Как привлечь инвестиции в малый бизнес: Как привлечь финансирование в действующий бизнес?

Содержание

Как вернуть инвестированные в малый бизнес средства

Внимание!

  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Вы можете получить бесплатную консультацию юриста:

  1. Задайте вопрос через через онлайн-чат
  2. Позвоните на горячую линию: Вся РФ — 8(800)707-64-25

Были внесены инвестиционные средства в малый бизнес. Договор подписан на условиях, что средства даны на год под 15% ежемесячных платежей от суммы дохода. Фирма является ИП. В случае если проценты не выплачиваются, средства становятся займом.

Индивидуальный предприниматель через два месяца после договора точку продал. Говорит, что денег нет. Предлагает дальше с ним работать на других условиях.

Как вернуть деньги?

Виктор Гриб


Консультаций: 7

В соответствии со ст. 309 Гражданского кодекса РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов. Статья 310 ГК РФ устанавливает запрет на односторонний отказ от исполнения обязательств, а равно на одностороннее изменение условий исполнения обязательств.

Исходя из требований закона, описанные в вопросе действия ИП не могут являться правомерными. В этом случае инвестор вправе направить ИП претензию, в которой указать на недопустимость действий ИП, предложить ИП подписать соглашение о расторжении ранее заключенного соглашения и установить срок возврата ранее инвестированных средств. Если ИП не исполнит требования инвестора, изложенные в претензии, инвестор вправе обратиться с иском к ИП в арбитражный суд по месту регистрации ИП.

Заявленный иск может содержать требования:

о принудительном расторжении инвестиционного договора;

о взыскании ранее инвестированных средств;

о взыскании убытков — упущенной выгоды в виде неполученных процентов;

о взыскании процентов за пользование чужими средствами в соответствии со ст. 395 ГК РФ, если в инвестиционном договоре отсутствуют правила о выплате штрафов и (или) пеней;

о взыскании расходов инвестора на уплату государственной пошлины и иных судебных расходов.

🔥 Как вернуть инвестированные в малый бизнес средства?

В соответствии со ст. 309 Гражданского кодекса РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов. Статья 310 ГК РФ устанавливает запрет на односторонний отказ от исполнения обязательств, а равно на одностороннее изменение условий исполнения обязательств.

Исходя из требований закона, описанные в вопросе действия ИП не могут являться правомерными. В этом случае инвестор вправе направить ИП претензию, в которой указать на недопустимость действий ИП, предложить ИП подписать соглашение о расторжении ранее заключенного соглашения и установить срок возврата ранее инвестированных средств. Если ИП не исполнит требования инвестора, изложенные в претензии, инвестор вправе обратиться с иском к ИП в арбитражный суд по месту регистрации ИП.

Заявленный иск может содержать требования:

о принудительном расторжении инвестиционного договора;

о взыскании ранее инвестированных средств;

о взыскании убытков — упущенной выгоды в виде неполученных процентов;

о взыскании процентов за пользование чужими средствами в соответствии со ст. 395 ГК РФ, если в инвестиционном договоре отсутствуют правила о выплате штрафов и (или) пеней;

о взыскании расходов инвестора на уплату государственной пошлины и иных судебных расходов.

🔥 Механизм возврата инвестиций

Постоянно слышу, что основной вопрос, которым задается инвестор, это как он сможет вернуть вложенные средства и в каком объеме. Я сам являюсь изобретателем и вообще говоря был бы не против привлечения инвестиций в свой проект. Поэтому я попытался встать на позицию инвестора и попробовать ответить на поставленный вопрос положительно. Если хотите, я попытался найти изобретательское решение. Что то нашел, возможно не самое лучшее.

Может кто найдет лучше, а может и мое усовершенствует.
Вот встречаются инвестор и изобретатель (руководитель проекта). Предполагается, что встреча обусловлена взаимным интересом, возникшим на предварительной стадии. А дальше идут торги. Никто не хочет прогадать. Инвестор хочет получить как можно больше за свои деньги, а изобретатель — продать часть своего изобретения и не продешевить.

Особенно трудно, когда проект на самой начальной стадии. Еще не ясно, что из него получится и как много с него можно будет заработать. Оценить перспективы в этом случае сродни колдовству какому-то.

Можно ли максимально обезопасить себя обеим сторонам?
Решение простое — отложить торги до более определенной стадии. В любом бизнес-плане устанавливается точка безубыточности. Предполагается, что в этот момент должны окупиться все вложенные средства, в том числе и средства инвестора. Предлагается отложить торги именно до этого момента. Если предприятие следует бизнес-плану и достигает безубыточности (или хотя бы очень близко к ней), то в этот момент оно может расплатиться с инвестором с учетом выплаты процентов.

Проценты, естественно, оговариваются до вложения инвестиций. У инвестора должно быть право забрать свои деньги или оставить всё или какую-то часть в деле. К моменту возможной выплаты предприятие организует внешний аудит, который позволяет объективно оценить активы предприятия. В этот момент уже понятно, чего стоит разработка. И в этот момент предприниматель (изобретатель) и инвестор могут торговаться с открытыми картами.

Со стороны предпринимателя активы, со стороны инвестора инвестиции, которые составляют некоторую долю от активов. При этом у обеих сторон должен быть на руках документ, подписанный еще в самом начале, что если инвестор пожелает, он может войти в долю предприятия соответственно доли своих вложений (с учетом процентов) относительно активов предприятия. Таким образом, если все хорошо, инвестор может получить свои инвестиции назад изрядно «потяжелевшими» за счет процентов, либо иметь долю в успешно развивающемся предприятии. А если не хорошо? Понятно, что это рисковые вложения.

Но можно ли как то снизить риски для инвестора? Точка безубыточности достигается как правило через 2–3 года, бывает и дольше. По хорошему, инвестор должен иметь право контролировать ход проекта, что предполагает регулярную отчетность. Ну это обычно и делается.

Нового здесь ничего нет (хотя, может и ошибаюсь). А кроме отчетности у инвестора должны быть инструменты для возврата своих вложений в критических условиях. Здесь я не очень силен.

Надеюсь на помощь других профессионалов. На ум приходят смена руководителя проекта, смена команды проекта, смена директора фирмы, наконец банкротство фирмы. Возможно не в любой момент, а по результатам, например, ежегодных или ежеквартальных отчетов.
Понятно, что все это не сработает в случае простого воровства, когда деньги инвестора могут быть разворованы в период между отчетами. Но, насколько я знаю, вклады можно застраховать против этого.

Без инвестиций не может существовать и развиваться ни один бизнес. Сам по себе бизнес — это деятельность, направленная на получение дохода. Это и производственная деятельность, торговля ценными бумагами, спекуляция на бирже.

При правильном и грамотном вложении финансовых средств их можно значительно приумножить. Поэтому инвестиции в малый бизнес крайне важны для начинающих предпринимателей.

Крайне редко бывает так, что инвестиции в малый бизнес быстро приносит стабильный доход, но все равно это привлекает многих инвесторов. Существует две основных формы инвестирования:

В случае кредитного инвестор привлекает деньги финансовых компаний или банков, но для этого необходимо иметь залоговое имущество и подтверждение того, что инвестирование будет выгодным, иными словами, необходимо предоставить детальный бизнес-план.

🔥 Как уменьшить риски при нвестиции в малый бизнес

В любом процессе инвестирования всегда будет две стороны — владелец бизнеса и инвестор. Главной задачей инвестора стоит найти тот вид бизнеса, который приносил бы ему доход. Для владельца бизнеса самое главное привлечь инвестора к своей деятельности и при этом не потерять его.

Любые инвестиции в малый бизнес в обязательном порядке должны быть закреплены соответствующим договором. Можно использовать существующие шаблоны, а можно составить собственный договор, учитывая интересы обоих сторон, при этом важно учитывать возможные риски. В случае неудачи часть вложений можно вернуть, а в случае успешного развития бизнеса появляется прекрасная возможность получения прибыли.

Прежде чем вкладывать свои деньги, инвестору необходимо просчитать экономическую эффективность, либо воспользоваться для этого услугами специалистов. Очень важно тщательно проверить все условия функционирования проекта, оценить срок окупаемости вложений.

Гораздо удобнее, когда у владельца бизнеса составлен бизнес-план, инвестору остается детально изучить каждый из его разделов. В том случае, когда согласно бизнес плану планируется очень высокая доходность, проверять его следует ещё более тщательно. Порой некоторые расчеты могут быть преднамеренно фальсифицированы, либо просто ошибочны.

Как правило, инвестиции в любой проект состоят из финансовых вложений владельца бизнеса и инвестора. Для владельцев бизнеса в таком случае очень важно привлечение инвестиций в бизнес со стороны инвестора. Инвестору следует выяснить если ли необходимые средства у владельца бизнеса, в противном случае процесс работы будет не только значительно заторможен, но и рискованным.

Инвестору следует детально изучить область деятельности бизнеса, куда он планирует делать вложения. В идеале он должен неплохо разбираться в данном вопросе, либо иметь специалиста по теме, ведь самое главное для инвестора — получать прибыль от своих вложений.

Благодаря инвестированию можно открыть дело или заниматься его дальнейшим развитием. Самой главной задачей для владельца такого бизнеса — это поиск человека, кто мог бы сделать финансовые вложения в это дело. Такого человека важно уметь правильно заинтересовать, ведь далеко не каждый человек готов просто так отдать свои деньги в пока еще сомнительный для него проект.

🔥 Правила привлечения инвестиции в бизнес

Существует несколько правил, которые позволят поставить свой бизнес на новый уровень благодаря привлечению капитала.

  1. Целеустремленность. Большинство предпринимателей слишком настырно доказывают перспективность проекта инвестору, чтобы получить необходимые инвестиции. Однако в таком случае чаще всего они получают отказ. Причиной тому служит нежелание понять причины негативного отношения инвестора по отношению к их казалось бы, весьма перспективному проекту. Для того чтобы добиться в таком деле успеха и положительного решения, следует понять причину отказа, а потом быстро устранить ее.
  2. Делаем главный упор на развитие. Любой бизнес будет перспективным только в том случае, если он всегда будет нацелен только на постоянный рост. Когда инвестор увидит такие перспективы и желание компании занять свою нишу на рынке, то решение о вложении необходимой суммы будет принято гораздо быстрее.
  3. Зацикленность на инвесторе. Многие начинающие бизнесмены на начальном уровне развития их бизнеса слишком много времени и сил занимаются тем, чтобы как можно скорее найти инвестора. Но при этом частные инвестиции в бизнес — это далеко не единственный вариант, ведь можно еще оформить кредит, попробовать воспользоваться возможностями партнерских проектов.в конце концов — воспользоваться собственным капиталом. А вот если инвестор видит, что бизнесмен не спешит использовать собственный капитал, то и инвестор делать этого не будет.
  4. Иностранные инвестиции. Некоторые предприниматели питают большие надежды на то, чтобы получить помощь из-за рубежа, то есть, воспользоваться иностранными инвестициями. Но на практике все очень сложно, западные инвесторы не спешат вкладывать свои деньги в начинающие и пока очень рискованные проекты. Исключение разве что могут составлять крупные компании, кто уже не первый год на рынке, обладают высоким оборотом, вот к такому бизнесу зарубежные инвесторы куда более снисходительны.
  5. Документы. Для того чтобы привлечь инвестиции в свой бизнес, важно всегда на руках иметь пакет всех необходимых документов. Инвестор должен видеть бизнес на бумаге, потому очень важно иметь грамотно составленный бизнес-план. Просто одной идеи совсем недостаточно для привлечения денег.
  6. Инвестиции не спасут от банкротства. Если компания находится на грани развала, то привлечение инвестиций со стороны — далеко не самый лучший выход, если быть точнее — то он окажется провальным. Инвесторов привлекают только развивающиеся компании, которые смогут приносить ему прибыль. От проекта, который подходит к банкротству, они откажутся, т.к. это очень высокие риски.

🔥 Типы инвесторов

Существует несколько типов инвесторов:

  • финансовый. Для него самое главное — получать стабильный и пассивный доход от своих инвестиций. Причем такому инвестору абсолютно неважно чем занимается предприниматель, самое главное — это рост получаемого дохода. Для такого инвестора абсолютно не интересны те проекты, которые принесут доход в долгосрочной перспективе, тем более, когда требуются большие финансовые вложения;
  • инвестор для стартапа. Такие люди вкладывают деньги только в развивающийся и перспективный проект. Далее, после того как бизнес будет доведен до определенного уровня, инвестор его продает, а точнее, свою долю;
  • стратег. Для таких инвесторов важно получить полный контроль над компанией, куда они вносят свои деньги. Чаще всего ими покупается контрольный пакет акций, а после этого они принимают самое активное участие в работе своего нового дела. Но на такую форму сотрудничества согласится далеко не каждый предприниматель, ведь по сути, его дело, которое он основал, переходит к совершенно другому человеку.

🔥 Преимущества инвестирования

Преимуществ у инвестиции в малый бизнес немало. В первую очередь, инвестор получит доступ к праву управления компанией, в которую он вложил свои финансы, в случае правильного руководства прибыль такого бизнеса будет расти, а значит и доход инвестора увеличится. Инвестор сам может выбирать то направление бизнеса, куда он желает делать вливания своих денег, причем для некоторых проектов требуются небольшие суммы.

Самое главное — это неограниченная прибыль.

Без совершенствования механизма инвестирования малого предпринимательства нельзя ожидать значительных положительных результатов в этой сфере деятельности. К сожалению, по ряду причин инвестиционная активность остается довольно слабой. К таким причинам относится прежде всего отсутствие долгосрочной инвестиционной политики, надежных государственных гарантий западных и частных инвестиций.

Очень остро нехватка инвестиций ощущается в сфере переработки, наиболее привлекательной для малого бизнеса. Свободных средств для инвестирования недостаточно. Доля же иностранных инвестиций в российскую экономику составляет менее 1% их общемирового объема, хотя потенциально Россия остается крупнейшим рынком для иностранного инвестора.

Отдельные секторы потребительского рынка (жилье, обеспечение продовольствием, промтоварами, услугами), наиболее важные для населения, слабее всего представлены в инвестиционных программах и проектах, хотя вложение средств в эту сферу достаточно выгодно.

По оценке западных экспертов, в ближайшие 10 — 15 лет Россия в состоянии эффективно использовать 200 — 300 млрд долл. США иностранных капиталовложений.

Самый выгодный «товар», которым располагает Россия в настоящее время, — результаты научно — исследовательских разработок. Научные учреждения пытаются их внедрять, создавая малые предприятия, число которых составляет сейчас около 50 тыс. Тем не менее есть серьезные вопросы, без решения которых такие предприятия не могут успешно развиваться.

Прежде всего это вопрос собственности на научные разработки. Самый перспективный путь — не выделять средства, а делать заказы на разработки. В некоторых регионах России на уровне администраций городов, областей так и поступают. Гораздо эффективнее, имея государственный заказ, объявлять тендер на разработки, с тем чтобы наиболее перспективные коллективы получали средства, а их проекты внедрялись в производство.

От иностранных партнеров также нужно стремиться получать заказы на научные разработки.

Другая проблема — пересмотр нормативно — законодательной базы инвестиционного процесса. В настоящее время нельзя использовать собственные средства в качестве инвестиций прежде всего из-за больших налогов, в среднем таких же, как для крупных предприятий. Как известно, от налогов освобождается прибыль, которая идет на инвестиции, но не более 50% суммы, подлежащей налогообложению.

Без этого условия малые предприятия могли бы получить необходимые для инвестиций средства.

Уже завершился этап безвозмездного финансирования и непосредственного кредитования субъектов малого бизнеса. В ближайшее время планируется перейти от практики их прямого кредитования к созданию государственных гарантий. Малые предприятия, находящиеся на стадии становления и развертывания деятельности, вместо льготных кредитов будут получать поручительства и гарантии.

Это эффективный путь использования финансовых ресурсов и средств, привлечения частных инвестиций. Поддержке малого бизнеса будет способствовать создание обществ взаимного кредитования, ассоциаций банков, оказывающих услуги малым предприятиям.

Предпринимаются попытки получения иностранных кредитов, а также частных инвестиций под предоставление государственных гарантий и поручительств. Немаловажную роль должны сыграть и лизинговые операции, которые открывают возможности для обновления основных фондов малых предприятий без получения больших кредитов на всю стоимость оборудования за счет выплаты их по частям.

Но потенциальным инвесторам важно знать, кто даст гарантии, что вложенные средства окупятся и вернутся кредиторам. 60% основных фондов предприятий страны нуждаются в замене. В то же время многие российские компании, которые ищут инвесторов, рассматривают свои основные фонды в качестве гарантии для инвесторов.

Практическая работа в инвестиционной сфере в основном осуществляется силами отдельных финансовых структур (банки, инвестиционные компании) и ограничена поиском и отбором проектов для инвестирования. Инвестиционная политика таких структур по преимуществу ориентирована на хорошо проработанные проекты с короткими сроками окупаемости и гарантированным или высоколиквидным залоговым обеспечением. Вследствие этого многие перспективные проекты, не отвечающие указанным требованиям, не принимаются.

Особенно сложное положение у начинающих фирм и предприятий, не располагающих ни предпринимательским проектом, ни стартовым капиталом, ни имуществом для залога, ни возможностями для поручительства мощных предприятий и финансовых структур. Но чтобы получить инвестиции, необходимо доказать, что есть возможности для того, чтобы их эффективно использовать, вернуть деньги инвестору. А для этого нужно научиться грамотно составлять инвестиционный план.

Однако по данным Центра маркетинговых исследований Республиканского исследовательского научно — консультационного центра экспертизы, из пяти тысяч инновационных проектов, прошедших независимую экспертизу, примерно 80% были признаны неудовлетворительными.

Основные недостатки в практике бизнес — планирования — это разнобой в формах представления проектов, обусловленный зачастую субъективным пониманием содержания бизнес — планов разработчиками, а также различная глубина разработки предлагаемых проектов, не связанная с объемами запрашиваемых ресурсов, слабая экономическая проработка в качественном, вариантном и временном аспектах, недостаточность или отсутствие маркетинговых исследований, бездоказательность или безосновательность приводимых оценок возможного сбыта продукции, несоразмерность запрашиваемых ресурсов размерам предприятия или фирмы, величине уставного капитала, собственных средств, имущества или других активов, отсутствие опыта работы, квалифицированного штата работников или реализаторов проекта, залога или гарантий возврата кредитов, низкая рентабельность и длительные сроки окупаемости проектов.

В свою очередь основная задача, стоящая перед структурами, обеспечивающими инвестиционную поддержку малого предпринимательства, — создание условий, для того чтобы инвестиционный процесс стал эффективным. Не секрет, что в администрациях многих регионов отделы, занимающиеся выработкой и реализацией инвестиционной политики, только формируются. Негосударственные структуры, чаще всего консалтинговые фирмы, занимающиеся вопросами разработки бизнес — планов и продвижения инвестиционных проектов, также созданы далеко не везде. Там же, где такие структуры имеются, их предпочтения остаются на стороне крупных предприятий.

В этих условиях попытки инвестирования малого предпринимательства, вероятнее всего, окажутся безуспешными.

Что касается инновационной политики, то и здесь необходимо найти посредника, который объединил бы усилия изобретателя, инвестора и потребителя.

Опыт экспертизы предпринимательских проектов с целью оценки возможностей их инвестирования в России невелик. В условиях централизованной экономики эффективность капитальных вложений не всегда рассматривалась в качестве основного критерия выбора объектов финансирования. С развитием предпринимательства возникла проблема получения финансовых ресурсов под конкретные проекты от сторонних инвесторов.

Последнее предполагает отработку навыков составления бизнес — планов, с одной стороны, отвечающих требованиям международной практики, а с другой — адаптированных к российским экономическим условиям.

Другая форма поддержки малого бизнеса — выставочная деятельность. В связи с тем что финансовые возможности малых предприятий, как правило, ограниченны, участвовать в выставках они могут только на льготных условиях. В настоящее время выставочная деятельность носит спонсорский характер.

В перспективе будет значительно расширена работа по поиску и отбору высокоэффективных проектных разработок с привлечением региональных фондов и других заинтересованных организаций.

Предполагается также частично коммерциализировать услуги фондов по поиску и привлечению инвесторов, распространению рекламы и т.п. для реализации конкурентоспособных разработок, продукции и услуг, которые могут стать предметом сделок. Следовало бы рассмотреть вопрос о создании под эгидой фондов и в рамках их инфраструктуры предприятий, специализирующихся на организации и проведении выставок.

В структуре инновационной поддержки существует такая организация, как Фонд содействия развитию малых форм предприятий в научно — технической сфере. 80% средств фонда уходит на поддержку конкретных проектов и производств, 10% — на развитие инфраструктуры (бизнес — инновационных центров), 10% — на поддержку образовательных проектов.

Сейчас единственная реальная возможность развития малого предпринимательства — сотрудничество со структурами, которые обладают финансами, технологическими возможностями и практикой внедрения инновационных проектов. Мировой опыт показывает, что эффективным средством поддержки рисковых инновационных проектов является создание венчурных фондов, осуществляющих прямые инвестиции в такие проекты и участвующих в их реализации.

Основная цель венчурных фондов — поддержка перспективных российских компаний и привлечение западных инвесторов для создания условий их дальнейшего развития. Коммерческие банки выделяют деньги под соответствующие проценты, задача же венчурных фондов состоит в том, чтобы поместить деньги в наиболее перспективные компании, которые через 7 — 8 лет могут дать прибыль инвесторам. К таким компаниям прежде всего относятся недавно организованные, которые не могут сами получить кредит в банке.

Сейчас в России действует венчурный фонд, который вкладывает деньги в предприятия Твери, Новгорода, Пскова и Вологды.

Один из наиболее эффективных способов защиты от разнообразных рисков — страхование. Суть его — в переносе риска со страхователя (венчурного фонда) за определенную плату (страховой взнос) на страховщика — специализированную организацию, занимающуюся управлением страховыми резервами, сформированными из взносов страхователей. Распределение рисков в группе и во времени позволяет страховщику при разумном ведении дел обеспечить эффективную защиту интересов страхователя по многим рискам. Страховая защита инновационных проектов может осуществляться по трем группам рисков:

1 — риски, связанные с изменением рыночной конъюнктуры, надежностью партнеров по проекту (например, нарушение условий контракта) и т.п.;

2 — риски, имеющие вероятностную природу — пожары, стихийные бедствия, кражи и т.д. (классические риски), которые могут привести к нарушению или остановке производственного процесса или исследования;

3 — специфические риски, такие как технологические, связанные, например, с поломкой оборудования; риски, связанные с защитой авторских прав на изобретение и т.п.

Самым реальным и перспективным, по нашему мнению, является страхование по 2-й группе рисков. Это обеспечивает непрерывность реализации инновационного проекта и как результат — снижение степени риска для инвестора потерять свои доходы.

Наиболее целесообразным представляется страхование проектов по следующим основным направлениям:

страхование жизни и здоровья ключевых фигур проекта (физических лиц, от которых напрямую зависит успех его реализации) на случай смерти и утраты постоянной трудоспособности;

страхование оборудования и другого имущества, используемого для осуществления проекта, на случай его повреждения или утраты в результате пожара, кражи и т.п.;

страхование «условий» для реализации проекта (помещений, в которых находится оборудование и работают люди и т.д.).

Перечисленные направления составляют основу страховой программы проекта и позволяют увеличить объем страхового покрытия.

Участие же в конкурсах и представление своих проектов на престижных выставках предопределяют возможность получения соответствующих инвестиционных ресурсов для конкретного предпринимателя. Это один из важнейших механизмов успешной реализации не только бизнес — идеи, но и самой разработки.

НИФИ Минфина России

Мы используем файлы Cookie. Просматривая сайт, Вы принимаете Пользовательское соглашение и Политику конфиденциальности.

Частные инвестиции в малый бизнес являются в современной ситуации в экономике наиболее оптимальными. Безусловно, риск потери финансовых вложений есть всегда, но потеря кредитных денег сегодня вдвойне болезненна.

Инвестиции в бизнес — это самый распространенный вид инвестиций, так как именно благодаря финансовым вложениям бизнес развивается. В большинстве случаев инвестирование в малый бизнес не несет быстрого дохода, но придает чувство уверенности и стабильности, особенно, если бизнес генерирует постоянный, пусть и не очень большой доход.

Финансирование малого бизнеса обычно осуществляется в двух основных формах:

  • через кредитование;
  • инвестирование собственных средств.

🔥 Стратегии финансирования малого бизнеса

Существует три стратегии финансирования малого бизнеса:

  • предоставление ссуды или кредита;
  • приобретение доли в бизнесе;
  • покупка бизнеса.

🔻 Финансирование малого бизнеса через кредитование

При таком виде финансирования инвестор в целях обеспечения инвестиций берет кредит в банке, у других компаний или частных лиц. В этом случае необходимо предоставить обеспечение кредита, а также качественный бизнес-план (см. Бизнес-план инвестиционного проекта: основы составление), который убедит сотрудников банка в том, что кредит предприниматель сможет вернуть.

Совет! Для получения кредита инвестору лучше иметь имущество, которое можно отдать банку в качестве залога, это поможет снизить ставку по кредиту.

🔻 Приобретение доли в бизнесе

Приобретение доли в успешном бизнесе – очень заманчивое предложение. В этом случае инвестор, осуществляя финансирование проекта, получает возможность участвовать в прибылях предприятия. Если малое предприятие приносит стабильный доход, то инвестор гарантированно получит назад вложенные средства и дополнительно прибыль.

Совет! Перед тем, как инвестировать в малое предприятие, тщательно изучите его баланс и другие финансовые документы, ознакомьтесь с реальным положением дел, посетив предприятие, так как инвестирование в динамично развивающееся предприятие, приносящее стабильный доход, — это хорошая инвестиция, а финансирование убыточного предприятия — это инвестиция плохая.

🔻 Покупка малого бизнеса

Покупка прибыльного малого предприятия логична для любого инвестора, но иногда к продаже предлагается стартап с неясным будущим. Стоит ли вкладывать деньги в такую покупку? Если у инвестора нет опыта венчурных инвестиций, то стоит покупать предприятия, которые работают в отраслях, хорошо известных инвестору, так как помогать такому проекту придется не только финансами.

Совет! При покупке стартапа нужно быть готовым к частичной или полной потере инвестиционных средств.

🔥 Как уменьшить риски инвестирования в малый бизнес

Мечта любого инвестора — инвестиции в бизнес с минимальным риском. К сожалению, в современных условиях риски инвестирования средств возрастают, что во многом связано с нестабильностью не только в российской, но и в мировой экономике. Любое вложение финансовых средств связано с рисками.

В целях минимизации рисков основными задачами инвестора являются:

  • поиск объекта инвестирования;
  • минимизация рисков инвестирования;
  • получения дохода от инвестирования.

Именно в таком порядке: минимизация риска важнее доходности.

К основным рискам инвестирования относят следующие :

  • финансовые;
  • экономические;
  • юридические;
  • организационные.

Учет этих рисков при принятии инвестиционного решения позволит избежать проблем. Но, вкладывая деньги в малое предприятие, не стоит забывать, что и эффективно работающее предприятие может начать испытывать проблемы.

После того, как деньги были инвестированы, стоит, как минимум, периодически проверять финансово-экономическую и бухгалтерскую отчетность. Сокращение затрат, не влияющее на качество производственных и бизнес-процессов, является залогом успешного функционирования малого предприятия.

🔻 Финансовые риски

Финансовые и экономические риски тесно взаимосвязаны между собой, и разделить их не всегда возможно и нужно.

К финансово-экономическим рискам относят:

  • ценовой риск;
  • кредитный риск;
  • риск ликвидности;
  • валютный риск;
  • риск платежеспособности.

Необходимо помнить, что запланированных на развитие проекта средств может не хватить в силу различных, иногда не зависящих ни от кого причин. Необходимо помнить об этом, начиная инвестирование. Точное понимание, где взять дополнительные средства, спасает в сложных ситуациях.

Совет! Не стоит вкладывать в проект все имеющиеся средства. Необходимо иметь финансовый резерв!

🔻 Экономические риски

Перед началом вложения финансовых средств необходимо просчитать экономическую эффективность инвестиции, причем, стоит рассмотреть не один или несколько показателей, а оценить проект со всех сторон.

Важно правильно оценить срок окупаемости (см. Расчет срока окупаемости инвестиционного проекта: основные цели), так как этот показатель может, в конечном счете, сделать инвестицию очень привлекательной или наоборот заставить задуматься над ее целесообразностью. Стоит провести SWOT анализ деятельности организации.

Он в наглядной форме поможет увидеть преимущества и недостатки бизнеса, предполагаемого к покупке.

Совет! Перед началом расчетов необходимо проверить достоверность данных! Особенно важно это сделать в случае, если предлагаемый проект имеет слишком высокую доходность.

🔻 Юридические риски

К основным юридическим рискам стоит отнести:

  • несовершенство законодательства;
  • неправильно юридически оформленный договор;
  • проблемы с реализацией вынесенных судебных решений.

Вложение финансовых средств должно быть обязательно закреплено инвестиционным договором, имеющим юридическую силу. Хороший договор поможет в случае неудачного вложения вернуть хотя бы часть вложенных средств. В случае же успеха хороший договор поможет ее увеличить.

Совет! Лучше составить индивидуальный инвестиционный договор. При помощи квалифицированного юриста и прописать в нем все возможные нюансы!

🔻 Организационные риски

Эти риски можно классифицировать следующим образом:

  • риски, связанные с ошибками менеджмента компании;
  • риски, связанные с ошибками сотрудников компании;
  • риски, связанные с проблемами системы внутреннего контроля;
  • риски, связанные с общей организацией деятельности компании.

Инвестиции для малого бизнеса играют решающую роль. Именно благодаря инвестициям, предприятие может расширить сферу деятельности или увеличить объем производимой продукции. Для инвестора же вложение денег должно приносить доход.

Вложение средств в хорошо работающее предприятие с прозрачной и эффективной организационной структурой во многом является гарантией того, что инвестиции не потонут в «инвестиционном хаосе». Инвестору нужно быть очень внимательным к мелочам, так как иногда простое посещение офиса малого предприятия уже показывает, стоит ли его финансировать.

Источники информации

Остались вопросы? Задайте вопрос юристу бесплатно!

Некоторые аспекты привлечения инвестиций в малый и средний бизнес на примере г. Новокузнецка Текст научной статьи по специальности «Экономика и бизнес»

_МЕЖДУНАРОДНЫЙ НАУЧНЫЙ ЖУРНАЛ «СИМВОЛ НАУКИ» №12/2015 ISSN 2410-700Х_

УДК 330.322:332.14(571.17)

Сарумян Рима Эдуардовна

студент 4 курса экономического факультета НФИ КемГУ «Новокузнецкий институт (филиал) Кемеровского государственного университета», г. Новокузнецк, РФ

E-mail: [email protected] Научный руководитель: Новиков Николай Инокентьевич к.э.н., доцент кафедры «Финансы и налогообложение» НФИ КемГУ «Новокузнецкий институт (филиал) Кемеровского государственного университета», г. Новокузнецк, РФ

E-mail: [email protected]

НЕКОТОРЫЕ АСПЕКТЫ ПРИВЛЕЧЕНИЯ ИНВЕСТИЦИЙ В МАЛЫЙ И СРЕДНИЙ БИЗНЕС НА ПРИМЕРЕ Г. НОВОКУЗНЕЦКА

Аннотация

В современных условиях г. Новокузнецк заинтересован в инвестициях, особенный интерес представляют рискованные для инвестирования проекты. Рискованные инвестиционные проекты, предлагаемые представителями малого и среднего бизнеса, могут привлечь инвесторов. Реализация рискованных, но эффективных инвестиционных проектов даст возможность решить ряд сложных проблем в городе.

Ключевые слова

Инвесторы, инвестиции, IT, малый и средний бизнес, инвестиционные проекты.

Малый и средний бизнес играет важную роль в развитии экономии города, а также в повышении уровня жизни населения. Содействие становлению новых компаний и фирм является основой успешного экономического развития города. На наш взгляд, малый и средний бизнес г. Новокузнецка остро нуждается в инвестициях. Особый интерес для инвестирования представляют рискованные сферы (например, IT и экология), поэтому рассмотрение темы является актуальным.[1].

В журнале «Forbes» был представлен рейтинг 30 лучших городов для бизнеса по России, в число которых входит Новокузнецк, являющийся наиболее привлекательными для инвестирования [2]. Инвестиционная привлекательность города объясняется значительным уровнем дохода населения, при недостаточно высоком уровне развития торгового сектора[3]. Малый и средний бизнес г. Новокузнецка имеет ряд преимуществ инвестирования. Преимуществами города являются:

— развитый промышленный комплекс;

— наличие развитой финансово-кредитной системы;

— наличие научной базы;

— высокий потребительский потенциал города;

— возможности развития инновационной экономики.[4].

На поддержку малого и среднего бизнеса привлекаются бизнес -ангелы. Это мелкие и средние инвесторы рискованных инвестиционных проектов. В настоящее время бизнес — ангелы почти не участвуют в инвестировании в малый и средний бизнес г. Новокузнецка. Что объясняется отставанием России от западных стран по уровню развития венчурного инвестирования, а институт бизнес-ангелов в стране почти не развит. Чтобы привлекать бизнес-ангелов к инвестированию необходимо развивать партнерство между государством и частным капиталом.[5].

В России по оценке «Национального содружества бизнес-ангелов» работает около 200 бизнес-ангелов, то есть очень мало для крупной экономики. Для сравнения, в США действует около 225 тысяч бизнес-

_МЕЖДУНАРОДНЫЙ НАУЧНЫЙ ЖУРНАЛ «СИМВОЛ НАУКИ» №12/2015 ISSN 2410-700Х_

ангелов. [6]. Следовательно, в условиях г. Новокузнецка бизнес-ангелов привлечь сложно из-за неразвитости этого направления инвестирования в Кемеровской области.

По нашему мнению, наиболее привлекательными сферами для инвестирования бизнес-ангелами в Новокузнецке могут стать: IT, экология, наука и образование, промышленность. Основным направлением инвестирования бизнес-ангелами является сфера IT, на которую приходится до 50 % инвестиций. В настоящее время IT г. Новокузнецка малоосвоенная сфера, с неплохими перспективами, не требующая больших финансовых и временных затрат.[7].

Вторым по значению для инвесторов в городе может стать экологическое направление, учитывая сложности с экологией. Но бизнес-ангелов, интересующихся вложением финансов в экологию г. Новокузнецка, необходимо будет поддерживать. Так как решение экологических проблем в первую очередь нужно городу, нежели инвесторам рискованных проектов. Бизнес -ангелов следует привлечь к инвестированию в переработку отходов, очистку города от мусора, энергосбережение. И это даст возможность улучшить экологическую обстановку в городе, снизить заболеваемость населения, снизить энергопотребление на предприятиях города. [8].

На наш взгляд, другим интересным направлением для инвестирования бизнес-ангелов может стать сфера науки и образования г. Новокузнецка. Потому что развитие науки и образования даст возможность внедрять разработки в производство, повышать его экономическую эффективность. Необходимо развивать инновационную науку и инновационное образование, являющихся наиболее востребованными и перспективными ресурсами. В сфере образования следует развивать доступное, востребованное и качественное обучение.[7].

Таким образом, в заключении можно сказать, что промышленным предприятиям г. Новокузнецка постоянно требуются инвестиции. Но бизнес-ангелы вкладывают небольшие средства по меркам промышленности, поэтому их присутствие на этом участке инвестиционного рынка будет незначительным.

В настоящее время привлечение инвестиций бизнес-ангелов в малый и средний бизнес в г. Новокузнецке является перспективным направлением для развития. Потому что найти инвесторов в рискованные проекты — сложная задача. Для инвестирования бизнес-ангелов имеется ряд хороших направлений, таких как, IT, экология, наука и образование, промышленность. Развитие этих сфер деятельности позволит улучшить экономическое положение города, улучшит экологическую обстановку в Новокузнецке, повысит уровень здоровья населения.

Список использованной литературы:

1. Как власти Новокузнецка будут привлекать инвестиции в город. Электронный ресурс — Режим доступа: http: //novokuznetsk.su/news/city/1441953227.

2. Журнал «Forbes». Электронный ресурс — Режим доступа: rn.forbes.ru/.

3. Положение «О поддержке малого предпринимательства в г. Новокузнецке» / А.Ю. Ващенко.

4. Каширин А. Бизнес-ангел — это «умные деньги». Электронный ресурс — Режим доступа: http://biznes-kuzbass.ru/.

5. Распоряжение № 68-р «О стратегии привлечения инвестиций в Кемеровскую область на период до 2030 года» / А.М. Тулеев. — 2013.

6. Бизнес-ангелы — частные инвесторы венчурных проектов. Электронный ресурс — Режим доступа: http://venture-biz.ru/.

7. Новокузнецк для инвесторов привлекательнее Москвы. — ВашГород.ру.

8. Бобров П. Чтобы привлечь инвестиции. Электронный ресурс — Режим доступа: http://kuzpress.ru/.

© Сарумян Р.Э., 2015

Трудные поиски. Как малому и среднему бизнесу привлечь инвестиции

По данным Минэкономразвития, доля малого и среднего бизнеса (МСБ) в ВВП России составила около 20% в 2017 году. В экспорте доля МСБ и того меньше — всего 6%. Крайне невысоко представительство малого бизнеса и на российском фондовом рынке, в то время как в США на биржевых площадках листингуются тысячи малых и средних компаний, а инвесторы всего мира внимательно наблюдают за индексом Russell 2000 — акций 2000 компаний c небольшой рыночной капитализацией.

Удачный опыт привлечения компаний малого и среднего бизнеса на фондовый рынок есть и в Восточной Европе, например на Варшавской фондовой бирже. В разных странах мира регулярно проводятся IPO малых и средних компаний, в то время как в России во многом из-за геополитических причин фактически закрыт для новых размещений не только рынок акций, но и евробондов, причем не только для малого и среднего бизнеса, но даже и для крупного.

Положительных примеров немного: в сентябре 2017 года инжиниринговая компания «Европейская электротехника» осуществила IPO на Московской бирже, что привело к усилению ее переговорных позиций во взаимодействии с партнерами и позволило удлинить сроки товарного кредита. В октябре 2017 года российская сеть и производитель обуви «Обувь России» привлекла в рамках IPO около $103 млн.

Реклама на Forbes

Выход на биржу — путь не самый дешевый с учетом различных организационных и юридических расходов, но в конечном счете эффективный. Тем более что банковское финансирование для малого и среднего бизнеса — большая проблема, если, конечно, у компании не суперблестящие финансовые показатели. Многие компании, судя по опросам, говорят об избыточно высоких требованиях к залогу. Высокие дисконты отметили 58,8% предпринимателей, для трети компаний (35,2%) проблемой является обязательное требование поручительства, а на отсутствие возможности долгосрочного кредитования по доступной ставке указали 18,2% респондентов.

Альтернативой банковским кредитам выступает привлечение финансирования малым и средним бизнесом через фонды private equity и венчурные фонды, и такие структуры, хотя и не в большом количестве, есть в России. Как правило, венчурные фонды инвестируют в молодые быстро растущие технологические компании с высоким потенциалом роста с целью увеличения их капитализации и дальнейшего выхода из актива.

Фонды прямых инвестиций в основном финансируют более развитый бизнес и отличаются более крупным средним объемом инвестиций. По данным Российской ассоциации венчурного инвестирования, в первом полугодии 2018 года private equity и венчурные фонды вложили в разные проекты порядка $345 млн. Средний объем финансирования составил $4,2 млн на компанию. Примером одной из последних инвестиций на рынке венчурного капитала стала сделка с компанией-разработчиком систем облачного видеонаблюдения iVideon, привлекшей $8 млн от фонда прямых инвестиций Rusnano Sistema Sicar и индустриального фонда Skolkovo Ventures.

Появляются и профильные структуры в сопредельных с Россией государствах. К примеру, в Казахстане недавно стартовал Международный финансовый центр Астаны (МФЦА), на базе которого будет проводиться масштабная приватизация казахстанских предприятий. Это укор России, где продолжается курс на огосударствление бизнеса. Здесь будут создаваться условия для поиска потенциальных инвесторов для вхождения в акции и проекты компаний малого и среднего бизнеса, в том числе российских.

Преимущество МФЦА — действие английского права (это поможет добиться независимости и объективности судов) и налоговых каникул. Важная часть центра — высокотехнологичная биржа, партнерами которой выступили Шанхайская фондовая биржа и NASDAQ. Участниками МФЦА уже стали Банк развития Китая и фонд Шелкового пути, которые станут базовыми представителями китайских финансовых кругов и «подтянут» инвестиции КНР в российские компании. В настоящее время МФЦА активно проводит роуд-шоу в регионах России.

Возможно, опыт Казахстана, если он окажется положительным, когда-нибудь сможет взять на вооружение и Россия. Проект Международного финансового центра в Москве заморожен до лучших времен, но успешный пример соседнего государства может стать катализатором для его возрождения. Чем больше возможностей у МСБ привлечь финансирование, тем больше позитивный эффект для российской экономики, которая остро нуждается в новых точках роста.

Инвестируйте в Казахстан — Малый и средний бизнес

Акционерное общество «Фонд развития предпринимательства «Даму» — государственный фонд в Казахстане, основная цель которого — стимулирование становления и экономического роста субъектов малого и среднего предпринимательства в Республике Казахстан, повышение эффективности использования финансовых средств государства, направляемых на поддержку малого и среднего бизнеса.

Виды финансовой поддержки:
  • льготное кредитование через банки второго уровня в рамках целевых программ для регионов и отдельных отраслей, микрокредитование через микрокредитные организации;
  • субсидирование – снижение ставки вознаграждения по кредитам на развитие бизнеса, выдаваемым банками;
  • гарантирование – предоставление частичной гарантии в качестве залога по кредитам банков;
  • Исламское финансирование- финансирование субъектов малого и среднего частного предпринимательства на принципах исламского финансирования.
Виды нефинансовой поддержки — осуществляются в Центрах обслуживания предпринимателей:
  • бесплатные семинары и мастер-классы по профильным направлениям бизнеса, в частности для топ-менеджмента малого и среднего предпринимательства на базе Высшей школы бизнеса АОО «Назарбаев Университет»;
  • бесплатный консалтинг и сервисная поддержка по важнейшим направлениям ведения бизнеса и госпрограммам поддержки МСБ.

Благодаря запуску с 2010 года государственной программы «Дорожная карта бизнеса 2020» значительно расширился спектр инструментов поддержки предпринимательства через Фонд «Даму». В частности, было начато субсидирование ставок вознаграждения по кредитам субъектов малого и среднего бизнеса, гарантирование кредитов субъектов малого и среднего бизнеса, а также стартовала масштабная реализация программ обучения и консультационной поддержки малого и среднего бизнеса.


Национальная палата предпринимателей РК «Атамекен» — это некоммерческая организация. Создана для усиления переговорной силы бизнеса с Правительством РК и государственными органами. Палата предпринимателей представляет интересы малого, среднего и крупного бизнеса, охватывая своей деятельностью все сферы предпринимательства, включая внутреннюю и внешнюю торговлю. Главная задача «Атамекена» – защита прав и интересов бизнеса и обеспечение широкого охвата и вовлеченности всех предпринимателей в процесс формирования законодательных и иных нормативных правил работы бизнеса.

Основные функции:
  • представительство и защита прав и законных интересов предпринимателей;
  • проведение общественного мониторинга предпринимательской активности, условий предпринимательской деятельности в регионах;
  • участие в государственных программах поддержки и развития предпринимательства;
  • поддержка отечественного производства и повышение доли местного содержания в закупках организаций;
  • подготовка, переподготовка, повышение квалификации, сертификация и аттестация кадров, развитие технического и профессионального образования;
  • стимулирование внешнеэкономической деятельности субъектов предпринимательства;
  • привлечение инвестиций и диверсификация экономики.

Более того, Нацпалата выступает за активное вовлечение казахстанского бизнеса в реализацию государственных программ. Защищает интересы деловых кругов в органах государственной власти и местного самоуправления, расширяет и укрепляет связи с бизнес сообществом зарубежных стран, а также выступает в поддержку казахстанского бизнеса в рамках интеграционных процессов.

Привлечение финансирования для предприятий малого и среднего бизнеса

Источники финансирования

Предпринимателям и учредителям стартапов необходимо привлечение финансирования для расширения операционной деятельности, разработки новых технологий и продуктов, инвестирования в найм нового персонала и приобретения оборудования.

Компания Charltons понимает, что одной самых распространённых трудностей для предпринимателей и стартапов является получение доступа к капиталу.

Мы предоставляем профессиональные консультации для предпринимателей, руководителей стартапов, предприятий малого бизнеса, гонконгских предприятий малого и среднего бизнеса по вопросам привлечения финансирования из различных источников, включая венчурный капитал, частный капитал, банки и финансовые институты, лизинг и сделки с правом последующего выкупа, финансирование, обеспеченное активами, например, дисконтирование счёта-фактуры.

Наши юристы предоставляют информативные персонализированные услуги, выстраивая прочные профессиональные отношения с клиентом. Мы полностью понимаем текущие проблемы и ожидания предпринимателей и учредителей растущих компаний и проводим юридические консультации на всех стадиях привлечения финансирования от первого раунда (“Series A”) до последующих раундов, долгового финансирования, инвестиций пре-IPO и листинга.

Венчурный капитал и частные капиталовложения

Предприниматели и учредители стартапов могут привлечь финансирование с помощью венчурного капитала или частных капиталовложений.

Charltons консультирует малые и средние предприятия, в том числе гонконгские компании, на предмет привлечения финансирования с помощью венчурного капитала как для растущих компаний, так и для стартапов на ранней стадии.

Charltons оказывает юридическую помощь стартапам и предпринимателям по вопросам частных капиталовложений как метода привлечения финансирования, где инвесторы и фонды делают прямые инвестиции в частные компании малого и среднего бизнеса, в том числе для гонконгских предприятий малого и среднего бизнеса, с целью увеличения оборотного капитала, инвестирования в новые технологии, поглощения или укрепления финансового положения.

Дискуссия «Малый бизнес: как найти баланс между прибылью и социальным воздействием» — Агентство социальной информации

Может ли малый бизнес быть прибыльным и социально ответственным одновременно? На встрече вместе с экспертами, предпринимателями и инвесторами участники обсудят, как бизнесу, который не подчиняет себя социальным целям, руководствоваться принципами социальной ответственности.

Тренд на интеграцию устойчивого развития в бизнес-модель компаний буквально с каждым кварталом набирает обороты. Все больше крупных компаний позиционируют себя как социально ответственные и активно внедряют принципы ESG — экологичного, социального и корпоративного управления: участвуют в «зеленых» активностях, поддерживают (а зачастую и организуют свои) благотворительные фонды, внедряют концепцию «zero-waste» и др. Но применимы ли эти тенденции к предприятиям малого и среднего бизнеса? Можно ли небольшим компаниям быть социально ответственными без ущерба для прибыли?

Эти и другие вопросы устойчивого развития будут в фокусе дискуссии, среди ключевых спикеров которой:

  • Юлия Соловьева, управляющий директор Google в России
  • Анатолий Попов, заместитель председателя правления Сбербанка
  • Андрей Шаронов, президент Московской школы управления «Сколково»
  • Рубен Варданян, заместитель председателя Международного попечительского совета «Сколково», инвестор и социальный предприниматель

В мероприятии также примут участие представители бизнес- и инвест-сообществ.

Среди вопросов для обсуждения:
  • Прибыль и социальная ответственность МСП нужно ли выбирать?
  • Как воспользоваться запросом на социальные изменения и сохранить доходность?
  • Есть ли рост темпов импакт-инвестирования (когда инвесторы вкладываются в проекты, которые рассчитаны не только на финансовый результат)?
  • Какие есть меры господдержки для социальных предпринимателей?

Также Сбербанк, Google и Московская школа управления «Сколково» проведут презентацию образовательного курса по социальному предпринимательству проекта «БизнесКласс»- федеральной программы по развитию предпринимательских навыков. Новый курс расскажет о том, почему социальная ответственность становится неотъемлемой частью бизнеса, что такое социальный капитал и как привлечь инвестиции, думая не только о прибыли, но и об общественном благе.

Дискуссия пройдет на площадке Московской школы управления «Сколково». Трансляция дискуссии доступна на платформе «БизнесКласс» и на странице мероприятия.

Привлечение инвестиций в малый бизнес: преимущества и недостатки

Александр Антонов – о том, зачем он привлёк в свой проект инвесторов и как это изменило его бизнес

Сервис по онлайн-изучению английского языка Puzzle English первые два года своего существования развивался на личные средства своего создателя Александра Антонова. Но позже основатель компании на уже сформированный продукт привлёк инвесторов. В своей колонке Александр Антонов попытался проанализировать, в чём разница между жизнью на средства инвесторов и на собственные деньги, и как это отражается на работе и на продукте.

Досье

Александр Антонов, предприниматель, основатель сервиса онлайн-обучения английскому языку  Puzzle English (ежемесячная аудитория – свыше 300 000 человек). Первые два года проект развивался на личные средства Александра Антонова, затем он принял решение привлечь для развития компании стратегических инвесторов. Таковыми стали фонды SOL Ventures и Genezis Technology Capital. Puzzle English не первый интернет-проект Александра Антонова, ранее он запускал ресурсы RMP.ru, «Дамочка.ру», LearnOnline.ru.

Жизнь до инвестиций 

Идея проекта по онлайн-изучению английского языка возникла в 2011 году, когда я решил выучить английский самостоятельно и создал для себя сайт-тренажер с видеофрагментами и субтитрами. Проектом заинтересовался Altair Capital (венчурный фонд, который поддерживает инновационные интернет-проекты – прим. редакции), однако в тот момент я не был готов к тому, чтобы полностью посвятить себя развитию проекта, поэтому на два года ушел работать в Yandex в качестве наёмного сотрудника. За это время я накопил достаточное количество контента, продумал методику и определил основное направление развития.

Сначала я вкладывал в проект свои личные средства и время — платил знакомому программисту за разработку, а всё остальное делал сам. В 2013 году появился бизнес-ангел (друг друзей, непрофессиональный инвестор), который профинансировал создание новых сервисов. Его средств хватило на несколько месяцев работы, за которые были созданы два новых раздела на сайте и Youtube-канал с видеоуроками.  

В жизни без инвесторов были свои плюсы: 

  • Понимание того, что весь проект принадлежит тебе и будущей выручкой не надо ни с кем делиться.
     

  • Классно быть свободным – можно принимать решения без оглядки, основываясь только на своем опыте и интуиции. 

  • Не требуется вести подробную управленческую отчётность, которая отнимает время и которая нужна только для того, чтобы инвесторам были понятны все внутренние процессы. 

Но были и минусы: 

  • Не было денег на быстрый рост, увеличение штата, маркетинговые кампании. Поэтому желаемое приходилось постоянно согласовывать с реальными возможностями. 

  • При запуске нового продукта продажи всегда нарастают постепенно. Вначале требуется много работы и много средств, чтобы протестировать бизнес-модель и выбрать оптимальную цену; и первичные маркетинговые вложения не возвращаются сразу. Если проект cуществует на самоокупаемости, то может получиться так, что средств на маркетинг и развитие не будет совсем, и все ресурсы будут расходоваться только на то, чтобы поддерживать проект в текущем состоянии. 

  • Профессиональные инвесторы обладают экспертизой, которой у вас нет: они могут помочь с нужными контактами, их советы очень полезны в случаях, когда важно принять верное стратегическое решение. Без инвесторов приходится учиться на свои ошибках, которых не избежать, если это первый ваш стартап или первый опыт построения бизнеса. 

Поэтому я решил найти инвесторов 

Жизнь после инвестиций 

Когда деньги бизнес-ангела стали заканчиваться, мы вместе с ним начали искать более крупные инвестиции. У нас не было опыта общения с фондами, и несколько месяцев ушло на то, чтобы разобраться, как устроен рынок венчуров в России и как правильно представлять проект. К тому же мы хотели найти не просто деньги, а надёжного партнёра. В итоге мы получили даже не одно, а несколько предложений, отличающихся по условиям, и смогли сделать взвешенный выбор.  

Мы остановились на фондах SOL Ventures и Genezis Technology Capital, с которыми у нас наладился отличный контакт с самой первой встречи. Сегодня, спустя полтора года после привлечения инвестиций, я понимаю, что мы сделали правильный выбор – представители обоих фондов вошли в совет директоров нашей компании и очень помогают в развитии проекта. 

Сделка состоялась в августе 2014 года и Puzzle English начал активную стадию роста. Команда занялась маркетингом. Для выхода на широкую аудиторию использовали рекламу в соцсетях. Довольно быстро стало увеличиваться количество активных пользователей, в том числе и за счет эффекта «сарафанного радио». В 2015 году вышла линейка игровых мобильных приложений и отдельный продукт «Учитель Puzzle English», позволяющий изучать язык с нуля. 

Какую пользу (помимо качественного развития) могут принести инвестиции: 

1. Вам будет гораздо легче со следующим раундом, потому что, во-первых, ваши нынешние инвесторы заинтересованы в развитии проекта и, возможно, о повторных инвестициях вы договоритесь с ними же. Если же вы решите искать инвесторов со стороны, вам будет легче это сделать, так как проект, которому уже доверили деньги, выглядит надежнее и привлекательнее. 

2. Может наступить такой момент, когда нужны деньги на то, чтобы покрыть временный разрыв в денежном потоке, при этом пока не время говорить о следующем раунде (он ещё не созрел). Есть понимание, что нужен просто займ, который вы сможете погасить, к примеру, уже через месяц. Вы можете с этой проблемой обратиться к своим инвесторам – вполне вероятно, что они пойдут навстречу и помогут с деньгами без лишних бюрократических процедур. 

3. Инвесторы всегда помогут с нужными контактами: однажды нам срочно понадобился в команду человек с довольно редким опытом, и в одном из других проектов инвестора оказался профессионал, выполнявший схожие задачи. 

В чем же минусы? 

1. Примерно 5% вашего времени будет уходить на коммуникации и отчётность перед советом директоров. Та информация, которая уже известна внутри команды, должна быть оформлена и донесена до сведения инвесторов. 

2. Если мнения команды и инвесторов по какому-то вопросу расходятся (стратегия, приоритетность задач и т.п.), нужно искать компромисс. 

3. В случае, когда у инвесторов (возможно, после нескольких раундов инвестиций) оказалась слишком большая доля, команда может потерять мотивацию. 

Резюме 

Советовать брать или не брать инвестиции я не могу, потому что у каждого проекта своя специфика. В своё время на самом старте я отказался от инвестиций, так как не вполне понимал, в какую сторону я хочу развивать проект. Как только это понимание пришло – появилась и готовность разговаривать с инвесторами, определились цели и перспективы, ради которых стоит привлекать средства. 

Если у вас есть хороший продукт (или идея), и есть видение перспективного развития – начинайте переговоры. Отнеситесь к выбору инвесторов серьёзно: вы приобретаете не только деньги, но и партнёров, поэтому у вас обязательно должны быть точки соприкосновения как в общем мировосприятии, так и касательно развития продукта. 

Взаимопонимание — это залог успеха, ведь вам с этими людьми предстоит тесно сотрудничать долгое время. 

Источник: Firrma.


Читайте также:

Бизнес-акселераторы: что это и чем они могут быть полезны стартапу.
Кто такие менторы, где их найти и чем они могут быть полезны для бизнеса.
Где взять денег на стартап: как запустить крауд-проект.
biz360biz360

Часто задаваемые вопросы Wefunder

Предложения, отображаемые на платформе, сортируются по объективным показателям, включая просмотры страниц, упоминания в прессе, количество подписчиков в Twitter, лайки в Facebook, скорость инвестиций, количество подписчиков Wefunder, одобрения, рейтинги пользователей, сумму сбора и/или полноту подачи. Наши алгоритмы не способны принимать правильные инвестиционные решения, и наша сортировка предложений не является инвестиционной рекомендацией.

Мы также выделяем и рекламируем кампании, перечисленные на Wefunder, в том числе путем создания страниц на нашем сайте на основе определенных тем, отправки электронных писем нашим пользователям и проведения кампаний в социальных сетях.Мы выбираем кампании для выделения на основе объективных критериев, которые мы последовательно применяем ко всем компаниям на платформе, предоставляя каждой компании, которая соответствует критериям, одинаковую возможность быть представленной.

Критерии, которые мы используем для выделения и рекламы компаний, включают: 

— Ход кампании (собранная сумма)

— Отрасль или тип продукта

— Основные бизнес-каналы (например, бизнес-бизнес, прямой )

— Штат/город основной деятельности или регистрации

— Город учредителя или штат происхождения

— Участие компании или учредителя(ей) в акселераторах, инкубаторах или аналогичных программах

— Инвесторы компании, включая венчурный капитал и известные бизнес-ангелы

— Участие компании в запуске новых продуктов, таких как инициатива Community Round

— Акцент компании на социальном или экологическом воздействии

— Пол основателя(ей)

— Расовая или этническая принадлежность основателя(ей)

— Награды основателя(ей) получили

— alma maters основателя(ей)

— Планирование предстоящего вебинара

— Сотрудничество с ano Компания, которая привлекла или привлекает на Wefunder

— Компании, в которые эксперты в данной области инвестировали в рамках нашей Инициативы чемпионов

Мы не выделяем и не рекламируем кампании на основе целесообразности инвестирования, а наше выделение или реклама кампании не является инвестиционной рекомендацией или предложением.

Руководство по инвестированию в малый бизнес

Более 30,7 миллиона малых предприятий занимались инвестициями в бизнес, что делало их основой нашей экономики. Инвестирование в малый бизнес может значительно увеличить ваше состояние, но важно тщательно продумать свои инвестиционные стратегии, прежде чем рисковать своими деньгами.

Некоторые факторы, на которые вам следует обратить внимание, включают: ответственность, инвестиции в бизнес, оценку бизнеса, вашу стратегию выхода и ваши сроки.В этой статье мы обсудим два типа инвестиций в малый бизнес и то, как каждый из них может помочь увеличить ваше благосостояние и доход.

Что такое инвестиции в малый бизнес?

Есть два способа инвестировать в малый бизнес: покупать акции компании или давать деньги взаймы. Инвесторы могут зарабатывать за счет оценки, процентов или дивидендов.

Если вы решите финансировать малый бизнес, вы будете зарабатывать деньги за счет выплаты процентов. Если вы решите купить акции малого бизнеса, вы со временем будете получать часть прибыли компании.Эти акции будут расти в цене, если компания будет расти и расширяться.

2 типа инвестиций в малый бизнес

Прежде чем инвестировать в малый бизнес, вы должны понимать разницу между акционерным и заемным финансированием.

Инвестиции в акционерный капитал включают покупку доли в собственности компании. Если вы приобрели акции компании, вы теперь владеете частью бизнеса и имеете право на получение доли дивидендов и доходов, которые зарабатывает компания.

Когда вы делаете долговые инвестиции, вы даете бизнесу деньги взаймы для инвестирования в компанию в обмен на обещание погашения основной суммы долга и процентов.Вместо того, чтобы брать традиционный банковский кредит, компания, в которую вы планируете инвестировать, скорее получит финансирование от индивидуальных инвесторов.

Инвестиции в акционерный капитал

Инвестируя в компанию как вложение в акционерный капитал, вы покупаете «кусок пирога». Инвесторы в акционерный капитал предоставляют капитал владельцам бизнеса, как правило, для инвестирования в небольшие компании в виде наличных денег за счет процента от прибыли и убытков бизнеса. Бизнес может использовать капитал практически для любых видов деловых расходов, включая сокращение долга, наем новых сотрудников и оплату ежедневных расходов.

Прибыль или убытки, которые получает инвестор, обычно пропорциональны вложенному им капиталу. Например, если вы инвестируете 100 000 долларов в качестве капитала, а другие инвесторы вкладывают в небольшие компании 900 000 долларов, вы имеете право на 10% долю прибыли и убытков. Процент владения и дивиденды могут варьироваться в зависимости от условий инвестирования.

Если расходы превышают продажи, инвесторы возлагают убытки на инвесторов. Но если бизнес прибыльный, прибыль может быть большой.

Долговые инвестиции

Вместо того, чтобы брать кредиты в банках, долговые инвестиции позволяют малому бизнесу получить кредит от инвесторов. Вы можете инвестировать через прямые займы или покупку облигаций, которые выпускает компания.

Одним из основных преимуществ долговых инвестиций является то, что инвесторы в долговые обязательства имеют приоритет над акционерами (инвесторами в акции). Например, если вы инвестируете в юридическую фирму, и вам дали право залога на недвижимость, вы можете вернуть собственность, если бизнес пойдет на спад.Вы должны быть в состоянии вернуть свои инвестиции, продав конфискованное имущество.

8 шагов к инвестированию в малый бизнес

Проведение надлежащей комплексной проверки является ключом к успешным инвестициям. Вот шаги, которые вы должны предпринять, чтобы выбрать и инвестировать в малый бизнес:

Проведите исследование

Последнее, что вы хотите сделать, это инвестировать в бизнес, в котором вы не разбираетесь. Начните с выбора интересующей вас отрасли, а затем оцените эту отрасль.Считается ли это сектором высокого риска? Может ли быть принято законодательство, которое может повлиять на бизнес в нем? Это может повлиять на потенциал роста компании и, следовательно, на потенциал роста ваших денег.

После того, как вы определились с отраслью, изучите интересующие вас малые предприятия в ней. Отточите свой список до 10–20 компаний, которые вы действительно можете тщательно изучить — как инвестиции в акционерный капитал самих компаний малого бизнеса, так и инвестиционные возможности внутри них.Просмотрите отчеты о прибылях и убытках каждой компании, список их накладных расходов, а также их бизнес-планы и маркетинговые планы. Проверьте их последние балансовые отчеты и банковские выписки, чтобы получить четкое представление о денежных средствах каждой компании. Это также помогает проводить проверки кредитоспособности и биографических данных руководства компании.

Найти инвестиционные возможности

Когда дело доходит до поиска инвестиционных возможностей, посмотрите, ищет ли компания в настоящее время финансирование. Не всем компаниям, нуждающимся в финансировании, нужен инвестор, но обычно это хорошее место для начала.Если вы обращаетесь к компании, и они заинтересованы в привлечении инвестора, спросите их, как они планируют использовать деньги. Чем больше подробностей они могут предоставить, тем лучше инвестиции в акционерный капитал малого бизнеса. Вы всегда хотите знать, куда уходят ваши деньги.

Поговорите с генеральным директором (ами)

Владельцы бизнеса являются важным фактором, который следует учитывать, когда речь идет об инвестировании в малый бизнес. Чтение информации о генеральном директоре отличается от непосредственного разговора с ним или с ней.

Каким бы бизнесом вы ни занимались, вам необходимо оценить, смогут ли владельцы и руководство эффективно реализовать свои идеи.Задавать вопросы! Есть ли у них предыдущий опыт управления другими предприятиями, и если да, то каковы результаты этого опыта? Умеют ли они налаживать деловые отношения и управлять персоналом? Что они считают самыми большими рисками, связанными с ведением этого бизнеса? Как они снижают эти риски для достижения результатов?

Непосредственное общение с владельцами также поможет вам оценить страсть. Как инвестор, вы хотите работать с владельцами бизнеса, которые полностью привержены делу.Когда они говорят о своей компании, излучают ли они энтузиазм? Наполнены ли они идеями на будущее? Сколько они вложили в способы инвестирования в малый бизнес?

Поговорите с клиентами

Чем больше вы знаете о клиентах, которых обслуживает бизнес, тем лучше вы будете понимать сам бизнес. Поговорите с клиентами, которые пользуются продуктами/услугами компании. Поймите, что им нравится в продукте/услуге и насколько он эффективен в решении проблемы.

При разговоре с этими клиентами обратите внимание на то, к какой из следующих трех категорий они принадлежат:

  • Промоутеры — лояльные клиенты, которые могут помочь развитию бизнеса и которые будут рекомендовать продукты/услуги другим людям.
  • Пассивные товары — равнодушные покупатели, легко поддающиеся влиянию конкурирующих брендов.
  • Недоброжелатели – клиенты, недовольные вашими продуктами/услугами.

Важно определить сторонников, пассивных и недоброжелателей компании, поскольку они напрямую влияют на рост бизнеса, в который вы планируете инвестировать.Думайте о промоутерах как о канале продаж. Исследования показывают, что рефералы от лояльных клиентов имеют на 37% более высокий коэффициент удержания клиентов. Эти сторонники бренда также тратят на 200% больше, чем средний потребитель.

Чем больше промоутеров у бизнеса, тем выше его потенциальная ценность. Недоброжелатели, с другой стороны, могут препятствовать потенциальным продажам. Потребители чаще делятся негативным опытом и отзывами, чем положительными, и это может повлиять на решения потенциальных новых клиентов о покупке.

Поймите сделку

Вы изучили и выбрали компанию, в которую хотите инвестировать деньги в малый бизнес. Что теперь?

 

Важно, чтобы вы полностью понимали ценность компании и как будет выглядеть структура вашей сделки. Структура сделки относится к тому, что компания планирует предложить вам в обмен на ваши инвестиции. Как обе эти вещи соотносятся с конкурентами компании?

 

Оцените стоимость бизнеса, сравнив его с аналогичными или конкурирующими компаниями, и рассмотрите следующие факторы: выручку, темпы роста, структуру капитала, профиль рисков и чистую прибыль.Также важно помнить, что хорошие компании не обязательно делают хорошие инвестиции, особенно если стоимость бизнеса слишком высока.

Назначить встречу с руководителями компании

К этому моменту вы должны были хотя бы поговорить с владельцем (владельцами) компании в рамках вашей собственной оценки, но теперь пришло время встретиться с ними и конкретно обсудить инвестиционную возможность. Именно здесь вы должны узнать и оценить их предполагаемое использование для вашего финансирования.Прозрачность является ключевым фактором. Помните, если вы продвинетесь вперед с инвестициями, эти люди станут вашими партнерами. Важно, чтобы вы чувствовали себя в безопасности, потому что это те люди, с которыми вы хотите работать.

Обсуждение условий инвестирования

Вам нужно будет показать образец соглашения о финансировании или список условий, в котором вы описываете детали своих инвестиций и сумму, которую вы готовы предложить. Просмотрите этот документ вместе с руководителями компании, и после того, как вы согласитесь с общими моментами, вы можете завершить работу над условиями инвестирования.

Заключить сделку

После того, как вы пришли к соглашению с руководством компании, последний шаг — закрыть сделку, чтобы завершить инвестиции в малый бизнес. Это та часть, где вы подписываете контракты и даете им капитал, который вы согласились предложить. Взамен вы получите подписанный контракт с условиями кредита или акции компании.

лучших отраслей для инвестиций

COVID-19, несомненно, изменил мир бизнеса.В то время как некоторые отрасли понесли огромные убытки, другие извлекают выгоду из недавно изменившегося экономического климата.

Выбор лучших отраслей для инвестирования денег в малый бизнес — это не высшая математика, но она требует некоторой работы с вашей стороны. Чтобы помочь вам найти способы инвестировать в малый бизнес в поисках инвестиций в малый бизнес, мы собрали три лучшие отрасли для инвестиций прямо сейчас:

Информационные технологии

Сектор информационных технологий был одной из ведущих отраслей с большим потенциалом для роста и инноваций.Эта отрасль предлагает различные инвестиционные возможности из разных категорий ИТ, включая компьютерное программное обеспечение или электронику, поставщиков услуг по обработке бизнес-данных, компании, предоставляющие технологические услуги, производителей компьютерного оборудования и многое другое. Некоторые примеры этих компаний включают Google (GOOG), Facebook (FB), Apple (AAPL) и Microsoft (MSFT).

Бесчисленные инновации создаются в цифровой сфере. Согласно отчету Meticulous Research, опубликованному в феврале 2020 года, рынок цифровой трансформации занимает 22 место.Совокупный годовой темп роста (CAGR) составляет 7% по состоянию на 2019 год, и, по прогнозам, к 2025 году он достигнет 3 294 миллиардов долларов США.

По состоянию на июль 2020 года 59% населения мира являются активными пользователями Интернета. Это означает, что 4,57 миллиарда человек во всем мире подключены к Интернету и технологиям. Можно с уверенностью сказать, что ИТ-сектор будет продолжать расти в ближайшие годы.

Цифровая коммерция

Цифровая коммерция включает онлайн-продавцов, платежные решения, местные и международные службы доставки и трейдеров.Согласно другому исследованию, опубликованному Meticulous Research, в настоящее время среднегодовой темп роста сектора цифровой коммерции составляет 11,7%, и, по прогнозам, к 2025 году он увеличится до 24,3 триллиона долларов.

Поскольку все больше и больше людей используют свои мобильные телефоны для осуществления безналичных платежей, глобальная платежная индустрия вносит значительный вклад в рост мирового рынка электронной коммерции. Statista сообщает, что в 2020 году общая стоимость транзакций в секторе цифровых платежей составила 4,4 миллиарда долларов, и ожидается, что эта цифра увеличится до 8 долларов.2 миллиарда к 2024 году.

Из-за глобальной пандемии все больше людей используют бесконтактные транзакции через мобильные платежи. Таким образом, сектор цифровой коммерции является одним из немногих секторов, которые больше всего выигрывают во время пандемии коронавируса.

Здравоохранение

На протяжении многих лет индустрия здравоохранения пережила несколько экономических кризисов и продолжает приносить прибыль. И в здравоохранении, и в биотехнологии наблюдается рост технологических усовершенствований, особенно во время пандемии COVID-19.

По данным BlueWeave Consulting, ИИ в сфере здравоохранения имеет глобальный среднегодовой темп роста в 52,3%, и ожидается, что он увеличится до 37,9 млрд долларов в течение следующих пяти лет. Индустрия здравоохранения включает в себя несколько секторов, включая производителей лекарств, больничные конгломераты, биомедицинские компании, страховые компании, институциональные службы и производителей лекарственного оборудования.

Наряду с ИТ и цифровой коммерцией отрасль здравоохранения — одна из немногих отраслей, которая, скорее всего, будет иметь высокие темпы роста, несмотря на пандемию.Спрос на медицинские услуги остается постоянным независимо от текущего экономического положения страны.

Итоги по инвестированию в малый бизнес

Инвестируя в способы инвестирования в бизнес, вы можете разделить плоды успеха компании без стресса, связанного с ее управлением. Но помните, что инвестиции могут быть рискованными, а высокая прибыль не гарантируется.

Тип инвестиций, которые вы выбираете, зависит от вашей склонности к риску и вашей инвестиционной философии. Независимо от того, что вы выберете, убедитесь, что вы знаете, что искать в способах инвестирования в бизнес-компанию, проведите исследование и задайте вопросы, прежде чем вкладывать свои с трудом заработанные деньги.

Как заставить людей инвестировать в ваш малый бизнес

Когда вы начинаете свой бизнес, он может быстро стать непосильным. Вы должны написать фантастический бизнес-план и придумать финансирование, прежде чем вы сможете сделать что-нибудь еще. Работа на дому — отличное начало, так как вам не придется платить арендную плату за офисное помещение помимо ваших расходов на проживание. Но как написать отличный бизнес-план и заставить людей инвестировать в вашу компанию?

Знай свою аудиторию

Когда дело доходит до написания бизнес-плана, тебе нужно знать, кому ты пишешь.Возможно, вы не специализировались в письменной форме, но вам необходимо эффективно общаться и привлекать внимание потенциальных инвесторов.

Вы хотите, чтобы люди, читающие ваш бизнес-план, были в восторге от вашего бизнеса. Это необходимо сделать в первой части плана. У вас могут быть наилучшие цифры и статистика, подтверждающие вашу точку зрения, но вам нужно помнить о привлечении читателя.

Проведите исследование

При написании бизнес-плана помните о том, что бы вы искали, если бы инвестировали в компанию.Скорее всего, вы хотели бы, чтобы цифры и цифры подтверждали, почему это будет хорошей инвестицией.

Варианты финансирования

После того, как ваш бизнес-план написан, пришло время получить необходимое финансирование. Ангельское инвестирование – отличная альтернатива кредиту в банке. Банки сейчас переживают тяжелые времена, поэтому получить кредит может быть намного сложнее в данный момент. Angel Investment Network — это сайт, который связывает вас с ангелами-инвесторами в среде социальных сетей.

Инвесторы повсюду в Твиттере и блогах… Они используют социальные сети для поиска сделок и создания скрытых отношений с предпринимателями, чтобы они могли заключать сделки, которые они хотят», — сказал Бабак Ниви из Venture Hack’s Mashable.com.



URL: http://www.enterprisenation.com/detail/How_to_get_people_to_invest_in_your_small_business/3483/1.aspx

Квалифицированные акции малого бизнеса или QSBS: как их использовать

Малые предприятия являются сердцем американской экономики, генерируя 44% акций США.S. экономической активности и двух третей чистых новых рабочих мест, по данным Управления по делам малого бизнеса США.

Хотя многие из них не преуспевают, если вы можете инвестировать в компанию, которая добивается успеха, особенно в компанию, подпадающую под соответствующее налоговое освобождение для малого бизнеса, потенциальная прибыль и налоговые льготы могут оправдать риск.

Что такое квалифицированные акции малого бизнеса?

Квалифицированные акции малого бизнеса, также известные как акции Раздела 1202, позволяют акционерам некоторых квалифицированных малых предприятий исключить значительную часть связанного с ними прироста капитала при продаже или обмене этих акций, если акции принадлежат более пяти лет.В зависимости от обстоятельств вы потенциально можете списать половину федерального подоходного налога, причитающегося с прироста вашего валового дохода. QSBS обычно принадлежит инвесторам и работникам малого бизнеса.

Вот пример: скажем, вы обнаружили стартап с бизнес-концепцией, которая может произвести революцию в отрасли. Вы инвестируете в бизнес 2 миллиона долларов и получаете соответствующие акции в 2015 году. Бизнес набирает обороты, и вы можете продать свои акции за 15 миллионов долларов в 2021 году.Поскольку акции этой компании подпадают под освобождение QSBS, вы можете получить прирост капитала в размере 13 миллионов долларов без уплаты каких-либо налогов.

Освобождение от налога на акции малого бизнеса было введено в рамках Закона о согласовании доходов от 1993 г. для поощрения постоянных инвестиций в малый бизнес и стартапы, поскольку они составляют важнейший компонент экономики.

Как работает QSBS

К квалифицированным акциям малого бизнеса предъявляются два основных требования: бизнес, в который вы инвестируете, должен соответствовать требованиям, и вы должны соответствовать критериям акционера, чтобы воспользоваться налоговыми льготами.

Определение подходящих малых предприятий

Чтобы воспользоваться освобождением от QSBS, вы должны инвестировать в квалифицированную компанию, что означает:

  • Эмитент должен быть активной отечественной C-corp. Компания должна быть зарегистрирована в США как корпорация C; S-корпорации запрещены. Корпорация также должна активно заниматься бизнес-операциями, в отличие от холдинговой компании.

  • Активы эмитента не должны превышать 50 миллионов долларов США как до, так и после выпуска акций.

  • Деятельность эмитента не должна включать запрещенные отрасли. Запрещенные отрасли — личные услуги; банковское дело, финансирование, страхование, инвестирование или лизинг; сельское хозяйство; добыча; и управлять отелем, мотелем или рестораном. Примеры отраслей, которые обычно соответствуют требованиям, включают технологии, оптовую или розничную торговлю и производство.

  • Эмитент должен выпустить акции напрямую. Согласно первоначальному правилу выпуска, акции должны быть приобретены непосредственно у эмитента либо в обмен на наличные деньги или имущество, либо в качестве компенсации.Вознаграждения работникам, такие как ограниченные акции или RSU, опционы и конвертируемые ценные бумаги, разрешены, но приобретение акций у другого лица или на вторичных рынках запрещено.

  • Примечание. В рамках передачи богатства и благотворительных пожертвований IRS предоставляет исключение, позволяющее дарить QSBS при соблюдении определенных правил.

Выполнение требований акционеров

Помимо поиска подходящей компании для инвестирования, инвесторы также должны соблюдать определенные правила:

  • Вы не можете быть корпорацией.Только физические лица, трасты или транзитные юридические лица могут воспользоваться правом на освобождение акций малого бизнеса.

  • Вы должны соблюдать период владения. Срок владения акциями определяет размер налоговых льгот акционера:

— Для акций, приобретенных до 18 февраля 2009 г. и находящихся во владении более пяти лет, максимальное исключение прироста капитала составляет 50%, а 7% прибыль облагается альтернативным минимальным налогом.

— для акций, приобретенных с февраляс 18 сентября 2009 г. по 27 сентября 2010 г. и удерживаемых более пяти лет, максимальное исключение прироста капитала составляет 75%, а 7% прироста облагается альтернативным минимальным налогом.

— для акций, приобретенных после сентября. 27 декабря 2010 г. и удерживаемые более пяти лет, прибыль не облагается налогом. Акции, которыми владеют в течение года, но менее пяти лет, облагаются долгосрочным налогом на прирост капитала, а акции, которыми владеют менее года, облагаются налогом на краткосрочный прирост капитала.

  • Существует максимальный предел усиления. Акционер может исключить любую прибыль, не превышающую 10-кратную величину скорректированной стоимости, которая является первоначальной стоимостью активов инвестиции, или 10 миллионов долларов США.

  • Возможно, вы сможете отсрочить выплату. Акционеры, желающие продать акции до того, как они будут владеть ими в течение пяти лет, могут по-прежнему получать налоговые льготы, если первоначальные квалифицированные акции малого бизнеса удерживались более шести месяцев, а все вырученные средства реинвестировались в другой QSBS в течение 60 дней.

Преимущества использования освобождения QSBS

Приведенный выше пример иллюстрирует выгоды, которые акционеры потенциально могут получить при использовании соответствующих акций малого бизнеса — инвестор ушел с прибылью в размере 13 миллионов долларов, не облагаемой налогом.Возможность предлагать такие большие налоговые льготы означает, что квалифицированные корпорации могут привлекать инвесторов и использовать акции в качестве льгот для сотрудников для найма и удержания талантов.

Для малых предприятий, надеющихся привлечь дополнительное финансирование, выпуск QSBS может привлечь индивидуальных инвесторов и побудить инвесторов стать долгосрочными акционерами.

Для малого бизнеса в фазе роста часто может не хватать наличных денег. Использование опционов на акции и RSU в качестве части компенсационных пакетов сотрудников может привлечь ключевые таланты и побудить сотрудников взять на себя ответственность.

Предостережения, о которых следует помнить при работе с QSBS

Помимо того, что нужно расставить все точки над i и поставить крест на требованиях, изложенных выше, могут возникнуть ситуации, которые мутят воду с QSBS. Например, квалифицированные малые предприятия должны проявлять бдительность, когда дело доходит до выкупа акций (когда компания вынуждает акционеров продавать акции обратно компании). Слишком большое количество выкупов может лишить оставшиеся акции права на участие в программе QSBS.

Консультации акционера с налоговыми, инвестиционными и юридическими консультантами, имеющими опыт работы с квалифицированными акциями малого бизнеса, могут помочь вам узнать обо всех правилах и инвестировать в корпорации, которые имеют право на это освобождение.Следует помнить и о других факторах, таких как альтернативный минимальный налог и получение соответствующей документации. Работа со знающей командой консультантов может помочь обеспечить уверенность в том, что вы тщательно и вдумчиво учли все детали при формулировании своего инвестиционного плана.

Реклама

Рейтинг NerdWallet

Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакцией. Формулы оценки учитывают несколько точек данных для каждого финансового продукта и услуги.

Рейтинг NerdWallet 

Рейтинг NerdWallet определяется нашей редакцией. Формулы оценки учитывают несколько точек данных для каждого финансового продукта и услуги.

Рейтинг NerdWallet 

Рейтинг NerdWallet определяется нашей редакцией. Формулы оценки учитывают несколько точек данных для каждого финансового продукта и услуги.

APY

0.50%

с $ 0 Минимальный баланс

APY

0,50%

с $ 1 Минимальный баланс

APY

0,60%

с $ 0 Минимальный баланс

Business Investors — Финансирование и финансы для канадских предприятий

У вас может быть отличная бизнес-идея, но у вас недостаточно собственных денег и капитала для инвестирования, поэтому вам нужно будет занять деньги, чтобы начать свой бизнес.Это поднимает вопрос, где кто-то ищет финансирование, если это малый бизнес в Канаде?

Бизнес-кредиты от канадских банков

Бизнес-кредиты возможны только в том случае, если компания занимается бизнесом в течение некоторого времени, и даже если вы можете получить кредит для малого бизнеса, процентные ставки от традиционных кредиторов, таких как банки, могут быть высокими. Большинство новых предприятий стремятся к расширению, поэтому владельцам бизнеса нужны другие варианты привлечения капитала.

Гранты правительства Канады

Правительственные гранты — еще одна возможность.Однако процесс получения финансирования таким образом, как известно, сложен. У канадского правительства есть гранты для малого бизнеса, которые могут стимулировать канадскую экономику, но по большей части планка, как правило, высока с точки зрения доступности. Получение субсидии от правительства Канады может быть длительным процессом, и не каждый новый бизнес, скорее всего, будет соответствовать стандартам принятия. Тем не менее, безусловно, стоит изучить, соответствует ли ваш бизнес требованиям. Это может сработать, если ваш бизнес нацелен на одну из растущих отраслей или секторов, отвечающих требованиям конкретного государственного учреждения Канады.

Варианты начального финансирования в Канаде

Если вы ищете небольшие инвестиции, чтобы начать свой бизнес, то вы можете рассмотреть вариант с друзьями и семьей. Это может хорошо сработать для первого бизнеса, но если вы уже занимали деньги у друзей и семьи в прошлом, и ваш бизнес не был успешным, то эта линия инвестиций, возможно, уже исчерпана.

Некоторые предприниматели даже начинают свой бизнес с кредитной карты, но с высокими процентными ставками и, как правило, небольшими лимитами по кредитным картам, это может быть стратегией с высоким риском и принести больше проблем, чем пользы.Если у вас есть бизнес-идея для продукта или услуги, которая требует инвестиций в развитие бизнеса на ранней стадии, то другим вариантом является краудфандинг. Это работает не для всех, но для некоторых идей и рынков может работать хорошо.

Найти канадских бизнес-ангелов

Более распространенными вариантами финансирования бизнеса являются инвесторы-ангелы и венчурные капиталисты, оба из которых инвестируют значительно большие суммы в ваш стартап или малый бизнес. Тем не менее, как инвесторы-ангелы, так и венчурные компании захотят иметь некоторый контроль над вашим бизнесом и гарантии хорошей окупаемости инвестиций в обмен на свои деньги.Но в то же время они предлагают опыт, который может стать тем фактором, который в первую очередь позволит вашему бизнесу добиться успеха.

Помните, что потенциальный инвестор, как и вы, стремится делать деньги, поэтому это будет предприятие, в которое обе стороны вступят вместе как партнерство. Это означает, что любой, кто инвестирует в малый бизнес, сделает все возможное, чтобы сделать надежные инвестиции и получить высокую прибыль на свой капитал. Они тщательно проверят ваши бизнес-планы и удостоверятся, что сами верят в вашу бизнес-идею и планы на будущее.

Как канадская инвестиционная сеть может помочь

Поиск финансирования для вашего малого бизнеса или стартапа может занять много времени, но сеть ангельских инвестиций может помочь вам установить жизненно важные контакты с опытными бизнес-ангелами с высоким уровнем дохода, которые хотят сделать инвестиции. В качестве альтернативы, если вы являетесь инвестором, который ищет канадские предприятия для инвестирования, вы можете зарегистрироваться в канадской инвестиционной сети для поиска предприятий и предпринимателей в самых разных отраслях.

Вы можете найти предпринимателей и инвесторов по всей Канаде от Ванкувера до Торонто. Кроме того, поскольку инвестиционная сеть Angel является глобальной, вы также сможете найти бизнес-идеи и инвесторов со всего мира.

Как и во всех деловых сделках, вы должны провести комплексную проверку, чтобы убедиться, что ваши инвестиции в бизнес являются жизнеспособными.

Инвестируйте в свои ценности и сообщество вместе с нами

На протяжении более 33 лет Wacif сотрудничает с десятками социально ответственных учреждений, семей и отдельных лиц, чтобы инвестировать в развитие нашего общего сообщества.Если вы ищете инвестиции, которые соответствуют вашим ценностям, инвестируйте в Wacif и получайте как финансовую, так и социальную отдачу. Эти инвестиции помогают запускать и развивать местные малые предприятия, создавать рабочие места и увеличивать благосостояние сообщества. В настоящее время мы управляем более чем 8 миллионами долларов США для поддержки наших усилий по развитию сообщества в регионе Вашингтон, округ Колумбия. Индивидуальные инвестиции начинаются с 5000 долларов США, а институциональные инвестиции начинаются с 25000 долларов США.

  • ИНДИВИДУАЛЬНЫЕ ИНВЕСТИЦИИ

  • ИНСТИТУЦИОНАЛЬНЫЕ ИНВЕСТИЦИИ

Заемщики Wacif проходят строгий андеррайтинг, чтобы обеспечить их долгосрочную жизнеспособность.Даже в трудные финансовые времена кредитование Wacif продолжает работать. Мы полностью выплатили каждому инвестору за всю историю нашей деятельности.

Наш главный приоритет — оставаться ответственными перед нашими инвесторами и отзывчивыми к нашим сообществам. Мы доказали свою способность приносить пользу обществу и приносить финансовую прибыль в течение 32 лет. Когда вы инвестируете в Wacif, вы знаете, что мы используем ваши деньги с пользой для вас и вашего сообщества.

  • Мэнни Косме, финансовый директор Services Group

    Я работаю с Wacif уже несколько лет.В 2018 году мы подали заявку на финансирование расширения и получили значительный кредит, который использовался для создания сильной системы продаж и маркетинга. Это имело решающее значение для успеха, который мы наблюдаем сейчас. »

  • Дженелл Андерсон, AMAR GROUP

    “ Я получил кредит и отличные консультации от Wacif. В прошлом году я получил небольшой грант, который был использован для выплаты заработной платы одному из наших сотрудников. Наличие на моей стороне такого человека, как Васиф, дает мне надежду в безнадежное время в истории.

  • Зиад Курди, Elite Systems, Inc.

    «Обращение к Wacif за бизнес-кредитом было лучшим, что мы сделали как малый бизнес в 2021 году. Кредит Wacif предоставил нам спасательный круг, позволив нам перегруппироваться и профинансировать многолетний федеральный контракт, заключенный с Elite Systems. ”

1

Определите сумму, которую вы хотите инвестировать

2

Определите срок или количество лет, которые вы хотите инвестировать.

3

Отправьте заявку, чтобы начать инвестиции. Пишите по адресу [email protected]rg или звоните нам по телефону 202-529-5505 по любым вопросам.

    • 0,75% | сроком на три (3) года

    • 1,50% | срок пять (5) лет

    • 2,00% | сроком на семь (7) лет

Консультации по инвестированию для владельцев малого бизнеса

ИСПОЛЬЗОВАНИЕ СРЕДСТВ И E.Т.Ф.’С. Самый простой способ диверсифицировать и получить недорогое профессиональное управление — это инвестировать в взаимные фонды и биржевые фонды, которые похожи на взаимные фонды, но торгуются как акции. В одном фонде могут быть десятки акций или облигаций, а иногда и сотни. Очень немногие индивидуальные инвесторы достаточно хорошо умеют выбирать акции и облигации, чтобы превзойти результаты, которые они могут получить от фондов, особенно с учетом комиссий брокеров и других торговых издержек.

ИСПОЛЬЗУЙТЕ ИНДЕКСИРОВАНИЕ. Вместо того, чтобы пытаться выбрать популярные акции или облигации, большой класс взаимных фондов и ETF просто покупают и держат ценные бумаги, которые отражают базовый индекс, такой как промышленный индекс Доу-Джонса или индекс 500 акций Standard & Poor’s. Многие исследования показали, что это более успешно, чем «активное управление», в основном потому, что немногие активные менеджеры могут постоянно выбирать инвестиции, превосходящие рынок.

МИНИМИЗАЦИЯ НАЛОГОВ И СБОРОВ. В среднем активно управляемый фонд взимает ежегодную комиссию, равную примерно 1.3 процента от активов фонда, в то время как хорошие индексаторы берут менее 0,2 процента. Другими словами, если управляемый фонд ничего не заработал за 10 лет, сборы снизят его стоимость на 13%, а стоимость индексатора — всего на 2%. Налоги также наносят ущерб, и инвесторы разумно выбирают фонды, которые сводят ежегодные налоговые счета к минимуму. Индексаторы минимизируют налоги, редко продавая активы.

ИЗБЕГАЙТЕ ИГРЫ С НУЛЕВОЙ СУММОЙ. Опционы, фьючерсы и форвардные контракты являются агрессивными спекулятивными инструментами, которые могут принести большую прибыль или внезапно обесцениться.На каждый выигранный доллар приходится доллар, потерянный кем-то другим. На фондовом рынке, напротив, средний инвестор зарабатывает деньги, потому что средняя стоимость акций со временем растет. Индивидуальные инвесторы, балующиеся опционами и подобными активами, играют в лохов против опытных профессионалов.

ИЗБЕГАТЬ РЫЧАГА. Имея маржинальный счет в брокерской компании, вы можете инвестировать 2 доллара на каждый доллар, который у вас есть, используя свои активы в качестве залога. Таким образом, 10-процентный прирост цены актива даст вам 20-процентную прибыль.Но кредитное плечо не меньше увеличивает убытки. Если ваши активы падают в цене, брокер может объявить маржин-колл, требуя от вас вложить больше денег.

ДЕРЖИТЕ ВРЕМЯ НА СВОЕЙ СТОРОНЕ.

Отставить комментарий

Обязательные для заполнения поля отмечены*