Стану инвестором для бизнеса: Стану инвестором, партнером-инвестором — ⭐ Горячие темы

Содержание

Бухгалтерские и финансовые услуги — объявления OLX.kz Казахстан

Алматы, Ауэзовский район Сегодня 01:44

Алматы, Медеуский район Сегодня 01:37

Нур-Султан (Астана), Есильский район Сегодня 00:41

Шымкент, Енбекшинский район Вчера 22:05

Усть-Каменогорск, Центральный рынок Вчера 21:37

Караганда, Казыбекбийский район Вчера 20:52

Услуги: оказание услуг — объявления OLX.

ua Украина

Запорожье, Коммунарский Сегодня 22:39

1 000 грн.

Договорная

Киев, Деснянский Сегодня 22:39

Харьков, Слободской Сегодня 22:38

Запорожье, Александровский Сегодня 22:37

Карнауховка Сегодня 22:36

Предложения инвесторов

С нами Автор идеи сможет привлечь инвестиции в свой проект.
Обращаясь к нам, Вы получаете уникальный доступ к самой большой площадке предложений инвесторов (более 130 местных и 30 иностранных), которые были отобраны из множества заявок нашими экспертами.
Также, имея возможности привлечения иностранных инвестиций, мы разошлём Ваше предложение инвесторам персонально и выставим его на аналогичные нашей иностранные платные платформы за свой счёт.
Бизнесмен вкладывает в проект идею, Инвестор собственные деньги, а мы объединяем их в совместный бизнес.
Кроме того, у нас можно продать долю в готовом бизнесе.

Гарантии безопасности
Мы тщательно отбираем инвесторов и при этом приложим усилия, чтобы обеспечить правовую защиту от раскрытия идеи проекта до момента заключения сделки с потенциальным инвестором.

Для чего ищут инвестора
Бизнес всегда нуждается в оборотных средствах. Если своевременно не привлекать денежные средства, то даже самый лучший проект не будет реализован. Важно не упустить момент, т.к. пока Вы будете копить деньги для запуска проекта, момент будет упущен, а на рынок придут более предприимчивые конкуренты.

Как это работает ?

При обращении к нам (по телефону либо отправкой сообщения на странице КОНТАКТЫ) Автор идеи предоставляет Бизнес-предложение (в краткой произвольной форме). Мы проводим бесплатную экспертизу с целью выявления его преимуществ и устранения недостатков.

Для размещения Вашего Бизнес-предложения по проекту на нашей площадке мы не обязываем участников предоставлять бизнес-планы. Но доверие Инвесторов  к проекту значительно повышается, если автор предоставляет полный пакет документов. Поэтому мы рекомендуем сделать это. Если вам понадобится помощь в составлении бизнес-плана и финансового плана – обращайтесь.

После рассмотрения нашими специалистами идеи проекта на предмет возможности инвестирования он отправляется на размещение на сайт и телеграм-канал. Ваше Бизнес-предложение по проекту бесплатно появится в общем доступе или может вернуться на доработку с рекомендациями нашего эксперта.  

Кроме того, после публикации Бизнес-предложения мы обеспечим оповещение тех инвесторов, которые поручили нам подобрать Проект без выставления его предложения инвестирования на данной площадке, презентуем им концепцию Проекта.

После проявления Вами реального интереса к какому-либо из Проектов мы заключаем с Вами и с Автором проекта Договора на предоставление услуг без условий предоплаты. Оплата производится только лишь при условии  фактического инвестирования. В случае оплаты наших услуг Инвестором (частично либо в полном объёме), Автор проекта освобождается от оплат (соответственно частично либо в полном объёме), и наоборот. После подписания Договора мы организовываем проведение переговоров Автора проекта с Инвестором.

На финальном этапе между заинтересованными лицами заключается сделка на финансирование проекта.

Рекомендации
Подготавливая Бизнес-предложение по проекту следует максимально осветить следующее:

  • Краткое описание(суть проекта, сфера деятольности и т. д.)
  • Уникальность и востребованность планируемого к производству продукта/предлагаемой услуги;
  • Размер необходимых инвестиций;
  • Предполагаемый уровень прибыли;
  • Предполагаемые сроки окупаемости инвестиций;
  • Какова гарантия возврата инвестиций;
  • Указать приемлемые виды инвестирования.
  • Предлагаемую долю инвестору до возврата инвестиций и после в проекте/бизнесе
  • Сумму средств вложенную (или планируемую ввести) вами на проект(если планируется) 


Виды инвестирования
1. Кредитование под залог долей предприятия, когда Инвестор предоставляет заём на оговоренный срок под оговоренный процент и в обеспечение возвратности займа принимает в залог долю в бизнесе.
При этом Инвестор получает доход в виде процентов от вложенной суммы.
2. Финансирование путём приобретения долей предприятия, когда Инвестор выкупает долю в бизнесе. Дополнительное залоговое обеспечение оформляется по соглашению сторон.
При этом Инвестор получает доход в виде дивидендов от доли в бизнесе.
3. Кредитование под залог имущества предприятия либо иного обеспечения возвратности, когда Инвестор предоставляет заём на оговоренный срок под оговоренный процент и в обеспечение возвратности займа принимает имущество предприятия либо иные обеспечительные обязательства.
При этом Инвестор получает доход в виде процентов от вложенной суммы.
4. Приобретение доли в готовом бизнесе.
При этом Инвестор получает доход в виде дивидендов от доли в бизнесе.
5. Возможны другие виды инвестирования, которые определяются соглашением заинтересованных сторон.

Порядок оплаты
Оплата наших услуг производится только после начала финансирования.

Сопровождение проекта
После завершения фазы привлечения инвестиций мы готовы предложить организацию взаимодействия авторов идей с инвесторами, проводить аудит исполнения бизнес плана и в случае необходимости выступать посредником в урегулировании возможных спорных вопросов.

Секретный проект «Охота на инвестора»

Заглянуть в завтра мечтает, наверное, любой. Знал бы прикуп — жил бы в Сочи. Вы будете удивлены, если узнаете, что наша наука очень активно работает в этом направлении. Теоретики случайных чисел из Ростова, которые пока не могут раскрыть своих имен, прислали в редакцию ни много ни мало — передовицу одной из ведущих европейских деловых газет 2013 года. «Ахинея!» — скажете вы и, возможно, будете правы, но давайте не торопиться с оценками и все-таки прочитаем ее.

«Губернатор штата Арканзас провел селекторное совещание с главами районов штата. На совещании речь шла о предстоящем севе озимых и социально-экономической ситуации в городах штата. Большой Билл, как уважительно называют губернатора арканзасцы, призвал глав округов штата сделать особый упор на посев фуража».

«Животноводству Арканзаса — заботу властей».

«Фермеры Техаса обвиняют власти в недостаточном снабжении села горючесмазочными материалами и удобрениями».

«“Джон Дир” объявляет себя банкротом».

Это не бред, господа. Нет! Это заголовки и подзаголовки газет американского юга. «Что случилось с Америкой? — спрашивают себя европейцы, читая американскую прессу. — Неужели и нас ждет то же самое?»

Крупные индустриальные гиганты Штатов лежат на боку. Гордость американского юга — животноводческая отрасль — пришла в упадок. Даже после черного сентября 2001 года ничего подобного весь просвещенный мир не мог и представить. Господа, как вам нравится этот заголовок из «Техасской правды», который я привел в начале своей статьи? Фермеры требуют от властей горючее, а губернатор через мэров городов и округов требует сеять фураж. Америка, что стало с твоими идеалами? Теперь у них только губернатор знает, что сеять, а фермеры ничего не хотят знать и требуют от властей то, что еще вчера умели добывать сами. Сегодня они жалуются, что им не дают бесплатно удобрения, а завтра они придут в офис к Большому Биллу из Арканзаса и, не исключено, к самому Дяде Сэму в Белый дом. И что они там увидят? Очередную Монику? Боюсь, это единственное, что напомнит им о старой Америке. И что они сделают, не получив удобрений? Поверьте, мне безразлична Моника, но мне не безразлично, что эта зараза может перекинуться в Старый Свет. Добрая старая Англия, не станешь ли ты в этой круговерти вновь молодой и злой? И что ждет тебя, милая Франция?

Все эти метаморфозы стали случаться вскоре после жесточайшей депрессии 2003–2005 годов.

Вчера на одном приеме в Амстердаме я встретил господина Сороса. Этот джентльмен, как известно, многое знает наперед. Я спросил его, что он думает, не превратится ли Америка в коммунистическую державу? Так вот, Джордж считает, что она ею уже стала. «Эти болваны янки, — сказал он, хрустя сочной устрицей, — доигрались с трансгенными технологиями. Дон стал началом их конца». Я поинтересовался, какого именно дона он имеет в виду. Запив устрицу итальянской граппой, тот объяснил, что Дон — это название одной из рек в России, вдоль которой живет довольно самобытный и хитрый народ. Туда в свое время сунулась известная американская компания, которая стала уговаривать русских сеять трансгенное зерно. Они хотели подсадить казаков на этот бесплатный сыр.

Излюбленный их приемчик. Какие гены ЦРУ засовывало в эту пшеничку, одной Кондолизе известно. Но, видит бог, эти ребята появились там не вовремя. Они попали под проект тамошней администрации «Охота на инвестора». Донские власти обставляли это дело очень умело. Они устраивали публичные выволочки мэрам районов, которые не смогли привлечь ни одного зарубежного инвестора. Те у всех на глазах покрывались потом и обещали исправиться. Американские зерновики уже потирали руки. Но, господи, какой это был грандиозный спектакль! Им не нужны были никакие инвесторы, потому что они сами захотели стать инвесторами.

Эти русские южане оказались еще те бестии. Они пошли на сотрудничество на условиях, что часть зерна, выращенного на экологически чистых полях восточного Дона, они будут поставлять в Штаты. Американцам нельзя было сорвать секретный проект, и они согласились на встречные условия русских, тем более что те просили о незначительных поставках своего зерна.

Но у русских был свой секретный план. Они собрали своих генетиков, и те внедрили в пшеницу, которую отправляли в США, ген «Иван Кью Паблик» (среднестатистического жителя России. — N). Это, по данным наших источников в спецслужбах, был классический «троян». «Что же стало происходить дальше?» — спросите вы. Когда Буш-младший приехал в Техас осенью 2004 года, у ворот своего ранчо он встретил недружест­венный взгляд простого ковбоя. Американский пастух был пьян и, свалившись с лошади, обвинил в своих неловких действиях администрацию штата, Вашингтон и лично Джорджа, назвав его при этом мошенником.

Джордж сильно удивился тогда, но списал все на алкоголь и даже не обратился в полицию. Однако этот эпизод есть в его личном дневнике. Он не знал, что это, вероятно, был один из тех фермеров, которые первыми посеяли у себя русскую пшеницу, обработанную учеными из Ростова (донская столица). Поговаривают, что именно донской проект дал толчок более глобальному — по прорыву России в мировые лидеры.

Однако вернемся к Соросу. Выпив граппы чуть больше положенного, известный финансист проговорился, что его интересы в любом случае не пострадали и он даже рад, что все так сильно меняется в мире. Американский фондовый рынок фактически прекратил свое существование, зато российский растет как на дрожжах. Ведь к доминирующим на мировом рынке российским газу и нефти теперь прибавилось и зерно. После этого Джордж некрасиво икнул и затянул неизвестную песню, и это, уважаемые дамы и господа, был не Синатра и не сэр Пол Маккартни. Одна русская знакомая шепнула мне, что он поет русскую песню, и перевела несколько слов: «Вдоль реки Дон гуляет молодой воин, казак!». Несколько сопровождавших г-на Сороса на этом вечере коренастых мужчин в мешковатых костюмах начали ему подпевать. Похоже, это были его партнеры из России.

Как много сказала мне эта песня! Слушая ее, я ясно представил себе этих русских южан, их лица (настоящие восточноевропейские индейцы, которые едут на лошадях вдоль своей реки; едут, очевидно, после нескольких дринков и с оружием). В ней — тоска здоровых парней по очередному насилию с риском для жизни, тревожное биение какой-то незнакомой и оттого пугающей жизни.

Мои тяжелые раздумья прервал голос одного из гостей: «Ты знаешь, а ведь русские дали Джорджу очередной орден за поддержку российской науки». В это время, я ясно помню, раздался гром и восточный ветер бросил в открытые окна большого холла злые резкие струи первого осеннего дождя.

Спустя день я сижу в своем кабинете и, погрузившись в аналитические отчеты правительств стран Большой восьмерки, делаю последние выводы.

Америка уже не может обеспечивать себя сельхозсырьем, и можно, разумеется, смириться с тем, что ее начинает кормить Россия, но я боюсь, что мы на очереди. Хрустя французской булкой, мы с ужасом будем думать о будущем, не зная, из чего она сделана и какую информацию поместили в нее русские генетики. И я не исключаю, что всех интеллигентных людей скоро будет мутить при слове «Париж». Господа, этого нельзя допустить! Мой рот кривится в какой-то судороге. А мои пальцы выбивают по клавиатуре странные слова: «Долой генетику — продажную девку мирового…» Что это со мной, Господи?

(Майкл Свенсон, «Евроньюс ревю», Амстердам, на русский язык перевел Алексей Тимошенко)

2003 год

P. S. Совпадения всех собственных имен в вышеуказанном тексте следует считать случайными.

40 способов отпугнуть инвестора

Джейсон Шуман из венчурного фонда Corigin Ventures месяц общался с коллегами по рынку и собрал базу поводов, по которым инвесторы отказывают предпринимателям в инвестициях. 

Я начал работать с венчурными инвестициями почти два года назад, и меня всегда интересовало, какие поводы для отказа возникают у других венчурных инвесторов. Некоторые из них устойчиво повторяются у всех (например, когда основатели нанимают банкиров для помощи в сборе средств на ранней стадии стартапа), другие «звоночки» могут быть более конкретными и даже странными (например, когда основатели не убирают за собой посуду).

В течение прошлого месяца я углубился в эту тему и создал базу данных поводов для отказа, которые возникают у венчурных капиталистов. Для этого я пообщался с коллегами-инвесторами по электронной почте и перечитал публичные посты всех венчурных инвесторов, включая представителей следующих компаний: Bain Capital Ventures, Lowercase Capital, Greycroft, Stripes Group, BDMI, Boston Seed Capital, Sigma Prime, Charles River Ventures, RRE, Benchmark, First Round, Vayner RSE, Lerer Hippeau и многих других. И вот что нам удалось выяснить.

Важно отметить, что нижеприведенный список был составлен путем опроса нескольких венчурных капиталистов. Это не просто мои личные мысли. Некоторые инвесторы попросили не называть их имен и компаний, поэтому я практически не упоминаю никого конкретно. Однако мне было и до сих пор интересно узнать причины появления этих поводов для отказа. Если эту статью читают основатели стартапов, я надеюсь, что она послужит для них источником информации о некоторых странных, но при этом занимательных мыслях/точках зрения, которые имеются у венчурных капиталистов. Наслаждайтесь.

1. Вы отправляете на встречу с инвестором кого-то вместо себя — трудно представить, почему такое может произойти в стартапе на ранней стадии. Чтобы добиться успеха, основателю необходимо продать свое видение, и если он отправляет на встречу с инвестором своего представителя, это вызывает целый ряд вопросов.

2. Основатель отвечает на электронные письма дольше, чем в течение 48 часов — по моему опыту, лучшие основатели из нашего портфолио отвечают на письма в течение суток. Особенно, если они как раз занимаются привлечением инвестиций. Конечно, бывают и исключения, но трудолюбивые и внимательные основатели, которые умеют добиваться своего (например, привлекать средства), обычно не оставляют письма от инвесторов не отвеченными дольше, чем 48 часов.

3. Знание KPI — как вы определяете свои KPI (ключевые показатели эффективности)? Красивая статистика — это одно, но зачастую громкие цифры не дают представления о том, как и почему бизнес приносит результаты или наоборот. Способность «правильно» определить свои KPI или хотя бы обосновать, почему вы считаете именно эти показатели ключевыми для вашего бизнеса в сравнении с другими, — важное свидетельство для инвестора о том, понимаете ли вы свою бизнес-модель на деле или нет. Это также напрямую соотносится с тем, какой объем самообразования, исследований и опыта получил основатель перед тем, как начать свое дело. Большинство венчурных капиталистов подыскивают основателей, которые будут создавать культуру  принятия решений на основе данных изнутри (наличие внутренних информационных панелей с KPI — это всегда плюс), и если их список KPI для вашего бизнеса мало напоминает ваш, тогда вам, скорее всего, не повезет.

*В большинстве случаев основателей попросят прислать отчет по KPI за месяц или квартал. Если основатель обещает поделиться этими данными, но «подбивание цифр» в итоге заняло у него несколько дней или даже недель, венчурный инвестор может задаться вопросом, отслеживаете ли вы эти показатели на самом деле и используете ли их для того, чтобы формировать стратегию вашего бизнеса.

4. Роли и ответственности четко не распределены… особенно в команде, состоящей из друзей или родственников — когда лучшие друзья или родственники вместе начинают дело, очень важно, чтобы их роли и обязанности были четко прописаны, и чтобы при этом каждый из них на своем месте делал работу в 10 раз лучше другого. Очень часто основатели при старте компании назначают своих друзей или родственников на руководящие позиции, но кто-то из этих друзей или родственников в конечном итоге растет или развивается быстрее остальных, что в результате приводит к необходимости принять сложное решение и провести серьезную беседу с другими членами команды руководителей и/или инвесторами.

5. Незнание специфичных отраслевых аббревиатур для обозначения их вертикали — очень многие венчурные инвесторы сами были предпринимателями или в прошлом инвестировали в компании внутри различных вертикалей. Следовательно, они разбираются в некоторых тонкостях и владеют «арго». Понимание специфики вашей отрасли критически важно для успеха компании, и освоить эту специфику необходимо задолго до того, как вы пойдете за инвестициями. Именно поэтому, когда основатели компаний по производству оборудования не знают, что такое DVT (Design Validation Test — тест проверки проекта на соответствие техническим требованиям), производители одежды ни разу не видели CBS (баланс наличности), а разработчики приложений не в курсе, зачем нужен К-фактор, их стартапы автоматически не проходят отбор.

6. Основатели далеки от реальности — 10 миллионов долларов дохода к концу первого года с чистой прибылью в размере 4 миллионов долларов — цель амбициозная, но малореалистичная. Венчурные капиталисты могут ошибаться и ошибаются, но они много повидали на своем веку. Если им кажется, что основатель далек от реальности, они обычно быстро ему отказывают. При этом, поскольку сегодня все чаще финансирование дается проектам прорывных технологий, мне было бы интересно посмотреть на людей, которые их продвигают.

7. Бравирование прежним опытом — у венчурных капиталистов нет проблемы с основателями-новичками или людьми, которым недостает опыта. Однако тех, кто слишком хвастается тем, что делал раньше, они недолюбливают. Рассказ о вашей роли и обязанностях в стартапе X или компании Y важен постольку, поскольку он свидетельствует о вашей осмотрительности. Не нужно переоценивать его важность.

8. Встреча, по предложению основателя, происходит за обедом в модном/дорогом ресторане, и он уходит с нее до момента оплаты счета — если вы встречаетесь с венчурным инвестором за кофе или ланчем, это почти всегда будет за его счет. Особенно если речь идет о крупных фондах. Однако это вовсе не означает, что вы должны воспользоваться ситуацией на полную катушку или проявлять грубость.

9. Основатели компании относятся к аналитикам или младшим сотрудникам как к людям второго сорта — пожалуй, это одна из самых популярных тем 2016 года? Не стану углубляться в детали, но младшие сотрудники компании — тоже люди. И они могут сыграть огромную роль в том, получите ли вы финансирование или нет. Прочтите пост Мишель Тандлер для дополнительной информации.

10. У основателя есть секретарь-референт — если компания уже получила финансирование на серии А, это одно дело. Но многие посевные инвесторы не понимают, когда основатель компании нанимает платного помощника. Они хотят видеть основателей, которые трудятся не покладая рук и решают задачи с первых дней, демонстрируя упорство, изобретательность и твердость характера.

11. Основатели говорят: «Мы собираемся закрыть раунд на следующей неделе» — классическая попытка сыграть на страхе инвестора пропустить что-то важное может сыграть вам на руку — или наоборот. В одном из лучших, по моему мнению, постов компания First Round рассказала о том, как нужно управлять процессом привлечения средств. Плохое управление этим процессом закончится тем, что инвестор откажется от участия в стартапе, или тем, что заключение сделки значительно усложнится.

12. Основатель не использует возможность показать инвестору свой офис, похвастаться командой и корпоративной культурой — сразу возникает вопрос: что он скрывает? Создание сильной команды и корпоративной культуры играет огромную роль в успехе вашего бизнеса. Даже если они не идеальны, вы должны пригласить инвестора заглянуть к вам в гости, чтобы познакомиться с другими людьми, с которыми ему, возможно, придется иметь дело, и оценить, что предстоит сделать по другим направлениям.

13. Основатель говорит, что не нуждается в финансировании, хотя на самом деле уже его привлекает —  это вводит нас в тупик… Но вы ведь начнете собирать средства через пару недель? Так что, мне не нужно предлагать вам деньги? Почему бы нам с вами не поговорить напрямую?

14. Уклончивость — когда основатель рассказывает длинную историю со множеством оговорок прежде, чем назвать нужную цифру в ответ на очень простой вопрос вроде: «Какую прибыль вы получили в 2016 году?».  Каюсь, я тоже этим грешил, но если вам задают вопросы, требующие ответа «да» или «нет», отвечайте «да» или «нет». Если вы не знаете ответов на эти вопросы, пообещайте узнать. У разных людей разное отношение к тому, если не знаешь ответа на вопрос, но, в конечном итоге, я думаю, что в общении с инвестором лучше всего быть кратким, прямым и правдивым — и они вас будут больше за это уважать.

15. Основатель не предоставляет материалы, показанные во время встречи, в электронном виде — это попросту затрудняет процесс проверки благонадежности, а основатель должен стремиться к тому, чтобы максимально упростить процесс, результатом которого может стать получение инвестирования. Конечно, у некоторых основателей могут быть веские причины не предоставлять определенные материалы, но в большинстве случаев такая скрытность — плохое начало отношений с инвестором.

16. Излишняя чувствительность основателя к уменьшению долевого участия или оптимизации цены — что вы предпочтете — маленький кусочек большого пирога или большой кусок маленького пирожного? Вам нужны инвесторы с добавочной ценностью или просто деньги? На эти вопросы каждый основатель ответит по-своему, но для многих венчурных инвесторов отношение к этой теме может дать повод для отказа. Эрик Пейли из компании Founder Collective много писал об эффективном венчурном финансировании стартапов, и его пост «Венчурный капитал —тяжелый наркотик» действительно стоит  прочесть.

17. Основатель говорит, что у другого венчурного капиталиста есть перед вами «нежесткие обязательства», но, по вашим данным, это не так — мир венчурного капитала очень тесен. За первые полгода работы в нем я быстро это понял. Велика вероятность того, что инвесторы стартапа на его ранней стадии общаются между собой. И ничто так быстро не заканчивает встречу, как понимание того, что предприниматель вас обманывает. Выяснение уровня заинтересованности других венчурных капиталистов происходит все время. Но говорить одному инвестору о том, что другой инвестор пообещал вложить в ваш проект средства, когда это не так, категорически нельзя.

18. Основатель рассуждает о защите от убытков — давайте поговорим об успехах, которые нас ждут.  Как писал Наполеон Хилл, «что разум человека может постигнуть и во что может поверить, того он и может достичь». У основателей впереди долгий путь, и мы не обязательно хотим, чтобы они думали о защите от убытков на ранних стадиях проекта. Верьте в лучшее.

19. Основатель не делится финансовыми показателями после первой встречи — означает ли это, что у него нет готовых данных? Это первое, что приходит в голову многим венчурным капиталистам, когда вы отказываетесь поделиться с ними этой информацией после первой встречи.

20. Основатель говорит о потенциальных возможностях выхода из стартапа через 12-18 месяцев — быстрый выход — это очень сложная игра, предсказать результат которой будет еще сложнее. Давайте строить большой и устойчивый бизнес. Если получится быстро выйти из стартапа, —отлично. Это именно то, что хотят видеть/слышать большинство венчурных инвесторов.

21. Прежние инвесторы не вкладывают новые средства досрочно без уважительной на то причины — возможно, это первый «звоночек» в информации о стартапе, который обращает на себя внимание. Если эти люди вкладывали в вас деньги и верили в вас раньше, почему они прекратили инвестиции? Иногда дело в нехватке ресурсов (если речь идет о бизнес-ангелах), но нередко у инвесторов есть более конкретная и серьезная причина для отказа.

22. Во время презентации проекта основатель пытается убедить себя в своей правоте — уверенность, самосознание, сосредоточенность и хорошее понимание вашей бизнес-стратегии — вот важнейшие факторы любой презентации. Венчурные инвесторы могут не верить в определенный путь развития вашего бизнеса, но могут попытаться столкнуть вас с этого пути с помощью наводящих вопросов — просто, чтобы увидеть, сможете ли вы не пойти у них на поводу. Неспособность это сделать может стать «звоночком».

23. Основатель цитирует ваших партнеров, консультантов, клиентов или потенциальных клиентов, с которыми не связан реальными отношениями. Один инвестор рассказал мне историю о том, что в презентации некого стартапа в качестве клиентов были названы компании из его портфолио. Продукт ему понравился, но когда он позвонил в эти компании, чтобы узнать их мнения о нем, он выяснил, что клиентами стартапа они не являлись. Конечно, за этим сразу последовал отказ… Честность — это самое главное.

24. Предприниматель считает, что все уже знает — одна из самых любимых мною черт характера предпринимателя — умение сказать, что они чего-то не знают о себе или своем бизнесе, способность признать свои недостатки. В некоторых ситуациях упрямство может пригодиться, но всезнайки не нравятся никому.

25. Основатель настолько увлечен своим продуктом, что забывает рассказать о других ключевых элементах бизнеса — очень часто «основатели продуктов» создают отличные товары, которые никогда не получат признания. Они верят в то, что продукт сам по себе может привести к успеху компании, но в реальности для его поддержки необходимы множество других факторов. Неупоминание в вашей презентации этих других «ключевых элементов» может заставить венчурного инвестора решить, что вы один из таких «основателей продукта».

26. Основатель заваливает инвесторов лишней информацией вместо того, чтобы сосредоточиться на фактах — это часто случается, когда речь заходит о данных и сделках. Венчурным инвесторам не нравится приходить в восторг при виде красиво поданных на диаграмме данных, если исходные данные свидетельствуют о гораздо более скромных результатах. Нехватка прозрачности аукнется вам и здесь.

27. Плохой запах изо рта — это абсолютно недопустимо. Причина здесь частично в том, что конкретно этот инвестор чистит зубы 3-4 раза в день. Но плохой запах изо рта также свидетельствует о недостаточном внимании к деталям, которое необходимо каждому основателю, и неспособности сопереживать потребностям окружающих.

28. Основатель собирает посевные средства, но не привлекает финансирование от местных бизнес-ангелов или людей из экосистемы вокруг их стартапа — разве у вас не получилось привлечь внимание и сделать себе имя в вашем местном сообществе? Получилось ли у вас проявить находчивость и поучиться у лучших предпринимателей и инвесторов в этой среде? Могут ли люди в вашей экосистеме сказать о вас нечто хорошее? Если да, то почему вы не получили от них денег? Они знают вас намного лучше, чем инвестор, с которым вы встретились всего несколько раз. Другими словами, венчурные капиталисты видят большую ценность в людях, которые вкладывают в вас.

29. Основатели компании состоят в романтических отношениях — это опасно сразу по нескольким причинам. Главные две из них: 1) Что произойдет, если основатели поссорятся? 2)  Перечитайте информацию о «звоночке», связанном с участием в стартапе друзей и родственников.

30. Основатели говорят: «Наша фирма — это сочетание компании Х и компании Y с некоторыми элементами компании Z». Я бы хотел, чтобы это была цитата из комедийного сериала, но на самом деле венчурные инвесторы слишком часто слышат: «Мы — это Uber в такой-то отрасли» и другие похожие комментарии. Хотя для некоторых стартапов это может быть довольно точным описанием, обычно такое представление — «звоночек», потому что оно свидетельствует о неспособности сформулировать свое видение и о недостатке понимания бизнес-модели предложения ценности другой компании.

31. Компания привлекает инвестиции уже более 4 месяцев — к сожалению, риски, связанные с фандрайзингом, вполне реальны. Дело может быть как в неспособности основателей привлечь средства, так и в том, что другим венчурным капиталистам просто не нравится проект — в любом случае, многие фирмы готовы инвестировать до получения тревожного сигнала, и сбор финансирования в течение 4 месяцев — это как раз такой плохой сигнал для них.

32. Основатель фамильярно упоминает важных людей или говорит что-то вроде: «X, Y и Z считают наш бизнес замечательным» — для венчурных инвесторов  хвастовство связями не является автоматическим показателем качества команды, продукты или бизнеса.

33. Основатель уходит в отпуск во время процесса привлечения средств — лучшие основатели из тех, с кем я знаком, отказывались от отпусков в течение первых двух лет работы своего стартапа, не говоря уже о периоде фандрайзинга. Если получение финансирования — это действительно ваш приоритет и ваша цель, разве отказ от отпуска не будет жертвой, необходимой для успеха этого дела?

34. Грубость по отношению к офис-менеджерам и администраторам — если вы плохо обращаетесь с чужими сотрудниками, как вы будете относиться к своим?

35. Отсутствие наставников — у самых успешных людей на планете почти наверняка были наставники. Это чаще всего люди, с которыми они регулярно общаются — обычно по конкретным поводам. Когда ваш стартап столкнется с конкретными проблемами (а он с ними столкнется), венчурные компании хотят быть уверены в том, что у вас есть список людей, которым вы сможете позвонить. Если это хорошая венчурная компания, она захочет быть включенной в этот список.

36. Основатель производит продукт в Китае, но не знает, какого числа празднуется китайский Новый год — во-первых, китайские фабрики закрываются на праздники, а во-вторых, крупные компании получают приоритет над стартапами при выполнении заказов перед этой датой. Мелочи необходимо знать и учитывать. И это именно такая мелочь.

37. У основателя (основателей) слишком большая зарплата — один успешный посевной инвестор на Западе отметил, что выявил единственный показатель успешности своего портфолио за последние 5-10 лет — соотношение зарплат основателя стартапа до посевного раунда и после. Самые лучшие основатели стремились возвращать в бизнес как можно больше средств. Хотя инвесторы не хотят, чтобы вы переживали по поводу того, что вы будете есть и где жить, ваш слишком высокий заработок их тоже не устроит.

38. Основатели пытаются заигрывать с инвесторами — это попросту неприемлемо.

39. Основатели — студенты или молодые люди, делающие упор на PR — идите в мир и создавайте бизнес. Создайте отличный продукт, получите поддержку и уже потом приобретите известность. Очень часто молодые основатели, которые учатся в колледже, пользуются преимуществом своего возраста, чтобы как можно раньше получить побольше позитивного PR, не заботясь о базовых вещах. Они выступают на встречах, пишут блоги и т.д., но не сосредотачиваются на том, что действительно важно — на построении бизнеса!

40. Основатели ничего не знают о венчурной компании, с которой встречаются —  может, это и эгоистично, но незнание основателем портфолио, стратегии фирмы и конкретного партнера, к которому ему стоит обратиться, — потенциальный «звоночек». Основатели ведь побоятся (я надеюсь) пойти на встречу с потенциальным покупателем без подготовки, не выяснив все о компании, с которой они хотят заключить сделку. Инвесторы здесь мало отличаются от покупателей.

41. Неспособность сформулировать предположения в рамках финансовой модели — венчурные капиталисты хотят видеть, что вы продумали созданную вами финансовую модель и что она напрямую влияет на проводимую вами стратегию и наем персонала.

Статья вышла длинной, но, надеюсь, она вам понравилась. Важно отметить, что у каждого инвестора свои поводы для отказа, и что многие из них будут совершенно не согласны с некоторыми из перечисленных здесь. Однако я посчитал, что важно понять причины возникновения этих поводов, независимо от того, справедлива точка зрения инвесторов или нет.

Какие активы кроме акций и облигаций приобрести для пассивного дохода?

Хочу постепенно выходить на пассивный доход. Какие активы нужны?

Про акции и облигации вы очень хорошо объяснили, но хотелось бы рассмотреть варианты в других сферах: интернет-магазин, гараж в Воронеже, домены для перепродажи. Все, что приходит мне в голову, либо требует постоянного внимания, либо стоит больше 1 000 000 Р.

Михаил Шардин

разбирается в активах, ответил 16.02.2021

Прелесть инвестиций как раз в том, что можно купить активы даже с минимальными деньгами на руках. А 500 000 Р в разрезе капитала для пассивного дохода — это не самая большая сумма.

За 500 000 Р нельзя купить недвижимость и сдавать ее: средняя цена квадратного метра в Москве на январь 2021 года — 237 276 Р. Но можно вложиться в недвижимость через фонды: здесь порог для входа совершенно другой.

Еще вы упоминаете только акции и облигации, но активов гораздо больше. И везде та же ситуация, что и с недвижимостью: чтобы владеть активами, не обязательно иметь миллионы.

Давайте рассмотрим все классы активов и подумаем, куда лучше вложить 500 000 Р.

Куда можно вложить деньги: классы активов

В вопросе вы упоминаете интернет-магазин, гараж в Воронеже, домены для перепродажи — все это скорее относится к бизнесу, чем к инвестициям, потому что требует постоянного участия.

Советую обратить внимание на другие классы активов и помнить о валютной диверсификации:

  1. Деньги: наличные рубли, наличная валюта, рублевые остатки на счетах, валюта на счетах.
  2. Товары: металлы, например инвестиционные монеты, драгоценности.
  3. Недвижимость: физическая и REIT — фонды недвижимости.
  4. Долги: мировые облигации, в том числе российские, облигации рынка США, банковские вклады.
  5. Доли в бизнесах: акции компаний США высокой и малой капитализации, мировые акции, в том числе российские.
  6. Бизнес, то есть частное инвестирование: доля в бизнесе, не размещенном на фондовой бирже.

УЧЕБНИК

Как упростить жизнь с помощью «Экселя»

Курс о том, как посчитать и спланировать что угодно с помощью таблиц. Даже если вы никогда с ними не работали.

Начать учиться

Какие активы можно купить на 500 000 Р

Российские облигации в рублях. Если говорить о пассивном доходе в рублях, то первым делом стоит обратить внимание на облигации. Они доступны любому человеку, у которого открыт брокерский счет в России.

Американские фонды в долларах США имеют даже больше плюсов для пассивного дохода: выплаты у них ежемесячные и в каждый из 12 месяцев. Но чтобы покупать такие фонды из России, нужно получить статус квалифицированного инвестора.

Если у вас есть квалификация, вы можете выбирать из нескольких десятков высокодивидендных бумаг и покупать их через своего брокера в РФ на внебиржевом рынке. Типичный пример такой бумаги — Arrow Dow Jones Global Yield (тикер GYLD, ISIN: US04273h2041), которая дает около 7,3% годовых в долларах с ежемесячными выплатами.

Американские акции в долларах США. Существуют так называемые дивидендные аристократы — компании, которые увеличивают дивидендные выплаты год от года на протяжении более 25 лет. Для покупки акций этих компаний квалификация не нужна.

Акции дивидендных аристократов, например телекоммуникационного гиганта AT&T (код ценной бумаги — T-RM), можно купить в рублях на Московской бирже или в долларах США на Санкт-Петербургской бирже.

Заработать на котировках Корпорация Глория Джинс на Форекс

Для чего нужны Акции Корпорация Глория Джинс Форекс

Основная цель акций Корпорация Глория Джинс – обогащать своих владельцев, это отличный способ инвестировать свои денежные средства в действительно выгодное дело. Способов заработка бывает несколько, можно просто жить на дивиденды, но прибыль придется ждать долго, и она может быть совсем небольшой. А вот если начать играть на бирже Forex на колебаниях курса акций, то можно сколотить целое состояние. Но новичкам лучше не рассчитывать на свои силы, а нанять опытного брокера, который отлично разбирается во всех нюансах этого бизнеса. Каждая акция – это маленькая часть компании. Большой пакет позволяет влиять на ее деятельность. Организация Корпорация Глория Джинс раз в год производит денежные выплаты акционерам и чем больше у вас пакет, тем выше прибыль. Акции Корпорация Глория Джинс неизменно имеют высокие рейтинги и заставляют участников биржевых игр спекулировать на ежедневной разнице в их стоимости. Можно в короткие сроки сколотить капитал и купить еще больший пакет ценных бумаг этой успешной компании, стать ее частью и вместе с ней начать зарабатывать деньги. Так что акции Корпорация Глория Джинс Форекс нужны для того, чтобы помочь сделать любого человека состоятельным. Только не стоит забывать, что там, где большие шансы разбогатеть, высок и процент потерь и не стоит без подготовки вступать в игру. Изучите сопутствующую информацию, потренируйтесь на виртуальном учебном счете и шансы на успех значительно возрастут.

Покупка акций на Форекс

Стать держателем акций, одного из самых рентабельных и прибыльных инвестиционных инструментов, может каждый трейдер, работающий на международной валютной бирже Форекс. На этой странице нашего сайта мы собрали список российских предприятий, ценные бумаги которых смогут принести прибыль своим владельцам.

Займите устойчивое положение на рынке Forex.

Представленные в каталоге предприятия отличаются высоким потенциалом для развития и дальнейшего продвижения. Они стабильны, работают уверенно и продуктивно. Приобретая акции этих компаний, вы сможете:

  • получать достаточную прибыль на Форекс;
  • работать с ликвидными и эффективными ценными бумагами;
  • быть уверенным в завтрашнем дне.
Акции – интересный инструмент. Если вы новичок, то для начала можно использовать тренировочный счет, который поможет постепенно овладеть всеми нюансами и технологиями торговли. Для опытных трейдеров мы собираем актуальную информацию, которую можно применять в своих целях. Приобретайте акции организаций, функционирующих на российском рынке. Зарабатывайте в сети Интернет. Forex станет для вас отличным помощником, надежной ступенькой в прибыльное будущее.

Как стать инвестором в малом бизнесе

Бизнесы считаются основой экономики, поскольку они напрямую влияют на экономическое развитие, и в этой статье мы рассмотрим, как работают инвестиции.

Важность инвестиций в бизнес

Деловые круги помогают создавать рабочие места, подпитывать экономический рост и делать предприятия финансово независимыми.

Многие видные журналисты в сфере бизнеса и финансов, в том числе Джеймс Майкл Суровецки из The New Yorker, также неоднократно подчеркивали важность инвестиций для экономического роста.


Роль инвесторов

Инвестирование в бизнес — это также способ для инвесторов расширить свой портфель и помочь другим владельцам бизнеса. Таким образом, за прошедшие десятилетия генеральное товарищество стало более популярным по сравнению с индивидуальным предпринимательством. (Источник: Investopedia)

Прежде чем мы обсудим, как работает инвестирование в бизнес, давайте посмотрим, почему так важно инвестировать.

Почему стоит инвестировать?

Люди сегодня отказываются от инвестирования по более высоким ставкам по сравнению с другими поколениями.По статистике 43% миллениалов не вкладывают свои деньги . (Источник: Yahoo Finance). Причина в том, что миллениалы считают инвестиции пугающими и подавляющими из-за неправильных представлений об инвестиционных возможностях, отсутствия доступной информации и очевидного страха потерять деньги.

Отсутствие инвестиций в экономику может привести к депрессии. В условиях стагнации заработной платы, отсутствия гарантий занятости и растущего неравенства между богатыми и бедными; для людей стало как никогда важно начать инвестировать свои деньги.

Как делать бизнес-инвестиции?

Инвестиции в бизнес в основном сосредоточены на поиске растущего стартапа на ранней стадии, у которого есть потенциал для успеха, и на покупке капитала компании.

По мере того, как бизнес приносит прибыль, вы получаете более высокую норму возврата ваших инвестиций. Когда акционеры инвестируют в бизнес, они покупают акции компании, а взамен получают годовые дивиденды в зависимости от процента от общей годовой прибыли.

Следовательно, если бизнес, в который вы инвестируете, со временем станет успешным, ценность ваших инвестиций также возрастет.Напротив, если бизнес потерпит неудачу, вы потеряете свои деньги. Позже в этой статье мы рассмотрим, как минимизировать эти риски

Каковы качества хорошего вложения в бизнес?

В целом лучшие бизнес-инвестиции обладают следующими качествами:

Каждая инвестиция сопряжена с определенными рисками. Это означает, что предприниматели, владельцы капитала и предприятия требуют возврата своих инвестиций для покрытия этого риска. Возврат инвестиций относится к сумме деловой прибыли, которую вы получите в обмен на свои инвестиции.

  • Прочное конкурентное преимущество

Устойчивое конкурентное преимущество повышает уверенность бизнеса. Это устойчивый фактор, который дает бизнесу преимущество перед конкурентами и защищает его доходность.

В экономическом контексте под масштабируемостью понимается качество роста бизнеса по мере увеличения ресурсов и спроса. Любой бизнес с высоким процентом масштабируемости будет иметь более высокие темпы роста и, в конечном итоге, большую прибыль.

Во что инвестировать?

С технической точки зрения существует три основных типа инвестиций в бизнес-среде.

Это наиболее распространенный тип инвестиций, который относится к таким вещам, как акции, драгоценности и недвижимость. Это тип инвестиций, при которых покупатель будет владеть активом.

Ссудное вложение — это вид вложения, при котором покупатель (инвестор) приобретает долг. К ним относятся облигации, казначейские ценные бумаги с защитой от инфляции (TIP) и сберегательные счета.

Кредитные вложения обычно осуществляются через банки, брокерские конторы и другие финансовые учреждения.

Эти вложения просты и ликвидны, что означает, что при необходимости их можно легко конвертировать обратно в наличные. Пример денежных вложений включает фонды денежного рынка.

Когда мы говорим о том, как работает инвестирование в бизнес, оно обычно попадает в одну из вышеупомянутых категорий, и в зависимости от выбранной вами категории определяется размер ваших инвестиций.

Таким образом, тип инвестиций зависит от вашего личного выбора.

Каковы основные риски инвестирования в бизнес и как их снизить?

Один из самых больших рисков, связанных с инвестициями в бизнес — это неудача. Что, если бизнес просто рухнет? Если вы вложили капитал в бизнес, то это самый большой риск, с которым вы сталкиваетесь.

Даже если бизнес выживает и продолжает жить безуспешно, вы все равно не получаете рентабельности инвестиций.Ключевым моментом является инвестирование в бизнес, который снизит риск неудачи и сфокусирует свои цели на росте и стабильности.

Чтобы добиться высокой прибыли, направляйте свои инвестиции в небольшие стартапы с высокими темпами роста.

Вместо того, чтобы вкладывать все свои деньги в крупную сумму, инвестируйте во множество малых предприятий, которые могут развиваться и конкурировать на рынке. Проще говоря, не складывайте все яйца в одну корзину и инвестируйте в несколько направлений.

Это позволит вам создать диверсифицированный портфель и сделать ваши инвестиции более прибыльными.Если вы хотите узнать, как стать инвестором в малом бизнесе, то один из лучших способов сделать это — бизнес-ангелы.

Что такое ангельские инвестиции?

Ангельские инвестиции позволяют предоставить капитал для запуска бизнеса в обмен на собственный капитал или конвертируемый долг. Он предназначен для поддержки новых деловых предприятий на их начальном этапе, когда большинство инвесторов не готовы их поддержать.

Благодаря инвестициям бизнес-ангелов вы возвращаетесь сообществу, которое вас окружает, приумножаете свои деньги и создаете гибкую инвестиционную стратегию. За последние несколько лет бизнес-ангел приобрел большую популярность, особенно в Великобритании. (Источник: Forbes)

Как начать инвестировать?

Никогда не бывает слишком юным или слишком старым, чтобы начать инвестировать. Фактически, чем раньше вы вложите деньги, тем лучше. Но как найти подходящий стартап для своих инвестиций? Ответ — Trendscout.

Trendscout — это надежная британская платформа, которая связывает начинающих предпринимателей с бизнес-ангелами. Обладая более чем 30-летним коллективным опытом в области инвестиций, стратегии управления рисками и маркетинговых исследований, Trendscout специализируется на выявлении успешных деловых возможностей путем установления связи между правильным инвестором и правильным основателем.

К настоящему времени вы, вероятно, поняли, что инвестирование в бизнес — это разумный ход, и, возможно, думаете, что я хочу инвестировать в малый бизнес. В этом вам поможет TrendScout.

Теперь вы знаете основы того, как начать работу, и можете вкладывать свои деньги через Trendscout и получать достойную прибыль в долгосрочной перспективе.

Часто задаваемые вопросы

  • Как мне стать бизнес-инвестором?

Чтобы стать бизнес-инвестором, изучите различные типы инвестиций и найдите подходящие возможности с потенциалом роста.

  • Как работает инвестирование в чей-то бизнес?

Инвесторы получают процент от владения бизнесом, который они инвестируют, в обмен на предоставление капитала. Большинство бизнес-ангелов хотят получить 25% прибыли на свои деньги.

  • Какова хорошая доходность инвестиций в бизнес?

Как правило, нормальная доходность инвестиций в бизнес должна составлять от 5 до 12% в год. Все, что выше 12%, считается очень прибыльным.

  • Возвращают ли инвесторы свои деньги?

Есть много вариантов выплат инвесторам. Либо они могут быть погашены по поэтапному графику (для долговых вложений), либо они могут быть погашены на основе процента собственности (для инвестиций в акционерный капитал).

  • Что хочет инвестор взамен?

Инвесторы рассчитывают получить более высокую прибыль на свои деньги в течение 5-7 лет после первоначального вложения.Как правило, ожидается, что годовая внутренняя норма прибыли составляет от 20% до 40%.

Список литературы

https://www.entrepreneur.com/article/341491

https://www.forbes.com/sites/forbesbusinesscouncil/2019/10/31/why-a-business-opportunity-might-be-a-wise-investment/#4a7da8314ea0

https://www.entrepreneur.com/article/236275

https://www.ignitespot.com/business-investment-and-how-should-it-be-accounted-for

https: // www.seedrs.com/learn/guides/investing-in-busshops

UK Angel Investment is growing

https://www.azquotes.com/

GetSmarterAboutMoney.ca

https://i.ytimg.com

http://blog.advisor.lk/

Что нужно, чтобы стать инвестором?

Вы задаете несколько отличных вопросов, и, помимо того факта, что нет учителя с таким опытом, кажется трагедией, насколько распространен этот опыт, а делать большие инвестиции сложно даже для опытных профессионалов. Но просто невероятно, как часто для оценки инвестиций используются только два фактора: сколько они принесут и насколько им нравятся (или насколько они знают) людей, участвующих в сделке, когда всего несколько дополнительных вопросов часто могут иметь решающее значение.

Когда я рассматриваю новую возможность, первое, что я делаю, это спрашиваю, верю ли я истории руководства. На самом деле речь идет о том, чтобы понять, верите ли вы, что люди, управляющие бизнесом или возможностью, способны использовать любую неэффективность, которую они выявили на рынке.Если они не могут простыми словами выразить, что это за возможность, почему они квалифицированы, чтобы ею воспользоваться, и как именно то, что они делают, принесет инвестору прибыль — бегите прочь. Это отличается от вопроса о том, верю ли я в руководство или нравлюсь им, — речь идет об их способности простым языком изложить свой инвестиционный тезис и подкрепить его навыками и инструментами, необходимыми для выполнения.

Затем поместите это в контекст — рассмотрите размер возможности и место этих инвестиций в ней. Это большой рынок или маленький? Конкуренция или нет? Приносят ли эти инвестиции что-то новое в отрасль и будут ли они получать прибыль от нового бизнеса, или планируется отобрать это у существующих конкурентов? Если на эти вопросы о размерах нет четких ответов, считайте это большим красным флажком.

Следующая часть касается понимания риска инвестиций. Самая распространенная ошибка инвесторов — это риск неправильной оценки. Рынки довольно эффективны, поэтому должна быть причина, по которой кто-то еще не делает то, что предлагает сделать эта инвестиция, и понимание этой динамики может быть единственным отличием между хорошими и плохими инвестициями.Может быть, никто об этом не подумал, или никто не может сделать то, что это будет делать, по той же низкой цене. Или существует асимметрия информации, когда вы знаете то, чего другие на рынке еще не знают. Как бы то ни было, попытка понять риск инвестиций является ключевым моментом: понимание сроков вероятной прибыли, понимание того, что может пойти не так и как руководство отреагирует, если это произойдет, какие изменения в среде (например, новые законы, новые конкуренты, новые технологии) может перевернуть сделку с ног на голову, и какие предположения должны оставаться верными в ходе инвестирования. Я не уверен, что есть какой-то способ получить все необходимое, прежде чем делать инвестиции, и всегда случаются сюрпризы, но чем больше будет сделано для выяснения этой части работы, это может помочь определить, стоит ли делать инвестиции, исходя из того, что от них ожидается. доходность, и это часто указывает на то, что с инвестициями что-то явно не так.

Наконец, знайте, что существует очень мало отличных инвестиционных возможностей по сравнению с количеством абсолютно бесполезных историй, и поиск тех, которые имеют смысл с учетом вашей терпимости к риску и графика, просто требует работы.И опыт. И даже когда вы все делаете правильно, иногда хорошие вложения все равно идут плохо.

Не просто инвестируйте — будьте инвестором

  1. Недостаток знаний заставляет вас зависеть от кого-то еще
  2. Узнайте, как стать инвестором
  3. Абсолютная ирония и почему вам следует стать инвестором
  4. Иметь деньги Как иметь детей …
  5. Сделайте инвестирование жизненным навыком
  6. Продолжение обучения: как стать инвестором

Вы решили, что хотите стать инвестором. Что теперь? Вы покупаете несколько акций и надеетесь на лучшее? Можно — но не следует . Чтобы стать хорошим инвестором, вам понадобится нечто более сильное, чем удача: знания. Чтобы получить эти знания и стать инвестором, вам необходимо образование.

В этой статье мы собираемся обсудить, как стать инвестором, в том числе:

  • Самый большой финансовый риск — отсутствие образования
  • Почему 401k , а не может быть вашей лучшей инвестиционной возможностью
  • Как сделать Сделайте инвестирование жизненным навыком
  • Дополнительные инвестиционные ресурсы до Повысьте свой финансовый IQ

Давайте начнем со слишком общей истории.

Представьте, что вас поместили посреди леса с другим человеком, которого никогда раньше не встречал. Вам говорят, что пешком до дома один день. Вам дается:

  • карта
  • компас
  • достаточно еды и воды на один день

У вашего компаньона такие же ресурсы.

На карте показано, где вы находитесь и где находится ваш дом. Но у вас есть , никогда раньше не использовали компас, и вы не знаете, как он работает.

Другой человек утверждает, что знает, как пользоваться компасом, и предлагает провести вас в безопасное место. Итак, вы прислушиваетесь к совету этого человека, потому что думаете, что это единственный доступный вам выбор.

Видите параллель?

Ваше выживание зависит от вашего компаньона — застряли ли вы в лесу или вкладываете с трудом заработанные деньги, это может нервировать и опасно.

Отсутствие знаний заставляет вас зависеть от кого-то другого

Когда мы не можем сделать что-то для себя, мы вынуждены полагаться на других.А когда мы полагаемся на других, мы отдаем им все нашего контроля.

Они действительно умеют пользоваться компасом и читать карты?

Доверяем ли мы, что они безопасно выведут нас из леса?

Самое главное, они больше всего заинтересованы в помощи нам или сами?

Отсутствие образования привело к тому, что многие люди стали полностью зависеть от внешних консультантов, таких как их компании 401 (k), которые заботятся об их деньгах.

Они зависят от этих неизвестных советников, чтобы осуществить свои мечты.

Возможно, мы так доверяем этим безликим финансовым консультантам из-за окружающих их знаний.

Нам внушают, что они обладают почти магической способностью предсказывать.

Более того, мы чувствуем, что эти особые способности недостижимы для обычных смертных, таких как вы и я.

Мы предполагаем, что не можем научиться этим навыкам для себя, что мы не можем творить «волшебство», которое они делают, поэтому мы тихо преклоняем колени перед ротой 401 (k) и кладем свое будущее на их алтари, полностью в их власти.

Узнайте, как стать инвестором

Одна из самых распространенных ошибок новых инвесторов — это сосредоточиться на том, какими инвестициями они хотят владеть, прежде чем сосредоточиться на том, кем они хотят стать.

Инвестировать может человек, не разбирающийся в инвестициях. Но чтобы по-настоящему контролировать свое финансовое будущее, вам нужно точно знать, что вы делаете.

Вам необходимо приобрести навыки инвестора, чтобы добиться желаемых результатов.

По мере того, как вы расширяете свои знания об инвестировании, вы узнаете методы инвестирования, которые люди используют на фондовом рынке для достижения ежемесячного денежного потока и раннего выхода на пенсию.

Вы не только поймете, что можно сделать, но и вы, , сможете это сделать. Вы можете:

  • стать компетентным инвестором
  • стать успешным инвестором
  • инвестировать разумно для собственного успеха

Конечная цель здесь — профессионализм — знание того, какие шаги нужно предпринять, чтобы достичь желаемых результатов.

Те, кто опытен, стали инвесторами , в то время как те, у кого недостаточно навыков, просто имеют инвестиции и должны зависеть от других.

Абсолютная ирония и почему вы должны стать инвестором

Паевые инвестиционные фонды и культура 401 (k) продвигают идею о том, что только «эксперты» на Уолл-стрит обладают навыками для безопасного и прибыльного инвестирования.

Уоррен Баффет не согласен. Он говорит:

Конечная ирония инвестиционного бизнеса заключается в том, что нет никаких сомнений в том, что акушер может родить лучше, чем муж или жена. Если брать стоматологов в целом, они будут вырывать или пломбировать зубы лучше, чем если бы это делал сам пациент.Но в инвестиционном мире тот, кто верит в американский бизнес и последователен, добьется результатов, превосходящих всех профессионалов в целом.

Невероятные слова, правда?

Когда кто-то другой управляет нашими инвестициями, мы лишаемся:

  • опыта
  • удовлетворенности
  • финансового вознаграждения за то, что мы сами становимся серьезными инвесторами

Если мы не заботимся о своих деньгах и не заботимся об увеличении благосостояния для будущее, тогда это нормально передать его кому-то другому.

Иметь деньги — это как иметь детей …

Ваши дети — ваши, и вы несете за них ответственность.

Если вы перекладываете ответственность за воспитание своих детей на других, вы лишаете себя возможности узнать, каким отцом или матерью вы могли бы стать.

Будут ли учить ваших детей тому, что для вас важно?

Будут ли они иметь ценности и мораль, которые вы хотите им передать?

Вы понятия не имеете, потому что вы отказались от контроля над своим воспитанием.

Очевидно, что нет ничего плохого в использовании услуг, таких как детский сад, для оказания помощи. Всем нам нужна помощь на этом пути.

Однако в конечном итоге вы, , являетесь родителем.

Более того, даже самые лучшие воспитатели не испытывают к моим детям таких же чувств, как вы. То же самое и с вашими деньгами.

Никто не заботится о ваших деньгах так, как вы.

Когда у нас есть деньги, мы обязаны тратить их с умом и инвестировать с умом.Как и в случае с воспитанием детей, советник может быть полезным.

Но даже с помощью советника каждый из нас несет ответственность за то, что происходит с нашими деньгами .

Выйти из пожара 401 (k)

Сейчас

Никто другой не будет заботиться о ваших деньгах так, как вы, но 401 (k) s и паевые инвестиционные фонды поощряют очень невмешанный подход: они в основном вне зрение и не в себе.

Иногда наше единственное напоминание об их существовании — это квартальный отчет, который мы получаем по почте или по электронной почте.

Даже в этом случае мы, , редко используем эту информацию, чтобы предпринять какие-либо действия.

В заявлении могут быть хорошие или ужасные новости, но в любом случае большинство из них не делает ничего для изменения своей стратегии.

Эта бездумная вера в долгосрочные результаты фондового рынка вращается и искажается такими фразами, как:

  • «быть терпеливым»
  • «быть последовательным»
  • «не паниковать»
  • «придерживаться курса»

Эти слова звучат хорошо и приятно, когда мы их слышим, но чувство безопасности, которое они дают нам, основано на ложных предпосылках и ложных обещаниях.

Если бы вы стояли внутри горящего здания с горящими балками и обломками, падающими вокруг вас, что бы вы сделали?

Готовы ли вы оставаться терпеливыми, последовательными, избегать паники и придерживаться курса?

Хотели бы вы подождать, пока вас волшебным образом перенесет в безопасное место на свежий воздух?

Конечно, нет!

Когда вы видите опасность, вы делаете все возможное, чтобы остаться в живых. Вы убегаете от горящего здания и не оглядываетесь.

Ждать и надеяться, что пожар погаснет, неразумно и неразумно — это глупо .

Пожать плечами при ужасных утверждениях 401 (k) — все равно что сидеть в горящей гостиной за играми в карты и говорить: «Ну и дела, надеюсь, эта ситуация через некоторое время улучшится».

Выберитесь из огня 401k, став инвестором и сделав это живым навыком.

Сделайте инвестирование жизненным навыком

Человеческий мозг невероятен. Мы можем быть на больше, чем на рабочих пчел. У нас потрясающий мозг, который может узнавать новое и приобретать новые навыки.У нас есть возможность собирать ценную информацию и хранить ее.

Мы развиваем невероятные таланты через практику и настойчивость.

Возьмем, к примеру, одного знакомого мне молодого человека, который стал весьма опытным пианистом. С 8 до 18 он тратил 30 минут каждый день на обучение игре на фортепиано и 20 долларов каждую неделю на уроки игры на фортепиано.

Может показаться, что полчаса в день не так много времени, но подумайте об этом. Если сложить это время, получается почти 2000 часов, проведенных на скамейке для фортепиано.

И что 20 долларов в неделю? Это почти долларов, вложенных в его музыкальное образование.

Он не родился с умением играть на пианино, но вложив много времени и денег, он стал мастером .

Угадайте, что? Вы можете делать то же самое, что и инвестор. Вам просто нужно узнать, как стать инвестором.

Если для вас важно зарабатывать деньги за счет инвестиций, то:

Так же, как люди берут уроки, чтобы научиться играть на музыкальном инструменте, готовить изысканные блюда или водить мотоцикл, вы можете посвятить время и деньги финансовым знаниям.

Приобретение этих финансовых навыков откроет двери к свободе, времени и большому удовлетворению. Кроме того, это может быть один из способов достичь богатства, которое в WealthFit мы определяем как изобилие времени, денег и ресурсов.

Затем вы можете сесть за руль и контролировать свои деньги.

В конце концов, никто не заботится о ваших деньгах так, как вы.

Продолжение обучения: как стать инвестором

Узнать, как стать инвестором и получить финансовое образование, легко — если вы знаете, с чего начать.

WealthFit специализируется именно на этом: помочь обычным людям начать процесс финансового образования, чтобы они могли достичь своих финансовых целей.

Если вы хотите узнать больше, вот несколько бесплатных ресурсов , которые помогут вам начать:

5 вещей, на которые следует обратить внимание при принятии инвестиций

Как владельцу бизнеса идея принять опыт и крупный чек от внешнего инвестора может показаться полной победой для вас и вашего бизнеса.

Однако правда о том, действительно ли это выгодно для вас, часто определяется скучными мелкими деталями контракта, который вы подписываете с этим инвестором.

В этой статье мы познакомим вас с некоторыми из наиболее важных условий контракта, на которые следует обращать внимание при заключении соглашения о принятии внешних инвестиций, и объясним, почему о них стоит беспокоиться.

1. Структура инвестиций

Когда владельцы малого бизнеса говорят о привлечении дополнительного инвестора, они обычно говорят что-то невзрачное, например: «Мы берем бизнес-ангела.«Но они не обсуждают множество способов, которыми инвестор может реально инвестировать. Но они должны это делать, потому что разные способы инвестирования в бизнес кардинально меняют сделку, на которую вы соглашаетесь.

Пожалуй, лучший способ объяснить это, сославшись на то, с чем большинство из нас уже знакомо, — на постоянно популярное телешоу Shark Tank.

Если вы заядлый любитель Shark Tank, то заметите, что есть два типа акул-инвесторов: мистер Чудесный и почти все остальные. Все остальные акулы обычно делают традиционные вложения в акционерный капитал; например, они инвестируют 100 000 долларов при оценке бизнеса в 1 000 000 долларов и приобретают 10 процентов бизнеса. Это называется традиционным вложением капитала.

Г-н Чудесный, напротив, обычно делает свои инвестиции в форме долговых ценных бумаг с варрантами. Это означает, что ему платят не как часть прибыли, а как часть общего дохода, независимо от прибыли. Если вы внимательно посмотрите сериал, мистер Ф.Чудесный часто даже не обсуждает свой процент владения и никогда не сосредотачивается на нем, потому что он действительно не имеет отношения к общей сделке, поскольку он обычно ее структурирует.

Как владелец малого бизнеса, разница между инвестором в акции и инвестором в долговые ценные бумаги заключается в том, что инвестору в акции платят только в том случае, если вы действительно получаете прибыль, тогда как с инвестором в долговую безопасность с варрантами вы платите этот инвестор возвращается ежемесячно, несмотря ни на что, независимо от того, действительно ли ваш бизнес прибылен.

Излишне говорить, что при прочих равных, традиционные инвестиции в акционерный капитал лучше для вас, владельца малого бизнеса. Итак, если вы собираетесь инвестировать в долговую безопасность с варрантами, убедитесь, что условия — сумма денег, которую они дают вам относительно суммы и условий, на которые вы ее возвращаете, — значительно лучше, чтобы это того стоит.

2. Привилегированные по сравнению с обыкновенными акциями

Предполагая, что вы рассматриваете предложение, в котором инвестор делает традиционные инвестиции в акционерный капитал (напомним, что именно так делают это большинство акул), следующий важный пункт — посмотреть, являются ли акции, приобретаемые инвестором, привилегированные или простые акции.

В качестве предыстории, когда кто-то инвестирует в ваш бизнес, он фактически покупает акции вашего бизнеса в обмен на деньги. Они могут покупать простые или привилегированные акции.

Если ваш инвестор получает только обыкновенные акции, это означает, что вы в равных условиях. Итак, когда приходит время принимать решения, каждый из вас, вероятно, получает по одному голосу за каждую акцию вашего бизнеса. Когда приходит время получать прибыль (или распределять убытки), каждый из вас получает долю, пропорциональную количеству акций компании, которой вы владеете.

Напротив, если ваш инвестор получает привилегированные акции, он, вероятно, осуществляет непропорциональный уровень контроля и получает большую долю дохода, чем вы могли бы подумать, если бы вы просто сравнивали количество акций, принадлежащих каждой стороне. Это потому, что привилегированные акции действуют в соответствии с совершенно отдельным набором правил (которые будут определены в инвестиционных документах), чем ваши акции.

Так, например, они могут получить 10 голосов на акцию, в то время как вы — одну, или они могут получить 20 долларов прибыли, пока их первоначальные вложения не окупятся на каждый полученный вами доллар.Как правило, они также получают дополнительные права, которых не имеют обыкновенные акционеры, такие как защита от разводнения и преференция при ликвидации (подробнее обсуждается ниже).

В итоге, если вы видите, что они получают привилегированные акции от своих инвестиций, это не обязательно означает, что вы заключаете плохую сделку, на самом деле большинство инвестиций делается таким образом, это просто означает, что они будут работать. в соответствии с совершенно другим набором правил, чем вы будете как обычный акционер. Поэтому вам нужно убедиться, что вы понимаете, что они получают и от чего отказываетесь с точки зрения контроля и прибыли.

3. Защита от растворения

Когда инвестор вкладывает деньги в компанию в качестве вложения в акционерный капитал для покупки акций с определенной оценкой (скажем, 100 000 долларов США по 1 000 000 долларов США), он затем владеет определенным процентом (здесь 10 процентов) от общего количества акций в обращении.

Если в будущем вы решите нанять дополнительного инвестора или продать новые акции компании по льготной ставке сотрудникам, семье и друзьям, то общая доля владения этого инвестора может упасть ниже 10 процентов его владения. Этот риск уменьшения общей доли владения вызывает важный термин, называемый оговоркой о защите от разбавления.

Практически каждый внешний инвестор будет требовать включения в ту или иную форму оговорки о защите от разводнения. Как владелец малого бизнеса, цель состоит в том, чтобы просто понять, как согласовать этот пункт, чтобы он лучше вас обслужил.

Версия «защиты от разводнения», которая приносит наибольшую пользу внешним инвесторам, обычно называется «полной трещоткой». Согласно этому сценарию, внешние инвесторы могут покупать дополнительные акции компании всякий раз, когда они находятся под угрозой разводнения их доли владения по самой низкой цене, по которой акции когда-либо предлагались.

Это означает, что если вы предложили ограниченные дополнительные акции сотрудникам или семье, или небольшое количество акций известному инвестору с большой скидкой только для того, чтобы привлечь их к работе, вам придется предложить ту же цену со скидкой, что и исходная. инвестор. Предполагается, что они всегда будут покупать по этой сниженной цене, потому что они будут приобретать дополнительные акции по цене ниже рыночной, что, по сути, снизит вашу долю владения по сравнению с их.

В качестве золотой середины в «оговорке о разбавлении» вы должны настаивать на так называемом «частичном храповике».«Согласно этому сценарию, внешний инвестор получит возможность покупать дополнительные акции в соответствии с взвешенной формулой, которая обычно ближе к реальной рыночной цене акций.

Так, если, например, рыночная стоимость акций составляла 10 долларов за акцию, и вы предлагали их сотрудникам по 5 долларов за акцию, чтобы побудить сотрудников вкладываться в вашу компанию, «частичный храповик» как часть «анти -защита от разводнения »может позволить внешнему инвестору покупать дополнительные акции по цене 7 долларов.50, таким образом причиняя меньше вреда вам, основателю.

4. Ликвидационная привилегия

Когда вы слышите о компании, которая продается, скажем, за 10 миллионов долларов, большинство людей предполагают, что ее основатели теперь мультимиллионеры. Верно это или нет, в немалой степени зависит от того, как оговорка о льготных условиях была согласована с внешними инвесторами.

Предпочтение при ликвидации — это просто причудливый способ описания того, в каком порядке и каким образом различные владельцы бизнеса получают деньги в случае продажи или банкротства.В простейшей форме, в компании без внешних инвесторов, если вы владели 30 процентами бизнеса на момент продажи, вы получите 30 процентов выручки после оплаты любых непогашенных счетов.

Однако, если есть пункт о предпочтениях при ликвидации, вам нужно будет взглянуть на формулу в этом пункте, чтобы увидеть, как люди получают вознаграждение. Например, если внешний инвестор добавил требование «двойного падения» или «тройного падения» в параграф «предпочтение при ликвидации», он получит оплату в два или три раза больше их первоначальной инвестиции, прежде чем простые акционеры (вы) что-нибудь получат.

Так, например, если инвестор вложил 3 миллиона долларов, имел оговорку о «тройном падении» и бизнес был продан за 10 миллионов долларов, он сначала получил бы 9 миллионов долларов, а для вас и других обычных инвесторов останется только 1 миллион долларов.

Это сделано для того, чтобы внешний инвестор получил доход раньше, и служит препятствием для вас, продавая бизнес за что-либо, кроме огромной оценки, потому что вы, основатель, начинаете зарабатывать деньги только тогда, когда оценка превышает 9 миллионов долларов.

5.Заветы

Заветы, юридический термин, означающий просто обещания, — это вещи, которые вы обещаете делать (известные как утвердительные заветы) или обещаете не делать (так называемые отрицательные заветы) в качестве руководителя бизнеса.

Внешние инвесторы хотят, чтобы условия соглашения были частью своих инвестиций, потому что они поручают вам взять их вложение и вести бизнес надлежащим образом, фактически не присутствуя при этом, чтобы проверять вас на ежедневной основе.

Соглашения

могут включать в себя всевозможные вещи, от требований высокого уровня о том, что вы готовите и распространяете ежемесячные или ежеквартальные финансовые прогнозы для бизнеса, до подробных требований о том, что вы поддерживаете определенные уровни страховой защиты. Любой инвестор захочет получить ковенанты в той или иной форме, и это небезосновательно.

Что вы хотите сделать, так это убедиться, что вы не подписываете ничего, чего вы не можете выполнить, даже если это звучит разумно.

Например, часто бывает, что вы обязуетесь не нарушать какие-либо постановления или законы при ведении бизнеса. Иногда, однако, существует так много правил или законов, что вы можете не знать, что вы что-то нарушаете, поэтому вы можете пойти на компромисс и изменить этот договор, чтобы вместо этого согласиться, что вы не будете сознательно нарушать какие-либо правила или законы.

Еще одна проблема, которой следует остерегаться, заключается в том, что соглашения не должны чрезмерно ограничивать вас в повседневной деятельности. Например, необходимость обращаться к инвестору за одобрением перед подписанием любого нового контракта или наймом нового сотрудника станет большой проблемой и, вероятно, повредит вашей способности использовать новые возможности в бизнесе. Напротив, необходимость спрашивать их разрешения, прежде чем повышать зарплату или распределять значительные суммы денег, вероятно, является разумной просьбой.

Что в итоге?

Привлечение внешнего инвестора может показаться своего рода пятиминутными переговорами, которые вы видите на Shark Tank, но на самом деле есть десятки важных юридических положений, которые вам нужно понять и обсудить, прежде чем вы сможете подписать сделку.

Во время переговоров вы не получите все эти пункты в свою пользу, и вы не должны. Но понимание значения этих пунктов вместо того, чтобы просто замалчивать их и подписывать все, что вам предлагается, может буквально стать разницей между продажей бизнеса, которая оставляет вас мультимиллионером, и продажей, которая заставляет вас искать другую работу.

Заявление об ограничении ответственности: цель этой статьи — повысить осведомленность о юридических и других вопросах, которые могут затронуть владельцев бизнеса, и не предназначена для предоставления юридических или профессиональных консультаций. Владельцы бизнеса должны проконсультироваться напрямую с квалифицированным специалистом или с поверенным, допущенным к практике в их юрисдикции, за соответствующими юридическими или профессиональными советами.

Рич МакИвер — основатель Northwest Web Marketing, онлайн-консалтинговой компании, которая помогает компаниям достичь своих целей в области интернет-маркетинга и технологий.Кроме того, Рич участвовал и консультировал множество стартапов и учредителей в процессе инвестирования в частный капитал.

Получают ли инвесторы малого бизнеса проценты навсегда? | Малый бизнес

Нэнси Вагнер Обновлено 8 марта 2019 г.

Чтобы начать свой бизнес с нуля или вывести его на новый уровень, обычно нужно получить средства от инвестора из малого бизнеса.Это обеспечивает привлекательный способ получить оборотный капитал в обмен на долю в бизнесе. Прежде чем делать презентацию инвестору, четко определите сумму денег, которая вам нужна, и какую часть своей компании вы готовы отдать взамен.

Подсказка

Хотя есть возможность выкупить часть акций, которые вы выпустили для бизнес-ангела, в общих чертах, как только акции исчезнут, они исчезнут. Инвестор с вами, пока вы не продадите свой бизнес.

Сколько вы хотите?

Большинство инвесторов берут процентное участие в вашей компании в обмен на предоставление капитала. Бизнес-ангелы обычно хотят получить от 20 до 25 процентов прибыли на деньги, которые они вкладывают в вашу компанию. Венчурные капиталисты могут взять еще больше; например, если продукт все еще находится в разработке, инвестор может захотеть, чтобы 40 процентов бизнеса компенсировало высокий риск, который он принимает.

Инвестор всегда будет просить долю в вашей компании, поэтому он будет с вами, пока вы не продадите бизнес.Возможно, вам не нравится раздавать часть своей компании. Но помните, деньги — это не ссуда. Вы просите инвестора вложить деньги, которые он может не вернуть.

Выбор инвестора

У вас может возникнуть соблазн принять первое полученное вами коммерческое инвестиционное предложение. Однако помните, что вам нужно работать с этим человеком на протяжении всего вашего бизнеса. Прежде чем приступить к делу, поищите инвесторов, которые имеют опыт работы в вашей отрасли и взаимодействуют с компаниями на определенных этапах.

Преимущество бизнес-ангелов — помимо денег, которые они приносят вашему бизнесу — в том, что они, как правило, опытные успешные предприниматели, которые знают все, что нужно, поэтому они могут выступать в качестве советников, помогающих вам в достижении бизнес-целей. Например, если вы новичок, вы обычно можете обратиться к бизнес-ангелам, которые понимают, что необходимо для развития бизнеса в вашей отрасли, и готовы вкладывать капитал в новые предприятия.

Знайте, что вам нужно


Ищите способы сохранить как можно более низкий размер собственного капитала или процентных ставок при переговорах с инвестором.Например, сначала попросите меньшую сумму денег, чем сумму, которая, по вашему мнению, понадобится вам через несколько лет. Это позволяет вам отдать меньшую часть своего бизнеса в обмен на капитал, оставляя вам как владельцу компании больше.

Однако забудьте о слишком агрессивных переговорах. Имейте в виду, что если компания развалится, то инвестор ничего не получит. Бизнес-инвестор не будет раскошелиться на доллары, если он не получит компенсацию за риск, который он принимает.

Какие есть альтернативы?

Помимо владения акциями, инвестор, вероятно, будет принимать активное участие в управлении вашим бизнесом и принятии решений, влияющих на его ведение. Если вам нужен не только финансирование, но и совет, другой вариант — найти партнера, готового предложить вашей компании рабочий капитал и опыт. Ваш партнер получает часть всей прибыли в зависимости от вашего операционного соглашения, но у вас может быть больше возможностей для его расторжения.Ваш партнер может, например, согласиться продать вам свою часть партнерства. Тогда вы владеете его долей, и вам больше не нужно платить ему процент от прибыли.

Сделайте эти 8 шагов, чтобы стать звездным инвестором-стартапом

Поднимите руки: кто здесь, , не хочет инвестировать в следующий Facebook или Google?

Не думаю.

Люди, которые инвестируют в стартапы, вытеснили менеджеров хедж-фондов как инвестиционных рок-звезд нашего времени.Что делает стартап-инвестирование таким захватывающим, так это то, что в отличие от пассивного инвестирования, распространенного на фондовом рынке, бизнес-ангелы имеют возможность постоянно предоставлять ценность своим опытом … и сетями.

Независимо от того, начинаете ли вы свою карьеру венчурного капиталиста или начинаете бизнес-ангелы после того, как заработаете деньги в других компаниях, инвестирование в стартапы может быть очень прибыльным делом. Фактически, данные показали, что портфели бизнес-ангелов с хорошей позицией могут приносить доход в 2,5 раза за 4-летний период.Подобная доходность легко превосходит доходность фондового рынка (и историческую доходность большинства других классов активов).

Однако инвестировать в стартапы может быть сложно … Итак, каковы лучшие практики инвестирования в стартапы? Чтобы избежать ловушек и ускорить процесс обучения, вот восемь шагов, чтобы познакомиться с инвестированием в стартапы:

1. Понять, как заработать деньги, инвестируя в стартапы

Дело не в том, чтобы быть удачливым или особенно умелым в выборе компании, которая вернется в 100 раз.Очень немногие успешные инвесторы показали, что могут делать это постоянно. Ангельское инвестирование — это процесс. Речь идет о диверсификации. Чтобы выиграть в игре с ангельскими инвестициями, необходимо понимать, насколько на самом деле важно инвестирование в многочисленные стартапы, потому что вы собираетесь создать широкий портфель инвестиций в стартапы.

Подумайте об этом так: в отличие от фондового рынка (где риск обнуления инвестиций почти равен нулю), бизнес-ангелы часто списывают часть своих инвестиций в компании на ранней стадии.Согласно динамике занятости в бизнесе Бюро статистики труда, в среднем только 50% малых предприятий доживают до 5 года. Еще одна горстка инвестиций может окупить в 2 или 3 раза ваши первоначальные инвестиции. Но в вашем портфеле будет одна или две инвестиции, которые должны обеспечить общую прибыль от вашей ангельской деятельности. Вот почему плодотворное исследование бизнес-ангелов, проведенное Фондом Кауфмана, крупнейшее исследование подобного рода, показало, что для достижения среднегодового показателя почти 30% бизнес-ангелы должны иметь как минимум 15-20 инвестиций в свои портфели.

2. Определите свою инвестиционную стратегию

После того, как вы решили заняться бизнес-бизнесом, пришло время определить, какой тип инвестиционной стратегии вы собираетесь использовать. Прежде чем делать свои первые инвестиции, попробуйте вычислить следующее:

  • Сколько сделок вы собираетесь инвестировать: Если диверсификация является ключом к успешному инвестированию стартапов, тогда вам нужно будет нацелить примерно 15–20 инвестиций на свой портфель, как упоминалось ранее. Исследование показывает, что бизнес-ангелы могут получить еще больше прибыли, если вкладывают средства в большее количество компаний.
  • Сколько денег вы собираетесь выделить на каждую сделку: Вы должны решить, будете ли вы придавать равный вес всем своим инвестициям в рамках своей стратегии диверсификации или вкладывать больше денег в сделки, которые вы верю, это оправдано. В любом случае убедитесь, что вы оставили значительную часть выделенного капитала для последующих раундов.Многим из ваших компаний позже потребуется собрать деньги, и у вас будет возможность предотвратить размывание своей доли.
  • Какие типы сделок вас интересуют: Определение того, какой тип сделки вас интересует, может показаться простым, но это сильно повлияет на ваш поток сделок и, в конечном итоге, на вашу прибыль. Вы заинтересованы в инвестировании в идею с большой командой, собранной вокруг нее, или вы предпочитаете более зрелые стартапы с работающим продуктом и, возможно, некоторой прибылью? Или, может быть, вы хотите получить и то и другое. Ваш выбор стартапов имеет значение, поскольку их оценки могут сильно различаться в зависимости от того, где вы инвестируете на кривой зрелости стартапа.
  • Собираетесь ли вы стать отраслевым специалистом или бизнес-ангелом широкого профиля: Данные Кауфмана показывают, что есть ценность в нише — вниз и специализируясь на ваших инвестициях в конкретном секторе. Если ваш опыт работы с корпоративным программным обеспечением, вероятно, имеет смысл вложить средства в него, поскольку вы знаете, как соединить точки лучше, чем сторонний наблюдатель.
  • Присоединяйтесь или создайте группу ангелов: Группы ангелов, которые инвестируют вместе, обычно работают лучше, чем индивидуальные инвесторы, по рентабельности, согласно данным Кауфмана. Они помогают привлекать и консолидировать поток сделок и дают инвесторам основу при рассмотрении сделок. В большинстве городов есть эти группы, и вы можете присоединиться к ним. Даже если вы не присоединитесь к своей местной группе ангелов, вы всегда можете создать формальную или неформальную конфедерацию инвесторов, которые принесут определенную пользу. Вложение в цифры действительно помогает — помните, что вашим портфельным компаниям, скорее всего, понадобится больше денег в будущем, и наличие большего количества талантов за столом инвестора поможет. Ангельское инвестирование — это командный вид спорта.
3. Создайте источники качественного потока сделок

Один из основных нюансов ангельского инвестирования заключается в том, что в отличие от фондового рынка, где средний инвестор имеет полный доступ к инвестированию во все ценные бумаги, хорошие частные сделки по-прежнему трудно найти. Несмотря на все технологические достижения, получение доступа к выгодным сделкам по-прежнему требует работы.И это благоприятный цикл: по мере того, как инвестор накапливает послужной список, вы в конечном итоге получаете лучший доступ к будущим сделкам, поскольку вы создаете бренд для себя.

Отличный способ для новых бизнес-ангелов быстро начать генерирование потока сделок — это присоединиться к платформе краудфандинга акций, подобной той, которую мы создали в OurCrowd. Эти платформы обеспечивают мгновенный доступ к широкому спектру сделок в различных секторах. Различные платформы предоставляют разные типы доступа: там, где некоторые из них на самом деле представляют собой нефильтрованный рынок для всех видов стартапов, собирающих деньги, OurCrowd предоставляет тщательно подобранный список возможностей, которые проходят нашу процедуру комплексной проверки.Подобные онлайн-платформы для инвестирования предоставляют индивидуальным бизнес-ангелам доступ к некоторым из тех же сделок, в которые инвестируют ведущие институциональные инвесторы. Это мощный и отличный способ ускорить формирование потока сделок.

4. Тщательно исследуйте и извлеките выгоду из своих первых инвестиций

После того, как вы разработали устойчивый поток хороших сделок и у вас есть модель для типа инвестиций, которые вы собираетесь сделать, самое время рассмотреть возможность, которая вам нравится. Эксперты превозносят чек-лист инвестора; В OurCrowd мы проверяем 5 критериев, которые ищем, прежде чем инвестировать в стартап. Примените экраны соответствующим образом к кандидатам на инвестиции, которых вы рассматриваете, чтобы убедиться, что они соответствуют вашим требованиям.

В дополнение к количественному экрану большинство бизнес-ангелов построили неформальные экспертные сети, которые они используют при исследовании возможностей. Например, если вы изучаете стартап в области медицинских технологий, обратитесь к уважаемым авторитетам в их областях, чтобы узнать их мнение. Это дает вам не только точку зрения стороннего эксперта на возможность, но также позволяет вам проникнуть в голову потенциального покупателя или пользователя этой технологии.Это важно для понимания препятствий на пути к выходу на рынок и проблем распространения, с которыми может столкнуться молодая компания.

Хотя многие сделки имеют определенные характеристики с точки зрения их структуры, каждая сделка имеет свои уникальные нюансы. Контрактные соглашения, которые обслуживают бизнес-ангелы, называются списков условий , и вы захотите понять, как работают листы условий. Различные переменные включают, покупаете ли вы капитал компании (напрямую или в форме привилегированного капитала , который поставляется с некоторыми интересными бонусными предпочтениями) или структурируете инвестиции как конвертируемый заем (это заем, который можно конвертировать в капитал при соблюдении определенных требований).Найдите время, чтобы понять плюсы и минусы этих предпочтений и структур, чтобы вы могли быстро и эффективно масштабировать кривую обучения. Это важно, потому что листы условий определяют ваш потенциал роста и ваше будущее участие в будущих раундах финансирования, а также то, что произойдет, если все пойдет не так.

5. Обеспечьте ценность, превышающую ваш капитал

Инвестирование в стартапы — это, пожалуй, самый практический вид инвестирования. Многие компании на ранней стадии хотят привлечь средства от smart money , инвесторов, которые могут поделиться своими советами и связями в дополнение к своему капиталу.Если у вас умные деньги, у вас есть возможность по-настоящему продвинуть иглу для вашего инвестиционного портфеля, делая теплые вступительные слова, помогая в разработке продукта и даже помогая в переговорах о выкупе. Это не значит, что каждый предприниматель, в которого вы инвестируете, будет нуждаться в вашей помощи, но у вас определенно будет возможность увеличить стоимость своих инвестиций за счет интеллектуального и человеческого капитала, наряду с инвестиционным капиталом.

6. Удвойте хорошие дополнительные возможности

Даже на начальном этапе выделения средств на инвестиции в стартапы инвесторы должны подумать об «удвоении» при формировании общей стратегии инвестирования в стартапы.Большинство стартапов привлекают несколько раундов инвестиций на протяжении своего жизненного цикла. Если компания работает хорошо, они будут повышать будущие раунды по более высокой цене или оценке (также известной как «раунды вверх»). Вы хотите убедиться, что ваши преимущественные права установлены на момент ваших инвестиций, и вы хотите иметь возможность подкрепить их, когда придет время удвоить ставку в следующем раунде.

Чтобы узнать больше о том, как OurCrowd выбирает, когда удваивать ставку, посмотрите «Секреты выигрышного портфеля».
7. Выход, этап слева

Выявление выгодных сделок и получение доступа к ним — это начало, но работа на этом не заканчивается. Вам по-прежнему необходимо правильно провести исследование (и удачу), чтобы завершить вложение. В ангельском инвестировании это в первую очередь слияние / поглощение или IPO. В отличие от акций, котирующихся на публичных биржах, таких как NASDAQ и NYSE, которые имеют устойчивый рынок покупателей и продавцов, стартапы являются долгосрочными и неликвидными инвестициями. Инвестиции могут оставаться неликвидными в течение многих лет, в то время как ранним инвесторам необходимо сохранять терпение и надежду на M&A или IPO.Например, Mobileye была частной компанией , почти 15 лет, , прежде чем она стала публичной на NYSE, что в то время было крупнейшим IPO израильской компании в США. Менее чем через три года компания была приобретена Intel за рекордную сумму в 15,3 миллиарда долларов.

Было пролито много чернил, указывающих на тенденцию, согласно которой стартапы дольше остаются частными по множеству причин.

Вот еще несколько быстрых мыслей, которые следует учитывать в ожидании окупаемости ваших инвестиций:

  • Успешные ангелы обычно инвестируют 25-50% от общей суммы денег, которые они планируют вложить в компанию в первом раунде финансирования, резервируя значительный «сухой порошок» для последующих раундов (Staging Capital: Angel Follow-on Theory) .
  • Инвесторы стартапов надеются на лучшее, ожидая худшего. Худшее, как правило, означает потерю всех ваших инвестиций.
  • Даже компании, которые собирают десятки и сотни миллионов долларов и становятся «единорогами», все равно умирают (Unicorns That Lost It All).
  • По данным Хорсли Бриджа, 80% доходов приходится на менее чем 20% портфельных компаний.
  • Успешные бизнес-ангелы обычно больше сосредотачиваются на поиске и разработке «ракетных кораблей», чем на проведении СЛР.

8. Промыть, повторить

Успех в игре с инвестированием ангелов зависит от процесса (ну и немного удачи). Создание динамичного и качественного потока сделок — это центр, вокруг которого должна вращаться остальная часть вашей инвестиционной деятельности. Независимо от того, выберетесь ли вы по своему усмотрению и выберетесь на тротуар в поисках следующего Facebook или присоединитесь к платформе краудфандинга акций, такой как OurCrowd, наиболее важным шагом является налаживание правильного потока сделок. Это не только повышает качество типов возможностей, которые вы видите, но и помогает убедиться, что вы увидите на больше, чем на возможностей.А получение большего количества возможностей — необходимая составляющая ангельского инвестирования.

Некоторые из ваших вложений вернут деньги, другие разорятся. Но один или два, которые вы сделаете правильно — на самом деле правильный — могут принести большую, негабаритную прибыль, вроде тех, о которых вы читали о ранних инвестициях в Facebook, Google, WhatsApp и Uber.

Следующий шаг:

Как стать бизнес-ангелом

3. Понять, как работает бизнес-ангел

Как работает бизнес-ангел? Вот основы:

Бизнес-ангелы выбирают стартапы для финансирования.

Бизнес-ангелы обычно входят в картину финансирования после основателя, его семьи, друзей и знакомых. Бизнес-ангелы находят «пригодные для инвестирования» стартапы через сети, группы ангелов и другие местные или виртуальные методы. Как только ангел находит интригующую возможность, он проводит комплексную проверку, чтобы определить ценность для компании. Затем ангел приходит к соглашению с учредителями, документирует их привилегированными акциями или конвертируемыми облигациями, а затем делает инвестиции.

Бизнес-ангелы оказывают поддержку и наставничество.

По мере того, как стартап строит свой продукт, свой рынок, нанимает ключевых сотрудников, привлекает дополнительный капитал и становится быстрорастущей компанией, ангел-инвестор будет помогать основателям со связями в их сети, в принятии обоснованных бизнес-решений. , и избежать ловушек стартапов.

Инвесторы-ангелы получают деньги.

По мере роста стартапа он может стать кандидатом на приобретение или первичное публичное размещение акций (IPO).На этом этапе, называемом событием ликвидности, бизнес-ангелы пожинают плоды своих инвестиций.

Ангельское инвестирование привлекло много новых участников в последние годы. Инвесторов привлекает потенциал крупных выплат, возможности наставничества и глубокая связь с местным сообществом, которую он предлагает.

Бизнес-ангел может быть сложнее, чем другие формы инвестирования. StartUpNV проводит недорогой, малорисковый, высоко интерактивный и инклюзивный ежегодный учебный лагерь и конференцию для бизнес-ангелов под названием AngelNV.AngelNV обучает всем важным навыкам ангельского инвестирования наряду с языком ангельского инвестирования … и помогает участникам сделать свои первые инвестиции в качестве ангела в группе. Посетите AngelNV.com, чтобы узнать о возможности следующего учебного лагеря — вы можете присоединиться к нему в начале или в середине.

Отставить комментарий

Обязательные для заполнения поля отмечены*