Аккредитив пример: Что такое аккредитив. Объясняем простыми словами: Энциклопедия — Секрет фирмы

Содержание

Аккредитив образец \ Акты, образцы, формы, договоры \ Консультант Плюс

]]>

Подборка наиболее важных документов по запросу Аккредитив образец (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).

Формы документов: Аккредитив образец

Статьи, комментарии, ответы на вопросы: Аккредитив образец Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:
Статья: Применение технологии распределенного реестра для расчетов аккредитивами
(Ефимова Л.Г.)
(«Актуальные проблемы российского права», 2020, N 6)В рассматриваемом примере аккредитив открывался с использованием системы SWIFT и исполнялся в фиатной валюте вне блокчейна. Платформа Wave позволяла передавать электронные оригиналы документов, которые являлись условием исполнения открытого аккредитива. После открытия аккредитива по системе SWIFT поставщик отгружал товар перевозчику, который оформлял электронный коносамент и передавал его посредством блокчейна продавцу. Продавец, в свою очередь, передавал электронный коносамент исполняющему банку. Банк-эмитент пересылал электронный коносамент банку покупателя вместе с иными документами. Банк покупателя (банк-эмитент) передавал их своему клиенту — покупателю (приказодателю). Таким образом, основное назначение блокчейна в механизме расчетов посредством аккредитива состояло в использовании его возможностей для обеспечения безопасной и гарантированной передачи документов. Удалось также обойтись без передачи оригиналов документов с использованием курьерской доставки. Транзакция была осуществлена без сторонней проверки, так как функции блокчейн-системы позволили совершить сделку, включающую элемент доверия. Расчеты заняли 4 часа вместо обычных 7 — 10 дней .

Нормативные акты: Аккредитив образец

ТРАНСФЕРАБЕЛЬНЫЙ АККРЕДИТИВ — это… Что такое ТРАНСФЕРАБЕЛЬНЫЙ АККРЕДИТИВ?

ТРАНСФЕРАБЕЛЬНЫЙ АККРЕДИТИВ
Переводной аккредитив — особая, переводная форма документарного аккредитива, открытого в пользу торгового посредника (первого бенефициара). Переводная форма дает возможность торговому посреднику обратиться в исполняющий банк с просьбой перевести весь аккредитив или его часть поставщику (второму бенефициару). Если посредник закупает товары у нескольких поставщиков, то он имеет право поручить исполняющему банку перевести части аккредитива каждому из поставщиков. Непереведенный остаток составляет прибыль посредника.

Словарь бизнес-терминов. Академик.ру. 2001.

  • ТРАДИЦИОННЫЙ ФАКТОРИНГ
  • ТРЕЙДИНГ

Смотреть что такое «ТРАНСФЕРАБЕЛЬНЫЙ АККРЕДИТИВ» в других словарях:

  • Переводной (трансферабельный) аккредитив — A. Переводным (трансферабельным) является аккредитив, по которому бенефициар (первичный бенефициар) имеет право уполномочить банк, производящий платеж или платеж в рассрочку, акцепт или негоциацию, или любой банк, уполномоченный негоциировать… …   Официальная терминология

  • Аккредитив — – обязательство банка, предоставляемое по просьбе клиента, заплатить третьему лицу при предоставлении получателем платежа в банк, исполняющий аккредитив, документов, предусмотренных условиями аккредитива. Компанию клиента, по поручению которой… …   Банковская энциклопедия

  • Аккредитив — (Letter of credit) Понятие аккредитив, виды аккредитивов, расчеты по аккредитивам Информация о понятии аккредитив, виды аккредитивов, расчеты по аккредитивам Содержание >> Аккредитив это, определение это условное , принимаемое (банком эмитентом)… …   Энциклопедия инвестора

  • АККРЕДИТИВ — экон. (от англ. letter of credit, L/C) обязательство банка произвести по просьбе и в соответствии с указаниями импортера платеж экспортеру (при наличных расчетах) или акцептовать ТРАТТУ, выставленную экспортером (при расчетах в кредит), в… …   Универсальный дополнительный практический толковый словарь И. Мостицкого

  • Аккредитив Трансферабельный — англ. transferable letter of credit См. Аккредитив переводный Словарь бизнес терминов. Академик.ру. 2001 …   Словарь бизнес-терминов

  • АККРЕДИТИВ — (нем. Аkkreditiv, фр. accreditif – доверительный; англ. letter of credit) – денежное обязательство банка, выставляемое на основании поручения его клиента в пользу клиента иногороднего банка; по своей природе является сделкой, обособленной от… …   Финансово-кредитный энциклопедический словарь

  • АККРЕДИТИВ, ТРАНСФЕРАБЕЛЬНЫЙ — см. АККРЕДИТИВ, ПЕРЕВОДНЫЙ …   Большой экономический словарь

  • Международные расчёты — (International settlements) Расчёты по международным торговым операциям Основные формы и правовые особенности международных расчётов, системы для их проведения Содержание Содержание Раздел 1. Основные понятия . 1Определения описываемого предмета… …   Энциклопедия инвестора

  • ФОРМЫ РАСЧЕТОВ — способы расчетов, сложившиеся в международной торговле и связанные с использованием различных видов банковских и кредитных средств платежа. Основные Ф.р.: аккредитив обязательство банка произвести по указанию и за счет покупателя импортера платеж …   Внешнеэкономический толковый словарь

  • МЕЖДУНАРОДНЫЕ РАСЧЕТЫ — (англ. international settlements) – регулирование платежей по денежным требованиям и обязательствам, возникающим в связи с экономическими, политическими и культурными отношениями между юридическими лицами и гражданами разных стран. М.р. включают… …   Финансово-кредитный энциклопедический словарь

Торговое финансирование — АКБ «Капиталбанк»

АКБ “КАПИТАЛБАНК” оказывает широкий спектр услуг в области торгового финансирования

ТОРГОВОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ — это комплекс банковских продуктов и услуг по обслуживанию торговых контрактов для организации расчётов, финансирования операций и контроля за денежными и товарными потоками со стороны обслуживающего банка.

Операции торгового финансирования позволяют нашим клиентам:

  • использовать инструменты торгового финансирования для получения доступа к альтернативным источникам кредитования в виде отсрочек платежа или финансирования на длительный срок, что немаловажно в период кризиса;
  • минимизировать риски, связанные с непоставкой товара;
  • сокращать доли авансовых платежей;
  • минимизировать затраты по внешнеторговой сделке;
  • повышать прозрачность бизнеса и расширить возможность выхода на мировые рынки товаров и услуг.

ОСНОВНЫЕ ИНСТРУМЕНТЫ ТОРГОВОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ ПРЕДЛАГАЕМЫЕ БАНКОМ:

Аккредитивы:

  • Подтвержденный аккредитив с пост-финансированием;
  • Подтвержденный аккредитив с дисконтированием отсрочки платежа;
  • Прямой (неподтвержденный аккредитив) с отсрочкой платежа.
Банковские гарантии и контргарантии / стэндбай аккредитивы:
  • Гарантия платежа;
  • Гарантия возврата авансового платежа;
  • Гарантия возврата кредита.

Целевые кредиты под страховку экспортно-кредитных агентств (ЭКА).

Аккредитив — денежное обязательство банка, принятое на основании поручения клиента-покупателя произвести платеж в пользу продавца после представления последним документов, предусмотренных условиями аккредитива.

Непокрытый аккредитив – аккредитив без обеспечения денежного покрытия в валюте аккредитива. Непокрытые аккредитивы являются не только стандартным способом расчетов по внешнеэкономическим контрактам во многих странах, но и представляют собой эффективный инструмент для финансирования сделок.

Аккредитив с отсроченным платежом (Deferred payment L/C) документарный аккредитив, платеж по которому производится в будущую дату, определяемую в соответствии с аккредитивом. Данный вид позволяет импортёру получить отсрочку платежа, но в то же время экспортёр может дисконтировать документы в случаи их соответствия условиям аккредитива, получая тем самым денежные средства по факту предъявления.

В случае невозможности получения отсрочки платежа от экспортера (коммерческий кредита в рамках торгового контракта) АКБ “Капиталбанк” предлагает клиентам–импортерам открытие аккредитивов с постфинансированием.

Постфинансирование – форма привлечения финансирования иностранных кредитно-финансовых организаций, при которой в рамках открываемого аккредитива финансирующим (исполняющим) банком осуществляется оплата документов экспортеру после их предоставления в соответствии с условиями аккредитива с последующим предоставлением отсрочки платежа на согласованный срок.

Схема расчета по аккредитиву с условием пост-финансирования


* Подтверждающий, исполняющий, финансирующий
  1. Контракт на поставку товара (услуг).
  2. Договор об открытии аккредитива с условием пост-финансирования.
  3. Аккредитив в пользу экспортера.
  4. Поставка товара (услуг).
  5. Документы по аккредитиву.
  6. Выплата по аккредитиву, отсрочка погашения обязательств по аккредитиву (финансирование).
  7. Отсрочка погашения обязательств по аккредитиву.
  8. Погашение обязательств по аккредитиву.
  9. Погашение обязательств по финансированию.

Банковская гарантия — обязательство банка-гаранта, выданное по поручению клиента (и за его счет) заплатить получателю банковской гарантии (бенефициару) денежную сумму в соответствии с договором между клиентом и получателем. Выплата производится по представлении письменного требования получателя, а также дополнительных документов, указанных в банковской гарантии.

Стэндбай (резервный) аккредитив — документарный аккредитив, который может использоваться бенефициаром только в случае неисполнения обязательств по сделке, к которой он относится.
Резервный аккредитив действует как гарантия, если имеет место невыполнение договорных обязательств. Первоначально резервные аккредитивы развились ввиду того, что в США закон ограничивал права банков по выдаче гарантий.

НАШИ ВОЗМОЖНОСТИ ПО ФИНАНСИРОВАНИЮ ИМПОРТА

КРАТКОСРОЧНОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ (ДО 1 ГОДА)

Аккредитивы с опцией пост-финансирования/дисконтирования/ отсрочкой платежа

используется для финансирования поставок сырья, товаров, расходных материалов, запасных частей, различных видов оборудования

СРЕДНЕСРОЧНОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ (ОТ 1 ДО 3 ЛЕТ)

Аккредитивы с опцией пост-финансирования/дисконтирования/ отсрочкой платежа + трансформация в кредит

используется для финансирования поставок различного вида оборудования со сроком погашения не более 3 лет

ДОЛГОСРОЧНОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ (ОТ 3 до 5 ЛЕТ)

Кредиты покупателю под страхование экспортно-кредитных агентств (ЭКА) страны экспортера

используется для финансирования импорта оборудования c длительным процессом окупаемости и производства

Базовые требования к Заемщику:

  • Место ведения и регистрация бизнеса в регионах, где работает Капиталбанк;
  • Наличие залогового обеспечения;
  • Отсутствие отрицательной кредитной истории и фактов невыполнения обязательств.

Страница не найдена

  • Образование
    • Общий

      • Словарь
      • экономика
      • Корпоративные финансы
      • Рот ИРА
      • Акции
      • Паевые инвестиционные фонды
      • ETF
      • 401 (к)
    • Инвестирование/Трейдинг

      • Основы инвестирования
      • Фундаментальный анализ
      • Управление портфелем
      • Основы трейдинга
      • Технический анализ
      • Управление рисками
  • Рынки
    • Новости

      • Новости компании
      • Новости рынков
      • Торговые новости
      • Политические новости
      • Тенденции
    • Популярные акции

      • Яблоко (AAPL)
      • Тесла (ТСЛА)
      • Амазонка (АМЗН)
      • АМД (АМД)
      • Фейсбук (ФБ)
      • Нетфликс (NFLX)
  • Симулятор
  • Твои деньги
    • Личные финансы

      • Управление капиталом
      • Бюджетирование/экономия
      • Банковское дело
      • Кредитные карты
      • Домовладение
      • Пенсионное планирование
      • Налоги
      • Страхование
    • Обзоры и рейтинги

      • Лучшие онлайн-брокеры
      • Лучшие сберегательные счета
      • Лучшие гарантии на дом
      • Лучшие кредитные карты
      • Лучшие личные кредиты
      • Лучшие студенческие кредиты
      • Лучшее страхование жизни
      • Лучшее автострахование
  • Советники
    • Ваша практика

      • Практика управления
      • Непрерывное образование
      • Карьера финансового консультанта
      • Инвестопедия 100
    • Управление капиталом

      • Портфолио Строительство
      • Финансовое планирование
  • Академия
    • Популярные курсы

      • Инвестирование для начинающих
      • Стать дневным трейдером
      • Трейдинг для начинающих
      • Технический анализ
    • Курсы по теме

      • Все курсы
      • Курсы трейдинга
      • Курсы инвестирования
      • Финансовые профессиональные курсы

Представлять на рассмотрение

Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска.

дома
  • О нас
  • Условия эксплуатации
  • Словарь
  • Редакционная политика
  • Рекламировать
  • Новости
  • Политика конфиденциальности
  • Связаться с нами
  • Карьера
  • Уведомление о конфиденциальности штата Калифорния
  • #
  • А
  • Б
  • С
  • Д
  • Е
  • Ф
  • грамм
  • ЧАС
  • я
  • Дж
  • К
  • л
  • М
  • Н
  • О
  • п
  • Вопрос
  • р
  • С
  • Т
  • U
  • В
  • Вт
  • Икс
  • Д
  • Z
Investopedia является частью издательской семьи Dotdash Meredith.

Страница не найдена

  • Образование
    • Общий

      • Словарь
      • экономика
      • Корпоративные финансы
      • Рот ИРА
      • Акции
      • Паевые инвестиционные фонды
      • ETF
      • 401 (к)
    • Инвестирование/Трейдинг

      • Основы инвестирования
      • Фундаментальный анализ
      • Управление портфелем
      • Основы трейдинга
      • Технический анализ
      • Управление рисками
  • Рынки
    • Новости

      • Новости компании
      • Новости рынков
      • Торговые новости
      • Политические новости
      • Тенденции
    • Популярные акции

      • Яблоко (AAPL)
      • Тесла (ТСЛА)
      • Амазонка (АМЗН)
      • АМД (АМД)
      • Фейсбук (ФБ)
      • Нетфликс (NFLX)
  • Симулятор
  • Твои деньги
    • Личные финансы

      • Управление капиталом
      • Бюджетирование/экономия
      • Банковское дело
      • Кредитные карты
      • Домовладение
      • Пенсионное планирование
      • Налоги
      • Страхование
    • Обзоры и рейтинги

      • Лучшие онлайн-брокеры
      • Лучшие сберегательные счета
      • Лучшие гарантии на дом
      • Лучшие кредитные карты
      • Лучшие личные кредиты
      • Лучшие студенческие кредиты
      • Лучшее страхование жизни
      • Лучшее автострахование
  • Советники
    • Ваша практика

      • Практика управления
      • Непрерывное образование
      • Карьера финансового консультанта
      • Инвестопедия 100
    • Управление капиталом

      • Портфолио Строительство
      • Финансовое планирование
  • Академия
    • Популярные курсы

      • Инвестирование для начинающих
      • Стать дневным трейдером
      • Трейдинг для начинающих
      • Технический анализ
    • Курсы по теме

      • Все курсы
      • Курсы трейдинга
      • Курсы инвестирования
      • Финансовые профессиональные курсы

Представлять на рассмотрение

Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска.

дома
  • О нас
  • Условия эксплуатации
  • Словарь
  • Редакционная политика
  • Рекламировать
  • Новости
  • Политика конфиденциальности
  • Связаться с нами
  • Карьера
  • Уведомление о конфиденциальности штата Калифорния
  • #
  • А
  • Б
  • С
  • Д
  • Е
  • Ф
  • грамм
  • ЧАС
  • я
  • Дж
  • К
  • л
  • М
  • Н
  • О
  • п
  • Вопрос
  • р
  • С
  • Т
  • U
  • В
  • Вт
  • Икс
  • Д
  • Z
Investopedia является частью издательской семьи Dotdash Meredith.

Страница не найдена

  • Образование
    • Общий

      • Словарь
      • экономика
      • Корпоративные финансы
      • Рот ИРА
      • Акции
      • Паевые инвестиционные фонды
      • ETF
      • 401 (к)
    • Инвестирование/Трейдинг

      • Основы инвестирования
      • Фундаментальный анализ
      • Управление портфелем
      • Основы трейдинга
      • Технический анализ
      • Управление рисками
  • Рынки
    • Новости

      • Новости компании
      • Новости рынков
      • Торговые новости
      • Политические новости
      • Тенденции
    • Популярные акции

      • Яблоко (AAPL)
      • Тесла (ТСЛА)
      • Амазонка (АМЗН)
      • АМД (АМД)
      • Фейсбук (ФБ)
      • Нетфликс (NFLX)
  • Симулятор
  • Твои деньги
    • Личные финансы

      • Управление капиталом
      • Бюджетирование/экономия
      • Банковское дело
      • Кредитные карты
      • Домовладение
      • Пенсионное планирование
      • Налоги
      • Страхование
    • Обзоры и рейтинги

      • Лучшие онлайн-брокеры
      • Лучшие сберегательные счета
      • Лучшие гарантии на дом
      • Лучшие кредитные карты
      • Лучшие личные кредиты
      • Лучшие студенческие кредиты
      • Лучшее страхование жизни
      • Лучшее автострахование
  • Советники
    • Ваша практика

      • Практика управления
      • Непрерывное образование
      • Карьера финансового консультанта
      • Инвестопедия 100
    • Управление капиталом

      • Портфолио Строительство
      • Финансовое планирование
  • Академия
    • Популярные курсы

      • Инвестирование для начинающих
      • Стать дневным трейдером
      • Трейдинг для начинающих
      • Технический анализ
    • Курсы по теме

      • Все курсы
      • Курсы трейдинга
      • Курсы инвестирования
      • Финансовые профессиональные курсы

Представлять на рассмотрение

Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска.

дома
  • О нас
  • Условия эксплуатации
  • Словарь
  • Редакционная политика
  • Рекламировать
  • Новости
  • Политика конфиденциальности
  • Связаться с нами
  • Карьера
  • Уведомление о конфиденциальности штата Калифорния
  • #
  • А
  • Б
  • С
  • Д
  • Е
  • Ф
  • грамм
  • ЧАС
  • я
  • Дж
  • К
  • л
  • М
  • Н
  • О
  • п
  • Вопрос
  • р
  • С
  • Т
  • U
  • В
  • Вт
  • Икс
  • Д
  • Z
Investopedia является частью издательской семьи Dotdash Meredith.

Аккредитив определение, объяснение с примером

Аккредитив (LC) — это документ, выданный вашим банком, который по существу действует как безотзывная гарантия платежа бенефициару . Это означает, что если вы не выполняете свои обязательства, платит ваш банк. Аккредитив также может быть источником погашения сделки, что означает, что экспортер получит оплату при погашении аккредитива.

Приведу пример:

Для простоты давайте представим, что ваша компания импортирует радиоприемники от корейского производителя под названием Seoul Manufacturing , банк которого находится по адресу First Seoul Bank . Ваша компания в настоящее время имеет банковский номер First American Bank

.

Для целей данного примера это будут роли, которые стороны будут играть в сделке по аккредитиву:

Ваша компания: заявитель
Seoul Производство: получатель
First American Bank: банк-эмитент
First Seoul Bank: авизующий банк

Пример: вы хотите купить радиоприемники на сумму 50 000 долларов у Seoul Manufacturing, которая соглашается продать товар и дает вам 60 дней на оплату при условии, что вы предоставите им 90-дневный аккредитив на всю сумму.Шаги для получения LC будут следующими:

1) Вы идете в First American Bank и запрашиваете аккредитив на сумму 50 000 долларов с Seoul Manufacturing в качестве бенефициара.

2) Банк проходит процедуру андеррайтинга. Хотя банк не выдает деньги, он предоставляет кредит от вашего имени и берет на себя условное обязательство. Если ваша компания соответствует требованиям с точки зрения кредитоспособности, выдается аккредитив.

3) Даже если ваша компания не имеет права на получение кредита, вы все равно можете получить аккредитив, если готовы предоставить денежный залог Аккредитивы с залоговым обеспечением CD очень распространены для малого бизнеса.

4) Банк отправляет копию аккредитива в First Seoul Bank, извещая продавца об отгрузке товара.

Примите во внимание, что сам аккредитив может быть источником погашения сделки. Возможно, Seoul Manufacturing заинтересована в том, чтобы получить оплату, как только товар будет отправлен. Таким образом, в аккредитиве будет указано, что оплата должна быть произведена, как только Seoul Manufacturing сможет представить подтверждение отгрузки.

Если аккредитив, который требует ваш поставщик, не связан с конкретной транзакцией, но он запрашивает гарантию, которая гарантирует, что вы не нарушите обязательства. Вероятно, они просят резервный аккредитив или револьверный аккредитив . Эти типы LC обычно рассчитаны на более длительный срок. Обычно год и гарантия поставщика, что они получат деньги.

В приведенном выше примере описывается простейшая операция по аккредитиву.Хотя существуют и другие факторы, такие как роль банков-корреспондентов и подтверждения, вас как клиента должна беспокоить целесообразность и связанные с этим сборы, которые могут варьироваться от 1,5% до 8% от стоимости аккредитива

.
Отзывный аккредитив

Как следует из названия, аккредитив может быть отозван банком-эмитентом без согласия бенефициара.

Безотзывный аккредитив

Не может быть отменено или изменено без согласия всех сторон.

Резервный аккредитив

Гарантия платежа. Если бенефициар не получает оплату от своего клиента, он может потребовать оплаты от банка, направив копию счета, который не был оплачен, и подтверждающую документацию.

Револьверный аккредитив

Устанавливается при наличии регулярных отгрузок одного и того же товара между поставщиком и покупателем. Устраняет необходимость оформления аккредитива для каждой отдельной транзакции

Пример аккредитива на

 – ARP Webon, Нидерланды B.В.

Пример аккредитива с использованием

ЧТО ТАКОЕ АККРЕДИТИВ

Аккредитив – это особый тип аккредитива, который предоставляет покупателю, то есть импортеру, определенный срок кредита. В обычном деловом использовании аккредитив с использованием также известен как дифференцированный аккредитив.

ВИДЫ ИСПОЛЬЗОВАНИЯ АККРЕДИТИВА
Аккредитивы представляют собой платежные инструменты, используемые для облегчения международных торговых операций.Основная цель аккредитива заключается в том, что он помогает снизить риск, связанный с международной торговлей, как для покупателя, так и для продавца. Однако, как и любой платежный инструмент, аккредитивы также имеют несколько второстепенных целей. Существует множество типов аккредитивов, каждый из которых служит разным целям либо для покупателя, т. е. импортера, либо для продавца, т. е. экспортера, либо для обоих. Одним из таких типов является использование аккредитива.

Аккредитив на использование предоставляет покупателю возможность отсрочки платежа.Порядок оплаты предварительно определяется покупателем и продавцом. Используемый аккредитив можно разделить на две категории в зависимости от их срока действия. Обычные теноры могут быть следующими:

ОПЛАТА В ТЕЧЕНИЕ 90 ДНЕЙ ПОСЛЕ КОНосамента (B/L)

Это означает, что после выдачи коносамента у покупателя есть время в течение 90 дней с даты коносамента для оплаты товара.

ОПЛАТА В ТЕЧЕНИЕ 30 ДНЕЙ ПОСЛЕ ПИСЬМА

Это означает, что на дату получения документов банком-эмитентом у покупателя есть 30 дней для оплаты товара.

ПРИМЕР ПОЛЬЗОВАТЕЛЬСКОГО АККРЕДИТИВА
Пример – г-н Джеймс (импортер/покупатель), проживающий в США, решает купить товары на сумму 50 000,00 долларов США у г-на Рави (экспортер/продавец), который находится в Индии. Г-н Рави хочет использовать аккредитив для оплаты, поскольку он хочет снизить риск. Г-н Джеймс настаивает на использовании аккредитива для сделки, поскольку он хочет кредитный период в 60 дней для оплаты товаров. Г-н Рави соглашается, поэтому г-н Джеймс подает заявку на использование аккредитива на сумму 50 000 долларов США.00 на имя мистера Рави из Bank of America. Г-н Рави назначает Аксис Банк, Индия, своим банком-консультантом.

Ниже приведена последовательность транзакции:

  1. 1 февраля 2018 года, на основании заявления г-на Джеймса, Bank of America выпускает аккредитив на сумму 50 000 долларов США на имя г-на Рави и отправляет его в Axis Bank, Индия. Срок использования аккредитива: «оплата 50 000,00 долларов США в течение 60 дней с даты коносамента»
  2. Axis Bank направляет аккредитив на имя Mr.Рави. Он проверяет условия и принимает их.
  3. 1 апреля 2018 г. г-н Рави производит и отправляет заказанные товары (на сумму 50 000,00 долларов США) г-ну Джеймсу. Он получает коносамент от 2 апреля 2018 года от судоходной линии.
  4. 10 апреля 2018 г. г-н Рави представляет оригиналы отгрузочных документов (счет-фактура, упаковочный лист, коносамент и т. д.) вместе с оригиналом аккредитива в Axis Bank, Индия.
  5. Axis Bank, Индия проверяет документы и направляет их в Bank of America
  6. Затем Банк Америки просматривает документы и передает их мистеруДжеймс, который принимает документы 17 апреля 2018 года.
  7. Теперь, несмотря на то, что мистер Джеймс получил документы, ему не нужно платить немедленно. У него есть 60 дней с даты коносамента, чтобы произвести платеж. Это означает, что он может произвести платеж в любое время до 31 мая 2018 г. (т. е. за 60 дней со 2 апреля 2018 г. [дата коносамента])
  8. Джеймс получает товар 5 мая 2018 года. Он открывает и проверяет товар и начинает его использовать.
  9. Джеймс производит платеж в размере 50 000 долларов США 28 мая 2018 г. в Bank of America.Bank of America переводит платеж в Axis Bank, Индия. Axis Bank вычитает свои собственные расходы на авизование и переводит оставшуюся часть платежа на счет г-на Рави.

Таким образом, г-н Джеймс воспользовался аккредитивом и получил двухмесячный срок кредита.

USANCE АККРЕДИТИВ VS. АККРЕДИТИВ ПО ПРЕДЪЯВЛЕНИЮ
Многие люди путают аккредитив до востребования и аккредитив до предъявления, хотя на самом деле они совершенно противоположны друг другу.В то время как при использовании аккредитива существует возможность отсрочки платежа для покупателя, при аккредитиве без предъявления покупатель должен произвести оплату за товар сразу после получения документов. В приведенном выше примере, поскольку это был аккредитив с правом использования, г-н Джеймс мог произвести платеж 28 мая 2018 г. В то время как в аккредитиве до предъявления г-н Джеймс должен был произвести платеж до 17 апреля 2018 г.

ПРЕИМУЩЕСТВА И НЕДОСТАТКИ ИСПОЛЬЗОВАНИЯ АККРЕДИТИВА
Основное преимущество использования аккредитива ложится на покупателя, который получает кредитный период для осуществления платежа.Покупатель не получает возможность отсрочки платежа в любом другом типе аккредитива. Это означает беспроцентный оборотный капитал для покупателя. Это также приводит к более эффективному управлению оборотным капиталом. Кроме того, важным аспектом, который следует учитывать, является то, что при использовании аккредитива с использованием использования покупатель может получить товар еще до того, как он совершит платеж. Таким образом, он может проверить качество товара перед оплатой.

Напротив, тот же набор преимуществ становится для продавца недостатком.Продавец должен управлять растянутым оборотным капиталом, поскольку он дает покупателю срок кредита.

Таким образом, суть здесь в том, что аккредитив на использование обычно используется, когда покупатель имеет преимущество над продавцом или если это рынок покупателя. По этой причине продавец соглашается соблюдать мягкие условия использования аккредитива.

Резервные аккредитивы

— что это такое и что они должны содержать?

Автор:  Сергей Филатов, эсквайр

Резервные аккредитивы представляют собой безотзывные соглашения о выплате денег.Они функционируют как гарантии обязательств и обычно предоставляются банком в пользу бенефициара. Резервные аккредитивы регулируются статьей 5 Единого коммерческого кодекса (UCC), который в Калифорнии находится в Разделе 5 Коммерческого кодекса Калифорнии.

Резервные аккредитивы не следует путать с коммерческими аккредитивами (не обсуждаемыми в этом блоге), которые используются в качестве основных платежных механизмов в торговле.

Резервные аккредитивы, как правило, используются для обеспечения поддержки третьей стороной определенных обязательств.Если конкретное платежное обязательство подтверждается резервным аккредитивом, резервный аккредитив обычно открывается только в том случае, если заявитель не выполняет конкретное платежное обязательство. Поскольку это связано с предоставлением кредита банком-эмитентом, процесс подачи заявки аналогичен процессу получения любого кредита. Более того, поскольку резервный аккредитив предполагает возможный условный платеж в будущем, многие эмитенты требуют, чтобы резервный аккредитив был обеспечен денежными средствами.

Банк-эмитент обычно предъявляет собственные требования к содержанию резервного аккредитива. Примеры того, что может включать резервный аккредитив:

  • Сумма аккредитива.
  • Когда заимствования разрешены по аккредитиву.
  • Условия получения по аккредитиву. Например:
    • условия, при которых можно делать чертежи.
    • документы, которые должны быть представлены для розыгрыша.
    • , разрешены ли частичные розыгрыши, и если да, то какие ограничения могут существовать на такие розыгрыши.
    • сроки розыгрыша.

Банк-эмитент производит платеж бенефициару по резервному аккредитиву, если и когда бенефициар представляет банку-эмитенту надлежащий запрос на получение. После использования физическое и/или юридическое лицо, подавшее заявку на резервный аккредитив, также должно полностью возместить эмитенту резервного аккредитива выплаченную сумму.

Использование резервного аккредитива обычно требует доставки тратты и определенных документов в банк-эмитент для получения платежа. Такие документы обычно включают представление оригинала резервного аккредитива и отдельного заявления. В самом аккредитиве будут указаны требования к оформлению.

Резервные аккредитивы являются уникальными инструментами, которые регулируются своими собственными правилами. Как заявитель на резервный аккредитив, вы должны убедиться, что они поговорили со своим банкиром, адвокатом или другим профессиональным консультантом, чтобы убедиться, что они согласны со всеми требованиями для получения резервного аккредитива, прежде чем двигаться дальше. .

Все блоги на этом сайте предназначены только для образовательных целей, не являются юридической консультацией или мнением и не должны применяться к вашей ситуации или какой-либо конкретной ситуации без консультации с адвокатом. Strategy Law, LLP не предоставляет никаких юридических консультаций по любому вопросу, обсуждаемому в блоге, за исключением случаев официального взаимодействия, включая, помимо прочего, выполнение Strategy Law, официального соглашения LLP о юридических услугах, а также в отношении конкретных фактических ситуаций. Никакой блог не является гарантией, гарантией или прогнозом в отношении результата любого юридического вопроса, обсуждаемого в блоге, или любого представления.

Бесплатные шаблоны и образцы аккредитива — скачать PDF и распечатать

Что такое аккредитив?

Аккредитив Аккредитив представляет собой особый вид банковской гарантии, подтверждающий обещание банка выплатить продавцу (бенефициару) от имени покупателя (заявителя) определенную денежную сумму, покрывающую договорные обязательства покупателя. Если вы ищете шаблон аккредитива, подходящий для вашей ситуации, вы можете проверить нашу библиотеку ниже.

Независимо от того, участвуют ли стороны в международной торговле, когда товары доставляются за определенную сумму денег, или имеет место исполнительная сделка, и подрядчик должен работать над строительным проектом, аккредитив служит гарантией того, что обе стороны намерены выполнить свои обязательства. договорные обязательства и готовы заручиться поддержкой финансового учреждения, чтобы продемонстрировать свою добрую волю.

Типы аккредитивов

Ниже вы можете найти наиболее часто используемые шаблоны аккредитива — обеспечьте полную и своевременную оплату бенефициару контракта и выстройте доверительные отношения с вашим деловым партнером.

  1. Общий аккредитив. Это общий шаблон, который вы можете подготовить для любого случая, будь то небольшая или крупная транзакция, внутренняя или международная.
  2. Резервный аккредитив. Клиенты могут воспользоваться этим вторичным способом оплаты, который защищает интересы продавца в случае, если покупатель больше не может осуществлять платежи.
  3. Безотзывный аккредитив. Подобно документу выше, эта банковская гарантия не может быть изменена по выбору одной из сторон или банка.

Как написать аккредитив?

Каждый документ уникален, и банк сам определяет, какие положения перечислены в окончательной версии письма. Однако, как минимум, рассмотрите возможность включения в аккредитив следующих сведений:

.
  1. Идентификация банка, бенефициара и заявителя.
  2. Описание первоначального договора между сторонами, на который будет распространяться кредит, и краткая ссылка на договорные обязательства, которые необходимо выполнить.
  3. Однозначное обещание банка заплатить от имени нарушившей стороны — здесь вы можете выбрать, какие события и уведомления инициируют платеж.
  4. Срок действия банковского предложения по обеспечению платежа.
  5. Плата за аккредитив — как правило, оплачивается продавцом.
  6. Подписи сторон.

Не нашли то, что искали? Взгляните на соответствующие шаблоны ниже:

.

Отставить комментарий

Обязательные для заполнения поля отмечены*