Банки обслуживающие юридические лица: Банк для юридических лиц — банковское обслуживание онлайн для юр лиц в Альфа-Банк

Содержание

Банк для юридических лиц — банковское обслуживание онлайн для юр лиц в Альфа-Банк

1% от поступлений

до 750 000 ₽, 2% — до 2 млн ₽, 3% — свыше 2 млн ₽

Бесплатно

Бесплатно

до 1,5 млн ₽

Бесплатно

до 6 млн ₽

690 ₽

8 бесплатно

далее 79 ₽ за перевод

От 0,75% до 4%

+ 79 ₽ за перевод

Бесплатно

до 150 000 ₽

1 990 ₽

40 бесплатно

далее 29 ₽ за перевод

От 0,5% до 4%

+ 29 ₽ за перевод

Бесплатно

до 150 000 ₽

Бесплатно

3 бесплатно

далее 99 ₽ за перевод

От 2% до 4%

+ 99 ₽ за перевод

Бесплатно

до 150 000 ₽

ВЭД +

Для работыс зарубежнымикомпаниями

3 990 ₽

60 бесплатно

далее 29 ₽ за перевод

От 0,5% до 4%

+ 29 ₽ за перевод

Бесплатно

до 150 000 ₽

9 900 ₽

Бесплатно

От 0,5% до 4%

+ 25 ₽ за перевод

Бесплатно

до 300 000 ₽

1990 ₽

0 ₽ при покупках по карте от 200 000 ₽

10 бесплатно

далее 49 ₽ за перевод

От 0,75% до 4%

+ 49 ₽ за перевод

Бесплатно

до 150 000 ₽

Юридическим лицам

Условия кредитования юридических лиц


Наличие расчетного счета в ООО «РУСБС» Обороты по счету за период не менее 6 месяцев
Отраслевая принадлежность клиента
  • Сельское хозяйство 
  • Пищевая промышленность
  • Розничная и оптовая торговля
  • Транспорт и дорожное строительство
  • Строительство и операции с недвижимостью
Форма кредитования
  • Срочный
  • Кредитная линия
Срок кредитования до 1 года
Валюта
Рубли РФ
Процентная ставка 14-20% годовых
Обеспечение кредита
  • Оборудование
  • Транспорт
  • Техника
  • Недвижимость
  • Производственные запасы
  • Товары в обороте
Цель кредитования
  • Пополнение оборотных средств
  • Закупка товарно-материальных ценностей
  • Оплата услуг
  • Приобретение оборудования
  • Транспорта
  • На выплату заработной платы
  • уплата налогов
  • уплата акцизов
Срок рассмотрения кредитной заявки 5 дней

    Список документов, необходимых предоставить для получения кредита юридическим лицом:

    Заявка на предоставление кредита по форме Банка

    Бизнес-справка с краткой характеристикой предприятия

    Согласие на предоставление информации в Бюро кредитных историй

    Технико-экономическое обоснование на выдачу кредита

    Прогноз движения денежных средств на период пользования кредитом

    Бизнес-план на кредитуемый период

    Бизнес-план предприятия на год

    Форма №1 «Бухгалтерский баланс», форма №2 «Отчет о прибылях и убытках» на 5 отчетных дат (предоставляются с отметкой о принятии налоговым органом по месту регистрации предприятия)

    Справка из налоговой инспекции о состоянии задолженности перед бюджетом и внебюджетными фондами на дату запроса кредита

    Справка из налоговой инспекции об открытых счетах в кредитных организациях на дату запроса кредита

    Справки об оборотах (сумма прихода и расхода за каждый месяц) с указанием остатков на отчетные даты по расчетным счетам, заверенные обслуживающими банками, за последние 6 месяцев

    Справки о наличии (отсутствии)  ссудной задолженности, заверенные обслуживающими банками, на дату запроса.

    Годовая и промежуточная бухгалтерская отчетность (бухгалтерский баланс и отчет о финансовых результатах) (подтвержденная ЭЦП ФНС или органов государственной статистики) за пять отчетных дат; сведения, предоставляемые в составе форм федерального статистического наблюдения в Федеральную службу государственной статистики (Росстат) или данные, предоставляемые в Министерство сельского хозяйства СК (обязательно для сельхозпредприятий). Годовая бухгалтерская отчетность (бухгалтерский баланс и отчет о финансовых результатах учредителей заемщика, находящегося под их контролем и (или) значительным влиянием за три последних отчетных года)

    Расшифровка дебиторской и кредиторской задолженности

    Расшифровка полученных займов, кредитов и других кредитных продуктов (в том числе гарантии и аккредитивы без денежного покрытия, авали на векселях, лизинг и т.д.) на последнюю отчетную дату с приложением копий договоров займа, кредитных договоров.

    А так же другие расшифровки, в случае их требования Банком

    Расшифровка долгосрочных и краткосрочных финансовых вложений по состоянию на последнюю отчетную дату
    Справки о действующих кредитных продуктах по состоянию на дату запроса

    Справки о наличии/отсутствии картотеки неоплаченных расчетных документов по всем открытым расчетным (текущим) счетам на дату запроса кредита

    Документы, подтверждающие наличие и право на залог

    Типовая форма договора Скачать

    Дорожники впервые в этом году задействовали в уборке города новую каналопромывочную машину

    Нижегородские коммунальщики впервые в этом году привлекли к уборке города новую каналопромывочную машину. По словам специалистов, её преимущество в том, что она отличается большой мощностью и может заменить работу сразу двух машин. Об этом рассказали в МП «Ремонт и эксплуатация дорог», которая эксплуатирует технику.

    Напомним, в прошлом году губернатор Нижегородской области Глеб Никитин и глава Нижнего Новгорода Юрий Шалабаев передали новую коммунальную технику муниципальным предприятиям Нижнего Новгорода. Всего в их распоряжение поступило 207 машин.

    «Машина особенно актуальна в весенний период, когда мы активно приступаем к работам по промывке сетей ливневой канализации. Принцип работы каналопромывочной машины заключается в том, что машина сама размывает грязь и песок, который находится в трубах, и сама отсасывает его из колодцев. За смену можно промыть порядка 5 колодцев. Машину подключаем к работе во всех районах города. Водители, которые обращаются с ней, отмечают, что она значительно облегчает работу, удобна в эксплуатации и хорошо показывает себя в работе», – сказал директор МП «РЭД» Валерий Трофимов.

    Также, по словам Трофимова, в период проходящего сейчас в городе месячника по благоустройству, специалисты предприятия продолжают убирать грязь с обочин дорог, моют прибордюрную полосу, ограждения безопасности, колесоотбойники, остановочные павильоны и тротуары. В настоящее время, по их оценкам, уборочные работы на территориях, которые подведомственны предприятию, завершены на 80%.

    Заместитель директора МБУ «Центр» Александр Куценко, который занимается уборкой дорог центральной части Нижегородского района, рассказал, что работа организована в круглосуточном режиме с привлечением дополнительной техники.

    «Мы планируем досрочно завершить работы, поэтому работаем в три смены. Какие-то работы выполняем только ночью, так как в дневное время на центральных улицах большой автомобильный трафик. Традиционно убираем мусор, грязь, моем дороги и ограждения. Сегодня на подведомственных нам улицах работает 100 дорожников, 10 поливомоечных машин и три пылесоса. Дополнительно привлекли фронтальные погрузчики и самосвалы», – добавил он.

    Ирина Витютнева: Пока закрыты границы, нужно искать новых партнеров на территории нашей страны

    БИРОБИДЖАН, 10 апреля, «Город на Бире»

     — Предприятия, которые нуждаются в импортозамещении, могут представить свою продукцию через департамент экономики ЕАО

    Эксперты Еврейской автономной области комментируют государственные меры поддержки бизнеса. Об этом сообщают в правительстве региона.

    — Предприятия поставлены сегодня в условия поиска новых партнеров, замены логистических цепочек – это всё коснулось и наших предприятий. Пока закрыты границы, нужно искать новых партнеров на территории нашей страны. Такие обращения организаций мы уже видим и слышим, пытаемся помогать, – поделилась заместитель начальника департамента экономики правительства ЕАО Ирина Витютнева в рамках прямого эфира Объясняем.рф.

    Предприятия, которые нуждаются в импортозамещении, могут представить свою продукцию через департамент экономики ЕАО, затем она будет перенаправлена в корпорацию для поиска подходящих партнеров. В этом могут помочь и Торгово-промышленная палата ЕАО (её представительства распространены по всей стране), и разные торговые представительства за рубежом (их деятельность никто не приостанавливал).

    — Мораторий на плановые проверки, кредитные каникулы, корпоративные послабления и другие меры господдержки бизнеса были озвучены премьер-министром Михаилом Мишустиным во время отчета о работе правительства перед Госдумой. Основная задача сегодня – снизить нагрузку на предпринимателей и сохранить рабочие места. Многочисленные санкции и уход с российского рынка зарубежных компаний сказывается не только на деятельности предпринимателей, но и на благополучии жителей Еврейской автономии. Сейчас правительством разрабатываются и другие меры поддержки, чтобы наше предпринимательство с минимальными потерями пережило период экономической нестабильности, – подчеркивает председатель Торгово-промышленной палаты ЕАО Михаил Половинко.

    Для поддержки бизнеса на федеральном уровне также принят ряд решений в части банков-партнеров, представленных на территории региона, которые предоставляют заемные средства предпринимателям, пострадавшим в результате введения санкций.

    Тематическая иллюстрация из открытых источников интернета

    КАК ПОДАТЬ ЮРИДИЧЕСКИЕ ДОКУМЕНТЫ В BANK OF AMERICA

    Bank of America Corporation (обычно именуемая Bank of America и часто сокращенно BofA или BoA) — глобальный инвестиционный банк и холдинговая корпорация, предоставляющая финансовые услуги, расположенная в Шарлотте, Северная Каролина. Bank of America был основан в Сан-Франциско в 1998 году в результате покупки BankAmerica банком NationalsBank. После JPMorgan Chase это второе по величине финансовое учреждение в США и восьмой по величине банк в мире.Bank of America — одна из финансовых организаций «Большой четверки» США.

    Организация обслуживает около десяти процентов всех банковских депозитов в Соединенных Штатах, размещая ее непосредственно против JPMorgan Chase, Citigroup и Wells Fargo. Коммерческие банковские услуги, управление активами и инвестиционно-банковские услуги являются основными финансовыми услугами компании.

    СПРАВКА О БАНКЕ АМЕРИКИ

    Организация восходит к Банку Италии Амадео Пьетро Джаннини 1904 года, который предлагал различные варианты банковских услуг итальянским иммигрантам, столкнувшимся с дискриминацией в сфере услуг.] Джаннини купил Banca d’America e d’Italia (Банк Америки и Италии) в 1922 году. В 1950-х годах введение исторического федерального закона о банковской деятельности способствовало быстрому развитию, позволив компании быстро завоевать значительную долю рынка. BankAmerica, как его тогда называли, был куплен за 62 миллиарда долларов США базирующимся в Шарлотте NationsBank после крупных убытков после банкротства российских облигаций в 1998 году. Корпорация Bank of America была создана после крупнейшего на тот момент приобретения банка в истории.Он расширил свой коммерческий банковский бизнес за счет серии слияний и поглощений, создав Merrill Lynch для управления активами и Bank of America Merrill Lynch для инвестиционно-банковских услуг в 2008 и 2009 годах, которые впоследствии были созданы со времен BofA Securities.

    Bank of America и Merrill Lynch Wealth Management сохраняют значительную долю на рынке своих продуктовых линеек. По состоянию на 2018 год инвестиционный банк занимает третье место в мировом рейтинге Bulge Bracket. Его подразделение по управлению капиталом контролирует активы под управлением (AUM) на сумму более триллиона долларов, что делает его вторым по величине управляющим капиталом в мире после UBS.Bank of America занимается коммерческими банковскими операциями во всех пятидесяти штатах США, округе Колумбия и еще более чем в сорока странах, но не обязательно имеет розничные магазины. Его коммерческие банковские операции включают около пятидесяти миллионов подключений потребителей и малого бизнеса (банкоматы).

    Из-за размера банка, деловых операций и экономического эффекта против него было подано множество судебных исков и расследований по ипотечным кредитам и раскрытию финансовой информации, начиная с финансового кризиса 2008 года.С начала двадцатого века его деловая политика обслуживания среднего класса и более широкого банковского сообщества привела к значительной доле рынка.

    ДОЧЕРНИЕ ПРЕДПРИЯТИЯ БАНКА АМЕРИКИ

    КАК ПОДАТЬ ЮРИДИЧЕСКИЕ ДОКУМЕНТЫ В BANK OF AMERICA CORPORATION

    Четыре бизнес-сегмента Bank of America в первую очередь классифицируются в соответствии с типами клиентов, которых обслуживает каждый сектор. Consumer Banking обслуживает потребителей и малые компании, тогда как Global Wealth & Investment Management обслуживает частных лиц с инвестиционными активами на сумму более 250 000 долларов США.Global Banking специализируется на инвестиционно-банковских услугах и сопутствующих продуктах, тогда как Global Markets обслуживает институциональных клиентов.

    Корпорация Bank of America была зарегистрирована 7 октября 1998 года в юрисдикции штата Делавэр. Хотя это означает, что юридическое лицо было общей местной корпорацией в Делавэре со штаб-квартирой Bank of America, расположенной в Северной Каролине, юридическое лицо будет типизировано как иностранная акционерная корпорация для целей Process Service. Иностранная корпорация не может вести бизнес или получать технологические услуги в Северной Каролине до тех пор, пока она не получит доверенность от государственного секретаря.Следует отметить, что иностранная корпорация, не получившая доверенности, будет нести ответственность перед штатом за годы, в течение которых она вела дела в Северной Каролине без доверенности.

    Это обязательство составляет сумму, равную всем сборам и налогам, которые были бы возложены на иностранную корпорацию в соответствии с законом о процессуальных услугах, если бы она выполнила требования, которые она должным образом применила для получения разрешения. Эта сумма должна включать проценты и все штрафы, налагаемые законом за неуплату сборов и налогов в соответствии с требованиями Process Service.Кроме того, иностранная корпорация несет гражданско-правовую ответственность в размере десяти долларов за каждый день с максимальной суммой в тысячу долларов за каждый год ведения бизнеса в этом штате без свидетельства о полномочиях. Генеральный прокурор может подать иск о взыскании всех сумм, причитающихся государству в соответствии с положениями настоящего подраздела.

    Предприятие принимает претензии, адресованные непосредственно его зарегистрированному агенту, CT Corporation, хотя Process Service также может предоставляться главному исполнительному директору или любому другому квалифицированному должностному лицу.

    КАК ПОДАТЬ ЮРИДИЧЕСКИЕ ДОКУМЕНТЫ О БАНКЕ АМЕРИКИ АВТО ДЕБИТОРСКАЯ ЗАДОЛЖЕННОСТЬ СЕКЬЮРИТИЗАЦИЯ, ООО

    Bank of America Auto Receivables Securitization, LLC находится в Шарлотте, Северная Каролина, США, и является частью отрасли обработки данных, хостинга и сопутствующих услуг для целей технологического обслуживания. Организация является дочерней компанией Bank of America. Bank of America Auto Receivables Securitization, LLC была зарегистрирована 18 сентября 2008 года в качестве иностранной компании с ограниченной ответственностью.

    Если ООО учреждено в другом штате, оно называется иностранным ООО в Северной Каролине. Другими словами, термин «иностранный» не всегда означает «из другого государства». Скорее, это указывает на то, что компания была создана в соответствии с законодательством другого государства. С другой стороны, отечественное ООО — это ООО, созданное в штате, в котором оно ведет бизнес. Это широко используемая фраза в Соединенных Штатах. Закон Северной Каролины об ООО требует, чтобы пользователи регистрировали любое иностранное лицо в штате, если они «ведут бизнес в штате».Закон Северной Каролины об ООО, как и в большинстве штатов, не определяет термин «ведение бизнеса» в отношении иностранных регистраций. Чтобы зарегистрировать компанию в Северной Каролине, необходимо подать заявку на получение сертификата о полномочиях компании с ограниченной ответственностью у государственного секретаря Северной Каролины. Бланк заявления доступен для скачивания на сайте SOS.

    Чтобы заполнить форму, физические лица должны предоставить почти ту же информацию, что требуется для создания ООО в их родном штате.Предприятие подпадает под юрисдикцию штата Делавэр как обычная местная компания с ограниченной ответственностью. Однако, поскольку регистрация была произведена в Северной Каролине 18   сентября 2008 года, организация является иностранной компанией с ограниченной ответственностью для целей Process Service и, таким образом, имеет право на Process Service. Главный офис организации Process Service находится в Шарлотте, штат Северная Каролина, хотя у него по-прежнему есть адрес в Роли.

    Организация нанимает зарегистрированного агента для работы с Process Service, которому Государственный секретарь должен направить Process Service после получения.Зарегистрированным агентом Process Service для Bank of America Auto Receivables Securitization, LLC является CT Corporation Service System. Тем не менее, Process Service также может взиматься с крупных должностных лиц компании. Следует помнить, что всеми ООО управляют их менеджеры в соответствии с N.C.G.S. 57Д-3-20.

    КАК ПОДАТЬ ЮРИДИЧЕСКИЕ ДОКУМЕНТЫ НА BANK OF AMERICA MORTGAGE SECURITIES, INC.

    Bank of America Mortgage Securities, Inc. является дочерней компанией Bank of America. Банк Америки Ипотечных Ценных Бумаг, Инк.была зарегистрирована 19 февраля 2001 г. под юрисдикцией Делавэра, что означает, что компания является иностранной акционерной корпорацией в Северной Каролине для целей Process Service. Bank of America Mortgage Securities, Inc является частью деятельности, связанной с индустрией кредитного посредничества.

    Тем не менее, с сущностью можно связаться в штаб-квартире основного офиса в Шарлотте для технологического обслуживания, хотя она сохраняет офис в Роли. Юридическим лицам необходимо иметь Свидетельство о существовании (или документ аналогичного назначения), должным образом заверенный Государственным секретарем или другим должностным лицом, ответственным за хранение корпоративных записей в штате или стране регистрации, чтобы соответствовать процессуальному обслуживанию.Свидетельство о существовании должно быть оригинальным и не старше шести месяцев. Если Государственный секретарь считает, что заявка соответствует закону, необходимо, чтобы они, после уплаты пошлин, [A.] утвердили в заявке и ее точной или согласованной копии слово «подана» и час, день, месяц и год его подачи; [B.] подал в офис государственного секретаря заявление и свидетельство о существовании; [C.] выдать свидетельство о полномочиях на ведение бизнеса в этом штате с точной или согласованной копией заявления; и [С.] направить иностранной корпорации или ее представителю свидетельство о полномочиях вместе с точной или заверенной копией приложенного заявления.

    Предприятие принимает претензии, адресованные непосредственно его зарегистрированному агенту, CT Corporation System, хотя Process Service также может предоставляться главному исполнительному директору или любому другому квалифицированному должностному лицу.

    КАК ПОДАТЬ ЮРИДИЧЕСКИЕ ДОКУМЕНТЫ НА BANC OF AMERICA SECURITIES LLC

    Banc of America Securities LLC (BAS) была инвестиционно-банковским подразделением Bank of America, пока не объединилась с Merrill Lynch после покупки этой фирмы в 2008 году и стала Bank of America Merrill Lynch.Фирма, штаб-квартира которой находилась в Нью-Йорке, конкурировала как в местных, так и в международных акциях и инвестиционно-банковских секторах.

    Фирма была зарегистрированным брокером-дилером в Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC), а также членом Нью-Йоркской фондовой биржи и Национальной ассоциации дилеров по ценным бумагам. Слово «банк» было опущено в названии БАС, чтобы указать, что это не банк и что его вклады и другие активы не гарантированы Федеральной корпорацией страхования депозитов.ООО «Бэнк оф Америка секьюритиз» не следует путать с ООО «Банк оф Америка консультационные услуги». Последняя была создана 6 декабря 2000 года в юрисдикции Делавэра как обычная местная компания с ограниченной ответственностью для целей Process Service. Он сохраняет за собой компанию Corporation Trust Company в качестве зарегистрированного агента Process Service.

    КАК ПОДАТЬ ЮРИДИЧЕСКИЕ ДОКУМЕНТЫ НА BANC OF AMERICA INSURANCE SERVICES INC

    Banc of America Insurance Services Inc была зарегистрирована 25 января 1996 года под юрисдикцией Мэриленда.Для всех бизнес-форм, перечисленных в Мэриленде, все документы подаются в Государственный департамент оценки и налогообложения (SDAT). Корпорация облагается налогом как отдельная организация; он подает собственную налоговую декларацию и платит налоги независимо от налогового статуса отдельных акционеров. Однако, если корпорация распределяет часть своего дохода после уплаты налогов среди своих акционеров в виде дивидендов, каждый акционер будет платить отдельный налог на полученные дивиденды.

    Субъект будет типизирован как обычная иностранная акционерная корпорация для целей Process Service.Организация принимает требования, адресованные непосредственно их зарегистрированному агенту, CT Corporation, хотя Process Service также может предоставляться главному исполнительному директору или любому другому квалифицированному должностному лицу

    .

      КАК ПОДАТЬ ЮРИДИЧЕСКИЕ ДОКУМЕНТЫ В MERRILL LYNCH CAPITAL CORP

      Merrill Lynch & Co., ранее называвшаяся Merrill Lynch, Pierce, Fenner & Smith Incorporated, была зарегистрированным на бирже американским инвестиционным банком, который работал независимо с 1914 года до тех пор, пока не был куплен Bank of America и включен в BofA Securities в январе 2009 года.

      Компания в основном занималась первичными брокерскими и брокерско-дилерскими операциями, и ее штаб-квартира находилась в Нью-Йорке, занимая все 34-этажное здание на Веси-стрит, 250. 14 сентября 2008 г., в разгар финансового кризиса 2007–2008 гг., Банк согласился выкупить бизнес в те же выходные, когда Lehman Brothers разрешили рухнуть. Merrill Lynch & Co., Inc. была приобретена в январе 2009 г. и слилась с Bank of America Corporation в октябре 2013 г.После слияния Merrill Lynch со своим бизнесом Bank of America продолжил управлять Merrill Lynch для своих услуг по управлению активами и интегрировал инвестиционный банк Merrill Lynch в недавно созданную BofA Securities.

      Merrill Lynch Capital Corp регулируется Комиссией по ценным бумагам и биржам США и зарегистрирована в штате Нью-Йорк. Это приводит к тому, что юрисдикция Process Service подчиняется Нью-Йорку. Главный офис компании Process Service находится во Всемирном финансовом центре в Нью-Йорке.Для финансовой отчетности их финансовый год заканчивается 31 декабря.

      за помощь в подаче юридических документов

      Просто поднимите трубку и позвоните по бесплатному номеру (800) 774-6922 или выберите услугу, которую хотите приобрести. Наша преданная команда профессионалов готова помочь вам. Мы можем справиться со всеми вашими потребностями в технологическом обслуживании; ни одна работа не бывает слишком маленькой или слишком большой!

      Свяжитесь с нами по телефону для получения дополнительной информации о нашем агентстве по обслуживанию технологических процессов. Мы готовы предоставить процессуальные услуги всем нашим клиентам по всему миру из наших офисов в Нью-Йорке, Бруклине, Квинсе, Лонг-Айленде, Вестчестере, Нью-Джерси, Коннектикуте и Вашингтоне, округ Колумбия.С

      «Качество никогда не бывает случайным; это всегда результат высоких намерений, искренних усилий, разумного руководства и умелого исполнения; это представляет собой мудрый выбор множества альтернатив» – Фостер, Уильям А.

      Источники

      1. Bloomberg.com , Bloomberg, www.bloomberg.com/news/articles/2021-08-11/bank-of-america-closing-the-gap-with-jpmorgan-in-asia-deals-race .

      2. По состоянию на август 2018 года рыночная стоимость Bank of America составляет 313 долларов США.5 миллиардов, что делает ее 13-й по величине корпорацией в мире. Как шестой по величине государственный бизнес в Соединенных Штатах, его доход в июне 2018 года составил 102,98 миллиарда долларов.

      3. Bank of America занял 25-е место в списке Fortune 500 2020 года крупнейших публичных компаний Соединенных Штатов Америки по совокупному доходу. Точно так же Bank of America занял 8-е место в рейтинге Forbes Global 2000 за 2020 год. Bank of America был удостоен звания «Лучший банк мира» на церемонии вручения наград Euromoney Institutional Investor’s Excellence Awards 2018.

      4. Адреса

      Главный офис

      ул. Трион, 100 Н

      Шарлотта, Северная Каролина 28255

      Регистрационный офис

      160 Mine Lake Ct Ste 200

      Роли, Северная Каролина 27615

      Рег Почта

      160 Mine Lake Ct Ste 200

      Роли, Северная Каролина 27615

      Рассылка

      ул. Н. Трион, 401; NC1-021-06-01

      Шарлотта, Северная Каролина 28255

      5. (b) Без исключения других видов деятельности, которые могут не представлять собой ведение бизнеса в этом Штате, иностранная корпорация не считается ведущей бизнес в этом Штате исключительно для целей настоящей Главы по причине осуществления деятельности в этом Штате. одно или несколько из следующих действий:

      (1) Поддержание или защита любого иска или иска, любого административного или арбитражного разбирательства, или осуществление их урегулирования, или урегулирование претензий или споров;

      (2) Проведение собраний своих директоров или акционеров или осуществление других действий, касающихся его внутренних дел;

      (3) Ведение банковских счетов или заимствование денег в этом штате с обеспечением или без него, даже если такие заимствования являются повторяющимися и непрерывными операциями;

      (4) Наличие офисов или агентств по передаче, обмену и регистрации своих ценных бумаг или назначение и содержание доверительных управляющих или депозитариев в отношении своих ценных бумаг;

      (5) Запрашивание или получение заказов по почте, через сотрудников или агентов или иным образом, если такие заказы требуют принятия без этого состояния, прежде чем они станут обязывающими контрактами;

      (6) Предоставление или инвестирование в ссуды с обеспечением или без обеспечения, включая обслуживание ипотечных кредитов или договоров доверительного управления через независимые агентства в штате, проведение процедур по обращению взыскания на имущество и продажу, приобретение имущества при продаже с обращением взыскания, а также управление и аренду такого имущества в течение разумного периода времени при ликвидации его инвестиций, при условии, что в этом штате нет офиса или агентства;

      (7) Принятие залога или взыскание долгов, причитающихся ему, или обеспечение соблюдения любых прав на имущество, обеспечивающее то же самое;

      (8) Операции в сфере торговли между штатами;

      (9) Совершение отдельной сделки, совершенной в течение шести месяцев, а не в ходе ряда повторяющихся сделок аналогичного характера;

      (10)Продажа через независимых подрядчиков;

      (11) Владение, но не более того, недвижимым или личным имуществом

      6.секретарь

      Эллисон Л. Гиллиам

      ул. Н. Трион, 401; NC1-021-06-01

      Шарлотта NC 28202

      Вице-президент

      Джон А. Кайнс

      ул. Н. Трион, 401; NC1-021-06-01

      Шарлотта NC 28202

      Казначей

      Андрей Г Магазинер

      ул. Н. Трион, 401; NC1-021-06-01

      Шарлотта NC 28202

      Президент

      Брайан Т Мойнихан

      ул. Н. Трион, 401; NC1-021-06-01

      Шарлотта NC 28202

      7.Адреса

      Главный офис

      100 Норт Трион Стрит

      Шарлотта, Северная Каролина 28255

      Рассылка

      Колледж-стрит, 150 Н.; NC1-028-17-06

      Шарлотта, Северная Каролина 28255

      8. Регистрационный офис

      160 Mine Lake Ct Ste 200

      Роли, Северная Каролина 27615-6417

      Рег Почта

      160 Mine Lake Ct Ste 200

      Роли, Северная Каролина 27615-6417

      9. Секретарь

      МАРИЯ С БАРНС

      150 N КОЛЛЕДЖ СТ; NC1-028-17-06

      Шарлотта NC 28255

      Вице-президент

      Натан А Барт

      Колледж-стрит, 150 Н.; NC1-028-17-06

      Шарлотта NC 28255

      Президент

      Кейт В. Лэндис

      Колледж-стрит, 150 Н.; NC1-028-17-06

      Шарлотта NC 28255

      Казначей

      Джозеф Ломбарди

      Колледж-стрит, 150 Н.; NC1-028-17-06

      Шарлотта NC 28255

      10.Почтовый адрес
      150 N College Street, NC1-028-17-06
      Charlotte, NC 28255

      Регистрационный офис
      160 Mine Lake Ct Ste 200
      Роли, Северная Каролина 27615

      Reg Mailing
      160 Mine Lake Ct Ste 200
      Raleigh, NC 27615

      Главный офис
      201 North Tryon Street
      Charlotte, NC 28255

      11. Секретарь

      МАРИЯ С БАРНС

      150 N КОЛЛЕДЖ СТ; NC1-028-17-06

      Шарлотта NC 28255

      Вице-президент

      Натан А Барт

      Колледж-стрит, 150 Н.; NC1-028-17-06

      Шарлотта NC 28255

      Казначей

      Марк Ф Хайнен

      150 Н Колледж Ст.; NC1-028-17-06

      Шарлотта NC 28255

      Президент

      МАРК МАЙКЛ

      150 N КОЛЛЕДЖ СТ; NC1-028-17-06

      ШАРЛОТ NC 28255

      12. ИНФОРМАЦИЯ О ЗАРЕГИСТРИРОВАННОМ АГЕНТЕ

      Название: КОРПОРАЦИЯ ТРАСТ КОМПАНИЯ

      Адрес: CORPORATION TRUST CENTER 1209 ORANGE ST

      Город: УИЛМИНГТОН

      Состояние: DE

      Телефон: 302-658-7581

      13. Государственный департамент оценки и налогообложения

      301 Вест-Престон-стрит — 8-й этаж

      Балтимор, Мэриленд, 21201

      Телефон: (410) 767-1340

      14.КОРПОРАЦИЯ ТРЕСТОВАЯ КОМПАНИЯ

      ЦЕНТР ДОВЕРИЯ КОРПОРАЦИИ 1209 ОРАНЖЕВЫЙ ST

      Округ УИЛМИНГТОН: Нью-Касл

      DE Почтовый индекс: 19801

      302-658-7581

      15. Рабочий адрес

      ВСЕМИРНЫЙ ФИНАНСОВЫЙ ЦЕНТР

      СЕВЕРНАЯ БАШНЯ 27 ЭТАЖ

      НЬЮ-ЙОРК NY 10281

      Почтовый адрес

      ВСЕМИРНЫЙ ФИНАНСОВЫЙ ЦЕНТР

      СЕВЕРНАЯ БАШНЯ 27 ЭТАЖ

      НЬЮ-ЙОРК

      Нью-Йорк

      10281

      КАК ПОДАТЬ ЮРИДИЧЕСКИЕ ДОКУМЕНТЫ В CAPITAL ONE BANK

      Любой из крупных банков США имеет давние традиции и сохранился с момента своего основания более века назад.Wells Fargo и Citigroup были образованы в 1852 и 1812 годах соответственно. Историю JPMorgan Chase можно проследить до 1799 года. Самый молодой член квартета, Bank of America, был основан в 1904 году. Зная все это, удивительно, что  Capital One стала достаточно крупной, чтобы конкурировать с существующими в отрасли голиафы.

      Capital One Financial Corporation — это американская банковская холдинговая фирма, расположенная в Маклине, штат Вирджиния, которая занимается кредитными картами, автокредитованием, страхованием и инвестиционными или сберегательными счетами.Его основные функции находятся в Соединенных Штатах, и он является одним из крупнейших банков в Соединенных Штатах, добившимся успеха как учреждение, ориентированное на технологии.

      ЧТО ЗАНИМАЕТСЯ Банком CAPITAL ONE

      Capital One управляет тремя подразделениями с различной мощностью сбора доходов.

      Кредитные карты  – Capital One является третьим по величине эмитентом кредитных карт в США, Канаде и Великобритании после JPMorgan Chase и Citigroup. Capital One имеет непогашенные кредиты по кредитным картам на сумму более ста миллиардов долларов в Соединенных Штатах, а также значительный объем непогашенных кредитов по кредитным картам в Канаде и Великобритании.На самом деле, на кредитные карты приходится почти половина всех непогашенных кредитов. Банк был основан исключительно как корпорация кредитных карт в Ричмонде, штат Вирджиния, в 1994 году. Capital One расширил охват кредитов, а в 2005 году к ним были добавлены дисконтное кредитование и розничная торговля. Capital One приобрела несколько других финансовых учреждений в течение свое существование, чтобы расширить свое присутствие и сохранить свои позиции среди ведущих банков США, включая Hibernia National Bank, North Fork, Netspend и Chevy Chase Bank.Capital One — одна из крупнейших компаний, выпускающих кредитные карты, выпускающая карты для потребителей в Канаде, Великобритании и США. У компании есть варианты Visa и Mastercard, многие из которых являются бонусными картами.

      Capital One предлагает банковские услуги, включая расчетные счета, сберегательные счета и счета денежного рынка через свои филиалы, а также прямые банковские, розничные и автокредиты.

      Коммерческие банковские услуги  – Capital One также предоставляет кредиты под залог коммерческой, многоквартирной и промышленной недвижимости.Коммерческий банкинг существует для обслуживания коммерческих клиентов банковскими, кредитными, недвижимостью и инвестиционными услугами.

      как подать юридические документы на ЗАРЕГИСТРИРОВАННОГО АГЕНТА столичного банка

      Хотя в качестве агента может быть назначен Государственный секретарь, любая местная корпорация или уполномоченная иностранная корпорация имеет право назначить зарегистрированного агента в штате, которому может быть вручено процессуальное уведомление такой корпорации. Агент должен быть физическим лицом, проживающим в штате.Если агент является корпорацией, он должен иметь разрешение на ведение бизнеса в штате.

      Для Capital One зарегистрированным агентом является корпоративная сервисная компания или CSC. CSC — это компания, которая работает в различных секторах. Штаб-квартира находится в Уилмингтоне, штат Делавэр, но по-прежнему имеет офисы в США, Канаде, Европе и Азиатско-Тихоокеанском регионе. В 2017 году CSC открыла свою нынешнюю штаб-квартиру в Уилмингтоне, штат Делавэр, и сменила название с «Corporation Service Company» на «CSC». Среди других известных компаний CSC является зарегистрированным агентом Apple Inc.

      Любое такое назначение зарегистрированного агента может быть произведено, отозвано или изменено, и зарегистрированный агент может отказаться от должности такого агента. Если Государственный департамент получает свидетельство об отставке, агент увольняется с работы в течение тридцати дней. Свидетельство о назначении нового зарегистрированного агента может быть доставлено корпорацией в Департамент штата в течение тридцати дней или позже.

      КАК ОБСЛУЖИВАТЬ юридические документы в банке CAPITAL ONE

      Повестки в суд — это формальные инструкции, предоставляемые судьей или регулирующим органом, обязывающие лицо явиться в суд или представить в нем важные доказательства.В результате они зависят от времени. Адвокаты должны собрать факты и показания как можно скорее, чтобы подготовить свои дела к назначенной дате суда. Повестки в суд в финансовые учреждения Capital One можно отправить одному из множества различных подразделений Capital One. Следовательно, крайне важно рассмотреть право на повестку в суд, чтобы оно было признано.

      Физическая доставка повесток в суд должна производиться в определенном месте. Имя объекта должно быть введено правильно. В противном случае обслуживание не может быть выполнено должным образом.

      Юридические лица Capital One, как правило, не принимают процессуальные услуги любыми способами, которые специально не разрешены применимым законодательством. Это включает электронную почту, факсимильную связь или почту. Однако с COVID-19 обслуживание по почте и электронной почте стало более приемлемым. Почтовое обслуживание требуется оказывать на определенный адрес, предназначенный только для обслуживания по почте. С тех пор Capital One привыкла обслуживать по электронной почте с выделенным адресом электронной почты для запросов в суд

      .

      Услуги по факсу не принимаются ни в одной организации Capital One.Однако в отношении запросов, связанных с оборотом средств, таких как сбор или взыскание по решению суда, для обработки отделом взысканий и взысканий необходима отправка запроса по факсу.

      Capital One может быть сложным объектом для обслуживания из-за его ограничений на методы обслуживания и сложности определения объекта для обслуживания. Однако в связи с действующими ограничениями, связанными с COVID-19, Capital One сняла свои ограничения на услуги на основе электронной почты. Кроме того, если их адрес электронной почты для вызова в суд не хочет принимать услуги, с ними по-прежнему можно связаться по другому адресу электронной почты.В почтовом ящике разработана процедура ежедневного мониторинга, при этом своевременные ответы на запросы гарантируются в течение двух рабочих дней.

      Банк CAPITAL ONE ЗАПРОС О ПОВЕСТКЕ

      Чтобы прояснить любые вопросы, рекомендуется, чтобы любое лицо, желающее обслуживать любую организацию Capital One, могло позвонить по выделенному бесплатному номеру, чтобы связаться с их юридическим отделом или отделом по расследованию повесток в суд. Однако, с другой стороны, каналы обслуживания клиентов Capital One в настоящее время не готовы обрабатывать вопросы, касающиеся повесток в суд или юридических запросов.

      Важно отметить, что такого юридического лица как Capital One не существует. Это зарегистрированная на федеральном уровне торговая марка, которую они используют в своей рекламе, но любой документ, адресованный Capital One, почти наверняка будет отклонен. Фактически, в настоящее время существует почти тринадцать подтвержденных юридических лиц Capital One, и неправильное наименование может привести к тому, что служба обработки будет возвращена с заявлением о том, что названное юридическое лицо не является [A.] стороной сделки или [B.] не хранитель записей запрашиваемой информации.

      Есть два места, где Столица Один (независимо от того, какая сущность) определенно может быть обслужена. Один находится в их корпоративном офисе в Маклине, штат Вирджиния, а другой — через их зарегистрированного агента, Corporation Service Company в Ричмонде, штат Вирджиния.

      ДЕЙСТВУЮЩИЕ ПРАВИЛА И ПОЛИТИКА ВЫЗОВОВ В СУД для банка Capital One

      Каждый орган Capital One требует, чтобы процесс обслуживался соответствующим законодательством. Субъекты Capital One, в принципе, не признают обслуживание процесса никакими другими способами, кроме прямо разрешенных.Электронная почта была недавно распознана, хотя факс по-прежнему запрещен в целях обслуживания.

      Повестки

      также могут быть направлены зарегистрированному агенту Capital One по процессуальным вопросам, CSC, в штатах, где зарегистрирована Capital One, включая Техас, Флориду и Мэриленд.

      Причина, по которой Capital One гораздо труднее обслуживать процесс, заключается в том, что у него нет назначенного хранителя документации. Следовательно, повестка в суд должна быть направлена ​​в организацию Capital One, которая ведет запрошенные записи.Все повестки в суд должны направляться и вручаться независимо соответствующему юридическому лицу в полном соответствии с действующим законодательством для получения ответа.

      Все эти организации Capital One честно пытаются ответить на законно предоставленные и доставленные повестки в суд в соответствии с применимым законодательством. Тем не менее такие ответы будут отправлены в течение тридцати дней с момента получения. В зависимости от области применения он может достигать сорока пяти дней. Необходимо ограничить широту запроса только теми определенными документами, которые требуются в связи с рассматриваемым юридическим вопросом.Кроме того, любая выдающая сторона должна убедиться, что в повестке конкретно указаны уникальные идентификационные данные, такие как номер счета или номер социального страхования, для более быстрого рассмотрения. Таким образом, в повестках может быть указано, какие документы и/или данные собираются. Любые повестки в суд, выданные с широкими требованиями (например, «любые»), могут привести к ограниченным ответам.

      Capital One также может взимать плату за соблюдение требований повестки в суд, что позволяет компенсировать разумные затраты на копирование и административные сборы до предоставления документов в ответ на любую повестку.Опрашиваемый субъект может даже выставить счет-фактуру физическому лицу.

      Следует отметить, что для защиты конфиденциальности потребителей Capital Once в соответствии с законом не может разглашать информацию об учетной записи клиента без явного согласия клиента. Однако заметными исключениями являются [A.], когда это требуется по закону, или [B.] для соблюдения судебного процесса, должным образом врученного Capital One.

      Capital One — вторая по величине автофинансовая компания в Соединенных Штатах после Ally Financial с текущей долей рынка около пяти процентов.Три подразделения компании — кредитные карты, потребительский банкинг и коммерческий банкинг — приносят значительный доход и делают Capital One крупным игроком в банковской отрасли. Кредитные карты приносят большую часть доходов компании, а потребительские и коммерческие банковские услуги составляют лишь небольшую часть их доходов.

      за помощь в подаче юридических документов

      Просто поднимите трубку и позвоните по бесплатному номеру (800) 774-6922 или выберите услугу, которую хотите приобрести.Наша преданная команда профессионалов готова помочь вам. Мы можем справиться со всеми вашими потребностями в технологическом обслуживании; ни одна работа не бывает слишком маленькой или слишком большой!

      Свяжитесь с нами по телефону для получения дополнительной информации о нашем агентстве по обслуживанию технологических процессов. Мы готовы предоставить услуги процесса всем нашим клиентам по всему миру из наших офисов в Нью-Йорке, Бруклине, Квинсе, Лонг-Айленде, Вестчестере, Нью-Джерси, Коннектикуте и Вашингтоне, округ Колумбия

      .

      «Качество никогда не бывает случайным; это всегда результат высоких намерений, искренних усилий, разумного руководства и умелого исполнения; это представляет собой мудрый выбор множества альтернатив» – Фостер, Уильям А.

      Источники

      1.У банка 755 отделений, в том числе 30 отделений типа кафе и 2000 банкоматов. Она занимает 97-е место в рейтинге Fortune 500, 17-е место в списке 100 лучших компаний для работы по версии Fortune и ведет бизнес в США, Канаде и Великобритании. Компания стала пионером массового маркетинга кредитных карт в 1990-х годах. В 2016 году он был 5-м по величине эмитентом кредитных карт по объему покупок после American Express, JPMorgan Chase, Bank of America и Citigroup

      .

      2. Автобус Нью-Йорка. Закон о корпорациях § 306

      Вручение процессуальных документов статс-секретарю как агенту отечественной или уполномоченной иностранной корпорации путем вручения лично статс-секретарю или его заместителю или любому лицу, уполномоченному статс-секретарем на получение такой вручения. , в офисе государственного департамента в городе Олбани, дубликаты такого документа вместе с установленной законом пошлиной, которая является налогооблагаемой выплатой.Вручение процессуальных документов такой корпорации считается завершенным, когда таким образом вручается государственный секретарь. Секретарь штата должен незамедлительно отправить одну из таких копий заказным письмом с уведомлением о вручении в такую ​​корпорацию по адресу почтового отделения, хранящемуся в деле государственного департамента, указанному для этой цели. Если местная или уполномоченная иностранная корпорация не имеет такого адреса в файле в государственном департаменте, государственный секретарь должен отправить такую ​​копию, в случае местной корпорации, на попечение любого директора, указанного в ее свидетельстве о регистрации в адрес директора, указанный в нем, или, в случае уполномоченной иностранной корпорации, такой корпорации по адресу ее офиса в этом штате, который находится в деле в департаменте.

      3. CSC была основана 1 января 1899 года. WMB Holdings является материнской компанией CSC.

      4. Автобус Нью-Йорка. Закон о корпорациях § 305

      Свидетельство, озаглавленное «Свидетельство об отставке зарегистрированного агента ………. (название назначающей корпорации) в соответствии со статьей 305 Закона о коммерческих корпорациях», должно быть подписано им и доставлено в государственный департамент. В нем указывается:

      (1) Что он уходит в отставку с должности зарегистрированного агента назначающей корпорации.

      (2) Дата подачи свидетельства о регистрации или заявления о назначении корпорации государственным департаментом.

      (3) Что он отправил копию свидетельства об отставке заказным письмом в назначающую корпорацию по адресу почтового отделения, указанному в файле в государственном департаменте, указанном для отправки по почте, или если такой адрес является адресом зарегистрированного агента, затем в офис назначающей корпорации в юрисдикции ее образования или регистрации.

      5. Есть несколько организаций Capital One, в том числе:

      1. Capital One Bank (США) Н.Д. — В настоящее время предлагает широкий спектр продуктов по кредитным картам, другим кредитным продуктам и депозитным продуктам.
      2. Capital One, N.A. — Предлагает широкий спектр банковских продуктов и финансовых услуг для потребителей, малого бизнеса и коммерческих клиентов, включая традиционные банковские продукты через обширную сеть отделений в Коннектикуте, округе Колумбия, Луизиане, Мэриленде, Нью-Джерси, Нью-Йорк, Техас и Вирджиния.
      3. Capital One Auto Finance, Inc. — предлагает продукты по финансированию автомобилей.
      4. Capital One, N.A., член FDIC
      5. Capital One, Национальная ассоциация
      6. Капитал Уан Банк
      7. Capital One Bank, NA
      8. Capital One Bank, Национальная ассоциация
      9. Capital One Bank (США)
      10. Финансовая корпорация Capital One
      11. ООО «Кэпитал Уан Хоум Кредит»
      12. Capital One Services, LLC
      13. Capital One Settlement Services, LLC

      6.[Правильное название организации с большой буквы]

      c/o Corporation Service Company

      1111 E. Main Street, Офис 1600

      Ричмонд, Вирджиния 23218

      7. Кому: 12070-7000
      [ПРАВИЛЬНО CAPITAL ONE ENTITY]
      15000 Capital One Drive
      Ричмонд, Вирджиния 23238-1119

      8. Отправляйте все запросы по адресу [email protected]; Телефон: 1-804-284-2424

      9. Факс необходимо отправить на номер 1-888-203-2114

      .

      10. Любое лицо может попытаться связаться с ними по этому адресу электронной почты: [email protected]ком

      11. Однако, если вручение повестки по почте разрешено применимым законодательством, повестка полностью приемлема, если она направлена ​​в соответствующее подразделение Capital One и отправлена ​​по следующему адресу:

      .

      Кому: 12070-7000 (Отдел повесток)

      15000 Капитал Уан Драйв

      Ричмонд, Вирджиния 23238-1119

      12. Основными операционными подразделениями Capital One, у которых обычно запрашиваются данные о клиентах, являются:

      .

      Capital One Bank (США), Н.A. — предлагает широкий выбор продуктов для кредитных карт и ограниченное количество депозитных продуктов.
      Capital One, Северная Америка — предлагает широкий спектр банковских продуктов и финансовых услуг для потребителей, малого бизнеса и коммерческих клиентов, включая традиционные банковские продукты через обширную сеть филиалов, а также выбор продуктов онлайн-банкинга через Capital One 360.
      Capital One Auto Finance — предлагает финансирование автомобилей и сопутствующие продукты.

      13. Если иное не разрешено законом, плата Capital One за соблюдение требований повестки в суд составляет:

      Расходы на исследования — 22 доллара США.00/час

      Стоимость копирования одной страницы — 0,25 доллара США за страницу

      Стоимость CD (если бумага не выпускается) — $5.00/CD

      14. Законы о конфиденциальности проистекают из Политики конфиденциальности Capital One, Закона Грэмма-Лича-Блайли (15 U.S.C. § 6801 и последующие), Закона о праве на финансовую конфиденциальность 1978 года (12 U.S.C. § 3401 и последующие) и других соответствующих законы штата и федеральные законы о конфиденциальности

      15. В четвертом квартале 2018 года 75 % доходов компании приходилось на кредитные карты, 14 % — на потребительские банковские услуги и 11 % — на коммерческие банковские услуги.  

      Служба судебного процесса | Департамент финансовых услуг

      Процесс, в контексте вручения суперинтенданту, состоит из документов, используемых для возбуждения судебного дела (например, повестка, уведомление о петиции, приказ о представлении причины), в соответствии с которыми сторона получает официальное уведомление о явке в суд или для ответа в суде. . Процесс НЕ включает в себя повестки в суд, ходатайства или любые другие состязательные бумаги в находящемся на рассмотрении судебном процессе, которые не описаны здесь.

      Дата вступления в силу службы

      Вручение

      вступает в силу с даты получения документов Департаментом при условии, что вы выполнили все установленные законом требования для осуществления вручения.

      Непосредственно ниже вы найдете подробные инструкции по обслуживанию в соответствии с Законом о банках, далее на этой странице вы найдете инструкции по обслуживанию в соответствии с Законом о страховании.


      Услуги в соответствии с Законом о банках

      Два экземпляра такого документа должны быть доставлены лично в офис Суперинтенданта по адресу One State Street, New York, NY  10004 вместе с чеком на 2 доллара США, подлежащим оплате «Суперинтенданту финансовых служб Нью-Йорка».»Дополнительные документы по делу, которые сами по себе не являются началом судебного разбирательства против банка, после этого должны быть вручены непосредственно банку или его адвокату.

      Служба иностранных банков

      Иностранные банки, получившие от суперинтенданта лицензию на управление филиалом, агентством или представительством в Нью-Йорке, назначили суперинтенданта для принятия услуг в отношении любого иска или судебного разбирательства против них по основаниям иска, возникающим в связи с операциями с их нью-йоркскими офисами.

      Трастовая деятельность в Нью-Йорке трастовой компанией, находящейся за пределами штата

      Когда трастовая компания, находящаяся за пределами штата, не имеющая физического присутствия в Нью-Йорке, пытается осуществлять трастовую деятельность без завещания в Нью-Йорке, она должна соблюдать Раздел 131.3 Закона о банках Нью-Йорка, который требует подачи определенных документов в Департамент финансовых услуг.

      Служба банков США со штаб-квартирой в Нью-Йорке

      Банки США со штаб-квартирой в штате Нью-Йорк независимо от того, действуют ли они в соответствии с Нью-Йоркской хартией или Федеральной хартией, , а не , назначили суперинтенданта своим агентом для обслуживания процесса, поэтому эти учреждения должны обслуживаться напрямую.

      Страница «Кого мы контролируем» может помочь вам узнать, регулируется ли организация и/или лицензируется ли Департамент, а также какие дополнительные офисы или филиалы могут быть у этой организации.

      Место для обслуживания в соответствии с Законом о банках

      Вручение может быть произведено путем отправки по почте или доставки документов в Департамент следующим образом:

      • По почте: на имя Департамента финансовых услуг штата Нью-Йорк, Офис главного юрисконсульта, One Commerce Plaza, Albany, NY 12257.
      • Лично: в Департаменте финансовых услуг штата Нью-Йорк, Офис главного юрисконсульта, One State Street, New York, NY 10004, или в One Commerce Plaza, Albany, NY 12257.

      Служба в соответствии с Законом о страховании

      Страховые компании, благотворительные общества, зарегистрированные группы по удержанию рисков, зарегистрированные закупочные группы и лицензированные страховые компании

      Судебный процесс может быть вручен Суперинтенданту от имени страховой компании или благотворительного общества, уполномоченного в Нью-Йорке (см. Раздел 1212 Закона о страховании), или группы по удержанию рисков, зарегистрированной в Нью-Йорке (см. Раздел 5904 Закона о страховании), в отношении контракт, поставленный или выданный для поставки, или по причине иска, возникающего в Нью-Йорке.Судебный процесс также может быть подан Суперинтенданту от имени неуполномоченной (т. е. «нелицензированной») страховой компании (см. Раздел 1213 Закона о страховании), когда она занимается определенной деятельностью, указанной в Разделе 1213. Кроме того, юридические документы, а также процесс , могут быть вручены Суперинтенданту от имени либо зарегистрированной закупочной группы (см. Раздел 5908 Закона о страховании), либо лицензированного поставщика услуг по страхованию жизни (см. Раздел 7803 Закона о страховании).

      Департамент финансовых услуг НЕ принимает услугу процесса в соответствии с Законом о страховании для действий против страховых групп или автопарков, Корпорации по возмещению ущерба от дорожно-транспортных происшествий, Государственного страхового фонда, страховых агентов и брокеров, страховых аджастеров или медицинских организаций. или другие лица или организации, не описанные выше.

      Плата за услуги

      Если иск подается против лицензированной страховой компании или благотворительного общества, вы должны предоставить одну копию документов и чек или денежный перевод на сумму 40 долларов США, подлежащий оплате «Суперинтенданту финансовых служб».

      Если иск предъявляется нелицензированной страховой компании, вы должны предоставить две копии документов с указанием названия и последнего известного адреса основного места деятельности обслуживаемой страховой компании, а также чек или денежный перевод на сумму 40 долларов США, подлежащий оплате на имя «Суперинтендант финансовой службы.

      Если против лицензированного поставщика услуг по страхованию жизни возбуждено дело, вы должны предоставить две копии документов и чек или денежный перевод на сумму 40 долларов США, подлежащий оплате «Суперинтенданту финансовых служб».

      Если иск предъявляется зарегистрированной группе удержания рисков или зарегистрированной группе закупок, вы должны предоставить две копии документов и чек или денежный перевод на сумму 20 долларов США, подлежащий оплате «Суперинтенданту финансовых служб».

      Плата за услуги и несколько компаний

      Департамент принимает один чек или денежный перевод для нескольких обслуживаемых страховых компаний.Однако, если оплата производится одним чеком или денежным переводом, а документы неприемлемы для какой-либо из вручаемых сторон (например, если название страховой компании неверно), все документы, которые вы пытаетесь вручить, будет возвращен, а это означает, что обслуживание процесса не будет произведено ни для одной из компаний.

      Место службы в соответствии с Законом о страховании

      Вручение может быть произведено путем отправки по почте или доставки документов в Департамент следующим образом:

      • По почте : на имя Департамента финансовых услуг штата Нью-Йорк, Отдел корпоративных отношений, One Commerce Plaza — 20th Floor, Albany, New York 12257.
      • Лично: в Департаменте финансовых услуг штата Нью-Йорк, Офис главного юрисконсульта, One State Street, New York, NY 10004, или One Commerce Plaza, Albany, NY 12257.

      Планирование урегулирования: как банки могут решить рационализацию юридических лиц в 2017 году

      Спустя восемь лет после краха Lehman Brothers армии юристов и бухгалтеров все еще пытаются распутать сложную банковскую сеть из 2985 юридических лиц и взаимосвязанных портфелей на сумму 600 миллиардов долларов, разбросанных по 50 странам.Один раз укушенный, второй раз стеснительный: регуляторы всего мира теперь требуют от системообразующих глобальных банков наметить свою структуру юридических лиц и бизнес-операций, понять сложности, которые возникнут при санации (например, риск того, что у материальных субъектов не будет достаточного капитала или ликвидности для продолжения деятельности) и прилагают значительные усилия для упрощения своей организационно-правовой структуры. Правила различаются в зависимости от географии; Европа, G20 и Соединенные Штаты установили различные стандарты и правила для решения проблемы «слишком большой, чтобы потерпеть неудачу».«Но цель рационализации юридических лиц (LER) везде одна и та же: гарантировать, что корпоративная структура может быть разобрана без радикального нарушения финансовых рынков.

      Будьте в курсе ваших любимых тем

      После трудного старта банки значительно продвинулись в выполнении этих требований. Например, в США семь из восьми крупнейших банковских холдингов прошли проверку к концу 2016 года. Но в 2017 году, чтобы соответствовать растущим нормативным стандартам, банки должны удвоить усилия по четырем основным компонентам LER: создать надежное управление рамки, упростить структуру и отношения ЮЛ, проложить путь для передачи ликвидности и капитала между ЮЛ, а также изолировать рискованную деятельность и скорректировать вспомогательные операции в соответствии со структурными изменениями.

      LER не является простым. Даже когда банки упрощают некоторые вещи, возникают другие сложности, такие как необходимость ограждать некоторые объекты и виды деятельности. Для некоторых учреждений правила различных регуляторов пересекаются, и банки не всегда уверены, что поступят правильно. Но некоторые банки находят выход из сложностей, не только полностью соблюдая требования, но и получая материальную выгоду для бизнеса. LER может стимулировать более эффективную деловую деятельность, поскольку банки оптимизируют и реорганизуют свои операции, повышают прозрачность и сокращают расходы.Состояние банков в некоторых отношениях возродилось, но в условиях падающей маржи и растущей конкуренции всегда будет желательна дополнительная доза эффективности.

      Многое сделано, еще больше предстоит сделать

      В Соединенных Штатах Федеральная корпорация по страхованию депозитов (FDIC) и Федеральная резервная система обратились к восьми крупнейшим отечественным банковским холдингам с просьбой провести LER в качестве ключевого компонента планирования урегулирования. Хотя основное внимание уделяется крупнейшим банкам, сфера регулирования распространяется на финансовую систему в целом.Целевые планы урегулирования необходимы для небольших банковских холдинговых компаний и иностранных банковских организаций (FBO) с глобальными активами более 50 миллиардов долларов.

      В других регионах, например в Европе, где регулирующие органы разрабатывают планы урегулирования для отдельных банков, вероятен аналогичный результат. Банкам, сложную юридическую структуру которых будет трудно разобрать при санации, возможно, потребуется внести существенные структурные изменения, чтобы продемонстрировать, что их можно легко отделить.

      Подобно программе комплексного анализа и анализа капитала (CCAR), которая была запущена в США в 2010 году и изменила представление банков о планировании капитала, планирование санации побуждает банки переосмысливать свои корпоративные структуры и запускать крупномасштабные преобразовательные усилия. такие как реструктуризация юридического лица — действия, которые требуют значительного внимания со стороны высшего руководства и советов для рассмотрения и утверждения. Крупнейшие банковские холдинги пересматривают свои бизнес-структуры и операционные модели, от реструктуризации своих цепочек собственности до реорганизации вспомогательных операций.

      Хотите узнать больше о нашей практике управления рисками?

      Тем не менее, получить правильный LER было довольно сложно. Многие американские банковские холдинговые компании изо всех сил пытались получить одобрение своих планов урегулирования. В апреле 2016 года надзорные органы совместно выявили недостатки в планах на июль 2015 года пяти банков. Банки повторно представили свои планы в октябре 2016 года, а в декабре регуляторы обнаружили, что четыре из пяти устранили свои недостатки. При этом семь из восьми банков теперь сосредоточены на 2017 году и, в частности, на рекомендациях регулирующих органов.

      Банки уже добились значительного прогресса: упростили свои структуры юридических лиц, ликвидировали тысячи юридических лиц, оптимизировали свое географическое присутствие, сократили объем внутригрупповых транзакций, перераспределили тысячи сотрудников и другие важные службы, а также упростили структуру собственности своих юридических лиц. сущности. Но не у всех банков дела обстоят одинаково хорошо. И все они должны продолжать работать и демонстрировать прогресс в соответствии с растущими ожиданиями регулирующих органов.

      По нашему опыту, достижения банков в области LER были достигнуты с большим трудом.Многие обнаруживают, что разработка полностью заслуживающего доверия подхода остается проблемой. Одна из трудностей заключается в необходимости интегрировать LER в структуру управления банка, чтобы бизнес-линии и юридические лица могли быть согласованы таким образом, чтобы способствовать урегулированию. Банки должны продемонстрировать, что они могут легко отделить свои юридические лица, не затрагивая критически важные услуги или внутригрупповые транзакции. Банки также должны обеспечить возможность рекапитализации ключевых бизнес-подразделений в условиях кризиса.

      Несмотря на то, что рекомендации регулирующих органов на 2017 г. носят далеко идущий характер, те же четыре темы, которые доминировали в недавних усилиях, скорее всего, останутся в центре внимания (пример).

      Экспонат

      Мы стремимся предоставить людям с ограниченными возможностями равный доступ к нашему веб-сайту. Если вам нужна информация об этом контенте, мы будем рады работать с вами. Пожалуйста, напишите нам по адресу: [email protected]

      В оставшейся части этой статьи мы рассмотрим проблемы в этих четырех областях, а также методы, которые ведущие банковские холдинги используют для преодоления проблем, чтобы прийти к проверенному в реальных условиях подходу к LER.

      Создать надежную структуру управления

      После того, как было сделано так много, банки теперь меньше всего нуждаются в том, чтобы отдаленные части их глобального предприятия создавали больше юридических лиц или принимали решения, которые усложнят планы урегулирования. Разрешимость должна быть неотъемлемой частью всех бизнес-решений. И структура LE должна соответствовать бизнес-стратегии. По мере развития стратегии должна развиваться и структура LE. Работа LER должна включать в себя подход к управлению, обеспечивающий жесткий контроль над структурой.

      В первую очередь банкам следует создать четкое, чистое, поддерживаемое в хорошем состоянии центральное хранилище всей ключевой информации о юридических лицах, обновляемое в режиме реального времени по мере создания или ликвидации новых юридических лиц. Имея это в своих руках, они могут приступить к созданию надежной структуры управления с широким участием деловых и контрольных функций. Этот процесс включает в себя несколько шагов, таких как создание конкретных критериев LER, которые поддерживают цели LER и могут применяться согласованным образом.

      Критерии должны быть достаточно конкретными, чтобы их можно было легко понять, и они должны иметь четкое применение к структуре юридического лица.Например, чтобы поддержать цель иметь как можно меньше организаций, банки могут ввести специальный критерий, разрешающий только одну организацию каждого типа (например, только один банк, один брокер-дилер) в каждой юрисдикции.

      Затем банкам необходимо прописать критерии в своих формальных политиках и процедурах управления. Запросы на исключения должны периодически пересматриваться и оспариваться высшим руководством и профильными экспертами для упрощения. Некоторым банкам может потребоваться либо создание новых политик, либо усовершенствование существующих политик.

      Чтобы обеспечить надежное управление, банки могут рассмотреть вопрос о создании комитета по надзору, который возглавит работу по LER. Комитет должен придерживаться общекорпоративной точки зрения, чтобы гарантировать, что все инициативы LER являются последовательными и всеобъемлющими, а также определить правильный баланс между бизнес-приоритетами и приоритетами разрешения проблем.

      Упростить структуру и отношения

      По мере расширения банки создавали и приобретали множество юридических лиц в различных юрисдикциях и не всегда останавливались на оценке скрытых издержек, связанных со сложностью.Теперь одно, два или более ЮЛ могут заниматься аналогичной коммерческой деятельностью в одной и той же юрисдикции. Тем не менее, об устранении этих излишеств легче сказать, чем сделать; риски включают потерю налоговых льгот, дополнительные затраты на финансирование и перебои с потоками ликвидности. Приложив значительные усилия, несколько ведущих банков уже добились больших успехов, сократив на тысячи количество юридических лиц в своих организациях. Но для постоянного успеха банки должны периодически проверять существующие юридические лица на предмет дополнительных упрощений.Они также должны тщательно оценивать создание или приобретение новых юридических лиц, чтобы подтвердить деловые потребности и оценить увеличение сложности.

      Международные филиалы и дочерние компании создают дополнительные проблемы. По мере того как банки переосмысливают свое международное присутствие, они должны четко определить самую простую и наиболее рациональную структуру юридического лица для каждой страны с учетом бизнес-стратегии и местных нормативных требований. Эта переоценка географического присутствия привела к тому, что один американский банк отказался от операций в более чем 20 странах.

      Упрощение структуры LE имеет решающее значение, но этого недостаточно. Банки также должны четко оценить, как распутывание одной единицы может непреднамеренно повлиять на другие. Многие банки позаботились о том, чтобы важные предприятия имели достаточный капитал и ликвидность. Но клубок деловых и финансовых связей между ними может помешать урегулированию. Например, у некоторых банков есть книга операций с производными финансовыми инструментами внутри компаний на триллионы долларов, которую очень сложно раскрутить. Чтобы устранить этот риск, банки проводят тяжелую работу по отображению всего набора торговых отношений с деривативами и по возможности ограничивают сделки с деривативами внутри компаний.Это может потребовать от них определения ограниченного набора субъектов, которые осуществляют операции с клиентами, и, когда это возможно, управления рыночным риском в этих же субъектах, тем самым ограничивая потребность во внутригрупповых транзакциях. В тех случаях, когда требуются сделки внутри компании, их следует проводить таким же образом, как и сделки с третьими лицами, чтобы гарантировать, что их можно будет заменить при разрешении спора.

      Еще одной попыткой облегчить разделение при урегулировании является реорганизация бизнес-направлений и юридических лиц. Это может привести к перегруппировке организаций, занимающихся схожими направлениями деятельности, в одной цепочке юридических лиц в рамках общей холдинговой компании.

      Упрощение передачи ресурсов между объектами при изоляции бизнес-операций

      Эффективный перевод капитала и ликвидности часто является ключом к успешной стратегии разрешения проблем. Сложные структуры собственности создают трения при передаче капитала и ликвидности между организациями и от холдинговой компании к дочерним. Например, для рекапитализации материнской компании потребуется много шагов, требующих многочисленных разрешений регулирующих органов, одобрений совета директоров и решений других юридических и юрисдикционных вопросов.Такие сложные структуры могут принести пользу бизнесу (например, снижение налогов), но надзорные органы больше озабочены разрешимостью, чем предоставлением банкам многомиллионных налоговых льгот.

      Чтобы решить эти проблемы, ведущие банки проводят переоценку потребности в каждой промежуточной холдинговой компании (IHC), сравнивая преимущества каждой из них с ее рисками и затратами. Чаще всего этот анализ приводит к устранению ИГХ. В то же время некоторые IHC могут быть полезны для подготовки резолюции.Некоторые банки фактически вводят новые IHC для дальнейшей поддержки своей стратегии санации и рекапитализации материальных объектов. Ликвидные активы могут быть предварительно размещены в новом IHC и служить центральным буфером для предоставления дополнительной поддержки материальным объектам в процессе урегулирования. Отсутствие сторонних кредиторов для такого IHC является явным преимуществом.

      В некоторых случаях создание IHC предназначено для выполнения нормативных требований. В Соединенных Штатах ПФ с глобальными активами более 50 миллиардов долларов должны создать IHC и разместить в нем все операции в США, за исключением филиалов.В ноябре 2016 года Европейская комиссия опубликовала законодательное предложение с аналогичными требованиями для крупных банков, не входящих в ЕС. Это изменение призвано обеспечить достаточную капитализацию и финансирование операций иностранных банков в ЕС, чтобы в случае банкротства группы имелось достаточно капитала и ликвидности на местном уровне для покрытия убытков от операций группы в Европе.

      Разрабатывая свои модели капитала и ликвидности, банки должны учитывать, как структура юридического лица влияет на распределение и передачу этих ограниченных ресурсов.Ликвидация субъектов или упрощение структуры собственности может облегчить передачу ресурсов. Тесное согласование стратегии рекапитализации с подходом LER может помочь обоим усилиям. Во-первых, это может помочь банкам решить проблемы надзора по поводу осуществимости стратегии урегулирования за счет упрощения пути рекапитализации. Во-вторых, это может уменьшить количество ресурсов, которые должны быть предварительно размещены в каждой сущности.

      Прокладывая путь к эффективному перемещению ресурсов, банки должны также обеспечить, чтобы рискованная деятельность на глобальных рынках — с потенциалом распространения в кризис — была изолирована от розничных депозитов или розничной деятельности.В рамках планирования разрешения проблем банкам следует переоценить деятельность, зарегистрированную в каждой организации, а также отобразить и оптимизировать передачу рисков между организациями в одной цепочке владения. Несколько банков уже начали создавать и использовать различные сети юридических лиц для институциональной и розничной деятельности.

      Рационализация вспомогательных операций

      Для работы сети LE требуется поддержка, такая как персонал, технологии и физические активы; и нематериальные активы, такие как интеллектуальная собственность и доступ к коммунальным услугам финансового рынка (FMU).Рационализация этих услуг является четвертым ключевым компонентом успешного LER.

      Устойчивое соответствие: семь шагов к эффективности и действенности

      Чтобы обеспечить непрерывность предоставления критически важных услуг, банкам следует пересмотреть все сети критически важных услуг и, по возможности, передать их небольшому числу хорошо капитализированных и хорошо финансируемых поставщиков услуг. Эти организации могут предоставлять критически важные услуги в период стабилизации во время упорядоченного выполнения предпочтительной стратегии урегулирования, поэтому они обязаны поддерживать оборотный капитал в течение шести месяцев.

      Для обеспечения прозрачности и разделимости вспомогательных операций банкам также следует обеспечить соблюдение контрактов на обслуживание, насколько это возможно, на расстоянии вытянутой руки, посредством использования соглашений об уровне обслуживания. SLA обеспечат непрерывность услуг организациям, которые продаются по решению суда, позволяя им либо продолжать получать услуги от той же операционной компании, либо заменять ее внешним альтернативным поставщиком по контракту с аналогичными условиями.


      Помимо обеспечения соблюдения банком нормативных требований и соответствия ожиданиям органов надзора, описанная здесь работа может принести реальную пользу для бизнеса:

      • Надежное управление структурой юридического лица позволяет банкам заранее думать о том, как наилучшим образом согласовать свою структуру юридического лица со своей бизнес-стратегией и исключить компоненты, которые не имеют значения по мере развития бизнес-стратегии.
      • Упрощение и рационализация отношений между организациями помогает банкам наладить отдельные бизнес-операции, которые при необходимости можно легко продать. Для многих это также приведет к экономии средств и повышению прозрачности. Ведущий банк США сообщил, что его работа по упрощению привела к 15-процентному увеличению производительности.
      • Разделение бизнес-операций на специально созданные объекты приведет к созданию обособленных бизнес-линий со значительно отличающимися профилями рисков, которыми можно будет управлять более эффективно, чем если бы эти виды деятельности были объединены.
      • Рациональная структура поддержки обеспечивает полную прозрачность внутригрупповых операционных отношений, объемов и затрат, что позволяет принимать лучшие бизнес-решения.

      Имея под собой прочную основу, банки обнаружат, что 2017 год — это год, когда они могут предпринять решительные шаги в отношении LER и увидеть, как преимущества для бизнеса сводятся к минимуму.

      Будьте в курсе ваших любимых тем

      Совет Федеральной резервной системы — Надзор и регулирование

      Институциональный надзор


      Федеральная резервная система отвечает за надзор — мониторинг, инспектирование и проверку — определенных финансовых учреждений, чтобы гарантировать, что они соблюдают правила и положения, а также что они работают безопасным и надежным образом.Надзор за финансовыми учреждениями осуществляется с учетом размера и сложности учреждения.


      Регуляторные ресурсы

      Регулирование

      влечет за собой установление правил, в рамках которых должны работать финансовые учреждения. Это включает в себя выпуск конкретных правил и руководств, регулирующих формирование, операции, деятельность и приобретение финансовых учреждений.Федеральная резервная система предлагает многочисленные ресурсы, чтобы помочь банковским организациям и общественности понять эти правила и связанные с ними ожидания.

      Банковские приложения и юридические разработки


      Федеральная резервная система рассматривает заявки, поданные банковскими холдинговыми компаниями, государственными банками-членами, сберегательно-кредитными холдинговыми компаниями, иностранными банковскими организациями и другими юридическими и физическими лицами на утверждение различных сделок, включая слияния и поглощения, а также на участие в новых видах деятельности. .

      Федеральная резервная система также принимает официальные меры принуждения к регулируемым учреждениям за нарушения законов, правил или положений, небезопасные или ненадлежащие действия, нарушения фидуциарных обязанностей и нарушения окончательных распоряжений.

       

      Банковские данные и структура


      Федеральная резервная система и другие федеральные банковские агентства собирают, хранят, анализируют и предоставляют общественности широкий спектр данных о финансовой и банковской структуре.Эти данные необходимы для разработки и осуществления банковского регулирования и надзора, а также для текущей оценки общей надежности банковской системы страны.

      Последнее обновление: 30 марта 2022 г.

      Наверх

      Служба процесса

      Служба

      — это «официальное вручение судебного приказа, повестки или другого юридического процесса или уведомления» согласно юридическому словарю Блэка.Ряд законодательных актов Техаса назначает государственного секретаря в качестве агента процесса, уполномочив государственного секретаря принимать услуги от имени другого лица. Устав, назначающий государственного секретаря агентом процесса.

      В дополнение к законам, определяющим государственного секретаря в качестве агента по процессуальным действиям, процедуры обслуживания лица через государственного секретаря регулируются Правилом 71.21 административных правил государственного секретаря, Правилами гражданского судопроизводства штата Техас, правилами местного суда. , и любой другой применимый закон.

      Как правило, служба государственного секретаря может быть сделана:

      • Шериф или констебль
      • Лицо старше 18 лет, уполномоченное письменным постановлением суда
      • Лицо, аттестованное по распоряжению Верховного суда
      • Секретарю суда, в котором находится дело (заказным письмом с уведомлением о вручении)
      • Сторона или представитель стороны (заказным письмом с уведомлением о вручении)
      • Любое другое лицо, уполномоченное законом

      См. техас.Р. Гражданский. проц. Правило 103; Техас Гражданский. Практика & Рем. Код § 17.026.

      Обращения для службы государственного секретаря

      Закон обычно требует вручения курьером или заказным письмом с уведомлением о вручении. См. Tex. R. Civ. проц. Правило 106; Техас Гражданский. Практика & Рем. Код § 17.026. Государственный секретарь также принимает услуги по обычной почте. Вам следует ознакомиться с применимыми законами, чтобы убедиться, что выбранный вами способ доставки обеспечивает надлежащее обслуживание.

      Сертифицированная или обычная почта:
      Служба процесса
      Государственный секретарь
      П.Почтовый ящик 12079
      Остин, Техас 78711-2079
      Доставка или ночная почта:
      Служба процесса
      Государственный секретарь
      Здание Джеймса Э. Руддера
      1019 Бразос, Комната 105
      Остин, Техас 78701

      Что подавать государственному секретарю

      • Адрес обслуживаемого лица (обычно ответчика по гражданскому делу).
        • Государственный секретарь не может определить соответствующий адрес.
        • Только 1 адрес на один комплект документов и сбор в размере 55 долларов США.
      • Две копии вручаемых документов (оригиналы не требуются).
        • Несколько документов, которые должны быть вручены одному и тому же лицу по одному и тому же адресу, могут быть доставлены секретарю штата вместе за одну плату.
        • При отдельной доставке несколько документов, которые должны быть вручены одному и тому же лицу по одному и тому же адресу, оплачиваются отдельно.
      • Оплата сборов. Техас правительство Кодекс § 405.031 (а) (1), (4).
      Ведение записи о вручении процесса, уведомления или запроса и для направления процесса, уведомления или запроса 40 долларов США на человека или обслуживаемую группу
      Сервисный сертификат 15 долларов
      Итого (к уплате Государственному секретарю) 55 долларов

      Сертификаты обслуживания

      По запросу и уплате сбора за сертификат в размере 15 долларов Государственный секретарь выдаст сертификат, в котором будет указано:

      1. эта услуга была выполнена;
      2. о том, что копия процесса направлена ​​указанному лицу по указанному адресу; и
      3. расположение почтового отправления указано в почтовой квитанции о возврате.
      • Свидетельства о вручении обычно выдаются по завершении обязательной почтовой рассылки государственного секретаря (т. е. после получения квитанции о возврате или процесса возврата).
      • Если в течение 60 дней не было получено ответа, будет выдан сертификат, отражающий отсутствие ответа.
      • Сертификаты отправляются лицу, запрашивающему обслуживание; поэтому, пожалуйста, сообщайте этому офису о любых изменениях адреса.

      Вопросы?

      Если вам нужна помощь в определении того, какой способ вручения является надлежащим, адрес, по которому государственный секретарь должен доставить вручаемые документы, или ответы на другие юридические вопросы, вам следует обратиться к частному адвокату.

      Вопросы Государственного секретаря можно направлять группе Службы процесса по телефону (512) 463-1662 или по электронной почте.

      12 CFR § 5.20 – Организация национального банка или федеральной сберегательной ассоциации.| CFR | Закон США

      § 5.20 Организация национального банка или федеральной сберегательной ассоциации.

      (а) Власть. 12 США 21, 22, 24 (Седьмая), 26, 27, 92а, 93а, 1814(б), 1816, 1462а, 1463, 1464, 2903 и 5412(б)(2)(Б).

      (b) Лицензионные требования. Любое лицо, желающее создать национальный банк или федеральную сберегательную ассоциацию, должно подать заявку и получить предварительное одобрение OCC. Существующий национальный банк или федеральная сберегательная ассоциация, желающие изменить цель своего устава, должны подать заявку и получить предварительное одобрение OCC.

      (с) Область применения. В этом разделе описываются процедуры и требования, регулирующие рассмотрение и утверждение OCC заявки на создание национального банка или федеральной фондовой или сберегательной ассоциации, включая национальный банк или федеральную сберегательную ассоциацию специального назначения. Информация о заявке на создание временного национального банка или временной федеральной сберегательной ассоциации исключительно для облегчения объединения бизнеса изложена в § 5.33. В этом разделе также описаны требования к существующему национальному банку или федеральной сберегательной ассоциации по изменению цели своего устава и отнесены такие учреждения к § 5.53 для последующих процедур.

      (d) Определения. Для целей этого раздела:

      (1) Банковский банк означает банк, находящийся в исключительной собственности (за исключением случаев, когда по закону требуются акции директоров) других депозитных учреждений или холдинговых компаний депозитных учреждений (согласно определению этого термина в разделе 3 Федерального закона о страховании депозитов). , 12 U.S.C. 1813), деятельность которого ограничивается его уставом исключительно предоставлением услуг другим депозитным учреждениям, их холдинговым компаниям, а также должностным лицам, директорам и служащим таких учреждений и компаний, а также предоставлением корреспондентских банковские услуги по запросу других депозитных учреждений или их холдинговых компаний.

      (2) Контроль означает в отношении заявки на создание национального банка, контроль, используемый в разделе 2(a)(2) Закона о банковских холдинговых компаниях, 12 U.S.C. 1841(a)(2), а в отношении заявки на создание федеральной сберегательной ассоциации контроль, как это используется в разделе 10(a)(2) Закона о ссудах домовладельцев, 12 U.S.C. 1467а (а) (2).

      (3) Окончательное утверждение означает действие OCC, заключающееся в издании устава и предоставлении разрешения национальному банку или федеральной сберегательной ассоциации на открытие бизнеса.

      (4) Холдинговая компания означает любую компанию, которая контролирует или предполагает контролировать национальный банк или федеральную сберегательную ассоциацию, независимо от того, является ли эта компания банковской холдинговой компанией в соответствии с разделом 2 Закона о банковских холдинговых компаниях, 12 U.S.C. 1841(a)(1), или ссудо-сберегательной холдинговой компании в соответствии с разделом 10 Закона о ссудах домовладельцев, 12 U.S.C. 1467а.

      (5) Ведущее депозитное учреждение означает крупнейшее депозитное учреждение, контролируемое банковской холдинговой компанией или ссудно-сберегательной холдинговой компанией, на основе сравнения средних общих активов, контролируемых каждым депозитным учреждением, как указано в его Сводном отчете о состоянии и доходах, необходимом для быть поданы за непосредственно предшествующие четыре календарных квартала.

      (6) Учреждение означает либо национальный банк, либо Федеральную сберегательную ассоциацию.

      (7) Организатор – член организационной группы.

      (8) Организационная группа означает пять или более физических лиц, действующих от своего имени или выступающих в качестве представителей спонсирующей холдинговой компании, которые обращаются в OCC за уставом национального банка или федеральной сберегательной ассоциации.

      (9) Предварительное одобрение означает решение OCC, разрешающее организационной группе приступить к организации предлагаемого национального банка или федеральной сберегательной ассоциации.Предварительное одобрение, как правило, зависит от определенных условий, которым должен соответствовать заявитель, прежде чем OCC предоставит окончательное одобрение.

      (10) Основной акционер означает лицо, которое прямо или косвенно или действующее совместно с одним или несколькими лицами или компаниями или вместе с членами их ближайших родственников будет владеть, контролировать или владеть 10 или более процентами голосующих акций предполагаемый национальный банк или федеральная сберегательная ассоциация.

      (е) Требования —

      (1) В целом.

      (i) OCC учреждает национальный банк в соответствии с Законом о национальных банках 1864 г. с поправками, 12 U.S.C. 1 и след. Банк может быть банком специального назначения, который ограничивает свою деятельность фидуциарной деятельностью или любой другой деятельностью в рамках банковской деятельности. Банк специального назначения, осуществляющий деятельность, отличную от фидуциарной, должен выполнять как минимум одну из следующих трех основных банковских функций: прием депозитов; оплата чеков; или давать деньги взаймы. Название предлагаемого национального банка должно включать слово «национальный».”

      (ii) OCC учреждает Федеральную сберегательную ассоциацию в соответствии с разделом 5 Закона о ссудах домовладельцев, 12 U.S.C. 1464, который при подаче заявки на создание федеральной сберегательной ассоциации требует от OCC рассмотрения:

      (A) Являются ли заявители добропорядочными и ответственными лицами;

      (B) Существует ли необходимость в обслуживании ассоциации в сообществе;

      (C) Существует ли разумная вероятность полезности и успеха ассоциации; и

      (D) Может ли ассоциация быть создана без неоправданного ущерба должным образом организованным существующим местным сберегательным ассоциациям и учреждениям по финансированию жилья.

      (iii) При принятии решения об утверждении заявки на создание национального банка или федеральной сберегательной ассоциации OCC проверяет, соответствует ли предлагаемый национальный банк или федеральная сберегательная ассоциация следующим требованиям. Национальный банк или федеральная сберегательная ассоциация должны:

      (A) Подайте либо устав (для национального банка), либо устав и подзаконные акты (для федеральной сберегательной ассоциации) в OCC;

      (B) В случае подачи заявки на создание национального банка подать организационный сертификат, содержащий указанную информацию, в OCC;

      (C) Обеспечить, чтобы весь основной капитал был оплачен, или, в случае федеральной ассоциации взаимных сбережений, обеспечить, чтобы был оплачен хотя бы минимальный размер капитала; и

      (D) Иметь не менее пяти избранных директоров.

      (2) Закон о реинвестициях в сообщества. Часть 25 Двенадцатого CFR требует, чтобы OCC принимал во внимание предложенное застрахованным национальным банком или федеральной сберегательной ассоциацией описание того, как они будут выполнять свои задачи CRA.

      (3) Федеральное страхование депозитов. Предварительное одобрение заявки на создание федеральной сберегательной ассоциации будет зависеть от того, подаст ли сберегательная ассоциация заявку на страхование вкладов от FDIC и получит ее одобрение. Окончательное одобрение заявки на создание Федеральной сберегательной ассоциации не будет выдано до получения OCC письменного подтверждения FDIC о том, что счета Федеральной сберегательной ассоциации будут застрахованы FDIC.

      (е) Полис —

      (1) В целом. При принятии решения об утверждении заявки на создание национального банка или федеральной сберегательной ассоциации OCC руководствуется следующими принципами:

      (i) Поддержание надежной и надежной банковской системы;

      (ii) поощрение национального банка или федеральной сберегательной ассоциации к обеспечению справедливого доступа к финансовым услугам путем оказания помощи в удовлетворении кредитных потребностей всего сообщества;

      (iii) Обеспечение соблюдения законов и правил; и

      (iv) Содействие справедливому обращению с клиентами, включая эффективность и лучшее обслуживание.

      (2) Политические соображения.

      (i) При оценке заявки на создание национального банка или федеральной сберегательной ассоциации OCC рассматривает, будет ли предлагаемое учреждение:

      (A) Имеет организаторов, которые знакомы с национальными банковскими законами и правилами или законами и правилами Федеральной сберегательной ассоциации, соответственно;

      (B) Имеет компетентное руководство, включая совет директоров, обладающее способностями и опытом, соответствующими типам предоставляемых услуг;

      (C) Имеет капитал, достаточный для поддержки прогнозируемого объема и типа бизнеса;

      (D) Можно разумно ожидать достижения и поддержания прибыльности;

      (E) Будет эксплуатироваться безопасным и надежным образом; и

      (F) Не имеет названия, которое искажает характер учреждения или предлагаемых им услуг.

      (ii) При оценке заявки на создание Федеральной сберегательной ассоциации OCC рассматривает, будет ли предлагаемая Федеральная сберегательная ассоциация функционировать в качестве квалифицированного сберегательного кредитора в соответствии с разделом 10(m) Закона о ссудах домовладельцев, 12 U.S.C. 1467а(м).

      (iii) OCC может также учитывать дополнительные факторы, перечисленные в разделе 6 Федерального закона о страховании депозитов, 12 U.S.C. 1816, включая риск для Федерального фонда страхования вкладов, а также соответствие корпоративных полномочий предлагаемого учреждения целям Федерального закона о страховании вкладов, Закона о Национальном банке и Закона о ссудах домовладельцам, если применимо.

      (3) Оценка OCC. OCC оценивает организационную группу предлагаемого учреждения и его бизнес-план или план работы вместе. Решение OCC относительно одного может повлиять на оценку другого. Организационная группа и ее бизнес-план или операционный план должны быть сильнее на рынках с маргинальными экономическими условиями или интенсивной конкуренцией.

      (г) Организационная группа —

      (1) В целом. Сильные организационные группы обычно включают в себя различные деловые и финансовые интересы и участие сообщества.Организационная группа должна обладать опытом, компетенцией, желанием и способностью принимать активное участие в управлении делами предлагаемого учреждения безопасным и надежным образом. Первоначальный совет директоров учреждения обычно состоит из многих, если не всех, организаторов. Бизнес-план или операционный план и другая информация, представленная в заявке, должны демонстрировать коллективную способность организационной группы создать и управлять успешным национальным банком или федеральной сберегательной ассоциацией в экономических и конкурентных условиях обслуживаемого рынка.Каждый организатор должен быть осведомлен о бизнес-плане или операционном плане. Плохой бизнес-план или операционный план негативно отражается на способностях организационной группы, и OCC обычно отклоняет заявки с плохими бизнес-планами или операционными планами.

      (2) Выбор управления. Первоначальный совет директоров должен выбрать компетентных старших исполнительных директоров, прежде чем OCC предоставит окончательное одобрение. Ранний выбор исполнительных должностных лиц, особенно главного исполнительного директора, благоприятно способствует подготовке и рассмотрению бизнес-плана или операционного плана, который является точным, полным и подходящим для предлагаемого типа национального банка или федеральной сберегательной ассоциации и их рынка, и благоприятно отражается на применении.В качестве условия утверждения устава OCC сохраняет за собой право возражать и препятствовать найму любого должностного лица или назначению или избранию любого директора в течение двухлетнего периода с даты начала деятельности учреждения или дольше, в зависимости от обстоятельств. подходящее.

      (3) Финансовые ресурсы.

      (i) Каждый организатор должен иметь опыт ответственности, личной честности и добросовестности. Личное богатство не является обязательным условием для того, чтобы стать организатором или директором национального банка или федеральной сберегательной ассоциации.Однако покупка акций директорами или, в случае федеральной ассоциации взаимных сбережений, вклады в капитал, индивидуально и в совокупности, должны отражать финансовую приверженность успеху учреждения, которая является разумной по отношению к их индивидуальным и коллективным финансовым возможностям. прочность. Директор не должен зависеть от дивидендов, сборов или иных компенсаций учреждения для выполнения финансовых обязательств.

      (ii) Поскольку директора часто являются основным источником дополнительного капитала для учреждения, не связанного с холдинговой компанией, желательно, чтобы предлагаемые директора национального банка или Федеральной сберегательной ассоциации как группы могли предоставить или иметь реалистичный план, позволяющий учреждению получить капитал, когда это необходимо.

      (iii) Любое финансовое или иное деловое соглашение, прямое или косвенное, между организаторской группой или другими инсайдерами и предлагаемым национальным банком или Федеральной сберегательной ассоциацией должно заключаться на непреференциальных условиях.

      (4) Организационные расходы.

      (i) Предполагается, что организаторы посвятят время и опыт организации национального банка или Федеральной сберегательной ассоциации. Организаторы не должны выставлять учреждению чрезмерные суммы за профессиональные и консультационные услуги или необоснованно полагаться на эти сборы как на источник дохода.

      (ii) Предлагаемый национальный банк или Федеральная сберегательная ассоциация не могут платить какие-либо сборы, которые зависят от решения OCC. Такие действия, как правило, являются основанием для отклонения заявки или аннулирования или отмены предварительного утверждения. Организационные расходы по отклоненным заявкам ложатся на организационную группу.

      (5) Спонсорский опыт и поддержка. Спонсор должен иметь финансовую возможность поддерживать деятельность нового учреждения и предоставлять или находить капитал, когда это необходимо.OCC в первую очередь рассматривает финансовые и управленческие ресурсы спонсора и результаты деятельности спонсора, а не финансовые и управленческие ресурсы организационной группы, если организационная группа спонсируется:

      (i) Существующая холдинговая компания;

      (ii) Физические лица, в настоящее время связанные с другими депозитными учреждениями; или

      (iii) Лица, которые, по мнению OCC, имеют общий опыт работы в банковской сфере и продемонстрировали способность эффективно работать вместе.

      (h) Бизнес-план или Операционный план —

      (1) В целом.

      (i) Организаторы предлагаемого национального банка или Федеральной сберегательной ассоциации должны представить бизнес-план или план деятельности, в котором должным образом учтены законодательные и политические соображения, изложенные в пунктах (e) и (f)(2) настоящего раздела. В случае предлагаемой федеральной сберегательной ассоциации план должен также конкретно предусматривать выполнение требований квалифицированного сберегательного кредитора. План должен отражать разумные банковские принципы и демонстрировать реалистичную оценку риска в свете экономических и конкурентных условий на обслуживаемом рынке.

      (ii) OCC может компенсировать недостатки одного фактора сильными сторонами одного или нескольких других факторов. Однако недостатки некоторых факторов, таких как нереалистичные перспективы доходов, могут оказать негативное влияние на оценку других факторов, таких как достаточность капитала, или могут быть достаточно серьезными сами по себе, чтобы привести к отказу. OCC считает, что недостатки в бизнес-плане или операционном плане отрицательно сказываются на способности организационной группы управлять успешным учреждением.

      (2) Перспективы заработка. Организационная группа должна представить предварительные балансовые отчеты и отчеты о прибылях и убытках как часть бизнес-плана или операционного плана. OCC рассматривает все прогнозы на предмет обоснованности допущений и их соответствия бизнес-плану или плану операций.

      (3) Менеджмент.

      (i) Организационная группа должна включать в бизнес-план или операционный план информацию, достаточную для того, чтобы OCC мог оценить общие управленческие способности организационной группы.Если организационная группа имеет ограниченный опыт работы в банковской сфере или участия в общественной жизни, старшие должностные лица должны иметь возможность компенсировать такие недостатки.

      (ii) Организационная группа не может нанимать должностное лицо или избирать или назначать директора, если OCC возражает против этого лица в любое время до даты начала деятельности учреждения.

      (4) Капитал. Предлагаемый банк или Федеральная сберегательная ассоциация должны иметь достаточный первоначальный капитал за вычетом любых организационных расходов, которые будут отнесены на счет капитала учреждения после того, как оно начнет свою деятельность, для поддержки прогнозируемого объема и типа бизнеса учреждения.

      (5) Общественные работы.

      (i) В бизнес-плане или операционном плане должно быть указано, что организационная группа знает и планирует служить обществу. Организационная группа должна оценить банковские потребности сообщества, включая его потребительский, деловой, некоммерческий и государственный секторы. Бизнес-план или операционный план должен демонстрировать, как предлагаемый национальный банк или федеральная сберегательная ассоциация отвечает на эти потребности в соответствии с безопасным и надежным функционированием учреждения.Положения настоящего пункта не могут применяться к заявлению об организации учреждения специального назначения.

      (ii) В рамках своего бизнес-плана или операционного плана организационная группа должна представить заявление, демонстрирующее ее планы по достижению целей CRA.

      (iii) Поскольку поддержка сообщества важна для долгосрочного успеха национального банка или федеральной сберегательной ассоциации, организационная группа должна включать планы по привлечению и сохранению поддержки сообщества.

      (6) Безопасность и надежность. Бизнес-план или операционный план должен демонстрировать, что организаторская группа (и спонсирующая компания, если таковая имеется) осведомлена и понимает применимые законы и положения о депозитных учреждениях, а также безопасные и надежные банковские операции и практику. OCC отклонит заявку, которая не соответствует этим требованиям безопасности и надежности.

      (7) Фидуциарные полномочия. В бизнес-плане или операционном плане должно быть указано, намерено ли предлагаемое учреждение осуществлять фидуциарные полномочия.Информация, требуемая § 5.26, должна быть подана вместе с заявкой на чартер. Отдельного приложения не требуется.

      (i) Процедуры —

      (1) Предварительная встреча. OCC обычно требует предварительной встречи с организаторами предлагаемого национального банка или федеральной сберегательной ассоциации, прежде чем организаторы подадут заявку. Организаторы должны ознакомиться с уставной политикой OCC и процедурными требованиями в Руководстве контролера по лицензированию до предварительной встречи.Предварительная встреча обычно проводится в районном отделении, где будет подана заявка, но может быть проведена и в другом месте по просьбе заявителя.

      (2) Бизнес-план или операционный план. Организационная группа должна представить бизнес-план или операционный план, в котором рассматриваются вопросы, обсуждаемые в параграфе (h) настоящего раздела.

      (3) Биографические и финансовые отчеты. (i) Каждый предлагаемый организатор, директор, исполнительный директор или основной акционер должен представить в соответствующий отдел лицензирования OCC:

      (A) Информация, указанная в Межведомственном биографическом и финансовом отчете, доступна на сайте www.occ.gov; и

      (B) Разборчивые отпечатки пальцев.

      (ii) OCC может потребовать дополнительную информацию о любом предполагаемом организаторе, директоре, исполнительном директоре или основном акционере, если это уместно. OCC может отказаться от любого из информационных требований этого параграфа, если OCC определит, что это отвечает общественным интересам.

      (4) Контактное лицо. Организационная группа должна назначить контактное лицо, которое будет представлять организационную группу во всех контактах с ОКК.Контактное лицо должно быть организатором и предполагаемым директором нового национального банка или Федеральной сберегательной ассоциации, за исключением того, что представитель спонсора или спонсоров может выступать в качестве контактного лица, если заявка спонсируется существующей холдинговой компанией, физическими лицами, в настоящее время связанными с другим депозитарием. учреждения или лица, которые, по мнению OCC, имеют общий опыт работы в банковской сфере и продемонстрировали способность эффективно работать вместе.

      (5) Уведомление о решении.OCC уведомляет контактное лицо и другие соответствующие стороны в письменной форме о своем решении по заявке.

      (6) Деятельность.

      (i) До того, как OCC даст окончательное одобрение, предлагаемый национальный банк или федеральная сберегательная ассоциация должны быть учреждены в качестве юридического лица. Национальный банк становится юридическим лицом после того, как он подал свидетельство об организации и устав в OCC, как того требует закон. Федеральная сберегательная ассоциация становится юридическим лицом после подачи предложенного устава и устава в OCC.Предлагаемый национальный банк может размещать и продавать ценные бумаги до предварительного одобрения OCC заявки на устав предлагаемого национального банка, при условии, что предлагаемый национальный банк подал устав, сертификат организации и заполненную заявку на устав, и банк соответствует пункту ( i)(6)(iii) настоящего раздела. Предлагаемая Федеральная фондово-сберегательная ассоциация может предлагать и продавать ценные бумаги до предварительного одобрения OCC заявки на устав предлагаемой Федеральной фондово-сберегательной ассоциации, при условии, что предлагаемая Федеральная фондово-сберегательная ассоциация подала предлагаемый устав, устав и заполненную заявку на устав, а также Федеральный фондово-сберегательная ассоциация соответствует параграфу (i)(6)(iii) настоящего раздела.

      (ii)

      (A) После того, как OCC предоставит предварительное одобрение, организационная группа должна избрать совет директоров, предпринять шаги, необходимые для организации предлагаемого национального банка или Федеральной сберегательной ассоциации и подготовить его к началу работы.

      (B) Предлагаемый национальный банк не может заниматься банковской деятельностью до тех пор, пока OCC не даст окончательного одобрения и не издаст устав. Предлагаемая Федеральная сберегательная ассоциация не может начать свою деятельность до тех пор, пока OCC не даст окончательного одобрения и не издаст устав, форма которого должна быть предусмотрена в настоящей части.

      (iii) Для всего капитала, полученного в результате публичного предложения, предполагаемый национальный банк или Федеральная сберегательная ассоциация должны использовать проспект предложения, который соответствует положениям OCC о размещении ценных бумаг, 12 CFR, часть 16, в зависимости от обстоятельств. Все ценные бумаги определенного класса при первичном размещении должны быть проданы по одной цене.

      (iv) Национальный банк или федеральная сберегательная ассоциация в организации должны увеличить свой капитал до того, как они начнут свою деятельность. Срок действия предварительного одобрения истекает, если предполагаемый национальный банк или Федеральная сберегательная ассоциация не привлекут необходимый капитал в течение 12 месяцев с даты предварительного одобрения OCC.Срок действия предварительного утверждения истекает, если предполагаемый национальный банк или Федеральная сберегательная ассоциация не начнет свою деятельность в течение 18 месяцев с даты предварительного утверждения, за исключением случаев, когда OCC предоставляет продление. Если срок предварительного одобрения истек, все деньги, собранные за подписку, должны быть возвращены.

      (j) Ускоренное рассмотрение. Заявка на создание национального банка с полным спектром услуг или федеральной сберегательной ассоциации, спонсируемой банковской холдинговой компанией или ссудно-сберегательной холдинговой компанией, ведущим депозитарным учреждением которой является правомочный банк или правомочная сберегательная ассоциация, считается предварительно одобренной OCC с даты На 15-й день после закрытия периода общественного обсуждения или на 45-й день после получения заявки ОКК, в зависимости от того, что наступит позже, если только ОКК:

      (1) Уведомляет подателя до этой даты о том, что заявка была удалена из ускоренного рассмотрения или процесс ускоренного рассмотрения продлен в соответствии с § 5.13(а)(2); или

      (2) Уведомляет подателя заявки до этой даты о том, что OCC определил, что предлагаемый банк будет предлагать банковские услуги, которые существенно отличаются от тех, которые предлагает ведущее депозитное учреждение.

      (k) Банки национальных банков —

      (1) Деятельность и клиенты. В дополнение к другим требованиям этого раздела, когда организационная группа намеревается организовать национальный банковский банк, организационная группа должна указать в заявлении предполагаемую деятельность и клиентов или клиентов предполагаемого национального банковского банка.

      (2) Отказ от требований. По запросу организаторской группы OCC может отказаться от требований, применимых к национальным банкам в целом, если эти требования неприемлемы для национального банковского банка и будут препятствовать его способности предоставлять желаемые услуги на своем рынке. Заявитель должен подать запрос на отказ вместе с заявлением и должен подкрепить запрос надлежащим обоснованием и юридическим анализом. Национальный банковский банк, который уже работает, также может запросить отказ.OCC не может отказаться от законодательных положений, которые конкретно применяются к банкам национальных банкиров в соответствии с 12 U.S.C. 27(б)(1).

      (3) Инвестиции. Национальный банк или федеральная сберегательная ассоциация может инвестировать до 10 процентов своего капитала и излишков в банковский банк и может владеть пятью процентами или менее любого класса голосующих ценных бумаг банковского банка.

      (л) Учреждения специального назначения —

      (1) В целом. Заявитель устава национального банка или федеральной сберегательной ассоциации, который ограничивает свою деятельность фидуциарной деятельностью, операциями с кредитными картами или другой специальной целью, должен придерживаться установленных уставных процедур с изменениями, соответствующими обстоятельствам, определенным OCC.Заявитель в устав национального банка или федеральной сберегательной ассоциации, который будет направлен на развитие сообщества, также должен придерживаться установленных уставных процедур с изменениями, соответствующими обстоятельствам, определенным OCC. Национальный банк, который намеревается инвестировать в банк или сберегательную ассоциацию, деятельность которых направлена ​​на развитие местного сообщества, должен соответствовать применимым требованиям части 24 раздела 12 CFR. с § 160.36 или любые другие применимые требования.

      (2) Изменение цели устава. Существующий национальный банк или федеральная сберегательная ассоциация, деятельность которых ограничена специальной целью, которая желает перейти к другой специальной цели, добавить еще одну специальную цель или больше не ограничиваться уставом специальной цели, должны подать заявление и получить предварительный OCC. одобрение в соответствии с § 5.53. Существующий национальный банк или федеральная сберегательная ассоциация, чья деятельность не ограничена, которые желают ограничить свою деятельность и стать учреждением специального назначения, должны подать заявку и получить предварительное одобрение OCC в соответствии с § 5.53.

      .

    Отставить комментарий

    Обязательные для заполнения поля отмечены*