, что сейчас один из лучших моментов для входа на фондовый рынок», — сказал Рассел. «Двадцать лет назад комиссионные и спреды были намного выше, а сейчас торговать можно где угодно и когда угодно».

Эксперты, похоже, согласны с тем, что стабильное, поступательное инвестирование в сочетании с долгосрочным горизонтом — это отличный рецепт для формирования капитала на фондовом рынке.

«Ключ к успеху — диверсификация, долгосрочная стратегия и приверженность разработанному курсу», — заключил Левенгхарт.

сколько стоят сегодня, как заработать в 2022 году

Недавно акции компании «Фейсбук» достигли рекордной отметки в $358. Благодаря этому многие акционеры заработали более 100% годовых. Но даже на этих ценных бумагах вполне можно получать прибыль. Причем российские инвесторы оказываются в особо выгодном положении, поскольку они могут извлечь доход и за счет курсовой разницы. О том, как это сделать, подробно рассказывается в статье.

Сколько стоят акции «Фейсбук» сегодня

На сегодняшний день акции компании «Фейсбук» демонстрируют устойчивый рост. За последний год котировки существенно выросли и составляют $358 за единицу. Это исторический рекорд, который еще никогда не наблюдался. Причем в июле 2020 акции продавались по цене $250 за 1 штуку. Таким образом, прирост годовых составил $118 или более 47%.

Наиболее ощутимый обвал произошел в апреле 2020, когда цена на фоне пандемии опустилась до $154. С тез пор за счет восстановительного роста цена увеличилась сразу на 132%, что стало рекордом за последние 10 лет.

Как заработать на акциях «Фейсбук»

Заработать на акциях этой компании можно 2 основными способами:

  1. Дождаться выгодного момента и приобрести ценные бумаги дешевле, а продать – дороже. Для этого нужно ориентироваться на прогнозы аналитиков, новости экономики США и мира.
  2. Выиграть за счет курсовой разницы. Дело в том, что ценные бумаги продаются в долларах, а иностранная валюта, как правило, укрепляется по отношению к рублю.

Во многих случаях по акциям выплачивают и дивиденды. Но «Фейсбук» не предоставляет такой возможности. В последние годы с 2017 дивиденды не начисляются. Не будет их и в 2021 году. Однако зарабатывать за счет этих ценных бумаг все равно реально, поскольку они стабильно увеличиваются в цене. Это заметно по восходящему тренду, который сложился за последние 10 лет.

Как выгодно купить акции «Фейсбук» через брокера «БКС»

Зарабатывать на ценных бумагах вполне реально. Как правило, акции приносят 10-20% годовых и более. Но временами возможны и просадки депозита. Поэтому вкладывать нужно сразу в несколько компаний. Еще одно важное правило – выбрать подходящего брокера. Можно порекомендовать открыть счет в надежной компании, например, в «БКС». Он отличается несколькими важными преимуществами:

  • лицензия Центрального Банка РФ;
  • небольшие торговые комиссии;
  • лояльная служба поддержки;
  • удобное, многофункциональное мобильное приложение;
  • широкий выбор активов, в том числе зарубежных;
  • офисы по всей стране.

Для открытия счета необходимо выполнить несколько простых шагов:

  1. Пройти по ссылке https://intellectis.ru/go/bks-broker/.
  2. Ввести номер мобильного.
  3. Получить смс и подтвердить действие, введя код.
  4. Предоставить небольшой пакет документов.
  5. Пополнить депозит и начать инвестировать.

GameStop не смогла заработать на взлете своих акций из-за регуляторных ограничений

Руководители компании располагали «существенной информацией информацией», которая была недоступна остальным участникам рынка.

Сеть розничных магазинов GameStop не смогла продать свои акции, которые на фоне пампа со стороны пользователей Reddit за последний месяц выросли более чем на 183%, из-за регуляторных ограничений. Об этом пишет Reuters со ссылкой на трех людей, знакомых с обсуждением этого вопроса внутри компании. 

Читайте Bloomchain через любимые соцсети: Telegram, VK, FB

В конце января ценные бумаги GameStop подорожали более чем на 400%. Если 11 января рыночная капитализация компании оценивалась в $1,4 млрд, то к 28 января, когда стоимость акций достигла своего пика, капитализация выросла до $33,7 млрд. В настоящий момент бумаги компании торгуются на уровне $50, что все равно практически в два раза выше их стоимости в начале прошлого месяца.

Котировки акций GameStop на бирже NYSE. Источник: TradingView

Как уже было сказано выше, рост котировок связывают с действиями пользователей Reddit, которые скупали акции, чтобы помешать хедж-фондам, играющим на понижение. Вместе с тем существует мнение, что к пампу могут быть причастны профессиональные игроки рынка, и недавно специалисты JPMorgan нашли этому подтверждение.

Проанализировав публичные данные с фондовых биржи, инвестиционный банк выяснил, что среди розничных инвесторов в январе акции GameStop занимали лишь 15-е место по объему покупок. Аналитики считают, что трейдеры с Уолл-Стрит активно участвовали в торговле, решив заработать на внезапном росте ценных бумаг. Так, например, нью-йоркский фонд Senvest Management заработал на бумагах GameStop $700 млн.

Почему GameStop не может заработать на своих акциях

В момент, когда стоимость акций GameStop достигла своего пика, компания могла продать часть бумаг, чтобы закрыть свои долги. На конец октября задолженность GameStop оценивалась в $216 млн. Компании также хватило бы денег на трансформацию бизнеса в цифровую службу распространения игр, однако ничего из этого сделано не было. 

Источники Reuters рассказали, что компания отказалась от продажи своих акций, несмотря на то, что консультанты с Уолл-Стрит настоятельно советовали ей это сделать. GameStop все еще может реализовать ценные бумаги, однако львиная доля прибыли уже упущена. Сейчас ее капитализация оценивается в $3,57 млрд.

Читайте также: Что происходит вокруг брокерского сервиса Robinhood 

По словам собеседников агентства, GameStop рассматривала возможность продажи акций во время ралли и для этого имелись определенные возможности. В декабре компания зарегистрировала в Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) США опцион на продажу пакета бумаг стоимостью $100 млн, однако он так и не был реализован.

GameStop решила, что в соответствии с законодательством США не имеет права продавать акции, так как располагает «существенной информацией» о состоянии своего бизнеса, которая недоступна остальным участникам рынка. При продаже акций SEC требует от компаний раскрывать такую информацию.

Речь идет о данных, относящихся к четвертому кварталу финансового года, который закончился в январе. К моменту пампа руководители GameStop уже собрали информацию для отчета и имели полное представление о состоянии бизнеса компании.

GameStop могла бы продать акции, опубликовав предварительный отчет. Но такой шаг, осуществленный с целью продажи ценных бумаг, сопряжен со значительными трудностями и регуляторными рисками, которые компания не захотела принять. 

Примечательно, что некоторые участники пампа продолжают держать акции GameStop. Одним из них оказался основатель Tron Джастин Сан. В интервью для Bloomberg он признался, что в начале месяца сформировал портфель акций из активов, продвигаемых пользователями Reddit, — спустя два дня Сан потерял на этих инвестициях 70% вложенных средств. Несмотря на убытки, он намерен и дальше удерживать позицию.

Можете ли вы потерять больше, чем вложили в акции? Ответ может вас удивить

Инвестирование всегда сопряжено с определенным уровнем риска, независимо от того, как вы решите инвестировать. В отличие от сберегательного счета, где ваши деньги обеспечены федеральным страхованием вкладов, стоимость акций зависит от капризов рынка. И хотя вы можете разбогатеть, инвестируя в акции, вы можете никогда не заработать денег, и вы также можете потерять деньги.

Но можете ли вы потерять больше денег, чем вложили в акции? Ответ зависит от нескольких факторов.

Вот посмотрите, можете ли вы на самом деле потерять больше, чем инвестируете на фондовом рынке.

Можете ли вы потерять больше, чем вложили в акции?

Короткий ответ: да, вы можете потерять больше, чем инвестируете в акции. Однако это зависит от типа вашей учетной записи и вашей торговли.

Хотя вы не можете потерять больше, чем инвестируете с денежным счетом, потенциально вы можете потерять больше, чем инвестируете с маржинальным счетом.С маржинальным счетом вы, по сути, занимаете деньги у брокера и получаете проценты по кредиту. Если акции, которые вы покупаете, падают в цене, вы не только теряете деньги из-за снижения цены акций, но и должны вернуть заемные деньги плюс проценты.

Чтобы определить, какой тип брокерского счета подходит вам как начинающему инвестору, лучше всего потратить некоторое время на ознакомление с ними.

Кассовые счета: что это такое и как они работают

Денежный счет — это тип брокерского счета, который требует от вас оплаты всей суммы ценной бумаги наличными или расчетной выручкой от продажи других ценных бумаг.При наличии денежного счета инвестирование на марже запрещено. Другими словами, вы не можете занять деньги у брокера, чтобы купить ценную бумагу.

Сделки на наличном счете должны соответствовать правилам расчетов. Для расчета по сделке требуется два рабочих дня после продажи или покупки акций. В течение этого времени вы официально не владеете акциями. Расчетный цикл знаменует собой официальный перевод денежных средств на счет продавца в обмен на приобретенную вами ценную бумагу. В этом случае требуется полная оплата наличными или выручкой от продажи ценных бумаг, которыми вы официально владеете.

Инвесторы, использующие денежные счета, не могут потерять больше, чем они вложили в акции, хотя они могут потерять все свои инвестиции. Цена акции может упасть до нуля, но вы никогда не потеряете больше, чем вложили. Хотя потеря всех ваших инвестиций болезненна, на этом ваши обязательства заканчиваются. Вы не будете должны денег, если акции упадут в цене. По этим причинам денежные счета, вероятно, являются лучшим выбором для начинающего инвестора.

Кассовые счета: плюсы и минусы

Тот, кто только начинает работать на фондовом рынке, скорее всего, обнаружит несколько преимуществ в выборе денежного счета.Однако он также имеет определенные недостатки.

Преимущества кассового счета

  • Вы не можете потерять больше, чем вложили. Акции, приобретаемые с наличным счетом, приобретаются напрямую с использованием расчетных средств. Это не только убережет вас от чрезмерных расходов, но и не позволит вам потерять больше, чем вы инвестируете в акции.
  • Представляет меньший риск, чем маржинальный счет. Поскольку вы не можете потерять больше, чем вложили, наличные счета несут меньший риск, чем маржинальная торговля.Это дает вам больше контроля над своими потерями, даже когда цены на акции падают.
  • Вы можете держать акции столько, сколько захотите. Если вы покупаете акции за наличные, вы можете держать их столько, сколько захотите. Вы можете преодолевать взлеты и падения, не опасаясь, что вас заставят продать свои позиции, если стоимость вашего счета упадет слишком низко, что является риском, который вы принимаете на маржинальном счете.

Недостатки кассового счета

  • Денежные поступления от продажи связаны до тех пор, пока сделка не будет урегулирована. Расчет по большинству сделок с акциями происходит через два рабочих дня после исполнения ордера. Это известно как «T+2» или «дата сделки плюс два дня». Только после завершения сделки вы сможете снять выручку со своего счета.
  • Короткая продажа невозможна : Короткая продажа — это продажа акций, которыми вы не владеете, и эту стратегию часто используют инвесторы, полагающие, что цена акций упадет. Инвестор занимает акции у брокера и продает акции на рынке.Если цена падает, инвестор выкупает акции по более низкой цене, возвращает взятые взаймы акции и получает прибыль на разнице. Инвесторы должны иметь маржинальный счет, чтобы открывать короткие позиции по акциям.
  • При совершении сделок необходимо учитывать расчетные периоды. Хотя непогашенные средства могут быть использованы для покупки акций, продажа вновь приобретенных акций до того, как средства будут оплачены, приведет к добросовестному нарушению правил. После нескольких добросовестных нарушений вы можете быть ограничены в торговле только зачисленными средствами.

3 совета по минимизации риска при работе с денежным счетом

Денежные счета, как правило, менее рискованны, чем маржинальные счета, но они не застрахованы от риска. Вот несколько советов по минимизации инвестиционного риска с денежным счетом:

  • Избегайте нарушений учетной записи. Понимание сроков расчетов по акциям и наличие наличных средств на вашем счете для оплаты покупок поможет вам избежать нарушений учетной записи.
  • Поймите свои инвестиции. Независимо от того, инвестируете ли вы в отдельную акцию или во взаимный фонд, важно понимать свои инвестиции и то, как они работают.
  • Спекулируйте только деньгами, которые вы можете позволить себе потерять. Знайте разницу между инвестированием и спекуляцией. Короче говоря, инвестирование связано с относительно стабильными активами, в то время как спекуляция предполагает больший риск для потенциально большей прибыли. Можно потерять все деньги, которые вы вложили в акции, независимо от того, насколько стабилен актив.Если вы спекулируете, используйте только те деньги, которые вы можете позволить себе потерять.

Ознакомьтесь с этими рекомендациями, если вы готовы инвестировать.


Маржинальные счета: что это такое и как они работают

Маржинальный счет — это еще один тип брокерского счета, который позволяет вам занимать деньги для покупки ценных бумаг, используя свой счет в качестве залога. В соответствии с Положением T Совета Федеральной резервной системы вы можете занять до 50% от покупной цены акций, используя маржинальный счет.Это может дать вам гораздо большую покупательную способность, чем вы могли бы получить с наличным счетом, но это также подвергает вас риску больших потерь. Ваш брокер также будет взимать с вас проценты за заимствование денег, что повлияет на общую прибыль от ваших инвестиций.

Например, допустим, вы покупаете акцию с маржей за 100 долларов, и она увеличивается до 150 долларов. Вы заплатили 50 долларов и заняли 50 долларов у брокера. Из-за увеличения цены акций на 50 долларов вы получаете 100% прибыли от вложенных вами денег (прибыль в 50 долларов составляет 100% от ваших первоначальных инвестиций в 50 долларов).

С другой стороны, снижение запаса может быстро привести к значительным потерям. Например, предположим, что те же акции, которые вы купили за 100 долларов, упали до 50 долларов. После выплаты вашему брокеру 50 долларов, которые вы ему должны, ваши доходы равны нулю. Это 100% убыток от ваших первоначальных инвестиций в размере 50 долларов. Кроме того, вы также должны платить проценты за заемные средства.

Еще один риск, с которым сталкиваются инвесторы при маржинальной торговле, — это маржин-колл. Регулирующий орган финансовой индустрии (FINRA) требует, чтобы вы постоянно держали на своем маржинальном счете не менее 25% от общей рыночной стоимости ценных бумаг.Это называется требованием технического обслуживания. Если ваши акции обесценятся и ваш капитал упадет ниже этого требования, вы можете получить маржин-колл, который потребует от вас внести наличные или продать ценные бумаги, чтобы увеличить свой капитал.

Прежде чем начать инвестировать на марже, важно взвесить все за и против, чтобы определить, подходит ли это вам.

Маржинальные счета: плюсы и минусы

Маржинальный счет имеет свои преимущества и недостатки.Хотя потенциал для получения большей прибыли привлекателен, обратная сторона инвестирования на марже делает его более рискованным вариантом.

Преимущества маржинального счета

  • У вас больше покупательной способности. Маржинальные инвестиции позволяют покупать акции на заемные средства. Это дает вам больше покупательной способности и уменьшает количество наличных денег, которые вам нужны.
  • Вы увидите потенциально увеличенную отдачу. Покупка с маржей позволяет увеличить доход больше, чем если бы вы использовали наличный расчет.
  • У вас будет потенциальная возможность получить прибыль от падающих акций. С помощью маржинального счета вы можете продавать акции, если считаете, что цена акций снизится. Это позволяет вам использовать движение цены в любом направлении.

Недостатки маржинального счета

  • Вы можете потерять больше, чем вложили. Как прибыль можно увеличить, так и убытки. Если вы покупаете акции с маржой и они теряют в цене, вам все равно придется вернуть заемные деньги плюс проценты.
  • Высокие проценты могут стать непомерно высокими. Денежные займы сопровождаются дополнительными расходами по уплате процентов. В зависимости от процентной ставки, это может значительно снизить вашу прибыль.
  • Существует дополнительный уровень риска, потому что вы, по сути, занимаете деньги у брокера. Как и любой долг, заимствование денег добавляет дополнительный уровень риска. Ваше обязательство по денежному счету заканчивается исполнением сделки. С маржинальным счетом вы все равно должны вернуть брокеру заемную сумму плюс проценты, независимо от того, в каком направлении движется цена акций.
  • Вы можете быть вынуждены продать свои ценные бумаги. Ваш брокер может заставить вас продать ценные бумаги на вашем счете, если снижение цен на акции приведет к слишком низкому значению вашего счета.

3 совета по минимизации рисков при использовании маржинального счета

Инвестировать с помощью заемных денег более рискованно, чем использовать только наличные деньги, которые у вас есть. Если акции, купленные на марже, падают в цене, ваши убытки могут быть значительными.

Если вы решите торговать на марже, вот несколько советов по минимизации риска:

  • Оставьте наличные на своем счете, чтобы снизить вероятность маржин-колла. Будьте готовы к волатильности рынка, оставив немного денег на своем инвестиционном счете, даже если рынок достаточно стабилен. Кроме того, убедитесь, что у вас есть наличные деньги на случай, если вам нужно будет быстро перевести дополнительные деньги на свой счет. Выполнение этих шагов может помочь вам избежать маржин-коллов.
  • Регулярно выплачивайте причитающиеся проценты. Как уже упоминалось, с маржинальным счетом вам необходимо погасить остаток того, что вы занимаете, плюс проценты. Убедитесь, что вы ежемесячно выплачиваете проценты в дополнение к основному долгу.Ежемесячные процентные платежи по маржинальным счетам могут накапливаться со временем, если вы не платите проценты регулярно.
  • Используйте строгие правила купли-продажи. Поскольку маржинальная торговля может быть рискованной, установление консервативных правил купли-продажи поможет защитить ваши финансы.

Часто задаваемые вопросы об инвестировании в фондовый рынок

Можете ли вы потерять все свои деньги в акциях?

Да, вы можете потерять любую сумму денег, вложенную в акции.Компания может потерять всю свою стоимость, что, вероятно, приведет к снижению цены акций. Цены на акции также колеблются в зависимости от спроса и предложения на акции. Если акции упадут до нуля, вы можете потерять все вложенные деньги.

Но не позволяйте реальности риска отпугнуть вас от инвестирования. Лучшие роботы-консультанты, такие как Betterment, могут создать для вас диверсифицированный портфель, управляющий рыночным риском. Это не означает, что вы не потеряете деньги в краткосрочной перспективе, поскольку все инвестиции сопряжены с риском.Тем не менее, диверсификация снизит риск потери всех вложенных вами денег и даст вашему счету время для роста и развития в долгосрочной перспективе.

Должен ли я платить, если акции падают?

Если вы инвестируете в акции с наличным счетом, вы не будете должны денег, если акция упадет в цене. Стоимость ваших инвестиций уменьшится, но вы не будете должны денег. Если вы покупаете акции, используя заемные деньги, вы будете должны денег независимо от того, как пойдет цена акций, потому что вы должны погасить кредит.

Что произойдет, если акции упадут до нуля?

Акции, упавшие до нуля, рискуют быть исключенными из листинга фондовой биржей. Например, если акции, торгуемые на бирже Nasdaq, падают ниже 1 доллара в течение 30 дней подряд, Nasdaq дает компании 180 дней, чтобы восстановить соблюдение требований, иначе ей грозит исключение из листинга.

В чем разница между наличными и маржинальным счетом?

Денежный счет — это тип брокерского счета, который требует от инвесторов полной оплаты любых приобретенных ценных бумаг.С другой стороны, маржинальный счет позволяет инвесторам занимать средства у брокера для покрытия стоимости сделки.

Суть

Любой тип инвестиций сопряжен с определенной степенью риска, и акции не являются исключением. В зависимости от типа счета, который вы используете, вы можете потерять больше, чем инвестируете в акции.

Для подавляющего большинства тех, кто только начинает учиться инвестировать деньги, денежный счет, вероятно, будет лучшим выбором.С наличным счетом вы торгуете только наличными, которые у вас есть, и этого должно быть достаточно, когда вы начинаете инвестировать. Вы можете по-прежнему получать большие прибыли, но вы не несете риска увеличения убытков.

По мере того, как вы учитесь и приобретаете больше опыта, вы можете обнаружить, что маржинальный счет — это следующий шаг в вашей инвестиционной стратегии. Если вы чувствуете себя комфортно, торгуя с маржей, подумайте о том, чтобы сначала начать с небольших позиций, чтобы ограничить свой риск.

Если вы заинтересованы в том, чтобы начать инвестировать, ознакомьтесь с нашей подборкой лучших инвестиционных приложений.

Получите 10 долларов, чтобы начать инвестировать в Tesla, Amazon и другие компании

Даже если у вас не так много денег для инвестирования, это не должно вас останавливать — вы можете начать инвестировать с 5 долларов или меньше.

Stash был создан, чтобы помочь начинающим инвесторам начать работу. Вы можете купить дробные акции (частичные акции) в компаниях с известными именами, такими как Apple, Google, Amazon и т. д. 2 . Обычно одна акция этих компаний может стоить сотни или даже тысячи долларов, но вам нужно всего 5 долларов, чтобы начать работу с Stash.

Если вы думаете о пенсионных накоплениях, вы можете начать инвестировать в IRA и пользоваться налоговыми льготами, предоставляемыми пенсионными счетами. Stash также предлагает инструменты и рекомендации, которые помогут вам на этом пути, и вы можете использовать приложение Stash для отслеживания своих инвестиций из любого места.

В качестве бонуса Stash предоставит вам 10 долл. США для инвестирования после того, как вы внесете 5 долларов США или более в свой личный портфель. 1  

Подпишитесь на Тайник сейчас


Мэтт Мичульски Мэтт Мичульски — писатель по личным финансам, специализирующийся на финансовых новостях, бюджетных поездках, банковском деле и долгах.Его интерес к личным финансам возрос после ликвидации долга в размере 30 000 долларов США чуть более чем за год, и его цель — помочь другим узнать, как добиться успеха с помощью более эффективных стратегий управления деньгами. Любитель истории, Мэтт надеется использовать свою страсть к рассказыванию историй, чтобы пролить новый свет на то, как люди думают о деньгах. Его работы также были представлены на MoneyDoneRight и Recruiter.com.

Что такое инвестиционные ценные бумаги? — СмартАссет

Когда вы начнете инвестировать, вы начнете брать наличные и покупать различные виды инвестиций или ценных бумаг.Существует множество вариантов ценных бумаг, в которые вы можете инвестировать, и выбор зависит от того, к какому типу инвестора вы относитесь. Как только вы примете во внимание свои личные обстоятельства и толерантность к риску, вы сможете выбрать ценные бумаги, которые лучше всего подходят для вашего портфеля. Если вы хотите узнать больше о ценных бумагах, в которые вы можете инвестировать, попробуйте поговорить с местным финансовым консультантом.

Какие существуют типы ценных бумаг?

Существует множество типов ценных бумаг, но большинство из них подпадают под три категории: долевые ценные бумаги, долговые ценные бумаги и производные ценные бумаги.Вот краткая разбивка каждого:

  • Долевые ценные бумаги: Как правило, это акции корпорации, широко известные как акции. Это означает, что вы буквально будете владеть частью этой компании.
  • Долговые ценные бумаги: Это ссуды или облигации, выпущенные на рынок компаниями и правительствами. Поскольку облигации — это ссуды, предлагаемые авторитетными организациями, они намного надежнее, чем акции.
  • Производные инструменты: Они могут быть основаны на акциях или облигациях, но также включают фьючерсные контракты.Эти контракты, в том числе товарные фьючерсы, позволяют инвесторам делать ставки за или против цены конкретного актива. Однако деривативы сопряжены с гораздо большим риском, чем акции или облигации, и могут быть плохим выбором для нового инвестора.

Ценные бумаги торгуются на фондовых и вторичных рынках, хотя облигации обычно ограничены последними. Комиссия по ценным бумагам и биржам США контролирует продажу и торговлю ценными бумагами с помощью саморегулируемых организаций (СРО).В число этих групп входят Национальная ассоциация дилеров по ценным бумагам (NASD) и Регуляторный орган финансовой отрасли (FINRA).

Существуют более сложные ценные бумаги, такие как конвертируемые облигации, которые можно конвертировать в акции компании. Существуют также различные классы ценных бумаг, в том числе документарные ценные бумаги (буквально на бумаге), ценные бумаги на предъявителя (которые являются оборотными) и именные ценные бумаги (которые носят имя владельца).

Однако перечисленные ниже ценные бумаги представляют собой наиболее распространенные ценные бумаги в портфелях инвесторов.Они также являются одними из самых доступных ценных бумаг для новых инвесторов.

Акции

Акции дают вам, как акционеру, долю (или долю) в собственности компании. Когда цена акций растет, ваши доходы также растут. Чем больше у вас акций, тем больше денег вы заработаете. Точно так же, если цена акции упадет, вы потеряете больше денег. Акции являются рискованными по сравнению с другими ценными бумагами. Если вы молоды, долгосрочное инвестирование в акции — хорошая идея. Но если вы старше и ближе к пенсионному возрасту, вы можете рассмотреть что-то менее рискованное, например, облигации.

Вы можете покупать отдельные акции через брокерскую компанию или через прямые планы акций. Вы также можете купить акции через фонды акций, которые представляют собой тип взаимного фонда, ориентированного на акции.

Облигации

Облигации являются долговыми ценными бумагами. Когда вы покупаете облигацию, вы ссужаете деньги компании, государственному учреждению или муниципалитету. Кредитор обещает выплатить вам к определенному времени вместе с указанной процентной ставкой. Как только облигация созреет, она становится подлежащей погашению.

Существует множество различных типов облигаций, в том числе:

  • Корпоративные облигации
  • Облигации инвестиционного класса
  • Муниципальные облигации
  • У.S. Казначейские облигации

Облигации могут приносить стабильный доход. Они платят проценты два раза в год, которые обычно не облагаются федеральным подоходным налогом. Но они все равно несут риск. Если эмитент облигаций не будет в курсе выплат процентов или основной суммы долга, он может объявить дефолт по своим облигациям. Если облигации продаются до наступления срока их погашения, их стоимость может быть меньше номинальной стоимости.

Взаимные фонды

Взаимные фонды состоят из множества различных видов ценных бумаг, включая акции и облигации.Он объединяет деньги многих разных инвесторов, а объединенные фонды составляют доли в портфеле. Каждая акция является частью вашей собственности в фонде.

Существует несколько различных типов взаимных фондов, например:

  • Фонды денежного рынка
  • Фонды облигаций
  • Фонды акций
  • Целевые фонды

Взаимные фонды предлагают мгновенную диверсификацию. Поскольку ваши деньги могут быть направлены на множество различных типов ценных бумаг одновременно, вы не почувствуете особого удара, если понесете убытки по одной ценной бумаге.

Биржевые фонды (ETF)

ETF похожи на взаимные фонды в том смысле, что инвесторы объединяют свои деньги в фонд, состоящий из множества различных ценных бумаг, таких как акции, облигации и другие активы. Однако они также включают паевые инвестиционные фонды. Они, как правило, стоят меньше, чем взаимные фонды, поскольку они представляют собой недорогие индексные фонды и обычно управляются пассивно.

ETF торгуются на фондовом рынке, как акции, и вы можете покупать и продавать их в течение дня.

Где я могу инвестировать в ценные бумаги?

Брокерские счета

Брокерские счета, многие из которых теперь открыты онлайн, обеспечивают инвесторам прямую связь с инвестиционным рынком. Это делает их предпочтительным выбором для большинства инвесторов, поскольку все, что им нужно сделать, это зарегистрироваться в брокерской компании, внести деньги на свой счет и начать инвестировать.

Многие различные брокерские конторы предлагают индивидуальные счета с разной стоимостью и ценными бумагами.Некоторые из самых популярных вариантов включают Merrill Edge, Charles Schwab, E*TRADE и Vanguard.

Пенсионные счета Пенсионные счета

, такие как индивидуальные пенсионные счета (IRA) и 401 (k), предлагают некоторые варианты взаимных фондов, акций и переменных аннуитетов. Некоторые предлагают брокерские счета, поэтому вы можете инвестировать в акции, облигации и другие активы.

Тип пенсионного счета, который вы выберете, зависит от вашей работы. 401(k)s — это спонсируемые работой пенсионные счета, где вы можете вносить часть своего заработка на свой счет.Иногда ваша компания будет предлагать уравнять эти взносы до определенного процента.

IRA бывают нескольких разных форм, например, традиционные IRA и IRA Roth. Оба варианта полезны, если у вас нет плана 401(k), спонсируемого работой. Они предлагают различные налоговые льготы, и ваш доход может определить, какой вариант лучше для вас.

Аннуитеты

Аннуитет — это финансовый контракт, который вы заключаете со страховой компанией, чтобы заплатить вам в указанную дату.Иногда сразу; иногда это в будущем. Вы можете купить аннуитет как с одним платежом полностью, так и с несколькими платежами, в зависимости от договора.

Аннуитеты позволяют пенсионерам получать фиксированный доход после того, как они перестали работать и зарабатывать деньги. Вы можете получать платежи в течение определенного периода времени, даже до самой смерти. После этого ваш получатель также может получить платеж.

Существует несколько различных аннуитетов, в том числе:

Несмотря на то, что обеспечить некоторое финансирование на пенсии — хорошая идея, аннуитеты могут иметь некоторые недостатки.Вы можете умереть до того, как соберете все деньги, которые вам должны. Между тем, некоторые аннуитеты не выплачиваются бенефициарам после вашей смерти.

Образовательные планы

Инвестиции в образование могут включать 529 сберегательных планов или депозитарных счетов. Однако 529 счетов с предоплатой за обучение не имеют вариантов инвестирования.

Для сберегательных планов 529 вы можете инвестировать либо в паевые инвестиционные фонды, либо в ETF. Доходы растут с отсрочкой налогообложения, а снятие средств не облагается налогом, если они используются для соответствующих расходов на образование, будь то расходы на школу K-12 или расходы, связанные с колледжем.

Депозитные счета

Единого закона о подарках несовершеннолетним (UGMA) позволяют вам инвестировать в различные виды ценных бумаг, включая акции, облигации, взаимные фонды, аннуитеты и страховые полисы. Родители могут открыть учетную запись от имени своего ребенка и передать право собственности, когда ребенку исполнится 18 или 21 год, в зависимости от законов штата, в котором находится план.

Счет в соответствии с Единым законом о переводах несовершеннолетним (UTMA) является еще одним типом депозитарного счета. Он допускает инвестиции в другие виды активов, включая недвижимость и интеллектуальную собственность.

Нижняя строка

У вас есть несколько способов инвестировать в ценные бумаги. Все зависит от вариантов, которые наилучшим образом соответствуют вашим финансам и образу жизни.

Прежде чем приступить к инвестированию в ценные бумаги, сначала ознакомьтесь с каждым из них. Хотя некоторые из них могут не подойти, диверсификация вашего портфеля — отличный способ убедиться, что вы не потеряете много денег сразу.

Советы по инвестированию
  • Навигация по инвестиционному ландшафту может быть не такой простой, как вы думали, поэтому может помочь поговорить с экспертом, который поможет вам разобраться в системе.Финансовые консультанты часто имеют опыт инвестирования, и найти подходящего специалиста не составит труда. Бесплатный инструмент сопоставления SmartAsset может связать вас с консультантами в вашем регионе.
  • Есть способы инвестировать не только в ценные бумаги. Если вы хотите максимально минимизировать свой риск, вы можете изучить сберегательные счета с высокой процентной ставкой или компакт-диски. Ваш заработок может быть меньше по сравнению с инвестициями, но вы также можете сохранить все свои деньги.

Фото предоставлено ©iStock.com/Deagreez, ©iStock.com/SARINYAPINNGAM, ©iStock.com/twinsterphoto

Как начать инвестировать в акции

Новым инвесторам фондовый рынок может показаться загадочным и пугающим. Многие люди слышат, что покупать акции рискованно, но им нравится потенциально высокая доходность инвестиций. К счастью, есть несколько способов заработать деньги, инвестируя в акции, которые значительно ограничивают ваш риск.

Почти каждый инвестор должен владеть некоторым количеством акций, даже во время нестабильности рынка.

Почти каждый инвестор должен владеть некоторым количеством акций, даже во время нестабильности рынка. Я объясню, как инвестировать в акции, когда у вас мало опыта или денег. Вы узнаете о плюсах и минусах акций и о том, как лучше всего владеть ими для безопасного накопления богатства.

Что такое акции?

Акции — это нематериальные активы, которые дают вам право собственности на компанию. Вот почему они также известны как акции или инвестиции в акционерный капитал. Владение акциями дает вам право на часть доходов и активов компании.

Допустим, компании необходимо профинансировать новаторские исследования, открыть подразделение в другой стране или нанять команду талантливых инженеров. Компании выпускают акции, чтобы собрать деньги от инвесторов для таких предприятий — это так просто.

Публично торгуемые акции покупаются и продаются на таких биржах, как NASDAQ или Нью-Йоркская фондовая биржа (NYSE). Однако торговать ими можно только через брокера или инвестиционную фирму.

Когда акции увеличиваются в цене, это называется «прирост капитала».«Это причудливый способ сказать, что цена растет. Пока я пишу этот эпизод, акции Facebook и Apple продаются на бирже NASDAQ по 266,12 и 469,51 долларов за акцию. Акции Visa и Walt Disney продаются на Нью-Йоркской фондовой бирже. Обмен на 202,41 и 127,92 долларов.

Если вы покупаете Visa по цене 202,41 доллара за акцию и цена поднимается до 210 долларов, вы можете продать ее с прибылью в 7,59 доллара (210–202,41 доллара). Текущие котировки акций можно легко найти на таких сайтах, как Google Finance и Yahoo Finance.

Помимо прироста капитала, некоторые акции также приносят часть прибыли компании. Если это так, то это называется дивидендной акцией и распределяет выплаты дивидендов акционерам. Например, прямо сейчас Discover выплачивает дивиденды в размере 0,44 доллара на акцию. Если у вас есть 1000 акций Discover, вы получите 440 долларов в виде дивидендов в течение года.

Дивидендные акции приносят вам доход, даже когда цена акций падает, поэтому их владение разумным решением для хеджирования потенциальных рыночных потерь. Список дивидендных акций можно найти на таком сайте, как Morningstar.

Плюсы и минусы инвестирования в акции

Есть много преимуществ для инвестирования в акции. Во-первых, вам не нужно много денег, чтобы купить их по сравнению с другими активами, такими как недвижимость. Покупка всего одной акции делает вас мгновенным владельцем бизнеса, не вкладывая свои сбережения и не принимая на себя значительного риска.

Покупка всего одной акции сразу же делает вас владельцем бизнеса, не вкладывая свои сбережения и не принимая на себя значительного риска.

Еще одним преимуществом инвестиций в акции является то, что они предлагают наиболее значительный потенциал для роста.Хотя нет никакой гарантии, что каждая акция будет расти в цене, с 1926 года средняя доходность крупных акций составляет около 10% в год.

Если вы инвестируете для достижения долгосрочной цели, такой как выход на пенсию или образование ребенка, акции обеспечат вашему портфелю достаточный рост для достижения этой цели. В долгосрочной перспективе ни один другой тип обычных инвестиций не работает лучше, чем акции.

Основным недостатком инвестиций в акции является то, что цены могут быть неустойчивыми и быстро расти или резко падать, поскольку объем торгов колеблется от минуты к минуте.Новости, прогнозы доходов и квартальные финансовые отчеты — это всего лишь несколько триггеров, которые побуждают инвесторов покупать или продавать акции, и эта активность влияет на цену акций в течение дня.

Волатильность цен является причиной того, что акции являются одной из самых рискованных инвестиций в краткосрочной перспективе.

Волатильность цен является причиной того, что акции являются одной из самых рискованных инвестиций в краткосрочной перспективе. Инвестирование в неподходящее время может уничтожить ваш портфель или привести к потере денег, если вам нужно продать акции в день, когда цена ниже той, которую вы заплатили изначально.

Но, как я уже говорил, вы можете свести к минимуму этот риск (но никогда не устранить его), приняв долгосрочную инвестиционную стратегию.

Что такое диверсификация при инвестировании в акции?

Помимо долгосрочного подхода, еще одной ключевой стратегией зарабатывания денег на инвестициях в акции является диверсификация. Наличие диверсифицированного портфеля акций означает, что вы владеете многими акциями.

Люди часто удивляются, узнав, что лучше иметь больше инвестиций, чем меньше. Диверсификация позволяет вам получать более высокую среднюю прибыль при одновременном снижении риска, потому что маловероятно, что все ваши инвестиции могут упасть в цене одновременно.

Диверсификация позволяет получать более высокую среднюю доходность при одновременном снижении риска, поскольку маловероятно, что все ваши инвестиции могут одновременно обесцениться.

Например, если вы вложите все свои сбережения в один технологический запас, который лопнет, у вас будут проблемы. Но если эти акции составляют лишь часть вашего портфеля, потеря незначительна. Сочетание инвестиций, которые по-разному реагируют на рыночные условия, является ключом к сглаживанию риска.

Диверсификация не гарантирует, что вы заработаете на своих инвестициях, но идея состоит в том, что по мере роста стоимости одних инвестиций другие могут снижаться, и наоборот.Это мешает вам «класть все яйца в одну корзину», говоря с финансовой точки зрения.

СВЯЗАННЫЕ С: Как инвестировать в идеальный портфель

Как создать диверсифицированный портфель акций

Если вы думаете, что создание диверсифицированного портфеля акций кажется трудным или трудоемким делом, я хочу вас успокоить. Покупка одного или нескольких фондов акций — это простой и недорогой способ добиться мгновенной диверсификации.

Фонды объединяют инвестиции в акции, облигации, активы и другие ценные бумаги в пакеты, удобные для покупки инвесторами.Они состоят из множества базовых инвестиций. Некоторые фонды могут сосредоточиться только на одном классе активов, например, на международных акциях, другие могут иметь сочетание типов активов, таких как акции и облигации.

В зависимости от инвестиционной компании, которую вы используете, вы можете увидеть следующие типы фондов:

  • Взаимные фонды представляют собой совокупность активов, которыми управляет профессиональный фонд. Они дают вам простой способ владеть портфелем из многих акций. Акции можно покупать или продавать только в конце торгового дня, когда рассчитывается стоимость чистых активов фонда.
     
  • Биржевые фонды (ETF) похожи на взаимные фонды, поскольку представляют собой наборы активов. Тем не менее, они торгуются на бирже как отдельные акции, и их цена меняется в течение дня.
     
  • Индексные фонды — это взаимные фонды, цель которых — соответствовать или превзойти определенный индекс, например S&P 500. Как правило, они имеют низкие комиссии и могут состоять из тысяч базовых инвестиций.
     
  • Фонды с установленной датой — это тип взаимных фондов, который автоматически меняет соотношение акций, облигаций и денежных средств в своем портфеле в соответствии с выбранным периодом времени, например предполагаемой датой выхода на пенсию.

Сколько акций вы должны иметь?

Акции или фонды акций должны быть неотъемлемой частью долгосрочного портфеля каждого инвестора. Если вы молоды и вам до выхода на пенсию еще далеко, рассмотрите возможность владения большим процентом акций. Хотя в краткосрочной перспективе цены будут расти и падать, вы, вероятно, увидите, что цены будут повышаться и со временем принесут вам впечатляющую прибыль.

Но если вы приближаетесь к пенсии или уже находитесь на пенсии, придерживайтесь более консервативного подхода к сохранению своего богатства.Это не означает полное исключение акций из вашего портфеля, а вместо этого владение меньшим процентом.

Существует приблизительное эмпирическое правило, которое гласит, что вы должны вычесть свой возраст из 100 или 110, чтобы найти процент акций, которыми вы владеете.

Существует приблизительное эмпирическое правило, которое гласит, что вы должны вычесть свой возраст из 100 или 110, чтобы найти процент акций, которыми вы владеете. Например, 40-летнему человеку следует подумать о том, чтобы держать от 60% до 70% своего инвестиционного портфеля в акциях. Остальная часть будет в других типах активов, таких как облигации, недвижимость и наличные деньги.

Эти целевые показатели распределения инвестиций не являются жесткими правилами, потому что все люди разные. Чтобы разработать идеальную стратегию распределения, вы можете использовать онлайн-ресурс, например, калькулятор распределения активов Bankrate.

При зарабатывании денег на акциях важно помнить, что сумма, которой вы владеете, со временем должна меняться. Когда у вас есть десятилетия до выхода на пенсию, используйте как можно больший рост, инвестируя в основном в акции. По мере того, как вы приближаетесь к пенсионному возрасту, выделяйте большую часть своего портфеля на облигации и наличные деньги, которые сохранят состояние, которое вы с таким трудом накопили.

10 способов потерять деньги на фондовом рынке, которых следует избегать

Существуют буквально сотни различных способов заработать деньги на фондовом рынке, но слишком многие люди забывают обо всех возможных способах потерять деньги на фондовом рынке. . Точно так же, как понимание риска и вознаграждения, инвесторы должны понимать, как зарабатывать деньги на фондовом рынке, а также как терять деньги на фондовом рынке.

В то время как некоторые из них очень просты и очевидны, другие более сложны, в то время как третий набор фокусируется на стоимости упущенных возможностей.

Вот что вам нужно помнить о потере денег на фондовом рынке.

1. Покупай дорого, продавай дешево

Всем известно, что для получения прибыли на фондовом рынке нужно покупать дешево и продавать дорого. Таким образом, как и наоборот, ключевой способ потерять деньги на фондовом рынке — покупать дорого и продавать дешево. Вы можете потерять деньги таким образом, используя любой известный тип инвестиций: акции, облигации, взаимные фонды, ETF, опционы, фьючерсы, даже предметы искусства и предметы коллекционирования. Это самый простой способ потерять деньги на фондовом рынке.

Сколько вы можете потерять:  Разница между ценой покупки и ценой продажи.

2. Покупка с маржой, маржин-колл

Маржа — это когда инвестор занимает деньги у своего брокера для осуществления инвестиций. Инвесторы невероятно часто торгуют на марже, особенно при инвестировании в определенные типы ценных бумаг, такие как опционы, фьючерсы и форекс. Маржин-колл происходит, когда ваш брокер запрашивает у вас:

  1. Положите больше денег на свой счет.
  2. Продайте часть своего имущества.

Это происходит потому, что стоимость активов в вашей учетной записи упала ниже определенного уровня. Если вы не предпримете никаких действий, ваш брокер автоматически продаст ваши инвестиции, чтобы покрыть ваш маржин-колл.

Есть два сценария, о которых вам следует знать (хотя существует множество других, которые могут повлиять на маржин-колл): крах фондового рынка и торговля на рынке Форекс.

Если фондовый рынок рухнет, вы можете столкнуться с маржин-коллом и не сможете его погасить.Скорее всего, рынок замерзнет, ​​и у вас могут возникнуть трудности с доступом к другим активам для покрытия колла. Кроме того, продажа активов в вашем аккаунте может привести к огромным убыткам.

Во-вторых, если вы торгуете на форексе, рынок открыт почти 24 часа в сутки. Таким образом, колебания цен могут произойти, пока вы спите, и, прежде чем вы это узнаете, ваши активы будут проданы. Я знаю многих форекс-инвесторов, которые просыпались от того, что их позиции распродавались в одночасье, чтобы столкнуться с маржин-коллом.

Сколько вы можете потерять: Разница между тем, сколько вы заплатили за ценные бумаги, и тем, за что ваш банк продал их, чтобы оплатить маржинальное требование.

3. Отрицательные реальные процентные ставки

В течение последних нескольких лет реальные процентные ставки были отрицательными. Это означает, что сумма денег, которую вы заработаете в виде процентов на свой сберегательный счет, меньше уровня инфляции. В реальном выражении вы заработаете около 0,10% годовых, поместив деньги на сберегательный счет, но инфляция поднимает цены на 1,5% в год. Таким образом, в настоящее время существует отрицательная процентная ставка около 1,4%.

Что это значит, и как вы теряете деньги? Если вы не можете получить прибыль выше, чем растут цены, покупательная способность ваших инвестиций отрицательна, и поэтому вы технически потеряли деньги.

Например, когда вы начинаете инвестировать, вы можете купить буханку хлеба за 3 доллара. За год ваши 3 доллара выросли до 3003 долларов, а цена на хлеб поднялась до 3045 долларов. По сути, вы потеряли 0,042 доллара покупательной способности. Это может показаться бумажной потерей, но если вы полагаетесь на свой инвестиционный доход, чтобы поддержать вас (скажем, на пенсии), это настоящая потеря.

Сколько вы можете потерять:  Разница между инфляцией и доходностью ваших инвестиций, умноженная на стоимость ваших инвестиций.

4. Инфляция

Подобно реальным процентным ставкам, влияние инфляции может повлиять на другой сегмент инвесторов. Если инфляция действительно выйдет из-под контроля, инвесторы могут серьезно пострадать от своих инвестиций, потому что они не поспевают за реальной стоимостью денег. Вспомните нашу статью о гиперинфляции и ее влиянии на ваш портфель. Плохая денежно-кредитная и фискальная политика может привести к тому, что это станет реальностью, и это может привести к потере значительной суммы денег.

Сколько вы можете потерять:  Разница между инфляцией и доходностью ваших инвестиций, умноженная на стоимость ваших инвестиций.

5. Девальвация валюты

Девальвация валюты происходит, когда страна решает сделать свою валюту дешевле по сравнению с другими валютами. Это часто происходит из-за последствий политических решений, а также воздействия рыночных сил на страну. Девальвация обычно рассматривается как признак экономической слабости, поскольку плохие политические решения и слабая экономика обычно способствуют девальвации.

Инвесторы могут потерять деньги из-за девальвации валюты несколькими способами:

  • Инвесторы Forex могут потерять деньги непосредственно из-за изменений обменных курсов.
  • Более низкие обменные курсы снижают импорт в страну и увеличивают экспорт, что может изменить торговый баланс и повлиять на различные отрасли.

Сколько вы можете потерять:  На форексе вы можете потерять сумму своей первоначальной сделки из-за окончательного обменного курса, а также подвергнуться маржин-коллу.

6. По умолчанию

Дефолты происходят, когда эмитент облигаций больше не может выплачивать проценты по своим облигациям (или отказывается выплачивать проценты по своим облигациям).Это важно для инвесторов с фиксированным доходом — тех, кто инвестирует в облигации. Самый большой риск для этого типа инвестора — это риск дефолта, потому что вы не только теряете доход от процентов, вы также потенциально теряете основную сумму по облигации, и любая основная сумма, которую вы получите, будет результатом судебного разбирательства. .

Риск сводится к минимуму путем инвестирования в фонды облигаций, которые держат корзину облигаций, и, таким образом, снижают риск воздействия одного дефолта.

Сколько вы можете потерять:  Потенциально полная стоимость облигации.

7. Комиссии

Комиссии — это прямая потеря денег на фондовом рынке. Каждый раз, когда вы размещаете сделку (если вы не имеете права на участие в специальных акциях), вам придется платить комиссию. Это автоматически приводит к потере инвестиций. Например, если вы хотите инвестировать 5000 долларов, а торговля стоит 7 долларов, вы начинаете инвестировать с 4993 долларов.

Лучший способ избежать этого (или, по крайней мере, свести к минимуму) — использовать один из наших дешевых инвестиционных сайтов и минимизировать стоимость комиссий.

Сколько вы можете потерять:  Размер комиссии.

8. Сборы

Сборы — это еще один способ автоматически потерять деньги на фондовом рынке. Если вы инвестируете во взаимный фонд или ETF, вы автоматически платите комиссию за свои инвестиции. Хороший фонд будет иметь комиссию менее 0,35%. Тем не менее, некоторые взаимные фонды имеют комиссию, превышающую 2%.

Если у вас есть взаимный фонд с коэффициентом расходов 1%, и вы вложили в этот взаимный фонд 10 000 долларов, вы будете терять 100 долларов в год на комиссионных, просто удерживая эти инвестиции.Хотите знать, как быстро сборы съедят половину вашего портфеля? Помните наше быстрое правило 72 для инвестирования!

Сколько вы можете потерять:  Сумма комиссии, умноженная на сумму, которую вы вложили.

9. Истекающие проданные колл-опционы

Мы уже говорили об использовании опционов для увеличения вашего портфеля, и эта стратегия включает продажу колл-опционов на имеющиеся у вас акции. Однако вы можете потерять деньги в этой стратегии из-за возможной стоимости упущенной выгоды от этой сделки.

Когда вы продаете покрытый колл, вы соглашаетесь потенциально продать свои акции по определенной цене. Скажем, вы владеете акцией XYZ, и она торгуется по 55 долларов. Вы продаете колл-опцион на 60 долларов и получаете премию. Однако, скажем, акции подскочили до 70 долларов. Вы будете вынуждены продать акции по 60 долларов, потеряв 10 долларов за акцию.

Сколько вы можете потерять:  Разница между ценой акции за вычетом цены исполнения опциона и любой полученной премии по опциону.

10.Истекающие голые путы

Еще одна опционная стратегия, которая потенциально может привести к потере денег на фондовом рынке, — продажа непокрытых опционов пут. Если вы продаете непокрытый пут, это означает, что вы продаете пут, не владея акцией. Если цена акции остается выше цены исполнения, вы в золоте. Однако, если цена акции упадет ниже страйк-цены, вы будете вынуждены купить акцию по страйк-цене.

Максимальный потенциальный убыток от этой стратегии возникает, если цена базовой акции упадет до 0 долларов, и в этом случае вы потеряете цену исполнения за вычетом полученной премии.

Сколько вы можете потерять: Разница между ценой исполнения и ценой акции за вычетом полученной премии.

Помните, существует множество других способов потерять деньги на фондовом рынке, но большинство из них являются вариациями на темы, перечисленные выше. Инвестирование в фондовый рынок не гарантирует вам какой-либо потенциальной прибыли в будущем, и как инвестор вы должны осознавать связанные с этим риски.

Как вы потеряли деньги на фондовом рынке? Есть ли способы, которые я упускаю?

Роберт Фаррингтон — американский эксперт по деньгам для миллениалов® и эксперт по студенческим кредитам™ в Америке, а также основатель The College Investor, сайта личных финансов, призванного помочь миллениалам избавиться от долгов по студенческим кредитам, чтобы начать инвестировать и накапливать богатство на будущее.Вы можете узнать о нем больше на странице «О нас» или на его личном сайте RobertFarrington.com.

Он регулярно пишет об инвестициях, долгах по студенческим кредитам и общих темах личных финансов, ориентированных на всех, кто хочет зарабатывать больше, расплачиваться с долгами и начать накапливать богатство в будущем.

Его цитировали в крупных изданиях, включая New York Times, Washington Post, Fox, ABC, NBC и другие. Он также является постоянным автором Forbes.

Как заработать на акциях, по которым не выплачиваются дивиденды | Финансы

  1. Финансы
  2. Инвестирование
  3. Инвестирование для начинающих
  4. Как заработать на акциях, по которым не выплачиваются дивиденды

Автор: Randolf Saint-Leger

Но вы можете выплачивать дивиденды не по всем акциям деньги от прироста капитала.

акции и акции изображение Эндрю Брауна с сайта Fotolia.com

Не по всем акциям выплачиваются дивиденды, и это нормально, пока акции растут в цене. К сожалению, это не всегда так. Удержание акций в долгосрочной перспективе и надежда на лучшее не дают многим инвесторам спать всю ночь. Вы можете быть долгосрочным инвестором и получить прибыль от своих инвестиций, или вы можете активно торговать акциями, чтобы зарабатывать деньги на их ежедневных изменениях цен, что называется внутридневной торговлей.

Прирост капитала

Некоторые инвесторы ищут компании, которые выплачивают дивиденды, так как это источник дополнительного дохода.Однако, в конечном счете, когда вы покупаете акции, вы надеетесь купить их по низкой цене, продать позже по более высокой цене и заработать на разнице. Это называется приростом капитала; Вы можете зарабатывать деньги на акциях, которые не выплачивают дивиденды от прироста капитала.

Дневная торговля

Инвестировать в акции рискованно. У вас есть потенциал для получения неограниченной прибыли, иначе ваши инвестиции могут стать бесполезными. Кроме того, акции колеблются ежедневно, а появление технологий и изменений в регулировании ценных бумаг позволяет мелким инвесторам извлекать выгоду из этих ежедневных колебаний цен на акции.Дейтрейдер — это инвестор, который зарабатывает деньги, торгуя акциями в течение очень короткого промежутка времени, в некоторых случаях — секунд. Трейдер может получить прирост капитала за считанные минуты, и ему не нужно беспокоиться о том, выплачиваются ли акции дивиденды или нет.

Короткая продажа акций

Долгосрочные инвесторы практикуют стратегию «купи и держи», надеясь, что цена акций со временем вырастет. Тем не менее, инвесторы также могут зарабатывать деньги на акциях, когда цена падает, что называется «короткой продажей» акций.В типичной короткой сделке инвестор занимает деньги у своего брокера, чтобы приобрести акции по высокой цене. Когда цена акции падает, инвестор выкупает акции по более низкой цене, зарабатывая на разнице. Например, инвестор продает 100 акций по цене 75 долларов. Цена акций падает до 40 долларов за акцию. Инвестор получает прирост капитала в размере 3500 долларов.

Опционы «колл» и «пут»

Производный инструмент — это финансовый инструмент, стоимость которого определяется базовым активом.Опционы — это производный инструмент, который трейдер может использовать в спекулятивных целях. Опцион колл — это контракт, который дает вам право, но не обязательство купить акцию, в то время как опцион пут дает вам право, но не обязательство продать акцию. Написание опциона колл или пут означает, что вы продаете опционный контракт. Цена покупки опциона называется премией. Таким образом, еще один способ заработать на акциях — это продавать опционы колл и пут, чтобы получить премию от покупателя опциона.Однако заключение опционных контрактов сопряжено с риском. Опцион колл или пут может стать бесполезным для покупателя, что называется «без денег». Однако опцион колл или пут, который находится «в деньгах», означает, что вам придется выполнить контракт.

Дивиденды

Инвестировать в акции, независимо от того, делаете ли вы это как долгосрочный инвестор или внутридневной трейдер, рискованно. Неблагоприятное движение цены может уничтожить ваши инвестиции или ваш торговый счет. Инвестиции в акции, по которым выплачиваются дивиденды, компенсируют колебания цен на акции и являются способом получения дохода инвесторами.Таким образом, общий доход от дивидендных акций — это прирост капитала плюс дивиденды, которые вы получаете за период владения.

Как заработать на фондовом рынке

Фондовый рынок, или рынок акций, как его еще называют, является одним из самых популярных и активно торгуемых финансовых рынков в мире. Это также место, где многие люди пытаются заработать деньги, как быстро, так и в долгосрочной перспективе. Есть много способов заработать деньги на фондовом рынке, используя как традиционные методы, так и некоторые более инновационные методы.

Что такое акции?

Владение акциями технически представляет собой владение или, по крайней мере, частичное владение компаниями. Владельцы акций в большинстве стран имеют законное право голоса на собраниях акционеров компании и получат уведомление о проведении собрания. После того, как акции выпущены компаниями, они могут быть (и обычно продаются) последовательно на вторичном рынке.

Есть несколько способов заработать на покупке, владении и продаже акций на фондовом рынке:

Акции роста

Почему стоит торговать акциями с FXCM?

  • $0.00 Комиссия *
  • Мини-акции — торговля дробными акциями с минимальным размером сделки 1/10 акции.
  • Низкие маржинальные требования

Акции, компании которых, как ожидается, испытают сильный рост, известны как акции роста. Один из основных способов, с помощью которых трейдеры могут зарабатывать на них деньги, — это удерживать их акции до тех пор, пока они не вырастут в цене, а затем продавать их, чтобы получить прибыль (также известную как прирост капитала).Иногда цены на акции будут сильно колебаться на волатильных рынках, предлагая трейдерам возможность быстро покупать, продавать и получать прибыль.

ИПО

Когда компании впервые выпускают акции для широкой публики, они проводят первичное публичное размещение акций (IPO), чтобы предоставить потенциальным покупателям право первой покупки. Некоторые IPO внимательно отслеживаются и активно торгуются. Это связано с тем, что цены на акции перспективных новых компаний могут быстро подняться с низких уровней до очень высоких уровней за короткий период времени.Это создает возможности для быстрой, а иногда и крупной прибыли.

Ценные акции

Как следует из названия, стоимостные акции — это те акции, которые недооценены рынком и представляют собой выгодную сделку для потенциальных покупателей. Стоимостное инвестирование может потребовать тщательного анализа финансовой отчетности компании, чтобы понять ее финансовое состояние и будущий потенциал, но это может стоить затраченных усилий.

Знаменитый инвестор Уоррен Баффет — один из известных сторонников стоимостного инвестирования.Вдохновленный методами стоимостного инвестирования теоретика инвестирования Бенджамина Грэма, Баффет смог накопить состояние, разыскивая недооцененные акции в течение нескольких лет. Грэм считал, что акции представляют собой выгодную сделку, когда их цена составляет две трети или меньше их «внутренней» стоимости.

Доходные акции

Владение доходными акциями — это традиционный способ заработка на фондовом рынке. Акции компаний, которые приносят солидный доход, часто выплачивают дивиденды, обычно ежеквартально, акционерам.Акции, которые выплачивают относительно более высокие дивиденды, или доходные акции, часто могут приносить деньги своим владельцам. Однако трейдерам часто приходится накапливать большое количество таких акций, чтобы получать значительные дивидендные выплаты.

Фонды акций

Владение взаимными фондами или биржевыми фондами — это еще один способ, с помощью которого трейдеры могут зарабатывать деньги на акциях. Фонд состоит из группы финансовых активов, часто акций, объединенных в одну ценную бумагу. Взаимные фонды часто требуют минимальной суммы покупки и не торгуются в часы работы рынка.

Биржевые фонды аналогичны взаимным фондам, но торгуются в часы работы рынка, как если бы они были отдельными акциями, и их можно покупать и продавать с меньшими приращениями, чем взаимные фонды. Как взаимные, так и биржевые фонды, владеющие акциями, часто регулярно выплачивают дивиденды от своих вложений.

Опционы на акции и фьючерсы

Рынки опционов и фьючерсов технически не являются частью фондовых рынков, но они могут предоставить хорошие возможности для заработка на акциях.

При торговле опционами трейдеры могут получить опцион на покупку или продажу акций по определенной цене с датой истечения срока действия в будущем. Если рыночная цена акции выше или ниже указанной цены исполнения опциона на дату его истечения, то держатель опциона может воспользоваться своим правом покупки или продажи и присвоить себе разницу между двумя ценами. Опционы также можно покупать или продавать на вторичном рынке до истечения срока действия. Точно так же фьючерсные контракты продаются на определенные основные фондовые индексы и некоторые отдельные акции.

Фьючерсные контракты продаются по предполагаемой будущей цене индекса или акции. Контракты обычно истекают четыре раза в год, один раз ближе к концу каждого квартала. Если стоимость акции или индекса выше цены фьючерса по истечении срока действия, покупатель контракта может получить прибыль. Если значение меньше, продавец контракта получает прибыль.

Привилегированные акции против. Обыкновенные акции

Акции обычно выпускаются двух типов: привилегированные акции и обыкновенные акции.Обыкновенные акционеры, как упоминалось выше, имеют право голоса. Привилегированные акционеры не имеют права голоса. Однако по привилегированным акциям обычно выплачиваются более высокие дивиденды, чем по обыкновенным акциям, и у них больше гарантий погашения в случае объявления компанией банкротства.

Некоторые привилегированные акции также конвертируются в обыкновенные акции. Эти акции могут быть конвертированы по заранее определенному коэффициенту. Если цена конвертируемых привилегированных акций ниже цены обыкновенных акций после применения коэффициента конвертации, привилегированные акции могут быть обменены на обыкновенные акции с прибылью для акционера.

Короткие продажи

Короткая продажа акций — еще один распространенный способ заработка на акциях. В то время как трейдеры часто думают о покупке или открытии длинных позиций по акциям, которые, по их мнению, вырастут в цене, как способ заработать деньги, короткие продажи используют противоположный подход.

Короткие продавцы занимают акции, как правило, у своего брокера, чтобы продать или «короткие» акции, которые, по их мнению, упадут в цене. После того, как акции падают в цене, они выкупают их и возвращают кредитору. Они присваивают себе разницу в цене, по которой они продали акции, и более низкой цене, по которой они их выкупили.

Дробление акций

Дробление акций иногда может быть одобрено советом директоров и акционерами компании. Когда происходит дробление акций, акционеру предоставляется несколько дополнительных акций на каждую принадлежащую ему акцию в соотношении 2 к 1, 3 к 1 или более. Стоимость каждой акции делится соответствующим образом. Но когда происходит разделение, потенциальные будущие активы акционера в компании и соответствующее богатство могут значительно увеличиться.

Резюме

Существует множество способов заработать деньги на фондовом рынке, поэтому многие трейдеры отправляются туда в поисках богатства.Акции, как и любая финансовая торговля, могут быть сопряжены с потенциальными рисками и потерями. Но трейдеры могут улучшить свои шансы, ознакомившись со многими способами использования фондового рынка в своих интересах.

Любые мнения, новости, исследования, анализы, цены, другая информация или ссылки на сторонние сайты предоставляются в качестве общего рыночного комментария и не являются инвестиционным советом. FXCM не несет ответственности за любые убытки или ущерб, включая, помимо прочего, любую упущенную выгоду, которая может возникнуть прямо или косвенно в результате использования или доверия к такой информации.

3 разумных способа защитить прибыль на фондовом рынке

Если вы владели акциями, особенно акциями США, с тех пор, как в марте 2009 года начался бычий рынок, похлопайте себя по плечу. Менее чем за шесть лет индекс акций Standard & Poor’s 500 принес годовую общую доходность почти 23%. Инвестиции в размере 10 000 долларов в начале бычьего рынка в фонд, отслеживающий S&P 500, сегодня стоят около 35 000 долларов.Благодаря этим замечательным доходам вы можете мечтать о том, чтобы выйти на пенсию немного раньше, чем вы могли бы подумать в самые мрачные дни финансового кризиса, или о том, чтобы почувствовать себя более комфортно, когда вы это сделаете. Единственная загвоздка: чтобы воплотить эти мечты в реальность, вы должны цепляться за свои достижения. А это не просто сделать.

Большинство инвесторов усвоили — иногда на горьком опыте — что то, что идет вверх, может также пойти вниз. И хотя предпосылок для нового медвежьего рынка, похоже, нет, акции, безусловно, недешевы: S&P 500 торгуется примерно в 18 раз выше расчетной прибыли 2015 года.Спад в экономике или скачок процентных ставок могут привести к падению стоимости акций. «Когда мы видим рынок на рекордных максимумах, мы не думаем автоматически: «Красная тревога! Грядет крах», — говорит Марк Браун, управляющий партнер Brown & Tedstrom, фирмы по управлению капиталом в Денвере. «Но необычно так долго идти даже без коррекции на 10%, поэтому вы должны быть готовы». (Последняя коррекция фондового рынка, определяемая как потеря от 10% до 20%, произошла в 2011 году.)

Так что, хотя время следующего спада неизвестно, это может быть хорошее время, чтобы защитить свои с трудом завоеванные прибыли.Как ты это делаешь? Некоторые способы лучше других. Как и покупка страховки для вашей жизни или имущества, каждая из них имеет свою цену. Ключ в том, чтобы делать достаточно, чтобы защитить себя, но не делать слишком много, чтобы затраты не стали непомерно высокими.

Одна из тактик, которая нам не нравится, — это использование стоп-лоссов. Ордер стоп-лосс инициирует продажу акции (или биржевого фонда), как только ценная бумага упадет до цены, которую вы укажете заранее. Но приказы стоп-лосс могут быть опасны на волатильных рынках, говорит Браун.Это потому, что, по его словам, они могут спровоцировать продажу акций, которые вы хотите сохранить, потому что рынок претерпел временное падение, как это произошло во время печально известного «внезапного краха» 2010 года, когда рынок упал на 9% за пять минут, прежде чем быстро восстановиться. .

Другие идеи по снижению риска фондового рынка кажутся более привлекательными. Вот три из них:

Сократите свои запасы акций

Самый простой способ снизить риск фондового рынка — владеть меньшим количеством акций, или, если быть более точным, уменьшить долю вашего портфеля, посвященную акциям.Мы не предлагаем вам продать все свои акции в ожидании медвежьего рынка. Это рыночный тайминг, и лишь немногие могут делать это последовательно достаточно хорошо, чтобы оно того стоило. Но если у вас есть 80% вашего портфеля в акциях, вы можете рассмотреть возможность сокращения распределения до 70% или 60%. Пусть ваш временной горизонт и терпимость к риску и потенциальным убыткам определяют размер скидки. Чем раньше вам нужно будет пустить свои деньги в дело и чем больше вы будете испытывать тошноту при виде убытков в своем брокерском отчете или выписке плана 401 (k), тем больше вам следует подумать о сокращении.

Если вы владеете отдельными акциями, применяйте тот же анализ, который вы применяли при инвестировании в компании. Вы купили, потому что ожидали, что фирма будет генерировать быстро растущую прибыль? Если компания больше не поставляет товар, подумайте о продаже. Если вы купили акции, потому что они выглядели дешево, остается ли это выгодной сделкой? Если вы владеете фондами, подумайте об отсеивании тех, кто имеет большой вес в области технологий, биотехнологий и акций с большим культом, таких как Amazon.com (символ AMZN) и Netflix (NFLX).Не забывайте, что продажа может иметь налоговые последствия. Одно простое эмпирическое правило: реализуйте прирост капитала в счетах с отложенным налогом и берите убытки в счетах, подлежащих налогообложению. Прежде чем действовать, вы можете проконсультироваться со своим налоговым консультантом.

Эвфемизм Уолл-стрит для сокращения позиций по акциям — «привлечение наличных». Но наличные деньги сегодня действительно мусор, и хотя ничего не делать, это сравнимо с потерями любой величины, вы можете лучше использовать доходы от продажи акций, чем вкладывать их в наличные деньги. Один из возможных вариантов — Fidelity Total Bond (FTBFX), член Kiplinger 25.Фонд с доходностью 2,4% инвестирует в корпоративные и государственные ценные бумаги. Его средняя продолжительность составляет 5,1 года, что означает, что цена акций фонда упадет на 5,1%, если процентные ставки вырастут на один процентный пункт (цены и ставки облигаций обычно движутся в противоположном направлении). Беспокоитесь о риске более высоких ставок? Рассмотрим Fidelity Floating Rate High Income (FFRHX), который инвестирует в банковские кредиты, предоставленные компаниям с кредитным рейтингом ниже среднего. Процентные ставки по этим кредитам обычно переустанавливаются каждые 30–90 дней, поэтому стоимость кредитов должна оставаться неизменной, даже если ставки растут.Доходность фонда составляет 4,0%

Широкая диверсификация ваших акций

Поскольку за последние несколько лет американские акции вытеснили почти все другие инвестиции, они вполне могут доминировать в вашем портфеле. Это особенно хорошее время, чтобы убедиться, что у вас есть достаточный доступ к иностранным акциям, которые в целом дешевле, чем акции США, и в последнее время начали расти. «Все хотят владеть индексом S&P 500, — говорит Стив Янаховски, исполнительный директор Brouwer & Janachowski, финансового управляющего из Сан-Франциско.«Но рынок США, возможно, является самым переоцененным фондовым рынком в мире. Если вы не диверсифицируете, вы сильно рискуете».

Поскольку американские акции показали столь хорошие результаты, инвесторы, которые не ребалансировали свои портфели за последние несколько лет, скорее всего, будут иметь непропорционально большую долю своих активов в крупных американских компаниях. Настало время продать некоторые из этих активов и купить активы, которые отстают. Этот классический ход ребалансировки снижает риск наличия слишком большого количества денег в переоцененной категории инвестиций.

Что, если повторится финансовый кризис, во время которого рухнули почти все категории акций? Если это произойдет, диверсификация не сильно поможет. Но велики шансы, что медвежий рынок 2007–2009 годов был случаем раз в поколение или, может быть, даже раз в жизни. В большинстве случаев различные виды акций, в том числе акции крупных американских компаний, акции мелких компаний, акции иностранных компаний, инвестиционные фонды недвижимости и акции с высокими дивидендами, ведут себя достаточно по-разному, чтобы оправдать вложение их всех в портфель понемногу. гарантируя, что не все, что у вас есть, будет отступать с той же скоростью в одно и то же время в следующий раз, когда наступит медвежий рынок.

Подстрахуйте свои ставки

Торговля опционами может быть рискованной. Опционы дают вам право купить или продать ценную бумагу в течение определенного времени и позволяют вам вложить небольшую сумму денег, чтобы контролировать большую часть актива. Если ваша ставка верна, выигрыш может быть большим. Если это неправильно, вы можете потерять всю свою ставку.

Если вы нервничаете из-за акций, но налоговые или юридические вопросы (например, связанные с разводом активы) делают продажу непрактичной, покупка опциона «пут» на рыночный индекс является разумной стратегией.Пут дает вам право, но не обязательство, продать индекс по фиксированной цене к определенной дате.

Допустим, у вас есть акции США на 100 000 долларов и вы опасаетесь, что к концу года может материализоваться медвежий рынок (падение как минимум на 20%). Вы можете купить путы на SPDR S&P 500 ETF (SPY), биржевой фонд, который отслеживает индекс S&P 500. 24 апреля ETF торговался на уровне 211 долларов, 500 акций стоят чуть больше 100 000 долларов (точнее, 105 500 долларов). Каждый пут-контракт покрывает 100 акций базовой инвестиции, поэтому вы можете хеджировать всю свою долю (а затем и часть), например, купив пять контрактов, которые позволяют вам продать ETF по 210 долларов за акцию до 31 декабря.Если ETF упадет на 20%, до 168 долларов, ваши пять контрактов пут будут стоить 21 000 долларов (разница между ценой в 210 долларов, по которой вы можете продать ETF, и рыночной ценой в 168 долларов, умноженная на 500 акций, контролируемых пятью контрактами). ), — говорит Марти Кирни, старший инструктор Института опционов Чикагской биржи опционов.

[разрыв страницы]

Недостатком является то, что путы, особенно те, которые обеспечивают защиту на много месяцев, недешевы. В этом случае каждый контракт обойдется вам в 1154 доллара по ценам на 23 апреля, а общая стоимость составит 5770 долларов — почти 6% от сбережений, которые вы пытаетесь защитить.И если ETF закроется на уровне 211 долларов или выше 31 декабря, срок действия опционных контрактов обесценится. Когда вы покупаете этот тип опциона пут, вы не можете потерять больше, чем его стоимость, но, учитывая цену защиты, вы бы купили этот тип страхования, только если бы не могли жить без него.

Способ хеджирования, не беспокоясь о том, что вы ошибетесь в отношении временных рамок, состоит в том, чтобы купить биржевой фонд, который движется в направлении, противоположном фондовому рынку. Примерами этих обратных ETF являются ProShares Short S&P 500 (SH), который стремится двигаться в направлении, противоположном S&P 500; ProShares Short QQQ (PSQ), ставка на снижение индекса Nasdaq Composite; и ProShares Short Dow 30 (DOG), который движется в направлении, противоположном промышленному среднему индексу Доу-Джонса.

Одним из недостатков обратных фондов является то, что они могут гарантировать достижение своих целей только на ежедневной основе. Иногда это приводит к удивительным результатам. Например, в 2011 году, когда S&P 500 прибавил 2,1%, ProShares Short S&P 500 потерял 7,8%, что намного больше, чем можно было ожидать. Но фонды показали свою храбрость, когда акции рухнули. В 2008 году, когда S&P 500 упал на 37,0%, ETF ProShares взлетел на 38,9%.

А учитывая, что фондовый рынок всегда восстанавливается после медвежьего рынка, глупо держать обратный фонд в течение длительного времени.Любой, кто держал ProShares Short S&P 500 с начала бычьего рынка, усвоил этот урок на горьком опыте: с начала бычьего рынка в 2009 году ETF потерял 77,5% своей стоимости.

Действительно, деньги, которые не понадобятся много лет, лучшая защита — терпение. Хотя акции волатильны в краткосрочной перспективе, в долгосрочной перспективе они превосходят все другие категории инвестиций. Если у вас крепкий желудок и много времени, прежде чем вам понадобятся деньги, небольшая обрезка и некоторая диверсификация могут обеспечить всю необходимую вам защиту.

Отставить комментарий

Обязательные для заполнения поля отмечены*